1、判断题  人民银行在行使询问权、查阅权、复制权、封存权和临时冻结权等法定职权时，不能肆意而为、滥用职权，否则将承担相应的法律责任。

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本题答案：对
本题解析：暂无解析

2、多项选择题  《金融机构客户身份识别和客户身份资料及交易记录保存管理办法》规定，金融机构除了核对有效身份证件或者其他身份证明文件外，可以采取以下（）的措施。

A.要求客户补充其他身份资料或者身份证明文件
B.回访客户
C.实地查访
D.向公安、工商行政管理等部门核实
E.其他可依法采取的措施

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本题答案：A, B, C, D, E
本题解析：暂无解析

3、单项选择题  对于未按照规定保存客户身份资料的金融机构，中国人民银行可以（） 来源:91考试网 91ExaM.org

A.处二十万元以上五十万元以下罚款
B.责令限期改正
C.对直接负责的董事、高级管理人员和其他直接责任人员，处五万元以上十万元以下罚款
D.对直接负责的董事、高级管理人员和其他直接责任人员，处五万元以上二十万元以下罚款

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本题答案：B
本题解析：暂无解析

4、判断题  中国人民银行地市中心支行、县（市）支行不具有反洗钱调查权，因此其工作人员不能作为调查组成员。

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本题答案：错
本题解析：根据调查实际需要，中国人民银行或者省级中心支行可以抽调中国人民银行地市中心支行、县（市）支行工作人员作为调查组成员。

5、判断题  在对信息和金融报告的分析中，电子化的数据库来源:91考试网 91Exam.org和分析工具完全可以达到分析工作的所有要求。

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本题答案：错
本题解析：电子化的数据库和分析工具只是分析工作的有效辅助手段，并不能取代分析工作本身。

6、问答题  单位银行结算账户生效日制度有什么规定？

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本题答案：存款人开立单位银行结算账户，自正式开立之日起3个工作日
本题解析：试题答案存款人开立单位银行结算账户，自正式开立之日起3个工作日后，方可办理付款业务。但注册验资的临时存款账户转为基本存款账户和因借款转存开立的一般存款账户除外。

7、判断题  在反洗钱调查过程中，金融机构应当予以配合，如实提供有关文件和资料，不得拒绝或阻碍。

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本题答案：对
本题解析：暂无解析

8、问答题  《反洗钱法》对打击恐怖融资活动是如何规定的？

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本题答案：反洗钱法规定，对涉嫌恐怖活动资金的监控适用该法；其他法
本题解析：试题答案反洗钱法规定，对涉嫌恐怖活动资金的监控适用该法；其他法律另有规定的，适用其规定。有效控制洗钱是预防和打击恐怖活动的重要手段，预防和监控洗钱活动的基本措施，如客户身份识别制度、大额和可疑交易报告制度、客户身份资料和交易记录保存制度等，对于发现和打击资助恐怖活动的行为具有积极作用。但是，资助恐怖活动的行为有其自身的特点，反洗钱措施不能完全解决资助恐怖活动问题。我国目前也在制定专门的反恐怖方面的法律，拟对涉嫌恐怖活动资金的监控作出特别规定。

9、单项选择题  下列调查措施中，具有证据保全性质的是（）

A.查阅
B.复制
C.封存
D.临时冻结

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本题答案：C
本题解析：暂无解析

10、填空题  中国人民银行发现可疑交易活动，需要调查核实的，只能向（）进行调查。

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本题答案：金融机构
本题解析：试题答案金融机构

11、单项选择题  反洗钱调查不具有下列哪个性质？（）

A.强制性
B.准司法性
C.涉密性
D.司法性

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本题答案：D
本题解析：暂无解析

12、判断题 &nb sp;金融行动特别工作组成立之初，只是西方七国集团的一个临时性机构。

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本题答案：对
本题解析：暂无解析

13、多项选择题  中国人民银行负责对下列哪些可疑交易活动组织反洗钱调查？（）

A.涉及全国范围的、重大的、复杂的可疑交易活动
B.跨省（自治区、直辖市）的、重大的、复杂的可疑交易活动，中国人民银行省一级分支机构调查存在较大困难的
C.涉外的可疑交易活动，可能有重大政治、社会或者国际影响的
D.中国人民银行认为需要调查的其他可疑交易活动
E.跨省（自治区、直辖市）的所有可疑交易活动

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本题答案：A, B, C, D
本题解析：暂无解析

14、单项选择题  关于现场调查的进场程序，下列说法正确的是（）

A.调查组成员不得少于2人，但根据实际情况到场人员可以少于2人
B.到场调查人员都应出示中国人民银行执法证
C.反洗钱调查通知书表明的是调查人员自身的执法资格，即人员的合法性
D.由调查组组长向金融机构说明调查目的、内容、要求等情况，这是《反洗钱法》的要求

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本题答案：B
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15、判断题  国际惯例要求金融情报机构是绝对独立的机构。

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本题答案：错
本题解析：国际惯例并不要求金融情报机构是绝对独立的机构。

16、多项选择题  金融行动特别 91eXAm.org工作组对于未遵守FATF49项建议的成员国和地区采取哪些持续而渐进的强化措施？（）

A.开展新的现场评估
B.要求该国或地区向金融行动特别工作组全体会议提交进展报告；
C.金融行动特别工作组主席向该国或地区派遣高级代表团进行实地考察了解；
D.要求所有金融行动特别工作组成员的金融机构对与该国或地区的个人、公司和金融机构发生的所有业务联系和交易保持特别关注；
E.直至暂停该国（地区）的金融行动特别工作 组成员资格

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本题答案：B, C, D, E
本题解析：暂无解析

17、问答题  《金融机构客户身份识别和客户身份资料及交易记录保存管理办法》是以什么形式发布的？

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本题答案：是以“中国人民银行、中国银行业监督管理委员
本题解析：试题答案是以“中国人民银行、中国银行业监督管理委员会、中国证券监督管理委员会、中国保险监督管理委员会令（2007）年第2号”形式发布的。

18、多项选择题  金融情报机构的义务包括（）

A.保密
B.为执法和监管部门提供情报和技术支持
C.金融情报机构的信息反馈
D.向国家提交年度报告

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本题答案：A, B, C, D
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19、判断题  中国人民银行及其省一级分支机构发现可疑交易活动时，应当登记，作为反洗钱调查的原始材料，妥善保管、存档备查。

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本题答案：对
本题解析：暂无解析

20、单项选择题  下列现场检查程序合法的是（）

A.中国人民银行或者其分支机构实施现场检查前，应填写现场检查立项审批表，列明检查对象、检查内容、时间安排等内容，经中国人民银行或者其分支机构反洗钱部门负责人批准后实施。
B.现场检查时，检查人员不得少 91ExaM.org于2人，并应向被检查单位出示现场检查通知书。
C.现场检查后，中国人民银行或者其分支机构应当制作现场检查意见书，送达被检查机构。
D.现场检查意见书的内容包括检查情况、检查评价、改进意见与措施。

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本题答案：D
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21、判断题  调查人员在实施反洗钱调查时，向被调查机构出示调查通知书，就是表明该合法人员是在依法履行职责，而不是个人行为。

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本题答案：对
本题解析：暂无解析

22、填空题  现场检查后，对未涉及的具体事项、证据不足、评价依据或标准不明确的事项不作（）。

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本题答案：结论性评价
本题解析：试题答案结论性评价

23、多项选择题  《中华人民共和国反洗钱法》中规定国务院反洗钱行政主管部门的职责有（）

A.组织、协调全国的反洗钱工作，负责反洗钱的资金监测
B.制定或会同国务院有关金融监督管理机构制定金融机构反洗钱规章，并对所监督的金融机构提出按照规定建立健全反洗钱内部控制制度的要求
C.监督、检查金融机构履行反洗钱义务的情况
D.在职责范围内调查可疑交易活动
E.履行法律和国务院规定的有关反洗钱的其他职责

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本题答案：A, C, D, E
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24、问答题  洗钱处置阶段又称什么阶段？

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本题答案：放置阶段。
本题解析：试题答案放置阶段。

25、问答题  反洗钱调查中需要进一步核查的应经什么部门批准，可以查阅相关资料？

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本题答案：经国务院反洗钱行政主管部门或者其省一级派出机构的负责人
本题解析：试题答案经国务院反洗钱行政主管部门或者其省一级派出机构的负责人批准，可以查阅、复制被调查对象的账户信息、交易记录和其他有关资料；对可能被转移、隐藏、篡改或者毁损的文件、资料，可以予以封存。

26、判断题  客户身份识别是一个过程，主要在金融机构与客户建立业务关系时就有效完成。

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本题答案：错
本题解析：客户身份识别是一个持续过程，并非在金融机构与客户建立业务关系时就可以有效完成。

27、判断题  调查组在实施反洗钱调查前，应提前7天通知金融机构。

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本题答案：错
本题解析：事先通知金融机构是反洗钱调查中的非必经程序，调查组在实施反洗钱调查前，可以视实际情况，决定是否提前通知金融机构，要求其进行相应准备。通知期限的长短要视调查的性质和种类而定。

28、问答题  客户身份识别制度中的受益人指的是什么？

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本题答案：也称“受益权人”、&ldquo
本题解析：试题答案也称“受益权人”、“实际受益人”、“最终受益人”。“受益人”指最终拥有或控制客户的自然人，以及以自己名义进行交易的人。此外，还包括那些对法人或法律实体行使最终有效控制权的人。

29、多项选择题  金融机构划分客户的反洗钱风险等级时，应考虑下列（）风险因素。

A.客户的特点或者账户的属性
B.信用等级
C.地域
D.业务
E.行业

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本题答案：A, C, D, E
本题解析：暂无解析

30、判断题  在被保险人请求保险公司赔偿或者给付保险金时，如果金额为人民币1万元以上或者外币等值1000美元以上，保险公司应当留存被保险人有效身份证件或者其他身份证明文件的复印件或影印件。

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本题答案：对
本题解析：暂无解析