1、多项选择题  反洗钱秘密信息按照其影响范围和秘密程度，分为反洗钱（）

A、国家秘密
B、反洗钱商业秘密
C、国家机密
D、绝密

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本题答案：A, B
本题解析：暂无解析

2、单项选择题  以下不属于可疑交易报告标准的是（）。

A、短期内资金分散转入、集中转出或者集中转入、分散转出，与客户身份、财务状况、经营业务明显不符。
B、短期内相同收付款人之间频繁发生资金收付，且交易金额接近大额交易标准。
C、法人、其他组织和个体工商户短期内频 繁收取与其经营业务明显无关的汇款，或者自然人客户短期内频繁收取法人、其他组织的汇款。
D、交易一方为自然人、单笔或者当日累计等值1万美元以上的跨境交易。

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本题答案：D
本题解析：暂无解析

3、判断题  对外汇贷款真实贸易背景的审查中，银行要对贸易买卖双方的资信情况、生产、经销该产品的能力进行分析

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本题答案：对
本题解析：暂无解析

4、判断题  客户身份识别中的非面对面识别要求是指：金融机构利用电话、网络、自动银行营业网点经办人员机以及其他方式为客户提供非柜台方式的服务时，应实行严格的身份认证措施，采取相应的技术保障手段，强化内部管理程序，识别客户身份

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本题答案：对
本题解析：暂无解析

5、判断题  金融机构在与客户建立业务关系时，首先应进行客户身份识别。（）

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本题答案：对
本题解析：暂无解析

6、判断题  一贷款客户提前偿还贷款，与其财务状况明显不符，网点应立即报告可疑支付交易。

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本题答案：对
本题解析：暂无解析

7、多项选择题  根据《关于进一步加强人民币银行结算账户开立.转账.现金支取业务管理的通知》（银发〔2011〕116号），单位银行结算账户向个人银行结算账户转账单笔超过5万元，且有下列那种可疑交易特征的，开户网点应关闭其结算账户的网上转账功能（）

A.账户资金集中转入.分散转出，跨区域交易
B.账户资金快进快出，不留余额或者留下一定比例余额后转出，过渡性质明显
C.拆分交易，故意规避交易限额
D. 账户资金金额较大，收付金额与单位经营规模明显不符

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本题答案：A, B, C, D
本题解析：暂无解析

8、单项选择题  《中华人民共和国反洗钱法》依法提交大额交易和可疑交易报告，受法律保护对象有（）

A、所有履行反洗钱义务的机构
B、只有银行机构
C、只有证券机构
D、只有保险机构

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本题答案：A
本题解析：暂无解析

9、多项选择题  金融机构配合开展反洗钱现场调查时应（）

A、提供必要的工作场所、设备，按照调查通知的要求准备好调查需要的档案资料，电子数据
B、通知调查涉及机构、部门、人员届时到位等，以便现场调查的顺利进行
C、审核调查人数是否符合规定，审核执法证件的合法性，并审核调查通知书
D、配合开展现场调查，包括协助安排相关人员接受询问，协助查阅或复制有关文件盒资料，以及协助封存有关资料

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本题答案：A, B, C, D
本题解析：暂无解析

10、判断题  《大额交易和可疑交易报告实施细则》中“长期”系指1年以上。

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本题答案：对
本题解析：暂无解析

11、问答题  金融机构不得为客户开立什么账户？

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本题答案：匿名账户或者假名账户
本题解析：试题答案匿名账户或者假名账户

12、判断题  营销部门负责结算账户市场营销，组织开展结算账户尽职调查。

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本题答案：对
本题解析：暂无解析

13、判断题  客户由他人代理在金融机构办理业务的，当对被代理人的身份证件或者其他身份证明文件进行汇兑并登记，可以不对代理人审核。

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本题答案：错
本题解析：暂无解析

14、多项选择题  关于代理业务客户身份识别。根据《金融机构客户身份识别和身份资料及交易记录保存管理办法》第二十条，对代理业务，金融机构应当核对.登记代理人信息。代理人身份信息包括：（）

A.姓名
B.联系方式
C.证件种类
D.号码

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本题答案：A, B, C, D
本题解析：暂无解析

15、问答题  金融机构应当设立什么岗位，明确专人负责大额交易和可疑交易报告工作？

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本题答案：专门的反洗钱岗位
本题解析：试题答案专门的反洗钱岗位

16、判断题  交易密码挂失时，证券业金融机构可不留存客户身份证件的复印件。

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本题答案：错
本题解析：交易密码挂失时，证券业金融机构应核对客户有效身份证件，登记客户身份基本信息，并留存有效身份证件复印件或影印件。

17、填空题  网点柜员在办理须核对客户有效证件业务时，当联网核查客户的居民身份证时结果为以下_____________、___________或___________情形时，应要求客户出具户口簿、护照、机动车驾驶证等其他有效证件，进一步佐证，确属真实证件的，再继续办理业务。

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本题答案：身份证件号码不存在；身份证件号码存在但与姓名不匹配；反馈照片
本题解析：试 题答案身份证件号码不存在；身份证件号码存在但与姓名不匹配；反馈照片不相符

18、多项选择题  《金融机构反洗钱规定》要求，金融机构应当在规定的期限内，妥善保存客户身份资料和能够反映每笔交易的（）等相关资料。

A、报表
B、数据信息
C、业务凭证
D、账簿

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本题答案：B, C, D
本题解析：暂无解析

19、判断题  外商投资企业以外币现金方式进行投资或者在收到投资款后，在短期内将资金迅速转到境外，与其生产经营支付需求不符，应当作为可疑交易进行报告。

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本题答案：对
本题解析：暂无解析

20、问答题  金融机构应当依照反洗钱法规定建立健全反洗钱内部控制制度，什么人应当对反洗钱内部控制制度的有效实施负责？

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本题答案：金融机构的负责人
本题解析：试题答案金融机构的负责人

21、多项选择题  反洗钱内部控制制度的特点包括（）

A内容的广泛性
B对象的特定性
C 形式的完整性
D执行的强制性

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本题答案：A, B, C, D
本题解析：暂无解析

22、单项选择题  ()是我国国务院反洗钱行政主管部门。

A.国务院金融办公室
B.中国人民银行
C.中国银行业监督管理委员会
D.公安部

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本题答案：B
本题解析：暂无解析

23、问答题  金融机构不得为什么样的客户提供服务或者与其进行交易？

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本题答案：身份不明
本题解析：试题答案身份不明

24、判断题  金融机构和从事汇兑业务的机构为客户向境外汇出资金时，境外收款人住所不明确的，即溶机构可登记汇出款的机构所在地名称。

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本题答案：错
本题解析：暂无解析

25、多项选择题  以下说法正确的是？（）

A．内部监督与审计的范围应当覆盖反洗钱工作的各个方面，并根据本单位的业务规模，特定产品和服务的风险暴露状况确定监督和审计的频率与级别
B．内部监督与审计部门应当重点对客户尽职调查和可疑交易报告的流程、效率和质量进行测试，定期检验上述工作的规范化和准确性
C．金融机构反洗钱牵头部门应承担对反洗钱内部控制的健全性、合理性、有效性实施独立评估的职责
D．反洗钱保密制度应当明确保密工作的组织管理，文件和资料的保管，泄密事件的处理以及保密责任制等相关要求

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本题答案：A, B, D
本题解析：暂无解析

26、单项选择题  《金融机构反洗钱规定》和《金融机构大额交易和可疑交易报告管理办法》分别于（）起施行。

A、2006年1月1日和2006年3月1日
B、2006年10月1日和2006年12月1日
C、2007年1月1日和2007年3月1日
D、2007年10月1日和2007年12月1日

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本题答案：C
本题解析：暂无解析

27、多项选择题 &n bsp;根据《关于进一步加强人民币银行结算账户开立.转账.现金支取业务管理的通知》（银发〔2011〕116号），在为客户提供哪些金融服务，需要进行身份资料留存（）

A.办理代理业务
B.办理一次性业务
C.与客户新建立业务关系
D.5万元以上大额现金存取

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本题答案：B, C, D
本题解析：暂无解析

2 8、填空题  邮政储蓄机构办理单位集中代员工开立工资账户、养老金账户批量开户时，应要求该单位提供单位营业执照、_____________、_____________及_____________的有效身份证件及复印件，通过联网核查系统核对客户居民身份证，履行客户身份识别义务。

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本题答案：单位负责人、授权经办人及被代理人
本题解析：试题答案单位负责人、授权经办人及被代理人

29、问答题  《金融机构反洗钱规定》经第25次什么会议通过?

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本题答案：行长办公会议
本题解析：试题答案行长办公会议

30、判断题  金融机构应当按照中国反洗钱监测分析中心的规定，报送反洗钱统计报表、信息资料以及稽核审计报告中与反洗钱工作有关的内容。

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本题答案：错
本题解析：错误，应为中国人民银行