1、单项选择题  开立个人结算账户时，下列关于客户身份识别的规定，表述错误的是（）。

A.我行业务系统客户身份信息不正确或不完整，可通过客户信息系统增加或修改该客户信息。
B.客户身份信息正确齐全的，无需再建立该客户身份信息。
C.我行业务系统没有客户身份信息的，自动联动“增加个人基本信息”交易，完整输入该客户信息。
D.我行业务系统客户身份信息正确齐全的，不必再进行联网核查。

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本题答案：D
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2、单项选择题  单笔人民币（）以上的现金存款业务，应当核对客户的有效身份证件或其他身份证明文件。

A.1万元（不含）
B.5万元（不含）
C.5万元（含）
D.10万元（含）

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本题答案：C
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3、多项选择题  我行办理代理保险业务时，遇到下列（）项涉及的情况，须协助保险公司对客户身份进行识别。

A.保险费金额人民币1万元（含）以上或者外币等值1000（含）美元以上且以现金形式缴纳的财产保险合同。
B.单个被保险人保险费金额人民币2万元以上或者外币等值2000（含）美元以上且以现金形式缴纳的人身保险合同。
C.保险费金额人民币20万（含）元以上或者外币等值2万（含）美元以上且以转账形式缴纳的保险合同。
D.保险费金额人民币10万（含）元以上或者外币等值1万（含）美元以上且以转账形式缴纳的保险合同。

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本题答案：A, B, C
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4、判断题  委托第三方代为履行识别客户身份的，被委托机构应当承担未履行客户身份识别义务的责任。（）

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本题答案：错
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5、判断题  对AMLS未提供的符合报送标准的交易数据，网点操作员也要进行数据补录。（）

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本题答案：对
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6、判断题  开立一般存款账户、专用存款账户、临时存款账户均须在人民银行账户管理系统进行登记。（）

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本题答案：对
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7、单项选择题  增设反洗钱信息管理系统（AMLS）用户组和用户管理员，需经（）签署意见后，交由本级行系统管理员进行创建及维护。

A.网点主任
B.支行行长
C.反洗钱工作主管部门负责人
D.二级分行行长

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本题答案：C
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8、单项选择题  企业开立经常项目外汇账户的，应登陆（）查询客户是否已进行客户基本信息登记。

A.外汇账户信息交互平台
B.人民银行征信系统
C.现金管理系统
D.人民银行账户管理系统

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本题答案：A
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9、多项选择题  下列（）属于外国政要。

A.政府首脑
B.重要的政府、司法或者军事高级官员
C.国有企业高管
D.政党要员

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本题答案：A, B, C, D
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10、判断题  反洗钱系统管理员仅设在各级行科技部门。（）

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本题答案：错
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11、单项选择题  下列应专夹保管的个人电子银行客户注册资料是（）。

A.《中国农业银行电子银行业务申请表（个人）》银行留存联
B.申请人身份证复印件
C.联网核查交易凭证
D.《中国农业银行电子银行服务协议（个人）》银行留存联

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本题答案：D
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12、多项选择题  遇到下列（）项所述的情况时，需对客户身份进行重新识别。

A.个人账户多次在支取现金或转账交易时规避大额限定，累计交易金额巨大，明显有别于当地个人客户资金账户的一般交易金额。
B.对公客户账户与其法人代表、财务人员等个人账户之间交易频繁。
C.账户交易存在较多的电子银行业务，且交易金额规避大额限定。
D.长期闲置的账户原因不明地突然启用或者平常资金流量小的账户突然有异常资金流入，且短期内出现大量资金收付。

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本题答案：A, B, C, D
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13、 单项选择题  按照总行《中国农业银行客户身份识别操作规程》要求，对未在农业银行开立账户的客户提供一定额度以上人民币现金汇款业务，应当通过联网核查系统核对客户有效身份证件，这里的“一定额度”是指（）。

A.单笔金额5000元（含）以上或者外币等值500美元（含）以上一次性
B.单笔金额1万元（含）以上或者外币等值1000美元（含）以上一次性
C.单笔金额2万元（含）以上或者外币等值2000美元（含）以上一次性
D.单笔金额5万元（含）以上或者外币等值5000美元（含）以上一次性

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本题答案：B
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14、判断题  AMLS是向人民银行和银监局报送大额交易和可疑交易数据，并对数据进行统计分析，预警控制风险的管理系统。（）

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本题答案：错
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15、单项选择题  数据中心通过反洗钱信息管理系统（AMLS）向人民银行报送数据的时限为交易发生后的（）个工作日内（遇节假日顺延）。

A.3
B.5
C.7
D.10

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本题答案：B
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16、多项选择题  下列（）可根据需要，定期下载打印有关数据报表，并按要求向当地有关部门报告。

A.反洗钱工作主管部门
B.监察部门
C.国际业务部门
D.会计结算部门

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本题答案：A, C, D
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17、判断题  个人储蓄账户或个人结算账户可 由他人代理开立，但应通过联网核查系统核对代理人的有效身份证件，并留 存身份证件复印件。（）

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本题答案：对
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18、单项选择题  下列关于客户身份证件核对的要求，表述错误的是（）。

A.对客户出示的身份证件记载的信息进行审核，信息包括：类型、号码、姓名、性别、住所、有效期限等。
B.客户提供的有效证件不是居民身份证，或者受理网点不具备居民身份核验的技术条件，经办人员可尽责核对。
C.同一柜员在同一天为同一客户办理多笔交易时，每笔交易都应进行联网核查。
D.留存客户身份证件复印件上应注明“与原件核对一致”并加盖经办人员名章。

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本题答案：C
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19、多项选择题  下列（）是反洗钱信息管理系统（AMLS）网点操作员的职责。

A.本机构数据补录情况的确认
B.本机构数据的补录
C.本机构零报告制度的执行
D.查询黑名单及相关信息

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本题答案：B, D
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20、多项选择题  下列（）是反洗钱信息管理系统（AMLS）普通用户。

A.黑名单录入员
B.综合报告员
C.网点报告员
D.网点操作员

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本题答案：A, B, C, D
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21、单项选择题  对未在农业银行开立账户的客户提供一次性外币兑换业务且单笔等值达到（）以上的，应当核对客户有效身份证件。

A.1000美元（含）
B.2000美元（含）
C.5000美元（含）
D.1万美元（含）

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本题答案：A
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22、单项选择题  反洗钱信息管理系统（AMLS）中综合报告员的职责不包括（）项。

A.负责本级行及所辖机构的数据监测、数据应用和对外报告
B.负责有关数据下载打印并向国家有关部门报告
C.协助国家有关部门对资金交易账户进行核查并进行登记
D.营业机构数据补录情况的确认

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本题答案：D
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23、单项选择题  对完成客户身份识别、符合规定的法人类客户，应在以下（）中完整登记客户身份基本信息？

A.银联风险信息共享系统
B.人民银行征信系统
C.联网核查系统
D.现金管理系统

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本题答案：D
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24、多项选择题  下列关于数据中心反洗钱档案管理的规定，表述正确的是（）。

A.数据中心应按照有关规定，定期对数据进行备份。
B.调阅文档时，须由调阅单位提出申请，填写有关申请表。
C.调阅文档申请应提交中心有关负责人批准并登记备案。
D.调阅文档时，数据中心负责人须在场。

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本题答案：A, B, C
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25、单项选择题  关于客户申请信用的偿还期的要求表述正确的是 （）。

A.申请信用的偿还期应在客户法定或登记的营业期限之内。
B.申请信用的偿还期不得超过客户法定或登记的营业期限后的三个月
C.申请信用的偿还期不得超过客户法定或登记的营业期限后的六个月。
D.客户法定或登记的营业期限不得超过申请信用的偿还期

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本题答案：A
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26、单项选择题  在进行自然人客户身份识别时，（）不能作为有效身份证件。

A.居民身份证
B.临时居民身份证
C.驾驶证
D.武装警察身份证

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本题答案：C
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27、单项选择题  对于同一账户发生（）核查的，反洗钱工作主管部门应向有关部门进行风险提示。

A.1次
B.2次或2次以上
C.3次或3此以上
D.5次或5此以上

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本题答案：B
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28、多项选择题  对办理国际贸易融资业务客户身份识别的内容包括（）。

A.客户信用等级和结算记录是否符合标准
B.是否在农业银行开立存款账户或结算账户
C.是否具有外贸进出口经营权
D.是否具有真实的贸易背景

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本题答案：A, B, C, D
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29、单项选择题  反洗钱信息管理系统（AMLS）网点报告员（）必须对本机构数据补录情况进行检查。

A.每天
B.每三天
C.每五天
D.每周

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本题答案：A
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30、多项选择题  公司正式成立并取得（）后，才可将临时存款账户转基本存款账户并报人民银行审批。

A.营业执照
B.组织机构代码证
C.税务登记证
D.基本账户开户许可证

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本题答案：A, B, C
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