1、单项选择题  如果理财规划师故意贬损其他理财规划师的形象，进行不正当竞争，（）将承担侵 权责任。

A.理财规划师所在机构
B.理财规划师本人
C.二者同时追究
D.视情况而定

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本题答案：B
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2、单项选择题  当理财规划师执业时触犯了法律的规定，行业自律机构通常会对理财规划师采取（）制裁措施。

A.暂停执业
B.罚款
C.吊销执照
D.终生无法执业

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本题答案：D
本题解析：暂无 解析

3、判断题  一般来说，家庭建立现金储备要包括日常生活覆盖储备和意外现金储备。（）

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本题答案：对
本题解析：暂无解析

4、单项选择题  理财规划的必备基础是（）。

A.做好现金规划
B.做好教育规划
C.做好税收筹划
D.做好投资规划

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本题答案：A
本题解析：现金规划在整个理财规划中居于十分重要的地位，现金规划是否科学合理将影响其他规划能否实现。因此，做好现金规划是理财规划的必备基础。

5、单项选择题  如果理财规划师受客户之托保管或处置客户的财产，理财规划师不应当（）。

A.超出客户的授权随意处置 客户的财产
B.将客户的财产与自己或所在机构的财产区分清楚
C.对于客户之间的财产，保持完整的记录，以便区分
D.在客户要求退回或移交财产的情况下，理财规划师仍按照相关授权文件或相关法律的规定，及时移交客户委托保管或处分

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本题答案：A
本题解析：暂无解析

6、单项选择题  保值是增值的前提，这句话反映了（）的理财规划原则。

A.整体规划
B.风险管理优于追求收益
C.提早规划
D.现金保障优先

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本题答案：B
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7、单项选择题  子女教育费用一般是（）的理财需求。

A.单身期
B.家庭与事业形成期
C.家庭与事业成长期
D.退休期

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本题答案：C
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8、判断题  个人理财目标的首要目的是个人价值最大化。（）

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本题答案：错
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9、判断题  理财规划就是要实现个人的财务安全。（）

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本题答案：错
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10、单项选择题  现金规划的核心是（）。

A.保持资金的流动性，以防止投资风险
B.管理好现金，做好财务管理
C.建立应急基金，保障个人和家庭生活质量和状态的持续性稳定
D.开源节流

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本题答案：C
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11、单项选择题  小张平时生活很节俭，他将节省下来的大部分资金都投入到了股市、基市，以获取更多的投资收入，这反映了（）的理财规划目标。

A.必要的资产流动性
B.合理的消费支出
C.实现教育期望
D.积累财富

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本题答案：D
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12、判断题  理财规划旨在通过财务安排和合理运作来实现个人、家庭或企业财富的保值增值。（）

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本题答案：对
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13、单项选择题  下面对股票描述错误的是（）。

A.代表股份资本所有权的证书
B.本身有价值
C.一经认购，持有者不能以任何理由要求退还股本
D.只能通过证券市场将股票转让或出售

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本题答案：B
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14、单项选择题  下列哪项不属于固定收益证券的范畴？（）

A.中央银行票据
B.结构化产品
C.优先股
D.普通股

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本题答案：D
本题解析：固定收益证券，也称固定收入证券，它是一种要求发行者按照发行时规定的时间和方式向投资者支付利息和偿还本金的有价证券。按照固定收益证券的定义，中央银行票据、结构化产品、资产支持证券、优先股也属于固定收益证券的范畴。

15、多项选择题  下列属于理财规划组成部分的有（）。

A.现金规划
B.投资规划
C.风险管理和保险规划
D.教育规划
E.消费支出规划

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本题答案：A, B, C, D, E
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16、单项选择题  在建立客户关系的过程中，理财规划师应注意的事项中不正确的有（）。

A.运用语言沟通技巧
B.懂得运用各种非语言的沟通技巧
C.在与客户交谈时要尽量使用通俗化的语言
D.在涉及投资回报率等财务指标方面，不应该给出过于确定的承诺

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本题答案：C
本题解析：理财规划师作为专业人士，在与客户交谈时要尽量使用专业化的语言。

17、单项选择题  小田很喜欢汽车，虽然可以贷款买车，但是考虑到刚刚毕业，并且自己并不需要汽车来代步上班，所以小田决定暂时不购买汽车，这反映了（）的理财规划目标。

A.必要的资产流动性
B.合理的消费支出
C.实现教育期望
D.积累财富

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本题答案：B
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18、单项选择题  实物黄金投资的优点是（）。 91exam.org

A.兑现容易
B.交易对象直观
C.交易成本低
D.交割方便

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本题答案：B
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19、单项选择题  在财务安全的情况下，支出曲线一定在收入曲线的（）。

A.上方
B.下方
C.平行
D.重合

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本题答案：B
本题解析：在总收入大于总支出时，达到财务安全，此时总收入曲线在总支出曲线上方。

20、单项选择题  理财规划师建议小张，在现有收入的情况下，减少奢侈品的消费，这反映了（）的理财规划原则。

A.整体规划
B.消费、投资与收入相匹配
C.提早规划
D.现金保障优先

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本题答案：B
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21、判断题  理财规划师的服务是一次性完成的。（）

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本题答案：错
本题解析：理财服务并不是一次性完成的。未来的预估不可能完全准确，客观环境会不断发生变化，客户个人的经济条件、理财目标也会发生变动，如果理财规划方案不相应变化，会导致方案的最终效果与当初的预定目标产生较大的差异。因此在完成方案后很长时期内，仍需要理财规划师根据新情况来不断地调整方案。

22、单项选择题  下列对理财规划师执业记录规范描述正确的是（）。

A.理财规划师可以与合伙人或同事商量客户的隐私
B.为争揽客户，可以向客户作出不合理的承诺
C.如果客户之间的委托发生冲突时无需跟客户披露而自行决定是否继续提供理财规划服务
D.当受托保管或处分客户财产时，应以保管自己财产相同的谨慎和勤勉程度来操作

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本题答案 ：E
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23、单项选择题  理财规划的原则不包括（）。

A.整体规划
B.现金保障优先
C.追求收益重于一切
D.提早规划

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本题答案：C
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24、单项选择题  根据家庭收入主导者的生命周期而定，家庭收入主导者的生理年龄在（）周岁以下的家庭为青年家庭。

A.30
B.35
C.40
D.45

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本题答案：B
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25、单项选择题  小张刚刚工作一年，他请了一位理财规划师，为他量身定做理财规划，理财规划师建议他把大部分资金都投入股市和购买基金，这反映了（）的理财规划原则。

A.整体规划
B.家庭类型与理财策略相匹配
C.提早规划
D.消费、投资与收入相匹配

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本题答案：B
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26、判断题  对于投资来源:91考试网 91ExAm. org回报率等财务指标，如果基本可以确定，理财规划师可以给出确定的承诺。（）

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本题答案：错
本题解析：对于投资回报率等财务指标，不应该给出过于确定的承诺，避免因达不到目标而承担不必要的法律责任。

27、判断题  青年期、中年期是进行理财规划最重要的两个时期。（）

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本题答案：错
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28、单项选择题  财富管理服务的核心内容是（）。

A.家族股权管理
B.私人服务
C.财产保护、积累和传承
D.利润最大化

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本题答案：C
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29、单项选择题  国内首家设立私人银行业务部的内资银行是（）。

A.中国银行
B.中信银行
C.工商银行
D.招商银行

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本题答案：A
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30、多项选择题  关于理财规划的定义，以下说法正确的是（）。

A.理财规划是全方位的综合性服务
B.理财规划强调个性化
C.理财规划经常以短期规划方案的形式表现
D.理财规划是一项长期规划
E.理财规划通常由专业人士提供

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本题答案：A, B, C, D, E
本题解析：暂无解析