1、多项选择题  业务运营风险管理系统中日志管理岗的岗位职责是（）。

A、负责工作日志登记，将履职过程发现的内部风险事件如实录入系统；
B、督促有关人员及时整改相关问题；
C、负责收集和录入外部风险事件；
D、准确收集风险驱动因素；

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本题答案：A, B, C, D
本题解析：暂无解析

2、多项选择题  关于开销户、电子银行注册及特殊业务管理，下列说法正确的有（）.

A、电子银行注册及信息变更、个人挂失处理、密码重臵等必须由本人办理的业务，
B、按照有关规定，我行应认真审核存款人身份和账户资料的真实性、完整性和合法性
C、，特殊情况下，可由客户经理、上门服务人员及其他内部人员代客户办理各类账户的开立、变更和撤销业务
D、代理人办理电子银行注册及信息变更、个人挂失处理、密码重臵等业务时，须出示本人和被代理人有效身份证件
E、我行派驻柜台可以办理各类对公账户的开立、变更和撤消业务

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本题答案：A, B
本题解析：暂无解析

3、判断题  单位银行账户之间当日累计人民币100万元以上的转账属于大额交易。（）

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本题答案：错
本题解析：暂无解析

4、单项选择题  自动还款注册、修改业务需转出账户本人办理，注销业务（）。

A.可由转出账户本人办理
B.可由转入账户本人办理
C.可由转出账户或转入账户本人办理
D.可由转出账户和转入账户本人办理

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本题答案：C
本题解析：暂无解析

5、单项选择题  现场管理者对电子银行业务的审核的工作要点是（）.

A、审核客户是否本人持本人证件来办理。
B、审 www.91eXam.org核是否为优质客户
C、审核柜员是否双人办理
D、审核客户对银行的贡献大小

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本题答案：A
本题解析：暂无解析

6、多项选择题  客户对账的方式和渠道分为（）.

A、邮寄对账
B、面对面对账
C、网银对账
D、电话对账

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本题答案：A, B, C, D
本题解析：暂无解析

7、单项选择题  （）的载体包括日志流水、分户账、登记簿、余额表。

A、综合核算
B、独立核算
C、专项核算
D、明细核算

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本题答案：D
本题解析：暂无解析

8、单项选择题  风险等级评定是风险等级评定人员对各级核查岗的核查结果和（）发送的直接确认类事件进行分析、判断，依据风险事件确认标准等因素，准确判定事件的性质，确认准风险事件的最终状态，评定相应风险等级的过程。

A、质检岗
B、监理岗
C、监测岗
D、系统管理岗

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本题答案：C
本题解析：暂无解析

9、多项选择题  下列属于二级分行报告类事项的有（）。

A、出现单笔不符金额在50万元（含）以上的非正常未达款项。
B、对账、监督检查等工作中发现资金风险隐患或案件线索的
C、单笔不符金额在10万元（含）以上的非正常未达款项。
D、二级分行（含）以下柜员丢失权限卡。

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本题答案：C, D
本题解析 91eXAm.org：暂无解析

10、单项选择题  （）卡持卡人终止使用时，应持本人有效身份证件、卡片及密码向原发卡网点提出书面销卡申请，不得代办。

A.工银财富理财金账户卡
B.牡丹贷记卡
C.理财金账户或
D.灵通卡

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本题答案：A
本题解析：暂无解析

11、多项选择题  业务运营风险管理系统可根据管理需要灵活设置兼职岗位，（）不得相互兼任。

A、参数维护岗
B、参数复核岗
C、系统管理岗
D、质检岗

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本题答案：A, B, C
本题解析：暂无解析

12、单项选择题  调阅会计档案登记簿是记载（）查阅会计档案情况的序时登记簿。

A、银行内部
B、银行外部
C、银行内部和外部
D、经办柜员

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本题答案：C
本题解析：暂无解析

13、单项选择题  被风险事件的冲击程度与风险暴露水平值的大小成（）。

A、正比
B、反比
C、无关联
D、以上都不对

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本题答案：A
本题解析：暂无解析

14、单项选择题  营业终了，发现短款应（）。

A、将短款空库
B、立即报告及时查找
C、以长款补短款
D、自己掏钱弥补短款

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本题答案：B
本题解析：暂无解析

15、单项选择题  本外币现金辖内的出库调拨，凭有权人签批的（）办理。

A、现金辖内调出凭证和现金调拨审批清单
B、现金辖内调出
C、现金调拨审批清单
D、现金付出凭证

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本题答案：A
本题解析：暂无解析

16、多项选择题  业务受理时，受理柜员须认真审核业务类型，准确应用业务大类、业务小类编号，正确勾选（）等信息选项。

A、收付款账号
B、优先处理标志
C、付费方式
D、凭证张数

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本题答案：B, C, D
本题解析：暂无解析

17、单项选择题  现场管理者对柜员错账冲正和反交易业务的审核或审批关键是（）.

A、审核柜员是否认识错误；
B、审核对服务工作的影响程度
C、审核是否受到业务风险管理系统监控；
D、审查柜员办理反交易或错账冲正交易额真实性和合规性。

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本题答案：D
本题解析：暂无解析

18、多项选择题  现金业务上门服务结束后，必须及时将（）等入库（箱）保管。

A、现金业务上门服 务证件。
B、上门服务登记簿。
C、上门服务印章。
D、重要物品交接登记簿。

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本题答案：A, B, C
本题解析：暂无解析

19、多项选择题  单位客户（）发生变更的，应于5个工作日内向开户行提交正式公函，出具有关证明文件向开户行申请变更。

A、更改名称但不改变开户行及账号
B、法定代表人或主要负责人变动
C、单位地址发生变动
D、原预留印鉴发生变动
E、以上答案均正确

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本题答案：A, B, C, D, E
本题解析：暂无解析

20、多项选择题  现金取款业务二档额度授权金额分别为（）。

A.20，000（含）元
B.200，000（含）元
C.500，000（含）元
D.1，000，000（含）

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本题答案：A, B
本题解析：暂无解析

21、多项选择题  营业终了时，营业经理要加强对（）管理，日终（）实物，大数卡把，尾数清点，双人封存，并与柜员（）核对无误后，进行签章确认。

A、99999钱箱
B、复点现金
C、“1141查询钱箱明细”
D、现金日结单

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本题答案：A, B, D
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22、单项选择题  运行管理的基本职能包括核算管理职能、流程管理职能、（）和服务支持职能。

A、评价考核职能
B、营销管理职能
C、质量控制职能
D、风险管理职能

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本题答案：D
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23、单项选择题  网点99999钱箱实物日终坚持（）

A、双人结账
B、柜员自己结账
C、核对即可
D、双人中的一人结平账务即可

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本题答案：A
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24、单项选择题  工行的会计主体是（）及规定级次以上的分支机构。

A、总行
B、一级（直属）分行
C、二级分行
D、支行

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本题答案：A
本题解析：暂无解析

25、单项选择题  申请注册工行企业网上银行的客户应向开户行提交客户身份证明文件及其复印件，其中属于民办非企业组织的，应提交（）。

A.企业营业执照正本（或副本）
B.其主管部门的基本存款账户开户登记证和批文
C.上级主管部门的批文或证明
D.民办非企业登记证书

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本题答案：D
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26、单项选择题  单笔冲正金额在（），由经办行所属二级分行业务主管部 门批准后办理，并书面报一级（直属）分行业务主管部门备案。

A、5万元（不含）以下
B、5万元（含）—10万元（不含）
C、10万元（含）—50万元（不含）
D、50万元（含）以上

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本题答案：B
本题解析：暂无解析

27、单项选择题  柜员自制的内部凭证柜员自制凭证以及（）的内部凭证等依据是否充分、合法，凭证各要素的记载是否正确、完整，必须经现场管理人员审核把关并在相关凭证上签章确认。

A、20，000元以上（含）（外币折算等同）；
B、1，000元以上（含）（外币折算等同）；
C、10，000元以上（含）（外币折算等同）；
D、50，000元以上（含）（外币折算等同）.

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本题答案：C
本题解析：暂无解析

28、多项选择题  下面属于非银行业金融机构的有（）

A、金融资产管理公司
B、汽车金融公司
C、企业集团财务公司
D、金融租赁公司
E、信托公司
F、保险公司、货币经纪公司

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本题答案：A, B, C, D, E
本题解析：暂无解析

29、单项选择题  网点有权人审核无误后，银行加盖（），并将回执联交有权机关执法人员。

A、业务清讫章
B、业务公章
C、核算事项证明章
D、上述印章均可

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本题答案：C
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30、单项选择题  各级检查人员应充分利用业务运营风险管理系统履职模块功能，运用多元化检查方法，做到（）与非现场监测相互结合，网点核查与重点检查相互补充，提高风险事件的发现机率与准确性。

A、回访客户
B、内部资料核查
C、现场检查
D、综合检查

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本题答案：C
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