1、判断题  银行应当建立健全客户身份资料与交易记录保存制度,妥善保管客户身份资料、交易记录等文件资料和数据,便于反洗钱调查、侦查和监督管理,杜绝非法修改客户资料

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本题答案：对
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2、不定项选择  下列属于洗钱特征的是（）。

A、国际化 
B、专业化 
C、多样化 
D、复杂化 
E、商业化

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本题答案：B, C, D, E
本题解析：暂无解析

3、单项选择题  《中华人民共和国反洗钱法》依法提交大额交易和可疑交易报告，受法律保护对象有（）

A、所有履行反洗钱义务的机构
B、只有银行机构
C、只有证券机构
D、只有保险机构

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本题答案：A
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4、填空题  邮政储蓄机构办理单位集中代员工开立工资账户、养老金账户批量开户时，应要求该单位提供单位营业执照、_____________、_____________及_____________的有效身份证件及复印件，通过联网核查系统核对客户居民身份证，履行客户身份识别义务。

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本题答案：单位负责人、授权经办人及被代理人
本题解析：试题答案单位负责人、授权经办人及被代理人

5、判断题  柜员发现一客户没有正常原因的多头开户、销户，且销户前发生大量资金收付，这时网点应报告大额支付交易。

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本题答案：错
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6、判断题  反洗钱询问笔录应当交被询问人核对，并在询问笔录上逐页签名或者盖章

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本题答案：对
本题解析：暂无解析

7、判断题  金融机构在履行客户身份识别义务时，应当向中国反洗钱监测分析中心和中国人民银行当地分支机构报告中的其中一项内容是：采取必要措施后，仍怀疑先前获得的客户身份资料的真实性、有效性、完整性的。

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本题答案：对
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8、问答题  制定《反洗钱法》的意义是什么？

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本题答案：制定《反洗钱法》的意义主要体现在以下几方面：一是有利于
本题解析：试题答案制定《反洗钱法》的意义主要体现在以下几方面：一是有利于及时发现洗钱活动，追查并没收犯罪所得，遏制洗钱犯罪及其上游犯罪，维护经济安全和社会稳定；二是有利于消除洗钱行为给金融机构带来的潜在金融风险和法律风险，维护金融安全；三是有利于发现和切断资助犯罪行为的资金来源和渠道，防范新的犯罪行为；四是有利于保护上游犯罪受害人的财产权，维护法律尊严和社会正义；五是有利于参与反洗钱国际合作，维护我国良好的国际形象。

9、问答题  金融机构总部或者由总部指定的一个机构将发生的可疑交易报送到什么机构？

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本题答案：中国反洗钱监测分析中心。
本题解析：试题答案中国反洗钱监测分析中心。

10、判断题  反洗钱行政主管部门和其他依法负有反洗钱监督管理职责的部门、机构履行反洗钱职责获得的客户身份资料和交易信息，只能用于反洗钱刑事调查。

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本题答案：错
本题解析：错误，应为行政调查

11、多项选择题  为对公客户办理接收境外汇入款业务时，发现汇款人（）三项信息中任何一项缺失的，应要求境外金融机构补充。

A、姓名或名称
B、汇款人账号
C、汇款人住所
D、收款人住所

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本题答案：A, B, C
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12、单项选择题  国务院反洗钱行政主管部门或者其()一级派出机构发现可疑交易活动，需要调查核实的，可以向金融机构进行调查，金融机构应当予以配合，如实提供有关文件和资料。

A、省
B、设区的市
C、县
D、以上都对

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本题答案：A
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13、单项选择题  当大额交易的纠错、删除和可疑交易的纠错操作时间距报送时间不超过（）天时，各行应通过反洗钱可疑交易监测系统进行数据纠正

A.10
B.20
C.30
D.56

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本题答案：D
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14、问答题  《金融机构大额交易和可疑交易报告管理办法》中的“频繁”的含义是什么？

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本题答案：交易行为营业日每天发生3次以上，或者营业日每天发生持续
本题解析：试题答案交易行为营业日每天发生3次以上，或者营业日每天发生持续3天以上。

15、多项选择题  对公人民币存款账户业务关系终止，以下说法正确的是（）

A、是大额取现销户的，银行须在可疑交易报告中注明取现销户；是大额转账销户的，可疑交易须完整填写交易对手信息，以记录销户后的资金流向。
B、银行还应在客户基本存款账户开户登记证上注明销户日期并签章，同时于撤销银行结算账户之日起2个工作日内，向人民银行报告。
C、未获工商行政管理部门核准登记注册验资户，出资人以现金方式存入的，需提取现金销户的，应出具缴存现金时的现金缴款单原件及有效身份证件，如为业务代办人，需记录代办人信息；以转账存入的，资金应退还给原汇款人账户。
D、销户后，银行应按规定将客户销户资料归档保存。

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本题答案：A, B, C, D
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16、单项选择题  对当日累计提取现钞等值1万美元以上的，银行凭客 户本人有效身份证件和经外汇管理局签章的哪个表单为个人办理提取外币现钞手续并留存复印件？（）

A，《外汇申报单》；
B，《提取外币现钞备案表》；
C，《外汇业务审批表》；
D，《涉外收入申报单（对私）》

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本题答案：B
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17、单项选择题  金融机构大额交易和可疑交易报告管理办法》规定，中国反洗钱监测分析中心发现金融机构报送的大额交易报告或者可疑交易报告有要素不全或者存在错误的，可以向提交报告的金融机构发出补正通知，金融机构应在接到补正通知的（）个工作日内补正。

A、3
B、5
C、7
D、10

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本题答案：B
本题解析：暂无解析

18、问答题  某市政府向建筑公司支付建设大楼款项438万元，是否申报大额交易？为什么？

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本题答案：不。因为交易一方为各级党的机关、国家权力机关
本题解析：试题答案不。因为交易一方为各级党的机关、国家权力机关

19、填空题  网点柜员在办理须核对客户有效证件业务时，当联网核查客户的居民身份证时结果为以下_____________、___________或___________情形时，应要求客户出具户口簿、护照、机动车驾驶证等其他有效证件，进一步佐证，确属真实证件的，再继续办理业务。

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本题答案：身份证件号码不存在；身份证件号码存在但与姓名不匹配；反馈照片
本题解析：试题答案身份证件号码不存在；身份证件号码存在但与姓名不匹配；反馈照片不相符

20、判断题  人民币贷款业务的客户身份持续识别工作环节包括了贷前调查、贷后定期识别及贷后检查等。

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本题答案：对
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21、多项选择题  《金融机构报告涉嫌恐怖融资的可疑交易管理办法》中所称的恐怖融资是指下列行为：（）

A、恐怖组织、恐怖分子募集、占有、使用资金或者其他形式财产。
B、以资金或者其他形式财产协助恐怖组织、恐怖分子以及恐怖主义、恐怖活动犯罪。
C、为恐怖主义和实施恐怖活动犯罪占有、使用以及募集资金或者其他形式财产。
D、为恐怖组织、恐怖分子占有、使用以及募集资金或者其他形式财产。

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本题答案：A, B, C, D
本题解析：暂无解析

22、判断题  营销部门负责结算账户市场营销，组织开展结算账户尽职调查。

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本题答案：对
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23、问答题  通过境外银行卡发生的大额交易，由什么机构报告？

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本题答案：收单行
本题解析：试题 答案收单行

24、单项选择题  下列属于可疑支付交易的是()。

A、单位之间金额100万元以上的单笔转账支付；
B、金额20万元以上的单笔现金收付；
C、提前偿还贷款，与其财务状况明显不符；
D、个人银行结算账户之间金额20万元以上的款项划转。

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本题答案：C
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25、多项选择题  各级机构协助中国人民银行及其省一级分支机构实施反洗钱调查，应当遵循（）的原则。

A、合法
B、合理
C、效率
D、保密
E、审慎

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本题答案：A, B, C, D
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26、单项选择题  我国金融业反洗钱 91exam.org工作的领导和监督管理机关是（）。

A、商业银行总行
B、公安部
C、中国人民银行
D、银监会

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本题答案：C
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27、问答题  什么是司法调解？

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本题答案：是指人民法院对受理 的民事案件、经济纠纷案件和轻微刑事案
本题解析：试题答案是指人民法院对受理的民事案件、经济纠纷案件和轻微刑事案件所进行的调解。

28、单项选择题  对公客户按照洗钱和恐怖融资风险度从高到低依次划分为（）个风险类别。

A、二
B、三
C、四
D、五

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本题答案：D
本题解析：暂无解析

29、填空题  我行反洗钱系统设置了__________________，以便于我行基层工作人员逐级报告在营业柜台以及后台监督过程中发现的可疑交易。

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本题答案：行内黑名单制度
本题解析：试题答案行内黑名单制度

30、判断题  财政预算外资金、证券交易结算资金、期货交易保证金和信托基金专用存款账可以支取现金。

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本题答案：错
本题解析：不可