1、单项选择题  董事会和高级管理层应准确认识金融创新活动的风险，定期评估、审批金融创新活动的政策和各类新产品的（），使金融创新活动限制在可控的风险范围之内。

A.操作规程
B.审批权限
C.风险限额
D .审批流程

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本题答案：C
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2、单项选择题  仅适用单类别银行业金融机构的特色非现场监管报表指标由相关监管部门具体负责，（）协调管理。

A.监管部门
B.统计部
C.科技信息管理部门
D.办公室

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本题答案：B
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3、单项选择题  商业银行应对客户的信用能力进行评定并予以记载，必要时可委托独立的、资质和信誉较高的（）完成。

A.内部审计部门
B.外部评级机构
C.上级审计部门
D.监管部门

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本题答案：B
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4、单项选择题  国有商业银行、股份制商业银行变更持有资本总额或股份总额（）以上股东的变更申请、境外金融机构投资入股申请由银监会受理、审查并决定。

A.5%
B.8%
C.10%
D.15%

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本题答案：A
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5、单项选择题  商业银行提供过多的备用信用证或保函，就会存在可能无法满足客户随时提用资金要求的（）。

A.市场风险
B.流动性风险
C.信用风险
D.国家风险

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本题答案：B
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6、单项选择题  进口押汇需占用客户的（）。

A.授信额度
B.授权额度
C.账户额度
D.预算额度

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本题答案：A
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7、单项选择题  某商业银行在资产负债表日发现抵债资产发生减值，因此提取了资产减值准备。体现了（）。

A.谨慎性原则
B.重要性原则
C.客观性原则
D.可比性原则

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本题答案：A
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8、单项选择题  股票质押贷款人应随时对持有的质押股票市值进行跟踪，并在每个交易日至少评估（）每个借款人出质股票的总市值。

A.一次
B.二次
C.三次
D.四次

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本题答案：A
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9、单项选择题  中资商业银行分支机构自（），应选择在原址继续营业、或临时停业、或与其他营业性机构合署营业等方式，并在变更申请时一并提出。

A.变更申请时
B.新址开业时
C.批准变更营业场所之日起至新址开业前
D.旧址停业时

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本题答案：C
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10、单项选择题  以下选项哪个不属于科技信息管理部门统一负责（）。

A.管理银监会非现场监管信息系统
B.制定系统管理制度
C.保证系统的安全稳定运行
D.数据修正的公告

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本题答案：D
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11、单项选择题  网上拆借业务的对象是（）。

A.中国人民银行
B.全部银行业金融机构
C.全国银行间同业拆借市场的所有成员
D.全国银行间同业拆借市场的非成员单位

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本题答案：C
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12、单项选择题  商业银行下级机构内部审计负责人的聘任和解聘应当由上一级内部审计部门负责，总行内部审计负责人的聘任和解聘应当由（）负责。

A.董事会
B.监事会
C.董事长
D.高级管理层

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本题答案：A
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13、单项选择题  下列哪项条件不是商业银行申请开办企业年金基金受托业务的规定条件（）。

A.具有完善的法人治理结构
B.取得企业年金基金从业资格的专职人员达到规定人数
C.有符合该项业务开展要求的营业场所、安全防范设施和其他设施
D.达到规定的外汇资产规模，且外汇业务经营业绩良好

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本题答案：D
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14、单项选择题&nb sp; 有价单证实行“证账分管”原则，由会计部门管账，（）部门管证。

A.稽核
B.复核
C.出纳
D.风险

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本题答案：C
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15、单项选择题  商业银行对使用的计量风 险模型的检验应当由（）负责。

A.负责模型开发和运行的人员
B.监事会
C.独立于模型开发和运 行的人员
D.合规部门人员

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本题答案：C
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16、单项选择题  贷款发放后原则上负有贷后管理责任的行是（）。

A.贷后管理行
B.委托行
C.代理行
D.通知行

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本题答案：A
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17、单项选择题  在听证程序中，应该由谁来宣布案由，查验当事人或委托人的身份（）。

A.听证主持人
B.记录员
C.本案的调查人员
D.本案的检查人员

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本题答案：A
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18、单项选择题  银监会各级机构应建立非现场监管人员定期培训制度，加强以（）为核心的非现场监管业务培训。

A.风险为本监管理念
B.非现场监管报表指标体系
C.风险评估技术
D.持续监管理念

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本题答案：B
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19、单项选择题  设立城市信用社股份有限公司应当满足（）。

A.注册资本不少于1亿元人民币，且为实缴资本
B.注册资本不少于5000万元人民币，且为实缴资本
C.注册资本不少于3000万元人民币，且为实缴资本
D.注册资本不少于1000万元人民币，且为实缴资本

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本题答案：B
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20、单项选择题  银行在为客户办理押汇业务时，应将其额度纳入客户的（）。

A.授信管理
B.授权管理
C.信用管理
D.预算管理

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本题答案：A
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21、单项选择题  对商业银行的监管评级工作结束后，应将综合评级结果以及各单项要素存在的主要风险和问题通报给商业银行的（）。

A.高级管理层
B.董事会
C.监事会
D.股东大会

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本题答案：B
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22、单项选择题  现场检查立项的目的主要是以（）为基础，制定现场检查方案，根据风险高低合理配置现场检查资源，提高现场检查的针对性和有效性。

A.风险评估结果
B.日常监管分析报告
C.非现场综合分析评价结果
D.监管评级结果

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本题答案：C
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23、单项选择题  银监会派出机构对管辖权有争议时，应当（）。

A.报请银监会决定
B.报请共同上一级机构指定管辖
C.抓阄决定
D.以上做法均可以

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本题答案：B
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24、单项选择题  中国银行业监督管理委员会甲省银监局收到举报材料，称某银行违法从事证券业务，甲省银监局监督检查部门填写了立案审批表，应由谁批准方可立案（）。

A.中国银行业监督管理委员会甲省银监局局长
B.中国银行业监督管理委员会甲省银监局监督检查部门负责人
C.中国银行业监督管理委员会负责人
D.以上均不正确

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本题答案：A
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25、单项选择题  物权法规定，耕地的承包期为（）年。

A.10
B.20
C.30
D.40

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本题答案：C
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26、单项选择题  代表证券持有人的利益，监督交易参与机构的契约履行情况的是（）。

A.发起机构
B.受托机构
C.贷款服务机构
D.资金保管机构

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本题答案：B
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27、单项选择题  不良金融资产剥离（转让）方应对己方数据信息的真实性和准确性以及移送档案资料的完整性做出相应（），并协助收购方做好资产接收前的调查工作。

A.规定
B.承诺
C.安排

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本题答案：B
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28、单项选择题  银行监管当局对银行的清偿能力管制所涉及的最主要问题是（）。

A.资产流动性问题
B.资本充足性问题
C.资本与负债的比率问 题
D.总资产与资本的比率问题

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本题答案：A
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29、单项选择题  金融机构之间通过（）进行自主报价、格式化询价并最后确认成交即可达成同业拆出交易。

A.人工交易系统
B.同业交易系统
C.同业拆入系统
D.电子交易系统

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本题答案：D
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30、单项选择题  金融许可证（）由统一印制和管理。

A.人民银行
B.银监会
C.国务院
D.省银监局

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本题答案：B
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