1、判断题  贷后应关注客户融资后资金流量和业务状况，避免客户利用融资资金从事高风险业务而给银行业务带来风险；但发现客户有可疑行为，只需进行关注，不必填报可疑交易报告。

点击查看答案

本题答案：错
本题解析：暂无解析

2、多项选择题  银行在开立个人外汇储蓄账户时应注意审核哪些要素？

A．外汇管理局核发的“国家外汇管理局 资本项目外汇业务核准件”的要项是否为“账户开立”
B．境内个人对外直接投资是否符合有关规定并办理境外投资外汇登记
C．境内个人对外捐赠和财产转移需购付汇的，是否符合有关规定并经外汇管理局核准
D．境外个人购买境内商品房，是否符合自用原则

点击查看答案

本题答案：A, B, C, D
本题解析：暂无解析

3、多项选择题  对公人民币存款账户业务关系终止，客户身份识别有哪些要点？（）

A、是大额取现销户的，银行须在可疑交易报告中注明取现销户；是大额转账销户的，可疑交易须完整填写交易对手信息，以记录销户后的资金流向。
B、银行还应在客户基本存款账户开户登记证上注明销户日期并签章，同时于撤销银行结算账户之日起2个工作日内，向人民银行报告。
C、未获工商行政管理部门核准登记注册验资户，出资人以现金方式存入的，需提取现金销户的，应出具缴存现金时的现金缴款单原件及有效身份证件，如为业务代办人，需记录代办人信息；以转账存入的，资金应退还给原汇款人账户。
D、销户后，银行应按规定将客户销户资料归档保存。

点击查看答案

本题答案：A, B, C, D
本题解析：暂无解析

4、判断题  客户身份识别中的保密要求是指，金融机构应保护商业秘密和个人隐私，妥善保存客户身份识别过程中获取的客户身份信息和交易信息。

点击查看答案

本题答案：对
本题解析：暂无解析

5、多项选择题  银行对先前获得的客户身份资料哪些方面存在疑点的，应重新识别客户身份？

A、简洁性
B、真实性
C、完整性
D、必要性

点击查看答案

本题答案：B, C
本题解析：暂无解析

6、多项选择题  开立个人人民币储蓄账户或结算账户的识别对象有哪些（）

A、银行营业网点经办人员
B、拟开立账户的自然人
C、客户经理
D、代理人

点击查看答案

本题答案：B, D
本题解析：暂无解析

7、单项选择题  银行在办理汇入汇款业务时，如发现汇款人姓名或者名称、汇款人账号和以下哪些信息中任何一项 www.91eXam.org信息缺失的，应要求境外机构补充（）

A、汇款人工作单位
B、汇款人住所
C、汇款行地址
D、汇款人身份证明文件

点击查看答案

本题答案：B
本题解析：暂无解析

8、多项选择题  汇出汇款业务环节，银行应登记哪些信息？

A、汇款人的姓名或者名称
B、汇款人账户、住所
C、收款人的姓名、住所
D、汇款银行的地址

点击查看答案

本题答案：A, B, C
本题解析：暂无解析

9、多项选择题  为境外对公客户办理一次性金融业务和以开立账 91exam.org户等方式建立业务关系时，应查看客户哪些身份证明文件？

A．经过公证的境外有效商业注册登记证明文件
B．其他与商业注册登记证明文件具有同等法律效力的可证明其机构开立的文件
C．董事会或董事、主要股东及有权人士的授权委托书
D．能够证明授权人有权授权的文件

点击查看答案

本题答案：A, B, C, D
本题解析：暂无解析

10、多项选择题  申请开立基本存款账户时，银行应按照客户性质和类型，要求客户出具以下哪些证明文件。

A．外国驻华机构，应出具国家有关主管部门的批文或证明
B．外资企业驻华代表处、办事处应出具国家登记机关颁发的登记证
C．个体 工商户，应出具个体工商户营业执照正本
D．居民委员会、村民委员会、社区委员会，应出具其主管部门的批文或证明

点击查看答案

本题答案：A, B, C, D
本题解析：暂无解析

11、多项选择题  开立外国投资者账户，银行应审核以下哪些项目？

A．投资项目所在地外汇管理局核发的“国家外汇管理局资本项目外汇业务核准件”的要项是否为“账户开立”
B．境外法人当地商业登记证明或境外自然人身份证明是否真实、有效
C．工商部门出具的公司名称预先核准通知书上的投资人、投资额、投资比例与外汇管理局和相关部门的文件是否相符
D．商务部门对外资非法人项目的批复文件
E．外国投资者委托境内自然人或法人申请开户的，其依法办理涉外公证的授权委托书是否有效

点击查看答案

本题答案：A, B, C, D, E
本题解析：暂无解析

12、多项选择题  异地开立单位用户结算账户的，银行除根据不同账户类型核对规定的资料外，还包括哪些方面的核查。

A．开立基本存款账户的，须在中国人民银行账户管理系统核查开立基本存款账户情况
B．开立一般存款账户的，须在中国人民银行账户管理系统核查开立基本存款账户情况，以及隶属单位的证明
C．可怜专用存款账户的，须在中国人民银行账户管理系统核查开立基本存款账户情况，以及隶属单笔的证明
D．因经营需要在异地办理收入汇缴和业务支出的存款人，须在中国人民银行账户管理系统核查开立基本存款账户情况，以及隶属单笔的证明

点击查看答案

本题答案：A, C, D
本题解析：暂无解析

13、多项选择题  为对私客户办理一次性金融业务和以开立账户等方式建立业务关系时，应查看以下客户的哪些身份证明文件？

A．华侨出具中国护照
B．香港、澳门人出具港澳居民往来内地通行证
C．台湾居民出具台湾居民往来大陆通行证或其他有效旅行证件
D．外国公民出具护照或外国人永久居留证，或者国家法律、法规及有关文件规定的其他有效证件

点击查看答案

本题答案：A, B, C, D
本题解析：暂无解析

14、多项选择题  开立外商直接投资资本金账户，要求银行审核以下哪些项目？

A．开户所在地外汇管理局核发的“国家外汇管理局资本项目外汇业务核准件”的要项是否为“账户开立”
B．外商投资企业外汇登记证在有效期内并通过年检
C．境外法人当地商业登记证明或境外自然人身份证明是否真实、有效
D．商务部门对外非法人项目的批复文件

点击查看答案

本题答案：A, B
本题解析：暂无解析

15、判断题  对公外汇存款账户销户前，开户银行对先前获得的客户身份资料或者其他身份证明文件已过有效期的，应要求客户重新提供有效的身份证件或其他身份证明文件。

点击查看答案

本题答案：对
本题解析：暂无解析

16、判断题  客户先前提交身份证明文件已过有效期，客户没有在合理期限内更新且没有提出合理理由的，金融机构不可以终止为客户办理业务。

点击查看答案

本题答案：错
本题解析：暂无解析

17、多项选择题  一次性金融服务识别对象有哪些？

A．客户
B．代理人
C．客户经理
D．银行营业网点经办人员

点击查看答案

本题答案：A, B
本题解析：暂无解析

18、多项选择题  银行办理自然人境外汇入款业务，应在汇兑凭证或者相关信息系统中登记哪些信息？

A，收款人的姓名、帐号、住所；
B，汇款人的姓名、住所；
C，汇款银行的名称和地址；
D，汇款人职业、工作单位

点击查看答案

本题答案：A, B
本题解析：暂无解析

19、多项选择题  个人人民币存款账户业务关系终止时客户身份识别主体包括哪些人员？（）

A、银行营业网点经办人员
B、客户经理
C、经营部门负责人
D、其他相关业务人员

点击查看答案

本题答案：A, B, C , D
本题解析：暂无解析

20、多项选择题  应履行客户身份识别义务的一次性金融服务是指为不在本银行开立账户的客户提供符合以下哪些条件的现金汇款、现钞兑换、票据兑付等一次性金融服务。

A．交易金额单笔人民币1万元以上
B．交易金额单笔人民币10万元以上
C．交易金额单笔外汇等值1000美元以上
D．交易金额单笔外汇等值10000美元以上

点击查看答案

本题答案：A, C
本题解析：暂无解析

21、多项选择题  银行办理自然人境外汇入款业务，应在汇兑凭证或者相关信息系统中登记哪些信息？（）

A、收款人的姓名、账号、住所
B、汇款人的姓名、住所
C、汇款银行的名称和地址
D、汇款人职业、工作单位

点击查看答案

本题答案：A, B
本题解析：暂无解析

22、单项选择题  阳盛格阴导致的病证是（）

A.真寒假热证
B.真热假寒证
C.真虚假实证
D.真实假虚证
E.阴阳离决证

点击查看答案

本题答案：B
本题解 析：阳盛格阴，系指邪热过盛，深伏于里，阳气被遏，郁闭于内，不能外透布达于肢体，从而形成阴阳格拒、排斥，而格阴于外的一种真热假寒的病理状态。

23、判断题  客户身份识别中的保密性要求是指：金融机构应保护商业秘密和个人隐私，妥善保存客户身份识别过程中获取的客户身份信息和交易信息。

点击查看答案

本题答案：对
本题解析：暂无解析

24、多项选择题  开立人民币个人储蓄账户或结算账户的识别主体有哪些人员（）

A、银行营业网点经办人员
B、客户经理
C、经营部门负责人
D、其他相关业务人员

点击查看答案

本题答案：A, B, C, D
本题解析：暂无解析

25、多项选择题  为境内对公客户办理一次性金融业务和以开立账户等方式建立业务关系时，如果存在代理人，应查看客户哪些身份证明文件？

A．合法有效的授权委托书
B．代理人的有效身份证件
C．合法有效的合同书
D．代理人的资质证明

点击查看答案

本题答案：A, B
本题解析：暂无解析

26、多项选择题  查验个人客户的身份证是否真实，可通过哪些途径核查（）？

A、互联网
B、银行“黑名单”系统
C、公民身份联网核查系统
D、公证机关

点击查看答案

本题答案：A, B, C
本题解析：暂无解析

27、多项选择题  外汇贷款类业务终止环节的客户身份识别主体包括？（）

A、银行营业网点经办人员
B、国际业务结算人员
C、客户经理
D、经营部门负责人及其他相关业务人员

点击查看答案

本题答案：A, B, C, D
本题解析：暂无解析

28、多项选择题  金融机构在采取持续客户身份识别措施应关注那些情况（）

A、客户经日常经营活动
B、客户办理结算情况
C、客户买卖外汇情况
D、客户开销户情况

点击查看答案

本题答案：A, B, C, D
本题解析：暂无解析

29、多项选择题  经常项目主要包括什么？

A．货物
B．服务
C．收益
D．经常转移

点击查看答案

本题答案：A, B, C, D
本题解析：暂无解析

30、多项选择 题  对个人客户异常情况进行身份识别时，可采取那些措施？

A、实地查访；
B、要求可户补充身份资料；
C、回访客户；
D、向公安机关核查

点击查看答案

本题答案：A, B, C, D
本题解析：暂无解析