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银行柜员考试：国际金融试题及答案（题库版）
2019-09-12 08:11:26 来源:91考试网 作者:www.91exam.org 【大 中 小】
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1、多项选择题  银行业务操作人员应当对下列业务情况进行客户身份识别（）。

A.提供外币等值10000美元以上的一次性金融服务时
B.提供外币等值1000美元以上的一次性金融服务时
C.为自然人客户办理外币等值1万美元以上现金存取业务
D.为自然人客户办理外币等值1千美元以上现金存取业务


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2、单项选择题  按银监会监管要求，商业银行流动性比例应当不低于（）。

A.25%
B.50%
C.75%
D.100%


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3、单项选择题  掉期点的计算方法一般是（）。

A.掉期点=（远端汇率-近端汇率）
B.掉期点=（远端汇率-近端汇率）*10000
C.掉期点=（近端汇率-远端汇率）
D.掉期点=（近端汇率-远端汇率）*10000


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4、多项选择题  对于受益人凭信用证副本提交的单据，我行作为出口方银行不办理（）。

A.即期付款
B.延期付款
C.承兑
D.议付


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5、单项选择题  （）是指境内外分行开展业务联动，将客户从境外取得的外汇收入，以离岸市场交易价格兑换成人民币，以人民币向客户解付。

A.跨境结汇
B.存贷通
C.进口代付
D.跨境融易通


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6、判断题  “远期结售汇业务”，是指我行与客户签订《人民币对外汇衍生交易主协议》及相关配套合同文本，约定将来某一时刻或某一期间为客户办理结汇或售汇的币种、金额、汇率等交易要素，到期双方按照协议约定办理结汇或售汇的业务。


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7、单项选择题  电开信用证一般使用SWIFT（）报文格式。

A.MT707
B.MT700
C.MT742
D.MT400


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8、判断题  石灰取样方法：第一步，随机取样20kg左右，全量破碎5mm到以下，用四分法反复缩分。


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9、多项选择题  下列（）交易属于汇率衍生工具。

A.即期结售汇
B.远期结售汇
C.人民币与外币掉期
D.人民币外汇货币掉期


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10、多项选择题  美元利率互换的浮动端基准包括（）。

A.1M Libor
B.3M Libor
C.6M Libor
D.1Y Libor


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11、单项选择题  下列（）产品适用于《法人客户衍生品管理办法》的各项规定。

A.美元利率互换
B.人民币外汇货币掉期
C.人民币外汇期权
D.远期外汇买卖


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12、单项选择题  银行办理境外项目人民币贷款业务，通过境外分行或境外代理银行发放人民币贷款的，银行可以向境外分行调拨人民币资金或向境外代理银行融出人民币资金，并在（）天内向所在地人民银行备案。

A.5
B.7
C.10
D.15


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13、单项选择题  外币票据托收中，如果票据无特别注明，大多数票据自出票日期起（）个月内有效（如美元支票、英镑支票等），超过有效期的票据我行不予受理。

A.1
B.2
C.3
D.6


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14、单项选择题  下列哪种交易只交换利息，不交换本金（）。

A.外汇掉期
B.利率互换
C.人民币外汇货币掉期
D.远期结汇


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15、单项选择题  国别风险限额管理原则中的“动态调整”是指农业银行根据业务发展和国别风险控制的需要，（）调整国别风险等级和限额。

A.每年
B.每月
C.每周
D.适时


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16、单项选择题  办理人民币对人民外汇期权组合业务应符合的原则不包括（）。

A．实需原则
B．套期保值原则
C．整体原则
D．套利原则


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17、判断题  确因特殊情况，个人外汇汇入汇款由他人代领的，经办行应审查代领人和收款人的身份证件，无须复印留底。


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18、单项选择题  农业银行与重点外资银行客户开展（）合作，丰富合作内容和领域。

A.全面业务
B.互补性业务
C.重点业务
D.针对性业务


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19、多项选择题  外债账户资金使用原则有（）。

A.外债资金的运用期限与外债的还款期限相匹配
B.债务人办理外债资金结汇时需遵循实需原则
C.短期外债原则上不能用于固定资产投资等中长期用途
D.境内企业借用的外债资金可用于规定范围的金融资产交易


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20、多项选择题  下列属于农行国际业务产品品牌的是（）。

A.“进口融汇通”、“出口融汇通”
B.“收付通”
C.“人民币跨境通”
D.“速汇通”


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21、单项选择题  若因市场波动导致，远期外汇买卖业务的保证金水平低于最低保证金要求时，银行应要求客户及时追加保证金至不低于（）的水平。

A.最低保证金
B.初始保证金
C.合约金额
D.以上都不是


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22、单项选择题  信用证项下的商业发票应由受益人签发，以（）为抬头。

A．开证行
B．通知行
C．受益人
D．申请人


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23、单项选择题  个人客户的外汇汇款，款项到达后，以邮递方式通知收款人的，应在（）个工作日内发出通知邮件。

A.1
B.2
C.3
D.5


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24、判断题  在我行办理票汇外汇汇出汇款业务的客户，可以申请撤销，但必须交回原汇票正本并在汇票正本上背书。


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25、判断题  办理结汇、售汇的外汇资金划转应符合人民银行外汇管理规定。


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26、多项选择题  下列关于农行国际业务管理的表述正确的是（）。

A.2012年底农行具有外汇业务经营资格的经办机构及网点接近1万家
B.农行正逐步建立本外币一体化的外汇业务管理体制
C.国际业务部和相关部门按照各自职责分工开展外汇业务管理
D.未单设国际业务部的二级分行和支行，相关职能由公司业务部或其他客户部门承担


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27、单项选择题  申请人要求以复印件托收，对于凭保付款托收回来的票据款项，应要求申请人在我行至少存足（）方可使用。

A.6个月
B.3个月
C.2个月
D.1个月


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28、单项选择题  （）依据反洗钱尽职调查结果，负责审核有关银行的反洗钱和反恐融资工作是否符合农业银行反洗钱规章制度要求。

A.总行内控与法律合规部
B.总行国际业务部
C.总行风险管理部
D.总行运营管理部


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29、单项选择题  

（）指境内分行以客户与其境外关联公司之间的进口业务为贸易背景，依托其境外关联公司在境内开立的人民币账户（NON-RESIDENT ACCOUNT，非居民账户），为其境外关联公司办理人民币福费廷业务。

A.错币代理福费廷
B.存贷通
C.进口代付
D.人民币NRA福费廷


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30、单项选择题  MT202COV是（）报文的变体，该类报文增加了头寸划拨背景的信息，以便增加汇款信息的透明度。

A.MT202
B.MT103
C.MTn99
D.MTn92


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31、单项选择题  本息质押办理跨境人民币贸易融资业务时，如质押币种为外币，客户（）办理配套外汇交易，锁定汇率风险。

A.无需
B.必须
C.自愿
D.视情况


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32、单项选择题  福费廷业务的服务功能不包括（）。

A．美化报表
B．减少应收账款
C．为进口商提供信用担保
D．消除出口商远期收汇面临的汇率风险


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33、多项选择题  保函/备用信用证适用客户的条件包括（）。

A.符合国家有关规定
B.具有对外担保资格
C.愿意接受国外开来保函/备用信用证
D.符合农行出具对外担保条件


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34、多项选择题  外币票据托收是指我行作为（），根据（）委托，代其向国外付款人收取外币金融票据的一种结算方式。

A.委托行
B.托收行
C.申请人
D.收款人


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35、多项选择题  下列（）交易的签约，可以在PETS系统内完成。

A.即期结售汇
B.人民币与外汇掉期
C.利率互换
D.掉期外汇买卖


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36、多项选择题  可按低信用风险信贷业务办理的国内信用证项下卖方押汇业务的情况包括（）。

A.开证行为农行
B.单证相符
C.买方为农行A类客户
D.已收到开证行的到期付款确认书


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37、单项选择题  （）是指境内非金融机构依法在香港特别行政区或其他国家（地区）发行以人民币计价、期限在1年以上（含1年）并按约定还本付息的有价证券，银行为其提供债券承销、资金结算等服务。

A.境外人民币发债
B.跨境人民币贸易融资
C.跨境人民币结算
D.投资境内银行间债券市场


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38、多项选择题  农业银行要主动与成长代理行交往，重点做好（），吸引成长代理行客户在农业银行开立本外币账户，增加对农业银行国际结算来委业务。

A.关系维护
B.业务互补
C.风险防范
D.产品合作


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39、单项选择题  农行不能申办对公即期结售汇业务的分支机构包括（）。

A.一级分行
B.储蓄所
C.一级支行
D.二级分行


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40、单项选择题  事后监督人员应每周勾对西联汇出汇款户、西联发汇暂收手续费户和西联汇入汇款户，对超过（）个工作日未清算的西联款项，应在ABIS西联汇款子系统中核对汇款解付状态，对于有问题的汇款必须立即与上级行及西联客服中心联系查询。

A.7
B.5
C.10
D.30


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41、多项选择题  以下可以用旅行支票支付的是（）。

A.境外旅游费用
B.境外就医费用
C.货款
D.留学学费


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42、单项选择题  外汇清算账户是指两家金融机构之间开立的（），用于记载双方资金的收付和（或）汇差清偿。

A.结算账户
B.单边账户
C.多边账户
D.单（双）边账户


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43、多项选择题  家外汇管理局关于进一步完善个人结售汇业务管理的通知》，本年度未超过年度结汇总额的个人手持外币现钞结汇，当日累计金额超过等值5000美元的，凭（）在银行办理。

A.本人有效身份证件
B.本人经海关签章的《中华人民共和国海关进境旅客行李物品申报单》或本人原存款银行外币现钞提取单据
C.有交易额的相关证明材料
D.外汇局核准件


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44、多项选择题  国内信用证项下打包贷款业务下，对于（）的客户，融资上限可放宽至信用证金额。

A.AA+级以上（含）的
B.符合信用贷款条件的或经有权审批行批准可以信用方式用信的
C.符合核定可循环使用信用额度条件的
D.符合总行授权书规定的低风险业务条件的


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45、多项选择题  保付加签业务适用的结算方式包括（）。

A.D/P
B.D/A
C.O/A
D.T/T


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46、单项选择题  外汇汇出汇款业务中，（）在目前实际操作中使用极少。

A.电汇
B.票汇
C.信汇
D.以上选项都不对


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47、单项选择题  目前，总分行间提前归还借款利率执行（）。

A.原存款利率
B.原借款利率
C.原借款利率上浮20BP
D.原借款款利率*120%


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48、多项选择题  银行办理境外直接投资人民币结算业务时，应承担的责任与义务的有（）。

A.认真审核直接投资主管部门的核准证书或文件等相关材料
B.自汇出人民币前期费用之日起6个月内仍未获得境外直接投资主管部门核准的，督促境内机构将剩余资金调回
C.履行信息报送义务，合规办理人民币跨境收付信息和国际收支申报
D.履行反洗钱和反恐融资义务


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49、单项选择题  某客户远期国内信用证项下交单1000万元人民币，向农行申请办理500万元卖方委托代付融资，其余部分办理卖方押汇融资，预计二者融资利息及费用为50万元，试问该客户此笔卖方押汇融资金额最多为（）。

A.500万元
B.450万元
C.400万元
D.250万元


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50、单项选择题  境内分行单证分项额度的占用与实时管控需要通过（）系统完成。

A.信贷管理系统群（C3）
B.授信额度控管系统
C.报价引擎及交易系统
D.集中式国际结算业务处理系统


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51、单项选择题  农行受理的光票托收中的大多数票据自出票日期起（）内有效。

A．6个月
B．3个月
C．4个月
D．5个月


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52、多项选择题  外汇清算付汇业务达到自动处理的条件主要有（）。

A.不涉嫌黑名单的报文
B.列明汇款用途
C.符合直通标准的报文
D.头寸充足


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53、多项选择题  保付加签的服务功能包括（）。

A.银行为进口商提供信用担保
B.加快资金周转
C.加速货物流转
D.获得资金融通


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54、单项选择题  境内分行资产负债管理部门要按（）监测辖内外币利率执行情况，按季撰写监测分析报告，并上报总行总农行资产负债管理部门。

A.日
B.周
C.月
D.季


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55、单项选择题  外汇买卖交易成交后，如因外汇敞口、审计要求或其它特殊原因需要撤销的，应在PETS系统中进行（）操作。

A.履约
B.违约
C.反交易
D.交割


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56、多项选择题  以下属于存贷通产品功能特色的有（）。

A.为客户提供境外人民币运用渠道
B.提高资金收益率
C.降低经营成本
D.美化财务报表


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57、多项选择题  农行境内分行提供的下列（）担保视同对外担保管理。

A.被担保人为境外机构，担保受益人为境内机构
B.为境内或境外债务人向其境外担保人提供的反担保
C.向其他境内机构对外担保提供的反担保
D.其他境内机构为债务人向我行境内分行提供的反担保


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58、多项选择题  对通过尽职调查并符合条件的银行，经总行国际业务部审核批准或授权，并由（）与其交换密押后，双方代理行关系开始启用。

A.境内分行国际业务部
B.运营管理部
C.境外分行
D.境外子银行


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59、单项选择题  TARGET2是欧洲央行在原有TARGET的基础上建立的欧元清算业务单一共享平台。该系统无须通过（），所有的清算银行可通过SWIFTNet直接连接。

A.实时全额清算系统
B.RTGS
C.欧洲央行
D.本国中央银行


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60、单项选择题  经办行在办理外汇票汇业务时，可以指示账户行主动借记总行账户，但必须在签发汇票的（）以SWIFTMT299报文通知总行外汇清算中心。

A.次日下午四点前
B.次日下午三点前
C.当天下午四点前
D.当天下午三点前


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61、单项选择题  （）是指银行对于保函申请人的违约按照保函的约定不可撤销地对保函受益人支付保函金额的一种承诺。这种修改是否合适？

A.备用信用证
B.保函
C.保付加签
D.跟单信用证


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62、单项选择题  外币存贷款利率实行（）。

A.管制利率
B.授权管理
C.挂牌利率
D.央行利率


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63、单项选择题  以下（）交易目前还不可以在PETS系统内完成。

A.自营掉期外汇买卖
B.利率互换
C.行内平盘
D.即期外汇买卖指定成交


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64、多项选择题  在办理外币票据托收业务时，经办行必须严格审查背书是否真实，审查要点包括（）。

A.票据是否经票面指定的收款人背书，表述是否一致。
B.收款人为个人客户的票据，经办行应对照其有效身份证件逐字核对。
C.收款人为机构客户的票据，应核对背书的印鉴是否完整，是否与其在我行的预留印鉴相符。
D.对于由其他银行再次背书委托我行收款的票据，我行可以受理但应与委托银行达成包括追索权在内的相关协议。


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65、单项选择题  长期流动性缺口是指未来（）资金流入流出情况。

A.1个月以内
B.1-3个月
C.3-6个月
D.6-12个月


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66、判断题  各部门按照职能分工，分别管理结售汇业务准入，综合周转头寸，牌价，数据统计报送等。


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67、单项选择题  仅以应收账款质押办理出口押汇的条件不包括（）。

A.出口商信用等级在AA-级（含）以上，年进出口额在1000万美元（含）以上
B.开证行或代收行是农行核心代理行或重点代理行
C.进出口双方有2年以上贸易往来，交货和进口付款情况良好
D.为总行核心客户


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68、单项选择题  结售汇业务中，若盯市亏损与已追加履约保障金额的差额超过初始履约保障的（），应按照超额金额向客户追加履约保障。

A.70%
B.80%
C.85%
D.75%


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69、单项选择题  关于光票托收“立即贷记”，表述错误的是（）。

A．票款入账时间快，费用低廉立即贷记
B．贷记款项具终局性
C．采用“立即贷记”，应慎重考虑申请人的资信状况
D．通过“立即贷记”收回的款项，应要求申请人按照相关规定至少存足一定期限


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70、多项选择题  办理光票托收的票据，通常应记载以下要素（）。

A.票据号码
B.票面金额
C.付款人
D.收款人


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71、单项选择题  办理国际收支间接申报业务时，结汇中转行是指（）。

A．收款人开立账户的银行
B．从境外收到款项后不贷记收款人账户，以原币形式划转到收款人在其他银行账户的银行
C．从境外收到款项并将收入款项结汇后直接划转到收款人在其他银行账户的银行
D．从境外收到款项后将收入款项贷记收款人账户的银行


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72、单项选择题  （）不属于代理行关系管理范畴。

A.代理行关系建立与调整
B.与代理行签署合作协议
C.信息交流与纠纷处理
D.国别风险限额管理


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73、单项选择题  保付加签适用客户范围不包括（）。

A.进口代收项下必须为农行AA级（含）以上客户
B.T/T项下必须为农行AAA级（含）以上客户
C.进口商资信状况良好，在农行有足额的授信额度，履约记录良好
D.出口商资信状况良好，在农行有足额的授信额度，履约记录良好


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74、判断题  个人客户申请办理外币票据托收业务的，应核对背书签字是否与其在《外币票据托收申请书》上的签字一致，并核对其有效身份证件原件，无须留存复印件。


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75、多项选择题  外保内贷项下境内企业借用境内贷款，同时满足以下（）条件时，可接受境外机构或个人提供的担保。

A.债务人为外商投资企业，或获得分局外保内贷额度的中资企业
B.债权人为境内注册的金融机构
C.担保标的为债务人借用的本外币普通贷款或金融机构给予的授信额度
D.担保形式为保证，中国法律法规允许提供或接受的抵押或质押


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76、单项选择题  下列（）借用的外债需向外汇局办理外债签约逐笔登记。

A.财政部借用
B.境内银行借用
C.境内企业借用
D.境内个人借用


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77、单项选择题  在托收业务中遇到拒付，代收行及时发出拒付通知后，（）天仍未接到进一步指示，可将单据退回托收行。

A.30
B.60
C.90
D.120


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78、单项选择题  对订单融资理解的正确的是（）。

A.订单融资是信用证项下的贸易融资。
B.任何条件下订单融资最长期限不得超过180天。
C.订单融资的融资比例可超过付款部分金额，但不得超过合同金额。
D.办理免担保订单融资时，客户信用等级在AA+（含）以上。


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79、单项选择题  下列信息不属于涉外收付款基础信息的是（）。

A.收付款人
B.收付款币种
C.收付款金额
D.国际收支交易编码


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80、填空题  （）是指担保人应担保申请人的要求，以符合法律手续的书面形式，向担保受益人作出承诺，当申请人未按其与担保受益人签定的主合同的约定偿还债务或履行约定义务时，由担保人代为履行债务或承担责任的法律行为。


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81、多项选择题  结售汇业务印章，按照我行临柜业务印章管理办法执行，业务协议使用（），交易通知书、交易确认书使用（）。

A.业务专用章
B.业务受理章
C.业务办讫章
D.结算专用章


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82、单项选择题  国内信用证项下打包贷款融资业务下，产品质量不稳定或价格出现较大波动的情况属于（）。

A.卖方信用风险
B.买方信用风险
C.市场风险
D.操作风险


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83、多项选择题  内外贸融易通项下，办理收付通业务必须签订的合同包括（）。

A.内外贸融易通应收账款转让合同
B.相应应付账款类业务的信贷业务合同
C.出口票据贴现、福费廷或议付等配套贸易融资业务合同
D.差额部分的担保合同


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84、多项选择题  以下属于人民币进口代付产品功能特色的有（）。

A.解决信用证贸易双方存在的结算币种分歧
B.降低企业贸易融资成本
C.美化财务报表
D.缓解银行外债规模紧张问题


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85、多项选择题  出口寄单索汇后，我行应根据（）估算正常的收汇时间，超过合理时间未收汇的，应及时进行催收。

A.开证行签收快递单据时间
B.开证行审单时间
C.索汇方式
D.索汇币种


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86、多项选择题  在办理交易业务时，下列（）行为被认定为客户违约。

A.未按协议约定进行履约
B.未能及时足额补缴保证金
C.业务合同文本存在虚假陈述
D.履约金额小于合约金额


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87、单项选择题  未安装有黑名单监测筛查系统的业务领域，下列岗位人员的操作正确的有（）。

A.外汇业务岗位人员无需进行人工黑名单监测筛查
B.外汇业务岗位人员可依据常识对交易进行人工黑名单监测筛查
C.外汇业务岗位人员可依据总行总农行不定期转发的制裁名单进行人工筛查
D.外汇业务岗位人员一旦怀疑交易涉及黑名单，应及时对该交易进行审核


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88、单项选择题  银行在为境内机构办理境外直接投资人民币资金汇出时，如该机构发生过前期费用汇出，则银行应当（）。

A.扣减已汇出的人民币前期费用金额
B.申请获得当地人民银行核准
C.申请获得当地外汇局核准
D.申请获得当地银监会核准


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89、多项选择题  跨境人民币结算业务应参照外币国际结算业务有关流程（）等。

A.进行交易真实性审核
B.履行反洗钱与反恐融资义务
C.办理国际收支统计申报
D.进行结售汇单据审核


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90、单项选择题  以下（）不是即期结售汇业务的特点

A.交易结构简单，易于理解
B.市场流动性较好
C.资金到账时间较长
D.价格透明


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91、多项选择题  CHIPS系统在支付时需符合以下（）支付条件。

A.成员行的可用清算头寸不能为零
B.在资金清算的时限上比FEDWIRE系统略快
C.成员行的可用头寸必须控制在初始预存金额的两倍之内
D.支付指令是可撤消的


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92、单项选择题  远期结售汇业务的交割期限可以为（）。

A.T+0
B.T+1
C.T+2
D.T+3


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93、判断题  外汇汇款业务中，电汇汇出汇款是我行以SWIFT方式委托汇入行解付款项的一种汇款方式。


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94、多项选择题  下列（）跨境人民币业务不纳入现行外债管理。

A.付款期限为90天的人民币远期信用证
B.付款期限为180天的人民币远期信用证
C.融资期限为90天的人民币海外代付
D.融资期限为180天的人民币海外代付


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95、多项选择题  办理保付加签业务，信贷部门审查的内容包括（）。

A.客户授信额度情况
B.申请人还款能力
C.客户部门提交的材料
D.国际业务部门提交的材料


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96、多项选择题  办理国际收支间接申报业务时，境内银行的义务包括（）。

A.自行进行国际收支统计申报
B.确保基础信息的及时性、准确性、完整性
C.督促和指导申报主体办理申报
D.履行审核及传送国际收支统计申报相关信息等职责


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97、多项选择题  关于境外放款专用账户使用原则，下列说法正确的有（）。

A.企业入账资金不需要区分境外放款的本金和利息
B.境外放款资金汇回入账后，应先补足原外汇资本金账户划出的金额，再补足原国内外汇贷款专户划出的金额，如有剩余可划入经常项目外汇账户
C.境外放款资金汇出时，当次汇出金额不得超过企业尚可汇出金额
D.境外放款资金汇回时，金额不得超过其境外放款余额与约定利息之和


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98、多项选择题  关于光票托收的票据清洁要求，表述正确的有（）。

A.票据正面的记载事项如有更改，必须由出票人在更改处签章证明，否则农行不予受理
B.曾遭退票的票据一般在票面注明了退票原因并有清算记录，对此类票据应向申请人解释不宜再次办理托收
C.如申请人确有需要，农行可受理在农行办理托收时发生过三次以内退票的票据，每一笔新的托收业务只能采用标准托收方式办理
D.对于因票据欺诈、背书伪造（如“Fraud”，“Counterfeit”，“ForgedEndorsement”）引起的退票，农行不办理再次托收


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99、多项选择题  客户申请办理国内信用证卖方押汇业务，需提供的材料包括（）。

A.增值税专用发票
B.销售合同正本或经核实的复印件
C.信用证正本
D.信用证项下全套单据的复印件


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100、多项选择题  如因基础商业合同发生变更而导致外汇收支的现金流变化，客户可申请对人民币对外汇期权交易进行（）。

A.部分行权
B.撤销交易
C.反向平仓
D.挂账处理


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101、多项选择题  关于国内信用证与国际信用证比较，表述正确的是（）。

A．都属于银行信用的结算方式
B．都具有不可撤销性，与基础贸易相互独立
C．都适用中国人民银行制定的《国内信用证结算办法》
D．国内信用证适用中国人民银行制定的《国内信用证结算办法》，而国际信用证适用规则为UCP


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102、单项选择题  内外贸融易通项下，申请办理对背对背信用证业务的客户是（）。

A.母证基础合同买方
B.子证基础合同卖方
C.同时为母证受益人和子证申请人
D.同时为母证申请人和子证受益人


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103、单项选择题  内外贸融易通项下，客户部门对背对背信用证业务的调查内容不包括（）。

A.贸易背景真实，贸易方式正常
B.子证金额不高于母证应收账款净额
C.子证预计付款日与母证预计收款日是否匹配
D.母证预计收款日晚于子证预计付款日的，应提出办理母证议付的单证意见，并计算应收账款净额


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104、多项选择题  以下属于人民币NRA账户融资产品功能特色的有（）。

A.缓解银行短期外债规模紧张问题
B.扩展贸易融资业务的服务对象
C.提高资金收益率
D.满足账户主体融资需求


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105、多项选择题  （）只能采用“立即贷记”方式托收。建议补充题干

A．旅行支票
B．美国财政部支票
C．邮政汇票
D．金额较大的票据


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106、单项选择题  下列不属于我国证券投资外汇业务管理范围的是（）。

A．境内企业境外上市业务
B．合格境外机构投资者（QFII）业务
C．合格境内机构投资者（QDII）业务
D．境内企业参股境外企业


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107、多项选择题  办理贸易项下风险参与业务，风险参与银行的准入条件包括（）。

A.风险主体银行和风险被参与银行在农业银行有国家风险额度和单证授信额度/保函额度，且风险参与金额在农业银行授信额度之内
B.信用证业务项下的远期汇票已经风险主体银行承兑，或开证行已承诺付款
C.汇票或应收账款计价币种为农业银行可接受的货币
D.议付信用证项下的风险参与业务农业银行要审核信用证项下单据


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108、单项选择题  福费廷买断的债权来自于（）。

A.卖方
B.买方
C.进口商
D.开证行


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109、多项选择题  如汇款申请人要求撤销汇出汇款，汇出银行应当（）。

A.要求汇款人出具汇款撤销申请书，列明撤销理由，并出示汇款申请书（客户留存联）
B.核对签章及原汇款申请书，向汇款人收取撤销费用（也可在收到退汇头寸后扣收）
C.收到汇入行同意退汇的通知和实际退回的款项后，将余款及手续费退汇款人
D.如汇款已解付且收款人拒绝退回，应立即通知汇款人自行与收款人联系


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110、单项选择题  远期结售汇及人民币与外币掉期业务中，经办行按市价对违约金额进行反向平盘。所产生的此笔违约交易损益，如为亏损则由客户承担，如为收益则可由（）进行处理。

A.分行自行
B.客户
C.总行
D.分行按照商业原则


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111、多项选择题  出口信用证项下不符点单据的处理方式有（）。

A.更改单据
B.直接寄单
C.表提不符点
D.电提不符点


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112、单项选择题  总行相关部门和境内外分支机构根据实际需求，填报《增建代理行申请表》，向总行（）申请同其他银行建立代理行关系。

A.金融市场部
B.信贷管理部
C.信用审批部
D.国际业务部


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113、多项选择题  关于URDG，表述错误的是（）。

A.是国际银行法律与惯例学会制定的关于备用信用证的规则
B.是国际商会制定的银行间信用证业务偿付规则
C.是国际商会制定的有关托收的国际惯例
D.是国际商会制定的见索即付保函的国际惯例


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114、多项选择题  国内信用证开证行审单发现不符点，应（）。

A.如果开证申请人事后同意接受不符点且开证行同意，应要求开证申请人出具书面意见
B.开证行以电文通知委托收款行/议付行，得到委托收款行/议付行放单授权的加押电文后，仍应在申请人付款或承诺付款后再放单
C.开证申请人不同意付款的，开证行可做退单处理，将单据退还委托收款行/议付行
D.开证申请人不同意付款的，开证行可将单据退还申请人


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115、多项选择题  分支机构申请开办利率互换业务，必须具备以下（）条件。

A.根据业务种类制定操作细则，业务风险管理和内控制度健全完备
B.具有较丰富的市场资源和客户需求
C.建立专门的客户衍生交易团队，至少应包括业务主管、产品经理和风险管理人员
D.监管部门及总行要求的其他条件


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116、单项选择题  实行同级报送、属地管理的报表包括（）。

A.即期报表
B.远期报表
C.掉期报表
D.期权报表


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117、多项选择题  办理保付加签业务，以下汇票付款期限可以接受的包括（）。

A.15天
B.30天
C.60天
D.90天


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118、单项选择题  总行负责外汇资金管理的是（）。

A.运营管理部
B.金融市场部
C.资产负债管理部
D.国际业务部


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119、多项选择题  汇入汇款的审核要点包括（）。

A.币种和金额
B.汇款日和起息日
C.汇款费用和附言
D.收款人是否为本行或本行辖属网点客户


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120、判断题  外币票据托收中，我行只受理即期票据，对出票日期为将来某一天或有其他远期含义的票据，应提请申请人在票据付款到期日再申请托收。


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121、单项选择题  我行办理电汇外汇汇出汇款使用SWIFT（）报文。

A.MT101
B.MT103
C.MT110
D.MT199


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122、单项选择题  如我行收到信用证注明有效地是（）以外的其他地方，应提请受益人注意交单风险。

A.我国境内
B.开证行所在地
C.卸货港所在地
D.转船所在地


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123、单项选择题  客户持有效身份证件和农行（）即可至指定网点办理外汇宝签约手续。

A.借记卡
B.理财卡
C.存折
D.以上都可以


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124、多项选择题  根据《个人外汇管理办法》，境外个人是指持（）的外国公民（包括无国籍人）以及港澳台同胞。

A.外国护照
B.台湾居民来往大陆通行证
C.国外永久居住证明
D.港澳居民来往内地通行证


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125、多项选择题  依据《中国农业银行反洗钱内部工作职责规定（2010修订版）》，承担本条线反洗钱外汇柜面业务客户身份识别工作职责的部门包括（）。

A.国际业务部
B.运营管理部
C.个人金融部
D.公司业务部


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126、多项选择题  国际业务部负责的代理行客户包括（）。

A.境外代理行
B.可办理外汇业务的中资银行
C.国际金融组织类客户
D.境内外资银行


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127、单项选择题  港元支付系统在营业日处理客户汇款的截止时间为（）。

A.17：00
B.18：00
C.18：30
D.19：00


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128、判断题  在我行办理票汇外汇汇出汇款业务的客户，如需对汇款内容进行修改，必须提交汇款修改申请书。


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129、单项选择题  内外贸融易通项下，办理收付通业务，国际业务部门应审核（）。

A.客户是否为信用证受益人或跟单托收项下保付加签汇票受益人
B.应收账款（预计）收款日，与应付账款（预计）付款日是否匹配
C.应收账款净额与应付账款金额是否匹配
D.按照规定占用应付账款付款行相应授信额度和其所在国的国家授信额度


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130、多项选择题  英国主要的跨行核心支付系统分别是（）。

A.CHAPS
B.CHATS
C.BACS
D.支票清算系统


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131、单项选择题  办理远期结售汇业务时，农行需与客户签订（）。

A.《中国农业银行股份有限公司法人客户外汇买卖业务主协议》
B.《中国农业银行股份有限公司客户衍生交易主协议》
C.《中国农业银行股份有限公司人民币对外汇衍生交易主协议》
D.《中国农业银行股份有限公司远期结售汇业务主协议》


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132、多项选择题  按索汇方式不同可分为（）。建议完善题干

A．信索
B．向偿付行索汇
C．电索
D．向开证行索汇


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133、多项选择题  委托代付业务下，代付行的代付本息及费用偿还包括（）等情况。

A.正常还款
B.货款收款后暂存保证金账户，到期还款
C.提前还款
D.垫付还款


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134、单项选择题  客户承诺仅在农行办理对应单据项下进口贸易融资的承诺函仅适用于（）。

A.农行开立的进口信用证、农行作为代收行的进口代收项下进口押汇
B.农行作为汇款行的货到付款项下进口押汇
C.农行作为汇款行的预付货款项下进口押汇
D.他行开立的进口信用证、他行作为代收行的进口代收项下进口押汇


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135、多项选择题  总农行根据（）为境内分行进行利率差异化授权。

A.产品风险状况
B.境内分行基本情况
C.当地市场情况
D.总农行资金情况


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136、单项选择题  《跨境贸易人民币结算试点管理办法实施细则》规定，（）当地分支机构对境内代理银行的账户融资活动进行监督管理。

A.境内代理银行
B.中国人民银行
C.外汇局
D.银监会


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137、填空题  国际结算中采用CIF术语成交，表示（），承担货物越过船舷之后的风险。


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138、单项选择题  欧盟规定：在欧盟和欧洲经济区的欧元汇款，如果汇款指令中没有（），收款银行就有权拒绝汇款或者加收费用。

A.BIC和国际银行代码
B.BIC和清算代码
C.清算代码和国际银行代码
D.国际银行代码和客户账号


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139、单项选择题  付款保函的种类不包括（）。

A.即期付款保函
B.延期付款保函
C.分期付款保函
D.分批付款保函


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140、多项选择题  境内分行在获得差异化授权后，须加大对辖内外币存贷款业务的监测分析，包括（），并按月上报总农行。

A.存贷比
B.存贷利差
C.存贷款业务增量市场份额
D.存量市场份额


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141、单项选择题  以（）的身份进行香港美元实时支付清算，对清算量小的银行而言这是成本更低的方式。

A.结算银行
B.代理行
C.直接参与行
D.间接参与行


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142、单项选择题  金融机构为企业办理贸易外汇收支业务时，下列表述错误的是（）。

A.必须审核企业是否在名录中，并通过“货物贸易外汇监测系统”查询企业名录状态与分类状态
B.对企业提交的交易单证的真实性及其与贸易外汇收支的一致性进行合理审查
C.对B类企业贸易外汇收支要进行电子数据核查
D.对于C类企业超过外汇局核定可收、付汇额度的，要凭外汇局出具的《货物贸易外汇业务登记表》为其办理贸易外汇收支业务


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143、单项选择题  客户申请办理委托代付后续贸易融资业务时，原则上最迟于代付到期前（）工作日提出申请。

A.30个
B.15个
C.10个
D.5个


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144、单项选择题  外币票据托收中，一般票据都注明了完整的货币符号，但有些票据的货币符号不完整，经办行应根据票据注明的（）来确定票据的币种。

A.付款地
B.收款地
C.收款人
D.付款人


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145、多项选择题  外商投资企业用人民币偿还境外借款本息，可以凭（）到银行办理。

A.贷款合同
B.支付命令函
C.纳税证明
D.人民银行审批件


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146、多项选择题  国内信用证委托收款行收到款项，应当（）。

A.人民币结算部门收到开证行的付款后，打印回单交予国际业务部门调卷核对
B.国际业务部门核对后向人民币结算部门出具入账通知，人民币结算部门根据入账通知按委托收款划回的手续处理
C.人民币结算部门收到开证行的付款后，直接入账处理
D.国际业务部门收到开证行的付款后，直接入账处理


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147、单项选择题  按照债务工具类型，下列属于外债的是（）。

A.外国政府贷款
B.境外机构提供的买方信贷
C.银行外债
D.境外企业借款


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148、单项选择题  即期付款国内信用证项下卖方押汇融资期限不超过（）。

A.15天
B.21天
C.30天
D.31天


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149、多项选择题  总农行根据市场与客户变化情况，每年对不符合（）客户标准的外资银行进行及时调整。

A.核心代理行
B.重点代理行
C.一般代理行
D.成长代理行


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150、单项选择题  农行可办理代理同业代付业务，其业务操作根据（）办理。

A.与申请人的协议
B.与受益人的协议
C.与被代理方的协议
D.与代付行的协议


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151、单项选择题  根据《个人外汇管理办法实施细则》，个人向外汇储蓄账户存入外币现钞，当日累计等值（）以下（含）的，可以在银行直接办理。

A.2000
B.3000
C.5000
D.10000


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152、多项选择题  对于人民币与外币掉期业务的近端和远端，相同的交易要素不包括（）。

A.买卖方向
B.币种
C.利息
D.汇率


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153、单项选择题  外资金融机构授信额度管理原则中的“实时控制”是指（）的额度占用不得超过已核定的授信总额度。

A.任一时点
B.每工作日
C.每日
D.每月最后一个工作日


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154、单项选择题  客户在农行叙做国内信用证项下买方押汇业务，办理付款发起手续的业务部门为（）。

A.客户部门
B.信贷管理部门
C.国际业务部门
D.计划财会部


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155、多项选择题  国别风险限额使用部门，包括（）等。

A.总农行公司业务部
B.境内一级分行
C.总农行金融市场部
D.总农行资产负债管理部


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156、多项选择题  系统内外汇资金借款主要包括（）。

A.头寸周转类借款
B.贸易融资专项借款
C.一般现汇贷款周转借款
D.存款准备金周转借款


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157、单项选择题  根据保函/备用信用证的使用范围和功能，保函/备用信用证可分为（）。

A.境内和境外保函/备用信用证
B.融资性和非融资性保函/备用信用证
C.可转让和不可转让保函/备用信用证
D.可撤销和不可撤销保函/备用信用证


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158、单项选择题  除（）外，发生下列情况之一，且影响农行融资安全的，应立即停止打包贷款业务，采取措施及时清收。

A.供货商生产经营出现重大风险。
B.供货商未按合同要求按期交货。
C.购货商出现重大信用风险。
D.商品价格持续上涨。


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159、单项选择题  2010年，跨境贸易人民币结算试点企业放开至境内全部进口企业，出口试点企业扩大到（）万家。

A.2
B.3
C.5.5
D.6.7


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160、单项选择题  外汇汇款业务中，对汇票有效期届满，我行仍未收到付款行已解付汇票的借记通知，无法及时销账的，经办行应（）。

A.通知付款行该汇票已失效
B.向汇款人索回汇票
C.通知汇款人延长汇票效期
D.通知付款行延长汇票效期


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161、多项选择题  关于光票托收的标准托收，表述正确的有（）。

A.“标准托收”是代理行向农行提供的一种在欧洲境内付款的美元票据托收服务
B.“标准托收”是指农行将票据委托代理行办理托收，代理行将票据提示给付款人，付款人付款后代理行将款项扣除有关费用后，贷记农行账户
C.在各种光票托收方式中，“标准托收”适用的票据范围最广
D.采用“标准托收”，能够确切知道票据是否已由付款人付款，但代理行一般对票据背面的风险仍然对农行保留追索权


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162、多项选择题  按承兑交单托收货款时，出口商开 立的汇票不可能是（）。

A.即期汇票
B.远期汇票
C.银行汇票
D.商业汇票


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163、多项选择题  内外贸融易通项下，办理背对背信用证业务必须签订的合同包括（）。

A.内外贸融易通应收账款转让合同
B.用证开证（额度）合同
C.出口信用证指定融资合同
D.国内信用证议付合同


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164、单项选择题  对于人民币与外币掉期业务的近端和远端，相同的交易要素包括（）。

A.买卖方向
B.币种
C.利息
D.汇率


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165、单项选择题  由于东京比北京时间早一个小时，日元当日起息的国际清算时间较短，为了便于资金市场拆借和调剂，我行的日元当日清算截止时间为（）。

A.9：00
B.10：00
C.11：00
D.12：00


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166、单项选择题  人民币外汇货币掉期业务的功能不包括（）。

A.降低融资成本
B.规避汇率风险
C.解决币种错配
D.获取超额利润


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167、单项选择题  委托代付业务下，一级分行国际业务部门根据付款信息及与代付行的约定，以（）指示代付行将代付款项支付给受益人。

A.电话
B.传真
C.报文
D.电子邮件


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168、多项选择题  对于已处理完毕的外汇汇出汇款业务，汇款人又提出对汇款内容进行修改的，汇款人应该提供（）。

A.汇款修改申请书
B.机构客户应加盖预留印鉴
C.个人客户应出示身份证件
D.购汇申请书


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169、单项选择题  分支机构获准办理远期结售汇业务（），才能申请开办人民币与外币掉期业务。

A.6个月以上
B.12个月以上
C.18个月以上
D.24个月以上


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170、多项选择题  跨境人民币结算业务包括以下（）结算方式。

A.信用证
B.托收
C.汇款
D.西联汇款


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171、单项选择题  到期结汇宝业务中若任何一方客户发生违约，（）采取措施确保客户落实承诺，直至原交易平盘办结为止。

A.境内分行
B.境外分行
C.境内外分行
D.境外代理行


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172、单项选择题  汇款的当事双方都是金融机构时应采用的外汇汇款报文格式为（）。

A.MT103
B.MT202
C.MT202COV
D.MT910


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173、单项选择题  国内信用证卖方押汇业务下，负责调查客户是否为信用证受益人的业务部门为（）。

A.客户部门
B.信贷管理部门
C.运营管理部门
D.国际业务部门


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174、单项选择题  受益人审查信用证的重点，错误的是（）。

A．信用证的真实性
B．开证行的资信
C．信用证内容与合同内容是否相符，是否存在无法履行的条款
D．开证行所在国家风险


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175、多项选择题  企业办理经常项下跨境人民币结算业务时，应当承担的责任与义务有（）。

A.依法诚信经营，确保跨境贸易人民币结算的贸易真实性
B.建立跨境贸易人民币结算台账，准确记录进出口报关信息和人民币资金收付信息
C.配合境内结算银行进行贸易单证真实性和一致性审核工作
D.预收预付对应货物报关后，或未按照预计时间报关的，及时通知银行实际报关时间或调整后的预计报关时间


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176、多项选择题  SWIFT银行识别代码的构成包括（）。

A.分行代码
B.方位代码
C.国家代码
D.银行代码


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177、多项选择题  外汇汇款资金按照来源划分，可分为（）。

A.现汇账户直接支付
B.人民币购汇后支付
C.不同币种套算后支付
D.钞转汇后支付（仅适用于个人客户


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178、单项选择题  保兑信用证的修改应由（）通知受益人。

A.通知行
B.保兑行
C.开证行
D.交单行


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179、单项选择题  下列（）业务成交后，经办行需要向客户出具交易确认书。

A.人民币外汇货币掉期
B.人民币与外币掉期
C.远期结售汇
D.即期结售汇


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180、单项选择题  欧元TARGET清算系统的全称为（）。

A.欧洲银行协会清算系统
B.欧洲间实时全额自动清算系统
C.欧洲实时清算系统
D.单一欧元支付区


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181、单项选择题  办理结售汇业务应严格遵守国家外汇管理规定，遵循（），审核有效凭证、商业单据或相关证明材料，按照国家外汇管理规定办理结汇、售汇的外汇资金划转，并将相关资料留存备查。

A.真实性
B.合规性原则
C.真实性和合规性原则
D.实需原则


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182、单项选择题  客户与银行叙做利率互换业务之前，应先签署（）。

A.《中国农业银行客户衍生交易主协议》
B.《中国农业银行法人客户衍生产品交易业务管理办法》
C.《中国农业银行法人客户衍生产品交易业务操作规程》
D.《中国农业银行股份有限公司客户远期/掉期外汇买卖业务主协议》


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183、多项选择题  国内信用证项下贸易融资主要包括（）及国内信用证项下福费廷等产品。

A.国内信用证开证
B.打包贷款
C.买方押汇
D.卖方押汇


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184、多项选择题  一笔掉期外汇买卖业务所面临的风险包括（）。

A.现金流风险
B.市值风险
C.保证金风险
D.法律风险


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185、多项选择题  我行可办理（）方式下的外汇汇出汇款和外汇汇入汇款。

A.电汇
B.票汇
C.信汇
D.付汇


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186、单项选择题  国内信用证项下卖方押汇业务的融资金额，不得超过（）扣除融资利息及相关费用后的余额。

A.信用证交单金额的70%
B.信用证交单金额的80%
C.信用证交单金额的90%
D.信用证交单金额


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187、多项选择题  清算业务操作风险的系统因素包括（）。

A.系统开发、程序设计风险
B.系统稳定性风险
C.系统兼容性风险
D.系统安全风险


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188、单项选择题  （）是指境内分行与境外分行（或代理行）联合为跨国企业提供跨境人民币结算服务，通过境内公司保证金担保，境外合作银行为境外关联公司提供融资，锁定相关汇率风险，满足客户结算、融资、避险等多种金融服务需求。

A.人民币内保外贷
B.存贷通
C.进口代付
D.跨境融易通


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189、单项选择题  光票托收受理的旅行支票，（）。

A.有效期大多数自出票日起6个月
B.有效期大多数自出票日起12个月
C.有效期大多数自出票日起1个月
D.一般无效期限制


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190、多项选择题  总农行国际业务部是外资金融机构授信额度的管理部门，负责（）等。

A.对授信额度提出核定建议
B.授信额度日常调整
C.在授信年度内，审批用信部门的超限额额度占用申请
D.在授信年度内，审批用信部门对授信管控对象的额度占用申请


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191、单项选择题  除信用证规定的交单地点外，（）也是交单地点。

A.偿付行所在地
B.开证行所在地
C.任一银行所在地
D.通知行所在地


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192、多项选择题  根据现行外汇管理规定，下列关于人民币对外汇期权业务说法正确的是（）。

A．银行应按实需原则为客户办理期权业务
B．银行可为客户办理人民币对外汇买入期权、人民币对外汇期权组合业务，不得办理人民币对外汇卖出期权
C．银行应要求客户提供基础商业合同并进行必要的审核，确保客户叙做期权业务符合套期保值原则
D．银行为客户办理期权业务，应向客户充分揭示期权交易的风险并取得客户的确认函，确认其已理解并有能力承担期权交易的风险


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193、单项选择题  若盯市亏损与已追加履约保障金额的差额为初始履约保障的（），则应向客户追加履约保障。

A.50%
B.60%
C.70%
D.80%


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194、单项选择题  银行为客户开立外币远期信用证后，再为该笔付款业务叙作海外代付的，如两者期限合计超过（）天，则海外代付项下金额应纳入短期外债余额指标控制。

A.60天
B.90天
C.120天
D.180天


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195、单项选择题  关于租船运输，表述错误的是（）。

A.租船运输最大的特点是运量大、单位运输成本低
B.适用于大宗货物、散装货物、整船的运输
C.租船运输有预定的船期表，航线、停靠港口固定
D.租船方式主要有定程租船、定期租船等


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196、多项选择题  转口贸易主要使用的信用证是（）。

A.即期信用证
B.背对背信用证
C.对开信用证
D.可转让信用证


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197、多项选择题  信用证内外贸融易通项下，办理收付通业务时签订的合同可能包括（）。这种修改是否合适？

A.内外贸融易通应收账款转让合同
B.用证开证（额度）合同
C.母证预计收款日晚于子证预计付款日的，应签订出口信用证指定融资合同
D.母证预计收款日晚于子证预计付款日的，应签订国内信用证议付合同


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198、多项选择题  农业银行代理行关系建立原则包括（）。

A.满足业务需要
B.实时控制
C.合理区域布局
D.符合风险控制要求


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199、多项选择题  以下产品适用于境外机构人民币账户（NRA）的有（）。

A.人民币NRA福费廷
B.人民币NRA账户融资
C.跨境人民币结算
D.外商投资企业境外人民币借款


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200、单项选择题  代理行分类营销管理原则是（）、动态管理。

A.名单制管理
B.集中管理
C.统一政策
D.控制风险


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201、多项选择题  即期结售汇业务的交割期限可以为（）。

A．T+0
B．T+1
C．T+2
D．T+3


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202、单项选择题  内外贸融易通项下，国际业务部门应审核背对背信用证业务（）。

A.贸易背景真实，贸易方式正常
B.子证金额不高于母证应收账款净额
C.子证预计付款日与母证预计收款日是否匹配
D.母证预计收款日晚于子证预计付款日的，应提出办理母证议付的单证意见，并计算应收账款净额


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203、多项选择题  （）应纳入银行结售汇综合头寸统计。

A.用来调整远期结售汇期限的人民币与外币掉期交易
B.人民币对外汇期权业务的DELTA头寸
C.人民币对外汇期权组合业务的DELTA头寸
D.人民币购售业务


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204、多项选择题  农行境外机构建设发展的主要策略包括（）。

A.基本覆盖世界主要经济区域
B.重点发展中国周边国家和地区机构
C.在主要国际金融中心建立功能性机构
D.积极参与各新兴经济体市场竞争


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205、单项选择题  对外担保的主要形式不包括（）。

A.保函
B.备用信用证
C.跟单信用证
D.保付加签


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206、填空题  （），是指船东根据租船合同而签发的提单。租船提单的物权凭证效力弱于海运提单，租船提单种类同海运提单种类。


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207、单项选择题  回填后的土面要（）周边原地面。

A.持平
B.接近
C.高出
D.低于


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208、单项选择题  银行结售汇报表的统计范围不包括（）。

A.人民币购售业务数据
B.银行间市场结售汇数据
C.银行自身结售汇数据
D.银行代客结售汇数据


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209、判断题  外币票据托收方式仅凭汇票、支票、本票等外汇支付凭证，不附带商业单据，又称“光票托收”。


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210、多项选择题  对商业银行来说，远期外汇买卖业务的风险因素包括（）。

A.汇率风险
B.市值评估风险
C.保证金风险
D.法律风险


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211、单项选择题  一笔欧元对美元的掉期外汇买卖，近端汇率为1.3000，远端汇率为1.3002，则掉期点为（）个点。

A.0.0002
B.2
C.-0.0002
D.-2


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212、单项选择题  目前美元和（）按原币种计缴外汇存款准备金。

A.日元
B.欧元
C.港币
D.英镑


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213、单项选择题  国际结算中贸易术语分为四个基本不同的类型。第一组为“E组”，指（）。

A．出口商将货物交至进口商指定的承运人
B．指出口商须订立运输合同，但对货物灭失或损坏的风险以及装船和启运后发生意外所产生的额外费用，出口商不承担责任
C．出口商仅在自己的地点为进口商备妥货物
D．出口商须承担把货物交至目的地国所需的全部费用和风险


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214、多项选择题  人民币与外币掉期业务的风险包括（）。

A.市值评估风险
B.履约保障风险
C.法律风险
D.评级风险


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215、判断题  我行授权的外币兑换点办理的外币兑换业务、跨境人民币购售业务、自身结售汇业务等应按照国家外汇管理规定纳入结售汇统计。


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216、单项选择题  下列关于PETS系统的功能描述错误的是（）。

A.PETS系统匿名询价功能可查询非标准期限远期（含择期）外汇买卖价格
B.PETS系统提供T+0、T+1和T+2三种模式的即期延时交易功能
C.对因经办行操作失误产生的错误交易，可以通过违约操作进行处理
D.对于指定成交的交易，客户成交价与平盘价之间的损益由经办行承担


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217、单项选择题  办理保付加签业务，客户部门调查的内容不包括（）。

A.进口商是否具有办理资格
B.资信状况是否满足业务办理要求
C.贸易背景是否真实
D.进口商提交的商业汇票是否已经有效承兑


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218、单项选择题  香港金融管理局委任（）担任香港欧元结算系统的结算机构，其他银行可在该行开设欧元清算账户。

A.农行香港
B.中行香港
C.汇丰银行
D.渣打银行


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219、单项选择题  下列属于融资性对外担保的是（）。

A.招投标担保
B.延期付款担保
C.货物买卖合同下的履约责任担保
D.为债券发行提供的担保


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220、单项选择题  下列哪项不属于外商投资企业境内资产变现账户收入范围（）。

A.外国投资者从其非居民存款账户转入的股权购买对价
B.外国投资者从其离岸账户转入的股权购买对价
C.外国投资者个人从其境内外汇账户转入的股权购买对价
D.外国投资者个人境内人民币购汇资金


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221、多项选择题  内外贸融易通项下，客户部门对背对背信用证业务的调查内容包括（）。

A.贸易背景真实，贸易方式正常
B.子证金额不高于母证应收账款净额
C.子证预计付款日与母证预计收款日是否匹配
D.开立信用证需客户部门履行的职责


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222、单项选择题  银行办理以下（）产品需向中国人民银行递交书面申请。

A.投资境内银行间债券市场
B.存贷通
C.境外项目人民币贷款
D.人民币进口代付


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223、单项选择题  根据贸易方式和信用证的特点，来料加工贸易可采用（）信用证办理结算，以利交易的进行。

A.背对背
B.对开
C.可转让
D.循环


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224、单项选择题  委托代付业务下，由经办行（）向一级分行国际业务部门询价。

A.客户部门
B.国际业务部门
C.信贷管理部门
D.运营管理部门


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225、单项选择题  办理国内信用证项下卖方押汇后，（）应密切关注国内信用证项下收款情况。

A.计划财会部门
B.运营管理部门
C.客户部门
D.国际业务部门


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226、单项选择题  短期流动性缺口是指未来（）（含）以内资金流入流出情况。

A.1个月
B.3个月
C.6个月
D.12个月


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227、多项选择题  在PETS系统中，系统内外汇资金往来业务按业务品种可区分为（）。

A.系统内上存
B.上存提前支取
C.系统内拆借
D.拆借提前归还


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228、多项选择题  总农行每年对代理行进行评价，并根据评价结果将代理行划分为（）。

A.核心代理行
B.重点代理行
C.一般代理行
D.成长代理行


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229、多项选择题  关于融资性对外担保资金，下列说法正确的是（）。

A.担保项下融资资金不得以股权或债权投资等形式直接或间接调回境内
B.融资资金用于偿还被担保人自身原有贷款，而原有贷款曾以股权或债权形式调回境内的，则该笔融资资金属于调回境内
C.融资资金用于偿还其他境外公司原有贷款，而原有贷款未曾以股权或债权形式调回境内的，则该笔融资资金仍属于调回境内
D.融资资金直接或间接用于购买境外标的公司的股权，而标的公司主要资产在境内的，则该笔融资资金属于调回境内


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230、多项选择题  经办行受理委托行受托代付业务申请后，进行相关单据审核时涉及的内容应包括（）。

A.要求提交的相关单据是否齐全
B.单单之间是否一致
C.单证之间是否一致
D.单据内容与代付申请内容是否一致


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231、单项选择题  办理国际收支间接申报业务时，不结汇中转行是指（）。

A.收款人开立账户的银行
B.从境外收到款项后不贷记收款人账户，以原币形式划转到收款人在其他银行账户的银行
C.从境外收到款项并将收入款项结汇后直接划转到收款人在其他银行账户的银行
D.从境外收到款项后将收入款项贷记收款人账户的银行


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232、单项选择题  申请人办理外币票据托收，应填写《外币票据托收申请书》，一式（）联，并签章确认。

A.一
B.二
C.三
D.四


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233、多项选择题  办理人民币与外币掉期业务签约时需要约定的要素有（）。

A.买卖方向
B.币种
C.金额
D.汇率


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234、单项选择题  符合规定的债务人办理境内借款接受境外担保的，（）需事先向所在地外汇局申请外保内贷额度。

A.外商投资企业
B.中资企业
C.境内金融机构
D.境外担保人


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235、单项选择题  （）不属于农业银行与其他银行建立代理行关系的条件。

A.银行与农业银行存在合作潜力
B.银行通过尽职调查，符合农业银行反洗钱、反恐融资等政策
C.银行所在国家或地区的政治、经济情况较稳定
D.标准普尔、穆迪及惠誉信用评级在BBB-（含）以上


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236、多项选择题  申请外汇担保项下人民币贷款的借款人，需满足（）条件。

A.资本金已按期足额到位的外商投资企业
B.资本金已按期足额到位的企业
C.未减资的外商投资企业
D.未撤资的外商投资企业


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237、单项选择题  国内信用证项下卖方押汇，是农行向卖方提供的（）资金融通。

A.短期
B.中期
C.中长期
D.长期


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238、单项选择题  目前我农行代售的电子旅行支票币种包括美元、欧元和（）。

A.英镑
B.英镑、日元
C.英镑、日元、澳元
D.英镑、日元、澳元、加元


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239、多项选择题  欧盟成员中未加入欧元区，不使用欧元的国家有（）。

A.丹麦
B.英国
C.爱沙尼亚
D.瑞典


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240、多项选择题  外币票据托收中，票据正面的记载事项（）中的任意一项如有更改，即使有出票人的签章证明，我行也不予受理。

A.出票日期
B.票面金额
C.付款人
D.收款人


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241、多项选择题  外资金融机构授信额度用信部门包括（）等。

A.境内一级分行
B.境外机构
C.总行总农行大客户部
D.总行总农行金融市场部


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242、单项选择题  利率互换是基础的（）金融衍生工具。

A.外汇类
B.利率类
C.商品类
D.股票类


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243、多项选择题  流动性缺口管理包括（）。

A.短期缺口预测
B.中期缺口预测
C.长期缺口预测
D.特定时期缺口预测


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244、多项选择题  境外项目人民币贷款是指境内银行向（）等境外项目发放人民币贷款。

A.境外直接投资
B.对外承包工程
C.出口买方信贷
D.进口保理


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245、判断题  电汇外汇汇款的退汇，收到汇出行要求退汇的通知，如果汇款已解付且收款人不同意退汇的，应要求收款人出具书面的拒绝退汇通知，我行凭以通知汇出行，在回复电文中说明相关款项的解付日期和收款人拒绝退汇的事实。


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246、单项选择题  以下（）产品办理过程中，涉及不同币种之间的转换。

A.人民币进口结算
B.人民币进口代付
C.存贷通
D.人民币境外发债


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247、单项选择题  国际收支统计中，BOP是指（）。

A．对外金融资产表
B．国际收支平衡表
C．国际投资头寸表
D．国别资产负债表


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248、单项选择题  以下（）业务属于售汇业务。

A.客户卖出欧元，买入人民币
B.客户买入欧元，卖出人民币
C.客户卖出欧元，买入日元
D.客户买入欧元，卖出日元


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249、单项选择题  国际收支统计中，IIP是指（）。

A.对外金融资产表
B.国际收支平衡表
C.国际投资头寸表
D.国别资产负债表


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250、单项选择题  国际业务部门对国内信用证项下打包贷款重点审核的内容不包括（）。

A.信用证或销售合同中是否有对受益人或农行不利的条款
B.信用证是不可撤销、不可转让的
C.已过装效期的信用证，不得办理打包贷款
D.借款人的资信状况、履约能力及货款回笼情况


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251、多项选择题  下列关于信用证当事人表述正确的是（）。

A．通知行有权拒绝通知信用证，但应毫不迟疑地通知开证行
B．保兑行有权拒绝保兑信用证，但应毫不迟延地通知开证行
C．议付行有权拒绝议付信用证项下的单据
D．开证行有权拒付单证不符的单据


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252、单项选择题  以下为非融资性保函/备用信用证的是（）。

A.借款保函
B.透支保函
C.履约保函
D.融资租赁保函


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253、单项选择题  信用证业务中，（）不承担审查单据的责任。

A．开证行
B．议付行
C．保兑行
D．偿付行


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254、多项选择题  下列关于个人对外贸易经营者从事货物贸易外汇收支的表述正确的是（）。

A.个人对外贸易经营者从事货物贸易外汇收支需按规定以自然人身份进行
B.个人对外贸易经营者从事货物贸易外汇收支需按规定以企业身份进行
C.个人对外贸易经营者的贸易外汇收支业务适用自然人的各类管理要求
D.个人对外贸易经营者的贸易外汇收支业务适用一般企业的各类管理要求


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255、单项选择题  国别风险限额是指农业银行在计算（）的基础上，结合农业银行与该国家（地区）的业务往来规模、用信需求及压力测试结果，对该国家（地区）核定的未来一段期限内农业银行愿意和能够承受的各类债权业务和非债权资产的最高风险额度。

A.上年度国别风险限额
B.国家授信额度
C.国别风险评级
D.国别风险限额理论值


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256、单项选择题  系统内资金往来是指总行总农行与（）、境外分行之间的资金往来。

A.境内分行
B.境外分行
C.境内外分行
D.境外子行


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257、多项选择题  外汇存款准备金计缴币种包括（）。

A.美元
B.日元
C.欧元
D.港币


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258、单项选择题  邀请其他银行参与自己承担的资金或信用风险的银行。即信用证项下的议付行/保兑行、福费廷包买商或保函项下的受益银行是指（）。

A.风险参与银行
B.风险被参与银行
C.包买行
D.代付行


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259、多项选择题  下列关于涉外收付款信息的表述正确的有（）。

A.涉外收付款信息包括基础信息和申报信息两部分
B.基础信息是指包括收付款人、收付款币种和金额等可从银行自身计算机处理系统中采集的信息
C.申报信息是指由申报主体填写的信息
D.申报信息包括对方付（收）款人国家（地区）、国际收支交易编码、交易附言等


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260、单项选择题  关于光票托收“标准托收”，表述错误的是（）。

A.“标准托收”是指农行将票据委托代理行办理托收，代理行将票据提示给付款人，付款人付款后代理行将款项扣除有关费用后，贷记农行账户
B.“标准托收”适用的票据范围最广，但对金额较大或有疑问的票据，不得采用“标准托收”
C.采用“标准托收”，能够确切知道票据是否已由付款人付款
D.采用“标准托收”，代理行一般对票据背面的风险仍然对农行保留追索权


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261、多项选择题  经办行受理委托行受托代付业务申请后，进行融资审核时涉及的内容应包括（）。

A.融资期限及到期日、付款路线等内容是否与单据内容一致
B.融资金额是否等于或小于汇票或发票金额
C.指定收款人是否为贸易合同的卖方
D.代付申请是否包含相关承诺条款


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262、多项选择题  下列债务工具属于外债的有（）。

A.境外机构提供的卖方信贷
B.境外发行的大额可转让存单
C.海外代付
D.预收货款


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263、单项选择题  总行通过各种系统或途径发布的结售汇交易价格中，非系统故障原因出现交易价格不一致的，以（）系统交易价格为准。

A.ABIS
B.PETS
C.BIBS
D.GTSC


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264、多项选择题  银行可为企业办理服务贸易和其他经常项下跨境人民币结算，服务贸易主要是指跨境提供服务，其他经常项目主要包括（）。

A.收益
B.经常转移
C.资本
D.货物贸易


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265、多项选择题  清算行模式中人民币跨境收付的报文种类主要包括（）。

A.60-出口贸易结算
B.62-进口贸易结算
C.70-内地机构境外发行债券结算
D.71-内地机构境外发行债券兑付


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266、单项选择题  境外项目人民币贷款用于解决境内企业（）过程中境外融资难问题。

A.境外直接投资
B.境内直接投资
C.境内间接投资
D.境外间接投资


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267、多项选择题  银行在审核单据中对（）不负责。

A．单据真实性的审核
B．单据有效性的审核
C．货物状态
D．承运人、保险承保人诚信与否


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268、单项选择题  银行按照（）等管理规定，为外商投资企业开立人民币银行结算账户。

A.《人民币银行结算账户管理办法》
B.《外商投资企业人民币账户管理办法》
C.《银行外汇结算账户管理办法》
D.《境外机构人民币银行结算账户管理办法》


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269、多项选择题  中国人民银行会同财政部、（）等对出口货物贸易人民币结算企业实行重点监管名单管理。

A.商务部
B.海关总署
C.税务总局
D.银监会


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270、单项选择题  境外机构以其境内外汇账户内资金作为抵押物，从境内银行获得贷款的，按照（）办理。

A．境内银行短期外债指标管理规定
B．外汇担保项下人民币贷款管理规定
C．境内贷款项下境外担保外汇管理规定
D．外汇质押人民币贷款管理规定


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271、单项选择题  以下不属于国际业务部管理的产品是（）。

A.跨境人民币产品
B.国际贸易融资产品
C.个人外汇产品
D.国内信用证产品


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272、单项选择题  办理代理福费廷业务，农业银行应根据福费廷业务协议向包买银行提交相关单据，并通知承兑行已将款项让渡给（）。

A.包买银行
B.代付银行
C.代理行
D.开证行


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273、单项选择题  即期结售汇业务在（）中办理。

A.GTS系统
B.PETS系统
C.GTF系统
D.ARFP系统


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274、单项选择题  出现下列（）情况时，不应以负值计入远期结售汇签约。

A.上期发生漏报
B.上期发生多报
C.远期结售汇违约
D.远期结售汇展期


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275、单项选择题  以下（）业务属于结汇业务。

A.客户卖出欧元，买入人民币
B.客户买入欧元，卖出人民币
C.客户卖出欧元，买入日元
D.客户买入欧元，卖出日元


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276、单项选择题  主要处理银行间的大额交收的港币清算系统是（）。

A.CHATS
B.CHIPS
C.CHAPS
D.RTGS


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277、单项选择题  大额外币存款是指（）等值美元以上存款。

A.100万（含）
B.300万（含）
C.500万（含）
D.1000万（含）


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278、多项选择题  下列关于远期外汇买卖的描述中，正确的是（）。

A．远期外汇买卖交易到期，客户可以申请不超过三个工作日的履约宽限期
B．远期外汇买卖到期前，客户可以向银行申请提前交割
C．法人客户可申请远期外汇买卖挂单，锁定即期汇率，远期点由成交时的系统报价确定
D．择期外汇交易是远期外汇交易的一种特殊形式


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279、多项选择题  可以申办对公即期结售汇业务的分支机构包括（）。

A.一级分行
B.二级分行
C.一级支行
D.储蓄所


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280、单项选择题  我农行目前可以代理（）发行的纸质旅行支票。

A.通济隆公司
B.万事达公司
C.美国运通公司
D.花旗银行


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281、单项选择题  对外担保的管理机关是（），负责对外担保的审批、管理和登记。

A.国家发改委
B.国家外汇管理局
C.银行业监督管理委员会
D.证券业监督管理委员会


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282、多项选择题  以下跨境人民币产品，属于结算类产品的是（）。

A.跨境人民币进出口结算
B.错币转通知信用证
C.跨境人民币背开信用证
D.人民币进出口代付


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283、多项选择题  以下属于办理国际业务需遵循的国际惯例是（）。

A.跟单信用证统一惯例（UCP600）
B.国际商会见索即付保函统一规则（URDG758）
C.银行间偿付统一规则（URR725）
D.国际贸易术语解释通则（INCOTERMS 2010）


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284、单项选择题  在信用证未另作规定时，偿付行费用应由（）承担。

A.索偿行
B.偿付行
C.保兑行
D.开证行


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285、多项选择题  国内信用证卖方押汇业务下，卖方信用风险的防范要点为（）。

A.严格审查客户贸易背景真实性
B.严格审查销售周期与融资期限是否匹配
C.加强单证操作管理
D.动态监控客户的生产经营、财务状况、履约记录


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286、单项选择题  在办理外汇清算查询查复业务时，应按照（）的原则，不得拖延和贻误。

A.有疑应查
B.有案可查
C.有查必复
D.先外查后内查


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287、多项选择题  关于光票托收的币种金额，表述正确的有（）。

A.一般票据都注明了完整的货币符号
B.有些票据的货币符号不完整，应根据票据注明的收款地来确定票据的币种，如果收款地在美国，票据币种就是“USD”美元
C.通常票据印就了大写金额和小写金额两栏，两栏的货币符号应表述一致
D.美国财政部支票、一些港元票据通常仅有小写金额栏，应以小写金额为准


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288、多项选择题  在下列地区农行已经设立了境外经营性机构的是（）。

A.阿联酋
B.越南
C.韩国
D.美国


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289、多项选择题  总农行根据（）对利率差异化授权进行后评价管理。

A.存贷比
B.新增存贷款净利差
C.存贷款增量市场份额
D.全行净息差


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290、多项选择题  内外贸融易通客户的适用范围包括（）。

A.国内贸易
B.国际贸易
C.兼具内外贸易
D.非贸易


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291、多项选择题  以下产品目前仅适用于外商投资企业的有（）。

A.企业境外人民币借款
B.外商人民币直接投资结算
C.进口代付
D.存贷通


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292、多项选择题  按信用证兑用方式，信用证可分为（）。

A.即期付款信用证
B.延期付款信用证
C.承兑信用证
D.议付信用证


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293、多项选择题  电子旅行支票只能由使用人本人购买，纸质旅行支票可代理购买，代理人只限于直系亲属，代理人在购买时须另提供的资料有（）。

A.双方有效身份证件
B.直系亲属关系证明
C.委托书
D.外汇管理局核准件


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294、单项选择题  保函/备用信用证涉及的主要当事人不包括（）。

A.被担保人
B.担保人
C.转让人
D.受益人


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295、单项选择题  银行办理跨境人民币出口业务时，应借助（）系统加强对“重点监管名单”内企业业务审核？

A.RCPMIS
B.GTS
C.CRM
D.CNAPS


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296、单项选择题  办理跨境人民币项下出口托收业务时，应在（）系统中进行来单登记操作。

A.RCPMIS
B.GTS
C.ARMS
D.ABIS


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297、多项选择题  以下跨境人民币产品，属于融资类产品的是（）。

A.进口错币代付
B.人民币内保外贷
C.跨境融易通
D.存贷通


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298、多项选择题  内外贸融易通项下，关于付款行的说法正确的包括（）。

A.付款行为非农行的中资金融机构的应占用中资银行的单证额度
B.付款行为外资金融机构的应占用外资金融机构的单证额度
C.付款行为外资金融机构的应占用外资金融机构所在地的国家授信额度
D.付款行为非农行的中资金融机构的应占用客户授信额度


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299、多项选择题  我行可以办理的外币票据托收的票据种类包括（）。

A.汇票
B.支票
C.本票
D.旅行支票


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300、多项选择题  我农行可为符合一定条件的出境客户办理预约开立境外银行账户，目前我行可开立的境外银行账户有（）。

A.加拿大蒙特利尔银行
B.澳洲联邦银行
C.英国汇丰银行
D.美国花旗银行


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