1、问答题 简述《流动资金贷款管理暂行办法》对建立风险评级机制的有关要求？
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2、判断题 某项目总投资8000万元，借款人在对外支付一笔450万元的固定资产贷款，可采取借款人自主支付。
3、问答题 请问《项目融资业务指引》中对贷款人提供的项目融资项目提出怎样的要求？
4、单项选择题 在流动资金贷款中，贷款人应完善内部控制机制，实行贷款（）管理。
A、多元化 B、多层次 C、多角度 D、全流程
5、问答题 《项目融资业务指引》第十四条对于贷款人有效控制项目融资风险如何进行规定？
6、问答题 要坚持重大案件“一案四问”，“一案四问”是指？
7、问答题 项目融资业务中存在的项目建设期风险包括哪些内容？
8、问答题 《解读贷款新规》中，借款人需提交的申请材料主要包括哪些内容？
9、问答题 简述<<项目融资指引>>与<<固定资产贷款管理暂行办法>>有什么关系。
10、判断题 贷款人应对抵（质）押物的价值和担保人的担保能力建立备案制度。
11、单项选择题 借款人自主支付是指贷款人根据借款人的提款申请将贷款资金发放至借款人账户后，由借款人自主支付给符合合同约定用途的哪类对象？（）
A.客户方 B.借款人交易对手 C.股东 D.合伙人
12、多项选择题 商业银行应当明确划分相关（）的职责，建立职责分离、横向与纵向相互监督制约的机制。
A.行业之间 B.单位之间 C.部门之间 D.岗位之间 E.上下级机构之间
13、问答题 《解读贷款新规》中，受托支付的法规要求有哪些？
14、问答题 银行业监督管理法》第三十七条规定哪些责令整改的要求？
15、问答题 对文化创意、新技术开发等项目发放的符合项目融资特征的贷款参照哪个部门规章执行？
16、填空题 三个办法中规定，贷款资金采用借款人自主支付的，贷款人可通过（）、（）、（）等方式核查贷款支付是否符合约定用途。
17、问答题 简述在借款合同中贷款人应当要求借款人就哪些事项做出承诺。
18、判断题 对确实无法收回的固定资产不良贷款，贷款人按照相关规定对贷款进行核销后，无权继续向债务人追索。
19、问答题 流动资金贷款风险评价一般应关注哪些方面？
20、问答题 个人贷款管理中，贷款人中调查、审查环节应建立并严格执行什么制度？
21、多项选择题 商业银行内部控制应当贯彻（）的原则。
A.全面 B.审慎 C.有效 D.独立 E.及时
22、多项选择题 对流动资金贷款形成不良贷款的，贷款人应当采取何种措施？（）
A.应对不良贷款进行专门管理 B.及时制定清收或盘活措施 C.报监管部门同意后办理借新还旧 D.借款人确因暂时经营困难不能按期归还贷款本息的，贷款人可与借款人协商进行贷款重组
23、单项选择题 贷款人应在何时，按合同约定及时发放个贷（）。
A.借款合同生效后 B.风险评估结束后 C.贷款审批通过后 D.贷款调查结束后
24、多项选择题 对流动资金贷款形成不良贷款的，贷款人应当采取（）措施。
A、应对不良贷款进行专门管理. B、及时制定清收或盘活措施。 C、报监管部门同意后办理借新还旧 D、借款人确因暂时经营困难不能按期归还贷款本息的，贷款人可与借款人协商进行贷款重组
25、单项选择题 “参照本办法执行”的含义是（）.
A.可以不执行 B.需要遵守办法规定的各项要求 C.具备执行条件的，要执行；不具备执行条件的，可暂不执行 D.可依据贷款人的意愿执行
26、多项选择题 借款人出现下列（）情形，贷款人应与借款人协商补充贷款发放和支付条件，和根据合同约定停止贷款资金的发放和支付.
A.信用状况下降 B.不按合同约定支付使用资金 C.项目进度落后于资金使用进度 D.借款人以化整为零方式逃避贷款人受托支付 E.主营业务盈利能力不强
27、问答题 《固定资产贷款管理暂行办法》规定，贷款人应针对抵（质）押物的价值和担保人的担保能力建立什么制度？
28、问答题 贷款质量分类的含义？
29、问答题 请问《项目融资业务指引》是否明确提出，贷款人应当要求将符合抵质押条件的项目资产、项目预期收益等权利为贷款设定担保？
30、问答题 《流动资金贷款管理暂行办法》对贷款用途管理有哪些规定？
31、单项选择题 《固定资产贷款管理暂行办法》所称固定资产贷款，是指贷款人向企（事）业法人或国家规定可以作为借款人的其他组织发放的，用于借款人（）的本外币贷款。
A、各类投资 B、购买原材料 C、扩大再生产 D、固定资产投资
32、问答题 银行业金融机构若违反了审慎经营规则，银行业监管部门可以采取哪些监管措施？
33、问答题 请问《个人贷款管理暂行办法》中贷款风险评价应以分析什么为基础，采取什么分析方法，全面、动态地进行贷款审查和风险评估？
34、问答题 信贷授权一般应遵循哪些基本原则？
35、多项选择题 项目融资中，贷款人应当采取（）方式降低建设期风险。
A、要求借款人签订总承包合同 B、建立完工保证金 C、提供完工担保 D、履约保函等方式
36、问答题 《流动资金贷款管理暂行办法》对流动资金贷款授信额度确定有何具体要求？
37、问答题 项目融资中，贷款的全流程管理、支付管理等内容应当遵照什么规定执行？原因是什么？
38、问答题 流动资金贷款人应根据借款人的哪些情况合理约定贷款资金支付方式及贷款人受托支付的金额标准？
39、问答题 《流动资金贷款管理暂行办法》是什么时间颁布的？
40、问答题 《解读贷款新规》中，在独立的放款执行部门内部，根据什么原则至少应设置审查和复核两个岗位，负责贷款发放和支付审核工作？
41、多项选择题 贷款人应在流动资金贷款借款合同中约定的借款人承诺事项包括（）.
A.向贷款提供真实、完整、有效的材料 B.配合贷款人进行贷款支付管理和贷后管理 C.贷款人有权根据借款人资金回笼情况提前收回贷款 D.进行对外投资、实质性增加债务前征得借款人同意 E.发生重大不利事项不需通知贷款人
42、问答题 “三个办法”的法律责任，从银行业金融机构角度看包括哪些内容？
43、单项选择题 项目实际投资超过（）时，贷款人经重新风险评价和审批决定追加贷款的，应要求项目发起人配套追加不低于项目资本金比例的投资和相应担保。
A、约定额度50%以上 B、现有偿还能力 C、固定资产总额 D、原定投资金额
44、问答题 《解读贷款新规》中，法律责任的含义是什么？
45、判断题 贷款人在发放贷款前应确认借款人满足合同约定的提款条件，并按照合同约定的方式对贷款资金的支付实施管理与控制，监督贷款资金按约定用途使用。
46、多项选择题 “三个办法”要求贷款人应建立哪些维度的风险限额管理制度（）.
A.区域限额 B.行业限额 C.品种限额 D.五级分类限额 E.信用等级限额
47、问答题 《项目融资业务指引》第十七条就贷款人与借款人约定专门账户方面，如何进行规定？
48、问答题 各行操作风险管理体系的具体形式不统一，但至少应包括的基本要素具体包括哪些内容？
49、问答题 借款人自主支付方式下，贷款人应如何采取措施，确保贷款支付符合约定用途？
50、问答题 《流动资金贷款管理暂行办法》中规定，审批人员应在授权范围内按规定流程审批贷款，不得越权审批。请判断正误？如错误，请说出正解。
51、问答题 《固定资产贷款管理暂行办法》对贷款人审批贷款有何具体要求？
52、问答题 请问《个人贷款管理暂行办法》中规定，有哪些情形之一的个人贷款经贷款人同意，可以采取借款人自主支付方式？
53、问答题 《解读贷款新规》中，银监会行政处罚的流程如何？
54、问答题 贷款人违反《流动资金贷款管理暂行办法》规定经营流动资金贷款业务的，中国银行业监督管理委员会应当责令其限期改正。贷款人有哪些情形之一时，中国银行业监督管理委员会可采取《中华人民共和国银行业监督管理法》第三十七条规定的监管措施？
55、问答题 请问《个人贷款管理暂行办法》中贷款人应结合借款人的哪些因素，建立借款人合理的收入偿债比例控制机制？
56、问答题 确定流动资金贷款需求应基本要求是什么？
57、判断题 贷款人可以根据项目融资在不同阶段的风险特征和水平，采用不同的贷款利率。
58、问答题 请问《个人贷款管理暂行办法》在个人贷款用途方面有何规定？
59、问答题 申请固定资产贷款应当具备哪些条件，请至少说出其中六点？
60、问答题 在固定资产贷款受理调查环节，贷款人应当与借款人就申请材料提交作何要求？
61、问答题 《流动资金贷款管理暂行办法》中规定，贷款人应建立完善的内部评级制度，落实具体的责任部门和岗位，全面审查流动资金贷款的风险因素。请判断正误？如错误，请说出正解。
62、多项选择题 &nbs p;根据“三个办法”，关于放款执行部门下列说法正确的是（）.
A.银行业金融机构应设立独立的放款执行部门或岗位 B.放款执行部门应独立于前台 C.放款执行部门应独立于中台 D.放款执行部门应负责贷款发放和支付的审核 E.放款执行部门应该负责贷款的发放
63、问答题 《解读贷款新规》中，商业银行信贷风险管理组织的含义？
64、问答题 《解读贷款新规》中，资本金与贷款同比例到位只是最低要求，对于建设期风险较大的项目，贷款人可进一步提高资本金比例要求。请判断正误？如错误，请说出正解。
65、问答题 贷款新规通过将传统“实贷实存”转变为新型的什么贷款模式，有利于挤掉那些并非实际用于实体经济的“虚假”需求？
66、单项选择题 银团贷款的支付管理与控制由（）负责.
A.牵头行 B.代理行 C.参加行 D.各银团贷款成员共同约定的任一成员行
67、问答题 《解读贷款新规》中，如果银行与借款人之间形成的借贷法律关系无效或可撤销，会产生怎样的后果？
68、问答题 《解读贷款新规》中，担保落实情况主要包括哪些内容？
69、多项选择题 适用《商业银行合规风险管理指引》的银行业金融机构是指在中华人民共和国境内设立的（）。
A.中资商业银行 B.外资独资银行 C.中外合资银行 D.外国银行分行 E.城市信用合作社
70、问答题 按照办法规定，“贷款人受托支付”和“借款人自主支付”的具体含义是什么？
71、问答题 案件防范的五个“W”分别指什么？
72、问答题 请简要回答项目融资具有不同于一般固定资产投资项目的风险特征？
73、问答题 根据《项目融资业务指引》的规定，贷款人可以根据需要，委托具备相关资质的独立中介机构为项目提供哪些专业意见或服务？
74、多项选择题 《流动资金贷款管理暂行办法》中规定，贷款人在完善内部控制机制方面，应做到哪几点？（）
A.完善内部控制机制。 B.实行贷款全流程管理。 C.全面了解客户信息。 D.建立流动资金贷款风险管理制度和有效的岗位制衡机制。 E.将贷款管理各环节的责任落实到具体部门和岗位，并建立各岗位的考核和轮岗机制。
75、多项选择题 贷款人不得超过借款人的实际需求发放流动资金贷款，应合理测算借款人营运资金需求。因此，以下（）需要贷款人审慎确定。
A.借款人的流动资金授信总额 B.借款人的具体贷款的额度 C.借款人的偿债能力 D.借款人的贷款利率
76、单项选择题 项目融资贷款人应当对（）进行动态监测，并当账户资金流动出现异常时，应当及时查明原因并采取相应措施。
A、流动资金账户 B、项目资本金账户 C、完工保证金账户 D、项目收入账户
77、填空题 贷款人应当对项目收入账户进行动态监测，当（），应当及时查明原因并采取相应措施。
78、填空题 个人贷款调查应以（）为主、（）为辅，采取（）、（）及（）等途径和方法。
79、单项选择题 某固定资产项目总投资800万元人民币，且风险可控。根据银监会关于贷款新规等相关规定，正确的是哪项？（）
A.若单笔支付金额小于80万元，才可采用借款人自主支付方式 B.若单笔支付金额小于50万元，才可采用借款人自主支付方式 C.若单笔支付金额小于40万元，才可采用借款人自主支付方式 D.以上都不对
80、问答题 《解读贷款新规》中，项目融资的系统风险的含义？
81、多项选择题 尽职调查人员应确保尽职调查报告内容的（）。
A、真实性 B、规范性 C、完整性 D、有效性
82、问答题 固定资产贷款人有何情形之一时，银行业监督管理机构可根据《中华人民共和国银行业监督管理法》第三十七条的规定采取监管措施？
83、单项选择题 （）应对商业银行经营活动的合规性负最终责任。
A.监事会 B.董事会 C.高级管理层 D.部门负责人
84、问答题 固定资产贷款中，单笔支付金额超过项目总投资的多少应采用贷款人受托支付方式？
85、单项选择题 “三个办法一个指引”规定的基本贷款流程中未包括下列哪个环节（）.
A.风险评价 B.贷款发放与支付 C.贷款限额管理 D.贷后管理
86、问答题 《固定资产贷款管理暂行办法》对固定资产贷款合同约定及贷后管理有什么原则性要求？
87、问答题 如果贷款合同项下的贷款是以信用方式发放的，借款人的哪些指标不符合贷款人信用贷款条件的，将会或可能会影响到其在贷款合同项下义务的履行？
88、多项选择题 商业银行在中华人民共和国境内不得（），但国家另有规定的除外。
A.从事信托投资业务 B.从事证券经营业务 C.向非自用不动产投资 D.向非银行金融机构和企业投资
89、单项选择题 流动资金贷款形成不良时，对借款人确因暂时经营困难不能按期归还贷款本息的，贷款人可与其（）。
A.破产重组 B.并购重组 C.协商重组
90、多项选择题 下列有关个人贷款说法正确的是（）。
A、贷款人应建立和完善借款人信用记录和评价体系。 B、借款合同应设立相关条款，明确借款人不履行合同或怠于履行合同时应当承担的违约责任。 C、贷款人受托支付完成后，应详细记录资金流向，归集保存相关凭证。 D、贷款人应当通过账户分析、凭证查验或现场调查等方式，核查贷款支付是否符合约定用途。 E、对于未按照借款合同约定偿还的贷款，贷款人应采取措施进行清收，或者协议重组。
91、问答题 操作风险可以分为几大类别风险？
92、单项选择题 请问《固定资产贷款管理暂行办法》的实施过渡期是多长时间？（）
A.没有 B.1个月 C.3个月 D.半年
93、多项选择题 关于项目实际投资超过原定投资金额需要追加贷款，下列说法正确的是（）.
A.借款人申请追加贷款需要征得银行客户经理及其主管同意 B.借款人申请追加贷款，需要贷款人重新风险评价和审批 C.对追加的贷款，项目发起人应配套追加不低于项目资本金比例的投资 D.对追加的贷款，项目发起人应配套追加相应的担保 E.对追加的贷款，贷款人可以一次性发放至借款人账户
94、问答题 《解读贷款新规》中，确定流动资金贷款需求应遵循哪些基本要求？
95、单项选择题 个人贷款借款人应采取下列哪种方式提出申请？（）
A.书面 B.口头 C.书面或口头
96、多项选择题 以下哪些属于尽职调查的方式？（）
A.现场调查 B.搜寻调查 C.现场会谈 D.非现场调查 E.委托调查 F.实地考察
97、单项选择题 《固定资产贷款管理暂行办法》由谁负责解释？（）
A.中国人民银行 B.中国银行业监督管理委员会 C.中国银行业协会 D.商业银行总行
98、问答题 《解读贷款新规》中，法律责任是否有效率的决定要素？
99、多项选择题 对固定资产贷款形成不良贷款的，贷款人应当采取何种措施？（）
100、多项选择题 按照《流动资金贷款管理暂行办法》规定，为维护贷款人债权，贷款人可根据法律法规规定和借款合同约定，参与借款人何种重要活动？（）
A.借款人大额融资 B.资产出售以及兼并、分立 C.更换高管层 D.破产清算
101、问答题 《解读贷款新规》中，贷后管理的最终目的是什么？
102、单项选择题 《个人贷款管理暂行办法》规定，贷款人应根据借款人重大经济形势变化、违约率明显上升等异常情况，对贷款审批环节进行评价分析，及时、有针对性地调整（），加强相关贷款的管理。?
A.审批权限 B.审批手续 C.审批政策
103、填空题 流动资金贷款不得用于（）、（）投资，不得用于国家禁止生产、经营的领域和用途。
104、单项选择题 根据《项目融资业务指引》，贷款人应根据什么确定贷款期限？（）
A.项目建设期 B.项目经营期 C.投资回收期 D.借款人要求
105、问答题 风险限额的含义是什么？
106、问答题 贷款人可在严格五级分类标准、把握好偏离度和风险可控的前提下，对哪些合同条款进行调整，以有效缓解借款人暂时偿债困难？
107、多项选择题 流动资金贷款不得用于哪些用途？（）
A.固定资产投资 B.支付租金 C.股权投资 D.国家禁止生产、经营的领域
108、问答题 根据《民法通则》规定，债权适用的诉讼时效是几年？
109、问答题 《解读贷款新规》中，贷放分控的含义？
110、多项选择题 《个人贷款管理暂行办法》列举了贷款人的下列哪些贷款违规行为？（）
A.发放无指定用途个人贷款的 B.将贷款调查的全部事项委托第三方完成的 C.超越或变相超越贷款权限审批贷款的 D.授意借款人虚构情节获得贷款的 E.对借款人违背借款合同约定的行为应发现而未发现，或虽发现但未采取有效措施的
111、问答题 行政处分是对国家工作人员给予的一种制裁性处理，行政处分的种类包括哪些？
112、单项选择题 除特殊情形外，个人贷款资金应采取哪种方式向借款人交易对象支付（）.
A.贷款人受托支付 B.借款人自主支付 C.当事人约定的支付方式 D.按贷款用途分别适用相关贷款管理办法的规定
113、问答题 贷款人应定期跟踪分析评估借款人履行借款合同约定内容的情况，并作为与借款人后续合作的什么基础？
114、问答题 《解读贷款新规》中，我国银行业金融机构在贷款协议管理方面存在哪些严重缺陷？
115、多项选择题 下列说法中不正确的是（）。
A.监事会负责每年向董事会提交合规风险管理报告。 B.董事会负责任命合规负责人。 C.董事会负责审议商业银行的合规政策，并监督合规政策的实施。 D.高级管理层负责识别商业银行所面临的主要合规风险。
116、多项选择题 银监会“三个办法一个指引”中，（）是2009年颁布施行的。
A、《个人贷款管理暂行办法》 B、《固定资产贷款管理暂行办法》 C、《流动资金贷款管理暂行办法》 D、《项目融资指引》
117、问答题 银行业金融机构发放给农户用于生产性贷款等国家有专门政策规定的特殊类个人贷款，是否执行《个人贷款管理暂行办法》？
118、问答题 商业银行合规风险管理的目标是什么？
119、多项选择题 《个人贷款管理暂行办法》涉及办理抵押物登记有什么要求？（）
A.按合同约定办理抵押物登记的，贷款人应当参与 B.按合同约定办理抵押物登记的，贷款人可以不参与 C.贷款人委托第三方办理的，应对抵押物登记情况予以核实 D.贷款人委托第三方办理的，可不对抵押物登记情况进行核实
120、问答题 请问《个人贷款管理暂行办法》就建立借款人合理收入偿债比例控制机制如何进行规定？
121、问答题 银行业金融机构案件处置三项制度是指哪三项制度？
122、问答题 《固定资产贷款管理暂行办法》第二十一条要求“贷款人应设立独立的责任部门或岗位，负责贷款发放和支付审核”，对此处的“独立”二字应当如何理解？如此规定有何目的？
123、问答题 按照《流动资金贷款管理暂行办法》规定，贷款人应如何加强对回笼资金的管理。
124、多项选择题 某银行已同意向借款人发放1亿元固定资产贷款，现借款人申请先以期限为6个月的银行承兑汇票支付采购建筑材料款，下列哪种说法是正确的是。（）
A.这是违规行为，不能办理这类业务 B.如贸易背景真实，贷款人就可以为借款人办理银行承兑汇票业务 C.贷款人应在为借款人办理银行承兑汇票业务前，确认各项提款前提条件已落实。 D.贷款人可将贷款作为保证金，为该借款人办理银行承兑汇票业务 E.贷款人应在银行承兑汇票到期时及时进行贷款发放。
125、问答题 对确实无法收回的流动资金不良贷款，贷款人按照相关规定对贷款进行核销后，应如何处置？
126、问答题 《解读贷款新规》中，根据追究责任的目的可以把法律责任分为哪两类？这两类的含义分别是什么？
127、问答题 商业银行内部控制应当包括哪些要素？
128、问答题 简述《固定资产贷款管理暂行办法》规定的贷后检查的主要内容。
129、问答题 贷款新规要求，固定资产贷款的发放要与项目的什么要素相匹配？受托支付与自主支付两种方式下如何落实这一要求？对于贷款人受托支付以及借款人自主支付两种方式，在贷款资金的发放与项目进度匹配问题上如何规定？
130、问答题 监管措施和行政处罚之间的关系？
131、问答题 请问按照《项目融资业务指引》规定，贷款人应当通过何种措施有效分散经营期风险？
132、问答题 请回答项目融资具有哪些特征？
133、问答题 《解读贷款新规》中，采用借款人自主支付方式的，借款人在提出提款申请时，应同时提供什么材料？
134、问答题 《解读贷款新规》中，贷款合同管理的含义？
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135、问答题 《解读贷款新规》中，规范地记录、保管和使用信贷档案，是加强贷款管理、保护贷款安全的重要基础。信贷档案管理应做到哪几点？
136、问答题 《固定资产贷款管理暂行办法》应归于何种立法层次？
137、问答题 《流动资金贷款管理暂行办法》中规定，贷款人应评估贷款品种、额度、期限与借款人经营状况、还款能力的匹配程度，作为与借款人后续合作的依据，必要时及时调整与借款人合作的策略和内容。请判断正误？如错误，请说出正解。
138、问答题 《固定资产贷款管理暂行办法》中贷后管理的含义？
139、问答题 《流动资金贷款需求量的测算参考》中，借款人营运资金量影响因素主要包括哪些？
140、填空题 固定资产贷款可采用（）、（）、（）或（）方式。
141、判断题 对确实无法收回的流动资金不良贷款，贷款人按照相关规定对贷款进行核销后，贷款人可以继续向债务人追索或进行市场化处置。
142、多项选择题 出现下列（）情形的流动资金贷款，借款人应承担违约责任.
A.发生重大违约事件 B.未按约定用途使用贷款 C.突破财务指标约定 D.未按约定方式进行贷款资金的发放和支付 E.未遵守承诺事项
143、问答题 《固定资产贷款管理暂行办法》规定，借款人出现可能影响贷款安全的不利情形时，贷款人应当采取何种措施？
144、单项选择题
某银行同意为某公司贷款8000万元，用于某固定资产投资项目。该项目总投资为1.5亿元。1月1日，贷款银行为该公司发放允许其自主支付的贷款资金3000万元，自主支付贷款资金流出情况如下： 关于1月10日划出的800万元，下列说法正确的是（）.
A.化整为零 B.借款人属于贷款诈骗 C.贷款使用合规 D.贷款使用违规，应要求客户尽快将款项划回，或尽快归还贷款
145、单项选择题 下列选项中，一定不可以作为流动资金贷款用途的是（）.
A、购买原材料 B、收购企业股份 C、借款人再借款 D、支付工人工资
146、多项选择题 下列哪类情形应参照“三个办法一个指引”的规定执行（）.
A.全额保证金类质押项下的固定资产贷款 B.对文化创意项目发放的符合项目融资特征的贷款 C.消费金融公司、汽车金融公司发放的个人贷款 D.保险公司发放的保单质押贷款 E.以国债质押发放的个人贷款
147、问答题 商业银行对集团客户授信应当遵循的原则是什么？
148、问答题 《解读贷款新规》中，对于抵（质）押担保，贷款人应建立什么制度，定期对押品价值进行重新评定？
149、问答题 商业银行的合规风险管理体系应包括哪些内容？
150、问答题 固定资产贷款采用贷款人受托支付的，贷款资金应通过什么方式支付，并做好有关细节的认定记录？
151、问答题 审贷分离的实施要点包括哪些内容？
152、多项选择题 审贷分离的形式包括哪些？（）
A.岗位分离 B.人员分离 C.部门分离 D.地区分离 E.业务分离
153、单项选择题 下列关于个人贷款外包说法正确的是（）.
A.贷款人不能将个人贷款调查事项委托第三方完成 B.贷款人不能将个人贷款调查的全部事项委托第三方完成 C.贷款人可以将个人贷款审查全部事项委托第三方完成 D.贷款人可以将个人贷款审批全部事项委托第三方完成
154、多项选择题 以下哪些选项反映了我国目前信贷管理中存在的问题（）.
A.贷款新规是针对我国银行业信贷管理的现实状况和薄弱环节制定出台的。 B.当前，我国银行业金融机构对贷款使用（支付）的管理已经成为信贷管理中最为薄弱环节之一。 C.过度授信的问题，集中体现为部分银行业金融机构“垒大户”。 D.银行业金融机构监管部门在现场检查中发现，银行业金融机构贷款中普遍存在“四假骗贷”问题。 E.1996年实施的《贷款通则》等贷款管理法规已经不能有效规范和调整当前商业银行贷款风险管理。
155、问答题 按照《流动资金贷款需求量的测算参考》规定，贷款人与借款人是否需要就贷款用途进行约定？
156、问答题 案件专项治理工作中，必须执行的“四项制度”是指什么？
157、单项选择题 流动资金贷款管理的核心要求是什么？（）
A.贷款人受托支付 B.面谈面签 C.完善贷款合同管理 D.合理确定流动资金贷款需求量
158、单项选择题 根据《项目融资业务指引》，贷款人应根据什么确定贷款期限？（）
159、问答题 请你介绍一下《固定资产贷款管理暂行办法》和《流动资金贷款管理暂行办法》的立法宗旨及其基本法律依据？
160、问答题 《流动资金贷款管理暂行办法》中规定，贷款人应关注小额但异常的资金流入流出情况，加强对资金回笼账户的监控。请判断正误？如错误，请说出正解。
161、问答题 在对借款人实行动态监测的过程中，要特别关注哪些内容及时发现风险隐患？
162、问答题 内部控制应当以防范风险、审慎经营为出发点，商业银行的经营管理，尤其是设立新的机构或开办新的业务，均应当体现什么要求。
163、问答题 虚假信用申请罪的含义及处罚？
164、问答题 较详细地叙述如何判断是否采取监管措施？
165、问答题 请问《个人贷款管理暂行办法》所称的个人贷款是指什么？
166、问答题 信贷管理流程的概念？
167、问答题 《解读贷款新规》中，民事责任一般以什么责任为主，旨在使守约方、被侵犯的权益得以恢复，一般采取哪两种措施？
168、问答题 贷款人与借款人应当在合同中约定，借款人发生何种重大事项前需征得贷款人同意？
169、多项选择题 对于借款人自主支付方式的资金，贷款人应采用以下哪种方式核查贷款支付是否符合约定用途（）.
A.账户分析 B.现场调查 C.借款人定期报告 D.凭证查验 E.综合利用上述方式
170、单项选择题 合同约定专门还款准备金账户的，贷款人应按约定根据需要对固定资产投资项目或借款人的收入现金流进入该账户的比例和（）提出要求。
A、账户内的资金平均存量 B、账户的设置 C、账户的规范性 D、账户内的资金支出
171、问答题 简述《流动资金贷款管理暂行办法》中，关于贷款展期的有关规定？
172、问答题 请问《个人贷款管理暂行办法》中贷款人应依照哪些法律法规的相关规定，规范担保流程与操作？
173、问答题 《流动资金贷款管理暂行办法》中规定，贷款人应对流动资金贷款申请材料的方式和具体内容提出要求，并要求借款人恪守什么原则，承诺其所提供的材料达到哪三项要求？
174、多项选择题 自主支付的操作要点包括哪些？（）
A.明确贷款发放前的审核要求； B.加强贷款资金发放和支付后的核查； C.审慎合规地确定以借款人自主支付方式发放贷款资金的在借款人账户的停留时间和金额； D.审慎确定借款人自主支付方式的适用情形。
175、判断题 采用借款人自主支付的，贷款人应要求借款人不定期汇总报告贷款资金支付情况。
176、问答题 《流动资金贷款管理暂行办法》中规定，贷款人应根据什么文件的约定，参与借款人大额融资、资产出售以及兼并、分立、股份制改造、破产清算等活动，以维护贷款人债权？
177、问答题 《固定资产贷款管理暂行办法》中规定，贷款人应按区域、行业、贷款品种等维度建立固定资产贷款的什么管理制度？
178、单项选择题 下列对合规风险管理描述不正确的是（）。
A.合规是指使商业银行的经营活动与法律、规则和准则相一致。 B.合规管理部门，是指商业银行内部设立的专门负责合规管理职能的部门、团队或岗位。 C.合规管理应具备相对的独立性，必要时可不予考虑合规风险与信用风险、市场风险和其他风险的关联性。 D.合规是商业银行所有员工的共同责任，并应从商业银行高层做起。
179、单项选择题 流动资金贷款的需求量应基于什么来确定？（）
A.借款人提出的请求 B.借款人日常经营所需的营运资金 C.借款人日常生产经营所需营运资金与现有营运资金的差额（即流动资金缺口）。 D.既往银行信贷记录
180、问答题 如何理解办法中“流动资金贷款”的概念？
181、多项选择题 银行业金融机构从业人员应做到（）。
A.知法守法，维护国家利益和金融安全。 B.发现可能发生违章违纪行为，立即向上级报告或越级报告。 C.履行法律义务，保守国家机密和商业秘密。尊重创造，保护知识产权和专利。 D.实事求是，客观、真实反映银行业金融机构活动信息，拒绝作假。
182、问答题 简述固定资产贷款贷款人尽职调查的主要内容。
183、填空题 商业银行的内部审计应当具有充分的独立性，实行全行系统（）管理。
184、问答题 贷放分控的含义是什么？
185、问答题 按照《项目融资业务指引》第八条规定，贷款人应如何合理确定贷款金额？
186、多项选择题 贷款人办理固定资产业务出现何种情形时，银行业监督管理机构可根据《中华人民共和国银行业监督管理法》第三十七条的规定采取监管措施？（）
A.固定资产贷款业务流程有缺陷的； B.未按本办法要求将贷款管理各环节的责任落实到具体部门和岗位的； C.贷款调查、风险评价未尽职的； D.未按本办法规定对借款人和项目的经营情况进行持续有效监控的； E.对借款人违反合同约定的行为未及时采取有效措施的。
187、问答题 按照《个人贷款管理暂行办法》的规定，贷款人应在贷款资金发放前和支付后做好哪些工作？
188、问答题 《解读贷款新规》中，信贷管理的主要策略包括哪些内容？
189、问答题 贷款人应与借款人在流动资金借款合同中约定，出现哪些情形时，借款人应承担违约责任？
190、单项选择题 《商业银行操作风险管理指引》定义的操作风险包含下列哪项内容（）。
A.法律风险 B.策略风险 C.声誉风险
191、问答题 请问《固定资产贷款管理暂行办法》的制定依据有哪些？
192、问答题 违法发放贷款罪的含义及处罚？
193、问答题 《流动资金贷款管理暂行办法》中规定，借款合同中所指的流动资金贷款支付条款的主要包括哪些内容？
194、问答题 按照《流动资金贷款管理暂行办法》规定，贷款人有何情形时，银行业监督管理机构可根据《中华人民共和国银行业监督管理法》第四十六条、第四十八条规定对其进行处罚？请说出至少六点。
195、问答题 《解读贷款新规》中，提升我国商业银行软实力和整体竞争实力的坚强有力的组织保障是指什么组织架构？
196、多项选择题 贷款人不得超过借款人的实际需求发放流动资金贷款，应合理测算借款人营运资金需求。因此，以下哪项需要贷款人审慎确定？（）
A.借款人的流动资金授信总额 B.借款人的贷款利率 C.借款人的偿债能力 D.借款人的具体贷款的额度
197、问答题 《固定资产贷款管理暂行办法》对开展固定资产贷款的贷款人内控机制建设有什么原则性要求？
198、问答题 什么是操作风险事件？
199、单项选择题 下列哪项管理行为不符合《商业银行合规风险管理指引》的是（）。
A.由合规部门负责人全面协调商业银行合规风险的识别和管理。 B.由合规部门负责人分管高风险的信贷业务。 C.由合规部门负责人监督合规管理部门根据合规风险管理计划履行职责。 D.由合规部门负责人定期向高级管理层提交合规风险评估。
200、问答题 《项目融资业务指引》的立法目的是什么？
201、单项选择题 《个人贷款管理暂行办法》规定，贷款人有下列（）情形的，中国银监会可根据《中华人民共和国银行业监督管理法》第四十六条、第四十八条规定对其进行处罚.
A.贷款调查、审查未尽职的 B.未按规定建立、执行贷款面谈、借款合同面签制度的 C.对借款人违背借款合同约定的行为应发现而未发现，或虽发现但未采取有效措施的 D.借款合同采用格式条款未公示的
202、问答题 《解读贷款新规》中，贷后管理人员应分别在短期贷款、中长期贷款到期前的多长时间，向借款人发送还本付息通知单，以督促借款人筹备资金按时足额还本付息？
203、单项选择题 《个人贷款管理暂行办法》规定，贷款人应根据（）原则，完善授权管理制度，规范审批操作流程，明确贷款审批权限，实行审贷分离和授权审批，确保贷款审批人员按照授权独立审批贷款。
A.可比性 B.审慎性 C.风险性
204、多项选择题 贷款人受理的固定资产贷款申请应具备的条件包括（）.
A.借款用途及还款来源明确、合法 B.项目符合国家的产业、土地、环保等相关政策，并按规定履行了固定资产投资项目的合法管理程序 C.符合国家有关投资项目资本金制度的规定
205、问答题 尽职调查的含义是什么？
206、问答题 商业银行的内部控制是指？
207、问答题 《个人贷款管理暂行办法》制定的主要依据是什么？
208、问答题 按照《项目融资业务指引》第十九条规定，多家银行业金融机构参与同一项目融资的，原则上应当采取怎样的贷款方式？
209、问答题 《个人贷款管理暂行办法》对个体工商户和农村承包经营户贷款资金支付有什么特别规定？
210、问答题 结合本职工作，试述贷款新规的重点和意义？
211、问答题 《个人贷款管理暂行办法》第十六条规定“贷款人在不损害借款人合法权益和风险可控的前提下，可将贷款调查中的部分特定事项审慎委托第三方代为办理”，对这句话应当如何理解？
212、问答题 《解读贷款新规》中，加强贷款合同管理的实施要点有哪些？
213、多项选择题 根据办法规定，贷款人应通过哪些支付方式对贷款资金的支付进行管理与控制？（）
A.贷款人受托支付 B.第三方受托支付 C.借款人自主支付 D.贷款人自主支付
214、单项选择题 个人住房贷款中，建立并执行个贷面谈、借款合同面签制度，对于防范以下哪项风险具有重要意义？（）
A.贷款逾期 B.担保不足 C.借款人还款能力下降 D.假按揭
215、问答题 请说出流动资金贷款，借款人营运资金量的估算公式。
216、问答题 《固定资产贷款管理暂行办法》中，贷后管理部分对合同约定专门还款准备金帐户的，对贷款人有什么具体要求？
217、单项选择题 商业银行应当确保会计工作的（），确保会计部门、会计人员能够依据国家统一的会计制度和本行的会计规范独立地办理会计业务。
A.独立性 B.权威性 C.排他性 D.公正性
218、单项选择题 （）应监督董事会和高级管理层合规管理职责的履行情况。
219、多项选择题 下列说法正确的是：（）.
A、一年以内（含）个人贷款，展期期限累计不得超过原贷款期限。 B、一年以内（含）个人贷款，展期期限累计不得超过原贷款期限的一半. C、一年以上的个人贷款，展期期限与原贷款期限相加，不得超过该贷款品种规定最长贷款期限。 D、一年以上的个人贷款，展期期限与原贷款期限相加，不得超过该贷款品种规定最长贷款期限的一半。
220、多项选择题 在项目融资业务中，贷款人为规避建设期风险，可以要求借款人或通过借款人要求项目相关方提供下列保障措施（）.
A.投保商业保险 B.使用金融衍生工具 C.提供完工担保 D.签订总承包合同 E.签订长期供销合同
221、多项选择题 商业银行应当建立风险预警机制，对集团客户授信集中风险实行有效监控，防止集团客户通过（）等形式套取银行资金。
A.多头开户 B.多头借款 C.多头互保 D.重复抵押
222、问答题 按照《个人贷款管理暂行办法》规定，借款合同应当主要包括哪些内容？
223、单项选择题 固定资产贷款单笔金额超过超过项目总投资（）超过（）万元人民币的贷款资金支付，应采用贷款人受托支付方式。（）。
A、5%，300 B、10%，300 C、5%，500 D、10%，500
224、问答题 《流动资金贷款管理暂行办法》中规定，贷款人应综合考虑借款人的哪些因素合理确定贷款结构？贷款结构包括哪些内容？
225、问答题 《解读贷款新规》中，贷款放款执行部门的主要职能是什么？
226、单项选择题 采用贷款人受托支付方式的，确因客观原因在贷款发放当天不能将贷款资金支付给借款人交易对象的，贷款人可以在：（）.
A.第二天完成受托支付 B.一个星期完成受托支付 C.10天内完成受托支付
227、问答题 以存单、国债或者中国银行业监督管理委员会认可的其他金融产品作质押发放的个人贷款是否可以参照《个人贷款管理暂行办法》执行？
228、单项选择题 项目融资贷款人应当对哪个账户进行动态监测，并当账户资金流动出现异常时，应当及时查明原因并采取相应措施？（）
A.流动资金账户 B.项目资本金账户 C.完工保证金账户 D.项目收入账户
229、多项选择题 《解读贷款新规》中，流动资金贷款的特点（）。
A.支付频繁 B.周转速度快 C.支付管理控制成本较低 D.周转速度慢 E.支付管理控制成本较高
230、问答题 《固定资产贷款管理暂行办法》规定，贷款人审批贷款应当遵循什么原则？
231、问答题 什么是商业银行声誉风险？
232、判断题 《个人贷款管理暂行办法》规定，贷款人应按照借款合同约定，通过贷款人转账支付或借款人自主支付的方式对贷款资金的支付进行管理与控制。
233、问答题 请问《个人贷款管理暂行办法》中贷款人应要求借款人以什么形式提出个人贷款申请？
234、多项选择题 固定资产贷款，采用借款人自主支付的，贷款人应要求借款人定期汇总报告贷款资金支付情况，并通过（）等方式核查贷款支付是否符合约定用途.
A.账户分析 B.凭证查验 C.现场调查
235、问答题 开展项目融资业务，采用贷款人受托支付方式的，贷款人在必要时是否可以要求借款人、独立中介机构和承包商等共同检查设备建造或者工程建设进度？
236、判断题 按照办法规定，在流动资金贷款合同中应约定专用存款账户，贷款发放和支付应通过该账户办理。
237、问答题 《解读贷款新规》中，信贷授权一般应遵循哪些基本原则？
238、问答题 银行业金融机构应如何通过建立重要的制度，将外部监管要求内化为银行制度？
239、多项选择题 下列关于个人贷款的规定正确的是（）.
A.通过电子渠道办理的个人贷款可以不要求借款人面签 B.贷款人可以委托第三方办理个人贷款抵押物登记 C.采用借款人自主支付方式的个人贷款，贷款人应要求借款人定期报告或告知贷款资金支付情况 D.贷款人应建立借款人合理的收入偿债比例控制机制 E.对未获批准的个人贷款申请，贷款人应告知借款人
240、问答题 以保证方式担保的个人贷款，贷款人应由不少于几名信贷人员完成？
241、单项选择题 （）应有效管理商业银行的合规风险，履行合规管理职责。
242、问答题 一揽子贷款业务监管法规修订与完善的重要组成部分是什么？
243、问答题 贷款人要建立良好的风险预警机制。其中财务状况的预警信号主要包括哪些？
244、问答题 《解读贷款新规》中，贷款合同的制定原则有哪些？
245、问答题 《流动资金贷款管理暂行办法》中规定，贷款人不得制订不合理的贷款规模指标，不得恶性竞争和突击放贷。请判断正误？如错误，请说出正解。
246、问答题 《流动资金贷款需求量的测算参考》中，新增流动资金贷款额度如何估算，请写出计算公式？
247、判断题 按照《流动资金贷款管理暂行办法》关于合同的有关规定，发生影响借款人偿债能力的所有不利事项时，均应及时通知贷款人。
248、单项选择题 贷款人应按照审贷分离、（）的原则，规范固定资产贷款审批流程，明确贷款审批权限，确保审批人员按照授权独立审批贷款。
A.分级审批 B.统一审批 C.集中审批
249、判断题 根据《项目融资业务指引》，项目融资贷款的借款人只能是为建设、经营项目或为该项目融资而专门组建的企事业法人。
250、问答题 简述《流动资金贷款管理暂行办法》的制定目的？
251、单项选择题 流动资金贷款中，贷款人应采取（）的形式履行尽职调查，形成书面报告。
A、现场与非现场相结合 B、定期与非定期相结合 C、定性与定量相结合
252、问答题 简述《流动资金贷款管理暂行办法》对加强流动资金贷款贷后管理是如何要求的。
253、问答题 贷款人发放固定资产贷款，应当根据项目预测哪些因素，合理确定贷款期限和还款计划？
254、单项选择题 《项目融资业务指引》规定，贷款人从事项目融资业务，应当以对什么的分析为核心？（）
A.营运能力 B.项目收入 C.偿债能力 D.项目现金流
255、问答题 《解读贷款新规》中，贷放分控的操作要点有哪些？
256、问答题 我国项目融资风险管理的主要问题有哪些？
257、多项选择题 《解读贷款新规》中，法律责任通常分为哪几类？（）
A.民事责任 B.行政责任 C.刑事责任 D.国家赔偿责任 E.违宪责任
258、问答题 固定资产贷款风险评价的总体要求是什么？
259、问答题 实贷实付的含义是什么？
260、问答题 贷款存续期内，贷款人通过风险监测和贷后检查等措施，如何进行贷后管理？
261、问答题 按照《项目融资业务指引》规定，贷款人应当如何设计合同条款，进而有效控制项目融资风险？
262、问答题 贷款新规的七个核心要义包括哪些？
263、问答题 什么项下的固定资产贷款参照《固定资产贷款管理暂行办法》执行？
264、问答题 贷款发放和支付方式的变革是对现行银行业金融机构信贷管理调整和改变最大的环节，被称为怎样的变革？
265、问答题 按照《个人贷款管理暂行办法》的规定，贷款人违反该办法规定办理个人贷款业务的，应当由哪个机构责令其限期改正？
266、多项选择题 贷款人应与流动资金借款人在借款合同中约定的支付条款，应包括以下内容，（）.
A、贷款资金的支付方式和贷款人受托支付的金额标准 B、支付方式变更及触发变更条件 C、贷款期限和利率 D、贷款资金支付的限制、禁止行为 E、借款人应及时提供的贷款资金使用记录和资料
267、问答题 按照办法规定，“贷款人受托支付”具体含义是什么？
268、问答题 《解读贷款新规》中，虚假信用申请罪的含义及处罚？
269、单项选择题 《个人贷款管理暂行办法》中所称“个人贷款”是指贷款人向符合条件的自然人发放的用于什么用途的本外币贷款？（）
A.流动资金、资产投资 B.资产投资、个人消费 C.技术改造、产品升级 D.个人消费、生产经营
270、问答题 请问《个人贷款管理暂行办法》所称的个人贷款是指什么？
271、问答题 简述<<个人贷款管理暂行办法>>对于个人贷款面谈面签是如何规定的。
272、问答题 行政责任分为行政处分和行政处罚。行政处分是追究行政责任的主要方式。请判断正误？如错误，请说出正解。
273、问答题 “三个办法”中强制要求银行业金融机构在设计贷款合同时必须涵盖的重要条款仅需作为内部管理和要求。请判断正误？如错误，请说出正解。
274、单项选择题 商业银行（）应将操作风险作为商业银行面对的一项主要风险，并承担监控操作风险管理有效性的最终责任。
275、单项选择题 直接影响新增流动资金贷款额度的因素不包括（）.
A、营运资金量 B、借款人自有资金 C、现有流动资金贷款 D、固定资产投资
276、问答题 流动资金贷款人应在借款合同中约定借款人不得进行对外投资、实质性增加债务融资，以及进行合并、分立、股权转让等重大事项。请判断正误？如错误，请说出正解。
277、问答题 《解读贷款新规》中，行政处罚包括哪些内容？
278、单项选择题 商业银行的（）负责执行董事会批准的操作风险管理战略、总体政策及体系。
279、问答题 简述《流动资金贷款管理暂行办法》对流动资金贷款用途的限制。
280、问答题 《流动资金贷款管理暂行办法》中规定，贷款人应根据借款人的行业特征、经营规模、管理水平、信用状况等因素和贷款业务品种，合理约定什么内容？
281、问答题 按照办法规定，贷款人与借款人应在合同中就何种违约情形约定违约责任？
282、问答题 法律责任的目的在于保障法律的可执行性，因此法律责任通常具有哪些功能？
283、问答题 《解读贷款新规》中，重点违法行为包括哪些内容？
284、判断题 固定资产贷款发放和支付过程中，贷款人应确认与拟发放贷款同比例的项目资本金足额到位，并与贷款配套使用。
285、问答题 《项目融资业务指引》对于贷款人控制保险赔款权益进行怎样规定？
286、填空题 固定资产贷款，是指贷款人向企（事）业法人或国家规定可以作为借款人的其他组织发放的，用于借款人（）投资的本外币贷款。
287、单项选择题 《个人贷款管理暂行办法》规定，贷款人应建立什么样的管理机制，并制订贷款管理制度及每一贷款品种的操作规程？（）
A.全流程管理机制 B.全封闭管理机制 C.分级审批机制 D.第一责任人管理机制
288、问答题 贷款合同等协议文件采用书面形式的好处有哪些？
本题答案：微来源:91考试网 91eXAm.org信扫下方二维码即可打包下载完整带答案解析版《★三个办法一个指引》或《三个办法一个指引：三个办法一个指引》题库
289、问答题 商业银行对关联方授信应遵循的原则是什么？
290、判断题 按照办法规定，单笔支付金额超过固定资产贷款总额5％或超过500万元人民币的贷款资金支付，应采用贷款人受托支付方式。
291、单项选择题&来源：www.91exam.orgnbsp; 固定资产贷款发放和支付过程中，对于以下哪种性质的资金，贷款人应确认其与发放贷款同比例且足额到位，并需与贷款配套使用。（）
A.项目资本金 B.其他贷款 C.集资款项 D.银行存款
292、单项选择题 贷款人从事项目融资业务，应当以（）分析为核心，重点从项目技术可行性、财务可行性和还款来源可靠性等方面评估项目风险，充分考虑政策变化、市场波动等不确定因素对项目的影响，审慎预测项目的未来收益和现金流.
A.风险管理能力 B.社会声誉 C.偿债能力
293、多项选择题 个人贷款调查应包括的内容有（）。
A、借款人基本情况 B、借款人收入情况 C、借款人还款来源、还款能力和还款方式 D、借款用途 E、担保人担保意愿、担保能力或抵（质）押物价值及变现能力
294、问答题 计算题：A公司向某银行申请流动资金贷款，如不考虑其他因素，请利用以下数据估算A公司营运资金量和新增流动资金贷款额度（写出计算公式）。A公司2009年实现销售收入13117万元，销售成本10982万元，09年销售利润率14%，预计2010年销售收入增长15%，存货周转天数26.32，应收帐款周转天数44.79，应付帐款周转天数16.79，预付帐款周转天数7.2，预收帐款周转天数1.25，借款人自有资金600万元，现有流动资金贷款500万元，无其他渠道提供的营运资金。
295、问答题 《固定资产贷款管理暂行办法》中规定，贷款人尽职调查的主要内容是什么？
296、问答题 项目受理包括哪些条件？
297、问答题 解读贷款新规》中，借款人提交的申请材料应包括原件及复印件。如只能提供复印件，业务人员应将复印件与原件核实后签名确认即可。请判断正误？如错误，请说出正解。
298、问答题 刑事责任的含义是什么？刑罚包括哪些主刑、附加刑？
299、单项选择题 商业银行违反规定提高或者降低利率以及采用其他不正当手段，吸收存款，发放贷款的，由国务院银行业监督管理机构责令改正，没有违法所得或者违法所得不足五十万元的，处（）罚款。
A.五十万元以上一百万元以下 B.五十万元以上二百万元以下 C.一百万元以上二百万元以下 D.二百万
300、问答题 《解读贷款新规》中，贷款人应当按照国家关于固定资产投资项目资本金制度的有关规定，综合考虑项目哪些因素，合理确定贷款金额？
