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银行柜员考试：工商银行柜员考试考点巩固（强化练习）
2019-09-17 03:15:06 来源:91考试网 作者:www.91exam.org 【大 中 小】
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1、多项选择题  以下有关空白重要凭证的管理那些说法是正确的是（）。

A、空白重要凭证和一般凭证必须分开保管
B、非业务人员不得领用空白重要凭证
C、空白重要凭证可以出售给非我行开户客户
D、空白重要凭证一律纳入表外“空白重要凭证”科目核算
E、凡由银行签发的空白重要凭证严禁由客户签发使用


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2、多项选择题  城市商业银行呈现出的新的发展趋势是：()

A、引进战略投资者
B、跨区域经营
C、体制创新
D、联合重组
E、扩大业务规模


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3、单项选择题  （）不需要实行专人使用、专人负责，非营业时间入库或保险柜（箱）保管。

A、空白重要凭证
B、会计核算专用印章
C、密押机具
D、一般凭证


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4、多项选择题  客户办理帐户变更业务，有关部门及需出具的证明文件，下列说法正确的有（）

A、企业法人和非法人企业，应出具营业执照正本和工商行政管理部门的证明。
B、机关和事业单位应出具政府人事部门或编制委员会的批文或登记证书。
C、军队、武警团级（含）以上单位以及有关边防、分散值勤的支（分）队更改账户名称，不改变开户银行及银行账号的，应持本级（指无上级财务部门）或上一级后勤（联勤）财务部门证明，到开户银行办理变更手续。
D、社会团体应出具社会团体登记证书和民政部门的证明，宗教组织还应出具宗教事务管理部门的批文或证明。
E、个体工商户应出具营业执照正本和工商行政管理部门的证明。


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5、单项选择题  网点申请调入现金，（）填制“现金调拨申请单”，经有权人审批签章。

A、营业经理
B、网点负责人
C、管库员
D、经办员


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6、单项选择题  下列不属于空白重要凭证的是（）。

A、各种存单（折）
B、现金支票
C、权限卡
D、转账进账单


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7、单项选择题  按中国工商银行会计制度规定，网点内部柜员之间、网点与网点之间等需传递的会计凭证一律由（）.

A、外部传递
B、内部
或外部传递
C、内部传递，不得交客户代为传递
D、邮电局


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8、单项选择题  （）的账务核算从属核算网点，不单独设立完整的账务组织，全部在核算网点设立完整的账务组织。

A、物理网点
B、独立网点
C、理财网点
D、综合网点


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9、单项选择题  （）是指风险事件的数量与联机业务量之比，表示特定机构或个人每处理一笔业务可能发生风险事件的概率。

A、风险暴露水平
B、风险率
C、风险度
D、风险驱动因素


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10、单项选择题  中国工商银行会计核算采用（）.

A、收、付记帐法
B、增、减记帐法
C、借、贷记账法
D、总、分记帐法


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11、单项选择题  下面哪组宏观经济发展目标所对应的衡量指标是错误的（）

A、经济增长——国民生产总值(应为国内生产总值)
B、充分就业——失业率
C、物价稳定——通货膨胀
D、国际收支平衡——国际收支


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12、单项选择题  为确保网点各项业务安全有序运行，总行要求，营业期间网点应至少有（）名负责人坐班履行本机构现场业务管理职责。

A、一
B、二
C、三
D、四


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13、多项选择题  对大宗火烧、虫蛀、鼠咬、霉烂票币，须由持币人所在单位（或当地派出所）出具证明，经（）签批（必要时报请人民银行确认签批）后，予以兑换。（）附于残损现金背后，如有多种券别，应附于（）最多的券别背后，其他券别附清单说明。

A、网点负责人
B、营业经理
C、证明材料
D、金额
E、审批材料


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14、多项选择题  下面属于表内资产类科目核算的有（）。

A、现金
B、贵金属
C、应收账款
D、贷款
E、固定资产


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15、多项选择题  现金取款业务二档额度授权金额分别为（）。

A.20，000（含）元
B.200，000（含）元
C.500，000（含）元
D.1，000，000（含）


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16、多项选择题  营业时间柜员因特殊原因需要临时离开网点的，须由现场主管审核（）后，方可离开。

A、柜员轧账平衡情况
B、柜员账款核对相符情况
C、超额度现金是否上缴99999钱箱
D、钱箱是否加锁妥善保管
E、柜员空白重要凭证上缴情况


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17、多项选择题  办理现金业务必须坚持“日清日结”，做到（）相符，中午停止营业时要进行账款核对。

A.账款
B.账实
C.账账
D.账册


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18、单项选择题  有权机关扣划的款项，以下说法错误的是（）。

A、转入法院指定的账户
B、以现金交给执法人员
C、不能支取现金
D、只能使用转账方式


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19、单项选择题  客户向营业网点申请开立基金交易账户时，须向经办柜员提供（）。

A.本人有效身份证件
B.借记卡
C.两者都是


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20、单项选择题  会计凭证、会计账簿、会计核算专用印章由总行明确种类、制定式样、安排印刷、刻制。各项业务涉及新增、变更会计凭证、会计账簿、会计核算专用印章的事宜，均应通过（）审定和批准。

A、二级分行
B、一级分行
C、直属分行
D、总行


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21、多项选择题  现金业务远程授权需传输资料表述正确的是（）。

A、网点领缴现金：经现金中心审批同意的现金调拨申请书（或调拨单）等；
B、往来户现金存款：客户填写的现金存款凭条等；
C、往来户现金取款：客户身份证件、现金支票、大额审批表等；
D、ATM装卸钞：内部记账凭证、ATM轧账单等。


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22、单项选择题  业务运营风险模型按照风险特征与监控对象的不同分为（）和交易行为类。

A、特殊交易类
B、资金异动类
C、显著风险类
D、重点关注类


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23、单项选择题  不论贴现业务是否办理，商业承兑汇票的贴现行都应在查复后（）个工作日内将有关情况通过实时清算系统及时通知承兑人开户行。

A.1
B.2
C.3
D.5


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24、单项选择题  ATM加钞工作必须（）.

A、双人办理，全程监控
B、在行式ATM可以单人在监控下加钞，离行式ATM必须双人在监控下加钞
C、无监控的情况下必须坚持双人加钞，有监控的情况下可以单人加钞
D、做到每日加钞一次，清点钞箱现金并核对帐务


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25、单项选择题  反交易代码一般由几位数构成（）.

A、2位数
B、5位数
C、4位数
D、3位数


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26、单项选择题  各级现金营运中心及金库专职管库员、预备管库员的配备等属于（）。

A、总行备案类事项
B、一级（直属）分行备案类事项
C、二级分行备案类事项
D、其他备案类事项


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27、单项选择题  营业中，现场主管对于现金业务的审核或审批，下列操作正确的有（）.

A、对20万元（含）以上的大额现金收付款业务，进行卡把或目测复点。
B、对5万元（含）以上的大额现金收付款业务，进行卡把或目测复点。
C、对20万元（含）以上的大额现金收付款业务，逐张进行复点。
D、对5万元（含）以上的大额现金收付款业务，逐张进行复点。


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28、多项选择题  企业网上银行的“投资理财”功能包括（）

A.基金业务
B.国债买卖
C.通知存款
D.协定存款


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29、单项选择题  计息规则是根据规定的（）、结息日期和计息方式结计利息。

A、金额
B、利率
C、存期
D、种类


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30、多项选择题  目前，我行为自动柜员机加装备付金可采取方法有（）.

A、单箱单张加钞法
B、原箱续钞法
C、直接加钞法
D、更换钞箱法
E、以上答案均正确


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31、多项选择题  下面哪些是属于中国人民银行的职责范围:()

A、发布与履行其职责相关的命令和规章
B、发行人民币,管理人民币流通
C、监督管理黄金市场
D、负责金融业的统计、调查、分析和预测
E、从事有关的国际金融活动


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32、单项选择题  关企业网银一般客户，下列说法错误时的是（）。

A、没有开设任何成员单位的企业或总部的企业客户
B、不需要通过网上银行查询成员单位账户转出资金的企业客户
C、不需要管理成员单位账户的企业客户
D、偶尔根据需要时，可以通过企业网上银行了解成员单位账户转出资金情况


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33、单项选择题  会计凭证按管理方式分为（）。

A、个人用户凭证和单位用户凭证
B、基本凭证和特定凭证
C、空白重要凭证和一般凭证
D、自用凭证和对外出售的凭证


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34、单项选择题  营业终了，非99999钱箱柜员钱箱人民币库存余额应不超过（）元（含）。

A.10，000
B.20，000
C.30，000
D.50，000


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35、单项选择题  关于企业网上银行公转私限额及批量支付权限设臵，下列说法错误的有（）

A、查询反洗钱风险分类等级为二类的客户，应为客户设臵公转私交易限额并关闭其付款业务的“批量支付”功能。
B、查询反洗钱风险分类等级为二类的客户，公转私限额按客户实际需要设臵，但不得超过300万元。
C、查询反洗钱风险分类等级为三类的客户，应为客户设臵公转私交易限额。
D、查询反洗钱风险分类等级为三类的客户，公转私限额按客户实际需要设臵，但不得超过500万元。


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36、单项选择题  以下不属于业务集中处理平台业务管理功能的是（）。

A.队列管理
B.业务灾备与危机管理
C.质量管理
D.绩效管理


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37、多项选择题  在业务集中处理的流程中（）属于业务处理中心的后台处理环节。

A、通用补录
B、业务受理
C、专业处理
D、专业审核


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38、多项选择题  下列（）业务可以通过企业网上银行办理。

A、银企互联
B、企业财务室
C、定期存款
D、在线缴费
E、购买国债


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39、单项选择题  企业网上银行提供的（）功能，可以为有短期闲置资金的企业客户提供国债、基金、通知存款、协定存款、定期存款、代理实物金等理财产品，帮助企业扩大投资渠道，提高资金收益水平。

A.集团理财
B.投资理财
C.账户高级管理功能
D.客户服务


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40、单项选择题  会计业务印章不包括（）

A、受理凭证专用章
B、外币兑换专用章
C、银行卡授权业务专用章
D、因私售汇供汇专用章


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41、单项选择题  发生现金差错，应纳入现金（）核算管理。

A、表内科目
B、表外科目
C、表内溢短科目
D、查实后纳入表内


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42、判断题  中国人民银行有权对金融机构以及其他单位执行有关黄金管理规定的行为进行检查监督无权对个人的该类行为进行检查监督。（）


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43、多项选择题  备案类事项按照业务事项的重要性、影响程度分为（）四个级次。

A、总行备案类事件
B、一级（直属）分行备案类事件
C、二级分行备案类事件
D、支行备案类事件
E、其他备案类事件


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44、多项选择题  业务运营风险管理系统中网点督查岗的岗位职责是（）。

A、定期查询辖属机构的风险事件信息和报表，并根据本机构风险状况采取相应防范措施；
B、负责对业务运行监督机构发送的查询查复书进行核查、落实、整改，并保证回复的真实性、准确性、及时性；
C、负责检查问题整改通知书的落实与整改；
D、准确收集风险驱动因素；


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45、单项选择题  业务扫描前，网点柜员须认真审核业务类型，以下不属于网点柜员可以审核的是（）.

A、准确应用业务大类、小类编号，
B、正确勾选优先处理标志、
C、正确勾选付费方式、凭证张数
D、支付密码是否正确


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46、多项选择题  现金收付款应凭合法、有效的凭证办理，坚持（）原则。

A、先收款后记账；
B、先记账后收款；
C、先记账后付款；
D、先付款后记账


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47、多项选择题  营业终了必须实行净所制度，严禁（）。

A、任何人员借故在网点内滞留
B、集体离开网点
C、多人加班
D、单人加班


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48、单项选择题  领有钱箱的柜员查询清点钱箱明细时，可通过（）交易查询本钱箱金额、券别明细及配款状态。

A.1139
B.114
C.1141
D.1142


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49、单项选择题  确认为假币，当客户面在人民币假币正面水印窗及背面中央，分别加盖（）的“假币”戳记。

A、蓝色油墨
B、红色油墨
C、黑色油墨
D、以上皆可


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50、多项选择题  业务集中处理过程中，网点可发起的消息类型分为（）。

A、一般消息
B、普通消息
C、重要消息
D、优先级调整消息


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51、多项选择题  业务集中处理是指遵照“集约运营，服务共享”的理念，构建集（）功能于一体的全行共享服务中心，依托统一业务处理平台，实施标准化、专业化、集约化处理的业务运营模式。

A、交易处理
B、账务核算
C、业务管理
D、客户服务
E、风险管理


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52、单项选择题  核算网点现场管理者每周至少（），通过汇总CS2002系统中的核算要素库存统计表，检查所辖网点纳入表外核算的核算要素库存总数是否与82009科目中的空白重要凭证汇总户余额一致。

A、一次
B、二次
C、三次
D、四次


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53、单项选择题  客户购买本外币理财产品时，投资资金自动在其（）做保留处理，并按储蓄存款计付利息。

A.理财交易卡内活期子账户
B.理财交易卡内理财账户
C.理财交易卡内活期基本户
D.理财交易卡内多币种账户


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54、单项选择题  关于自助设备密钥管理，下列说法错误的有（）。

A、自动柜员机保险柜钥匙和密码须双人分别保管
B、自动柜员机保险柜钥匙和密码须单线传递
C、自动柜员机保险柜钥匙用毕必须随身携带
D、保管密码的人员临时变更或工作调动，接管人员必须及时更换保险柜密码。


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55、多项选择题  关于营业网点印章使用工作，下列说法正确的有（）.

A、网点印章使用人员不得私自授受会计核算专用印章
B、网点印章使用人员不得将未办理交接手续的会计核算专用印章交予他人
C、不得在无真实会计记录的凭证上使用核算印章
D、由网点柜员自行保管的业务印章，也必须在现场主管的审核下加盖。
E、不得预先在空白凭证上加盖会计核算专用印章


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56、单项选择题  自动还款注册、修改业务需转出账户本人办理，注销业务（）。

A.可由转出账户本人办理
B.可由转入账户本人办理
C.可由转出账户或转入账户本人办理
D.可由转出账户和转入账户本人办理


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57、单项选择题  （）的载体包括日志流水、分户账、登记簿、余额表。

A、综合核算
B、独立核算
C、专项核算
D、明细核算


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58、多项选择题  下列属于二级分行报告类事项的有（）。

A、出现单笔不符金额在50万元（含）以上的非正常未达款项。
B、对账、监督检查等工作中发现资金风险隐患或案件线索的
C、单笔不符金额在10万元（含）以上的非正常未达款项。
D、二级分行（含）以下柜员丢失权限卡。


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59、多项选择题  关于现场主管对现金调拨业务的风险控制，下列说法正确的有（）.

A、认真审核99999钱箱柜员填制的现金调拨凭证申请内容与实际办理的现金调拨内容是否相符。
B、监督99999钱箱柜员和管库员对领入现金实物的交接和清点，并在辖内现金调拨凭证上签章确认。
C、监督99999钱箱柜员对上缴现金实物的清点、交接，并在相关凭证上签章确认。
D、监督查询调拨申请批复情况，监督在途现金有无异常情况。
E、监督营业中途离开网点的柜员轧账和交接，清点现金实物，及时上缴大额现金。


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60、单项选择题  下列哪些是永久保管会计档案（）

A.会计档案保管登记簿
B.流水帐
C.不定期报表
D.各级行月计表


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61、单项选择题  自助设备（）轧账前发生的业务作当日账务处理。

A、每日日初
B、每日10：00
C、每日批量
D、每日14：00


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62、单项选择题  收缴的假人民币纸币，须按规定在假钞的正、背面盖“假币”戳记章，假外币纸币及各种假硬币应装入专用信封按要求加封，在封口处加盖（）。

A、经办人员名章
B、“假币”戳记章
C、经办、复核人员名章
D、核算事项证明章


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63、多项选择题  银企对账，是指我行根据与单位客户签订的协议以及内部风险防范的需要，向其提供（）并予以核对的过程。

A、面对面对账
B、账户余额
C、交易明细对账
D、上门对账


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64、单项选择题  重要事项主管部门最迟于（）个工作日内，对业务部门和分支机构报送的核准类重要事项予以批复。

A、5
B、10
C、15
D、20


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65、多项选择题  会计凭证按照管理方式不同，会计凭证分为（）。

A、自用凭证
B、空白重要凭证
C、外售凭证
D、一般凭证


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66、单项选择题  客户要求缴纳欠费的，可提供欠费账户账号或卡号办理，客户欠费账户办理销户时，（）补缴前欠费用，而办理销户。

A.必须
B.可不需


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67、单项选择题  对转入久悬未取核算已满规定期限的存款账户，可抄列清单转入营业外收入科目。划转清单及客户预留印鉴专夹保管，其保管期限为（）。

A、5年
B、10年
C、永久保管
D、3年


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68、单项选择题  根据我国法律规定，下列说法中不正确的是（）。

A.私立学校可以以其教学楼进行抵押
B.由上市公司为其个人股东债务提供保证是有效的
C.凭证式国债质押是一种有效的担保
D.以应收账款出质的，当事人应当订立书面合同


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69、多项选择题  现金业务上门服务结束后，必须及时将（）等入库（箱）保管。

A、现金业务上门服务证件。
B、上门服务登记簿。
C、上门服务印章。
D、重要物品交接登记簿。


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70、单项选择题  企业网上银行业务功能包括（）.

A、基本功能和特定功能
B、一般功能和扩充功能
C、基本功能和一般功能
D、一般功能和特定功能


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71、单项选择题  （）是指依据相关核算规则，运用影像切割技术，将前台受理上传的凭证资料影像信息中的不同要素分割成多个碎片，并由专门的录入柜员根据随机读取的影像碎片，完成核算要素内容录入的应用系统。

A、通用补录平台
B、专业补录平台
C、共享运营平台
D、业务处理平台


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72、多项选择题  关于应急支付处理方式，下列说法正确的有（）.

A、日常工作中要准确了解客户，对于客户经营、支付、资金往来以及账户情况做到心中有数，确保在应急处理过程中，能够确认客户账户余额是否足以支付。
B、一旦无法确认客户账户余额是否足以支付，而客户又强烈要求支付时，应采取适当措施确保支付安全；
C、无法确保支付安全的，应要求营业网点同客户签订对公业务应急协议书以明确客户账户发生透支后的法律责任。
D、无法确保支付安全的客户，也可视情况要求客户签署对公业务应急款项透支承诺书，
E、以上说法均正确


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73、多项选择题  下列业务可在T+1日完成的是（）。

A.基金认购确认
B.基金业务修改确认
C.基金赎回确认
D.认购失败资金返回客户账户


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74、单项选择题  风险事件是指由于人员、系统、不完善或失灵的内部流程以及外部事件等因素而引发的，若控制或管理不当容易导致工行财务或声誉损失的异常事件，分为（）和外部风险事件。

A、流程风险事件
B、内部风险事件
C、操作风险事件
D、制度风险事件


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75、多项选择题  柜员收缴的假币入库后，发现是真币或在办理出库上缴及上缴人行时被确认是真币，实物由（）等额兑换真币，通过（）原收缴登记网点，由收缴登记网点柜员使用“2315假币出入库”交易冲销，退还客户。

A、发现网点
B、划账退回
C、人行
D、实物退回


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76、多项选择题  业务运营风险核查工作组织体系体现（）的管理要求。

A、分级核查管理
B、集中风险评定
C、跟踪督促整改
D、统一责任认定
E、定期评价报告


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77、多项选择题  信用支付主要适用于三类客户，分别为（）。

A.第三方支付平台
B.B2B、C2C交易平台
C.银行同业
D.行业网站、行业协会、行业联盟


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78、单项选择题  2001年11月29日，全国第一家农村股份制商业银行在（）正式成立

A、江苏扬州市农村商业银行
B、广东潮州市农村商业银行
C、张家港市农村商业银行
D、甘肃张掖市农村商业银行


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79、单项选择题  机制凭证不得手工填制。遇系统故障或不可抗力因素，造成计算机无法打印时，应经（）授权后，采用手工方式填制机制凭证。

A、支行行长
B、分行行长
C、业务主管
D、业务主办


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80、多项选择题  整点无误的票币，分券别每百张为一把、十把为一捆进行捆扎，并粘贴封签，封签上须注明（）。

A、行名
B、封捆日期
C、清点员
D、复核员
E、业务主管


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81、单项选择题  （）职能是指对业务运营全过程进行全面风险监控、主动风险识别、准确风险收集和科学风险评估。

A、运营风险管理
B、监督质量控制
C、流程改进推动
D、经营发展支持


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82、多项选择题  柜员遇到账务补记、凭证补打、账户调整业务时，现场管理人员应该审核（），并在相关凭证上签章确认。

A、审核补记账凭证各项要素的正确性以及补记金额是否准确
B、审查补打凭证的原因是否合理属实
C、审核补打凭证的金额是否超过规定限额
D、审核积数调整、计息信息调整以及账户信息调整原因是否合理属实，计息信息和账户信息是否正确


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83、单项选择题  凭证系统中，柜员之间的往入、往出业务应于（）处理完毕。

A、当天
B、次日内
C、三日内
D、一星期内


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84、单项选择题  会计档案销毁时，应由哪些部门共同负责（）

A、会计、办公室、稽核
B、会计、人事、保卫
C、会计、稽核、保卫
D、会计、计财、保卫


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85、单项选择题  现金业务上门服务各交接环节必须使用（）登记簿。

A、重要物品交接
B、印章交接
C、凭证资料交接
D、上门服务


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86、单项选择题  事权划分应遵循“职责清晰、标准一致、管理科学、（）、风险可控、效率优先”的原则。

A、服务客户
B、运行安全
C、流程规范
D、鼓励创新


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87、多项选择题  务集中处理改革的成效有（）.

A、集约运营效果发挥明显
B、网点服务潜能得以释放
C、业务管理能力有效增强
D、风险控制能力显著增强
E、资源优化配置效果初步显现


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88、单项选择题  工行账务核算包括（）和明细核算。

A、独立核算
B、综合核算
C、专项核算
D、总账核算


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89、单项选择题  业务运营风险是指与业务核算过程和业务运营流程直接相关的（）.

A、流程风险
B、操作风险
C、制度风险
D、执行风险


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90、单项选择题  企业客户可通过网上银行自助开通付款业务企业财务室，客户自助开通时，其付款账户必须是（）。

A.基本存款账户
B.一般存款账户
C.临时存款账户
D.贷款约定账户


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91、多项选择题  牡丹信用卡客户提出销户，还清透支本息后，账户下所有卡满足下列哪些条件（），应进行收卡处理。

A.有效期未满30天，且不办理更换新卡手续的。
B.已过有效期满45天。
C.持卡人要求销户或保证人撤销担保，并已交回全部卡片未满30天的。
D.挂失后未满30天，没有其他卡且不换领新卡的。


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92、多项选择题  关于自助柜员机现金管理，以下说法正确的是（）。

A.自动柜员机现金业务须在电子摄像监控下实施双人管理
B.自动柜员机钞箱备付金的领用、钞箱余款及客户存入现金的上缴，必须按网点领缴现金办理。客户存入现金必须经过整点方可入库
C.为自动柜员机加装备付金可采取两种方法：更换钞箱法和原箱续钞法
D.自动柜员机中的现金须按券别分钞箱管理，严禁将不同券别的现金混装一箱
E.每次自动柜员机装填现钞前应进行轧账处理，装钞后对外营业前，必须进行实地吐钞测试，测试情况要记录在案，以备查考


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93、单项选择题  会计核算专用印章如发生丢失，应迅速查明原因，在核算要素管理系统中进行“挂失”处理，及时逐级报至（）分行。其中汇票专用章、本票专用章、结算专用章、国内信用证专用章应逐级报（）。

A、一级，二级
B、二级，一级
C、总行，一级
D、一级，总行


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94、单项选择题  以下不是会计核算专用印章的保管和使用应实行的原则的选项是（）.

A、专人保管
B、专人使用
C、专人负责
D、专人检查


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95、单项选择题  柜员收到他行有疑问或不能解付的实时清算汇兑业务的查询后，应该于（）日内及时查清并答复查询行。

A、1天
B、2天
C、3天
D、5天


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96、判断题  银行工作人员利用职务上的便利，在外地出差时，用公款为10余名亲属提供交通和住宿达4周之久，不属于犯罪行为。（）


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97、单项选择题  现场管理者须逐笔审批柜员自制的特种转账凭证及金额在（）以上（含）的内部转账收付凭证的合法性和正确性。

A、5000元
B、8000元
C、1万元
D、5万元


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98、多项选择题  应急处理必须做到加强监督，是指（）.

A、是指营业网点在应急处理后必须及时核对当日各项业务，确保账平表对；
B、应急情况下处理的业务一般不进行扎帐，待系统恢复后在进行扎帐。
C、对应急处理时支付的大额支付业务要进行重点监督。
D、以上描述均正确


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99、多项选择题  业务运营风险管理系统设置遵循（）原则。

A、统一管理
B、分级设置
C、岗位制衡
D、效率兼顾


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100、单项选择题  不属于重要岗位分离范畴的是（）.

A、实时清算、跨行支付往账业务的录入及账务记载柜员与复核柜员两分离；
B、构成有效支付要素的印、押、证等必须做到分管分用；外汇清算业务录入、复核、授权三分离；外汇清算业务录入、复核、授权三分离；
C、开户受理、审核、授权三分离；
D、现金业务与转账业务相分离等。


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101、单项选择题  及时处理往来账务，做到不积压、不延误，并坚持（）分管分用

A、印、押、证
B、人、印、章
C、印、章、票
D、印、章、证


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102、多项选择题  于手机银行业务柜面操作，下列说法正确的有（）

A、认真审核客户身份证件是否为本人有效证件，核对客户提供的身份证件、银行卡与申请表上填写内容相符；
B、认真审核客户填写的申请表，户名、证件号码、卡号、注册业务选项、转账功能选项、消费支付绑定电话选项等要素完整、准确，无涂改。
C、联机通过主机操作系统验证客户银行卡密码
D、审核客户申请表上填写的信息应与主机系统反馈显示的客户信息是否相符
E、认真审核申请表及打印出的凭证上均应由客户签字确认，签字应与申请表上客户姓名一致


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103、单项选择题  关于单位结算账户预留印鉴管理，下列说法中不正确的是（）。

A、单位银行结算账户可以使用规范化简称，但其预留印鉴必须使用单位全称
B、单位客户可根据需要预留组合签章，并与开户行约定不同的签章组合所对应的支付权限
C、收入汇缴和业务支出专户的预留印鉴名称应与其账户名称一致，单位客户可通过在其预留印鉴上加注编号的方式来区分
D、无字号的个体工商户的预留印鉴必须包括“个体户”字样和其经营者姓名


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104、单项选择题  人民银行关于大额现金支取的有关规定：当日支取5万元（含）以上现金的，客户必须出示有效身份证件，个人支取20万元（含）以上现金的，客户必须提前（）预约，次日办理支取。

A、一天
B、二天
C、三天
D、五天


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105、单项选择题  远程授权遵循提高效率原则（）、控制风险原则。

A、流动性原则
B、安全性原则
C、服务客户原则
D、盈利性原则


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106、单项选择题  工商银行的战略投资者高盛投资团中不包括以下哪个机构？（）

A.安联集团
B.美国银行
C.美国运通公司
D.高盛集团


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107、单项选择题  根据会计档案管理规定，会计凭证及附件的保管期限为（）。

A、3年
B、5年
C、15年
D、永久保管


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108、多项选择题  以下关于单位通知存款描述正确的是（）。

A、单位通知存款的最低起存金额为50万元
B、单位通知存款最低支取金额为10万元
C、七天通知存款必须提前七天通知、约定支取
D、存款人需一次性存入单位通知存款，可以一次或多次支取


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109、单项选择题  当两名通用文档录入柜员对同一凭证要素录入核对不一致，或存在字段问题、碎片问题标记时，系统将不一致信息任务分配至（），由其进行最终确认处理。

A、校验岗
B、审核岗
C、录入岗
D、专业处理岗


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110、单项选择题  所有空白重要凭证纳入表外科目核算，以（）记账单位。

A、一份一元
B、一本一元
C、一个单位一元
D、一个种类一元


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111、单项选择题  下列（）业务，在应急情况下不能办理。

A、对公现金业务银行汇票
B、本网点转账业务
C、开销户业务
D、本票签发与兑付业务


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112、单项选择题  业务检查工作由各级运行管理部门和网点负责组织实施，其中（）和专项检查由各级运行管理部门负责，日常检查由网点负责组织实施。

A、联合检查
B、交叉检查
C、常规检查
D、特别检查


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113、单项选择题  业务运营风险模型按照处理方式分为（）、监测确认、统计分析三类。

A、直接确认
B、间接确认
C、系统控制
D、流程分析


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114、单项选择题  （）能是指充分应用运营风险监控体系工作成果，为业务发展、产品创新、渠道建设、客户服务和人员管理提供信息支持和决策支持。

A、运营风险管理
B、监督质量控制
C、流程改进推动
D、经营发展支持


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115、单项选择题  控制和反映空白重要凭证、空白权限卡、银行卡空白卡领取、发放、作废等业务事项的明细帐簿是（）.

A、空白重要凭证登记簿
B、柜员登记簿
C、凭证（资料）交接登记簿
D、开销户登记簿票人


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116、单项选择题  因人员变动、临时离岗、学习休假、岗位变动等原因离岗（）以上的柜员权限卡，应该做待启用处理并妥善保管。

A、7天
B、10天
C、15天
D、30天


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117、单项选择题  金额在（）以上的差错，应由业务授权人员审核，报经支行分管行长审核签批后方可进行销账处理；

A.500元
B.1000元
C.2000元


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118、多项选择题  有下列（）情况的存款人可以开立临时存款账户。

A、财政预算外资金
B、设立临时机构
C、异地临时经营活动
D、注册验资


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119、单项选择题  寄库款箱应双人加封，双人押运，做到（）。

A.手续齐全
B.责任到位
C.事权划分
D.手续严密、责任分明


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120、多项选择题  工行发放有关身份确认工具时必须坚持（）.

A、由客户本人领取
B、做到当面签收。
C、严格审核代理人和被代理人身份证件的真伪
D、柜员一人操作时，须在监控下发放
E、双人发放


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121、单项选择题  上级行空白重要凭证管理部门应按（）与营业网点进行空白重要凭证账务的全面核对。

A、日
B、月
C、季
D、半年


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122、单项选择题  营业终了，业务主管要加强对99999钱箱的管理，复点现金实物（）核对无误后，进行签章确认。

A、柜员现金日结单
B、柜员现金登记簿
C、柜员轧账表
D、网点轧账表


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123、单项选择题  99999钱箱库存现金的真实性由网点（）负责

A.业务主办
B.业务主管
C.总会计
D.会计监管员


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124、多项选择题  关于企业网上银行公转私限额及批量支付权限设臵，下列说法正确的有（）.

A、查询反洗钱风险分类等级为二类的客户，应为客户设臵公转私交易限额并关闭其付款业务的“批量支付”功能。
B、查询反洗钱风险分类等级为二类的客户，公转私限额按客户实际需要设臵，但不得超过100万元。
C、查询反洗钱风险分类等级为三类的客户，应为客户设臵公转私交易限额。
D、查询反洗钱风险分类等级为三类的客户，公转私限额按客户实际需要设臵，但不得超过500万元。
E、上述描述均正确


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125、多项选择题  运行风险监控中心具有（）大基本职能。

A、运营风险管理
B、监督质量控制
C、流程改进推动
D、经营发展支持


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126、单项选择题  金融市场最主要、最基本的功能是()

A、货币资金融通功能
B、资源配置功能
C、经济调节功能
D、定价功能


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127、多项选择题  一般应急业务应急处理的数据依据，下列说法错误的有（）.

A、以最近一次下载的日记表数据为参考
B、以最近一次下载的余额表数据为参考
C、以最近一次下载的损益表数据为参考
D、以最近一次下载的资产负责表数据为参考
E、以最近一次下载的中间业务收入表数据为参考


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128、多项选择题  会计档案是银行各项业务活动的重要证据和史料，包括（）和其他应当保存的会计资料。

A、会计凭证
B、会计印章
C、会计账簿
D、会计报告


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129、单项选择题  账户的账号由（）位构成。

A、15
B、16
C、18
D、19


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130、单项选择题  业务检查是运行管理部门自工管理风险的手段，包含（）和业务督导两类。

A、专项检查
B、联合检查
C、交叉检查
D、日常检查


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131、单项选择题  （）要求收入与其成本、费用应当相互配合，会计核算中的配比原则包括收入与费用之间的因果配比和时间的配比。

A、可比性原则
B、相关性原则
C、谨慎性原则
D、配比原则


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132、单项选择题  教育储蓄提前支取时，客户如可提供“证明”的，仍可享受利率和免税的优惠。即按（）储蓄存款利率计付利息，并免征利息税。

A.开户日挂牌公告的与实际存期相对应的同期同档次零存整取
B.开户日挂牌公告的与实际存期相对应的同期同档次整存整取
C.开户时的存期与开户日挂牌公告的同期同档次整存整取
D.开户时的存期与开户日挂牌公告的同期同档次零存整取


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133、单项选择题  外币活期储蓄存款结息日为（）。

A、每年6月30日
B、每年7月1日
C、每季末月20日
D、每季末月21日


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134、多项选择题  明细核算的载体包括（）。

A、日志流水
B、分户账
C、登记簿
D、余额表


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135、单项选择题  网上信用证业务是我行通过网上银行向企业客户提供的（）开证与修改申请、进口信用证查询、出口信用证查询等业务。

A.进口信用证
B.出口信用证
C.进、出口信用证
D.以上都不正确


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136、多项选择题  关于高校入学新生和高校学生申请办理银行业务时的业务处理问题说法正确的有（）。

A.当联网核查结果不一致且无法判别其居民身份证真伪时，对于本年度高校入学新生，经办人员可要求其出示本年度学校录取通知书，并核对录取通知书与居民身份证记载的姓名是否一致
B.当联网核查结果不一致且无法判别其居民身份证真伪时，对于高校在读学生，经办人员可要求其出示本人学生证，并核对学生证与居民身份证记载的姓名是否一致。核对一致的，可继续办理相关业务
C.当联网核查结果不一致且无法判别其居民身份证真伪时，应拒绝办理业务
D.当联网核查结果不一致且无法判别其居民身份证真伪时，应告知客户到户口地查询身份证信息


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137、多项选择题  业务受理时，受理柜员须认真审核业务类型，准确应用业务大类、业务小类编号，正确勾选（）等信息选项。

A、收付款账号
B、优先处理标志
C、付费方式
D、凭证张数


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138、多项选择题  个人网上银行积分管理服务，除了向客户提供基本的积分余额查询功能外，还提供（）功能。

A.积分兑换
B.积分转移
C.积分当日明细查询
D.积分历史明细查询


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139、单项选择题  风险（）流程主要包括准风险事件展现、风险事件确认处理等。

A、质检
B、监测
C、分析
D、评估


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140、单项选择题  启动远程授权应急处理预案的决定，应由（）做出。

A、信息科技部门
B、保卫部门；
C、运行管理部门
D、应急领导小组。


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141、单项选择题  我行不得受理存款人为（）资金开立专用存款账户的申请。

A、基本建设
B、期货交易保证金
C、政策性房地产开发
D、粮、棉、油收购


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142、多项选择题  下列属于总行报告类事项的有（）。

A、运行中网点发生存款挤提，或者现金营运中心库存现金不足，其分支机构发生支付困难等构成重大突发事件的流动性事件。
B、发现运行管理业务人员利用职务之便参与的案件，或发生在业务运行环节的案件。
C、发生诈骗案件，或抢劫、盗窃机构网点、金库、运钞车现金等影响业务正常运行。
D、当日发生金额在1000万元（含）以上的挂账。
E、日常业务运行中发生的案件防范堵截情况。


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143、多项选择题  现场管理人员必须检测、核对、管理手工操作且发生变动的内部账户，确保使用正确，具体内容包括（）.

A、零余额内部账户日终余额为零；
B、有余额的账户与相关凭证、附件核对一致，审批手续符合规定，资金流向正确；
C、挂账或过渡性科目余额在规定时间内结转或结清
D、是否按照核算内容和级次正确使用内部账户
E、是否存在越级、越权使用内部户的现象


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144、单项选择题  开立（）账户必须出具《企业名称预先核准通知书》或有关部门批文并预留印鉴。

A、定期存款
B、一般
C、临时
D、验资


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145、单项选择题  机构撤并的会计档案应移交（）保管。

A.总行
B.账务撤销机构
C.省行
D.账务接收机构


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146、多项选择题  以下哪些是牡丹贷记卡的计息规则（）。

A.透支利息按月计收复利
B.透支利息计收单利
C.起息日以银行记账日为准
D.起息日以银行交易日为准
E.持卡人未能在到期还款日之前（含）全额还款的，发卡机构只对未清偿部分按每日万分之五计收从银行记账日起至还款日止的透支利息，已归还部分不计算利息。
F.账户超限后，享受免息还款期的交易仍继续享受免息还款期。


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147、多项选择题  业务运营风险管理工作制度（）。

A、业务监督范围实行核准机制；
B、业务监督质量实行考核制度；
C、业务监督实行不间断的连续工作制度；
D、风险事件处理实行异常情况报告制度；


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148、单项选择题  柜面收到假币应在假币上加盖“假币”戳记，装入“假币收缴专用封装袋”后也应加盖“假币”戳记，没收假币后，要向假币持有人出具《假币收缴凭证》，其上加盖（）。

A、假币章
B、核算用章
C、核算事项证明章
D、业务公章


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149、多项选择题  业务集中处理中，对于通过柜面渠道提交的业务，专业处理用户需要审核的有（）.

A、业务凭证及附件影像是否清晰、完整，
B、凭证有无涂改；
C、审核业务大、小类的选择是否正确；
D、业务凭证要素是否填写完整、齐全、规范。


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150、多项选择题  营业前，现场主管主要工作为（）.

A、开启监控，确保将当班柜员的全工作过程（营业间内全区域、上午上班至下午下班全时间、所有操作终端）纳入监控范围
B、查询或监督指定柜员查询网点各币种库存现金余额是否与上日相符，并与库存登记簿、网点现金科目余额核对是否相符
C、领用99999钱箱，核对网点库存现金
D、监督99999钱箱操作员、管库柜员与现金押运人员以及柜员之间的实物钱箱交接过程


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151、多项选择题  业务集中处理是指遵照“集约运营，服务共享”的理念，构建集交易处理、账务核算、业务管理和客户服务功能于一体的全行共享服务中心，依托统一业务处理平台，实施（）处理的业务运营模式。

A、标准化
B、一体化
C、专业化
D、集约化


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152、单项选择题  以下关于空白重要凭证的说法哪项是错误的？（）

Ａ、非业务人员不得领用空白重要凭证；
Ｂ、空白重要凭证和一般凭证必须分开保管；
Ｃ、空白重要凭证不能出售给非我行开户客户；
Ｄ、外汇业务使用的空白重要凭证以美元为记账币种记账


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153、多项选择题  业务运营风险模型指为（）风险事件，依据风险特征，基于数据分析而设计的风险管理模型。

A、识别
B、确认
C、收集
D、控制


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154、单项选择题  凡入库保管的会计档案必须建立（）。

A、代保管有值品登记簿
B、重要物品登记簿
C、重要机具登记簿
D、会计档案保管登记簿


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155、单项选择题  对于需要退汇的报文，由经办柜员手工填制（）交由现场主管审核，加盖现场审核章后进行退汇处理.

A、转账凭证
B、业务委托书
C、通用机打凭证
D、特种转账凭证


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156、单项选择题  业务集中处理体系主要由（）中心处理组成，通过业务集中处理平台实现各项业务集中处理职能。

A、前台网点受理和后台业务处理
B、前台网点处理和后台业务审核
C、前台网点受理和后台业务审核
D、前台网路受理和后台业务录入


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157、多项选择题  自助设备应用模式分为（）.

A、在行式自助设备
B、大堂式自助设备
C、穿樯式自助设备
D、柜台式自助设备
E、离行式自助设备


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158、多项选择题  计息规则是根据规定的（）结计利息。

A、利率
B、金额
C、结息日期
D、计息方式


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159、多项选择题  业务运营风险管理系统角色的权限设置，应按照（）划分管理级次。

A、总行
B、一级（直属）分行
C、二级分行
D、支行
E、网点


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160、单项选择题  业务经办人员对公账户一档操作额度（）。

A、50，000元（含）
B、100，000元（含）
C、200，000元（含）
D、500，000元（含）


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161、单项选择题  下列不属于应急处理时需要准备的物品，包括（）

A、查询、扣划、冻结登记簿
B、“应急业务”字样的戳记章
C、“通讯中断暂停处理，敬请谅解”字样的柜面公示牌
D、对公业务应急处理协议书


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162、判断题  经济结构会直接影响社会经济主体对商业银行服务的需求，从而在一定程度上决定商业银行的经营特征。


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163、单项选择题  在应急状态下，分行（）授权有权柜员将该网点的授权模式或某台终端的授权模式切换为“现场授权”。

A、应急领导小组
B、内控合规部门
C、运行管理部门
D、科技信息部门


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164、单项选择题  空白重要凭证、会计核算专用印章、密押机具实行专人使用、专人负责，非营业时间入（）保管。

A、库或保险柜（箱）
B、柜员自行保管
C、锁入抽屉保管
D、锁入资料柜


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165、单项选择题  现场管理人员实行网点营业现场坐班制度，按照（）的原则，在认真完成网点内部管理职责履行的基础上，合理承担柜面外的服务管理工作。

A、先外后内
B、先内后外
C、先营销后管理
D、先急后缓


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166、单项选择题  按照业务核算操作权限的不同，工行的业务核算人员可分为业务经办人员和（）人员。

A、业务复核
B、业务授权
C、业务审批
D、业务管理


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167、多项选择题  自助终端可以自助办理（）等非现金操作性业务，兼顾代理基金、第三方存管等较易操作的投资理财业务。

A、查询
B、转账汇款
C、转账缴费
D、打印对账单
E、补登折


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168、单项选择题  网点业务主管应核对当日本网点业务处理情况，督促柜员及时处理待修改的业务和待答复的消息，其中：每日对柜员勾对情况检查比例不得少于（），每月全面抽查柜员勾对情况次数不得少于2次。

A、20%，2
B、30%，3
C、30%，2
D、20%，3


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169、单项选择题  异地口头挂失撤销可在（）。

A.必须在开户地区开户网点办理
B.应回账户开户地区办理
C.异地或开户地网点通兑办理


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170、判断题  心脏骤停脑保护常选用浅低温。()


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171、多项选择题  企业网银基本功能是指办妥基本注册手续就能使用的各项功能，包括（）等功能。

A、网上信用证
B、账户管理
C、网上汇款
D、网上票据
E、在线支付


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172、多项选择题  我行目前实施的业务集中处理工作是通过建立在各一级（直属）分行的业务处理中心，依托全行统一的业务集中处理平台，对分散在网点柜面的（）进行集约化、专业化、标准化处理

A、对公业务
B、个人业务
C、对公非现金
D、个人非实时业务


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173、多项选择题  会计科目按是否归属于资产负债表项目分为（）.

A、资产类科目
B、负债类项目
C、表内科目
D、表外科目


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174、单项选择题  柜员应根据业务实际需要适量领用重要空白凭证，领用量不得超过（）的使用量。

A、一天
B、一周
C、一月
D、两周


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175、单项选择题  （）是用于衡量特定对象面临风险威胁的现实状况，揭示其被风险事件冲击的程度.

A、风险暴露水平
B、风险率
C、风险度
D、风险驱动因素


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176、单项选择题  一般应急业务应急处理的数据依据，应以最近一次下载的（）数据为参考。

A、日记表
B、余额表
C、损益表
D、资产负责表


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177、多项选择题  下面属于非银行业金融机构的有（）

A、金融资产管理公司
B、汽车金融公司
C、企业集团财务公司
D、金融租赁公司
E、信托公司
F、保险公司、货币经纪公司


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178、单项选择题  票面污损、熏焦、水湿油浸、变形，但能辨别真假的特殊残缺人民币，其（）在兑换面积内。

A、变形部分应计算
B、熏焦部分应计算
C、熏焦、变形部分不应计算
D、熏焦、变形部分应计算


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179、多项选择题  上门服务开办行必须坚持上门服务（）的原则，坚持上门服务人员定期轮岗或上门服务点轮换制度。

A、双人办理
B、双人负责安全保卫
C、武装押运
D、上门服务人员和记账人员分离


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180、多项选择题  下列属于总行核准类事项的有（）。

A、变更账务核算级次
B、新增、变更、撤销业务运行系统中的地区号
C、内部账户的开立和撤销
D、新增、变更、撤销账号的账户属性（应用号）


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181、单项选择题  事权划分按（）进行分类，可分为系统控制授权和手工审批授权两种方式。操作权限

A、内容
B、实现方式
C、管理流程
D、操作权限


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182、多项选择题  我国商业银行中间业务在银行业务中占比较低的原因有()

A、第一、二产业的粗放式增长
B、第三产业在国民经济中占比重较低
C、银行服务的需求由于各种因素而受到的限制
D、银行中间业务的创新观念不强，产品开发程度低
E、银行人员的从业素质较差


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183、单项选择题  “司法查询、冻结、扣划”业务，《查询冻结扣划通知书》及执行扣划的划款凭证；必须先经（）审批后，才可进行远程授权。

A、网点负责人
B、客户经理
C、保卫部经理
D、监察室主任


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184、单项选择题  申请注册工行企业网上银行的客户应向开户行提交客户身份证明文件及其复印件，其中属于民办非企业组织的，应提交（）。

A.企业营业执照正本（或副本）
B.其主管部门的基本存款账户开户登记证和批文
C.上级主管部门的批文或证明
D.民办非企业登记证书


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185、单项选择题  （）不属于单位结算账户

A、单位定期存款账户
B、验资账户
C、一般存款账户
D、基本存款账户


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186、多项选择题  存放空白重要凭证的库房、场所应具备（）的条件，配备监控设备等安全设施。

A、防水
B、防火
C、防盗
D、防潮
E、防蛀


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187、单项选择题  业务运营风险管理系统中（）负责对业务运行监督机构发送的查询查复书进行核查、落实、整改，并保证回复的真实性、准确性、及时性；负责检查问题整改通知书的落实与整改；准确收集风险驱动因素。

A、网点督查岗
B、支行督查岗
C、日志管理岗
D、监理岗


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188、单项选择题  持卡人专用消费业务累计违约次数超过（）次（含）的，专用消费所有未入账款项将一次性记入持卡人账户。

A.1
B.2
C.3
D.5


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189、多项选择题  由业务主管审批的业务有（）。

A、按规定出具特种转账传票的业务
B、所有的反交易及错账冲正
C、有权部门对客户账户的冻结、扣划。
D、所有账户的信息调整。


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190、多项选择题  自制凭证授权类型是（）。

A、无需签批
B、审核签批
C、交易授权
D、无需授权


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191、单项选择题  （）办理过程中需使用查询查复。

A、取款
B、清算报文收报
C、贷款
D、存款


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192、单项选择题  营业主任（现场管理者）每（）至少开展一次对本网点日间库、柜员尾箱、空白重要凭证检查，法定节假日及周末前一天必须查库。

A、天
B、周
C、月
D、季


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193、单项选择题  村镇银行和农村资金互助社是()年批准设立的

A、2004
B、2005
C、2006
D、2007


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194、单项选择题  通用文档录入柜员对于系统随机分配的凭证影像碎片信息进行即见即录。录入过程，对于影像中书写的文字越界展现不全，或字迹模糊等问题而导致无法正常录入的，应使用（）功能处理。

A、文字问题件
B、不完整件
C、碎片问题件
D、字段问题件


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195、多项选择题  白金卡客户签定了《代办人业务委托书》后，可通过电话银行代办以下哪项业务（）

A.预约换卡
B.积分兑换
C.购汇还款
D.信用额度调额
E.补打账单


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196、单项选择题  现金业务临时上门服务由各（）上门服务领导小组审批同意后实施。

A、一级支行
B、二级支行
C、二级分行
D、经办网点


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197、单项选择题  自助设备密码不得使用易破译的数字，并不定期更换，（）至少更换一次，密码更换后，应及时更新备用密码记录。

A、每周
B、每旬
C、每月
D、每季度


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198、多项选择题  关于电话银行业务柜面操作，下列说法正确的有（）.

A、认真审核客户身份证件是否为本人有效证件，核对客户提供的身份证件、银行卡与申请表上填写内容相符；
B、认真审核客户填写的申请表，户名、证件号码、卡号、注册业务选项、转账功能选项、消费支付绑定电话选项等要素完整、准确，无涂改。
C、联机通过主机操作系统验证客户银行卡密码
D、审核客户申请表上填写的信息应与主机系统反馈显示的客户信息是否相符
E、认真审核申请表及打印出的凭证上均应由客户签字确认，签字应与申请表上客户姓名一致


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199、单项选择题  电话银行统一使用电话号码为（）.

A、95888
B、95598
C、95588
D、95598


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200、多项选择题  单位开立定期存款开户，须提供（）。

A、开户申请书
B、企业法人执照
C、营业执照正本
D、预留印鉴
E、基本账户开户许可证


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201、单项选择题  （）指对本行各项经济业务进行核算反映，对各项业务活动的真实性、合法性、准确性和完整性进行管理和控制。

A、风险管理职能
B、核算管理职能
C、流程管理职能
D、服务支持职能


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202、多项选择题  从业务集中处理平台受理的业务渠道或来源看，可分为（）.

A、网点柜面受理业务；
B、落地指令直接发送到业务集中处理平台；
C、通过其他系统受理转入到业务集中处理平台；
D、电话银行等受理的查询查复等；
E、行内其他部门提交处理指令到业务集中处理平台；
F、其他来源或渠道。


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203、多项选择题  办理现金收款业务时，必须坚持做到（）。

A、先点大数，后点细数
B、一笔一清
C、当面点清
D、认真审核凭证各要素


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204、单项选择题  下列属于一级（直属）分行核准类事项的是（）。

A、制订、修订全行范围内涉及业务运行的制度、办法。
B、新增、变更、撤销业务运行系统中的网点号信息。
C、新增、撤销核算主体。
D、除汇票专用章、结算专用章、国内信用证专用章外的其他业务核算专用印章销毁。


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205、多项选择题  关于自助设备密钥管理，下列说法正确的有（）。

A、自动柜员机保险柜钥匙和密码须双人分别保管
B、自动柜员机保险柜钥匙和密码须单线传递
C、自动柜员机保险柜钥匙用毕，必须入库（保险柜）保管
D、自动柜员机保险柜钥匙用毕后不得随身携带
E、保管密码的人员临时变更或工作调动，接管人员必须及时更换保险柜密码。


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206、多项选择题  权限卡是指载有持卡人员（）等信息，进入全功能银行系统时必须使用的，并限定使用人员在权限范围内进行业务处理的磁卡。

A、基本情况
B、业务处理情况
C、操作流程
D、权限级别
E、业务处理范围


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207、多项选择题  客户在网上银行启用双币贷记卡时，除了必须输入卡号及有效期外还应输入哪些要素（）

A.安全校验码
B.家庭电话
C.手机号码
D.联系人姓名


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208、多项选择题  计档案影像是指通过扫描或拍照方式将业务处理过程中的纸质会计档案生成电子影像，是会计档案的重要组成部分，与纸质档案具有同等效力。管理上须严格遵循（）原则。

A、真实性
B、完整性
C、安全性
D、保密性


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209、多项选择题  发生信息系统应急事件时，（）没有权限发布应急业务指令，启动应急处理预案。

A、相应级别的业务管理人员
B、相应级别的业务管理部门
C、相应级别的内控负责人
D、相应级别的应急领导小组


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210、多项选择题  风险驱动外部因素包括（）其他外部因素。

A、客户因素
B、通讯因素
C、电力因素
D、不可抗力因素


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211、多项选择题  业务运营风险管理系统参数维护权限分为（），参数维护由同级运行管理部负责。

A、总行级
B、一级（直属）分行级
C、二级分行
D、支行


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212、单项选择题  现金收款业务，按券别顺序由大到小（）核验大数，与客户填写的存款凭条核对。

A、清点票面
B、挑假、剔残
C、摆放整齐
D、点捆、卡把


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213、多项选择题  业务运营风险分级管理原则是（）。

A、真实性原则
B、完整性原则
C、及时性原则
D、回避性原则
E、保密原则


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214、多项选择题  大额存取款业务按照（）的原则进行办理。

A、经人授权
B、账要复核
C、双人办理
D、款要复点


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215、单项选择题  网上信用证业务是工行通过网上银行向企业客户提供的（）开证与修改申请、进口信用证查询、出口信用证查询等业务。

A.进口信用证
B.出口信用证
C.进、出口信用证
D.以上都不正确


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216、单项选择题  权限卡密码有效天数的设置不得超过（）

A、15天
B、1个月
C、半年
D、1年


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217、多项选择题  单位结算账户业务必须由单位有权人本人办理，单位有权人是指单位客户的（）。或。

A、法定代表人（单位负责人）
B、企业或单位会计人员
C、法定代表人（单位负责人）授权代理人
D、企业或单位负责人的爱人
E、企业或单位财务部负责人


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218、单项选择题  验资账户应统一使用（）科目进行处理。

A、223099其他同业存款
B、233001临时存款
C、231099其他保证金存款
D、201099其他单位活期存款


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219、多项选择题  下列属于我国的商品期货市场的是（）

A、大连
B、郑州
C、上海
D、中国金融


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220、单项选择题  账务组织，也称会计核算组织程序或会计核算形式，它是会计核算过程中账簿组织、记账程序和（）相互结合的方式。

A、记账规则
B、记账方法
C、记账形式
D、记账制度


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221、多项选择题  关于手工记账规则下面说法正确的是（）。

A、账簿必须根据合法有效的凭证记载，做到内容完整、数字准确、字迹清晰，摘要清楚，不得弄虚作假。
B、记账应用蓝、黑墨水钢笔或炭素笔书写，复写账页可用蓝色圆珠笔、双面蓝色复写纸书写。红色墨水、红色复写纸和红色圆珠笔只用于划线和冲账，以及规定用红字批注的有关文字说明。
C、账簿上的一切记载，不得涂改、挖补、刀刮、皮擦或用药水销蚀。
D、账簿上所写文字及金额，应占全格的三分之一。摘要栏文字在一格不能填写完整时，可连续在下一格填写，但其金额应填在文字最后一格的金额栏内。金额结平时，应在金额栏的“借或贷”栏填写“平”，金额栏以“—0—”表示。


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222、单项选择题  各类人民币银行结算账户应该按照规定向（）核准或报备。

A、国家财政部当地分支机构
B、国家外汇管理局当地分支机构
C、中国人民银行当地分支行
D、国家发改委当地分支机构


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223、多项选择题  全功能银行系统将账户分为（）等。

A、往来户
B、贷款户
C、内部户
D、表外户


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224、单项选择题  涉及手工进行账务调整的业务运行重要事项材料，作为账务调整的依据，保管（）年。

A、3年
B、5年
C、15年
D、永久


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225、单项选择题  下列属于二级分行核准类事项的是（）。

A、中间业务收入冲正单笔冲正金额5万元（不含）以内的。
B、待查错账金额在1000元以上的待查错账销账。
C、支行销毁会计档案。
D、内部账户的开立和撤销。


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226、多项选择题  已签发的权限卡须由持卡人自行保管，严禁（）。

A、随意放置
B、私自带离营业场所
C、自己更改密码
D、转交他人使用


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227、多项选择题  整点业务操作正确的是（）.

A、拆捆前看券别、卡把
B、清点细数时做到一笔一清
C、一笔款未点清前，可以清点其它款项
D、成捆票币未点清前，已点好的成把钱原封签（腰条）可以仍掉
E、逐张清点票币时，要查看票面，防止混入假币和夹版


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228、单项选择题  对单位通知存款描述错误的是（）。

A、存入款项时约定存期
B、支取时需提前通知金融机构
C、约定支取日期和金额方能支取的存款
D、可一次或分次支取


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229、单项选择题  ATM机的钥匙、密码必须（）.

A、双人管理，双线传递
B、由网点负责人和现场管理人员双人保管
C、由支行分管行长和网点负责人保管
D、分人管理，单线传递


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230、单项选择题  （）负责网点业务检查和业务督导。

A、运行管理部
B、网点负责人
C、内控合规部
D、现场管理人员


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231、单项选择题  （）是指一个交易同时记载借、贷账务。

A、一记一讫
B、双记一讫
C、一记双讫
D、单边记账


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232、单项选择题  商业汇票委托收款凭证上的付款人是（）。

A.出票人
B.收款人
C.承兑人
D.贴现申请人


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233、单项选择题  （）指对业务核算过程和业务运行流程中的操作风险进行管理与控制。

A、风险管理职能
B、核算管理职能
C、流程管理职能
D、服务支持职能


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234、多项选择题  业务集中处理过程中进入专业审核岗处理业务的条件（）。

A.交易金额大于业务集中处理授权额度控制表中设定额度的业务
B.经专业处理岗修改过业务要素信息的业务
C.业务大类属性表定义为“强制审核”的业务
D.提交主机或第三方系统处理失败被退回或处理超时的业务


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235、多项选择题  下列关于个人客户信息的基本规定说法正确的是（）。

A.柜员使用交易查询和维护客户的地址信息时，必须先执行查询功能，才可执行修改、删除功能
B.系统可保留客户10条不同的地址信息
C.柜员使用“4202查询、维护个人客户基本信息”交易查询和修改客户的基本信息（可对客户证件有效期进行维护）可通过此交易修改客户的“待核实标志”
D.柜员使用“4207查询、维护个人客户与账户关系信息”交易处理，该交易用于查询和修改客户的账户信息及存、取款信息


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236、单项选择题  （）要求，资产按照购置时支付的公允价值计量；负债按照因承担现时义务而实际收到的款项，或者承担现时义务的合同金额，或者为偿还负债预期需要支付的金额计量。

A、实质重于形式原则
B、历史成本兼顾其他计量属性原则
C、谨慎性原则
D、相关性原则


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237、单项选择题  事权划分是为控制全行业务核算风险，按照管理级次、业务种类（），确定不同级别业务核算人员审批、处理权限的一种内部控制方法。

A、权限不同
B、金额不同
C、流程不同
D、方式不同


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238、多项选择题  登记工作日志，逐日记载（）等情况，做好日常资料的积累，实事求是地对当日工作作出客观准确的评价。

A、监督检查
B、重要业务事项处理
C、问题整改
D、业务培训
E、以上答案均正确


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239、多项选择题  专项检查流程主要包括（）。

A、定义业务检查
B、检查信息录入
C、发送整改通知书
D、问题整改


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240、单项选择题  发生现金差错，应纳入（）核算管理。

A、现金损益
B、现金溢短
C、收入科目
D、付出科目


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241、单项选择题  对影响业务运行正常进行的重大报告类事项，必须在（）小时内报送，如涉及业务运行的案件；存款挤提；业务处理系统故障；业务运行新闻危机；密押、压数机具等涉密机具、文件丢失；不可抗力造成的，影响业务运行的灾害性事件等。

A、12
B、24
C、36
D、48


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242、单项选择题  务主管人员每月至少检查（）空白重要凭证的保管情况和领用手续，将库存数量、金额与表外有关账户核对相符，填写查库记录，以备查考。

A、1次
B、2次
C、3次
D、4次


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243、单项选择题  支付凭证上支付密码的填写应使用（）或者打印

A、墨汁
B、碳素墨水
C、墨汁或碳素墨水


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244、单项选择题  冲正单笔金额（）的中间业务收入属于二级分行备案类事项。

A、5万元（不含）以内
B、5万元（含）—10万元（不含）
C、10万元（含）—50万元（不含）
D、50万元（含）以上


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245、单项选择题  属于下列（）情况的，存款人不得申请开立临时存款账户。

A、设立临时机构
B、异地临时经营活动
C、注册验资
D、异地收入汇缴资金


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246、多项选择题  关于吞没卡销毁，下列说法正确的有（）。

A、吞没卡为工行卡，凡超过30日持卡人未领取且未收到发卡银行查询的，按待销毁凭证规定程序集中销毁；
B、吞没卡为工行卡，凡超过20日持卡人未领取且未收到发卡银行查询的，按待销毁凭证规定程序集中销毁；
C、凡超过10日持卡人未领取且未收到发卡银行查询的，按待销毁凭证规定程序集中销毁；
D、吞没卡为他行卡，凡超过日期无人认领的卡片或按发卡机构吞卡指令吞没的卡片，由银行卡业务部门根据银联有关规定处理。
E、以上说法均正确


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247、判断题  按照我国反洗钱法律法规的有关规定，只要是大额交易，都应当报告。（）


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248、判断题  银监会的监管目标是监管者追求的基本目标。


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249、多项选择题  交接登记薄（电子）用于记载（）需明确交接手续及责任的重要物品、凭证资料交接情况。

A、银行内部
B、银行之间
C、银行与客户之间
D、客户与客户之间


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250、单项选择题  工行的会计主体是（）及规定级次以上的分支机构。

A、总行
B、一级（直属）分行
C、二级分行
D、支行


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251、单项选择题  无字号的个体工商户的预留签章必须包括（）。

A、“个体户”字样
B、经营者姓名
C、“个体户”字样和其经营者姓名
D、客户自定


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252、单项选择题  影像切割是指对于网点扫描上送的业务凭证影像，系统根据（），分别将凭证中金额、账号等要素的固定区域或字段分解切割为多个的数据碎片信息，上送通用文档录入平台供柜员录入。

A、业务种类
B、凭证版式
C、金额大小
D、二维码


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253、单项选择题  业务运营风险管理系统将符合风险模型的交易信息展现给（）。

A、系统管理岗
B、监测岗
C、监理岗
D、质检岗


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254、多项选择题  严禁代理客户办理各类单位银行结算帐户的（）.

A、开户
B、销户
C、变名
D、密码变更
E、购买空白重要凭证


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255、单项选择题  营业网点（）负责业务的前端操作，对所受理业务的真实性、合规性和业务依据的完整性负责。

A、业务经办人员
B、业务主管人员
C、业务授权人员
D、业务审批人员


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256、单项选择题  以下属于ATM装卸钞远程授权需传输的资料是（）.

A、经网点负责人审批的有关ATM装卸钞内部记账凭证等相关资料。
B、ATM轧账单
C、柜员轧账单
D、ATM流水清单


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257、单项选择题  下列属于支行核准类事项的是（）。

A、人民币单位结算账户的开立、变更、撤销。
B、开办现金业务临时上门服务。
C、中间业务收入冲正单笔冲正金额5万元（不含）以内的。
D、人民币单位结算账户的开立、变更、撤销。


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258、单项选择题  单位客户更改名称但不改变开户行及账号的，以及法定代表人或主要负责人、住址、其他开户资料发生变更的，应于（）个工作日内向开户行提交正式公函，出具有关证明文件向开户行申请变更。

A、15
B、10
C、5
D、3


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259、单项选择题  （）职能是指对运营风险监控体系的运行质量、效率进行严格控制和科学评价，保证运营风险监控体系效能的持续提升。

A、运营风险管理
B、监督质量控制
C、流程改进推动
D、经营发展支持


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260、多项选择题  企业网上银行银税通主要向我行企业网上银行客户提供提供（）服务。

A.税务申报
B.合理避税
C.查询
D.税款缴纳


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261、判断题  单位银行账户之间当日累计人民币100万元以上的转账属于大额交易。（）


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262、单项选择题  票币兑换包括大小票币兑换、残损票币兑换、（）的票币兑换和外币兑换。

A、油浸、水洗
B、半额
C、停止流通
D、新、旧版本


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263、单项选择题  风险管理系统中三大类主要风险包括（）、市场风险、操作风险。

A、执行风险
B、制度风险
C、政策风险
D、信用风险


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264、单项选择题  柜员领用和交接电子银行口令卡应登记（）。

A.《重要物品交接登记簿》
B.《电子银行业务资料汇总表》
C.《柜员登记簿》
D.《空白重要凭证登记簿》


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265、多项选择题  客户对账的方式和渠道分为（）.

A、邮寄对账
B、面对面对账
C、网银对账
D、电话对账


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266、单项选择题  交易授权是指系统对交易进行授权控制，包括调整授权、（）。

A、额度授权
B、查询授权
C、现场授权
D、远程授权


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267、单项选择题  各级机构领取会计业务核算专用印章时，实行（）制度。

A、换人复核
B、身份核验
C、武装押运
D、双人签领


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268、多项选择题  手机银行（WAP）的注册方式包括：（）。

A.登录工行手机（WAP）网站（wAp.iCBC.Com.Cn）自助注册。
B.访问工行网站（www.iCBC.Com.Cn）自助注册。
C.登录工行个人网上银行自助注册。
D.持本人有效身份证件及银行卡到工行营业网点办理注册


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269、单项选择题  经办人员保管使用的空白凭证应做到（）核对。

A、每月
B、每年
C、每季
D、每天


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270、多项选择题  空白重要凭证与其共同构成支付要件的（），实行分人使用、分开保管。

A、会计核算专用印章
B、一般凭证
C、密押机具
D、会计账簿


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271、单项选择题  下列属于总行备案类事项的是（）。

A、一级（直属）分行本级内设机构、二级分行会计档案销毁。
B、采用电子登记簿取代手工登记簿。
C、变更人民银行支付、清算、结算账户等管理系统机构代码信息。
D、空白重要凭证管理人员、上门收款人员、经办行密押员、经办行密押主管、营业经理、资金清算人员、对账中心经办人员、现金营运中心（执行）主任、现金营运中心管库员等关键岗位人员的岗位轮换及强制休假。


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272、单项选择题  计息方式有（）和逐笔计息法。

A、积数计息法
B、特殊计息法
C、全额计息法
D、循环计息法


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273、多项选择题  下列属于金融市场功能的有()

A、资源配置功能
B、定价功能
C、风险分散和风险管理功能
D、经济调节功能
E、市场引导功能
F、货币资金融通功能


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274、单项选择题  法院、检察院、公安及国家安全机关查询投资人基金业务信息时，以下说法不正确的（）。

A.须凭查询单位的正式公函、相关法律文件、执法人员本人工作证或相关证明办理查德德询手续。
B.经办机构应根据查询机关提供的投资人姓名、查询日期、TA账户、基金交易账户等信息。
C.代理基金业务网点可以将原始凭证、账册外借。


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275、多项选择题  应急业务准备，配备手工操作所需的登记簿，主要包括（）.

A、查询、扣划、冻结登记簿
B、柜员权限卡登记簿
C、应急业务登记簿
D、库存现金登记簿
E、开销户登记簿


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276、单项选择题  对转入久悬户已满五年的账户，可抄列清单转入营业外收入科目。划转清单及客户预留印鉴专夹保管，其保管期限为（）。

A.3年
B.5年
C.10年
D.永久保管


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277、多项选择题  业务运营风险管理体系的风险识别主要有三种方式，即（）。

A、系统管理
B、风险监测
C、质检检测
D、履职管理


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278、多项选择题  手工《库存现金登记簿》序时逐笔登记（），其余额应与实际库款保持一致。

A、99999钱箱变动情况
B、库房现金变动情况
C、库款交接情况
D、本网点负责人查库情况


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279、单项选择题  网点现场管理人员必须（）抽查网点柜员的库存现金（贵金属）和空白重要凭证，并做到（）覆盖所有柜员。

A、每周，每周
B、每周，每月
C、每月，每季
D、每周，每季


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280、单项选择题  现金调拨业务是指现金的（）业务。

A、调出
B、调入
C、调出和调入
D、往入和往出


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281、多项选择题  会计凭证应具备下列基本要素（）.

A、凭证日期
B、收付款人的开户行名称
C、户名和账号
D、货币符号和大小写金额
E、客户签章
F、银行及有关人员签章


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282、单项选择题  对账人员分离是指专职对账人员严格实行与（）、（）、（）、（）及其他外勤人员相分离

A、前台经办柜员、客户经理、上门收款人员、上门结算服务人员
B、前台业务主管、客户经理、上门收款人员、上门结算服务人员
C、前台经办柜员、前台业务主管、上门收款人员、上门结算服务人员
D、前台经办柜员、前台业务主管、客户经理、上门收款人员


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283、单项选择题  有价证券是指印有（）的特定凭证，有价证券应视同现金管理。

A、固定面额
B、“有价证券”字样
C、“有价”字样
D、“证券”字样


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284、单项选择题  会计档案销毁清册是档案销毁情况的详细记录，是（）查考档案销毁情况的重要簿册

A、事前
B、事中
C、事后
D、以上全不是


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285、多项选择题  （）等必须纳入核算要素管理系统进行统一集中管理。

A、一般空白凭证
B、空白重要凭证
C、会计核算专用印章
D、重要机具


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286、多项选择题  自助设备钞箱现金遇以下情况，须当日清点并做账款核对。（）

A、轧账单数据与箱内现金金额不符；
B、吞吐钞不正常，需开钞箱检查；
C、钞箱备付金不足，采用原箱续钞法增加备付金，或采用更换钞箱法将旧钞箱替换；
D、客户称存取钞有误，需开箱检查；
E、误收入假币，需升级验钞模块。


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287、多项选择题  营业终了，现场管理人员工作主要包括（）.

A、检查网点柜员款箱是否存在未上缴的情况，对99999钱箱现金进行卡把核对
B、监督柜员在监控下清点自己保管的空白重要凭证、现金是否账实相符
C、检查网点柜员轧账完成情况，督促指定人员打印网点轧账表、网点现金日结单及基金、银保通等网点轧账单，检查核对后盖章确认，对于不平轧账及时组织查找处理
D、监督封包的款箱及凭证交接是否严密、合规
E、负责网点签退，检查有无未签退的柜员


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288、单项选择题  （）补存次数无限制，可多次补存。

A.零存整取
B.教育储蓄
C.教育储蓄和零存整取


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289、单项选择题  银保通业务能够做到（）一条专线连接，降低通讯成本；支持保险公司同城集中、省集中、全国集中等多种资金清算模式；凭证配送管理安全高效。

A.“分对分”
B.“一对多”
C.“总对总”
D.“多对一”


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290、单项选择题  我行采用的记账方法是（）。

A、增减记账法
B、收付记账法
C、借贷记账法
D、单式记账法


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291、多项选择题  以下会计核算专用印章的刻制数量有明确控制要求的是（）。

A、汇票专用章
B、业务公章
C、结算专用章
D、业务清讫章


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292、单项选择题  运营风险模型中（）类模型识别到的准风险事件，风险特征不很明显，需要风险监控人员综合运用多种手段逐笔分析确认。

A、直接确认
B、监测确认
C、间接确认
D、统计分析


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293、多项选择题  核准类事项按照重要性和影响程度分为（）四个级次。总行核准类事件

A、一级（直属）分行核准类事件
B、二级分行核准类事件
C、支行核准类事件。
D、网点核准类事件


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294、单项选择题  会计档案保管期限从（）算起。

A、会计档案形成的当日
B、会计档案形成的次年1月1日
C、会计档案形成的当年1月1日
D、会计档案形成的次月1日


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295、单项选择题  营业终了，发现短款应（）。

A、将短款空库
B、立即报告及时查找
C、以长款补短款
D、自己掏钱弥补短款


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296、单项选择题  工作日志输入类型分为独立履职项目、（），是衡量单个营业经理和网点工作完成情况的依据。

A、综合履职项目
B、特别履职项目
C、公共履职项目
D、日常履职项目


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297、单项选择题  关于牡丹灵通卡功能的叙述，错误的是（）

A、消费功能
B、转账功能
C、存取现金功能
D、透支功能


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298、单项选择题  营业网点在全功能系统中分为物理网点和（）。

A、独立网点
B、理财网点
C、核算网点
D、综合网点


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299、多项选择题  下列属于中国银行业协会的会员单位的有:()

A、政策性银行
B、商业银行
C、中国邮政储蓄银行
D、农村资金互助社
E、中央国债登记结算有限责任公司
F、资产管理公司
G、农村商业银行、农村合作银行、农村信用联合社(不包括村镇银行与农村资金互助社);准单位包括各省银行业协会


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300、单项选择题  营业网点受理集中处理业务时，柜员应认真识别业务种类与业务凭证的对应关系，对系统中找不到相应版式的凭证可选择（），提交业务处理中心处理。

A、其它版式
B、电子版式
C、未知版式
D、特殊版式


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