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1、多项选择题 下列哪种上收业务可以在网点打印电子回单()。
A.中心在核心直接记账的提入贷方凭证
B.中心通过影像票交系统记账的提入贷方凭证
C.中心通过影像票交系统记账的提入借方凭证
D.中心手工接收的系统外来账
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2、多项选择题 外汇清算业务,汇入汇款报文定向的原则()
A.所有对公外汇汇入汇款业务均须将报文定向确认给国结
B.对私汇款不需要发给国结,由分行核心系统业务人员直接定向到支行
C.所有对私外汇汇入汇款业务均须将报文定向确认给国结
D.对公汇款不需要发给国结,由分行核心系统业务人员直接定向到支行。
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3、单项选择题 办理凭证式国债提前兑付投资者,发售行按其兑付国债面额的一定比例收取兑付手续费,即按发行年限收取,2002年以后发行的国债提前兑付按()收取手续费。
A.1‰
B.null
C.1.5‰
D.2‰
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4、多项选择题 票据中心操作人员应与柜台人员定期就票据系统与核心系统中()的数据进行核对,柜台经理应按规定频率对柜台人员保管的贴现汇票、贴现凭证底卡等进行账实核对。如果核对中发现问题,应及时查找解决。
A.贴现利息收入
B.贴现
C.转贴现
D.再贴现
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5、多项选择题 银联卡清算中参与统计的交易为()。
A.所有发生的交易
B.所有成功的交易
C.成功的冲正交易
D.被成功冲正的交易
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6、多项选择题 我行作为质权人的电子商业汇票,处理方式如下()。
A.主债务到期日先于票据到期日且主债务已经履行完毕的,我行应按约定解除质押;
B.主债务到期日先于票据到期日且主债务到期未履行的,我行可以行使票据权利,但不能对质押的票据做除到期提示付款外的其他操作;
C.票据到期日先于主债务到期日的,我行可在票据到期后行使票据权利
D.以上均正确
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7、多项选择题 在我行开通第三方存管业务的客户修改客户交易结算资金管理账户的下列哪些信息可到我行办理()。
A.联系电话
B.地址
C.邮编
D.证件类型
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8、多项选择题 对于已经转入久悬未取专户管理或已结转损益的账户,如果存款人要求支取原账户中的款项时,应向开户行出具哪些资料()。
A.已加盖预留印鉴、公章的公函
B.原开户申请书
C.原印鉴卡片
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9、多项选择题 申请签发外币银行汇票,客户的资金来源可以是()。
A.现钞
B.现汇
C.使用钞套汇交易,将现钞换为现汇
D.以上均不正确
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10、单项选择题 以下零存整取业务规定不正确的是()。
A.5元起存,存期分一年、三年、五年,只可开立人民币账户
B.允许部分提前支取,如果储户需要提前支取本金,按实际存期和支取日活期储蓄存款利率计付利息
C.每月存入固定金额,金额由储户自定,到期一次支取本息。储蓄机构发给储户储蓄存款储蓄存款存折或在阳光卡内开户
D.每月存入固定金额,中途如有漏存,应在次月补齐,未补齐者,到期支取时按实存金额和实际存期,以支取日人民币活期利率计算利息。
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11、单项选择题 储蓄国债非交易过户业务允许整个托管帐户整体过户,也允许托管帐户内单笔过户。每笔交易向客户收取手续费()元,整体过户可视为一笔业务,系统自动从转出方活期帐户中扣除。
A.50
B.100
C.200
D.免费
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12、多项选择题 定存宝理财账户存期有()。
A.1天
B.7天
C.3个月
D.6个月
E.一年,到期后系统会自动将本息转入卡内活期主账户。
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13、单项选择题 存款人因迁址撤销基本存款账户后,需要重新开立基本存款账户的,应在撤销其原基本存款账户后()申请重新开立基本存款账户。
A.5日内;
B.5日后;
C.10日内;
D.10日后
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14、单项选择题 被封存的柜员必须是()。
A.有尾箱柜员、
B.业务柜员、
C.柜面柜员、
D.无尾箱柜员
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15、单项选择题 各级人员应对客户风险等级的评定标准和评定情况予以保密,不得违反有关规定向其他单位或个人提供,属于反洗钱客户风险等级()原则。
A.审慎性原则;
B.持续性原则;
C.连续性原则;
D.保密性原则。
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16、单项选择题 如果一笔100万元的银行承兑汇票的承兑日为8月28日(星期四),客户只有60万可支付,其余全部转垫款,客户在9月3日还清这笔垫款,则客户要支付()资金给银行。
A.40万元
B.401400元
C.401000元
D.401200元
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17、单项选择题 重要空白凭证向本机构以外的地方出库、调拨、销毁必须由()操作。
A.柜台经理
B.对私柜员
C.库管员
D.对公柜员
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18、单项选择题 柜台基金账户开户交易为()。
A.5902
B.5903
C.5904
D.5905
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19、多项选择题 教育储蓄采用实名制,最低起存金额为50元,每一账户本金合计不得超过2万元,也不能一次性趸存本金。存期分为(),只可开立人民币账户。
A.一年;
B.三年;
C.五年;
D.六年;
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20、单项选择题 柜员调用“5063网银证书申请”为对公网银客户申请操作员使用的客户证书,每次操作最多只允许申请()客户证书。
A.一个
B.两个
C.三个
D.五个
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21、单项选择题 用于开通第三方存管业务的客户进行银证、证银转账业务日间过渡资金在()科目核算。该科目按证券公司总部设立汇总账户,并相应设立对应子账户。营业终了由()将子账户的余额轧差记入汇总账户。
A.351907第三方存管业务往来(2311)、手工
B.351907第三方存管业务往来(2311)、系统自动
C.336406客户交易结算资金存款(1411)、手工
D.336406客户交易结算资金存款(1411)、系统自动
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22、多项选择题 核心业务系统平帐仍使用“9314柜员平帐”、“9315网点平帐”交易,相关控制如下()
A.网点经办柜员发起的业务尚未处理完毕的,该柜员不能做柜员平帐;
B.网点机构有发起的业务尚未处理完毕的,不能做网点平帐;
C.中心机构尚有辖属网点发起的业务未处理完毕的,中心不能做网点平帐;
D.中心机构已经平帐,网点不能再发起业务处理申请。
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23、多项选择题 对于个人大额资金汇划和大额取现等风险较大的业务,遇客户身份信息核查结果为反馈照片不相符的,且无法确切判断客户出示的居民身份证为虚假证件的,原则上应暂停办理。如因特殊情况需进一步办理业务的,必须经()审核同意并签字后,方可办理。
A.支行行长
B.柜台经理
C.分行运营部总经理
D.对私主管
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24、单项选择题 ()介质中的理财产品方可办理理财产品的质押贷款。
A.阳光卡内
B.计划权利凭证
C.两者均可
D.两者均不可
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25、多项选择题 下列需要柜台经理授权的对公业务包括()。
A.单位卡对公帐户信息维护
B.对公活期帐户维护
C.不动户转正常
D.对公帐户余额查询
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26、多项选择题 现金管理业务的资金归集业务可通过哪些交易渠道办理()。
A.网上银行
B.银企通
C.柜台
D.手机银行
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27、单项选择题 我国商业银行实行的组织形式是()。
A.总分行制
B.单一银行制
C.银行控股公司制
D.连锁银行制
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28、填空题 对于因我行原因导致存款证明或理财产品证明打印出现问题需更换“证明”的,收费();因客户需要增加“证明”份数的,收费()。
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29、多项选择题 整存零取业务凭卡或储蓄存折分期支取本金,支取期分()一次,由储户与储蓄机构协商确定,利息于期满结清时支取。
A.半年
B.一年
C.一个月
D.半个月
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30、单项选择题 各支行或相关部门应当在大额交易发生后的()个工作日内上报所属分行。
A.5个;
B.3;
C.10;
D.2
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31、多项选择题 单位人民币银行结算帐户的开立,存款人有上级法人或主管单位的,应在开立银行结算帐户申请书上如实填写相关信息.存款人有关联企业的,应填写关联企业登记表,存款人还应如下填写以下附加信息()。
A.证明文件种类和编号
B.组织机构代码
C.税务登记证号
D.存款人类别
E.电话,地址,邮编,注册地区代码.
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32、单项选择题 下列不可跨机构办理的对私业务有()。
A.储蓄换折、换卡
B.修改客户信息
C.正式挂失
D.为凭单折或凭证件的单、折修改凭证支付条件
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33、单项选择题 会计缩微系统中一个文档至多扫描()个柜员的凭证。
A.1
B.2
C.3
D.多
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34、多项选择题 对未打印核实行或核实行模糊无法辨认的应如何处理().
A.补打印;
B.无法补打由柜台经理说明;
C.无法补打手工补全;
D.无需处理
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35、多项选择题 下面关于“对公存款周计划”产品特点和凭证管理的是()。
A.高收益性:收益率为七天通知存款利率,高出活期存款利率近一倍
B.高流动性:7天还本付息一次。每7天为一个存款周期,可提前支取
C.高智能性:客户与我行一次约定,银行则根据约定自动识别、自动划转存款资金、7天后自动返还存款本息、如果客户当日不支取,则当日系统又自动循环转存
D.“周计划”只与客户签定《协议》,不为客户出具“单位定期存款开户证实书”,仅为客户出具本金及利息的记账凭证
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36、单项选择题 定日付款的汇票,付款人在到期日前付款的,其后果是()。
A.付款行为效力同到期付款
B.付款人出于善意向无票据权利的持票人付款的,不必承担再次付款责任
C.付款人向无票据权利持票人付款的,不免除其向票据权利人付款的义务
D.付款无效
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37、多项选择题 对柜员临时签退正确说法有()。
A.柜员日间临时离岗时可做临时签退
B.柜员做临时签退时系统要验证柜员密码
C.临时签退每日可操作多次
D.柜员做临时签退时系统不验证柜员密码
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38、单项选择题 假设1、本金2、本金利息3、表内欠息4、表内欠息利息5、表外欠息6、表外欠息利息,则逾期非应计贷款扣款顺序为()。
A.123456
B.345612
C.563412
D.341256
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39、单项选择题 系统内往来对账各行至少应按()核对系统内往来的平衡。
A.月
B.季
C.半年
D.年
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40、单项选择题 加钞人员关闭保险柜、打乱密码后,在自助设备维护面板上输入清分柜员的核心柜员号、各币种的金额、张数,打印轧账、加钞凭条,同时,需()核对设备尾箱余额和加钞凭条的相关内容。
A.换人;
B.认真;
C.仔细;
D.全部
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41、多项选择题 有下列那些情况的人不可担任商业银行的高级管理人员()。
A.因犯有贪污、贿赂、侵占财产、挪用财产罪或者破坏社会经济秩序罪,被判处刑罚,或者因犯罪被剥夺政治权利的
B.担任因经营不善破产清算的公司、企业的董事或者厂长、经理,并对该公司、企业的破产负有个人责任的
C.担任因违法被吊销营业执照的公司、企业的法定代表人,并负有个人责任的
D.个人所负数额较大的债务到期未清偿的
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42、单项选择题 阳光旅行储值卡设置有效期,具体有效期印制在卡片正面,有效期后,该卡将无法进行交易,持卡人需办理换卡手续,并支付换卡手续费人民币()元/张。
A.3
B.5
C.10
D.12
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43、单项选择题 营业部门经办人员签开用于质押的单位定期存单,在单位定期存单上加盖业务专用章,在单位定期存单确认书上加盖单位公章,并由存款行()以上人员签章。
A.柜台经理
B.主管副行长
C.主管行长
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44、单项选择题 实时批量发个人卡主卡业务,经办人员需审核客户提交的“批量发卡协议”、“批量发卡清单”是否符合规定,将“()”上的单位印章与留存的协议上的单位印章核对无误。
A.印鉴卡
B.进账单
C.信汇凭证
D.批量发卡清单
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45、单项选择题 个人客户在证券公司办理指定存管银行应已在我行开立()。
A.阳光借记卡
B.活期一本通
C.定期一本通
D.贷记卡
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46、单项选择题 单位存款单位实际支取其从基本存款账户、专用存款账户、一般存款账户转存的定期存款时,可以转账方式将存款转入(),但不得将定期存款账户用于结算或从定期存款账户中提取现金。
A.基本账户
B.一般存款账户
C.任意同户名账户
D.原转存账户
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47、多项选择题 凭证使用情况的督导包括()。
A.督导各类凭证记载要素是否齐全;
B.督导各类凭证记录的业务活动是否合规合法,是否真实;
C.督导各类会计凭证差错是否及时更正;
D.督导各类凭证上的各种章戳使用是否正确、齐全。
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48、单项选择题 对批量代发业务下列哪些说法是错误的()。
A.为了防止柜员误操作,系统限定同一天内相同文件名的代发文件不能重复提交。
B.选择实时入账,则代发成功的款项会即时入个人结算账户。
C.非实时入帐时,可以指定入帐的日期,核心系统会在该指定日期的日终处理时进行批量入账。
D.非实时入帐时,在指定的批量入账日期前,不能更改入帐日期。
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49、单项选择题 若一笔贴现票据选择卖断式转贴现转出或再贴现,则在贴现到期日后()天当晚的批量处理中由批量交易自动核销这两笔借据。
A.20
B.15
C.10
D.5
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50、多项选择题 以下()属于柜台经理每周对预留印鉴检查的内容。
A.是否及时将新开立帐户印鉴卡在验印系统中建库
B.验印系统中录入印鉴与印鉴卡上印鉴是否一致
C.应由后督中心保管印鉴卡联次是否及时上缴
D.印鉴卡片是否及时上锁入柜保管
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51、多项选择题 阳光理财机构客户现金管理类产品需要客户在我行开立对公结算账户,并在指定的募集期或预约期办理,首次预约时,至我行营业网点签署().
A.《中国光大银行阳光理财XX盈产品机构客户投资协议书》
B.《中国光大银行阳光理财XX盈产品机构客户预约金额变更协议书》
C.产品说明书
D.《中国光大银行阳光理财XX盈产品对私客户预约金额变更协议书》
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52、单项选择题 个人账户变动短信通知业务收费方式()。
A.包月
B.包年
C.包次
D.免费
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53、多项选择题 我行不受理哪些基金业务,需申请人直接到相关注册登记人办理().
A.基金转换
B.基金账户冻结
C.非交易过户
D.份额冻结
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54、单项选择题 ()是银行凭以付款的重要依据?
A.客户的预留印鉴
B.客户的通知
C.客户的签字
D.客户的信息
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55、单项选择题 反洗钱信息在年度内发生变化的,各分行应于()个工作日内将更新情况报告总行及人民银行当地分支机构。
A.3;
B.5;
C.7;
D.次日
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56、多项选择题 第三方存管临时柜台办理的业务范围包括()。
A.第三方存管业务的签约
B.银行结算账户的开户
C.现金
D.跨行转账
E.保证金账户与银行结算账户的转账
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57、单项选择题 各机构领回业务印章后,应首先交由()在《印章保管和交接登记簿》上预留印模后,记载“领用日期“,统一入库保管。
A.印章使用人
B.印章领用人
C.柜台经理
D.印章保管人
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58、单项选择题 卡内人民币定活两便账户销户时,利息()。
A.直接转入活期主账户
B.现金支付
C.可以选择
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59、单项选择题 贷款的到期日是8月30日(星期五),周六、日休息,并且这笔贷款未手工转过呆滞呆账。请问在8月31日,这笔贷款的状态是什么?()
A.正常
B.逾期
C.应计
D.非应计
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60、多项选择题 “换人碰库”上缴的尾箱可做()交易。
A.9375尾箱出入库;
B.9385撤销换人碰库;
C.9386维护现金尾箱关系登记簿;
D.9387柜员尾箱限额和换人碰库查询交易
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61、多项选择题 在办理通存通兑业务开通业务成功后,打印个人特殊业务申请书,柜员应核对()是否正确。
A.账号
B.户名
C.通兑限额
D.以上均不正确
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62、单项选择题 对于开发商、销售商、制造商等不在我行开立结算账户,或是因其他原因,个人贷款资金会划入()专用账户。
A.449-1
B.448-1
C.2124-1
D.448-5000
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63、单项选择题 柜台经理应按月检查验印系统中已建库客户印鉴的数量、()科目下相关分户的余额以及印鉴卡片数量是否相符。
A.4104科目
B.4125科目
C.4105科目
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64、多项选择题 以下()对私网上银行业务需授权后方可成功办理。
A.网上银行开户
B.登录网银密码重置
C.对外转帐功能设置
D.手机动态密码签约号码修改
E.客户信息查询
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65、单项选择题 在进行黄金清算款项划拨时,如查询待清算金额为来帐(我行向交易所付款),确认无误后进行划款,划款应在当日()前完成。
A.16:00
B.17:00
C.15:00
D.14:00
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66、单项选择题 现金管理业务的签约交易,必须在()办理。
A.网上银行
B.手机银行
C.柜台
D.以上选项均不正确
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67、多项选择题 如同城票据外包,柜台经理每月应对()进行检查。
A.与人行票据交换员交接票据包时是否及时登记相关登记簿
B.是否留存人行票据交换员身份信息每日交接时进行核对
C.检查票据包在传递过程中是否加锁片封口
D.检查交接登记簿日期、锁片码、交接人等记录是否完整
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68、多项选择题 存款人有下列情形的,可向开户银行提出撤销帐户申请()。
A.被撤销、解散、宣告破产或关闭的
B.注销、被吊销营业执照的
C.因迁址需要变更开户银行的
D.开户行债务未结清但有其他原因需要撤销银行结算帐户的
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69、单项选择题 柜台个人客户信息同步交易为()。
A.5902
B.5903
C.5904
D.5905
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70、多项选择题 关于依托小额支付系统办理银行本票业务主要有哪些变化()。
A.银行本票增加小写金额
B.密押管理
C.新增凭证的使用
D.出票行银行本票卡片联的抽取
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71、多项选择题 假设某分行有甲、乙、丙、丁四个分行后督人员,甲解除预警时,确认该预警为“是”问题的预警,那么下列哪位()后督人员可以将该预警下发整改。
A.甲;
B.乙;
C.丙;
D.丁
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72、多项选择题 个贷系统上线后,柜台人员参与的个人贷款业务操作环节主要涉及()。
A.质押凭证的核实
B.个贷发放
C.贷款资金划转
D.不良贷款处理
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73、单项选择题 柜台基金产品申购交易为()。
A.5908
B.5909
C.5910
D.5905
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74、多项选择题 支付宝卡通业务不得由他人代办的业务包括()。
A.签约
B.签约撤消
C.修改支付限额
D.换卡后重新签约
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75、单项选择题 西联汇款收汇业务可以收汇的币种有()。
A.人民币
B.港币
C.美元
D.任意可自由兑换货币
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76、多项选择题 基金系统客户在我行做核心系统换卡,务必同时提交基金系统换卡申请。()和()有义务查询被换卡内是否有基金业务。
A.客户
B.客户经理
C.柜员
D.基金公司
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77、多项选择题 柜台经理的岗位职责有()。
A.负责组织日常会计结算与核算工作
B.严格履行会计、结算的授权与检查
C.在人员紧张的情况下可以直接办理具体的柜台操作业务
D.柜台经理是营业机构业务的检查、督导人员
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78、单项选择题 存款人申请开立个人银行结算帐户,银行应在办理开户手续()个工作日内向帐户管理系统申报个人银行结算帐户的开立信息。
A.10
B.3
C.15
D.5
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79、多项选择题 如因柜员操作错误或系统处理等特殊原因需冲抹帐时,柜台经理应审核()等要素后方可给予授权。
A.查看需冲补帐帐户的历史明细
B.所做的冲补帐交易是否合规
C.是否有书面的冲补帐说明
D.是否填制了正确的记帐凭证
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80、多项选择题 凡在我行开立()的存款人,均可购买和使用支付密码器。
A.基本存款账户
B.一般存款账户
C.专用存款账户
D.临时存款账户
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81、单项选择题 在影像采集系统创建文档后系统进入公共信息录入界面,该界面的录入规则是()
A.已经补录过信息的批次,选择对应批次号核对信息确认后进入扫描
B.已经补录过信息的批次,手工录入信息,系统自动匹配到相同批次号,进入扫描
C.未经补录过信息的批次,选择任意批次号修改信息,系统产生新批次后进入扫描
D.未经补录过信息的批次,手工录入信息,系统提示打印批次号后进入扫描
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82、多项选择题 下列关于“5457阳光存贷合一卡激活”交易,表述正确的是()。
A.客户办理激活业务时,须出示本人有效身份证件和阳光存贷合一卡,不得由他人代办
B.客户办理激活业务时,须出示本人有效身份证件和阳光存贷合一卡,可由他人代办。
C.存贷合一卡激活后设置交易密码,储蓄账户和消费账户的密码统一设置,同时生效。
D.“5457阳光存贷合一卡激活”交易成功后,打印特殊业务申请书
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83、单项选择题 对公上收业务中,上传到集中处理中心的现金支票上应加盖()的名章。
A.储蓄柜员
B.对公受理柜员
C.柜台经理
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84、单项选择题 委托人买入债券交易委托一旦发出,资金立即(),交易成交后资金部填写划款单交运营管理部扣划经办行资金。
A.解冻;
B.控制;
C.正常;
D.冻结
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85、单项选择题 客户如需提前终止票据托管业务,需提前()向我行提供《中国光大银行票据托管委托协议终止申请书》。
A.十个工作日
B.十天
C.十五个工作日
D.一个月
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86、单项选择题 核心系统中,对于超过正常发报截止时间17:00后仍须通过总行办理的紧急、特殊的MT付款指令(港币除外),下列正确的处理方式为()。
A.给总行打电话;
B.在分行核心系统使用8501/8502交易直接起报;
C.向总行申请头寸成功后,在分行核心系统使用8501/8502交易起报;
D.向总行申请头寸成功后,在分行国结系统起报。
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87、多项选择题 开立基本存款帐户的单位,可凭()申领单位卡。
A.开户许可证
B.营业执照
C.法人代码证
D.税务登记证
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88、多项选择题 事后监督采取()方式。
A.总行统一领导;
B.支行集中监督;
C.分行集中监督;
D.分行自行设定参数监督
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89、单项选择题 会计缩微系统采用()会计凭证的方式采集影像。
A.单张扫描
B.批量扫描
C.网点集中扫描
D.都不正确
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90、单项选择题 柜员休假必须经()批准并按规定办理交接手续。
A.柜台经理
B.分行运营部
C.分行零售部
D.分行人力部
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91、单项选择题 银行内部和外部监管部门需要查阅客户开户资料的,应由()进行审批,同意办理借阅手续的,应由借阅人现场查阅,开户资料原则上不能复印带走。
A.柜台经理
B.支行主管行长
C.分行运营管理部
D.分行办公室
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92、填空题 新设立的各国驻华使馆和国际组织驻华代表机构申请开立基本帐户证明文件为(),新设立的驻华领事馆申请开立基本帐户证明文件为()。
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93、单项选择题 个人年度总额内购汇、结汇,可以委托()代为办理。
A.直系亲属
B.亲属
C.受委托的他人
D.以上均可
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94、多项选择题 恐怖融资是指下列哪些行为()
A.恐怖组织、恐怖分子募集、占有、使用资金或者其他形式财产;
B.以资金或者其他形式财产协助恐怖组织、恐怖分子以及恐怖主义、恐怖活动犯罪;
C.为恐怖主义和实施恐怖活动犯罪占有、使用以及募集资金或者其他形式财产;
D.为恐怖组织、恐怖分子占有、使用以及募集资金或者其他形式财产
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95、单项选择题 办理银行承兑汇票的查询业务时,使用“8383”交易打印一式三联查询查复书,加盖()后办理对外查询。
A.汇票专用章;
B.结算专用章
C.业务章;
D.机构公章
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96、单项选择题 在我行核心系统可以使用()交易核查客户个人的居民身份证所记载的姓名、公民身份号码、照片。
A.【5560】
B.【5566】
C.【5569】
D.【5574】
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97、单项选择题 登录联网核查系统,核查行采取单笔核对方式进行联网核查时,核查行一次可提交不超过()人的待核查信息。
A.1人;
B.3人;
C.5人
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98、单项选择题 如借款人同时在我行存在多个项目的固定资产贷款和项目融资业务,为便于信贷资金支付管理,应()。
A.统一开立一个贷款发放及支付账户。
B.以项目或合同为单位,分别开立专门的贷款发放与支付账户。
C.由客户根据需要选择开立一个还是多个贷款发放与支付账户
D.以上表述均不正确
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99、多项选择题 对柜员号的管理以下哪些说法是正确的()。
A.柜员编号实行各行统一排序(与人事部门员工号不一致)
B.如果岗位轮换柜员可继续使用原柜员号
C.如果某岗位不需要使用柜员号应及时将柜员号封存
D.柜员号是全行唯一的号,无特殊原因始终保持不变
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100、多项选择题 办理支付结算需要校验的个人有效身份证件是指()。
A.居民身份证
B.文职干部证
C.护照
D.港澳台同胞回乡证
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101、单项选择题 客户票据背书出现错误需要更改时,应由背书人划线签章更改。该签章应为背书人在背书栏的()。
A.私章
B.财务章
C.公章
D.全部签章
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102、多项选择题 按照我行存放境内同业业务管理办法,按照期限不同,存放同业可分为()和()。
A.定期存放同业
B.临时存放同业
C.经常项下存放同业
D.活期存放同业
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103、单项选择题 保证金账户不得作为结算账户使用,(),不得向客户出售该账户支付结算凭证。
A.无需客户预留印鉴
B.需客户的开户资料
C.需要预留客户印鉴
D.应预留开户资料
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104、多项选择题 下列有关个人银行结算账户叙述正确的是()。
A.是个人凭身份证件以自然人名称开立的银行结算账户
B.个体工商户(无字号)凭营业执照可以开立个人银行结算账户
C.个人银行结算账户是针对个人,因此无法使用支票等信用支付工具
D.可以办理汇兑、定期借记、定期贷记、借记卡等结算业务
E.已开立的储蓄账户可以经存款人确认为个人银行结算账户
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105、单项选择题 为避免了黑客的网络攻击,防止密码被盗,在客户登录时限制客户登录密码次数,重试()次密码输入错误则冻结客户登录2小时,以保证手机银行的交易安全。
A.3次
B.4次
C.5次
D.6次
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106、单项选择题 账户管理系统中采用网络报送或磁介质报送方式的,应确保电子信息与书面相关资料内容的()。
A.真实性
B.完整性
C.一致性
D.合规性
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107、单项选择题 客户遗留在支行柜台上的存折、阳光卡、身份证件等重要物品,应登记()。
A.《重要物品保管和交接登记簿》;
B.《印章保管和交接登记簿》;
C.《其他重要事项登记簿》。
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108、多项选择题 对外报送的会计报表必须有单位有关负责人签名或盖章,下列各项中,属于有关负责人的是()。
A.单位领导人
B.单位内部审计负责人
C.总会计师
D.会计主管人员
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109、单项选择题 每月分行统一打印辖属各营业机构的对公客户账户余额对账单(回收型),报表编号是(),由分行负责封装和邮寄发送。
A.0422
B.0440
C.0423
D.0444
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110、单项选择题 我行个人VIP客户办理人民币异地取款业务,手续费收取标准为():
A.交易金额×3‰,最低2元,最高20元
B.交易金额×1‰,最低2元,最高20元
C.免收手续费
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111、单项选择题 带日期的业务印章要()更换日期,保证印章日期与业务发生日期一致。
A.每天
B.每周
C.每月
D.按年
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112、单项选择题 在缩微系统中柜员密码累计输错()次后,柜员会处于非活动状态。
A.3
B.4
C.5
D.6
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113、单项选择题 开户行收到《决定书》之日起()个工作日内填写《决定书》中出票人名称、违规事实、罚款金额等内容,送达出票人,并填制《送达回证》,由人民银行指定的罚款代收机构应根据《决定书》决定的罚款金额收取罚款。
A.3
B.5
C.10
D.15
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114、单项选择题 中央预算单位按规定开设的银行账户,在开立后()内没有发生资金往来业务的,该账户应作撤销处理。
A.一年
B.二年
C.三年
D.六个月
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115、单项选择题 持阳光卡在境内同城其他银行卡受理机构的自助设备上发生的取款交易,该月发生的第3笔交易按每笔()人民币收取跨系统取款交易手续费。
A.2元
B.5元
C.10元
D.免收
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116、单项选择题 各行在中国人民银行或其他金融机构开立的账户,应坚持按()对账,专夹保管对账单,并按年装订归档。
A.日;
B.月;
C.年;
D.2年
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117、多项选择题 柜台经理对远程授权业务中的()负责。
A.真实性
B.完整性(图形前端模式下)
C.合规性
D.一致性
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118、单项选择题 各营业机构重要空白凭证库房的管理应比照《中国光大银行出纳制度》中金库管理的有关规定,指派()正式员工负责,重要空白凭证库房(或保险柜)的开启和关闭均应双人同时在场,离开时必须打乱密码。
A.二名
B.三名
C.四名
D.五名
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119、单项选择题 行名业务专用章()形。用于对外的重要单证和报表,如存单、存折、存款证明、资信证明、发售的各类理财产品重要单据、印鉴卡、挂失止付通知书、重要空白凭证收入/付出单、退汇通知书、系统内往来双方预留的签章等。
A.方
B.圆
C.等边三角
D.菱
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120、单项选择题 对于同一银行卡账户进行密码输入操作,一天内连续()次输入交易密码不正确的,应立即实施账户锁定,冻结任何资金交易。
A.五
B.三
C.六
D.八
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121、单项选择题 柜员通过()交易查询并打印出批量代发工资失败的明细清单。
A.5630
B.5632
C.5631
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122、单项选择题 下列哪类业务不需要柜台进行身份联网核查()。
A.开立单位结算帐户
B.开立个人结算帐户
C.办理密码挂失
D.办理贷款入账
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123、多项选择题 境内居民个人购买外币旅行支票的方式有()。
A.外汇存款账户内的资金
B.外币现钞
C.人民币账户内资金购汇后购买
D.人民币现钞购汇后购买
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124、多项选择题 个人网银开户有以下哪些基本规定()
A.客户必须持本人有效身份证件办理,不得由他人代办
B.客户必须提供申请开立网上银行服务的卡(折)原件
C.该账户只能是以密码作为支付条件的借记卡、信用卡或活期一本
D.该账户的支付条件可以是凭证件
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125、多项选择题 凭证式国债面向社会公众发行,()和()都可以购买。
A.个体
B.单位
C.个人
D.以上都不对
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126、多项选择题 开立单位协议存款账户时,如果款项从他行转入,客户应在进账单“收款人账号”栏注明()。
A.“转存协议存款”字样
B.存款期限
C.结息周期
D.客户号。
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127、多项选择题 支行(网点)自助服务区(点)设备运行管理员,每日(),须对自己管理的自助设备运行状态进行检查。
A.早晨;
B.中午;
C.下午;
D.下班前
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128、单项选择题 以下关于阳光旅行储值卡说法错误的是()。
A.不记名
B.不计息
C.不挂失
D.可再充值。
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129、多项选择题 以下()纳入中央财政非税收入范围.
A.行政事业性收费
B.中央单位其他预算外收入
C.社会保障基金
D.住房公积金
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130、单项选择题 储蓄正式挂失使用的凭证有()。
A.个人特殊业务申请书、收费单
B.对私客户挂失止付通知书、收费单
C.个人特殊业务申请书
D.对私客户挂失止付通知书
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131、单项选择题 分行本部的管理类柜员应于节假日前最后一个工作日营业终了,应使用“9307柜员信息维护”交易将值班柜台经理角色调整为()。
A.21网点主管a
B.36网点主管b
C.15分行主管
D.11分行主管
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132、多项选择题 对私低柜柜员应具备()基本素质。
A.具有较强的沟通和表达能力
B.全面掌握我行对私产品和柜面各项业务
C.具备较强的协调与分析能力
D.在对私、出纳、对公各岗位均有三个月
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133、单项选择题 商业银行实现()小时自动处理小额支付系统银行本票业务.
A.8点30-5点30
B.7*24小时
C.24小时
D.8小时
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134、多项选择题 我行批量代发业务包括()。
A.薪资代发
B.专项代发
C.同业代发
D.其他代发
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135、多项选择题 在核心系统中,下列()币种可以当日起息。
A.欧元;
B.英镑;
C.美元;
D.日元;
E.港币。
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136、单项选择题 下列业务中由柜台人员审核后直接办理的业务是()。
A.个人客户提取现金20万元;
B.单位转个人6万元;
C.个人客户提取2万美元;
D.单位提取现金20万元。
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137、单项选择题 ()是指客户通过我行将其在系统外个人存款账户中的资金转存到其指定的我行个人存款账户的业务。
A.转账方式的通兑
B.转账方式的通存
C.现金方式的通兑
D.现金方式的通存
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138、多项选择题 银行本票的概述正确的有().
A.银行本票是银行签发的,承诺自己在见票时无条件支付确定的金额给收款人或者持票人的票据。
B.单位和个人在同一票据交换区域需要支付各种款项,均可以使用银行本票。
C.银行本票可以用于转账,注明“现金”字样的银行本票可以用于支取现金。
D.银行本票的提示付款期限自出票日起最长不得超过1个月(当地人民银行另有规定的从其规定)。持票人超过付款期限提示付款的,代理付款人不予受理。
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139、单项选择题 会计凭证的缩微档案的查询是通过()进行查询。
A.光盘查询系统
B.影像系统
C.核心系统
D.缩微系统
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140、单项选择题 个人支取人民币现金单笔金额在人民币()万元以上的,由柜台经理或对私主管审批。
A.5
B.10
C.15
D.20
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141、多项选择题 手机银行业务中不可代办的有()。
A.签约手机银行服务
B.已签约开通手机银行服务的客户申请开通对外转帐功能
C.已开通手机银行服务的客户申请关闭对外转帐功能
D.注销手机银行服务
E.手机银行登录密码重置
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142、单项选择题 柜台基金个人客户签约交易为()。
A.5900
B.5901
C.5962
D.5963
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143、多项选择题 证券投资基金的运作特点包括()。
A.规模较大
B.专业运作
C.组合投资
D.长期收益较好
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144、单项选择题 各类小额支付业务包都需要经过轧差和清算来完成。小额支付系统(),在固定的清算时点定时净额清算资金。
A.实时双边轧差
B.定时双边轧差
C.实时单边轧差
D.定时单边轧差
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145、单项选择题 依托小额系统办理兑付银行本票时,将自动核对提款付款日期是否在最长提示付款期限内,即要求:提示付款日期(默认为系统当前时间)-()=最长提示付款期限(参数设定)。
A.付款日期
B.出票日期
C.到期日期
D.委托收款日期
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146、多项选择题 关于社会保障基金协议存款,以下说法正确的是()。
A.最低起存金额为5亿元
B.存款期限必须在5年以上(不含5年)
C.在存款期内不得提前支取
D.存款凭证可用于向商业银行融资的质押物
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147、单项选择题 柜员为对公网银客户申请证书应使用()。
A.5033/5034
B.5050/5051
C.5052/5053
D.5063/5064
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148、多项选择题 我行系统控制在贴现登记簿中借据状态为()且记录状态为“正常”的未到期借据均可进行再转贴。
A.再贴现
B.贴现
C.转入贴现(买断)
D.转入贴现(回购)
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149、单项选择题 柜员日终平帐时,对于分行辖内重要空白凭证,应使用()交易查询账面余额,与清点的实物数进行核对。()
A.9011
B.9012
C.7116
D.7115
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150、多项选择题 汇划下列款项可以免收电子汇划费()。
A.财政金库款项
B.救灾款项
C.抚恤金
D.职工工资
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151、多项选择题 下列哪些()对预警的处理流程需要在时限日期内完成。
A.核实;
B.核实后退回;
C.解除;
D.整改
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152、多项选择题 旅行社质量保证金存款支取的依据是()。
A.旅游行政管理部门出具《旅行社质量保证金取款通知书》
B.旅游行政管理部门授权书
C.被授权经办人持相关资料
D.被授权人有效身份证件
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153、单项选择题 对公贷款,系统定期计提利息时,会计分录为()。
A.借记贷款应收利息,贷记贷款利息收入
B.借记贷款应收利息、贷记计提贷款应收利息
C.借记待转贷款应收利息、贷记应收贷款利息
D.借记贷款应收利息、贷记待转贷款应收利息
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154、多项选择题 下列哪些大额资金汇划业务不需要电话核实()
A.对公保证金存入业务;
B.落地处理的对公网上银行转账业务;
C.归还贷款业务;
D.同一户名账户间的资金划转业务。
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155、多项选择题 对公集中上收业务处理时需要由网点柜员发起预判交易,预判交易包括()。
A.9982-非金融类交易
B.9981-金融类交易
C.9984-取消交易
D.9983-抹账交易
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156、填空题 离行式自动柜员机由()负责检查,本机构的在行式自动柜员机由()负责检查,全行的自动柜员机由()负责检查。
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157、单项选择题 假设某支行有甲、乙、丙三个核实员,有一条下发整改的预警当时的核实人是甲,哪个核实人()在整改反馈的待整改页签下可以看到该预警。
A.甲核实员;
B.乙核实员;
C.丙核实员;
D.以上都包括
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158、单项选择题 在办理个人贷款业务时,我行向中介机构支付的推荐费用,是直接归属于所发放贷款的外部费用,应当计入贷款的初始确认金额,贷款按实际利率分期确认()。
A.利息收入
B.利息支出
C.手续费收入
D.手续费支出
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159、多项选择题 柜台人员接到票据中心交来的贴现凭证及相关资料后审查要点有哪些().
A.贴现凭证所填内容是否与贴现票据、"贴现业务批复入账通知书"内容一致
B.贴现凭证第一联是否加盖贴现申请人的预留银行印鉴,签章是否正确
C.贴现凭证银行审批"栏处是否有审核人、负责人的签章及票据中心的印章
D."贴现业务批复入账通知书"是否与贴现合同(协议)内容一致
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160、多项选择题 自动柜员机在加钞前要进行轧账处理,加钞后要进行吐钞测试,测试无误后方可使用,并保存()记录,以备查考。
A.轧账;
B.加钞;
C.吐钞;
D.调款
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161、单项选择题 对于同一笔存款或理财产品允许同时开立()份、内容完全一致的“证明”。
A.3
B.5
C.6
D.多
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162、填空题 各分支机构应当建立健全反洗钱内部控制制度,包括客户()、大额交易和()、客户资料和()、宣传培训制度及保密制度等。
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163、单项选择题 挂失止付通知书第一联的保管期限是()
A.5年;
B.15年;
C.3年;
D.永久
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164、单项选择题 记录自动柜员机密码及钥匙启用、交接、保管及销毁情况登记()。
A.岗位交接登记簿;
B.重要物品保管和交接登记簿;
C.其他重要事项登记簿;
D.自动柜员机钞箱交接登记簿
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165、多项选择题 下列哪些业务需要进行远程授权()。
A.密码重置
B.单方记账
C.一本通开折
D.操作失误需抹账的业务
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166、单项选择题 分行运营管理部()要召开派驻柜台经理例会,听取柜台经理的工作情况汇报及合理化建议,协调解决柜台经理反映的问题。
A.每周
B.每旬
C.每月
D.每季
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167、多项选择题 事后监督系统的主要特点是().
A.参数化;
B.操作繁琐;
C.面向柜台;
D.对监督的流水实现按机构、柜员等过滤控制
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168、单项选择题 柜员尾箱交接业务处理时,库管员“0000”尾箱能交接给()角色的柜员。
A.53
B.28
C.36
D.29
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169、多项选择题 柜员保管印章应符合()规定。
A.柜员临时离柜将印章置于营业室监控范围内未上锁
B.柜员之间交接印章及时登记《印章及重要物品登记簿》
C.保管汇票专用章柜员交接时接收柜员不得保管银行承兑汇票
D.日终柜员将全部印章入保险柜保管
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170、多项选择题 网点提出票据的核对方式是()。
A.提出借方=提出借方+提入借方退票
B.提出贷方=提出贷方+提入贷方退票
C.提出贷方=提出贷方+提入借方退票
D.提出借方=提出借方+提入贷方退票
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171、单项选择题 对公上收中心集中处理柜员的核心角色是().
A.51
B.52
C.53
D.54
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172、多项选择题 下列个人存款证明书的有权签发人为支行柜台经理是()。
A.20万元人民币
B.100万元人民币
C.50万元人民币
D.150万元人民币
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173、单项选择题 结售汇业务事后需撤消操作的,结售汇网点可以在个人结售汇管理信息系统中对()进行撤销。
A.当日业务
B.本年度内
C.任意一天
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174、多项选择题 各分支机构及相关人员要遵循(),在办理业务中了解客户,对涉及的大额交易和可疑交易进行识别和报送,并严格履行保存交易记录等反洗钱义务,与行政执法机构及司法机关全面合作开展反洗钱工作。
A.合理原则;
B.合法审慎原则;
C.效益最大化;
D.原则保密原则
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175、单项选择题 证券公司将下列交易或者行为,作为可疑交易进行报告()
A.与洗钱高风险国家和地区有业务联系;
B.与洗钱高风险国家和地区有业务联系的;
C.短期内资金分散转入、集中转出或者集中转入、分散转出,与客户身份、财务状况、经营业务明显不符;
D.长期闲置的账户原因不明地突然启用或者平常资金流量小的账户突然有异常资金流入,且短期内出现大量资金收付;
E.与来自于贩毒、走私、恐怖活动、赌博严重地区或者避税型离岸金融中心的客户之间的资金往来活动在短期内明显增多,或者频繁发生大量资金收付
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176、多项选择题 国内信用证银行付款方式分为()三种。
A.远期付款;
B.即期付款;
C.延期付款;
D.议付
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177、多项选择题 旅行社质量保证金存款开户处理正确的是()
A.进账单第一联加盖“转讫章”交旅行社
B.单位定期存款开户证实书第一联加盖“柜台业务专用章(对公)”章
C.开户证实书盖“专用存款不得质押”戳记(或手工注明)
D.与旅行社做好签收登记
E.对该账户加上强制备注信息
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178、单项选择题 分行集中处理中心操作员,在本系统中与()角色拥有同样的功能。
A.分行后督人员;
B.分行管理员;
C.支行操作员;
D.分行督导人员
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179、多项选择题 柜员在做帐务、非帐务交易时,系统联动销记表外账的有()。
A.对公定期开户证实书
B.银行汇票
C.网上银行支付凭证
D.外币携带证
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180、多项选择题 贴现/转贴现转入汇票到期托收操作正确的有哪些()。
A.按照"贴现票据取出通知书"取出相应的汇票
B.在核心系统调用"7303代保管品出库/贴现票据取出"交易,根据取出票据编号进行复核
C.在核心系统调用"8401发出托收承付、委托收款"交易,输入托收凭证上显示的托收编号进复核
D.柜台人员将托收的汇票作成委托收款背书,背书签章为本行"汇票专用章"和授权经办人名章
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181、多项选择题 抵债资产的处置方式分为()。
A.拍卖收现;
B.转固定资产;
C.协议转让收现;
D.其他收现;
E.损失划拨。
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182、单项选择题 预警解除后“是”问题的预警要下发整改,已下发整改但还未整改的预警显示在预警整改的()页签。
A.选择整改;
B.已下发整改;
C.已整改;
D.整改通过
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183、多项选择题 出口收汇待核查账户资金的转入与转出企业所有出口收汇资金均应先进入出口收汇待核查账户,可以通过以下()判断资金属性。
A.单证项下出口收汇;
B.交易附言中的说明;
C.交易金额
D.企业自行确认
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184、单项选择题 封箱后由清分人员将钞箱交(),并登记《自动柜员机钞箱交接登记簿》。
A.清分人员;
B.加清钞人员;
C.对账人员;
D.加钞人员
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185、单项选择题 纪念币的主题涉及重大政治、历史题材的,应当()批准。
A.金融机构;
B.国务院;
C.中国人民银行;
D.造币厂
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186、多项选择题 自费出国留学的境内居民个人在办理预交人民币保证金购汇时,无论购汇多少,均需持()等有关材料到当地外汇管理局办理入学预交保证金通知书。
A.本人户籍证明;
B.普通护照;
C.录取通知书;
D.费用证明及境外机构预交外汇保证金通知书。
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187、多项选择题 在小额支付系统中那些业务类型可以发起撤消申请()。
A.定期借记回执包
B.贷记退汇包
C.定期贷记包
D.普通借记包
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188、多项选择题 客户在我行营业机构办理单笔为以下()的储蓄定期存款业务,应为其开具大额定期整存整取存单。
A.港币15万元
B.人民币15万元
C.人民币10万元
D.美元5万元
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189、名词解释 细胞壁特化
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190、多项选择题 客户预留印鉴中的财务专用章遗失或被盗的,应出具()。
A.更换预留印鉴申请书、旧印鉴卡
B.加盖公章和法人代表签署意见的书面说明
C.营业执照正本、开户许可证
D.公安机关有关受理刻章(变更、挂失或立案)的证明材料
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191、单项选择题 社会保障基金协议存款最低起存金额为(),利率水平、存款期限、结息和付息方式、违约处罚标准等由双方协商确定。
A.3000万元
B.5000万元
C.1亿元
D.5亿元
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192、单项选择题 柜员在代保管品核算与保管的自查时,应按照()的频率进行。
A.每天
B.每周至少一次
C.每月至少一次
D.每月至少两次
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193、多项选择题 以下凭证中在出售时系统自动销号的有()。
A.银行汇票;
B.转帐支票;
C.现金支票;
D.开户证实书
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194、填空题 中心收到借方退票,应用()查询其业务编号,再用()做退票处理,最后将实物退回网点。
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195、单项选择题 在某一时间点上传输或处理一批资金转账指令的支付清算系统是()。
A.实时处理系统
B.批处理系统
C.差额处理系统
D.全额处理系统
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196、判断题 网上银行落地处理业务均通过“345501汇出汇款”科目下的“0529网上银行汇出汇款”专户进行核算。
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197、多项选择题 现行在核心系统使用的账号长度为()。
A.15位
B.17位
C.20位
D.21位
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198、单项选择题 柜员日终须做“9314柜员平帐”交易,并联动“9331现金尾箱碰库”交易,柜员需要将尾箱中()进行碰库,确保账实相符。
A.所有币种的现金及假币
B.所有现金
C.部分现金及假币
D.当天变动的现金及假币
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199、多项选择题 核心系统上线后,会计凭证区分原始会计凭证和记账凭证两类。记账凭证指()。
A.科目日结单
B.营业机构汇总记账凭证
C.记账流水清单简表
D.现代支付和电子联行收到的各类记账凭证。
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200、多项选择题 对账单按()为单位打印。
A.同一客户号
B.同一账号
C.同一客户名称
D.同一开户机构
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201、多项选择题 系统对外汇清算业务的控制包括()。
A.起息日控制
B.发报截止时间控制
C.自由通过时间控制
D.超权限授权控制
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202、单项选择题 公务卡的信用额度,由预算单位根据银行卡管理规定和业务需要,与发卡行协商设定。原则上每张公务卡的信用额度不超过()元、不少于()元。持卡人在规定的信用额度和免息还款期内先支付,后还款。
A.10万元,5万元
B.5万元,2万元
C.2万元,1万元
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203、多项选择题 会计结算督导档案应包括()。
A.督导工作年度总结及计划
B.向被督单位出具的督导报告(月)
C.被督导单位的整改方案(月)
D.汇总督导报告(季)
E.长假前的结算检查报告
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204、单项选择题 合格境外机构投资者开立人民币结算资金账户时应出具()部门的证券投资业务许可证。
A.证券管理
B.人民银行有关
C.国家外汇管理
D.开户行总行
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205、单项选择题 支票影像业务收到成功回执的处理,网点调用“()来帐凭证打印”交易,打印来账借贷方凭证。
A.8920
B.8921
C.8922
D.8923
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206、单项选择题 现金取款业务、汇票签发业务属于以下哪一类()。
A.单向式金融业务
B.单向式非金融业务
C.交互式金融业务
D.交互式非金融业务
E.集中处理其他业务
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207、单项选择题 自动柜员机加清钞周期不得超过()个工作日。
A.3;
B.5;
C.7;
D.10
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208、填空题 银行汇票的签发,网点在“预判交易”时,发起“9981金融业务预判处理”交易,业务类型选择(),借贷标志选择()。
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209、填空题 个人支取现金时,对一日一次性提取人民币现金()万元(不含)以上的,柜台人员应请()提供本人有效身份证件,核查身份信息无误后予以支付。
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210、多项选择题 各驻华机构开立的人民币银行结算账户的预留银行签章,经存款人与开户机构协商,可以为(),所用文字及内容由各驻华机构自定。
A.签名
B.盖章
C.签名加盖章
D.以上都不行
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211、单项选择题 汇票专用章印模应在()中进行登记。
A.印章保管和交接登记簿
B.重要物品保管和交接登记簿
C.其他重要事项登记簿
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212、多项选择题 商业银行办理个人储蓄业务应遵循那些原则()。
A.存款自愿
B.取款自由
C.存款有息
D.为存款人保密
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213、多项选择题 上门送单业务是指由经办单位指派专人在约定的时间将银行已办理且要素完整、需提交客户的票据、其他结算凭证送交客户,主要包括()。
A.已签发的银行汇票
B.已经签发的银行本票
C.已经承兑的银行承兑汇票
D.客户收账通知
E.客户回单
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214、单项选择题 电子商业汇票自赎回开放日起至赎回截止日止,为()。
A.票据赎回期
B.票据开放期
C.赎回开放期
D.以上都不是
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215、单项选择题 《中国光大银行印章保管和交接登记簿》、印章上缴及销毁等相关各类清单应按《中国光大银行会计档案管理办法》的有关规定,保管()年。
A.3年
B.5年
C.10年
D.15年
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216、多项选择题 临时柜台的业务操作人员在业务处理时,应注意保管好重要空白凭证和印章,在完成当日业务处理后,应将()带回网点保存,并确保在途安全。
A.业务凭证
B.配对装订的申请表
C.身份证复印件
D.业务用章
E.剩余预制卡
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217、多项选择题 哪些选项可以作为本票拒绝受理的理由()。
A.大小写金额不一致
B.出票日期使用小写数字填写
C.单位持票人不在本行开户
D.背书不连续或不符合规定
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218、多项选择题 以下()属于柜台经理每月至少一次对本网点印章及机具的保管、使用、管理情况检查的范围。
A.实地抽查印押证分管的执行情况
B.检查印章交接登记簿中的保管人与实际保管人是否一致
C.检查柜员凭证尾箱中重要空白凭证或其他空白凭证上是否有加盖印章备用的情况
D.检查柜员临时离岗是否将印章、机具妥善保管
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219、单项选择题 对于叙做未与我行签订合作协议的跨系统国内信用证业务,需报送总行()备案。
A.运营管理部;
B.同业部;
C.贸金部;
D.计财部
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220、多项选择题 关于注册验资业务,对汇缴人与出资人叙述正确的是()
A.注册验资汇缴人应与出资人一致
B.采用现金缴纳注册验资资金的汇缴人应与填列在现金缴款单上的缴款单位的名称一致
C.采用票据缴款的汇款人应与进帐单上的出票人名称一致
D.采用电汇缴款的汇缴人应与收帐通知单上的汇款人名称一致
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221、单项选择题
变现金额大于处置变现费用与抵债资产净值时,取得的变现收入应依次冲减的顺序是()
1、处置变现费用,
2、抵债资产净值,
3、以表外抵债资产余额为限计入利息收入,
4、涉及补价的向对方支付,
5、营业外收入。
A.12345
B.21345
C.23145
D.13245
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222、单项选择题 支票影像业务的金额上限是()。
A.5万元
B.10万元
C.20万元
D.50万元
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223、单项选择题 开立个人存款证明业务办理范围为()。
A.必须为存款账户的开户行
B.分行(不含二级分行异地支行)范围内
C.分行(含二级分行)范围内
D.全国范围任一网点
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224、多项选择题 阳光卡作为现代化金融支付工具具有()功能的。
A.本外币存款
B.取款
C.转帐
D.购物消费
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225、单项选择题 无字号的个体工商户的预留银行签章是()。
A.营业执照上载明的经营者签字
B.营业执照上载明的经营者盖章
C.“个体户”字样加营业执照上载明的经营者签字
D.“个体户”字样加营业执照上载明的经营者签字或盖章
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226、多项选择题 网点负责人自查的内容包括()。
A.库存现金管理
B.重要空白凭证管理
C.柜台经理指责行使情况的检查
D.柜台经理兼做库管员的大库检查工作。
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227、多项选择题 核查结果为身份证号码不存在、身份证号码存在但与姓名不匹配或反馈照片不相符的,且无法确切判断客户出示的居民身份证为虚假证件的,以下业务应暂停办理并进一步核实的是()。
A.修改支付条件
B.办理个人理财账户
C.个人电汇汇款
D.重置密码
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228、多项选择题 持票人提交的银行本票存在下列情形之一的,代理付款行应拒绝受理():
A.银行本票未按中国人民银行统一规定印制;
B.未填写密押;
C.签章不符合规定;
D.背书不连续或不符合规定;
E.出票日期使用小写数字填写
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229、单项选择题 对于我行于当天16:30收到的回执期为T+2的定期借记业务,如果各业务明细均已日间扣款成功,那么系统定期借记回执发送时间为()。
A.日间扣款成功立即发送
B.当晚日终批量时发送
C.T+1日晚日终批量时发送
D.T+2日晚日终批量时发送
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230、单项选择题 空头支票处罚的资料应按会计档案管理要求进行专项装订,保管期限为()。
A.1年
B.2年
C.5年
D.10年
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231、单项选择题 个人贷款利率更新只在每年()进行,其他时间不进行处理。
A.贷款发放日
B.1月1日
C.12月31日
D.贷款发放日次日
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232、多项选择题 在特殊情况下,经分行运营管理部负责人批准同意后,已封存的备用钥匙和密码副本可由()共同拆封后使用。
A.运营管理部负责人;
B.现金中心主任;
C.加钞员;
D.保管人
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233、单项选择题 清算中心因账号不符或其他原因系统未自动入帐的支票影像业务,需要根据进账单内容,先调用“()小额来帐确认”交易进行确认。
A.8920
B.8921
C.8922
D.8923
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234、多项选择题 基金业务开立客户资料时()为必填项,不能为空,也不能全为空格。
A.证件类型
B.证件号码
C.客户名称
D.邮政编码、通讯地址
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235、单项选择题 事后监督人员对网点对公集中处理业务的凭证进行重点监督的范围包括()的大额资金汇划业务进行监督.
A.人民币50万元以上(含50万元)或外币等值5万美元以上(含5万美元)
B.人民币100元以上(含100万元)或外币等值10万美元以上(含10万美元)
C.人民币200万元以上(含200万元)或外币等值20万美元以上(含20万美元)
D.人民币500万元以上(含500万元)或外币等值50万美元以上(含50万美元)
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236、多项选择题 对公现金取款业务操作中,受理柜员应审核():
A.现金支票要素是否齐全、正确,
B.是否在提示付款期内
C.支票背面“收款人签章”处是否已签章,是否与收款人名称一致;
D.支取现金的用途符合国家现金管理规定收款人为个人的,查验其身份证件,是否与支票背面“收款人签章”处注明的身份证件名称、号码及发证机关一致;支取现金的用途符合国家现金管理规定等等。
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237、多项选择题 特殊残缺、污损人民币剩余面积是指()能按原样连接的实物面积,包括与票面原样连接的炭化、变形部分。
A.票面图案;
B.大小;
C.文字;
D.纸张
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238、单项选择题 影像结算综合系统涉及的系统不包括()。
A.影像系统;
B.验印系统;
C.核心系统;
D.清算系统
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239、单项选择题 西联汇款发汇业务可以用于发汇的币种有()。
A.人民币
B.港币
C.美元
D.任意可自由兑换货币
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240、单项选择题 对公客户如需合并客户号,其中一个客户号已开通网银,其他客户号未开通网银,应优先将()作为保留客户号。
A.已开通网银的客户号
B.未开通网银的客户号
C.任一个客户号均可
D.以上答案均不正确
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241、单项选择题 各营业机构收到由人民银行划入的协助执行空头支票处罚手续费均应纳入“3602手续费收入—其他代理业务手续费收入”核算,业务代码为()。
A.“1733”;
B.“1735”;
C.“1736”;
D.“1739”
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242、单项选择题 营业网点出纳人员发生错款时,单笔出纳错款在()以下的,由网点负责人及柜台经理调查并处理,处理后将情况报分行运营管理部备案
A.1万元
B.3万元
C.5万元
D.无论大小
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243、多项选择题 事后监督在监督网点销户时,网点做“4103对公活期存款单户结息”,还应监督哪些方面()。
A.是否同时做“4101对公活期存款销户”;
B.表外“4125分行辖内重要空白凭证”付出;
C.印鉴卡片3张是否附传票中;
D.验印系统是否做销户处理
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244、多项选择题 对于来账业务,网点可以用()、()、()等交易打印“来账借贷方凭证”。
A.8087
B.8065
C.8922
D.8010
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245、单项选择题 允许开立个人存款证明的业务品种是()。
A.活期存款
B.个人定期存款
C.同享系列产品
D.非保本类的理财产品
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246、多项选择题 支付系统状态为以下()状态时,系统外汇兑录入复核交易可以操作,且业务将于支付系统状态再次变更为“日间处理”状态时向人行自动发出。
A.营业准备
B.业务截止
C.清算窗口
D.日终
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247、单项选择题 以下关于个人实物黄金交易的说法错误的是()。
A.个人客户委托卖出黄金,其所得资金的90%可用于当日交易使用
B.个人客户委托卖出黄金,其所得资金当日日可办理资金提取业务
C.个人客户委托卖出黄金,其所得资金T+1日可办理资金提取业务
D.个人客户委托买入的黄金可以当日卖出
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248、单项选择题 对于督导中发现的问题,被督导单位应根据督导报告制定整改方案,并组织实施,同时将整改方案于次月初()日内上报分行运营管理部。
A.3日
B.5日
C.10日
D.15日
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249、多项选择题 下列关于贴现回购到期时,对转入票据到期的操作说法正确的是()
A.收到的款项应暂挂341201待销贷方账项;
B.柜台人员根据票据系统打印的“转贴现业务划款通知书”(已于回购买入时提供),直接在核心系统使用“6517贴现划款”交易将收到款项划入转入票据款暂挂(341299-2115-5);
C.由票据中心人员直接联动核心系统将341299票据款暂挂划平;
D.柜员应在核心系统调用“7303代保管品出库/贴现票据取出”交易,并将汇票交票据中心经办人员,做好票据的交接登记手续;
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250、多项选择题 下列业务属于集中处理交互类业务有()。
A.客户信息建立
B.保证金开户
C.调整积数
D.银行汇票未用退回
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251、单项选择题 我行单位定期存款实行一号通管理,对于一号通的使用,以下说法正确的()。
A.只需预留一次印鉴和一套开户资料
B.每次开立定期存款,均要预留印鉴,并提供开户资料。
C.不需预留印鉴和开户资料
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252、多项选择题 对于选择“换人碰库”碰库模式分行,日终选择9384现金尾箱换人/限额碰库交易时必须录入()。
A.下次领用柜员
B.领用柜员密码
C.交出柜员密码
D.下次当班日期
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253、多项选择题 下列()处理环节的预警可以进行更新解除人操作。
A.待核实;
B.已核实待解除;
C.已解除;
D.已退回
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254、多项选择题 在办理证券交易结算资金存管业务中,针对证券公司,我行可作为()。
A.结算银行
B.证券公司营业部存管银行
C.证券公司法人存管银行
D.证券公司主办存管银行
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255、单项选择题 账户、存款余额、授信额度及抵/质押情况原则上应统计表以证明书签发()为准。
A.当日当时时点数
B.前一工作日日终时点数
C.前一日日终时点数
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256、单项选择题 新设立的驻华机构申请开立的基本存款账户应纳入()管理。
A.外汇账户管理系统
B.结售汇管理系统
C.人民币银行结算账户管理系统
D.征信系统
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257、单项选择题 为个人客户开立账户,以下不必进行联网核查的是()。
A.开立理财账户
B.开立信用卡账户
C.在已有的一本通账户内开立定期存款账户
D.开立定期储蓄存单
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258、单项选择题 法人账户透支借款逾期转垫款后,()。
A.结计的利息记表内,复利记表内;
B.结计的利息记表内,复利记表外;
C.结计的利息记表外,复利记表内;
D.结计的利息记表外,复利记表外
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259、单项选择题 提入借方票据在信息补录环节不录入付款人帐号的情况是()
A.本票
B.汇票
C.退票
D.以上所有
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260、多项选择题 扣收不到的个贷利息,系统根据贷款的状态计入()
A.应收利息
B.表内欠息
C.表外欠息
D.利息收入
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261、单项选择题 内地银行为香港或澳门汇款人解付人民币现钞,对一次性提取现钞超过()元的,应办理登记手续。
A.20000
B.15000
C.25000
D.50000
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262、多项选择题 向我行申请批量开通网银专业版(手机动态密码)服务的单位应具备以下哪些条件()。
A.与我行已签订代发工资业务协议
B.与我行签订企业年金代理协议的单位
C.经总行批准同意的其他情况
D.在我行已批量办理或申请办理借记卡
E.在我行已批量办理信用卡
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263、多项选择题 客户持缴款单来柜台办理现金缴存,只填写了小写3840.70。大写可以为()。
A.叁仟捌佰肆拾元柒角整
B.叁仟捌佰肆拾元零柒角整
C.叁仟捌佰肆拾元柒角零分
D.叁千捌百肆拾元零柒角整
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264、多项选择题 客户开立贴现业务客户号,需提供以下材料()。
A.企业营业执照、税务登记证、组织机构代码证
B.贷款卡
C.法定代表人身份证
D.基本户开户许可证
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265、单项选择题 客户预留印鉴卡片应纳入()科目代码核算。
A.0903
B.0904
C.0905
D.0906
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266、多项选择题 兼任网点库管柜员的柜台经理遇节假日值班,应在最后一个工作日营业终了将持有的“0000”尾箱调拨给()。
A.柜台经理备岗
B.本机构其他库管柜员
C.上交大库
D.重空“0000”无须调拨
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267、多项选择题 下列哪些()机构可办理教育储蓄。
A.工商银行
B.光大银行
C.城市信用社
D.邮政储蓄
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268、多项选择题 银行会计档案保管期分为永久保管和定期保管两类,定期保管分为()。
A.两年
B.三年
C.五年
D.十年
E.十五年
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269、多项选择题 银行在收回客户对账回执后,下列()操作是符合银企对账操作流程中所要求的。
A.应核对对账回执中客户签章的真实性
B.对签章核对不符的,应及时通知客户补签。
C.如有客户联系信息变更的,应先进行相关核实后,再在核心系统中对客户联系信息进行维护。
D.对余额对账结果提示为不相符的,应及时联系客户进行明细对账,查清不符事由。
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270、多项选择题 下列哪类业务应按照大额资金汇划业务的相关要求进行审批的是()。
A.上海的某单位客户向其在天津开立的同一户名账户电汇人民币500万元;
B.单位客户使用转账支票支付货款200万元人民币;
C.人个在同一天办理3笔电汇总额为12万元人民币;
D.单位客户提交支票归还我行贷款200万元。
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271、单项选择题 在“超限上缴”模式下,当交易日期或下次当班日期为节假日时,柜员尾箱各币种余额大于机构设定值时,需要网点()人员授权。
A.同级柜员;
B.对私主管以上级别;
C.柜台经理;
D.分行级
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272、多项选择题 客户李明在我行提取现金22万元,经()审批后,柜员可按流程办理现金支取业务。
A.复核柜员
B.分行运营部总经理
C.对私主管
D.柜台经理
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273、多项选择题 同城票交业务中柜员获取任务后如果拒绝业务包括以下几种情况()。
A.拒绝到影像操作柜员
B.拒绝到中心经办人员
C.拒绝到信息补录柜员
D.拒绝到中心复核人员
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274、多项选择题 代理财政资金授权支付业务使用的交易2650和2651分别指()
A.财政专户开户
B.财政专户销户
C.财政贷记
D.打印财政划款凭证
E.授权额度调整
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275、多项选择题 外币定期整存整取业务存期分为()。
A.一个月
B.三个月
C.六个月
D.一年
E.二年
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276、单项选择题 香港人民币支票交换采用净额轧差清算方式,资金与粤方银行提出票据交换的下一工作日下午()进行清算。
A.4:00
B.4:30
C.5:00
D.3:45
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277、单项选择题 香港人民币支票持票人应当在出票日其()个月内办理委托收款。
A.一
B.三
C.六
D.八
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278、多项选择题 单位人民币单笔200万元(含)以上的转帐业务,哪些核实内容需要在批注中注明()。
A.付款单位联系人
B.付款单位联系电话
C.我行进行电话核实人员
D.电话核实结果
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279、单项选择题 启用备用钥匙及密码应在()中做好登记。
A.重要物品交接登记簿;
B.岗位交接登记簿;
C.其他重要事项登记簿;
D.印章保管登记簿
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280、多项选择题 如客户签约账户处于()等状态时,系统自动控制暂停小额系统通存通兑服务。
A.挂失
B.冻结
C.止付
D.销户
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281、单项选择题 提出行应按规定制作全国支票影像信息,在受理支票的()提交影像交换系统。
A.受理当日
B.受理当日至迟下一个法定工作日上午10:00
C.受理当日至迟下一个法定工作日
D.受理当日至迟下一个法定工作日上午11:00
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282、多项选择题 个人客户可通过证券提供的下列()发起银行转证券业务。
A.电话委托
B.网上交易
C.自助委托
D.以上渠道都可以
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283、单项选择题 久悬账户,自转入“341206久悬未取款项”科目之日起满5年后,系统自动于每年()将该账户的余额结转损益。
A.6月11日
B.5月10日
C.12月29日
D.10月10日
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284、单项选择题 如果变更抵质押品的到期日,入帐价值,会计人员使用"()表外抵质押品修改"交易处理。
A.7401
B.7402
C.7403
D.7420
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285、单项选择题 凡委托我行办理批量代发业务的单位必须与我行签订《代发协议》。《代发协议》的编号是()位数字。
A.17
B.21
C.20
D.10
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286、多项选择题 对于已经和我行签订对公网银专业版的客户,该客户号下的()均可通过网银进行对账,并通过网上银行返回每年6月末和11月末的对账回执。
A.贷款帐户
B.定期存款
C.通知存款
D.协议存款
E.协定存款
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287、多项选择题 客户销户时,应将剩余未用的支票和其他重要空白凭证全部交回开户机构,柜员应按以下方式处理()。
A.审查客户填写的“缴回空白重要凭证清单”与实物是否相符
B.在核心系统中使用“7108客户凭证作废”交易,将凭证做作废处理
C.在缴回的重要空白凭证上加盖“作废”戳记或剪角作废暂留在尾箱中保管
D.将凭证剪角作废后,作为“客户凭证作废”交易的附件,装订在当日传票中
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288、单项选择题 分行应在()个工作日内通过中国光大银行反洗钱报告系统上报总行。
A.5个;
B.3;
C.7;
D.6
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289、多项选择题 大库及库房督导检查内容正确的包括()。
A.各类凭证帐实相符
B.双人出入库房
C.及时登记出入库房登记簿
D.重空保险柜可由库管员保管密码及钥匙
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290、多项选择题 申请在账户系统批量变更银行账号,对于不能提供开户许可证的核准类银行结算账户()。
A.银行提供开户说明
B.不能办理批量变更
C.应按正常开销户程序进行处理
D.存款人先撤销原有的银行结算账户,再重新开立银行结算账户。
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291、单项选择题 余额对账单回执、余额调节表应按会计资料归档保管,保存期限为()年。
A.三年
B.五年
C.十年
D.十五年
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292、多项选择题 贴现/转贴现转入汇票到期托收凭证各联次使用错误的是()。
A.托收凭证第一、二联与贴现凭证第二联一并专夹保管
B.托收凭证第三、四、五联与贴现凭证第二联一并专夹保管
C.在托收凭证第三联上加盖"结算专用章"后与第四、五联连同商业汇票一并寄承兑行或付款人开户行
D.在托收凭证第一联上加盖"结算专用章"后与第二联连同商业汇票一并寄承兑行或付款人开户行
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293、单项选择题 派驻柜台经理的人事关系隶属(),业务上直接受()领导,日常考勤、服务规范受()管理。
A.分行人力资源部、所在机构负责人、运营管理部
B.运营管理部、运营管理部、分行人力资源部
C.所在机构负责人、运营管理部、分行人力资源部
D.运营管理部、运营管理部、所在机构负责人
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294、多项选择题 在法人账户透支业务中,对于未生效的协议可以调整的内容包括生效日、(),但不允把生效日调整到当前日或早于当前日。
A.合同编号
B.透支额度
C.到期日
D.利率
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295、单项选择题 第三方存管业务中,用于客户更换与客户管理账户对应关系的银行账号的功能只能在()实现。
A.仅证券端
B.仅银行端
C.证交所
D.以上都不正确
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296、单项选择题 单位人民币通知存款最低支取金额为()万元,留存部分低于起存金额的,应办理销户。
A.5万
B.10万
C.20万
D.50万
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297、多项选择题 资金账户签约类业务包括()。
A.资金账户签约
B.资金账户解约
C.换卡
D.定投
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298、单项选择题 ()指定专人负责令牌相关订货、收货及重空管理工作,督导下辖营业机构做好令牌的重空管理和使用,同时根据需要及时向总行报送令牌采购需求,并向总行及时通报收货地址变更情况。
A.分行计划财务部
B.分行运营管理部
C.分行零售业务部
D.分行电子银行部
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299、单项选择题 大额资金汇划业务的审批,应由()按照结算管理的相关规定审查支付支付凭证的真实性及合规性,在传票的背面签署审批意见并签名。
A.柜员;
B.柜台经理;
C.客户经理
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300、判断题 客户提交网上银行支付指令时,由该笔交易的付款账户开户行自动根据客户电子付款指令生成“中国光大银行网上银行支付凭证”。支付凭证是我行办理转账付款的合法依据,是进行账务处理的有效凭证,不需加盖客户印鉴,客户无需再填写转账支票和电汇凭证等结算凭证。
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