1、多项选择题 涉诉费用包括（）等。
A、诉讼费用 B、诉讼相关的律师费 C、执行费 D、保全费
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2、单项选择题 发生重大、恶性案件的，银行业金融机构应当给予案发层级机构主要负责人及其上一机构分管负责人（）（含）以上处分。
A、撤职 B、降级 C、降职 D、扣减绩效工资
3、单项选择题 银行业金融机构应当建立并完善（）制度以及前、中、后台职责明确、岗位分离、制约有效的内部管理制度，确保对各部门及分支机构的有效管理和控制。
A、统一授信、分级授权 B、内部控制、外部监管 C、集中授权、分级管理 D、事前预防、事后检查
4、多项选择题 各机构必须保证采取不限于（）等一系列措施，切实解决柜员操作中缺少事中监督，而形成的案件风险问题。
A、轮岗 B、强制休假 C、收紧授权管理和权限 D、加强后台或会计系统监督
5、判断题 监管部门对商业银行进行内部控制评价，可以委托外部评估机构独立进行，也可以委托银行的内部审计部门进行。
6、单项选择题 鉴于各银行业金融机构柜员的配臵、管理各不相同，按一般原则，轮岗期限不超过（）年.
A.1 B.2 C.3 D.5
7、单项选择题 银行业监督管理机构主要负责人作出移送决定的，专门负责案件移送的工作人员应当在（）内向公安机关或人民检察院移送。
A、24小时 B、48小时 C、72小时 D、都不是
8、多项选择题 在机构日常经营、管理活动中发现存疑且必须被机构密切关注或监视的账户有以下几类（）
A、连续两个对账周期对账失败的账户 B、短期内频繁收付的大额存款、整收零付或零收整付且金额大致相当的账户 C、账户所有者与无业务往来者之间划转大额款项的账户 D、长期未发生业务又突然发生大额资金收付的账户 E、未经银行营销主动开立并立即收付大额款项的存款账户
9、单项选择题 （）是案防工作第一责任主体，应当按照本办法要求，建立与本机构风险管理、资产规模和业务复杂程度相适应的案防管理体系，有效监测、预警和处置案件风险。
A、银行业金融机构 B、行长 C、董事会 D、董事长
10、单项选择题 我们在前期的监测和检查中发现了大量对监管要求不落实或落实不到位的现象，这非常危险！这不仅是对监管工作的不配合，更是对你们自己的不负责！下步，我局将加强对银行业机构案件防控工作的（）。
A、监督 B、考核 C、检查 D、审查
11、判断题 金融创新可以使得现行监管手段的有效性得到增强。
12、多项选择题 银行业金融机构案防情况统计表l－1（季报）中，“银企对账情况”需统计的项目有（）
A、上上季应对账户数 B、上季应对账户数 C、超过半年未能有效对账户数 D、超过一年未能有效对账户数
13、判断题 汇得盈保本理财推出背景：人民币升值、外币低利率，客户持有外币意愿下降，外币储蓄下降银行同业理财产品市场竞争激烈，外汇汇入汇款流失他行，以及会计核算要求以及客户保本投资需求。
14、多项选择题 要规范案件处置，一旦发生案件，要（）。
A、如实反映案件 B、深刻反省原因 C、及时开展整改 D、严肃进行问责
15、判断题 柜员可以随意向客户或其他人员透露客户存款账户信息.
16、多项选择题 出现以下（）类型时，银监会将组成督查组。
A、只涉及单类银行业金融机构的案件 B、涉及多类银行业金融机构的案件 C、涉及证券行业的案件 D、涉及非金融机构的案件
17、单项选择题 《银行业金融机构案防情况统计表》，半年报表在半年后（）日以内报送。
A、20日 B、18日 C、17日 D、15日
18、单项选择题 成功堵截系银行业金融机构因（）措施阻碍或终止违法犯罪行为，未造成资金损失的案件或事件。
A、公安局立案侦破 B、公安、司法机关立案侦破 C、检察院审查 D、人防、物防或技防
19、单项选择题 农村合作金融机构应设立独立的合规风险管理部门，原则上应配备至少（）名专职合规管理人员。
20、单项选择题 发生案件后，要积极地追索损失、保护（）。
A、利益 B、权利 C、隐私 D、权益
21、单项选择题 《银行业金融机构案防情况统计表》中，“基层营业网点数”不含（）。
A、网点支行 B、营业室（厅） C、储蓄所 D、离行式自助银行
22、单项选择题 对于不落实案防监管工作要求和执行不到位导致案件发生的银行业金融机构，（）在案件责任追究时要加重处罚。
A、上级机构 B、监管部门 C、总行 D、条线部门
23、多项选择题 按照《中华人民共和国劳动合同法》规定，以下（）属于银行业金融机构从业人员。
A.与银行金融机构签订劳动合同的在岗人员 B.银行业金融机构董（理）事会成员 C.监事会成员 D.邮政代理人员
24、单项选择题 因“重大操作风险事件”而涉及金额的，可用货币计量的（）金额合计。
A、人民币 B、外币 C、美元 D、本外币
25、多项选择题 发生重大、恶性案件的，银行业金融机构除追究案发层级机构及其上一级机构案件责任人员的责任外，还应当对案发层级机构上一级机构的上级机构（）作出责任认定，根据责任认定情况进行问责。
A、涉案条线部门负责人 B、机构分管负责人 C、机构主要负责人 D、其他案件责任人员
26、多项选择题 何种情况下可以临时召开联席会议（）。
A、接到国务院领导批办的案件 B、接到银监会领导批办的案件 C、案件办理过程中涉及与其它部门相配合事项时 D、其它特殊情况，经有关与会单位同意
27、单项选择题 银行业金融机构对其年度案防工作整体开展情况进行评估是指（）
A、监管评价 B、自我评估 C、案防评估 D、评估流程
28、判断题 实行适当的经济政策可以消除摩擦性失业。
29、多项选择题 银行业金融机构分支机构案防监督评价重点为（）。
A、网点众多的分支机构 B、内控薄弱的分支机构 C、案件多发的分支机构 D、评估年度内发生重大案件或发案数量较多的分支机构
30、单项选择题 案件会给各级银行业负责同志及员工造成巨大伤害，其危害性绝不容（）。
A、小看 B、轻视 C、蔑视 D、忽视
31、单项选择题 下列不属于从轻或减轻处理的是（）
A、情节轻微且未造成损害的； B、因抵制无效，被迫执行上级错误决定或命令而实施违法违规行为的，但执行上级明显违法违规决定或命令的除外； C、对上级机构或银行业监督管理机构指出的内部控制薄弱环节或提出的整改意见，未采取落实措施或落实不到位，发生案件的； D、主动采取有效措施消除或减轻危害后果的；
32、单项选择题 银行业金融机构案防工作自我评估应当由（）负责。
A、银行业金融机构总行（部） B、银行业金融机构各一级分行 C、银行业金融机构各二级分行 D、由银行业金融机构各分支机构自行组织
33、多项选择题 银行业金融机构应当建立制度后评价体系，对各项制度的（）进行审查，根据审查结果和业务发展需要及时修订完善，确保制度涵盖所有业务领域和环节。
A、合规性 B、有效性 C、审慎性 D、完整性
34、单项选择题 要保证责任追究的严肃性，对监督检查发现的违规行为，不论是否引发案件、不论是否造成损失，都要严肃（）。
A、处理 B、追究责任 C、惩罚 D、问责
35、多项选择题 电子信息表须通过金融机构“非1104”报表报送渠道下载、报送，具体操作方式是（）
A、登陆金融机构数据采集系统，在“资源下载”中下载《银行业金融机构从业人员处罚信息登记表》及填写说明 B、在银监会数据采集系统客户端“文件管理”模块中，对填写后的信息表进行“非1104文件打包”，生成可上报的ZIP文件包 C、打开金融机构数据采集系统中的“监管文件”模块，在“数据上报”中选择“银行业机构从业人员处罚信息登记表“和期数时间，将ZIP文件包上报
36、判断题 保险理论中的风险是指某风险发生的不确定性.
37、单项选择题 网上银行诈骗、电话银行诈骗、电信诈骗、盗刷银行卡及 POS机套现等案件。外部人员实施的网上银行诈骗、电话银行诈骗、电信诈骗、盗刷银行卡及POS机套现等案件，经公安机关立案后，除有证据证明银行业金融机构及其从业人员存在违法违规行为的以外，纳入（）进行统计，按月报送案件数据。
A、第一类案件。 B、第二类案件。 C、第三类案件。 D、以上均不是。
38、单项选择题 银行业金融机构案件定义为：“案件是指银行业金融机构从业人员独立实施或参与实施的，或外部人员实施的，侵犯（）资金或财产权益的，涉嫌触犯刑法，已由公安、司法机关立案侦查或按规定应移送公安、司法机关立案查处的刑事犯罪案件。
A、中国银行 B、储户 C、银行业金融机构或客户 D、国家
39、多项选择题 下列哪些属于案件信息台账包括的内容（）
A、案件信息 B、案件调查情况 C、案件审结情况 D、后续整改情况
40、判断题 监管当局应重点关注商业银行是否运用压力测试和其他非统计类计量方法对测算市场风险的内部模型方法进行补充。
41、单项选择题 违法违规违纪基本事实要简明扼要填写从业人员的具体违法违规违纪事实，原则上不超过（）个字
A、50 B、100 C、200 D、500
42、判断题 芭比美丽信用卡普卡、金卡每年刷卡3次免年费.
43、多项选择题 根据银监会提出的《关于加强案件防控，落实轮岗、对账及内审有关要求的工作意见》，应将案件风险的审计作为一项重要风险融入（）以及其他日常监督活动中。
A、信贷业务审计 B、会计业务审计 C、重要岗位人员履职审计 D、出纳业务审计
44、多项选择题 （）依法对银行业金融机构案防工作实施监督管理。
A、银监会 B、人民银行 C、银监会派出机构 D、人民银行派出机构
45、判断题 商业银行违背受托义务，多次擅自运用客户资金或者擅自运用多个客户资金的，应予立案追诉刑事责任。
46、多项选择题 以下案件应纳入银行业金融机构案件统计范畴的，包括（）
A、金融诈骗 B、违法放贷 C、银行员工违规使用重要空白凭证和印章 D、POS机套现
47、单项选择题 银行业金融机构应当将从业人员遵守本指引的情况纳入反腐倡廉建设、合规和操作风险管理、员工教育培训和人力资源管理范围，定期评估，建立（）的评价和监督机制。
A、持续 B、长久 C、永久 D、定期
48、填空题 案防工作评估由（）与（）构成。
49、判断题 银行业金融机构必须建立重要岗位员工轮岗制度，此制度应作为银行的基本内控制度向监管部门进行报备。
50、单项选择题 对审计活动中发现的风险和问题，负责（）部门应督促和监督有关部门及时落实整改。
A、检查 B、审计 C、条线 D、支行
51、单项选择题 银行业金融机构从业人员在案件中涉嫌触犯（）的，为第一类案件。
A、经济法 B、民法 C、安全法 D、刑法
52、填空题 按照《支付结算办法》，未在银行开立存款账户的个人持票人，以持票人的姓名开立应解汇款及临时存款账户，该账户（），付完（）。
53、单项选择题 涉案金额等值人民币（）万元以上的属于重大、恶性案件。
A.一百 B.五百 C.一千 D.五千
54、单项选择题 高级管理层应当有效管理本机构案件风险，（）是案防制度制定和执行的第一责任人。
A、分管行长（或分管总经理） B、一线员工 C、行长（或总经理等） D、内控人员
55、单项选择题 《银行业金融机构案防情况统计表》中，“委派会计（授权经理）”不含（）。
A、银行业金融机构向其下属分支机构委派的会计主管 B、在基层营业网点负责日常业务核算管理的事中控制人员 C、业务授权的事中控制人员 D、远程授权人员
56、单项选择题 违规造成损失金额，可用货币计量的当期记账损失金额，含被（）金额。
A、上级行内审检查处罚 B、市行内审检查处罚 C、外部监管机构处罚 D、部门检查处罚
57、填空题 商业银行高级管理人员要决定测算（）的指标和方法，并制定定期审查和更新衍生产品交易的风险敞口限额、止损限额和应急计划。
58、填空题 所谓（）指的是：当每个参与博弈的局中人都选择了自己占优策略时的博弈均衡，即便在博弈结束后再给他们选择的机会，每个局中人都不会改变自己所选择的策略。
59、多项选择题 专职内控案防人员是指银行业金融机构法人本部及其分支机构在内审、内控、监察、合规部门，专职从事（）工作的正式在编人员。
A、内审 B、内控 C、监察 D、合规
60、单项选择题 根据责任认定情况，发生涉案金额等值人民币一百万元（含）以上案件的，银行业金融机构应当给予案发层级机构主要负责人（）（含）以上处分.
A、警告 B、记过 C、记大过 D、撤职
61、单项选择题 加强对“高风险”人员排查监督，严格员工行为失范监察力度，密切关注存在不正常行为或不正常经济活动工作人员，尤其是（）工作人员，防范非法集资风险向银行转移。
A、普通岗位 B、失范员工 C、重要岗位 D、后勤岗位
62、多项选择题 其他问责方式包括（）等。
A、通报批评 B、责令辞职、 C、解除劳动合同 D、开除
63、单项选择题 按照《中国银监会行政处罚办法》有关规定，违法行为在（）内未被发现的，不再给予行政处罚。法律另有规定的除外。
A、1年 B、2年 C、3年 D、5年
64、判断题 当司法机关结论与原案件信息报送时填报情况不相吻合时，以原案件信息报送时填报情况为准填报案件统计信息。
65、判断题 境内个人结汇超年度总额后，客户必须提供标有交易价格的经常项下非经营性真实性证明材料办理结汇，银行按照证明上所列明金额进行结汇，不得超过证明材料上标注的金额.
66、判断题 约定账户还款包括约定人民币账户归还人民币欠款、约定美元账户归还美元欠款、约定人民币账户购汇归还美元欠款.
67、单项选择题 银行业金融机构上级对下级及单位相关责任人给予处罚决定的信息应（）报送。
A、由被处罚人所在机构向所在地银监会派出机构报送 B、进行责任认定的机构向所在地银监会报送 C、银监会 D、被处罚人所在地银监会
68、多项选择题 对账工作是及时发现问题，防止案件风险扩大的有效手段，各机构要充分认识对账工作的重要性，通过（）等多种方式确保对账成功，切实保证客户和银行的资金资产安全。
A、制度保证 B、科技手段 C、流程管控 D、法律约束
69、单项选择题 重大行政处罚应当报（）或局长会议集体讨论决定。
A、银监会 B、监管会议 C、主席会议 D、董事会议
70、多项选择题 发生案件后要规范案件处置。以下表述正确的是（）。
A、及时按规定向上级报告，同时要做好舆情应对，要注意对监管部门和媒体保密，严防声誉风险； B、要迅速、全面、深入地了解案情； C、要积极地追索损失、保护权益； D、要制定和落实整改措施，完善制度、流程，堵塞漏洞； E、要严肃进行案件问责。
71、多项选择题 银监会及其派出机构应当把案防监管评价结果作为确定机构（）的重要依据。
A、案防工作组织 B、案防工作执行 C、监管评级 D、现场检查
72、单项选择题 胜诉案件数量、金额，是指银行业金融机构以（）起诉，且其主要诉讼请求得到法院支持的案件数量，及涉及的资金、资产总额。
A、被告身份 B、原告身份 C、第三方身份 D、受害者身份
73、多项选择题 对账工作情况作为经营考核的重要内容，各机构要落实以下有关要求（）
A、确保对账工作有效落实 B、提高对账率及对账频率要求 C、加大对重点账户、高风险账户的监控 D、加强考核指标要求 E、强化对账工作的监督检查
74、判断题 信用卡在境外取现时，取到的货币是美元.
75、判断题 境外个人购汇不实行年度总额控制，但需在交易系统中登记。
76、多项选择题 举报包括（）提供违规线索的举报。
A、上级行 B、内部 C、外部 D、下级行
77、多项选择题 各银行业金融机构应加强内部协调，统一管理，保证（）地报送信息。
A、准确 B、及时 C、完整 D、全面
78、问答题 简述案防管理体系至少应当包括哪些基本要素。
79、多项选择题 对待案件的正确态度是（）。
A、深刻反省 B、勇于面对 C、敢于担当 D、规范处置 E、亡羊补牢 F、总结教训
80、问答题 简述银行业金融机构案件定义。
81、单项选择题 《银行业金融机构从业人员处罚信息登记表》中“解除时间“栏位填写时，若无需解除或未确定解除时间的，有效期原则上为（）年。
A、5 B、3 C、2 D、1
82、单项选择题 要保证问题整改的及时性，对监督检查发现的问题要（）。
A、立即查找原因 B、制定措施 C、落实整改 D、以上都对
83、单项选择题 委派会计（授权经理）在基层机构要保证行使正当职责的独立性，要确保其日常工作不受（）的干预和限制。
A、事中监督 B、柜员 C、基层行长 D、条线负责人
84、多项选择题 银行业金融机构从业人员有以下（）违规，已由公安、司法机关立案，应纳入第一类案件进行统计范围。
A、违规使用银行业金融机构重要空白凭证、公章， B、套取银行业金融机构信用 C、参与非法集资等活动 D、POS机套现
85、判断题 持卡人申请专项商户POS分期，我行根据其永久信用额度、用卡情况、信用记录、职业、职务等条件调高持卡人专用信用额度用于其专项消费。该额度不占用持卡人原信用额度，也不占用持卡人的一般POS分期额度.
86、单项选择题 从业人员在（）中，应当廉洁从业，自觉抵制商业贿赂及不正当交易行为。
A、经济活动 B、商业活动 C、社会交往和商业活动 D、社会活动
87、单项选择题 银行业金融机构要规划、制定、实施以（）为导向的审计工作。
A.防范操作风险及案件风险 B.防范法律风险 C.杜绝严重违规行为 D.加强内部控制
88、单项选择题 银行业金融机构应当建立健全（）机制，按照公平、公正原则建立有效的违规及案件问责制度，严格责任认定与追究，严肃处理违规失职人员，发挥违规惩戒的警示作用。
A、违规管理 B、信访举报 C、责任追究 D、员工档案
89、单项选择题 银监局根据案件的性质和金额，组成相应（），负责指导、督促或直接参与辖内银行业金融机构案件调查工作。
A、专案组 B、督查组 C、领导小组 D、工作组
90、判断题 银星和西联仅支持柜面高柜区办理速汇业务，预留今后通过网银和自助设备办理的需要.
91、判断题 董事会应当将案件风险作为银行业金融机构的一项重要风险，将行长列为案件风险防范第一责任人。
92、单项选择题 下列不属于重大、恶性案件（）
A、涉案金额等值人民币一千万元（含）以上的； B、性质恶劣，造成挤兑、区域性或系统性风险等重大社会不良影响的； C、造成重大人员伤亡的； D、银行业监督管理机构认定的其他属于重大、恶性的案件。
93、多项选择题 在《银行业金融机构从业人员处罚信息登记表》中处罚机构公检法机关分为（）
A、公安部门 B、法院 C、检察院 D、银监会
94、多项选择题 银监会或其派出机构可以按照《中华人民共和国行政处罚法》规定的简易程序，当场作出下列处罚（）
A、对个人处以五十元以上罚款。 B、对个人处以五十元以下罚款。 C、对个人处以一佰元以上罚款。 D、对银行业金融机构和其他单位处以一千元以下罚款、警告。
95、判断题 政府的消费政策无法改变社会总需求。
96、单项选择题 下面哪一项不属于案件风险信息报送的范畴？（）
A、银行业金融机构员工可能涉及案件但尚未确认的情况 B、大额授信企业负责人失踪，可能演化为案件 C、媒体披露或在社会某一范围内传播的案件线索 D、银行业金融机构员工无故离岗或失踪一两天，事后查明离岗原因导致案件发生的可能性很小
97、单项选择题 《银行业金融机构案防情况统计表》半年报中，案防合规培训形式包括（）。
A、宣传折页 B、横幅 C、短信 D、网络授课
98、单项选择题 银行业金融机构应当釆取（）等方式开展检查，合理设定突击检查频率、覆盖范围、延伸要求、工作方式及工作质量评价标准，加强对基层网点和一线柜台的突击检查。
A、整体移位、突击检查 B、制定计划、内部稽核 C、自我检查、条线管理 D、自我检查、非现场监督
99、单项选择题 对于前一个对账期内未能实现有效对账的账户，在下一个对账期内必须实现有效对账，即保证对公账户最少每（）有效对账一次。
A、半年 B、一年 C、三个月 D、一个月
100、多项选择题 重要岗位是根据银行业金融机构有关规定应进行（）的工作岗位。
A、重点管理 B、重点关注 C、监督 D、重点控制
101、单项选择题 董事会应当下设合规委员会或承担合规管理职责的专门委员会（以下简称专门委员会），专门委员会对董事会负责，根据董事会授权组织指导案防工作。专门委员会中应当至少有（）名独立董事成员。
A、1 B、2 C、3 D、5
102、单项选择题 基层营业机构负责人轮岗期限最长部超过（）年，轮岗同时必须实施离任审计。
103、多项选择题 《银行业金融机构从业人员处罚信息登记表》中证件类型包括（）。
A.身份证 B.护照 C.港澳台证 D.其他
104、多项选择题 发生案件后，要按规定向监管部门报送（）等文件资料。
A、后续情况报告 B、案件调查报告 C、司法结论报告 D、结案报告 E、总结报告
105、判断题 办理开户业务时，柜员不仅要按要求核查客户提供的有效身份证件，还要核对开户申请人与有效证件照片是否为同一人.
106、判断题 银行业金融机构主管案防工作的领导是本单位案件防控工作的第一责任人.
107、单项选择题 银监会及其派出机构对银行业金融机构案防工作实施监管评价，其中属地监管的法人银行金融机构由（）评价。
A、属地银监局 B、当地人民银行 C、银监会 D、银监会机构监管部门
108、填空题 新疆某城市商业银行与浙江某农村商业银行进行同业拆借，应通过人民银行（）办理。
109、判断题 对银行业金融机构投资总额真实性检查时，如果被查单位提供了资产负债表、业务状况变动情况表和投资总账，可以不调阅明细分户账。
110、单项选择题 （）是柜台类案件防范的第一道、最直接的防线。
A、大堂经理 B、临柜业务经办人员 C、授权经理 D、基层负责人
111、单项选择题 下面关于柜面营销与服务表述错误的是（）
A.负责业务办理间隙招待优质客户的工作，并将客户引导到最合适的服务渠道 B.执行站姿挺拔、坐姿端庄、行姿规范、行为检点、微笑亲和、致意得体、道歉真诚服务要求，保持良好服务行为 C.执行声音亲和、语句清晰、措辞客气、表达明了、称呼准确、问候得体、适当寒暄的服务语言规范 D.负责详细记录客户信息，聆听、发现客户真实需求，为下一步客户经理的关系维护打下基础
112、多项选择题 《银行业金融机构案防工作办法》规定：银行业金融机构应当设立一名合规总监负责本机构合规及案防工作。合规总监纳入银行业金融机构高级管理人员任职资格管理范围，岗位变动要按照监管管辖事前向（）报告。
A、银监会 B、上级行 C、银监会派出机构 D、人民银行
113、判断题 建行信用卡购车分期业务仅针对已持有建行信用卡的客户办理，无建行信用卡的客户则不能申请。
114、判断题 龙卡信用卡是我行发行的龙卡系列产品之一，双币种信用卡有人民币和美元两个账户，在境内外都可以使用，持卡人在信用额度内可以“先消费、后还款”，消费交易享有最长50天的免息待遇，是一张真正的国际标准信用卡.
115、判断题 《股份制商业银行风险评级体系》是彩判断模式的评级方法。
116、判断题 银行业金融机构案防工作自我评估由银行业金融机构总行（部）具体负责组织本级及下级分支机构自我评估工作。
117、判断题 案件问责方式可以合并使用，对于应当给予纪律处分的，可以经济处理或其他问责方式代替纪律处分。
118、单项选择题 在《银行业金融机构从业人员处罚信息登记表》信息表文件名中不包括（）
A、机构简称 B、地区名 C、年月日 D、姓名
119、填空题 对银行进行CAMEL评级时，银行良好的盈利指标可能来自于过分进取的（）。
120、多项选择题 《银行业金融机构案防工作办法》规定：高级管理层应当明确（）及（）案防工作的职责分工，确保专人负责，并研究制定年度案防工作计划。
A、各部门 B、分支机构 C、领导层 D、全体员工
121、单项选择题 《银行业金融机构案防情况统计表》半年报中，关于“存款风险滚查情况”，说法错误的是（）。
A、“半年”栏填写最近半年内银行业金融机构在全辖开展的存款风险滚动检查过程中，发现有问题的存款账户户数 B、“本年累计”栏填写报告期内发现有问题的存款账户户数 C、如同一存款户在本年不同次检查中发现问题，按一户统计问题户数 D、在同一次检查中发现多类问题，按一户统计
122、多项选择题 以下关于案防监管评价结果的说法，正确的是（）。
A、评为“绿牌”的，可以在监管评级原有基础上酌情调高一个评级细项 B、评为“黄牌”的，应当给予警告 C、评为“红牌”的，可以在监管评级原有级次基础上下调一个评级细项 D、评为“黄牌”的，还可以约谈法人机构主要负责人
123、多项选择题 银行业金融机构案防工作评估指标体系中，案防工作执行情况占比最重，下列哪些属于案防工作执行情况的是（）。
A、案防培训体系建设 B、员工行为管理 C、案件、案件风险报送情况 D、案件发生情况 E、案防统计制度报送情况
124、单项选择题 银行业金融机构应当建立和完善（）系统，提高通过技术手段防范案件的能力，支持各类管理信息适时、准确生成，对关键业务环节实时监控，确保业务的连续性、系统的安全性和稳定性。
A、案件管理 B、信息科技 C、一体化监控 D、操作风险
125、判断题 合规总监向行长报告工作，同时向专门委员会报告工作。
126、多项选择题 联席会议的组成可以采取下列哪些形式（）
A、案件稽查部门与某一机构监管部门； B、案件稽查部门与若干机构监管部门； C、案件稽查部门与机构监管部门及相关银监局； D、联席会议组成单位提议参加的银行业金融机构共同举行。
127、多项选择题 各机构要规划、制定、实施以防范（）为导向，以杜绝（）行为为重点，以加强（）为核心的审计工作。
A、操作风险及案件风险 B、严重违规 C、内部控制 D、案件防控
128、单项选择题 从业人员应当学法、懂法、守法，保守国家秘密和商业秘密，尊重和保护知识产权。自觉维护（）安全。
A、国家利益和金融 B、金融安全 C、国家利益 D、银行业务
129、问答题 银行业金融机构应当强化员工职业规范约束，将员工行为管理与操作风险管理有机结合。主要工作至少应当包括哪些内容？
130、多项选择题 下列行为哪些属于业务授权方面违规行为？（）
A、不确认客户真实意愿授权 B、不审核凭证授权 C、不核实业务授权 D、超权限授权
131、单项选择题 （）应加盖公章并填写联系人及报送部门负责人姓名及联系方式，通过电子公文、机要交换或送达等方式报送。
A、处罚文件 B、撤销文件 C、纸质信息表 D、电子信息表
132、多项选择题 案件涉及金额以（）确认金额为准。
A、银监局 B、公安局 C、司法机关 D、金融机构
133、单项选择题 案件责任人员被撤职后，（）内不得安排担任同职（级）及以上职务。
A.一年 B.二年 C.三年 D.五年
134、单项选择题 《银行业金融机构案件问责管理暂行办法》所称案件是指银行业金融机构从业人员独立实施或参与实施的，或外部人员实施的，侵犯银行业金融机构或客户资金或其他财产权益的，涉嫌触犯刑法，已由公安、司法机关立案侦查或按规定应当移交公安、司法机关立案查处的（）。
A、违法违规行为 B、民事案件 C、治安处罚案件 D、刑事犯罪案件
135、多项选择题 从业人员应当（），保守国家秘密和商业秘密，尊重和保护知识产权。自觉维护国家利益和金融安全。
A、学法 B、懂法 C、守法 D、用法
136、单项选择题 银行业金融机构基层营业机构负责人轮岗期限最长不超过（）年，轮岗同时必须实施离任审计。
137、判断题 税收是一国政府的主要财政收入来源。
138、判断题 博弈论只能运用于经济政策领域。
139、多项选择题 《银行业金融机构从业人员职业操守指引》中，从业人员应当（）需求，依法保护客户权益和客户信息。
A、尊重客户 B、了解客户 C、支持客户 D、保障客户
140、单项选择题 个人进行金融票据诈骗，数额在（）万元以上的，涉嫌下列情形之一的，应予刑事案件立案追诉：
A.一 B.二 C.五 D.十
141、多项选择题 内审稽核营业网点数，报告期内由银行业金融机构各级（）直接开展。
A、内审 B、内控 C、稽核 D、监察部门
142、单项选择题 第三类案件包括以下哪些行为（）。
A、非法集资活动 B、违规使用重要空白凭证 C、内部人员实施的网上银行诈骗 D、客户在营业大厅遭受人身伤害
143、多项选择题 柜台违规行为中，对账方面有哪些行为属于违规？（）
A、制度规定不允许参与对账的人员参与对账 B、不按规定审核对账回执 C、不按规定处理存在问题的对账回执 D、对于开户后无款项发生或长期不动存款户，根据风险程度降低对账要求
144、单项选择题 为鼓励主动排查并及早发现案件、减少损失，各银行业金融机构（）前发现的发生在2014年1月1日前案件的问责工作适用原规定。
A、2014年12月31日 B、2014年1月1日 C、2015年12月31日 D、2015年1月1日
145、判断题 政府提供的物品都是公共物品。
146、单项选择题 银监会监管的银行业金融机构法人总部信息，需向（）报送。
A、银监会 B、银行业协会 C、所在地银监会派出机构 D、上级金融机构
147、判断题 银行业金融机构的案件风险信息应以《案件风险信息快报》形式向当地监管部门报送.
148、单项选择题 《银行业金融机构案防工作办法》要求，银行业金融机构应当按照分工负责的原则，由（）发起制定业务制度和办法。
A、具体业务部门 B、内部控制部门 C、风险管理部门 D、法律合规部门
149、判断题 发生重大、恶性案件的，银行业金融机构应当暂停案发层级机构分管负责人职务，并视情况暂停案发层级机构主要负责人职务，责成其积极配合案件调查。
150、单项选择题 以转贷牟利为目的，套取金融机构信贷资金高利转贷他人，违法所得数额在（）万元以上的涉嫌下列情形之一的，应予刑事案件立案追诉。
A.一 B.五 C.十 D.二十
151、多项选择题 案防合规培训是指银行业金融机构专门进行合规及安防教育内容的有培训记录的培训，不包括（）
A、宣传折页 B、短信 C、横幅 D、转培训
152、判断题 银行业金融机构对案件处臵工作负直接责任。
153、判断题 案件问责是指银监会及其派出机构对案件责任人员实施责任追究的行为.
154、单项选择题 各机构应（）对对公账户实施对账，且应规定最低有效对账率。
A、每年 B、每季 C、半年 D、每月
155、单项选择题 合规总监岗位变动要按照监管管辖事前向（）报告。
A.股东大会 B.董事会 C.专门委员会 D.银监会或其派出机构
156、判断题 投资项目的分析要点是被监管机构十分对投资进行恰当的分类。
157、多项选择题 案件风险作为一项重要内容纳入各营业机构每年的风险评估，重点对（）的操作规范和业务程序进行评估。
A、高风险网点 B、高风险业务 C、高风险环节 D、高风险岗位
158、单项选择题 从业人员应当尊重客户，了解客户需求，依法（）客户权益和客户信息。
A、爱护 B、保护 C、拥护 D、保障
159、多项选择题 “查库对账情况”需统计的项目有（）
A、应查现金库次数 B、应查重要空白凭证（库）次数 C、应查贵金属（库）次数 D、应查保管箱（库）次数
160、单项选择题 银行业金融机构工作人员有下列那种行为，依照《中国银监会移送涉嫌犯罪案件工作规定》向公安机关、人民检察院移送（）
A、利用职务上的便利索取、收受贿赂或者违反国家规定收受各种名义的回扣、手续费的； B、利用职务上的便利贪污、侵占、挪用本机构或者亲属资金的 C、玩忽职守的 D、泄露在任职期间知悉的国家秘密、商业秘密和个人信息的
161、单项选择题 （）须通过金融机构“非1104”报表报送渠道下载、报送。
A、电子信息表 B、电子公文 C、电子邮件 D、纸质信息表
162、单项选择题 银行账户管理违规行为不包括以下哪些方面？（）
A、获取客户密码，泄露、擅自修改客户信息 B、利用客户账户过渡资金 C、违规使用内部账户为客户办理支付结算业务 D、空存、空取资金
163、多项选择题 《银行业金融机构案防工作办法》要求：金融机构董事会应当下设（）（以下简称专门委员会），专门委员会对董事会负责，根据董事会授权组织指导案防工作。
A、合规委员会 B、承担合规管理职责的专门委员会 C、风险管理委员会 D、内部控制委员会
164、多项选择题 “涉诉、一审判决及执行情况”需统计的项目有（）
A、本机构涉诉案件数量 B、本机构涉诉案件金额 C、涉诉费用 D、执行汇款金额
165、多项选择题 基层营业机构负责人，指（）对外营业机构正职、副职负责人。
A、网点 B、支行（网点级） C、营业室（厅） D、县联社、县联社下辖基层信用社、储蓄所等
166、单项选择题 各机构（）部门应将对账工作作为内控制度执行情况的重点事项进行检查。
A、运营控制 B、国内结算 C、内审稽核 D、营业部
167、单项选择题 对确需延长案件办理时间的，应当征得（）或其省级派出机构同意。
A、银监会 B、金融机构总部 C、公安部 D、最高人民法院
168、多项选择题 各银行业金融机构应建立和完善从业人员处罚信息管理机制，保证及时准确登记、报送信息，不得（）。
A、迟报 B、瞒报 C、漏报 D、错报
169、单项选择题 案件确认信息报送内容增加的“当期挽回损失金额”包括（）。
A、当期收回的现金和已查扣的其他资产 B、当期收回的现金和已抵押的其他资产 C、当期收回的现金和已抵押的房产 D、当期收回的现金
170、单项选择题 要养成定期梳理完善现行制度、流程的习惯，对监管部门的（）结论更要认真学习，对照整改。
A、问题评价 B、内控评价 C、内控表述 D、查出问题
171、判断题 案件涉及金额以立案时公安、司法机关确认的金额为准.
172、单项选择题 从业人员应当树立（）学习理念，与时俱进，追求新知，提升素质，完善技能。
A、自身 B、终身 C、全身 D、自我
173、多项选择题 由外部人员实施的，已由公安、司法机关立案，应纳入第三类案件进行统计范围的，包括（）
A、网上银行诈骗 B、电话银行诈骗 C、电信诈骗 D、盗刷银行卡 E、POS机套现
174、多项选择题 “涉诉费用”指银行业金融机构作为（）用于诉讼所支出的全部费用，包括诉讼费用及与诉讼相关的律师费、保全费等。
A、原告 B、被告 C、有独立请求权第三人 D、无独立请求权第三人
175、判断题 在分析世界经济时，常将发达国家通称为北方，发展中国家通称为南方，在南—北关系经济分析中，关键的问题是哪个地区最终具有较高的国际贸易顺差。
176、单项选择题 案件防控必须从（）做起，通过内控的完善从根本上防止案件的发生。
A、基层 B、基本 C、基础 D、点滴
177、单项选择题 银监会及其派出机构依据《指标体系》对监管机构进行（）。
A、监督 B、指导 C、评价 D、评估
178、单项选择题 重要岗位员工轮岗轮岗期限原则上以（）为限，轮岗率要求100%。
A、年度 B、2年 C、季度 D、月度
179、单项选择题 银监会及其派出机构对银行业金融机构案防工作实施监管评价，其中银监会监管的银行业金融机构由（）评价。
180、单项选择题 听证工作组由（）组成，其中一名组成人员为监察部门的工作人员，其他为法律部门的工作人员。
A、1人或2人 B、2人或3人 C、3人或5人 D、5人或7人
181、单项选择题 银行业金融机构案防评估工作监管评价综合评分在70分以下的为（）
A、红牌 B、黄牌 C、蓝牌 D、绿牌
182、单项选择题 起诉费用是指银行业金融机构作为（）支出的律师费。
A、被告起诉 B、原告起诉 C、第三方起诉 D、执行方
183、多项选择题 授信违规方面行为包括以下哪些？（）
A、利用职务之便为本人或关系人获取银行信用 B、使用或串通客户使用虚假资料获取银行信用 C、违规出具信用证或其他保函、票据、存单等 D、利用客户账户过渡本人资金
184、多项选择题 经济处理包括（）等。
A、扣减绩效工资 B、降低薪酬级次 C、要求赔偿经济损失 D、降低薪点
185、多项选择题 有关资金业务风险和市值情况的报告应当定期、及时向（）提供。商业银行应当制定不同层次和种类的报告的发送范围、程序和频率。
A、董事会 B、监事会 C、高级管理层 D、其他管理人员
186、单项选择题 重要岗位是指在业务运营过程中处于关键环节且涉及（），承担较高风险责任。
A、授权业务 B、大额业务 C、挂失业务 D、风险控制点
187、多项选择题 银监会及其派出机构应当将银行业金融机构案防工作评估结果作为（）的重要依据。
A、高管考评 B、监管评级 C、监管评价 D、现场检查
188、多项选择题 根据责任认定情况，有下列情形之一的，银行业金融机构可以对有关案件责任人员从轻或减轻处理（）
A、情节轻微且未造成损害的； B、因抵制无效，被迫执行上级错误决定或命令而实施违法违规行为的，但执行上级明显违法违规决定或命令的除外； C、积极配合案件调查，为案件调查、减少损失、挽回影响发挥重要作用或有重大立功表现的； D、受他人恶意欺诈实施违法违规行为，且事后及时报告并积极采取补救措施的； E、自查发现、主动揭露案件的。 F、主动采取有效措施消除或减轻危害后果的。
189、多项选择题 哪些机构的案件处置工作应遵守《银行业金融机构案件处置工作规程》约束？（）
A、中国银行业监督管理委员会（以下简称银监会）各部门 B、银监会省级派出机构（以下简称银监局） C、各银行业金融机构 D、人民银行
190、单项选择题 对于值得高度关注的账户，原则上采取（）上门对账的方式并收取对账回执。
A、每周 B、逐月 C、每季 D、半年
191、单项选择题 《银行业金融机构案防情况统计表》1按（）报送。
A、月 B、季度 C、半年 D、年度
192、多项选择题 当前经济形势复杂多变，（），银行业机构遭受外部侵害的可能性增大。
A、社会矛盾聚集 B、企业资金紧张 C、公司治理复杂 D、企业精简人员
193、多项选择题 《银行业金融机构案防工作办法》要求银行业金融机构案防管理人员应当具备与履行职责相匹配的（）
A、学历 B、能力 C、经验 D、专业素质
194、判断题 对案件发生负有管理、领导责任的人员是指不履行或未有效履行管理职责，导致有关环节内部控制失效，致使案件发生的银行业金融机构法人或分支机构的负责人或部门负责人.
195、单项选择题 各银行业金融机构应加强与公检法机关及劳务公司的联系，及时获取相关处罚信息，并按（）报送。
A、日 B、月 C、季 D、年
196、单项选择题 从业人员未经批准（）在其他经济组织兼职。
A、不能 B、不准 C、不得 D、不让
197、多项选择题 对案件发生负有管理、领导责任的人员是指不履行或未有效履行管理职责，导致有关环节内部控制失效，致使案件发生的银行业金融机构法人或分支机构的（）。
A、条线部门负责人 B、负责人 C、部门负责人 D、上级机构负责人
198、多项选择题 银监会及其派出机构应当成立评价小组，负责银行业金融机构案防评价工作，评价小组成员为（）
A、机构监管部门 B、案防部门 C、法律部门 D、机构负责人
199、单项选择题 “党组织给予相关人员的警告、严重警告”属于处罚类别中的（）处罚.
A、刑事处罚 B、行政处罚 C、党纪处分 D、内部处分
200、多项选择题 商业银行应当建立统一的授信操作规范，明确（）各个环节的工作标准和尽职要求。
A、贷前调查 B、贷时审查 C、贷后检查 D、逾期追缴
201、单项选择题 银行业金融机构应当建立检举、抵制违法违规行为和堵截案件的（），强化员工参与案防工作的激励引导，依法保护举报人的合法权益。
A、奖励制度 B、信访制度 C、案防制度 D、合规制度
202、多项选择题 银行业金融机构案件防控工作联席会议由哪些机构组成？（）
A、银监会办公厅 B、法律部门 C、各机构监管部门 D、银监局 E、案件稽查部门
203、单项选择题 加强考核指标要求。各机构必须建立客户对账（），综合运用定量加定性指标的方式对对账工作进行考核。
A、定期核对制度 B、收回制度 C、考核制度 D、操作制度
204、判断题 在对银行业机构进行行政处罚时，若被处罚当事人拒绝执行或逾期不执行行政处罚决定的，银行业监督管理机构只能申请人民法院强制执行。
205、单项选择题 对于案防评估工作监管评价，银行业金融机构应当在接到监管评价结果（）向监管部门反馈意见，逾期未反馈的视同接受评价结果。
A、3个工作日内 B、5个工作日内 C、10个工作日内 D、15个工作日内
206、多项选择题 合规总监在案防方面的主要职责包括（）
A、定期审查、检查和监督执行案防政策、制度和操作规程； B、全面掌握本机构案防工作总体状况，并定期报告； C、建立与各业务条线和分支机构的协调配合机制，形成权责明确、报告路线清晰、运行有序的案防工作机制。 D、确保内审稽核对案防工作进行有效审查和监督。
207、判断题 银行或者其他金融机构的工作人员购买伪造的货币或者利用职务上的便利，以伪造的货币换取货币，总面额在五千元以上或者币量在五百张（枚）以上的，应予立案追诉刑事责任.
208、判断题 一些由标准的衍生工具合约组成的较为复杂的衍生工具填报在表外业务统计表的第二部分复杂的衍生工具合约表中。
209、多项选择题 内部处分是指银行业金融机构按照有关内部规定对有关人员做出的（）等处分。
A、警告 B、记过 C、记大过 D、解除劳动合同
210、判断题 问责工作末按照本办法规定开展的，银行业金融机构应当追究负责具体案件问责工作层级机构主要负责人责任.
211、多项选择题 内部纪律处分人数包括因违规行为被警告、记过、记大过、降职、撤职、开除、待岗、（）总数。
A、责令辞职或引咎辞职 B、免职（解聘） C、留用查看 D、解除劳动（务）合同人员
212、问答题 简述银行业金融机构案防工作中所述的案件定义。
213、单项选择题 若同一网点报告期内被查多次，按（）个网点统计。
A、按实际次数 B、2 C、10 D、1
214、多项选择题 各机构在每年组织对总、分行对账制度执行情况的现场检查时，重点关注对（）的对账情况并对休眠账户进行清理。
A、休眠账户 B、重点账户 C、异动账户 D、可疑账户
215、判断题 基层机构网点负责人进行轮岗后，不必再对其实施离任审计。
216、判断题 贷款担保是指为提高贷款偿还的可能性，降低银行信贷资金的损失风险，由借款人或第三人对贷款本息的偿还提供的一种保证。
217、单项选择题 下列哪个机构对案件处臵工作负直接责任（）
A.银监会相关机构监管部门 B.银监会案件稽查部门 C.案发地银监局 D.银行业金融机构
218、单项选择题 银行业金融机构对案件责任人员做出免责、从轻或减轻处理的责任认定，应当逐级提出处理意见和理由，并由案发层级机构的上一级机构向（）报告。
A、地方政府 B、上级单位 C、当地公安机关 D、银行业监督管理机构
219、单项选择题 《银行业金融机构案防工作办法》规定：银监会及其派出机构依法对银行业金融机构（）进行监督检查和评估。
A、产品报备 B、案防工作 C、高管人员 D、内控水平
220、单项选择题 因违规被处理及责任追究人数，包括受处理的直接经办人员和被责任追究的（）人数。
A、经办人员 B、复核人员 C、授权人员 D、相关管理人员
221、单项选择题 各级监管机构或有关部门在检查中风险银行员工存在柜台违规行为的，对违规人员处理同时，要对有关管理人员问责，还要追究（）的管理责任。
A、管理人员 B、上级机构 C、基层负责人 D、授权经理
222、单项选择题 （）负责有关案件信息的采集和处理，指导、督促或直接参与辖内银行业金融机构案件的处置工作。
A、银监会 B、银监局 C、银行业金融机构 D、银监会相关机关
223、判断题 委托持股指委托资产管理公司实施阶段性债转股的投资。
224、判断题 银行业金融机构应当定期为案防管理人员提供系统的专业技能培训。
225、多项选择题 银监会及其派出机构实施行政处罚，实行查处分离的原则。法律部门负责审查处罚意见的（）
A、合法性 B、适当性 C、组织听证 D、作出行政处罚决定
226、多项选择题 银行必须将（）列入轮岗范围，明确轮岗期限和轮岗方式。
A、柜员 B、基层机构负责人 C、委派会计（授权经理） D、大堂经理
227、多项选择题 银行业金融机构从业人员处罚信息纸质登记表报送，应通过（）等方式报送。
A.电子公文 B.机要交换 C.纸质材料 D.送达
228、判断题 自有房产客户，以房改房、经济适用房、自建房可以作为有效财力证明申请我行信用卡.
229、单项选择题 银行业金融机构聘用或与劳务代理机构签订协议直接从事金融业务的其他人员，包括（）。
A、证券代理人员 B、邮政代理人员 C、保险代理人员 D、担保公司人员
230、判断题 “双轨制”就是对同一商业银行既可以采取巴塞尔新资本协议进行资本监管，又继续按照《商业银行资本充足率管理办法》实施资本监管。
231、单项选择题 （）通过召开银行业金融机构案件防控工作联席会议的方式，形成部门间的协调机制。
232、单项选择题 《银行业金融机构案防情况统计表》中，“违规造成损失金额”不含以下哪种形式检查（）。
A、内部检查 B、外部监管机构检查 C、会计师事务所检查 D、有权机构查冻扣
233、单项选择题 在银行业金融机构案防工作自我评估中，负责细化工作方案，做好自我评估的准备、组织实施和报告工作的是（）
A、银行业金融机构总行（部） B、一级分行 C、二级分行 D、各分支机构
234、多项选择题 部分特殊案件应纳入银行业金融机构案件统计范畴，包括（）。
A、商业贿赂类案件，并存在金融诈骗、违法放贷等符合上述银行业金融机构案件定义的行为。 B、在银行业金融机构营业场所和办公场所内，针对银行业金融机构从业人员或客户的人身安全实施暴力行为。 C、参与非法集资等活动，涉嫌触犯刑法，已由公安、司法机关立案侦查或按规定应移送公安、司法机关立案查处 D、外部人员实施的网上银行诈骗、电话银行诈骗、电信诈骗、盗刷银行卡及POS机套现等案件，经公安机关立案
235、单项选择题 银行业金融机构案防工作自我评估的原则是（）
A、统一管理，分级实施 B、统一组织、统一实施 C、分级管理，分级实施 D、统一组织、分级实施
236、单项选择题 银监会案件稽查部门负责对（）进行整理。
A、教训总结 B、整改方案 C、案例材料 D、工作记录
237、单项选择题 属地监管的银行业金融机构送统计表1文件名为（）。
A、地区名+行名简称+统临001+报告期 B、地区名+机构各简称+统临001+报告期 C、机构各简称+统临001+报告期 D、行名简称+统临001+报告期
238、单项选择题 （）负责辖内银行业金融机构案件信息和案件风险信息的报告工作。
A、银监局 B、银监会 C、银行业金融机构总部 D、银行业金融机构本部
239、多项选择题 银行业金融机构案防工作评估指标包括（）。
A、案防工作组织 B、案防工作执行 C、制度及质量控制 D、监督与检查 E、考核与问责
240、单项选择题 银行业监管机构应当将董（理）事会成员、监事会成员和高级管理人员执行本指引的情况纳入（）管理范围。
A、任职资格 B、岗位资格 C、从业资格 D、专业资格
241、单项选择题 对不具有管辖权的，法律部门应当提出移送建议，由（）报经负责人批准后，移送有管辖权的机关。
A、监督检查部门 B、监察部门 C、内控部门 D、银行风险部门
242、多项选择题 银行业金融机构应当强化员工职业规范约束，将员工行为管理与操作风险管理有机结合。主要工作至少应当包括（）
A、建立并完善员工管理制度，将员工入职前背景考察、职业操守、八小时内外行为规范等要素纳入案防管理范畴； B、加大对员工参与民间借贷、非法集资、充当资金掮客、洗钱、涉黄、涉赌、涉毒、经商办企业、过度消费及负债、频繁请假等异常行为的监督检查力度。 C、建立员工违规档案管理系统，记录员工违规情况，并以此作为员工晋级参考。 D、利用操作风险管理系统，将行为管理与操作风险有机的结合起来。
243、单项选择题 （）负责本系统案件信息和案件风险信息的报告工作。
244、单项选择题 （）的审计作为一项重要风险融入信贷业务审计、会计业务审计、重要岗位人员履职审计、出纳业务审计以及其他日常监督活动中。
A、案件风险 B、操作风险 C、授信风险 D、集资风险
245、单项选择题 《银行业金融机构案防情况统计表》半年报中，“专职内控案防人员人数”，不包含（）。
A、内审部门人员 B、监察部门人员 C、合规部门人员 D、事中控制人员
246、单项选择题 案件之所以发生，无论是管理失职，监督失效，还是直接作案，都必然与（）有关。
A、业务流程 B、人的因素 C、机构设置 D、监督检查
247、多项选择题 《银行业金融机构案防情况统计表》1的命名规则，包含以下哪些要素（）
A、行名简称 B、统临001 C、报告期 D、监管范围
248、判断题 特定风险的资本要求等于各不同市场中各类股票头寸之和乘以8%后所得的各项数值之和。
249、单项选择题 召开联席会议的提议原则上应当至少在会议召开前（）个工作日向联席会议办事处提出并书面提交会议议题。
A、3 B、5 C、10 D、15
250、判断题 信用卡备用金存款利息，按中国人民银行规定的定期存款利率及计息办法计算。
251、单项选择题 银行业监督管理机构应当加强法律法规及办案知识培训，提高工作人员在监管工作中发现和辨别（）的能力，避免错送、漏送，提高涉嫌犯罪案件移送工作质量。
A、违反行规行纪 B、涉嫌犯罪行为 C、违反规章制度 D、以上都对
252、判断题 未设董事会的银行业金融机构，应当由经营决策机构履行董事会的有关案防工作职责.
253、多项选择题 “银行业金融机构从业人员”是指作案时，符合《银行业金融机构从业人员职业操守指引》）第二条规定的人员。包括（）
A、与银行业金融机构签订劳动合同的在岗人员。 B、银行业金融机构董（理）事会成员、监事会成员及高级管理人员。 C、银行业金融机构聘用或与劳务代理机构签订协议直接从事金融业务的其他人员。 D、银行业金融机构退休人员。
254、单项选择题 各银监局和银监会直接监管的银行业金融机构总部应于每季度后（）日内报送“案件挽回损失清单”。
A、3 B、5 C、7 D、10
255、填空题 各机构应至少（）组织一次对总、分行对账制度执行情况的现场检查，重点关注对（）、（）、（）的对账情况并对休眠账户进行清理规范。
256、单项选择题 《银行业金融机构从业人员处罚信息登记表》填报原则（）
A、一人一报 B、一人多报 C、多人一报 D、多人多报
257、多项选择题 案防监管评价被评为“红牌”的，银监会及其派出机构可以（）
A、在监管评级原有级次基础上下调一个评级细项目 B、约谈法人机构主要负责人 C、督促法人机构负责人加强案防工作 D、给予警告处分
258、多项选择题 银行业金融机构总行在机构案防评估工作中应当（）。
A、制定年度自我评估工作方案 B、明确职责分工 C、规范评估流程 D、合理分配资源 E、建立必要的监督、检查和保障机制
259、判断题 资产负债项目统计表附注表第IV部分中有关存贷款的期限，是指其剩余期限而非原始合同期限。
260、单项选择题 商业银行应当建立有效的授信决策机制，包括设立（），负责审批权限内的授信。
A、授信审查委员会 B、资产处置委员会 C、责任追究委员会 D、采购评审委员会
261、单项选择题 银监会对商业银行有关操作风险管理的检查评估包括：商业银行灾难恢复和业务连续方案的质量和（）；
A、有效性 B、全面性 C、特殊性 D、以上全有
262、单项选择题 银行业金融机构应当明确负责（）的部门（以下简称合规部门）为案防工作牵头部门，将本机构案防工作组织实施作为其重要职责。
A、业务管理工作 B、合规管理工作 C、内部稽核工作 D、外部审计工作
263、多项选择题 柜员是指柜面业务经办人员，包括（）
A、高柜业务人员 B、低柜业务人员 C、后台业务人员 D、二线操作人员
264、判断题 案件风险信息报送的涉案金额和风险金额以上报时了解的金额为准。
265、单项选择题 根据《落实案件防控工作有关要求的通知》，银监会就银行业金融机构2012年（）工作在重要岗位员工轮岗、对账及内部审计三方面提出了要求。
A、重要岗位员工轮岗 B、对账 C、内部审计 D、案件防控
266、问答题 简述案件风险信息的报送要求。
267、判断题 银行业金融机构可以采用离岗休假、代班检查或离岗审计等方式来代替轮岗制度的落实。
268、填空题 银行外汇业务的监管方式和方法，按（）可分为事前监管、事中监管、事后监管；按（）可分为直接监管、间接监管。
269、判断题 监管机构规定银行集团在整个集团内尽可能使用同一审计机构和会计日期。
270、多项选择题 下列哪些属于案件确认的标准（）
A、公安、司法机关立案侦查的 B、银行业金融机构向公安、司法机关报案并立案的 C、银监局或其他行政执法部门移送公安、司法机关并立案的 D、银行业金融机构工作人员因涉案被公安、司法机关采取强制措施的
271、多项选择题 下列属于银行业金融机构案防工作评估指标体系中定量指标的是（）。
A、一线员工当年累计参加案防合规培训率 B、网点平均案件率 C、每亿元资产涉案风险率 D、年内发生案件金额
272、判断题 1998年美国《金融服务现代化法》的通过，标志着全球金融混业经营时代的到来。
273、判断题 封闭式基金的买卖价格受市场供求关系的影响，常出现溢价或折价想象，并不必然反映单位基金份额的净资产值。
274、多项选择题 银行业金融机构应当追究案发层级机构案件责任人员的责任，并对其上一级（）作出责任认定，根据责任认定情况进行问责。
275、填空题 银行业金融机构应当对各项制度的执行情况进行检查和评价，并加大对案件（）和（）的检查力度。
276、单项选择题 下列哪个机构对案件处置工作负直接责任（）
A、银监会相关机构监管部门 B、银监会案件稽查部门 C、案发地银监局 D、银行业金融机构
277、填空题 银监会发布的《商业银行资本充足率管理办法》中，没有区分（）和（）。
278、单项选择题 以下行为不纳入银行业金融机构案件统计范畴的是（）
A、网上银行诈骗。 B、单纯的商业贿赂。 C、电信诈骗。 D、金融机构人员非法集资。
279、判断题 二手车不可以申办汽车卡。
280、单项选择题 银行业监督管理机构的监管部门在监管工作中发现涉嫌犯罪案件的，应当指定（）监管工作人员专门负责，核实情况后形成调查报告，提出初步处理意见。
A、1名或1名以上 B、3名或3名以上 C、2名或2名以上 D、5名或5名以上
281、单项选择题 山东省银监局局长陈育林同志结合自己的工作经验，亲笔撰写了（）。
A、致辖区银行业机构各级负责人的公开信 B、致辖区金融机构负责人的公开信 C、致辖区银行基层机构负责人的公开信 D、致辖区金融业各级机构负责人的公开信
282、单项选择题 商业银行违背受托义务，擅自运用客户资金数额在（）万元以上的，应予刑事案件立案追诉.
A.五 B.十 C.二十 D.三十
283、多项选择题 下列那些机构参照银行业金融机构案防工作评估办法执行（）
A、金融资产管理公司 B、信托公司 C、农业发展银行 D、外国银行
284、单项选择题 按照《中国银监会行政处罚办法》有关规定，当事人要求陈述和申辩的，应当在收到《行政处罚意见告知书》之日起（）内将陈述和申辩的书面材料提交银监会或其派出机构。
A、5个工作日 B、10个工作日 C、15个工作日 D、20个工作日
285、单项选择题 银行业金融机构从业人员或客户遭受人身伤害类案件。在银行业金融机构营业场所和办公场所内，针对银行业金融机构从业人员或客户的人身安全实施暴力行为，应当由公安机关立案侦查的刑事犯罪案件纳入（）进行统计。
286、单项选择题 各级监管机构须将有关信息用于高管人员资格审查，并可向（）及其分支机构提供有条件的查询服务。
A、金融监管机构 B、银监会 C、银行业金融机构 D、证券公司
287、单项选择题 以下行为属于银行业金融机构案件的是（）
A、代客理财 B、单纯的商业贿赂 C、盗刷银行卡 D、非金融机构人员非法集资
288、单项选择题 《银行业金融机构案件（风险）信息报送及登记办法》中，以下说法正确的是（）。
A.对符合银监会《重大突发事件报告制度》重大突发事件报送标准的案件风险信息，除按照该制度要求的方式报送外，还应上报案件风险信息。 B.案件风险信息在确认为案件之前纳入案件统计系统，在被撤销后从系统中移除 C.如经调查确认案件风险信息不构成案件，应当立即报送《案件风险信息撤销报告》 D.案件信息中涉及的金额以本机构排查的金额为准
289、单项选择题 案件防控必须以人为本，案件的发生，可能与以下哪些因素有关（）。
A、管理失职 B、直接作案 C、监督失效 D、以上都对
290、判断题 境内个人个人年度总额内的结汇和购汇，凭本人有效身份证件在银行办理。
291、单项选择题 银行业金融机构离职人员对离职前的案件发生负有责任的，银行业金融机构应当作出（），并报告监管机构，案件责任人仍在银行业金融机构任职的，应当将认定结果及拟处理意见移送离职人员现任职单位。
A、处理决定 B、责任认定 C、处理意见 D、责任审定
292、单项选择题 年末岁尾，是案件风险（）的时期。
A、低发 B、高发 C、中发 D、稳定
293、多项选择题 案件（风险）信息台账原则上应当在各环节工作结束后及时完成，登记内容应当要素完整，且与向上级机关和（）报告内容一致。
A、公安机关 B、司法机关 C、检察机关 D、法院
294、判断题 银行汇票的付款地即可以是出票人所在地，也可以是收款人所在地。
295、多项选择题 从业人员应自觉抵制并积极向有关部门举报（）活动。
A、商业欺诈 B、非法集资 C、高利贷 D、黄、赌、毒 E、经商、办企业
296、判断题 合规总监不属于银行业金融机构高级管理人员任职资格管理范围.
297、判断题 发生重大、恶性案件的，还应当对案发层级机构上一级机构的上级机构涉案条线部门负责人、机构分管负责人、机构主要负责人及其他案件责任人员做出责任认定.
298、多项选择题 《银行业金融机构案防情况统计表》中的“现金库“，不包含（）
A、总／分行现金中心库 B、区域现金中心库 C、柜员尾箱每日营业终了检查 D、自助机具检查
299、多项选择题 《银行业金融机构案件处置工作规程》中所称案件是指（），以银行业金融机构或客户的资金、财产为侵犯对象的，涉嫌触犯刑法，依法应当移送司法机关追究刑事责任或已由公安、司法机关依法立案侦查的事件或银行业金融机构遭受外部诈骗、盗窃、抢劫等侵害，依法应当由公安机关立案侦查的事件。
A、银行业金融机构从业人员独立实施 B、银行业金融机构从业人员共同实施 C、与外部人员合伙实施的 D、非金融机构从业人员实施
300、多项选择题 确保对账工作有效落实。各机构要采取多种措施确保对账工作按照制度规范和要求有效落实；切实解决（）的问题，充分发挥对账工作在防范案件风险中的作用。
A、不按时对账 B、不配合对账 C、其他原因导致对账工作不能落实 D、及时对帐
