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1、单项选择题 以下()业务不可以在全行范围内办理的。
A、活期一本通账户(印鉴户)办理通兑业务
B、异地活期一本通存折清户
C、异地活期一本通存折存取款
D、活期一本通存折修改密码
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2、单项选择题 客户持他行卡于上海银行ATM取款,账务处理会计分录()。
A、借:101-004;贷:403
B、借:21l-001;贷:101-004
C、借:101-004;贷:21l-001
D、借:403;贷:101-004
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3、问答题 请简述开户网点印鉴卡副本交接要求。
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4、多项选择题 受理票据挂失止付或公示催告业务的承兑人在办理登记时应包括一下要素()
A、票据承兑行或承兑人开户行行号
B、票据承兑人名称
C、票据申请止付日期
D、申请止付人名称
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5、多项选择题 每日现金业务必须通过核心业务系统进行核算,账务做到()。
A、笔笔清
B、内外清
C、当日记账
D、日账日清
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6、单项选择题 银行结算账户管理档案的保管期限为销户后()年。
A、5
B、10
C、15
D、20
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7、问答题 开户单位因印鉴使用说明较复杂,而无法直接在印鉴卡上注明的,应如何办理?
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8、单项选择题 2010版票据上的无色荧光纤维丝借助()光源,可以检测到荧光反应。
A、紫外
B、红外
C、背光
D、日光
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9、问答题
客户A公司委托上海银行向同在上海银行开立结算账户的B公司发放一笔
单位委托贷款,贷款金额为6000万元,利率为6.96%,按季结息,手续费80万元。请写出该行发放委托贷款和收取手续费的会计分录。
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10、单项选择题 核心业务系统日常操作员权限设置操作任务书一般应提前()提交至管理员,否则可不予受理。
A、半个工作日(处理当日)
B、半个工作日(非处理当日)
C、一至三个工作日(含启用当日)
D、一至三个工作日(不含启用当日)
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11、问答题 2009年3月21日发放一笔银团贷款共计10亿元,其中上海银行作为银团贷款牵头行份额为6亿元,其他参与银行份额为4亿元。该银团贷款按季结息,贷款利率为7.11%。2009年6月21日该借款单位账户余额为683万元。请计算上海银行应划给参与银行的利息金额。
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12、单项选择题 按季结息的贷款的结息日为()。
A、每季度末月的20日
B、每季度的最后一日
C、每季度末月的21日
D、每季度末月的30日
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13、问答题 按照审核人权限和审核内容的不同,将各项会计审核业务划分为四类,请简述A类业务的权限如何进行设置。
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14、问答题 请简述贴现票据的保管原则。
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15、多项选择题 下列()为会计主管应遵循的职业道德准则。
A、勤勉谨慎
B、专业尽责
C、团队合作
D、客观公正
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16、多项选择题 关于定活两便储蓄存款计息规则的描述,下列()是正确的。
A、存期不满三个月的,按支取日活期利率打六折计付利息
B、存期三个月以上(含三个月)不满半年的,按支取日整存整取定期储蓄三个月存款利率打六折计息
C、存期半年以上(含半年)不满一年的,按开户日整存整取定期储蓄半年期存款利率打六折计息
D、存期在一年以上(含一年)的,无论存期多长,一律按支取日整存整取定期储蓄一年期存款利率打六折计息
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17、单项选择题 下列不属于常见的洗钱方式的是()。
A、现金走私
B、注册空壳公司,虚拟交易
C、保密天堂
D、毒丸计划
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18、多项选择题 会计人员接到拟做贴现的银行承兑汇票后应()。
A、通过专用仪器鉴别承兑汇票的真伪
B、严格按照支付结算办法的有关规定对票据进行审查
C、按照人民银行票据业务查询查复办法规定的流程对票据(银行承兑汇票)的真实性向承兑行进行查询
D、审查背书是否符合规定
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19、多项选择题 单位授权其内设机构(部门)申请开立专用存款账户时,应出具授权书并载明以下()要素。
A、内设机构(部门)名称
B、内设机构(部门)职责范围
C、内设机构(部门)负责人姓名
D、开立、使用和撤销账户而产生的所有法律责任由授权单位承担
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20、问答题 外币定期储蓄存款的存期有哪些?
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21、多项选择题 客户由他人代理办理业务时,营业机构应对()或者其他身份证明文件进行核对并登记。
A、两人的代理协议
B、代理人的身份证件
C、被代理人的委托书
D、被代理人的身份证件
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22、多项选择题 单位资信证明种类包括()。
A、存款资信证明
B、贷款资信证明
C、结算纪律资信证明
D、授信资信证明
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23、单项选择题 存款凭证正式挂失()天后可以办理挂失补发手续。
A、5
B、6
C、7
D、10
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24、多项选择题 上海银行代收业务是指通过本行渠道经办的各类对私中间业务,包括()。
A、代收公用事业费
B、代收财政非税
C、代收银房通房款
D、代收保险费
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25、多项选择题 下列()属于“五好钱捆”标准。
A、捆紧
B、点准
C、墩齐
D、盖章清楚
E、挑净
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26、单项选择题 在()和华东三省一市银行汇票票号银行机构代码采用中国人民银行代码001.
A、银行本票
B、银行承兑汇票
C、商业承兑汇票
D、银行汇票
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27、单项选择题 定活两便储蓄存款的起点金额为()。
A、10元
B、50元
C、100元
D、200元
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28、多项选择题 不得向下列()出售支票或商业承兑汇票。
A、非正规就业劳动组织
B、房屋维修资金账户
C、个体工商户
D、被列入人行“黑名单”的账户
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29、多项选择题 办理银行承兑汇票业务的网点,应定期轧打的卡片账有()。
A、602银行承兑汇票卡片联
B、245-001应付银行承兑汇票款项卡片联
C、未到期贷款底卡联
D、单位定期、通知证实书卡片联
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30、单项选择题 会计工作计分卡作为会计机构、人员会计档案,应由保管单位装订保管()后自行销毁。
A、1年
B、2年
C、3年
D、5年
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31、多项选择题 下列关于一般贷款提前还款描述正确的是()。
A、部分提前还款录入交易后在线扣收本金
B、部分提前还款录入交易后,系统于日终批处理时扣收本金
C、全额提前还款录入交易后在线扣收本金
D、全额提前还款录入交易后,系统于日终批处理时扣收本金
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32、单项选择题 协助有权机关查询、冻结、扣划客户存款的相关资料和登记簿,应由受理行作为重要业务资料妥善保管,按年整理归档,保存期限为()。
A、1年
B、5年
C、10年
D、永久保存
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33、单项选择题 上海银行核心业务系统柜员操作员号为()。
A、随机产生的六位数字(每位柜员唯一的)
B、本人工号
C、按网点规律专门编制
D、大写英文字母加六位数字
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34、单项选择题 网点应急领现必须由()审批同意。
A、主办会计
B、路支行行长
C、支行分管行长
D、以上皆可
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35、单项选择题 银行承兑签发时,柜员在系统操作完毕后,由会计主管在银行承兑汇票第二联承兑人签章栏加盖()并由有权人签名或盖章。
A、结算专用章
B、汇票专用章
C、签证章
D、业务公章
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36、问答题
上海银行A支行承兑一张金额为100万元的银行承兑汇票,收到的保证金为30万元。该银行承兑汇票到期时,托收银行为异地B银行。假定到期日出票单位账户余额为60万元。
(1)请写出A银行收到托收的银行承兑汇票的会计分录。
(2)请写出银行承兑汇票到期时,A银行的账务处理。
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37、单项选择题 现在上海银行可以提供本金保证付款的汇款币种是()。
A、AUD
B、USD
C、EUR
D、JPY
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38、多项选择题 下列()情况属于核算事故差错。
A、三省一市汇票印模遗失。
B、违规承兑、贴现票据。
C、擅自更改、更换、安装计算机软件、硬件或越级操作而影响业务正常进行。
D、会计档案保管不当,致使会计资料发生毁损、篡改或丢失。
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39、问答题 一客户2007年9月1日在上海银行存入10000元定活两便存款,支取日为2008年10月15日,计算税前利息为多少?实付本息(税后)为多少?请写明计算过程。(其中,2007年9月1日一年其储蓄存款利率为3.6%,利息税率为5%,自2008年10月9日期免征利息税,2008年10月15日的一年期储蓄存款利率为3.87%)
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40、多项选择题 现在上海银行可以提供本金保证付款的汇款币种不包括()。
A、HKD
B、USD
C、JPY
D、EUR
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41、多项选择题 个人质押贷款应遵循()原则。
A、先购(存)后贷
B、权利质押
C、到期归还
D、逾期扣收
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42、多项选择题 简易库房存放的过夜库存现金仅限于少量()。
A、五元纸币
B、辅币
C、残破币
D、一元硬币
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43、单项选择题 个人质押品解冻后,柜员填制备忘付出凭证,系统记账后,登记()。
A、《待处理质押品登记簿》
B、《业务受理单》
C、《上海银行冻结登记簿》
D、《代保管有价值品登记簿》
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44、单项选择题 柜员现金收付、整点、保管过程中发生实错金额在()元(含)以上,()元(不含)以下为现金重大差错金额。
A、100,500
B、500,1000
C、1000,5000
D、5000,10000
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45、多项选择题 结转逾期贷款清单的用途是()。
A、代结转逾期本息的会计凭证
B、据以手工补制逾期贷款本息底卡
C、交单位风险管理部门
D、作客户回单
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46、单项选择题 根据上海银行规定,付款类报文业务遵循()原则,在遵循此原则基础上完成MT202付款报文的对外发送。
A、落实客户头寸后,即可对外发送
B、申报头寸后,即可对外发送
C、先记账后发报
D、先发报后记账
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47、单项选择题 不可以作为定活两便储蓄存款介质是()。
A、定活两便储蓄存单
B、生肖存单
C、电子借记卡
D、申卡借记卡
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48、单项选择题 短期贷款按季结息的,每季末月()为结息日。
A、10日
B、20日
C、21日
D、30日
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49、单项选择题 营业网点对于登记在《上海银行联网核查公民身份信息疑义信息登记簿》的疑义信息,做法错误的是()
A、通过联网核查系统疑义身份信息反馈功能申请核实。
B、联网核查系统疑义身份信息反馈疑义反馈结果与原核查结果一致的,销记疑义信息登记簿。
C、派专员实地回访客户。
D、向当地公安、居委会、工作单位、公安部等身份信息查询服务中心等部门核实。
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50、多项选择题 会计检查辅导工作应遵循的基本原则为()。
A、以会计业务与会计管理制度为依据的原则
B、会计检查与会计辅导相结合的原则
C、现场检查为主的原则
D、谁检查,谁负责的原则
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51、问答题 简述如何加强开户单位负责人联系方式的采集和核实工作。
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52、单项选择题 下列()情况不属于核算重大差错。
A、营业终了营业场所发现一枚业务印章
B、业务凭证中发现一份转账支票无效
C、会计报表填报错误
D、由于业务处理不当导致当日报表不平
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53、问答题 柜面捡拾的存折如果可通知到客户,该作如何处理?
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54、单项选择题 支票影像交换系统提出行应在受理支票的()的时间内提交影像交换系统。
A、当日至迟下一个法定工作日上午10:00
B、当日
C、当日至迟下一个法定工作日
D、当日至迟下一个法定工作日上午12:00
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55、问答题
甲银行提出托收支票一张,金额人民币5,000.00元,被乙银行退票。请写出甲、乙银行涉及的各阶段会计分录(与人民银行的清算除外)。
(1)甲银行提出交换会计分录:
(2)甲银行收到退票会计分录
(3)甲银行客户领回退票会计分录:
(4)乙银行会计分录。
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56、问答题 请写出2010版票据中安全线的特点。
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57、单项选择题 轧账发现自助机具长短款必须当天入账,并在接到客户投诉后()处理完毕。
A、当天
B、次日
C、三个工作日内
D、一周以内
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58、单项选择题 某贷款2009年11月18日发放,金额1000万元,利率5.04%,按季结息,不欠息,2009年5月18日贷款到期当天结算账户余额有10005550.00元,则以下说法正确的是()。
A、该贷款不欠本金,不欠利息,利息6月21日收
B、该贷款不欠本金,但欠息75650.00元
C、该贷款不欠本金,但欠息81200.00元
D、该贷款本金逾期金额为75650.00元,不欠息
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59、问答题 开户单位在印鉴卡未提交建档前提出更换预留印鉴的,应如何处理?
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60、多项选择题 某企业遗失基本存款账户开户许可证,申请补发,可向开户银行提交下列()证明材料。
A、已进行遗失公告的证明
B、《补(换)发开户许可证申请书》
C、遗失情况说明
D、开立基本账户应出具的证明材料
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61、多项选择题 以下要素()为电子商业汇票贴现必须记载下列事项。
A、贴出人签章
B、贴入人签章
C、实付资金
D、贴现利率
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62、单项选择题 会计部门办理贴现业务时,实付贴现金额是()
A、实付贴现金额=票面金额—贴现利息
B、实付贴现金额=票面金额—贴现利息—税率
C、实付贴现金额=票面金额—贴现利息—手续费
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63、单项选择题 单位贷款本金或利息逾期()以上发生的应收利息和应收未收利息的复利不计入损益,待实际收回时再计入当期损益。
A、30天
B、180天
C、90天
D、一年
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64、单项选择题
验资户验资不成功的,根据缴款人提供的()及有关结算凭证可将其账户资金退还至原出资人账户。
(1)出资人签名或盖章的退款需求书
(2)承办验资的会计师事务所出具的《验资款退出通知书》
(3)工商行政管理机关不予受理(登记驳回)通知书
A、(1)和(2)
B、(1)和(3)
C、(2)或(3)
D、(2)和(3)
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65、单项选择题 对于廉租住房建设贷款的管理正确的()。
A、借款人在本行开立资金监管专户
B、专户支付凭客户经理签字的联系单及客户提供的业务委托书
C、核算的科目有124
D、核算的科目有125
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66、问答题 请简述会计主管应具备的任职条件。
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67、多项选择题 根据会计凭证的用途和性质,可以划分为()。
A、基本凭证
B、票据凭证
C、特定凭证
D、自制凭证
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68、单项选择题 SWIFT银行识别代码的最后9-11位代表()。
A、银行代号
B、国家代号
C、方位代号
D、分行号
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69、单项选择题 上海银行会计主管聘期为()年。
A、6个月
B、一年
C、二年
D、三年
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70、单项选择题 存款人主体资格未终止,现申请撤销外币银行结算账户,且预留印鉴遗失无法提供,在“撤销银行结算账户申请书”存款人签章处()。
A、加盖存款人单位公章
B、由经办人签字。
C、加盖财务专用章
D、加盖法定代表人章
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71、单项选择题 以下业务只能在原受理行办理的是()。
A、人民币理财产品认购取消
B、人民币理财产品认购撤销
C、基金赎回
D、基金分红方式修改
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72、单项选择题 ()无法查询到电子商业汇票的所有票据信息。
A、出票人
B、持票人
C、保证人
D、收款人
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73、多项选择题 客户在上海银行购买开放式证券投资基金,可以通过以下()渠道办理。
A、网点代销
B、电话银行
C、网上银行
D、手机短信
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74、单项选择题 下列()部门负责会计主管的委派、任免、交流、考核工作。
A、总行营运管理部
B、总行会计结算部
C、所在分、支行行长室
D、所在分、支行会计管理部门
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75、问答题 请简述上海银行分支行柜员指纹采集流程。
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76、问答题 简述会计业务印章的管理原则。
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77、多项选择题 根据大额交易和可疑交易报告有关规定,下列表述正确的有()。
A、“短期内相同收付款人之间频繁发生资金收付”中“短期”指10个工作日内,含10个工作日。
B、“长期闲置的账户原因不明地突然启用”中“长期”指6个月以上。
C、“短期内相同收付款人之间频繁发生资金收付”中“频繁”指交易行为营业日每天发生3次以上,或营业日每天发生持续3天以上。
D、“当日累计人民币交易20万元以上的现金支取”中“以上”包括本数。
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78、单项选择题 以下()业务可以委托他人代理的。
A、电子借记卡密码挂失
B、个人网上银行签约
C、活期一本通配折卡开卡
D、开立个人存款证明
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79、单项选择题 2010版汇票的水印图案为().
A、梅花、HP
B、梅花、方孔钱
C、ZP、梅花
D、HP、方孔钱
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80、多项选择题 办理代发工资等批量开立的个人银行结算账户在激活前,不得办理()业务。
A、现金存款业务
B、现金支付业务
C、转账支付业务
D、新开子账户业务
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81、问答题 人民银行规定各营业网点在进行登记查询纸质商业汇票信息时,哪些行为将被停止相关金融机构的查询权限,并予以通报?
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82、单项选择题 以下()不属于核心业务系统柜员轧账的内容。
A、柜员表内轧账
B、柜员表外备忘轧账
C、柜员现金业务轧账
D、网点现金业务轧账
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83、多项选择题 上海银行核心业务系统用户中普通柜员根据业务权限分为不同级别,包括()。
A、一般柜员
B、录入柜员
C、复核柜员
D、主管柜员
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84、问答题 网点在清点领入的他行钞券时如发现假币应如何处理?
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85、问答题 核心业务系统柜员日终账务结平标志是什么?
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86、多项选择题 小额存款继承过户或支取应由存款人直系亲属前来办理,并提供以下证明文件()
A.(一)存款人已死亡的证明;
B.(二)存款人身份证件
C.(三)来人的有效身份证件;
D.(四)直系亲属关系证明(如户口簿、居民委员会出具的证明等)。
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87、单项选择题 “若您发现了欺诈性兑现活动(比如变造金额、币种等),您()获得奖励;追回了丢失/被盗的旅行支票,您()获得美国运通的奖励;查出仿造的支票,您()获得奖励。”
A、能,能,能
B、不能,能,不能
C、能,能,不能
D、不能,能,能
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88、单项选择题 以下不属于上海银行代销的都市旅游卡面额的是()。
A、100元
B、500元
C、1000元
D、2000元
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89、多项选择题 印章保管人员临时离岗应使用()办理印章交接手续。
A、会计业务印章管理登记簿
B、印、压、证临时交接登记簿
C、会计业务印章使用记录单
D、印章颁发凭证
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90、多项选择题 以下对于交接款项清点要求描述正确的是()。
A、已打捆钞券交接的,钞券上应加贴大封签。
B、大封签上柜员签章和日期戳应与每把钞券腰条上的一致。
C、对于散把的钞券,柜员可以在使用时进行清点。
D、交收柜员可通过点捆、卡把方式确定金额,办理交接。
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91、单项选择题 核心业务系统柜员登录和日间授权实行指纹认证管理,确因指纹无法采集成功者,可采取下列()方式。
A、不纳入指纹系统管理
B、配发指纹卡验证
C、调整工作岗位
D、采用键盘密码登录,并记录操作日志
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92、单项选择题 对于以下情况(),纸质商业汇票登记主体发现登记有误后,应及时修改原登记信息,并在备注中注明“原登记信息有误,以此为准”。
A、票据种类
B、票据的贴现日期
C、票据的金额
D、票据的出票日期
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93、单项选择题 上海银行借记卡ATM转账交易的转出金额单笔或每日累计不得超过()万元人民币。
A、2万
B、5万
C、10万
D、20万
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94、多项选择题 下列()属于会计主管的工作职责。
A、确定劳动组合、柜员业务范围和权限,制定和落实柜员岗位责任制。
B、组织柜员学习会计业务文件,组织实施会计业务文件要求的各项工作。
C、监督派驻营业网点正确使用会计科目、会计凭证、会计印章、账簿设置等,根据规定进行核算,真实、正确、及时、完整地反映各项银行业务活动。
D、负责派驻营业网点会计业务现场巡察,及时监督、纠正各项违规操作行为,对各类会计业务差错、事故和违规行为应分析原因,提出整改意见,督促责任人做好整改工作。
E、对业务工作中出现的突发事件和重大问题,采取相应措施及时防范和控制,并按规定进行报告。
F、积极协助和配合上级部门的会计检查工作。
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95、单项选择题 单位名称过长,开立银行结算账户时可使用规范化简称,但必须与预留银行印章一致并()。
A、出具相关的情况说明以及承诺承担相应的法律责任
B、在账户管理协议书上明确简称的约定
C、在开立单位银行结算账户申请书上明确简称的约定
D、以上皆需要
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96、单项选择题
一客户要求将现汇USD1000兑换成日元现钞,当天牌价如下:
币种中间价买入价卖出价钞买价
USD 682.62 681.25 683.99 675.79
JPY 7527.79 7497.68 7557.9 7256.79
则该客户当天可兑得()。
A、JPY90137.50
B、JPY89415
C、JPY90137
D、JPY94066
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97、单项选择题 以下收费项目,描述正确的是()。
A、上海银行外币票据托收的退票手续费是人民币50元。
B、上海银行兑付美元旅行支票的费率是1%。
C、上海银行外币票据托收的手续费费率是1%。
D、上海银行外币票据托收手续费最低为50元
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98、单项选择题 理财产品次日的认购撤销,应由()审批。
A、总行会计结算部
B、支行会计结算部
C、总行个人金融部
D、支行个人金融部
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99、单项选择题 F公司3月1日存入一笔7天通知存款60万元,3月9日进行7天后支取的书面通知,3月17日客户办理全额支取。应采用的利率计息方式为()。
A、7天采用通知利率,其余采用活期利率
B、全部采用通知利率
C、7天不计息,其余采用活期利率
D、全部采用活期利率
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100、问答题 简述大额交易报送的标准。
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101、单项选择题 客户持上海银行卡于ATM机具上办理本行借记卡转贷记卡业务,账务处理会计分录()。
A、借:101-004;贷:403
B、借:21l-001;贷:101-004
C、借:101-004;贷:21l-001
D、借:211;贷:261-011
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102、多项选择题 下列关于网点领入清点重要空白凭证的表述,正确的是()。
A、内库领入的重要空白凭证在二周内必须进行清点。
B、对已拆箱(包)或箱(包)已破损的,必须当日逐份清点。
C、对未拆箱(包)的,可先按箱(包)标签清点,待拆包时再逐份清点,并与箱(包)标签核对一致。
D、外库领用的重要空白凭证必须当天清点。
E、拆箱(包)和清点工作必须在监控下进行。
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103、多项选择题 以下业务中,需要要客户身份证件进行联网核查的有()
A.单位开立、变更、撤销人民币单位银行结算账户及变更客户预留印鉴。
B.个人开立、变更、撤销个人银行结算账户、个人储蓄账户业务;批量开立的个人银行结算账户激活业务;
C.个人账户挂失、个人账户密码修改、重置业务。
D.个人申请签发银行本、汇票业务及支票、本票、汇票持票人为个人的提示付款业务。
E.个人汇兑业务(含上海地区个人贷记业务)。
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104、多项选择题 有下列()情况的单位结算账户应作为重点关注账户纳入存款风险滚动式检查。
A、非银行长期合作客户开立的临时结算账户
B、未经银行营销主动开立并立即收付大额款项
C、由非开户企业人员代理开户
D、长期未发生业务又突然发生大额资金收付
E、长期不与银行对账或不及时领取对账回单
F、由客户经理代办业务
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105、多项选择题 柜员在承兑前收到客户主动划付的保证金,应审核进账凭证上是否注明()。
A、承兑合同编号
B、承兑金额
C、保证金比例
D、手续费
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106、多项选择题 用于调整系统账务或报表差错的“调整业务需求书”须包含以下()内容。
A、账务或报表差错的时间
B、账务或报表差错的原因
C、账务或报表差错影响科目(至三级科目)与金额
D、调整方案或要求
E、差错单位负责人签字确认后加盖公章
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107、单项选择题 存款人申请重新开立基本存款账户时,除提供相关证明文件外,还应提交()。
A、经人行核准的原基本存款账户《销户申请书》
B、已开立银行结算账户清单
C、原基本存款账户开户许可证
D、以上皆不需要
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108、单项选择题 手工账簿应()与业务系统余额核对,确保余额一致。
A、每日
B、每周
C、每旬
D、每月
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109、单项选择题 严重违反会计、储蓄、出纳业务基本操作规程,造成一般资金损失或虽未造成资金风险但影响银行信誉的错误,属于下列()差错。
A、一般差错
B、规范性差错
C、风险性差错
D、重大差错
E、事故差错
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110、问答题 反假货币信息系统出现故障时,网点应采取何应急措施。
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111、单项选择题 以下业务需要会计人员双人会同操作的有()
A、活期储蓄销户业务
B、个人存款业务中无折、无卡续存业务
C、储蓄换折业务
D、小额定期储蓄存款开户
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112、问答题
2009年9月30日上海银行某支行交换提回收到一张应由本行承兑的银行承兑汇票,到期日为2009年9月28日,金额为100,000.00元,承兑保证金为20%。
1、到期日承兑申请人账户余额为800,000.00元,请写出承兑行承兑到期及支付票款处理的会计分录。
2、到期日承兑申请人账户余额为60,000.00元,请写出承兑行承兑到期及支付票款处理的会计分录。
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113、多项选择题 关于教育储蓄存款支取时是否提供接受非义务教育的学生身份证明,对计息方式的描述下列()是正确的。
A、到期支取时,如提供“证明”,则分别按开户日相关整整定期储蓄存款利率计息,利息免税。
B、提前支取时,如提供“证明”,存期不满三个月的按实际存期和支取日活期储蓄存款利率计息,其他则分别按实际存期和开户日相关整整定期储蓄存款利率计息,利息免税。
C、逾期支取时,如提供“证明”,原定存期部分,可享受利率优惠和利息免税;逾期部分以支取日的活期储蓄存款利率按实际天数和存款本金计息,利息免税。
D、到期、逾期支取时,如不能提供“证明”,则分别按开户日相关零存整取利率计算,不享受利率优惠和利息免税。
E、提前支取时,如不能提供“证明”,按实际存期和开户日活期储蓄存款利率计息,利息不免税。
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114、单项选择题 下列()不需纳入个人结售汇系统。
A、境外个人购汇
B、客户手持50美元现钞结汇
C、客户所得存款利息129.42美元结汇
D、外币代兑点发生的结售汇
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115、单项选择题 办理汇入汇款申报时,不可以出现的是()。
A、赡家款
B、工人汇款
C、亲友赠送
D、以上都不可以
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116、单项选择题 对无法清理的各类悬宕款项,每年年底前,各单位应按年终试决算规定报送()批准后,予以核销。
A、路支行负责人
B、支行会计部经理
C、分管行长
D、总行业务主管部门
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117、单项选择题 票据上的水印是在抄纸过程中形成的,其中白水印的密度()周围纸面,透光性强。
A、高于
B、低于
C、等于
D、不确定
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118、单项选择题 以下业务只能到原存款账户开户行办理的是()。
A、电子借记卡正式挂失
B、存款证明提前注销
C、开立存款证明
D、有权机关查询、冻结个人客户存款(养老金账户除外)
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119、单项选择题 办理下列()保证金核算时,会计部门均应凭相关部门的划款通知办理。
A、保证金账户利息划回存款人结算账户
B、承兑汇票到期保证金账户扣款
C、担保保证金到期划款
D、信用证保证金到期扣款
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120、多项选择题 下列()情况属于现金重大差错。
A、柜员现金长款,实错金额1000元
B、现金调拨发生短款500元
C、网点上解金库的库箱漏锁、假锁
D、ATM长款5000元
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121、多项选择题 下列关于大额支付系统清算窗口的描述,正确的是()。
A、在预定的时间,国家处理中心发现有透支或排队等待清算的支付业务时,打开清算窗口。
B、大额支付系统设置清算窗口时间,用于清算账户头寸不足的直接参与者筹措资金。
C、清算窗口时间内,大额支付系统仅受理用于弥补清算账户头寸的支付业务。
D、在清算窗口时间内,弥补透支和清算排队的支付业务后,立即关闭清算窗口,进行日终处理。
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122、单项选择题 根据会计内部控制需要,节假日不营业的纯储蓄网点会计人员(含会计管理人员和柜员)最低配置标准应不少于()人。
A、三
B、四
C、五
D、六
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123、单项选择题 异地汇票贴现期限和贴现利息的计算应另加()天划款日期。
A、1天
B、2天
C、3天
D、4天
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124、单项选择题 办理汇出汇款业务时,对于欧元区汇款客户不能提供IBAN号码上海银行将事先向客户收取()手续费。
A、EUR5.00或CNY50.00
B、EUR8.00或CNY80.00
C、EUR10.00或CNY100.00
D、EUR20.00或CNY200.00
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125、单项选择题 某单位持一份金额为20万元、到期日为2009年10月25日,同城签发的银行承兑汇票到银行贴现,经查询属实,于2009年7月30日办理贴现,贴现利率为3‰,其付给银行的贴现利息应为()。
A、1720元
B、1740元
C、1800元
D、1820元
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126、多项选择题 以下纸质商业汇票的登记主体正确的是()
A、受理票据止付解除业务的承兑人
B、质押解除业务的质权人
C、再贴现业务的贴出人
D、委托收款业务的持票人开户行
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127、多项选择题 个人外汇汇入汇款卷宗包括()。
A、汇入汇款电文或中行入帐通知书复印件
B、11230卡片帐
C、如需申报,还需要涉外收入申报单
D、收款人身份证复印件
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128、单项选择题 关于电子国债的表述,正确的是()。
A、电子国债购买后可以随时提前兑取。
B、电子国债不可以办理质押。
C、一个人在同一银行只能开立一个电子国债托管账户。
D、电子国债起购金额为100,但不设置购买上限金额。
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129、多项选择题 抵押及质押品未经审批不得()。
A、擅自复印
B、擅自外借
C、带离工作区域
D、向行外人员出示(协助司法部门或本行内部需要的除外)
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130、问答题 请写出通过行内兑付的银行本票兑付和结清时的会计分录。
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131、多项选择题 下列业务严禁由公司金融客户经理代客户办理()。
A、领取业务回单
B、购买重要空白凭证
C、领取对账单
D、解入或支取一万元(含)以下的现金
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132、问答题 写出代销支付密码器的会计分录。
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133、多项选择题 本票未记载()的,本票无效。
A、表明“本票”的字样
B、无条件支付的承诺
C、付款地
D、出票地
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134、多项选择题 美国运通旅行支票共有7个币种,分别是USD、EUR、JPY、AUD和()。
A、CHF
B、HKD
C、CAD
D、GBP
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135、多项选择题 对于客户申请USBKey介质更换的,柜员应在签约平台中录入USBKey介质的序列号,并在()上予以登记。
A、《代保管有价值品登记簿》
B、《表外登记簿》
C、《上海银行个人网上银行USBKey登记簿》
D、《上海银行个人网上银行USBKey介质更换登记簿》
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136、单项选择题 除储蓄、已纳入工资手册管理的工资性支出和农副产品采购支出外,各单位对单笔或当日累计超过()万元(含)的现金支取,应要求开户单位填写《大额现金支取登记审批表》。
A、1
B、5
C、10
D、50
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137、多项选择题 每季结息日(遇例假日提前)前柜员对各类贷款到期卡的()要素与核心业务系统信息进行核对。
A、还款账户
B、利息还款账户
C、利率
D、期限
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138、多项选择题 下列银行结算账户中必须报送人民银行审核是()。
A、注册验资的临时存款账户
B、异地临时经营开立的临时存款账户
C、预算单位专用存款账户
D、证券交易结算资金专用账户
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139、单项选择题 以下对中小企业信用担保(中投保政策性)描述正确的是()。
A、放款时根据各单位营销部门提交的“担保费委托付款授权书”缮制“两借两贷”特种转账凭证,将担保费划入中投保账户。
B、中投保代偿资金直接归还逾期贷款。
C、核算的科目有125。
D、核算的科目有128。
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140、问答题 简述余额对账的频率。
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141、多项选择题 当存款人发生下列()事项的变更,开户银行应根据存款人的变更申请及时办理账户变更手续。
A、账户名称
B、法定代表人或主要负责人
C、地址、邮编、电话
D、账号
E、注册资金
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142、单项选择题 核算和反映本行因办理担保贷款类业务,借款人抵押或质押在本行的不动产、有价单证等各类资产的会计科目是()。
A、703
B、704
C、714
D、717
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143、单项选择题 下列()部门是总行核心系统权限业务授权和管理部门。
A、总行产品开发部
B、总行营运管理部
C、总行信息技术部
D、总行会计结算部
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144、单项选择题 定期借记付款人对于已扣款项有异议,可自付款日起()个工作日内向其开户机构申请拒付。
A、3
B、5
C、10
D、15
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145、单项选择题 专用账户及临时账户单笔或当日累计提现金额在()万元以上()万元以下(不含)的,由营业部经理(或路支行行长)负责审批。
A、5,20
B、20,50
C、10,50
D、50,100
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146、单项选择题 某公司向上海银行柜面提出一般存款账户开户申请,审核资料时应首先()。
A、登记《开销户登记簿》
B、收取开户费用
C、登录账户管理系统进行查询
D、在T24系统开账号
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147、多项选择题 下列()是上海银行核心业务系统用户管理的内容。
A、核心业务系统操作员管理
B、柜员权限的申请与设置
C、指纹管理
D、操作员号管理
E、违规处理
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148、多项选择题 下列关于单位通知存款按活期存款利率计息的描述,正确的是()。
A、实际存期不足通知期限的,支取部分按活期存款利率计息。
B、未提前通知而支取的,支取部分按活期存款利率计息。
C、已办理通知手续而不支取或在通知期限内取消通知的,通知期限内按活期存款利率计息。
D、已办理通知手续而提前支取或逾期支取的,支取部分按活期存款利率计息。
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149、单项选择题 居民个人所购自费留学项下生活费可以直接在银行提取部分外币现钞,金额为等值()美元以内。
A、1000
B、2000
C、5000
D、10000
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150、多项选择题 存款人申请开立专用存款账户,除提供基本存款账户所需资料及相应的专项资金证明文件外,还应出示基本账户开户许可证,但下列()除外。
A、QFII专用存款账户
B、境外投资者专用存款账户
C、国际开发机构专用存款账户
D、预算单位专用存款账户
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151、多项选择题 电子国债的销售方式分为()。
A、包销
B、代销
C、零售
D、以上都是
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152、单项选择题 年度终了,分支行应对本年度会计检查和会计培训辅导工作进行认真总结,并形成书面总结报告,于()内报送总行会计结算部。
A、年后10个工作日
B、年后15个工作日
C、年后10日
D、年后15日
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153、单项选择题 开户银行为单位开户后将《开户申请书》回执、回单、回单箱钥匙等相关材料应交有权经办人的规定,出自()制度。
A、本人办
B、面对面
C、不间隔
D、交本人
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154、单项选择题 活期一本通内包含一个人民币主账户,可开立外币同币种现钞户()个和现汇户()个。
A、不限
B、1,1
C、1,2
D、2,2
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155、单项选择题 指纹系统设备的增加申请,应通过()系统递交科技需求。
A、核心业务系统
B、“文档一体化”系统
C、指纹管理系统
D、内部管理系统
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156、多项选择题 下列关于大额支付系统申请撤销和退回的描述,正确的是()。
A、发起行对发起的支付业务需要退回的,应通过大额支付系统发送退回请求。
B、接收行收到发起行的退回请求,未贷记接收人账户的,立即办理退回。
C、接收行收到发起行的退回请求,已贷记接收人账户的,应通知最迟于下一工作日中午前,从收款人账户扣划后退回。
D、发起行和特许参与者发起的支付业务需要撤销的,应通过大额支付系统发送撤销请求;国家处理中心未清算资金的,立即办理撤销;已清算资金的,不能撤销。
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157、多项选择题 银行办理个人结售汇业务无须纳入个人结售汇系统的是()。
A、通过外币代兑点发生的结售汇
B、通过银行柜台尾零结汇、转利息结汇等小于等值100美元(含100美元)的结汇
C、境外个人房产项下结汇
D、信用卡部接受境内卡境外使用购汇还款
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158、多项选择题 客户办理活期一本通存折账户销户手续,下列说法正确的是()。
A、该交易无法完成一次销多个账户,必须分次销活期一本通下的多个子账户。
B、该销户交易实际为两个交易组成,即预销户交易以及由该交易成功自动联动的账户销户交易。
C、必须先销外币子账户才可销人民币账户。
D、存款账户销户成功后,无法进行删除或冲正。因此,如果需要取消该笔销户业务,只能重新开立账户,并进行相应的账务调整。
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159、单项选择题 会计主管工作绩效管理考核是由()部门负责。
A、总行会计结算部
B、派驻营业机构
C、委派单位
D、分支行会计结算部
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160、单项选择题 现金收款金额人民币()万元(含)以上的,须由主管授权。
A、1
B、5
C、10
D、50
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161、单项选择题 客户申请小额质押贷款业务,客户定期存单本金人民币130000元,请问客户最多可以贷款金额是()。
A、116000元
B、117000元
C、120000元
D、130000元
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162、问答题 某公司于5月3日在其结算账户开户行存入一笔三个月人民币定期存款200,000元,利率1.81%;并于同年8月5日全部支取该笔存款。请计算支取当日上海银行应付利息。(8月5日活期利率为0.36%,三个月定期利率为1.71%。)
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163、多项选择题 柜员日终账务结平是指结平本人办理的业务凭证、清点现金、核对重要空白凭证和代保管各类实物,完成各类登记簿的登记,做到本人业务范围内()相符,结平账务。
A、账账
B、账证
C、账款
D、账实
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164、问答题 简述当会计验印系统无法自动核验通过会计凭证上的印鉴时应如何处理。
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165、单项选择题 现金库存登记簿保管期限为()年。
A、5
B、10
C、15
D、永久保管
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166、多项选择题 华东三省一市银行汇票存在下列()情形的,代理付款行应拒绝受理。
A、实际结算金额少于出票金额
B、签章不符合规定
C、未填写密押
D、背书不连续或不符合规定
E、个人持票人不在本行开户
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167、问答题 简述对办理各类单位结算账户业务的被授权人的身份要求以及授权书的基本要素。
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168、单项选择题 单位借记卡开卡后,应按照用途为“单位银行卡备用金”的()向人民银行报备。
A、基本存款账户
B、一般存款账户
C、专用存款账户
D、临时存款账户
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169、问答题 某公司于4月5日在其结算账户开户行存入一笔三个月人民币定期存款400,000元,利率1.81%;并于同年5月5日部分支取了300,000元,7月5日支取了其余的100,000元。请分别计算上海银行应付利息。(4月5日,活期利率0.72%,三个月定期利率为1.81%;5月5日,活期利率为0.54%,三个月定期利率为1.71%;7月5日,活期利率为0.36%,三个月定期利率为1.71%。)
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170、多项选择题 有下列()情况的单位结算账户应作为存款异常变动账户纳入存款风险滚动式检查。
A、违反常态的大收大付
B、短期内频繁收付
C、整收零付或零收整付且金额大致相当
D、与无业务往来者频繁划转大额资金
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171、单项选择题 残缺污损人民币能辨别面额,票面剩余()以上(含)应全额兑换。
A、五分之三
B、四分之三
C、五分之四
D、三分之二
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172、单项选择题 关于委托他人办理的个人外汇业务,以下表述正确的是()。
A、所有个人结售汇业务都可以委托他人办理,但要提供委托人和被委托人的身份证件。
B、所有个人结售汇业务不可以委托他人办理。
C、个人年度限额内结售汇只可以委托直系亲属办理。
D、个人年度限额外结售汇只可以委托直系亲属办理。
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173、单项选择题 办理汇出汇款业务时,如果为本金保证付款手续费应事先加收()。
A、USD10.00或者CNY80.00
B、USD15.00或者CNY120.00
C、USD20.00或者CNY160.00
D、USD25.00或者CNY200.00
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174、单项选择题 开立备案类账户时,应对账户管理系统显示的其基本存款账户信息中的关键信息进行核对,其中()不属于关键信息。
A、存款人注册资金
B、存款人类别
C、注册地地区代码
D、存款人名称
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175、多项选择题 大额支付系统防范流动性风险的措施包括()。
A、对不足清算的支付业务作排队处理
B、设置自动质押融资和日间透支限额机制
C、设置清算窗口时间用于透支行筹措资金
D、提供清算账户预期头寸查询和余额预警功能
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176、单项选择题 现在上海银行可以提供本金保证付款方式的汇款币种是()。
A、HKD
B、USD
C、JPY
D、EUR
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177、单项选择题 客户持他行卡于上海银行CDM自动存款机上办理存款,会计分录为()。
A、借:101-004;贷:403
B、借:21l-001;贷:101-004
C、借:101-004;贷:261-011
D、借:403;贷:101-004
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178、问答题 简述抵押及质押品实物或权证的保管及调阅要求。
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179、多项选择题 以下科目需设置手工账簿的是()。
A、130逾期贷款
B、133应收利息
C、191非应计贷款应收利息
D、704抵押及质押品
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180、问答题 请简要描述小型纸币请分机的功能。
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181、单项选择题 票据被拒绝承兑、拒绝付款或者超过付款提示期限的,不得背书转让;若转让的,()应当承担票据责任。
A、背书人
B、出票人
C、收款人
D、银行
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182、单项选择题 开户行对由公司金融客户经理代客办理的金额在()以上的支付业务,应事先与委托单位指定联系人进行电话核实。
A、5万
B、10万
C、50万
D、100万
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183、单项选择题 办理纸质汇票委托查询时,非查询主体应向其开户行提供真实有效的()和《上海银行商业汇票委托登记/查询申请书》。
A、非查询主体的经办人身份证件
B、纸质商业汇票
C、申请委托的查询的情况说明
D、非查询主体的机构证件
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184、单项选择题 2010版票据中,本票采用()主题图案。
A、梅花
B、兰花
C、竹子
D、菊花
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185、单项选择题 客户将外汇现汇存款兑换成人民币应使用()。
A、中间价
B、现钞买入价
C、买入价
D、卖出价
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186、多项选择题 以下办理可以通过查询处理的情况有():
A、代理付款行收到专用章模糊的银行汇票
B、代理付款行银行汇票漏盖汇票专用章
C、代理付款行不受理银行汇票错盖汇票专用章
D、代理付款行收受了密押错误或漏编密押的银行汇票
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187、多项选择题 存款人撤销因验资需要开立的临时存款账户时,对验资公司经批准成立的,开户银行应要求存款人出具下列()证明材料。
A、工商行政管理部门核发的营业执照正本
B、组织机构代码证
C、人民银行核发的基本存款账户开户许可证
D、会计师事务所出具的验资成功通知书
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188、单项选择题 下列()账户不可以办理现金支取业务。
A、基本存款
B、一般存款
C、专用存款
D、临时存款
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189、多项选择题 关于银企对账的要求,下列描述正确的是()。
A、明细对账单应指定专人打印,加盖业务印章后按约定的方式及时交开户单位。
B、对因系统中开户单位地址信息错误等原因退回的余额对账单信函,应做好销毁工作。
C、余额对账单回执纳入会计档案管理,保管期限为五年。
D、退回的“余额对账单”无需装订。
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190、单项选择题 不具有社会团体法人资格的工会组织,应凭所属单位的批文和所属单位基本户许可证、营业执照等资料开立()账户。
A、基本存款
B、一般存款
C、专用存款
D、临时存款
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191、单项选择题 在签约平台中,负责代发/代扣单位信息的激活管理、进行网点业务数据处理和相关查询等业务的柜员是()。
A、一般柜员
B、高级柜员
C、主管柜员
D、对私总行专柜柜员
E、对私总行主管
F、客户座席
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192、问答题 注册验资不成功的,应如何办理验资户款项划转及销户?
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193、多项选择题 下面关于支付密码器保管要求,描述正确的是()
A.营业网点代销的支付密码器应落实专人专箱保管。
B.临时离柜或营业终了时必须入库(柜)保管。
C.保管支付密码器原则上由前台系统主管保管。
D.各营业网点库存的支付密码器不得超过2个月的用量。
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194、多项选择题 办理以下()业务时,需要进行客户身份识别。
A、基金开户
B、账户解锁
C、补登折
D、认购理财产品
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195、单项选择题 全国支票影像交换系统提入行审查支票影像时,下列()要素无需审查。
A、支票是否记载银行机构代码。
B、金额是否超过规定金额上限50万。
C、支票是否是按统一规定印制的凭证,是否真实。
D、支票是否加盖交换章。
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196、单项选择题 如果资金清算账户指定为活期一本通或者配折卡时,国债托管账户介质为()。
A、国债托管账户本
B、电子借记卡
C、活期一本通
D、配折卡
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197、单项选择题 下列关于单位通知存款挂失存单业务的描述,()不符合要求。
A、“挂失申请书”上需加盖单位公章及法定代表人(单位负责人)章。
B、次日补开新《证实书》。
C、存款人应出具单位公函。
D、开户银行应派专人上门核实其真实性,单位核实人须在“挂失申请书”上注明情况并加盖名章。
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198、多项选择题 下列关于会计档案保管要求的表述,正确的是()。
A、会计档案保管期分为3年、5年、10年和永久保管。
B、会计档案保管期限从会计档案形成的当年度算起,如有必要可以延长,但不能缩短。
C、同一介质上有不同保管期限会计档案的,应按最长期限保管。
D、同一会计档案采用不同介质保存的,至少应有一种介质的会计档案满足保管期限的要求。
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199、单项选择题 网点上解现金应缮制一式二联解现报单,()加盖“签证章”后连同现金一并送交所属金库。
A、付出联
B、收入联
C、借方联
D、贷方联
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200、问答题 简述对私权限业务有哪些。
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201、单项选择题 下列关于通知存款支取利息计算的描述,不正确的是()。
A、按支取日挂牌公告的相应利率和实际存期计息,利随本清。
B、部分支取,支取部分按支取日挂牌公告的相应档次通知存款利率计息。
C、部分支取,其余部分如不低于起存金额则由签发银行按原开户日计算存期,开具新“证实书”。
D、部分支取,其余部分如低于起存金额则清户,按清户日挂牌公告的相应档次通知存款利率计息。
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202、单项选择题 某单位持一份2009年5月28日签发、到期日为2009年11月27日、金额为100万元的异地银行承兑汇票,到银行办理贴现,经查询属实,手续齐全后于2009年7月1日办理贴现,贴现利率为3‰,其应付给银行的贴现利息是()。
A、14900元
B、15100元
C、15000元
D、15200元
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203、问答题 上解库房钞券必须墩齐、捆紧、盖章清楚,并做到“一条龙”,请简述“一条龙”的具体要求。
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204、单项选择题 下列()不是汇款业务在SWIFT系统中常用的报文格式。
A、MT103
B、MT202
C、MT910
D、MT400
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205、单项选择题 外汇业务中,私人汇出汇款通过中行支付时,以下()情况的,中行可予受理。
A、款项性质为现钞。
B、要素填写不清楚。
C、日期非中行受理当日。
D、付款账号的币别与付款金额的币别不一致。
E、以上情况均不受理。
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206、单项选择题 外币支票背书的位置是()。
A、背面居中
B、背面左首1/3处
C、背面右首1/3处
D、以上都不对
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207、问答题 某公司于2月2日在其结算账户开户行存入一笔三个月人民币定期存款100,000元,利率1.71%;并于同年4月30日全部支取该笔存款。请计算支取当日上海银行应付利息。(假设当年2月为28天,5月1-3日为节假日,活期利率为0.36%。)
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208、单项选择题 柜员在办理活期换折交易时,如发现旧折破损现象严重,无法辨认账号等信息,应要求客户办理()手续。
A、出具相关证明
B、提供身份证件并向银行出具承诺书
C、正式挂失
D、密码挂失
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209、单项选择题 客户于2007年11月1日存入定期存款,于2010年11月1日支取,实际存款天数是()。
A、1080天
B、1090天
C、1096天
D、1097天
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210、单项选择题 办理汇出汇款业务时,私人VIP客户可以免去的汇款费用是()。
A、汇款手续费
B、汇款电报费
C、CHARGE OUR费用
D、本金保证汇款费用
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211、单项选择题 在进行现金付款业务配款时,应合理搭配票面,配款完毕应坚持()。
A、一笔一清
B、钞券点清
C、内外分清
D、自复平衡
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212、问答题 请简述个人贷记凭证票面审核要点。
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213、多项选择题 ATM机发生长款后,经查实确认,借记卡账户直接将长款以转账无卡存款方式存入,会计分录为()。
A、借:277-001-003待处理自助设备长款
B、贷:217-002个人银行卡存款
C、贷:21l-001活期储蓄存款
D、借:101-001库存现金
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214、多项选择题 会计工作计分卡的种类有()。
A、A类计分卡
B、B类计分卡
C、C类计分卡
D、D类计分卡
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215、单项选择题 关于单位通知存款业务,下列叙述不正确的是()。
A、可分次存入,分次支取。
B、最低起存金额为50万元。
C、每次最低支取金额为10万元。
D、分一天通知和七天通知。
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216、多项选择题 港澳台和华侨购买境内商品房结汇须审核的材料包括()。
A、《港澳居民往来内地通行证》等身份证明
B、境外机构和个人购买本市房屋已网上备案的证明或《预售合同登记备案》
C、一年期以上的有效劳动雇佣合同或学籍证明
D、外汇局核准件
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217、单项选择题 《支付结算办法》所指的“退票理由书”可以不包括以下()事项。
A、所退票据的种类
B、退票的事实依据和法律依据
C、退票时间
D、所有背书人的名称
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218、单项选择题 《私人外币票据买入申请书》一式()联,分支行将第()交到总行外汇业务部。
A、3,1
B、3,2
C、2,1
D、3,3
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219、多项选择题 各营业网点进行登记查询纸质商业汇票信息时,以下哪些行为人民银行将根据相关规定停止相关金融机构的查询权限,并予以通报()。
A、登记信息有误,但发现错误后及时予以更正
B、频繁更正登记信息
C、未持有纸质商业汇票进行查询
D、恶意套取他人票据信息
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220、单项选择题 支票的付款形式为()。
A、定日付款
B、见票即付
C、出票后定期付款
D、见票后定期付款
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221、多项选择题 下列关于贴现票据的保管描述正确的有()。
A、贴现票据需设专职双人保管。
B、贴现票据应保管在简易库房专用钢箱内。
C、特殊情况下可保管在监控范围下的保险箱内。;
D、特殊情况下可直接保管在钢箱内。
E、营销部门交回实地查询的票据时,柜员应双人重新审核后保管。
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222、单项选择题 用于核算和反映按财政部规定不确认为当期损益的应收未收到利息,收回的情况的科目是()。
A、501
B、502
C、503
D、504
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223、单项选择题 各单位要加强对储蓄柜员监控录像的抽查工作,确保每月对每个柜员的抽查覆盖率达到()。
A、70%
B、80%
C、90%
D、100%
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224、多项选择题 受理行经办专员受理有权机关协助扣划业务时,应按审核下列()内容。
A、工作证件、执行公务证是否为执行人员本人的证件,是否在有效期内
B、对已冻结存款实施扣划的,其协助扣划存款通知书的有权机关是否为原冻结客户存款的有权机关
C、协助扣划存款通知书上记载的被执行人与生效的法律文书或决定书上的义务人是否一致
D、协助扣划存款通知书上填写的扣划存款的账户与原冻结存款账户是否一致
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225、单项选择题 核心业务系统柜员新增设置、柜员权限变更设置、删除柜员权限设置、柜员调换网点权限设置、柜员密码重置是由()操作。
A、全行管理员
B、分行管理员
C、支行管理员
D、普通柜员
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226、单项选择题 有关个人整存整取定期存款账户,以下说法正确的是()。
A、开户本金起存额为100元,多存不限;外币账户开户本金起存额为20美元(等值),多存不限。
B、当整整账户设定浮动比率后,账户允许约转。
C、账户设有浮动比率的,可以部提。
D、在开户时,应储户的要求约定到期是否转存,存期内不得修改,只允许同期限转存。
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227、单项选择题 填写外币票据托收申请书时,出票人一栏要填写()。
A、出票行
B、付款行
C、实际付款人
D、以上都不对
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228、单项选择题 柜员办理农商行如意卡跨行取款业务发生落账时,现金不得付给客户,凭条随卡归还给客户。该种落账()调账。
A、需要
B、不需要
C、由总行统一
D、不确定
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229、多项选择题 下列()事项为上海银行核心业务系统用户管理的严禁事项。
A、出借或借用他人操作员号
B、系统运行虚拟柜员挪作他用
C、使用初始密码
D、擅自更改系统内业务信息和参数
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230、多项选择题 反洗钱工作中所称的恐怖融资是指下列()行为。
A、恐怖组织、恐怖分子募集、占有、使用资金或其他形式资产
B、协助将非法财产转换为现金、金融票据、有价证券的
C、以资金或其他形式财产协助恐怖组织、恐怖分子以及恐怖主义、恐怖活动犯罪
D、为恐怖组织、恐怖分子占有、使用以及募集资金或其他资产形式财产
F、为恐怖主义和实施恐怖活动犯罪占有、使用以及募集资金或其他形式财产
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231、单项选择题 客户认购基金,如果认购交易日为(T日),那么认购信息确认日应为()。
A、T日
B、T+1日
C、T+2日
D、T+3日
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232、单项选择题 以下业务,只能由开户行受理的是()。
A、电子借记卡正式挂失
B、活期一本通密码重置
C、定期存单密码重置
D、印鉴挂失
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233、单项选择题 某支行3月1日办理了一笔银行承兑汇票贴现业务,承兑银行为本市一家商业银行,金额为10万元,贴现利率为3.6%,8月1日到期,3月份该支行确认的收入为()。
A、310元
B、1530元
C、300元
D、320元
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234、单项选择题 对于柜面客户类业务,对私授权人员必须在柜员终端上进行(),授权完成后立即签退。
A、审核、签到、授权、打印
B、签到、审核、授权、打印
C、签到、授权、审核、打印
D、签到、打印,审核、授权
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235、单项选择题 某企业办理一笔异地的银行承兑汇票贴现,金额为20万元,贴现日为09年2月5日,票据到期日为09年6月5日,贴现利率为2.7%,客户应承担的贴现利息为()元。
A、1815
B、1860
C、1845
D、1800
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236、多项选择题 有下列()情况的单位结算账户应作为大额存款账户纳入存款风险滚动式检查。
A、账户存款余额为人民币100万元(含)以上或等值美元50万元(含)以上
B、发生人民币100万元(含)以上资金划付
C、发生等值美元50万(含)以上贸易项下的资金划付
D、发生等值美元50万(含)以上,且系非贸易项下或者不需要外汇局核准的资本项下的资金划付
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237、单项选择题 上海银行内部销账账户的系统维护由()统一进行,包括账户新增及撤销。
A、总行会计结算部
B、总行产品开发部
C、总行信息技术部
D、总行营运管理部
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238、多项选择题 关于维修资金的交款业务,下列描述正确的是()。
A、再筹集资金交款时,业主委托业委会或物业服务企业交款,则业委会或物业服务企业亦需向开户行提供交款通知。
B、收益资金交款时,业委会持《商品住宅维修资金收益资金交款汇总表》和相关凭证至开户行办理交款,解款时应注明收益资金来源。
C、活动经费交款时,业委会持《商品住宅维修资金活动经费交款通知》和相关凭证至开户行办理交款,解款时应注明资金来源。
D、正常交款和代交、补交款时,交款人应持《商品住宅维修资金交款通知》至开户行柜面办理交款。
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239、单项选择题 自助机具归钞发现短款时账务处理会计分录()。
A、借:101-004;贷:101-001
B、借:101-001;贷:101-004
C、借:101-001;贷:277-001-003
D、借:177-001-003;贷:101-001
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240、单项选择题 根据人民银行规定,贷款期限在1年以上的个人住房贷款,遇国家法定利率调整时,()时候开始执行新的利率。
A、立即执行
B、次月1日开始
C、下季度开始
D、次年1月1日开始
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241、多项选择题 借记卡按是否联名可以划分为()。
A、联名卡
B、金卡
C、白金卡
D、普通卡
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242、多项选择题 电子国债投资者在上海银行开立国债托管账户时,应遵循实名制原则,不可以作为介质的是()。
A、国债托管账户本
B、申卡电子借记卡
C、申卡借记卡
D、申卡信用卡
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243、多项选择题 下列()单位可开立基本存款账户。
A、居民委员会
B、幼儿园
C、个体工商户
D、合格境外机构投资者
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244、问答题 持票人持超过提示付款期限的银行汇票、银行本票向出票行请求付款,应提供哪些资料?
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245、多项选择题 下列()外汇账户开立时须经外汇局批准。
A、经常项目外汇结算账户
B、外汇资本金账户
C、外债专户
D、外汇储蓄账户
E、外商投资临时账户
F、保证金户
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246、单项选择题 下列()账户属于人行核准类账户。
A、一般存款账户
B、非预算单位专用存款账户
C、预算单位专用存款账户
D、注册验资的临时存款账户
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247、问答题 柜面捡拾的存折如无法通知到客户,该作如何处理?
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248、单项选择题 货币符号“$”表示的货币是()。
A、美元
B、港币
C、元
D、以上都不对
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249、单项选择题 ATM行内转账目前没有的业务是()。
A、借记卡转借记卡
B、借记卡转贷记卡业务
C、借记卡转一本通业务
D、他行卡转本行借记卡
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250、单项选择题 整存整取储蓄存款起存金额为人民币()元或等值()美元。
A、50,10
B、100,50
C、100,10
D、50,5
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251、多项选择题 个人挂失业务应设置以下()登记簿。
A、冻结业务登记簿
B、存单存折挂失止付登记簿
C、密码补留、更改、储蓄存单(折)、储蓄卡口头挂失登记簿
D、密码重置、印鉴挂失登记簿
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252、单项选择题 下列()部门负责对全行权限设定、权限授予和业务操作的各环节进行定期或不定期检查,确保权限事项得到有效的控制,授权权限得到合理配置和使用。
A、总行产品开发部
B、总行营运管理部
C、总行会计结算部
D、总行审计部
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253、单项选择题 对于收款人为私人的外币票据,托收申请书上应填写()。
A、人民币账号
B、原币账号
C、人民币账号或原币账号
D、人民币账号和原币账号
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254、多项选择题 柜员收到提前还款的还款凭证后,应审核的内容有()。
A、还款凭证各要素是否齐全,合同号、大小写金额等核对相符
B、客户是否在该凭证第一联加盖印鉴,并与银行预留印鉴相符
C、还款凭证是否已由客户经理签字同意
D、客户填写正确的计收利息凭证
E、查询还款账户余额是否足够
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255、单项选择题 以下()整存整取存期,是外汇业务特有(区别人民币)的存期。
A、三个月
B、一年
C、一个月
D、六个月
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256、单项选择题 某个人客户2010年2月1日存入50000元通知存款,并通知2月10日全额支取,如客户于2月6日提前支取,支取时应选择以下()利率计息。
A、2月1日的活期利率
B、2月1日的通知存款利率
C、2月6日的活期利率
D、2月6日的通知存款利率
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257、单项选择题 申请电话银行注册用户版的客户需年满()周岁,且具有完全民事行为能力。
A、16
B、18
C、20
D、22
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258、单项选择题 网点应落实人员坚持查库制度,坚持()进行库存检查,并在库存登记簿上做好记录。
A、每周定时
B、每周不定时
C、每月定时
D、每月不定时
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259、多项选择题 单位定期存款的基本规定包括下列()。
A、单位定期存款实行账户管理,存款时提交“开户申请书”,并预留单位印鉴。
B、单位定期存款不得转让,不得办理证实书的托收,不得用作结算账户,不得提取现金。
C、可办理二次提前部分支取;
D、单位定期存款到期日为例假日的,可在例假日前一天支取,但需扣除到期日与支取日之间天数的利息;例假日后支取的,按逾期支取计算利息。
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260、多项选择题 持有美国护照的个人为购买商品房而进行结汇需要提供()。
A、商品房销售合同或预售合同
B、有效护照等身份证明
C、一年期以上的境内有效劳动雇佣合同或学籍证明
D、房地产主管部门出具的该境外个人在所在城市购房的商品房预售合同登记备案或《境外机构和个人购买本市房屋已网上备案的证明》等相关证明
E、外汇局核准件或批文
F、外交部或当地(区、县以上)政府批文
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261、单项选择题 上海银行北京分行的SWIFT代码是()。
A、BOSHCNSHBJA
B、BOSHCNSHNBA
C、BOSHCNSHNJA
D、BOSHCNSHSZA
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262、多项选择题 下列()账户应以开户银行为存款人办理开户手续之日为正式开户日。
A、基本存款
B、一般存款
C、预算单位专用存款账户
D、非预算单位专用存款账户
E、临时存款账户
F、临时存款账户(除验资户)
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263、单项选择题 下列关于单位协定存款的计息,描述不正确的是()。
A、如遇中国人民银行调整利率,协定存款利率也相应调整。
B、如遇中国人民银行调整利率,按调整日前后的利率分段计息
C、如遇中国人民银行调整利率,不分段计息
D、按季计息
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264、单项选择题 违背会计、储蓄、出纳业务基本操作规范,引起会计信息失真,但未造成资金风险、损失的错误,属于下列()差错。
A、一般差错
B、规范性差错
C、风险性差错
D、重大差错
E、事故差错
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265、多项选择题 保证金存款可以适用以下利率().
A、活期存款利率
B、定期存款利率
C、通知存款利率
D、协议约定利率
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266、单项选择题 外汇业务中日币找零的一般标准是()。
A、日币五元以下
B、日币十元以下
C、日币一百元以下
D、日币五十元以下
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267、多项选择题 国际收支反映一国居民与非居民之间发生()的经济交易。
A、货币形态的
B、实物形态的
C、有偿的
D、无偿的
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268、多项选择题 下列印章中,()需在取得相关业务准入资格后方可刻制。
A、业务章
B、银行本票专用章
C、银行汇票专用章
D、城市商业银行通汇专用章
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269、单项选择题 现金业务办理结束后,必须在有关现金凭证上加盖操作人员名章及()。
A、现金收讫章
B、现金付讫章
C、现金清讫章
D、储蓄业务专用章
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270、单项选择题 核算个人外汇理财产品业务取得的手续费收入的科目是()。
A、结售汇业务收入
B、外汇买卖收益
C、个人外汇其他业务收入
D、其他中间业务收入
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271、多项选择题 境外居民个人持外币现钞每人每天存储等值5000美元以上的,凭()办理。
A、本人有效身份证件
B、本人外汇收入证明
C、经海关签章的《中华人民共和国海关进境旅客行李物品申报单》或本人原存款银行外币现钞提取单据
D、《非居民个人外汇收支情况表》
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272、单项选择题 境外个人购汇只凭身份证件办理的业务为()。
A、每天累计不超过10000美元
B、每年累计不超过50000美元
C、没有金额限制
D、以上都不对
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273、多项选择题 以下业务,必须要求客户年满18周岁具有完全民事行为能力,且本人来办理的是()。
A、申请个人网银转专业版
B、基金账户签约
C、定期开户
D、人民币理财产品认购
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274、多项选择题 下列()的结售汇统计代码不可使用。
A、12005
B、13006
C、23006
D、42005
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275、单项选择题 对于存款人已死亡,其在上海银行的所有存款(含储蓄存款、国债、理财产品等)累计不超过()元的小额存款继承过户或支取,如存款人直系亲属办理公证手续存在实际困难的,分支行可凭其提供的相关证明文件,由分支行会计分管行长签字审批后,予以通融办理。
A.5000元
B.10000元
C.20000元
D.50000元
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276、多项选择题 客户申请办理支付密码器相关业务时,应向该账户的开户行提交以下资料()
A.加盖单位公章及预留印鉴的《上海银行支付密码业务申请书》(见附件1-1,以下简称申请书)、
B.经办人(法定代表人或单位负责人)身份证件原件
C.营业执照
D.基本存款账户开户许可证等已开立账户证明文件。
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277、单项选择题 教育储蓄到期支取,如果可以提供“接受非义务教育的学生身份证明”的,六年期按开户日()期整存整取定期储蓄存款利率计息,利息免税。
A、二年
B、三年
C、五年
D、六年
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278、单项选择题 印鉴卡副本保管人临时离岗可不办理印鉴卡交接,期间因业务需要调阅或调取印鉴卡的,下列()的操作是正确的。
A、应由调用人与会计主管双人会同启用放置印鉴卡钢箱的副钥匙
B、应由调用人与顶岗人双人会同启用放置印鉴卡钢箱的副钥匙
C、应由顶岗人与会计主管双人会同启用放置印鉴卡钢箱的副钥匙
D、应由顶岗人与任意柜员双人会同启用放置印鉴卡钢箱的副钥匙
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279、问答题 简述如何界定单位银行结算账户的正式开立日。
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280、多项选择题 下列()是委派单位应对会计主管行使的管理职责。
A、考勤管理
B、会计业务管理
C、会计主管外出或休假时的顶岗安排
D、窗口文明服务管理
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281、单项选择题 CDS机具流水账如有长短款未能解决的,应单独留存,待长短款处理结束()后方可销毁。
A、一年
B、五年
C、十年
D、十五年
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282、单项选择题 柜员发生短款时账务处理会计分录()。
A、借:101-001;贷:277-001-001
B、借:177-001-001;贷:101-001
C、借:101-001;贷:277-001-003
D、借:177-001-003;贷:101-001
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283、单项选择题 个人通知存款有密码的,可在()办理提前通知。
A、上海银行全国范围任一营业机构
B、上海银行本地区任一营业机构
C、只能开户行
D、只能开户行和总行营业部
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284、单项选择题 操作员通过指纹管理系统采集指纹,处理完成后()才能启用。
A、当日
B、次日
C、第二个工作日
D、第三个工作日
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285、多项选择题 ()无需加盖现金清讫章、转讫章、业务章、交换清算章等各类会计业务印章。
A、客户回单或回执
B、内部业务凭证
C、交换提出的票据
D、大、小额支付系统等来账凭证
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286、单项选择题 贷记凭证的有效期为3天,客户签发一张贷记凭证,日期为1月22日(周五),有效期至()为止。
A、1月25日
B、1月26日
C、1月27日
D、1月28日
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287、单项选择题 出售给个人的贷记凭证如确有特殊需要,可在()天内使用。
A、1
B、2
C、3
D、4
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288、问答题 简述核心业务系统网点轧账包括哪些内容。
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289、多项选择题 上海银行外币兑换机可收兑的币种暂定为()。
A、港元
B、美元
C、日元
D、欧元
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290、问答题 银行办理个人结售汇业务都应纳入个人结售汇系统,但哪些情况除外?
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291、问答题 柜员对于客户提交的需要托收的外币票据应认真审核,有哪些票据银行是不予受理的?
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292、单项选择题 2009年10月9日,单位持一张出票日为2009年8月6日,期限为6个月(2010年2月6日是工作日)的异地银行承兑汇票,到开户行要求贴现,贴现期为()。
A、117天
B、120天
C、123天
D、125天
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293、多项选择题 以下关于反假货币工作描述正确的是()。
A、网点临柜办理现金业务的柜员,必须持有反假货币上岗证。
B、点钞机应处于“萤光”反假状态。
C、柜台外供客户使用的点钞机必须与柜台内部使用的机具保持一致。
D、上述均正确。
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294、多项选择题 个人持外币现钞,每人每天存储等值5000美元以上的,提供的资料可包括下列()。
A、本人真实身份证明
B、外币现钞入境申报单原件
C、原银行外币现钞提取单据的原件
D、外汇局核准件
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295、多项选择题 下列关于临时存款账户有效期限的表述,()是错误的。
A、开户银行在为存款人开立临时存款账户时,应根据存款人开户证明文件确定的期限或存款人的需要确定账户有效期限。
B、存款人如确因业务需要延长期限的,可以在两年期满后再向开户银行办理展期。
C、临时存款账户若办理展期,则展期期限最长不得超过两年。
D、在账户两年期满后,如仍有结算需求,应向人民银行申请撤销原账户,重新出具开户资料申报新账户,账号必须改变。
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296、多项选择题 下列()会计档案必须永久保管。
A、空白重要凭证登记簿
B、库存现金登记簿
C、冻结登记簿
D、挂失登记簿
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297、问答题 2010年1月7日某网点企业接柜岗受理了两笔贷记凭证,其中一笔凭证签发日期为2010年1月3日(星期日),另一笔凭证签发日期为2010年1月5日(星期二)。这两笔贷记凭证是否能受理,为什么?
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298、单项选择题 上海银行收到一笔境内划款,收款人为非居民,款项性质注明NRA PAYMENT,该笔汇款上海银行()申报。
A、要
B、不要
C、不确定,需向付款银行查询
D、不确定,需向客户查询
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299、多项选择题 兑换及接收美国运通的旅行支票要做到()。
A、注视
B、无须注视
C、授权
D、无须授权
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300、单项选择题 借记卡卡号的前()位为上海银行的银行标示代码BIN。
A、四
B、五
C、六
D、七
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