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1、单项选择题 柜面办理()人民币现金汇款须提供汇款人有效身份证件。代办汇款的,还应同时提供代办人身份证件.
A.5000元
B.10000元
C.20000元
D.50000元
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2、单项选择题 黄金价格一般和美元价格一般呈()相关.
A.正相关
B.负相关
C.有时相关,有时不相关
D.不相关
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3、单项选择题 计算存期应采用“算头不算尾”的方法,即存期由存款存入银行的当日算至取款的()为止,取款当日不计利息.
A.前一日
B.当日
C.后一日
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4、多项选择题 会计凭证按照管理方式不同分为().
A.自用凭证
B.空白重要凭证
C.一般凭证
D.外售凭证
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5、填空题 申请人在我行办理本外币理财业务时,必须开立理财交易卡(包括:工银财富理财金账户卡、理财金账户卡、灵通卡),并按照有关卡片的使用规定按期缴纳()。
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6、单项选择题 华西健康灵通卡用于()挂号和就诊.
A.华西附二院
B.华西附一院
C.所有华西医院
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7、单项选择题 开立信用卡普卡的客户,初始服务星级最低为().
A.五星
B.四星
C.三星
D.根据客户实际情况决定
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8、填空题 无字号的个体户的预留印鉴为()。
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9、多项选择题 网上银行贵宾室业务是指我行通过网上银行向贵宾客户提供哪些特色服务功能().
A.余额提醒
B.预约服务
C.自动收款
D.自动收款
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10、单项选择题 柜员应根据业务需要适量领用空白重要凭证,原则上不得超过()用量。对于使用量较小的空白重要凭证,可实行按份领用
A.5天
B.10天
C.15天
D.一周
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11、单项选择题 客户注册手机银行(wap)后,持有智能手机的用户使用前应做好哪些准备,以下描述错误的是().
A.客户可以登录wap.icbc.com.cn手机门户,可以直接下载所有智能手机的手机银行客户端程序;
B.iphone智能手机的手机银行客户端只能通过苹果公司“Appstore”应用商店下载才能使用
C.andriod智能手机品牌众多,覆盖高、中、低端各类手机,其手机银行客户端程序的官方下载通常通过wap.icbC.com.cn手机门户直接下载即可
D.能登录我行手机银行(wap),就可以登录使用智能手机的手机银行客户端,使用我行提供的相关金融服务
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12、填空题 客户向营业机构申请查询/打印个人贷款综合账户还款计划时,对于(),根据系统提示手工或划卡输入卡号,输入贷款账号/卡号、币种、贷款种类、合同编号、借据序号,经有权人授权后,即可查询和打印个人贷款还款计划。
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13、多项选择题 个人账户续存用来整合()的存款类交易。
A.账户
B.借记卡
C.信用卡
D.存单
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14、单项选择题 客户将外汇储蓄账户内的外汇存款(包括钞户和汇户)或者购汇资金汇出境外、当日累计等值()的,凭本人有效身份证件直接办理。
A.2万美元以下(含)
B.3万美元以下(含)
C.4万美元以下(含)
D.5万美元以下(含)
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15、多项选择题 登记、更正手工登记簿信息应符合手工记账的相关要求,不得对登记簿上的记录进行()或使用涂改液销蚀。
A.涂改
B.挖补
C.刀刮
D.皮擦
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16、单项选择题 柜员要素领用,下列说法错误的是().
A.对于控号要素,柜员先使用“1192柜员要素领用”交易进行业务处理,再清点核算要素实物B.机构库管库员将核算要素发放给柜员后,柜员应及时办理核算要素领用手续
C.交易成功后打印领用单一份
D.对于不控号要素,柜员不需通过系统办理领用手续。
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17、单项选择题 在办理个人电子银行证书发放过程中,以下不正确的是().
A.现场管理人员只需对客户身份和业务真实性进行审核。
B.客户申请注册和变更电子银行的,柜员还应向客户发放安全宣传折页(手册)。
C.现场管理人员应监督业务经办人员将U盾发放给客户本人。
D.现场管理人员应确认客户本人在申请表上签字确认。
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18、单项选择题 芯片卡电子现金视同()管理.
A.个人账户
B.联名账户
C.现金
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19、多项选择题 “3851密码器管理”交易的功能有()等.
A.启用
B.更换
C.停用
D.作废
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20、多项选择题 在工商银行所有网点都可进行()等业务,网上银行、电话银行、手机银行能帮助客户便捷地办理基金业务。
A.认购
B.申购
C.赎回
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21、单项选择题 纳入集中处理的业务,受理柜员在审核无误的业务委托书回执单、进账单或其他业务凭证的客户联上加盖“()”,交客户留存。
A.业务公章
B.受理凭证专用章
C.核算专用章
D.业务结算专用章
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22、单项选择题 业务集中处理平台严格遵循了事权划分原则,通过对业务集中处理作业模式的流程管理,实现()的风险管控机制。
A.交易处理、账务核算、业务管理和客户服务
B.要素分离、并行作业、系统控制和岗位制衡
C.业务集约运营、风险集中控制、网点功能转型和业务布局优化
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23、单项选择题 客户到开户网点申请注册企业网上银行,开户网点的审批工作应在收到客户申请后的()个工作日内完成。
A.1
B.2
C.3
D.4
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24、单项选择题 甲账户开通日间透支服务,约定其上级账户作为补足账户,在营业终了通过上级账户补足透支,我行的风险制手段为()。
A.日间透支实行额度控制,甲账户实际发生的每一笔透支行为,日间透支额度都要做相应的扣减B.上级账户可以采取保留资金的方式作为日终清算保证
C.甲账户日间透支金额大于其日间透支额度,或大于上级账户的实际余额与法人账户透支额度之和时,甲账户将不能再透支支付
D.以上都可以作为风险控制手段
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25、多项选择题 下列关于“工银信使服务定制维护”描述正确的有().
A.客户注册电子银行同时申请开通工银信使业务的,按照注册相关规定执行。其他情况下,我行应引导客户通过电子银行自助开通
B.客户要求在营业网点单独申请开通工银信,应填写《电子银行个人客户注册申请书》
C.客户要求在营业网点办理工银信使展期,应填写《电子银行个人客户变更(注销)事项申请书》D.客户要求在营业网点办理工银信使,应提供本人有效身份证件;
E.客户要求在营业网点办理工银信使,应提供本人银行卡或存折。
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26、单项选择题 个人客户使用网上银行,登录密码或支付密码当天连续()验证未通过,银行将临时冻结客户当日网上银行的交易资格,次日自动解除冻结;累计连续()验证未通过时,银行将冻结客户网上银行交易资格,客户需到柜面办理密码重置或申领新电子银行口令卡手续。
A、3次,6次
B、6次,10次
C、3次,10次
D、6次,10次
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27、多项选择题 境内个人跨境收汇允许非经营性外汇收入包括().
A.捐赠
B.赡家款
C.遗产继承收入
D.保险外汇收入、专有权利使用和特许收入
E.运费收入
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28、多项选择题 分行、支行业务人员每天上班后要对前一天报送数据的自查,主要做()。
A.5411、5412、5413查待报送
B.5415未处理
C.5416待补录
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29、单项选择题 客户投资理财本金在起息日与到期日(或提前终止权行使日)之间计付().
A.活期储蓄存款利息
B.理财投资收益
C.定期储蓄存款利息
D.活期储蓄存款利息以及理财投资收益
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30、多项选择题 网上供应链金融业务平台主要包括哪些业务().
A.核心企业业务
B.上游供应商业务
C.下游经销商业务
D.代理商业务
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31、单项选择题 客户使用什么密码登陆企业网上银行?()
A.网上银行登录密码
B.证书密码
C.网上银行支付密码
D.注册卡密码
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32、单项选择题 存款证明书、资信证明书、委托调查报告、协议存款凭证、单位定期存款存单、单位定期(通知存款)证实书等与()分别保管。
A.核算事项证明章
B.核算用章
C.受理凭证专用章
D.转讫章
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33、单项选择题 银行针对企业现金管理的()环节提供收款服务。
A.现金流入
B.现金流出
C.现金流入和现金流出
D.现金留存
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34、多项选择题 以下对假币管理描述正确的是().
A.发现假币应在持有人视线内由两人在场对其作出鉴定意见
B.假人民币纸币当面加盖“假币”戳记,假外币(含硬币)应装入专用信封按要求加封,在信封上加盖“假币”戳记,向持有人出具由中国人民银行统一印制的假币收缴凭证,并要明确告之其权利和义务
C.一旦确认为假币不得再退还持有人,不得以判定不准为由退还假币,更不准将盖有“假币”字样的假币退还持有人
D.已收缴假币营业终了入库保管,定期上缴人民银行
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35、单项选择题 持卡人暂时离岗()以上的,人力资源部门要于离岗当日将其权限卡改为待启用状态,并妥为保管。
A.115天
B.10天
C.5天(含)
D.10天(含)
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36、单项选择题 关于电子汇兑业务,下面说法不正确的是()。
A、既可以用于本地款项结算,也可以用于异地款项结算
B、业务的起点金额为1万元
C、现金汇款要求汇款人和收款人均为个人
D、汇款人对汇出银行尚未汇出的款项可以申请撤销,对已经汇出的款项可以申请退汇
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37、单项选择题 若客户申请开通个人网银手机短信认证功能、修改短信认证手机号码、清空短信认证错误次数,柜面使用交易()进行处理。
A.1537
B.1538
C.1536
D.1535
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38、单项选择题 教育储蓄对于每户本金合计超过()元或一次性趸存本金的,一律不得享受教育储蓄利息及免税的优惠政策.
A.5000
B.1万
C.2万
D.5万
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39、单项选择题 存款人已死亡,存单持有人没有向营业机构申明遗产继承过程,也没有持存款所在地法院判决书,直接去营业机构支取或转存存款人生前的存款,应视为()。
A.正常支取和转存
B.非正常支取和转存
C.非法得利
D.冒领
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40、单项选择题 行黄金交易的主要途径有().
A.网上银行
B.电话银行
C.网上银行、网点
D.网点
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41、多项选择题 如发生支付密码器丢失、损坏的情况,客户应持()向经办行申请停用或作废。
A.经办人身份证件
B.单位介绍信
C.法人身份证件
D.单位公函
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42、单项选择题 下列关于我行国内信用证的表述错误的是()。
A.国内信用证为不可撤销
B.国内信用证不可转让
C.按付款方式分为即期付款信用证和延期付款信用证
D.国内信用可以由销货方向开证行申请
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43、多项选择题 风险驱动因素外部因素包括()等。
A.客户
B.电力
C.通讯
D.不可抗力
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44、多项选择题 对公账户和个人账户作废“2651协助查询、冻结、扣划登记簿”时,下列说法正确的是().
A.对公账户作废登记簿时不能联动账户处理,需要作相应的反交易
B.对公账户作废登记簿时联动账户处理,不需要作相应的反交易
C.个人账户作废登记簿时不能联动账户处理,需要作相应的反交易
D.个人账户作废登记簿时联动账户处理,不需要作相应的反交易
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45、多项选择题 银企互联业务是指企业的财务系统与我行系统进行联接,并可根据需要,自行在其财务系统中定制更多个性化功能的银行业务。企业直接通过财务系统能办理的银行业务包括哪些().
A.账户管理
B.转账支付
C.企业财务室
D.收费站
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46、多项选择题 个人综合开户签约项目,目前将()信用卡自动还款、基金定投、账户贵金属、灵通快线、通知存款自动转存业务、个人理财产品定投、宝贝成长卡组合服务等11项开户签约类交易整合在同一个交易画面进行展现。
A.借记卡开立
B.电子银行注册
C.工银信使业务
D.卡片个性化定制。
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47、多项选择题 查询查复应做到有()。
A.有疑速查
B.查必彻底
C.有查速复
D.复必详尽
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48、多项选择题 分级管理原则中的回避原则是指()。
A.换人进行核查
B.经办人员进行核实
C.不得由该事件涉及的经办人员进行核实
D.不得由该事件涉及的授权柜员进行核实
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49、多项选择题 单位客户的预留银行签章应为该单位的()或其授权代理人的签名或盖章。
A.公章
B.财务专用章
C.法定代表人(单位负责人)
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50、多项选择题 四类资金池结构为()。
A.本币普通
B.本币委贷式
C.外币委贷式
D.外币普通
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51、单项选择题 业务运营风险管理系统的特点有数据分析、管理科学、流程导向、()。
A.计量
B.风险收集
C.良性循环
D.评估
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52、单项选择题 下列关于集团账户的说法,正确的是。Ⅰ、一个集团账户中只能有一个总账户,但可以有多个集团子账户Ⅱ、集团总账户的财务处理方式与普通账户相同,发生资金收付业务时不联动子账户().
A.Ⅰ正确,Ⅱ错误
B.Ⅰ正确,Ⅱ正确
C.Ⅰ错误,Ⅱ正确
D.Ⅰ错误,Ⅱ错误
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53、多项选择题 下列有关票据权利的表述,()是正确的。
A.持票人行使票据权利,应当按照法定程序在票据上签章并出示票据
B.票据权利是专指持票人向票据债务人请求支付票据金额的权利,包括付款请求权和追索权
C.票据权利在持票人自票据到期日起二年内不行使而消灭
D.持票人对出票人的票据权利,自出票日起6个月内不行使而消灭
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54、填空题 支票的提示付款期限自出票日起10日,()。
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55、单项选择题 果账户欠费时间超过(),该账户将被销户。
A.半年
B.一年
C.一年半
D.二年
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56、多项选择题 以下哪些业务使用填单凭证()。
A.个人汇款
B.储蓄账户新开
C.定期一本通续存
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57、多项选择题 下列账户中,()专用账户不得支取现金。
A.财政预算外资金
B.住房基金
C.证券交易结算资金
D.期货交易保证金
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58、单项选择题 自动柜员机现金应实行定期或不定期检查制度。使用部门的业务主管人员须不定期检查,每月至少()
A、一次
B、二次
C、三次
D、四次
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59、单项选择题 每日()时段,柜员应在监控下清点未用的空白重要凭证实物,并在与主机系统、会计要素管理系统相关信息核对相符后,打印《会计要素登记簿》,进行签章确认。
A.营业前
B.午间轧账时
C.营业终了
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60、多项选择题 开办递延业务时,客户可以持()等交易介质作为资金清算账户。
A.理财金帐户卡
B.e时代卡
C.灵通卡
D.逸贷卡
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61、单项选择题 单位外币通知存款的每笔最低起存金额为()美元或等值外币。
A.10万
B.5万
C.30万
D.50万
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62、单项选择题 执行因素是()。
A.内部因素
B.外部因素
C.客户因素
D.政策因素
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63、多项选择题 下列哪些有权机关可以进行扣划()。
A.法院
B.税务机关
C.海关
D.公安机关
E.检察院
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64、填空题 集中式银期转账业务的交易时间一般为证券交易日的9:00至()。
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65、多项选择题 通过系统自动采集信息的电子登记簿包括()柜员登记簿、网点柜员款箱出入库登记簿、网点库存现金登记簿、印章保管使用登记簿、牡丹卡业务索授权登记簿代保管物品登记簿等。
A.开销户登记簿
B.空白重要凭证登记簿
C.有价单证登记簿
D.假币收缴登记簿
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66、单项选择题 申报主体采用信用证、保函、托收及其他国际结算方式办理对外付款业务时,应当使用()。
A.涉外收入申报单
B.境内收入申报单
C.境外汇款申请书
D.对外付款/承兑通知书
E.境内汇款申请书
F.境内付款/承兑通知书
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67、单项选择题 单位银行结算账户自开立之日起()个工作日后正式生效,生效后方可办理对外支付,但由注册验资的临时存款账户转为基本账户、借款转存的一般账户除外。
A.一
B.二
C.三
D.五
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68、单项选择题 ()负责空白权限卡的领取、发放、保管,按照事权划分和业务分离的要求对权限卡申请人的级别、权限等进行设定,并对已签发的权限卡进行启用,以及负责作废卡的回收、销毁等工作。
A.综合管理部
B.申请网点
C.人力资源部
D.运行管理部
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69、单项选择题 存款人签发空头支票、与预留印鉴不符或者支付密码错误的支票,出票人开户行应退票并按票面金额处以5%但不抵于()的罚款。
A.100元
B.200元
C.500元
D.1000元
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70、单项选择题 业务人员权限卡密码应不定期更换,每次更换间隔最长时间为().
A.5天
B.10天
C.15天
D.6个月
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71、填空题 凡在拍摄影像时涉及借贷双方银行介质、票据等资料时,一律按()或左借右贷的顺序进行摆放。
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72、单项选择题 以下风险驱动因素为内部因素的是()因素。
A.制度
B.电力
C.客户
D.通讯
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73、单项选择题 下列哪项业务不得代办。()
A.个人开户
B.大额取款
C.挂失
D.密码重置
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74、多项选择题 银行为个人开立外汇账户,应区分境内个人和境外个人。账户按交易性质可分为().
A.外汇结算账户
B.外汇储蓄账户
C.资本项目账户
D.联名账户
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75、填空题 理个人结售汇业务应首先通过“个人结售汇系统”核查是否超().
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76、单项选择题 银行在事后核查中发现个人涉嫌分拆结售汇的,应注意收集相关线索,避免同一个人再次办理分拆业务,同时于发现之日起()个工作日内向国家外汇管理局所在地分支局(以下简称“外汇局”)报告.
A.1
B.3
C.5
D.7
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77、单项选择题 我行Au(T+D)的保证金为合约价值的().
A.16%
B.23%
C.21%
D.10%
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78、多项选择题 刷卡输入领款()、证件类型、证件号码、姓名等信息后联机送保险公司查询保险单满期给付信息。
A.客户
B.账号
C.证件类型
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79、单项选择题 风险事件依据其性质、金额、频率等标准,按照风险程度由高至低分为()。
A.一类、二类、三类
B.一级、二级、三级
C.高风险类
D.低风险类
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80、单项选择题 业务运营风险管理系统的设计遵循()、分类控制的原则。
A.按网点管理
B.统一管理
C.按支行管理
D.按柜员管理
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81、多项选择题 下级机构首先根据上级机构的出库单对核算要素实物进行清点,按照实际收到的实物数量,使用“2328机构要素入库”交易进行业务处理().
A.下级机构首先根据上级机构的出库单对核算要素实物进行清点,按照实际收到的实物数量。
B.使用“2328机构要素入库”交易进行业务处理
C.交易成功后打印入库单一份,与上级机构出库单配对作当日业务凭证。
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82、多项选择题 推广版银企互联账户信息查询服务,可以支持哪些账户类型的查询().
A.往来户
B.定期户
C.保证金户
D.贷款户
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83、单项选择题 服务贸易项下境内企业偿还境外关联企业支付代垫款的不包含().
A.支付外籍员工工资、福利费、保险费
B.向境外关联公司支付代垫工资及福利津贴
C.支付企业员工海外差旅费
D.支付企业员工境外培训费
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84、单项选择题 关于FDI(外商直接投资系统)说法正确的是().
A.资本性质账户内结售汇均需登陆FDI进行备案
B.经常项目下业务不应登陆FDI系统备案
C.柜员可在月底统一进行补录备案
D.外债不应登陆FDI系统
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85、单项选择题 已经持有工行()的工行个人电子银行注册客户,可在工行申请开办“代理实物黄金买卖”业务.
A.基金账户
B.股票账户
C.活期存折、牡丹灵通卡、理财金卡
D.贷款账户
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86、单项选择题 理财金账户客户如在我行年度日均资产低于20万元人民币,须按年缴纳账户管理费,账户管理费标准为()/年。
A.200元
B.300元
C.400元
D.500元
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87、多项选择题 账户信息服务的受理渠道有().
A.电话银行
B.营业网点
C.网上银行
D.自助终端
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88、单项选择题 定活两便储蓄存款持有不满()个月按活期储蓄存款计息。
A.1
B.3
C.6
D.9
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89、多项选择题 根据人民币银行结算账户管理办法的规定,()的开立需要人民银行核准。
A.基本存款账户
B.一般存款账户
C.临时存款账户
D.预算单位开立专用存款帐户
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90、单项选择题 跨行支付系统行号有()
A、8位
B、12位
C、5位
D、11位
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91、单项选择题 柜员在日终轧平现金账务时,使用()交易检查自已保管的机器钱箱内的现金,并与现金实物进行金额券别双核对,以确保二者金额券别完全一致。
A.1141
B.1131
C.1135
D.1136
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92、单项选择题 支票出票人的()是银行审核支票付款的依据。
A.支票进账单
B.预留银行签章
C.身份证
B.营业执照或法人证
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93、多项选择题 会计凭证按管理方式不同,分为().
A.外售凭证
B.空白重要凭证
C.特殊业务凭证
D.一般凭证
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94、多项选择题 目前,我行需手工记载的登记簿有()
A.印章保管使用登记簿
B.上门服务(对公)登记簿
C.待处理抵(质)押品登记簿
D.会计档案保管登记簿
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95、单项选择题 个人向外汇储蓄账户存入外币现钞,当日累计(),可以在银行直接办理。
A.累计等值5000美元以下(不含)的
B.单笔等值5000美元以下(不含)的
C.累计等值5000美元以下(含)的
D.单笔等值5000美元以下(含)的
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96、单项选择题 申请我行个人综合消费贷款目标客户应具备的基本条件之一是()。
A.我行信用评级为了AA级以上的客户
B.在我行取得A-级(含)以上个人资信等级
C.能提供贷款人认可的合法、有效、可靠的担保
D.我行信用评级为A级
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97、单项选择题 目前,开通短信认证的一代U盾客户客户单笔支付限额和日累计支付限额分别为()。
A.500元,1000元
B.1000元,5000元
C.50万元,100万元
D.100万元,100万元
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98、多项选择题 网点现场确认分为()四种类型。
A.受理现场确认
B.大额业务现场确认
C.可疑业务确认
D.银行内部管控账号确认
E.二次授权确认
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99、单项选择题 “汇款直通车”业务单笔汇款金额上限为()万。
A.50
B.100
C.500
D.1000
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100、单项选择题 网点上送的业务若需紧急快速处理,应向业务处理中心发送()消息。
A.优先级调整消息
B.重要消息
C.普通消息
D.附言
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101、多项选择题 Au(t+d)合约交易具有以下哪几种特点().
A.保证金交易
B.双向投资
C.交易渠道安全便捷
D.交易时间延伸
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102、单项选择题 对自助机具吞没的磁卡,网点应()双人开箱回收,逐户登记《自助机具没收磁卡登记簿》,专人专夹保管,并列表外科目核算。
A.每日
B.每周
C.每月
D.每季
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103、多项选择题 道德因素不包括()。
A.与客户沟通不够
B.错误传达信息
C.代客户保管单、折、卡、章、客户证书等
D.伪造、变造、涂改业务凭证和签章等以掩饰操作失误
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104、单项选择题 业务流程综合改造和优化工程2月版本投产后,3982交易如果是代理办理借记卡的,交易中“自助设备对外转账”功能开关默认为(),填写申请表时,该功能选择().
A.开通关闭
B.关闭关闭
C.开通开通
D.关闭开通
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105、单项选择题 “灵通快线”超短期理财产品(LT0801)的流动性可与()相当。
A.半年定期储蓄
B.一年定期储蓄
C.两年定期储蓄
D.活期储蓄
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106、单项选择题 个人收付汇需做国际收支申报的是().
A.居民涉外收入等值3000美元以上
B.境内个人付汇等值100美元以下
C.境外个人境内收入等值3000美元以下
D.境内个人账户间划转
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107、多项选择题 风险事件依据其()等标准,按照风险程度由高至低分为一类、二类、三类。
A.性质
B.金额
C.频率
D.状态
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108、单项选择题 客户向网点申请借记卡或储蓄存单(折)正式挂失业务后,在申请办理补领新借记卡、储蓄存(单)折或支取存款手续时,须在挂失申请网点办理,并向经办柜员提供本人有效身份证件和()。
A.填写补卡(折)申请书
B.挂失申请书客户收执联
C.身份证复印件
D.原开户申请书客户留存联
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109、多项选择题 以下哪些业务需录入个人结售汇系统?()
A.境内个人售汇
B.境外个人售汇
C.境内个人40欧元结汇
D.境外个人结汇
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110、单项选择题 通过柜面新终端平台(CTB)呼叫客户后,新终端跳转至“()首页”展现该客户预填单相关信息。
A.系统
B.网银
C.服务
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111、单项选择题 美国“9.11”事件发生当日,黄金价格出现大幅飙升,是以下哪个因素造成的().
A.宏观经济因素
B.国际形势与地缘政治
C.供求关系
D.国际经济形式
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112、单项选择题 出票人签发空头支票、签章与预留银行签章不符的支票、支付密码错误的支票,银行罚款标准是()。
A.按交易金额处以百分之五但不低于1000元的罚款;
B.按票面金额处以百分之五但不低于1000元的罚款;
C.按交易金额处以百分之十但不低于5000元的罚款;
D.按票面金额处以百分之十但不低于5000元的罚款。
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113、单项选择题 企业网上银行客户的身份认证采用()认证机制.
A.登录密码
B.支付密码
C.动态密码
D.客户证书
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114、单项选择题 ()作为电子银行品牌,既面向个人客户,又面向公司客户。
A.金融e通道
B.工行财e通
C.金融@家
D.95588
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115、多项选择题 单位通知存款按存款人取款前提前通知的期限长短划分为().
A.一天通知存款
B.五天通知存款
C.七天通知存款
D.十五天通知存款
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116、单项选择题 工行为客户提供的黄金交易业务自主品牌是():包括:个人账户黄金买卖业务和个人实物黄金交易业务等.
A.工行家
B.工银金行家
C.纸黄金
D.实物黄金
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117、单项选择题 无论境内个人还是境外个人,向个人外币储蓄账户存入外币现钞,当日累计等值()美元以下(含)的,可直接办理。
A.1000
B.5000
C.10000
D.50000
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118、单项选择题 实行永久保管的登记簿有:协助有权机关查询/冻结/扣划登记簿、会计档案保管登记簿(会计档案销毁清册)、()。
A.待处理抵(质)押品登记簿
B.调阅会计档案登记簿
C.退票登记簿(电子)
D.重要区域人员出入登记簿
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119、单项选择题 品牌金柜面销售业务流程:Ⅰ填写“购金凭证”确认当天挂牌价格;Ⅱ银行审核单据填写是否完整,无误后,收取购金款;Ⅲ收点现金或进行信用卡、支票等支付凭证处理用现金或信用卡购金应当时付货,用支票结算,款项收到后出货;Ⅳ按成色、重量、块号及质量证明书的编号配金;Ⅴ将品牌金、产品说明书等交予客户。()
A.ⅡⅢⅣⅤ
B.ⅠⅡⅢⅣⅤ
C.ⅠⅡⅢ
D.ⅠⅡⅢⅤ
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120、多项选择题 我行客户凭借记卡和密码在异地ATM上可以自助操作办理()等业务。
A.取款
B.存款
C.转帐
D.查询余额
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121、单项选择题 企业电子银行注册、变更时,客户预留印鉴的审核应由()审核。
A.1人
B.2人
C.3人
D.4人
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122、单项选择题 对公贷款还款顺序的基本原则()。
A.先息后本
B.贷款逾期先本后息,贷款未逾期先息后本;
C.贷款逾期先息后本,贷款未逾期先本后息;
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123、单项选择题 申报主体以汇款方式通过境内银行办理对外付款业务时,应当填报()。
A.涉外收入申报单
B.境内收入申报单
C.境外汇款申请书
D.对外付款/承兑通知书
E.境内汇款申请书
F.境内付款/承兑通知书
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124、多项选择题 如果个人网上银行客户需要修改U盾密码,可通过以下哪些方式修改?()
A.到营业网点修改
B.登录个人网上银行修改
C.通过U盾厂家提供的证书客户端软件修改
D.拨打95588电话修改
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125、多项选择题 单位遗失预留公章或财务专用章的,应向开户银行出具()等相关证明文件。
A.书面申请
B.开户登记证
C.原预留签章的式样
D.营业执照
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126、单项选择题 网点在受理两个以上有权机关对同一单位或个人的同一笔存款采取冻结或扣划措施时,应()协助冻结、扣划存款通知书的有权机关办理冻结、扣划手续。
A.平分该存款为提交
B.按比例分割该存款为提交
C.协助最后送达
D.协助最先送达
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127、多项选择题 福农灵通卡的目标客户包括().
A.所有个人客户
B.县及以下地区涉农居民
C.城镇居民
D.城镇地区外来务工人员
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128、填空题 通知存取如遇为提前通知而支取的,支取部分按计算.
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129、单项选择题 下列哪一项不是账户管理服务的内容().
A.对公账户开户
B.对公账户维护
C.对公账户信息变更
D.对公账户缴存现金
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130、单项选择题 中央财政集中支付主要包含财政直接支付和()两种支付方式。
A.财政拨款支付
B.财政划款支付
C.财政间接支付
D.财政授权支付
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131、单项选择题 对公贷款综合查询交易代码为()。
A.7569
B.7566
C.7561
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132、多项选择题 以下关于财智账户卡(智富通)的描述正确的是()。
A.持财智账户卡(智富通)在柜面办理业务时,需提交业务凭证但不需加盖印鉴
B.目前财智账户卡(智富通)是银联卡,但现还不能在其他商业银行使用
C.财智账户卡(智富通)在柜面可以办理存取现金、转账汇款、定期存取、外汇买卖、理财基金等业务
D.财智账户卡(智富通)在自助终端办理转账业务
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133、多项选择题 下列各应用说法正确的是().
A.“2020往来户现金收入”交易和“2023现金收入(一笔多单)”交易经审批后可通存办理
B.“2020往来户现金收入”交易和“2024现金收入(一笔多单)”交易不可通兑办理
C.“2020往来户现金收入”交易和“2023现金收入(一笔多单)”交易只限于往来户使用
D.“2020往来户现金收入”交易和“2023现金收入(一笔多单)”交易只限于往来户\内部户使用
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134、单项选择题 第三方存管业务受理渠道:投资者应当在我行()申请开通本业务。
A.网上银行
B.网上银行或营业网点
C.营业网点
D.电话银行
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135、多项选择题 客户可通过我行()渠道办理积存金业务。
A.电话银行
B.柜面
C.网上银行
D.手机银行
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136、多项选择题 代理人代办开卡业务,卡片(),且卡片初始状态为未启用状态,需开卡本人持有效证件通过柜面激活才能使用。
A.自助设备对外转账默认关闭,其于功能默认开通
B.自助设备对外转账默认关闭,其于功能可选择开通或关闭
C.不预留密码
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137、填空题 境外个人现钞存入银行()同境内个人.
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138、多项选择题 常用的定量分析评估法主要包括()。
A.基于要素的分析评估法
B.风险分析法
C.基于模型的分析评估法
D.基于知识的分析评估法
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139、单项选择题 业务核算登记簿是在业务运行管理中对特定业务核算事项及流程控制环节进行辅助性记载的簿记,包括()和手工登记簿两种。
A.电子登记簿
B.系统登记簿
C.大机登记簿
D.计算机登记簿
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140、填空题 境内个人2的结汇如需委托他人办理,必须委托其()办理.
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141、多项选择题 下列行为属于违规行为的是().
A.未核对个人客户身份,代客户注册电子银行
B.虚增电子银行交易量
C.授权人员未审核经办柜员的操作直接授权
D.营业经理对个人网上银行注册业务操作审核授权后,未监督柜员将U盾交给客户本人
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142、填空题 如果客户风险等级大于等于产品风险等级则进行()。
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143、单项选择题 企业网上银行账户管理功能不能实现的是().
A.账户余额查询
B.账户明细查询
C.定期存款开立
D.银企网上对账
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144、填空题 按《中国人民银行残损人民币兑换办法》办理。凭兑换人填写的票币兑换清单处理,兑换时(),当兑换人面在残损票币上加盖“全额”、“半额”戳记及经办员名章。
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145、单项选择题 某企业开通了企业网上银行的工行信使功能,对一个账号设定了两个手机号接受信息,应向我行缴纳的费用为().
A.10元/月
B.20元/月
C.30元/月
D.60元/月
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146、多项选择题 银行会计人员不得越权代理客户办理下列事项()。
A.代为填写应由客户填写的会计凭证
B.代理客户购买、传递、保管各类空白重要凭证
C.代理客户进行对账结果确认
D.代理客户办理银行承兑汇票及票据贴现业务
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147、单项选择题 票据要素填写出现()的银行不予受理。
A.日期小写
B.大写金额角后面未写“整”
C.日期为壹月的未写成规范的零壹月
D.大写金额用繁体字书写
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148、多项选择题 目前,网点柜员在对外出售业务凭证时,需要在()上打印二维码信息。
A.业务委托书
B.银行汇票
C.支票
D.银行本票
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149、单项选择题 换卡不换号受理网点对已打未领借记卡通知客户领取后,客户超过()天未领取的,视为滞留卡
A.15
B.30
C.45
D.60
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150、单项选择题 客户本人到网点办理个人网银注销业务时,需要客户提供().
A.本人网上银行注册账户介质
B.本人身份证安全介质
C.本人身份证
D.本人身份证本人网上银行注册账户介质
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151、单项选择题 企业网上银行注册,业务代理网点录入客户注册信息并审核通过后,操作员应打印().
A.企业客户注册申请表
B.网上银行客户信息表
C.客户证书制作清单
D.客户证书领取单
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152、单项选择题 结算与现金管理产品主要包括以下项目:Ⅰ、支付结算Ⅱ、代理业务Ⅲ、代客理财及贵金属买卖业务Ⅳ、集团客户资金管理()。
A.Ⅰ,Ⅲ
B.Ⅲ
C.Ⅰ,Ⅱ,Ⅲ,Ⅳ
D.Ⅳ
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153、单项选择题 如果没有保险单号,柜员首先使用“()银保通轧账”交易,轧账标志选择“新契约”查询保险单号等投保信息,然后再进行相应的补打操作。
A.9621
B.9633
C.9625
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154、多项选择题 与企业网银相比,直观上,银企互联比较突出的特点有哪些().
A.企业直接在其ERP或财务系统办理银行业务,更加符合企业习惯
B.需要企业财务系统与银行系统进行对接,技术性更强,企业门槛更高,但更易锁定大型客户
C.银企互联将涉及企业内部管理比如授权等交由企业自行设计,因此个性化更强
D.银企互联将银行资金处理系统与企业财务系统对接后,可以实现信息流、资金流的同步,更利于客户企业资金的管控,有利于提高企业整体管理水平
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155、多项选择题 基本账簿包括()、流水账、分户账、总账.
A.满页账
B.流水账
C.分户账
D.总账
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156、单项选择题 贷款交易整合后,贷款发放的交易代码是().
A.2201
B.3728
C.2203
D.3730
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157、多项选择题 下列可以在境内银行间相互划转外币的亲属关系有().
A.兄弟
B.夫妻
C.母子
D.本人
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158、多项选择题 单位通知存款按照约定的通知期限设定通知存款种类,分为()两种。
A.1天期
B.7天期
C.10天期
D.15天期
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159、填空题 货物贸易监测系统内客户若不在名录则该客户货物贸易项下收汇()进入待核查账户.
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160、填空题 单位客户应在预留印鉴卡片中注明签章启用日期,由单位有权人签字确认。启用日期不得早于建立预留银行签章的()。
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161、填空题 现金收款须()核对金额,在现金配款表中录入现金券别张数,确保记账金额与现金收款金额核对一致。
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162、多项选择题 企业手机银行使用方式有哪些,以下描述正确的是().
A.支持通过访问wap.icbC.com.cn登录并使用企业手机银行服务
B.支持使用iphone手机银行客户端使用企业手机银行服务
C.支持使用andriod手机银行客户端使用企业手机银行服务
D.企业手机银行付款指令授权必须和本企业的企业网银相结合才能使用
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163、单项选择题 结算记录证明的证明时段原则上应为自开具证明之日起往前不超过()年(含)。
A.1年
B.5年
C.2年
D.3年
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164、单项选择题 空白印鉴卡必须纳入()管理。
A.会计凭证影像系统
B.一般凭证
C.核算要素系统
D.业务运营风险监控系统
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165、单项选择题 柜员办理预填单业务后,日终整理凭证时,若同一客户同时预填多笔业务,《业务申请确认单》(第一联)应与()凭证配套保管。
A.第一笔业务
B.最后一笔业务
C.其中任何一笔
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166、多项选择题 网点柜员可以按照流水号、组合查询二种方式查询业务()。
A.实时处理状态
B.凭证影像信息
C.发报流水号
D.收发报行号
E.收报流水号
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167、多项选择题 ()是一般凭证的管理原则
A.统一格式
B.计划印制
C.节约成本
D.统一保管
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168、单项选择题 境内个人年度限额内的购汇或结汇,可以委托()办理。
A.兄弟姐妹
B.同事或朋友
C.单位财务人员
D.父母或配偶
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169、单项选择题 受理柜员6057交易完成凭证影像采集扫描后,系统自动生成一笔业务流水号,业务流水号可选择性打印,若该交易未打印业务流水号,可通过()交易补打。
A.6065
B.6066
C.6058
D.6063
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170、单项选择题 道德因素有()等。
A.盗用、挪用资金
B.与客户沟通不够
C.设备故障
D.错误传达信息
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171、多项选择题 客户信息号是由系统根据客户的()自动产生唯一的客户信息编号。
A.地址
B.姓名
C.证件类型
D.证件号码
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172、多项选择题 根据《转发银监会等三部委<关于银行业金融机构免除部分服务收费的通知>的通知》,免收加载金融功能的社会保障卡的().
A.工本费
B.转账手续费
C.年费
D.账户管理费
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173、单项选择题 对公贷款利率变动方式分为:0-其他;1-固定利率;2-浮动利率”,计息周期为不计息时,利率变动方式选择()。
A.其他
B.固定利率
C.浮动利率
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174、多项选择题 集团账户产品的特点是()。
A.一个集团账户中只能有一个总账户,但可以有多个集团子账户
B.总账户、子账户既可以在同一地区内开立又可以在不同地区开立
C.集团总账户为实有资金账户,汇集了集团账户内所有账户的资金
D.集团子账户为虚拟余额账户,资金实际存放在总账户中。
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175、填空题 客户向营业机构申请查询个人贷款综合账户主账户信息时,可凭下挂个人贷款综合账户的()进行查询。
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176、单项选择题 关于NRA账户业务办理说法错误的是().
A.未经注册所在地国家外汇管理局分局、管理部批准,不得从NRA外汇账户取外币现钞
B.未经批准不得直接或变相将该外汇账户内资金结汇
C.通过NRA外汇账户与境外、境内之间发生的资金收支,以及由此产生的账户余额变动,均应按照有关规定办理国际收支统计申报
D.只能想NRA账户内存入现钞
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177、多项选择题 企业网上银行循环贷款业务(即网贷通业务)是指我行通过网上银行向企业客户提供循环贷款服务的业务。企业客户应使用户名与企业主申请账户名称相同的注册账户办理网上循环贷款业务。网上银行主要提供以下哪些功能().
A.申请贷款
B.我的贷款
C.查询指令
D.查询申请进度
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178、单项选择题 集中式银期转账业务所涉及的客户对象是().
A.法人期货投资者
B.法人期货投资者和个人期货投资者。
C.个人期货投资者
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179、单项选择题 目前,我行对手机银行(WAP)电子银行口令卡客户设置的单笔支付限额、日累计支付限额分别为()。
a、500元,1000元
b、1000元,5000元
c、5000元,5000元
d、2000元,5000元
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180、单项选择题 开户银行对验资帐户的开立或撤销,应于开立或撤销之日起()内向中国人民银行当地分支机构申报
A.3日
B.5日
C.7日
D.10日
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181、多项选择题 机构要素()必须当天办理、当天完成。
A.机构要素发放与柜员要素领用
B.柜员要素上缴与机构要素收回
C.柜员要素往出与柜员要素往入
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182、单项选择题 交易成功,根据系统提示打印()、《个人业务凭证(签单)》。
A.凭证号
B.批单
C.流水号
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183、单项选择题 启用()快捷键,支持柜员在常用结算类交易、理财类交易中以浮窗形式展现对公客户账户余额、内部户账户余额和户名。
A.F1
B.F4
C.F8
D.F9
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184、单项选择题 下列哪项业务可以他人代办?()
A.挂失
B.信用卡启用
C.重置密码
D.个人网上银行注册
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185、单项选择题 关于个人账户支付的规定,下列说法正确的是()
A.张×整存整取存款到期转入李×的个人结算账户中
B.李×将个人结算账户中1万元转至张×的个人结算账户中
C.李×整存整取到期转存为户名为张×的整存整取存单
D.李×将个人结算账户中5万元转存为户名为张×的整存整取存单
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186、单项选择题 客户申请使用支付密码时,应提交(),并签订协议书或承诺书,约定以支付密码作为银行审核付款的条件。
A.单位证明
B.介绍信
C.身份证
D.书面申请
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187、多项选择题 积存金业务的产品优势是().
A.黄金积累、用时兑金
B.日均价格、平抑波动
C.交易自主、灵活多变
D.保证金交易、双向投资
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188、多项选择题 “2025抵现”交易中新增()功能.
A.对公-个人
B.个人-对公
C.对公-对公
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189、单项选择题 在办理个人电子银行业务过程中,审核客户身份证件时,如客户提供护照(或军官证、士兵证、警官证、港澳台通行证)办理业务的()。
A.业务经办人员应审核身份证件在有效期内,并仔细核对身份证件上的照片与客户本人是否相符。B.业务经办人员应通过联网核查公民身份信息系统进行核查。
C.业务经办人员应审核身份证件在有效期内
D.业务经办人员应仔细核对身份证件上的照片与客户本人是否相符。
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190、多项选择题 核算要素管理优化项目,新增的两种核算要素模糊查询功能是().
A.按要素货号查询
B.按要素编号查询
C.按要素种类查询
D.按要素名称查询
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191、单项选择题 柜员将携带证的客户留存联提交客户留存;银行留存联送交会计档案管理机构;外管局留存联按()交所属分行,由分行统一交外管局留存。
A.月
B.年
C.天
D.季
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192、单项选择题 为自然人客户办理人民币单笔5万元以上或者外币等值()以上现金存取业务的,应当核对客户的有效身份证件或者其他身份证明文件。
A.1万美元
B.2仟美元
C.1仟美元
D.5万美元
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193、多项选择题 针对待核查账户使用说法正确的是()
A.企业如无进出口经营资格,则无法办理电子口岸IC卡,收入待核查账户内资金则无法经核注转出B.查询外汇账户信息交互平台企业登记基本信息
C.账户性质代码:1101
D.该账户需设置为监管账户
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194、多项选择题 根据我国票据法的规定,下列付款方式中,不属于支票的付款方式是()。
A.定日付款
B.见票即付
C.见票后定期付款
D.出票后定期付款
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195、多项选择题 网上收费批量扣个人业务,个人缴费客户的授权方式有哪三种().
A.在线签订协议
B.电话签订协议
C.柜面签署授权书
D.集中授权
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196、单项选择题 按照管理方式的不同会计凭证分为()和一般凭证。
A.普通凭证
B.代理凭证
C.专用凭证
D.空白重要凭证
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197、单项选择题 对已成功处理且状态为()的业务,网点应根据主机统计的凭证张数、金额和流转状态等信息与实物凭证进行逐一核对。
A.未勾对
B.待第三方确认
C.待录入
D.待审
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198、单项选择题 客户向网点申请办理正式挂失手续后,如因特殊原因遗失挂失申请书客户收执联,应持本人有效身份证件书面向网点申请办理挂失申请书的()。
A.补打手续
B.复印手续
C.挂失手续
D.取消手续
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199、单项选择题 军人保障卡的非接触芯片用于().
A.银行借记卡应用
B.军队后勤供应保障应用
C.两者兼有
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200、单项选择题 营业机构可以受理客户对其保险单基本资料中的()、手机号码、联系地址、邮编和缴费账号进行修改。
A.邮箱
B.电话
C.身份证号
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201、单项选择题 境内机构基本信息由()办理登记。
A.省级外汇局
B.外汇指定银行
C.所在地外汇局
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202、单项选择题 风险损失是指损失事件发生后导致的后果,包括经济损失、().
A.声誉损失
B.内部损失
C.案件损失
D.事故损失
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203、单项选择题 为承兑行在异地的银行承兑汇票办理贴现时,贴现天数的计算方法是().
A.自贴现之日起到票据到期之日止
B.自贴现之日起到票据到期前一日另加3天的划款日期
C.自贴现之日起到票据到期前一日止
D.自贴现之日起到票据到期之日另加3天的划款日期
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204、单项选择题 具有金融功能的社会保障卡卡片介质为().
A.磁条卡
B.非接触式芯片卡
C.双界面芯片卡
D.接触式芯片卡
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205、单项选择题 下列哪种对公业务收费协议不能设置收费优惠?()
A.定期自动收费协议
B.账户协议
C.客户协议
D.套餐协议
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206、单项选择题 以下()是常用的定量分析评估法。
A.基于要素的分析评估法
B.矩阵分析评估法
C.定性分析评估法
D.实地调研分析评估法
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207、多项选择题 网点在收缴假币过程中有下列情形之一的,应当立即报告当地公安机关,提供有关线索()。
A.一次性发现假人民币20张(枚)(含20张、枚)以上、假外币10张(枚)(含10章、枚)以上的
B.属于利用新的造假手段制造假币的
C.有制造贩卖假币线索的
D.持有人不配合金融机构收缴行为的
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208、单项选择题 下列关于即时通业务说法错误的是()。
A.全行所有营业网点(含储蓄网点)均可办理即时通业务
B.即时通付款凭证不得背书转让
C.办理即时通异地通兑业务时,付款人必须在我行开户
D.办理即时通异地通存业务时,收款人必须在我行开户
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209、多项选择题 业务核算登记簿保管期限应能满足业务需要,保管期限3年的登记簿有().
A.交接登记簿
B.待处理抵(质)押品登记簿
C.托收/委托登记簿
D.上门服务(对公)登记簿
E.退票登记簿
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210、多项选择题 ()印章应与其配套使用的空白重要凭证实行分管分用。
A.核算事项证明章
B.核算用章
C.汇票专用章
D.本票专用章
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211、单项选择题 资信证明重开时,应在()凭证背面填写“资信证明编号***,重开***份数或补打起始页码。
A.个人签单
B.特殊业务凭证
C.个人资信证明申请书
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212、多项选择题 使用“2801牡丹卡存款”交易办理牡丹卡存现业务时,有卡存款的,对单笔金额达到或超过()的存款业务,经办员应按照反洗钱操作规定,核对持卡人有效身份证件或其他身份证明文件,并在业务凭证上摘录客户身份证件相关信息。
A.人民币5万元
B.人民币1万元
C.或外币等值1万美元
D.或外币等值1千美元
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213、多项选择题 基本存款账户是单位客户的主办账户。单位客户日常经营活动的()支取,应通过该账户办理。
A.资金收付
B.工资
C.奖金
D.现金
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214、单项选择题 办理个人外汇业务时,柜员审核无误后,使用()交易进行账务处理.
A.2003个人结汇
B.2002个人结汇
C.2004个人结汇
D.2005个人结汇
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215、多项选择题 企业财务室是指企业通过网上银行向其员工(或下属分支机构)发放工资、劳务费,报销行政费用,或者保险公司通过网上银行向客户发放保险理赔等款项的业务。企业财务室如用于代发工资,其付款账户可以是().
A.基本账户
B.代发工资专户,其资金来源于基本账户
C.临时账户
D.内部账户
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216、多项选择题 个人委托其直系亲属代办年度限额内的结售汇业务时,需提供().
A.收入证明
B.受托人身份证件
C.委托人授权书
D.直系亲属证明
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217、单项选择题 对与财务损失关联度较高的准风险事件,采取()逐笔核查的方式进行重点管理。
A.逐笔核查
B.统计分析
C.随机抽取
D.重点抽查
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218、填空题 现金调拨业务申请有“当日申请”和“预约申请”两种方式,“当日申请”的申请、审批,调入、调出必须在()完成。
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219、填空题 柜员钱箱日终余额人民币应控制在2万元限额以内或全额上缴(即清空柜员钱箱余额),外币应()。
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220、单项选择题 以下法人理财产品中不属于超短期理财产品的是().
A.无固定期限
B.专户理财
C.两周滚动型
D.四周滚动型
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221、填空题 客户向营业机构申请在借记卡内开立活期储蓄存款账户时,开户的同时存入外币现钞,当日累计等值()美元以下(含)的,柜员可直接办理。
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222、多项选择题 牡丹借记卡是否可以在异地银行网点柜面和自动柜员机上修改密码().
A.异地银行网点柜面可以修改
B.自动柜员机上可修改
C.异地银行网点柜面不可以修改
D.自动柜员机上不可修改
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223、单项选择题 个人综合开户签约项目7180交易,如需对所收取的手续费进行退费时,应通过()交易进行冲正。
A.2986
B.2985
C.71801
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224、多项选择题 客户持外币现钞办理以下哪项业务时,需要办理钞变汇()。
A.购买旅行支票
B.办理跨境电汇汇出汇款
C.购买汇票
D.存入外币现钞账户
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225、填空题 对于非实时核保产品,柜员应提示客户我行仅进行业务受理,具体核保结果应以()为准。
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226、多项选择题 国际上黄金市场的主要投资方式有().
A.金条(块)、金币
B.黄金股票
C.黄金期货
D.黄金期权
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227、多项选择题 B2C特约单位交易双方以下哪些说法是错误的().
A.买方是企业,卖方是企业
B.买方是个人,卖方是企业
C.买方是个人,卖方是个人
D.买方式个人,卖方是政府
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228、多项选择题 存款人开立单位银行结算账户,自正式开立之日起3个工作日后,方可办理付款业务,但下列()除外。
A.注册验资的临时存款账户
B.注册验资的临时存款账户转为基本存款账户
C.因借款转存开立的一般存款账户
D.以上都是
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229、多项选择题 客户向营业机构提出个人外汇汇款业务申请时,须向经办柜员提供本人有效身份证件、借记卡或活期一本通存折或现钞以及国家外汇管理局规定的有关单据和证明,并填写().
A.《外汇业务申请书》
B.《外汇业务委托书》
C.《境外汇款申请书》
D.《境外汇款委托书》
E.《境内汇款申请书》
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230、多项选择题 柜员在办理速汇金业务时如发生错误,须立即致电速汇金中心请求更正错误,此时须向该中心提供哪些内容?()
A.汇款的参考号码
B.汇款人姓名
C.汇款人所在地
D.交易数额
E.取款人所在地
F.取款人姓名
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231、多项选择题 督模型管理机制包括()。
A.准入机制
B.评估机制
C.退出机制
D.监督机制
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232、单项选择题 单位通知存款人民币最低起存、支取金额分别为().
A.50万元、10万元
B.5万元,1万元
C.10万元,10万元
D.1万元,无限制
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233、多项选择题 总行统一设计的会计核算专用印章包括核算事项证明章、()等。
A.核算用章
B.受理凭证专用章
C.业务核算监督专用章
D.对账业务专用章
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234、填空题 开放日营业终了,为保证账实相符,柜员与网点应分别进行()与基金网点轧账处理。
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235、单项选择题 现金业务必须坚持()
A、日清日结
B、日清月结
C、月清月结
D、月清年结
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236、单项选择题 对公收费账户协议包含大额套餐、()和批量自动扣费三个协议。
A.总额买断协议
B.客户协议
C.减免协议
D.产品协议
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237、单项选择题 企业网上银行中,以下哪项服务的年服务费为200元/年().
A.电子商务证书
B.网上银行贵宾室
C.CFCA证书
D.票据托管年服务费
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238、多项选择题 空白重要凭证、会计核算专用印章、密押机具实行()。
A.专人使用
B.分开保管
C.统一保管
D.专人负责
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239、多项选择题 风险驱动因素分为()等内部因素和外部因素。
A.制度因素
B.道德因素
C.客户因素
D.通讯故障
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240、单项选择题 “1654自动还款注册登记簿维护交易”中,修改“提前还款天数”字段为非必输项,默认为(),对应25日还款。
A.1
B.0
C.2
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241、多项选择题 假币章用于加盖在各网点()上。
A.收缴的假币
B.假币收缴专用封装袋
C.《货币真伪鉴定书》
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242、单项选择题 精简网点业务操作交易是业务集中处理改革的突出特点之一,网点受理各类纳入集中处理的业务扫描交易代码是().
A.6061
B.6057
C.6058
D.6063
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243、多项选择题 业务运营风险管理系统的设计遵循()的原则。
A.统一控制
B.统一管理
C.分类控制
D.分类管理
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244、填空题 境内代发工资业务委托方只要与工商银行签订(),明确双方责任,收费标准,并提交员工名单,身份证号码及银行帐户号码即可.
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245、单项选择题 工行现在提供的黄金投资交易产品和服务的品种主要是().
A.一是账户贵金属,二是代理实物黄金,三是代理实物黄金递延业务,四是工行如意金系列,五是工行黄金积存计划
B.代理实物黄金
C.工行如意金系列
D.账户贵金属
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246、单项选择题 支付结算方式主要包括哪两种方式().
A.现金和转账
B.系统内支付和跨行支付
C.票据和其他结算方式
D.支票和汇款
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247、多项选择题 关于资本金结汇说法正确的是().
A.验资前不可结汇
B.超过累计验资金额的,不予结汇
C.企业以备用金名义结汇的,每笔不得超过等值5万美元,每月不得超过等值10万美元
D.只有外商投资房地产企业,可以资本金结汇所得人民币资金购买非自用境内房地产
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248、填空题 客户办理借记卡换卡不换号业务时,网点应在新卡制成后及时约定客户到网点领取()。客户如在与网点约定的时间内未至网点领卡,网点须将客户的新卡做作废处理。
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249、多项选择题 直接投资项目下的()由银行直接办理。
A.资本金入账
B.资本金结汇
C.资产变现专户结汇
D.直接投资外汇账户关闭
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250、单项选择题 手机银行(wp)登录地址为()。
A.http://wap.icbC.com
B.http://wap.icbC.com.cn
C.http://www.icbC.org
D.http://www.1cbC.com.cn
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251、填空题 “3829密码器初始化”交易,具有()初始化上主机时的账户合法性检查功能。
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252、多项选择题 目前,工银信使业务的服务期限有().
A.1个月
B.3个月
C.6个月
D.12个月
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253、单项选择题 通过内部管理系统可为客户重置个人网银U盾密码,客户().
A.只需要确定是本人就可以办理
B.需要提供《电子银行个人客户变更(注销)事项申请书》和本人有效身份证件
C.需要提供《个人客户业务调整及撤销申请书》和银行卡
D.需要提供客户本人有效身份证件和银行卡
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254、单项选择题 于即时通业务,下列说法错误的是()。
A.即时通付款凭证不得背书转让
B.即时通付款凭证只能送交我行营业机构,不得跨系统使用
C.即时通付款凭证可用于异地通存通兑业务,不得用于同城
D.办理通存业务时,收款人必须在我行开户。
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255、多项选择题 工银信使服务内容包括().
A.余额变动提醒
B.基金信息提醒
C.理财产品提醒
D.新业务信息
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256、单项选择题 客户在每个工作日下午5点前办理积存金赎回业务,资金到账时间是().
A.一个工作日
B.二个工作日
C.三个工作日
D.五个工作日
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257、单项选择题 柜员审核客户提供的《批单》须为本网点且当日签发,客户身份证件真实有效并与保险单记录的证件内容核对相符,()真实有效,《保全变更申请书》填写要素及内容准确完整。
A.身份证号
B.合同号
C.保险单
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258、单项选择题 上海黄金交易所夜市时间是().
A.20:00--24:00
B.19:00--2:30
C.20:50--2:30
D.21:00—2:30
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259、多项选择题 中职卡实行().
A.一人一卡
B.集中申领
C.本人激活
D.他人代为激活
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260、单项选择题 以下哪些会计核算专用印章可以带离营业场所使用().
A.核算用章
B.受理凭证专用章
C.对账业务专用章
D.假币鉴定专用章
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261、单项选择题 柜员审核无误后,使用“()银保通客户保单账户价值查询和打印”交易,按照系统提示逐项输入客户姓名、证件类型、证件号码等要素后联机发送保险公司查询。
A.96111
B.96654
C.96186
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262、单项选择题 外汇局通过外汇年检对《登记证》每年核证()次,经过核证的《登记证》有效,期限()年。
A.1,1
B.1,2
C.2,2
D.2,3
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263、单项选择题 下列哪项储蓄业务有外币业务?()
A.通知存款
B.零存整取
C.定活两便
D.存本取息
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264、多项选择题 定期一本通的业务特点是().
A.一个一本通存折可管理多笔定期存单
B.本外币合一
C.可提前支取
D.可自动转存
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265、多项选择题 人民币整存整取定期存款50元起存,关于其存期,下列哪几项是正确的?()
A.二个月
B.半年
C.一年
D.二年
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266、单项选择题 客户一次出境携带总金额超过规定限额以上的,凭已加盖核算用章的《携带证》及有关材料到该银行所在地()申请核准.
A.总行
B.分支行
C.外汇局
D.出入境管理局
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267、单项选择题 个人客户人民币速汇款业务的单笔汇款上限为()元。
A.5万元
B.10万元
C.20万元
D.50万元
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268、多项选择题 某公用事业单位,前期已在我行开立基本账户,因公司业务发展需要向开户行申请开通企业网银(证书版),网点在为该客户办理企网过程中,下列描述正确的是().
A.开户网点应查询客户的反洗钱风险分类等级,并对其进行公转私限额及批量支付权限的设置。B.开户网点应查询客户的信用评价分类等级,并对其进行公转私限额及批量支付权限的设置。C.若该单位为二类客户,应关闭其付款业务的“批量支付”功能
D.若该单位为三类客户,应关闭其付款业务的“批量支付”功能
E.根据电子银行操作规程规定,若该单位属于二类(或三类)客户,经开户网点网点负责人签字同意后可直接审批同意客户的申请,不需客户提供附加的说明材料和证明材料。
F.根据电子银行操作规程规定,若该单位属于二类(或三类)客户,应向开户行提供说明材料及相关证明材料,说明其办理公转私或批量支付业务的用途及设置该限额的必要合理性。
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269、单项选择题 某人零存整取储蓄开户起存金额为人民币200元,以后每月须存()元。
A.5元
B.100元
C.200元
D.400元
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270、多项选择题 境内个人经常项目下职工报酬结汇超过年度总额的,需要提交以下证明材料在银行办理。()
A.本人身份证件
B.银行存款证明
C.雇佣证明
D.个人收入纳税凭证
E.收入证明
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271、多项选择题 我行为个人一手房客户提供哪些还款方式()。
A.按月等额本息还款法(按月计息);
B.按月等额本金还款法(按月计息);
C.按月等额本金还款法(按日计息);
D.按周还本付息
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272、单项选择题 大额现金付出须经有权人复核,超过5万元大额取款应提前预约,超过()万元大额取款应提前一个工作日预约。
A.5
B.10
C.20
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273、单项选择题 监督模型处理方式包括直接确认、逐笔核实()。
A.统计分析
B.下发查询
C.风险收集
D.评估
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274、多项选择题 工银密码器PIN解锁流程中,柜员需根据系统提示,指导客户分别输入().
A.解锁挑战码
B.工银密码器开机密码
C.银行卡密码
D.网银登陆密码
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275、单项选择题 个人提取外币现钞当日(),可以在银行直接办理
A.累计等值1万美元以下(不含)的
B.累计等值1万美元以下(含)的
C.单笔等值1万美元以下(不含)的
D.单笔等值1万美元以下(含)的
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276、填空题 C类企业贸易外汇收入从()账户结汇、划出需逐笔按照外管局出具的《登记表》办理,并通过监测系统签注《登记表》使用情况,签注后打印备查.
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277、单项选择题 个人外汇定期储蓄业务美元的起存金额是()。
A.1美元
B.5美元
C.10美元
D.50美元
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278、多项选择题 反洗钱身份识别起点金额为()。
A.人民币单笔5万元以上业务
B.外币等值1万美元以上现金存取业务
C.外币等值5万美元以上现金存取业务
D.人民币单笔1万元以上业务
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279、多项选择题 对于企业手机银行的使用,以下描述错误的是().
A.提供给企业网银(证书版)拥有付款指令提交权限证书的员工使用
B.提供给企业网银(证书版)拥有安全证书的各级人员使用
C.主要提供给企业网银(证书版)拥有授权权限证书ID的人员使用
D.注册企业手机银行后,以后通过企业网银提交的付款指令就不能通过企业网银进行付款授权,只能通过企业手机银行授权
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280、单项选择题 我行手机银行预约取现功能(俗称:ATM无卡取现)的描述不正确的是().
A.手机银行预约取现可以通过手机银行(wap)、iphone手机银行客户端、andriod手机银行客户端办理
B.通过手机银行预约取现申请成功后,客户可以只需通过“手机号码”、“短信动态密码”、“自设密码”在ATM上就可办理预约金额(且满足ATM取款额度要求)内的取款业务。
C.手机银行预约取现业务支持“自取”和“他取”两种方式,“自取”就是预约取现申请成功后,本人到ATM上取款;“他取”是预约取现申请成功后,可以将取款要素告知他人,由他人到ATM上取款
D.手机银行预约取现申请成功后,可以到他行进行跨行取款。
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281、单项选择题 客户同时申请银行介质及密码重置的业务处理,在身份核实验正后,在受理客户正式挂失()天后,方可办理补领新卡、折、单,支取存款和密码重置手续。
A.1
B.5
C.7
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282、多项选择题 帐户金买卖的基本单位为().
A.美元/盎司
B.美元/克
C.人民币/盎司
D.人民币/克
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283、单项选择题 客户购买本外币理财产品时,投资资金自动在其理财交易卡内活期基本户做保留处理,并按()计付利息。
A.活期储蓄存款
B.定期储蓄存款
C.通知存款
D.定活两便存款
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284、多项选择题 境内个人()不需要提供税务证明.
A.工作报酬
B.留学
C.旅游
D.探亲
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285、单项选择题 客户向网点申请借记卡或储蓄存单(折)正式挂失业务后,在办理挂失处理(申请办理补领新借记卡、储蓄存(单)折或支取存款手续)时,()办理。
A.由代理人
B.由直属亲属
C.由客户本人
D.可以由客户委托网点人员
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286、多项选择题 ()等机构的账户属于同业账户。
A.银行
B.保险
C.证券
D.财务公司
E.资产管理公司
F.信托公司
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287、填空题 内部户记账通用封装交易有原始凭证的一对一业务,在原始凭证上批注封装方内部账户的业务种类、分类编号().
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288、单项选择题 监督模型划分为()和交易行为类监督模型两大类。
A.资金异动类监督模型
B.特殊业务类监督模型
C.重要业务类监督模型
D.统计分析类监督模型
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289、单项选择题 黄金积存门槛低,最低起点为().
A.200元或者1克
B.300元或者1克
C.400元或者2克
D.200元或者2克
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290、填空题 营业机构不能受理客户()的保险投连账户转移业务。
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291、单项选择题 ()是属于银行签发的票据
A、银行本票
B、商业承兑汇票
C、支票
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292、单项选择题 无论对境内个人还是境外个人,当日累计取款额不超过下述金额时,可凭本人身份证件直接办理()。
A.1万美元
B.2万美元
C.5万美元
D.10万美元
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293、单项选择题 2012年新增代发工资单位客户首年代发工资业务手续费的收费标准是().
A.1元/笔
B.2元/笔
C.5元/笔
D.免收
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294、单项选择题 本外币理财产品的发行遵循()的原则.
A.期次发行
B.规模控制
C.先到先得
D.以上全部
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295、填空题 (),每人每年凭本人有效身份证件可购、结分别等值5万美元(含)外汇。其中“每年”即一个公历年度,1月1日至12月31日。
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296、填空题 ()是我行以固定收益债券、项目贷款、个人贷款、金融衍生产品等金融资产的收益为保障,以本外币为货币资金,面向个人客户(以下简称客户)发行,到期向客户支付本金和收益的理财产品。
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297、多项选择题 个人电话银行客户的身份确认工具有().
A.电子银行口令卡
B.U盾
C.工银电子密码器
D.支付密码器
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298、单项选择题 “3732对公贷款归还红字冲账”交易,不对()进行核对。
A.还本付息账号
B.还款账号
C.主机编号
D.贷款账号
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299、单项选择题 自助转账、汇款业务的收费标准是柜面同类业务收费标准的()。
A.50%
B.70%
C.80%
D.90%
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300、单项选择题 下面关于资金池的说法错误的是()。
A.资金池根据资金归集、下拨的方式分为普通式资金池和委贷式资金池
B.独立法人的企业可建立普通式实体资金池
C.资金池业务可以降低客户融资成本
D.资金池透支额度为参加资金池各法人客户的法人账户透支额度的合计数
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