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助理理财规划师专业能力：投资规划考试资料（题库版）
2019-10-04 02:43:15 来源:91考试网 作者:www.91exam.org 【大 中 小】
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1、单项选择题  《金融时报》股票价格指数（FTSE100）是由英国《金融时报》公布发表的。该股票价格指数包括着从英国工商业中挑选出来的具有代表性的30家公开挂牌的普通股股票。它以（）作为基期，其基点为100点。该股票价格指数以能够及时显示伦敦股票市场情况而闻名于世。

A.1935年1月1日
B.1991年7月1日
C.1935年7月1日
D.1990年1月1日


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2、判断题  年满18岁并且具有行为能力的外国公民可以在中国境内委托他人进行财产管理。（）


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3、单项选择题  小李与某信托公司签订了一份5年期限的信托合约，将北京市区的一栋房子作为信托财产转移到信托公司名下，由信托公司进行管理，信托公司可以将房屋出租，但不可以出售。出租房屋所得每月按时支付给小李的母亲作为生活费用。如果信托存续的5年内小李的母亲去世，房屋出租收入定期支付给小李。5年后房屋将归还小李。 该信托的受益人是（）。

A.小李、小李母亲
B.小李母亲
C.小李
D.以上都不是


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4、单项选择题  在世界范围内，私募股权基金的设立可以采取三种形式，不包括下列选项中的（）。

A.有限合伙型
B.委托协议型
C.信托型
D.公司型


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5、单项选择题  按（）可将债券分为信用债券、抵押债券和担保债券。

A.债券发行时有无抵押担保条款分类
B.按发行对象分类
C.按计息方式分类
D.按债券利率浮动与否分类


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6、单项选择题  根据新出台的交易规则，关于证券的交易时间与竞价方式的说法错误的是（）。

A.交易日为每周一至周五。每个交易日9：15至9：25为开盘集合竞价时间，9：30至11：30、13：00至14：57为连续竞价时间
B.在集合竞价期间内，交易所的自动撮合系统只储存而不撮合，当申报竞价时间一结束，撮合系统将根据集合竞价原则，产生该股票的当日开盘价
C.撮合系统将按"价格优先，时间优先"的原则进行自动撮合
D.交易时间内因故停市，交易时间可作顺延


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7、单项选择题  王先生计划投资H股、N股股票，为此他想对这些股票市场有个比较全面的了解，股价指数是投资者进行证券投资的一个基本的参考，世界上最早、最享盛誉和最有影响的股价指数是（）。

A.道·琼斯股价指数
B.《金融时报》指数
C.日经225股价指数
D.恒生指数


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8、单项选择题  股票价格由其内在价值决定，并且受到供求关系的影响。估计股票内在价值的常用方法不包括（）。

A.股利贴现法
B.加权平均法
C.相对估价法
D.市盈率方法


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9、多项选择题  证券投资基金是指一种利益共享、风险共担的集合证券投资方式，即通过发行基金单位，集中投资者的资金，由基金托管人托管，由基金管理人管理和运用资金，纵事股票、债券等金融工具的投资，并将投资收益按基金投资者的投资比例进行分配的一种间接投资方式。证券投资基金的当事人主要有（）。

A.基金持有人
B.基金管理人
C.基金托管人
D.基金发起人
E.证券监督管理委员会


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10、单项选择题  李先生在买入股票后的一段时期内，得到一定的股息收入，并按一定价格将股票卖出，此种情况考察盈利状况应计算（）。

A.股利收益率
B.获利率
C.持有期收益率
D.拆股后的持有期收益率


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11、单项选择题  宋先生有一定的积蓄，在朋友的介绍下买了基金，分别投资了开放式基金20万元，封闭式基金10万元。 基金管理公司作为专业的财务顾问或管理公司来对基金资金进行经营与管理。基金管理公司投资管理的基本目标是（）。

A.高回报
B.分散风险
C.高管理费和手续费
D.为客户寻求与风险相称的投资回报，并维护基金和客户资产的安全


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12、单项选择题  张先生有100万元人民币，考虑到目前银行存款利率较低，在股市看好时，想将这笔钱来做证券投资，张先生在上海证券交易所买了10487元B公司的A股股票和8000元的B公司发行的可转换债券，并且买了正在发行的面值为100元的10年期国债，国债票面利率为5%，市场利率为5%。同时将另外的20万元投资了货币市场基金。 张先生在上海证券交易所买了10487元的A股股票，其所购买的A股通常是指（）。

A.是由我国境内公司发行，供境内机构、组织或个人（不含台、港、澳投资者）以人民币认购和交易的普通股股票
B.即人民币特种股票，是以人民币标明面值，以外币认购和买卖，在上海和深圳两个证券交易所上市交易的股票
C.即人民币特种股票，是以外币标明面值，以外币认购和买卖，在上海和深圳两个证券交易所上市交易的股票
D.是由我国境内公司发行，供境内机构、组织或个人（不含台、港、澳投资者）以美元认购和交易的普通股股票


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13、单项选择题  信托的应用范围非常广泛，以F属于按信托利益是否归属委托人本人划分的是（）。

A.合同信托和遗嘱信托
B.自益信托和他益信托
C.国内信托和国际信托
D.可撤销信托和不可撤销信托


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14、单项选择题  下列不属于债券的交易程序的是（）。

A.开户
B.托管
C.成交
D.清算和交割


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15、单项选择题  月结余比率即每月收支结余与月收入的比率。这一比率是通过衡量每月现金流状况来细致反映客户的财务状况。月结余比率的理想值一般是（）左右。

A.0.1
B.0.5
C.0.3
D.0.6


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16、单项选择题  限定性稽核资产管理计划资产投资于业绩优良、成长性高、流动性强的股票等权益类证券以及股票型投资基金的资产，不得超过该计划资产净值的（）。

A.10%
B.20%
C.30%
D.40%


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17、单项选择题  张先生有100万元人民币，考虑到目前银行存款利率较低，在股市看好时，想将这笔钱来做证券投资，张先生在上海证券交易所买了10487元B公司的A股股票和8000元的B公司发行的可转换债券，并且买了正在发行的面值为100元的10年期国债，国债票面利率为5%，市场利率为5%。同时将另外的20万元投资了货币市场基金。 假设张先生5月17日并没有购买基金，而是投资了债券和股票，如果在抛出日股票和债券的涨幅一样，那么（）。

A.债券的收益率高于股票
B.股票的收益率高于债券
C.债券的收益率与股票相等
D.以上都不对


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18、单项选择题  投资者王先生计划投资债券，他发现期限相同的政府债券利率比企业债券的利率低，实际上这是对（）的补偿。

A.信用风险
B.通胀风险
C.利率风险
D.经营风险


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19、单项选择题  纪念性金币的价格主要由三方面因素决定，其中不包括（）。

A.数量越少价格越高
B.铸造年代越久远价值越高
C.品相越完整越值钱
D.流通职能越高价值越高


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20、单项选择题  掉期外汇交易一般可以分为几种形式，包括（）。

A.即期对远期
B.即期对即期
C.远期对远期
D.以上皆是


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21、单项选择题  实盘外汇交易的自助终端交易时间为（）。

A.上午8：00至晚上8：00
B.上午8：15至下午4：30
C.上午8：30至下午4：30
D.上午8：30至晚上8：00


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22、单项选择题  证券投资基金资产依其形态的不同分为（）。

A.现金类资产
B.证券类资产
C.其他类资产
D.固定资产


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23、单项选择题  深圳证券交易所股价指数中的成份指数系列不包括（）。

A.深证工业类指数
B.深证成份A股指数
C.深证成份B股指数
D.深圳行业分类指数


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24、单项选择题  吴先生看到股票市场存在着很大的风险，基金产品也未能幸免于难，开始对外汇投资产生了兴趣，但是他从未有过相关的投资经验，就这方面问题找到了一位理财规划师进行咨询。 2007年9月1日，吴先生手中持有1000美元，此时美元兑日元的汇率为120。预计美元在3个月内下跌，预测汇率为110左右。吴先生采取了外汇宝投资，即期买入日元，3个月后再抛出。若12月1日美元兑日元汇率为110，则吴先生获取的收益为（）美元。

A.83.33
B.90.91
C.85.69
D.87.35


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25、单项选择题  人们在投资股票时，除了关注股票价格的当前行情外，其他财务信息也是重要的参考指标。其中股票净值又称（）。

A.票面价值
B.账面价值
C.清算价值
D.内在价值


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26、单项选择题  下列关于公司债券说法错误的是（）。

A.公司债券是由公司发行的，约定在一定期限还本付息的有价证券
B.一般来说，公司债券的利息收入和资本利得不需要缴纳个人所得税
C.公司债券的收益率通常要高于政府债券和金融债券
D.可转债对投资者而言是保本金的股票


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27、单项选择题  对于资产支持证券的投资要点下列说法中不正确的是（）。

A.需详尽分析投资品种的标的物和发行者的信用等级
B.定性权衡投资中的风险水平
C.多关注投资者踊跃认购的品种
D.该类产品投资操作适宜快进快出


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28、单项选择题  根据ST制度，在上市公司的股票交易被实行特别处理期间，其股票交易应遵循一系列规则，其中不包括（）。

A.股票报价日涨跌幅限制为5%
B.股票报价日涨跌幅限制为15%
C.股票名称改为原股票名前加"ST"
D.上市公司的中期报告必须审计


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29、单项选择题  证券公司的集合理财产品（）。

A.接受单个客户的资金数额不低于人民币10万元
B.属于私募性质
C.其流动性不强
D.投资范围广，规模大


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30、单项选择题  客户的投资包括金融资产的投资和实物资产的投资，以下属于实物资产投资的是（）。

A.股票和不动产
B.艺术品和收藏品
C.凭证式国债
D.黄金


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31、单项选择题  PT制度规定，对连续三年亏损的上市公司，由证监会决定暂停其股票上市，转为特别转让，特别转让与正常股票交易主要有四点区别，其中不包括（）。

A.交易时间不同
B.涨跌幅限制不同
C.交易性质不同
D.交易场所不同


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32、单项选择题  某客户对理财规划师欲为其提供投资规划表示不理解，认为完全可以自己在证券市场上进行操作获益，该理财规划师对其进行了细致的解释。投资与投资规划的关系正确的是（）。

A.投资更强调创造收益，而投资规划更强调实现目标
B.投资规划更强调创造收益，而投资更强调实现目标
C.投资规划技术性强，投资程序性强
D.投资与投资规划其实没有区别


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33、单项选择题  小李与某信托公司签订了一份5年期限的信托合约，将北京市区的一栋房子作为信托财产转移到信托公司名下，由信托公司进行管理，信托公司可以将房屋出租，但不可以出售。出租房屋所得每月按时支付给小李的母亲作为生活费用。如果信托存续的5年内小李的母亲去世，房屋出租收入定期支付给小李。5年后房屋将归还小李。 该信托成立的第一要素是（）。

A.信托目的
B.信托当事人
C.信托财产
D.信托行为


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34、多项选择题  信托是指委托人基于对受托人的信任，将其财产权委托给受托人，由受托人按委托人的意愿以自己的名义，为受益人的利益或者特定目的，进行管理或者处分的行为。下列属于信托运作机制的特点的有（）。

A.风险隔离
B.第三方管理
C.权益重构
D.规避税收
E.以上都不是


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35、单项选择题  根据运作特点划分的证券投资基金不包括（）。

A.对冲基金
B.套利基金
C.指数基金
D.国际基金


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36、单项选择题  下列股票中（）属于防守型股票。

A.航空
B.食品
C.港口
D.房地产


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37、单项选择题  （）是指委托人将自己的动产、不动产以及版权、知识产权等非货币形式的财产，委托给信托公司按照约定的条件和目的进行管理或者处分的信托业务。

A.证券投资集合资金信托计划
B.股权投资集合资金信托计划
C.不动产投资集合资金信托计划
D.财产信托


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38、单项选择题  实际操作中，主要根据客户的投资目标来配置资产，两者之间存在着一定的对应关系。以下不符合这种对应关系的是（）。

A.短期目标需求—1年内目标额配置在定期存款、短期债券基金等
B.家庭预备金—3个月的支出额配置在活期存款、货币市场基金
C.中期目标需求—5年内目标配置在中短期债券等
D.中长目标需求—6~20年目标配置在平衡型基金等


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39、单项选择题  小李与某信托公司签订了一份5年期限的信托合约，将北京市区的一栋房子作为信托财产转移到信托公司名下，由信托公司进行管理，信托公司可以将房屋出租，但不可以出售。出租房屋所得每月按时支付给小李的母亲作为生活费用。如果信托存续的5年内小李的母亲去世，房屋出租收入定期支付给小李。5年后房屋将归还小李。 按信托成立原因分，该信托属于（）。

A.自由信托
B.法定信托
C.他益信托
D.合同信托


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40、单项选择题  投资者面临诸多投资品的选择，但其收益与风险各不相同，其中通货膨胀对各种投资品的收益率有不同的影响，下列（）不受通货膨胀的影响。

A.零息债券
B.金融债券
C.国债
D.通货膨胀指数化债券


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41、单项选择题  以企业为主体的融资市场根据其融资凭借的金融机构可以分为两类，其中以银行金融机构为中介进行的融资活动场所即为（）市场。

A.直接融资
B.间接融资
C.资本
D.货币


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42、单项选择题  股票虽能代表股东的地位和权利，但由于股票的可流通性，也就只能根据股票的股东权证明作用，通过在股票上署名或股票的持有来认定股东身份，承认其股东权。可见，股票是一种（）。

A.证权证券
B.实物证券
C.有价证券
D.虚拟资产


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43、单项选择题  某债券的票面价值为1000元，到期期限10年，票面利率10%，每年付息，如果到期收益率为8%，则该债券的发行价格为（）元。

A.887.02
B.1134.2
C.877.11
D.1135.9


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44、单项选择题  汇率的标价是外汇市场最为重要的市场交易指标，而汇率的报价也有即期、远期等类别，即期汇率的报价方法为（）。

A.先报买入价，再报卖出价
B.先报卖出价，再报买入价
C.同时报买入价和卖出价
D.只报中间价


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45、单项选择题  周女士从未进行过证券投资，近期突然想投资于基金进行理财，但是对基金的知识几乎一无所知，为此咨询了理财规划师。 周女士准备投资一只前端收费的基金，申购金额20000元，申购费率1.5%，当日基金单位净值为0.8元，若该基金公司采用价内法计算，则理财规划师算出周女士可申购（）份该基金。

A.24625
B.24630.54
C.25879
D.24500.65


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46、单项选择题  李女士是一位老股民，但是股票市场的波动让其认识到分散风险的必要性，于是想到了投资与债券市场来规避风险。但她对债券市场并不了解，于是投资之前专门咨询了一位理财规划师。 在交易制度方面，理财规划师还介绍说，在债券现券买卖中，债券的报价采用（），实际买卖价格和结算交割价格采用（）。

A.净价，净价
B.净价，全价
C.全价，净价
D.全价，全价


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47、多项选择题  基金管理公司即基金的管理人，负责基金发起设立和经营管理的专业机构，它的主要职责是根据信托契约或委托管理协议，负责拟定基金投资者计划，指示托管机构按照其投资决策处理基金资产，监督托管机构不得违反有关规定。以下（）属基金定期报告。

A.公开说明书
B.年度报告
C.中期报告
D.投资组合报告
E.基金招募说明书


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48、单项选择题  债券市场是金融市场的一个重要组成部分，下列（）不属于我国债券流通市场。

A.柜台债券市场
B.场外债券市场
C.交易所债券市场
D.银行间债券市场


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49、单项选择题  理财规划师王先生要给一个客户刘女士进行理财，这个客户很年轻，但是很厌恶风险。刘女士希望在1年内去欧洲旅游，3年之内买车，5年买房……且去年的税后收入500000元，年终结余200000元。 按照理财规划的规范业务流程，理财规划师王先生在为客户进行投资规划时的合理步骤是（）。

A.客户分析→资产配置→证券选择→投资评估
B.客户分析→证券选择→资产配置→投资评估
C.客户分析→投资评估→资产配置→证券选择
D.客户分析→投资评估→证券选择→资产配置


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50、单项选择题  不动产信托与不动产投资集合资金信托计划被认为有很多类似的地方，但在实际的运作过程中，两者有着本质的不同，不包括（）。

A.信托关系不一样
B.对委托人的要求不一样
C.不动产性质不一样
D.对不动产的投资不一样


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51、单项选择题  证券投资基金是一种反映投资资金委托代理关系的投资工具，作为这种关系的体现，投资基金在组织上不同于股份有限公司的典型特征是（）。

A.投资基金运用现代信托关系原则
B.投资者享有股权性收益
C.共同投资，共享收益，共担风险的原则
D.投资基金的资金有专门用途


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52、单项选择题  在做实盘外汇交易的准备时，应当选择适合自己的交易模式，为此可以从几个方面进行分析，下列思路中不正确的是（）。

A.外汇实盘买卖的目的主要是赢取比储蓄利息高的收益，不适宜风险偏好较高的投资人
B.外汇交易是锻炼投资者心理素质的较好途径
C.只有能力的提高才是稳定获利的根本保证
D.上网查询是获取市场信息的有效途径


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53、单项选择题  张先生有100万元人民币，考虑到目前银行存款利率较低，在股市看好时，想将这笔钱来做证券投资，张先生在上海证券交易所买了10487元B公司的A股股票和8000元的B公司发行的可转换债券，并且买了正在发行的面值为100元的10年期国债，国债票面利率为5%，市场利率为5%。同时将另外的20万元投资了货币市场基金。 对张先生来说，其购买的可转换债券，可在一定时期内将其转换为（）。

A.其他债券
B.普通股
C.优先股
D.收益债券


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54、单项选择题  李女士是一位老股民，但是股票市场的波动让其认识到分散风险的必要性，于是想到了投资与债券市场来规避风险。但她对债券市场并不了解，于是投资之前专门咨询了一位理财规划师。 为了更多地了解净价交易制度，理财规划师介绍了净价交易的意义，其中不应当包括（）。

A.更好地享受免税优惠
B.有利于把握市场利率走势
C.有利于作出交易决策
D.比较容易计算


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55、单项选择题  资产证券化运作中的特设机构是为了实现以证券化交易目的而设立的一个法律上的实体，设立的形式中不包括（）。

A.协议
B.信托
C.公司
D.有限合伙


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56、单项选择题  证券投资集合资金信托计划的主要特点不包括（）。

A.针对性强
B.稳健运作
C.隐蔽性高
D.投资能力强


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57、单项选择题  投资基金的品种繁多，但根据国务院2004年6月1日颁布的《中华人民共和国证券投资基金法》规定，我国的证券投资基金不设立（）。

A.契约型基金
B.公司型基金
C.上市交易型基金
D.封闭式基金


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58、单项选择题  股指大盘是投资者进行证券投资的一个基本的参考，其中深圳证券交易所编制并公布的以全部上市股票为样本股，以指数计算日股份数为权数进行加权平均计算的股价指数是（）。

A.上证综合指数
B.深证综合指数
C.上证30指数
D.深证成分股指数


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59、判断题  证券投资基金的资产交由基金管理人保管。（）


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60、单项选择题  小李与某信托公司签订了一份5年期限的信托合约，将北京市区的一栋房子作为信托财产转移到信托公司名下，由信托公司进行管理，信托公司可以将房屋出租，但不可以出售。出租房屋所得每月按时支付给小李的母亲作为生活费用。如果信托存续的5年内小李的母亲去世，房屋出租收入定期支付给小李。5年后房屋将归还小李。 该信托体现了信托的（）职能。

A.公益服务
B.财产管理
C.投资管理
D.资金融通


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61、单项选择题  张先生有100万元人民币，考虑到目前银行存款利率较低，在股市看好时，想将这笔钱来做证券投资，张先生在上海证券交易所买了10487元B公司的A股股票和8000元的B公司发行的可转换债券，并且买了正在发行的面值为100元的10年期国债，国债票面利率为5%，市场利率为5%。同时将另外的20万元投资了货币市场基金。 张先生因持有A公司股票，从而享有对该公司的剩余财产清偿权，所以（）。

A.当公司破产时，可以最先受偿
B.张先生有可以比拥有公司债券的投资者优先受偿的权利
C.张先生有可以比拥有公司优先股票的投资者优先受偿的权利
D.以上说法都不正确


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62、单项选择题  理财规划师应当协助客户树立正确的投资观念，下列不属于正确的投资观念的是（）。

A.收益和风险均衡的观念
B.长期的观念
C.投机的观念
D.成本的观念


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63、多项选择题  投资基金的品种繁多，从不同的角度分有不同的分类，理财规划师应该掌握这些常见的种类，并对每种基金的具体运作机制有一定的认识。其中货币基金的投资工具包括（）。

A.商业票据
B.银行短期存款
C.国库券
D.公司债券
E.银行承兑票据


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64、单项选择题  基金的赎回价格是指基金赎回申请日当天基金单位净资产值在减去一定比例的赎回费形成的价格，赎回价格是投资者赎回基金单位时可实际获得的金额。下列就我国开放式基金的赎回费率说法错误的是（）。

A.随着持有年限的增多，赎回费率降低
B.赎回费率最低可以为零
C.目前我国普遍的赎回费率是5%
D.赎回费率具体由基金管理公司决定


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65、单项选择题  对债券形态的描述符合我国规定的是（）。

A.实物国债（无记名国债）：是一种具有标准格式的纸制印刷债券。此类债券不记名、不挂失，不可上市流通
B.凭证式国债可提前兑付，但不能上市流通，从购买之日起计息。这类债券是一种储蓄债券，发行对象主要是个人投资者
C.凭证式国债没有统一格式的票据
D.记账式国债通过无纸化方式发行和交易，记名，可挂失，投资者可以在购买后随时买入或卖出，其变现更为灵活，但交易价格由市场决定，投资者可能会遇到价格损失


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66、单项选择题  在投资规划中，理财规划师首先要对客户各方面信息进行分析，但不包括下列（）方面的内容。

A.风险承受度
B.投资偏好
C.资金来源
D.投资目标


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67、单项选择题  某基金投资者不清楚开放式基金的收益分配原则，关于此理财规划师做了详细介绍，其中不正确的是（）。

A.收益以现金形式分配，即投资人只能享受现金红利
B.在符合有关分红条件的前提下，收益分配每年至少一次
C.成立不满3个月，收益不分配
D.收益分配后每基金单位净值不能低于面值


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68、多项选择题  远期外汇买卖是一种预约性交易，是由于外汇购买者对外汇资金需要的时间不同，以及为了避免外汇风险而引进的，远期汇率是以即期汇率为基础的。远期汇率与即期汇率的差额可以用（）表示。

A.升水
B.贴水
C.平价
D.利息
E.以上答案都对


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69、单项选择题  一般来说，进取型客户的成长性资产能达到（）以上。

A.90%
B.60%
C.80%
D.50%


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70、单项选择题  关于信托的作用机制，以下说法不正确的是（）。

A.信托财产不会受到委托人所受风险的波及，避免债权人对信托财产的追索，保护信托财产不受侵犯，实现风险隔离
B.信托设立后，受托人拥有财产的管理权，他既独立于转移信托财产的委托人，也独立于拥有信托财产收益的受益人，从而实现第三方管理
C.受益人拥有财产却仅能行使管理权，受托人享有收益却无法对信托财产进行处置
D.信托财产的管理权和受益权处于分离状态


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71、判断题  普通股票在权利义务上不附加任何条件。（）


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72、单项选择题  在我国，衡量绩优股的指标是每股税后利润和净资产收益率。一般而言，每股税后利润在全体上市公司中处于中上水平，公司上市后净资产收益率连续3年显著超过（）的股票是绩优股。

A.12%
B.10%
C.20%
D.18%


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73、单项选择题  张先生有100万元人民币，考虑到目前银行存款利率较低，在股市看好时，想将这笔钱来做证券投资，张先生在上海证券交易所买了10487元B公司的A股股票和8000元的B公司发行的可转换债券，并且买了正在发行的面值为100元的10年期国债，国债票面利率为5%，市场利率为5%。同时将另外的20万元投资了货币市场基金。 张先生购买的这只债券的发行价格为（）元。

A.100
B.105
C.95
D.110


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74、单项选择题  （）是在一国境内设立，经该国有关部门批准从事境外证券市场的股票、债券有价证券业务的证券投资基金。

A.QDⅡ
B.QFⅡ
C.SDR
D.IAFP


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75、单项选择题  配股是上市公司发行新股的方式之一。关于配股与投资风险下列说法不正确的是（）。

A.公司配股往往是企业经营不善或倒闭的前兆
B.根据我国的有关规定，上市公司每年度都可有20%的配股额度
C.对股民来说，配股有时预示着更大的投资风险
D.在比较成熟的股市，配股是不受股东欢迎的


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76、单项选择题  信托不仅是一种使用广泛的资产管理手段，还是有效的投融资工具，信托资金可以提供资金融通，这是信托的（）特点。

A.能提供多方面的服务
B.信托财产的独立性
C.信托方式的灵活性
D.信托的融通资金的功能


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77、多项选择题  债券的偿还期限经常简称为期限。在到期日，债券代表的债权债务关系终止，债券的发行者偿还所有的本息。债券偿还可以（）。

A.在期满时偿还
B.在期满前偿还
C.不偿还
D.根据投资者的要求延期偿还
E.可偿还也可不偿还


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78、单项选择题  挑选指数型基金进行投资可能会是一项不错的选择，指数基金的投资者应主要关注的方面不包括（）。

A.基金所跟踪的指数
B.基金管理人的选股能力
C.指数化投资的比例
D.基金费用


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79、单项选择题  股票市场上某只股票的价格为20元，预计下一期的股利是1元，并且会以10%的增长率持续增长，则隐含的必要收益率为（）。

A.12%
B.13%
C.14%
D.15%


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80、单项选择题  小孙是一位在校的大学生，从未进行过炒股等投资活动，最近看到了股票市场的投资价值，也准备开户进行股票投资，之前先就相关问题咨询了理财规划师。 从股票投资的风险来分析，如果是因为上市公司股东与管理者的委托一代理关系而产生了管理者行为对股东利益造成损害的风险，属于（）。

A.系统性风险
B.经营风险
C.信用风险
D.道德风险


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81、单项选择题  （）是公司利用现金方式从股市购回本公司已发行的部门股票的行为。

A.股份回购
B.定向增发
C.配股
D.新股发行


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82、单项选择题  吴先生看到股票市场存在着很大的风险，基金产品也未能幸免于难，开始对外汇投资产生了兴趣，但是他从未有过相关的投资经验，就这方面问题找到了一位理财规划师进行咨询。 2007年9月1日，吴先生手中持有1000美元，此时美元兑日元的汇率为120。预计美元在3个月内下跌，预测汇率为110左右。吴先生采取了外汇宝投资，即期买入日元，3个月后再抛出。若12月1日美元兑日元汇率为110，如果吴先生当初采用外汇期权投资，即买入美元看跌日元看涨期权，协定价为118元，期权费为美元的1%。其他条件不变，则吴先生到期时获取的收益为（）元。

A.7065.21
B.7272.73
C.6673.35
D.6527.36


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83、单项选择题  按照国际汇率制度来划分，汇率可分成固定汇率和浮动汇率。由于各国情况的不同，浮动汇率制度又可进一步分为自由浮动、管理浮动、联合浮动、钉住浮动等。我国目前采用的汇率体制是（）。

A.固定汇率
B.钉住浮动汇率
C.有管理的浮动汇率
D.联合浮动汇率


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84、单项选择题  在总结经验教训的基础上，中国证监会规定目前国内新股的发行方式主要采用（）。

A.无限量发售认购证方式
B.限量发售认购证方式
C.上网定价与全额预缴
D.上网竞价


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85、单项选择题  为了对客户的预期收入有一个比较准确的把握，需要知晓客户家庭日常支出和收入情况，以下有关客户支出收入说法错误的是（）。

A.客户支出可以分为客户经常性支出和非经常性支出
B.客户的住房按揭贷款偿还属于经常性支出
C.对于特定的客户而言，日常收入与支出的比率在短期内具有一定稳定性
D.客户的经常性支出都是相对确定性较大的日常支出项目，这类支出通常各期都会发生，变动性较大


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86、单项选择题  某基金投资者购买了一定数额的基金，坚持持有，但是对基金净值的问题还不是很明白，某理财规划师对这个问题做出了一定的解答，其中不正确的是（）。

A.基金的累计单位净值等于基金单位净值加基金成立后累计单位派息金额
B.基金资产净值总额等于资产总额减去负债总额及各项费用
C.累计净值增长率指的是目前净值相对于成立时净值的增长率
D.购买基金应以净值的高低为选择共同基金的主要依据


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87、单项选择题  投资的资金来源很丰富，但其中不应当包括（）。

A.每月收入减去支出后的节余
B.备用现金
C.以保证金的方式进行交易
D.债券利息收入


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88、多项选择题  股票价格指数是描述证券市场上股票价格总水平的行情表，是用来反映不同时期股价变动情况的相对指数。我国主要的股票价格指数有（）。

A.上证综合指数
B.深圳综合指数
C.上证180指数
D.深证成分股指数
E.标准普尔500指数


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89、单项选择题  某只股票的发行价格是10元，投资者乙以10.5元购买，每股税后利润是0.5，则该只股票的市盈率是（）。

A.20
B.21
C.5%
D.4.76%


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90、单项选择题  钱先生是一位收入比较稳定的中产阶层，年龄40岁，考虑到需要开始打算退休后的生活，希望从现在开始正式作出科学合理的投资规划，以提高财产性收入。之前钱先生的投资都是听从朋友建议，自己并没有什么专业知识，于是钱先生先找到一位理财规划师进行了一系列咨询。 下列选项均是钱先生上个月作出的投入资金的活动，经过理财规划师的分析，不属于投资活动范畴的是（）。

A.为钱太太购买纯黄金项链1条
B.申购基金若干
C.购买董其昌真迹字画1副
D.入股朋友开的小店30%


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91、多项选择题  对债券可以从不同的角度分类，并且随着人们对融通资金需求的多元化，不断会有各种新的债券形式产生，理财规划师需要掌握常用的一些债券类别。债券按照其券面形态划分，有（）。

A.水印式债券
B.凸纸版债券
C.实物债券
D.凭证式债券
E.记账式债券


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92、单项选择题  在国际外汇市场上，外汇交易的形式有多种，其中不包括（）。

A.即期外汇交易
B.远期外汇交易
C.场内外汇交易
D.外汇期权交易


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93、单项选择题  信托是以财产为核心，以信任为基础，以委托为方式的财产管理制度。成立信托的第一要素是（）。

A.委托人对受托人的信任
B.信托财产
C.处理信托财产
D.受托人以自己的名义管理


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94、单项选择题  投资的期限（Horizon）对于投资规划是一项重要的约束。有关投资期限的说法不正确的是（）。

A.一个正常的资本市场应该是短期波动，长期创造收益的市场
B.资本市场应该只有长期风险，而不应有短期风险
C.如果投资期限较长，应以固定收益投资为主
D.如果投资期限较长，应降低股票投资比例，获取良好的预期收益


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95、单项选择题  REITs的投资优势不包括（）方面。

A.资产流动性高
B.分散投资组合风险
C.可对抗通货膨胀
D.收益率一般很高


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96、单项选择题  按外汇交易中支付方式的不同，可以将汇率划分为不同的种类，其中汇率最高的是（）。

A.浮动汇率
B.票汇汇率
C.即期汇率
D.电汇汇率


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97、单项选择题  投资者王先生计划投资证券投资基金，以期取得较为理想的收益，但他发现有很多基金名称不同，对应的投资策略也不同，其中很少分红，经常将投资所得的股息、红利和盈利进行再投资，以实现资本增值的基金是（）。

A.成长型基金
B.收入型基金
C.平衡型基金
D.保本基金


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98、单项选择题  目前国内的个人外汇期权产品为（），即只有产品期满才可执行，如果汇率出现对客户有利的价格，但是产品还未到期，则不能选择执行期权。

A.欧式期权
B.美式期权
C.百慕大期权
D.以上三种都有


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99、多项选择题  在国际汇兑中，不同的货币之间可以相互表示对方的价格，以此，外汇汇率具有双向表示的特点：它既可以用本币表示外币价格，又可以用外币表示本币价格。以下使用直接标价法表示汇率的国家是（）。

A.美国
B.英国
C.美国和英国
D.中国
E.加拿大


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100、判断题  公司向发行人、国家授权投资机构和法人发行的股票，可以为记名股票，也可以为无记名股票。（）


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101、多项选择题  股票价格指数是描述证券市场上股票价格总水平的行情表，是用来反映不同时期股价变动情况的相对指数。股票指数有多种编制方法，最常见的是根据股票的平均价格水平计算获取股票价格指数。股价平均数的种类有（）。

A.简单算术股价平均数
B.加权股价平均数
C.基期加权股价指数
D.计算期加权股价指数
E.修正股价平均数


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102、判断题  像我国这样的新兴股票市场的股票价格主要由股票的供求关系决定。（）


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103、单项选择题  小孙是一位在校的大学生，从未进行过炒股等投资活动，最近看到了股票市场的投资价值，也准备开户进行股票投资，之前先就相关问题咨询了理财规划师。 理财规划师还对股票交易的相关费用做了介绍，除了（）之外都是正确的。

A.委托费一般按委托的笔数计算，统一为成交金额的0.3%
B.网上委托收取的佣金一般不超过成交金额的0.2%
C.电话委托收取的佣金一般不超过成交金额的0.25%
D.通常过户费为所成交股数的1%


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104、单项选择题  某些情形下股票上市首日不实行价格涨跌幅限制，下列（）不属于这些情形。

A.首次公开发行股票上市
B.非流通股开始上市交易
C.增发股票上市的
D.暂停上市后恢复上市的


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105、单项选择题  基金管理人是管理和运用资金，从事股票、债券等金融工具的投资，并将投资收益按基金投资者的投资比例进行分配的专业机构。（）是基金管理人专业理财的主要内容和主要过程。

A.组合投资和分散风险
B.各类证券信息的收集、分析和追踪
C.各种证券组合方案的研究、模拟和调整
D.计算、测试、模拟投资风险及分散风险措施


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106、多项选择题  信托因其具有的灵活性质，可以在不同的场合采取不同的形式，形成不同的信托，按成立原因划分，信托分为（）。

A.自由信托
B.合同信托
C.遗嘱信托
D.法定信托
E.法人信托


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107、单项选择题  我国证券市场法规要求，上市公司如果连续3年不分红，则不能进行配股。在公司章程中载明并获批准后，公司若以一部分股本作为股息派发，称之为（）。

A.股票股息
B.财产股息
C.负债股息
D.建业股息


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108、单项选择题  钱先生是一位收入比较稳定的中产阶层，年龄40岁，考虑到需要开始打算退休后的生活，希望从现在开始正式作出科学合理的投资规划，以提高财产性收入。之前钱先生的投资都是听从朋友建议，自己并没有什么专业知识，于是钱先生先找到一位理财规划师进行了一系列咨询。 钱先生上年的每月税后收入30000元人民币，年终奖150000元人民币，钱先生家庭每月日常消费支出10000元人民币，另外每年旅游、健身以及孝敬父母的支出固定为80000元左右，则钱先生家庭上年的结余比例为（）。

A.0.39
B.0.45
C.0.52
D.0.61


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109、判断题  股票一经认购，持有者不能以任何理由要求退还股本，只能通过证券市场将股票转让和出售。（）


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110、单项选择题  对资产证券化产品按照证券化的资产分类，不包括（）。

A.居民住宅抵押贷款
B.汽车销售贷款
C.人寿、健康保单
D.固定贷款投资


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111、单项选择题  证券交易的佣金主要由证券公司来收取，收取的比例也由各证券公司自行规定，每个证券公司的佣金可能不一样，同一证券公司的不同营业部的佣金也可能有不一样的情况，但是最高不能超过（）。

A.0.1%
B.0.2%
C.2.5%
D.0.3%


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112、单项选择题  周女士从未进行过证券投资，近期突然想投资于基金进行理财，但是对基金的知识几乎一无所知，为此咨询了理财规划师。 周女士最关心的还是基金的收益，理财规划师告诉她，（）是衡量一个基金经营好坏的主要指标，也是基金单位交易价格的计算依据。

A.基金规模
B.基金收益率
C.基金资产净值
D.基金赎回率


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113、单项选择题  投资者运用的股票投资分析方法可以分为三类，分别称之为（）。

A.收益率分析
B.基本面分析
C.技术分析
D.效率市场分析


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114、单项选择题  下列关于银行理财产品的特点说法错误的是（）。

A.收益率通常高于银行存款
B.安全性较高
C.流动性较强
D.面临利率风险和汇率风险


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115、单项选择题  投资者张先生计划进入外汇市场进行投资，在此之前，需要对外汇投资的有关程序加以了解，其中外汇交易成交的核心是（）。

A.签订买卖合同
B.交割
C.询价
D.报价


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116、单项选择题  信托型私募股权基金一般具有高度的资金安全性，主要源于其独特的信托架构，关于此下列说法不正确的是（）。

A.托管人有权拒绝受托人发出的不符合信托文件约定的指令
B.没有受托人的专门指令，托管人无权动用资金
C.设置信托监察人对基金管理运用进行监督和制约
D.信托型私募股权基金的制度安排可有效防范托管人的道德风险


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117、单项选择题  期货交易的保证金制度中，应交付的保证金通常为所买卖期货合约价值的（）。

A.5%～10%
B.5%～15%
C.10%～15%
D.10%～20%


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118、单项选择题  股票是代表持有人对公司的所有权的一种法律凭证，按股东享受权利和承担义务的大小，可把股票分成（）。

A.普通股票、优先股票
B.记名股票、无记名股票
C.折价股票和溢价股票
D.流通股票和非流通股票


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119、单项选择题  集合资金信托计划的主要特点决定了集合资金信托计划实际上是标准的（）。

A.共同基金产品
B.银行理财产品
C.私募产品
D.券商资产管理业务


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120、单项选择题  下列（）不属于我国主要的股票价格指数。

A.上证180指数
B.深证B股指数
C.沪深300指数
D.《金融时报》股票价格指数


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121、单项选择题  不动产信托财产的应用范围不包括（）。

A.不动产管理
B.不动产租赁
C.不动产出售
D.不动产捐赠


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122、单项选择题  美国是指数基金最发达的西方国家，（）是1976年在美国创造出的第一只指数基金。

A.先锋500指数基金
B.道·琼斯88指数基金
C.标普300指数基金
D.美国行业指数基金


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123、单项选择题  下列（）不属于按照资金运用方式的区别对集合资金信托的分类。

A.证券投资集合资金信托计划
B.股权投资集合资金信托计划
C.贷款集合资金信托计划
D.债权投资集合资金信托计划


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124、单项选择题  有关债券的基本要素，下列说法正确的是（）。

A.当债券的发行价格高于票面金额时，称为溢价发行；当发行价格低于票面金额时，称为折价发行；当发行价格和票面金额相等时，称为平价发行
B.到期日，债券代表的债权债务关系终止，债券的发行者偿还所有的本息
C.投资者获得利息就等于债券面值乘以票面利率
D.目前，我国大多数附息债券都是按月支付利息


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125、单项选择题  某些债券赋予发行者提前偿还的选择权。可赎回债券的发行者有权在债券到期前"提前偿还"全部或部分债券。从投资者的角度看，对提前偿还条款的不利之处认识错误的有（）。

A.可赎回债券的未来现金流是不确定的
B.率下降时发行者要提前赎回债券，投资者则面临再投资风险
C.减少了债券的资本利得的潜力
D.当利率下降时，债券的价格也将下降


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126、单项选择题  宋先生有一定的积蓄，在朋友的介绍下买了基金，分别投资了开放式基金20万元，封闭式基金10万元。 在基金投资相关的各个机构中，按照《基金管理暂行办法》的规定，基金持有人与基金管理公司之间的关系是（）。

A.所有人与经营者的关系
B.经营与监管的关系
C.持有与监管关系
D.委托与受托关系


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127、单项选择题  资产证券化产品按照证券交易的基本结构划分不包括（）。

A.过手证券
B.资产支持债券
C.创新证券
D.转付债券


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128、单项选择题  有固定的组织场所、交易制度和交易时间的股票交易市场称之为（）。

A.初级市场
B.流通市场
C.有形市场
D.场外市场


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129、单项选择题  李先生上年工资的税后收入500000元，年终结余200000元，则其结余比率为（）。

A.0.8
B.0.4
C.2.5
D.1.5


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130、单项选择题  对于各种投资品的选择，不仅其收益与风险各不相同，而且还存在成本与收益比较的差别。目前，我国市场上基金的申购费大约为（）。

A.1%～1.5%
B.1.5%～2%
C.2%～2.5%
D.0.5%～1%


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131、单项选择题  投资者参与上网定价发行时进行新股申购的规则和方法，认识不正确的是（）。

A.深市新股申购代码为730×××，沪市则与上市股票代码相联系，为0×××
B.申购价格为发行公告中的发行价格，高于或低于该价格的申购均无效
C.每一个证券账户申购量最少为1000股
D.每个证券账户只能申购1次，一一经申报不能撤单


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132、单项选择题  张先生有100万元人民币，考虑到目前银行存款利率较低，在股市看好时，想将这笔钱来做证券投资，张先生在上海证券交易所买了10487元B公司的A股股票和8000元的B公司发行的可转换债券，并且买了正在发行的面值为100元的10年期国债，国债票面利率为5%，市场利率为5%。同时将另外的20万元投资了货币市场基金。 如果张先生并没有购买基金，而是投资了股票，他同样也面临着利率的风险。般情况下，市场利率上升，股票价格将（）。

A.上升
B.下降
C.不变
D.盘整


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133、单项选择题  概括地说，（）是一种以财产为核心，以信任为基础，由他人受托管理的财产管理方式。

A.信托
B.基金
C.私募
D.银行理财


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134、单项选择题  理财规划师在收集客户的风险偏好信息时，可以粗略将客户风险偏好分为五类，其中，轻度进取型客户的资产组合特点包括（）。

A.成长性资产80%~90%
B.定息资产20%~30%
C.成长性资产90%～100%
D.定息资产0~20%


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135、单项选择题  信托不仅是一种使用广泛的资产管理手段，还是有效的投融资工具，其中金融信托和实物信托最基本的区别是（）。

A.委托形式不同
B.合约方式不同
C.受益人不同
D.金融信托能融通资金


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136、单项选择题  我们分析货币的时间价值时，一般以（）为基础，而不考虑通货膨胀和风险因素。

A.社会平均的资金利润率
B.银行间同业拆借利率
C.银行存款利率
D.银行贷款利率


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137、单项选择题  在证券交易所交易的债券，按照交割日期的不同，可分为不同的种类。目前，深沪证券交易所规定的为（）。

A.当日交割
B.普通日交割
C.约定日交割
D.三种都可以


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138、单项选择题  ST是英文SpecialTreatment的缩写，意即"特别处理"。该政策自1998年4月22日起实行，针对的对象是出现财务状况或其他状况异常的上市公司。所谓"财务状况异常"是指以下几种情况（）。

A.一家上市公司连续3年亏损或每股净资产低于股票面值
B.最近一个会计年度的审计结果显示其股东权益低于注册资本
C.注册会计师对最近一个会计年度的财产报告出具无法表示意见或否定意见的审计报告
D.最近一个会计年度经审计的股东权益扣除注册会计师、有关部门不予确认的部分，低于注册资本


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139、单项选择题  基金根据信托原理而产生，但却不具有信托的风险隔离这一优越的功能，其原因在于（）。

A.没有发生所有权的转移
B.基金是可撤销的
C.基金属于自益信托
D.基金的流动性强


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140、多项选择题  基金管理人按基金净资产价值的一定比率提取管理费，基金管理人不实际接触基金资产，自有资产与基金资产实行分账管理，以确保基金资产独立性和安全性。基金管理人的主要职责是（）。

A.进行基金资产的投资运作
B.负责基金资产的财务管理
C.促进基金资产的保值增值
D.办理基金证券的过户手续
E.承担所有风险


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141、单项选择题  理财规划师在收集客户的风险偏好信息时，可以粗略将客户风险偏好分为五类，其中，中立型客户的资产组合特点包括（）。

A.成长性资产30%～50%
B.定息资产50%~60%
C.成长性资产50%～70%
D.定息资产60%～70%


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142、单项选择题  周女士从未进行过证券投资，近期突然想投资于基金进行理财，但是对基金的知识几乎一无所知，为此咨询了理财规划师。 目前市场上的共同基金有多种分类，但证券投资基金不包括（）。

A.封闭式基金
B.创业投资基金
C.债券基金
D.股票基金


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143、单项选择题  2007年3月1日执行的《信托公司集合资金信托计划管理办法》主要规定了集合资金信托计划三方面的特征，其中不包括（）。

A.募集规模上限
B.合格投资者
C.委托人数量
D.发行方式


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144、多项选择题  信托财产是指受托人承诺信托而取得的财产，以及因管理、运用、处分该财产而取得的财产。信托设立后，信托财产脱离委托人的控制，由具有理财经验的受托人对其进行有效管理，进而较好地实现信托财产的保值增值。下列属于证券投资信托的是（）。

A.货币市场基金
B.成长基金
C.均衡型基金
D.债券优先股基金
E.收益基金


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145、单项选择题  理财规划师王先生要给一个客户刘女士进行理财，这个客户很年轻，但是很厌恶风险。刘女士希望在1年内去欧洲旅游，3年之内买车，5年买房……且去年的税后收入500000元，年终结余200000元。 即使不考虑通货膨胀因素的影响，货币的价值也不是恒定不变的，如果今天的1000元，一年以后为1156元，这可用货币的（）解释。

A.时间价值
B.机会成本
C.收益率
D.以上都不对


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146、单项选择题  深证成份指数的样本股是从在深圳证券交易所上市的公司中挑选出来的（）种股票。

A.30
B.40
C.50
D.60


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147、单项选择题  在金融衍生品中，（）是一种为交易双方签订的在未来某一时期相互交换某种资产的合约。

A.期货合约
B.远期合约
C.掉期合约
D.期权合约


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148、单项选择题  从共同基金的运行框架可以发现共同基金设计的当事人不包括（）。

A.投资人
B.受托人
C.管理人
D.托管人


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149、多项选择题  普通股票股东享有的权利主要是（）。

A.公司经营决策的参与权
B.公司盈余分权
C.剩余资产分配权
D.优先认股权


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150、多项选择题  直接投资与间接投资同属于投资者对预期能带来收益的资产的购买行为，但二者有着实质性的区别，直接投资与间接投资的关系是（）。

A.通过间接投资，可以为直接投资筹集到所需资本，并监督、促进直接投资的管理
B.直接投资的进行必须依赖间接投资的发展
C.直接投资对间接投资也有重大影响
D.直接投资和间接投资是按照投入行为的直接程度来进行划分的
E.先有直接投资再有间接投资


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151、单项选择题  基金公司的QDⅡ产品（）。

A.可投资货币市场工具、公募基金、权证、期权等金融产品和金融衍生产品
B.起点较高，不适合普通投资者
C.可以购买不动产
D.不能购买贵重金属但可以购买贵重金属的凭证


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152、单项选择题  以下属于新型信托业务的是（）。

A.资金信托
B.财产信托
C.房地产投资信托基金
D.资产证券化信托产品


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153、单项选择题  外汇期权的交易对象就是一项将来可以买卖货币的权利。目前国内商业银行只有中国银行和（）可以开展外汇期权业务。

A.中国农业银行
B.中国工商银行
C.中国建设银行
D.中国进出口银行


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154、单项选择题  下列关于记账式国债说法不正确的是（）。

A.取消收款凭证，交易更为灵活
B.无纸化方式发行
C.只可提前兑付，不能上市流通
D.交易价格由市场决定


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155、单项选择题  在对债券的信用评级中，"金边债券"一般是人们对（）债券的称谓。

A.A级债券
B.B级债券
C.C级债券
D.D级债券


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156、单项选择题  张先生有100万元人民币，考虑到目前银行存款利率较低，在股市看好时，想将这笔钱来做证券投资，张先生在上海证券交易所买了10487元B公司的A股股票和8000元的B公司发行的可转换债券，并且买了正在发行的面值为100元的10年期国债，国债票面利率为5%，市场利率为5%。同时将另外的20万元投资了货币市场基金。 张先生目前投资的产品属于（）。

A.资本市场工具
B.货币市场工具
C.既有资本市场又有货币市场工具
D.以上答案均不对


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157、单项选择题  吴先生看到股票市场存在着很大的风险，基金产品也未能幸免于难，开始对外汇投资产生了兴趣，但是他从未有过相关的投资经验，就这方面问题找到了一位理财规划师进行咨询。 理财规划师向吴先生介绍，结构性外汇存款是深受投资者青睐的外汇理财产品，目前我国银行推出的主要是其中的（）类型。

A.与外币的利率或利率区间挂钩型
B.与汇率挂钩型
C.外汇期货
D.外汇期权


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158、单项选择题  在同一交割日对同一种债券的买和卖会相互抵消，确定出应当交割的债券数量和应当交割的价款数额，然后按照（）原则办理债券和价款的交割。

A.全额交收
B.全额清算
C.净额清算
D.净额交收


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159、单项选择题  （）主要是指在较长的投资期限内，根据各资产类别的风险和收益特征以及投资者的投资目标，确定资产在证券投资、产业投资、风险投资、房地产投资、艺术品投资等方面应该分配的比例，即确定最能满足投资者风险一回报率目标的长期资产混合。

A.战略资产配置
B.战术资产配置
C.长期资产配置
D.短期资产配置


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160、单项选择题  汇率是不同货币之间价格的对比，而不同货币价格本身包含了有关的各种经济现实的影响，其中影响汇率变动的最直接的因素有（）。

A.利率水平
B.通货膨胀因素
C.国际收支状况
D.财政与货币政策


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161、单项选择题  按照基金的不同，其资金到账的时间不一样，如果把赎回基金的当日写成T日，则货币市场基金最快能实现（）个工作日到账，股票型基金最快能实现（）个工作日到账。

A.T、T+3
B.T+1、T+4
C.T+2、T+5
D.T+3、T+6


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162、单项选择题  某债券面值100元，票面利率5%，每年付息一次，距下一付息日还有160天，每年计息日按365天计算，则其应计利息为（）元。

A.2.19
B.2.34
C.2.81
D.2.92


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163、单项选择题  有关净价交易的说法不正确的是（）。

A.净价交易是指债券价格中把应计利息包含在债券报价中的债券交易，其中应计利息是指从上次付息日到购买日债券孳生的利息
B.在净价交易制度下，交易系统直接实行净价报价，同时显示债券成交价格和应计利息额，并以两项之和为债券买卖价格
C.结算系统直接实行净价结算，以债券成交价格与应计利息额之和为债券结算交割价格
D.银行间债券市场已于2001年7月开始实行净价交易，沪深交易所市场也于2002年开始实行净价交易


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164、判断题  无记名国债属于一种具有标准格式实物券面的债券。（）


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165、单项选择题  按投资主体划分为国家股、法人股和社会公众股。下列属于国有股份的是（）。

A.国家股和法人股
B.国有法人股和国家股
C.社会公众股
D.以上都不是


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166、单项选择题  购买开放式基金可以使用一些技巧，其中在降低投资成本方面的技巧不包括（）。

A.只选费率最低的基金
B.利用基金转换
C.利用后端收费模式
D.利用分红再投资模式


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167、单项选择题  关于投资与投资规划的关系，下列说法不正确的是（）。

A.投资更强调创造收益，投资规划更强调实现目标
B.投资程序性更强，投资规划技术性更强
C.投资目标主要是追求当期收入或者资产增值
D.投资规划的目标具体而言就是资金需求


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168、单项选择题  实盘外汇交易每周一至周五都可进行，交易时间覆盖世界主要外汇市场，其中柜台交易时间为（）。

A.上午8：00至晚上8：00
B.上午8：15至下午4：30
C.上午8：30至下午4：30
D.上午8：30至晚上8：00


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169、单项选择题  进入信托的财产不会受到委托人所受风险的波及，避免债权人对信托财产的追索，保护信托财产不受侵犯，从而实现风险隔离。但是以下（）却不会对财产起到风险隔离作用。

A.可撤销信托
B.遗嘱信托
C.子女教育信托
D.自益信托


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170、单项选择题  某投资者听说了有一种债券为分离交易可转债，但只知道是可转换公司债券的一种而不明白其具体特征，就该问题某理财规划师作出的解释中不正确的是（）。

A.鞍钢股份是我国首家发行分离交易可转债的公司
B.分离交易可转债与普通可转债的本质区别在于债券与期权可分离交易
C.不设重设和赎回条款
D.上市公司改变公告募集资金用途的，分离交易可转债持有人与普通可转债持有人同样被赋予一次回售的权利


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171、单项选择题  某投资者7月1日购买了50000股某上市公司股票，买入价格为6.50元／股，12月31日将股票全部卖出，价格为7.10元／股，半年每股分红0.2元，则投资者投资该股票的年收益率为（）。

A.12.31%
B.19.31%
C.24.62%
D.26.14%


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172、单项选择题  理财规划师王先生要给一个客户刘女士进行理财，这个客户很年轻，但是很厌恶风险。刘女士希望在1年内去欧洲旅游，3年之内买车，5年买房……且去年的税后收入500000元，年终结余200000元。 刘女士的短期目标是（）。

A.去欧洲旅游
B.买房
C.买车
D.没有短期目标


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173、单项选择题  投资者王先生计划投资证券投资基金，但发现有很多基金名称不同，对应的投资要求也不同，其中母基金之下设立若干个子基金，各子基金独立进行投资决策，投资者可以根据自己的需要转换子基金，不用支付转换费用的基金是（）。

A.指数基金
B.对冲基金
C.伞型基金
D.开放式基金


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174、单项选择题  由上海证券交易所和深圳证券交易所联合编制的沪深300指数以（）为基日。

A.2004年11月25日
B.2004年12月31日
C.2005年3月5日
D.2005年4月8日


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175、单项选择题  周女士从未进行过证券投资，近期突然想投资于基金进行理财，但是对基金的知识几乎一无所知，为此咨询了理财规划师。 理财规划师给周女士提出了几条降低基金投资成本的建议，其中不合理的是（）。

A.利用基金转换
B.利用后端收费模式
C.不要频繁买卖
D.选择便宜的基金


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176、单项选择题  在货币互换的具体操作过程中不包括（）的步骤。

A.本金的初期互换
B.汇兑的互换
C.利息的互换
D.本金的再次互换


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177、判断题  浮动利率债券是指在企业不盈利时，可暂不支付利息，而到获利时支付累积利息的债券。（）


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178、单项选择题  作为一种投资品种，共同基金同样有着一些缺点，对其进行劣势分析可以看出没有（）特点。

A.积极管理的基金实际表现不佳
B.交易成本高
C.风险较高
D.只适合单一类型的投资者


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179、多项选择题  优先股是公司在筹集资金时，给予投资者某些优先权的股票，具有不同于普通股的显著特点。优先股与普通股的不同主要有（）。

A.需支付固定股息
B.股息从净利润中支付
C.属于公司股东
D.表决权受到限制
E.享有优先的剩余财产分配权


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180、单项选择题  汇率作为调节经济的主要杠杆，汇率的变化对于经济各方面的影响是不同的，以下理财规划师的解释正确的是（）。

A.本币的贬值一般会引起国内物价的下跌；相反，当本币升值时，国内物价将上涨
B.外汇汇率上升时，本币贬值，进口商品的价格将会上涨，抑制进口，刺激了国内相关替代产品的生产，使社会的总供应水平提高
C.由于本币的贬值会导致国内总供给水平的上升和相关产业的蓬勃发展，但是不利于增加就业机会和国民收入水平的提高
D.本币的升值，有利于刺激出口和进口


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181、单项选择题  资金筹集者按照一定的法律规定和发行程序通过发行股票来筹集资金，投资者通过认购股票成为公司的股东，这样的股票交易市场称之为（）。

A.流通市场
B.场内市场
C.一级市场
D.二级市场


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182、单项选择题  对于开放式基金来说，投资人除了可以买卖共同基金单位以外，不可以进行（）操作。

A.申请共同基金转换
B.转托管
C.非交易过户
D.红利再投资


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183、单项选择题  道·琼斯股票指数是世界上历史最为悠久的股票指数，是在1884年由道·琼斯公司的创始人采用（）进行计算编制而成的。

A.算术平均法
B.加权平均法
C.几何平均法
D.中位数统计法


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184、单项选择题  清楚基金公司的各种收费，是基金投资计算成本的重要一环，在共同基金的各项费用中，下列（）不属于向共同基金资产收取的费用。

A.赎回费
B.管理费
C.托管费
D.运作费


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185、单项选择题  若A产品的名义收益率为5%，协议规定的利率空间为0~4%，B产品的名义利率为6%，协议规定的利率空间为0~3%，其他条件相同。假设一年中有240天中挂钩利率在0~3%之间，60天的利率在3%~4%之间，其他时间利率则高于4%，则A产品的实际收益率为（）。

A.4.17%
B.4%
C.6%
D.5%


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186、单项选择题  投资者在进行投资时，面临诸多投资品的选择，但其收益与风险各不相同，即使在收益相当的情况下，风险也会有差别，下列对于债券风险的大小排序正确的是（）。

A.国债<地方政府债券<企业债券<金融债券
B.国债<企业债券<金融债券<地方政府债券
C.金融债券<国债<地方政府债券<企业债券
D.国债<地方政府债券<金融债券<企业债券


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187、单项选择题  张先生有100万元人民币，考虑到目前银行存款利率较低，在股市看好时，想将这笔钱来做证券投资，张先生在上海证券交易所买了10487元B公司的A股股票和8000元的B公司发行的可转换债券，并且买了正在发行的面值为100元的10年期国债，国债票面利率为5%，市场利率为5%。同时将另外的20万元投资了货币市场基金。 假若张先生购买的该只基金为货币市场基金，而货币基金的收益受市场利率的影响，具体表现为（）。

A.市场利率下调，收益下降；市场利率上调，收益上升
B.市场利率下调，收益上升；市场利率上调，收益下降
C.市场利率下调，收益上升；市场利率上调，收益上升
D.市场利率上升，收益下降；市场利率上调，收益上升


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188、单项选择题  张先生有100万元人民币，考虑到目前银行存款利率较低，在股市看好时，想将这笔钱来做证券投资，张先生在上海证券交易所买了10487元B公司的A股股票和8000元的B公司发行的可转换债券，并且买了正在发行的面值为100元的10年期国债，国债票面利率为5%，市场利率为5%。同时将另外的20万元投资了货币市场基金。 假若张先生5月17日通过电话委托买了一只开放式基金，委托金额为10000元，该只基金的申购费用为1.5%，赎回费率为0.5%。5月16日该只基金的净值为1.5430，5月17日的该只基金的净值为1.6860。则张先生能申请到的基金份额为（）份。

A.10000
B.10000/1.5430
C.10000/1.6860
D.9850/1.6860


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189、单项选择题  投资者刘女士在初次进入证券市场前，打算对股票市场形成一个简单认识，发现仅仅是股票名称就有多种，除了普通股、优先股以外，还有A股、H股等。下列说法关于股票名称的解释中错误的是（）。

A.N股票是在纽约上市的股票
B.H股票是在香港上市的股票
C.A股票是指在上海证券交易所交易的股票
D.S股票是指在新加坡上市的股票


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190、单项选择题  周女士从未进行过证券投资，近期突然想投资于基金进行理财，但是对基金的知识几乎一无所知，为此咨询了理财规划师。 该理财规划师为周女士投资基金的操作提出了具体的建议，其中不合理的是（）。

A.选择高收益率的基金
B.构建基金组合
C.坚持长期投资
D.注意防范风险


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191、单项选择题  国内的实物黄金种类不包括（）。

A.金条
B.金币
C.黄金宝
D.金饰品


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192、单项选择题  证券市场中主要有交易所、证券公司等机构，而按照《基金管理暂行办法》的规定，基金管理人须由（）机构担任。

A.证券公司
B.信托投资公司
C.保险公司
D.基金管理公司


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193、单项选择题  若改用价外法计算，则小黄可以获得（）申购份额。

A.6586.76
B.6586.67
C.6587.26
D.6587.62


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194、单项选择题  吴先生看到股票市场存在着很大的风险，基金产品也未能幸免于难，开始对外汇投资产生了兴趣，但是他从未有过相关的投资经验，就这方面问题找到了一位理财规划师进行咨询。 理财规划师告诉吴先生，目前国内商业银行只有中国银行和中国建设银褥可以开展外汇期权业务，从产品类型来说，目前国内的个人外汇期权产品为（）。

A.美式期权
B.欧式期权
C.实值期权
D.虚值期权


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195、单项选择题  因（）而设立的信托不属于公益信托。

A.救济贫困
B.投资获利
C.慈善、宗教
D.发展教育


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196、单项选择题  同普通股相比，以下不属于优先股特点的是（）。

A.约定股息率
B.优先清偿剩余资产
C.参与权
D.受限制的流通性


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197、单项选择题  按照不同的划分标准，汇率可以分成不同的种类。下列属于按照国际汇率制度来划分的是（）。

A.即期汇率
B.买入汇率
C.浮动汇率
D.卖出汇率


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198、单项选择题  小孙是一位在校的大学生，从未进行过炒股等投资活动，最近看到了股票市场的投资价值，也准备开户进行股票投资，之前先就相关问题咨询了理财规划师。 小孙只知道股票是一种投资工具，但对其本质尚不是很清楚，理财规划师就股票的法律性质作出如下解释，其中不正确的是（）。

A.股票反映了财产权
B.股票证明了股东权
C.股票包含了剩余资产优先分配权
D.股票是投资行为的法律凭证


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199、单项选择题  关于投资与投资规划的关系，以下说法不正确的是（）。

A.投资更强调创造收益，而投资规划更强调实现目标
B.投资技术性更强，要对经济环境、行业、具体的投资产品等进行细致的分析，进而构建投资组合以分散风险、获取收益
C.投资规划程序性更强，要利用投资过程创造的潜在收益来满足客户的财务目标，投资只不过是工具
D.当然两者的界线是明确


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200、单项选择题  张先生有100万元人民币，考虑到目前银行存款利率较低，在股市看好时，想将这笔钱来做证券投资，张先生在上海证券交易所买了10487元B公司的A股股票和8000元的B公司发行的可转换债券，并且买了正在发行的面值为100元的10年期国债，国债票面利率为5%，市场利率为5%。同时将另外的20万元投资了货币市场基金。 张先生拥有的股票属于（）。

A.流通股票
B.法人股票
C.国家股票
D.外资股票


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201、单项选择题  从理财规划师的工作步骤来看，整个投资规划可以分为五步来进行，其中不包括（）。

A.融资准备
B.资产配置
C.证券选择
D.投资实施


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202、单项选择题  关于共同基金的认购（申购）费用，下列说法中不正确的是（）。

A.购买基金时交纳认购（申购）费用称为前端收费
B.卖出基金时交纳认购（申购）费用称为后端收费
C.后端收费持有时间越长费率越高
D.货币市场基金免认购（申购）费


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203、单项选择题  掉期外汇交易一般可以分为几种形式，包括（）。

A.即期对远期
B.即期对即期
C.远期对远期
D.以上皆是


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204、单项选择题  关于投资和风险的关系，以下选项中认识错误的是（）。

A.任何投资都是有风险的，只是大小程度不同而已
B.分散化投资所减小的只是系统性风险，投资的非系统性风险是不可能减小的
C.投资额度的放大意味着风险程度提高
D.在一个有效的市场上，投资者能做到的最好的也就是取得和市场一致的"收益一风险"平衡


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205、单项选择题  小孙是一位在校的大学生，从未进行过炒股等投资活动，最近看到了股票市场的投资价值，也准备开户进行股票投资，之前先就相关问题咨询了理财规划师。 股票交易规则中，交易所的自动撮合系统按一定原则进行，即在一定范围内优先撮合（）。

A.最低买入价和最高卖出价
B.最高买入价和最低卖出价
C.最低买入价和最低卖出价
D.最高买入价和最高卖出价


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206、单项选择题  信托的应用范围非常广泛，以下属于按受托人从事的信托业务是否为商业行为划分的是（）。

A.民事信托和商事信托
B.资金信托和财产信托
C.自由信托和法定信托
D.个人信托和法人信托


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207、单项选择题  （）是发行人与持有者之间的一种契约，持有人在约定的时间有权以约定的价格购买或卖出标的资产。

A.股票
B.期权
C.权证
D.可转债


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208、单项选择题  上证综合指数公布于（）。

A.1991年7月15日
B.1991年8月15日
C.1992年7月15日
D.1992年8月15日


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209、单项选择题  从共同基金的特点来看，具有一定的投资优势，对其进行优势分析可以看出没有（）特点。

A.规模经济效应降低成本
B.有效降低系统性风险
C.高流动性
D.专家理财


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210、单项选择题  （）是指共同基金发行结束后，投资者既可以在指定网点申购和赎回基金份额，也可以在交易所像买卖股票一样地买卖该基金。

A.ETF
B.LOF
C.FOF
D.保本基金


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211、单项选择题  地方政府债券的发行主体是地方政府及地方政府所属的机构。下列（）属于地方政府债券的一种。

A.一般责任债券
B.浮动收益债券
C.实物债券
D.可转换债券


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212、单项选择题  根据《商业银行个人理财业务管理暂行办法》的规定，理财计划分为保证收益理财计划和非保证收益理财计划两大类，每种理财计划根据收益与风险的不同又分为两类，共计四类，它们分别是：固定收益理财计划、最低收益理财计划、保本浮动收益理财计划和非保本浮动收益理财计划。一般来说，下列四种产品中风险最高的是（）。

A.固定收益理财计划
B.最低收益理财计划
C.保本浮动收益理财计划
D.非保本浮动收益理财计划


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213、单项选择题  关于期权的说法，错误的是（）。

A.作为期权的买方，只有权利没有义务
B.买方的风险是有限的，亏损最大的为期权费
C.期权的卖方只有义务而无权利
D.期权卖方收益是有限的，风险也是有限的


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214、单项选择题  张先生有100万元人民币，考虑到目前银行存款利率较低，在股市看好时，想将这笔钱来做证券投资，张先生在上海证券交易所买了10487元B公司的A股股票和8000元的B公司发行的可转换债券，并且买了正在发行的面值为100元的10年期国债，国债票面利率为5%，市场利率为5%。同时将另外的20万元投资了货币市场基金。 可转换债券不可能包含的要素是（）。

A.债券的票面价值
B.债券的偿还期限
C.转换期限
D.债券的到期收益率


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215、多项选择题  证券投资基金（以下简称基金）是指一种利益共享、风险共担的集合证券投资方式，作为一种成效卓著的现代化投资工具，基金所具备的明显特点是（）。

A.规模效益
B.较高收益
C.分散风险
D.专家管理
E.不需要任何费用


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216、单项选择题  小孙是一位在校的大学生，从未进行过炒股等投资活动，最近看到了股票市场的投资价值，也准备开户进行股票投资，之前先就相关问题咨询了理财规划师。 小孙持有的股票即将派发股利，小孙还不清楚现金股利和股票股利实质的区别在哪里，对此理财规划师作出了解释，其中不合理的是（）。

A.现金股利侧重于反映近期利益
B.股票股利是留存利润的资本化
C.现金股利是真正的股利
D.二者并无本质区别


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217、单项选择题  不动产信托的优点不包括（）。

A.专业管理经营
B.为改良不动产提供资金的方便
C.提供信用保证，实现不动产租赁
D.财产所有权与收益权分离，实现风险隔离


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218、单项选择题  理财规划师王先生要给一个客户刘女士进行理财，这个客户很年轻，但是很厌恶风险。刘女士希望在1年内去欧洲旅游，3年之内买车，5年买房……且去年的税后收入500000元，年终结余200000元。 对于刘女士的短期目标所需资金，可适当放在（）。

A.股票
B.活期存款或货币基金
C.股票基金
D.期货


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219、单项选择题  规定了信托投资公司办理资金信托业务时，不得通过报刊、电视、广播和其他公共媒体进行营销宣传。集合管理、运用、处分信托资金时，接受委托人的资金信托合同不得超过200份（含200份），每份合同金额不得低于人民币5万元（含5万元）的法规是（）。

A.《信托法》
B.《信托投资公司资金信托管理暂行办法》
C.《信托投资公司管理办法》
D.《中国人民银行关于信托投资公司资金信托业务有关问题的通知》


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220、单项选择题  投资人赎回共同基金时，按照《开放式证券投资基金试点办法》的规定，管理人应当于收到投资人赎回申请之日起（）个工作日内，对该交易的有效性进行确认，并应当自接受投资人的有效赎回申请之日起（）个工作日内，支付赎回款项。

A.3、6
B.5、7
C.3、7
D.5、6


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221、多项选择题  债券是投资者和发行者之间债权债务关系的法律凭证和契约。债券的基本要素包括（）。

A.票面价值
B.债券价格
C.发行期限
D.偿还期限
E.票面利率


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222、单项选择题  债券投资者面临的最主要的风险是（）。

A.利率风险
B.市场风险
C.提前偿还风险
D.流动性风险


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223、单项选择题  受经济周期的影响较小，风险水平与预期回报率都比较低的股票是（）。

A.周期型股票
B.防守型股票
C.成长型股票
D.成熟型股票


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224、单项选择题  股票市场上某只股票的价格为20元，预计下一期的股利是1元，并且会以10%的增长率持续增长，则隐含的必要收益率为（）。

A.12%
B.13%
C.14%
D.15%


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225、单项选择题  计算未来时点上一定数额的资金相当于现在多少数额的资金，这是计算（）。

A.终值问题
B.复利问题
C.现值问题
D.年金问题


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226、单项选择题  尽管资产支持证券的风险水平相对较低，但仍存在风险，以下对其风险特征描述不正确的是（）。

A.信托财产中债务人提前还款会造成信托财产的现金流量失衡，从而与设计的现金流量规划不同，因此投资者要承担提前还贷风险
B.如果信托财产项下的任何借款人或保证人未能按时还本付息，投资者就要承担违约风险
C.作为创新金融产品，投资人对该产品还不熟悉，可能存在一定的流动性风险
D.与债券相比，基本没有利率风险


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227、单项选择题  银行某时美元／日元报价为：买入价104.50，卖出价104.88。如果王先生手中持有100美元，想买入日元，则买入的日元金额为（）。

A.10450
B.14088
C.10469
D.100


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228、单项选择题  无论是在金本位制度、还是纸币流通制度下决定汇率的基础都是货币实际价值的对比，（）不依外汇市场供求波动而波动，不是市场实际外汇买卖的汇率而应是买卖外汇的基础。

A.名义汇率
B.实际汇率
C.浮动汇率
D.官方汇率


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229、单项选择题  上海黄金交易所推出的现货延期交易，具备下列几项特点除了（）。

A.T+0
B.双向交易
C.保证金交易
D.对个人投资者开放


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230、单项选择题  2005年8月，中金公司操作了总规模为32亿元的"中国联通CDMA网络租赁费收益计划"，这是国内第一单（），接着广发证券的"莞深高速公路收费收益权专项资产管理计划"发行。

A.离岸证券
B.可转换债券
C.资产支持证券
D.过手证券


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231、单项选择题  按注册、发行地的不同，对股票的分类不包括（）。

A.A股
B.B股
C.C股
D.H股


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232、单项选择题  理财规划师需要特别注意客户各类投资资产的价值是指（）。

A.市场价值
B.历史价值
C.依照资产的现行市价和资产现在的状态得到的资产的当前价值
D.重置价值


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233、单项选择题  沪深300指数是由上海和深圳证券市场中选取300只A股作为样本，其中沪市（）只，深市（）只。

A.150，150
B.167，133
C.179，121
D.181，119


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234、单项选择题  从风险与收益的关系来看，证券投资风险可以分为系统性风险和非系统性风险，下列（）不属于系统性风险。

A.政策风险
B.利率风险
C.购买力风险
D.信用风险


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235、单项选择题  在标准普尔信用评级中（）。

A.AA等级具有最高级信用，还本付息能力强
B.债务等级A具有强的还本付息能力
C.BB等级被认为有适当的还本付息能力，但它通常显示充分的保护参量
D.级别为C的债券不能有利息收入


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236、单项选择题  由于宏观经济形势经常波动，对国家及企业的经济行为都会产生较大的影响，在通货膨胀情况下，发行保值贴补债券，这是对（）的补偿。

A.信用风险
B.购买力风险
C.经营风险
D.财务风险


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237、单项选择题  关于外汇的直接标价法描述不正确的是（）。

A.直接标价法，是指用一定单位的外国货币作为标准（如1个单位、100个单位或1000个单位的外国货币），折算成一定数量的本国货币表示的汇率
B.世界上绝大多数国家，包括中国在内，都采用直接标价法来表示汇率
C.本国货币越值钱，单位外币所能换到的本国货币就越少，汇率值就越大
D.在直接标价法下，外汇汇率的升降和本国货币的价值变化成反比例关系：本币升值，汇率下降；本币贬值，汇率上升


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238、单项选择题  张先生有100万元人民币，考虑到目前银行存款利率较低，在股市看好时，想将这笔钱来做证券投资，张先生在上海证券交易所买了10487元B公司的A股股票和8000元的B公司发行的可转换债券，并且买了正在发行的面值为100元的10年期国债，国债票面利率为5%，市场利率为5%。同时将另外的20万元投资了货币市场基金。 张先生持有的股票代表（）。

A.债权
B.资产所有权
C.财产支配权
D.资金使用权


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239、多项选择题  股份有限公司为了满足自身经营的需要，根据投资者的投资心理，发行多种多样的股票，这些股票所代表的股东地位和股东权利各不相同。按投资主体不同，我国现行股票的类型为（）。

A.国家股
B.法人股
C.公众股
D.外资股
E.以上都对


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240、单项选择题  按照合格的境内机构投资者的不同，将QDⅡ产品主要分为几类，其中不包括（）。

A.商业银行QDⅡ产品
B.信托公司QDⅡ产品
C.基金公司QDⅡ产品
D.证券公司QDⅡ产品


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241、单项选择题  按照资本来源和运用地域的不同划分的基金类型中不包括（）。

A.国内基金
B.国际基金
C.离岸基金
D.区域基金


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242、单项选择题  信托的应用范同非常广泛，以下属于按设立信托时是否保留了委托人的撤销权划分的是（）。

A.合同信托和遗嘱信托
B.自益信托和他益信托
C.国内信托和国际信托
D.可撤销信托和不可撤销信托


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243、单项选择题  结余比率是客户一定时期内（通常为1年）结余和收入的比值，它主要反映客户提高其净资产水平的能力。这里的收入是指（）。

A.税后收入
B.税前收入
C.全部收入
D.净收入


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244、单项选择题  一般来说，以下国债中不能上市流通的是（）。

A.实物国债（无记名国债）
B.凭证式国债
C.记账式国债
D.零息债券


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245、单项选择题  由于人们具有（）偏好，因此货币具有时间价值。

A.风险
B.投资
C.时间
D.流动


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246、单项选择题  理财规划师王先生要给一个客户刘女士进行理财，这个客户很年轻，但是很厌恶风险。刘女士希望在1年内去欧洲旅游，3年之内买车，5年买房……且去年的税后收入500000元，年终结余200000元。 刘女士对风险十分的厌恶，而且短期内需要资金的可能性较大，在推荐基金产品时，应优先考虑（）。

A.股票型基金
B.货币型基金
C.债券型基金
D.偏股型基金


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247、单项选择题  理财规划师对市场上可以选择的证券类投资工具进行分析，综合运用各种投资组合技术，确定各种证券的投资比例，为客户确定出合适的投资组合。这个步骤叫做（）。

A.投资决策
B.证券选择
C.投资实施
D.投资评价


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248、单项选择题  张先生为估算其所持有的基金份额的价值，可以通过先测算基金资产总额的方法进行。在计算基金资产总额时，基金拥有的上市股票、认股权证是以计算日集中交易市场的（）为准。

A.开盘价
B.收盘价
C.最高价
D.最低价


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249、单项选择题  每一个投资规划方案付诸实施后都需要对其实施的效果进行评价。具体的投资评价指标就是风险和收益。这里我们所说的投资风险和收益是指（）。

A.投资组合的预期收益率和风险水平
B.单项投资的持有期收益率和风险水平
C.投资组合的实际收益率和风险水平
D.单项投资的实际收益率和风险水平


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250、单项选择题  （）又叫上市型开放式基金，是一种可以在交易所挂牌交易的开放式基金．兼具封闭式基金交易方便、交易成本较低和开放式基金价格贴近净值的优点。

A.ETFs
B.FOF
C.LOFs
D.LOF


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251、单项选择题  某公司原有10000股普通股票，某投资者拥有2000股，该公司决定增发10%的普通股，则该投资者的所占股份变为（）。

A.20%
B.18.18%
C.22%
D.24%


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252、单项选择题  周女士从未进行过证券投资，近期突然想投资于基金进行理财，但是对基金的知识几乎一无所知，为此咨询了理财规划师。 该理财规划师认为，目前市场状况下投资于指数基金也是较好的策略，关于指数基金的优点，他的描述错误的是（）。

A.风险较小
B.流动性更好
C.成本较低
D.业绩透明度高


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253、单项选择题  张先生有100万元人民币，考虑到目前银行存款利率较低，在股市看好时，想将这笔钱来做证券投资，张先生在上海证券交易所买了10487元B公司的A股股票和8000元的B公司发行的可转换债券，并且买了正在发行的面值为100元的10年期国债，国债票面利率为5%，市场利率为5%。同时将另外的20万元投资了货币市场基金。 如果张先生打算用这10万元的闲置资金来购买开放式基金，则他最少需要投资（）。

A.1000元
B.10000元
C.100元
D.没有限制


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254、单项选择题  在我国境内不是所有外币都可以存款的，（）不属于目前我国境内商业银行可以办理外币存款的货币种类。

A.英镑
B.卢布
C.加拿大元
D.瑞士法郎


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255、单项选择题  （）属于风险很高、预期回报率也很高的股票，包括一些属于新兴行业的公司，风险很大，但一旦成功将获得高额的回报。

A.优先股票
B.收入型股票
C.增长型股票
D.投机型股票


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256、多项选择题  资金信托，又称为"金钱信托"，是指委托人基于对信托投资公司的信任，将自己合法拥有的资金委托给信托投资公司，由信托投资公司按委托人的意愿以自己的名义，为受益人的利益或特定目的管理、运用和处分资金的行为。以下几项中属于资金信托业务的有（）。

A.财产管理信托
B.动产信托
C.股权投资信托
D.权益投资信托
E.债权信托


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257、单项选择题  周女士从未进行过证券投资，近期突然想投资于基金进行理财，但是对基金的知识几乎一无所知，为此咨询了理财规划师。 理财规划师介绍说，基金投资费用的缴纳方面还有前端收费与后端收费的区别，基金的后端收费是指在赎回时收取（）。

A.申购费
B.赎回费
C.管理费
D.托管费


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258、单项选择题  生前信托和身后信托同属于下列各项中的（）。

A.民事信托
B.财产信托
C.法定信托
D.个人信托


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259、多项选择题  理财规划师在为客户提供投资规划的理财建议时，需要掌握基本的外汇市场行情，其中远期汇率的报价方法是（）。

A.直接报价法
B.间接报价法
C.掉期率报价法
D.即期报价法
E.以上都不是


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260、单项选择题  期中偿还债券是指债券在偿还期满之前由债务人采取在交易市场上购回债券或者直接向债券持有人支付本金的方式进行本金的偿还。期中偿还债券还可以分为（）。

A.定时偿还
B.展期偿还
C.随时偿还
D.买入偿还


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261、单项选择题  下列不属于客户经常性收入的是（）。

A.工资薪金
B.劳务报酬
C.彩票中奖
D.股息和红利


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262、多项选择题  投资基金的品种繁多，从不同的角度分有不同的分类，理财规划师应该掌握这些常见的种类。关于封闭式基金和开放式基金的比较，正确的是（）。

A.基金单位的买卖方式不同
B.基金单位数量的可变性不同
C.基金单位净值的计算方法不同
D.基金约定的存续期不同
E.基金选择股票的方法不同


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263、单项选择题  某投资者知道封闭式基金的分红，但是不清楚具体的收益分配原则，关于此理财规划师做了详细介绍，其中不正确的是（）。

A.封闭式基金收益分配比例不低于净收益的80%
B.收益分配在共同基金会计年度结束后的4个月内实施
C.当年收益弥补上一年度亏损后才可进行当年收益分配
D.投资当年亏损，则不进行收益分配


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264、单项选择题  （）公司由于行业前景不好，或者由于经营管理不善，出现困难，甚至亏损，其股价走低，交投不活跃。但是如果此类公司经过成功的资产重组或提高经营管理水平，股价则可能大幅度上升。

A.蓝筹股
B.绩优股
C.垃圾股
D.周期性股票


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265、单项选择题  就资产支持证券目前在我国的状况而言，个人投资者购买的权利并没有充分放开，但个人投资者购买的权利会逐步放开是必然的，我们在投资的过程中可以重点关注以下几点除了（）。

A.既可以短线投资，也可中长线操作
B.投资于该类产品，不能指望其马上可以带来短线的高收益
C.认购和交易的活跃度也决定了后续的流动性，一般投资者应该多关注那些投资者踊跃认购的品种，这也是为了防范后续不确定性的先决条件
D.详尽分析投资品种的标的物和发行者的信用等级，定性权衡投资中的风险水平，进而决定投入方向和资金量，这是投资资产证券化产品的最为主要的一步


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266、单项选择题  战略资产配置和战术资产配置的时间期限长短是相对而言的，通常认为战术资产配置短于（）年。

A.1
B.2
C.3
D.5


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267、单项选择题  银行某时美元／日元报价为：买入价103.23，卖出价为103.45。如果张先生想将手中的2000美元兑换成日元，则他可以获得（）日元。

A.19.3330
B.19.3742
C.206460
D.206900


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268、单项选择题  ST制度是指交易所对财务状况异常的上市公司的股票实行特别处理，下列不属于"财务状况异常"的情况的是（）。

A.最近两个年度的审计结果显示的净利润为负值
B.最近两个会计年度的审计结果显示其股东权益低于注册资本
C.注册会计师对最近一个会计年度的财产报告出具无法表示意见或否定意见的审计报告
D.最近一份经审计的财务报告对上年度利润进行调整，导致连续两个会计年度亏损。


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269、单项选择题  理财规划师在收集客户的风险偏好信息时，可以粗略将客户风险偏好分为五类，其中，保守型客户的资产组合增值能力包括（）。

A.资产增值的可能性很小
B.资产有一定的增值潜力
C.资产价值没有波动性
D.资产价值的波动很大


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270、多项选择题  股票以法律形式确定了股份有限公司的自有资本以及公司与股东之间的经济关系，具有特定的法律意义。按股东享有的权利不同，股票可分为（）。

A.普通股票
B.优先股票
C.记名股票
D.不记名股票
E.上市股票


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271、单项选择题  关于投资基金的收益说法不正确的是（）。

A.开放式基金的持有期回报率为：RET=（D+P1-P0）/P0
B.投资者投资于封闭式基金获得的收益与投资于股票获得的收益类似，包括基金分红D.和基金价格变化形成的资本利得（P1-P0）（或资本损失）两部分
C.投资者投资于开放式基金的收益由两部分组成，基金分红D.和基金单位净值变化形成的资本利得（NAV1-NAV0）
D.一般，基金要将90%以上已实现的收益分配给基金投资者


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272、单项选择题  张先生有100万元人民币，考虑到目前银行存款利率较低，在股市看好时，想将这笔钱来做证券投资，张先生在上海证券交易所买了10487元B公司的A股股票和8000元的B公司发行的可转换债券，并且买了正在发行的面值为100元的10年期国债，国债票面利率为5%，市场利率为5%。同时将另外的20万元投资了货币市场基金。 如果张先生并没有购买股票，而是投资了债券，他实际上仍然要面临利率的风险。债券收益与市场利率的关系是（）。

A.同方向
B.无关
C.反方向
D.无确定关系


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273、单项选择题  某投资者以每股8元的价格买入某股票，持有一段时期后以7元的价格割肉，期间经历了每股分红0.2元，则其持有期收益率为（）。

A.10%
B.15%
C.-10%
D.-15%


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274、单项选择题  宋先生有一定的积蓄，在朋友的介绍下买了基金，分别投资了开放式基金20万元，封闭式基金10万元。 如果宋先生所购买的开放式基金是前端收费的，那么其买入价应该是（）。

A.基金单位净值
B.基金单位净值减交易费
C.基金单位净值减赎回费
D.基金单位净值加交易费


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275、单项选择题  理财规划师在收集客户的风险偏好信息时，可以粗略将客户风险偏好分为五类，其中，进取型客户的资产组合特点包括（）。

A.成长性资产80%～90%
B.定息资产20%～30%
C.成长性资产90%～100%
D.定息资产0～20%


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276、单项选择题  我国《信托公司集合资金信托计划管理办法》规定，信托公司向他人提供贷款不得超过其管理的所有信托计划实收余额的（）。

A.15%
B.20%
C.25%
D.30%


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277、单项选择题  基金组合管理过程中，构建投资组合的原因是（）。

A.降低系统性风险
B.降低非系统性风险
C.增加系统性收益
D.增加非系统性收益


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278、单项选择题  随着《中华人民共和国信托法》及随后一系列信托法规的颁布，信托法律环境日渐完善，该法律的颁布时间为（）。

A.1999年
B.2000年
C.2001年
D.2002年


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279、单项选择题  周女士从未进行过证券投资，近期突然想投资于基金进行理财，但是对基金的知识几乎一无所知，为此咨询了理财规划师。 周女士没有其他的投资途径，希望基金投资能够有复利的效应，则理财规划师在基金分红的方式方面建议她选择（）。

A.分配现金
B.再投资方式
C.不需选择
D.两种都选


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280、单项选择题  小孙是一位在校的大学生，从未进行过炒股等投资活动，最近看到了股票市场的投资价值，也准备开户进行股票投资，之前先就相关问题咨询了理财规划师。 小孙买入了某公司的股票若干，某日该上市公司计划进行重组，则证券交易所将会对其采取（）措施。

A.挂牌
B.摘牌
C.停牌
D.复牌


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281、单项选择题  汇率的标价是外汇市场最为重要的市场交易指标，而各国具体的汇率标价主要分为两类：直接标价法与间接标价法，二者之间的关系是（）。

A.正比关系
B.倒数关系
C.有时正比关系有时倒数关系
D.没有关系


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282、单项选择题  某基金投资者自购买基金以来已形成了一定的投资习惯，理财规划师帮助分析发现其中不科学的是（）。

A.每天都看基金净值
B.构造了自己的基金投资组合
C.喜欢买较大的基金公司旗下产品
D.喜欢申购新基金


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283、单项选择题  以下不符合证券投资基金基本内涵的有（）。

A.通过发行基金单位向投资人募集资金
B.没有规定的投资组合和投资限制
C.投资操作与财产保管相互分离
D.基金资产按照规定的投资方向进行投资


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284、多项选择题  信托行为是指以信托为目的的法律行为，信托行为的发生必须由委托人和受托人进行约定。以下（）情况发生时，信托行为将中止。

A.受托人死亡
B.信托被撤销
C.目的已经实现或者不可能实现
D.文件中规定的中止事件发生
E.信托的当事人同意解除行为


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285、多项选择题  证券投资基金是一种金融工具和金融中介机构。投资基金以其他金融工具为投资对象，因此是二次投资工具。我国证券投资基金资金的主要投向是（）。

A.房地产
B.股票
C.债券
D.金融期货
E.货币市场工具


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286、单项选择题  投资者赵先生面对某种债券投资的选择，该债券面值1000元，票面利率6%，期限10年，每年付息。如果到期收益率为8%，则其发行价格为（）元。

A.1008.96
B.865.80
C.503.46
D.1205.48


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287、单项选择题  钱先生是一位收入比较稳定的中产阶层，年龄40岁，考虑到需要开始打算退休后的生活，希望从现在开始正式作出科学合理的投资规划，以提高财产性收入。之前钱先生的投资都是听从朋友建议，自己并没有什么专业知识，于是钱先生先找到一位理财规划师进行了一系列咨询。 理财规划师还需要通过适当的方式，帮助钱先生将模糊的、混合的目标逐渐分析、细化、具体化。下列（）问题不属于这一环节要用到的。

A.是否准备让孩子上大学
B.职位能否进一步升迁
C.房子是否需要换
D.是否需要为退休开始存钱


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288、单项选择题  关于我国的主要指数，说法不正确的是（）。

A.上证综合指数于1991年7月15日公开发布，上证指数以"点"为单位，基日定为1990年12月19日，基期指数定为1000点
B.上证成分指数（简称上证180指数）是上海证券交易所对原上证30指数进行了调整并更名而成的，其样本股是在所有A股股票中抽取最具市场代表性的180种样本股票，自2002年7月1日起正式发布
C.深圳证券交易所股价指数有综合指数系列、成分指数系列和深圳基金指数三大类
D.成分指数系列包括深证成分指数、成分A股指数、成分B股指数、工业类指数、商业类指数、金融类指数、地产类指数、公用事业类指数、综合企业类指数。成分指数以1994年7月20日为基准日，基期指数为1000，1995年1月23日开始发布，计算权数为公司的可流通股本数。其样本股是从在深圳证券交易所上市的公司中挑选出来的40种股票


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289、单项选择题  托管费是托管人为保管及处理共同基金资产而收取的费用，每年的费用标准一般为共同基金资产净值的（）。

A.0.1%
B.0.2%
C.0.3%
D.0.5%


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290、多项选择题  外汇汇率，又称外汇汇价，是将一个国家的货币折算成另一个国家的货币时使用的比率，即以一种货币表示的另一种货币的价格。从银行买卖外汇的角度，汇价可划分为（）。

A.中间价
B.买入价
C.卖出价
D.即期汇率
E.远期汇率


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291、多项选择题  信托业务范畴含商事信托、民事信托、公益信托等领域。经央行批准的金融信托投资公司可以经营的业务范围有（）。

A.接受委托经营动产和不动产的信托业务
B.经营任何种类的国债、企业债券的承销业务
C.以自有财产提供担保
D.外汇业务
E.结算业务


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292、单项选择题  某投资者突然对债券投资比较感兴趣，但是关于债券投资收入缴纳税收的问题不太清楚，就此问题咨询某理财规划师，该理财师作出的解释中不正确的是（）。

A.国债利息收入在我国免税
B.金融债券的利息在我国免税
C.公司债券的利息收入免缴个人所得税
D.公司债券的资本利得要缴纳个人所得税


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293、单项选择题  在共同基金的当事人中，（）一般是由具有一定资产信用的商业银行、投资银行或保险公司来担任。

A.投资人
B.受托人
C.管理人
D.托管人


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294、单项选择题  将过手证券、资产支持债券和转付债券进行比较，说法不正确的是（）。

A.从信用级别来看，资产支持债券的级别最高
B.过手证券和转付债券的投资者要承担因被证券化金融资产提前偿付而产生的再投资风险
C.过手证券和资产支持债券的流动性要求较低
D.只有过手证券的资产需要从银行转移给证券投资人


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295、单项选择题  某公司债券面值100元，票面利率为8%，每年付息，到期期限10年，如果债券发行时到期收益率为8%，一年后降为7%，则持有期收益率为（）。

A.6.52%
B.8%
C.13.52%
D.14.52%


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296、单项选择题  从总体上看，购买彩票的行为是一种（）。

A.公益行为
B.投资
C.消遣
D.赌博


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297、单项选择题  关于股票代表的财产权，以下说法错误的是（）。

A.股票本身具有价值，股票代表的请求权可以用财产价值来衡量
B.股票所代表的财产权与股票是合为一体的，与股东的人身不可分离
C.股票转让，其包含的财产请求权也一并随之转移
D.股票可以在证券市场上买卖和转让


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298、单项选择题  消费者在进行投资的时候，有多种选择来实现自身资产的保值增值，以下行为中不属于投资的是（）。

A.购买基金
B.购买电视
C.购买古玩字画
D.购买债券


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299、单项选择题  对于规范整个行业及促进行业发展具有重大意义的《中华人民共和国信托法》于（）正式实施。

A.2001年1月1日
B.2001年10月1日
C.2000年10月1日
D.2002年1月1日


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300、单项选择题  银行某时美元／日元报价为：买入价104.50，卖出价104.88。如果某客户手中持有1000美元，想买入日元，则买入的日元金额为（），如果另一客户手中持有200000日元，想买入美元，则买入的美元金额为（）。

A.104880日元，1913.88美元
B.104500日元，1913.88美元
C.104500日元，1906.94美元
D.104880日元，1906.94美元


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