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1、多项选择题 ()应纳入银行结售汇综合头寸统计。
A.用来调整远期结售汇期限的人民币与外币掉期交易
B.人民币对外汇期权业务的DELTA头寸
C.人民币对外汇期权组合业务的DELTA头寸
D.人民币购售业务
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2、多项选择题 内外贸融易通项下,办理背对背信用证的客户应满足的条件包括()。
A.作为母证申请人
B.作为母证受益人
C.作为子证申请人
D.作为子证受益人
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3、单项选择题 欧元TARGET清算系统的全称为()。
A.欧洲银行协会清算系统
B.欧洲间实时全额自动清算系统
C.欧洲实时清算系统
D.单一欧元支付区
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4、判断题 外币票据托收回来的款项属于现钞。
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5、多项选择题 关于结售汇周转头寸说法正确的有()。
A.由银行自行确定
B.专项用于银行结汇、售汇业务周转的资金
C.包括具体数额及规定的浮动幅度
D.由外汇局核定
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6、单项选择题 农业银行办理保付加签业务的基本流程是()。
A.受理申请→业务审批→办理保付加签手续→后续管理
B.受理申请→后续管理→业务审批→办理保付加签手续
C.受理申请→业务审批→后续管理→办理保付加签手续
D.受理申请→办理保付加签手续→业务审批→后续管理
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7、多项选择题 国际业务部负责的代理行客户包括()。
A.境外代理行
B.可办理外汇业务的中资银行
C.国际金融组织类客户
D.境内外资银行
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8、单项选择题 总农行相关业务部门与代理行签署合作协议,须会签()。
A.总行国际业务部
B.总行金融市场部
C.总行战略规划部
D.总行运营管理部
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9、单项选择题 关于保函/备用信用证修改,不需要按照开立保函/备用信用证的程序进行审批的是()。
A.原保函/备用信用证非实质性修改
B.原保函/备用信用证期限的延长
C.原保函/备用信用证金额的增加
D.原保函/备用信用证保函权益的转让
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10、单项选择题 人民币对港元的交易价在中国外汇交易中心公布的人民币对()汇率中间价上下()的幅度内浮动。
A.美元、1%
B.美元、3%
C.港元、1%
D.港元、3%
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11、判断题 外汇汇款业务中,信汇汇出汇款是我行将信汇委托书以传真的方式委托境外代理行解付款项的一种汇款方式。
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12、单项选择题 《跨境贸易人民币结算试点管理办法实施细则》规定,()对境内代理银行与境外参加银行之间的人民币购售业务进行管理。
A.境内代理银行
B.中国人民银行
C.外汇局
D.银监会
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13、单项选择题 国别风险限额管理的非债权资产,目前限指农业银行境外分行或境外子银行持有的(),以及除农业银行控制的附属机构本身以外的长期股权投资。
A.现金资产
B.固定资产
C.无形资产
D.商誉
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14、单项选择题 当对境外企业、组织的具有独立法人资格的分支机构提供信用时,应()该分支机构所在国家(地区)的国别风险限额,同时()集团所在国家(地区)的国别风险限额。
A.扣占;扣占
B.扣占;不扣占
C.不扣占;扣占
D.不扣占;不扣占
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15、单项选择题 人民币与外币掉期业务的风险不包括()。
A.市值评估风险
B.履约保障风险
C.法律风险
D.评级风险
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16、多项选择题 不得办理打包贷款的国内信用证包括()。
A.非农行分支机构开立的信用证
B.可撤销、可转让的信用证
C.已过装效期的信用证
D.限制他行议付/付款的信用证
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17、多项选择题 办理贸易项下风险参与业务,风险被参与银行的准入条件包括()。
A.该笔业务具有真实的贸易背景
B.出口商或卖方资信良好,在农业银行开有结算账户,往来记录良好,具有良好的商业信誉
C.出口商或卖方须为远期票据的善意持票人或延期付款信用证项下应收账款的所有人
D.议付信用证项下的风险参与业务农业银行要审核信用证项下单据
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18、单项选择题 2010年,跨境贸易人民币结算试点企业放开至境内全部进口企业,出口试点企业扩大到()万家。
A.2
B.3
C.5.5
D.6.7
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19、多项选择题 关于光票托收,对已转让的旅行支票如果同时满足()条件,我行可办理。
A.旅行支票真实,初复签相符,没有挂失止付
B.票据的出票行、付款行均为农行代理行且资信良好
C.受让人与农行业务往来记录良好
D.票据背书连续且符合票据流通和国家外汇管理的有关规定
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20、多项选择题 依据《中国农业银行反洗钱内部工作职责规定(2010修订版)》,承担本条线反洗钱外汇柜面业务客户身份识别工作职责的部门包括()。
A.国际业务部
B.运营管理部
C.个人金融部
D.公司业务部
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21、单项选择题 SWIFT组织总部设在(),董事会是其最高权力机构。
A.纽约
B.卢森堡
C.比利时
D.瑞士
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22、单项选择题 办理国际收支间接申报业务时,结汇中转行是指()。
A.收款人开立账户的银行
B.从境外收到款项后不贷记收款人账户,以原币形式划转到收款人在其他银行账户的银行
C.从境外收到款项并将收入款项结汇后直接划转到收款人在其他银行账户的银行
D.从境外收到款项后将收入款项贷记收款人账户的银行
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23、单项选择题 在办理外汇清算查询查复业务时,应按照()的原则,不得拖延和贻误。
A.有疑应查
B.有案可查
C.有查必复
D.先外查后内查
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24、单项选择题 境内机构或个人向外国投资者转让所持境内企业股份或权益而收取的外汇购买对价,应当通过()办理入账及结汇。
A.外汇资本金账户
B.境内资产变现账户
C.境内再投资专用账户
D.保证金专用外汇账户
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25、多项选择题 内外贸融易通项下,国际业务部门对背对背信用证业务的审核内容包括()。
A.母证开证行国家风险情况
B.母证开证行情况
C.母证与子证的单据要求需符合贸易类型
D.母证预计收款日晚于子证预计付款日的,应提出办理母证议付的单证意见,并计算应收账款净额
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26、多项选择题 清算业务操作风险的人员因素包括()。
A.员工发生内部欺诈
B.员工的知识或技能匮乏
C.核心员工流失
D.员工失职违规
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27、多项选择题 下列关于RCPMIS系统的表述正确的是()。
A.是农业银行自主开发的人民币跨境收付信息管理系统
B.RCPMIS系统不是实时信息报送系统
C.定位于事后信息报送、统计、监测系统,并兼有一定管理功能
D.支持人民银行对人民币跨境业务进行监测管理和统计分析
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28、单项选择题 关于远期外汇买卖挂单业务,叙述错误的是()。
A.远期外汇买卖业务可以直接进行远期汇率的挂单
B.挂单成交情况以国际市场实际成交价格为判别标准
C.远期外汇买卖挂单若成交,即期汇率为挂单成交价,远期点由系统确定
D.远期外汇买卖挂单成交后不可撤销
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29、单项选择题 国际收支统计上的“收益”和“经常转移”主要体现在()。
A.个人外汇和服务贸易外汇管理中
B.国际运输项下收支管理中
C.贸易收支外汇管理中
D.旅游项下收支管理中
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30、单项选择题 信用证要求提交正本提单但未规定交单期,单据最迟应在提单装运日期后()天内,且必须在信用证有效期内提交方为有效。
A.7
B.10
C.15
D.21
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31、单项选择题 经办行要严格按照总行规定的业务办理时间进行结售汇交易,对于当日交易并起息记账的业务,截止时间为当日下午()。
A.15:00
B.15:30
C.16:00
D.16:30
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32、判断题 “即期结售汇业务”,是指我行与客户签订即期结售汇业务相关协议,约定在三个工作日内的某一时刻为客户办理结汇或售汇的币种、金额、汇率等交易要素,到时双方按照协议约定办理结汇或售汇的业务。
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33、多项选择题 欧盟成员中未加入欧元区,不使用欧元的国家有()。
A.丹麦
B.英国
C.爱沙尼亚
D.瑞典
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34、多项选择题 农业银行开立融资性保函/备用信用证的要求包括()。
A.为境内外企业提供融资性对外担保实行余额管理
B.对外担保最长期限一般不得超过五年
C.担保项下融资资金不得以股权或债权投资等形式直接或间接调回境内
D.境外机构在境外发行债券,拟由境内银行、非银行金融机构或企业提供对外担保的,境内担保人应经所在地外汇局报国家外汇管理局逐笔核准
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35、多项选择题 下列关于农行国际业务管理的表述正确的是()。
A.2012年底农行具有外汇业务经营资格的经办机构及网点接近1万家
B.农行正逐步建立本外币一体化的外汇业务管理体制
C.国际业务部和相关部门按照各自职责分工开展外汇业务管理
D.未单设国际业务部的二级分行和支行,相关职能由公司业务部或其他客户部门承担
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36、单项选择题 根据《国家外汇管理局综合司关于规范银行个人结售汇业务操作的通知》,银行应()对录入个人结售汇系统的数据信息与会计凭证记载的数据信息进行核对。
A.逐日
B.逐月
C.不定期
D.隔日
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37、多项选择题 外币票据托收中,票据正面的记载事项()中的任意一项如有更改,即使有出票人的签章证明,我行也不予受理。
A.出票日期
B.票面金额
C.付款人
D.收款人
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38、单项选择题 截至目前,欧元是欧盟中()个国家的货币。
A.15
B.16
C.17
D.18
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39、多项选择题 委托人在托收申请书中,应对()等做出明确指示。
A.付款人
B.托收币种和金额
C.单据交付方式
D.托收费用
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40、单项选择题 总农行每年年初面向分行下发当年重点代理行和()客户名单,制定统一营销和管理方案。分行落实所辖地区代理行营销管理工作。
A.成长代理行
B.核心代理行
C.一般代理行
D.发展代理行
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41、单项选择题 跨境贸易人民币结算项下涉及的居民对非居民的负债,银行需在()中办理登记,不纳入现行外债管理。
A.大额支付系统
B.小额支付系统
C.人民币跨境收付信息管理系统
D.客户关系管理系统
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42、单项选择题 外商投资企业外债通过()管理。
A.外债额度
B.投资总额
C.注册资本
D.“投注差”
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43、多项选择题 利率互换交易的起息方式可以是()。
A.当天起息
B.即期起息
C.倒起息
D.远期起息
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44、多项选择题 《个人财产对外转移售付汇管理暂行办法》所指的个人财产对外转移是指()。
A.移民转移
B.留学转移
C.继承转移
D.境外支付转移
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45、单项选择题 根据《货物贸易外汇管理指引》,外汇局实行()。
A.“货物贸易企业名录”登记管理
B.“贸易外汇收支企业名录”登记管理
C.“外汇贸易企业名录”登记管理
D.“进出口贸易企业名录”登记管理
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46、单项选择题 大额支付系统目前已物理延伸至以下()国家或地区。
A.香港
B.新加坡
C.台湾
D.蒙古
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47、单项选择题 参照农业银行法人客户授信管理和外资金融机构授信管理的现行规定,单笔境外债权业务占用的国别风险限额,应()该业务占用的境外借款人或交易对手信用额度。
A.大于
B.不大于
C.不小于
D.等于
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48、多项选择题 PETS系统的功能包括()。
A.实现总、分、支行间实时发布外汇买卖及结售汇交易牌价
B.实现分、支行外汇交易类业务直接从总行报价系统询价
C.分、支行外汇交易业务直接平盘到总行
D.交易敞口自动实时归集总行
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49、单项选择题 负责对外汇汇出汇款的真实性进行审查的是(),主要审查客户的业务背景及所提供的资料是否合规,是否符合反洗钱的要求等。
A.经办行
B.分行
C.总农行
D.账户行
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50、单项选择题 在信用证未另作规定时,偿付行费用应由()承担。
A.索偿行
B.偿付行
C.保兑行
D.开证行
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51、多项选择题 系统内拆借资金主要用于解决()。
A.外汇资金流动性问题
B.贸易融资贷款资金缺口
C.一般现汇贷款资金缺口
D.存款准备金
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52、单项选择题 外汇清算直通式处理STP英文全称表述为()。
A.System Transfer Processing
B.System Through Processing
C.Straight Transfer Processing
D.Straight Through Processing
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53、多项选择题 流动性缺口管理包括()。
A.短期缺口预测
B.中期缺口预测
C.长期缺口预测
D.特定时期缺口预测
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54、单项选择题 跟单托收业务应遵循()办理。
A.URC
B.URR
C.UCP
D.URDG
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55、多项选择题 对于已处理完毕的汇出汇款业务,汇款人又提出对汇款内容进行修改的,汇出银行应当()。
A.要求汇款人需提交汇款修改申请书,清楚列明修改原因及内容
B.核对签章及汇款申请书,向汇款人收取修改费用
C.以加押的SWIFT报文对汇出汇款进行修改
D.对于已签发的汇票,不再受理汇款人的修改申请
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56、多项选择题 办理贸易项下风险参与业务,风险参与银行的准入条件包括()。
A.风险主体银行和风险被参与银行在农业银行有国家风险额度和单证授信额度/保函额度,且风险参与金额在农业银行授信额度之内
B.信用证业务项下的远期汇票已经风险主体银行承兑,或开证行已承诺付款
C.汇票或应收账款计价币种为农业银行可接受的货币
D.议付信用证项下的风险参与业务农业银行要审核信用证项下单据
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57、单项选择题 代理行模式的人民币跨境清算业务中,资金清算通过()完成。
A.人民币NRA账户
B.人民币同业往来账户
C.人民币银行基本账户
D.人民币备付金账户
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58、单项选择题 掉期外汇买卖相当于1笔即期外汇买卖加1笔方向()的()期外汇买卖。()
A.一致;远
B.相反;远
C.一致;即
D.相反;即
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59、单项选择题 即期外汇买卖业务的交割日为()。
A.签约当天
B.签约后第一个营业日
C.签约后第二个营业日
D.以上都有可能
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60、单项选择题 外汇汇入汇款自收到款项并通知收款人之日起()个月内无人领取的,由我行主动退汇。
A.1
B.2
C.3
D.6
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61、单项选择题 下列关于外汇宝业务叙述正确的是()。
A.已成交的交易不能撤销
B.外汇宝解约后同一客户号下的其他借记卡仍可以办理外汇宝业务
C.在柜台进行外汇宝签约,可由他人进行代办
D.外汇宝系统报价与国际市场报价完全一致
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62、单项选择题 农业银行对代理行业务管理原则中的“控制风险”是指在对代理行进行风险动态监测的基础上,对代理行业务实行()和国别风险限额的管控。
A.代理行关系冻结或解冻
B.代理行授信额度
C.代理行合作范围
D.代理行纠纷处理
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63、多项选择题 外汇汇款业务中,票汇汇款的退汇包括()。
A.汇款人要求退汇
B.汇款人向出票行申请挂失
C.收款人主动退汇
D.以上答案都不对
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64、单项选择题 ()应当根据跨境人民币业务相关管理规定,对境外机构人民币银行结算账户资金收付的真实性、合法性进行审核。
A.境内银行
B.中国人民银行
C.外汇局
D.银监会
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65、多项选择题 经办行受理委托行受托代付业务申请后,其国际业务部门的工作职责包括()。
A.进行机构准入、单据、融资等方面的审核
B.在约定付款日按照委托行提供的付款路线付款
C.向委托行确认已付款,告知到期日及融资本息和相关费用
D.融资到期日,办理还款手续
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66、多项选择题 以下产品适用于境外机构人民币账户(NRA)的有()。
A.人民币NRA福费廷
B.人民币NRA账户融资
C.跨境人民币结算
D.外商投资企业境外人民币借款
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67、单项选择题 境内代理银行可以为在其开有人民币同业往来账户的境外参加银行提供人民币账户融资,用于满足()需求。
A.账户头寸临时性
B.中期融资
C.长期融资
D.短期
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68、单项选择题 办理汇入汇款的修改及止付时,对尚未解付的汇入汇款,如收到汇出行的修改/止付通知,应()。
A.停止按照原汇款指示解付,并将款项退回汇出行
B.按照原汇款指示解付
C.停止按照原汇款指示解付,并按汇出行新的汇款指示办理解付或止付
D.停止按照原汇款指示解付,但款项需在我行存足一个月
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69、单项选择题 即期结售汇业务在()中办理。
A.GTS系统
B.PETS系统
C.GTF系统
D.ARFP系统
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70、单项选择题 ()包括涉及一国经济体对外资产和负债所有权变更的所有交易。
A.经常账户
B.资本账户
C.金融账户
D.外汇账户
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71、多项选择题 单笔境外债权业务对应的国家(地区),应根据借款人或交易对手()等因素综合判定。
A.主要资产所在地
B.主要业务经营及收入来源所在地
C.主要股东背景
D.管理层所在地
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72、单项选择题 办理国际收支间接申报业务时,不结汇中转行是指()。
A.收款人开立账户的银行
B.从境外收到款项后不贷记收款人账户,以原币形式划转到收款人在其他银行账户的银行
C.从境外收到款项并将收入款项结汇后直接划转到收款人在其他银行账户的银行
D.从境外收到款项后将收入款项贷记收款人账户的银行
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73、单项选择题 根据贸易方式和信用证的特点,来料加工贸易可采用()信用证办理结算,以利交易的进行。
A.背对背
B.对开
C.可转让
D.循环
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74、判断题 我行办理外币票据托收,不对申请人保留追索权。
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75、单项选择题 下列不符合将我行信用证项下出口押汇业务作为低信用风险信贷业务管理的条件有()。
A.单证相符
B.单证有不符点但经开证行/保兑行确认接受
C.单据有非实质性不符点,但出口单据包含全套物权单据
D.信用证期限不低于1年
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76、单项选择题 利率互换是基础的()金融衍生工具。
A.外汇类
B.利率类
C.商品类
D.股票类
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77、判断题 信汇外汇汇出汇款是我行将信汇委托书以邮寄的方式委托境外代理行解付款项的一种汇款方式。
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78、多项选择题 境内分行在获得差异化授权后,须加大对辖内外币存贷款业务的监测分析,包括(),并按月上报总农行。
A.存贷比
B.存贷利差
C.存贷款业务增量市场份额
D.存量市场份额
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79、单项选择题 代理行分类营销管理原则是()、动态管理。
A.名单制管理
B.集中管理
C.统一政策
D.控制风险
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80、多项选择题 各级分支机构应按规定向外汇局和上级行报送结售汇业务报表,确保报送数据的()。
A.真实性
B.及时性
C.准确性
D.完整性
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81、判断题 在我行办理票汇外汇汇出汇款业务的客户,如需对汇款内容进行修改,必须提交汇款修改申请书。
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82、多项选择题 对商业银行来说,远期外汇买卖业务的风险因素包括()。
A.汇率风险
B.市值评估风险
C.保证金风险
D.法律风险
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83、多项选择题 贸易项下风险参与业务包括()。
A.委托代付业务
B.受托代付业务
C.风险参与业务
D.风险被参与业务
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84、单项选择题 内外贸融易通项下,办理母证为国际信用证的背对背信用证业务,审核母证开证行国家风险情况需占用()。
A.银行授信额度
B.开证行单证额度
C.开证行所在地国家授信额度
D.外债额度
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85、单项选择题 分支机构获准办理远期结售汇业务(),才能申请开办人民币与外币掉期业务。
A.6个月以上
B.12个月以上
C.18个月以上
D.24个月以上
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86、填空题 在BPO(银行付款责任)业务中,当卖方银行录入“()”的贸易单据信息与之前录入并核实的订单信息相匹配时,买方银行或其他付款银行即承担付款责任。
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87、单项选择题 非银行债务人借用的外债,已办理签约登记后外债收入须通过()办理相应支付。
A.外债专用账户
B.还本付息专用账户
C.外汇资本金账户
D.境内再投资外汇账户
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88、单项选择题 已转让信用证如办理出口押汇,客户信用等级应在()级以上。
A.A级(含)
B.AA级(含)
C.BBB-级(含)
D.BBB级(含)
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89、多项选择题 办理福费廷二级市场买入业务,需评估的内容包括()。
A.承兑行资信状况
B.所在国的国家风险
C.融资金额
D.融资期限
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90、判断题 对于汇出汇款撤销引起的外汇资金回流,凡是在汇出时办理售汇手续的,应按照汇出时的买入价办理结汇。
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91、单项选择题 目前,农行法人客户远期外汇买卖业务可进行以下()操作。
A.提前履约
B.提前违约
C.违约
D.原价展期
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92、单项选择题 境内结算银行和境内代理银行应当按中国人民银行的相关要求接入(),以报送人民币跨境收付信息。
A.大额支付系统
B.人民币跨境收付信息管理系统
C.国际收支申报系统
D.外汇核销系统
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93、判断题 电汇外汇汇款的退汇,收到汇出行要求退汇的通知,如果汇入汇款尚未解付,我行必须征得收款人的同意方可退汇。
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94、单项选择题 外币票据托收中,对于凭保付款托收回来的票据款项,应要求申请人在我行至少存足()个月方可使用.
A.1
B.2
C.3
D.6
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95、多项选择题 以下可作为履约保障的是()。
A.现金
B.存单质押
C.实物抵押
D.占用授信额度
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96、多项选择题 跨境人民币政策规定的建立和完善,体现出“()、稳步推进、鼓励创新”等原则。
A.结算便利
B.交易实需
C.事前监管
D.事后监管
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97、多项选择题 关于URDG,表述错误的是()。
A.是国际银行法律与惯例学会制定的关于备用信用证的规则
B.是国际商会制定的银行间信用证业务偿付规则
C.是国际商会制定的有关托收的国际惯例
D.是国际商会制定的见索即付保函的国际惯例
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98、单项选择题 办理远期外汇买卖业务时,客户需与农行签订()。
A.《中国农业银行远期结售汇业务主协议》
B.《中国农业银行客户衍生交易主协议》
C.《人民币对外汇衍生交易主协议》
D.《中国农业银行客户远期/掉期外汇买卖业务主协议》
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99、单项选择题 国内信用证项下卖方押汇业务的融资金额,不得超过()扣除融资利息及相关费用后的余额。
A.信用证交单金额的70%
B.信用证交单金额的80%
C.信用证交单金额的90%
D.信用证交单金额
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100、多项选择题 SWIFT组织的组成机构包括()。
A.会员银行
B.附属会员银行
C.系统成员行
D.参与者
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101、多项选择题 办理福费廷业务,银行可无追索权地买入或卖出的银行款项包括()。
A.承兑项下
B.承诺付款项下
C.保兑项下
D.保付加签项下
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102、单项选择题 客户可以在外汇宝系统中进行()查询操作。
A.报价
B.帐户余额
C.委托情况
D.以上皆可
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103、单项选择题 收款人为个人且单票金额超过等值()的票据,收款人为机构客户且单票金额超过等值()的支票,我行一般不宜采用“立即贷记”办理托收。
A.1万美元(含),5万(含)美元
B.5千美元,10万美元
C.5千美元(含),10万(含)美元
D.1万美元,5万美元
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104、单项选择题 国际贸易中的“CIF上海”,表示()。
A.目的港上海
B.装运港上海
C.中转港上海
D.卸货港上海
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105、单项选择题 农业银行重点外资银行客户主要为:在欧美及()国家市场地位较高、客户基础雄厚、对农业银行业务贡献度大且与农业银行可形成互补优势的当地金融机构。
A.新兴市场
B.“金砖”
C.周边重点
D.其他经合组织(OECD.
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106、单项选择题 国际结算中的发票通常载有()。
A.货物名称、信用证等内容
B.货物名称、运输信息等内容
C.货物名称、数量、价格等内容
D.货物名称、保险信息等内容
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107、单项选择题 出现下列()情况时,不应以负值计入远期结售汇签约。
A.上期发生漏报
B.上期发生多报
C.远期结售汇违约
D.远期结售汇展期
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108、单项选择题 若预支信用证的受益人不按信用证规定正常装运或不向预支银行交单,则预支银行应向()提出还款要求。
A.开证申请人
B.开证行
C.受益人
D.保兑行
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109、单项选择题 农行公开统一授信客户、符合信用贷款条件或经总行批准可以信用方式用信的客户、或符合总行认定的低风险信用业务,办理保付加签时汇票付款期限可适当延长,但最长不得超过()。
A.90天(不含)
B.90天(含)
C.180天(不含)
D.180天(含)
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110、单项选择题 境外机构人民币银行结算账户资金()用作境内质押境内融资。
A.可以
B.不可以
C.经人民银行审批可以
D.经外汇局审批可以
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111、单项选择题 ()是指境外中央银行或货币当局,香港、澳门地区人民币业务清算行,跨境贸易人民币结算境外参加银行,以及其他境外金融机构运用人民币投资银行间债券市场,境内银行为其提供结算、交易等金融服务。
A.人民币对外担保
B.跨境人民币贸易融资
C.跨境人民币结算
D.投资境内银行间债券市场
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112、多项选择题 个人实盘外汇买卖也称外汇宝,是指个人客户在规定的交易时间内,通过我行()交易渠道进行的外汇买卖业务。
A.柜台
B.电话银行
C.网上银行
D.多媒体自助终端
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113、多项选择题 银行在贸易项下风险参与业务中可扮演的角色包括()。
A.通知行
B.偿付行
C.风险参与银行
D.风险被参与银行
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114、单项选择题 截至2012年11月,CHIPS的成员银行为()家。
A.45
B.46
C.52
D.100
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115、单项选择题 下列关于PETS系统的功能描述错误的是()。
A.PETS系统匿名询价功能可查询非标准期限远期(含择期)外汇买卖价格
B.PETS系统提供T+0、T+1和T+2三种模式的即期延时交易功能
C.对因经办行操作失误产生的错误交易,可以通过违约操作进行处理
D.对于指定成交的交易,客户成交价与平盘价之间的损益由经办行承担
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116、判断题 对于汇出汇款撤销引起的外汇资金回流,凡是在汇出时办理售汇手续的,应予以办理结汇手续,汇率按照解付汇款人当日的汇买价办理。
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117、多项选择题 以下跨境人民币产品,属于融资类产品的是()。
A.进口错币代付
B.人民币内保外贷
C.跨境融易通
D.存贷通
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118、单项选择题 MT202COV报文的生效时间为()。
A.2003年4月
B.2009年11月
C.2010年4月
D.2012年11月
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119、判断题 对于已处理完毕的外汇汇出汇款业务,汇款人不得提出对汇款内容进行修改。
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120、单项选择题 从投资形式看,境内直接投资可分为()。
A.证券投资和信贷投资
B.新设投资和并购投资
C.新设投资和绿地投资
D.外商独资和中外合资
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121、单项选择题 下列不属于我国证券投资外汇业务管理范围的是()。
A.境内企业境外上市业务
B.合格境外机构投资者(QFII)业务
C.合格境内机构投资者(QDII)业务
D.境内企业参股境外企业
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122、单项选择题 总行通过各种系统或途径发布的结售汇交易价格中,非系统故障原因出现交易价格不一致的,以()系统交易价格为准。
A.ABIS
B.PETS
C.BIBS
D.GTSC
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123、单项选择题 办理()时,必须要先由境内分行向境外合作银行开出担保函。
A.存贷通
B.人民币内保外贷
C.投资境内银行间债券市场
D.人民币进口代付
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124、单项选择题 办理福费廷业务的准入条件不包括()。
A.福费廷业务项下的基础交易有瑕疵
B.汇票或应收账款计价币种应为农行可接受的货币
C.信用证项下远期汇票银行已承兑
D.托收项下远期票据银行已保付加签
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125、多项选择题 农业银行重点外资银行客户主要为:在欧美及周边重点国家()的当地金融机构。
A.市场地位较高
B.客户基础雄厚
C.对农业银行业务贡献度大
D.与农业银行可形成互补优势
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126、单项选择题 对未列入外汇局的“贸易外汇收支企业名录”的开证申请人,我行应()。
A.要求其增加保证金
B.要求其增加担保
C.要求其提交已加盖外汇局监管章的《货物贸易外汇业务登记表》
D.不允许其办理信用证开立业务
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127、填空题 循环信用证包括自动循环信用证和非自动循环信用证。农行一般只开立()。
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128、多项选择题 保付加签业务适用的结算方式包括()。
A.D/P
B.D/A
C.O/A
D.T/T
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129、多项选择题 不同的境内机构之间允许办理外币境内划转的业务包括()。
A.向供货方支付货物款项
B.向运输公司支付运费
C.向保险公司支付保费
D.向组展单位支付境外参展的摊位费
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130、多项选择题 办理远期结售汇业务后,客户有下列()情形之一者即构成全额违约:
A.未如约交割,也未向银行提出期限调整申请
B.提交有效书面材料申请违约平盘
C.申请期限调整但未及时足额追加履约保障
D.履约金额小于合约金额
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131、多项选择题 在年度集中核定有效期内,农业银行可根据国别风险评估因素变化情况和业务发展情况,可以适时调整国别风险限额与子限额。调整的内容包括()。
A.增加与调减(含调减后恢复)
B.冻结(含解冻)
C.取消
D.子限额间调配
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132、多项选择题 关于国内信用证与国际信用证比较,表述正确的是()。
A.都属于银行信用的结算方式
B.都具有不可撤销性,与基础贸易相互独立
C.都适用中国人民银行制定的《国内信用证结算办法》
D.国内信用证适用中国人民银行制定的《国内信用证结算办法》,而国际信用证适用规则为UCP
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133、多项选择题 企业办理经常项下跨境人民币结算业务时,应当承担的责任与义务有()。
A.依法诚信经营,确保跨境贸易人民币结算的贸易真实性
B.建立跨境贸易人民币结算台账,准确记录进出口报关信息和人民币资金收付信息
C.配合境内结算银行进行贸易单证真实性和一致性审核工作
D.预收预付对应货物报关后,或未按照预计时间报关的,及时通知银行实际报关时间或调整后的预计报关时间
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134、单项选择题 在我行办理外币票据托收过程中,如果发生票据遗失,就及时通知()。
A.申请人
B.出票人
C.收款人
D.付款人
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135、单项选择题 国别风险限额理论值是指农业银行基于()、经济规模、农业银行所有者权益金额、国际业务发展战略以及国别风险偏好等因素计算的国别风险限额参考值。
A.上年度国别风险限额
B.用信需求
C.国别风险评级
D.业务往来规模
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136、单项选择题 目前我农行对一级分行计缴的外汇存款准备金率为()。
A.5%
B.8%
C.10%
D.20%
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137、单项选择题 农行外汇储蓄存款利率按照金额大小实行不同利率,等值()万美元以下(不含)的为小额存款,统一执行农行公布的利率。
A.300
B.350
C.500
D.1000
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138、单项选择题 下列()操作不可在PETS系统内完成。
A.即期延时交易到期全额违约
B.远期结售汇提前部分金额履约
C.远期结售汇反交易
D.远期外汇买卖市价展期
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139、单项选择题 如我行收到信用证注明有效地是()以外的其他地方,应提请受益人注意交单风险。
A.我国境内
B.开证行所在地
C.卸货港所在地
D.转船所在地
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140、单项选择题 外币票据托收中,如果票据无特别注明,大多数票据自出票日期起()个月内有效(如美元支票、英镑支票等),超过有效期的票据我行不予受理。
A.1
B.2
C.3
D.6
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141、多项选择题 以下属于对外担保形式的有()。
A.境内机构向境外机构开具的备用信用证
B.境内机构向境外机构开出的保函
C.境内机构向境外机构签发的本票
D.境内机构向境外机构签发的汇票
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142、多项选择题 出口寄单索汇后,我行应根据()估算正常的收汇时间,超过合理时间未收汇的,应及时进行催收。
A.开证行签收快递单据时间
B.开证行审单时间
C.索汇方式
D.索汇币种
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143、单项选择题 ()不能作为履约保障的币种。
A.澳元
B.欧元
C.越南盾
D.英镑
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144、单项选择题 办理福费廷二级市场卖出业务,经办行需向有权询价行国际业务部门提供的信息不包括()。
A.出口商信息
B.单据币种和金额
C.款项到期日
D.交易货物品名
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145、判断题 办理外币现钞托收时,不得在现钞上加盖划线章。
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146、单项选择题 客户申请办理远期国内信用证项下卖方委托代付业务,期限为90天,代付业务到期后,该客户申请叙做国内信用证项下卖方押汇融资业务,此笔卖方押汇融资期限最长为()天。
A.30
B.60
C.90
D.120
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147、多项选择题 总农行根据()为境内分行进行利率差异化授权。
A.产品风险状况
B.境内分行基本情况
C.当地市场情况
D.总农行资金情况
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148、多项选择题 利率互换业务与掉期外汇买卖业务的区别在于()。
A.利率互换仅涉及单一币种,掉期外汇买卖涉及两个币种
B.利率互换不涉及本金交割,掉期外汇买卖涉及
C.利率互换涉及利息的交换,掉期外汇买卖不涉及
D.利率互换受到《法人客户衍生交易业务管理办法》管辖,掉期外汇买卖不在该办法管理范围之内
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149、单项选择题 外商人民币直接投资业务中,境外投资者汇入的人民币注册资本或缴付人民币出资应当按照专户专用原则,开立()存放。
A.人民币资本金专用存款账户
B.人民币特殊存款账户
C.人民币基本账户
D.人民币一般账户
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150、多项选择题 委托代付业务下,如客户申请提前还款,代付行确认后方可办理提前还款手续,由此产生的()等由客户承担。
A.手续费
B.利息
C.违约金
D.电文费
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151、单项选择题 解付外汇汇入汇款,必须区分机构客户和个人客户,严格按照()的有关规定为客户办理相关手续。
A.总行
B.分行
C.人民银行
D.国家外汇管理部门
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152、单项选择题 银行办理外商人民币直接投资业务时,与投资项目有关的人民币前期费用及其他用于境内再投资的人民币资金应按照专户专用原则,开立()存放,账户不得办理现金收付业务。
A.一般结算账户
B.特殊存款账户
C.专用存款账户
D.基本账户
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153、单项选择题 办理结售汇业务应严格遵守国家外汇管理规定,遵循(),审核有效凭证、商业单据或相关证明材料,按照国家外汇管理规定办理结汇、售汇的外汇资金划转,并将相关资料留存备查。
A.真实性
B.合规性原则
C.真实性和合规性原则
D.实需原则
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154、多项选择题 外资金融机构授信额度管理将农业银行与外资金融机构之间发生的形成农业银行债权的()纳入外资金融机构授信额度控管范畴。
A.表内资产业务
B.表内负债业务
C.表外资产业务
D.表外负债业务
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155、多项选择题 外商投资企业向()的人民币借款和外汇借款应当合并计算总规模。
A.境外股东
B.集团内关联企业
C.境外金融机构
D.境外合作客户
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156、单项选择题 对于无法解付的外汇汇入款项,应在()做暂收处理,并按照我行外汇资金清算查询查复的有关规定进行查询,做好查询查复登记。
A.当日
B.次日
C.二日内
D.三日内
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157、多项选择题 开证行修改不可撤销信用证,需得到有关当事人的同意。这里的有关当事人指()。
A.受益人
B.议付行
C.保兑行
D.通知行
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158、多项选择题 美元利率互换的浮动端基准包括()。
A.1M Libor
B.3M Libor
C.6M Libor
D.1Y Libor
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159、单项选择题 在托收业务中,原定的进口商拒绝付款赎单后,代收行的首要职责是()。
A.主动将单据及时退回给委托行
B.代委托人提货存仓
C.保管好单据,听候委托人的处理意见
D.委托承运人将货物运回
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160、单项选择题 同业代付业务进行银行间询报价时,应以()方式对询报价内容进行确认。
A.电话
B.传真
C.报文
D.电子邮件
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161、多项选择题 按照国际收支统计项目分类,跨境人民币政策可分为()等。
A.货物贸易
B.服务贸易及其他经常项目
C.资本项目
D.交易项目
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162、多项选择题 下列业务中,属于衍生交易的是()。
A.择期外汇买卖
B.掉期外汇买卖
C.利率互换
D.即期外汇买卖
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163、多项选择题 各级行利率管理部门要建立外币利率监测通报制度,对辖内监测发现的(),各级行经核实后按月对下通报。
A.外币利率执行违规行为
B.外币利率执行越权行为
C.外币利率定价偏离程度
D.按授权确定大额存款利率情况
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164、单项选择题 托收业务中,()之间不存在契约关系。
A.委托人与托收行
B.托收行与代收行
C.代收行与付款人
D.委托人与付款人
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165、单项选择题 境内个人李女士到银行办理经常项目下非经营性购汇业务,根据现行个人外汇管理政策,()不得作为其购汇资金来源。
A.人民币现钞
B.李女士丈夫陈先生银行卡内的人民币资金
C.李女士哥哥李先生银行卡内的人民币资金
D.李女士父亲银行卡内的人民币资金
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166、多项选择题 办理国际收支间接申报业务可能涉及到的银行有()。
A.解付银行
B.账户银行
C.结汇中转行
D.不结汇中转行
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167、单项选择题 ()不属于农业银行与其他银行建立代理行关系的条件。
A.银行与农业银行存在合作潜力
B.银行通过尽职调查,符合农业银行反洗钱、反恐融资等政策
C.银行所在国家或地区的政治、经济情况较稳定
D.标准普尔、穆迪及惠誉信用评级在BBB-(含)以上
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168、多项选择题 外币票据托收中,经办行收票后,应在每张托收票据的正面左上角加盖划线章,划线分为()
A.普通划线
B.一般划线
C.特别划线
D.特殊划线
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169、单项选择题 在办理外汇汇款业务中,我行不受理()汇款的修改申请。
A.电汇
B.票汇
C.信汇
D.以上选项都正确
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170、单项选择题 金额较大的付款应通过()。
A、TT;
B、SWIFT;
C、MT;
D、A或B;
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171、单项选择题 贸易项下风险参与业务的主要服务功能是()。
A.为企业提供担保
B.为企业提供资金融通
C.优化银行贸易融资风险构成
D.优化企业财务结构
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172、多项选择题 以下产品目前仅适用于外商投资企业的有()。
A.企业境外人民币借款
B.外商人民币直接投资结算
C.进口代付
D.存贷通
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173、单项选择题 下列不属于PETS系统的即期交易功能的是()。
A.T+0即期实时交易
B.T+1即期延时交易
C.T+2即期延时交易
D.T+3即期延时交易
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174、多项选择题 以下对外汇清算直通式处理表述正确的是()。
A.指令发送、清算交割、解付入账的自动化处理过程
B.各种货币的清算系统及各家银行对外汇清算直通式处理的具体要求相同
C.外汇支付指令符合SWIFT报文格式和清算系统的要求
D.在清算过程中无须人工干预或修改
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175、填空题 国际结算中采用CIF术语成交,表示(),承担货物越过船舷之后的风险。
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176、多项选择题 农业银行对代理行业务管理原则中的“集中管理”是指()均由总行集中统一管理。
A.代理行关系建立与调整
B.代理行风险监控
C.与代理行交往
D.与代理行合作
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177、单项选择题 开证行、保兑行或被指定银行()向交单方提出单据的不符点。
A.只能一次
B.只能两次
C.可以多次
D.没有限制次数
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178、单项选择题 国内信用证业务需占用客户授信额度的,应占用客户()授信额度。
A.短期
B.中期
C.长期
D.中长期
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179、单项选择题 银行不得为未完成验资手续的人民币资本金专用存款账户办理()业务。
A.账户开户
B.人民币存款
C.人民币资金对外支付
D.人民币资本金入账
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180、单项选择题 我农行目前可以代理()发行的纸质旅行支票。
A.通济隆公司
B.万事达公司
C.美国运通公司
D.花旗银行
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181、多项选择题 国别风险限额管理遵循()的原则。
A.先核定先扣占后办理
B.定性与定量相结合
C.统一核定
D.动态调整
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182、单项选择题 银行为境内机构办理境外人民币直接投资时,境内机构累计汇出的前期费用原则上不得超过其向境外直接投资主管部门申报的中方投资总额的()。
A.10%
B.15%
C.20%
D.25%
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183、多项选择题 以下属于办理国际业务需遵循的国际惯例是()。
A.跟单信用证统一惯例(UCP600)
B.国际商会见索即付保函统一规则(URDG758)
C.银行间偿付统一规则(URR725)
D.国际贸易术语解释通则(INCOTERMS 2010)
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184、单项选择题 办理代理福费廷业务,农业银行应根据福费廷业务协议向包买银行提交相关单据,并通知承兑行已将款项让渡给()。
A.包买银行
B.代付银行
C.代理行
D.开证行
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185、多项选择题 以下关于清算系统的概念表述正确的是()。
A.是一个国家或地区对伴随着经济活动而产生的交易者之间、金融机构之间的债权债务关系进行清偿的制度安排
B.由提供支付清算服务的中介机构和实现支付指令传送及资金清算的专业技术手段共同组成
C.用以实现债权债务清偿及资金转移的一种制度性安排
D.目前全球各大币种的清算系统都采用实时全额结算系统模式
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186、单项选择题 内外贸融易通项下,客户部门对收付通业务的调查内容不包括()。
A.客户是否为信用证受益人或跟单托收项下保付加签汇票受益人
B.应收账款(预计)收款日,与应付账款(预计)付款日是否匹配
C.应收账款净额与应付账款金额是否匹配
D.按照规定占用应付账款付款行相应授信额度和其所在国的国家授信额度
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187、单项选择题 以下()产品可以解决进出口贸易双方在结算币种方面存在的分歧。
A.跨境人民币结算
B.错币转通知信用证
C.存贷通
D.到期结汇宝
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188、单项选择题 下列不需要通过境外资产变现账户办理的项目是()。
A.境外投资企业减资和转股
B.境外投资企业清算和债券投资回收
C.境内居民个人从特殊目的公司获得资本变动收入汇回资金
D.境内企业对外直接投资款项汇出
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189、多项选择题 关于保付加签业务审批管理,以下说法正确的包括()。
A.已核定国际贸易融资额度的客户,须按照单笔信贷业务权限和程序办理
B.已核定国际贸易融资额度的客户,可在国际贸易融资额度内按照单笔业务流程办理
C.未核定国际贸易融资额度的客户,可在国际贸易融资额度内按照单笔业务流程办理
D.未核定国际贸易融资额度的客户,须按照单笔信贷业务权限和程序办理
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190、多项选择题 下列关于涉外收付款信息的表述正确的有()。
A.涉外收付款信息包括基础信息和申报信息两部分
B.基础信息是指包括收付款人、收付款币种和金额等可从银行自身计算机处理系统中采集的信息
C.申报信息是指由申报主体填写的信息
D.申报信息包括对方付(收)款人国家(地区)、国际收支交易编码、交易附言等
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191、单项选择题 农行为客户提供的对外担保发生垫款,从客户处清收的人民币资金,可参照哪类结售汇相关规定办理购汇?()
A.银行自身结售汇
B.银行代客结售汇
C.银行代债务人结售汇
D.银行间市场结售汇
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192、单项选择题 在向偿付行索汇时,如果偿付行迟迟不予偿付,我行可要求()付款并追索迟付利息。
A.受益人
B.申请人
C.偿付行
D.开证行
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193、判断题 外币票据托收中,没有出票人签字(含印刷体签字)的票据为无效票据,我行不予受理,包括邮政汇票。
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194、多项选择题 外币贷款利率授权包括()利率授权。
A.贸易融资贷款
B.一般现汇贷款
C.流动资金贷款
D.“走出去”贷款
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195、多项选择题 外汇清算部门因汇款信息不详而向境外账户行主动发出查询,可以使用()报文格式。
A.MTn92
B.MTn95
C.MTn96
D.MTn99
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196、多项选择题 对于已处理完毕的外汇汇出汇款业务,汇款人又提出对汇款内容进行修改的,汇款人应该提供()。
A.汇款修改申请书
B.机构客户应加盖预留印鉴
C.个人客户应出示身份证件
D.购汇申请书
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197、多项选择题 人民币外汇货币掉期业务的功能包括()。
A.降低融资成本
B.规避汇率风险
C.解决币种错配
D.获取超额利润
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198、单项选择题 对公结售汇交易时间以银行间市场()交易时间为准。
A.远期
B.即期
C.掉期
D.择期
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199、单项选择题 在光票托收中,不同种类、不同币种、不同付款地的票据,农行收汇时间不同。按照农行寄出票据的时间算起,一般情况下,美元票据的收汇时间为()。
A.5个工作日左右
B.10个工作日左右
C.1个月左右
D.15个工作日左右
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200、单项选择题 关于运输单据,表述错误的是()。
A.运输单据是出口商按规定装运货物并签发的一种收货凭证
B.运输单据包括海运提单、租船提单、空运单据、公路、铁路或内陆水运单据等
C.运输单据的要素包括:托运人、承运人、收货人等
D.以海运提单和租船合约提单最为常见
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201、多项选择题 汇出汇款的审核要点包括()。
A.币种和金额
B.汇款方式
C.汇款费用和用途
D.收款人开户银行名称
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202、多项选择题 以下属于进口错币代付产品功能特色的有()。
A.缓解银行短期外债规模紧张问题
B.满足客户较长期限的代付融资需求
C.加快资金周转
D.美化财务报表
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203、单项选择题 国内信用证系统是基于()平台进行国内信用证业务操作的产品模块。
A.集中式国际结算业务处理系统
B.集中式国际贸易融资业务处理系统
C.报价引擎及交易系统
D.贸易通系统
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204、单项选择题 外币票据托收业务的票据票面的收款人可能以中文、英文(按拼音核对)或中英文对照之中的一种形式进行表示;如果用中英文同时表示,应以()为准。
A.中文加英文
B.拼音
C.英文
D.中文
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205、多项选择题 保函/备用信用证适用客户的条件包括()。
A.符合国家有关规定
B.具有对外担保资格
C.愿意接受国外开来保函/备用信用证
D.符合农行出具对外担保条件
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206、多项选择题 光票托收业务中,对于可转让的票据如果已背书转让,在同时满足()条件时,农行可以受理。
A.银行汇票或银行本票
B.票据的出票行、付款行均为农行代理行且资信良好
C.受让人为农行授信的机构客户,与农行业务往来记录良好
D.票据背书连续且符合票据流通和国家外汇管理的有关规定
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207、单项选择题 《跨境贸易人民币结算试点管理办法实施细则》规定,()暂不纳入人民币银行结算账户管理系统,开户银行应在本行管理系统中对该类账户做特殊标记。
A.境外参加银行的同业往来账户
B.外资企业境外借款人民币一般存款账户
C.外商投资企业人民币银行结算账户
D.人民币资本金专用存款账户
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208、单项选择题 对于同一客户当日累计等值()美元以上的西联收汇和发汇业务,柜员须于次日在反洗钱系统中核对并提交大额或可疑信息。
A.5000
B.10000
C.50000
D.100000
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209、单项选择题 ()是指银行应进口方的申请向出口方出具的一种担保,担保进口方按照合同的约定按时足额支付货款,否则担保银行将按保函金额对出口方进行赔偿。
A.履约保函
B.投标保函
C.付款保函
D.预付款保函
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210、单项选择题 香港金融管理局委任()担任香港欧元结算系统的结算机构,其他银行可在该行开设欧元清算账户。
A.农行香港
B.中行香港
C.汇丰银行
D.渣打银行
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211、多项选择题 外汇支付清算是指各国银行之间通过账户及货币支付体系来实现由于()等所引起清算货币的支付过程和方法。
A.国际结算
B.资金
C.外汇
D.衍生交易
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212、多项选择题 办理保付加签业务,信贷部门审查的内容包括()。
A.客户授信额度情况
B.申请人还款能力
C.客户部门提交的材料
D.国际业务部门提交的材料
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213、多项选择题 下列属于农行国际业务产品品牌的是()。
A.“进口融汇通”、“出口融汇通”
B.“收付通”
C.“人民币跨境通”
D.“速汇通”
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214、多项选择题 在《中国农业银行外资金融机构和国家授信额度管理规定》(农银办发[2007]1140号)中,外资金融机构仅指在我国境内外注册的()。
A.外资银行
B.跨国金融组织
C.证券公司
D.外资非银行类保理公司
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215、多项选择题 农行境内分行提供的下列()担保视同对外担保管理。
A.被担保人为境外机构,担保受益人为境内机构
B.为境内或境外债务人向其境外担保人提供的反担保
C.向其他境内机构对外担保提供的反担保
D.其他境内机构为债务人向我行境内分行提供的反担保
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216、多项选择题 办理国际收支间接申报业务时,境内银行的义务包括()。
A.自行进行国际收支统计申报
B.确保基础信息的及时性、准确性、完整性
C.督促和指导申报主体办理申报
D.履行审核及传送国际收支统计申报相关信息等职责
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217、单项选择题 办理光票托收业务,对票据背书的真实性()。
A.我行不负责任
B.我行负责任,但票据款项收回后我行责任解除
C.我行负责任,票据款项即使收回也会因背书伪造而被代理行追索
D.我行负责任,但对背书伪造不承担责任
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218、多项选择题 外汇资金清算的实现按照账户行完成清算的方式,可划分为()。
A.账户行账面划转
B.Book Transfer
C.通过当地清算系统
D.通过账户行的代理行
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219、单项选择题 办理自营福费廷、福费廷二级市场买入,除占用承兑行在农行的单证额度外,还应占用承兑行所在国的()。
A.国家风险额度
B.国家授信额度
C.国家单证额度
D.国家资信状况
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220、单项选择题 关于租船运输,表述错误的是()。
A.租船运输最大的特点是运量大、单位运输成本低
B.适用于大宗货物、散装货物、整船的运输
C.租船运输有预定的船期表,航线、停靠港口固定
D.租船方式主要有定程租船、定期租船等
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221、多项选择题 跨境人民币结算业务应参照外币国际结算业务有关流程()等。
A.进行交易真实性审核
B.履行反洗钱与反恐融资义务
C.办理国际收支统计申报
D.进行结售汇单据审核
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222、单项选择题 ()对信用证项下相符交单既可承付又可议付。
A.开证行
B.保兑行
C.转让行
D.议付行
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223、单项选择题 服务贸易项下进口押汇业务融资期限应符合下列规定()。
A.融资期限最长不超过三个月
B.融资期限最长不超过六个月
C.进口押汇融资期限与不同结算方式下的付款期限相加应在三个月(含)以内
D.进口押汇融资期限与不同结算方式下的付款期限相加应在六个月(含)以内
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224、单项选择题 国内信用证项下打包贷款融资业务下,产品质量不稳定或价格出现较大波动的情况属于()。
A.卖方信用风险
B.买方信用风险
C.市场风险
D.操作风险
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225、单项选择题 下列关于受托代付业务融资审核要求表述错误的是()。
A.审核融资期限、融资到期日、付款路线等内容是否与单据内容一致
B.审核融资金额是否等于或小于汇票或发票金额
C.审核指定收款人是否为委托银行
D.审核申请报文是否包含相关承诺条款等
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226、单项选择题 下列关于进口押汇融资后管理要求的表述不正确的是()。
A.进口押汇发放后,客户部门须及时掌握客户进口货物的销售状况,监控客户货物销售资金的回笼情况
B.对于预付货款项下进口押汇业务,客户部门须及时审核客户正本运输单据和正本进口货物报关单或海关备案清单与进口押汇的一致性
C.对于他行开立的进口信用证、他行作为代收行的进口代收项下进口押汇业务,在客户赎单后,即可关闭档案
D.对于服务贸易项下进口押汇业务,如果属于货物贸易从属费用范围,客户部门须及时掌握客户进口货物的销售状况,监控客户货物销售资金的回笼情况
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227、多项选择题 办理结售汇业务须严格遵守国家外汇管理规定,对相关结售汇凭证、单据或证明材料应审查()和(),不得为不符合规定的外汇收支办理结汇、售汇。
A.真实性
B.及时性
C.一致性
D.合规性
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228、判断题 对已经解付的外汇汇入汇款或因其他原因已无法修改原外汇汇款指示的,经办行应及时通知汇出行,但对由此引起的任何后果不承担责任。
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229、多项选择题 需要外汇业务岗位人员人工识别,并在系统中建立手工交易预警并进行上报的大额交易包括()。
A.个人外汇跨境汇款交易
B.外汇的结售汇交易
C.外币现钞兑换
D.国际卡收单
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230、单项选择题 以下属于境外项目人民币贷款产品功能特色的是()。
A.解决境内企业境外直接投资过程中境外融资难问题
B.缓解银行短期外债规模紧张问题
C.加快资金周转
D.美化财务报表
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231、多项选择题 远期结售汇及人民币与外币掉期业务中,客户有下列情形之一者即构成违约:()
A.交割时无法确认用于交割的外币资金符合外汇局有关结售汇业务的管理规定。
B.未如约交割,也未向银行提出期限调整申请。
C.提交有效书面材料申请违约平盘。
D.申请期限调整但未及时足额缴纳履约保障或履约金额小于合约金额
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232、单项选择题 外汇管理是指一国政府授权(),对外汇的收支、买卖、借贷、转移以及国际间结算、外汇汇率和外汇市场等实行的管制行为。
A.各可办理外汇业务的金融机构
B.央行
C.货币当局或其他机构
D.银行类金融机构
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233、单项选择题 外汇清算付汇业务是银行将外汇款项通过境内外代理行,将款项汇到指定的()所在银行账户的业务。
A.委托人
B.收款人
C.指示行
D.汇款人
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234、单项选择题 下列不属于客户办理打包贷款的免担保条件的是()
A.客户信用等级在AA+级(含)以上。
B.企业成立时间在2年以上,具备较强的生产、供货能力,产品质量可靠,履约交货记录良好。
C.进口商为《财富》杂志最新评出的世界500强企业。
C.客户年进出口额在500万(含)美元以上。
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235、多项选择题 ()交易完成后需要向客户出具交易通知书。
A.即期结售汇
B.远期结售汇
C.人民币外汇货币掉期
D.人民币对外汇期权
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236、单项选择题 某个人客户收到境外T/T汇入的一笔赡家款,到银行办理结汇时使用()价格。
A.现钞买入价
B.现汇买入价
C.现钞卖出价
D.现汇卖出价
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237、多项选择题 可按低信用风险信贷业务办理的国内信用证项下卖方押汇业务的情况包括()。
A.开证行为农行
B.单证相符
C.买方为农行A类客户
D.已收到开证行的到期付款确认书
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238、单项选择题 办理跟单托收业务时,如果出口商指定的代收行非我行代理行,且出口商坚持使用其指定的银行作代收行,我行应该()。
A.选择我行代理行为代收行
B.按照《跟单托收申请书》的要求办理
C.拒绝受理
D.选择我行账户行为代收行
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239、单项选择题 CHIPS的每一个成员都有系统标识码作为本银行的清算账号,该号码由CP开头加上()位数字组成。
A.4
B.5
C.8
D.9
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240、单项选择题 国际社会专门致力于控制洗钱的政府间国际组织是()。
A.FATF
B.UN
C.OFAC
D.EU
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241、单项选择题 人民币外汇货币掉期业务的功能不包括()。
A.降低融资成本
B.规避汇率风险
C.解决币种错配
D.获取超额利润
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242、单项选择题 ARFP系统是指()。
A.集中式国际贸易融资业务处理系统
B.集中式国际结算业务处理系统
C.集中式应收账款融资业务系统
D.授信额度控管系统
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243、判断题 结售汇综合周转头寸包括即期结售汇周转头寸和远期结售汇周转头寸。
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244、多项选择题 国别风险限额是指农业银行在计算国别风险限额理论值的基础上,结合(),对该国家(地区)核定的未来一段期限内农业银行愿意和能够承受的各类债权业务和非债权资产的最高风险额度,以万美元为计价单位。
A.国别风险评级
B.农业银行与该国家(地区)的业务往来规模
C.用信需求
D.压力测试结果
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245、单项选择题 外币票据托收中,一般票据都注明了完整的货币符号,但有些票据的货币符号不完整,经办行应根据票据注明的()来确定票据的币种。
A.付款地
B.收款地
C.收款人
D.付款人
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246、多项选择题 保函/备用信用证涉及的主要当事人包括()。
A.担保人
B.被担保人
C.受益人
D.偿付行
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247、单项选择题 外商投资企业()按期足额到位后,方可自境外借用人民币资金。
A.注册资本金
B.备付金
C.前期费用
D.投资基金
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248、多项选择题 下列()交易属于汇率衍生工具。
A.即期结售汇
B.远期结售汇
C.人民币与外币掉期
D.人民币外汇货币掉期
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249、单项选择题 客户于5月9日(周四)签约一笔T+2即期外汇买卖业务,其交割时间为()。
A.5月9日
B.5月10日
C.5月11日
D.5月13日
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250、判断题 外汇汇款业务中,电汇汇出汇款是我行以SWIFT方式委托汇入行解付款项的一种汇款方式。
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251、单项选择题 光票托收业务中,托收票据如发生退票和追索,()。
A.农行保留随时向客户追索的权利
B.农行无权向客户追索
C.农行需经得代收行授权方可向客户追索
D.农行无需对退票和追索承担责任
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252、多项选择题 信用证的基本特点是()。
A.开证行的付款是无条件的
B.信用证是单据化业务
C.开证行承担第一性付款责任
D.信用证与基础合同相互独立
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253、单项选择题 办理汇入汇款的退汇时,如果已解付,应()。
A.要求收款人在2个工作日内退汇
B.征询收款人的意见,并凭收款人的授权书作退汇处理
C.在回复电文中说明相关款项的解付日期
D.要求收款人在3个工作日内退汇
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254、单项选择题 外资金融机构授信额度用信部门的职责不包括()。
A.对新增授信对象提出授信额度申请
B.履行对拟新增授信对象信用风险的初步调查职责
C.根据所获信息及时报告外资金融机构重组等重大变动事项
D.调整外资金融机构授信额度
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255、多项选择题 国别风险限额使用部门,包括()等。
A.总农行公司业务部
B.境内一级分行
C.总农行金融市场部
D.总农行资产负债管理部
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256、单项选择题 我行办理电汇外汇汇出汇款使用SWIFT()报文。
A.MT101
B.MT103
C.MT110
D.MT199
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257、单项选择题 客户申请办理买方押汇业务时,需提供的资料不包括().
A.《国内信用证项下贸易融资申请书》
B.增值税专用发票
C.运输单据或货物收据
D.报关单
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258、多项选择题 境内代理银行为境外参加银行开立人民币同业往来账户后,应将()报送中国人民银行当地分支机构备案。
A.《开立人民币同业往来账户备案表》
B.人民币代理结算协议复印件
C.境外参加银行的开户证明文件复印件
D.其他开户资料
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259、单项选择题 中资金融机构外汇资产负债统计与金融机构对外资产负债及损益申报反映的是()。
A.金融机构自身对外资产负债情况
B.金融机构自身损益情况
C.金融机构外汇资产情况
D.金融机构外汇负债情况
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260、多项选择题 一国经济体完整的国际账户体系由()共同构成。
A.国际收支平衡表
B.国际投资头寸表
C.对外资产负债表
D.涉外资产损益表
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261、多项选择题 开证行收到受益人银行的电提不符点电文后,可作如下处理()。
A.洽申请人接受单据
B.在申请人接受单据后,授权交单行寄单
C.直接拒付,不与申请人协商
D.为维护信誉,坚持对外付款
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262、单项选择题 光票托收业务中,对出票日期为将来某一天或有其他远期含义的票据,应()。
A.提请申请人在票据付款到期日再申请
B.拒绝受理
C.提请申请人换票后再申请
D.以受理日为出票日期
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263、多项选择题 日本主要日元清算系统包括()。
A.EBA
B.BOJ-NET
C.FXYCS
D.Zengin System
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264、单项选择题 《跨境贸易人民币结算试点管理办法实施细则》规定,()当地分支机构对境内代理银行的账户融资活动进行监督管理。
A.境内代理银行
B.中国人民银行
C.外汇局
D.银监会
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265、多项选择题 境内代理银行应向人民币跨境收付信息管理系统报送人民币同业往来账户的()等信息。
A.收支
B.余额
C.拆借
D.人民币购售业务
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266、单项选择题 外资金融机构授信额度用信部门不包括()。
A.境内一级分行
B.总行公司业务部
C.总行大客户部
D.总行金融市场部
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267、单项选择题 银行办理跨境人民币出口业务时,应借助()系统加强对“重点监管名单”内企业业务审核?
A.RCPMIS
B.GTS
C.CRM
D.CNAPS
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268、单项选择题 远期结售汇、人民币与外币掉期交易的起息日不得为人民币非工作日,交割日遇有国内非工作日时,顺延至()营业日。
A.下一
B.第一
C.第二
D.第三
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269、多项选择题 外汇票汇汇款的撤销分为()。
A.收款人申请撤销
B.汇款人申请撤销
C.汇款人挂失汇票
D.汇票失效
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270、单项选择题 光票托收业务中,票据正面的记载事项如有更改,表述错误的是()。
A.记载事项均可更改,出票人在更改处签章证明,即可办理
B.不接受票面金额更改
C.不接受出票日期更改
D.不接受收款人名称更改
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271、单项选择题 在光票托收中,不同种类、不同币种、不同付款地的票据,农行收汇时间不同。按照农行寄出票据的时间算起,一般情况下,港币票据的收汇时间为()。
A.5个工作日左右
B.10个工作日左右
C.1个月左右
D.15个工作日左右
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272、单项选择题 对已执行完毕信用证的增额修改,按()计算审批金额。
A.信用证余额
B.修改增额
C.原信用证金额
D.原信用证金额和修改增额之和
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273、单项选择题 分支机构开办人民币外汇货币掉期业务的条件包括()。
A.获得总行发文批准
B.已获准办理人民币与外币掉期业务1年以上
C.由当地外汇局批准
D.上年度内部控制评价综合评分在90分以上(含)。
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274、多项选择题 以下属于人民币进口代付产品功能特色的有()。
A.解决信用证贸易双方存在的结算币种分歧
B.降低企业贸易融资成本
C.美化财务报表
D.缓解银行外债规模紧张问题
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275、单项选择题 光票托收的票据种类不包括()。
A.汇票
B.邮政汇票
C.本票
D.发票
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276、多项选择题 香港本地可进行()币种的清算业务。
A.港元
B.美元
C.欧元
D.英镑
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277、单项选择题 下列关于出口托收项下出口押汇的表述错误的是()
A.办理托收项下远期付款交单、承兑交单、或不含全套物权单据的即期付款交单的出口押汇,客户的信用等级应在BBB-(含)级以上
B.对AA+级(含)以上客户融资金额不超过索汇金额
C.出口押汇金额不超过托收索汇金额的80%
D.D/P即期押汇期限不超过90天
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278、多项选择题 内外贸融易通项下,办理收付通业务必须签订的合同包括()。
A.内外贸融易通应收账款转让合同
B.相应应付账款类业务的信贷业务合同
C.出口票据贴现、福费廷或议付等配套贸易融资业务合同
D.差额部分的担保合同
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279、单项选择题 外汇汇款是指银行按照汇款人的指示,以一定的方式将一定的外汇款项支付给指定()的结算方式。
A.汇出行
B.汇入行
C.汇款人
D.收款人
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280、多项选择题 国内信用证开证行收到单据后,应()。
A.如单证相符,开证行应在到单次日起5个工作日内办理付款/承诺付款手续,并在规定期限内对外付款或承诺付款
B.如单证不符,开证行决定拒付单据时,应在收到单据的次日起5个工作日内一次性将全部不符点通过电文通知给委托收款行或议付行
C.如单证相符,开证行应在到单次日起7个工作日内办理付款/承诺付款手续,并在规定期限内对外付款或承诺付款
D.如单证不符,开证行决定拒付单据时,应在收到单据的次日起7个工作日内一次性将全部不符点通过电文通知给委托收款行或议付行
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281、单项选择题 外汇汇出汇款和汇入汇款的有关业务档案应保存()年。
A.3
B.5
C.15
D.永久
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282、单项选择题 总行负责外汇交易业务的是()。
A.运营管理部
B.金融市场部
C.国际业务部
D.内控与法律合规部
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283、多项选择题 国内信用证开证行审单发现不符点,应()。
A.如果开证申请人事后同意接受不符点且开证行同意,应要求开证申请人出具书面意见
B.开证行以电文通知委托收款行/议付行,得到委托收款行/议付行放单授权的加押电文后,仍应在申请人付款或承诺付款后再放单
C.开证申请人不同意付款的,开证行可做退单处理,将单据退还委托收款行/议付行
D.开证申请人不同意付款的,开证行可将单据退还申请人
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284、多项选择题 英国主要的跨行核心支付系统分别是()。
A.CHAPS
B.CHATS
C.BACS
D.支票清算系统
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285、单项选择题 总行()负责安排总行有关部门参加代理行来访,境内分行()负责安排分行有关部门参加代理行来访。
A.行政管理部门
B.客户部门
C.国际业务部
D.信贷管理部门
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286、单项选择题 ()业务中,境内分行根据进口商申请,委托代付行向出口商代为支付外币货款。融资到期日,客户以人民币偿还融资本息,境内分行归还代付行。
A.进口错币代付
B.人民币进出口代付
C.存贷通
D.境外项目人民币贷款
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287、多项选择题 外币存款利率授权包括()利率授权。
A.小额外币存款
B.大额外币存款
C.金融机构存款
D.贸易融资
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288、单项选择题 客户承诺仅在农行办理对应单据项下进口贸易融资的承诺函仅适用于()。
A.农行开立的进口信用证、农行作为代收行的进口代收项下进口押汇
B.农行作为汇款行的货到付款项下进口押汇
C.农行作为汇款行的预付货款项下进口押汇
D.他行开立的进口信用证、他行作为代收行的进口代收项下进口押汇
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289、单项选择题 掉期外汇买卖业务与利率互换业务的不同之处在于()。
A.利率互换可在PETS系统中完成交易,掉期外汇买卖不可以
B.利率互换涉及利息的交换,掉期外汇买卖涉及本金交割
C.掉期外汇买卖仅涉及单一币种,利率互换涉及两个币种
D.掉期外汇买卖涉及利息的交换,利率互换不涉及
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290、多项选择题 掉期外汇买卖的起息方式可以是()。
A.当天起息
B.即期起息
C.倒起息
D.远期起息
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291、多项选择题 农业银行对代理行业务的管理原则包括()。
A.统一政策
B.集中管理
C.分类营销
D.控制风险
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292、单项选择题 限额使用部门若发现业务占用达到国别风险子限额的90%时,应评估是否需要对相关业务或子限额进行调整,如需增加子限额,须向()提出书面申请。
A.总行信用审批部
B.总行国际业务部
C.总行运营管理部
D.分行国际业务部
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293、多项选择题 我行主要的外币票据托收方式有()。
A.立即贷记
B.最终贷记
C.标准托收
D.特殊托收
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294、单项选择题 电开信用证如未注明开证日期,可视()为开证日期。
A.发电日期
B.抬头日期
C.最迟装船期
D.有效期
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295、单项选择题 开立保函/备用信用证,国际业务部门需要负责()。
A.保函/备用信用证业务的客户调查及贷后管理
B.保函/备用信用证业务的技术条款和相关外管政策的审核
C.保函/备用信用证业务的授权授信管理和业务审查
D.保函/备用信用证业务的审批
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296、判断题 我行授权的外币兑换点办理的外币兑换业务、跨境人民币购售业务、自身结售汇业务等应按照国家外汇管理规定纳入结售汇统计。
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297、判断题 办理外汇汇出汇款业务应遵循“先扣款,后汇出”的原则。
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298、判断题 办理个人外汇汇入汇款业务必须严格做到“谁款谁收”,安全准确,区分情况办理解付手续。
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299、多项选择题 下列关于结售汇综合头寸说法正确的有()。
A.国家外汇管理局核定银行总农行结售汇综合头寸,各地外汇分局核定当地银行分支机构结售汇综合头寸
B.银行按月管理全行结售汇综合头寸,保证每月末(工作日)结束时头寸保持在外汇局核定限额内
C.银行结售汇综合头寸余额应定期与会计科目核对
D.银行应将对客户结售汇业务、自身结售汇业务和参与银行间外汇市场交易在交易订立日计入头寸
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300、多项选择题 在办理跨境交易时,银行操作人员进行客户身份识别工作主要内容包括()。
A.了解实际控制客户的自然人
B.了解交易的实际受益人
C.核对客户的有效身份证件并登记客户身份基本信息
D.留存有效身份证件的复印件
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