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银行柜员考试：上海银行柜员考试必看题库知识点（题库版）
2019-10-08 02:48:41 来源:91考试网 作者:www.91exam.org 【大 中 小】
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1、单项选择题  活期一本通人民币主账户可以申请办理（）业务。

A、贷记凭证
B、支票
C、配折卡
D、以上都可


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2、单项选择题  除（）情况外，上海银行不受理背书转让的外币票据。

A、旅行支票
B、在同城付款的票据
C、在美国付款的金额小于25000美元的票据
D、在香港付款的美元票据


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3、单项选择题  进行核心系统用户检查时，员工变更情况由下列（）部门提供。

A、总行营运管理部
B、总行会计结算部
C、总行信息技术部
D、总行人力资源部


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4、单项选择题  发生事故差错，应立即向本单位（部门）负责人报告，同时向总行会计结算部或现金中心报告，并填报《上海银行会计、储蓄、出纳事故差错报告表》，在（）之内，以书面形式正式报告。

A、2小时
B、8小时
C、12小时
D、24小时


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5、多项选择题  每位出境人员原则上不得携带超过等值10000美元外币现钞出境，如属下列（）和其他特殊情况之一的，可向存款或购汇银行所在地外汇局申请。

A、人数较多的出境团组
B、出境时间较长或旅途较长的科学考察团组
C、政府领导人出访
D、出境人员赴战乱、外汇管制严格、金融条件差或金融动乱的国家


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6、单项选择题  中行划入一笔款项，款项性质为“丙汇”，该笔汇款应视为（）。

A、现钞
B、现汇
C、不确定，需向中行查询
D、不确定，需向客户查询


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7、单项选择题  对于（）业务，授权人员可以在自己的主管终端上授权、打印。

A、挂失解挂失
B、客户信息修改
C、内部类
D、以上都不对


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8、单项选择题  金融机构在与客户建立业务关系时，首先应该进行（）。

A、客户风险等级划分
B、大额交易报告
C、可疑交易报告
D、客户身份识别


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9、多项选择题  会计凭证根据凭证格式、用途和结算方式不同分为基本凭证、特定凭证和票据凭证。（）

A、基本凭证
B、特定凭证
C、票据凭证
D、单式凭证
E、复式凭证


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10、单项选择题  核心业务系统临时权限设置操作任务书至少应提前（）提交至管理员，否则可不予受理。

A、半个工作日（处理当日）
B、半个工作日（非处理当日）
C、一至三个工作日（含启用当日）
D、一至三个工作日（不含启用当日）


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11、单项选择题  以下需要授权的业务是（）。

A、修改密码
B、借记卡升级换卡
C、配折卡销卡
D、删除业务


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12、多项选择题  境内居民个人与其直系亲属境内之间外币账户资金的划转，仅限于申请人与收款人双方为（）。

A、亲兄弟姐妹
B、父（母）子（女）
C、配偶
D、祖父母与孙子女、外祖父母与外孙子女


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13、问答题  人民银行规定各营业网点在进行登记查询纸质商业汇票信息时，哪些行为将被停止相关金融机构的查询权限，并予以通报？


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14、多项选择题  下列（）情况属于现金事故差错。

A、营业终了，发现营业场所遗漏一只现金库箱。
B、金库、保险箱钥匙遗失。
C、ATM长款，实错5000元。
D、柜员现金短款5000元当日追回。


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15、多项选择题  异地建筑施工及安装单位申请开立临时存款账户，应向银行出具其营业执照正本或其隶属单位的营业执照正本，以及（）。

A、施工及安装地建设主管部门核发的许可证或建筑施工及安装合同
B、临时经营地工商行政管理部门的批文。
C、其基本存款账户开户许可证正本（或开户核准通知书正本）
D、以上皆是


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16、单项选择题  申卡电子借记卡下可开立无凭证形式的卡内子账户，但不包括以下（）储蓄产品。

A、本外币整整定期
B、生肖定活两便
C、利生利
D、国债


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17、单项选择题  客户于2009年9月10日现金存入定期存款，于2010年3月10日支取现金，实际存款天数是（）。

A、179天
B、180天
C、181天
D、182天


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18、单项选择题  根据会计内部控制需要，节假日不营业的纯储蓄网点会计人员（含会计管理人员和柜员）的最低配置标准应不少于（）人。

A、四
B、五
C、六
D、七


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19、多项选择题  网点在办理账户管理相关业务时，对联网核查公民身份信息不一致的，要采取多种方式包括通过下列（）等辅助手段加以佐证。

A、户口簿
B、社保卡
C、驾驶证
D、居住证
E、二代身份证鉴别仪
F、由公安部门开具证明


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20、单项选择题  办理汇出汇款业务时，如果为本金保证付款手续费应事先加收（）。

A、USD10.00或者CNY80.00
B、USD15.00或者CNY120.00
C、USD20.00或者CNY160.00
D、USD25.00或者CNY200.00


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21、多项选择题  营业网点必备的现金业务机具为（）。

A、纸币点钞机
B、小型纸币清分机
C、硬币清分机
D、捆钞机


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22、单项选择题  存款凭证正式挂失（）天后可以办理挂失补发手续。

A、5
B、6
C、7
D、10


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23、单项选择题  存款证明中途解冻，不需要提供以下哪项证明（）。

A、解除存款证明申请书
B、存款证明客户联
C、拒签证明
D、办理存款证明时的收费凭证


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24、单项选择题  手工账簿应（）与业务系统余额核对，确保余额一致。

A、每日
B、每周
C、每旬
D、每月


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25、问答题  简述核心业务系统网点轧账包括哪些内容。


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26、多项选择题  办理个人质押贷款时，以下需要交付上海银行保管的是（）。

A、定期存单
B、电子国债托管本
C、活期存折
D、凭证式国债


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27、单项选择题  借款合同到期（含展期后到期）后，借款人不能归还的贷款，将全部或部分款项通过分录转入（）科目核算。

A、其他贷款
B、逾期贷款
C、呆滞贷款
D、呆账贷款


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28、单项选择题  居民和非居民之间的境内划转由（）进行申报。

A、居民
B、非居民
C、双方分别
D、无须申报


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29、单项选择题  柜员办理农商行如意卡跨行取款业务发生落账时，现金不得付给客户，凭条随卡归还给客户。该种落账（）调账。

A、需要
B、不需要
C、由总行统一
D、不确定


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30、单项选择题  在核心系统中，以下（）种重要空白凭证不控号。

A、活期一本通
B、银行卡
C、国债托管卡
D、国债收款凭证


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31、单项选择题  关于单位通知存款业务，下列叙述不正确的是（）。

A、可分次存入，分次支取。
B、最低起存金额为50万元。
C、每次最低支取金额为10万元。
D、分一天通知和七天通知。


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32、单项选择题  机构投资者在上海银行开立的结算账户，以下哪一类不能进行基金业务签约与交易？（）

A、一般存款账户
B、基本存款账户
C、临时存款账户
D、专用存款账户


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33、单项选择题  对于因账户信息不准确且影响上海银行柜面大额支付核实工作的单位结算账户，柜员应及时通知客户经理，由客户经理联系客户在（）个工作日内到柜面办理信息更新。

A、3
B、5
C、7
D、10


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34、单项选择题  营业网点受理客户开立个人结算业务时，若联网核查系统反馈存款人姓名与客户出示的居民身份证所记载的信息不相符，且能够确切判断客户出示的居民身份证为虚假证件的，应（）

A、向客户出具《业务办理提示》和联网核查结果证明，待客户签收回执后，继续办理业务。
B、请客户出示居民户口簿、护照、机动车驾驶证等其他有效证件佐证并继续办理业务。
C、登记《上海银行待核查公民身份信息登记簿》后继续办理业务。
D、立即停止相关业务办理，并及时向公安机关报案。


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35、单项选择题  个人质押品解冻后，柜员填制备忘付出凭证，系统记账后，登记（）。

A、《待处理质押品登记簿》
B、《业务受理单》
C、《上海银行冻结登记簿》
D、《代保管有价值品登记簿》


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36、单项选择题  个人存款类资金证明经（）签字并加盖“存款证明专用章”后方有效。

A、储蓄主管
B、有权人
C、路支行行长
D、会计主管


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37、多项选择题  下列对于业主大会申请开立房屋维修资金账户的表述，（）是错误的。

A、房屋维修资金账户应申请开立专用存款账户。
B、业主大会负责人是指业委会正主任。
C、同一业主大会因为核算不同性质的房屋维修基金，可以在已开立基本账户的基础上再开立专用存款账户。
D.业主大会开户应提供房地产行政管理部门出具的业主大会备案证。
E.业主大会开立的银行结算账户不得办理现金存取业务。


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38、单项选择题  已进行预约认购电子式国债的客户，在（）可作全额预约认购取消。

A、国债预约认购日当天
B、国债预约认购日次日
C、国债发行日前
D、国债首个发行日


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39、多项选择题  自2006年8月1日起，要求各单位对客户办理开户类或签约、授权类业务如（），对所提供的身份证件进行复印，并将复印件粘贴在开户凭条的背面或作相关业务传票附件。

A、存款开户
B、基金签约
C、理财业务买卖
D、公用事业费授权


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40、问答题  

甲银行提出托收支票一张，金额人民币8，000.00元，被对方银行退票。请写出甲银行涉及的各阶段会计分录（与人民银行的清算除外）。
（1）甲银行提出交换会计分录
（2）甲银行收到退票会计分录
（3）甲银行客户领回退票会计分录


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41、多项选择题  有权机关要求协助冻结客户存款的，必须提供下列资料（）。

A、执行人员的工作证
B、有权机关县团级以上（含）机构签发的协助冻结存款通知书
C、人民法院出具的冻结存款裁定书，或者其他有权机关出具的冻结存款决定书
D、执行人员的身份证


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42、单项选择题  银行在办理信用证项下出口押汇业务时，应重点审核（）.

A、开证申请人资信
B、信用证受益人资信
C、开证行和开证申请人资信
D、开证行资信、受益人资信、单据是否清洁


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43、单项选择题  如果客户出示了一张已经复签的旅行支票，银行应该作如下（）处理。

A、请客户在支票的左下角当面复签，复签与初签相符即可兑付。
B、请客户在支票的背面空白处当面复签，复签与初签相符即可兑付。
C、请客户在支票的左下角或背面空白处当面复签，复签与初签相符即可兑付。
D、复签与初签相符即可兑付。


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44、单项选择题  境外个人购汇只凭身份证件办理的业务为（）。

A、每天累计不超过10000美元
B、每年累计不超过50000美元
C、没有金额限制
D、以上都不对


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45、单项选择题  签发银行汇票、承兑银行承兑汇票、办理商业汇票转贴现和再贴现背书时，应加盖（）。

A、汇票专用章
B、结算专用章
C、业务章
D、交换清算章


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46、问答题  网点主管日终如何进行核心业务系统非现金业务轧账？


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47、单项选择题  存量客户从使用印鉴转为使用支付密码后，对出票日期早于支付密码启用日期的支票，经办柜员在核心业务系统处理交易时应在支付密码栏录入（），并由营业机构会计负责人确认已验印后进行复核授权。

A、8个“0”
B、16个“8”
C、16个“0”
D、8个“8”


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48、多项选择题  以下对于交接款项清点要求描述正确的是（）。

A、已打捆钞券交接的，钞券上应加贴大封签。
B、大封签上柜员签章和日期戳应与每把钞券腰条上的一致。
C、对于散把的钞券，柜员可以在使用时进行清点。
D、交收柜员可通过点捆、卡把方式确定金额，办理交接。


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49、问答题  外汇兑换包括哪些业务？


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50、问答题  柜面捡拾的存折如果可通知到客户，该作如何处理？


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51、问答题  简述各单位对于代售支付密码器业务，应如何进行每日、次日以及月初的核对。


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52、单项选择题  营业机构为自然人客户办理人民币单笔（）元以上或者外币等值（）美元以上现金存取业务的，应核对客户的有效身份证件或者其他身份证明文件。

A、5万；1万
B、10万；5万
C、5万；5千
D、10万；1万


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53、单项选择题  轧账发现自助机具长短款必须当天入账，并在接到客户投诉后（）处理完毕。

A、当天
B、次日
C、三个工作日内
D、一周以内


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54、单项选择题  办理汇出汇款业务时，私人客户的出账账号应提供T24系统能够识别的（）子账号。

A、10
B、11
C、12
D、13


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55、单项选择题  办理银行承兑，按票面金额的（）向申请人收取承兑手续费。

A、万分之三
B、万分之四
C、万分之五
D、万分之六


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56、单项选择题  柜员现金收付、整点、保管过程中发生虚错金额在（）元（含）以上，（）元（不含）以下为现金重大差错金额。

A、100，500
B、500，1000
C、1000，5000
D、5000，10000


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57、多项选择题  会计检查辅导人员的任职要求包括下列（）。

A、工作责任心强、作风正派，坚持原则。
B、具有较好的会计理论基础，掌握会计业务和会计管理制度，熟悉会计业务处理流程。
C、具备一定的分析能力和书面表达能力。
D、3年以上银行会计工作经验，在本行从事会计工作不少于1年。


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58、多项选择题  下列关于网点领入清点重要空白凭证的表述，正确的是（）。

A、内库领入的重要空白凭证在二周内必须进行清点。
B、对已拆箱（包）或箱（包）已破损的，必须当日逐份清点。
C、对未拆箱（包）的，可先按箱（包）标签清点，待拆包时再逐份清点，并与箱（包）标签核对一致。
D、外库领用的重要空白凭证必须当天清点。
E、拆箱（包）和清点工作必须在监控下进行。


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59、问答题  简述营业网点在办理纸质商业汇票的哪些业务时需要进行手工逐笔登记？


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60、单项选择题  支付密码器自停用日起（）内，申请人可申请重新启用；自停用日起（）后，系统将进行挂失处理，已挂失的支付密码器不能再启用。。

A、60天，60天
B、30个工作日，30个工作日
C、30天，30天
D、60个工作日，60个工作日


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61、单项选择题  下列会计科目中属于资产负债共同类科目的是（）。

A、暂收及应付款
B、短期贷款
C、暂付及应收款
D、外汇买卖


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62、问答题  持票人持超过提示付款期限的银行承兑汇票（因持票人本人原因造成的）向承兑行请求付款，应如何办理？


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63、单项选择题  客户可通过中央国债公司语音复核系统进行电子国债查询，其初始密码为（）。

A、国债托管本密码
B、资金账户密码
C、身份证号码后六位（非数字忽略，不足前补0）
D、962888


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64、单项选择题  网点一次发现假外币数量达（）张以上（含），应及时向当地公安机关报案，并将收缴情况及时上报总行会计结算部。

A、2
B、3
C、4
D、5


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65、多项选择题  已计入损益的逾期本金利息收入按规定冲销利息收入，转入非应计利息时涉及的科目有（）。

A、133应收利息
B、180应计利息
C、501利息收入
D、191非应计贷款应收利息
E、201单位活期存款


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66、单项选择题  不具有社会团体法人资格的工会组织，应凭所属单位的批文和所属单位基本户许可证、营业执照等资料开立（）账户。

A、基本存款
B、一般存款
C、专用存款
D、临时存款


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67、单项选择题  客户风险等级划分后，对于高风险客户的基本信息，应该至少每（）审核一次。

A、1年
B、半年
C、3个月
D、1个月


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68、多项选择题  非应计利息归还账务处理涉及的会计科目有（）。

A、201单位活期存款
B、191非应计贷款应收利息
C、503待转利息收入收回
D、133应收利息


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69、单项选择题  指纹设备维护和信息系统的日常管理是由（）部门负责。

A、总行营运管理部
B、总行会计结算部
C、总行信息技术部
D、分、支行会计管理部门


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70、单项选择题  柜员现金收付、整点、保管过程中发生实错金额在（）元（含）以上，（）元（不含）以下为现金重大差错金额。

A、100，500
B、500，1000
C、1000，5000
D、5000，10000


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71、多项选择题  营业网点在为客户办理（）业务时，需核对相关个人出示的居民身份证信息并进行联网核查。

A、变更客户预留印鉴
B、个人汇兑业务
C、个人账户密码修改
D、汇票持票人为个人提示付款业务


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72、多项选择题  上海市市级财政国库集中收付业务质量考核项目分为（）。

A、日常考核
B、月度考核
C、年度考核
D、现场检查考核


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73、单项选择题  柜员现金收付、整点、保管过程中发生现金长短款，实错金额在（）元（含）以上，虚错金额在（）元（含）以上为事故差错。

A、100，500
B、500，1000
C、1000，5000
D、5000，10000


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74、多项选择题  借款凭证是记录放款要素的凭证，其中的到期卡应（）。

A、按还款日排列专夹保管
B、逐笔登记还款记录
C、归还贷款时，作最后一次会计凭证的附件
D、逾期后作逾期底卡附件


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75、单项选择题  2008年8月1日境外个人朴先生到上海建行甲支行，申请将他存放在外汇现钞账户中的10万美元汇至他本人开立在韩国花旗银行的同名账户，朴先生除提供其韩国护照外，还需提供（）。

A、朴先生在中国的外汇收入证明
B、朴先生在韩国的外汇用途证明
C、外汇局核准件
D、不需要其他材料


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76、单项选择题  持票人对银行承兑汇票承兑人的权利，自票据到期日起（）。

A、1年
B、2年
C、3年
D、6个月


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77、单项选择题  外币票据托收台账包括以下（）要素。

A、托收编号
B、票据号码
C、币种金额
D、以上都包括


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78、问答题  会计主管在营业机构确因业务所需时，应如何做好转授权？


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79、问答题  因赠予、抵债等原因发生电子国债清偿过户时，柜员应如何操作？


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80、问答题  简述日终网点系统控号类重要空白凭证轧账要求。


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81、单项选择题  个人商业性贷款在协定还款日，系统自动进行还本付息操作，如账户余额不足，转作逾期，满（）天后，系统自动将利息转至表外。

A、30
B、60
C、90
D、120


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82、单项选择题  贷记凭证的有效期为3天，客户签发一张贷记凭证，日期为1月22日（周五），有效期至（）为止。

A、1月25日
B、1月26日
C、1月27日
D、1月28日


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83、单项选择题  电子商业汇票的提示付款期自票据到期日起（）日，最后一日遇法定节假日、大额支付系统非营业日、电子商业汇票系统非营业日顺延。

A、3
B、10
C、30
D、60


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84、单项选择题  客户于上海银行CDM自动存款机上办理申卡贷记卡存款，会计分录为（）。

A、借：101-004；贷：403
B、借：21l-001；贷：101-004
C、借：101-004；贷：261-011
D、借：403；贷：101-004


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85、单项选择题  各单位应（）落实专人对网点其他应收、应付款的使用、结余、核销、清理工作进行检查。

A、每周
B、每月
C、每季
D、每年


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86、问答题  简述人民法院扣划被执行人在金融机构存款时，应该出示哪些证件和法律文书。


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87、单项选择题  现在上海银行可以提供本金保证付款方式的汇款币种是（）。

A、HKD
B、USD
C、JPY
D、EUR


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88、单项选择题  客户先在A网点开立了活期一本通人民币账户，之后又到B网点开立外币子帐户，则该外币子帐户的开户行应归属于（）。

A、A网点
B、B网点
C、总行代理柜
D、以上都不是


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89、问答题  存款人撤销因验资需要开立的临时存款账户时，对验资公司经批准成立的，应向开户银行出示哪些证明文件？


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90、单项选择题  支票挂失是按票面金额的（）收取手续费，不足五元的，收取五元。

A、0.1%
B、1%
C、0.5%
D、5%


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91、单项选择题  汇兑（大额支付系统）金额100万以上按每笔汇款金额的（）收取邮电费，最高不超过200元。

A、万分之零点一
B、万分之零点二
C、万分之一
D、千分之五


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92、单项选择题  下列关于大额支付系统参与者的描述，错误的是（）。

A、发起行是向发起清算行提交支付业务的参与者。
B、国家处理中心是接收、转发支付信息，并进行资金清算处理的机构。
C、发起清算行不可作为发起行向支付系统发起支付业务。
D、发报中心是向国家处理中心转发发起清算行支付信息的城市处理中心。


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93、问答题  简述抵押及质押品实物或权证的保管及调阅要求。


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94、多项选择题  下列关于大额支付系统申请撤销和退回的描述，正确的是（）。

A、发起行对发起的支付业务需要退回的，应通过大额支付系统发送退回请求。
B、接收行收到发起行的退回请求，未贷记接收人账户的，立即办理退回。
C、接收行收到发起行的退回请求，已贷记接收人账户的，应通知最迟于下一工作日中午前，从收款人账户扣划后退回。
D、发起行和特许参与者发起的支付业务需要撤销的，应通过大额支付系统发送撤销请求；国家处理中心未清算资金的，立即办理撤销；已清算资金的，不能撤销。


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95、多项选择题  会计检查人员可采用下列方法开展会计检查（）。

A、系统数据比对
B、调阅监控录像
C、清点实物
D、顶岗操作业务


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96、单项选择题  核算个人外汇理财产品业务取得的手续费收入的科目是（）。

A、结售汇业务收入
B、外汇买卖收益
C、个人外汇其他业务收入
D、其他中间业务收入


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97、单项选择题  现金一般差错金额实错金额在（）元（不含）以下，虚错金额在（）元（不含）以下。

A、100，500
B、500，1000
C、1000，5000
D、5000，10000


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98、问答题  简述对私权限业务有哪些。


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99、单项选择题  根据会计内部控制需要，同时经办公、私柜台业务的网点，会计人员（含会计管理人员和柜员）的最低配置标准应不少于（）人。

A、五
B、六
C、七
D、八


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100、多项选择题  关于开立临时存款账户，下列（）的表述不正确。

A、存款人为临时机构的，只能在其驻地开立一个临时存款账户，不得开立其他银行结算户。
B、存款人在异地从事临时活动，在其临时活动地可以开立多个临时存款账户。
C、建筑施工及安装单位在异地同时承建多个项目的，可根据建筑施工及安装合同开立不超过项目个数的临时存款账户。
D、建筑施工及安装单位在异地只能开立一个临时存款账户。


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101、单项选择题  下列（）核心业务系统账务及报表差错的归口管理部门为总行计划财务部。

A、资金业务
B、本外币合一资产负债表与利润表
C、人民币和本外币合一业务状况表
D、财务报表


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102、单项选择题  填写外币票据托收申请书时，出票人一栏要填写（）。

A、出票行
B、付款行
C、实际付款人
D、以上都不对


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103、单项选择题  外汇业务中，私人汇出汇款通过中行支付时，以下（）情况的，中行可予受理。

A、款项性质为现钞。
B、要素填写不清楚。
C、日期非中行受理当日。
D、付款账号的币别与付款金额的币别不一致。
E、以上情况均不受理。


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104、多项选择题  下列（）属于支付密码器系统的组成部分。

A、支付密码器前台管理系统
B、T24系统
C、后台核验系统
D、综合支付系统
E、支付密码器


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105、多项选择题  下列关于支付密码器业务账户核算设置，正确的是（）。

A、代销的支付密码器应纳入“703代保管有价值品”科目核算，按1台1元入账。
B、代销的支付密码器应纳入“703代保管有价值品”科目核算，按每台实际成本入账。
C、代销的支付密码器出售款项应纳入“139其他应付款”科目核算，核销支付密码器预付成本。
D、代销的支付密码器出售款项应纳入“261其他应付款”科目核算，并定期与支付密码器供应商进行清算。


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106、多项选择题  委托他人代为办理解挂失、挂失补发以及支取存款手续的，应提供（）。

A、存款人和代理人的有效身份证件
B、挂失申请书回执联
C、存款人经过公证的委托书
D、存款人和代理人的关系证明


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107、问答题  请简答根据“账销案存”原则，对已核销的呆账贷款本金及利息的备忘账务处理。


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108、多项选择题  客户持本人身份证件前来上海银行领取从境外汇入的20000美元，此前该客户从未办理过任何外汇业务，他可以将该笔汇入汇款（）。

A、全部存入外币储蓄账户
B、全部结汇存入人民币账户
C、全部提取外币现钞
D、10000美元存入外币储蓄账户，10000美元提取外币现钞


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109、多项选择题  《个人外汇管理办法》中的“境外个人”是指（）。

A、外国公民（包括无国籍人）港澳同胞
B、港澳同胞
C、台湾同胞
D、持中国护照的中国自然人


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110、单项选择题  下述业务中不能通过个人网上银行办理的是（）。

A、自助缴费
B、购买国债
C、购买基金业务
D、活期转存定期


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111、单项选择题  （）无法查询到电子商业汇票的所有票据信息。

A、出票人
B、持票人
C、保证人
D、收款人


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112、多项选择题  2010版银行票据中，（）、（）新增安全线。

A、汇票
B、支票
C、非清分机本票
D、清分机本票


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113、多项选择题  不得向下列（）出售支票或商业承兑汇票。

A、非正规就业劳动组织
B、房屋维修资金账户
C、个体工商户
D、被列入人行“黑名单”的账户


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114、单项选择题  企业电话银行柜员应及时修改初始密码并将密码妥善保管，（）至少修改一次，密码应包含字母和数字，并区分大小写。

A、每周
B、每月
C、每三个月
D、每年


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115、多项选择题  以下（）业务无须外汇局审批，银行就可以审核办理。

A、在境内工作、学习时间超过一年的境外个人，购买符合实际需要的自住商品房而进行的结汇业务
B、港澳台居民和华侨因生活需要，在境内购买一定面积的自住商品房而进行的结汇业务
C、境外个人因故不能完成商品房交易的，需将退回的人民币购房款购汇汇出业务
D、境外个人转让所购境内商品房取得的人民币资金购汇汇出业务


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116、多项选择题  客户身份识别的过程中应遵循下列（）原则。

A、全面性原则
B、持续性原则
C、重点识别原则
D、及时报告原则
E、保密性原则


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117、单项选择题  上海银行一次兑付旅行支票的最高限额为美国运通旅行支票等值（）美元。

A、2000
B、5000
C、10000
D、20000


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118、单项选择题  ATM行内转账目前没有的业务是（）。

A、借记卡转借记卡
B、借记卡转贷记卡业务
C、借记卡转一本通业务
D、他行卡转本行借记卡


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119、单项选择题  上海地区理财POS业务的资金清算单位为（）。

A、总行营业部
B、浦西支行
C、总行代理柜
D、浦东分行


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120、单项选择题  法人账户透支业务中，持续透支期届满（）日初，经办行会计部门对透支账户的透支金额结转逾期贷款本金。

A、当日
B、前一日
C、次日
D、前二日


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121、单项选择题  我国出入境的通报制度规定，中国公民出入境、外国人入出境每人每次携带的人民币限额为（）元。

A、1万
B、2万
C、3万
D、5千


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122、单项选择题  上海银行ATM机单次取款限额为（）元。

A、1000
B、2000
C、3000
D、4000


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123、多项选择题  下列关于一般贷款提前还款描述正确的是（）。

A、部分提前还款录入交易后在线扣收本金
B、部分提前还款录入交易后，系统于日终批处理时扣收本金
C、全额提前还款录入交易后在线扣收本金
D、全额提前还款录入交易后，系统于日终批处理时扣收本金


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124、多项选择题  华东三省一市银行汇票是（）区域内出票行签发的，由其或代理付款行在见票时按实际结算金额无条件支付资金给收款人或持票人的票据。

A、上海
B、江苏
C、浙江
D、福建
E、安徽


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125、多项选择题  电子商业汇票持票人超过提示付款期提示付款被拒付的，且未在提示付款期内发出过提示付款，则可向（）拒付追索

A、出票人
B、前手
C、承兑人
D、保证人


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126、单项选择题  总帐系统用户密码有效期限最长（）天，系统将在到期日前（）天提醒用户更新密码。

A、90天，10天
B、60天，10天
C、90天，7天
D、60天，7天


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127、单项选择题  下列有权机关中，无权扣划个人存款的是（）。

A、海关
B、人民检察院
C、税务机关
D、法院


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128、单项选择题  以下（）不属于核心业务系统柜员轧账的内容。

A、柜员表内轧账
B、柜员表外备忘轧账
C、柜员现金业务轧账
D、网点现金业务轧账


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129、多项选择题  签约平台的电子银行类用户包括（）。

A、一般柜员
B、高级柜员
C、主管柜员
D、一般座席
E、特殊座席


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130、单项选择题  基本账户单笔或当日累计提现金额在（）万元以上（）万元以下（不含）的，由营业部经理（或路支行行长）负责审批。

A、5，20
B、20，50
C、10，50
D、50，100


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131、多项选择题  变更本外币银行结算账户预留印鉴的，须审核以下内容（）

A.核验申请书上加盖的原预留印鉴与会计验印系统建档的预留印鉴样本是否相符；
B.对其他存款账户，通过原业务文本（例如单位定期/通知存款开户申请书或留存备查的原申请书）核对申请书上加盖的原预留印鉴与原预留印鉴样本是否相符。
C.审核每份新印鉴卡填写内容是否完整、正确
D.新预留印鉴启用日期是否符合要求
E.核验新印鉴卡背面加盖的原预留印鉴与会计验印系统建档的预留印鉴样本是否相符
F.新印鉴卡上新旧印鉴与申请书上的新旧印鉴是否相符


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132、问答题  某储户2010年1月1日在A支行存入一笔金额为10000元，期限为一年的整存整取定期存款，2010年4月1日到B支行办理现金支取手续。请计算存款利息，并分别写出开户日和支取日A和B支行发生该业务时的会计分录。（一年期整存整取利率为2.25%，半年期为1.98%，活期存款利率为0.36％）


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133、单项选择题  核心业务系统中分、支行管理员用户由下列（）部门进行维护。

A、总行营运管理部
B、总行会计结算部
C、分、支行会计管理部门
D、总行信息技术部


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134、单项选择题  柜员现金轧帐平衡后，应打印柜员轧帐单，并将轧帐单和封包（箱）一并交（）。

A、会计主管
B、库款汇总柜员
C、一般柜员
D、任意柜员


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135、多项选择题  网点在签发重要空白凭证时不慎签发错误，应作下列（）处理。

A、手工更改并加盖更改人员私章。
B、在凭证各联的明显位置加盖“作废”戳记，并将凭证剪角或作局部破坏（不得破坏凭证编号）。
C、将该凭证作“当日柜员票箱收付查询”打印件附件。
D、将加盖“作废”戳记的凭证交网点主管专夹保管。


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136、单项选择题  E公司因开立保函存入一笔保证金，存期五个月，可采用（）利率。

A、3个月定期
B、6个月定期
C、9个月定期
D、一年期定期


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137、问答题  请简述上海银行分支行柜员指纹采集流程。


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138、问答题  客户开户时约定自动转存的整存整取定期储蓄存款除了到期日（含转存以后的到期日）支取外，其他日期支取是否都作为提前支取？是否需要出示相关身份证件？T24系统对2008年9月22日以前开立的整存整取定期储蓄存款默认为自动转存，客户在存单到期日后支取的是否需要出具相关身份证件？


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139、问答题  柜面办理国债托管账户本挂失、存款证明等业务，需要收取手续费，请写出会计分录。


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140、问答题  日终，核心业务系统柜员轧账如发生不平时应如何处理？


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141、多项选择题  存单存折挂失止付登记簿用于登记（）。

A、正式挂失
B、密码重置
C、口头挂失
D、印鉴挂失
E、挂失补发


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142、单项选择题  会计检查资料归档保管期限为（）年。

A、永久
B、15年
C、10年
D、5年


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143、多项选择题  浮动利率的贷款利率实行（）。

A、一季一定
B、一月一定
C、按合同约定频率
D、以上都不是


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144、多项选择题  存在下列哪些情况的商业汇票不得贴现（）。

A、出票人在汇票上记载“不得转让”字样
B、出票人（或后手）在汇票上记载“质押”字样
C、承兑协议编号更改但有出票人签章证明
D、背书时附有条件、不全额转让
E、贴现申请人的前手记载过“委托收款”
F、超过提示付款期的


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145、单项选择题  个人定活两便存款最高限额为每笔不超过（）元（不含）。

A、5万
B、10万
C、50万
D、100万


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146、多项选择题  支付密码的编码要素由支付凭证上（）组成。

A、签发人账号
B、签发日期
C、凭证号码
D、金额
E、支付凭证种类


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147、单项选择题  “外币托收申请书”上必须加盖（）。

A、分支行业务章
B、经办员私章
C、分支行业务章以及经办员私章
D、托收专用章以及经办员私章


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148、单项选择题  每日营业前网点主管通过核心业务系统的（）交易给当班柜员发放钱箱。

A、钱箱开启
B、柜员款项交接
C、钱箱派发
D、以上均可


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149、单项选择题  上海银行会计主管聘期为（）年。

A、6个月
B、一年
C、二年
D、三年


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150、单项选择题  根据上海银行规定，付款类报文业务遵循（）原则，在遵循此原则基础上完成MT202付款报文的对外发送。

A、落实客户头寸后，即可对外发送
B、申报头寸后，即可对外发送
C、先记账后发报
D、先发报后记账


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151、问答题  在假币收缴过程中，若持币人不愿在《假币收缴凭证》上留下身份证号码和在持有人签字栏签字的，应如何处理？


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152、单项选择题  核算和反映本行向单位借款人发放的期限在一年（含）以内的信用贷款情况科目是（）。

A、123科目
B、124科目
C、125科目
D、126科目


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153、单项选择题  现有一笔欧元私人汇出汇款，金额EUR10000.00，假设上海银行汇款手续费和电报费为EUR20.00，国外银行费用为EUR30.00，如果选择“BEN”的国内外费用承担方式，上海银行客户的实际扣账金额和国外收款人的实际到账金额分别为（）。

A、EUR10050.00；EUR10000.00
B、EUR10020.00；EUR9970.00
C、EUR10000.00；EUR9950.00
D、EUR10030.00；EUR9980.00


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154、单项选择题  单位贷款本金或利息逾期（）以上发生的应收利息和应收未收利息的复利不计入损益，待实际收回时再计入当期损益。

A、30天
B、180天
C、90天
D、一年


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155、问答题  工会组织可申请开立哪些性质的银行结算账户，如何判别？


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156、单项选择题  现金装开箱必须实行（）制度。

A、专人管理
B、任意柜员管理
C、网点负责人管理
D、双人负责管理


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157、单项选择题  发生下列（）情况，商业银行不需向客户或对方银行承担赔偿责任。

A、违反规定故意拖延支付、截留挪用资金，影响客户和他行资金使用的
B、因清算账户头寸不足，导致排队支付指令未及时清算，延误客户和他行资金使用的
C、未在规定时间内提出和答复业务查询，造成资金延误的
D、因不可抗力造成系统无法正常运行的，经有关当事人采取补救措施仍造成资金延误的


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158、单项选择题  外汇业务中日币找零的一般标准是（）。

A、日币五元以下
B、日币十元以下
C、日币一百元以下
D、日币五十元以下


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159、单项选择题  根据《个人外汇管理办法》，持有（）的不能认定为境内个人。

A、中华人民共和国居民身份证
B、中华人民共和国护照
C、中华人民共和国武装警察身份证件
D、中华人民共和国军人身份证件


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160、问答题  单位结算账户存款人因遗失申请更换预留印鉴时，需提供哪些资料？


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161、单项选择题  下列关于单位银行结算账户预留印鉴的表述，不正确的是（）。

A、预留银行的签章必须是与其结算账户名称一致的单位公章或财务专用章，以及法定代表人或其授权代理人的签章。
B、无字号个体工商户预留银行的签章必须与其账户名称保持一致，应是营业执照记载的经营者姓名。
C、注册验资开立临时存款账户时，应预留出资人签章；有多家出资人的，可全部预留签章，也可委托部分出资人预留签章。
D、业主大会应同时预留业主委员会主任和副主任的私章。


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162、单项选择题  对于出口商而言，承担风险最大的交单条件是（）。

A.D/Patsight
B.D/Pafteratsight
C.D/Aafteratsight
D.T/R


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163、单项选择题  以下关于存款证明的说法，正确的是（）。

A、签发人民币个人存款证明的有权人为经支行行长授权的指定人员。
B、签发个人存款证明的有权人每个网点不得少于三名。
C、个人存款类资金证明中列明的资金在有效期内可以提前支取。
D、申请办理个人存款类资金证明不可以委托他人代理。


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164、多项选择题  关于电子国债的报表保管要求，下列（）的描述是正确的。

A、国债销售情况统计表需每日下载，专人保管，期限一年。
B、账务性对账不一致明细查询需每日下载并打印，作凭证附件。
C、批量到付结果明细查询需定期下载，专人保管，期限一年。
D、批量付息结果明细查询需定期下载，专人保管，期限一年。


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165、多项选择题  抵押及质押品未经审批不得（）。

A、擅自复印
B、擅自外借
C、带离工作区域
D、向行外人员出示（协助司法部门或本行内部需要的除外）


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166、单项选择题  办理下列（）保证金核算时，会计部门均应凭相关部门的划款通知办理。

A、保证金账户利息划回存款人结算账户
B、承兑汇票到期保证金账户扣款
C、担保保证金到期划款
D、信用证保证金到期扣款


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167、单项选择题  各分支行对评为会计分类四级的辖属营业网点，总行组织再评估，对整改效果好的网点可调整为（）级。

A、一级
B、二级
C、三级
D、四级


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168、多项选择题  用点钞机清点现金时，应贯彻的“四看四防”要求包括下列（）。

A、看清计数防串把
B、看清票面防夹版、假币
C、看清票兜防漏张
D、看清腰条防多缺


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169、单项选择题  下列关于银企对账的描述，（）是错误的。

A、明细账对账是指上海银行根据约定向开户单位发放逐笔反映一定时期内支付结算往来明细及余额的对账单，开户单位凭以核对账务的对账方式。
B、余额对账单回执纳入会计档案管理，保管期限为五年。
C、对经调节未达账项后上海银行和单位的存款余额仍不相符的，属于本行错账的，由负责银企对账的人员按规定及时进行账务调整；属于客户错账的，应及时通知单位调整。
D、明细对账单应指定专人打印，加盖业务印章后按约定的方式及时交开户单位。


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170、多项选择题  上海银行个人电话银行注册用户版提供的功能主要包括（）。

A、账务信息查询
B、第三方存管
C、开放式基金
D、自助缴费


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171、单项选择题  下列关于单位定期存款计息方式的描述，（）是不正确的。

A、单位定期存款在存期内按支取日挂牌公告的定期存款利率计付利息。
B、单位定期存款遇利率调整，不分段计息。
C、单位定期存款到期不取，逾期部分按支取日挂牌公告的活期存款利率计付利息。
D、单位定期存款到期日为例假日，可在例假日前一天支取，扣除到期日与支取日之间天数的利息；例假日后支取，按逾期支取计算利息。


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172、单项选择题  网点上解现金应缮制一式二联解现报单，（）加盖“签证章”后连同现金一并送交所属金库。

A、付出联
B、收入联
C、借方联
D、贷方联


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173、多项选择题  会计工作计分卡的评分对象包括（）。

A、总行营业部
B、各分、支行
C、各分、支行辖属营业网点
D、营业网点会计人员


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174、单项选择题  各营业机构在执行客户身份识别制度时，应该勤免尽责，遵循（）的原则，针对不同的客户，采取相应的措施。

A、公开、公正、公平
B、了解你的客户
C、安全性、保密性
D、实事求是


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175、单项选择题  对于证券交易结算资金、期货交易保证金的管理与使用，存款人可申请开立（）存款账户。

A、基本
B、一般
C、专用
D、临时


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176、单项选择题  已办理个人存款口头挂失的，应于（）内办理正式挂失。

A、24小时
B、3天
C、5天
D、7天


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177、单项选择题  从受理假币鉴定之日起（）为假币鉴定期。

A、十五个工作日
B、五个工作日
C、十个工作日
D、二周


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178、单项选择题  对人民法院依法冻结、扣划被执行人在金融机构的存款，金融机构应当立即予以办理，以下描述不正确的是（）。

A、不得再扣划应当协助执行的款项用以收贷收息。
B、不得为被执行人隐匿存款。
C、立即通知当事人，告知扣划情况。
D、不得为被执行人转移存款。


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179、单项选择题  “261-002其他应付款－待划转银团贷款”科目的性质是（）。

A、客户类内部账户
B、客户账户
C、内部账户
D、结算账户


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180、多项选择题  超过年度总额办理结售汇业务，以下描述正确的是（）。

A、境内个人购汇必须提供身份证件和人民币来源证明
B、境内个人购汇必须提供身份证件和外币用途证明
C、境内个人结汇必须提供身份证件和外币来源证明
D、境外个人结汇必须提供身份证件和人民币用途证明
E、境外个人结汇必须提供身份证件和外币来源证明


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181、多项选择题  SWIFT银行识别代码包含（）。

A、银行代号
B、方位代号
C、分行号
D、支行号


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182、单项选择题  下列关于保证金存款账户的管理，错误的表述是（）。

A、保证金存款账户的名称必须与保证金存款人名称一致。
B、保证金账户属于银行内部账户，不预留存款人签章。
C、保证金账户不办理账户申报手续。
D、保证金账户如适用定期利率的，应签发开户证实书。


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183、单项选择题  下列关于“假币收缴凭证”的表述，正确的是（）。

A、假币收缴凭证是一般凭证。
B、假币收缴凭证是系统控号重要空白凭证
C、假币收缴凭证是系统不控号重要空白凭证
D、无需入备忘科目核算


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184、单项选择题  从《假币收缴凭证》开具之日起（）为收缴单位受理鉴定期。

A、三个工作日
B、五个工作日
C、十个工作日
D、一周


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185、问答题  简述系统控号类重要空白凭证的柜员轧账流程。


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186、单项选择题  同一柜员凭证内涉及多个币种的，应按照（）的次序摆放。

A、人民币、港币、美元、欧元、其他币种
B、人民币、欧元、美元、港币、其他币种
C、人民币、美元、港币、欧元、其他币种
D、美元、港币、欧元、人民币、其他币种


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187、多项选择题  以下科目用于核算柜员现金长短款的是（）。

A、277-001-001
B、277-001-003
C、177-001-001
D、177-001-003


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188、多项选择题  关于银行结算账户名称的确定，下列（）的表述是正确的。

A、非独立核算单位或派出机构因收入汇缴和业务支出需开立专用存款账户的，其账户名称应使用其隶属单位的名称。
B、独立核算的附属机构开立基本存款账户，其账户名称应使用其主管单位名称。
C、个体工商户开立银行结算账户的名称应与其营业执照的字号相一致。
D、注册验资的临时存款账户的名称应与工商行政管理部门核发的预先核准通知书上的企业名称或有关部门批文的名称一致。
E、专用存款账户的名称应与其基本存款账户的名称相一致，但党、团、工会经费开立的专用存款账户，其账户名称应使用党、团、工会组织的全称。


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189、单项选择题  单位银行结算账户名称如使用规范化简称的，应将简称在（）中约定。

A、《开户申请书》
B、《银行结算账户管理协议》
C、印鉴卡使用说明
D、无须约定，只需提供相关证明文件


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190、多项选择题  上海银行贷款余额簿用于记录贷款（含逾期贷款）（）信息的报表。

A、余额
B、利率
C、已欠利息
D、预计本期应计利息


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191、单项选择题  理财产品可在认购当天在原认购网点取消认购。认购次日需撤消认购的，应至（）办理。

A、原认购网点
B、帐户开户行
C、总行营业部
D、原认购网点上级行


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192、单项选择题  上海银行委派会计人员工作报告书的报告期限为（）。

A、季后3个工作日
B、季后5个工作日
C、季后10个工作日
D、季度末月25日


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193、多项选择题  反洗钱工作中所称的恐怖融资是指下列（）行为。

A、恐怖组织、恐怖分子募集、占有、使用资金或其他形式资产
B、协助将非法财产转换为现金、金融票据、有价证券的
C、以资金或其他形式财产协助恐怖组织、恐怖分子以及恐怖主义、恐怖活动犯罪
D、为恐怖组织、恐怖分子占有、使用以及募集资金或其他资产形式财产
F、为恐怖主义和实施恐怖活动犯罪占有、使用以及募集资金或其他形式财产


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194、问答题  请写出自助机具轧账时的会计分录。


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195、问答题  因建档不成功而被退卡的印鉴卡，如需开户单位前来更换的，开户网点应如何办理手续？


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196、单项选择题  独立核算的附属机构开立基本存款账户，其账户名称应使用（）。

A、其主管单位的名称
B、该附属机构的名称
C、主管单位名称加独立核算的附属机构名称
D、以上皆可


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197、问答题  网点收到退回的个人贷记凭证时，如帐户已经销户该如何处理？


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198、单项选择题  定活两便储蓄存款的起点金额为（）。

A、10元
B、50元
C、100元
D、200元


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199、多项选择题  当存款人发生下列（）事项的变更时，开户银行应根据存款人的变更申请及时办理账户变更手续。

A、存款人的账户名称
B、单位的法定代表人或主要负责人
C、地址、邮编、电话
D、注册资金
E、证明文件编号


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200、单项选择题  在手工登记簿的设置中，销账类科目应使用（）。

A.甲种账页
B.丁种账页
C.表外科目登记簿
D.以上皆可


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201、单项选择题  外币私人汇款应提供客户以下（）信息。

A、英文名称
B、英文地址
C、身份证件号
D、以上都需要


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202、单项选择题  外币兑换机兑付的最小票面金额为（）元人民币。

A、1
B、5
C、10
D、20


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203、单项选择题  送总行的11230传票上应加盖（）。

A、业务章
B、经办员私章
C、复核员私章
D、以上都要


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204、多项选择题  关于会计检查的形式，下列（）的描述是正确的。

A、可以现场检查
B、可以非现场检查
C、可以现场检查结合非现场检查
D、采用现场检查形式的，就不能同时非现场检查形式


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205、多项选择题  网点现金库存的管理模式分为（）。

A、综合柜员制
B、柜员现金轮换制
C、综合柜员制与柜员现金轮换制结合
D、以上皆可


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206、单项选择题  某企业需向外地汇出一笔货款，货款金额为人民币三十万元正，到开户网点办理了大额支付系统汇兑业务，需支付（）费用。

A、5.50
B、6.50
C、10.50
D、15.50


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207、单项选择题  柜员现金收付、整点、保管过程中发生现金长款应于（）进行挂账处理。

A、177科目
B、277科目
C、191科目
D、291科目


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208、单项选择题  网点简易库房过夜库存现金额度的核定工作由（）负责。

A、支行会计管理部门
B、总行会计管理部门
C、总行事务部安全保卫部
D、无须核定


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209、单项选择题  以下电子商业汇票可以进行背书转让的是（）。

A、票据已提示付款
B、出票人在票据上记载“不得转让”事项
C、背书人在票据上记载“不得转让”事项
D、票据已到到期日


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210、单项选择题  以下（）用于核算自助设备现金长款情况。

A、101-001科目
B、101-004科目
C、177-001-003科目
D、277-001-003科目


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211、单项选择题  客户于2009年7月5日存入定活两便储蓄存款10000元，若客户于2010年3月8日全额支取，请问到期利息为（）元。（支取日人民银行确定的活期整存整取利率为0.36%，半年期整存整取利率为1.98%。）

A、81.18
B、135.3
C、81.51
D、24.7


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212、多项选择题  受理票据挂失止付或公示催告业务的承兑人在办理登记时应包括一下要素（）

A、票据承兑行或承兑人开户行行号
B、票据承兑人名称
C、票据申请止付日期
D、申请止付人名称


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213、单项选择题  下列关于个人提取外币现钞的表述，正确的是（）。

A、当日累计等值1万美元以下（含）的，可以不提供身份证件在银行直接办理。
B、只要当日累计超过5000美元，需提供外汇局签章的《提取外币现钞备案表》。
C、只要单笔累计不超过1万美元（含），就不需提供外汇局签章的《提取外币现钞备案表》。
D、以上都不对。


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214、多项选择题  目前在上海银行使用支付密码的支付结算凭证有（）。

A、支票
B、贷记凭证
C、业务委托书
D、商业承兑汇票


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215、单项选择题  下列关于维修基金委托管理账户的开立说法，不正确的是（）。

A、原则上每个业主大会只得开立一户基本存款账户。
B、业主大会可凭房地局出具的另行核算售后公房维修资金的专用存款账户开户证明再申请开立一个专户。
C、小区广告费、停车费等收益类资金可再开立一个补充的业主大会一般户。
D、业主大会不得开立临时存款账户。


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216、多项选择题  投资者的开放式基金业务的交易信息，可以通过以下（）渠道查询。

A、柜面
B、网上银行
C、电话银行
D、手机短信


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217、单项选择题  上海地区对私外汇网点的柜面人员必须具备（）。

A、通过行内的对私外汇业务考试并具有行内会计专业（高柜业务）资格证书
B、通过同业公会合规人员外汇业务考试
C、通过同业公会个人外汇业务考试
D、以上A或者B


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218、单项选择题  经查询当日牌价如下：中间价为682.85，现钞买入价为675.84，买入价为681.30，卖出价为684.40，现有现钞USD600.00需折算成现汇，钞折汇手续费为（）。

A、CNY49.79
B、USD7.43
C、CNY52.01
D、CNY18.68


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219、单项选择题  支票影像交换系统提出行应在受理支票的（）的时间内提交影像交换系统。

A、当日至迟下一个法定工作日上午10：00
B、当日
C、当日至迟下一个法定工作日
D、当日至迟下一个法定工作日上午12：00


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220、单项选择题  私人汇出汇款通过中行支付时，所填写的中行凭证上的日期应为（）。

A、客户来上海银行办理业务的日期
B、全套凭证送总行的日期
C、中行凭证送达中行的日期
D、以上都不正确


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221、单项选择题  银行结算账户管理档案的保管期限为销户后（）年。

A、5
B、10
C、15
D、20


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222、单项选择题  出售给个人的贷记凭证如确有特殊需要，可在（）天内使用。

A、1
B、2
C、3
D、4


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223、问答题  银行办理个人结售汇业务都应纳入个人结售汇系统，但哪些情况除外？


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224、单项选择题  以下（）凭证不是购买电子式国债需要使用的凭证。

A、业务受理单
B、电子借记卡
C、个人转账凭条
D、国债收款凭证


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225、多项选择题  支付密码器系统包括下列（）部分。

A、存款人使用的支付密码器
B、上海银行使用的支付密码器前台管理系统
C、支付密码管理工具
D、监控管理程序
E、后台核验系统


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226、多项选择题  以下（）属于小额账户管理费免收的范围。

A、第三方存管业务签约账户
B、存折内页账户性质为“代理”的账户
C、代发市社保养老金账户
D、医保认同卡账户


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227、单项选择题  F公司3月1日存入一笔7天通知存款60万元，3月9日进行7天后支取的书面通知，3月17日客户办理全额支取。应采用的利率计息方式为（）。

A、7天采用通知利率，其余采用活期利率
B、全部采用通知利率
C、7天不计息，其余采用活期利率
D、全部采用活期利率


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228、单项选择题  以下业务需要会计人员双人会同操作的有（）

A、活期储蓄销户业务
B、个人存款业务中无折、无卡续存业务
C、储蓄换折业务
D、小额定期储蓄存款开户


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229、单项选择题  出票行对持票人长期未行使票据权利的银行本票、银行汇票，应在自出票日起（）年后方可进行核销，将票据款项转入“营业外收入”。

A、1年
B、2年
C、3年
D、4年


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230、单项选择题  A企业来我行签发上海银行银行汇票后，应将汇票资金移存到（）。

A、人民银行总行
B、上海银行总行
C、城商行资金清算中心
D、人民银行上海分行


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231、多项选择题  以下对于现金兑换业务描述正确的是（）。

A、兑换前，应问清客户需兑换款项券别明细。
B、将客户兑换款项收入，轧计收入款项和兑出款项金额是否一致。
C、柜员根据客户要求逐项配款，款项配妥后，按兑出金额自复平衡。
D、问清金额后，将款项当面交客户，并逐一交待清楚。


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232、多项选择题  下列（）情况属于核算事故差错。

A、三省一市汇票印模遗失。
B、违规承兑、贴现票据。
C、擅自更改、更换、安装计算机软件、硬件或越级操作而影响业务正常进行。
D、会计档案保管不当，致使会计资料发生毁损、篡改或丢失。


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233、单项选择题  专用账户及临时账户单笔或当日累计提现金额在（）万元以上（）万元以下（不含）的，由主办会计（或网点会计负责人）负责审批。

A、5，20
B、10，20
C、10，50
D、5，50


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234、单项选择题  办理汇出汇款业务时，私人VIP客户可以免去的汇款费用是（）。

A、汇款手续费
B、汇款电报费
C、CHARGE OUR费用
D、本金保证汇款费用


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235、多项选择题  关于维修资金的交款业务，下列描述正确的是（）。

A、再筹集资金交款时，业主委托业委会或物业服务企业交款，则业委会或物业服务企业亦需向开户行提供交款通知。
B、收益资金交款时，业委会持《商品住宅维修资金收益资金交款汇总表》和相关凭证至开户行办理交款，解款时应注明收益资金来源。
C、活动经费交款时，业委会持《商品住宅维修资金活动经费交款通知》和相关凭证至开户行办理交款，解款时应注明资金来源。
D、正常交款和代交、补交款时，交款人应持《商品住宅维修资金交款通知》至开户行柜面办理交款。


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236、单项选择题  办理委托收款业务、贴现及转贴现到期提示付款业务时应加盖（）。

A、汇票专用章
B、结算专用章
C、业务章
D、交换清算章


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237、问答题  简述核心业务系统柜员轧账不平时该如何处理。


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238、多项选择题  交换提回行发现提回票据中有非本行票据，应根据不同情况分别处理，下列（）的处理是正确的。

A、提回行票据清单或提回行拒票清单上未记载的，应立即通知交换场，由交换场与正确提回行联系，票据送正确提回行。
B、提回行票据清单或提回行拒票清单上未记载的，应立即通知交换场，并及时与原提出行联系，还应根据票据磁码金额填制退票专用凭证，于下一场交换退原提出行。
C、提回行票据清单或提回行拒票清单上有记载的，应立即通知交换场，并及时与原提出行联系，还应根据票据磁码金额填制退票专用凭证，于下一场交换退原提出行。
D、提回行票据清单或提回行拒票清单上有记载的，应立即通知交换场，由交换场与正确提回行联系，票据送正确提回行。


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239、多项选择题  下列业务需要加盖结算专用章的有（）。

A、票据贴现、转贴现、再贴现委托收款背书
B、发出托收承付
C、签发单位定期存款存单
D、结算业务的查询查复


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240、单项选择题  对于存款人已死亡，其在上海银行的所有存款（含储蓄存款、国债、理财产品等）累计不超过（）（含）的小额存款继承过户或支取，如存款人直系亲属办理公证手续存在实际困难的，分支行可凭其提供的相关证明文件，由分支行会计分管行长签字审批后，予以通融办理。

A、1万元
B、2万元
C、5万元
D、10万元


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241、多项选择题  银团贷款业务的会计核算应遵循（）的原则。

A、及时处理
B、准确核算（代理行、参与行分别反映）
C、谁是参与行谁负责管理
D、谁代理谁负责管理


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242、单项选择题  根据上海银行各项业务会计审核制度的要求，（）以业务是否合规为审核要点。

A、A级终审人员
B、B级审核人员
C、一般操作员
D、会计操作人员


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243、多项选择题  简易库房存放的过夜库存现金仅限于少量（）。

A、五元纸币
B、辅币
C、残破币
D、一元硬币


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244、单项选择题  上海银行收到一笔境内划款，收款人为非居民，款项性质注明NRA PAYMENT，该笔汇款上海银行（）申报。

A、要
B、不要
C、不确定，需向付款银行查询
D、不确定，需向客户查询


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245、单项选择题  下列属居民个人购汇代码的是（）。

A、12205
B、32205
C、22306
D、42306
E、都不是


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246、单项选择题  中行划入一笔款项，款项性质为“丙钞”，入账时该笔汇款应视为（）。

A、现钞
B、现汇
C、不确定，需向中行查询
D、不确定，需向客户查询


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247、多项选择题  下列关于单位通知存款通知手续的描述，正确的是（）。

A、单位通知存款支取前，应按照存款品种约定的通知期限通知银行。
B、单位通知支取须采用书面方式通知银行支取的金额和时间。
C、单位在通知期限内取消通知的须采用书面方式通知银行。
D、通知期内可以撤销并重新通知，已过通知期的不可办理撤销。


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248、多项选择题  异地建筑施工单位名称后加项目部名称申请开立临时存款账户，应向开户银行出具下列（）证明文件。

A、建筑施工单位开立临时存款账户所需证明文件
B、建筑施工单位的基本存款账户开户许可证
C、相关建筑施工和安装合同
D、建筑施工单位法定代表人或负责人的身份证件
E、项目负责人的身份证件
F、建筑施工单位授权项目部开户的授权书.


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249、多项选择题  上海银行一私人客户需要查询一笔从香港汇入的港币3000元，可以通过（）进行查询。

A、962888
B、外汇业务对私柜面
C、上海银行任一对私网点（包括纯人民币对私网点）
D、香港的汇出行


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250、单项选择题  单位成立破产清算组，可在银行申请开立一个（）存款账户。

A、基本
B、一般
C、临时
D、专用


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251、单项选择题  借款人申请个人质押贷款展期的，应于贷款到期前（）天向贷款经办行提出申请。

A、30
B、15
C、10
D、5


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252、单项选择题  上海银行储蓄品种中，（）不计提应付利息。

A、整存整取储蓄存款
B、教育储蓄存款
C、定活两边储蓄存款
D、活期储蓄存款


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253、单项选择题  以下（）不是上海银行个人电话银行非注册用户版提供的功能。

A、信用卡业务
B、应急挂失
C、第三方存管
D、人工服务


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254、单项选择题  出票行告知失票人应当在（），向人民法院申请公示催告或提起诉讼。

A、1天
B、2天
C、3天
D、1周


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255、单项选择题  个人存款类资金证明被涂改或复印均为无效。每份个人存款类资金证明上所证明的存款账户最多不超过（）户。

A、5
B、10
C、15
D、20


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256、单项选择题  网点对单位结算账户开户证明文件的审查应严格按照（）原则，做到专人负责，双人审核。

A、“谁经办，谁负责”
B、“谁经办，谁审核”
C、“谁审核，谁负责”
D、“谁受理，谁审核”


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257、多项选择题  客户申请开通电子商业汇票业务的，应提交以下申请资料（）。

A、《上海银行电子商业汇票业务申请表》
B、营业执照正本
C、组织机构代码证
D、《电子商业汇票业务服务协议》


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258、多项选择题  远期汇票付款时间的规定方法，主要有（）。

A、出票后若干天付款
B、见票后若干天付款
C、提单签发日后若干天付款
D、货到目的港后若干天付款
E、指定日期付款


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259、多项选择题  存款人申请开立专用存款账户，除提供基本存款账户所需资料及相应的专项资金证明文件外，还应出示基本账户开户许可证，但下列（）除外。

A、QFII专用存款账户
B、境外投资者专用存款账户
C、国际开发机构专用存款账户
D、预算单位专用存款账户


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260、单项选择题  2009年3月21日发放一笔银团贷款共计10亿元，其中上海银行作为银团贷款代理行份额为6亿元，其他参与银行份额为4亿元。该银团贷款按季结息，贷款利率为7.11%。2009年6月21日该借款单位账户余额为683万元。2009年6月21日上海银行应划给参与银行的利息金额为（）。

A、490.20万元
B、326.80万元
C、273.20万元
D、817万元


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261、多项选择题  各营业网点进行登记查询纸质商业汇票信息时，以下哪些行为人民银行将根据相关规定停止相关金融机构的查询权限，并予以通报（）。

A、登记信息有误，但发现错误后及时予以更正
B、频繁更正登记信息
C、未持有纸质商业汇票进行查询
D、恶意套取他人票据信息


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262、单项选择题  上海银行某支行2009年9月8日办理一笔银行承兑汇票贴现业务，银行承兑汇票面额20万元，签发日为2009年8月15日，承兑人为异地某商业银行，到期日为2010年1月15日，支行办理贴现后于2009年9月20日向总行办理转贴现业务，该支行实际收益为（）。（贴现利率为6.3‰，转贴现利率为5.1‰）

A、1464元
B、1440元
C、1448元
D、1488元


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263、单项选择题  小王到A网点办理了一张电子借记卡，并存入现金10000元，然后到B网点将10000元转成定期，挂在卡下，对于B网点，以下会计分录正确的为（）。

A、借：101-001库存现金；贷：215-001整存整取储蓄存款
B、借：215-001整存整取储蓄存款；贷：101-001库存现金
C、借：217-002个人银行卡存款；贷：215-001整存整取储蓄存款
D、借：407-001系统内往来；贷：215-001整存整取储蓄存款


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264、问答题  分别写出客户至上海银行柜面购买代销保险，通过银保通系统进行扣款以及当日撤销购买保险时发生的会计分录。


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265、单项选择题  下列（）不是汇款业务在SWIFT系统中常用的报文格式。

A、MT103
B、MT202
C、MT910
D、MT400


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266、单项选择题  境外个人房产项下结汇在（）美元（含）以下的单笔结汇，由各经办行（部）自行审核后办理。

A、5万
B、20万
C、100万
D、无限制


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267、多项选择题  下列关于预留印鉴的描述，正确的是（）。

A、预留印鉴样本从采集、录入电子印鉴库，保管到归档的各流转环节，均应办理交接手续。
B、预留印鉴样本不得擅自复印、外借，不得带离工作区域，网点因业务需要调阅的除外。
C、预留印鉴样本的保管人员无论长期离岗还是临时休假，都必须办理相关交接手续。
D、每年应至少一次核对预留印鉴样本与账户信息及验印系统信息。


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268、单项选择题  对于以下情况（），纸质商业汇票登记主体发现登记有误后，应及时修改原登记信息，并在备注中注明“原登记信息有误，以此为准”。

A、票据种类
B、票据的贴现日期
C、票据的金额
D、票据的出票日期


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269、问答题  登记主体发现登记纸质商业票据信息有误时应如何处理。


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270、单项选择题  金融机构存放同业资金可开立（）

A、基本存款账户
B、一般存款账户
C、专用存款账户
D、临时存款账户


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271、多项选择题  营业机构应对存款人提供的有效身份证件的（）等要素进行审查。

A、证件种类
B、证件号码
C、证件有效期
D、发证机关


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272、单项选择题  以下客户将外汇现汇存款兑换成人民币说法，正确的是（）。

A、客户将外汇现汇存款兑换成人民币应使用买入价
B、客户将外汇现汇存款兑换成人民币应使用卖出价
C、客户将外汇现钞存款兑换成人民币应使用现钞卖出价
D、客户将外汇现钞存款兑换成人民币应使用现钞买入价


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273、单项选择题  自助机具轧账时发现现金长短款必须（）入账。

A、当天
B、次日
C、三日内
D、以上皆否


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274、单项选择题  发现客户解入现金长款，经办柜员应登记（）。

A、《工作日志》
B、《客户差错登记簿》
C、“277待处理财产溢余—001待处理出纳长款”科目
D、“277待处理财产溢余—003待处理其他溢余”科目


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275、问答题  2009年3月21日发放一笔银团贷款共计10亿元，其中上海银行作为银团贷款牵头行份额为6亿元，其他参与银行份额为4亿元。该银团贷款按季结息，贷款利率为7.11%。2009年6月21日该借款单位账户余额为683万元。请计算上海银行应划给参与银行的利息金额。


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276、问答题  2010年1月7日某网点企业接柜岗受理了两笔贷记凭证，其中一笔凭证签发日期为2010年1月3日（星期日），另一笔凭证签发日期为2010年1月5日（星期二）。这两笔贷记凭证是否能受理，为什么？


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277、单项选择题  下列关于公司金融客户经理代客户办理业务的表述，正确的是（）。

A、可以持客户签发的支付凭证办理支付业务，也可以持客户已背书“委托收款”的票据办理委托收款业务。
B、开户行专柜受理由客户经理代办的，单笔金额在50万元以上支付业务时，应事先与委托单位指定的联系人电话核实。
C、开户行应在每季度初3个工作日内，通过邮寄方式，向由客户经理代办业务的开户单位发送上月末《余额对账单》。
D、客户经理可以代客户申请开立、变更和撤销单位银行结算账户。


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278、问答题  客户于2007年11月1日存入定期1000元，存期三年，利率5.22%，于2010年11月1日支取，从2008年10月9日起开始免征利息税，并计算实际存款天数和支取时应该支付的本息金额。（请写明计算经过，活期利率0.36%）


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279、单项选择题  商业汇票贴现底卡的排列顺序为（）。

A、贴现受理日
B、汇票签发日
C、汇票到期日
D、任意排列


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280、单项选择题  营业机构接收境外汇入款时，发现汇款人姓名或者名称、汇款人账号和汇款人住所三项信息中任何一项缺失的应该作如下（）处理。

A、先向境外金融机构要求补充信息，再入账。
B、可先行入账，再向境外金融机构要求补充信息。
C、不得入账，直接原路退回。
D、先挂账，待查实后再入账。


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281、单项选择题  2010版汇票采用了（）双色底纹。

A、蓝绿
B、红蓝
C、黄绿
D、蓝黄


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282、单项选择题  各网点及各分支行应落实人员坚持查库制度，坚持（）进行库存检查，并在库存登记簿上做好记录。

A、每周不定时
B、每周定时
C、每月不定时
D、每月定时


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283、单项选择题  核心业务系统柜员登录和日间授权实行指纹认证管理，确因指纹无法采集成功者，可采取下列（）方式。

A、不纳入指纹系统管理
B、配发指纹卡验证
C、调整工作岗位
D、采用键盘密码登录，并记录操作日志


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284、单项选择题  关于境外个人购买境内房产的表述，正确的是（）。

A、如果为预售，必须提供房产部门预售合同登记证明，现房或二手房则无需提供房产部门登记。
B、如果买房日为2006年9月以后，结汇还贷仍然需要提供汇发〔2006〕47号文件规定凭证，银行需审核并复印。
C、购买房产后出售获得人民币无须经外汇局核准，银行审核相关材料后可以办理购汇和汇出。
D、因故无法购买房产的购房款退回必须经外汇局核准后银行才可以办理购汇和汇出。


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285、问答题  哪些外币票据必须办理托收？


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286、多项选择题  作为个人质押贷款的质物，必须满足以下（）条件。

A、质物为借款人所有。
B、质物未到期。
C、质物真实有效，凡所有权有争议、已作担保、挂失或被依法冻结止付的，均不予接受。
D、个人定期存单须已起息，借款人当日开立的定期存单应于次日起方可受理质押。
E、对于2008年9月22日之前开立的存单（自动转存），到期之后也可以作为质物。


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287、多项选择题  展期凭证各联次的用途（）。

A、一联作交易凭据
B、一联作信贷回单
C、一联作到期卡的附件
D、一联作客户通知


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288、问答题  简述对办理各类单位结算账户业务的被授权人的身份要求以及授权书的基本要素。


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289、单项选择题  上海银行个人网上银行文件证书跨行转账金额当日累计不得超过（）。

A、1000元
B、2000元
C、3000元
D、5000元


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290、多项选择题  上海银行个人电话银行非注册用户版提供的功能主要包括（）。

A、信用卡业务
B、应急挂失
C、第三方存管
D、人工服务


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291、多项选择题  上海银行代销的都市旅游卡面额包括（）。

A、100
B、500
C、1000
D、2000


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292、多项选择题  以下关于反假货币工作描述正确的是（）。

A、网点临柜办理现金业务的柜员，必须持有反假货币上岗证。
B、点钞机应处于“萤光”反假状态。
C、柜台外供客户使用的点钞机必须与柜台内部使用的机具保持一致。
D、上述均正确。


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293、多项选择题  营业网点对检查人员查出的问题和所提整改意见持有异议的，可（）申请复议。

A、向上级行会计管理部门
B、向检查人员
C、向总行会计结算部
D、通过上级行会计管理部门向总行会计结算部


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294、单项选择题  通过中行转入的汇款，其款项性质应为（）。

A、现钞
B、现汇
C、中行入帐通知书上必须注明，否则无法确定
D、以上都不正确


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295、单项选择题  客户将外汇现汇存款兑换成人民币应使用（）。

A、中间价
B、现钞买入价
C、买入价
D、卖出价


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296、单项选择题  下列关于柜员网点轧账操作描述错误的是（）。

A、柜员轧账由网点内每笔交易的最终操作柜员归进行。
B、只有在柜员日终的账务核对正确后，才能进行库款现金轧账处理。
C、柜员在轧账完毕后，必须打印柜员表内轧账单和柜员表外备忘轧账单，上缴所有业务凭证，并关闭钱箱。
D、所有柜员账务轧平后，网点业务主管必须先通过核心业务系统查询各类未授权业务，确保无未授权业务的情况下，再进行网点轧账。


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297、多项选择题  下列印章中，（）需在取得相关业务准入资格后方可刻制。

A、业务章
B、银行本票专用章
C、银行汇票专用章
D、城市商业银行通汇专用章


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298、多项选择题  关于教育储蓄存款支取时是否提供接受非义务教育的学生身份证明，对计息方式的描述下列（）是正确的。

A、到期支取时，如提供“证明”，则分别按开户日相关整整定期储蓄存款利率计息，利息免税。
B、提前支取时，如提供“证明”，存期不满三个月的按实际存期和支取日活期储蓄存款利率计息，其他则分别按实际存期和开户日相关整整定期储蓄存款利率计息，利息免税。
C、逾期支取时，如提供“证明”，原定存期部分，可享受利率优惠和利息免税；逾期部分以支取日的活期储蓄存款利率按实际天数和存款本金计息，利息免税。
D、到期、逾期支取时，如不能提供“证明”，则分别按开户日相关零存整取利率计算，不享受利率优惠和利息免税。
E、提前支取时，如不能提供“证明”，按实际存期和开户日活期储蓄存款利率计息，利息不免税。


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299、单项选择题  关于个人结售汇代码描述正确的是（）。

A、购汇是以1或3开头
B、非居民业务是以05结尾
C、经常项目结售汇是以2或4开头
D、购汇是以05结尾
E、以上都不对


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300、单项选择题  上海银行个人质押贷款的还款方式为（）。

A、等额本金还款
B、等额本息还款
C、到期还本付息
D、先还利息，到期还本


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