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银行柜员考试：上海银行柜员考试考试试题（每日一练）
2019-11-03 01:45:40 来源:91考试网 作者:www.91exam.org 【大 中 小】
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1、多项选择题  下列身份证件符合个人存款账户实名制的有（）。

A、居民身份证件或临时居民身份证
B、社会保障卡
C、护照
D、工作证


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2、单项选择题  上海银行储蓄品种中，（）不计提应付利息。

A、整存整取储蓄存款
B、教育储蓄存款
C、定活两边储蓄存款
D、活期储蓄存款


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3、单项选择题  轧账发现自助机具长短款必须当天入账，并在接到客户投诉后（）处理完毕。

A、当天
B、次日
C、三个工作日内
D、一周以内


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4、单项选择题  基本账户单笔或当日累计提现金额在（）万元以上（）万元以下（不含）的，由主办会计（或网点会计负责人）负责审批。

A、5，20
B、10，20
C、10，50
D、5，50


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5、多项选择题  挂失业务中挂失申请书（银行卡、存单、折挂失）手写信息与打印的（）一致。

A、户名
B、金额
C、编号
D、账号


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6、问答题  简述票币整点“五好钱捆”标准的具体要求。


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7、单项选择题  分支行会计管理机构对以下（）人员不具有考核建议权。

A、检查辅导员
B、委派会计主管
C、网点负责人
D、反洗钱联络员


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8、问答题  简述不涉及金额的权限业务、没有会计记账凭证的权限业务以及所有删除类业务应该如何授权。


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9、单项选择题  申卡电子借记卡的正式挂失必须由（）办理。

A、原开户行
B、全行任一网点
C、原发卡地区的任一网点
D、原发卡地区所在的分行营业部


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10、问答题  简述柜员间办理款项交接的操作流程。


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11、单项选择题  客户于2009年9月10日现金存入定期存款，于2010年3月10日支取现金，实际存款天数是（）。

A、179天
B、180天
C、181天
D、182天


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12、多项选择题  贴现业务到期妥收时，贴现银行作为银行承兑汇票的持票人，应在汇票背面背书栏加盖（），做成委托收款背书办理托收。

A、汇票专用章
B、法定代表人或授权经办人名章
C、结算专用章
D、业务公章


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13、多项选择题  开户银行应负责对单位存款人开户申请资料的（）进行审查。

A、真实性
B、完整性
C、合规性
D、唯一性


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14、单项选择题  个人定活两便存款最低起存额为人民币100元（含），可多存，递增额为（）。

A、10元
B、50元
C、100元
D、200元


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15、单项选择题  2008年9月22日之前开立的整存整取定期储蓄存款，在存单的到期日之后，（）作为贷款质押品。

A、可以
B、不可以
C、不确定
D、视金额而定


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16、单项选择题  下列（）是现金出纳差错处置的管理部门。

A、总行会计结算部
B、总行营运管理部
C、总行现金中心
D、总行审计部


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17、单项选择题  2009年12月20日为星期六，则结息日为（）。

A、12月20日
B、12月21日
C、12月22日
D、以上都不是


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18、多项选择题  一般情况下，以下业务必须由本人来办理的是（）。

A、基金签约
B、存单挂失
C、配折卡办理
D、信用卡自动扣款签约
E、第三方存管签约


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19、多项选择题  开具个人存款证明时需注意（）。

A、审核申请人或代理人身份证件。
B、审核申请人的开具存款证明申请书所填户名、账号是否正确、存单是否挂失、冻结等情况。
C、审核“权限操作任务书”填写的内容与存单、申请书的内容是否一致，存单是否有效。
D、对“存款证明”的打印内容与储蓄存单、申请书上的各类要素进行核对。


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20、单项选择题  电子国债的目前统一办理时间为（）。

A、8：30-16：30
B、9：00-17：00
C、8：30-17：00
D、9：00-16：30


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21、单项选择题  ATM机具归钞账务处理会计分录（）。

A、借：101-004；贷：101-001
B、借：101-001；贷：101-004
C、借：101-001；贷：277-001-003
D、借：177-001-003；贷：101-001


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22、单项选择题  整存整取储蓄存款倒起息开户的，（）。

A、必须立即办理清户
B、必须当天办理清户
C、必须次日办理清户
D、当天不能清户


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23、单项选择题  SWIFT银行识别代码的第7、8位代表（）。

A、银行代号
B、国家代号
C、方位代号
D、分行号


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24、多项选择题  下列（）属于“五好钱捆”标准。

A、捆紧
B、点准
C、墩齐
D、盖章清楚
E、挑净


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25、多项选择题  ATM跨行转账目前开通（）。

A、本行借记卡转他行卡
B、他行卡转本行借记卡
C、他行卡转本行贷记卡
D、他行卡转他行卡


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26、单项选择题  下列上海银行电子银行类用户分类中，（）负责对一般柜员或高级柜员在电子银行签约和数字证书管理内的部分业务进行授权。

A、一般柜员
B、高级柜员
C、主管柜员
D、一般座席
E、特殊座席


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27、单项选择题  根据《个人外汇管理办法》，持有（）的不能认定为境内个人。

A、中华人民共和国居民身份证
B、中华人民共和国护照
C、中华人民共和国武装警察身份证件
D、中华人民共和国军人身份证件


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28、多项选择题  电子商业汇票持票人超过提示付款期提示付款被拒付的，且未在提示付款期内发出过提示付款，则可向（）拒付追索

A、出票人
B、前手
C、承兑人
D、保证人


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29、单项选择题  商业汇票贴现底卡的排列顺序为（）。

A、贴现受理日
B、汇票签发日
C、汇票到期日
D、任意排列


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30、单项选择题  某公司向上海银行柜面提出一般存款账户开户申请，审核资料时应首先（）。

A、登记《开销户登记簿》
B、收取开户费用
C、登录账户管理系统进行查询
D、在T24系统开账号


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31、多项选择题  各单位在办理各类账户管理业务时，应核对（）上的公章是否一致，对不一致的，不予办理。

A、各类申请书
B、授权书
C、预留印鉴卡
D、账户管理协议书


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32、单项选择题  下列（）票据应直接打码。

A、商业承兑汇票
B、退票专用凭证
C、代收（付）款项报数单
D、银行汇票


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33、多项选择题  为单位客户开立（）时，须报人民银行核准，并由人民银行核发开户许可证。

A、基本存款账户
B、一般存款账户
C、临时存款账户（因注册验资开立的临时存款账户除外）
D、预算单位专用存款账户
E、非预算单位专用存款账户


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34、多项选择题  以下关于反假货币工作描述正确的是（）。

A、网点临柜办理现金业务的柜员，必须持有反假货币上岗证。
B、点钞机应处于“萤光”反假状态。
C、柜台外供客户使用的点钞机必须与柜台内部使用的机具保持一致。
D、上述均正确。


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35、单项选择题  票据上的水印是在抄纸过程中形成的，其中白水印的密度（）周围纸面，透光性强。

A、高于
B、低于
C、等于
D、不确定


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36、单项选择题  会计管理量化考核的每个考核期结束后（）内完成考评工作。

A、一个月
B、两个月
C、季后5个工作日
D、年后10个工作日


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37、单项选择题  外汇业务中，票汇是按汇款人的要求，汇出行开立以上海银行为付款行的汇票，交由汇款人自行寄送给收款人，由（）持票取款的汇款方式。

A、代理人
B、付款人
C、收款人
D、解付行


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38、问答题  

甲银行提出托收支票一张，金额人民币5，000.00元，被乙银行退票。请写出甲、乙银行涉及的各阶段会计分录（与人民银行的清算除外）。
（1）甲银行提出交换会计分录：
（2）甲银行收到退票会计分录
（3）甲银行客户领回退票会计分录：
（4）乙银行会计分录。


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39、多项选择题  用于调整系统账务或报表差错的“调整业务需求书”须包含以下（）内容。

A、账务或报表差错的时间
B、账务或报表差错的原因
C、账务或报表差错影响科目（至三级科目）与金额
D、调整方案或要求
E、差错单位负责人签字确认后加盖公章


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40、单项选择题  华东三省一市银行汇票出票行在受理挂失止付之日起（）日内，没有收到人民法院止付通知书的，自第（）日起在行内业务系统发起撤销挂失止付。

A、10，11
B、11，12
C、12，13
D、13，14


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41、单项选择题  银行承兑签发时，柜员在系统操作完毕后，由会计主管在银行承兑汇票第二联承兑人签章栏加盖（）并由有权人签名或盖章。

A、结算专用章
B、汇票专用章
C、签证章
D、业务公章


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42、单项选择题  现金收款金额人民币（）万元（含）以上的，须由主管授权。

A、1
B、5
C、10
D、50


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43、问答题  某客户于2009年2月3日在上海银行办理了一笔10000元的半年期整存整取存款，如果客户于2009年10月1日来上海银行支取此笔款项，则上海银行应支付多少利息给客户？（支取日，半年期存款利率为1.98%，活期利率为0.36%）


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44、多项选择题  上海银行不受理（）的旅行支票。

A、抬背不一致
B、发生过转让
C、只有印章无签字
D、只有签字无印章


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45、多项选择题  银行办理个人结售汇业务无须纳入个人结售汇系统的是（）。

A、通过外币代兑点发生的结售汇
B、通过银行柜台尾零结汇、转利息结汇等小于等值100美元（含100美元）的结汇
C、境外个人房产项下结汇
D、信用卡部接受境内卡境外使用购汇还款


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46、单项选择题  利生利通知存款的介质可以为（）。

A、通知存单
B、申卡借记卡
C、活期一本通
D、电子借记卡


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47、单项选择题  基本存款账户信息发生变更需报人民银行的，开户银行应在（）个工作日内报送《变更申请书》及相关资料。

A、2
B、3
C、5
D、7


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48、多项选择题  对于查询、查复必须作到（）

A、有疑必查
B、有查必复
C、复必及时
D、复必详尽


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49、单项选择题  某企业需向外地汇出一笔货款，货款金额为人民币三十万元正，到开户网点办理了大额支付系统汇兑业务，需支付（）费用。

A、5.50
B、6.50
C、10.50
D、15.50


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50、多项选择题  用点钞机清点现金时，应贯彻的“四看四防”要求包括下列（）。

A、看清计数防串把
B、看清票面防夹版、假币
C、看清票兜防漏张
D、看清腰条防多缺


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51、单项选择题  目前，上海银行办理的个人外汇业务储蓄种类有（）。

A、整存整取业务
B、零存整取业务
C、定活两便业务
D、存本取息业务


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52、多项选择题  以下业务，必须要求客户年满18周岁具有完全民事行为能力，且本人来办理的是（）。

A、申请个人网银转专业版
B、基金账户签约
C、定期开户
D、人民币理财产品认购


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53、单项选择题  定期借记付款人对于已扣款项有异议，可自付款日起（）个工作日内向其开户机构申请拒付。

A、3
B、5
C、10
D、15


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54、问答题  柜员收到有权机关对开放式理财资金的冻结申请后应如何操作？（仅需写出与理财业务相关的操作，查冻扣常规手续可省略。）


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55、单项选择题  按季结息的贷款的结息日为（）。

A、每季度末月的20日
B、每季度的最后一日
C、每季度末月的21日
D、每季度末月的30日


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56、单项选择题  现有一笔欧元私人汇出汇款，金额EUR10000.00，假设上海银行汇款手续费电报费为EUR20.00，国外银行费用为EUR30.00，如果选择“OUR”的国内外费用承担方式，上海银行客户的实际扣帐金额和国外收款人的实际到账金额分别为（）。

A、EUR10050.00；EUR10000.00
B、EUR10020.00；EUR9970.00
C、EUR10030.00；EUR9980.00
D、EUR10000.00；EUR9950.00


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57、多项选择题  在指纹登录系统中，总行系统管理员不得同时兼任下列（）。

A、超级用户
B、普通用户
C、全行管理员
D、分行高级管理员


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58、单项选择题  某公司存入一笔六个月定期存款，存期从4月1日至10月1日。D公司于10月8日办理支取，存期共计（）天。

A、191
B、187
C、180
D、188


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59、多项选择题  签约平台的电子银行类用户包括（）。

A、一般柜员
B、高级柜员
C、主管柜员
D、一般座席
E、特殊座席


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60、单项选择题  以相同品种多张（笔）不同期限质物作为质押担保的，贷款期限应不得超过其中（）的到期日。

A、最晚
B、最早
C、视客户需要而定
D、不确定


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61、多项选择题  下列（）是派驻营业网点应对会计主管行使的管理职责。

A、考勤管理
B、会计业务管理
C、会计主管外出或休假时的顶岗安排
D、窗口文明服务管理


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62、单项选择题  下列关于单位通知存款挂失存单业务的描述，（）不符合要求。

A、“挂失申请书”上需加盖单位公章及法定代表人（单位负责人）章。
B、次日补开新《证实书》。
C、存款人应出具单位公函。
D、开户银行应派专人上门核实其真实性，单位核实人须在“挂失申请书”上注明情况并加盖名章。


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63、单项选择题  支票业务中，具有授权补记资格的人是（）。

A、出票人
B、持票人
C、收款人
D、付款人


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64、单项选择题  银行承兑汇票出票日为2009年4月30日、到期日为出票后3个月的，最后提示付款日为（）。（假设以下日期均为工作日）

A、2009年7月30日
B、2009年7月31日
C、2009年8月9日
D、2009年8月10日


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65、单项选择题  A企业来我行签发上海银行银行汇票后，应将汇票资金移存到（）。

A、人民银行总行
B、上海银行总行
C、城商行资金清算中心
D、人民银行上海分行


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66、单项选择题  负责制定和修订总账、报表系统用户管理办法，每年定期或不定期检查总账、报表系统用户的使用情况和本行总账账务调整的是（）部门。

A、总行营运管理部
B、总行会计结算部
C、总行信息技术部
D、总行产品开发部


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67、单项选择题  办理光票托收业务时，如果票据未注明币种，应该以票据载明的（）所在地国家发行的货币作为该票据的币种。

A、出票行
B、出票人
C、付款行
D、以上都不对


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68、单项选择题  网点上解现金应缮制一式二联解现报单，（）加盖“签证章”后连同现金一并送交所属金库。

A、付出联
B、收入联
C、借方联
D、贷方联


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69、问答题  外币现钞和现汇存款有什么区别？


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70、多项选择题  单位授权其内设机构（部门）申请开立专用存款账户时，应出具授权书并载明以下（）要素。

A、内设机构（部门）名称
B、内设机构（部门）职责范围
C、内设机构（部门）负责人姓名
D、开立、使用和撤销账户而产生的所有法律责任由授权单位承担


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71、多项选择题  支付密码的编码要素由支付凭证上（）组成。

A、签发人账号
B、签发日期
C、凭证号码
D、金额
E、支付凭证种类


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72、单项选择题  利生利通知存款以（）为载体。

A、申卡借记卡
B、申卡电子借记卡
C、存单
D、存折


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73、多项选择题  异地建筑施工单位名称后加项目部名称申请开立临时存款账户，应向开户银行出具下列（）证明文件。

A、建筑施工单位开立临时存款账户所需证明文件
B、建筑施工单位的基本存款账户开户许可证
C、相关建筑施工和安装合同
D、建筑施工单位法定代表人或负责人的身份证件
E、项目负责人的身份证件
F、建筑施工单位授权项目部开户的授权书.


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74、单项选择题  会计主管工作绩效管理考核是由（）部门负责。

A、总行会计结算部
B、派驻营业机构
C、委派单位
D、分支行会计结算部


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75、单项选择题  经查询当日牌价如下：中间价为682.85，现钞买入价为675.84，买入价为681.30，卖出价为684.40，现有现钞USD600.00需折算成现汇，钞折汇手续费为（）。

A、CNY49.79
B、USD7.43
C、CNY52.01
D、CNY18.68


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76、单项选择题  客户如先在A网点开立了活期一本通人民币主账户，之后又到B网点开立外币子账户，之后又到C网点开立人民币子账户，则该外币子账户的开户行为（）。

A、A网点
B、B网点
C、总行营业部
D、C网点


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77、单项选择题  2009年3月5日，某企业持未到期商业汇票一张到上海银行申请贴现，票面金额100万元整，贴现利率3.6%，票据到期日为2009年8月31日（星期一），该商业汇票的承兑人为同城的某商业银行，该笔贴现的贴现利息应为（）元。

A、18400
B、18500
C、18600
D、17900


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78、单项选择题  银行收到个人客户外汇汇入汇款时，如该客户活期一本通账户下未开立过外币子账户的，银行应该（），再将汇入资金入账。

A、通知客户到外汇汇入网点办理外币子账户开户手续
B、通知客户到就近网点办理外币子账户开户手续
C、主动为客户开立外币子账户
D、以上都不对


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79、单项选择题  以下电子商业汇票可以进行背书转让的是（）。

A、票据已提示付款
B、出票人在票据上记载“不得转让”事项
C、背书人在票据上记载“不得转让”事项
D、票据已到到期日


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80、单项选择题  个人贷记凭证的签发日期应大写，有效期为（）。

A、10天
B、1月
C、3天
D、当天


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81、多项选择题  办理以下（）业务时，需要进行客户身份识别。

A、基金开户
B、账户解锁
C、补登折
D、认购理财产品


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82、多项选择题  非应计利息归还账务处理涉及的会计科目有（）。

A、201单位活期存款
B、191非应计贷款应收利息
C、503待转利息收入收回
D、133应收利息


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83、单项选择题  印鉴卡副本保管人临时离岗可不办理印鉴卡交接，期间因业务需要调阅或调取印鉴卡的，下列（）的操作是正确的。

A、应由调用人与会计主管双人会同启用放置印鉴卡钢箱的副钥匙
B、应由调用人与顶岗人双人会同启用放置印鉴卡钢箱的副钥匙
C、应由顶岗人与会计主管双人会同启用放置印鉴卡钢箱的副钥匙
D、应由顶岗人与任意柜员双人会同启用放置印鉴卡钢箱的副钥匙


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84、多项选择题  《自助机具工作日志》是集以下（）的功能于一身。

A、《ATM轧账簿》
B、《ATM差错登记簿》
C、《银行卡吞没卡登记簿》
D、《自助设备维修记录簿》


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85、多项选择题  上海银行一私人客户需要查询一笔从香港汇入的港币3000元，可以通过（）进行查询。

A、962888
B、外汇业务对私柜面
C、上海银行任一对私网点（包括纯人民币对私网点）
D、香港的汇出行


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86、单项选择题  单位贷款本金或利息逾期（）以上发生的应收利息和应收未收利息的复利不计入损益，待实际收回时再计入当期损益。

A、30天
B、180天
C、90天
D、一年


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87、多项选择题  下列业务严禁由公司金融客户经理代客户办理（）。

A、领取业务回单
B、购买重要空白凭证
C、领取对账单
D、解入或支取一万元（含）以下的现金


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88、多项选择题  下列（）属于银行签发的重要空白凭证，严禁由客户签发。

A、银行本票
B、银行汇票
C、银行承兑汇票
D、商业承兑汇票


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89、单项选择题  存款人因异地临时经营活动可在活动地开立一个（）。

A、基本存款账户
B、一般存款账户
C、专用存款账户
D、临时存款账户


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90、多项选择题  会计上岗资格证书专业知识的考试内容包括（）。

A、会计专业基本知识
B、会计基本制度
C、会计内控管理
D、会计基本核算方法
E、柜面业务的处理


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91、单项选择题  各单位应根据会计检查辅导工作实际开展情况，按季度撰写会计检查辅导工作报告，并于（）内将报告报送总行会计结算部。

A、季后10个工作日
B、季后5个工作日
C、季后10日
D、季后5日


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92、多项选择题  会计检查辅导工作应遵循的基本原则为（）。

A、以会计业务与会计管理制度为依据的原则
B、会计检查与会计辅导相结合的原则
C、现场检查为主的原则
D、谁检查，谁负责的原则


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93、单项选择题  下列关于个人提取外币现钞的表述，正确的是（）。

A、当日累计等值1万美元以下（含）的，可以不提供身份证件在银行直接办理。
B、只要当日累计超过5000美元，需提供外汇局签章的《提取外币现钞备案表》。
C、只要单笔累计不超过1万美元（含），就不需提供外汇局签章的《提取外币现钞备案表》。
D、以上都不对。


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94、单项选择题  分支行解付资金时，技术项下的款项应要求客户提供（），国外捐赠款项应要求客户提供（）。

A、商委或商务部的合同登记，商委或商务部的批文
B、外事办的批文，商委或商务部的合同登记
C、商委或商务部的合同登记，外事办的批文
D、商委或商务部的批文，，商委或商务部的合同登记


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95、多项选择题  某企业遗失基本存款账户开户许可证，申请补发，可向开户银行提交下列（）证明材料。

A、已进行遗失公告的证明
B、《补（换）发开户许可证申请书》
C、遗失情况说明
D、开立基本账户应出具的证明材料


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96、单项选择题  以下客户将外汇现汇存款兑换成人民币说法，正确的是（）。

A、客户将外汇现汇存款兑换成人民币应使用买入价
B、客户将外汇现汇存款兑换成人民币应使用卖出价
C、客户将外汇现钞存款兑换成人民币应使用现钞卖出价
D、客户将外汇现钞存款兑换成人民币应使用现钞买入价


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97、多项选择题  单位定期存款的基本规定包括下列（）。

A、单位定期存款实行账户管理，存款时提交“开户申请书”，并预留单位印鉴。
B、单位定期存款不得转让，不得办理证实书的托收，不得用作结算账户，不得提取现金。
C、可办理二次提前部分支取；
D、单位定期存款到期日为例假日的，可在例假日前一天支取，但需扣除到期日与支取日之间天数的利息；例假日后支取的，按逾期支取计算利息。


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98、单项选择题  自助机具归钞发现短款时账务处理会计分录（）。

A、借：101-004；贷：101-001
B、借：101-001；贷：101-004
C、借：101-001；贷：277-001-003
D、借：177-001-003；贷：101-001


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99、单项选择题  网点应落实人员坚持查库制度，坚持（）进行库存检查，并在库存登记簿上做好记录。

A、每周定时
B、每周不定时
C、每月定时
D、每月不定时


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100、单项选择题  下列有权机关中，无权扣划个人存款的是（）。

A、海关
B、人民检察院
C、税务机关
D、法院


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101、单项选择题  关于个人外汇储蓄账户资金境内划转，以下表述正确的是（）。

A、境内个人只能和境内个人划转。
B、本人账户间的资金划转无需提供身份证件。
C、个人与其直系亲属账户间的资金划转，只要凭双方有效身份证件。
D、以上都不对。


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102、单项选择题  以下（）业务不可以在全行范围内办理的。

A、活期一本通账户（印鉴户）办理通兑业务
B、异地活期一本通存折清户
C、异地活期一本通存折存取款
D、活期一本通存折修改密码


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103、单项选择题  原则上，以下（）业务应由存款人持本人有效证件亲自至本行营业机构办理。

A、活期一本通存折正式挂失
B、开立个人存款证明
C、电子借记卡密码挂失
D、未满16周岁的未成年人开立活期一本通账户


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104、单项选择题  若托收到期日日终托收资金仍未到账，经办行向贴现申请人结算账户收取票款。若贴现申请人账户余额不足，则不足部分手工结转逾期，逾期（异地汇票）起息日为（）。

A、托收到期日
B、原贴现贷款到期日
C、原贴现到期日后3天
D、原贴现到期日后5天


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105、多项选择题  以下纸质商业汇票的登记主体正确的是（）

A、受理票据止付解除业务的承兑人
B、质押解除业务的质权人
C、再贴现业务的贴出人
D、委托收款业务的持票人开户行


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106、单项选择题  严重违反会计、储蓄、出纳业务基本操作规程，造成一般资金损失或虽未造成资金风险但影响银行信誉的错误，属于下列（）差错。

A、一般差错
B、规范性差错
C、风险性差错
D、重大差错
E、事故差错


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107、单项选择题  下列关于大额支付系统的处理，（）是不正确的。

A、城市商业银行签发银行汇票，应及时通过行内系统将汇票资金移存至城市商业银行汇票处理中心。
B、代理兑付行兑付银行汇票，应通过大额支付系统向汇票处理中心发送银行汇票资金清算请求。
C、系统参与者应加强对查询、查复的管理，对有疑问或发生差错的支付业务，应在当日至迟下一个工作日上午发出查询。
D、系统参与者应加强对查询、查复的管理，查复行应在收到查询信息的当日至迟下一个工作日上午予以查复。


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108、单项选择题  以下（）凭证不是购买电子式国债需要使用的凭证。

A、业务受理单
B、电子借记卡
C、个人转账凭条
D、国债收款凭证


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109、单项选择题  3月1日上海银行发放一笔贴现贷款，贴现的票据于5月15日到期，该票据付款人开户行为同城的某家银行上分行。该贴现贷款计息期应为（）天。

A、75
B、76
C、77
D、78


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110、单项选择题  对于外汇活期存款实行（）进行结息。

A、按年
B、按日
C、按季
D、按月


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111、单项选择题  根据上海银行各项业务会计审核制度的要求，（）以业务是否合规为审核要点。

A、A级终审人员
B、B级审核人员
C、一般操作员
D、会计操作人员


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112、单项选择题  上海地区柜员关联指纹变更操作是由（）部门完成。

A、总行营运管理部
B、总行会计结算部
C、分支行会计结算管理部门
D、总行现金中心


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113、多项选择题  印章保管人员临时离岗应使用（）办理印章交接手续。

A、会计业务印章管理登记簿
B、印、压、证临时交接登记簿
C、会计业务印章使用记录单
D、印章颁发凭证


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114、多项选择题  即使信用证没有明确要求也必须注明日期的单据包括（）

A、汇票
B、发票
C、运输单据
D、保险单据


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115、多项选择题  境外个人原兑换未用完的人民币具体指（）。

A、外币现钞结汇后未用完的人民币
B、信用卡结汇后未用完的人民币
C、旅行支票结汇后未用完的人民币
D、外汇账户结汇后未用完的人民币


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116、多项选择题  境内个人王女士在上海建行A网点外汇储蓄账户中，有外汇存款3万美元，可办理汇款到上海工行B网点她（）的外汇储蓄账户中。

A、母亲
B、爷爷
C、丈夫
D、姐姐


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117、单项选择题  网点简易库房过夜库存现金额度的核定工作由（）负责。

A、支行会计管理部门
B、总行会计管理部门
C、总行事务部安全保卫部
D、无须核定


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118、单项选择题  储蓄实名制从（）开始实施。

A、1999年4月1日
B、2000年4月1日
C、2000年9月1日
D、2003年9月1日


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119、单项选择题  分、支行或网点撤销，会计档案应由其（）保管。

A、原分、支行或网点
B、上级行
C、合并后的分、支行或网点


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120、单项选择题  客户办理个人通知存款的通知撤消业务可在（）办理。

A、上海银行本地区任一营业机构
B、上海银行全国范围任一营业机构
C、原通知行
D、开户行


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121、单项选择题  在电子商业汇票到期日前，将票据权利背书转让给银行、财务公司，由其扣除一定利息后，将约定金额支付给上海银行的票据行为成为（）。

A、背书转让
B、贴现
C、转贴现
D、再贴现


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122、多项选择题  下列关于一般贷款提前还款描述正确的是（）。

A、部分提前还款录入交易后在线扣收本金
B、部分提前还款录入交易后，系统于日终批处理时扣收本金
C、全额提前还款录入交易后在线扣收本金
D、全额提前还款录入交易后，系统于日终批处理时扣收本金


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123、问答题  简述有权机关要求协助冻结客户存款的，需要提供哪些资料。


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124、单项选择题  支票业务中，经出票人授权可以补记的是（）。

A、出票日期
B、付款人名称
C、收款人名称
D、皆不可补记


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125、单项选择题  2010版银行汇票的要素上取消了（）。

A、收款人账号
B、付款人账号
C、收款人名称
D、付款人名称


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126、单项选择题  人民银行负责对银行报送的核准类银行结算账户开户资料的（）及存款人开立基本存款账户的（）进行审核。

A、完整性、唯一性
B、完整性、真实性
C、合规性、完整性
D、合规性、唯一性


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127、多项选择题  分支行会计管理部门在下列（）管理事项等方面，可在总行授权范围内拥有相应管理权限。

A、人事任免管理
B、物资管理
C、营运管理
D、系统管理


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128、问答题  请写出通过行内兑付的银行本票兑付和结清时的会计分录。


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129、多项选择题  柜员在受理单位借记卡主（附属）卡正式挂失时，应审核（）。

A、是否有单位授权其办理挂失的证明
B、是否为单位法定代表人前来办理
C、是否为持卡本人办理
D、是否提供来人有效身份证件


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130、多项选择题  反洗钱工作中所称的恐怖融资是指下列（）行为。

A、恐怖组织、恐怖分子募集、占有、使用资金或其他形式资产
B、协助将非法财产转换为现金、金融票据、有价证券的
C、以资金或其他形式财产协助恐怖组织、恐怖分子以及恐怖主义、恐怖活动犯罪
D、为恐怖组织、恐怖分子占有、使用以及募集资金或其他资产形式财产
F、为恐怖主义和实施恐怖活动犯罪占有、使用以及募集资金或其他形式财产


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131、单项选择题  柜面客户类业务，授权人员必须在柜员终端上依次进行（）。

A、签到、审核、授权、打印、签退
B、审核、签到、授权、打印、签退
C、签到、授权、打印、审核、签退
D、签到、授权、打印、签退、审核


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132、多项选择题  下列银行结算账户中必须报送人民银行审核是（）。

A、注册验资的临时存款账户
B、异地临时经营开立的临时存款账户
C、预算单位专用存款账户
D、证券交易结算资金专用账户


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133、单项选择题  客户办理对公业务时，所持二代居民身份证存在疑义信息，通过阅读机具对居民身份证件的真伪进行鉴别且通过的，营业网点应（）.

A、向客户出具《业务办理提示》和联网核查结果证明，待客户签收回执后，继续办理业务。
B、打印和留存阅读机具的电脑显示结果，并继续办理业务。
C、登记《上海银行待核查公民身份信息登记簿》后继续办理业务。
D、暂停业务办理，请客户补充其他有效证件辅佐。


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134、单项选择题  以下（）不属于核心业务系统柜员轧账的内容。

A、柜员表内轧账
B、柜员表外备忘轧账
C、柜员现金业务轧账
D、网点现金业务轧账


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135、多项选择题  关于印鉴卡管理的描述，下列说法正确的是（）。

A、开户单位在印鉴卡未提交建档前提出更换预留印鉴的，开户行应视作变更印鉴处理，并将原未建档印鉴卡和变更后的印鉴卡一并送交印鉴建档部门建档。
B、因无法建档被退回的印鉴卡，无论何种退卡原因，必须由开户单位办理更换手续。
C、网点应设立《上海银行副本印鉴卡调阅/调取登记簿》，详细登记调用记录，《登记簿》应由会计主管保管。
D、副本印鉴卡保管人临时休假的，可不办理印鉴卡交接手续。


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136、单项选择题  个人存款类资金证明经（）签字并加盖“存款证明专用章”后方有效。

A、储蓄主管
B、有权人
C、路支行行长
D、会计主管


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137、单项选择题  境外个人只凭身份证件办理汇款到境外业务的为（）。

A、储蓄账户内外汇汇出，只要当日累计不超过5万美元（含）
B、手持外币现钞汇出，只要当日累计不超过2万美元以下（含）的
C、只要当日累计等值5万美元以下（含）的
D、以上都不对


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138、多项选择题  以下关于人民币单位贷款放款审核要求描述正确的是（）

A.借款凭证上合同号、期限、借款人户名账号印鉴、大小写金额、放款利率和逾期利率、三级审批签章等要素齐全正确；
B.确定到期日为非节假日；
C.放款通知单上借款人户名、账号、合同号、放款金额、期限与借款凭证一致；
D.单位名称和金额未涂改，并经过各单位风管行长或被授权委托人签章审批。


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139、问答题  

上海银行A支行承兑一张金额为100万元的银行承兑汇票，收到的保证金为30万元。该银行承兑汇票到期时，托收银行为异地B银行。假定到期日出票单位账户余额为60万元。
（1）请写出A银行收到托收的银行承兑汇票的会计分录。
（2）请写出银行承兑汇票到期时，A银行的账务处理。


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140、问答题  注册验资不成功的，应如何办理验资户款项划转及销户？


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141、单项选择题  福费庭业务一般属于中长期贸易融资业务，融资期限一般在（）.

A、一年以上，长则10年
B、三个月以下
C、三个月至六个月
D、一年以内


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142、多项选择题  以下（）业务将产生电子国债托管账户本明细记录。

A、认购
B、提前兑付
C、清偿过户
D、非交易过户


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143、问答题  简述各单位对于代售支付密码器业务，应如何进行每日、次日以及月初的核对。


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144、多项选择题  关于教育储蓄存款支取时是否提供接受非义务教育的学生身份证明，对计息方式的描述下列（）是正确的。

A、到期支取时，如提供“证明”，则分别按开户日相关整整定期储蓄存款利率计息，利息免税。
B、提前支取时，如提供“证明”，存期不满三个月的按实际存期和支取日活期储蓄存款利率计息，其他则分别按实际存期和开户日相关整整定期储蓄存款利率计息，利息免税。
C、逾期支取时，如提供“证明”，原定存期部分，可享受利率优惠和利息免税；逾期部分以支取日的活期储蓄存款利率按实际天数和存款本金计息，利息免税。
D、到期、逾期支取时，如不能提供“证明”，则分别按开户日相关零存整取利率计算，不享受利率优惠和利息免税。
E、提前支取时，如不能提供“证明”，按实际存期和开户日活期储蓄存款利率计息，利息不免税。


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145、单项选择题  外汇业务中，票汇是按汇款人的要求，（）开立以上海银行为付款行的汇票，交由汇款人自行寄送给收款人，由收款人持票取款的汇款方式。

A、代理行
B、账户行
C、汇出行
D、解付行


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146、单项选择题  某企业办理一笔异地的银行承兑汇票贴现，金额为20万元，贴现日为09年2月5日，票据到期日为09年6月5日，贴现利率为2.7％，客户应承担的贴现利息为（）元。

A、1815
B、1860
C、1845
D、1800


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147、多项选择题  客户身份识别的过程中应遵循下列（）原则。

A、全面性原则
B、持续性原则
C、重点识别原则
D、及时报告原则
E、保密性原则


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148、问答题  简述余额对账的频率。


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149、多项选择题  下面属于欧元区国家的是（）。

A、奥地利
B、瑞士
C、卢森堡
D、冰岛


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150、多项选择题  上海银行贷款余额簿用于记录贷款（含逾期贷款）（）信息的报表。

A、余额
B、利率
C、已欠利息
D、预计本期应计利息


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151、单项选择题  以下业务只能到原存款账户开户行办理的是（）。

A、电子借记卡正式挂失
B、存款证明提前注销
C、开立存款证明
D、有权机关查询、冻结个人客户存款（养老金账户除外）


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152、单项选择题  对无法清理的各类悬宕款项，每年年底前，各单位应按年终试决算规定报送（）批准后，予以核销。

A、路支行负责人
B、支行会计部经理
C、分管行长
D、总行业务主管部门


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153、多项选择题  美国运通旅行支票的币种包括下列（）。

A、JPY
B、RMB
C、HKD
D、CAD


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154、多项选择题  银行经办人员在办理单位大额资金划付前的记载核实包括（）。

A、核实时间
B、联系电话
C、联系地址
D、核实结果
E、对方联系人姓名及职务


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155、单项选择题  目前常用的现金业务的机具使用年限为（）

A、人民币点钞机3年、外币点钞机3年、小型清分机8年
B、人民币点钞机6年、外币点钞机6年、小型清分机8年
C、人民币点钞机3年、外币点钞机6年、小型情分机8年
D、人民币点钞机3年、外币点钞机6年、小型清分机10年


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156、多项选择题  下列（）属于会计检查辅导员的工作职责。

A、按要求制定会计检查工作方案，编制会计检查工作底稿。
B、实施会计检查，客观、公正反映检查中发现的问题。
C、向被检查网点下发问题整改通知书。
D、跟踪被检查网点问题整改情况。


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157、问答题  客户于2007年11月1日存入定期1000元，存期三年，利率5.22%，于2010年11月1日支取，从2008年10月9日起开始免征利息税，并计算实际存款天数和支取时应该支付的本息金额。（请写明计算经过，活期利率0.36%）


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158、单项选择题  借款人申请个人质押贷款展期的，应于贷款到期前（）天向贷款经办行提出申请。

A、30
B、15
C、10
D、5


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159、问答题  上解库房钞券必须墩齐、捆紧、盖章清楚，并做到“一条龙”，请简述“一条龙”的具体要求。


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160、单项选择题  以外币定期存单质押的，贷款金额不得超过质押存单面额的（）。

A.70%
B.80%
C.90%
D.95%


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161、多项选择题  银行不可以接受（）的旅行支票。

A、破损
B、剪角
C、被水浸泡过
D、折叠过


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162、单项选择题  票据被拒绝承兑、拒绝付款或者超过付款提示期限的，不得背书转让；若转让的，（）应当承担票据责任。

A、背书人
B、出票人
C、收款人
D、银行


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163、单项选择题  假定美国前总统小布什在上海银行的某路支行开立个人账户，需经（）审核批准后，方能为其开立账户。

A、路支行行长
B、分行行长室
C、总行行长室
D、会计主管


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164、单项选择题  中国内地居民李某因私赴香港，他的信用卡可以在香港ATM机上提取港币现钞，限额为每日不超过（）。

A、港币5000元
B、港币50000元
C、等值5000元人民币
D、等值50000元人民币


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165、单项选择题  张三的单位3M（上海）公司允许他以每股2美元购买3M在纽约证券交易所的股票1000股，则（）。

A、张三应该向外汇局申请核准后购汇汇出购买股票。
B、3M（上海）公司应该向人民银行统一申请核准。
C、张三将股票抛掉后，收入外汇必须汇回3M（上海）公司专用外汇账户，然后结汇或划入张三外汇储蓄账户。
D、张三将股票抛掉后，收入外汇必须汇回3M（上海）公司专用外汇账户，然后结汇，不得划入张三外汇储蓄账户。


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166、单项选择题  上海银行收到一笔境内划款，收款人为非居民，款项性质注明NRA PAYMENT，该笔汇款上海银行（）申报。

A、要
B、不要
C、不确定，需向付款银行查询
D、不确定，需向客户查询


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167、单项选择题  客户持上海银行卡于ATM机具上办理本行借记卡转贷记卡业务，账务处理会计分录（）。

A、借：101-004；贷：403
B、借：21l-001；贷：101-004
C、借：101-004；贷：21l-001
D、借：211；贷：261-011


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168、单项选择题  如客户对以往缴费情况有疑问，请客户携带缴费的活期一本通或申卡借记卡、缴费凭条和账单至网点，由多媒体自助终端管辖行通过（）查询缴费状态。

A、T24核心系统
B、签约平台
C、银保通平台
D、储蓄系统


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169、多项选择题  对于客户申请USBKey介质更换的，柜员应在签约平台中录入USBKey介质的序列号，并在（）上予以登记。

A、《代保管有价值品登记簿》
B、《表外登记簿》
C、《上海银行个人网上银行USBKey登记簿》
D、《上海银行个人网上银行USBKey介质更换登记簿》


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170、多项选择题  国家外汇管理局颁布的《个人外汇管理办法》中的“境外个人”是指（）。

A、外国自然人（包括无国籍人）
B、港澳同胞
C、台湾同胞
D、持中国护照的中国自然人


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171、多项选择题  自2006年8月1日起，要求各单位对客户办理开户类或签约、授权类业务如（），对所提供的身份证件进行复印，并将复印件粘贴在开户凭条的背面或作相关业务传票附件。

A、存款开户
B、基金签约
C、理财业务买卖
D、公用事业费授权


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172、问答题  请简答根据“账销案存”原则，对已核销的呆账贷款本金及利息的备忘账务处理。


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173、单项选择题  下列关于验资户的叙述（）是不正确的。

A、验资户在验资期间只收不付。
B、验资资金的汇缴人应与出资人的名称一致。
C、注册验资的，应出具工商行政管理部门核发的企业名称预先核准通知书或有关部门的批文。
D、验资成功同一营业机构转开基本存款账户时，自人行核准开立之日起3个工作日后，方可办理付款业务。


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174、单项选择题  现金业务办理结束后，必须在有关现金凭证上加盖操作人员名章及（）。

A、现金收讫章
B、现金付讫章
C、现金清讫章
D、储蓄业务专用章


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175、多项选择题  关于挂失止付撤销以下说法正确的（）

A、银行汇票出票行受理挂失止付之日起12日内没有收到人民法院止付通知书的，自第13日起撤销挂失止付。
B、银行本票出票行受理挂失止付之日起12日内没有收到人民法院止付通知书的，自第13日起在行内业务系统撤销挂失止付。
C、银行汇票出票行受理挂失止付之日起5日内没有收到人民法院止付通知书的，自第6日起撤销挂失止付。
D、银行本票出票行受理挂失止付之日起5日内没有收到人民法院止付通知书的，自第6日起在行内业务系统撤销挂失止付。


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176、单项选择题  关于遇外币票据退票时分支行的处理，下列最合适的选项为（）。

A、收取上海银行退票手续费
B、收取境外银行退票手续费
C、应在台账中登记退票情况，在退票通知回执上加盖业务章后退回总行
D、以上都需要


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177、多项选择题  电子国债投资者在上海银行开立国债托管账户时，应遵循实名制原则，不可以作为介质的是（）。

A、国债托管账户本
B、申卡电子借记卡
C、申卡借记卡
D、申卡信用卡


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178、单项选择题  各单位会计结算部门应（）组织一次简易库房制度检查。

A、每年
B、每季
C、每月
D、每周


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179、多项选择题  会计业务印章申领时必须（）。

A、双人会同
B、持本单位介绍信和本人有效身份证件
C、在《颁发凭证》上签章确认
D、核验来人提供的证件及介绍信


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180、多项选择题  下列属于可疑交易行为表述的是（）。

A、没有正常原因的多头开户、销户、且销户前发生大量资金收付。
B、提前偿还贷款，与其财务状况明显不符的。
C、长期闲置账户原因不明地突然启用或平常资金流量小的账户突然有异常资金流入，且短期内出现大量资金收付。
D、短期内相同收付款人之间频繁发生资金收付，且交易金额接近大额交易标准。


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181、单项选择题  金融机构存放同业资金可开立（）

A、基本存款账户
B、一般存款账户
C、专用存款账户
D、临时存款账户


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182、单项选择题  下列单位定期存款到期或提前支取的操作中，（）是错误的。

A、支取存款时，存款人应出具加盖存款人背书的证实书（背书应为预留印鉴）和来人身份证件。
B、部分提前支取时，存款人应在证实书背面注明提前支取日期、支取金额。
C、单位定期存款到期未支取，自动转存。
D、开户银行应对证实书及预留印鉴的真实性进行审核，同时与原申请书及证实书账卡联各要素进行核对无误。


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183、多项选择题  以下（）属于放款前需审核的要素。

A、借款凭证上合同号、期限、借款人户名账号印鉴、大小写金额、放款利率和逾期利率、三级审批签章等要素齐全正确。
B、贷款到期日为非节假日。
C、放款通知单上借款人户名、账号、合同号、放款金额、期限与借款凭证一致，单位名称和金额未涂改，并经过行长或被授权委托人签章审批。
D、以上都正确。


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184、单项选择题  办理款项交接时，（）应填写二联款项交接凭证，加盖名章，并根据款项交接凭证进行系统交易。

A、综合柜员
B、交收柜员
C、交付柜员
D、会计主管


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185、单项选择题  以下业务需要会计人员双人会同操作的有（）

A、活期储蓄销户业务
B、个人存款业务中无折、无卡续存业务
C、储蓄换折业务
D、小额定期储蓄存款开户


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186、多项选择题  根据机构管理和柜员管理要求，指纹登录系统中的用户划分为（）。

A、超级用户
B、总行系统管理员
C、全行管理员
D、分行高级管理员
E、普通用户


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187、单项选择题  个人存款证明的有效期由申请人确定，最短为（），最长为（）。

A、1月，1年
B、1天，2年
C、1天，1年
D、1月，2年


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188、多项选择题  办理汇出汇款业务时，各对私网点应将境外汇款申请书的第（）联交对公业务中心支行操作。

A、1
B、2
C、4
D、5


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189、问答题  简述存款人开户行经办柜员受理存款人申请办理支付密码器时应审查的内容。


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190、多项选择题  营业网点必备的现金业务机具为（）。

A、纸币点钞机
B、小型纸币清分机
C、硬币清分机
D、捆钞机


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191、单项选择题  客户于2007年11月1日存入定期存款，于2010年3月10日支取，实际存款天数是（）。

A、859天
B、860天
C、861天
D、862天


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192、单项选择题  （）负责受理慧通理财客户对慧通白金借记卡的申请、权限内的准入标准审核以及客户信息在CRM系统内的录入工作。

A、高柜柜员
B、个人VIP客户经理
C、低柜柜员
D、客服坐席


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193、多项选择题  下列（）是经营性外汇收支。

A、个人对外贸易经营者对外贸易购付汇、收结汇
B、个体工商户委托有对外贸易经营权的企业办理进出口购付汇、收结汇
C、境内个人继承海外遗产结汇
D、境外个人旅游购物贸易方式项下的结汇


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194、问答题  营业网点应如何核对新增、变更客户类预留印鉴。


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195、单项选择题  银行在办理信用证项下出口押汇业务时，应重点审核（）.

A、开证申请人资信
B、信用证受益人资信
C、开证行和开证申请人资信
D、开证行资信、受益人资信、单据是否清洁


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196、单项选择题  某个人客户2010年2月1日存入50000元通知存款，并通知2月10日全额支取，如客户于2月6日提前支取，支取时应选择以下（）利率计息。

A、2月1日的活期利率
B、2月1日的通知存款利率
C、2月6日的活期利率
D、2月6日的通知存款利率


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197、单项选择题  印鉴卡副本保管应遵循（）原则，不得由预留印鉴样本采集过程中的经办及复核人员保管。

A、事事分离
B、事权分离
C、事物分离
D、物权分离


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198、单项选择题  客户持他行卡于上海银行CDM自动存款机上办理存款，会计分录为（）。

A、借：101-004；贷：403
B、借：21l-001；贷：101-004
C、借：101-004；贷：261-011
D、借：403；贷：101-004


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199、单项选择题  口头挂失解挂失只能由（）受理。

A、各营业机构
B、客户服务中心
C、营业机构和客户服务中心都可以受理
D、总行营业部


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200、问答题  简述会计业务印章的管理原则。


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201、问答题  简述系统控号类重要空白凭证的柜员轧账流程。


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202、多项选择题  驻华使领馆人员办理结售汇业务，以下描述正确的是（）。

A、根据国民待遇，视同境外个人办理。
B、须出示《中华人民共和国外交部外交身份证》、《中华人民共和国外交部身份证》。
C、不受有关限额的限制。
D、无需纳入个人结售汇管理信息系统进行管理。
E、要纳入个人结售汇管理信息系统，银行在身份证件号码填写处填写外交身份证件号，备注栏填写“外交人员”。


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203、单项选择题  关于单位通知存款的开户手续中，下列（）是错误的。

A、存款人必须提交的资料包括：加盖预留印鉴的“申请书”、来人身份证件和营业执照。
B、“申请书”上必须写明“1天通知或7天通知”字样，以明确通知存款品种。
C、“开户证实书”上加盖签证章（或业务公章）。
D、“开户证实书”账户卡联及申请书按序排列，专人专夹保管。


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204、单项选择题  核算个人外汇理财产品业务取得的手续费收入的科目是（）。

A、结售汇业务收入
B、外汇买卖收益
C、个人外汇其他业务收入
D、其他中间业务收入


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205、问答题  客户于2009年11月1日持2009年5月1日存入的本金为50000万元，存期为一年的定期存单，到网点申请办理小额个人质押贷款业务，申请贷款6个月，申请贷款金额40000元，客户于2010年3月1日使用活期一本通存折里的存款办理还款手续，请计算实际贷款天数和应收贷款利息，并写出会计分录。（请写明计算经过，半年期贷款利率4.86%）


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206、单项选择题  以下哪种结算方式的结算费用较高（）.

A、汇款
B、托收
C、银行保函
D、信用证


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207、多项选择题  有权刻制会计业务印章的刻字厂（社）应持有效的（）。

A、营业执照
B、金融许可证
C、人民银行核发的刻制许可证
D、公安部门核发的特种行业许可证


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208、单项选择题  境外个人非手持现钞结汇只凭身份证件办理的业务为（）。

A、每天累计不超过等值5000美元
B、单次不超过等值5000美元
C、每年累计不超过等值50000美元
D、没有金额限制


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209、单项选择题  未记载代理付款人的银行汇票丧失后，失票人应向票据支付地基层人民法院提出公示催告的申请，银行汇票支付地是指（）。

A、代理付款人所在地
B、收款人所在地
C、失票人所在地
D、出票人所在地


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210、单项选择题  以下不属于上海银行代销的都市旅游卡面额的是（）。

A、100元
B、500元
C、1000元
D、2000元


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211、多项选择题  网点办理领解现业务时会计主管应审核（）等。

A、现金往来报单日期
B、网点号
C、钱箱号
D、大小写金额是否齐全


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212、多项选择题  上海银行核心业务系统用户中普通柜员根据业务权限分为不同级别，包括（）。

A、一般柜员
B、录入柜员
C、复核柜员
D、主管柜员


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213、多项选择题  每位出境人员原则上不得携带超过等值10000美元外币现钞出境，如属下列（）和其他特殊情况之一的，可向存款或购汇银行所在地外汇局申请。

A、人数较多的出境团组
B、出境时间较长或旅途较长的科学考察团组
C、政府领导人出访
D、出境人员赴战乱、外汇管制严格、金融条件差或金融动乱的国家


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214、单项选择题  下列属居民个人购汇代码的是（）。

A、12205
B、32205
C、22306
D、42306
E、都不是


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215、多项选择题  境外个人罗宾先生将购房外汇资金结汇后可划入（）的人民币账户。

A、罗宾先生本人
B、罗宾先生妻子
C、房地产开发企业
D、二手房出让方


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216、问答题  

"2009年10月28日上海银行发放一笔单位委托贷款，其中甲方为委托方，乙方为借款方，贷款金额为3000万元，利率为6.96%，按季结息，手续费为60万元。甲方、乙方均在上海银行开立结算账户。（会计分录中涉及单位结算账户的需写明单位名称，即甲方、乙方）
（1）请写出上海银行发放该笔委托贷款的会计分录。
（2）请写出收取手续费的会计分录。
（3）请写出第一次结息的会计分录。


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217、多项选择题  下列关于预留印鉴的描述理正确的有（）。

A、银行不得对任何第三方泄露客户的预留印鉴信息，法律另有规定的除外。
B、预留印鉴的采集与预留印鉴样本的保管应实行人员分离。
C、预留印鉴的电子信息录入与预留印鉴样本的保管应实行人员分离。
D、网点内部调阅预留印鉴样本或其复印件的，无需由网点会计负责人审批。


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218、单项选择题  对于存款人已死亡，其在上海银行的所有存款（含储蓄存款、国债、理财产品等）累计不超过（）元的小额存款继承过户或支取，如存款人直系亲属办理公证手续存在实际困难的，分支行可凭其提供的相关证明文件，由分支行会计分管行长签字审批后，予以通融办理。

A.5000元
B.10000元
C.20000元
D.50000元


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219、多项选择题  下面关于支付密码器保管要求，描述正确的是（）

A.营业网点代销的支付密码器应落实专人专箱保管。
B.临时离柜或营业终了时必须入库（柜）保管。
C.保管支付密码器原则上由前台系统主管保管。
D.各营业网点库存的支付密码器不得超过2个月的用量。


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220、单项选择题  各单位（部门）全年现金累计差错报损金额超过5000元的，应书面报（）部门批准。

A、总行营运管理部
B、总行会计结算部
C、总行现金中心
D、分、支行行长室


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221、单项选择题  柜员指纹的采集、变更，需分支行填制“系统权限操作任务书”，经（）审批并加盖公章后，提交所属采集机构处理。

A、营业经理
B、分管行长
C、会计主管理
D、会计结算部负责人


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222、多项选择题  客户办理对私业务时，所持一代居民身份证存在疑义信息，且无法当场提供有效证件辅佐，营业网点应（）

A、暂停业务办理，请客户补充其他有效证件辅佐后再办理。
B、向客户出具《业务办理提示》和联网核查结果证明，待客户签收回执后，继续办理业务。
C、登记《上海银行联网核查公民身份信息疑义信息登记簿》。
D、登记《上海银行待核查公民身份信息登记簿》。


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223、单项选择题  开户行对由公司金融客户经理代客办理的金额在（）以上的支付业务，应事先与委托单位指定联系人进行电话核实。

A、5万
B、10万
C、50万
D、100万


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224、单项选择题  下列（）方式不属于汇出汇款可以选择的国内外费用的承担方式。

A、OUR
B、SHA
C、BEN
D、FRE


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225、问答题  存款人撤销因验资需要开立的临时存款账户时，对验资公司经批准成立的，应向开户银行出示哪些证明文件？


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226、问答题  请简述贴现票据的保管原则。


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227、单项选择题  会计工作计分卡作为会计机构、人员会计档案，应由保管单位装订保管（）后自行销毁。

A、1年
B、2年
C、3年
D、5年


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228、单项选择题  理财产品认购撤销，应有（）审批意见。

A、总行会计结算部
B、支行会计结算部
C、总行个人金融部
D、支行个人金融部


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229、单项选择题  上海银行将每日按（）挂牌公告的通知存款利率对利生利存款进行利息计提。

A、存入日
B、当日
C、支取日
D、前次结息日


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230、多项选择题  下列关于抵押及质押品描述正确的是（）。

A、营业部应定期对抵押及质押品进行账实核对。
B、应与风险管理部门每月核对抵押及质押品明细清单，确保账、簿、实三相符。
C、抵押及质押品按实际价值金额记帐。
D、抵押及质押品中途需调用，凭行长或分管行长等有权人签章的审批单办理调阅。
E、收到抵押及质押品实物或权证时，应按抵押或质押品分别填制“保管清单”。


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231、多项选择题  开户单位因遗失预留财务专用章，申请更换预留印鉴的，应向开户行提交（）。

A、《更换预留印鉴申请书》
B、开户许可证
C、营业执副本
D、司法部门的证明或经公证处公证的书面证明
E、开户单位出具的公函
F、其他未遗失的预留印鉴章


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232、多项选择题  下列（）柜员可以不纳入指纹系统管理。

A、系统运行管理柜员
B、系统运行操作柜员
C、指纹无法采集成功者
D、仅有系统查询权限的柜员


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233、单项选择题  办理承兑人在异地的银行承兑汇票贴现时，贴现期限以及贴现利息的计算应另加（）天划款日。

A、1
B、3
C、5
D、法定休假日的天数


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234、单项选择题  华东三省一市银行汇票的提示付款期限为自出票日起（），持票人超过提示付款期提示付款的，代理付款行不予受理。

A、10天
B、一个月
C、两个月
D、三个月


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235、单项选择题  每个网点除配备两名管库员外，应适当配备预备管库员，同时向（）备案。

A、支行会计管理部门
B、总行会计管理部门
C、总行事务部安全保卫部
D、无须备案


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236、多项选择题  受理行经办专员受理有权机关协助扣划业务时，应按审核下列（）内容。

A、工作证件、执行公务证是否为执行人员本人的证件，是否在有效期内
B、对已冻结存款实施扣划的，其协助扣划存款通知书的有权机关是否为原冻结客户存款的有权机关
C、协助扣划存款通知书上记载的被执行人与生效的法律文书或决定书上的义务人是否一致
D、协助扣划存款通知书上填写的扣划存款的账户与原冻结存款账户是否一致


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237、单项选择题  已办理个人存款口头挂失的，应于（）内办理正式挂失。

A、24小时
B、3天
C、5天
D、7天


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238、单项选择题  如果客户出示了一张已经复签的旅行支票，银行应该作如下（）处理。

A、请客户在支票的左下角当面复签，复签与初签相符即可兑付。
B、请客户在支票的背面空白处当面复签，复签与初签相符即可兑付。
C、请客户在支票的左下角或背面空白处当面复签，复签与初签相符即可兑付。
D、复签与初签相符即可兑付。


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239、单项选择题  存款人申请重新开立基本存款账户时，除提供相关证明文件外，还应提交（）。

A、经人行核准的原基本存款账户《销户申请书》
B、已开立银行结算账户清单
C、原基本存款账户开户许可证
D、以上皆不需要


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240、问答题  简述利生利通知存款和一般通知存款支取时的区别。


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241、问答题  开户单位因印鉴使用说明较复杂，而无法直接在印鉴卡上注明的，应如何办理？


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242、多项选择题  财政部门开立专项资金类财政专户应向开户银行出具开立基本账户规定的证明文件和下列（）。

A、财政资金专户管理的批准文件依据
B、专项资金的使用说明
C、财政部门同意其开户的批复书
D、基本存款账户开户许可证


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243、多项选择题  简易库房存放的过夜库存现金仅限于少量（）。

A、五元纸币
B、辅币
C、残破币
D、一元硬币


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244、单项选择题  有权机关要求协助冻结客户存款的，下列（）不属于必须提供的材料：

A、执行人员的工作证或公务证
B、有权机关县团级以上（含）机构签发的协助冻结存款通知书
C、人民法院出具的冻结存款裁定书或其他权利机关出具的冻结存款决定书
D、有效的法律文书


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245、问答题  请写出2010年版票据中汇票水印的特点及鉴别方式。


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246、单项选择题  客户在A网点办理电子借记卡，又到B网点办理10万元利生利开户，则开户行为（）。

A、A网点
B、B网点
C、上海银行代理柜
D、不确定


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247、单项选择题  经办柜员将新开户印鉴卡上启用日期填写错误，可以对错误内容（）。

A、用红笔划线更正
B、用蓝笔划线更正
C、用黑笔划线更正
D、不得更正


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248、单项选择题  凡发生（）的网点必须应立即向本单位（部门）负责人报告，同时向总行会计结算部或现金中心报告。

A、一般差错
B、重大差错
C、事故差错
D、风险性差错


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249、问答题  对2000年4月1日前开立的存量个人非实名银行账户，应要求存款人如何办理？


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250、单项选择题  上海银行的SWIFT代码是（）。

A、BOSHCNSH
B、BOSHBACN
C、BOTKCNSH
D、BOSHCNBA


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251、单项选择题  上海银行现在只可开立以（）为付款行的即期（）汇票。

A、花旗银行、美元
B、纽约银行、欧元
C、纽约银行、美元
D、花旗银行、欧元


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252、单项选择题  上海银行北京分行的SWIFT代码是（）。

A、BOSHCNSHBJA
B、BOSHCNSHNBA
C、BOSHCNSHNJA
D、BOSHCNSHSZA


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253、多项选择题  以下科目用于核算自助机具长短款的是（）。

A、277-001-001
B、277-001-003
C、177-001-001
D、177-001-003


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254、多项选择题  为单位客户开立（）时，应通过银行账户管理系统向人民银行进行备案。

A、基本存款账户
B、一般存款账户
C、临时存款账户（因注册验资开立的临时存款账户除外）
D、预算单位专用存款账户
E、非预算单位专用存款账户


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255、单项选择题  法人账户透支业务中，持续透支期届满（）日初，经办行会计部门对透支账户的透支金额结转逾期贷款本金。

A、当日
B、前一日
C、次日
D、前二日


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256、多项选择题  出现下列（）情况时，营业机构应当重新识别客户。

A、客户要求变更法人代表
B、客户变更联系电话
C、营业机构获得的客户信息与先前掌握的信息不一致的
D、客户的行为或交易情况出现异常的


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257、单项选择题  人民币整存整取的存期为（）。

A、1月，3月，6月，9月，1年，15月，2年，3年，5年
B、3月，6月，9月，1年，2年，3年，5年
C、3月，6月，1年，2年，3年，5年
D、1月，6月，9月，1年，2年，3年，5年


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258、多项选择题  以下（）业务可在全行（含上海以外地区分行）范围内办理。

A、整存整取定期存单清户
B、活期一本通存折修改密码
C、活期一本通存折换折
D、凭证式国债清户


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259、单项选择题  不具有社会团体法人资格的工会组织，应凭所属单位的批文和所属单位基本户许可证、营业执照等资料开立（）账户。

A、基本存款
B、一般存款
C、专用存款
D、临时存款


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260、多项选择题  会计业务印章的保管、使用应做到（）。

A、专人使用、专箱保管
B、可相互借用或多人共用一个印章
C、可在空白凭证上预先加盖会计业务印章
D、营业终了，入箱（库）保管，严防遗失和被盗


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261、单项选择题  下列关于单位协定存款的计息，描述不正确的是（）。

A、如遇中国人民银行调整利率，协定存款利率也相应调整。
B、如遇中国人民银行调整利率，按调整日前后的利率分段计息
C、如遇中国人民银行调整利率，不分段计息
D、按季计息


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262、问答题  一客户于2009年2月3日在上海银行存入10000元的半年期定期存单一张，约定自动转存，该客户于2009年4月10日，部分支取2000元，余下部分于2010年3月10日支取，求在此过程中，银行应支付给客户多少利息？请写明计算过程。（活期利率为0.36%，半年期存款利率为1.98%）


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263、单项选择题  开立备案类账户时，应对账户管理系统显示的其基本存款账户信息中的关键信息进行核对，其中（）不属于关键信息。

A、存款人注册资金
B、存款人类别
C、注册地地区代码
D、存款人名称


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264、单项选择题  境内个人为支付留学费用购汇时应使用（）结售汇统计代码。

A、12605
B、32205
C、32605
D、32206


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265、单项选择题  上解和领入的现金，应由（）会同进行装、开箱（袋）。

A、专人
B、双人
C、值班人员
D、现金汇总柜员


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266、多项选择题  当存款人发生下列（）事项的变更时，开户银行应根据存款人的变更申请及时办理账户变更手续。

A、存款人的账户名称
B、单位的法定代表人或主要负责人
C、地址、邮编、电话
D、注册资金
E、证明文件编号


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267、多项选择题  办理汇出汇款业务时，在发送了103电文后的次日，中心支行凭境外汇款申请书第（）联办理对私客户申报。

A、1
B、2
C、4
D、5


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268、问答题  

当欧元汇往欧盟国家时，收款人的银行账号应填入准确的IBAN号码。
1、请说明IBAN的含义；
2、假设某个IBAN的号码如下：BE62510007547061，请说明以下字母和数字的含义：1）BE，2）62，3）510007547061。


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269、多项选择题  以下业务中，需要要客户身份证件进行联网核查的有（）

A.单位开立、变更、撤销人民币单位银行结算账户及变更客户预留印鉴。
B.个人开立、变更、撤销个人银行结算账户、个人储蓄账户业务；批量开立的个人银行结算账户激活业务；
C.个人账户挂失、个人账户密码修改、重置业务。
D.个人申请签发银行本、汇票业务及支票、本票、汇票持票人为个人的提示付款业务。
E.个人汇兑业务（含上海地区个人贷记业务）。


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270、单项选择题  上海银行向客户发出网银USBKey的情况应使用（）科目核算和反映。

A、702
B、703
C、712
D、139


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271、多项选择题  旅行支票的授权号码要写在支票的（）部位。

A、正面上方
B、背面上方
C、正面下方
D、居中


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272、单项选择题  单位客户申请法人账户透支业务，必须在上海银行开立（）或（）。

A、基本户，一般户
B、专用户，临时户
C、基本户，专用户
D、基本户，临时户


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273、单项选择题  境内个人将其所有的境内房屋出租给境外个人，所得的外汇租金收入结汇时应使用（）结售汇统计代码。

A、12205
B、12206
C、22305
D、32205


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274、多项选择题  总行已经清分到支行的一笔私人外汇汇入汇款，收款人账号户名都正确但客户资料内没有联系电话，支行可以（）。

A、根据客户资料内的联系地址发挂号信通知收款人。
B、头寸划回总行，并填写外汇汇入汇款项下查询修改转汇和退汇业务操作申请书办理退款手续。
C、暂不处理，等待收款人来查询。
D、填写外汇汇入汇款项下查询修改转汇和退汇业务操作申请书，通过总行向汇款人查询。


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275、单项选择题  现金装开箱必须实行（）制度。

A、专人管理
B、任意柜员管理
C、网点负责人管理
D、双人负责管理


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276、单项选择题  中国人民银行或其分支机构实施反洗钱现场检查时，检查人员不得少于（）人。

A、2
B、3
C、4
D、5


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277、单项选择题  定活两便储蓄存款的起点金额为（）。

A、10元
B、50元
C、100元
D、200元


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278、问答题  持票人持超过提示付款期限的银行承兑汇票（因持票人本人原因造成的）向承兑行请求付款，应如何办理？


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279、多项选择题  上海银行核心业务系统中的用户分类包括（）。

A、全行管理员
B、分行管理员
C、支行管理员
D、普通柜员


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280、多项选择题  电子国债的计息付息方式可以为（）。

A、定期付息
B、利随本清
C、半年付息一次
D、一年付息一次


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281、单项选择题  对于银行承兑汇票保证金，人民法院（）

A、不可以采取冻结措施
B、不可以采取冻结措施，只能扣划
C、可以采取冻结措施，但不得扣划
D、可以采取冻结和扣划措施


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282、多项选择题  客户办理活期一本通存折账户销户手续，下列说法正确的是（）。

A、该交易无法完成一次销多个账户，必须分次销活期一本通下的多个子账户。
B、该销户交易实际为两个交易组成，即预销户交易以及由该交易成功自动联动的账户销户交易。
C、必须先销外币子账户才可销人民币账户。
D、存款账户销户成功后，无法进行删除或冲正。因此，如果需要取消该笔销户业务，只能重新开立账户，并进行相应的账务调整。


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283、多项选择题  办理银行承兑汇票业务的网点，应定期轧打的卡片账有（）。

A、602银行承兑汇票卡片联
B、245-001应付银行承兑汇票款项卡片联
C、未到期贷款底卡联
D、单位定期、通知证实书卡片联


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284、单项选择题  下列（）部门负责会计主管的委派、任免、交流、考核工作。

A、总行营运管理部
B、总行会计结算部
C、所在分、支行行长室
D、所在分、支行会计管理部门


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285、单项选择题  《重要空白凭证登记簿》保管期限为（）年。

A、5年
B、10年
C、15年
D、永久


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286、单项选择题  私人汇出汇款通过中行支付时，需将头寸划到（）。

A、总行11230帐户
B、本路支行11230帐户
C、本路支行所属一级支行11230帐户
D、以上都不对


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287、单项选择题  开户行与存款人约定使用支付密码的协议，以及存款人关于支付密码器的各项申请应（）。

A、与当日会计凭证一并归档
B、专夹保管，保管期限一年
C、专夹保管，保管期限五年
D、视同账户资料保管


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288、单项选择题  银行承兑汇票发生垫款时，应每日按（）计收利息。

A、万分之三
B、万分之四
C、万分之五
D、万分之六


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289、单项选择题  上海银行能受理（）。

A、美国财政支票
B、邮政支票
C、有流通区域限制的票据
D、以上都不能受理


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290、单项选择题  存款风险滚动式检查实行接续滚动的方法，滚动周期为（）。

A、1个月
B、3个月
C、3至6个月
D、6个月


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291、多项选择题  以下要素（）为电子商业汇票贴现必须记载下列事项。

A、贴出人签章
B、贴入人签章
C、实付资金
D、贴现利率


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292、单项选择题  如理财产品募集失败，投资者已申请认购的账户冻结资金由银行予以解冻，冻结期间按（）计息。

A、同期活期存款利率
B、同期定期存款利率
C、利生利存款利率
D、不计息


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293、单项选择题  根据人民银行规定，贷款期限在1年以上的个人住房贷款，遇国家法定利率调整时，（）时候开始执行新的利率。

A、立即执行
B、次月1日开始
C、下季度开始
D、次年1月1日开始


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294、多项选择题  下列印章中，（）需在取得相关业务准入资格后方可刻制。

A、业务章
B、银行本票专用章
C、银行汇票专用章
D、城市商业银行通汇专用章


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295、问答题  请简要描述小型纸币请分机的功能。


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296、单项选择题  贷记凭证的有效期为3天，客户签发一张贷记凭证，日期为1月22日（周五），有效期至（）为止。

A、1月25日
B、1月26日
C、1月27日
D、1月28日


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297、单项选择题  以下不属于签约平台的中间业务类用户权限和角色的是（）。

A、一般柜员
B、高级柜员
C、主管柜员
D、一般座席


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298、单项选择题  下列关于柜员网点轧账操作描述错误的是（）。

A、柜员轧账由网点内每笔交易的最终操作柜员归进行。
B、只有在柜员日终的账务核对正确后，才能进行库款现金轧账处理。
C、柜员在轧账完毕后，必须打印柜员表内轧账单和柜员表外备忘轧账单，上缴所有业务凭证，并关闭钱箱。
D、所有柜员账务轧平后，网点业务主管必须先通过核心业务系统查询各类未授权业务，确保无未授权业务的情况下，再进行网点轧账。


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299、单项选择题  上海市全部支付清算业务质量考核信息发布和反馈都将通过（）进行。

A、现代化支付系统
B、同城票据交换系统
C、支付清算业务质量考核管理系统
D、行名行号管理系统


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300、单项选择题  核心业务系统用户建立、变更和撤销情况登记在（）上。

A、上海银行业务系统用户登记簿
B、对公系统工作日志
C、储蓄柜工作日志
D、会计主管工作日志


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