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银行柜员考试：外汇管理试题预测（最新版）
2019-11-08 04:44:08 来源:91考试网 作者:www.91exam.org 【大 中 小】
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1、多项选择题  对已经开立经常项目外汇账户的进口单位，向外汇局申请进入“对外付汇进口单位名录”时需提交的资料（）。

A、《对外贸易经营者备案登记表》或《中华人民共和国外商投资企业批准证书》或《中华人民共和国台、港、澳、侨投资企业批准证书》等相关证明及复印件；
B、工商营业执照副本及复印件；
C、法人代表人签字、加盖单位公章的确定书；
D、《中华人民共和国海关进出口货物收发货人报关注册登记证书》；
E、中华人民共和国组织机构代码证书及复印件；
F、外汇局要求提供的其他材料。


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2、单项选择题  自2008年7月14日起，企业新签约出口合同中含预收货款条款和合同中未约定而实际发生预收货款的，应在合同签约之日起或实际收到预收货款之日起个工作日内，办理预收货款合同登记手续，企业合同中未约定而实际收到预收货款的同时办理10预收货款提款登记手续。企业按合同约定收到预收货款之日起个工作日内，办理预收货款提款登记手续。（）

A、15，15
B、15，30
C、10，10
D、10，15


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3、单项选择题  境内个人外汇汇出境外用于经常项目支出，外汇储蓄账户内外汇汇出境外当日累计等值（）万美元以下（含）的，凭本人有效身份证件在银行办理；超过上述金额的，凭经常项目项下有交易额的真实性凭证办理。

A.1
B.2
C.3
D.5


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4、填空题  记账凭证分为（）和特定凭证。


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5、单项选择题  客户提交开户材料，经办人员审核无误后登录外汇账户信息交互平台，查询客户是否已在开户地外汇局进行基本信息登记，并与开户材料进行核对。核对一致后在（）系统登记客户资料并开立账户，在（）系统下载客户账号。（）

A、ABIS，BIBS
B、BIBS，ABIS
C、BIBS，BIBS
D、ABIS，ABIS


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6、单项选择题  当金融机构所在地区的行政区划因不存在或其他原因停用后，对己赋的金融机构标识码，应做（）的处理。

A.维持原状，不予重新赋码
B.按照金融机构标识码的赋码规则，受理后的2个工作日内对其重新赋码
C.按照金融机构标识码的赋码规则，受理后的5个工作日内对其重新赋码
D.按照金融机构标识码的赋码规则，受理后的10个工作日内对其重新赋码


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7、单项选择题  外币储蓄业务由各联社、合作银行报（）批准后方可办理。

A、上级联社；
B、当地人民银行；
C、中国银行业监督管理部门；
D、当地外汇管理局


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8、多项选择题  不得对外售付汇的贸易方式是（）.

A.展览品
B.来料深加工
C.边境小额
D.易货贸易
E、一般贸易


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9、多项选择题  以下哪些项目不需要办理预收货款登记手续。（）

A、出口押汇
B、企业出口买方信贷的提前收汇
C、福费廷
D、保理


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10、多项选择题  反洗钱法中所称反洗钱，是指为了预防通过各种方式掩饰、隐瞒（）、贪污贿赂犯罪、破坏金融管理秩序犯罪、金融诈骗犯罪等犯罪所得及其收益的来源和性质的洗钱活动，依照本法规定采取相关措施的行为。

A、毒品犯罪，
B、黑社会性质的组织犯罪，
C、恐怖活动犯罪，
D、走私犯罪。


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11、单项选择题  外资企业结汇人民币资金必须先入（），再根据命令当日划转至指定账户。

A、企业的外汇账户。
B、企业自身人民币账户。
C、企业指定的外汇账户。
D、企业开立在我行的人民币账户。


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12、单项选择题  银行自身外汇利润申请结汇，除书面申请外还需向外汇局提交（）。

A、董事会决议
B、银监会批复
C、会计师事务所确认的年度财务报表
D、以上都是


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13、单项选择题  信用证、进口代收和汇款项下进口押汇期限一般不得超过（）天（含），到期一般不办理展期手续。

A、30；
B、60；
C、90；
D、180；


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14、多项选择题  适宜于国际保理业务的国际结算方式是（）。

A.信用证
B.付款交单（D/P）
C.承兑交单（D/A.
D.赊销


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15、问答题  请简述外商投资企业利润、股息和红利汇出时经办银行应当审核的材料。


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16、单项选择题  欧洲中央银行设在（）。

A.法兰克福
B.巴黎
C.伦敦
D.布鲁塞尔


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17、多项选择题  外汇贷款专户开立和撤销由贷款银行办理，其外汇收入和支出分别为（），资本项下的外汇支出需经外汇局批准。

A、贸易外汇收入
B、贷款合同项下的外汇资金
C、贷款合同项下规定的用途
D、非贸易外汇支出


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18、单项选择题  进口合同中未约定预付货款条款的，企业应在实际发生预付货款前（）内同时办理合同登记和付汇登记。

A、10日内
B、15个工作日
C、5个工作日
D、10个工作日


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19、单项选择题  企业货物贸易项下出口收汇应按照《出口收汇联网核查管理办法》先进入（）.

A、企业结算帐户
B、资本金帐户
C、企业出口收汇待核查帐户
D、企业经常项目帐户


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20、单项选择题  违反外汇管理行为的当事人收到行政处罚告知书后反馈意见的，应当自收到（）日起多久反馈。

A.5个工作日
B.7个工作日
C.10个工作日
D.14个工作日


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21、单项选择题  项目融资就融资方式讲，属于（）。

A、对内借款
B、对外借款
C、对国际金融机构借款


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22、填空题  对于港至港运输提单，即使信用证禁止转运，只要（），银行将接受注明货物将转运的提单。


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23、单项选择题  什么性质的账户应当开立外汇待核查账户？（）

A、资本项目账户
B、经常项目的贸易账户
C、经常项目的非贸易账户
D、B＋C


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24、单项选择题  企业延期付款额度根据该企业上年度进出口（）进行核准。

A、付汇总额50%
B、收汇总额50%
C、付汇总额10%
D、收汇总额10%


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25、单项选择题  MT199查询电文中，20域是（）.

A、查询业务编号
B、相关业务编号
C、主要内容
D、原汇款行业务编号


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26、单项选择题  某境内企业其注册所在地为浙江宁波市，在某银行上海分行办理国际收支申报，《对公单位基本情况表》的“所属外汇局”应为（）。

A.100000国家外汇管理局
B.310000国家外汇管理局上海市分局
C.330000国家外汇管理局浙江省分局
D.330200国家外汇管理局宁波市分局


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27、单项选择题  境外机构、境外个人在境内从事（）的发行、交易，应当遵守国家关于市场准入的规定，并按照国务院管理部门的规定办理登记。

A.有价证券或衍生产品
B.债券及衍生产品
C.以上都对


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28、问答题  外币代兑机构办理外币兑换业务，应当具备哪些条件？


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29、多项选择题  银行为境内机构办理贸易项下售付汇时下列哪些情况需审核外汇局备案表（）。

A、未被外汇局列入“对外付汇进口单位名录”的企业；
B、境内机构在注册地以外地区办理付汇；
C、进口货物报关单经营单位与付汇申请人不一致的货到付汇；
D、被外汇局列入“由外汇局审核真实性的进口单位名单”。


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30、填空题  开立《携带证》审核材料（）、（）、（）。


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31、单项选择题  下面那一项不属于经常项目（）。

A.外汇储备
B.对外贸易与服务
C.经常转移


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32、问答题  简述票据的主要特性及几种主要的票据行为。


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33、判断题  资本金账户入账贷记累计金额不得超过账户最高限额，资本项下支出不需外汇局批准。


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34、单项选择题  一般情况下，对于汇入汇款的退汇，选用的退汇报文格式是MT（）.

A、103
B、110
C、199
D、910


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35、填空题  对于从境外进口商在境内经营离岸银行业务的银行开立的离岸账户收回的货款，银行应当在按规定办理结汇或入账后，出具核销专用联，并在核销专用联上注明（）。


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36、单项选择题  （）具体包括单位基本情况表填制和保存情况、银行接口程序是否符合要求、申报信息与实际交易的一致性、申报的及时性和完整性、对纸质涉外收付款凭证填制和保管情况以及银行间接申报内控制度制定及执行情况等进行的核查。

A.非现场核查
B.现场核查
C.直接申报核查


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37、判断题  国际货运代理专户使用范围应按照有关合同或协议确定。


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38、单项选择题  7月14日之前签订的预收货款合同，在7月14日后收到预收货款，（）办理预收货款登记。

A、需要
B、不需要
C、都可以
D、以上都不对


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39、判断题  外债账户结汇，需凭外汇局核准件办理。


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40、单项选择题  目前可以直接办理（不向人民银行单独备案）的跨境贸易人民币结算业务包括（）。

A、出口收款
B、进口付款
C、开立人民币信用证
D、以上全部都是


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41、填空题  自2009年2月15日起，将来料加工收汇比例统一由20％调整为（）％。对于来料加工贸易项下单笔出口货物报关单实际收汇比例高于30％的，银行应按照现行来料加工超比例收汇相关规定办理。


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42、单项选择题  在电子口岸已结案的报关单，可在（）天内取消结案

A、7天
B、5天
C、4天
D、3天


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43、单项选择题  金融机构代码是唯一标识境内从事金融业务的经济组织（金融机构）的（）数字代码，该金融机构所有分支机构的金融机构代码与总行（总公司）保持一致。

A、五位
B、六位
C、七位
D、四位


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44、单项选择题  跨国公司外汇资金集中运营管理净额结算是指主办企业通过国内外汇资金主账户集中核算其境内外成员企业（）项下外汇应收应付资金，合并一定时期内外汇收付交易为单笔外汇交易的操作方式。

A.货物贸易
B.经常项目
C.服务贸易
D.经常项日和资本项日


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45、单项选择题  境内机构自汇出前期费用之日起（）月内仍未完成境外直接投资项目核准程序的，应将境外账户剩余资金调回原汇出资金的境内外汇账户。

A、3个月
B、6个月
C、9个月


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46、单项选择题  已经存在的《单位基本情况表》有误或关键要素发生变更的，需将（）传真至国际部进行核对，再将其传真至外汇局。

A、组织机构代码证
B、营业执照
C、组织机构代码证与营业执照


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47、单项选择题  （）是指单位基本情况表信息、基础信息或申报信息申报错误。

A.漏报
B.误报
C.迟报
D.错报


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48、单项选择题  （）在不同的金融机构开立的相同性质经常项目外汇账户之间可以相互划转外汇资金，但转出行必须在汇出凭证上备注栏中加注账户性质。

A、不同境内机构
B、同一境内机构
C、境内机构
D、所有机构


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49、单项选择题  凡在中国境内的金融机构都必须按照规定填报“金融机构对境外资产负债及损益申报表”，向国家外汇管理局申报其自身（）情况。

A、资产、负债
B、资产、负债及损益
C、资产、负债、损益以及现金流量
D、资产、负债、损益、利润分配


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50、填空题  信用证禁止分批装运，规定货物数量以重量、长度、面积等为单位时，发票上实际数量与信用证规定数量之间允许有（）的上下浮动。


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51、单项选择题  境内机构违反外汇管理规定的，除依照条例给予处罚外，对直接负责的主管人员和其他直接责任人员，应当给予处分；对金融机构负有直接责任的董事、监事、高级管理人员和其他直接责任人员给予警告，处（）以下的罚款；构成犯罪的，依法追究刑事责任。

A、1万以上5万以下
B、10万以上50万以下
C、5万以上50万以下
D、20万元以上100万元以下


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52、单项选择题  境内银行对基础信息的修改如涉及收付款人的组织机构代码个人身份证件号码或者对公／对私属性的改变，境内银行应（）原错误基础信息。

A、删除
B、修改
C、重新导入
D、重新申报


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53、单项选择题  下列哪些内容不属于构建社会主义和谐社会的有机组成部分？（）

A.民主法制
B.诚信友爱
C.环境友好


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54、单项选择题  开展跨国公司外汇资金集中运营管理的合作银行近三年执行外汇管理规定年度考核结果应在（）类及以上。

A.A类及以上
B.B类及以上
C.C类及以上
D.没有要求


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55、问答题  在哪些情况下国家外汇管理局及其分支局将根据《中华人民共和国外汇管理条例》有关规定暂停或者取消银行结售汇业务经营资格？


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56、多项选择题  银行为居民办理超出年度购汇总额部分办理购汇，应审核（）。

A、购汇金额不得超出证明材料标注的金额
B、是否先在年度总额办理购汇
C、经常项目跨境交易真实性证明材料
D、资本项目跨境交易真实性证明材料


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57、单项选择题  居民个人一次性结汇金额在等值（）美元（含）以上，需凭外汇局核准件办理。

A、1万
B、2万
C、5万
D、10万


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58、多项选择题  境内注册的企业，其从事（）等其他特殊方式贸易时发生的预收货款或延期付款均需办理贸易项下外债登记。

A、一般贸易
B、加工贸易
C、转口贸易
D、保税货物贸易


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59、判断题  银行应当按照《个人外汇管理办法》规定为个人办理外汇收付、结售汇几开立外汇账户等业务，对个人提交的有效身份证件及相关证明材料的真实性进行审核。


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60、填空题  客户申请办理出口押汇时，经办行可以办理（）和跟单托收项下的出口押汇。


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61、单项选择题  退汇业务的收款人帐户行一律输（）代码。

A、原汇出行
B、原帐户行
C、总行
D、省行


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62、填空题  青岛市农村合作银行外汇资金拆借，需经青岛市联社同意，按照（）的外汇资金融通原则，同时严格按照双方协议办理。


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63、单项选择题  驻华机构人民币账户如有特定收入来源，必须经外汇局批准，客户退回的费用必须附（），经审核后方可入账。

A、结汇水单
B、有效商业单据
C、原始付出凭证
D、信用证


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64、单项选择题  对于一笔出口收汇分次联网核查的，银行应出具对应的全额的出口核销专用联，并在正本上面核注本次已核查的金额，加盖私章，复印留存。待下次对该笔进行联网核查后，银行应在复印的核销专用联上做核注，加盖私章，交换给客户，并把该复印件再次复印，以此类推（）.

A、正本 复印
B、复印 正本
C、正本 正本
D、复印 复印


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65、填空题  海运提单的作用有货物收据、运输合约、（）。


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66、单项选择题  外汇指定银行违反规定办理结汇、售汇业务的；由外汇管理机关责令限期改正，没收违法所得，并处（）罚款；情节严重或者逾期不改正的，由外汇管理机关责令停止经营相关业务。

A、1万以上5万以下
B、10万以上50万以下
C、5万以上10万以下
D、20万元以上100万元以下


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67、名词解释  直系亲属关系证明


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68、单项选择题  一笔国内外汇贷款能开立（）专用账户，贷款合同履行完毕后，应注销专用账户。

A、一个
B、两个
C、三个
D、多个


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69、单项选择题  企业应当在辅导期结束后（）个工作日内将加盖企业公章的《报告表》报送所在地外汇局。

A、5天
B、10天
C、15天
D、20天


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70、单项选择题  外汇账户银行询证函需要该企业的什么印章？（）

A、公章
B、财务章＋法人签章
C、公章＋法人签章
D、公章＋财务章


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71、填空题  按照存款种类区分，外币储蓄存款可分为（）、活期两种。


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72、单项选择题  外汇买卖‛科目在外汇分账制的各种账务系统中起联系和平衡的特殊作用。当买入外币时，外汇资金反映在该科目的（），相应的人民币金额反映在该科目的（）；卖出外汇时，外币资金反映在该科目的（），相应的人民币金额反映在该科目的（）。

A、贷方，借方，贷方，借方
B、贷方，借方，借方，贷方
C、借方，贷方，借方，贷方
D、借方，贷方，贷方，借方


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73、单项选择题  行政处罚当事人收到行政处罚决定书之日起60日内不申请行政复议，又不履行行政处罚决定的，外汇局按照《行政强制法》的规定，自期限届满起（）个月内，向人民法院申请强制执行。

A.1个月
B.2个月
C.3个月
D.4个月


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74、多项选择题  境内个人“职工报酬”项目结汇超过年度总额结汇，银行应审核（）。

A、支付凭证
B、雇佣合同
C、单位书面证明
D、个人承诺函


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75、单项选择题  托收业务中，第三方银行的佣金应由（）承担。

A、出口商；
B、进口商；
C、代理行；
D、寄单行；


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76、填空题  凡信用证上未明确表示允许转运或不允许转运，应视为（）。


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77、单项选择题  个人信用最主要被用于（）。

A.就业
B.投资
C.消费途径


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78、单项选择题  下列那种类型的信用证必须要提交汇票？（）

A、即期付款信用证；
B、承兑信用证；
C、延期付款信用证；
D、议付信用证；


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79、单项选择题  境内机构自汇出前期费用之日起（）内仍未完成境外直接投资项目核准程序的，应将境外账户剩余资金调回原汇出资金的境内外汇账户。所汇回的外汇资金如属人民币购汇的，可持原购汇凭证，到外汇指定银行办理结汇。

A、1个月，
B、3个月，
C、6个月，
D、9个月。


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80、单项选择题  银行办理结汇时要严格区分经常项目和资本项目，（）外汇收入未经批准结汇或未规定结汇者必须开户保留。

A、资本项目
B、经常项目
C、平衡项目
D、错误与遗漏项目


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81、单项选择题  目前，外汇局鼓励引导个体工商户通过开立（）办理贸易项下外汇收支。

A、外汇储蓄账户
B、个人储蓄账户
C、个人结算账户
D、个人外汇账户


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82、判断题  境内机构经常项目外汇账户余额超过其经常项目外汇账户限额的，由外汇局按规定办理结汇。


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83、单项选择题  P/C上的有效期没有注明，一般默认为（）。

A、3个月
B、6个月
C、无限期
D、12个月


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84、单项选择题  外汇买卖业务，按照报价和交易的方向，汇率分为（）。

A、买入和卖出价
B、最高和最低价
C、现钞和现汇价
D、开盘和收盘价


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85、填空题  所有信用证都必须清楚地表明该证是否适用议付、即期付款、（）、承兑。


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86、多项选择题  银国家外汇管理局关于银行自身资本与金融项目结售汇审批原则及程序的通知，行具有下述来源于债务人的人民币资金的，可以由银行代债务人购汇（）.

A、依据法院判决、仲裁机构的裁决取得的人民币资金；
B、抵押或质押资产变现（不含人民币抵押外汇贷款的人民币抵押金）取得的人民币资金；
C、扣收的人民币保证金；
D、其他合法途径获得的人民币资金。


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87、判断题  股权转让，凭外汇局核准件办理结汇手续。


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88、多项选择题  享有五个合理工作日审核单据的银行有（）.

A.开证行
B.议付行
C.通知行
D.承兑行


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89、单项选择题  以下凭证中哪种不是重要空白凭证（）。

A.活期外币一本通
B.定期外币一本通
C.外币个人存款证明
D.通用凭证


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90、单项选择题  可撤销信用证，在（）情况下不能被修改或撤销。

A、单据已被承付；
B、曾修改过一次；
C、通知行已通知信用证；
D、信用证已被保兑；


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91、单项选择题  外汇交易中心会员可以和有授信关系的非做市商会员进行询价交易，会员可以同时向不多于（）个的对手方询价。

A、3
B、5
C、10
D、15


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92、单项选择题  已登记预付货款项下货物报关进口或货物未进口发生退汇的，企业应在货物进口报关单签发日起或退汇之日起（）内，登录贸易信贷系统办理预付货款注销申请。

A.5天
B、10天
C、15个工作日
D、10个工作日


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93、问答题  2012年3月，外汇局浙江省分局为扶持实体经济发展，发挥外汇管理支持和服务对外贸易发展的作用，提出了哪些外汇措施？


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94、单项选择题  国际收支平衡表的主要项目内容为（）。

A.经常项目、资本和金融项目、储备资产变动以及净误差与遗漏
B.经常项目、资本和金融项目、储备资产变动以及投资
C.经常项目、资本项目、收益以及净误差与遗漏


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95、单项选择题  付款行是信用证业务中的有关当事人之一，它与开证行的关系是（）。

A、代理行；
B、母子公司；
C、总公司；
D、委托人与代理人；


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96、单项选择题  假远期信用证，就出口商的收汇时间来说，等于（）.

A、即期信用证；
B、延期付款信用证
C、远期信用证；
D、以上说法都不对；


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97、问答题  张三因在非洲某国经商之需，想携带一万五千美元出境，外汇管理政策是否允许，张三应如何操作？


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98、填空题  出口项下单笔佣金售付汇超过比例和金额的，应持相关单证向国家外汇管理局各分支局申请，由所在地外汇局审核真实性后，凭（）到外汇指定银行办理购付汇手续。


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99、多项选择题  以下违反了《国际收支统计申报办法》细则行为中，罚款金额为所涉及的单笔国际收支交易金额的1－5％且最高不超过3万元人民币的是（）.

A、逾期未履行申报或申报信息传送义务的；
B、造成国际收支统计申报信息遗失的；
C、误报、谎报、瞒报国际收支交易的；
D、阻挠、妨碍或破坏外汇局对国际收支申报信息进行检查、审核的。


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100、单项选择题  如果海运提单上的收货人作成‚TOORDER‛那么只有（）背书后才能转让。

A、申请人；
B、议付行；
C、发货人；
D、开证行；


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101、多项选择题  以下属骗购外汇行为的有（）。

A、伪造、变造海关报关单、进口证明、外汇管理部门核准件等凭证和单据的；
B、使用、买卖伪造、变造的海关报关单、进口证明、外汇管理部门核准件等凭证和单据的；
C、重复使用海关报关单、进口证明、外汇管理部门核准件等凭证和单据的；
D、明知用于骗购外汇而提供人民币资金或者其他服务的；


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102、单项选择题  个人外汇结算账户的开立使用按（）账户进行管理。

A、机构
B、个人
C、经常
D、机构或个人


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103、单项选择题  下列（）被视为非中国居民

A、因公到外国旅行（超过一年）的中国旅游者
B、因私到中国旅行（超过一年）的外国旅游者
C、外国公司在中国的直接投资企业
D、中国各级政府驻外的大使馆


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104、单项选择题  若为延期收款，为企业办理资金划转或结汇前必须登陆系统核对与该笔（）对应的债权登记信息，并按结汇或划转金额为该企业办理延期收款债权登记注销手续。

A、申报单
B、报关单
C、核销专用联
D、贷记通知书


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105、多项选择题  银行为客户开立外币携带证，须审核的材料有（）。

A、护照
B、身份证
C、签证
D、利息清单或取款凭条或购汇凭证


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106、单项选择题  对于企业确已实际出口并收汇，但因出口数据传输时滞原因导致可收汇余额暂时不足的，银行可凭企业承诺说明函先行为企业办理待核查帐户资金结汇或划转，并做好台帐。企业应在办理结汇或划转后（）个工作日内补办联网核查相应贸易类别项下可收汇额核注。

A、30
B、20
C、10
D、40


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107、名词解释  外汇业务


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108、单项选择题  外汇局开具的《提取外币现钞备案表》有效期为自签发之日起（）天。

A.20天
B.30天
C.60天
D.180天


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109、判断题  个人外汇结算账户是指个人对外贸易经营者、个体工商户按规定开立的用以办理经常项目下经营性外汇收支的账户。


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110、单项选择题  经营机构办理个人本外币兑换特许业务，在年度总额内通过个人结售汇系统办理境内个人兑换业务，每人每日累计不得超过等值（）美元。

A、2000
B、5000
C、8000
D、10000


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111、单项选择题  外资房地产开发企业借外债，办理规定（）。

A、须先到商务部门备案。
B、不能办理。
C、在“投注差“内可自行借入外债。


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112、多项选择题  广义的外汇包括（）。

A.外国货币
B.外汇支付凭证
C.特别提款权
D.外币有价证券
E.其他外汇资产
F.欧洲货币单位资产


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113、单项选择题  通过银行柜台尾零结汇、转利息结汇等小于等值（）美元的结汇可不纳入个人结售汇系统。

A.100
B.200
C.500
D.1000


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114、单项选择题  以下（）业务需要经外汇局核准后方可办理：

A.财政预算内单位因公临时出国特殊用汇，提取等值1.5万美元的现钞；
B.国际运输项下，船长借支提取2.5万美元现钞；
C.境内机构在境外举办展览，支付3.5万美元展览费；
D.境外个人在境内的职工报酬收入购汇，单笔购汇5.5万美元。


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115、填空题  个人结售汇按交易主体分为（）和境外个人结售汇。


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116、填空题  般情况下商业单据的交出分两种情况D/P，（）。


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117、多项选择题  个人对外贸易经营者（）按机构管理。

A、储蓄存款
B、国际收支申报
C、外汇收支
D、进出口核销
E、汇款


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118、单项选择题  境内居民个人所购外汇提钞每人每次不得超过等值（）美元。

A、1000
B、2000
C、5000
D、10000


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119、多项选择题  境内机构下列对外支付用汇，由外汇局审核其真实性后，从其外汇帐户中支付或者到外汇指定银行兑付（）.

A、邮电部门支付国际邮政、电信业务费用；
B、转口贸易项下先支后收的对外支付；
C、偿还外债利息；
D、超过等值1万美元的现钞提取。


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120、多项选择题  下列哪些情况，需要办理进口付汇备案表（）.

A、90天以上信用证
B、不在名录
C、90天以上托收
D、被列入‚由外汇局审核真实性的进口单位名单‛的


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121、单项选择题  金融机构为企业办理贸易外汇收支业务时，应当查询企业的（），按规定对其交易单证的真实性及其与贸易外汇收支的一致性进行合理审查，并按国际收支申报和贸易外汇收支核查专用信息申报规定向外汇局报送信息。

A、可收汇额度
B、信用评级
C、名录状态与分类状态
D、外汇登记证


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122、填空题  个人结售汇按照交易性质区分（）和资本项目个人结售汇业务。


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123、单项选择题  办理外币票据托收时，打印的面函需要加盖银行的业务章和授权背书章，其中的授权背书章要有（）个有权人签字。

A、1
B、2
C、3
D、视情况而定


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124、多项选择题  境内机构下列范围内的外汇，未经外汇局批准，不得结汇（）.

A、境外法人或自然人作为投资汇入的外汇；
B、境外借款及发行外币债券、股票取得的外汇；
C、经国家外汇管理局批准的其他资本项目下外汇收入；
D、来料加工手续费收入


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125、单项选择题  下述非信用证当事人的是（）.

A、开证申请人
B、受益人
C、开证行
D、保兑行


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126、问答题  对现行法规没有明确规定的非贸易售付汇项目，应审核的材料有哪些？


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127、单项选择题  申报主体以汇款方式通过境内银行办理对外付款（境外汇款）业务时，应当填报（）.

A、《境内汇款申请书》
B、《对外付款/承兑通知书》
C、《境外汇款申请书》
D、《对内付款/承兑通知书》


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128、单项选择题  如果出货分多次，且多次出货的时间前后间隔超过“预收货款”出货后必须在15个工作日办理注销合记规定的，必须在货物出口时间（），书面说明预收货款未注销原因，并提供相关证明材料，外汇局存档备查

A、30天（含）内
B、30天（不含）内
C、15天（含）内
D、15天（不含）内


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129、单项选择题  开证行处理单据的时间最迟不应超过收到单据后的（）个工作日.

A、3
B、5
C、7
D、10


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130、多项选择题  境内个人非经营性外汇购汇超过年度总额的，其中自费出境学习学费或生活费（）.

A、本人有效身份证件，
B、本人因私护照及有效签证（或签注），
C、境外学校录取通知书（购买第二学年或学期以后的学费或生活费无需提供），
D、境外学校相应年度或学期学费证明或生活费证明。


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131、多项选择题  银行发现个人结售汇行为具有分拆特征的，正确的处理方法为（）。

A、个人结售汇行为分拆结售汇特征明显的，银行不予办理
B、银行无法直接确认分拆结售汇行为的，经常项目下银行应要求个人提交有交易额的相关证明材料后办理
C、银行无法直接确认分拆结售汇行为的，经常项目下如个人无法提交有交易额的相关证明材料，银行不予办理
D、银行在事后核查中发现个人涉嫌分拆结售汇的，应于发现之日起3个工作日内向外汇局报告


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132、单项选择题  《中华人民共和国政府信息公开条例》将于（）正式实施？

A.2007年10月1日
B.2008年5月1日
C.2008年10月1日


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133、填空题  人民币汇率实行以（）为基础的，单一的、有管理的浮动汇率制度。


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134、多项选择题  对信用证修改应重点调查、审查（）.

A、新合同是否合法有效；
B、是否具有真实贸易背景；
C、信用证修改后的金额、期限是否有变更；
D、信用证修改是否会影响企业原定的销售计划或生产计划；


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135、单项选择题  出口信用保险项下融资要求出口商在中国出口信用保险公司投保（）.

A、出口信用险
B、出口货物财产险
C、出口货物运输险
D、履约保险


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136、单项选择题  行政机关不需编制、公布哪个项目？（）

A.政府信息公开指南
B.政府信息公开目录
C.限制公开的政府信息


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137、多项选择题  境外个人办理（）时，必须按交易时牌价收取汇买钞卖价差。

A、汇入汇款解付同种外币现钞
B、光票托收收回款项解付同种外币现钞
C、兑付旅行支票支取同种外币现钞
D、从外汇账户中支取同种外币现钞


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138、填空题  业务编号为十三位制，由四部分组成：第一部分是业务性质代号；第二部分是（）代号；第三部分是年份代号；第四部分是业务顺序号。


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139、单项选择题  托收项下的承兑交单，实质上是（）给进口商的资金融通。

A、托收行；
B、代收行；
C、出口商委托人；
D、出口商；


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140、单项选择题  出口信用保险贸易融资业务中，我行/社融资期限为赊帐（付款）期限加两个月；发生出口信用保险范围内损失时，可以展期一次，展期期限不得超过（）天。

A、30，
B、60，
C、90，
D、原期限。


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141、单项选择题  办理远期结售汇/人民币与外币掉期业务应向客户收取保证金，其中1至6个月（含6个月）期限的结汇收取比例为（）。

A、1%
B、2%
C、3%
D、5%


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142、填空题  打包贷款金额一般不超过信用证金额的80%，放款期限最长不超过信用证有效期后（）天。


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143、单项选择题  从哪天开始，人民币汇率形成机制改革迈出重大步伐，开始实行以市场供求为基础、参考一篮子货币进行调节、有管理的浮动汇率制度。（）

A.2005年7月21日
B.2005年8月1日
C.2005年12月30日


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144、单项选择题  MT103报文中，71a为“BEN”的，是指（）.

A、付款人负担
B、收款人负担
C、发报行的费用由汇款方负担，收报行的费用由收款方负担


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145、填空题  出境人员携出金额在等值10000美元以上的，应当向存款或购汇银行所在地外汇局申领（）.


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146、多项选择题  境内居民超过年度购汇总额办理学费或生活费购汇，需提供什么资料（）。

A、本人因私护照及有效签证
B、境外学校录取通知书面通知（购买第一学年学费或生活费）
C、境外学校相应年度或学期学费证明书或生活费证明
D、委托他人代办需提供委托人授权书、他人真实身份证明


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147、问答题  何为交叉汇率？


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148、判断题  机构开立资本项下外汇账户，需经外汇管理局审核批准，凭外汇局核发的“开户通知书”、“核准件”、“外债登记证”、“通知书”、“贷款登记证”等外汇局相关批件办理。


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149、单项选择题  居民通过银行进行的与非居民的各类交易在办理业务时，均需通过银行向外管局进行（）。

A、逐笔申报
B、定期申报
C、按月申报


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150、单项选择题  企业货物贸易项下的出口收汇（含预收货款），应当先进入（）。

A、经常项目账户
B、资本金账户
C、贷款账户
D、出口收汇待核查账户


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151、单项选择题  外汇指定银行为居民个人和居民机构办理结汇，应按（）进行结售汇统计，并根据指标确定统计项目的具体归属。

A.外汇资金来源
B.外汇资金用途
C.人民币资金来源
D.人民币资金用途


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152、单项选择题  进口押汇是一项（）资金融通。

A、短期
B、中长期
C、长期
D、以上都可以


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153、单项选择题  在纸币流通的条件下，决定汇率的基础是（）。

A、两国纸币的含金量之比
B、两国纸币所代表的价值量之比
C、两国货币对进出口商品的购买力
D、直接比较两国的物价水平


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154、多项选择题  下列关于个人外汇业务现钞类业务管理规定说法正确的有（）。

A.西联、银邮汇款现金收汇、发汇的单笔最高限额均为等值10000美元（含）。
B.客户向外币储蓄账户存入外币现钞，当日累计等值5000美元以上（不含）时，应留存客户外币现钞来源凭证，并在相关凭证上标注存款银行名称、存款金额及存款日期。
C.个人手持外币现钞，当日结汇累计金额在等值5000美元以上（不含）的，除分别按照年度限额内或超年度限额的要求审核材料外，还需审核现钞来源证明材料。
D.个人购汇提钞，当日累计金额在等值1万美元以上（不含）时，应留存经属地外汇局签章的《提取外币现钞备案表》。


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155、多项选择题  以下不属于间接申报申报范围的情况包括（）。

A、汇路原因引起的跨境收支
B、银行自身以及银行之间发生的跨境收支
C、银行卡项下从境外收到的款项和对境外支付的款项
D、非银行机构和个人的外币现钞存取


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156、单项选择题  汇出汇款在付汇前所提供的付汇资料包括进口报关单、合同、发票、代理合同、委托书都必须是（）.

A、复印件
B、扫描件
C、原件
D、传真件


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157、多项选择题  根据《中华人民共和国外汇管理条例》，金融机构办理经常项目资金收付，未对交易单证的真实性及其与外汇收支的一致性进行合理审查的，由外汇管理机关（）。

A.责令限期改正
B.没收违法所得
C.并处20万元以上100万元以下的罚款
D.并处30万元以下的罚款
E.情节严重或者逾期不改正的，责令停止经营相关业务


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158、单项选择题  经营外汇业务的金融机构未按照规定办理国际收支申报的，按照规定给予警告，并处（）罚款。

A.5万元以上30万元下
B.5万元以上20万元以下
C.30万元以上


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159、单项选择题  无出口合同、出口合同未约定收汇日期或出口合同约定收汇日期晚于出口日期不超过90天，而企业预计收汇日期将要超过出口日期90天的，企业可在实际出口后办理延期付款合同登记，合同登记的时间为出口后90天加上（），并于实际出口90天后的15个工作日内办理债权登记。

A、10个工作日内
B、5个工作日内
C、15个工作日内
D、20个工作日内


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160、单项选择题  全国整规办、中宣部、国家外汇局等部门从（）年开始组织开展“诚信兴商宣传月”活动。

A.2005年
B.2006年
C.2007年


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161、单项选择题  个人手持外币现钞，当日结汇累计金额在等值（）美元以上（不含）的，除分别按照年度限额内或超年度限额的要求审核材料外，还需审核现钞来源证明材料。

A.1000
B.5000
C.10000
D.50000


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162、多项选择题  某公司欲在银行办理外汇担保项下人民币贷款业务，目前允许进行质押的外汇来源包括（）。

A.该公司经常项目外汇账户上的资金
B.该公司资本金专户上的资金
C.该公司外债专户上的资金
D.该公司投资者个人外汇账户上资金


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163、单项选择题  胡锦涛总书记提出的“八荣八耻”中倡导诚实守信的正确表述是（）。

A.以诚实守信为荣，以见利忘义为耻
B.以诚实守信为荣，以背信弃义为耻
C.以诚实守信为荣，以失信违约为耻


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164、单项选择题  根据境内机构捐赠外汇管理有关规定，以下表述不正确的是（）。

A、境内企业向境外非营利性机构捐赠的，应提供经公证的捐赠协议
B、境内非营利机构接受或向境外非营利性机构捐赠的，应提供捐赠协议
C、境内企业接受捐赠，应遵守跨境投资、对外债权债务有关规定
D、宗教团体接受等值100万元人民币以上（含）外汇捐赠，应经对应的省级或以上主管部门批准。


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165、单项选择题  在国际收支中，判断居民与非居民的唯一标准是（）。

A、交易者的国籍
B、交易者的地域关系
C、交易者的经济利益中心


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166、单项选择题  未按照规定进行国际收支统计中报的，由外汇管理机关责令改正，给予警告，对机构可以处（）以下的罚款。

A.5万元
B.10万元
C.30万元
D.50万元


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167、多项选择题  下列关于营业日终，柜员轧帐的说法正确的是（）。

A.营业日终，柜员应核点现金和重要空白凭证，并根据结存的现金及重要空白凭证进行正式轧账。
B.轧账时，按币种输入现金结存金额和当天结存的各种重要空白凭证起止号码，系统将柜员尾箱中现金和重要空白凭证的结存数据与柜员输入的数据进行核对，核对正确后轧账成功，打印柜员轧账单。
C.现金、重要空白凭证实物与尾箱数据核对不符的，要及时查证。当天未能查明原因的，现金做应收或应付挂账处理。
D.以上说法均正确


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168、单项选择题  根据相关规定，如果上次资本金结汇不符合相关要求的，银行不得为该企业办理资本金账户（）结汇手续。

A、上次的外汇资金。
B、新的外汇资金。
C、以后的所有外汇资金。
D、本年度的外汇资金。


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169、单项选择题  我国政府利用国外长期资本的主要方式是（）。

A、国际金融机构贷款
B.外国政府贷款
C.国际证券投资
D.外国直接投资


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170、单项选择题  结汇是指收入所有者将外汇卖给外汇指定银行，外汇指定银行根据交易行为发生之日的（）汇率付给等值人民币.

A、人民币
B、美元
C、欧元
D、港币


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171、填空题  外汇会计业务实行（），会计记账方法按复式记账原理，采用借贷记账法。


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172、多项选择题  对于单笔等值20万美元（含）以上的下列境外汇款，银行应将其转入由银行为收汇单位开立的专项外汇账户——待结汇账户。（）

A、预收货款
B、转口贸易收汇
C、境外汇款指示中明确入经常项目外汇结算账户，但银行根据汇款指示无法判断具体交易性质的款项
D、境外汇款指示中明确结汇入人民币账户，但银行根据汇款指示无法判断具体交易性质的款项


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173、填空题  开证行发现不符点，必须在（）个合理工作日内提出不符点.


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174、单项选择题  外汇指定银行办理凭外汇局通过（）传来的核准信息办理直接投资项下外汇业务后，还应当通过（）向外汇局反馈业务办理情况。

A、直接投资系统
B、外汇帐户系统
C、国际收支系统
D、联网核查系统


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175、单项选择题  银行于2009年5月14日为客户办理一笔融汇通业务，到期为2010年5月13日，押汇本金为HKD100000、00，外币融资利率为0、88%，那么实际押汇天数为（），到期应付押汇利息（）.

A.363天HKD900、11
B、364天HKD889、78
C、365天HKD870、15
D、366天HKD913、45


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176、多项选择题  进口代收业务档案管理。由进口业务经办员留存、保管。主要包括（）.

A、国外银行托收面函，
B、商业单据复印件，
C、承兑/付款通知，
D、往来电文。


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177、单项选择题  外商投资企业资本金结汇所得人民币资金划入人民币账户后应当在（）个工作日内根据支付命令函办理该笔资金的对外支付划转手续。

A、1
B、2
C、3
D、4


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178、填空题  从事个人外币与人民币之间兑换业务的外币兑换点，应当取得外汇指定银行的授权，其每日办理外币兑换业务的发生额应由其授权银行纳入相应的结汇、售汇统计，超过周转金限额的部分应由授权银行进入银行间外汇市场进行（）。


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179、单项选择题  二级行及二级行以下的每个BIBS机构要求至少配备名兼职国际收支申报人员。（）

A、1
B、2
C、3
D、4


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180、多项选择题  出口信用证议付业务档案管理。由出口业务审单员留存、保管。主要内容包括（）.

A、出口议付登记表
B、出口议付信用证正本或复印件
C、往来交涉函电
D、BP面函底联。


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181、填空题  银行经营外汇业务以（）、安全性、流动性为经营原则。外汇汇率的两种表示方式是直接标价法、间接标价法.


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182、填空题  外汇是指以外币表示的可以用作（）的支付手段和资产。


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183、单项选择题  （）指在国际金融市场上可以自由买卖，在国际结算中能广泛使用，并能不受限制地兑换成其他国家货币的外汇。

A、双边外汇
B、自由外汇
C、记账外汇
D、差错清算


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184、多项选择题  金融机构标识码在申领流程中，需要提交的材料有（）。

A.《金融机构标识码申领表》
B.《组织机构代码证》
C.申领人的有效证件复印件，其中有效证件类型包括但不限于中华人民共和国居民身份证、军官证、港澳通行证、护照等
D.有关行业主管部门批准其成立的批复文件和证件等材料的复印件，其中证件类型包括但不限于《金融许可证》、《经营保险业务许可证》、《证券经营机构营业许可证》和《基金管理资格证书》等


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185、填空题  信用证项下，审单的基本原则是（）、单证一致。


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186、问答题  直接投资外汇管理信息系统外商直接投资业务项下银行应办理哪些备案？


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187、单项选择题  MT103电文中，32A指什么（）.

A、原汇款行
B、起息日及金额
C、原汇款金额


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188、多项选择题  下列各项属于出口押汇业务主要风险的有（）.

A、出口商信用风险；
B、进口商信用风险；
C、开证行资信风险；
D、通知行资信风险；


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189、名词解释  信用证结算方式


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190、单项选择题  进行预收货款联网核查时，，出口收汇联网核查系统显示的“预收货款”栏显示的额度要（）.

A、大于预收货款划转金额
B、等于预收货款划转金额
C、大于或等于预收货款划转金额
D、小于预收货款划转金额


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191、单项选择题  个人购汇提钞，当日累计金额在等值（）美元以上（不含）时，应留存经属地外汇局签章的《提取外币现钞备案表》。

A.1000
B.5000
C.10000
D.50000


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192、单项选择题  涉外期货、期权等交易，以下哪项是按照正确规定进行申报的（）.

A、通过中国境内证券交易所进行涉外证券交易，由境内证券登记机构或证券交易所填写证券投资统计申报表，并按照规定向外汇局申报该交易以及相应的收支和分红派息情况。
B、通过中国境内期货、期权等交易所（交易中心）进行的涉外期货、期权等交易，由境内期货、期权等交易所（交易中心）填写期货、期权交易申报表，并按照规定向外汇局申报该交易以及相应的收支情况。
C、中国境内通过境内交易所（交易中心）进行涉外期货、期权等交易的，由境外交易商或境外投资者填写期货、期权交易申报表，并按照规定直接向外汇局申报其交易以及相应的收支情况。
D、中国境内机构在境外发行证券的，应当填写证券投资统计申报表，并按照规定直接向外汇局申报其境外证券发行以及相应的收支和分红派息等情况。


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193、多项选择题  驻华机购人民币账户收入为（）。

A、境内汇入
B、境外汇入
C、结汇收入
D、借入外债
E、经外汇局批准的境内外汇划转后的结汇


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194、单项选择题  外商投资企业在办理资本金结汇时，若当笔申请用途为“设备款”时应提供以下哪些资料（）。

A、双方买卖购销合同
B、通知单
C、结汇申请书
D、协议书


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195、单项选择题  境内外商企业（房地产商）收到境外一笔投资资本金，应申报交易编码为，相应的交易附言为（）.

A、602011、投资房地产资本金收入
B、602011、投资资本金收入
C、602012、投资房地产资本金收入
D、602013筹备房地产资本金收入


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196、多项选择题  银行清算账户是为了满足国际间债权债务的清算而开立的现汇往来账户，其分类有（）。

A、经常项下账户
B、资本项下账户
C、现汇往来账户
D、协定双边清算账户
E、协定单边清算账户


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197、单项选择题  旅行支票的本质是（）。

A、支票
B、汇票
C、本票
D、信用证


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198、单项选择题  结售汇统计中，下列内容不属于资本与金融项目的是（）。

A、投资收益；
B、投资资本金；
C、房地产；
D、国内外汇贷款。


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199、单项选择题  延期或者分期缴纳罚（没）款期限最长不得超过（）个月。

A.1
B.3
C.4
D.5


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200、单项选择题  注册资本1.5亿美元的外商投资性公司，可借用外债的额度按已缴付注册资本（）倍计算）。

A、5倍。
B、8倍。
C、6倍。


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201、多项选择题  开展跨国公司外汇资金集中运营管理的企业可以开立（）账户进行资金集中运营管理。

A.国际外汇资金主账户
B.国内外汇资金主账户
C.离岸账户
D.非居民账户


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202、填空题  代办行、社应选派至少（）人员做为外汇业务国际结算系统终端的操作人员.


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203、填空题  挂牌汇价的中间价确定方式：美元对人民币的中间价根据中国外汇交易中心银行间外汇市场成交的最新价确定；非美元货币对人民币的中间价根据（）及美元对人币的中间价套算得出。挂牌汇价中间价随市场价格波动实时更新。


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204、单项选择题  凡因特殊情况注册资本金不能按照合同约定足额到位的外商投资企业，应报原审批部门批准，凭批件和相关材料，可按实际到位的注册资本金（）分配所得的红利汇出境外。

A、20%
B、50%
C、35%
D、比例


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205、名词解释  进口代收


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206、多项选择题  对境外机构支付等值5万美元以下（含5万美元），对境外个人支付等值5千美元以下（含5千美元）国际空运和陆运项下运费及相关费用时，可持（）直接到外汇指定银行办理购付汇手续；

A、合同
B、协议
C、发票
D、支付通知书


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207、多项选择题  境内机构、驻华机构、个人及来华人员有下列违反外汇帐户管理规定行为的，由外汇局责令改正，撤销外汇帐户，通报批评，并处5万元以上30万元以下的罚款（）a

A、擅自在境内开立外汇帐户；
B、出借、串用、转让外汇帐户；
C、擅自改变外汇帐户使用范围；
D、擅自超出外汇局核定的外汇帐户最高金额、使用期限使用外汇帐户；
E、违反其他有关外汇帐户管理规定。


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208、单项选择题  《境内机构境外直接投资外汇管理规定》（汇发[2009]30号）自（）起实施。

A.2009年8月1日
B.2009年6月1日
C.2009年10月1日
D.2010年1月1日


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209、多项选择题  外商投资企业向外汇局申请开立资本金帐户需提供哪些（）资料？

A、书面申请
B、外商投资企业外汇登记证IC卡
C、企业法人营业执照副本
D、组织机构代码证


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210、多项选择题  涉外证券投资，应当按照以下规定进行申报（）.

A、通过中国境内证券交易所进行涉外证券交易，由境内证券登记机构或证券交易所填写证券投资统计申报表，并按照规定向外汇局申报该交易以及相应的收支和分红派息情况。
B、中国境内不通过境内证券交易所进行涉外证券交易的（包括自营和代理），由境内证券交易商或境内投资者填写证券投资统计申报表，并按照规定直接向外汇局申报其交易以及相应的收支和分红派息情况。
C、中国境内机构在境外发行证券的，应当填写证券投资统计申报表，并按照规定直接向外汇局申报其境外证券发行以及相应的收支和分红派息等情况。
D、通过中国境内期货、期权等交易所（交易中心）进行的涉外期货、期权等交易，由境内期货、期权等交易所（交易中心）填写期货、期权交易申报表，并按照规定向外汇局申报该交易以及相应的收支情况。
E、中国境内不通过境内交易所（交易中心）进行涉外期货、期权等交易的，由境内交易商或境内投资者填写期货、期权交易申报表，并按照规定直接向外汇局申报其交易以及相应的收支情况。


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211、多项选择题  外债：指中国境内的机关、团体、企业、事业单位、金融机构或者其它机构对中国境外的国际金融组织、外国政府、金融机构、企业或者其它机构用外国货币承担的具有契约性偿还义务的全部债务，包括（）、补偿贸易中直接以现汇偿还的债务、其他形式的对外债务。

A、国际金融租赁
B、延期付款
C、买方信贷
D、发行外币债券


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212、单项选择题  已登记预收货款项下货物报关出口和货物未出口退汇的，企业应在货物报关出口之日起或退汇之日起个工作日内办理预收货款注销手续。超过登记预收货款项下货物出口时间天（含）的，应书面说明预收货款未注销原因，并提供相关证明材料，外汇局存档备查。退汇手续按照出口收汇核销管理有关退赔外汇的规定办理。（）

A、15，15
B、15，30
C、10，10
D、10，15


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213、单项选择题  境内一家制造家具的外商企业收到一笔投资资本金，则申报时交易编码与相对应的附言为（）。

A、602011，投资资本金收入
B、602011，筹备家具制造业资本金收入
C、602011，投资家具制造业资本金收入
D、602011，增资家具制造业资本金收入


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214、单项选择题  境内个人只可以使用外汇或人民币，并通过银行、（）等合格境内机构投资者进行境外固定收益类、权益类等金融投资。

A.基金管理公司
B.政府机构
C.进出口公司
D.对外贸易企业


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215、判断题  国内外汇贷款专用账户收入为债务人该笔贷款收入及划入的还款资金。


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216、单项选择题  自然人客户的‚身份基本信息‛包括客户的姓名、性别、国籍、职业、住所地或者工作单位地址、联系方式，身份证件或者身份证明文件的（）。客户的住所地与经常居住地不一致的，登记客户的经常居住地。

A、种类、号码和发证机关
B、种类、号码和有效期限
C、种类、发证机关和有效期限
D、号码、发证机关和有效期限


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217、单项选择题  境外个人支付房租、生活消费、就医学习的外汇结汇时应记录在（）项下。

A.职工报酬和赡家款
B.旅游
C.捐赠
D.境外投资收益


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218、单项选择题  境外个人外汇储蓄账户内外汇汇出境外，用于经常项目支出，（）直接到银行办理。

A、当日累计等值1万美元以下（含）
B、当日累计等值2万美元以下（含）
C、当日累计等值5万美元以下（含）
D、凭本人有效身份证件


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219、填空题  农村合作金融机构在办理出口押汇时，应预先扣收押汇利息。押汇期限自（）起到预计收回押汇款止。出口押汇利率比照同期外汇流动贷款利率标准执行。


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220、单项选择题  如果甲考虑到当前的汇价走势，从保值角度，将美元换成了欧元，这笔欧元存款，应为（）账户的存款。

A、乙种现钞存款
B、乙种现汇存款
C、丙种现钞存款
D、丙种现汇存款


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221、单项选择题  境内中资企业向境内金融机构借用贷款，接受境外机构和个人提供的担保，须经（）批准。

A、直接办理
B、外汇指定银行
C、国家外汇管理局
D、境外机构


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222、多项选择题  旅行支票的特点是（）

A、支票金额固定
B、一般可长期使用
C、携带安全方便
D、有效防止假冒


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223、单项选择题  外商投资企业资本金结汇支付命令函中的支付金额只能填写（）.

A、确定的外币金额
B、确定的人民币金额
C、任一币种都可
D、不需要填写


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224、多项选择题  对银行不按照规定报送报表有哪些处罚规定（）。

A、责令改正
B、警告
C、通报批评
D、罚款


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225、单项选择题  总量核查指标不包括以下哪一个（）。

A、总量差额
B、总量差额率
C、出口收汇率
D、资金货物比


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226、多项选择题  以下关于汇款与清算的描述正确的是（）。

A、汇款与清算是任何从事外汇业务的基础业务之一
B、汇款与清算是为银行开展与发展其他业务提供的服务与条件
C、汇款与清算有其本身的运转机制和操作方法
D、汇款与清算是借助于国际间电子通信的网络和货币所在国的当地清算系统，通过账户来达到货币清算的目的
E、汇款与清算是银行间提供货币收支的清算业务


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227、填空题  外汇局对出口单位出口收汇核销管理实行分类管理，分别采取自动核销、批次核销和（）的管理方式。


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228、单项选择题  个人在（）日内从同一外汇储蓄账户（）次以上（含）提取接近等值（）美元外币现钞的行为属于分拆行为。

A、5，7，5000
B、5，5，10000
C、7，7，10000
D、7，5，10000


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229、多项选择题  本人同名储蓄账户转账是需注意审核的资料有（）。

A.核对户名是否一致
B.确认账户性质
C.提供外币来源证明
D.证件有效期


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230、单项选择题  如该笔款项为资本金，则申报时需填写（）.

A、《出口收汇核销专用联信息申报表（境内收入）》《境内汇款申请书》
B、《出口收汇核销专用联信息申报表（境外收入）》
C、《涉外收入申报单》
D、《境外汇款申请书》


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231、多项选择题  个人委托其直系亲属办理超过年度总额的个人结汇，须持（）材料到银行办理：

A、委托人的有效身份证件
B、受托人的有效身份证件
C、委托人的委托书
D、直系亲属关系证明


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232、单项选择题  经批准经营外汇业务的金融机构工作人员，有逃汇行为且数额在（）万美元以上的，给予开除处分。

A、5
B、10
C、50
D、100


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233、填空题  除另有规定外，外汇指定银行外汇净收益应当在财务年度终了后3个月内，或在董事会批准当年分配方案后（）个工作日内，通过银行间外汇市场卖出，并在事前报外汇局备案。


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234、填空题  外汇指定银行各营业日的结售汇周转头寸均折合成（）（币种）计算，结售汇周转头寸的汇兑损益统一通过其他外币买卖科目处理，不计入结售汇周转头寸。


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235、单项选择题  信用证规定提交全套正本海运提单，在信用证规定的单据未到开证行而货物已到达港口的情况下，进口商为及时提货箱开证行申请开立提货保函，交船运公司先予提货，待进口商取得正本海运提单后，再以其换回原提货保函的融资方式为（）.

A、减免保证金开证
B、进口押汇
C、提货担保
D、打包放款


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236、单项选择题  国际保理业务对于进口商的主要好处是（）。

A、节约时间；
B、节省费用；
C、不占用往来银行的授信额度；
D、节省人工；


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237、单项选择题  （）核销专用信息，是指核销主体填写的仅用于进出口核销的信息。

A.基础信息
B.申报信息
C.核销专用信息


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238、单项选择题  境内机构持有的境外企业股权因转股、破产、解散、清算、经营期满等原因注销的，境内机构应在取得境外直接投资主管部门相关证明材料之日起（）内，凭相关材料到所在地外汇局办理注销境外直接投资外汇登记手续。

A、15天，
B、30天，
C、45天，
D、60天。


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239、单项选择题  延期付款对外支付时，由（）登陆贸易信贷登记管理系统对该笔延期付款办理相应的注销手续。

A、付汇银行
B、外汇局
C、企业
D、以上任一个都可以


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240、多项选择题  汇出汇款档案管理。由汇款业务经办员负责留存、保管。非贸易汇款业务卷宗，主要包括（）.

A、汇款申请书，
B、《青岛农村合作银行购汇、付汇申请书》，
C、合同，
D、税务凭证。


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241、多项选择题  临时专用外汇账户的种类有（）。

A、投资类账户
B、资本金账户
C、收购类账户
D、费用类账户
E、保证类账户


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242、多项选择题  企业办理下列（）贸易外汇收支业务，应当在付汇、开证、出口贸易融资放款或待核查账户资金结汇或划出前，持书面申请和相关证明材料到外汇局登记。

A、C类企业贸易外汇收支；
B、B类企业超可收、付汇额度的贸易外汇收支；
C、同一合同项下转口贸易收入结汇或划出金额超过相应支出金额20%（不含）的；
D、外汇局认定其他需要登记的业务。


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243、多项选择题  外债资金可以做以下哪些用途（）。

A、对外支付
B、转增资本金
C、结汇支付货款
D、结汇偿还人民币贷款
E、抵押贷人民币


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244、名词解释  信用证结算


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245、问答题  客户手上只有人民币没有外币，可以进行个人实盘外汇买卖吗？为什么？


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246、多项选择题  除以下情况外，银行办理个人结售汇业务都应纳入个人结售汇系统（）.

A、通过外币代兑点发生的结售汇；
B、通过银行柜台尾零结汇、转利息结汇等小于等值100美元（含100美元）的结汇；
C、外币卡境内消费结汇；
D、境外卡通过自助银行设备提取人民币现钞；境内卡境外使用购汇还款。


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247、单项选择题  企业第一次开立经常项目外汇账户首先要到外汇局办理办理什么？（）

A、外汇账户主体信息登记
B、出具外汇局的开户核准件
C、核准外汇经营权
D、A+B


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248、单项选择题  下列（）不属于直系亲属关系。

A、父母
B、子女
C、配偶
D、兄妹


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249、单项选择题  （）系指出口企业凭符合条件的正本信用证、出口合同/订单等，向银行申请用于出口货物备料、生产和装运等履约活动的短期贸易融资。

A、出口押汇
B、出口信保押汇
C、出口保理
D、打包放款


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250、多项选择题  外汇局批准，外商投资企业可将（）转增本企业资本.

A、未分配利润
B、发展基金
C、资本公积
D、已登记外债


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251、单项选择题  中共中央精神文明建设指导委员会将每年的（）定为公民道德宣传日。

A.9月1日
B.9月20日
C.10月20日


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252、单项选择题  个人向境外单笔支付等值（）以上服务贸易、收益、经常转移和资本项目外汇资金，应当向主管税务机关申请办理《税务证明》。

A、1万美元
B、2万美元
C、3万美元
D、5万美元


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253、单项选择题  下面不属于个人外汇资金划转业务的是（）。

A.本人账户互转
B.定活互转
C.子帐号迁移
D.结售汇


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254、多项选择题  国内外汇贷款专用账户支出范围为（）。

A、债务人偿还贷款
B、经常项下支出
C、借入外债
D、经批准资本项下支出
E、无任何限制


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255、多项选择题  以下哪些外汇业务银行需要在直接投资外汇业务管理信息系统进行登记备案（）。

A、外汇资本金帐户流入外汇资金
B、外汇资本金帐户资金结汇
C、外商投资企业利润汇出
D、外汇资本金帐户正常关户


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256、单项选择题  申请办理国际贸易融资业务的客户除具备《中国农业银行信贷管理基本制度》中规定的客户基本条件外，还要求客户或客户核心管理层从事国际贸易（）年以上（含），在各银行、海关、外管局的信誉记录良好，未发生过重大经营失误、不履约等情况。

A、1
B、2
C、3
D、5


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257、多项选择题  境内居民个人外汇利息收入3万美元提取现钞应向银行提供哪些材料（）.

A、本人身份证明
B、债券或债券登记证或存款利息清单
C、境外税务凭证
D、银行存款证明


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258、填空题  国际保理业务可以提供销售帐务处理、买方信用担保、收取应（）、出口贸易融资等四项服务。


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259、单项选择题  除非信用证另有规定，信用证中规定金额，数量前有‚大约‛字样，可以掌握（）的伸缩。

A、5%；
B、10%；
C、3%；
D、8%；


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260、单项选择题  使用外币现钞或者外币现钞账户内资金一次性购买旅支，金额超过等值（）以上的，银行应逐笔登记并办理大额和可疑外汇资金交易报告手续。

A.一万美元<含>
B.一万美元<不含>
C.五千美元<含>
D.五千美元<不含>


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261、填空题  根据中国人民银行《个人定期储蓄存款存单小额抵押贷款办法》（银发［1994］316号）的规定，储蓄机构的外汇小额抵押人民币贷款只对中国境内居民个人开办，且借款人申请此项贷款时应当持本人的居民身份证明以及本人名下外币定期储蓄存款存单，不得用（）的存单作质押。


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262、单项选择题  外商投资企业在办理外汇资本金结汇时，如结汇用途为“备用金”的，一定不可以支付的用途为（）.

A、支付员工小额伙食费。
B、支付办公文具款项。
C、支付小额的员工差旅费。
D、支付设备款。


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263、单项选择题  个人年度总额内购汇、结汇，可以委托其（）代为办理。

A.表兄
B.配偶
C.朋友
D.兄弟姐妹


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264、单项选择题  经批准经营外汇业务的金融机构的工作人员，以营利为目的，在国家规定的交易场所以外非法买卖外汇，数额在10万美元以上或者违法所得在3万元人民币以上的，给予（）处分。

A、警告
B、记过
C、撤职
D、开除


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265、单项选择题  下列哪条不是金融机构反洗钱职责（）。

A、建立反洗钱内控制度
B、了解你的客户
C、报告大额和可疑外汇资金交易情况
D、制定反洗钱法规


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266、填空题  口项下单笔佣金售付汇超过比例和金额的，应持相关单证向国家外汇管理局各分支局申请，由所在地外汇局审核（）后，凭外汇局的核准件到外汇指定银行办理购付汇手续.


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267、问答题  金融机构的哪些违规行为，由外汇管理机关责令限期改正，没收违法所得，并处20万元以上100万元以下的罚款？


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268、填空题  连续3个月出现（）次或以上结售汇周转头寸统计错误的，外汇局除根据《外汇管理条例》有关规定对其进行处罚外，应当暂停或取消其结汇、售汇业务经营资格。


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269、单项选择题  外债的定期登记是指债务人依合同逐笔填写《外债签约情况表》并按一定时间集中到外汇局办理登记的一种外债登记形式。这个时间是（）。

A、日
B、年
C、月
D、季


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270、单项选择题  开证申请书上哪些项目不得涂改（）.

A、金额
B、付款方式
C、有效地
D、有效日期


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271、名词解释  出口信用保险项下贸易融资业务


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272、单项选择题  境外个人经常项目未用完的人民币兑回外汇，对当日累计兑换不超过等值（）美元（含）以及离境前在境内关外场所当日累计不超过等值（）美元（含）的兑换，可凭本人有效身份证件办理。

A.1000；1000
B.1000；2000
C.500；1000
D.1000；500


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273、多项选择题  客户申请办理提货担保业务时，须提供的资料（）.

A、《开立提货保函申请书》；
B、信用证项下发票和海运提单副本；
C、船运公司的到货通知书；
D、保险单；


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274、单项选择题  不能证明是（）交易售付汇，视同资本项目管理。

A、资本项目
B、经常项目
C、正当
D、不正当


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275、单项选择题  如汇入汇款受益人名称为英文名称的，应如何处理？（）

A、通知客户填写英文名确认书才入账
B、直接入账
C、通知客户修改受益人名称


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276、问答题  简述银行经营结售汇业务需遵循的外汇管理要求。


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277、单项选择题  在个人结售汇管理信息系统发生故障时，外汇指定银行应严格按照（）办理个人结售汇业务。

A、《结汇、售汇及付汇管理规定》
B、《境内外汇账户管理规定》
C、内控制度
D、《个人结售汇管理信息系统应急预案》


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278、多项选择题  经营外汇业务的金融机构，对（）情况应当及时报告当地人民银行。

A、大额购汇
B、频繁购汇
C、存取大额外币现钞
D、大额外汇汇款


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279、单项选择题  企业和预算外单位使用人民币购汇支付公务出国境外差旅费时，凡公务出国人员出境时间在30天（含30天）以内的，每人每次可向银行购汇（）；出境时间在30天以上的，每人每次可向银行购汇（）。

A、等值1000美元；等值3000美元
B、等值2000美元；等值5000美元
C、等值5000美元；等值8000美元
D、等值3000美元；等值5000美元


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280、单项选择题  非港澳台地区汇出汇款邮电费为（）元.

A、20
B、80
C、160
D、250


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281、单项选择题  原则上，代兑机构用于办理兑入外币业务的人民币备用金应由代兑机构自行解决，如确需银行提供备用金，代兑机构日均结汇量必须达到人民币（）。

A、1万元
B、2万元
C、3万元
D、5万元


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282、多项选择题  根据UCP600，空运提单可以由（）签署。

A、承运人
B、机长
C、承运人的具名代表
D、机长的具名代表


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283、多项选择题  一般银行对外清算的渠道有（）。

A、海外分支机构在当地开立可自由兑换的往来账户
B、在货币清算当地大商业银行开立可自由兑换的往来账户
C、在国内开立非本币的其他可自由兑换的往来账户
D、经常项目账户
E、资本项目账户


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284、多项选择题  下列哪些行为属于非法套汇（）.

A、以人民币为他人支付在境内的费用，由对方支付外汇的
B、未经外汇局批准，境外投资者以人民币或境内所购物资在境内进行投资的。
C、以虚假或无效凭证合同、单据等向外汇指定银行骗购外汇的
D、违反国家规定将外汇汇出或携带出境的


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285、单项选择题  金融机构的资本金、利润以及因资产不匹配需要进行（）转换的，应当经外汇管理机关批准。

A.外币与外币间
B.人民币与外币间
C.外币与特别提款权


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286、单项选择题  不论债权人是银行还是非银行金融机构，国内外汇贷款专用账户都可在（）开户。

A、债权银行
B、贷款资金划出行
C、任何银行
D、债务人注册地银行


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287、单项选择题  MT199查询电文中，21域是（）.

A．查询业务编号
B、相关业务编号
C、主要内容
D、原汇款行业务编号


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288、单项选择题  国家外汇管理局从（）开始，在全国开展外汇违法信息披露制度。

A.2005年8月
B.2005年12月
C.2006年4月


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289、多项选择题  在下列账户中，所有结汇与划转需外汇局批准的是（）。

A、投资类临时账户
B、保证类临时账户
C、收购类临时账户
D、个人对外贸易专户
E、费用类临时账户


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290、多项选择题  票据的主要特点是（）。

A、无因性
B、要求性
C、流通性
D、可追索性


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291、填空题  国际贸易融资业务的币种为（）及可自由兑换的外币。


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292、单项选择题  《关于骗购外汇、非法套汇、逃汇、非法买卖外汇等违反外汇管理规定行为的行政处分或者纪律处分暂行规定》是1998年12月由（）批准，予以发布实施的。

A、财政部
B、全国人民代表大会常务委员会
C、中国人民银行
D、国务院


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293、多项选择题  议付信用证项下，开证行在单证相符的条件下，凭规定的单据（）.

A、向受益人或其指定人付款
B、授权另一家银行付款
C、授权另一家银行议付
D、授权另一家银行承兑并支付该汇票


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294、单项选择题  开启业务终端后，柜员输入本人柜员号和密码，登陆外汇业务系统完成签到。签到后才能依次进行（）、请领重要空白凭证和现金的操作。

A.打印临时轧账单
B.请领尾箱
C.核点现金和重要空白凭证账
D.请领业务单据


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295、单项选择题  非融资性保函不包括（）.

A、投标保函
B、延期付款保函
C、履约保函
D、质量保函。


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296、单项选择题  个人携带外币现钞出境，总金额在等值（）无须携带证。

A、3000美元（含）以下
B、5000美元（含）以下
C、5000美元-10000美元（含）
D、10000美元以上


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297、单项选择题  办理银行审核出境人员提供的材料无误后，向其核发《携带外汇出境许可证》，并留存相关材料复印件（）备查。

A、1年
B、2年
C、3年
D、5年


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298、单项选择题  办理“对外付汇进口单位名录”的申请办理部门是（）。

A、外汇指定银行
B、海关
C、外汇局
D、工商局


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299、单项选择题  企业办理外汇登记证后，有变更名称、地址、改变经营范围或者发生（）等情况，应当在办理工商登记后，及时将有关材料送外汇局备案，并申请更换外汇登记证。

A、转让、增资、并购
B、转让、增资、合并
C、转让、增资、减资
D、转让、增资、撤资


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300、单项选择题  （）的结汇要传真省行，并可执行汇价上浮万分之四的优惠

A、超过等值（不含）100万美元
B、超过等值（含）100万美元
C、超过等值（含）500万美元
D、超过等值（不含）500万美元


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