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银行合规考试：银行合规考试考试题库（题库版）
2019-11-16 03:11:48 来源:91考试网 作者:www.91exam.org 【大 中 小】
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1、单项选择题  对于个人现金汇款业务，在业务经办单人临柜的情况下，对现金差错的风险应负什么责任（）.

A、经办柜员和复核人员责任平分
B、按实际划分经办柜员和复核人员的责任
C、经办柜员承担全责
D、复核人员承担主要责任


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2、判断题  商业银行应建立有效的合规问责制度，严格对违规行为的责任认定与追究，并采取有效的纠正措施，及时改进经营管理流程，适时修订相关政策、程序和操作指南。


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3、问答题  作为一名银行业员工，你认为自己应该怎样参与到银行合规文化建设中？


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4、单项选择题  大额支付系统的现有汇款金额起点（）.

A、1万
B、2万
C、10万
D、0


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5、单项选择题  应当妥善保管和正确使用业务用章，做到（）。

A、双人保管、审批使用
B、人在章在，人离章锁
C、领导授权，登记备查


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6、单项选择题  分行应对外汇资金业务项下的保证金实行专项管理并进行实时监控，将客户头寸未实现亏损总额控制在保证金余额的（）之内，否则分行有权要求客户增补保证金。

A、20%
B、30%
C、50%
D、80%


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7、多项选择题  商业银行应建立与其（）相适应的合规风险管理体系。

A、经营范围
B、员工水平
C、组织结构
D、业务规模


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8、单项选择题  根据《境内机构对外担保管理办法实施细则》，担保人履行对外担保义务时，应当经所在地的（）核准。

A、人民银行
B、外汇管理局
C、工商管理局
D、商务厅（局）


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9、单项选择题  贸易融资项下不允许结汇的业务有（）。

A、出口押汇
B、福廷费
C、出口商业发票贴现
D、打包贷款


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10、单项选择题  从流程上，授信业务部门经办客户经理与授信执行部发放审核人员之间在授信首次发放审核前履行第一次移交，发放审核人员与授信档案员之间在授信发放审核完毕后（）履行第二次移交。

A、2个工作日
B、3个工作日
C、4个工作日
D、5个工作日


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11、问答题  什么是集体合同？集体合同可以包括哪些内容？集体合同如何签订？


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12、单项选择题  下列不能出质的是（）.

A、本票
B、提单
C、汽车合格证
D、股权


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13、多项选择题  RTS系统二级复核条件有（）。

A、大额的汇入汇款
B、急报
C、变更收款人账号后入账
D、执行退报交易


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14、判断题  合规是商业银行高层责任，与其他员工无关。


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15、多项选择题  柜员在办理存取款业务时，需要注意（）.

A、柜员存取款应审核客户身份证件，必须执行实名制
B、核对磁条读写器读出的帐户资料是否与存折帐号一致
C、客户预留密码必须有客户本人输入
D、柜员应在客户视线和监控范围内清点现金和配款
E、超5万元以上的存取款需经授权人员清点复核


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16、单项选择题  银行合规职能活动的范围和广度应当由（）加以定期检查。

A、内部稽核部门
B、风险管理部门
C、日常管理部门
D、经营部门


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17、单项选择题  下列不属于会计的基本前提的是（）.

A、会计主体
B、权责发生制
C、会计分期
D、货币计量


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18、多项选择题  网点办理客户B股转账业务应遵循的规定有（）。

A、个人进行B股转账只能从本人账户内资金转到证券公司的本人名下
B、个人将本人账户内外汇转B股，不设转账金额上限
C、个人可以直接向B股账户缴存现金
D、个人从B股市场划回的外汇资金全部为现钞


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19、单项选择题  商业银行在合规负责人离任后的( )个工作日内，应向银监会报告离任原因等有关情况.

A、五
B、十
C、十五
D、二十


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20、问答题  员工向人民法院、人民检察院、公安、税务等国家司法、行政机关以及监管机构提供客户信息资料，必须符合什么规定？


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21、多项选择题  关于坏账计提，正确的说法是（）。

A、挂账90天以内的，不计提坏账准备
B、挂账60天以上90天以内的，按2%计提坏账准备
C、挂账90天以上180天以内的，按25%计提坏账准备
D、挂账180天以上1年以内的，按50%计提坏账准备
E、挂账1年以上的，按100%计提坏账准备
F、有确凿证据表明挂账款项已部分或全部形成损失，损失金额能够可靠计量且大于按标准认定的损失的，应按估计的损失金额计提坏账准备


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22、多项选择题  公司业务人员须检查抵（质）押物的状态、完好程度、经济寿命及安全和完整性，并根据抵（质）押物性质及风险程度的不同，确定所适用的保管措施，实施区别监控。下列采取的监控措施正确的是（）

A、股票/股权等特殊质物，公司业务人员需随时关注股票公司的经营动态、股票及股票市场的整体走势，以规避质权风险
B、收费权作为质押物的，公司业务人员要严格管理收费账户的资金，监控用途，确保还款
C、出口退税账户质押的，应控制账户封闭运行、专款专用，确保账户的唯一性，在贷款封闭运行期间，公司业务人员应实行严格监管，在贷款未获清偿前，不得挪作它用或账户转移，保障我行对出口退税款法定的优先受偿权
D、对民营企业法人以其财产设定抵（质）押的，应适当加大检查频度，关注抵（质）押物的品质及抵（质）押人的资质和清偿能力


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23、单项选择题  同一财产抵押权与留臵权并存时，（）。

A、留臵权人优先于抵押权人受偿
B、抵押权人优先于留臵权人受偿
C、抵押权人与留臵权人均分受偿
D、按照抵押与留臵的先后顺序，时间在先的优先受偿


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24、问答题  在开展业务与管理过程中，不按规定保管、使用的个人名章，给予什么处理？


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25、单项选择题  银行应按规定与存款人核对帐务。对重点客户应按（）发送对帐单，非重点客户应按（）发送对帐单。

A、月；季
B、日；月
C、季；半年
D、月；半年


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26、单项选择题  人民币结构性理财业务完成后，业务受理行需做怎样的账务处理（）.

A、起息日当天，业务受理行需做0526表外科目
B、起息日第二天，业务受理行需做0526和0626的表外科目
C、起息日当天，省行运营部需做0526和0626的表外科目
D、起息日第二天，省行运营部需做0526表外科目


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27、单项选择题  楼龄三至十年（含）的楼宇，抵押率为（）.

A、40%
B、50%
C、60%
D、70%


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28、问答题  员工应积极配合银行实施哪些安全、卫生措施？


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29、单项选择题  活期一本通存折特殊补发一般用于（）。

A、存折遗失
B、存折满页
C、存折破损
D、存折关户后冲正


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30、单项选择题  以下哪组不属于我行规章制度名称（）.

A、章程、规则、政策
B、办法、规定守则
C、条例、要点、方案
D、操作规程、实施细则、指引


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31、问答题  中国银行营业柜员十个“严禁”是什么？


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32、单项选择题  借款人向我行申请汽车贷款，我行目前不受理的为（）。

A、轿车
B、客车
C、微型面包车
D、出租车


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33、多项选择题  某有限责任公司欲召开股东会临时会议，根据《公司法》的规定，以下哪几种人提出方为有效？（）

A、代表四分之一以上表决权的股东
B、三分之一以上董事
C、监事会
D、董事长


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34、判断题  合规负责人可以同时分管业务条线。


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35、多项选择题  国内支付结算管理规定（）。

A、开立帐户应执行“3天生效制度”，期间不得办理付款业务，也不得向单位客户出售重要空白凭证和支付凭证
B、开户单位预留银行印鉴必须专人保管，对50万元大额支票支付必须双人核对印鉴
C、银行在开立人民币结算帐户时，必须审查开户证明文件原件的真实性、完整性和合规性
D、对公记帐人员不得负责对帐工作


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36、问答题  员工可在不与银行利益发生冲突的前提下，从事合法的投资活动，但不得从事哪些个人投资？


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37、填空题  严禁（）越权、违规、违章处理业务。


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38、单项选择题  无权扣划单位和个人银行存款的部门是（）.

A、人民法院
B、海关
C、税务机关
D、人民检察院


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39、单项选择题  次日打印RTS批量报表（不含小额业务）的交易码是（）

A、9351
B、9353
C、9355
D、9357
E、9270
F、9278


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40、填空题  监事会应监督董事会和（）合规管理职责的履行情况。


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41、判断题  商业银行不需要建立对管理人员合规绩效的考核制度。商业银行的绩效考核应体现倡导合规和惩处违规的价值观念。


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42、单项选择题  按照《中国银行营业柜员十个严禁》的规定：严禁代客户填写重要客户信息（姓名、金额、证件号码、客户签名等），或利用工作之便私自（）。

A、泄露客户信息
B、查阅客户和交易资料
C、涂改客户信息
D、向外提供客户交易记录


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43、问答题  请回答查询查复的原则。


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44、单项选择题  （）未处理完需退报处理可以宕帐后在宕帐核销直接选用退报，则系统自动做退汇处理。但100万元以上的来报不能自动做退汇处理。

A、TE类
B、LZ类
C、TS类
D、TL类


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45、单项选择题  现金出纳柜台厚度应≥（）毫米。

A、400
B、500
C、600


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46、问答题  未经授权或批准，员工不得将哪些信息对外或对银行内部无关人员透露？


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47、多项选择题  严禁出纳兑换人员从事以下（）活动。

A、严禁参与任何形式的的赌博
B、严禁参与经商和违规炒股
C、严禁非法套取外汇，外汇旅行支票
D、严禁违规办理收付业务


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48、多项选择题  各网点必须严格遵守RTS系统的开、关机时间的规定，正常情况下（）。

A、不得延迟关机
B、不得提前关机
C、不得提前开机
D、不得延迟开机


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49、判断题  合规负责人应对商业银行经营活动的合规性负最终责任。


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50、问答题  在为客户办理临时挂失业务时，有什么要求？


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51、多项选择题  银监会《商业银行市场风险管理指引》规定，商业银行所承担的市场风险水平应当与其（）相匹配。

A、员工素质
B、市场风险管理能力
C、资产规模
D、资本实力


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52、问答题  库包或尾箱交接期间，对营业厅内有什么要求？


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53、多项选择题  普通贷记业务是付款人提交的贷记收款人帐户的支付业务，主要包括人民银行规定金额（2万，含）以下的（）等主动汇款业务及贷记退汇业务。普通贷记业务由付款行发起，由行内小额支付系统自动按收款清算行组包，发送前臵机CCPC或（NPC）轧差后转发收款（清算）行。

A、汇兑
B、委托收款（划回）
C、托收承付（划回）
D、国库划款
E、其他贷记


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54、多项选择题  违反RTS系统密码管理规定，有（）行为之一的，给予主管人员和其他责任人员警告至记过处分；情节严重的，给予记大过至撤职处分或解除劳动合同。

A、借用、串用用户名及密码的
B、保管密码不善被他人盗用的
C、盗用他人密码的


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55、问答题  严重违反员工管理规章制度、劳动纪律和工作场所管理规定的，给予警告至记大过处分；屡教不改或情节恶劣的应该给予何种处分？


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56、问答题  员工如果认为上级的指示、决定有错误的，应如何做？


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57、填空题  严禁（）之间的资金借贷、融资担保、集资经商等活动。


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58、单项选择题  根据《商业银行内部控制评价试行办法》的规定，商业银行应建立以（）、董事会、监事会、高级管理层等为主体的公司治理组织架构，保证各机构规范运作，分权制衡。

A、职工代表大会
B、工会
C、新闻发布会
D、股东大会


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59、单项选择题  发生银行卡案件后的（）小时内要将案件情况上报总行。

A、24
B、12
C、6


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60、单项选择题  客户让他人代领新办理的银行卡时，以下哪种操作不当（）.

A、申请人和代领人双方身份证件的复印件
B、代理人代领卡时出具未公证的授权委托书
C、请持卡人在“签收回执”上签名
D、在《业务管理系统》上做领卡手续


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61、单项选择题  根据企业所得税的规定以下关于资产税务处理的表述中，错误的有（）

A、已足额提取折旧的固定资产的改建支出，按照固定资产预计尚可使用年限分期摊销
B、大修理支出，按照固定资产尚可使用年限分期分摊
C、作为投资或者受让的无形资产，如果该无形资产没有权证的，其摊销年限不得低于10年
D、盘盈的固定资产，以同类固定资产的重臵完全价值乘以成新度为计税基础


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62、问答题  处理办法所称管理人员包括哪些人员？


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63、单项选择题  （）如需退报先与省行运营部国际清算团队联系，直接退报则自动退入收付系统。

A、TE类
B、LZ类
C、TS类
D、TL类


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64、多项选择题  员工违规办法所称情节严重是指（）。

A、两次以上故意违规的
B、造成重大经济损失或恶劣影响的
C、经教育后拒不改正违规行为的
D、诬陷他人，推卸责任的


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65、多项选择题  重要空白凭证管理中的“立三专、建三帐、五相符”具体是指（）

A、专人领导、专人管理、专库保存
B、重要空白凭证帐、重要空白凭证登记簿、重要空白凭证使用销号簿
C、账账、账簿、账表、账实、账据相符


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66、单项选择题  金融机构发现大额、可疑交易涉嫌犯罪的，应当及时向（）报告。

A、当地法院
B、当地检察部门
C、当地公安部门
D、当地政府主管


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67、问答题  简述押品内部评估的内容。


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68、多项选择题  有权查询单位存款，但无权冻结、扣划的机构是（）。

A.监狱
B.海关
C.国家安全部门
D.监察机关
E.审计机关


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69、单项选择题  商业银行各业务条线和分支机构的( )应对本条线和本机构经营活动的合规性负首要责任。

A、合规管理人员
B、负责人
C、高管人员
D、全体员工


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70、多项选择题  新版网银企业服务提供的主要功能包括（）

A、账户管理
B、转账汇款
C、投资（第三方存管）
D、代发业务（工资代发、其他代发）
E、集团服务（自动汇划、主动调拨、统一对外支付、内部往来管理）
F、中银e信


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71、单项选择题  中国人民银行《金融机构反洗钱规定》所称洗钱，是指将（）通过各种手段掩饰、隐瞒其来源和性质，使其在形式上合法化的行为。

A、犯罪的违法所得及其产生的收益
B、未经纳税申报的收入
C、各种灰色收入
D、表面上不合法的收入


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72、多项选择题  新的《消防法》明确我国消防工作的原则包括（）。

A、预防为主
B、防消结合
C、政府统一领导
D、部门依法监管
E、单位全面负责
F、公民积极参与


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73、多项选择题  以下哪些财产不得作为银行信用业务抵押物（）。

A、所有权、使用权不明或者有争议的财产
B、巳纳入城市拆迁、改造范围或违法、违章的建筑物和土地使用权，城市规划区内的集体所有土地
C、以出让方式取得土地使用权满两年未动工开发，可以无偿收归国有的土地使用权
D、依法被查封、扣押、监管或者以其他形式限制的财产
E、国家明令禁止、列入淘汰落后生产能力的机器设备，专用性强且在本地未形成产业集群的设备


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74、多项选择题  在100%保证金质押的授信业务中，保证金出质人应为（）

A、具备完全民事行为能力的自然人
B、法人组织
C、个体工商户
D、依法经核准登记的非法人组织


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75、单项选择题  如遇业务未处理完离岗，接通知后（）。

A、不理等明天处理
B、看完电视后再回单位
C、速回单位处理
D、将密码交给他人使用，自己好好休息


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76、多项选择题  押品评估人员在进行押品评估时应坚持（）的原则。

A、独立性
B、客观性
C、科学性
D、审慎性


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77、多项选择题  小额支付系统经办柜员对于收款人账号、户名不符等原因的来账报文，可由本网点采取主动宕账方式退汇的处理，主要流程为（）。

A、经办柜员输入6401，在处理标识栏选择2-宕帐，并在备注中输入原因，发送至一级复核。
B、一级复核柜员在输入6403，在状态栏选择W-待一级复核，调出报文，在处理标识栏选择：宕帐，发送通过。
C、经办输入6401，在状态栏选择G-宕帐待核销，在处理标识栏选择：退汇，并选择退汇原因（下拉菜单）发送至二级复核。
D、二级复核输入6404码，功能参数选1多笔复核，状态选Q-宕帐待核销二级复核，处理标识选：退汇。


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78、单项选择题  根据《中华人民共和国票据法》的规定，支票是出票人签发的，（）在见票时无条件支付确定的金额给收款人或者持票人的票据。

A、委托某一法人单位
B、委托办理支票存款业务的银行或者其他金融机构
C、承诺出票人自己
D、委托某一企业法人或事业单位、社会团体


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79、单项选择题  根据中国人民银行银发（2003）121号文《关于进一步加强房地产信贷业务管理的通知》的有关规定，借款人申请个人商业用房贷款所购买的商业用房应为（）的房屋。

A、主体结构封顶
B、竣工验收
C、综合验收
D、获得预销售许可证


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80、单项选择题  理财经理应当在授予的权限范围内开展业务活动，严禁无权行为、（）、授权终止后行为。

A、超越授权行为
B、无权代理行为
C、自主授权行为
D、擅自转授权行为


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81、单项选择题  以下支取方式中，可以进行通存通兑的为（）。

A、凭存折支取
B、凭密码支取
C、凭印鉴支取
D、凭证件支取


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82、多项选择题  营业网点接送尾箱时要认真做好确认工作，然后再实施尾箱交接，其中的“四个确认”包括（）。

A、头寸车
B、押运人员
C、车牌
D、提箱人员
E、驾驶员
F、尾箱数量


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83、单项选择题  下列属于国务院有关金融监督管理机构的是（）

A、人民银行
B、国资委
C、银监会
D、工商管理部门


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84、多项选择题  下列业务中需要进行国际收支申报的有（）。

A、电汇汇入
B、电汇汇出
C、票汇汇出
D、光票托收


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85、单项选择题  金融机构未按照规定报送大额交易报告或者可疑交易报告的，为身份不明的客户开立匿名、假名帐户行为的，致使洗钱后果发生的，对金融机构将处以（）罚款；

A、20－50万元
B、50－200万元
C、5－50万元
D、50－500万元


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86、单项选择题  在处理宕帐核销报文时，必须同时输入（）。

A、我方编号、汇入金额
B、我方编号、货币号码
C、我方编号、货币号码、汇入金额
D、汇入金额、货币号码


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87、单项选择题  RTS系统关机前对小额支付系统模块功能进行以下检查。（）

A、6480
B、查看各类来报
C、接收各类来报和6480交易确认
D、不用检查直接关机


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88、单项选择题  以下不符合存款证明开立要求的是（）.

A、已开具存款证明的存款在规定期限内不得办理取现、转账及其他冻结业务，不能办理质押
B、存款证明正本和申请书（银行打印）部分必须为系统打印，不得手工填写
C、存款证明开立的内容必须与存款人提供的内容相符，不得虚开、增开存款，不得更名
D、存款证明挂失应视同存单挂失办理


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89、单项选择题  以下有关依法合规的看法中，错误的是（）。

A、依法合规也是银行的价值增值活动
B、依法合规是商业银行经营内在规律的要求
C、依法合规与改善公司治理机制、加强风险管理具有同样的重要性和紧迫性
D、依法合规是单纯的成本负担


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90、多项选择题  国内异地汇出汇款分N普通汇划或Y证券类汇划，对于以下（）可以使用Y报，能当日到帐。

A、证券
B、期货
C、基金
D、黄金清算
E、上日过系统发报时间受理的业务


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91、单项选择题  （）来帐退划使用直接宕帐再退报或，已处理的报文需通过CMT108报文格式退划。

A、TE类
B、LZ类
C、CI类
D、TL类


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92、单项选择题  国有商业银行和股份制商业银行申请设立分行，申请人应当具有拨付营运资金的能力，拨付营运资金不少于1亿元人民币或等值自由兑换货币，拨付各分支机构营运资金总额不超过申请人资本净额的( )

A、20%
B、30%
C、60%
D、80%


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93、问答题  企业职工代表大会的主要职责有哪些？


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94、单项选择题  下列理财产品当中，哪一类理财产品仅面向对私客户销售而不允许向对公客户销售的（）.

A、博弈理财
B、中银货币市场增值理财
C、人民币结构性理财
D、中银平稳收益理财


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95、多项选择题  个人投资经营贷款目前可接受的抵/质押物种类限定为我行定期存单、国债、经营（租赁）权、不动产（不含在建工程、简易厂房）等，暂不接受（）等抵质押物。

A、交通运输工具
B、机器设备
C、股票
D、企业内部股权


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96、多项选择题  查询经办人对需要的资料可（），但不能借走原件。

A.借阅
B.抄录
C.复制
D.照像


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97、单项选择题  以下哪种代发工资行为存在风险（）.

A、在清单、盘片人工传递中进行交接，并留档备案待查
B、对盘片形式的必须即时备份，以保证盘片资料的原始性
C、对代发单位出具的原始清单与盘片信息一致性进行核对
D、上述审查完毕后，即可办理代发业务


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98、多项选择题  下列关于外币活期存款计结息说法正确的是（）。

A、计息方法为积数计息法
B、每日计提，每季度末月20日结息
C、遇利率调整分段计息
D、利息按结息当日的利率结算


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99、单项选择题  各分支机构应当通过系统最迟于交易发生后（）个工作日完成大额交易验平及填补工作，（）个工作日完成可疑交易甄别工作。

A、4、6
B、3、5
C、4、5
D、3、6


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100、多项选择题  授信执行部门的押品现场核查分为（）。

A、首次现场核查
B、定期现场核查
C、专项现场核查
D、不定期现场核查


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101、问答题  对员工服从上级领导有什么要求？


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102、单项选择题  实行单人临柜的出纳岗位，办理大额现金收付款业务时，应确保（）；实行双从临柜的出纳岗位，应监督经办复核人员按照各自的（）和（）办理业务。（）

A、负责人复核；流程、制度
B、换人复核；职责、程序
C、业务经理复核；规定、方法
D、互相复核；职责、规定


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103、问答题  对员工休假有什么规定？


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104、多项选择题  以下关于收取保证金处理要点的表述正确的是（）。

A、保证金币别与保函币别相同，收取相应金额的保证金
B、缴纳人民币保证金开立外汇保函的，按当时牌价换算应缴纳的人民币保证金金额，可以提前购汇
C、缴纳外汇保证金开立以另一种外币计价的外汇保函的，按当时牌价换算应缴纳的外币保证金金额
D、缴纳外汇保证金开立人民币保函的，按当时牌价换算应缴纳的外汇保证金金额


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105、多项选择题  贷款经办机构负责受理客户的授信申请、收集核实客户资料和贷款资料，对授信进行初步分析，并对各类资料的（）负责。

A、真实性
B、准确性
C、完整性
D、有效性


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106、问答题  员工在工作时间接打私人电话有什么规定？


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107、问答题  会计监督人员有哪些行为之一的，给予警告至记大过处分？


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108、多项选择题  下列事项属于合规部门职能的是（）。

A、对各部门制定的规章制度和操作流程的合规性进行审查
B、进行合规培训
C、就合规工作问题与监管部门进行沟通
D、对全行经营管理活动及各项业务执行情况进行事中、事后的审计监督


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109、单项选择题  若贷款的剩余期限在（）以内，且五级分类结果为“正常”，其项下的押品可不进行内部评估。

A、60天（含）
B、70天（含）
C、30天（含）
D、90天（含）


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110、多项选择题  对于客户类来报，下列情况下，需要二级复核才能完成入帐（）。

A、变更收款人帐号后入帐
B、变更收款人名称后入帐
C、转柜组
D、执行退报交易。


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111、问答题  违反RTS系统密码管理规定，有哪些违规行为的，给予主管人员和其他责任人员警告至记过处分；情节严重的，给予记大过至撤职处分或解除劳动合同？


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112、多项选择题  验资帐户的管理，应遵从以下规定（）。

A、验资帐户验资期间款项只收不付
B、注册资金汇缴人必须与出资人一致
C、验资成功后将验资帐户按申请人要求转入其指定帐户
D、验资不成功将资金原路退回


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113、多项选择题  违犯（）规定给予主管人员和其他责任人员警告至记过处分；情节严重的，给予记大过至撤职处分或解除劳动合同。

A、违反RTS系统授权管理规定并造成资金损失的
B、故意违反RTS系统操作规程，错用、串用报文格式的
C、违规不为客户做及时入账处理，延误客户资金使用，引起客户投诉或造成客户经济损失的
D、违规处理RTS系统中的各类查询查复业务，或以查询查复为由恶意扣押客户资金，引起客户投诉或造成导致客户经济损失的
E、篡改RTS系统中的各类码表或未按RTS系统操作规程中的规定程序进行码表维护，影响业务正常运行或造成行内资金损失的


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114、问答题  对《委托授权书》进行发放审核的要点主要包括那些？


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115、问答题  简述小额查询业务处理流程。


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116、单项选择题  单位存款人日常经营活动的资金收付及其工资、奖金和现金的支取，（）。

A、应通过专用存款账户办理
B、应通过基本存款账户办理
C、应通过临时存款账户办理
D、上述三个账户都可以办理


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117、多项选择题  押品现场核查系指授信执行部门对（）等事项进行现场核实的行为和过程。

A、押品的存在与否
B、是否与权属证书记载相一致
C、是否办理了抵（质）押登记或其他抵（质）押生效的必备手续
D、是否投保以及保险到期后是否及时续保


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118、问答题  违反结算规章制度，对票据、凭证、密押、证明文件等操作处理不当或审查不严，造成哪些后果，给予主管人员和其他责任人员警告至记过处分；情节严重的，给予记大过至撤职处分或解除劳动合同？


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119、多项选择题  以下各类型的暂付款项属于特殊类挂账的有（）。

A、经批准的递延资产项目未办理竣工决算之前的预付款
B、发生交通肇事，我行临时对外支付的伤者医疗费、抢救费等
C、诉讼案件中，由我行垫交的诉讼费用
D、预拨给行政费用专户的备用金
E、待处理差错款（不含出纳短款）


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120、单项选择题  因（）的需要，存款人可以申请开立临时存款账户。

A、财政预算外资金管理和使用
B、期货交易保证金管理和使用
C、信托基金管理和使用
D、注册验资


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121、多项选择题  押品评估人员应当熟知、理解并恰当运用包括（）在内的基本方法。

A、市场法
B、收益法
C、成本法
D、重臵核算法


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122、单项选择题  （），是核定分行向上推翻客户数量和调整评级认定授权的重要决定因素。

A、客户评级和等级调整的工作质量
B、评级工作总体评价
C、评级的监控检查和后评价
D、风险管理能力评价


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123、单项选择题  严禁在（）授权卡和柜员卡。

A、同一系统同时持有
B、同时持有不同系统
C、不同时期持有同一系统
D、不同时期持有不同系统


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124、问答题  哪些岗位上的员工，应当遵守银行强制休假规定？


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125、单项选择题  《中国银行营业网点通勤门管理规定》：（）是营业网点通勤门管理的第一责任人。

A、营业网点负责人
B、营业网点保安人员
C、营业网点班组长


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126、多项选择题  办理银行卡业务时应注意哪些事项？（）

A、空白卡、制成卡、待销毁卡均应按照中国银行“重要空白凭证管理”要求建立登记制度，网点负责人或业务经理应定期检查并登记检查情况，核实使用的合规性。当日营业终止后须入库保管
B、检查申请表所填内容的完整性，是否按有关规定提供必要资料以及相关要件的真实性
C、办理业务时审核信用卡是否在有效期内，过期卡银行不予办理取款业务，不得办理无卡取现交易
D、信用卡是否及时在AS/400系统中作领卡操作，是否存在卡已发出但未操作领卡交易的情况


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127、问答题  请解释“远期结售汇业务”。


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128、单项选择题  金融创新应当以( )为中心。

A、市场
B、盈利
C、客户
D、风险


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129、问答题  员工应如何爱护银行财产？


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130、单项选择题  根据《中华人民共和国票据法》的规定，票据上的签章只能采取（）的形式。

A、签名
B、盖章
C、签名或者盖章，或者签名加盖章
D、签名加盖章


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131、填空题  严禁（）持有柜员卡/授权卡/密码。


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132、多项选择题  根据我行控制风险及外部监管当局的要求，在下列哪些情形下不得开立保函（）。

A、参与涉及期货的保值交易
B、参与涉及外汇的投机交易
C、为外商投资企业外方的投资贷款提供担保
D、为外商投资企业中外方投资部分的对外债务提供担保


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133、单项选择题  分行将不定期更新反洗钱系统中OFAC名单以供各机构查询。各机构在黑名单查询时，建议将所查客户信息分别按照（）依次进行查询，根据查询结果来确定客户是否属于OFAC名单。

A、个人、企业
B、个人、企业、不确定
C、对私、对公
D、对私、对公、不确定


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134、多项选择题  客户向我行提出叙做人民币结构性理财业务的需求后，需由业务受理行客户经理与客户单位财务人员先行敲定叙做业务的（）等交易细节。

A、交易期限
B、预期利率
C、交易金额
D、委托日
E、起息日
F、到期日


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135、多项选择题  营业网点录像查看的主要内容包括（）.

A、业务合规操作情况
B、尾箱管理情况
C、安全防范情况
D、员工异常行为


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136、问答题  员工在为客户提供服务时，服务语言有什么要求？


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137、问答题  违反审批规定发行银行卡的，给予什么处理？


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138、问答题  对员工出勤的基本要求是什么？


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139、单项选择题  复核柜员应对二次录入项的正确性承担什么责任。（）

A、重要责任
B、普通责任
C、主要责任
D、次要责任


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140、多项选择题  被授权办理票据融资业务的准入机构或个人发生（）违规行为，总行将根据有关业务管理规定和《中国银行股份有限公司员工违规处理办法》，视违规情节严重程度、造成的损失大小，给予当事单位及个人批评或处罚，直至取消其票据融资业务授权。

A、违反管理规定和业务操作流程规定办理票据融资业务，造成重大损失的
B、由于内控管理薄弱，发生汇票丢失、被盗、诈骗等重大事故的
C、发生利用票据融资业务进行经济犯罪的
D、因无审验资格和授权或内外勾结利用假票办理融资业务，造成重大经济损失的


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141、多项选择题  以下有（）属于小额支付系统的往账业务处理规定。

A、往账业务遵循经办、复核、授权“三人分管”原则，超过省分行规定的监控金额报文，须由省分行监控柜员审核处理。
B、各级柜员应根据原始凭证进行汇款信息的输入或审核工作，且须及时处理业务不得积压。
C、往账业务处理应遵守RTS系统的运行时间。各网点签退前必须通过6480交易码检查确认本网点当日往账业务均处理完毕，严禁滞留未完成交易的往账业务，防止因漏发报文造成延误。
D、经办柜员办理往账业务时，应根据业务种类选择相应的业务类型报文。


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142、问答题  尾箱经管人领取尾箱后应做什么？


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143、单项选择题  RTS系统支持100万元以下的收费业务，可以在收费代码或会计摘要域输入（），则在会计系统内每月进行批量收费。

A、07
B、04
C、DH


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144、单项选择题  根据中银运《2008》3号文件要求，目前下列哪种印章已停止使用（）.

A、业务专用章
B、业务公章
C、现讫章
D、现金收讫章


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145、多项选择题  柜员在向客户进行理财产品推介时，下列哪些要素是必须向客户进行提示的（）。

A、产品期限
B、产品预期收益率
C、产品风险
D、银行收益


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146、多项选择题  对于帐号户名不符的报文，应遵循的原则是：（）.

A、先查实
B、先解付
C、后查实
D、后解付


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147、多项选择题  客户查询当日汇入款项的正常处理方法（）。

A、会计系统8412交易查询
B、RTS系统9302等交易查询
C、向省行寻求帮助
D、将省行电话告知客户


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148、多项选择题  柜员在复核查询类报文时，可通过（）方式进行调阅。

A、按柜员号
B、按查询报文的系统编号
C、以上两项同时输入


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149、多项选择题  商业银行合规风险管理的目标是（ ）

A、建立健全合规风险管理架构
B、实现对合规风险的有效识别和管理
C、促进全面风险管理体系建设
D、确保依法合规经营


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150、单项选择题  下列各项中，属于投资活动产生的现金流量的是（）.

A、分派现金股利支付的现金
B、购臵固定资产支付的现金
C、接受投资收到的现金
D、偿还公司债券利息支付的现金


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151、单项选择题  根据《贷款通则》，票据贴现的贴现期限最长不得超过（）。

A、1个月
B、3个月
C、6个月
D、12个月


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152、单项选择题  风险分类为（）的资产均应计提专项准备。

A、关注类、次级类、可疑类、损失类
B、次级类、可疑类、损失类
C、正常类、关注类、次级类、可疑类、损失类
D、可疑类、损失类


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153、单项选择题  美元进行钞汇折算时，应通过（）科目进行过渡核算.

A、可以向债务人追偿
B、不可以向债务人追偿
C、可以在承担赔偿责任的范围内要求有过错的反担保人承担赔偿责任
D、不可以要求有过错的反担保人承担赔偿责任


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154、多项选择题  采购评审委员会每年应对上年度评审通过项目开展后评价工作。选取后评价项目的条件包括（）。

A、易出或已出问题的项目
B、涉及金额较大或重大复杂的项目
C、管理层或委员会要求后评价的项目
D、监督部门要求后评价的项目


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155、单项选择题  根据《中华人民共和国票据法》的规定，下列有关本票与支票的表述中不正确的是（）。

A、《中华人民共和国票据法》所称本票指银行本票
B、《中华人民共和国票据法》所称本票包括银行本票和商业本票
C、支票限于见票即付，不得另行记载付款日期
D、支票可以背书转让


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156、问答题  对员工保管涉密资料有什么要求？


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157、多项选择题  在下列各项中，属于企业财务管理的法律环境内容的有（）。

A、利息率
B、公司法
C、金融工具
D、税收法规


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158、问答题  员工之间应当相互尊重，不得有哪些破坏同事关系的言行？


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159、多项选择题  禁止柜员在同一系统中（）。

A、多人使用同一柜员卡
B、拥有两个（含）以上柜员卡、一人使用不同柜员卡
C、拥有一张柜员卡，各自使用自己的柜员卡
D、拥有两个（含）以上柜员卡、多人使用同一柜员卡


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160、单项选择题  （）是指通过RTS主机版与交换平台的接口，接收或发出异地中行查询查复报文的业务。

A、大额支付系统查询
B、小额支付系统查询
C、辖内查询
D、联行查询查复业务


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161、问答题  对银行员工使用计算机有什么限制规定？


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162、多项选择题  办理冲正业务时，应遵守以下规定（）

A、及时冲正，纠正差错
B、当日的业务差错须经授权后办理冲正
C、冲正业务不得隔日
D、隔日的差错须报告上级主管部门，查明原因，经授权后方可冲正


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163、多项选择题  2004年5月21日张三在某中行零售贷款8万元，期限8年，约定每月（21日自动扣款）归还本金833.34元，利息366.66元。2005年2月份起，张三支付约定的贷款未付本息，下列那些做法正确（）。

A、2月21日，扣本息时对未收到的利息：借7452，贷5186
B、2月21日，扣本息时，对未收到的本金转入非应计贷款：借7308，贷7250；对未收到的利息：借7452，贷5186
C、5月21日，对当期未收到的利息使用0790、0890表外核算，对2——4月已入损益的未收利息366.66〓3=1099.98从表内转入表外核算，即：借0790、贷0890，借5186，贷7452。同时，对未收回的本金80000-833.34〓8=733333.28，转入非应计贷款，借7308、贷7250，并划转相应贷款的专项准备金，借8508，贷8662
D、5月21日，对当期未收到的利息使用0790、0890表外核算，对2月已入损益的未收利息366.66从表内转入表外核算，即：借0790、贷0890，借5186，贷7452。同时，对未收回的本金8833.34转入非应计贷款，借7308、贷7250


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164、单项选择题  金融机构在开展业务过程中，违反有关法律、行政法规，从事不正当竞争，损害反洗钱义务的履行的，依照《金融违法行为处罚办法》的有关规定处罚，对该金融机构直接责任人员给予纪律处分，情节严重的，取消其（）的任职资格。

A、经办人
B、直接负责的高级管理人员
C、其他人
D、基层管理人员


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165、单项选择题  用于防入侵、防盗窃、防抢劫、防破坏、防爆安全检查等领域的特种器材或设备，称为（）产品。

A、技防
B、安全防范
C、安全技术


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166、单项选择题  根据银监会《商业银行与内部人和股东关联交易管理办法》规定，商业银行的关联交易应当符合（）及公允原则。

A、严格保密
B、公开透明
C、内外有别
D、诚实信用


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167、单项选择题  某男性患者，20岁，狂犬病疫苗注射后1天出现全身荨麻疹，3天后消退，第7天再注射该疫苗，次日双下肢无力伴小便困难，查体：视力正常，胸以下深浅感觉缺失，双下肢肌力4级，脊柱无压痛 为明确诊断，最有价值的辅助检查是（）

A.脊柱X线平片
B.脑脊液常规、生化
C.脊柱CT
D.血清狂犬病毒抗体测定
E.脊柱MRI


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168、单项选择题  金融机构在履行反洗钱义务过程中，发现涉嫌犯罪的，应当及时以书面形式向中国人民银行当地分支机构和当地（）机关报告。

A、国家外汇管理局
B、中国人民银行
C、监察机构
D、公安机关


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169、单项选择题  各网点执行（）网点签到交易。

A、9102
B、9101
C、9351
D、9100


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170、单项选择题  RTS系统根据金额进行交易查询使用的交易码（）。

A、9301
B、9302
C、9303
D、9305


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171、问答题  原作出处分的机构根据员工本人表现做出延长解除处分期限有什么规定？


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172、问答题  在办理代挂失业务及大额挂失时，事中复核应该关注什么？


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173、多项选择题  中国银行安全保卫工作坚持的原则包括（）。

A、“人防、物防、技防”相结合
B、“谁主管、谁负责”
C、“一把手负总则”
D、预防为主、防消结合


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174、多项选择题  授后监督工作针对风险分类结果为（）的所有公司授信。

A、正常
B、关注
C、次级
D、可疑


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175、问答题  业务印章如发生丢失、被盗等情况应如何处理。


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176、单项选择题  各级机构可疑交易报告人员、反洗钱岗位人员应当妥善保存其报送的可疑交易报告及其他相关资料和文件。保存期限为自可疑交易报告之日起至少（）年。

A、6
B、10
C、3
D、5


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177、问答题  对银行员工在办公和营业场所限止吸烟有什么规定？


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178、单项选择题  根据巴塞尔委员会关于合规的咨询文件，银行高级管理层负责在银行内部确立起本行一种（）的合规职能。

A、永久、有效并有充足资源保障
B、灵活机动
C、阶段性存续
D、与银行经营密切相关


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179、单项选择题  在RTS系统可以采用调阅报文并按（）补打客户回单，需登记和客户签收。

A、CTRL+G
B、CTRL+H
C、CTRL+/
D、CTRL+P


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180、多项选择题  违反营业场所通勤门制度规定，有下述（）行为的，给予主管人员和其他责任人员警告至记过处分；造成严重后果的，给予记大过至撤职处分或解除劳动合同。

A、通勤门钥匙无专人管理、交接登记的
B、通勤门钥匙遗失，没有及时更换锁头（密码）和登记备案的
C、通勤门没有处于反锁状态的
D、对非当班人员进入营业柜台内未按营业场所安全管理规定执行的


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181、问答题  简述营业网点对重要空白凭证的检查要点。


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182、单项选择题  信用评级向上推翻仅适用于（）授信客户。

A、PD模型评级
B、担保客户评级
C、打分卡评级
D、PD模型评级、担保客户评级和打分卡评级


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183、多项选择题  根据《金融机构大额交易和可疑交易报告管理办法》，下列应作为可疑交易进行报告的是（）

A、短期内资金分散转入、集中转出或者集中转入、分散转出，与客户身份、财务状况、经营业务明显不符
B、短期内相同收付款人之间频繁资金收付，且交易金额接近大额交易标准
C、长期闲臵的账户原因不明地突然启用或者平常资金流量小的张虎突然有异常资金流入，且短期内出现大量资金收付
D、没有正常原因的多头开户、销户，且销户前出现大量资金收付


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184、多项选择题  营业网点安保工作“人防、物防、技防”中的技防包括（）。

A、防弹玻璃
B、防尾随门
C、自卫工具
D、电视监控
E、报警设施


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185、问答题  员工在履行职责时，应当怎样？不得怎样？


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186、单项选择题  已经知道某笔报文的我方业务编号，应使用什么交易码查询这笔报文的详细情况最快捷。（）

A、9301
B、9302
C、9303
D、9304
E、9305


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187、单项选择题  依法合规也是商业银行的一种（）。

A、竞争力
B、创新能力
C、潜在风险
D、权宜之计


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188、问答题  员工应遵守哪些社会秩序，以避免因个人原因影响银行声誉和形象？


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189、多项选择题  中国人民银行为执行货币政策，可以运用下列货币政策工具，包括（）

A、要求银行业金融机构按照规定的比例交存存款准备金
B、为在中国人民银行开立账户的非银行金融机构办理再贴现
C、确定中央银行基准利率
D、在公开市场上买卖国债、其他政府债券和金融债券及外汇


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190、单项选择题  我行个人投资经营贷款的抵押物范围不含（）。

A、自然人所拥有的商业用房和住房
B、公司所拥有的商业用房和住宅
C、土地为出让性质的标准厂房
D、公司股票
E、公司存单和国债


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191、多项选择题  下列境内外汇划转业务，符合外管条件的是（）。

A、本人储蓄帐户之间外汇资金划转
B、本人与父母账户之间外汇资金划转
C、本人与朋友账户之间外汇资金划转
D、本人储蓄账户与本人结算帐户外汇资金之间


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192、多项选择题  以下哪些是清算组在清算期间行使的职权（）

A、清理公司财产，分别编制资产负债表和财产清单
B、通知、公告债权人
C、清理债权、债务
D、代表公司参与民事诉讼活动


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193、多项选择题  以下关于冲账说法正确的有（）。

A、当日冲账无须经分理处主任级（含分理处主任）有权签字人授权后办理，仅须主办会计签字即可
B、隔日冲账须经分理处主任级（含分理处主任）有权签字人授权后办理
C、隔年冲账须经分支行行长及有权人授权后方可办理
D、涉及计息账户的错误冲正，须经分理处主任级（含分理处主任）有权签字人授权后方可作倒起息处理


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194、单项选择题  RTS系统中很多域能提供帮助功能，按（）键系统能给予提示。

A、CTRL+G
B、CTRL+D
C、CTRL+/
D、CTRL+P


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195、单项选择题  不得利用工作时间或工作便利为本人及亲友的股票、外汇、期货等金融投资产品进行（）和（）。

A、买卖，交易
B、查询，咨询
C、咨询，服务
D、查询，交易


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196、填空题  商业银行资本充足率为核心资本加附属资本与风险加权资产之比，不应低于（）


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197、问答题  简述突发事件处臵的一般原则。


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198、多项选择题  有下列情形之一的，保证人不承担保证责任（）。

A、主合同当事人双方串通，骗取保证人提供保证的
B、保证人在重大误解的情况下与债权人签订保证合同
C、保证人在显失公平的情况下与债权人签订保证合同
D、主合同债权人采取欺诈、胁迫等手段，使保证人在违背真实意思的情况下签订保证合同


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199、多项选择题  除以下情况外，我行所有授信客户均应实行授信总量管理（）。

A、全额保证金质押授信
B、全额存单质押授信
C、全额国债质押授信
D、符合我行现行规定，可予以单笔业务管理的特定客户非经常性的单笔贸易融资和保函授信业务


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200、单项选择题  中国银行固定资产的折旧方法为（）。

A、年数总和法
B、双倍余额递减法
C、工作量法
D、年限平均法


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201、单项选择题  （）信息，代客签名、设臵/重臵密码、操作电话/网上银行业务，或利用工作之便私自查阅客户和交易资料。

A、允许代客户填写不重要
B、允许代客户填写重要
C、严禁代客户填写不重要
D、严禁代客户填写重要


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202、多项选择题  协定存款的风险控制要点有（）。

A、A户、B户之间的资金划转由电脑自动执行，不得人工操作
B、严禁B户对外支付
C、支付金额超过A户存款余额时，需分理处主任级（含分理处主任）以上有权签字人授权审批
D、银行每月为客户出具A户、B户对账单


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203、单项选择题  银监会《商业银行与内部人和股东关联交易管理办法》中所称“近亲属”不包括（）。

A、配偶
B、父母
C、配偶的兄弟姐妹的成年子女及其配偶
D、父母的兄弟姐妹的成年子女及其配偶


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204、多项选择题  尾箱经管人要妥善保管好尾箱钥匙，（）。

A、不得放在办公桌内
B、不得随意乱放
C、不得自行交与他人
D、钥匙丢失不得配臵，立即报告上级并更换新锁


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205、多项选择题  新版网银个人用户可以选择的信用卡还款方式包括（）

A、主动转账还款
B、自动全额转账还款
C、购汇还款
D、自动以最低还款额转账还款


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206、多项选择题  银监会对商业银行合规风险现场检查的主要内容包括（ ）

A、商业银行合规风险管理体系的适当性和有效性              
B、商业银行董事会和高级管理层在合规风险管理中的作用
C、商业银行绩效考核制度、问责制度和诚信举报制度的适当性和有效性
D、商业银行合规管理职能的适当性和有效性


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207、单项选择题  RTS系统现有复式传票装订顺序为（）.

A、复式传票，往帐清单，原始凭证
B、往帐清单，原始传票，复式传表
C、原始传票，复式传票，往帐清单
D、随意


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208、判断题  合规是商业银行所有员工的共同责任，并应从商业银行高层做起。


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209、问答题  在处理长款、短款时，哪些违规行为给予经办人员警告至记过处分。


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210、单项选择题  合规建设的四个关键方面不包括（）。

A、完善合理的规章制度
B、独立有序的组织机构
C、及时有效的培训
D、形式多样的市场调研


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211、单项选择题  办理个人实盘外汇买卖表述错误的（）.

A、发生错误的及时进行冲账处理
B、严禁经办、授权柜员办理本人名下的外汇买卖
C、严禁改变外汇卖出前外汇性质
D、严禁网点利用930人民币外汇牌价进行货币间的套汇


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212、单项选择题  伤寒的临床特征为（）

A.表情淡漠
B.以上都是
C.相对缓脉
D.玫瑰疹与白细胞减少
E.持续发热


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213、多项选择题  下列各项可以关联到新版网上银行的包括（）.

A、长城电子借记卡
B、长城人民币信用卡
C、中银系列信用卡
D、活期一本通
E、定期一本通


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214、单项选择题  单笔或者当日累计人民币交易（）以上或者外币交易等值（）以上的现金缴存、现金支取、现金结售汇、现钞兑换、现金汇款、现金票据解付及其他形式的现金收支，应做为大额交易上报。（）

A、25万元，1万美元
B、30万元，8000美元
C、20万元，1万美元
D、20万元，8000美元


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215、单项选择题  交易日期之前（）内曾任上市发行人董事的任何人士属于《香港联交所证券上市规则》中所称的“关连人士”。

A、3个月
B、6个月
C、12个月
D、24个月


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216、单项选择题  

以下关于柜员卡、授权卡（密码）管理不正确的是（）.

A、严禁将柜员卡、授权卡（密码）交给他人使用或授权
B、授权卡持有人办理授权业务时，必须对授权内容、范围、额度、业务的真实性等方面作出严格的实时审核，无误后方可授权
C、柜员卡持有人应妥善保管本人柜员卡，离柜必须签退柜员卡
D、为防止签到密码被盗用，柜员应采取手工输入方式进行签到


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217、问答题  企业所得税的计算原则是什么？


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218、单项选择题  我行原来业务费用有75个核算码，折旧科目有1个核算码，2009年1月1日调整后的业务费用科目有（），折旧及摊销有25个。

A、95个
B、108个
C、112个
D、121个


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219、多项选择题  根据企业所得税法及实施条例，下列项目中，不得从应纳税所得额中扣除的有（）。

A、企业之间的违约金
B、企业所得税税款
C、企业内营业机构之间支付的租金
D、非广告性赞助支出


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220、单项选择题  根据《金融机构大额交易和可疑交易报告管理办法》，单笔或者累计人民币交易（）万元以上或者外币交易等值（）万美元以上的现金缴存、现金支取现金结售汇、现钞兑环、现金汇款、现金票据解付及其他形式的现金收支，应作为大额交易进行报告。

A、10，1
B、20，1
C、10，2
D、20，2


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221、多项选择题  早接库包或尾箱时（）

A、运钞车到达前，营业网点拉（卷）闸门应处于关闭状态或半关闭
B、接收库包应在监控范围内进行
C、库包或尾箱交接期间，大厅内不得有无关人员滞留
D、保安员不得接触库箱、库包


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222、单项选择题  应严格按照实名制规定开户，对不出示本人身份证件或不使用本人身份证件上的姓名的，不得为其开立存款账户。严禁开立（）和（）。

A、过渡账户，临时账户
B、假名账户，匿名账户
C、非本人账户，虚假账户


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223、问答题  员工对银行安全和公共卫生有什么义务？


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224、单项选择题  银监会《商业银行内部控制评价试行办法》要求商业银行应建立分工合理、职责明确、（）的组织结构。

A、报告关系清晰
B、员工关系健康向上
C、产权关系明晰
D、多方共赢


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225、单项选择题  对于单位保证金存款，按以下（）利率计息、结息。

A、按活期存款
B、按定期存款
C、按协定利率
D、按单位存款相应期限档次


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226、问答题  用人单位违反集体合同时工会有哪些职责？


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227、单项选择题  照新巴塞尔协议的要求，银行应对所有交易对象都进行信用评级。但从目前市场竞争或信用评级的可操作性出发，我们目前下列客户群体中可暂不进行信用评级的是（）.

A、事业单位
B、国家机关
C、法人企业
D、新建企业


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228、单项选择题  （）是指在RTS主机版内进行辖内各网点之间的银行内部资金划拨.

A、国内联行汇出汇款
B、辖内汇出汇款
C、国内联行间银行类
D、辖内资金汇划


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229、单项选择题  反洗钱系统手工录入未通过帐户发生的交易时，应当在客户帐号处输入（）。

A、不输入
B、7011
C、部门+7011
D、7011+货币码


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230、多项选择题  外来人员进入网点现金柜台要落实的“三证一陪”制度包括（）。

A、外来人员身份证
B、外来人员工作证
C、外来人员的介绍信
D、本行保卫人员陪同
E、本行领导陪同
F、本行其他人员


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231、问答题  新组建企业的标准。


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232、单项选择题  柜员尾箱的现金交接，必须（），交接经办员与押运员按规定办理交接手续。

A、由负责人监交
B、双人交接并签收
C、在监控下进行
D、书面签收


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233、多项选择题  《商业银行法》规定：对单位存款，商业银行有权拒绝任何单位或者个人（），但法律另有规定的除外。

A.查询
B.冻结
C.扣划
D.扣押


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234、多项选择题  按照中国银行固定资产管理的部门分工，与固定资产管理相关的部门包括（）。

A、财务管理部门
B、条线管理部门
C、集中采购部门
D、实物管理部门
E、会计核算部门
F、使用部门


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235、多项选择题  授信执行部押品权属证书管理采取（）的原则，实行有效的监督和制约。

A、“业务、实物”相分离
B、集中统一管理
C、坚持客观、公正、实事求是
D、坚持省行统一管理和各二级行属地管理相结合


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236、判断题  银行业协会依法对商业银行合规风险管理实施监管，检查和评价商业银行合规风险管理的有效性。


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237、多项选择题  根据采购评审委员会议事规则，采购评审包括（）。

A、项目评审
B、方案预审
C、选型评审
D、报备评审


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238、单项选择题  记账式国债的冲正表述错误的是（）.

A、申购可以冲正，但冲正交易必须先冲正资金传票
B、申购可以冲正，但冲正交易必须先冲正债券传票
C、冲正交易应在冲正传票上注明冲正原因，并由业务主管授权签字
D、买卖交易不可以冲正


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239、问答题  未经授权擅自对客户、柜员资料进行修改、增删或在业务用机上进行与业务工作无关的操作，给予哪些处理？


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240、多项选择题  外汇政策中，境内个人是指（）。

A、持有中华人民共和国居民身份证的中国公民
B、持有军人身份证件的中国公民
C、持有武装警察身份证件的中国公民
D、持有中国护照，取得国外永久居留权的中国公民


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241、单项选择题  国际收支申报业务中，所有个人汇入汇款业务必须填写（）。

A、《涉外收入申报单（对私）》
B、《涉外收入统计表（对私）》
C、《对外付款申报单（对私）》
D、《涉外收入申报单（对公）》


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242、多项选择题  有权查询、冻结、扣划个人存款的机关是（）。

A.人民检察院
B.海关
C.税务
D.人民法院


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243、单项选择题  如果网点不关机或非正常关机的情况影响到整个系统的关机和批处理时，产生的一切后果由（）承担。

A、该网点主管
B、经办人员
C、复核人员
D、授权人员


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244、单项选择题  对利率的审核要点错误的是（）

A、符合授信批复的下限要求
B、符合司库部门关于利率的下限要求
C、人民币逾期贷款的罚息利率，应为在合同载明的贷款利率水平上加收30％-50％
D、借款人未按合同约定用途使用外汇借款的罚息利率，应为在合同载明的贷款利率水平上加收50％-100％
资金业务部提供


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245、单项选择题  流动资产周转率是说明（）的指标。

A、长期偿债能力
B、短期偿债能力
C、资产营运能力
D、盈利能力


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246、单项选择题  根据监管部门的要求，我行所有的委托理财产品，在产品类型上均需定义为（）.

A、保本固定收益型
B、非保本固定收益型
C、保本浮动收益型
D、非保本浮动收益型


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247、单项选择题  商业银行对个人发放住房贷款成数最高不超过（）。

A、60%
B、70%
C、75%
D、80%


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248、多项选择题  空白重要结算凭证要专人管理，贯彻（）的原则。

A、证账分管
B、证印分管
C、证押分管


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249、问答题  挪用银行资金或套取客户资金炒汇、套汇的，给予什么处理？


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250、判断题  商业银行操作风险包括法律风险、策略风险和声誉风险。


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251、多项选择题  根据公司授信审批流程，下列属于公司授信必备材料的是（）。

A、授信项目审报表
B、授信项目资料
C、业务发起单位申请授信的正式行发文（如为省行业务部门，则在审批表上加盖部门公章）
D、授信调查报告


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252、多项选择题  根据《中华人民共和国商业银行法》的规定，商业银行不可以在境内（）。

A、从事信托投资和股票业务
B、代办保险
C、向非银行金融机构和企业投资
D、从事股票业务


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253、单项选择题  根据《贷款通则》，长期贷款是指贷款期限在（）的贷款。

A、1年以内（含1年）的贷款
B、1年以上（不含1年）3年以下（含3年）
C、3年以上（不含3年）
D、5年以上（不含5年）


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254、单项选择题  下述在UCP600规定的时间内发出的拒付通知哪一个是符合UCP600的要求的（）.

A、我行拒绝承付，不符点是：迟装运
B、我行发现不符点：迟装运。我行留存单据听候贵行指示
C、单据不符，我行拒绝承付。我行留存单据听候贵行指示
D、我行拒绝承付，不符点是：迟装运。我行留存单据听候贵行指示


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255、单项选择题  应当在兑付汇票时按规定全面审查汇票和解讫通知内容的（）、（），审查汇票各项要素、凭证真伪、汇票背书的连续，核实（）后，审核无误方可办理付款。（）

A、真实性、有效性；无误
B、真实性、完整性；授权
C、有效性、完整性；密码
D、真实性、合规性；密押


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256、问答题  违约的定义。


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257、填空题  严禁借银行名义私自代客（）。


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258、单项选择题  一份远期信用证限制A银行议付并由该行加具保兑。一旦A银行加保，收到受益人相符交单和议付申请书时，A银行（）.

A、承诺到期付款并于到期日付款，不予议付
B、可以根据交单时融资额度等情况自主决定是否议付
C、必须无追索权地议付
D、必须有追索权地议付


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259、单项选择题  根据《商业银行授信工作尽职指引》的规定，客户资料如有变动，商业银行应要求客户( )，进一步核实后在档案中重新记载。

A、提供公司章程
B、做出口头说明
C、提出书面申请
D、提供书面报告


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260、单项选择题  信用证要求提交由有资格机构签发的检验证，下列单据哪一份不符合要求（）.

A、由中国出入境检验检疫局签发的检验证
B、由出口国商检局签发的检验证
C、由SGS签发的检验证
D、由受益人签发的检验证


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261、单项选择题  严禁为（）办理任何业务。

A、他人
B、本人
C、私人
D、客人


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262、单项选择题  理财客户经理不得进行业务交易的操作，不能代客办理存款、汇款、（）、不得拥有（），更不得临柜操作，严禁挪用客户资金。

A、交易；授权卡
B、投资交易；柜员卡和授权卡
C、买卖；柜员卡
D、贷款；密码


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263、多项选择题  我行房地产开发贷款不支持（）

A、产权式酒店
B、写字楼
C、商业市场项目
D、纯别墅项目


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264、多项选择题  根据《反洗钱法》规定，金融机构应履行哪些反洗钱义务（）.

A、客户身份识别制度
B、客户身份资料和交易记录保存制度
C、大额教益和可疑交易报告制度
D、反洗钱内部控制制度


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265、单项选择题  个人持有出票人为（）的支票向开户银行委托收款，将款项转入其个人银行结算账户的，应按规定出具有关收款依据。

A、自然人
B、居民
C、非居民
D、单位


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266、多项选择题  对于小额支付系统未实现自动入帐的来报，根据业务内容可以选择如下处理方式（）。

A、入帐
B、分报
C、宕帐
D、转柜
E、退报
F、退汇


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267、单项选择题  严禁（）经办自己的业务。

A、本人
B、他人
C、当班柜员


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268、多项选择题  于逐步实施退出管理的不良授信客户或潜在不良客户，下列做法正确的有（）

A、根据资产清收和客户退出计划，为其核定低于存量授信余额的授信总量
B、如最终批复的授信总量低于我行对客户授信的现有总量，应逐步将客户授信压缩在新核定的授信总量内
C、如没有获得新的授信总量批复，到期业务须按期收回
D、对于计划到期收回贷款不再续贷的退出客户，则不再核定单一客户授信总量并年审，授信到期收回即可。


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269、问答题  出具虚假资信证明的，给予什么处理？


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270、多项选择题  客户叙做代客债务保值业务需经省行（）联合审批同意。

A、资金业务部
B、风险管理部
C、公司业务部
D、国际结算部


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271、问答题  业务经办人员与出票人、持票人或付款人恶意串通接受伪造、变造的票据骗取银行资金的，给予什么处理？


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272、问答题  员工违规处理办法所称情节轻微是指什么？


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273、单项选择题  商业银行与客户的业务往来，应当遵循( )原则。

A、为客户的交易信息保密的原则
B、自愿、平等、诚实交易的原则
C、平等、自愿、公平和诚实信用的原则
D、平等、自愿、公平的原则


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274、单项选择题  银行对合规部门的定位、授权及独立性应通过合规政策或其他正式文件明确，并（）。

A、臵于公开场所
B、传达至二级分行主要业务和管理部门负责人
C、传达给银行的所有员工
D、限于董事会及高级管理层知悉


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275、多项选择题  开立携带证需要提供的材料（）。

A、护照
B、签证
C、存款单据
D、购汇凭证


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276、单项选择题  发出的定期借记业务，需查看往报的报文状态，（）代表对方已拒付。

A、I
B、U
C、X
D、S


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277、多项选择题  办理存单质押贷款业务，应核实（）.

A、质押存单是否为银行开立
B、柜员检查质押品是否及时冻结，冻结是否准确
C、质押品是否帐实相符
D、逾期贷款是否及时发催收通知


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278、多项选择题  在为客户办理正式挂失业务时，应注意哪些事项？（）

A、正式挂失业务必须在原开户行办理。柜员和业务授权人应审核确认身份及该笔存款未被支取或冻结；核对5万元以上大额挂失的真实性
B、挂失均应提供申请挂失人有效身份证件的复印件，若为代办挂失，连同存款人有效身份证件复印件一并作附件备查（若存款人死亡须提供死亡证明、财产继承书、遗嘱；若存款人不在当地可提供有效身份证件复印件、委托书、授权书等具有法律效力的证书或证明。）
C、对凭密码支取或非凭密码支取帐户，根据累计金额控制要求，应及时对挂失业务进行调查核实，若发现申请挂失人是假冒的，应立即报保卫部门及公安部门查处
D、挂失帐户金额大于5万元（不含）的密码挂失必须挂失满七天处理


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279、多项选择题  外个人合法人民币收入购汇，需要审核的材料包括（）。

A、本人有效身份证件
B、有交易额的证明材料
C、税务凭证
D、当地外汇管理局的批复件


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280、多项选择题  根据统一授信管理原则，下列说法正确的是（）

A、对中长期授信，采用单笔审批方式，按目前相应的授信审批权限和授信决策程序进行审批
B、一个固定资产项目授信可视情况分拆为多笔授信审批
C、对于同一客户的两笔或两笔以上的中长期授信，如首笔授信发放日与后续授信申请日在30个工作日之内，应视同一笔中长期授信
D、对信用等级在BBB（含）以上客户叙做的中长期授信（项目贷款除外）不受该规定明确的30个工作日的限制


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281、多项选择题  国人民银行的行长、副行长及其他工作人员不得在任何（）兼职。

A、金融机构
B、企业
C、基金会
D、社会团体


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282、单项选择题  下列哪些是银行不能自行开立的账户（）？

A、资本项目-自营外汇贷款专户
B、外币股票交易账户
C、暂存户-开证、付汇保证金户
D、资本金账户


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283、多项选择题  应集中保管的几个业务类型的授信档案：（）。

A、风险审批类
B、公司业务类
C、保全业务类
C、综合类


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284、单项选择题  以下哪个选项不属于合规管理人员应具备与履行职责相匹配的要件( )

A、资质
B、经验
C、专业技能
D、个人关系网


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285、多项选择题  对于客户在RTS系统内办理电汇业务，有以下（）方式收取。

A、在会计系统单笔手工收费
B、在RTS系统收费代码或会计摘要域输入04
C、在付费帐号域输入单位帐号
D、100万元以下在付费帐号域输入单位帐号


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286、多项选择题  甲将自家一幅宋代名画卖于乙，乙在付款收货后得知甲还未满16岁。下列说法正确的有哪些？（）

A、甲与乙之间的买卖合同属无效合同
B、甲与乙之间的买卖合同属效力未定的合同
C、乙可催告甲的代理人在一个月内予以追认，其未作表示，视为同意该买卖
D、该买卖合同被追认之前，乙有撤销的权利


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287、多项选择题  借款人或担保人名称发生变更，但主体资格及股东、股权结构未发生变化，客户经理的做法正确的是（）

A、应在1个月内与借款人和担保人签订补充合同
B、要求借款人、担保人在1个月内出具声明，并及时办理相关的抵（质）押物权证变更手续
C、公司业务人员应要求借款人、担保人及时提供公司更新资料
D、应在1个月内与借款人和担保人重新签订相关合同


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288、多项选择题  联行监控时，下列核算码哪些是应该满足发生额金额相同、方向相反。（）。

A、5226-6128
B、7092-8064
C、5259-6161
D、7434-8444


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289、多项选择题  董事会在银行合规管理过程中的职责包括 （ ）

A、审议批准商业银行的合规政策，并监督合规政策的实施
B、审议批准高级管理层提交的合规风险管理报告，并对商业银行管理合规风险的有效性作出评价
C、授权董事会下设的风险管理委员会、审计委员会或专门设立的合规管理委员会对商业银行合规风险管理进行日常监督
D、任命合规负责人，并确保合规负责人的独立性


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290、问答题  员工违规处理办法所称主管人员、其他责任人员分别是指哪些人？


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291、单项选择题  下列哪些需要在“8331临时存款”核算码核算？（）

A、转账银行汇票业务项下，代理付款行向未在本行开户的个人持票人解付银行汇票
B、诉讼费挂账
C、电脑故障挂账
D、出纳长短款


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292、单项选择题  根据《中国银行股份有限公司员工守则》规定，员工不得利用职务便利为亲属、朋友（）的公司、企业从事经营活动提供商业机会和其他利益。

A、投资或担任高级管理职务
B、投资或任职
C、介绍
D、任职


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293、单项选择题  支票的提示付款期限自出票日起（）日，超过提示付款期限提示付款的，持票人开户银行不予受理。

A、3
B、10
C、20
D、30


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294、单项选择题  《中国银行股份有限公司员工守则》总则的二十字规范包括以下内容（）。

A、依法合规
B、效率第一
C、利润至上
D、服从上级


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295、问答题  业务发起部门提交发放审核的授信申请材料主要包括哪几类文件？


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296、单项选择题  押品内部评估报告有效期最长不超过（）。

A、一年
B、两年
C、三年
D、四年


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297、多项选择题  合并会计报表的编制原则有（）。

A、真实性原则
B、完整性原则
C、重要性原则
D、一体性原则


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298、单项选择题  开证行星期一收到存在不符点的单据，下列哪一个拒付不符合UCP600：（除星期六和星期日外其他时间均为工作日）（）.

A、开证行星期三拒付
B、开证行下个星期一拒付
C、开证行下个星期三拒付
D、开证行星期一拒付


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299、填空题  严禁使用（）名章，柜员卡/授权卡/密码、业务印章、有价单证、重要空白凭证等进行业务操作.


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300、单项选择题  《中国银行湖南分行财会工作非现场监控考评办法（2007年版）》规定、大额损益差错是指（）万元以上的单笔差错。

A、1000
B、10
C、100
D、50


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