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助理理财规划师专业能力：投资规划试题及答案（最新版）
2019-11-26 02:41:45 来源:91考试网 作者:www.91exam.org 【大 中 小】
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1、单项选择题  投资者刘女士在初次进入证券市场前，打算对股票市场形成一个简单认识，发现仅仅是股票名称就有多种，除了普通股、优先股以外，还有A股、H股等。下列说法关于股票名称的解释中错误的是（）。

A.N股票是在纽约上市的股票
B.H股票是在香港上市的股票
C.A股票是指在上海证券交易所交易的股票
D.S股票是指在新加坡上市的股票


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2、单项选择题  钱先生是一位收入比较稳定的中产阶层，年龄40岁，考虑到需要开始打算退休后的生活，希望从现在开始正式作出科学合理的投资规划，以提高财产性收入。之前钱先生的投资都是听从朋友建议，自己并没有什么专业知识，于是钱先生先找到一位理财规划师进行了一系列咨询。 为了准确把握钱先生家庭预期收入情况，理财规划师需要综合分析一系列指标，从中需要掌握的信息不包括（）。

A.钱先生的当前收入水平
B.钱先生家庭日常收入-支出比
C.钱先生家庭的资产负债率
D.钱先生家庭的结余比率


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3、单项选择题  信托的应用范围非常广泛，以下属于按受托人从事的信托业务是否为商业行为划分的是（）。

A.民事信托和商事信托
B.资金信托和财产信托
C.自由信托和法定信托
D.个人信托和法人信托


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4、单项选择题  根据我国《证券投资基金法》的规定，"复核、审查基金资产净值和单位基金资产净值"的职责应该由（）承担。

A.基金管理人
B.基金注册登记人
C.基金托管人
D.基金代销人


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5、单项选择题  生前信托和身后信托同属于下列各项中的（）。

A.民事信托
B.财产信托
C.法定信托
D.个人信托


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6、单项选择题  某投资者某日买入某股票1000股，每股12元，一年内每股分红0.3元，若这一年该投资者要求的持有期收益率为20%，则该股票价格至少为（）元他才肯卖。

A.13
B.12.3
C.13.2
D.14.1


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7、单项选择题  宋先生有一定的积蓄，在朋友的介绍下买了基金，分别投资了开放式基金20万元，封闭式基金10万元。 与开放式基金的交易价格的决定因素不同的是，封闭式基金的交易价格在很大程度上受到（）的影响。

A.基金总资产值
B.基金单位净资产值
C.市场供求关系
D.其他金融资产价格


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8、多项选择题  外汇市场的产生，起初是由于国际贸易的大规模发展而产生的汇兑及避险需要，后来外汇市场逐渐发展成以投机目的为主的市场，现在，每天巨大的成交量当中，为贸易和避险需要的只占据了大约5%。外汇市场有三个层次，分别是（）。

A.顾客市场
B.银行同业市场
C.证券市场
D.中央银行与商业银行之间的交易市场
E.以上说法都对


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9、单项选择题  QDⅡ作为一种理财产品，能够使投资者在分散风险的同时充分享受全球资本市场的成果，具有下列几个点，除了（）。

A.投资范围更广
B.优化资产配置
C.投资工具品种更丰富
D.收益率更高


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10、单项选择题  基金管理人是管理和运用资金，从事股票、债券等金融工具的投资，并将投资收益按基金投资者的投资比例进行分配的专业机构。（）是基金管理人专业理财的主要内容和主要过程。

A.组合投资和分散风险
B.各类证券信息的收集、分析和追踪
C.各种证券组合方案的研究、模拟和调整
D.计算、测试、模拟投资风险及分散风险措施


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11、单项选择题  小孙是一位在校的大学生，从未进行过炒股等投资活动，最近看到了股票市场的投资价值，也准备开户进行股票投资，之前先就相关问题咨询了理财规划师。 股票交易规则中，交易所的自动撮合系统按一定原则进行，即在一定范围内优先撮合（）。

A.最低买入价和最高卖出价
B.最高买入价和最低卖出价
C.最低买入价和最低卖出价
D.最高买入价和最高卖出价


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12、单项选择题  （）是指当一家基金管理公司同时管理多只开放式基金时，基金投资人可以将持有的一只基金转换为另一只基金。即投资人卖出一只基金的同时，买入该基金管理公司管理的另一只基金。

A.基金转换
B.基金的非交易过户
C.红利再投资
D.基金申购


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13、单项选择题  股票是代表持有人对公司的所有权的一种法律凭证，按股东享受权利和承担义务的大小，可把股票分成（）。

A.普通股票、优先股票
B.记名股票、无记名股票
C.折价股票和溢价股票
D.流通股票和非流通股票


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14、多项选择题  证券投资基金是一种金融工具和金融中介机构。投资基金以其他金融工具为投资对象，因此是二次投资工具。我国证券投资基金资金的主要投向是（）。

A.房地产
B.股票
C.债券
D.金融期货
E.货币市场工具


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15、单项选择题  规定了信托投资公司办理资金信托业务时，不得通过报刊、电视、广播和其他公共媒体进行营销宣传。集合管理、运用、处分信托资金时，接受委托人的资金信托合同不得超过200份（含200份），每份合同金额不得低于人民币5万元（含5万元）的法规是（）。

A.《信托法》
B.《信托投资公司资金信托管理暂行办法》
C.《信托投资公司管理办法》
D.《中国人民银行关于信托投资公司资金信托业务有关问题的通知》


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16、单项选择题  资产证券化运作中的特设机构是为了实现以证券化交易目的而设立的一个法律上的实体，设立的形式中不包括（）。

A.协议
B.信托
C.公司
D.有限合伙


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17、单项选择题  信托目的必须符合一定的要求，除了（）。

A.具有合法性
B.一定能获得资产增值
C.可能达到或实现
D.为受益人所接受


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18、多项选择题  个人信托是以个人为服务对象的信托业务，其委托者是个人，受益者也是个人。个人信托可以分为（）。

A.集合资金信托
B.遗产管理信托
C.子女保障信托
D.股权投资信托
E.表决权信托


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19、单项选择题  钱先生是一位收入比较稳定的中产阶层，年龄40岁，考虑到需要开始打算退休后的生活，希望从现在开始正式作出科学合理的投资规划，以提高财产性收入。之前钱先生的投资都是听从朋友建议，自己并没有什么专业知识，于是钱先生先找到一位理财规划师进行了一系列咨询。 经过细致的了解，理财规划师统计出钱先生现有的投资组合中的成长性资产为50%~70%，定息资产为30%～50%。则可以初步判定钱先生的风险偏好属于（）。

A.保守型
B.中立型
C.轻度进取型
D.进取型


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20、单项选择题  张先生有100万元人民币，考虑到目前银行存款利率较低，在股市看好时，想将这笔钱来做证券投资，张先生在上海证券交易所买了10487元B公司的A股股票和8000元的B公司发行的可转换债券，并且买了正在发行的面值为100元的10年期国债，国债票面利率为5%，市场利率为5%。同时将另外的20万元投资了货币市场基金。 可转换债券不可能包含的要素是（）。

A.债券的票面价值
B.债券的偿还期限
C.转换期限
D.债券的到期收益率


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21、多项选择题  外汇汇率，又称外汇汇价，是将一个国家的货币折算成另一个国家的货币时使用的比率，即以一种货币表示的另一种货币的价格。从银行买卖外汇的角度，汇价可划分为（）。

A.中间价
B.买入价
C.卖出价
D.即期汇率
E.远期汇率


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22、单项选择题  张先生有100万元人民币，考虑到目前银行存款利率较低，在股市看好时，想将这笔钱来做证券投资，张先生在上海证券交易所买了10487元B公司的A股股票和8000元的B公司发行的可转换债券，并且买了正在发行的面值为100元的10年期国债，国债票面利率为5%，市场利率为5%。同时将另外的20万元投资了货币市场基金。 假若张先生5月17日通过电话委托买了一只开放式基金，委托金额为10000元，该只基金的申购费用为1.5%，赎回费率为0.5%。5月16日该只基金的净值为1.5430，5月17日的该只基金的净值为1.6860。则张先生能申请到的基金份额为（）份。

A.10000
B.10000/1.5430
C.10000/1.6860
D.9850/1.6860


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23、单项选择题  不动产信托财产的应用范围不包括（）。

A.不动产管理
B.不动产租赁
C.不动产出售
D.不动产捐赠


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24、单项选择题  李先生在买入股票后的一段时期内，得到一定的股息收入，并按一定价格将股票卖出，此种情况考察盈利状况应计算（）。

A.股利收益率
B.获利率
C.持有期收益率
D.拆股后的持有期收益率


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25、单项选择题  某公司债券面值100元，票面利率为8%，每年付息，到期期限10年，如果债券发行时到期收益率为8%，一年后降为7%，则持有期收益率为（）。

A.6.52%
B.8%
C.13.52%
D.14.52%


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26、单项选择题  美国是指数基金最发达的西方国家，（）是1976年在美国创造出的第一只指数基金。

A.先锋500指数基金
B.道·琼斯88指数基金
C.标普300指数基金
D.美国行业指数基金


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27、单项选择题  下列关于公司债券说法错误的是（）。

A.公司债券是由公司发行的，约定在一定期限还本付息的有价证券
B.一般来说，公司债券的利息收入和资本利得不需要缴纳个人所得税
C.公司债券的收益率通常要高于政府债券和金融债券
D.可转债对投资者而言是保本金的股票


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28、单项选择题  下列股票中（）属于防守型股票。

A.航空
B.食品
C.港口
D.房地产


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29、单项选择题  汇率作为调节经济的主要杠杆，汇率的变化对于经济各方面的影响是不同的，以下理财规划师的解释正确的是（）。

A.本币的贬值一般会引起国内物价的下跌；相反，当本币升值时，国内物价将上涨
B.外汇汇率上升时，本币贬值，进口商品的价格将会上涨，抑制进口，刺激了国内相关替代产品的生产，使社会的总供应水平提高
C.由于本币的贬值会导致国内总供给水平的上升和相关产业的蓬勃发展，但是不利于增加就业机会和国民收入水平的提高
D.本币的升值，有利于刺激出口和进口


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30、单项选择题  中国银行的个人外汇期权产品期权宝（）。

A.银行作为买方
B.客户作为卖方
C.其风险和成本是锁定的
D.没有获得外汇买卖差价的机会


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31、单项选择题  周女士从未进行过证券投资，近期突然想投资于基金进行理财，但是对基金的知识几乎一无所知，为此咨询了理财规划师。 该理财规划师认为，目前市场状况下投资于指数基金也是较好的策略，关于指数基金的优点，他的描述错误的是（）。

A.风险较小
B.流动性更好
C.成本较低
D.业绩透明度高


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32、单项选择题  基金公司的QDⅡ产品（）。

A.可投资货币市场工具、公募基金、权证、期权等金融产品和金融衍生产品
B.起点较高，不适合普通投资者
C.可以购买不动产
D.不能购买贵重金属但可以购买贵重金属的凭证


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33、单项选择题  按照基金所投资股票的风格划分，不包括（）。

A.成长型基金
B.平衡型基金
C.收入型基金
D.混合型基金


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34、单项选择题  某5年期零息债券面值为100元，发行时价格为71.3元。某同等级的10年期债券面值1000元，票面利率8%，每年付息一次，则其发行价格应为（）元。

A.907.56
B.1070.24
C.986.25
D.1050.23


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35、单项选择题  按外汇交易中支付方式的不同，可以将汇率划分为不同的种类，其中汇率最高的是（）。

A.浮动汇率
B.票汇汇率
C.即期汇率
D.电汇汇率


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36、单项选择题  李女士是一位老股民，但是股票市场的波动让其认识到分散风险的必要性，于是想到了投资与债券市场来规避风险。但她对债券市场并不了解，于是投资之前专门咨询了一位理财规划师。 理财规划师为李女士介绍债券成交的原则，指出了（）不属于债券竞价规则的主要内容。

A.价格优先
B.利率优先
C.时间优先
D.客户委托优先


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37、多项选择题  信托财产是指受托人承诺信托而取得的财产，以及因管理、运用、处分该财产而取得的财产。信托设立后，信托财产脱离委托人的控制，由具有理财经验的受托人对其进行有效管理，进而较好地实现信托财产的保值增值。下列属于证券投资信托的是（）。

A.货币市场基金
B.成长基金
C.均衡型基金
D.债券优先股基金
E.收益基金


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38、单项选择题  关于开放式基金和封闭式基金的比较说法错误的是（）。

A.开放式基金是通过银行申购赎回，封闭式基金是在二级市场上进行买卖的
B.开放式基金每日交易日可以赎回，但是t+5到账，而封闭式基金交易日可以随时卖出
C.开放式基金有折价，有时很高，封闭式基金无折价
D.开放式基金的份额数量是随时变化的，而封闭式基金是不变的


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39、单项选择题  投资者甲购入一只股票，但不久该公司由于业绩欠佳，派息减少，从而股价下跌，这种情况属于（）。

A.系统风险
B.变现风险
C.财务风险
D.外在风险


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40、单项选择题  PT制度规定，对连续三年亏损的上市公司，由证监会决定暂停其股票上市，转为特别转让，特别转让与正常股票交易主要有四点区别，其中不包括（）。

A.交易时间不同
B.涨跌幅限制不同
C.交易性质不同
D.交易场所不同


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41、单项选择题  按外汇买卖成交后交割期的长短不同，可分为即期汇率和远期汇率。即期汇率、远期汇率与互换汇率的关系，可用如下计算公式表示（）：

A.在直接标价法下：远期汇率=即期汇率+升水
B.在直接标价法下：远期汇率=即期汇率-贴水
C.在间接标价法下：远期汇率=即期汇率-升水
D.在间接标价法下：远期汇率=即期汇率+升水


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42、单项选择题  理财规划师不仅仅自己树立正确的投资观念，更重要的是要协助客户建立正确的投资观念，使得客户对于投资有一个更加清醒的认识。下列投资观念正确的是（）。

A.超越市场的观念
B.短期投资的观念
C.收益和风险分离的观念
D.长期投资的观念


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43、单项选择题  在国际外汇市场上，外汇交易的形式有多种，其中不包括（）。

A.即期外汇交易
B.远期外汇交易
C.场内外汇交易
D.外汇期权交易


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44、单项选择题  所谓（），就是利用同一时刻不同外汇市场上的汇率差异，在汇率低的外汇市场买进外汇，在汇率高的外汇市场卖出外汇，从而赚取汇差收益的交易。

A.对冲交易
B.掉期外汇交易
C.套汇交易
D.远期外汇交易


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45、单项选择题  以下的一些说法符合我国目前开放式基金投资规定的是（）。

A.目前，国内基金的手续费率一般在基金金额1%~1.5%之间
B.与认购与申购费不同，赎回手续费随着投资者持有基金的时间递减，而手续费费率增加
C.目前国内基金的年管理费率一般在1%~2.5%之间
D.在实际操作中，基金管理费一般是按天提取，按日结算


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46、单项选择题  配股是上市公司发行新股的方式之一。关于配股与投资风险下列说法不正确的是（）。

A.公司配股往往是企业经营不善或倒闭的前兆
B.根据我国的有关规定，上市公司每年度都可有20%的配股额度
C.对股民来说，配股有时预示着更大的投资风险
D.在比较成熟的股市，配股是不受股东欢迎的


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47、单项选择题  吴先生看到股票市场存在着很大的风险，基金产品也未能幸免于难，开始对外汇投资产生了兴趣，但是他从未有过相关的投资经验，就这方面问题找到了一位理财规划师进行咨询。 2007年9月1日，吴先生手中持有1000美元，此时美元兑日元的汇率为120。预计美元在3个月内下跌，预测汇率为110左右。吴先生采取了外汇宝投资，即期买入日元，3个月后再抛出。若12月1日美元兑日元汇率为110，如果吴先生当初采用外汇期权投资，即买入美元看跌日元看涨期权，协定价为118元，期权费为美元的1%。其他条件不变，则吴先生到期时获取的收益为（）元。

A.7065.21
B.7272.73
C.6673.35
D.6527.36


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48、单项选择题  我国封闭式基金不允许以（）价格发行。

A.溢价发行
B.折价发行
C.平价发行
D.面值发行


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49、单项选择题  李女士是一位老股民，但是股票市场的波动让其认识到分散风险的必要性，于是想到了投资与债券市场来规避风险。但她对债券市场并不了解，于是投资之前专门咨询了一位理财规划师。 为了更多地了解净价交易制度，理财规划师介绍了净价交易的意义，其中不应当包括（）。

A.更好地享受免税优惠
B.有利于把握市场利率走势
C.有利于作出交易决策
D.比较容易计算


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50、单项选择题  股票市场上某只股票的价格为20元，预计下一期的股利是1元，并且会以10%的增长率持续增长，则隐含的必要收益率为（）。

A.12%
B.13%
C.14%
D.15%


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51、单项选择题  地方政府债券的发行主体是地方政府及地方政府所属的机构。下列（）属于地方政府债券的一种。

A.一般责任债券
B.浮动收益债券
C.实物债券
D.可转换债券


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52、单项选择题  理财规划师王先生要给一个客户刘女士进行理财，这个客户很年轻，但是很厌恶风险。刘女士希望在1年内去欧洲旅游，3年之内买车，5年买房……且去年的税后收入500000元，年终结余200000元。 对此客户，因其厌恶风险，王先生在为此客户进行资产配置时，不应包括（）。

A.股票
B.债券
C.基金
D.期货


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53、单项选择题  对于货币时间价值的说法正确的是（）。

A.在计算货币的时间价值时需要考虑通货膨胀和风险性等因素
B.资金的循环和周转以及因此实现的货币贬值，需要或多或少的时间，每完成一次循环，货币就减少一定数额
C.资金在不同的时点上，其价值是不同的
D.由于不同时间的资金价值不同，所以，对不同时点上的资金不能进行比较


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54、单项选择题  （）的投资目标是既要获得当期收入，又要追求基金资产的长期增值，适合于同时兼顾价值增长和获得收入两种目标的投资者。

A.平衡型基金
B.收入型基金
C.成长型基金
D.混合型基金


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55、单项选择题  某公司发行面值100元的债券若干，票面利率8%，到期一次还本付息，10年期，若发行价格为95元，则到期收益率为（）。

A.8%
B.8.56%
C.9.56%
D.10%


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56、单项选择题  某投资者突然对债券投资比较感兴趣，但是关于债券投资收入缴纳税收的问题不太清楚，就此问题咨询某理财规划师，该理财师作出的解释中不正确的是（）。

A.国债利息收入在我国免税
B.金融债券的利息在我国免税
C.公司债券的利息收入免缴个人所得税
D.公司债券的资本利得要缴纳个人所得税


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57、单项选择题  股票交易出现异常波动的，交易所对相关股票实施停牌，下列情形中（）不属于异常波动。

A.当日无价格涨跌幅限制股票的盘中交易价格较开盘价上涨50%以上或下跌30%以上
B.*ST股票连续三个交易日触及涨（跌）幅限制
C.ST股票连续三个交易日触及涨（跌）幅限制
D.S股票连续三个交易日触及涨（跌）幅限制


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58、单项选择题  张先生有100万元人民币，考虑到目前银行存款利率较低，在股市看好时，想将这笔钱来做证券投资，张先生在上海证券交易所买了10487元B公司的A股股票和8000元的B公司发行的可转换债券，并且买了正在发行的面值为100元的10年期国债，国债票面利率为5%，市场利率为5%。同时将另外的20万元投资了货币市场基金。 为确定基金净值，需测算基金资产总值。在计算基金资产总值时，基金拥有的已上市债券，以计算日的（）为准。

A.开盘价
B.收盘价
C.最高价
D.最低价


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59、单项选择题  投资者进行分散投资后，可以消除的风险是（）。

A.财务风险
B.市场风险
C.利率风险
D.购买力风险


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60、单项选择题  银行某时美元／日元报价为：买入价104.50，卖出价104.88。如果王先生手中持有100美元，想买入日元，则买入的日元金额为（）。

A.10450
B.14088
C.10469
D.100


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61、单项选择题  宋先生有一定的积蓄，在朋友的介绍下买了基金，分别投资了开放式基金20万元，封闭式基金10万元。 宋先生在投资基金时，为了进行比较，并在此基础上做出科学的投资选择，他又了解到开放式基金的交易方式为（）。

A.赎回
B.证交所上市
C.既可赎回，又可上市
D.柜台交易


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62、单项选择题  实物国债（无记名国债）是一种具有标准格式的纸制印刷债券。在票面上印有面值、票面利率、到期期限、发行人全称、还本付息方式等内容。此类债券（），可上市流通。发行人定期见票支付利息或本金。

A.不记名、可挂失
B.可记名、不挂失
C.不记名、不挂失
D.可记名、可挂失


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63、单项选择题  尽管资产支持证券的风险水平相对较低，但仍存在风险，以下对其风险特征描述不正确的是（）。

A.信托财产中债务人提前还款会造成信托财产的现金流量失衡，从而与设计的现金流量规划不同，因此投资者要承担提前还贷风险
B.如果信托财产项下的任何借款人或保证人未能按时还本付息，投资者就要承担违约风险
C.作为创新金融产品，投资人对该产品还不熟悉，可能存在一定的流动性风险
D.与债券相比，基本没有利率风险


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64、单项选择题  在做实盘外汇交易的准备时，应当选择适合自己的交易模式，为此可以从几个方面进行分析，下列思路中不正确的是（）。

A.外汇实盘买卖的目的主要是赢取比储蓄利息高的收益，不适宜风险偏好较高的投资人
B.外汇交易是锻炼投资者心理素质的较好途径
C.只有能力的提高才是稳定获利的根本保证
D.上网查询是获取市场信息的有效途径


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65、单项选择题  证券交易所对某上市公司的股票进行停牌，可能出于的原因不包括（）。

A.上市公司有重要信息公布
B.证券上市期届满
C.股票交易出现异常波动
D.技术性停牌


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66、单项选择题  共同基金按照组织形态可以划分为公司型基金和契约型基金，关于公司型和契约型的区别下列说法不正确的是（）。

A.公司型基金具有法人资格，契约型基金不具备
B.公司型基金投资者是基金公司的股东，契约型基金投资者是契约关系的当事人
C.契约型基金的资金来源更宽广，灵活性更大
D.公司型基金存续期较长


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67、单项选择题  清楚基金公司的各种收费，是基金投资计算成本的重要一环，在共同基金的各项费用中，下列（）不属于向共同基金资产收取的费用。

A.赎回费
B.管理费
C.托管费
D.运作费


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68、单项选择题  银行理财产品的特点是（）。①收益率通常高于银行存款；②安全性较高；③流动性较强；④面临利率风险和汇率风险。

A.①②③
B.②③④
C.①③④
D.①②③④


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69、多项选择题  将各种基本的金融工具加以整合，可以实现投资者的多种投资意图。将外汇与其他形式的金融工具整合形成的衍生型外汇交易包括（）。

A.外汇期货交易
B.定期交易
C.外汇期权交易
D.择期交易
E.选时交易


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70、单项选择题  购买开放式基金可以使用一些技巧，其中在降低投资成本方面的技巧不包括（）。

A.只选费率最低的基金
B.利用基金转换
C.利用后端收费模式
D.利用分红再投资模式


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71、单项选择题  张先生有100万元人民币，考虑到目前银行存款利率较低，在股市看好时，想将这笔钱来做证券投资，张先生在上海证券交易所买了10487元B公司的A股股票和8000元的B公司发行的可转换债券，并且买了正在发行的面值为100元的10年期国债，国债票面利率为5%，市场利率为5%。同时将另外的20万元投资了货币市场基金。 张先生持有债券表示其拥有一种权利，这种权利称为（）。

A.债权
B.资产所有权
C.财产支配权
D.资金使用权


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72、单项选择题  关于投资与投资规划的关系，下列说法不正确的是（）。

A.投资更强调创造收益，投资规划更强调实现目标
B.投资程序性更强，投资规划技术性更强
C.投资目标主要是追求当期收入或者资产增值
D.投资规划的目标具体而言就是资金需求


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73、单项选择题  周女士从未进行过证券投资，近期突然想投资于基金进行理财，但是对基金的知识几乎一无所知，为此咨询了理财规划师。 该理财规划师为周女士投资基金的操作提出了具体的建议，其中不合理的是（）。

A.选择高收益率的基金
B.构建基金组合
C.坚持长期投资
D.注意防范风险


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74、单项选择题  许多债券都附有一些选择权条款，赋予发行者或投资者某种选择权。常见的债券嵌入选择权有（）。

A.赎回条款
B.回售条款
C.可转换债券
D.抵押、担保条款


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75、单项选择题  在我国，衡量绩优股的指标是每股税后利润和净资产收益率。一般而言，每股税后利润在全体上市公司中处于中上水平，公司上市后净资产收益率连续3年显著超过（）的股票是绩优股。

A.12%
B.10%
C.20%
D.18%


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76、单项选择题  按照合格的境内机构投资者的不同，将QDⅡ产品主要分为几类，其中不包括（）。

A.商业银行QDⅡ产品
B.信托公司QDⅡ产品
C.基金公司QDⅡ产品
D.证券公司QDⅡ产品


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77、多项选择题  基金资产的估值是指对基金的资产净值按照一定的价格进行估算。基金资产估值是计算单位基金资产净值的关键。基金管理人在遇到（），有权暂停估值。

A.基金投资所涉及的证券交易场所遇法定节假日或因故暂停营业时
B.出现巨额赎回的情形
C.基金投资所涉及的证券因故停牌
D.其他无法抗拒的原因致使管理人无法准确评估基金的资产净值
E.所投资金融产品价格下跌时


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78、单项选择题  母基金之下设立若干子基金，各子基金独立进行投资决策，投资者可以根据自己的需要转换子基金，不用支付转换费用的基金是（）。

A.指数基金
B.对冲基金
C.雨伞基金
D.开放式基金


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79、单项选择题  2008年4月20日，假定美元兑日元的即期汇率是116。小王持有美元100元，预计美元在3个月内下跌，即日元会上涨，预测汇率约为110左右。小王买入美元看跌日元看涨期权，协定价为115，期权费为美元的1%。如果100美元全部用来支付期权费，7月20日到期时，美元兑日元汇率为110，则小王盈利（）美元。

A.45
B.480.77
C.56
D.454.55


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80、单项选择题  对于参与发行市场申购的资金，市场一般会保护其基本的权益，至少会考虑其参与申购的机会成本的损失，其中封闭式基金募集失败后，所募集资金可以获得（）。

A.同期金融机构同业存款利率
B.银行同期活期存款利率
C.同期国债回购利率
D.同期交易所市场国债收益率


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81、单项选择题  理财规划师王先生要给一个客户刘女士进行理财，这个客户很年轻，但是很厌恶风险。刘女士希望在1年内去欧洲旅游，3年之内买车，5年买房……且去年的税后收入500000元，年终结余200000元。 一般情况下，理财规划师王先生在为客户配置债券资产时，风险是重要的考虑因素，下列不属于债券风险的是（）。

A.利率风险
B.信用风险
C.通货紧缩风险
D.流动性风险


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82、单项选择题  消费者在进行投资的时候，有多种选择来实现自身资产的保值增值，以下行为中不属于投资的是（）。

A.购买基金
B.购买电视
C.购买古玩字画
D.购买债券


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83、单项选择题  理财规划师王先生要给一个客户刘女士进行理财，这个客户很年轻，但是很厌恶风险。刘女士希望在1年内去欧洲旅游，3年之内买车，5年买房……且去年的税后收入500000元，年终结余200000元。

王先生预计某股票一年后的价格及其概率分布如下：
如果该股票目前的市场价格为16元，无分红，则其预期收益率为（）。

A.6%
B.6.38%
C.9%
D.9.38%


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84、单项选择题  证券投资集合资金信托计划的关系人不包括（）。

A.委托人
B.受托人
C.受益人
D.保管人


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85、单项选择题  沪深300指数是由上海和深圳证券市场中选取300只A股作为样本，其中沪市（）只，深市（）只。

A.150，150
B.167，133
C.179，121
D.181，119


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86、单项选择题  小孙是一位在校的大学生，从未进行过炒股等投资活动，最近看到了股票市场的投资价值，也准备开户进行股票投资，之前先就相关问题咨询了理财规划师。 小孙持有的股票即将派发股利，小孙还不清楚现金股利和股票股利实质的区别在哪里，对此理财规划师作出了解释，其中不合理的是（）。

A.现金股利侧重于反映近期利益
B.股票股利是留存利润的资本化
C.现金股利是真正的股利
D.二者并无本质区别


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87、单项选择题  外汇市场的产生，起初是由于国际贸易的大规模发展而产生的汇兑及避险需要，后来人们发现汇率的波动差价能够带来巨大的投机收益，于是外汇市场逐渐发展成以投机目的为主的市场。现在，每天巨大的成交量当中，为贸易和避险需要的只占据小部分，（）的交易是由于投机而产生的。

A.80%
B.100%
C.90%
D.95%


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88、多项选择题  信托是指委托人基于对受托人的信任，将其财产权委托给受托人，由受托人按委托人的意愿以自己的名义，为受益人的利益或者特定目的，进行管理或者处分的行为。下列属于信托运作机制的特点的有（）。

A.风险隔离
B.第三方管理
C.权益重构
D.规避税收
E.以上都不是


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89、单项选择题  小孙是一位在校的大学生，从未进行过炒股等投资活动，最近看到了股票市场的投资价值，也准备开户进行股票投资，之前先就相关问题咨询了理财规划师。 从股票投资的风险来分析，如果是因为上市公司股东与管理者的委托一代理关系而产生了管理者行为对股东利益造成损害的风险，属于（）。

A.系统性风险
B.经营风险
C.信用风险
D.道德风险


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90、单项选择题  吴先生看到股票市场存在着很大的风险，基金产品也未能幸免于难，开始对外汇投资产生了兴趣，但是他从未有过相关的投资经验，就这方面问题找到了一位理财规划师进行咨询。 理财规划师还向吴先生介绍，外汇交易市场的交易品种少，便于操作，主要的交易品种只有（）个货币对。

A.3
B.4
C.5
D.6


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91、单项选择题  关于投资基金的收益说法不正确的是（）。

A.开放式基金的持有期回报率为：RET=（D+P1-P0）/P0
B.投资者投资于封闭式基金获得的收益与投资于股票获得的收益类似，包括基金分红D.和基金价格变化形成的资本利得（P1-P0）（或资本损失）两部分
C.投资者投资于开放式基金的收益由两部分组成，基金分红D.和基金单位净值变化形成的资本利得（NAV1-NAV0）
D.一般，基金要将90%以上已实现的收益分配给基金投资者


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92、单项选择题  在信托关系建立的各种情况中，由司法机关依照权利指定信托关系人建立的信托种类是（）。

A.民事信托
B.法定信托
C.法人信托
D.自由信托


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93、单项选择题  中国银行期权宝交易起点金额为（）美元，两得宝交易起点金额为（）美元。

A.1万.3万
B.1万，5万
C.2万，3万
D.2万，5万


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94、单项选择题  张先生有100万元人民币，考虑到目前银行存款利率较低，在股市看好时，想将这笔钱来做证券投资，张先生在上海证券交易所买了10487元B公司的A股股票和8000元的B公司发行的可转换债券，并且买了正在发行的面值为100元的10年期国债，国债票面利率为5%，市场利率为5%。同时将另外的20万元投资了货币市场基金。 张先生在上海证券交易所买了10487元的A股股票，其所购买的A股通常是指（）。

A.是由我国境内公司发行，供境内机构、组织或个人（不含台、港、澳投资者）以人民币认购和交易的普通股股票
B.即人民币特种股票，是以人民币标明面值，以外币认购和买卖，在上海和深圳两个证券交易所上市交易的股票
C.即人民币特种股票，是以外币标明面值，以外币认购和买卖，在上海和深圳两个证券交易所上市交易的股票
D.是由我国境内公司发行，供境内机构、组织或个人（不含台、港、澳投资者）以美元认购和交易的普通股股票


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95、单项选择题  基金托管人内部控制的目标不包括（）。

A.保证基金保值增值
B.保证托管资产的安全完整
C.维护持有人的权益
D.保障基金托管业务安全、有效、稳健运行


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96、单项选择题  小孙是一位在校的大学生，从未进行过炒股等投资活动，最近看到了股票市场的投资价值，也准备开户进行股票投资，之前先就相关问题咨询了理财规划师。 我国上海证券交易所和深圳证券交易所交易的股票最低委托数量为（）。

A.50股
B.100股
C.半手
D.2手


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97、单项选择题  对资产证券化产品按照证券化的资产分类，不包括（）。

A.居民住宅抵押贷款
B.汽车销售贷款
C.人寿、健康保单
D.固定贷款投资


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98、单项选择题  从共同基金的运行框架可以发现共同基金设计的当事人不包括（）。

A.投资人
B.受托人
C.管理人
D.托管人


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99、单项选择题  某公司原有10000股普通股票，某投资者拥有2000股，该公司决定增发10%的普通股，则该投资者的所占股份变为（）。

A.20%
B.18.18%
C.22%
D.24%


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100、单项选择题  关于现金股利与股票股利对上市公司财务影响的区别方面说法正确的是（）。

A.发放股票股利有利于调节资产结构
B.发放现金股利有利于公司的长期发展
C.股票股利将影响所有者权益总额
D.现金股利不会引起股本结构的变化


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101、单项选择题  投资者王先生计划投资证券投资基金，以期取得较为理想的收益，但他发现有很多基金名称不同，对应的投资策略也不同，其中很少分红，经常将投资所得的股息、红利和盈利进行再投资，以实现资本增值的基金是（）。

A.成长型基金
B.收入型基金
C.平衡型基金
D.保本基金


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102、单项选择题  从广义的角度来讲，目前世界上资产管理业务不包括的是（）。

A.基金管理
B.养老金管理
C.保险资产管理
D.证券经纪管理


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103、单项选择题  理财规划师王先生要给一个客户刘女士进行理财，这个客户很年轻，但是很厌恶风险。刘女士希望在1年内去欧洲旅游，3年之内买车，5年买房……且去年的税后收入500000元，年终结余200000元。 一般情况下，理财规划师王先生在为客户配置股票资产时，需要考虑股票的风险，下列风险最大的是（）。

A.垃圾股票
B.蓝筹股
C.绩优股
D.每只股票的风险一样


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104、单项选择题  客户的收入、支出信息是客户最为重要的财务信息之一，客户家庭预期收入成为客户未来现金流入的主要来源，也成为客户投资的主要依据。在收集此类信息的时候，理财规划师不仅仅要对客户未来收入情况进行相对准确的预测，而且要注意客户的（）。

A.收入相对水平
B.收入的预期情况
C.收入波动情况
D.收入结构


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105、单项选择题  为确定投资收益率，面对相同条件下所做出的不同选择，中收益率的差反映了（）。

A.无风险收益的补偿
B.货币时间价值的补偿
C.对投资者承担风险的补偿
D.以上都是错的


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106、判断题  无记名国债属于一种具有标准格式实物券面的债券。（）


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107、多项选择题  借款是一种程序相对简单的融资方式，因此被大多数企业所采纳。按借款的期限，银行借款可分为（）。

A.信用借款
B.短期借款
C.中期借款
D.长期借款
E.抵押借款


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108、单项选择题  下列有关货币的时间价值的说法错误的是（）。

A.考虑货币时间价值与不考虑货币时间价值不会对资产定价产生很大的影响
B.货币时间价值不同对同一项投资的评价也不同
C.在计算资产的现值时，所取的利率越大，现值越小
D.货币时间价值对不同期限投资也有不同影响


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109、单项选择题  在美国、欧洲和新兴市场上已被证券化的金融资产种类繁多，可分别按证券化的资产和交易结构、类型进行分类。如按后者进行分类，不包括（）。

A.居民住宅抵押贷款
B.过手证券
C.资产支持债券
D.转付债券


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110、单项选择题  基金管理公司治理结构中不包括（）。

A.董事会
B.监事会
C.股东大会
D.消费者


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111、单项选择题  理财规划师王先生要给一个客户刘女士进行理财，这个客户很年轻，但是很厌恶风险。刘女士希望在1年内去欧洲旅游，3年之内买车，5年买房……且去年的税后收入500000元，年终结余200000元。 王先生实施理财规划方案以后，通常要对该方案的绩效加以考评，理财规划师所做的投资的评价指标主要是（）。

A.收益
B.风险
C.收益和风险
D.以上没有正确答案


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112、单项选择题  我国的证券投资者在委托买卖证券时应支付各种费用和税收，下列（）不属于这些费用按收取机构的分类。

A.券商费用
B.交易场所费用
C.咨询信息费用
D.国家税收


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113、单项选择题  A公司发行10年期债券，面值100元票面年利率为10%，半年付息一次，到期一次还本。两年后该债券的市场价格为77.15元，则该债券两年后的到期收益率为（）。

A.15%
B.10%
C.12%
D.8%


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114、单项选择题  风湿性心瓣膜病时最常被侵犯的瓣膜是（）。

A.二尖瓣
B.主动脉瓣
C.肺动脉瓣
D.三尖瓣
E.二尖瓣+主动脉瓣


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115、单项选择题  如果赵女士还比较年轻，可以每年年末投资1000元，坚持投资40年，则她最终约可以得到（）万元。

A.40
B.44
C.45
D.46


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116、单项选择题  国内的实物黄金种类不包括（）。

A.金条
B.金币
C.黄金宝
D.金饰品


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117、单项选择题  投资者刘女士在进行证券投资时，比较看重发行股票公司的经营业绩及其股利的分配，而优先股的股利相对有保证，但优先股也可以按照股利分配的方式加以分类，其中优先股股息在当年未能足额分派时，能在以后年度补发的优先股，称为（）。

A.参与优先股
B.累积优先股
C.可赎回优先股
D.股息率可调整优先股


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118、单项选择题  一个正常的资本市场应该是短期波动、长期创造收益的市场，即资本市场应该只有短期风险，而不应有长期风险。因此，资本市场是融通长期资金的市场，它又可以进一步分为（）。

A.股票市场和债券市场
B.证券市场和货币市场
C.短期资金市场和长期资金市场
D.中长期信贷市场和证券市场


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119、单项选择题  资产证券化的主要参与人不包括（）。

A.发起人
B.受益人
C.受托人
D.服务人


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120、单项选择题  历史上，我国国债有实物债券、凭证式债券和记账式债券三种形态，但是目前已经停发的是（）。

A.凭证式债券
B.凭证式债券和记账式债券
C.实物债券
D.记账式债券


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121、单项选择题  吴先生看到股票市场存在着很大的风险，基金产品也未能幸免于难，开始对外汇投资产生了兴趣，但是他从未有过相关的投资经验，就这方面问题找到了一位理财规划师进行咨询。 理财规划师告诉吴先生，目前国内商业银行只有中国银行和中国建设银褥可以开展外汇期权业务，从产品类型来说，目前国内的个人外汇期权产品为（）。

A.美式期权
B.欧式期权
C.实值期权
D.虚值期权


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122、单项选择题  在计算货币的时间价值时，计算现在拥有一定数额的资金，在未来某个时点将是多少数额，这是计算（）。

A.终值问题
B.复利问题
C.现值问题
D.年金问题


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123、单项选择题  在资产证券化的流程中，信用增级的手段有多种，其中不包括（）。

A.过度担保
B.银行担保
C.保险公司担保
D.中级参与结构


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124、单项选择题  投资者张先生打算投资基金份额，但担心其资金的安全性，实际上与券商管理证券账户不同，证券投资基金通过发行基金单位集中的资金，交由（）托管。

A.基金托管人
B.基金承销公司
C.基金管理公司
D.基金投资顾问


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125、单项选择题  资金信托是指委托人将资金作为信托财产委托给受托人，由受托人根据信托合同的规定对资金进行管理与处置的信托业务。资金信托与银行存款的关系是（）。

A.资金信托是银行的负债，银行贷款是银行的资产
B.资金信托是银行的资产，银行贷款是银行的负债
C.资金信托和银行贷款都是银行的资产
D.资金信托和银行贷款都是银行的所有者权益


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126、单项选择题  房地产作为一种投资工具，关于其可完成的投资目标描述不正确的是（）。

A.本金安全性通常算好
B.当期收入不定
C.增值潜力中等至很大
D.流动性还好


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127、多项选择题  外汇交易是交易双方通过电话或者一个电子交易网络而达成的，外汇市场全天24小时开放，外汇交易者可以对无论是白天或者晚上发生的全球经济、社会和政治事件而导致的汇价波动随时作出反应。传统型外汇交易业务包括（）。

A.即期外汇交易
B.远期外汇交易
C.掉期外汇交易
D.衍生型外汇交易
E.以上答案都是


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128、单项选择题  投资者王先生计划投资债券，他发现期限相同的政府债券利率比企业债券的利率低，实际上这是对（）的补偿。

A.信用风险
B.通胀风险
C.利率风险
D.经营风险


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129、单项选择题  李先生上年工资的税后收入500000元，年终结余200000元，则其结余比率为（）。

A.0.8
B.0.4
C.2.5
D.1.5


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130、单项选择题  周女士从未进行过证券投资，近期突然想投资于基金进行理财，但是对基金的知识几乎一无所知，为此咨询了理财规划师。 理财师首先为周女士介绍，开放式基金是通过投资者向（）申购和赎回实现流通的。

A.基金托管人
B.基金受托人
C.基金管理公司
D.证券交易市场


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131、单项选择题  周女士从未进行过证券投资，近期突然想投资于基金进行理财，但是对基金的知识几乎一无所知，为此咨询了理财规划师。 该理财规划师认为，如果周女士属于保守型的投资者，也可以考虑保本基金。但是市场上的保守基金并不是随时赎回都可以保本，目前国内的保本基金都设置了（）的保本周期。

A.1年
B.2年
C.3年
D.5年


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132、单项选择题  按（）可将债券分为信用债券、抵押债券和担保债券。

A.债券发行时有无抵押担保条款分类
B.按发行对象分类
C.按计息方式分类
D.按债券利率浮动与否分类


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133、单项选择题  在直接标价法下，外汇汇率的升降和本国货币的价值变化关系是（）。

A.本币升值，汇率上升
B.本币贬值，汇率上升
C.本币贬值，汇率下降
D.两者呈正比例关系


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134、单项选择题  进入信托的财产不会受到委托人所受风险的波及，避免债权人对信托财产的追索，保护信托财产不受侵犯，从而实现风险隔离。但是以下（）却不会对财产起到风险隔离作用。

A.可撤销信托
B.遗嘱信托
C.子女教育信托
D.自益信托


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135、单项选择题  继股票、封闭式基金、资金信托产品、开放式基金之后，银行理财产品也进入金融市场。以下对银行理财产品的特点描述不正确的是（）。

A.收益率通常高于银行存款利息率
B.安全性较高，这是由投资对象所决定的
C.流动性好
D.面临利率风险和汇率风险


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136、单项选择题  根据经济学上的定义，对于什么是投资理解正确的是（）。

A.推迟现在消费，留待以后再消费
B.使本金在未来能增值或获得收益的所有活动
C.投资是期待能够使钱生钱的行为，比如买彩票
D.购买股票、债券不一定是投资


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137、单项选择题  信托是以财产为核心，以信任为基础，以委托为方式的财产管理制度。成立信托的第一要素是（）。

A.委托人对受托人的信任
B.信托财产
C.处理信托财产
D.受托人以自己的名义管理


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138、单项选择题  按照不同的划分标准，汇率可以分成不同的种类。下列属于按照国际汇率制度来划分的是（）。

A.即期汇率
B.买入汇率
C.浮动汇率
D.卖出汇率


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139、单项选择题  张先生有100万元人民币，考虑到目前银行存款利率较低，在股市看好时，想将这笔钱来做证券投资，张先生在上海证券交易所买了10487元B公司的A股股票和8000元的B公司发行的可转换债券，并且买了正在发行的面值为100元的10年期国债，国债票面利率为5%，市场利率为5%。同时将另外的20万元投资了货币市场基金。 假设张先生5月17日并没有购买基金，而是投资了债券和股票，如果在抛出日股票和债券的涨幅一样，那么（）。

A.债券的收益率高于股票
B.股票的收益率高于债券
C.债券的收益率与股票相等
D.以上都不对


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140、单项选择题  下列不属于债券的交易程序的是（）。

A.开户
B.托管
C.成交
D.清算和交割


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141、单项选择题  （）是指信托公司接受两个或两个以上委托人委托、依据委托人确定管理方式或由信托公司代为确定的管理方式管理和运用信托资金的行为。

A.财产信托计划
B.单独管理资金信托计划
C.集合资金信托计划
D.合同信托计划


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142、单项选择题  标准普尔股票价格指数是由美国标准普尔公司于（）开始编制的股票价格指数。

A.1923年
B.1924年
C.1925年
D.1926年


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143、单项选择题  "受人之托，履人之嘱，代人理财"属于信托的（），这也是信托的基本目的。

A.融通资金职能
B.社会投资职能
C.财产管理职能
D.社会公益职能


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144、单项选择题  某基金投资者自购买基金以来已形成了一定的投资习惯，理财规划师帮助分析发现其中不科学的是（）。

A.每天都看基金净值
B.构造了自己的基金投资组合
C.喜欢买较大的基金公司旗下产品
D.喜欢申购新基金


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145、单项选择题  掉期外汇交易一般可以分为几种形式，包括（）。

A.即期对远期
B.即期对即期
C.远期对远期
D.以上皆是


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146、单项选择题  某投资者7月1日购买了50000股某上市公司股票，买入价格为6.50元／股，12月31日将股票全部卖出，价格为7.10元／股，半年每股分红0.2元，则投资者投资该股票的年收益率为（）。

A.12.31%
B.19.31%
C.24.62%
D.26.14%


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147、单项选择题  理财规划师王先生要给一个客户刘女士进行理财，这个客户很年轻，但是很厌恶风险。刘女士希望在1年内去欧洲旅游，3年之内买车，5年买房……且去年的税后收入500000元，年终结余200000元。 王先生在给刘女士做投资规划时首先要做的是（）。

A.收集客户的信息
B.制定投资规划建议书
C.分析客户的现金流情况
D.帮客户选定投资产品


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148、单项选择题  目前国内的个人外汇期权产品为（），即只有产品期满才可执行，如果汇率出现对客户有利的价格，但是产品还未到期，则不能选择执行期权。

A.欧式期权
B.美式期权
C.百慕大期权
D.以上三种都有


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149、单项选择题  某债券面值100元，票面利率5%，每年付息一次，距下一付息日还有160天，每年计息日按365天计算，则其应计利息为（）元。

A.2.19
B.2.34
C.2.81
D.2.92


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150、单项选择题  李女士是一位老股民，但是股票市场的波动让其认识到分散风险的必要性，于是想到了投资与债券市场来规避风险。但她对债券市场并不了解，于是投资之前专门咨询了一位理财规划师。 李女士询问债券的投资起点，理财规划师回答通过竞价交易买入债券的（）张或其整数倍进行申报。

A.1
B.10
C.50
D.100


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151、单项选择题  按照基金管理形式可以划分为主动管理基金和被动管理基金，主动管理基金实施积极的管理策略，下列不属于主动管理基金观点的是（）。

A.市场是无效的
B.证券的价格反映了所有信息
C.存在着定价错误的证券
D.市场的运动趋势和证券价格的变化方向在一定程度上可以预测


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152、单项选择题  信托的应用范围非常广泛，以下属于按信托是否跨国划分的是（）。

A.合同信托和遗嘱信托
B.自益信托和他益信托
C.国内信托和国际信托
D.可撤销信托和不可撤销信托


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153、多项选择题  股票以法律形式确定了股份有限公司的自有资本以及公司与股东之间的经济关系，具有特定的法律意义。按股东享有的权利不同，股票可分为（）。

A.普通股票
B.优先股票
C.记名股票
D.不记名股票
E.上市股票


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154、单项选择题  2007年3月1日执行的《信托公司集合资金信托计划管理办法》主要规定了集合资金信托计划三方面的特征，其中不包括（）。

A.募集规模上限
B.合格投资者
C.委托人数量
D.发行方式


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155、单项选择题  理财规划师要对市场上可以选择的证券类投资工具进行分析，综合运用各种投资组合技术，确定各种证券的投资比例，为客户确定出合适的投资组合。具体说来，目前中国市场上可用的证券投资工具不包括（）。

A.股指期货
B.债券
C.集合投资
D.衍生产品


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156、单项选择题  根据运作特点划分的证券投资基金不包括（）。

A.对冲基金
B.套利基金
C.指数基金
D.国际基金


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157、单项选择题  下列选项中，风险最小的有价证券是（）。

A.国债
B.股票
C.公司债券
D.企业债券


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158、单项选择题  债券作为一种投资工具，关于其可完成的投资目标描述不正确的是（）。

A.本金安全性极好
B.当期收入固定、平稳、接近通货膨胀率
C.增值潜力有一些
D.流动性好


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159、单项选择题  衡量单只股票或股票投资组合风险大小的数值有（）。

A.可能的收益率与预期收益率的偏离程度
B.收益率（随机变量）的方差
C.预期收益的期望值
D.股票的β值


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160、多项选择题  债券的偿还期限经常简称为期限。在到期日，债券代表的债权债务关系终止，债券的发行者偿还所有的本息。债券偿还可以（）。

A.在期满时偿还
B.在期满前偿还
C.不偿还
D.根据投资者的要求延期偿还
E.可偿还也可不偿还


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161、单项选择题  投资者面临诸多投资品的选择，但其收益与风险各不相同，其中通货膨胀对各种投资品的收益率有不同的影响，下列（）不受通货膨胀的影响。

A.零息债券
B.金融债券
C.国债
D.通货膨胀指数化债券


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162、单项选择题  张先生有100万元人民币，考虑到目前银行存款利率较低，在股市看好时，想将这笔钱来做证券投资，张先生在上海证券交易所买了10487元B公司的A股股票和8000元的B公司发行的可转换债券，并且买了正在发行的面值为100元的10年期国债，国债票面利率为5%，市场利率为5%。同时将另外的20万元投资了货币市场基金。 如果打算购买南方稳健成长基金，下列说法不正确的是（）。

A.可以在银行开设一个基金账户，然后进行基金申购
B.可以同时在两个地方开设基金账户，进行这只基金的买卖
C.不可以在两个或两个以上的网点开户申购同一只基金
D.A和C答案正确


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163、单项选择题  小孙是一位在校的大学生，从未进行过炒股等投资活动，最近看到了股票市场的投资价值，也准备开户进行股票投资，之前先就相关问题咨询了理财规划师。 理财规划师告诉小孙，寻找风险和收益的平衡是股票投资的重要问题，从股票本身来说，下列除了（）都是按照风险和收益标准对股票的分类。

A.成长股
B.蓝筹股
C.绩优股
D.垃圾股


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164、多项选择题  投资基金的品种繁多，从不同的角度分有不同的分类，理财规划师应该掌握这些常见的种类。根据投资目标划分，证券投资基金可分为（）。

A.衍生基金
B.成长型基金
C.收入型基金
D.平衡型基金
E.契约型基金


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165、单项选择题  当买入的股票，未能在合理价下卖出，不能收回资金，就是一种风险。很多一向成交疏落的股票，在有利好消息的情况下，会令股票突然上涨，在这时候大量追进购入，一旦消息完结，其成交量会还原，于是承受了（）。

A.变现风险
B.购买力风险
C.财务风险
D.市场风险


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166、单项选择题  不动产信托与不动产投资集合资金信托计划被认为有很多类似的地方，但在实际的运作过程中，两者有着本质的不同，不包括（）。

A.信托关系不一样
B.对委托人的要求不一样
C.不动产性质不一样
D.对不动产的投资不一样


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167、单项选择题  在同一交割日对同一种债券的买和卖会相互抵消，确定出应当交割的债券数量和应当交割的价款数额，然后按照（）原则办理债券和价款的交割。

A.全额交收
B.全额清算
C.净额清算
D.净额交收


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168、单项选择题  宋先生有一定的积蓄，在朋友的介绍下买了基金，分别投资了开放式基金20万元，封闭式基金10万元。 基金管理人运作基金资金属（）业务，在基金运作中，如若发生违反公平竞争的行为，其后果由基金管理人自己承担。

A.代客理财
B.专家理财
C.专业理财
D.个人理财


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169、单项选择题  利率互换指两笔债务以利率方式互相调换，下列（）不属于利率互换的形式。

A.同种货币的固定利率与浮动利率互换
B.以某种利率为参考的浮动利率与以另一种利率为参考的浮动利率互换
C.某种货币固定利率与另一种货币固定利率的互换
D.某种货币固定利率与另一种货币浮动利率的互换


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170、判断题  浮动利率债券是指在企业不盈利时，可暂不支付利息，而到获利时支付累积利息的债券。（）


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171、单项选择题  若改用价外法计算，则小黄可以获得（）申购份额。

A.6586.76
B.6586.67
C.6587.26
D.6587.62


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172、单项选择题  货币时间价值的大小通常用（）来衡量，反映的是社会资金的平均利润。

A.利率
B.终值
C.通货膨胀率
D.利息


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173、单项选择题  投资的资金来源很丰富，但其中不应当包括（）。

A.每月收入减去支出后的节余
B.备用现金
C.以保证金的方式进行交易
D.债券利息收入


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174、单项选择题  小孙是一位在校的大学生，从未进行过炒股等投资活动，最近看到了股票市场的投资价值，也准备开户进行股票投资，之前先就相关问题咨询了理财规划师。 某日，交易所在小孙持有的某只股票名称前加了XR，这表示（）。

A.除权
B.除息
C.全息同除
D.无特别意义


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175、单项选择题  在资产证券化的流程中，一旦发起人发生破产清算，资产池不列入清算范围，从而达到（）的目的，这也是证券化交易的主要特征之一。

A.风险管理
B.破产隔离
C.风险分散
D.清算隔离


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176、单项选择题  对于开放式基金来说，投资人除了可以买卖共同基金单位以外，不可以进行（）操作。

A.申请共同基金转换
B.转托管
C.非交易过户
D.红利再投资


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177、单项选择题  李女士是一位老股民，但是股票市场的波动让其认识到分散风险的必要性，于是想到了投资与债券市场来规避风险。但她对债券市场并不了解，于是投资之前专门咨询了一位理财规划师。 关于债券的类别，理财规划师告诉李女士，下列（）不属于按发行主体的分类。

A.国债
B.金融债券
C.永久债券
D.公司债券


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178、单项选择题  关于股票的上市、注册地说法不正确的是（）。

A.B股，即人民币特种股票，是以人民币标明面值，以外币认购和买卖，在上海和深圳两个证券交易所上市交易的股票。它的早期投资人为境外投资者及港澳台投资者。其中，上海证券交易所以美元结算，而深圳证券交易所以港币结算。自2001年6月1日以后，沪深B股市场已经向境内投资者开放
B.H股，在国外注册，在香港上市的外资股
C.N股，在内地注册，在纽约上市的外资股
D.S股，在内地注册，在新加坡上市的外资股


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179、单项选择题  美国"9.11"事件发生后引起的全球股市下跌的风险属于（）。

A.系统性风险
B.非系统性风险
C.信用风险
D.流动性风险


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180、多项选择题  信托因其具有的灵活性质，可以在不同的场合采取不同的形式，形成不同的信托，按成立原因划分，信托分为（）。

A.自由信托
B.合同信托
C.遗嘱信托
D.法定信托
E.法人信托


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181、单项选择题  按投资主体划分为国家股、法人股和社会公众股。下列属于国有股份的是（）。

A.国家股和法人股
B.国有法人股和国家股
C.社会公众股
D.以上都不是


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182、单项选择题  （）是资金来源于国内但投资于境外金融市场的投资基金。通过国际基金的跨国投资，可以为本国资本带来更多的投资机会以及在更大范围内分散投资风险，其投资成本和费用一般较高。

A.离岸基金
B.国家基金
C.国际基金
D.国内基金


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183、多项选择题  外汇汇价，是将一个国家的货币折算成另一个国家的货币时使用的比率，有多种表示方法。外汇的价格（）。

A.称为"汇价"
B.也称为"汇率"
C.即用一种货币表示另一种货币的价格
D.它既可以用本币表示外币价格，又可以用外币表示本币价格
E.以上都不对


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184、单项选择题  某上市公司由于资产负债率过高而产生的风险属于非系统性风险中的（）。

A.经营风险
B.财务风险
C.信用风险
D.道德风险


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185、单项选择题  概括地说，（）是一种以财产为核心，以信任为基础，由他人受托管理的财产管理方式。

A.信托
B.基金
C.私募
D.银行理财


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186、单项选择题  在对债券的信用评级中，"金边债券"一般是人们对（）债券的称谓。

A.A级债券
B.B级债券
C.C级债券
D.D级债券


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187、单项选择题  股指大盘是投资者进行证券投资的一个基本的参考，其中深圳证券交易所编制并公布的以全部上市股票为样本股，以指数计算日股份数为权数进行加权平均计算的股价指数是（）。

A.上证综合指数
B.深证综合指数
C.上证30指数
D.深证成分股指数


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188、多项选择题  债券是投资者和发行者之间债权债务关系的法律凭证和契约。由于债券的利息通常是在事先确定的，因此通常情况下固定收益证券就是指债券。债券是一种（）。

A.真实资本
B.虚拟资本
C.有价证券
D.收益凭证
E.公益凭证


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189、单项选择题  战略资产配置和战术资产配置的时间期限长短是相对而言的，通常认为战术资产配置短于（）年。

A.1
B.2
C.3
D.5


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190、单项选择题  信托的应用范围非常广泛，以下属于按设立信托的不同行为方式划分的是（）。

A.合同信托和遗嘱信托
B.自益信托和他益信托
C.国内信托和国际信托
D.可撤销信托和不可撤销信托


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191、单项选择题  基金根据信托原理而产生，但却不具有信托的风险隔离这一优越的功能，其原因在于（）。

A.没有发生所有权的转移
B.基金是可撤销的
C.基金属于自益信托
D.基金的流动性强


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192、单项选择题  证券市场中主要有交易所、证券公司等机构，其中专门为证券交易所提供集中登记、集中存管、集中结算服务的专门机构，称为（）。

A.中央登记结算机构
B.地方登记结算机构
C.交易所
D.交易中心


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193、单项选择题  信托型私募股权基金一般具有高度的资金安全性，主要源于其独特的信托架构，关于此下列说法不正确的是（）。

A.托管人有权拒绝受托人发出的不符合信托文件约定的指令
B.没有受托人的专门指令，托管人无权动用资金
C.设置信托监察人对基金管理运用进行监督和制约
D.信托型私募股权基金的制度安排可有效防范托管人的道德风险


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194、单项选择题  投资人赎回共同基金时，按照《开放式证券投资基金试点办法》的规定，管理人应当于收到投资人赎回申请之日起（）个工作日内，对该交易的有效性进行确认，并应当自接受投资人的有效赎回申请之日起（）个工作日内，支付赎回款项。

A.3、6
B.5、7
C.3、7
D.5、6


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195、单项选择题  对于资产支持证券的投资要点下列说法中不正确的是（）。

A.需详尽分析投资品种的标的物和发行者的信用等级
B.定性权衡投资中的风险水平
C.多关注投资者踊跃认购的品种
D.该类产品投资操作适宜快进快出


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196、判断题  像我国这样的新兴股票市场的股票价格主要由股票的供求关系决定。（）


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197、单项选择题  按注册、发行地的不同，对股票的分类不包括（）。

A.A股
B.B股
C.C股
D.H股


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198、单项选择题  证券公司的集合理财产品（）。

A.接受单个客户的资金数额不低于人民币10万元
B.属于私募性质
C.其流动性不强
D.投资范围广，规模大


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199、单项选择题  2006年8月27日全国人大对《中华人民共和国合伙企业法》进行了修订，为私募股权基金的发展提供了有利的法律框架，专门增加了有限合伙制度，该法律生效时间为（）。

A.2007年1月
B.2007年3月
C.2007年6月
D.2007年9月


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200、单项选择题  资金信托、银行存款、企业债券是三种不同的金融产品。以下对三者特点描述不正确的是（）。

A.银行业务的特点是：客户在银行存款，银行付给客户固定的存款利息，银行发放贷款所取得的收入归银行所有，造成的损失由银行承担
B.资金信托业务的特点是：委托人基于对信托机构的信任，将资金委托给信托机构管理，由信托机构以自己的名义，按照信托合同的约定，为受益人的利益管理、运用、处分信托资金
C.在资金信托业务中，信托机构不能保证信托本金不受损失，但可以保证最低收益
D.资金信托与企业债券的相同之处是委托人与债券购买人一样自担风险；不同之处是债券有固定回报，而资金信托收益率并不确定


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201、多项选择题  普通股票股东享有的权利主要是（）。

A.公司经营决策的参与权
B.公司盈余分权
C.剩余资产分配权
D.优先认股权


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202、单项选择题  某些债券赋予发行者提前偿还的选择权。可赎回债券的发行者有权在债券到期前"提前偿还"全部或部分债券。从投资者的角度看，对提前偿还条款的不利之处认识错误的有（）。

A.可赎回债券的未来现金流是不确定的
B.率下降时发行者要提前赎回债券，投资者则面临再投资风险
C.减少了债券的资本利得的潜力
D.当利率下降时，债券的价格也将下降


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203、单项选择题  实际上，目前只有（）、欧元、澳元等采用间接标价法，其他各国外汇市场上的外汇牌价均以美元为标准。

A.法郎
B.英镑
C.日元
D.人民币


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204、单项选择题  （）是指委托人将自己的动产、不动产以及版权、知识产权等非货币形式的财产，委托给信托公司按照约定的条件和目的进行管理或者处分的信托业务。

A.证券投资集合资金信托计划
B.股权投资集合资金信托计划
C.不动产投资集合资金信托计划
D.财产信托


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205、单项选择题  开放式基金的管理费为1.2%，申购费率为1%，托管费为0.2%。一投资者前天以50000元现金申购基金，今天查询得知前天的基金单位净值为1.35元。 假如该基金公司采用价内法进行计算，那么该投资者得到的基金份额为（）。

A.38967.47
B.36168.98
C.4132.62
D.36148.15


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206、单项选择题  对于规范整个行业及促进行业发展具有重大意义的《中华人民共和国信托法》于（）正式实施。

A.2001年1月1日
B.2001年10月1日
C.2000年10月1日
D.2002年1月1日


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207、单项选择题  周女士从未进行过证券投资，近期突然想投资于基金进行理财，但是对基金的知识几乎一无所知，为此咨询了理财规划师。 周女士没有其他的投资途径，希望基金投资能够有复利的效应，则理财规划师在基金分红的方式方面建议她选择（）。

A.分配现金
B.再投资方式
C.不需选择
D.两种都选


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208、单项选择题  汇率的标价是外汇市场最为重要的市场交易指标，而各国具体的汇率标价主要分为两类：直接标价法与间接标价法，二者之间的关系是（）。

A.正比关系
B.倒数关系
C.有时正比关系有时倒数关系
D.没有关系


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209、单项选择题  资金信托产品作为一种以信托关系为基础的投资产品，与存款、债券、基金、股票等投资产品相比，具有明显优点，但不包括（）。

A.收益率较高。资金信托产品收益率一般高于存款、国债和银行理财产品
B.风险控制措施多样化
C.资金运用方式灵活
D.流动性强


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210、单项选择题  从风险与收益的关系来看，证券投资风险可以分为系统性风险和非系统性风险，下列（）不属于系统性风险。

A.政策风险
B.利率风险
C.购买力风险
D.信用风险


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211、单项选择题  某只股票的发行价格是10元，投资者乙以10.5元购买，每股税后利润是0.5，则该只股票的市盈率是（）。

A.20
B.21
C.5%
D.4.76%


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212、单项选择题  我们分析货币的时间价值时，一般以（）为基础，而不考虑通货膨胀和风险因素。

A.社会平均的资金利润率
B.银行间同业拆借利率
C.银行存款利率
D.银行贷款利率


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213、多项选择题  信托是指委托人基于对受托人的信任，将其财产权委托给受托人，由受托人按委托人的意愿以自己的名义，为受益人的利益或者特定目的，进行管理或者处分的行为。其中受托人以自己的名义管理、处分信托财产是信托的一个重要特征。信托的构成要素有（）。

A.信托行为
B.信托关系人
C.信托目的
D.信托约定
E.信托标的物


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214、多项选择题  普通股是股份公司发行的，对公司的经营成果和剩余财产享有权利的一种所有权凭证，普通股股东的义务是（）。

A.遵守公司章程
B.依其所认购的股份和入股方式缴纳股金
C.除法律、法规规定的情形外不得退股
D.法律、行政法规及公司章程应当承担的其他义务
E.承担无限连带责任


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215、单项选择题  某些机构的理财规划师给客户提供的理财服务主要就是帮助客户进行证券、外汇的投资。实际上，投资与理财的关系（）。

A.投资即理财
B.投资与理财没有关系
C.投资是进行理财的一种工具
D.理财是投资的一部分


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216、单项选择题  张先生有100万元人民币，考虑到目前银行存款利率较低，在股市看好时，想将这笔钱来做证券投资，张先生在上海证券交易所买了10487元B公司的A股股票和8000元的B公司发行的可转换债券，并且买了正在发行的面值为100元的10年期国债，国债票面利率为5%，市场利率为5%。同时将另外的20万元投资了货币市场基金。 如果张先生并没有购买股票，而是投资了债券，他实际上仍然要面临利率的风险。债券收益与市场利率的关系是（）。

A.同方向
B.无关
C.反方向
D.无确定关系


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217、单项选择题  理财规划师王先生要给一个客户刘女士进行理财，这个客户很年轻，但是很厌恶风险。刘女士希望在1年内去欧洲旅游，3年之内买车，5年买房……且去年的税后收入500000元，年终结余200000元。 按照理财规划的规范业务流程，理财规划师王先生在为客户进行投资规划时的合理步骤是（）。

A.客户分析→资产配置→证券选择→投资评估
B.客户分析→证券选择→资产配置→投资评估
C.客户分析→投资评估→资产配置→证券选择
D.客户分析→投资评估→证券选择→资产配置


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218、单项选择题  理财规划师在对客户判断性信息进行归纳和整理的时候，需要用到客户的投资需求与目标表格，该表格不包含的内容是（）。

A.反映客户的投资现金准备
B.综合投资需求
C.证券、基金、保险、国债等各项投资需求以及期望达到、保持或者需要的数量或比率
D.但不需要对各项的重要性进行描述


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219、单项选择题  在净价交易制度下，债券现券买卖中，债券的报价采用（），而实际买卖价格和结算交割价格为（）。

A.净价，全价
B.全价，净价
C.净价，净价
D.全价，全价


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220、单项选择题  周女士从未进行过证券投资，近期突然想投资于基金进行理财，但是对基金的知识几乎一无所知，为此咨询了理财规划师。 该理财规划师认为投资基金最重要的还是观察价格走势，而开放式基金价格的主要决定因素是（）。

A.市场供求关系
B.市场存款利率
C.基金单位净值
D.基金单位面值


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221、单项选择题  （）是指共同基金发行结束后，投资者既可以在指定网点申购和赎回基金份额，也可以在交易所像买卖股票一样地买卖该基金。

A.ETF
B.LOF
C.FOF
D.保本基金


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222、单项选择题  关于股票代表的财产权，以下说法错误的是（）。

A.股票本身具有价值，股票代表的请求权可以用财产价值来衡量
B.股票所代表的财产权与股票是合为一体的，与股东的人身不可分离
C.股票转让，其包含的财产请求权也一并随之转移
D.股票可以在证券市场上买卖和转让


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223、单项选择题  小李与某信托公司签订了一份5年期限的信托合约，将北京市区的一栋房子作为信托财产转移到信托公司名下，由信托公司进行管理，信托公司可以将房屋出租，但不可以出售。出租房屋所得每月按时支付给小李的母亲作为生活费用。如果信托存续的5年内小李的母亲去世，房屋出租收入定期支付给小李。5年后房屋将归还小李。 该房屋的产权在设立信托后属于（）。

A.信托公司
B.小李
C.小李母亲
D.小李、小李母亲


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224、单项选择题  从理财规划师的工作步骤来看，整个投资规划可以分为五步来进行，其中不包括（）。

A.融资准备
B.资产配置
C.证券选择
D.投资实施


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225、单项选择题  下列（）不属于资产证券产品的主要特征。

A.属于固定收益产品
B.收益能力偏低
C.风险水平相对较低
D.流动性有所保证


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226、单项选择题  宋先生有一定的积蓄，在朋友的介绍下买了基金，分别投资了开放式基金20万元，封闭式基金10万元。 在基金投资相关的各个机构中，按照《基金管理暂行办法》的规定，基金持有人与基金管理公司之间的关系是（）。

A.所有人与经营者的关系
B.经营与监管的关系
C.持有与监管关系
D.委托与受托关系


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227、单项选择题  投资者王先生计划投资证券投资基金，但发现有很多基金名称不同，对应的投资要求也不同，其中母基金之下设立若干个子基金，各子基金独立进行投资决策，投资者可以根据自己的需要转换子基金，不用支付转换费用的基金是（）。

A.指数基金
B.对冲基金
C.伞型基金
D.开放式基金


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228、单项选择题  PT制度规定，对连续（）年亏损的上市公司，由证监会决定暂停其股票上市，转为特别转让，在公司股票简称前冠以"PT"字样，只允许在每周五进行交易，涨跌幅限制为5%。

A.2
B.3
C.4
D.6


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229、单项选择题  沪深300指数的样本选择标准为规模大、流动性好的股票，其样本覆盖了沪深市场（）的市值，具有良好的市场代表性。

A.50%左右
B.60%左右
C.70%左右
D.80%左右


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230、单项选择题  关于封闭式REIrrS下列说法不正确的是（）。

A.能在公开市场上竞价交易
B.能直接以净值交易
C.可以保障投资人的权益不被稀释
D.成立后不再募集资金


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231、单项选择题  某基金投资者不清楚开放式基金的收益分配原则，关于此理财规划师做了详细介绍，其中不正确的是（）。

A.收益以现金形式分配，即投资人只能享受现金红利
B.在符合有关分红条件的前提下，收益分配每年至少一次
C.成立不满3个月，收益不分配
D.收益分配后每基金单位净值不能低于面值


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232、单项选择题  由于宏观经济形势经常波动，对国家及企业的经济行为都会产生较大的影响，在通货膨胀情况下，发行保值贴补债券，这是对（）的补偿。

A.信用风险
B.购买力风险
C.经营风险
D.财务风险


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233、单项选择题  一般基金作为一种投资工具，关于其可完成的投资目标描述不正确的是（）。

A.本金安全性中等
B.当期收入不定
C.增值潜力中等至很大
D.流动性好


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234、单项选择题  目前在我国的银行间，最常见的即期外汇交易方式是（）。

A."外汇宝"
B."汇聚宝"
C."汇财宝"
D."汇得赢"


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235、单项选择题  外汇市场的历史较短，但发展速度惊人。下列描述外汇交易特点的选项中不正确的是（）。

A.无形市场
B.24小时交易
C.品种少，便于操作
D.易被操纵


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236、单项选择题  从共同基金的特点来看，具有一定的投资优势，对其进行优势分析可以看出没有（）特点。

A.规模经济效应降低成本
B.有效降低系统性风险
C.高流动性
D.专家理财


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237、单项选择题  上证综合指数公布于（）。

A.1991年7月15日
B.1991年8月15日
C.1992年7月15日
D.1992年8月15日


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238、单项选择题  掉期外汇交易一般可以分为几种形式，包括（）。

A.即期对远期
B.即期对即期
C.远期对远期
D.以上皆是


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239、单项选择题  道·琼斯股票指数是世界上历史最为悠久的股票指数，是在1884年由道·琼斯公司的创始人采用（）进行计算编制而成的。

A.算术平均法
B.加权平均法
C.几何平均法
D.中位数统计法


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240、单项选择题  在货币互换的具体操作过程中不包括（）的步骤。

A.本金的初期互换
B.汇兑的互换
C.利息的互换
D.本金的再次互换


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241、单项选择题  信托的应用范围非常广泛，以下属于按信托财产的类别划分的是（）。

A.民事信托和商事信托
B.资金信托和财产信托
C.自由信托和法定信托
D.个人信托和法人信托


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242、单项选择题  下列不属于我国黄金投资方式的是（）。

A.Comex期金
B.实物黄金
C.纸黄金
D.账户黄金


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243、多项选择题  可转换债券的特点是（）。

A.有事先规定的转换期限
B.持有者的身份随债券的转换而相应转换
C.可转换成优先股
D.市价变动频繁
E.可转换成普通股


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244、多项选择题  基金管理人按基金净资产价值的一定比率提取管理费，基金管理人不实际接触基金资产，自有资产与基金资产实行分账管理，以确保基金资产独立性和安全性。基金管理人的主要职责是（）。

A.进行基金资产的投资运作
B.负责基金资产的财务管理
C.促进基金资产的保值增值
D.办理基金证券的过户手续
E.承担所有风险


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245、单项选择题  周女士从未进行过证券投资，近期突然想投资于基金进行理财，但是对基金的知识几乎一无所知，为此咨询了理财规划师。 投资基金的税收也是比较重要的问题，目前在我国对投资者（包括个人和企业）买卖基金单位（）印花税。

A.征收4%
B.暂不征收
C.征收1%
D.征收2%


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246、单项选择题  小孙是一位在校的大学生，从未进行过炒股等投资活动，最近看到了股票市场的投资价值，也准备开户进行股票投资，之前先就相关问题咨询了理财规划师。 理财规划师还对股票交易的相关费用做了介绍，除了（）之外都是正确的。

A.委托费一般按委托的笔数计算，统一为成交金额的0.3%
B.网上委托收取的佣金一般不超过成交金额的0.2%
C.电话委托收取的佣金一般不超过成交金额的0.25%
D.通常过户费为所成交股数的1%


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247、单项选择题  如果当日市场上中信证券股票的价格为32.8元／股，则投资者最低购买需要（）元人民币。

A.35
B.328
C.350
D.3280


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248、单项选择题  张先生有100万元人民币，考虑到目前银行存款利率较低，在股市看好时，想将这笔钱来做证券投资，张先生在上海证券交易所买了10487元B公司的A股股票和8000元的B公司发行的可转换债券，并且买了正在发行的面值为100元的10年期国债，国债票面利率为5%，市场利率为5%。同时将另外的20万元投资了货币市场基金。 张先生目前投资的产品属于（）。

A.资本市场工具
B.货币市场工具
C.既有资本市场又有货币市场工具
D.以上答案均不对


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249、单项选择题  信托的应用范围非常广泛，以F属于按信托利益是否归属委托人本人划分的是（）。

A.合同信托和遗嘱信托
B.自益信托和他益信托
C.国内信托和国际信托
D.可撤销信托和不可撤销信托


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250、单项选择题  某只股票的发行价格是8元，某客户某月以9.5元购买，每股税后利润是0.2元，则该只股票的市盈率是（）。

A.40
B.47.5
C.48.2
D.48.5


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251、单项选择题  投资者赵先生面对某种债券投资的选择，该债券面值1000元，票面利率6%，期限10年，每年付息。如果到期收益率为8%，则其发行价格为（）元。

A.1008.96
B.865.80
C.503.46
D.1205.48


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252、单项选择题  因（）而设立的信托不属于公益信托。

A.救济贫困
B.投资获利
C.慈善、宗教
D.发展教育


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253、单项选择题  期中偿还债券是指债券在偿还期满之前由债务人采取在交易市场上购回债券或者直接向债券持有人支付本金的方式进行本金的偿还。期中偿还债券还可以分为（）。

A.定时偿还
B.展期偿还
C.随时偿还
D.买入偿还


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254、单项选择题  尊重市场也是正确的投资观念之一，对于此观念的理解下列说法不正确的是（）。

A.股票市场好比选美赛事
B.市场永远是对的
C.须重视大家对市场的看法
D.应努力追求超越市场


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255、单项选择题  （）也称流通市场，是进行股票买卖交易的场所。已发行的股票在投资者之间进行转让，必须通过该市场交易，以维持股票的流动性。

A.一级市场
B.二级市场
C.发行市场
D.初级市场


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256、单项选择题  吴先生看到股票市场存在着很大的风险，基金产品也未能幸免于难，开始对外汇投资产生了兴趣，但是他从未有过相关的投资经验，就这方面问题找到了一位理财规划师进行咨询。 为了让吴先生更好地了解外汇投资，理财规划师为其详细介绍了外汇交易的特点，其中表述不正确的是（）。

A.外汇交易市场不设计集中的交易所
B.外汇市场可以24小时交易
C.外汇市场成交量较小
D.外汇市场不易被操纵


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257、判断题  升水与贴水在直接与间接标价法下含义截然相反。（）


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258、单项选择题  某人近期卖出一份9月份小麦看涨期权，期权费为100元。则此人的利润区间为（）。

A.-100～+∞
B.0～+∞
C.-∞～100
D.100～+∞


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259、单项选择题  公司型私募股权基金体现的是一种"委托-代理关系"，这种形式的缺陷比较明显，关于此下列说法不正确的是（）。

A.不可避免有代理问题
B.容易形成内部人控制和道德风险
C.双重征税
D.虽然存在问题，但仍在世界范围内广泛采用


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260、单项选择题  开放式基金的管理费为1.2%，申购费率为1%，托管费为0.2%。一投资者前天以50000元现金申购基金，今天查询得知前天的基金单位净值为1.35元。 假如该基金公司采用价外法进行计算，那么该投资者得到的基金份额为（）。

A.38967.47
B.36168.98
C.4132.62
D.36148.15


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261、单项选择题  理财规划师王先生要给一个客户刘女士进行理财，这个客户很年轻，但是很厌恶风险。刘女士希望在1年内去欧洲旅游，3年之内买车，5年买房……且去年的税后收入500000元，年终结余200000元。 刘女士对风险十分的厌恶，而且短期内需要资金的可能性较大，在推荐基金产品时，应优先考虑（）。

A.股票型基金
B.货币型基金
C.债券型基金
D.偏股型基金


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262、单项选择题  某日，美元兑日元的即期汇率是110。小张持有美元100元，预计美元在3个月之内下跌，即日元会上涨，预测汇率约为104左右。若小张买入美元看跌日元看涨期权，协定价为109，期权费为美元的1%。3个月后到期时，如果美元兑日元的汇率为104，则小张的外汇期权盈利为（）美元。

A.5.77
B.100
C.204
D.480.77


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263、单项选择题  某些债券赋予发行者提前偿还的选择权，从投资者角度看，提前偿还条款的影响不包括（）。

A.可赎回债券的未来现金流是不确定的
B.发行者要求提前赎回时投资者面临再投资风险
C.减少了债券的资本利得的潜力
D.使得债券价格上升


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264、单项选择题  证券投资基金是一种反映投资资金委托代理关系的投资工具，作为这种关系的体现，投资基金在组织上不同于股份有限公司的典型特征是（）。

A.投资基金运用现代信托关系原则
B.投资者享有股权性收益
C.共同投资，共享收益，共担风险的原则
D.投资基金的资金有专门用途


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265、单项选择题  理财规划师王先生要给一个客户刘女士进行理财，这个客户很年轻，但是很厌恶风险。刘女士希望在1年内去欧洲旅游，3年之内买车，5年买房……且去年的税后收入500000元，年终结余200000元。 刘女士的短期目标是（）。

A.去欧洲旅游
B.买房
C.买车
D.没有短期目标


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266、单项选择题  某债券的票面价值为1000元，到期期限10年，票面利率10%，每年付息，如果到期收益率为8%，则该债券的发行价格为（）元。

A.887.02
B.1134.2
C.877.11
D.1135.9


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267、多项选择题  受托人承担着管理和处分信托财产的责任，应当是具有完全民事行为能力的自然人或者法人。属于委托人的义务的是（）。

A.委托财产的提供
B.支付信托费用
C.支付信托报酬
D.承担信托财产损失风险
E.分配信托收益


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268、多项选择题  对债券可以从不同的角度分类，并且随着人们对融通资金需求的多元化，不断会有各种新的债券形式产生，理财规划师需要掌握常用的一些债券类别。债券按照其券面形态划分，有（）。

A.水印式债券
B.凸纸版债券
C.实物债券
D.凭证式债券
E.记账式债券


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269、单项选择题  股票虽能代表股东的地位和权利，但由于股票的可流通性，也就只能根据股票的股东权证明作用，通过在股票上署名或股票的持有来认定股东身份，承认其股东权。可见，股票是一种（）。

A.证权证券
B.实物证券
C.有价证券
D.虚拟资产


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270、单项选择题  假设赵女士用另一种投资方法，初始投入100元，一年后50%的概率得到100元，50%的概率得到120元，预期收益率为（）。

A.10%
B.9.9%
C.1%
D.15%


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271、单项选择题  周女士从未进行过证券投资，近期突然想投资于基金进行理财，但是对基金的知识几乎一无所知，为此咨询了理财规划师。 目前市场上的共同基金有多种分类，但证券投资基金不包括（）。

A.封闭式基金
B.创业投资基金
C.债券基金
D.股票基金


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272、单项选择题  指数型基金由于其特有的优势在我国证券市场上得以迅猛发展，国内第一只指数基金是（）

A.易方达上证50
B.嘉实沪深300
C.华安上证180
D.华夏上证50


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273、单项选择题  董女士购入了一种股票，但现在该公司由于业绩欠佳，派息减少，股价下跌，此时董女士面临的风险就是（）。

A.购买力风险
B.系统风险
C.利率风险
D.财务风险


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274、单项选择题  基金清算费用从（）中支付。

A.基金资产
B.托管费用
C.管理费用
D.发起人资产


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275、单项选择题  信托是委托人将其财产委托给受托人，由受托人按委托人的意愿以自己的名义，为受益人的利益或者特定目的，对该财产进行管理或者处分的行为。房地产信托分为权益型、（）、混合型。

A.自益型
B.资金型
C.按揭型
D.股票型


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276、单项选择题  电器设备起火选择下面哪种灭火器效果最佳（）。

A、消防水
B、氮气灭火器
C、泡沫灭火器
D、二氧化碳灭火器


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277、单项选择题  汇率的标价是外汇市场最为重要的市场交易指标，而汇率的报价也有即期、远期等类别，即期汇率的报价方法为（）。

A.先报买入价，再报卖出价
B.先报卖出价，再报买入价
C.同时报买入价和卖出价
D.只报中间价


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278、单项选择题  股票具有特定的法律意义，股票的法律性质主要表现在几个方面，但不包括（）。

A.股票是反映财产权的有价证券
B.股票是证明股东权的法律凭证
C.股票是投资行为的法律凭证
D.股票是清算财产优先要求权的凭证


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279、单项选择题  从所有合格的境内机构投资者来看，基金公司的QDⅡ产品受到广泛关注，下列对其特点的说法不正确的是（）。

A.投资起点低
B.有专业的投资团队和丰富的投资经验
C.面临的风险较低
D.投资范围较广


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280、多项选择题  基金管理公司即基金的管理人，负责基金发起设立和经营管理的专业机构，它的主要职责是根据信托契约或委托管理协议，负责拟定基金投资者计划，指示托管机构按照其投资决策处理基金资产，监督托管机构不得违反有关规定。以下（）属基金定期报告。

A.公开说明书
B.年度报告
C.中期报告
D.投资组合报告
E.基金招募说明书


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281、单项选择题  张先生有100万元人民币，考虑到目前银行存款利率较低，在股市看好时，想将这笔钱来做证券投资，张先生在上海证券交易所买了10487元B公司的A股股票和8000元的B公司发行的可转换债券，并且买了正在发行的面值为100元的10年期国债，国债票面利率为5%，市场利率为5%。同时将另外的20万元投资了货币市场基金。 张先生因持有A公司股票，从而享有对该公司的剩余财产清偿权，所以（）。

A.当公司破产时，可以最先受偿
B.张先生有可以比拥有公司债券的投资者优先受偿的权利
C.张先生有可以比拥有公司优先股票的投资者优先受偿的权利
D.以上说法都不正确


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282、单项选择题  钱先生是一位收入比较稳定的中产阶层，年龄40岁，考虑到需要开始打算退休后的生活，希望从现在开始正式作出科学合理的投资规划，以提高财产性收入。之前钱先生的投资都是听从朋友建议，自己并没有什么专业知识，于是钱先生先找到一位理财规划师进行了一系列咨询。 理财规划师在为钱先生作出正式的规划之前应当收集钱先生的有关信息，其中，除了一般性信息外，与投资规划密切相关的信息不包括（）。

A.钱先生现有投资组合
B.钱先生的预期收入情况
C.钱先生的人际关系
D.钱先生的家庭目标


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283、判断题  在信托的续存期间，委托人可以任意支配信托财产。（）


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284、单项选择题  在资产证券化的过程中，参与组合的金融资产在下列几个方面都可以不同，除了（）。

A.期限
B.现金流收益水平
C.是否能产生现金流
D.收益的风险程度


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285、多项选择题  信托行为是指以信托为目的的法律行为，信托行为的发生必须由委托人和受托人进行约定。以下（）情况发生时，信托行为将中止。

A.受托人死亡
B.信托被撤销
C.目的已经实现或者不可能实现
D.文件中规定的中止事件发生
E.信托的当事人同意解除行为


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286、单项选择题  即期外汇交易方式下，关于实盘外汇交易的投资起点和费用，下列说法中不正确的是（）。

A.一般不收取任何交易手续费
B.每笔外汇买卖的起点金额为100美元或其他等值外币
C.在实盘外汇交易中的费用表现在买入价和卖出价的差价上
D.以上说法都对


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287、单项选择题  证券投资集合资金信托计划的主要特点不包括（）。

A.针对性强
B.稳健运作
C.隐蔽性高
D.投资能力强


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288、单项选择题  银行某时美元／日元报价为：买入价104.50，卖出价104.88。如果某客户手中持有1000美元，想买入日元，则买入的日元金额为（），如果另一客户手中持有200000日元，想买入美元，则买入的美元金额为（）。

A.104880日元，1913.88美元
B.104500日元，1913.88美元
C.104500日元，1906.94美元
D.104880日元，1906.94美元


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289、单项选择题  理财规划师在收集客户的风险偏好信息时，可以粗略将客户风险偏好分为五类，其中，轻度进取型客户的资产组合特点包括（）。

A.成长性资产80%~90%
B.定息资产20%~30%
C.成长性资产90%～100%
D.定息资产0~20%


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290、单项选择题  对债券形态的描述符合我国规定的是（）。

A.实物国债（无记名国债）：是一种具有标准格式的纸制印刷债券。此类债券不记名、不挂失，不可上市流通
B.凭证式国债可提前兑付，但不能上市流通，从购买之日起计息。这类债券是一种储蓄债券，发行对象主要是个人投资者
C.凭证式国债没有统一格式的票据
D.记账式国债通过无纸化方式发行和交易，记名，可挂失，投资者可以在购买后随时买入或卖出，其变现更为灵活，但交易价格由市场决定，投资者可能会遇到价格损失


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291、单项选择题  投资者参与上网定价发行时进行新股申购的规则和方法，认识不正确的是（）。

A.深市新股申购代码为730×××，沪市则与上市股票代码相联系，为0×××
B.申购价格为发行公告中的发行价格，高于或低于该价格的申购均无效
C.每一个证券账户申购量最少为1000股
D.每个证券账户只能申购1次，一一经申报不能撤单


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292、多项选择题  投资基金的品种繁多，从不同的角度分有不同的分类，理财规划师应该掌握这些常见的种类。按基金的组织形式不同，证券投资基金可分为（）。

A.开放式基金
B.封闭式基金
C.契约型基金
D.公司型基金
E.成长型基金


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293、单项选择题  （）是指当一家基金管理公司同时管理多只开放式基金时，基金投资人可以将持有的一只基金转换为另一只基金。即投资人卖出一只基金的同时，买入该基金管理公司管理的另一只基金。

A.基金转换
B.基金的非交易过户
C.红利再投资
D.基金申购


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294、多项选择题  优先股是公司在筹集资金时，给予投资者某些优先权的股票，具有不同于普通股的显著特点。优先股与普通股的不同主要有（）。

A.需支付固定股息
B.股息从净利润中支付
C.属于公司股东
D.表决权受到限制
E.享有优先的剩余财产分配权


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295、单项选择题  小李与某信托公司签订了一份5年期限的信托合约，将北京市区的一栋房子作为信托财产转移到信托公司名下，由信托公司进行管理，信托公司可以将房屋出租，但不可以出售。出租房屋所得每月按时支付给小李的母亲作为生活费用。如果信托存续的5年内小李的母亲去世，房屋出租收入定期支付给小李。5年后房屋将归还小李。 按信托服务对象分，小李设立的信托属于（）。

A.商事信托
B.财产信托
C.自由信托
D.个人信托


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296、单项选择题  多外汇交易与股票交易的区别认识不正确的是（）。

A.外汇市场中存在庄家操纵股市、信息不对称、不透明等问题，造成对普通投资人的不利
B.外汇市场一周交易5天，且是24小时交易，而股票只能白天特定时间进行交易
C.外汇市场品种少、便于操作
D.外汇市场成交量大、不易被操纵


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297、单项选择题  随着国际经济一体化和全球金融的发展，跨国界的金融活动日益复杂，如果日本一家金融机构在英国债券市场上发行的以美元为计价货币的债券，通常称为（）。

A.外国债券
B.金融债券
C.公司债券
D.欧洲债券


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298、单项选择题  以下不符合证券投资基金基本内涵的有（）。

A.通过发行基金单位向投资人募集资金
B.没有规定的投资组合和投资限制
C.投资操作与财产保管相互分离
D.基金资产按照规定的投资方向进行投资


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299、单项选择题  期货交易的保证金制度中，应交付的保证金通常为所买卖期货合约价值的（）。

A.5%～10%
B.5%～15%
C.10%～15%
D.10%～20%


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300、单项选择题  小李与某信托公司签订了一份5年期限的信托合约，将北京市区的一栋房子作为信托财产转移到信托公司名下，由信托公司进行管理，信托公司可以将房屋出租，但不可以出售。出租房屋所得每月按时支付给小李的母亲作为生活费用。如果信托存续的5年内小李的母亲去世，房屋出租收入定期支付给小李。5年后房屋将归还小李。 按信托成立原因分，该信托属于（）。

A.自由信托
B.法定信托
C.他益信托
D.合同信托


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