1、判断题 综合营业岗位：对公对私综合柜员、事中监督员、辅助柜员、客户经理、理财经理.
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2、单项选择题 参与任何形式聚众赌博的，给予（）处分，情节严重的，解除劳动合同。
A、扣减绩效收 B、警告至记过 C、记大过至撤职 D、通报批评
3、填空题 金融机构按计划决定终止全部电子银行服务或部分类型电子银行服务时，应提前（）就终止电子银行服务的原因及相关问题处置方案等报告中国银监会。
4、填空题 （）是以统计为基础的风险管理方法,现被运用于信用风险、操作风险以及整个金融机构的综合性风险管理中来。
5、判断题 资本需求管理主要包括规模管理和结构管理。
6、判断题 对于贪污、挪用银行资金或财产，利用职务上的便利索取、收受贿赂等违法违纪违规行为，严格按照《中国银行股份有限公司员工违规处理办法》进行处理。
7、单项选择题 库房管理员属于（）重要岗位和敏感环节员工。
A、保卫 B、后勤 C、保障 D、出纳
8、单项选择题 根据《中国银行股份有限公司员工违规处理办法》规定，员工对处理决定不服的，可在接到处理决定之日起（）日内向同级监察部门书面提出复审。
A、30 B、60 C、90 D、120
9、单项选择题 根据《中国银行股份有限公司员工违规处理办法》规定，各级工会认为处理员工不适当时，（）。
A、有权提出复议意见 B、有权撤销原处理 C、有权改动原处理 D、无权提出任何意见
10、填空题 《流动性期限缺口统计表》中的“买入返售资产”和“卖出回购款项”均不含非金融机构，因此在计算时要予以（）。
11、填空题 CAMELS体系中S是指（）.
12、判断题 私藏毒品及国家明令禁止的麻醉品的，解除劳动合同。
13、多项选择题 员工行为失范有下列情形之一的，给予警告至记过处分；情节严重的，给予记大过至撤职处分或解除劳动合同（）
A、工作中发现问题不报告，故意回避或掩盖问题真相的； B、袒护、包庇失范行为人的； C、滥用职权、徇私舞弊、泄露秘密的； D、故意隐瞒或瞒报失范行为（不包括未形成经济损失的经济案件和事故）；
14、判断题 从满足监管的角度看，通常计算资本需求的方法是根据负债价值潜在波动性来衡量银行可能面对的损失，从而决定需要的资本数量。
15、填空题 根据（），收入的暂时增加将导致储蓄的增加。
16、填空题 数据报送时间截止后，被监管机构发现数据存在问题，应以正式文件申请重报，如不属于重大实质性调整，可到（）时统一对数据进行调整。
17、填空题 为有效地控制风险，银行通常在贷款审批之前先由（）对此进行法律审查。
18、判断题 案件会给银行业负责同志及员工造成巨大伤害。
19、判断题 规章制度和业务流程都是上级行制定的，下级行只要遵照执行，无需对现有制度和流程进行定期梳理。
20、判断题 商业银行可控风险的非预期损失是对预期损失的偏离-协方差。
21、多项选择题 违反财经纪律，有（）行为之一的，给予警告至记大过处分；后果特别严重的，给予撤职处分或予以辞退。
A、使用“小金库”款项吃喝、旅游、送礼、进行娱乐活动或者以其它方式挥霍的； B、使用“小金库”款项新建、改建、扩建、装修办公楼或培训中心等的； C、使用“小金库”款项提高福利补贴、滥发奖金实物等的； D、使用“小金库”款项报销应由个人负担的费用的； E、将“小金库”财物集体私分的。
22、判断题 案件是合规操作失效的直接表现和必然结果。
23、单项选择题 根据《中国银行股份有限公司员工违规处理办法》规定，员工受到（）处分的，24个月内不得晋升职务，同时扣减绩效考核工资。
A、警告 B、记过 C、记大过 D、撤职
24、单项选择题 财会资金工作重要岗位和敏感环节员工包括（）
A、现金配送业务员 B、财产物资管理员 C、事中监督员 D、财务经理
25、判断题 只要定期实施监督检查就能完全避免案件的发生。
26、多项选择题 储蓄柜员有（）行为之一的，扣减绩效收入；后果严重的，给予警告至记大过处分；后果特别严重的，给予撤职处分或予以辞退。
A、开户时不认真审核客户身份证明材料并如实记录客户资料的； B、代客户签字、输密码和领取存折（卡）的； C、对客户取回印鉴返还后不重新审核的； D、其它违反实名制开户管理规定的。
27、单项选择题 因失范行为违反《中华人民共和国治安处罚法》，受到公安部门治安行政处罚的其它失范行为，给予（）处分；情节严重的，给予记大过至撤职处分或解除劳动合同。
A、扣减绩效收 B、警告至记过 C、记过至撤职 D、通报批评
28、填空题 2004年2月，我国监管当局正式发布《商业银行资本充足率管理办法》，建立了新的（）。
29、填空题 一般情况下，在对银行业金融机构贷款质量检查之前，必须先核实银行业金融机构的（）。这是检查贷款质量的前提。
30、单项选择题 经济处理，包括扣减绩效收入、（）、降低薪酬等级。
A、罚款 B、降低薪点 C、扣减工资 D、现金
31、填空题 银行业金融机构取得固定资产时，应按照取得时的（）。
32、填空题 （）体现为银行以合理的成本筹措所需资金的能力。
33、单项选择题 为及时、全面地了解、控制失范行为的发生，建立（）制度。
A、谈话 B、举报 C、内部报告 D、定期排查
34、填空题 按照巴塞尔新资本协议，证券化及其衍生的风险暴露，统称为（）.
35、单项选择题 参与内幕消息相关的证券交易或暗示他人参与相关交易的，给予警告至记过处分；情节严重的，给予（）。
A、记大过至撤职处分或解除劳动合同 B、开除 C、扣减绩效 D、移交司法机关
36、填空题 从计算资本充足率角度看，商业银行可以根据风险管理水平，自主选择采用（）或者（）。
37、判断题 当预期利率下降时，浮动利息收入者可以通过把浮动利率掉为固定利率，以规避风险。
38、单项选择题 根据《中国银行股份有限公司员工违规处理办法》规定，无正当理由不服从调动或岗位交流的，（）。
A、给予警告至撤职处分 B、给予警告至记过处分；情节严重的，解除劳动合同 C、给予记过至撤职处分；情节严重的，解除劳动合同 D、解除劳动合同
39、判断题 抓好案件防控是我们各级负责人、特别是分管负责人的重要职责。
40、填空题 金融集团向同一客户提供不同性质的金融服务，在一定程度上可能使得金融机构不能坚持正常的（），产生了利益冲突问题.
41、单项选择题 违反规定从事经商、办企业及其它盈利性的经营和有偿中介活动的，情节严重的，给予下列哪种处分？（）
A、扣减绩效收入 B、警告 C、记过至撤职 D、解除劳动合同
42、判断题 员工失范行为主要是指涉黄、涉赌、涉毒、股票买卖、大额外汇买卖、动用公款购买彩票和兼职、有偿中介、参与经商办企业、公司等行为。
43、填空题 请求被追索人支付的款项将（）被拒绝付款的票据金额。
44、判断题 次级债券比银行的一般债券风险要小，其信用等级一般比普通债券高一至两个级别。
45、判断题 资产已抵押或质押给第三人，且抵押或质押价值没有剩余的，经批准也可用于抵偿债务.
46、单项选择题 县（城区）支行每（）末向市分行监察部或监察保卫部书面上报一次员工行为失范排查情况。
A、旬 B、月 C、季 D、半年
47、单项选择题 未经批准从事与本行利益有冲突的兼职职业，给予（）处分；情节严重的，解除劳动合同。
48、多项选择题 违反票据融资管理（）规定，扣减绩效收入；后果严重的，给予警告至记大过处分；后果特别严重的，给予撤职处分或予以辞退。
A、贴现商业汇票无正当理由缺少真实贸易背景材料的； B、贴现商业汇票真实贸易背景材料，如交易合同、增值税发票或普通发票等，存在明显问题或相互之间缺乏逻辑关系，且无正当理由的； C、票据贴现未按规定进行查询的； D、未按规定收取保证金，或保证金来源不合规的； E、其他违反保证金有关规定，造成保证金管理失效、被挪用的。 F、其他违反票据融资管理规定的。
49、单项选择题 参与内幕消息相关的证券交易或暗示他人参与相关交易的，给予（）处分；情节严重的，给予记大过至撤职处分或解除劳动合同。
A、开除 B、记大过 C、警告至记过 D、罚款
50、单项选择题 参与或安排行内人员及客户从事非法^色 情活动的，给予（）处分。
A、扣减绩效收 B、警告至记过 C、记大过至撤职 D、解除劳动合同
51、判断题 银行利用资本抵御的风险就是银行可以采取内部措施进行控制或影响的风险。
52、填空题 分析人员对“（）”禁止认定时应结合历史数据，充分考虑季节性因素、利率敏感性、宏观经济因素及非正常环境因素对存款的影响。
53、填空题 首次开始风险为本的监管流程，必须将了解到机构的信息编撰成（），以后只须根据掌握的新情况随时更新。
54、填空题 消费与储蓄的生命周期含义是（）进行储蓄，（）则使用过去的储蓄。
55、多项选择题 监督检查要保证全面性，要实现对（）的全覆盖。
A、机构 B、业务 C、人员 D、时间
56、单项选择题 《员工违规行为处理办法》所称责任人包括：直接责任人、（）、领导责任人。
A、间接责任人 B、连带责任人 C、上级责任人 D、管理责任人
57、判断题 防控案件也必须以从严治行为本，从源头抓起，注重对员工的教育、管理和监督。
58、填空题 （）既秉承了先进的国际监管准则，又兼顾了我国银行业现状和特色，并充分体现了风险监管和法人监管的理念。
59、填空题 非现场报表和指标的新增、修订和废止，原则上以（）为单位进行调整和发布。
60、填空题 在资本市场上，最大的资金供给者是（），而最大的资金需求者是（）。
61、判断题 权利未转移买入返售业务指在交易过程中，票据权利不发生转移，仅发生与票面金额相符的资金交易，票据权利在整个交易过程中仍属于卖出方。
62、单项选择题 《中国银行股份有限公司员工违规行为处理办法（2010年版）》是我行（）和员工行为规范的重要制度。
A、内部约束 B、内控制约 C、内部控制 D、内部限制
63、判断题 在经营管理活动中，利用职务上的便利，将盈利业务交由亲友承包经营，或利用职务上的便利为个人和亲友谋取利益的，给予警告至记过处分；情节严重的，给予撤职处分。
64、单项选择题 有吸食、注射、种植、贩运和私藏毒品及国家明令禁止的麻醉品的行为的，给予什么处分？（）
A、警告 B、记过 C、撤职 D、解除劳动合同
65、单项选择题 中国银行股份有限公司员工违规行为处理办法（2010年版）》所称违规行为，是指员工违反（）的行为。
A、国家法律法规以及我行规章制度。 B、员工守则以及我行规章制度。 C、《中国银行股份有限公司管理问责办法（2010版）》以及我行规章制度。 D、《“双十禁”规定从严从重问责依据和标准》以及《2013年山东省分行关于对部分分支机构违规责任人的问责指导意见》等条例。
66、单项选择题 建立和实施员工行为失范监察制度，以严格规范（）重要岗位和敏感环节员工八小时内外的行为。
A、管理岗位 B、重要岗位 C、基层岗位 D、所有岗位
67、填空题 中央银行通过调低法定存款准备率直接影响（），从而成倍提高（）。
68、判断题 在国际保理业务中，出口商业发票融资是一种无追索权融资。
69、填空题 银行信息咨询业务的处理程序包括两个方面。一是（），二是（）。
70、判断题 重要岗位和敏感环节员工主要包括财会资金岗位、综合营业岗位、授信工作岗位、信用卡岗位、国际结算岗位、出纳岗位等等，但不包括各级管理者岗位。
71、多项选择题 《员工违规行为处理办法》所称后果严重，是指因违规行为导致（）情形之一的。
A、外部侵害案件损失低于一百万元的； B、一人死亡或三人重伤，或低于一百万元损失责任事故的； C、核心信息系统运行故障或瘫痪，影响业务半小时以上的； D、印章、密押器等重要机具被盗用、丢失的： E、重要空白凭证、有价单证、网上银行认证工具等被盗用、丢失的； F、网点被责令停业整顿的。
72、单项选择题 《中国银行股份有限公司员工违规处理办法》适用于（）。
A、同本行境内机构存在劳动关系的员工（含内退员工） B、同本行境内机构存在劳动关系的员工（不含内退员工） C、同本行境内外机构存在劳动关系的员工（含内退员工） D、同本行境内外机构存在劳动关系的员工（不含内退员工）
73、填空题 公司治理和内部控制是两个不同范畴的概念，两者同是制度安排，并蕴含在制度的具体实施过程中，但二者在（）中的层次不同。
74、多项选择题 授信工作重要岗位和敏感环节员工主要包括（）。
A、对公客户经理 B、对私客户经理 C、风险经理 D、产品经理
75、判断题 经济资本是指商业银行用于弥补预期损失的资本。
76、填空题 （），就是以各种业务的各种金融风险程度和风险管控系统的有效程度及其发展趋势来衡量资本充足性的监管制度。
77、填空题 （）有助于缓解经济的波动。
78、单项选择题 处理决定应从认定员工违规行为之日起（）内作出，特殊情况不超过五个月。
A、三个月 B、二个月 C、一个月 D、15天
79、单项选择题 《中国银行股份有限公司员工违规处理办法》所称“情节轻微”，是指（）。
A、初次违规 B、未造成差错事故、经济损失或不良影响 C、初次违规，或未造成差错事故、经济损失或不良影响 D、初次违规，且未造成差错事故、经济损失或不良影响
80、单项选择题 根据《中国银行股份有限公司员工违规处理办法》规定，对员工违规问题调查形成的事实材料或结论，（）。
A、禁止与被调查人见面 B、应与被调查人见面 C、被调查人无权进行申辩 D、必须征得被调查人在上面签名，否则不能作为处理依据
81、单项选择题 劳务派遣制员工违规行为的处理，参照《员工违规行为处理办法》执行，（），退回劳务派遣公司。
A、轻微违规的 B、特别严重的 C、构成犯罪的 D、后果严重的
82、填空题 《商业银行法》规定，商业银行及其他有关银行业金融机构不得在（）的会计账册外另设会计账册。
83、单项选择题 根据《中国银行股份有限公司员工违规处理办法》规定，处理违规员工必须坚持事实清楚、证据充分、定性准确、量纪恰当、（）的原则。
A、从重从快、严格保密 B、坦白从宽、抗拒从严 C、手续完备、程序合法 D、惩前毖后、治病救人
84、单项选择题 《中国银行股份有限公司山东省分行员工行为失范监察制度》是根据什么文件的有关规定制定的？（）
A、《中国银行股份有限公司员工违规处理办法》 B、《双十禁》 C、《员工守则》 D、《中国银监会行政处罚办法》
85、多项选择题 员工行为失范报告方式可以采用（）等方式。
A、电话 B、传真 C、信函 D、电子邮件
86、多项选择题 员工行为失范内部报告方式可以采用（）等方式。
87、判断题 近年来我国银行理财产品不断创新，业务规模不断扩大，成为商业银行吸引高端客户和增加利息收入的利润增长点。
88、判断题 县（城区）支行每月末向市分行监察部或监察保卫部书面上报一次员工行为失范排查情况，市分行监察部或监察保卫部、直属支行综合管理部每季向省行监察稽核部书面上报一次辖内员工行为失范排查情况。
89、判断题 商业银行以超过票面金额为股票发行价格的，以超过票面金额发行股票所得溢价款列入盈余公积，属于监管资本中的核心资本。
90、填空题 银行汇票的付款地即可以是出票人所在地，也可以是（）所在地。
91、判断题 本质上，商业银行可控风险的非预期损失衡量的是资产价值潜在损失围绕预期损失的变动程度。对实施扩张型的发展战略的银行比保守型银行需要更多的资本抵御扩张过程中可能产生的风险。
92、多项选择题 利用工作时间或工作便利为本人及亲友的（）等金融投资产品进行查询或交易的，给予警告至记过处分；情节严重的，给予记大过至撤职处分或解除劳动合同。
A、股票 B、外汇 C、期货 D、基金
93、填空题 非现场监管在风险为本监管框架中起到（）和（）。
94、填空题 衡量一家股份制商业银行的公司治理是否有效的关键是评价在其制度安排下，是否实现了（）、（）和奖励与约束机制的有效运行。
95、判断题 检举报告失范行为、保护检举报告人的责任主要有各级管理者承担.
96、多项选择题 不按规定保护失范行为检举人，致使检举人受到侵害的，给予以下哪种处分（）？
A、扣减绩效收入 B、警告 C、记过 D、撤职 E、解除劳动合同
97、判断题 对于银行非预期损失，一般通过分配账面资本来抵御。
98、判断题 银行须支付补价的，必须将变现所得价款扣除抵债资产在保管、处置过程中发生的各项支出、加上抵债资产在保管、处置过程中的收入后，将实际超出债权本息的部分退给对方。
99、多项选择题 包庇他人（）的，给予记大过至撤职处分，情节严重的解除劳动合同。
A、吸毒 B、嫖娼 C、炒股 D、赌博
100、填空题 相对于银行的资源和同业平均水平而言，一项业务很重要，或其头寸较大，或是交易量很大，或是复杂程度高于一般的业务，那么此项业务属于（）。
101、填空题 从监管内容划分，国际银行监管有（）监管和（）监管两类。
102、单项选择题 《中国银行股份有限公司员工违规处理办法》所称（）处分，是指在规定的处分幅度以内按上限处分。
A、从重 B、加重 C、从轻 D、减轻
103、多项选择题 《中国银行股份有限公司山东省分行员工行为失范监察制度》用以严格规范（）和（）员工八小时内外的行为。
A、基层机构 B、营销岗位 C、重要岗位 D、敏感环节
104、判断题 对监督检查发现的违规行为，不论是否引发案件、不论是否造成损失，都要视情追究责任。
105、填空题 在风险评估操作中，运用（）分析表可以列示银行各类重要业务的中所包含的信用、市场、操作等各类风险的水平、方向和管理能力。
106、填空题 一套完整的非现场监管程序包括制定监管计划、（）、日常监管分析、风险评估、（）、（）和后续监管七个阶段。
107、判断题 建立和实施员工行为失范监察制度，以严格规范重要岗位和敏感环节员工八小时外的行为。
108、填空题 界定主要业务领域的目的是确定风险矩阵分析的（）。
109、判断题 案件之所以发生，无论是管理失职，监督失效，还是直接作案，都必然与无章可循有关。
110、单项选择题 市分行监察部或监察保卫部、直属支行综合管理部上半年（）向省行监察稽核部书面上报一次辖内员工行为失范排查情况。
A、6月30日 B、7月1日 C、6月20日 D、6月10日
111、填空题 监管周期内一旦发生影响被监管机构风险状况的重大事件，（）应当及时更新风险评估结果。
112、填空题 《贷款通则》规定：除委托贷款以外，贷款人发放贷款，（）应当提供担保。
113、填空题 （）是指生产过程中由于难以避免的转业等原因造成的短期、局部性的失业。
114、多项选择题 员工失范行为主要是指以下哪种行为？（）
A、涉黄 B、涉赌 C、涉毒 D、股票买卖 E、有偿中介
115、填空题 根据《金融保险企业财务制度》规定：企业应遵循权责发生制原则，凡是应属于本期的收入和支出，无论款项是否在本期收付，都应当作为（）和（）。
116、填空题 （）是指列入商业银行资产负债表核算的资产。
117、判断题 市场风险只存在于银行的交易业务中。
118、判断题 全行员工负有检举报告失范行为、保护检举报告人的责任。
119、单项选择题 市分行监察部或监察保卫部、直属支行综合管理部每（）向省行监察稽核部书面上报一次辖内员工行为失范排查情况。
A、月 B、季 C、半年 D、一年
120、判断题 在清偿顺序方面，当银行倒闭或清算时，混合资本债券的清偿先于商业银行的股权资本，但位于长期次级债之后。
121、多项选择题 对以下发生失范行为员工处理正确的是（）
A、在经营管理活动中，利用职务上的便利，将盈利业务交由亲友承包经营，或利用职务上的便利为个人和亲友谋取利益的，给予警告至记过处分；情节严重的，解除劳动合同。 B、未经批准从事与本行利益有冲突的兼职职业，给予记过至撤职处分；情节严重的，解除劳动合同。 C、违反规定从事经商、办企业及其它盈利性的经营和有偿中介活动的，情节严重的，解除劳动合同。 D、利用工作时间或工作便利为本人及亲友的股票、外汇、期货等金融投资产品进行查询或交易的，给予警告至记过处分；情节严重的，给予记大过至撤职处分或解除劳动合同。
122、填空题 金融衍生工具的市场风险主要来自（）的变动，应要求银行具有相应的风险价值估算、压力测试等方法来识别和计量市场风险。
123、填空题 《国有独资商业银行合并会计报表暂行办法》规定，银行集团内从事非金融业务的经济实体（）（属于/不属于）合并会计报表的合并范围。
124、填空题 教育事业的发展在经济增长中的贡献属于（）供给的增长。
125、填空题 持卡人持金卡和普通卡消费时，特约单位需要查验（）。
126、判断题 员工行为失范内部报告制度报告人为全行员工（不含劳务派遣用工）。
127、判断题 对于一家银行来讲，其经济增加值（EVA）越大越好。
128、多项选择题 发卡环节有（）行为之一的，扣减绩效收入；后果严重的，给予警告至记大过处分；后果特别严重的，给予撤职处分或予以辞退。
A、未按规定对申请人进行资信审查及授信的； B、推荐办卡时推荐人隐瞒事实，或提供与事实不符的推荐建议和意见的； C、未留存领卡签收记录或误发卡的； D、违规查询个人信用数据库的； E、未按规定流程处理银行卡个人征信异议的； F、其他违反发卡管理规定的。
129、填空题 “投资”项目的分析要点是被监管机构（），这是确定投资会计核算方法和如何在会计报表中列示的前提。
130、判断题 国际结算工作重要岗位和敏感环节员工主要包括：产品经理、业务经理、进出口结算经办、复核员。
131、判断题 要定期梳理完善现行制度和业务流程，强化对内控情况审视和检查，一旦发现内控薄弱的环节，就要及时加以弥补。
132、判断题 价内期权的内在价值为零。
133、单项选择题 对于借检举失范行为之名诬告陷害、恶意报复员工的，要坚决制止和打击，对匿名诬告造成严重后果的，一经查实要（）
A、解除劳动合同 B、通报批评 C、严肃处理 D、记过
134、判断题 如果货币A的利率高于货币B的利率，则货币A的远期汇率表现为远期升水。
135、判断题 机构负责人和业务部门应把全部精力放在抓好业务发展上，不用在内控工作上耗费精力，案件防控是内控负责人和内控人员的职责，这样各司其职，才能更好的发展。
136、判断题 总结过去的案防工作，我们发现，如果监督检查到位、整改及时，所有案件都可以避免。
137、单项选择题 员工行为失范内部报告制度规定报告人为（）
A、全体员工 B、各级管理者 C、监察经理 D、安保经理
138、填空题 现场检查立项是非现场监管与现场检查之间的一个主要衔接点是，是实现非现场监管和现场检查有机结合的（）。
139、填空题 银行营业外收入应单独核算，并在（）中反映。
140、填空题 许多银行监管当局在要求商业银行满足（）标准的同时，都已经在不同程度上加强对商业银行资本充足率的监督检查，以提高单个银行乃至银行体系的稳定性。
141、填空题 引起长期通货膨胀的主要因素是（）的持续增加。
142、单项选择题 为吸毒、贩毒人员提供资金的行为，给予什么处分？（）
143、单项选择题 《中国银行股份有限公司山东省分行员工行为失范监察制度》适用范围是以下哪个选项？（）
A、重点岗位人员 B、山东省辖内全体员工 C、客户经理 D、基层负责人
144、多项选择题 内控伴随银行经营全过程，必须全覆盖、无缝隙、不间断地用内控的手段对案件风险进行（）。
A、识别 B、防范 C、控制 D、化解
145、判断题 银行在经营活动中所遇到的风险按照能否实施控制或影响通常可以分为三类。
146、填空题 短期投资期末按成本与市价孰低原则计价，长期投资期初按（）入帐，期末按可收回金额低于帐面价值的差额计提减值准备。
147、多项选择题 《中国银行股份有限公司员工违规行为处理办法（2010年版）》所称主动说明，是指（）。
A、员工在接受调查时老实向上级说明问题。 B、员工在接受我行调查前向有关部门说明问题。 C、在调查期间说明调查人员未掌握的问题。 D、员工根据调查人员的要求主动将问题说清楚。
148、判断题 报告途径和处理方式采取逐级上报核实的方式，建立和实施内部报告制度。由直属支行上报省行；县（城区）支行上报市分行，市分行上报省行，不可越级上报。
149、判断题 如果市场加剧波动，期权买方可能的损失将会扩大。
150、填空题 我国要求股份制商业银行在监事会下设由监事组成的审计委员会，负责对监事会的审计，并由（）担任负责人。
151、判断题 一般地，同等规模的商业银行，不良资产率10%的银行总是比不良资产率5%的银行需要更多的资本。
152、多项选择题 信用卡工作重要岗位和敏感环节员工主要包括（）。
A、发卡审批员 B、客户经理 C、业务员 D、业务经理
153、判断题 从不同的角度看，资本的定义不尽相同，在会计报表上看的是实际资本，监管当局更为关注监管资本，而股东从投资受益和风险承担角度则更为关注权益资本。
154、多项选择题 在授信业务评审、专业审批、尽责审查等环节中，有（）行为之一的，扣减绩效收入；后果严重的，给予警告至记大过处分；后果特别严重的，给予撤职处分或予以辞退。
A、集体评审未充分履行职责，导致存在明显缺陷的项目得以评审通过的； B、反程序审批授信业务的； C、越权审批授信业务的； D、违反法律法规和总行授信政策操作的； E、其他违反授信评审、审批等规章制度的。
155、填空题 对零售风险暴露进行内部评级操作时，每笔零售风险暴露必须归入同质的（），以作为贷款审批程序的一部分。
156、单项选择题 在经营管理活动中，利用职务上的便利，将盈利业务交由亲友承包经营，或利用职务上的便利为个人和亲友谋取利益的，给予（）处分；情节严重的，解除劳动合同。
A、扣减绩效收入 B、警告 C、记过至撤职 D、通报批评
157、填空题 主监管员认为被监管机构（）的，应列入下一次现场检查立项。
158、判断题 基金转换是指投资者不需要先赎回持有的基金份额，就可以将其持有的基金份额转换为同一基金管理人管理的另一基金份额的一种业务模式。
