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网点负责人考试：网点负责人考试考试答案（强化练习）
2019-12-14 07:58:38 来源:91考试网 作者:www.91exam.org 【大 中 小】
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1、单项选择题  持票人开户行受理单位客户提交的全国银行汇票，若出票行为一级分行内其他建行网点，则CCBS系统相关解付交易的“交易类别”栏位应选择（）

A．2-转账
B．4-电子汇划
C．3-交换提出
D．5-其他


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2、多项选择题  发生抢劫、盗窃事件时，事发农合机构应迅速启动防抢防盗应急处置预案，及时了解以下哪些内容？（）

A.抢劫、盗窃事件经过
B.犯罪分子人员数量
C.犯罪分子体貌特征
D.犯罪分子所持武器
E.传染疾病的扩展趋势


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3、单项选择题  下列不属于网点负责人的职业操守的是：（）

A、坚持真理，大公无私
B、廉洁从业，秉公办事
C、勤勉尽职，忠于职守
D、作风民主，带好团队


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4、单项选择题  客户提交银行承兑汇票、托收凭证（一式五联）请求银行办理托收时，柜员审查无误后，托收凭证第一联应盖（）后退客户

A．结算专用章
B．票据受理专用章
C．办讫章
D．业务用公章


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5、单项选择题  根据《广东省农村合作金融机构突发事件应急处置操作手册》对七类突发事件的定义，以下哪一项是对金融服务事件的正确描述？（）

A.因农合机构信息科技系统出现故障造成业务中断等突发事件
B.内部员工或外部群众采取集体上访、请愿、示威等行为，给农合机构造成危害的突发事件
C.各种媒体对各类涉及农合机构或其员工的事件有不实、负面报道等，给农合机构声誉带来损害的突发事件
D.因农合机构服务未能满足客户需求、服务不当等原因引发的，与客户发生纠纷、临时停业、挤兑等突发事件


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6、单项选择题  单功能网点转型开办业务种类可采取（）策略。

A.先易后难
B.先难后易
C.种类全面
D.根据客户需求


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7、单项选择题  网点应急处理的基本原则是：快速高效原则、积极稳妥原则、保守商业秘密原则、（）。

A、合规谨慎性原则
B、首问负责制原则
C、投诉到我为止原则
D、协调配合原则


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8、单项选择题  个人网银高级客户，选择网银签约账户，在验证通过网银盾密码后开通手机银行，也会成为手机银行的（）

A.高级客户
B.普通客户
C.VIP客户
D.企业客户


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9、单项选择题  对柜员办理需授权的大额现金收付款业务，网点负责人应进行（）复点。

A、逐张
B、逐把
C、卡把
D、整捆


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10、单项选择题  “我觉得您说的有道理，今年的形势的确有可能像您说的这样，如果这种情况出现，反而是主动型基金表现的机会”。这是异议处理中的（）.

A.除疑去误法
B.合并意见法
C.让步处理法
D.比喻处理法


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11、单项选择题  建设银行手机银行转账汇款功能几乎涵盖所有传统的转账业务，但不包括以下哪项业务（）

A.境外汇款
B.加急跨行转账
C.主动收款
D.手机到手机转账


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12、单项选择题  在综合营销售后服务中，要按照（），由网点客户经理或产品销售经理定期通过电话或上门回访，了解客户需求，收集客户意见，开展持续营销和服务

A.“直接接触制”
B.“首次接触责任制”
C.“持续服务制”
D.“利益共享原则”


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13、单项选择题  按照网点人员配备和制度建设的规定，在网点团队管理中，以下对团队管理的各个步骤，描述不正确的是（）。

A.应明确团队管理的目标、价值观以及指导方针
B.塑造团队精神，在团队管理中形成凝聚力、合作意识及士气
C.强化团队纪律，确保网点工作规范性、统一性
D.团队管理必须紧扣上级行的指示要求


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14、多项选择题  分流客户的渠道有（）等。

A、非现金区
B、贵宾服务
C、电子渠道
D、自助渠道


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15、单项选择题  根据信用社对七类突发事件的定义，以下哪一项是对舆情事件的正确描述？（）

A.各种媒体对各类涉及农合机构或其员工的事件有不实、负面报道等，给农合机构声誉带来损害的突发事件
B.因农合机构信息科技系统出现故障造成业务中断等突发事件
C.因农合机构服务未能满足客户需求、服务不当等原因引发的，与客户发生纠纷、临时停业、挤兑等突发事件
D.内部员工或外部群众采取集体上访、请愿、示威等行为，给农合机构造成危害的突发事件


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16、单项选择题  办理存单、存折密码修改时（）

A.代理人须凭身份证件办理
B.必须本人办理
C.可由他人代办
D.必须在柜面办理


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17、单项选择题  网点安全保卫风险的防范与控制中，针对网点柜员营业终了未进行防入侵报警布防，造成被盗损失，应采取以下哪一项防控措施？（）

A.网点负责人应组织封闭与外界相通的门体，防止或劝阻非网点人员逗留
B.网点负责人应安排专人，明确要求其负责网点安防设施的日常管理、维护和保养
C.网点负责人应配合有关部门，做好网点消防设施的日常管理、维护和保养
D.网点负责人应明确网点人员安全保卫职责分工，实行网点负责人与当班安全员双人日常安全检查制度


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18、单项选择题  按照网点考核与激励的规定，在激励方法的运用中，以下对实施目标激励的要求，描述不正确的是（）。

A.目标一定要明确具体、切实可行
B.目标的制定要根据上级行的指令要求而定
C.设置目标的时候必须注意总目标与阶段性目标相结合
D.目标的设置既不能过高，也不能过低


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19、单项选择题  关于个人网上银行信用卡还款功能描述正确的是（）。

A.只能向建行本人信用卡还款
B.只能向建行他人信用卡还款
C.既可向建行本人信用卡还款，又可向建行他人信用卡还款
D.向建行本人信用卡还款，需验证网银盾或动态口令卡等安全工具


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20、多项选择题  营业网点在面对功能转型期的新形势下，要做到风险防范（）。

A、责任机制落实到位
B、风险控制落实到位
C、教育机制落实到位
D、约束机制落实到位
E、预警机制落实到位


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21、单项选择题  网点负责人对于内部欺诈风险采取的防范措施中，定期分析查找问题应遵循以下哪一项规定？（）

A.每月组织召开1次防范案件或内控管理会议
B.每季组织召开1次防范案件或内控管理会议
C.每半年组织召开1次防范案件或内控管理会议
D.每年组织召开1次防范案件或内控管理会议


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22、单项选择题  投资者办理鑫存管业务需要在存管银行开立的账户是（）

A.资金账户
B.管理账户
C.证券账户
D.银行结算账户


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23、单项选择题  在零售网点中，岗位职责不要求担任大堂经理角色的岗位是（）.

A、柜员主管
B、个人业务顾问
C、高级柜员
D、网点经理


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24、单项选择题  根据舆情突发事件的应急处置预案，以下后期处置中正确的是（）。

A.对已经报道的不实新闻，在24小时内做出澄清
B.对已经报道的不实新闻，在48小时内做出澄清
C.对已经报道的不实新闻，在72小时内做出澄清
D.对已经报道的不实新闻，在五个工作日内做出澄清


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25、单项选择题  下列属于中国建设银行的广告用语或宣传口号的是（）。

A.中国建设银行，建设现代生活
B.中国建设银行，您身边的银行
C.建设银行，因您而变
D.大行德广，伴您成长


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26、单项选择题  银税通业务是指银行、税务部门和（）之间依托现代计算机网络技术，建立三方之间的数据信息网络，构成网上报税的主干系统，实现从纳税申报到税款征收入库过程中资金流和信息流电子化实时处理的（）。

A、个人客户
B、单位客户
C、国库部门
D、财政部门


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27、单项选择题  下列无需网点负责人进行审核的是（）。

A、公、检、法的查、冻、扣业务。
B、为客户出具资信证明、存款证明。
C、20万元以上的大额现金支取业务。
D、3万元的个人定期存款业务。


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28、单项选择题  以下不是开放式柜台的功能的是（）。

A、分流现金类业务
B、提供服务
C、营销产品
D、提供理财咨询


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29、单项选择题  对分支行进行代付业务的检查资料中不包括（）.

A、MT799报文
B、账务处理通知书
C、开户证实书复印件
D、特种转账传票


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30、单项选择题  零售业务与对公业务交叉销售的营销模式为（）.

A.上下联动营销
B.公私联动营销
C.机构联盟营销
D.社区联合营销


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31、单项选择题  广东农信社网点负责人的主要职责中，以下对网点现场管理职责描述正确的是（）

A.网点负责人实施网点现场管理的时间原则上每周不少于3天
B.网点负责人实施网点现场管理的时间原则上每周不少于5天
C.网点负责人实施网点现场管理的时间原则上每周不少于6天
D.网点负责人实施网点现场管理的时间原则上每周不少于7天


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32、单项选择题  金融机构应当依照《中华人民共和国反洗钱法》规定建立健全反洗钱内部控制制度，金融机构的（）应当对反洗钱内部控制制度的有效实施负责。

A、分管领导
B、业务主管
C、负责人
D、主管领导


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33、单项选择题  目前，可办理跨一级分行外币通存通兑业务的币种为美元、港币和欧元，交易介质包括（）

A.存折和理财卡、龙卡通、贷记卡
B.存单、存折和理财卡、龙卡通等借记卡
C.存单、理财卡、龙卡通、欧洲旅行卡
D.存单、存折和理财卡、汽车卡


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34、单项选择题  高级柜员在办理业务过程中，发现客户长期将大量资金存在活期中，经与客户沟通，发现有潜在销售机会，高级柜员应视情况将客户推荐给（）完成销售

A.产品销售经理
B.网点客户经理
C.大堂经理
D.营运主管


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35、判断题  营业网点调拨现金，营业网点负责人的审批权限不得超过20万元。


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36、单项选择题  公积金项目贷款借款人提前还贷时应经（）审批；在收到（）通知后扣收贷款本息

A.对公信贷审批部门，业务部门
B.业务部门，业务部门
C.业务部门，对公信贷审批部门
D.对公信贷审批部门，对公信贷审批


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37、单项选择题  按照对网点营销组织的组建及职能的相关规定，以下对选聘为客户经理的员工所应具备的特征，描述不正确的是（）。

A.具有高尚的思想品德
B.具有较高的受教育水平
C.具有较强的敬业精神
D.熟悉各种业务技能
E.具有良好的公关本领


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38、单项选择题  有关手机银行的“主动收款”功能，以下哪种描述是错误的（）

A.收付方支持移动、联通、电信普通版手机银行客户
B.收款方必须已设置手机银行首选账户或有唯一人民币活期储蓄注册账户
C.付款方需为手机银行签约客户
D.付款方在付款期限内未进行付款操作，本次主动收款请求自动取消


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39、单项选择题  在以开立账户等方式与客户建立业务关系，或者为不在银行开立账户的客户提供现金汇款等一次性金融服务且交易金额（）的，应当识别客户身份，登记客户身份基本信息，并留存有效身份证件或者其他身份证明文件的复印件或者影印件。

A、单笔人民币1万元以上、外币等值5000美元以上
B、单笔人民币1万元以上、外币等值1000美元以上
C、单笔人民币5万元以上、外币等值1000美元以上
D、单笔人民币5万元以上、外币等值5000美元以上


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40、单项选择题  个人外币帐户目前在ATM和自助终端渠道开通（）业务

A.各帐户间转帐
B.帐户查询
C.结售汇
D.本人名下转帐


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41、多项选择题  远程授权包括（）两个环节。

A、现场审核
B、远程审批
C、交叉审批
D、主管审核


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42、多项选择题  高级柜员在办理业务过程中，应（）。

A.随时捕捉并及时把握销售机会
B.发掘客户的潜在需求
C.推介适合的产品给不同类型客户
D.综合处理柜面复杂业务
E.将客户引导给营运主管做后续服务


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43、单项选择题  大堂经理应第一时间关注进入网点的客户，以下说法错误的是（）.

A.遵守网点文明标准服务规范中的礼仪要求
B.安排相应人员恰当站位，充分有效关注进出口的客户
C.若客户进入网点，必须第一时间上前推销产品
D.发现熟悉的客户，应能够称呼客户


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44、多项选择题  4790-N国内信用证明细查询中国内信用证状态有那几种类型（）

A.开证
B.议付
C.付款
D.到单


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45、单项选择题  按照对网点营销的相关规定，在新增对公客户营销技巧中，以下对后续营销工作中与客户沟通的要点，描述不正确的是（）。

A.设计好问题漏斗，通过询问客户来达到探寻客户需求的真正目的
B.在询问客户时，问题面要采用由窄到宽的方式逐渐进行深度探寻
C.结合运用扩大询问法，可以让客户多说，我们倾听，以获得客户更多的需求信息
D.要善于对客户谈到的要点进行归纳总结并确认


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46、单项选择题  贸易融资的还款资金通常都是来源于与其相对应的进出口贸易所产生的现金流入，贸易融资的这个特征叫做（）

A.用途明确
B.自偿性
C.期限短
D.安全性


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47、多项选择题  以下对龙卡信用卡挂失描述正确的是（）

A.持卡人可拨打我行400客户服务热线挂失
B.经我行确认后挂失即时生效
C.通过400客户服务热线挂失后，还须到柜台办理正式挂失
D.挂失后持卡人无须承担资金风险
E.挂失前后的资金风险均由持卡人承担


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48、单项选择题  按照网点考核与激励的规定，在激励方法的运用中，以下对激励原则的描述，不正确的是（）。

A.激励方法与员工需求结合的原则
B.精神激励为主，物质激励为辅的原则
C.激励与贡献挂钩
D.建立与激励相应的约束机制


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49、单项选择题  客户至柜面办理取现业务时，以下表述不正确的是（）

A.取现手续费在持卡人账户中扣收，不采用外收方式
B.本行本地溢缴款取现免收取现手续费
C.持卡人办理紧急现金援助业务，不收任何手续费
D.跨行取现不另收费


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50、单项选择题  办理外币现钞存现超限额业务，客户的原提钞单据上应标明（）

A.存款银行名称
B.存款金额
C.存款日期
D.以上都包括


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51、单项选择题  根据特别重大安全事故突发事件的报告处置机制，以下对事发场所（网点）进行报告的时间要求，描述正确的是（）。

A.1小时内电话报告上级，12小时内书面报告
B.3小时内电话报告上级，24小时内书面报告
C.12小时内电话报告上级，24小时内书面报告
D.6小时内电话报告上级，12小时内书面报告


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52、单项选择题  下面文明用语使用正确的是（）.

A.为了与客户增加亲切感，可以不使用请，您好，谢谢等文明用语
B.从客户进入大堂，我们要多使用"请，您，您好，谢谢，对不起，没关系"等基本礼貌用语和服务用语
C.柜员办理业务中为提高办事效率可以不使用文明用语
D.对待无礼客户不必使用文明用语


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53、多项选择题  内控制度的建设须符合全面性和（）的原则。

A、审慎性
B、有效性
C、独立性
D、适度性


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54、多项选择题  农合机构有关人员接到恐吓的电话、信件、包裹、手机短信或网络邮件时，要尽可能弄清以下哪些情况？（）

A.对方大概年龄
B.对方说话语音
C.对方籍贯
D.对方联系方式
E.因何恐吓


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55、单项选择题  （）作为网点内部控制第一责任人，对网点的安全保卫工作负有管理责任。

A、现场管理人员
B、网点负责人
C、支行主管副行长
D、支行行长


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56、单项选择题  银行的各项业务经营管理活动是靠人来执行和管理的，网点负责人加强对人的控制就是要提高人的正向世界观培养和业务操作技能这两个素质，密切注意掌握员工的（）。

A、思想动态
B、业务技能
C、服务态度
D、工作效率


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57、单项选择题  下列关于中央财政非税收入来账款项信息补录描述错误的是（）

A.单笔缴款书信息可补录单笔非税来账款项
B.单笔缴款书信息可补录多笔非税来账款项
C.多笔缴款书信息可补录单笔非税来账款项
D.多笔缴款书信息可补录多笔非税来账款项


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58、单项选择题  （）作为营运主管后备，主持召开每日晨会，记录《晨会日志》

A.大堂经理
B.高级柜员
C.产品销售经理
D.网点客户经理


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59、单项选择题  以下关于团队的描述不正确的是（）。

A、团队就是个群体
B、团队是有共同目标、绩效标准、工作手段和责任意识的群体
C、团队影响着我们的生活
D、团队是技术进步的必然产物


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60、单项选择题  对属于下列特殊情况之一的，出境人员不可以向外汇管理局申领《携带外汇出境许可证》（）。

A.出境时间较长或旅途较长的科学考察团组
B.政府领导人出访
C.出境人员赴战乱、外汇管制严格、金融条件差或金融东论的国家
D.出境购房款


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61、多项选择题  综合营销团队根据营销对象，围绕“六步法”，制定营销工作流程。六步法是“确定对象-制定计划（）

A.实施营销
B.售后服务
C.考核评价
D.总结改进
E.协调配合


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62、单项选择题  网点负责人在对员工进行批评时，应针对员工的不同性格，采取不同的批评方式，对以下哪一种员工宜采用一针见血式批评？（）

A.争强好胜、接受能力强的员工
B.好钻牛角尖、爱发牢骚的员工
C.自尊心、虚荣心比较强的员工
D.坦率开朗、知错就改的员工


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63、单项选择题  根据重大安全事故突发事件（II级）的报告处置机制，法人农合机构以下处置正确的是（）。

A.主要负责人第一时间赴现场，请求当地政府、人行、银监、公安等部门支援
B.主要负责人24小时内书面报告当地政府
C.主要负责人12小时内电话报告当地人民法院
D.主要负责人非现场指导工作


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64、单项选择题  手机银行登录密码每日累计输错（）次，系统会提示密码校验次数超限并锁定登录密码，第二日自动解锁

A.10
B.5
C.3
D.2


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65、单项选择题  自动柜员机的密码要定期进行更换，应至少（）更换一次。

A、每月
B、每季
C、每半年
D、每年


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66、单项选择题  网点负责人在执业中还必须遵守互信共赢的原则。银行是以信用为基础的金融中介，这就决定了银行必须在有效控制风险的基础上，通过为客户提供（）获取收益。

A、增值金融服务
B、贷款服务
C、存款服务
D、理财服务


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67、单项选择题  办理个人外汇储蓄账户资金非同名划转业务，应要求客户提供（）核查无误后留存复印件

A.双方有效身份证件及亲属关系证明
B.双方有效身份证件
C.本人有效身份证件
D.双方有效身份证件及直系亲属关系证明


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68、单项选择题  单位客户基本存款账户开户行不得为其开立（）。

A、增资账户
B、一般存款账户
C、专用存款账户
D、QFII专用存款账户


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69、单项选择题  照对网点营销的相关规定，在个人客户营销技巧中，利用中间关系进行老客户营销的优点是（）。

A.新客户对银行的认可度较高，防御心理较少
B.有助于减少工作的盲目性
C.可以有效进行对中小企业客户的营销
D.可以为客户提供更为便捷有效的服务


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70、单项选择题  不属于网点副职（现场主管）审核事项的有（）

A、审核需授权票据业务的真实性、合规性和完整性
B、审核、签批《远程授权申请书》
C、对个人客户办理理财业务时进行的客户风险评估进行审核签字
D、负责重要岗位人员的初审和报备工作


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71、单项选择题  按照网点考核与激励的规定，在建设提升团队合力的考核机制中，以下对团队和个人绩效关系进行有效处理的要求，描述不正确的是（）。

A.正确认识团队绩效、员工绩效的关系
B.网点应该建立积极、协作的团队文化
C.同化团队绩效与员工绩效
D.网点绩效考核结果计人员工绩效考核结果


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72、多项选择题  贵宾客户在银行可以享受（）服务.

A.优先
B.专属
C.优惠
D.免税
E.专享


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73、多项选择题  工总行实施的综合柜员制具有（）等优点，是一种简便、快捷、高效的劳动组合形式和科学有效的会计核算管理模式。

A、操作业务直观
B、处理业务便捷
C、对外服务高效
D、岗位职责明确
E、劳动组合优化


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74、多项选择题  根据特别重大群体性事件（I级）的报告处置机制，事发机构主要负责人以下处置正确的有（）。

A.第一时间组织控制现场
B.救助伤病人员
C.保全证据
D.保持正常营业
E.请求当地证监会支援


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75、单项选择题  （）应定为向法院申请商业银行破产的唯一主体。

A、人民法院
B、银监局
C、中国人民银行
D、商业银行一级法人银行


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76、多项选择题  在深化前后台业务分离，提增集约化运营能力中，要（）

A.积极推进对私业务前后台分离
B.进一步扩大对公业务分离范围
C.加快推进一、二级分行后台集约化建设
D.统一规范柜面操作流程
E.加强柜面风险防控


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77、单项选择题  个人资信证明业务应对以下（）业务进行重点检查并加强柜面实时监控和事后风险预警

A.1万元（含1万元）以上的大额个人资信证明
B.5万元（含5万元）以上的大额个人资信证明
C.10万元（含10万元）以上的大额个人资信证明
D.100万元（含100万元）以上的大额个人资信证明


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78、单项选择题  目前，可办理跨一级分行外币通存通兑业务的币种为（），交易介质包括存单、存折和理财卡、龙卡通等借记卡

A.美元、港币和欧元
B.美元、加拿大元和欧元
C.美元、澳大利亚元和欧元
D.美元、港币和日元


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79、单项选择题  每月（），系统根据设定的睡眠户清理参数自动批处理作业，将符合睡眠户条件的单位活期存款账户的状态由“正常”改为“待睡眠”

A.11日
B.12日
C.13日
D.14日


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80、单项选择题  内部欺诈风险的防范与控制中，银企对账应实行以下哪一项原则？（）

A.记账对账不分离
B.简便易行
C.人员休息，业务在岗
D.工作岗位独立，对账人员分离，多种方式并存，突出重点账户


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81、多项选择题  广东农信社网点负责人的的经营指标分析能力要求中，网点负责人要掌握以下哪些绝对指标？（）

A.存款余额
B.贷款余额
C.中间业务收入
D.经营费用
E.利润


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82、单项选择题  基层营业网点应（）组织召开防范案件或内控管理会议，专题研究解决执行规章制度和防范案件工作中存在的问题。

A、每月
B、每季
C、每半年
D、每年


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83、单项选择题  因不可抗力因素，造成未能正常营业的网点达到多少才可定义为特别重大金融服务突发事件？（）

A.30％以上
B.20％以上
C.15％以上
D.10％以上


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84、单项选择题  支行通过每（）召开一次案防工作履职情况汇报会，听取副职和相关人员落实案件防范工作责任的履职情况汇报，以及日常员工行为动态管理的反馈机制。

A、一个月
B、二个月
C、三个月
D、半年


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85、单项选择题  根据重大群体性事件（II级）的报告处置机制，省联社以下处置正确的是（）。

A.主要负责人第一时间赴现场，请求当地政府、人行、银监、公安等部门支援
B.提请领导小组召开紧急会议，并派出工作组赴现场指导
C.提请领导小组召开紧急会议，视情况是否派出工作组现场指导
D.主要负责人第一时间组织控制现场、救助伤病人员、保全证据、暂停营业


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86、单项选择题  国际速汇中，收款人（）、地址、座机、邮政编码栏位可以变更。如上述信息系统返显内容与申请书填写内容不一致，应保留原内容，并在原内容后输入“变更”字样及新信息

A.姓名
B.国籍
C.帐号
D.收款行名称


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87、单项选择题  按照对网点目标市场营销选择与策略的规定，以下对进行分层营销的要求，描述不正确的是（）。

A.针对高端客户，可以采取一对一服务策略
B.针对潜力客户，可以采取持续服务策略
C.针对普通客户，可以采取批量营销策略
D.针对对公客户，可以采取持续服务策略


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88、单项选择题  下列不属于中国建设银行使命的是（）

A.为客户提供更好服务
B.为社会承担全面的企业公民责任
C.为股东创造更大价值
D.为经济发展提供融资保障


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89、多项选择题  网点营业终了必须实行净所制度，集体离开网点，严禁任何人员借故在网点内滞留。如因特殊原因需要加班时，必须报（）批准。

A、分管行长
B、运行管理部
C、管辖行
D、远程授权中心


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90、单项选择题  网点负责人的履职规范中，以下哪一项人员对本网点的内控管理和安全运营负总责？（）

A.保安人员
B.会计主管
C.副行长（副主任）
D.行长（主任）


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91、单项选择题  办理外币通存通兑业务应向客户收取“外币通存通兑业务手续费”，具体收费项目及标准由总行统一规定。手续费收取包括（），可按照业务办理种类进行选择

A.从交易账户内收取
B.从交易账户外的其他账户收取
C.现金直接收取
D.以上皆可


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92、单项选择题  客户需要对时段证明提前终止（即撤销）的，以下不正确的是（）。

A.必须在原开立营业网点申请
B.必须在二级分行范围内的网点申请
C.审核无误
D.确保已出具的时段资信证明书原件全部收回


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93、单项选择题  个人存款证明不包括以下哪种业务（）

A.定期存款证明
B.理财产品证明
C.历史明细证明
D.活期存款证明


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94、单项选择题  银行汇票背书转让时，涉及的转让金额以（）为准

A．出票金额
B．实际交易金额
C．实际结算金额
D．转让金额


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95、单项选择题  个人资信证明书的开立、重复开立、延长期限、提前终止，以下正确的是（）。

A.由A级柜员或A级以上人员授权签发
B.由B级柜员或B级以上人员授权签发
C.由现金管理员授权签发
D.无需授权签发


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96、单项选择题  根据特别重大群体性事件（I级）的报告处置机制，办事处（管理型联社）以下处置正确的是（）。

A.主要负责人非现场指导工作
B.提请领导小组召开紧急会议，并派出工作组赴现场指导
C.主要负责人第一时间赴现场，与市政府、公安、人行、银监等部门沟通协调，并指导工作
D.主要负责人第一时间组织控制现场，并请求当地人民法院支援


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97、单项选择题  个人外币通知存款一户通，存款期限在开立账户时即约定为七天通知存款，部分提前支取不限次数，起存金额等值（）美元（含）

A．1000
B．2000
C．3000
D．5000


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98、单项选择题  个人资信证明业务，以下不正确的是（）。

A.应严格执行经办人员受理制度
B.应严格执行有权人员审核签发的制度
C.切实防范操作风险和道德风险
D.柜员可直接办理并签发


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99、单项选择题  网点负责人要积极培育符合银行营业网点实际的内部控制文化，使合规文化成为银行文化的一部分，达到“用（）规范人、用情感凝聚人”的内控氛围。

A、法律
B、制度
C、情感
D、考核


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100、单项选择题  根据较大舆情突发事件（Ⅱ级）的报告处置机制，办事处（管理型联社）以下做法正确的是（）。

A.12小时内书面报告广东省高级人民法院
B.12小时内书面报告广东证监局
C.12小时内书面报告省政府
D.12小时内书面报告省联社


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101、单项选择题  以下（）信用卡无法申请办理我行消费信贷业务

A.冠军足球卡
B.商务卡
C.变形金刚卡
D.芭比卡


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102、单项选择题  贸易融资涉及的结算方式主要有（）

A.信用证
B.付款交单
C.电汇
D.以上都是


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103、单项选择题  营业网点是银行的（）中心和产品销售重要渠道，在这个过程中网点负责人通过制定本网点的业务发展计划并推进计划的实施，组织营业网点员工共同完成上级行下达的各项任务，促进市场份额的提升和竞争力的不断提高。

A、客户服务
B、产品销售
C、代理服务
D、基金销售


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104、单项选择题  按照网点考核与激励的规定，在建设提升团队合力的考核机制中，实施有效的考核机制所具备的基本特点，不包括（）。

A.是否切实起到指导作用
B.是否发挥了激励作用
C.是否鼓励了人员之间的相互竞争
D.是否起到了合力作用


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105、单项选择题  网点要进一步规范营业网点内部报告制度，对涉及柜面的重大业务事项，应及时通报班子成员。（）

A.网点负责人
B.网点负责人副职
C.大堂经理
D.运营主管


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106、多项选择题  营业网点作为服务客户的第一线，是客户对银行视觉识别和行为识别的直接载体，同时也是银行服务理念的（），营业网点能否满足客户的期望，直接关系到客户对企业形象的评价。

A、重要履行者
B、传递者
C、维护者
D、推动者


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107、单项选择题  下列对于非税收入收缴资金划转描述错误的是（）。

A.非税收入资金收缴分为直接缴库和集中汇缴两种方式
B.现金和个人账户缴款时，未同时提交缴款书不予受理
C.以汇票方式办理缴款的情况不予受理
D.仅支持单笔缴款书信息补录单笔非税来账款项


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108、单项选择题  用社对安全突发事件的分类中，以下哪一项不属于Ⅲ级安全事故突发事件？（）

A.较大抢劫、盗窃事件
B.较大自然灾害事件
C.较大消防事件
D.一般安全性事件


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109、单项选择题  以下哪一项是广东农信社最基层的组织？（）

A.基层网点
B.省联社
C.银监会
D.中国人民银行


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110、单项选择题  三种主要国际结算方式不包括（）

A.汇款
B.托收
C.信用证
D.保函


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111、多项选择题  挂失后续处理是指挂失止付后为客户办理（）业务

A.存款凭证补发
B.密码重置
C.结清销户
D.印鉴更换
E.汇款转账


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112、单项选择题  个人网上银行客户可修改账户别名的服务功能是（）

A.个性化设置
B.转授权账户
C.E家亲账户
D.账户挂失


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113、多项选择题  持票人请求开户行办理转账支票托收时，应（）。

A．在支票背书人签章栏签章
B．在支票背书人签章栏记载“委托收款”字样、背书日期
C．在支票被背书人栏记载开户银行名称
D．将支票和填制的进账单送交开户银行


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114、多项选择题  下列哪些人员应向外汇指定银行申领《携带外汇出境许可证》，海关凭加盖外汇指定银行印章的《携带外汇出境许可证》验放（）

A.携带外币现钞金额8540美元的出境人员
B.携带外币现钞金额9200美元的出境人员
C.携带外币现钞金额8000美元的出境人员
D.携带外币现钞金额7500美元的出境人员
E.携带外币现钞金额4300美元的出境人员


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115、多项选择题  商业银行准入监管，主要包括（）方面。

A、业务准入
B、市场准入
C、准入资格
D、业务范围
E、经营资格


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116、多项选择题  现金管理系统的支付签约包括（）两种签约模式

A.定向
B.单向
C.不定向
D.多向


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117、单项选择题  客户签约建行短信金融服务，填写签约申请表，经办人员验证客户申请资料真实性后，为客户（）开通相关服务

A.预约
B.实时
C.T+1天
D.T+3天


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118、单项选择题  以下哪个选项不是构筑交流平台的主要做法（）.

A“送”，组织转型师资和相关人员外出参加高层次的网点转型相关课程的学习。
B“请”，积极邀请第三方培训机构或专家，就转型工作、认识及其相关内容进行培训。
C“促”，通过督导网点转型，进一步丰富工作内涵。
D“带”，充分利用网络优势和转型先进单位、先进个人的帮传带作用。


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119、单项选择题  测量阶段两个试点行共抽调了22名全职人员，对9个专题进行了一个多月的基线测量，抽取样本3282个，绘制业务流程图184张；分析阶段，对22类产品的140多个流程运用鱼骨图和失效模式进行了分析，在岗位设置及职责、网点精神、大堂经理、业务流程、业绩考核和硬件环境等方面实施了（）改进措施。

A、64项
B、32项
C、28项
D、58项


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120、单项选择题  对斤斤计较薪酬绩效的员工，在考核中要更加注意绩效考核的（）。

A、合理性
B、稳定性
C、连续性
D、超前性


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121、多项选择题  目前我行信用卡持卡人可通过以下哪种渠道进行还款（）。

A.柜面
B.自助设备
C.微信
D.手机银行
E.网上银行


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122、单项选择题  网点负责人要具备与业务部门交流沟通的能力，应掌握的具体技巧不包括以下哪一项？（）

A.业务方面及时沟通
B.沟通中客观运用事实
C.沟通中客观运用数据
D.碰到问题多从网点负责人的立场和角度考虑


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123、多项选择题  客户开通手机银行后，通过以下哪些渠道或功能进行追加的账户即是签约账户（）。

A.国际互联网站
B.柜台
C.个人网银盾客户通过网银的“渠道互动签约与维护”功能，并验网银盾
D.电话银行
E.手机银行


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124、多项选择题  对于系统可控制的业务，事权划分通过（）四种授权类型实现。

A、不需授权
B、额度授权
C、交易授权
D、查询授权


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125、单项选择题  按照网点人员配备和制度建设的规定，在人员配置优化上，以下对应遵循的基本要求，描述不正确的是（）。

A.网点管理层次不宜太多，一般以两层为宜
B.在人员和岗位安排时应注重培养团队的核心成员
C.在人员岗位配置时注重团队竞争
D.精简、高效的人员配置和技能互补的成员是保障


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126、单项选择题  客户持6000美元到柜台办理定期存款，经了解该客户大约一年半以后要用这笔钱作为孩子的出国费用，从客户的利益出发，柜员应该给客户推荐哪种外汇存款最合适（）

A.1年期定期存款
B.外币特色储蓄
C.2年期定期存款
D.通知存款一户通


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127、单项选择题  根据重大群体性事件（II级）的报告处置机制，事发场所（网点）以下做法正确的是（）。

A.1小时内电话报告上级，并12小时内书面报告
B.1小时内电话报告上级，不需进行书面报告
C.12小时内电话报告上级，并24小时内书面报告
D.24小时内电话报告上级，不需进行书面报告


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128、单项选择题  内控制度建设的原则中不正确的是（）。

A、审慎性
B、真实性
C、独立性
D、适度性


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129、多项选择题  网点产品销售任务、客户拓展及维护任务应以营销团队为单位下达，并实行目标管理，团队内人员绩效与团队任务的整体完成情况挂钩，建立（）的绩效考核机制

A.责任共担
B.业绩共享
C.与员工工作任务相匹配
D.与交易核算量相匹配


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130、单项选择题  网点负责人（）对个人客户经理执行禁止性规定的情况进行检查，听取副职和个人客户经理的自查汇报。

A、每周
B、每月
C、每季
D、每年


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131、多项选择题  个人贵宾客户售后服务应包括（）.

A.资产检视
B.资产监控
C.他行业务
D.产品售后服务


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132、多项选择题  根据重大安全事故突发事件（II级）的报告处置机制，法人农合机构应1小时内电话报告以下哪些部门？（）

A.办事处（地市级法人机构直接报省联社）
B.当地政府
C.人民银行
D.银监
E.公安


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133、单项选择题  个人资信证明书在规定业务范围内因系统原因而需手工方式开立的，以下正确的是（）。

A.由A级柜员或A级以上人员授权签发
B.由B级柜员或B级以上人员授权签发
C.由现金管理员授权签发
D.无需授权签发


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134、单项选择题  如果贴现汇票到期不获承兑人付款，且贴现申请人账户存款不足以收回贴现资金，不足部分转入（）核算

A.其他应收款
B.应解汇款
C.待处理结算款项
D.逾期贷款


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135、单项选择题  公积金项目贷款业务，在办理项目封闭账户资金支付前，经办机构必须逐笔检查核对（）出具的公积金项目贷款资金拨付通知和房金OCRM系统接收的（）发送的两条电子支付指令是否齐全，逐项检查三条支付指令内容是否完整、一致

A.公积金中心，建设部监管系统
B.公积金中心，公积金中心
C.建设部监管系统，公积金中心
D.建设部监管系统，建设部监管系统


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136、单项选择题  客户在办理信用卡查询或还款交易时，可联动推荐（）业务

A.购车分期
B.安居分期
C.留学分期
D.账单分期


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137、多项选择题  现场管理步骤中，营业前准备包括（）.

A、班前物品准备
B、班前资料准备
C、班前员工规范检查
D、营业网点环境整理与检查


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138、多项选择题  晨会中大堂经理要点评（）.

A、营销业绩
B、柜员营销技巧
C、服务礼仪
D.产品宣传
E、手语管理


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139、单项选择题  凭证式国债挂失比照个人存款挂失业务（）范围内办理

A.在全国
B.只能在一级分行
C.只能在二级发行
D.只能在原开户网点


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140、多项选择题  现金管理系统批量模式为（）

A.逐笔
B.文件
C.逐笔和文件都支持
D.纸质文件


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141、单项选择题  根据反洗钱相关制度规定，客户交易记录保存应自交易记账当年计起至少保存（）。

A、3年
B、5年
C、10年
D、15年


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142、判断题  向人民银行取款，回行后与管库员办理现金交接手续，凭支票存根填写《现金调入凭证》，存根作附件，柜员、营业经理签章。


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143、单项选择题  当网点等候区客户量较大时，大堂经理询问等候区的客户，可通过哪种方法为客户快速处理可处理的简单非现金交易。（）.

A、亲自办理
B、移动柜员
C、个人业务顾问
D、自助设备


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144、多项选择题  现金管理系统中默认的账户类型包括（）

A.收入户
B.支出户
C.收支合用户
D.查询户
E.备用户


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145、单项选择题  持卡人将信用卡账户中资金转入电子现金账户中的业务是（）

A.主账户圈存
B.主账户圈提
C.现金圈存
D.现金圈提


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146、多项选择题  建设银行短信金融通知类服务包括以下哪些（）

A.转账汇款服务
B.账户变动通知
C.理财资讯通知
D.查询账户余额
E.查询信用卡账单及额度信息


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147、单项选择题  已开通短信转账汇款或缴费功能的客户可在（）修改短信渠道主手机号码

A.手机银行
B.互联网站
C.柜面
D.网银


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148、单项选择题  下列对于国库单一账户开立描述正确的是（）。

A.国库单一账户在人民银行开立
B.国库单一账户在商业银行开立
C.国库单一账户在国家开发银行开立
D.国库单一账户在财政部开立


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149、多项选择题  以下哪些属于总行级同业客户（）.

A、国家政策性银行
B、国家邮政储汇局
C、农村信用社
D、外资及中外合资银行


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150、多项选择题  营业终了，必须对重要物品的保管情况进行检查，主要检查（）。

A.各种业务印章及重要机具上锁后是否入库或入保险箱保管
B.代保管物品是否入库（包括专用档案库房）保管
C.各种账、表、簿是否入柜上锁保管
D.印鉴卡、重要空白凭证是否入库或入保险箱（柜）保管


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151、单项选择题  （）即建设银行客户交易结算资金第三方存管业务，通过为投资者开立管理账户并建立资金账户、管理账户与银行结算账户的一一对应关系，履行客户交易结算资金出纳和保管职责。

A.托收业务
B.百易安
C.鑫存管业务
D.银证通


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152、多项选择题  工行一线岗位员工，要按照《业务操作指南》（）等项内容认真进行学习。

A、流程图
B、风险环节
C、交易代码
D、风险点
E、控制措施


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153、多项选择题  安全突发事件应急处置工作结束后，负责突发事件的机构应及时向上级主管部门和当地银监部门提交专项工作报告，报告内容包括有（）。

A.突发事件发生原因、过程
B.处理措施
C.造成的人员伤亡及财产损失情况
D.事件结果
E.事件的经验教训


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154、单项选择题  商户分期可通过（）渠道办理.

A．信用卡客服热线
B．合作分期商户
C．短信
D．自助设备


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155、单项选择题  职工公积金账户工资调整形成的基数调整原则上一年调整一次，自年度的（）起执行.

A.12月31日
B.1月1日
C.7月1日
D.6月30日


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156、多项选择题  以下哪些业务是海外分行与国内同业合作产品（）.

A、汇款业务
B、保函业务
C、融资业务
D、跟单信用证


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157、多项选择题  损坏换卡，柜员需办理以下流程（）。

A.审核客户提交的特殊业务申请书、原卡片、有效身份证件等资料，确认客户本人身份
B.系统操作
C.在客户面前将收回的旧卡剪角作废
D.打印回执，盖章后将客户联与新卡交客户收执
E.若为同卡号换卡，还需告知客户本人于规定工作日后凭客户联、有效身份证件到网点领取


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158、单项选择题  扬模型有三个层级，以下对这三个层级表述不准确的是（）。

A、感谢
B、表扬
C、杰出服务
D、特殊贡献


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159、多项选择题  对利用计算机进行账务处理的业务人员，应严格规定操作权限，对操作员（）实行从严控制。

A、印章
B、密码
C、权限卡
D、柜员号


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160、单项选择题  国内信用证编核押方式采用总行统一规定。国内信用证的（）由CCBS系统自动加编密押

A．开立、修改、内部调整
B．开立、修改、议付、付款
C．开立、修改、垫款、议付
D．开立、修改、议付、注销


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161、单项选择题  现金管理应注意的禁止性规定中不包括（）.

A、严禁携带除款包、款箱以外的任何包装物进出金库
B、严禁私自为客户保管存单折、卡、有价单证
C、营业终了库款箱未上交前当班人员严禁离开网点
D、网点库款箱禁止单锁及单人保管钥匙


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162、单项选择题  按照对网点营销组织的组建及职能的相关规定，在基层网点客户经理的组织架构中，基层网点客户经理职级的五个层级，不包括（）。

A.网点负责人
B.大堂经理
C.客户经理主管
D.高级客户经理
E.客户经理


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163、单项选择题  下列关于中央财政授权支付资金归垫业务描述错误的是（）。

A.预算单位办理资金归垫业务时必须向银行提供财政部批复文件
B.资金归垫业务如需现场审核时，财政部可委托财政专员办核实确认
C.预算单位办理资金归垫业务时，除符合归垫要求情况外，无财政部批复均不予办理
D.预算单位办理资金归垫业务时无须向银行提供财政部批复文件


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164、单项选择题  下列不属于营业网点综合化建设主要内容的是（）

A.综合性网点
B.综合柜员制
C.综合营销队伍
D.综合岗位


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165、单项选择题  基于银行信用的国际结算方式是（）.

A．汇款
B．托收
C．信用证
D．以上都不是


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166、单项选择题  新监督体系以（）为重点，实行风险导向和流程导向的监督。

A、重点业务环节
B、重要业务事项
C、风险事件管理
D、重要岗位管理


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167、多项选择题  各农合机构的经营单位、业务部门如遇新闻媒体曝光投诉、采访，应由所在单位和部门负责人接待，并应做到以下哪些要求？（）

A.礼请出示证件，记录媒体单位、所属部门及记者姓名，并全面了解媒体采访的要求
B.统一答复口径请媒体与本机构新闻发言人联系
C.在接待采访过程中应做到有礼有节，表达清晰，措词准确，不逾越职限
D.坚决避免与媒体人员发生言词和肢体冲突
E.不对新闻媒体作任何处置承诺，更不可以个人角度逾越职限，对涉及事件擅自作出评估和判断


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168、单项选择题  农合机构发现有可疑人聚集在本单位的营业网点或办公区域时，应立即报告以下哪一个部门？（）

A.保卫部门
B.会计结算部门
C.合规部
D.稽核部


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169、单项选择题  《中华人民共和国反洗钱法》中规定任何单位和个人发现洗钱活动，有权向（）举报。

A、上级主管单位或者所在单位领导
B、中国人民银行或者检察机关
C、中国银行业监督管理委员会及其分支机构
D、反洗钱行政主管部门或者公安机关


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170、多项选择题  柜台可根据客户申请或执法部门通知办理网上银行单位定期（通知）存款的（）等业务，操作流程与柜面单位定期（通知）存款操作流程相同

A.查询
B.户名变更
C.印鉴维护
D.冻结/解冻


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171、单项选择题  持卡人将龙卡IC信用卡电子现金账户中的全部余额转至信用卡账户的业务是（）

A.主账户圈存
B.主账户圈提
C.现金圈存
D.现金圈提


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172、多项选择题  为全面提升小额无贷户的经营管理能力、产品整合创新能力和柜面营销服务能力，我行将小额无贷户的业务发展目标定为（）

A.客户目标
B.账户目标
C.存款目标
D.人民币结算业务收入
E.产品覆盖度


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173、多项选择题  下列哪些条件不符合外币特色存款（）。

A.币种为美元
B.币种为港币
C.起存点为5000美元
D.存期为15个月
E.存期为12个月


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174、单项选择题  公积金项目贷款的还款操作中，遇节假日到期的贷款，在第一个营业日归还时，需在“交易日期”输入（）

A.假日后第一个营业日的日期
B.贷款到期的日期
C.假期前最后一个营业日日期
D.与客户协商后，由客户任选上述三个日期之一


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175、单项选择题  对网点负责人内控审核、审批事项要点说法不正确的有（）

A、审查有权机关查询、冻结、解冻、扣划相关手续是否真实、合规和完整，柜员操作是否
正确
B、按照制度规定，对网点为客户办理资信证明、存款证明进行审核签字
C、负责重要岗位人员的审批工作
D、按照事权划分的要求对柜员权限卡的签发、变更、注销申请进行初步审查


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176、单项选择题  人民币业务的利率换算工式是（）。

A、日息率＝年利率／360
B、日息率＝年利率／365
C、日息率＝年利率／366
D、日息率＝年利率／实际天数


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177、单项选择题  单位结算账户在开立（）个工作日后方可对外办理支付业务和向客户出售空白重要凭证。

A、1
B、3
C、5
D、7


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178、单项选择题  对于外币特色存款，下面哪种说法是正确的（）。

A.币种为港币
B.期限为12个月
C.起存金额为5000美元
D.支持部分提前支取


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179、单项选择题  当证明类型选择“时段资金证明”时，“证明出具方式”只能选择（）。

A.等于
B.不低于
C.不高于
D.大于


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180、单项选择题  对于（）的个人贷款客户，部分分行还需要客户先到个贷中心申请并经过审批

A.正常柜面还款
B.归还逾期贷款
C.归还质押贷款
D.提前还款或结清


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181、多项选择题  个人贷款贷前服务可通过（）、网上银行、电话银行以及房屋交易场所等渠道进行

A.个人贷款中心
B.营业网点
C.财富管理中心
D.私人银行
E.贵宾理财中心


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182、多项选择题  目前，我行消费信贷产品可满足持卡人（）等各类消费信贷需求。

A.购买家用汽车
B.家庭装修
C.购买家用电器
D.留学旅游
E.投资股票证券


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183、单项选择题  各项业务活动的授权控制原则是实行（）。

A、区域授权
B、总部授权
C、法人授权
D、区别授权


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184、单项选择题  现金管理系统日终填平后，账户状态为（）

A.只收不付
B.只付不收
C.收付款不受影响
D.收付款均不能交易


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185、单项选择题  注册验资的临时存款账户在验资期间（），注册验资资金的汇缴人应与出资人的名称一致。

A、只收不付
B、只付不收
C、不能办理收付
D、可正常办理收付


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186、单项选择题  可以作为实名制证件使用的有（）。

A、临时身份证
B、学生证
C、机动车驾驶证
D、介绍信


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187、多项选择题  按照网点制度建设的规定，在网点巡检制度中，营业网点营业结束前检查的检查重点，主要有（）。

A.内外环境整理情况，自助区设施状况是否正常，专线电话是否能够正常运转
B.检查服务隐患，预防和处理突发事件
C.营业厅内的设施及门户安全
D.下一个工作日营业前的准备工作是否就绪
E.客户留言簿的内容


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188、多项选择题  网点服务管理的执行人是（），其他人员按照岗位分工共同配合做好服务管理工作。

A.网点负责人
B.网点负责人副职
C.大堂经理
D.运营主管


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189、单项选择题  中国建设银行不能提供以下哪项短信金融服务（）

A.账户密码告知
B.账户余额变动
C.转账汇款
D.全国手机话费充值


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190、多项选择题  按国家监管要求，公积金项目贷款的经办行须关闭项目封闭账户的（）功能

A.网上银行
B.通兑
C.取现和转账
D.对公一户通
E.余额查询


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191、多项选择题  金融服务突发事件的报告处置机制规定以下哪些属于报告的内容？（）

A.发生突发事件的机构名称、时间和联系人
B.发生突发事件的原因、性质、等级、影响范围，以及可能涉及的金额和人数
C.事态的发展趋势
D.可能造成的损失
E.已经采取和准备进一步采取的应对措施


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192、单项选择题  目前，通过手机银行可以买卖建设银行代销的（）债券。

A.记账式国债
B.凭证式国债
C.电子式储蓄国债
D.公司债券


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193、多项选择题  下列柜面用章中严禁柜员之间串用的印章有（）。

A.业务用公章
B.办讫章
C.附件章
D.柜员名章


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194、多项选择题  根据我社网点负责人的能力要求，网点负责人应具备的能力包括有（）.

A.情绪管理能力
B.时间管理能力
C.决策能力
D.运营分析能力
E.营销能力


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195、单项选择题  到省联社上访、聚集的人数达到多少可定义为特别重大群体性事件？（）

A.50人（含）以上
B.30人（含）以上
C.20人（含）以上
D.15人（含）以上


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196、单项选择题  柜员为基层预算单位预配中央财政授权支付零余额账号时，应在（）会计核算码下开设零余额账户

A．224610代理中央财政非税收入收缴款项
B．313310待处理财政非税收入收缴款项
C．2244代理政府部门零余额拨付款项
D．224620代理地方财政非税收入收缴款项


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197、多项选择题  建设银行短信金融交易类服务包括哪些（）

A.转账汇款服务
B.AA收款短信付款
C.缴费充值服务
D.信用卡还款服务
E.补缴服务费


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198、多项选择题  我行目前开展营业网点综合化建设的主要背景是（）。

A.营业网点对公业务开办率有待提高
B.营业网点资源整体利用不足
C.网点人员综合服务潜力有待进一步挖
D.客户综合营销服务不够深入
E.营业网点服务资源未得到综合利用


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199、单项选择题  以下哪一项属于信用社定义的重大群体性事件？（）

A.到各农合机构省内分支机构上访、聚集人数2人（含）以上集体上访
B.到各农合机构省内分支机构上访、聚集人数5人（含）以上集体上访
C.到各农合机构省内分支机构上访、聚集人数10人（含）以上集体上访
D.到各农合机构省内分支机构上访、聚集人数20人（含）以上集体上访


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200、多项选择题  以下关于购车分期描述正确的有（）

A.办理灵活便捷
B.不影响异地上牌
C.合作汽车厂商贴息，最优可享0手续费
D.分期金额享受积分回馈
E.享受免费道路救援服务


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201、单项选择题  《中国建设银行股份有限公司员工行为规范（实行）》适用于（）.

A、网点人员
B、网点经理
C、柜员
D、全行所有员工


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202、单项选择题  职工公积金账户当年归集部分，按结息日人民银行挂牌的（）利率计息；职工公积金账户上年结转部分，按结息日人民银行挂牌的（）利率计息

A.活期存款，3个月整存整取
B.活期存款，活期存款
C.3个月整存整取，6个月整存整取
D.活期存款，6个月整存整取


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203、单项选择题  银行内部相关业务部门与信用卡部门联动，向行内现有各类个人客户和公司客户营销信用卡的方式为().

A．联盟合作营销
B．联动营销
C．直销
D．网络营销


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204、单项选择题  内部欺诈风险的防范与控制中，以下对权限卡更换密码的规定描述正确的是（）。

A.每次更换间隔最长不得超过5天
B.每次更换间隔最长不得超过7天
C.每次更换间隔最长不得超过10天
D.每次更换间隔最长不得超过15天


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205、单项选择题  基层预算单位主动提出变更或撤销中央财政授权支付零余额账户时，柜员应如何处理（）

A.满足单位需要，积极配合办理账户变更或撤销手续
B.先行办理账户变更或撤销手续，再向上级行反馈办理结果
C.提示单位应将情况上报财政部，银行根据财政部文件办理相应手续
D.拒绝单位需要，坚决不予办理账户变更或撤销手续


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206、多项选择题  客户维护流程中的主要执行岗位人员是（）.

A、网点主任
B、客户经理
C、理财经理
D、运营主管
E、低柜人员
F、高柜人员


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207、单项选择题  现金管理系统中集团客户管理机构可设置（）管理机构

A.一个
B.十个
C.一个或多个
D.多个


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208、单项选择题  2013年9月10日，客户通过远程方式提交一笔签发银行汇票的申请，则我行网点应于（）日终前处理完客户申请

A.2013年9月10日
B.2013年9月11日
C.2013年9月12日
D.2013年9月13日


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209、多项选择题  关于业务印章管理说法正确的是（）.

A、严禁各级机构违反规定私刻业务印章。
B、严禁私自交接业务印章。
C、严禁业务印章专管人员之外的任何人使用业务印章。
D、严禁越权使用业务印章。


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210、多项选择题  网银结售汇业务不支持在下列哪些介质（）。

A.借记卡
B.一本通
C.存折
D.存单
E.信用卡


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211、单项选择题  综合型精品网点的功能是（）.

A、通过高品质服务，提升农行品牌形象，提升高净值客户的体验度。
B、进行客户关系管理，提供客户建议，实现复杂产品的销售和高质量的流程。
C、中端客户服务和支持对公业务的核心渠道之一，进行客户关系管理，提供客户建议，实现标准化产品销售。
D、个人产品营销和销售网络的关键渠道，进行客户关系管理，提供客户建议，实现标准化产品销售。


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212、单项选择题  一般来说，即期外汇交易是指买卖双方约定于交易日后的（）工作日内办理交割的交易

A．一个
B．两个
C．三个
D．四个


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213、多项选择题  按照的相关规定，以下对网点营销过程执行监督的要求，描述正确的有（）。

A.弱化客户经理团队建设
B.优化绩效考核的基础
C.强化团队整合营销能力
D.加强营销工作日常控制力度
E.加强营销指导和培训


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214、单项选择题  个人类业务涉及金额（）以上的或性质严重的风险事件均定为二类。

A、30万以下
B、30万—50万
C、50—100万
D、100万以上


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215、多项选择题  下列属于员工失范行为的有（）.

A、自办业务
B、规避反交易
C、规避错账冲正
D、虚增交易额或交易量


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216、多项选择题  大堂经理每天主要在（）实施三巡检。

A、营业前
B、营业中
C、营业结束后
D、营业结束前


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217、单项选择题  根据特别重大安全事故突发事件的报告处置机制，事发场所（网点）的以下处置，正确的是（）。

A.迅速电话报告省政府、人行、人民法院，并24小时内形成书面报告
B.6小时内电话报告上级，并12小时内书面报告
C.事发机构主要负责人第一时间组织控制现场、救助伤病人员、保全证据、保持正常营业，并请求当地政府支援
D.主要负责人非现场指导工作


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218、单项选择题  柜员自办业务造成严重后果或情节严重造成不良后果的，给予（）处分。

A、警告
B、记过
C、撤职
D、解除劳动合同


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219、多项选择题  对网点负责人内控审核、审批事项要点说法正确的有（）.

A、审查有权机关查询、冻结、解冻、扣划相关手续是否真实、合规和完整，柜员操作是否
正确
B、按照制度规定，对网点为客户办理资信证明、存款证明进行审核签字
C、负责重要岗位人员的审批工作
D、按照事权划分的要求对柜员权限卡的签发、变更、注销申请进行初步审查


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220、单项选择题  根据较大安全事故突发事件（III级）的报告处置机制，省联社以下处置正确的是（）。

A.主要负责人第一时间组织控制现场、救助伤病人员、保全证据、保持正常营业
B.主要负责人第一时间赴现场，请求当地政府、人行、银监、公安等部门支援
C.提请领导小组召开紧急会议，并派出工作组赴现场指导
D.非现场指导工作


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221、单项选择题  在权限卡管理中，持卡人输入密码须注意（），其他人员要自觉回避。

A、方便
B、简单
C、保密
D、迅速


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222、多项选择题  外币通存通兑业务可以分为（）

A.现金通存
B.现金通兑
C.转账
D.账户查询
E.特殊业务


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223、多项选择题  2012年12月24日出境，下列哪些《携带外汇出境许可证》在有效期内（）。

A.2012年1月15日签发
B.2012年12月5日签发
C.2012年4月5日签发
D.2012年10月8日签发
E.2012年11月26日签发


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224、多项选择题  网点对（）的重要空白凭证应做作废处理，添加明显作废标记，并销记有关表外核算账户及登记簿

A.停止使用
B.停止发售
C.兑付收回
D.客户交回


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225、单项选择题  金融从业人员在金融活动中调整处理以下哪一项关系不需遵循金融职业道德？（）

A.与社会有关部门、服务对象之间关系
B.金融行业内部人际之间和部门之间关系
C.个人同集体、国家之间关系
D.金融从业人员家庭内部关系


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226、单项选择题  国际一流零售银行的网点通常包括个人金融中心和（）。

A、自助银行
B、贵宾理财中心
C、营业中心
D、财富管理中心


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227、单项选择题  个人资信时段证明以下正确的是（）。

A.不得办理提前终止
B.不得重复开立
C.不得延长期限
D.在证明期限到期日的次日，自动对个人资产解除止付


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228、多项选择题  大堂经理不在实施现场管理时，可以做好网点现场服务工作的人员是（）.

A.会计主管
B.个人客户经理
C.柜员
D.保安人员


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229、多项选择题  综合营销团队成员包括（）。

A.网点负责人
B.营销主管
C.网点客户经理
D.产品销售经理
E.其他兼职营销人员


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230、多项选择题  按照对网点营销组织的组建及职能的相关规定，在客户经理的选拔中，客户经理人选的主要来源有（）。

A.做过柜台业务的人员
B.没有业务经验但拥有客户资源的人员
C.高校金融专业应届毕业生
D.做过信贷业务的人员
E.他行客户经理


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231、单项选择题  无权扣划单位和个人存款的单位是（）。

A、人民法院
B、税务机关
C、人民检察院
D、海关


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232、多项选择题  金融机构业务特点有（）.

A.以批发业务为主，零售业务为补充，成本效益较高
B.金融机构业务跨度大，与客户合作范围广，对协调能力要求较高
C.通过与金融机构客户的全方位合作，促进相关业务的发展
D.与政策相关度高，随时需研究宏观政策变化，跟踪市场行情


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233、单项选择题  按照对网点营销的相关规定，在个人客户营销技巧中，以下对老客户营销的特点，描述不正确的是（）。

A.营销的目标客户群的质量较高
B.对银行的认可度较高，防御心理较少
C.容易切入主题，营销成功率高
D.后续维护工作较容易开展


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234、单项选择题  （）是投保人申请投保的一种书面凭证。

A.保险单
B.批单
C.投保单
D.发票


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235、单项选择题  网点负责人应（）进行安全检查，明确专人负责及时开关网点监控和报警设备，进行安全布防监控，并做好记录。

A、每月
B、每周
C、每日
D、每年


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236、单项选择题  内部欺诈风险的防范与控制中，网点负责人应熟知并认真甄别日常业务工作中可能构成案件的可疑现象，以下哪一项不属于可疑现象？（）

A.内外账务相符
B.柜面可疑业务
C.客户投诉或信访举报反映的问题
D.员工异常行为


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237、多项选择题  终止个人网上银行的方式有（）。

A.在网上银行登录界面点击“个人网上银行注销”进行终止
B.拨打95533客服电话终止服务
C.登录网上银行后，进入相关菜单选项根据提示终止服务
D.登陆手机银行进行终止
E.到建设银行网点办理终止网上银行服务


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238、单项选择题  网点内部绩效分配应采取（）的方式，结合综合营销团队的设置情况，合理设定团队及各岗位的考核指标及权重

A.综合业绩考核
B.买单制
C.贡献分配
D.共享业绩


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239、单项选择题  重点关注类的风险事件由（）负责落实整改。

A、网点
B、支行
C、一级分行
D、二级分行


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240、单项选择题  据重大群体性事件（II级）的报告处置机制，法人农合机构以下处置正确的是（）。

A.提请领导小组召开紧急会议，视情况是否派出工作组现场指导
B.非现场指导工作
C.主要负责人第一时间赴现场，请求当地政府、人行、银监、公安等部门支援
D.第一时间组织控制现场，并请求当地证监会支援


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241、单项选择题  当客户在网点突感不适时，（）应迅速安排客户休息，提供必要帮助。

A、网点负责人
B、大堂经理
C、客户经理
D、保安


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242、单项选择题  （）是建设银行国际互联网网站为满足广大客户需要，方便客户快速的进行账户查询而推出的一项服务应用，客户无需办理注册或签约，直接通过登录建设银行国际互联网网站便可进行。

A.网站账户查询
B.网上银行查询服务
C.手机银行查询服务
D.短信金融服务


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243、单项选择题  以下哪一项不属于信用社网点突发事件的预防预警机制？（）

A.监督检查
B.市场控制
C.监测风险
D.风险预警


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244、多项选择题  客户至柜面办理取现业务，以下哪种情况柜员需致电总行授权中心申请授权（）。

A.当天存款当天取现
B.附属卡持卡人无法支取主卡溢缴款
C.分期客户无法支取溢缴款
D.脱机方式取现
E.取现金额超过500元


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245、多项选择题  按照对网点营销环境分析的规定，以下对网点周边客户群的分析要求，描述正确的有（）。

A.以网点为圆心，通过辐射式进行搜索
B.详细了解区域类有哪些建筑物，包括住宅楼、写字楼、大型企事业单位、学校、商铺等等
C.逐个拜访，了解当地居民的特点以及可能存在哪些金融需求
D.了解网点的主要竞争对手的情况
E.了解周边哪些已经是本网点的存量客户，哪些还没成为网点的客户


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246、单项选择题  根据较大群体性事件（III级）的报告处置机制，法人农合机构以下处置正确的是（）。

A.提请领导小组召开紧急会议，视情况是否派出工作组现场指导
B.主要负责人非现场指导工作
C.主要负责人第一时间赴现场，请求当地政府、公安、人行、银监等部门支援
D.主要负责人第一时间组织控制现场、暂停营业


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247、多项选择题  公积金项目贷款中下列哪些资金应纳入项目封闭账户管理（）

A.借款人公积金项目贷款资金
B.经济适用住房、棚户区改造安置用房销售（预售）收入
C.经同级财政部门批准并通过预算拨付用于归还贷款的公共租赁住房租金收入
D.借款人用于项目建设和偿还贷款的其他资金
E.委托人要求归集的其他资金


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248、单项选择题  与原来的《巴塞尔协议》相比，《新巴塞尔协议》除了包含信用风险和市场风险的内容外，还将（）囊括进来。

A、欺诈风险
B、业务风险
C、操作风险
D、利率风险


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249、单项选择题  根据特别重大群体性事件（I级）的报告处置机制，省联社以下做法正确的是（）。

A.迅速电话报告省政府、人行、银监，并24小时内形成书面报告
B.12小时内电话报告政府、银监、公安等部门，不需形成书面报告
C.迅速电话报告市政府、人行、证监，不需形成书面报告
D.12小时内电话报告政府、银监、公安等部门，并48小时内书面报告


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250、填空题  （）是指商业银行受其他银行委托，代理签发银行汇票和代理兑付银行汇票的业务。


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251、单项选择题  信用社将内部管理突发事件划分为多少个级别？（）

A.三
B.四
C.五
D.六


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252、单项选择题  大堂经理当场不能回答客户咨询时，以下做法中不正确的是（）。

A．递给客户适合的宣传材料。
B．记录客户咨询的内容。
C．婉言避开客户咨询所涉及问题。
D．得到正确答案后，及时电话联系客户，告知咨询内容。


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253、多项选择题  展金融职业道德理论研究和教育实践具有以下哪些作用？（）

A.提高金融干部职工的政治素质和业务素质
B.提高金融从业人员掌握专业知识和专业技能的自觉性，进而促使自己勤奋学习努力工作
C.使金融从业人员正确理解和处理金融活动中人与人、个人与集体、集体与国家之间的关系
D.使金融从业人员树立正确的世界观和人生观
E.提高金融从业人员的薪酬


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254、单项选择题  网点负责人在执业中还必须遵守互信共赢的原则。银行是以信用为基础的金融中介，这就决定了银行必须在（）基础上，通过为客户提供增值金融服务获取收益。

A、有效控制风险的
B、利润最大化的
C、效益最大化的
D、客户至上的


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255、多项选择题  下列（）指标可以考核个人客户经理.

A.业务量
B.零售产品销售量
C.贵宾客户新增数
D.贵宾客户金融资产增加额


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256、单项选择题  信用社对安全突发事件的后期处置不包括以下哪一个步骤？（）

A.善后恢复
B.调查评估
C.配合办案
D.停业整顿


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257、单项选择题  柜面信用卡综合信息查询应通过CCBS系统（）交易码操作

A.5100
B.5200
C.5300
D.5400


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258、单项选择题  按照对网点营销组织的组建及职能的相关规定，在基层网点客户经理的组织架构中，以下对岗位职责，描述不正确的是（）。

A.客户经理主管可以由网点负责人兼任
B.高级客户经理指导其他客户经理开展工作
C.客户经理负责对网点客户进行全面维护
D.客户经理助理只负责对客户经理主管提供协助


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259、多项选择题  以下关于现金分期描述正确的有（）。

A.无须提供申请材料
B.免担保、免抵押
C.获得的资金可用于买卖股票
D.3分钟左右即可完成网络申请
E.分期交易入账时一次性获得分期本金等额积分


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260、多项选择题  网点负责人要通过有效地管理和用自己的实际行动带动网点全体员工牢固树立内部控制意识，要牢固树立“（）是第一要务，（）是第一责任”的科学发展观和内控观，

A、效益
B、发展
C、内控
D、安全


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261、单项选择题  “个人资信证明书”，以下不正确的是（）。

A.正本交给客户
B.正本上交归档
C.副本由客户确认签字
D.副本收回上交归档


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262、单项选择题  客户经理要全面熟悉银行的规章制度、（）、产品和服务。

A、自助设备
B、业务操作规程
C、客户行业信息
D、电子银行业务


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263、多项选择题  单位结算账户集中管理后，营业机构负责审核账户资料的（）

A．真实性
B．完整性
C．合规性
D．客观性


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264、单项选择题  中国建设银行短信金融服务中的理财资讯通知类服务中不包含以下（）功能

A.基金净值提醒
B.银行卡到期换卡提醒
C.股市指数行情提醒
D.贵金属行情提醒


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265、单项选择题  网点负责人通过建立日常员工行为动态管理的（）机制，及时了解分析所辖员工特别是重要岗位和敏感环节工作人员思想动态及八小时以外活动情况。

A、考核
B、反馈
C、登记
D、通报


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266、单项选择题  以下对信用社定义较大聚众蛊惑事件的标准描述正确的是（）。

A.犯罪分子抢劫农合机构网点、自助设备、库房、押运车，损失金额50万元以上、100万元以下的事件
B.犯罪分子对农合机构网点、自助设备、库房实施盗窃，损失金额50万元以上、100万元以下的事件
C.农合机构接到恐吓的电话、信件、包裹或网络邮件的事件
D.发生3人以上聚众蛊惑、散布谣言及张贴煽动材料影响农合机构声誉和安保工作的事件


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267、单项选择题  信用社将金融服务突发事件划分为多少个级别？（）

A.三
B.四
C.五
D.六


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268、单项选择题  下列不需要网点负责人进行审核审批的是（）。

A、司法机关的查、冻、扣业务。
B、为客户出具资信证明、存款证明。
C、20万元以上的大额现金支取业务。
D、3万元的个人定期存款业务。


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269、单项选择题  营业网点作为服务客户的第一线，是客户对银行视觉识别和（）的直接载体，同时也是银行服务理念的重要履行者和传递者，营业网点能否满足客户的期望，直接关系到客户对企业形象的评价。

A、产品识别
B、行为识别
C、功能识别
D、形象识别


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270、单项选择题  当客户走进柜台时，以下说法正确的一项是（）.

A.柜员应该主动询问客户，需要办理什么业务
B.等客户需要帮助时再询问，需要办理什么业务
C、客户自己主动提出业务需求，柜员按客户要求办事


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271、单项选择题  贷款集中度控制是属于商业银行（）。

A、流动性监管
B、经营性监管
C、准入监管
D、市场退出监管


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272、单项选择题  广东农信社网点负责人的主要职责中，以下哪一项具体做法体现网点服务管理职责？（）

A.对网点人员、费用、设施设备的调配和管理
B.组织实施文明标准服务，传导落实网点服务文化，提供规范一致的客户服务体验
C.组织实施营业现场管理，监督各岗位各负其责，保障网点正常营业
D.监督执行各项风险防范措施，实施关键风险点控制


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273、单项选择题  网点负责人对于内部欺诈风险采取的防范措施中，加强对易发案部位的管理应遵循以下哪一项规定？（）

A.每月检查本网点钱箱与柜员钱箱不少于5次
B.每月检查本网点钱箱与柜员钱箱不少于2次
C.每月检查本网点钱箱与柜员钱箱不少于6次
D.每月检查本网点钱箱与柜员钱箱不少于1次


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274、单项选择题  中央财政汇缴专户开立于哪个科目（）。

A.2225结算托管资金
B.2261机关团体存款
C.2259代理其他业务存款
D.2246代理非税收入收缴款项


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275、多项选择题  综合营销团队详细分析目标客户需求，按照（）原则，对照产品联动销售清单确定联动营销的产品组合，制定“一揽子”服务方案，实施组合营销

A.客户分层
B.产品分级
C.营销分层
D.客户分级


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276、单项选择题  安居分期专项额度有效期为（）.

A.50天
B.2个月
C.3个月
D.6个月


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277、多项选择题  网点业务人员不得代理应由客户办理的各类业务，具体包括（）。

A、不得保管客户的支付介质或知晓客户的账户密码；
B、不得代客户加盖预留银行签章
C、不得代办应由客户填写的业务凭证
D、不得直接代理客户办理任何金融业务


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278、填空题  （）是指因支付清算和业务合作等的需要，由其他金融机构存放予商业银行的款项，属于商业银行的负债业务。


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279、单项选择题  若客户没有龙卡信用卡，如何办理专项消费信贷业务？（）

A.无卡客户无法办理专项消费信贷业务
B.先申请龙卡信用卡，审批通过后，方可办理专项消费信贷业务
C.先申请专项消费信贷业务，审批通过后，方可申请龙卡信用卡
D.同时申请办理龙卡信用卡、专项消费信贷业务


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280、多项选择题  晨会记录表要详细记录当日晨会的（）。

A、日期
B、主持人
C、出勤状况
D、训练主题
E.工作总结及分析的摘要


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281、单项选择题  客户到中国建设银行网点签约短信账户变动通知服务时，银行（）再为客户实时开通相关服务

A.必须需验证客户手机品牌
B.必须了解客户资产情况
C.无需验证客户资料的真实性
D.必须验证客户资料的真实性


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282、多项选择题  客户分流执行规则是（）.

A.热情主动，注意礼节
B.耐心周到，渠道畅通
C.高效沟通，秩序井然
D.因人而异，方式灵活


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283、多项选择题  运行管理的基础职能之一流程管理模式持续变革主要包括（）。

A、监督体系改革
B、业务集中处理改革
C、会计档案管理电子化
D、核算管理一体化改革
E、业务流程综合优化与改造


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284、单项选择题  网点负责人应（）组织对网点的物防、技防设施，员工防范意识和各项安全制度落实情况进行一次全面检查，并作好记录。

A、每日
B、每周
C、每月
D、每年


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285、多项选择题  网点办理以下哪些业务要严格按照业务操作流程认真审核票据、凭证，防止犯罪分子持伪造、变造票据、凭证诈骗银行资金？（）

A.银行承兑汇票到期付款、未用退回、贴现、转贴现业务
B.银行汇票兑付业务
C.银行本票解付业务
D.支票受理业务
E.国债兑付、储蓄存单（折）取款业务


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286、单项选择题  下列不属于中央非税收入的收缴内容的是（）.

A.中央财政非税收入收缴
B.代收预算内收入收缴
C.地方向中央分成收入收缴
D.代收其他单位收入收缴


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287、单项选择题  网点负责人的履职规范中，对网点柜员日常业务操作环节制度执行情况进行检查应遵循以下哪一项规定？（）

A.每月对网点柜员日常业务操作环节制度执行情况进行检查
B.每周对网点柜员日常业务操作环节制度执行情况进行检查
C.每日对网点柜员日常业务操作环节制度执行情况进行检查
D.每小时对网点柜员日常业务操作环节制度执行情况进行检查


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288、多项选择题  下列哪些选项属于高级柜员营业中的工作内容（）。

A.权限内授权
B.在简单现金业务排队严重，而自己空闲时，主动协助办理业务
C.在营运主管轮休或临时需要顶岗时，接替营运主管相关工作
D.开展简单“一句话营销”，推荐理财、保险等产品
E.接受营运主管柜面业务操作风险检查和监督


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289、多项选择题  客户可通过多种方式终止短信金融服务，包括（）

A.上行短信
B.互联网网站
C.电话银行
D.个人网银、手机银行
E.网点


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290、单项选择题  推荐客户做5年期基金定投，客户投资时有些犹豫，客户经理说：您可以开通我们的网上银行，在网银上可以随时修改投资期限和金额，刚好近期有免费送K宝的优惠活动。在这个销售案例中，营销人员运用了促成交易的（）.

A.二选一法
B.下一步骤法
C.次要理由法
D.激将成交法


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291、单项选择题  客户到建行网点柜面签约短信账户变动通知服务时，银行（）再为客户实时开通相关服务

A.需验证客户手机品牌
B.必须了解客户资产情况
C.无需验证客户资料真实性
D.必须验证客户资料真实性


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292、多项选择题  根据重大安全事故突发事件（II级）的报告处置机制，事发机构主要负责人以下处置正确的是（）。

A.第一时间组织控制现场
B.救助伤病人员
C.保全证据
D.保持正常营业
E.请求当地政府支援


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293、多项选择题  以下对龙卡双币种信用卡的特点描述正确的是（）

A.境内外通用
B.先消费后还款
C.境内消费密码可选
D.挂失零风险
E.境外消费人民币购汇还款


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294、单项选择题  根据特别重大群体性事件（I级）的报告处置机制，事发场所（网点）以下做法正确的是（）。

A.1小时内电话报告上级，12小时内书面报告
B.12小时内电话报告上级，24小时内书面报告
C.1小时内书面报告上级，12小时内电话报告
D.12小时内书面报告上级，24小时内电话报告


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295、单项选择题  办理挂失业务的有效身份证件不包括（）。

A.护照
B.外国人永久居留证
C.港澳居民往来内地通行证
D.驾驶证


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296、多项选择题  中国建设银行个人住房贷款操作规程适用于建设银行各级分支机构办理的个人住房贷款业务，包括（）等

A.个人住房贷款
B.个人商业用房贷款
C.个人再交易住房贷款
D.个人黄金质押贷款
E.个人支农贷款


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297、单项选择题  单位客户申请开立银行结算账户时，应提供相应的开户资料，开户银行审批通过后，应将客户的开户申请书、相关证明文件等资料报送以下哪一项机构？（）

A.省联社
B.当地人民银行
C.银监会
D.公安机关


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298、多项选择题  网点负责人要积极培育符合银行营业网点实际的内部控制文化，使合规文化成为银行文化的一部分，达到“用（）规范人、用（）凝聚人”的内控氛围。

A、制度
B、法律
C、情感
D、考核


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299、多项选择题  网点负责人对于内部欺诈风险采取的防范措施中，对员工在工作、经济和社会活动等方面的问题进行排查时发现以下哪些现象应予关注？（）

A.参加邪教、非法宗教组织活动的
B.有嫖娼、卖淫、吸毒、包二奶、傍大款、赌博行为的或为赌博等非法活动提供场所的
C.经常出入歌舞厅、夜总会、桑拿浴等高消费休闲娱乐场所的
D.家庭、邻里、同事关系紧张或有参与聚众闹事、斗殴行为的
E.因私出国逾期不归的


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300、多项选择题  验资类银行询证函回函办理时，受理岗可依据申请人提交的进账单、现金交款单等原始凭证修改账户明细中（）等栏位信息，其余栏位信息不得修改

A．付款人名称
B．收款人名称
C．金额
D．账号
E．摘要


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