1、问答题 《金融机构大额交易和可疑交易报告管理办法》第十八条规定，金融机构违反本办法的，由中国人民银行区别不同情形，建议中国银行业监督管理委员会、中国证券监督管理委员会或者中国保险监督管理委员会采取什么措施？
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2、问答题 为什么说《反洗钱法》赋予人民银行临时冻结权是可行的？
3、问答题 我国哪部法律是制裁和打击洗钱犯罪的？
4、多项选择题 反洗钱监管的协调合作包括（）
A.反洗钱工作部际联席会议 B.反洗钱的国际合作 C.反洗钱国际情报交流 D.反洗钱联合执法 E.反洗钱协调机制
5、多项选择题 金融情报中心产生的情报通常被分为哪些层次？（）
A.信息核查 B.操作分析 C.战略分析 D.信息分类 E.微观分析
6、单项选择题 按照大额交易报告标准的规定，法人、其他组织和个体工商户银行账户之间单笔或者当日累计人民币（）万元以上或者外币等值（）万美元以上的款项划转，应及时上报。
A.100万；20万 B.50万；20万 C.200万；20万 D.100万；10万
7、问答题 反洗钱工作机制指的是什么？
8、多项选择题 现场检查的主要目的是（）
A.判定被检查单位是否全面执行了反洗钱法律和法规要求 B.判定被检查单位是否按要求制定了行之有效的反洗钱内控制度和工作程序 C.判定被检查单位是否按照要求进行了大额和可疑资金交易报告 D.对被检查机构的反洗钱工作的整体状况作出评价 E.对被检查机构的反洗钱工作风险水平作出评价
9、问答题 《金融机构报告涉嫌恐怖融资的可疑交易管理办法》什么时间开始施行？
10、单项选择题 如果一笔交易即符合大额报告标准又符合可疑报告标准的，应该（）
A、仅报大额 B、仅报可疑 C、同时上报 D、请示人行
11、问答题 《反洗钱法》第十四条中国务院有关金融监督管理机构主要是指哪几个部门？
12、填空题 现场检查事实认定书最迟于现场检查离场次日起（）个工作日内完成。
13、判断题 被查单位对现场检查意见告知书有异议的，应当在收到现场检查意见告知书之日起10日内向发出现场检查意见告知书的上级中国人民银行提出陈述、申辩意见。
14、问答题 《中华人民共和国反洗钱法》对反洗钱是如何定义的？
15、问答题 大额交易报告报送时间有怎样的要求？
16、多项选择题 科学合理的调查程序的意义在于（）
A.能保障反洗钱调查的顺利进行 B.能提高行政效率 C.能保障反洗钱调查的合法性 D.能更容易发现洗钱犯罪线索 E.能确保行政相对人的合法权益不受侵害
17、问答题 在反洗钱调查时，交易记录指什么？
18、多项选择题 反洗钱调查与洗钱案件的刑事侦查在以下哪几个方面存在着显著的不同？（）
A.性质不同 B.主体不同 C.对象不同 D.启动程序不同 E.采取措施不同
19、填空题 免责条款是反洗钱交易报告制度的（）组成部分。
20、问答题 客户身份尽职调查措施包括哪些？
21、问答题 《反洗钱法》第十二条所指的“现金”和“无记名有价证券”的含义是什么？
22、填空题 报告大额交易时，如需对交易金额进行累计计算的，累计交易金额应以（）客户为单位。
23、问答题 《金融机构大额交易和可疑交易报告管理办法》中关于跨境交易的大额规定是什么？
24、问答题 国际社会对信息披露和隐私保护问题的一般做法有哪些？
25、问答题 中国人民银行及其分支机构对所收集的非现场监管信息进行分析时，发现有疑问或需要进一步确认的，可根据情况采取什么方式进行确认和核实？
26、问答题 《反洗钱法》中“国务院反洗钱行政主管部门”特指哪个部门？
27、问答题 金融机构利用电话、网络等方式为客户提供非柜台服务时如何识别客户身份？
28、判断题 金融机构发现或者有合理理由怀疑客户或者交易与国务院有关部门、机构发布的恐怖组织、恐怖分子名单相关，应在相关情况发生后的10个工作日内向中国反洗钱监测分析中心和中国人民银行当地分支机构提交可疑交易报告。
29、多项选择题 我国金融业反洗钱法律制度由哪些内容组成的？（）
A.《刑法》关于洗钱罪的规定 B.《反洗钱法》 C.《中国人民银行法》 D.《金融机构反洗钱规定》 E.《金融机构大额交易和可疑交易报告管理办法》
30、判断题 履行反洗钱义务的机构及其工作人员提交大额和可疑交易报告，受法律保护。
31、问答题 什么情况下可以开立一般存款账户？
32、问答题 联合国《反腐败公约》如何生效？我国何时签署？
33、判断题 反洗钱调查制度否定了对金融机构客户个人隐私和商业秘密的保护。
34、判断题 中国人民银行或者其省一级分支机构在调查可疑交易活动时，可以询问金融机构的有关人员，要求其说明情况。
35、判断题 被询问人可以自行提供书面材料，但调查人员无权要求被询问人自行书写。
36、问答题 反洗钱定义包括哪两个方面的内容？
37、单项选择题 最后要在反洗钱调查报告表上签名确认正式完成调查组的工作使命的是（）
A.主要调查人员 B.调查组组长 C.省级以上人民银行反洗钱部门负责人 D.省级以上人民银行负责人
38、单项选择题 关于反洗钱调查中的询问措施，下列说法正确的是（）
A.询问应当在询问人的工作时间进行 B.询问应当在人民银行调查人员指定地点进行 C.询问时，调查组在场人员不得少于2人 D.询问时，调查人员可以视情况制作反洗钱调查询问笔录
39、问答题 金融机构按年度应向中国人民银行或其当地分支机构报告的反洗钱信息包含什么内容？
40、填空题 《反洗钱法》是我国首次使用“（）”一词的立法。
41、多项选择题 金融行动特别工作组（FATF）的40条反洗钱建议要求在哪些行业推行客户身份识别制度？（）
A.赌场 B.房地产代理商 C.贵重金属交易商和珠宝商 D.律师、公证人和其他独立法律专业人士及会计师 E.拍卖行
42、问答题 洗钱处置阶段又称什么阶段？
43、问答题 为什么说大额转账交易报告对于反洗钱工作具有重要意义？
44、问答题 金融机构保存客户身份资料和交易记录的主要目的是什么？
45、单项选择题 为判断和评估被检查机构反洗钱组织机构建设方面的情况，中国人民银行及其分支机构可以（）
A.通过谈话听取反洗钱专职人员的意见，评估反洗钱机构职能的可靠性 B.通过了解不同部门、不同业务的临柜人员对反洗钱职责的理解度，评判反洗钱资源的充足性 C.通过查看会议记录、会议决定，核实反洗钱机构实际活动情况的真实性 D.如果反洗钱专职机构负责人认为人员配备不适应工作需要，则应视做判断反洗钱体系传导机制无效
46、单项选择题 反洗钱现场检查适用的法律法规和规章要准确，因此（）
A.中国人民银行及其分支机构可通过现场检查，查处非法金融机构。 B.现场检查反洗钱的违规问题证据与结论之间要有“只要证据存在，检查结论必定成立”的充分严密的逻辑关系。 C.行政处罚适用的法律、法规和规章的条文要准确，裁量要严格。 D.人民银行现场检查的对象中国人民银行根据实际情况确定的，而不是法定的
47、问答题 反洗钱调查采取询问措施，必须满足哪三个条件？
48、问答题 反洗钱行政调查的适用条件有哪些？
49、问答题 为什么说《反洗钱法》中赋予中国人民银行临时冻结权极有必要？
50、多项选择题 中国人民银行长沙市中心支行在反洗钱调查时，有权采取下列哪些措施？（）
A.询问 B.查阅 C.复制 D.封存 E.临时冻结
51、问答题 金融机构发现可疑交易应如何处理？
52、问答题 反洗钱调查过程中，询问笔录应包括哪些内容？
53、多项选择题 中国人民银行省一级分支机构之间在反洗钱调查上的管辖以地域管辖为原则，即负责对本辖区内的可疑交易活动进行反洗钱调查。其中，“本辖区内的可疑交易活动”包括（）
A.可疑账户的开户地在本辖区内 B.可疑交易的存款地在本辖区内 C.可疑交易的付款地在本辖区内 D.可疑交易的收款地在本辖区内 E.可疑交易的中转地在本辖区内
54、问答题 《金融机构客户身份识别和客户身份资料及交易记录保存管理办法》什么时候施行？
55、问答题 按照反洗钱法规定，国务院金融监督管理机构的反洗钱职责有哪些？
56、问答题 反洗钱调查中，查阅、复制的对象是什么？
57、单项选择题 《中华人民共和国反洗钱法》于（）经第十届全国人大常委会第二十四次会议通过。
A．2004年1月1日 B．2006年10月31日 C．2007年1月1日 D．2007年3月1日
58、多项选择题 金融情报机构的工作原则包括（）
A.广泛合作原则 B.职责明确原则 C.独立地位原则 D.依法行政原则 E.平等互惠原则
59、问答题 客户身份资料和交易记录保存制度应该符合什么要求？
60、问答题 《人民币银行结算账户管理办法》的基本内容？
61、单项选择题 下列哪项反洗钱调查措施的实施，不必经过中国人民银行或者其省一级分支机构负责人的批准？（）
A.询问 B.查阅、复制 C.封存 D.临时冻结
62、问答题 《金融机构报告涉嫌恐怖融资的可疑交易管理办法》有关监督、检查的规定是什么？
63、单项选择题 自然人银行账户之间，以及自然人与法人、其他组织和个体工商户银行账户之间单笔或者当日累计人民币（）或者外币等值（）美元以上的款项划转，属于金融机构应当向中国反洗钱监测分析中心报告下列大额交易。
A、10万元；10万元 B、20万元；50万元 C、100万元；50万元 D、50万元；10万元
64、多项选择题 根据《中华人民共和国反洗钱法》的规定，中国人民银行承担的反洗钱职责是（）
A.组织、协调全国的反洗钱工作 B.负责反洗钱的资金监测 C.制定或者会同国务院有关金融监督管理机构制定金融机构反洗钱规章，监督、检查金融机构履行反洗钱义务的情况 D.在职责范围内调查可疑交易活动 E.履行法律和国务院规定的有关反洗钱的其他职责
65、多项选择题 一个典型、完整的洗钱过程，一般要经过如下几个阶段？（）
A.犯罪阶段 B.放置阶段 C.离析阶段 D.融合阶段 E.消费阶段
66、问答题 金融机构除核对有效身份证件或者其他身份证明文件外，还可以采取哪些措施，识别或者重新识别客户身份？
67、判断题 中国人民银行及其省一级分支机构实施反洗钱调查前应当成立调查组。
68、多项选择题 在实践中，反洗钱调查一般分为哪几个阶段？（）
A.调查准备 B.调查实施 C.临时冻结 D.调查结束 E.总结报告
69、多项选择题 反洗钱调查的被调查机构包括（）
A.政策性银行、商业银行、信用合作社 B.信托投资公司 C.证券公司、期货经纪公司 D.保险公司 E.中国人民银行确定并公布的从事金融业务的其他机构
70、问答题 中国何时成为金融行动特别工作组（FATF）的正式成员？
71、问答题 反洗钱调查中的临时冻结，应经过哪些程序？
72、多项选择题 与现场调查相比较，书面调查具有如下优点（）
A.成本低——减少了人民银行和金融机构的人力、交通、时间等成本 B.效率高——特别是在可疑交易活动涉及多家金融机构时，书面调查的优势极为明显 C.风险小——因为减少了人为操作，因此有效地降低了人员的操作风险和道德风险 D.公信力强——非现场调查表现为单位行为，体现了严肃性，保证了公正性 E.对金融机构影响小——由于调查人员并不到现场调查，最大限度地减小了对金融机构日常工作的影响，金融机构可以灵活安排人员和时间完成配合调查事项
73、单项选择题 下列哪项不是金融情报机构的核心功能？（）
A.接收涉及洗钱和恐怖融资的信息 B.分析涉及洗钱和恐怖融资的信息 C.移交涉及洗钱和恐怖融资的信息 D.参与反洗钱国际合作
74、判断题 金融行动特别工作组（FATF）40＋9项建议没有关于大额报告制度的建议，因此英国、法国等欧洲国家没有建立大额交易报告制度。
75、单项选择题 关于反洗钱调查组，下列说法正确的是（）
A.中国人民银行及其省一级分支机构实施反洗钱调查前视情况可以成立调查组 B.调查组成员不得少于3人 C.调查组成员均应持有中国人民银行执法证 D.中国人民银行地市中心支行、县（市）支行工作人员不能作为调查组成员
76、填空题 中国人民银行分支行如需延期，应报本行（）或者主管副行长批准。
77、填空题 信托公司在设立信托时，应当核对委托人的有效身份证件或者其他身份证明文件，了解信托财产的来源，登记委托人、受益人的身份基本信息，并留存委托人的有效身份证件或者其他身份证明文件的（）或影印件。
78、问答题 涉嫌恐怖融资的可疑交易报告的具体情形包括哪些种类？
79、问答题 简述非法吸收公众存款罪？
80、填空题 对本金融机构风险等级最高的客户或者账户，至少每（）年进行一次审核。
81、问答题 金融行动特别工作组反洗钱《四十项建议》第九项、欧盟2005年反洗钱第三号指令第4部分均规定，金融机构在满足哪几项条件的情形下，可以依靠中介机构或具有类似地位的第三方机构识别客户身份，但不包括重新识别客户身份？
82、多项选择题 反洗钱司法部门包括（）
A、公安机关 B、国家安全部门 C、海关缉私部门 D、纪检监察部门
83、填空题 中国人民银行分支行现场检查时，如需延期退场，应报上级（）批准。
84、问答题 《反洗钱法》第二十三条第一款规定中国人民银行可以向金融机构进行调查。这里所指的金融机构包括哪些？
85、问答题 如何办理代理存取款业务的客户身份识别？
86、问答题 什么是破坏金融管理秩序犯罪？
87、问答题 《反洗钱法》对打击恐怖融资活动是如何规定的？
88、判断题 信托投资公司、金融资产管理公司、财务公司、金融租赁公司、汽车金融公司、经纪公司均属于《金融机构大额交易和可疑交易报告管理办法》确定的报告主体。
89、单项选择题 患者男，49岁，上腹隐痛1个月余，向腰背部放射，并出现进行性黄疸，CT平扫发现胰头体积增大，形态失常，并可见低密度肿块影，肝内外胆管扩张，胆囊体积增大。 关于胰腺癌的治疗预后，错误的是（）。
A.早期诊断对治疗预后影响关键 B.目前治疗仍以手术根治为主 C.晚期或手术前后均可进行化疗、放疗和对症支持治疗 D.随着放疗技术的进展，放疗可延长患者的存活期 E.本病预后较好，在症状出现后平均寿命为2年以上
90、判断题 单笔或者当日累计人民币交易10万元以上或者外币交易等值1万美元以上的现金缴存、现金支取、现金结售汇、现钞兑换、现金汇款、现金票据解付及其他形式的现金收支属于大额交易。
91、单项选择题 根据《反洗钱法》的规定，在反洗钱调查中，经过中国人民银行总行负责人的批准，出现下列（）情形时可以对被调查客户资金采取临时冻结措施（）
A.该客户有向境外转款的迹象 B.该客户要求将调查所涉及的账户资金转往境外 C.该客户要求将调查所涉及账户之外的其他账户资金转往境外 D.该客户要求将调查所涉及的账户资金转往某外籍人士的境内账户
92、多项选择题 客户洗钱风险等级划分应遵循（）原则
A、了解你的客户原则 B、谨慎评估原则 C、协调配合原则 D、动态管理原则
93、填空题 中国人民银行分支行如需延期，应于现场检查通知书确定的离场日（）天前告知被查单位。
94、问答题 什么是大额交易和可疑交易报告制度？
95、判断题 反洗钱调查人员不得少于2人，是指中国人民银行或者其省一级分支机构在进行反洗钱调查时，实际到场进行调查的工作人员，至少应当为2人，或者在2人以上。
96、单项选择题 根据《反洗钱法》的规定，下列哪些机构有权进行反洗钱调查？（）
A.中国人民银行或者其省一级分支机构 B.银监会、证监会、保监会及其省一级派出机构 C.公安机关 D.人民检察院和人民法院
97、问答题 反洗钱调查的主体有哪些？
98、问答题 对于涉嫌洗钱行为的举报有几种形式？
99、判断题 《反洗钱法》中没有明确规定封存期限，但在实践中最多不能超过6个月。
100、单项选择题 《金融机构大额交易和可疑交易报告管理办法》中大额现金交易指什么（）
A、单笔或者当日累计人民币交易20万元以上或者外币交易等值1万美元以上的现金缴存、现金支取、现金结售汇、现钞兑换、现金汇款、现金票据解付及其他形式的现金收支 B、单笔或者当日累计人民币交易50万元以上或者外币交易等值1万美元以上的现金缴存、现金支取、现金结售汇、现钞兑换、现金汇款、现金票据解付及其他形式的现金收支 C、单笔或者当日累计人民币交易20万元以上或者外币交易等值2万美元以上的现金缴存、现金支取、现金结售汇、现钞兑换、现金汇款、现金票据解付及其他形式的现金收支 D、单笔或者当日累计人民币交易10万元以上或者外币交易等值1万美元以上的现金缴存、现金支取、现金结售汇、现钞兑换、现金汇款、现金票据解付及其他形式的现金收支
101、单项选择题 关于中国人民银行开展反洗钱现场检查主体，以下说法错误的是（）
A.中国人民银行及其分支机构内设的职能部门具有现场检查的主体资格。 B.中国人民银行及其分支机构具有对金融机构进行反洗钱现场检查的主体资格。 C.中国人民银行及其分支机构具有对特定非金融机构进行反洗钱现场检查的主体资格。 D.中国人民银行的各级分支机构也必须在其上级行授权的管辖范围内开展现场检查。
102、多项选择题 根据《反洗钱法》第三十二条的规定，在反洗钱调查中，金融机构有下列行为之一的，由中国人民银行或者其授权的地市级以上分支机构依法予以行政处罚？（）
A.拒绝反洗钱调查的 B.阻碍反洗钱调查的 C.拒绝提供调查资料的 D.故意提供虚假材料的 E.故意提供虚假说明的
103、问答题 反洗钱调查中的报案，指的是什么？
104、单项选择题 下列可疑交易活动中，哪一项不一定由中国人民银行总行管辖？（）
A.涉及全国范围的、重大的、复杂的可疑交易活动 B.跨省（自治区、直辖市）的、重大的、复杂的可疑交易活动 C.涉外的可疑交易活动，可能有重大政治、社会或者国际影响的 D.中国人民银行总行认为需要调查的其他可疑交易活动
105、填空题 对向境内汇入资金的境外机构提出要求后，仍无法完整获得汇款人住所或其他相关替代性信息的，金融机构应提交（）报告。
106、判断题 被查单位对现场检查事实认定书所述事实，应在收到之日起5个工作日内以书面形式进行确认，但不得提出异议。
107、判断题 以现场检查事实和评价为基础，结合现场检查工作的开展情况、被检查机构的反馈意见以及金融反洗钱检查的有关要求，起草现场检查报告。
108、判断题 洗钱案件协查是指在侦查洗钱案件过程中，侦查机关请求人民银行予以协助侦查的情况下，人民银行实施的协助侦查机关侦查洗钱案件有关情况的活动。
109、问答题 《反洗钱现场检查管理办法》何时由何单位印发？
110、多项选择题 完整的客户身份识别包括哪些基本要求（）。
A、客户接受政策（包括记录保存） B、验证客户身份 C、对风险账户实施持续监测 D、风险管理
111、填空题 反洗钱监管的协调合作包括反洗钱的国际合作和（）。
112、多项选择题 关于我国反洗钱组织体系，以下说法正确的是（）
A.我国反洗钱组织体系包括四个部分：反洗钱监管部门、反洗钱司法部门、被监管机构和行业自律组织 B.我国反洗钱监管部门包括中国人民银行、银监会、证监会、保监会和其他有关部门和机构 C.我国反洗钱司法部门包括侦查机关、检察机关和审判机关 D.被监管机构包括金融机构和特定非金融机构 E.行业自律组织包括中国银行业协会、证券业协会和保险业协会
113、填空题 银行一直以来就处于报告可疑（以及其他）交易体制的（）位置。
114、问答题 双线区间设备正常时，何种情况下列车可反方向运行？
115、判断题 中国反洗钱监测分析中心是唯一能够接受可疑交易的部门。
116、问答题 巴塞尔银行监管委员会从金融角度对洗钱的定义是什么？
117、问答题 开展反洗钱工作是否会侵犯金融机构客户的个人隐私和商业秘密？
118、判断题 根据我国现行《行政复议法》、《行政诉讼法》和《国家赔偿法》及相关司法解释的规定，人民银行在反洗钱调查过程中出现行政违法行为，侵害公民、法人或其他组织的合法权益的，应承担相应的行政法律责任。
119、单项选择题 以下职责不是现场检查主查人的职责的是（）
A.主持进场会谈和离场会谈 B.决定现场检查进度 C.组织起草现场检查报告和现场检查意见书等检查文书 D.对被查单位提供的业务档案和有关资料进行管理
120、问答题 反洗钱调查过程中，被调查机构的权利有哪些？
121、单项选择题 检查组应按现场检查通知书确定的时间离开被查单位。如需延期，应报本行行长或者主管副行长批准，并于什么时间告知被查单位？（）
A.现场检查通知书确定的离场日10天前 B.现场检查通知书确定的离场日5天前 C.现场检查通知书确定的离场日3天前 D.现场检查通知书确定的离场日2天前
122、问答题 为什么我国要建立反洗钱监测分析中心？
123、问答题 反洗钱调查中的临时冻结，指的是什么？
124、问答题 哪个部门负责接收人民币、外币大额交易和可疑交易报告？
125、填空题 广泛的（）原则是金融情报机构成为反洗钱网络核心枢纽机构的基本要求。
126、问答题 洗钱罪与洗钱行为的区别是什么？
127、填空题 金融机构按季度将配合中国人民银行及其分支机构开展反洗钱调查的情况，汇总统计并向（）报告。
128、问答题 《金融机构大额交易和可疑交易报告管理办法》适用于哪些金融机构？
129、多项选择题 根据《反洗钱法》等有关法律规定和反洗钱调查工作实践，中国人民银行或者其省一级分支机构一般可以对下列哪些可疑交易活动进行反洗钱调查？（）
A.金融机构按照规定报告的可疑交易活动 B.通过反洗钱监督管理发现的可疑交易活动 C.其他行政机关或者司法机关通报的涉嫌洗钱的可疑交易活动 D.单位和个人举报的可疑交易活动 E.通过涉外途径获得的可疑交易活动
130、多项选择题 以下关于客户身份资料和交易记录保存期限的说法中正确的是（）
A.客户身份资料，自业务关系结束当年至少保存5年 B.客户身份资料自一次性交易记账当年计起至少保存5年 C.交易记录，自交易记账当年计起至少保存5年 D.客户身份资料和交易记录涉及正在被反洗钱调查的可疑交易活动，且反洗钱调查工作在前款规定的最低保存期届满时仍未结束的，金融机构应将其保存至反洗钱调查工作结束。 E.同一客户身份资料或者交易记录采用不同介质保存的，至少应当按照上述期限要求保存一种介质的客户身份资料或者交易记录。
131、多项选择题 金融情报机构的非核心功能包括（）
A.合规监管 B.实施行政强制性措施 C.培训报告机构人员 D.研究前沿问题 E.教育公众
132、问答题 从客户身份识别制度的本质要求看，金融机构需了解客户哪些情况？
133、问答题 简述金融诈骗罪种类。
134、问答题 《反洗钱法》规定：反洗钱行政主管部门及从事反洗钱工作的人员违法行为有哪几种？
135、问答题 某金融机构工作人员违反保密规定，将反洗钱调查的信息泄露给当事人，请问，根据《反洗钱法》有关规定，人民银行应对此如何作出处罚？
136、单项选择题 对本金融机构风险等级最高的客户或者账户，金融机构至少多久进行一次审核？（）
A.每月 B.每季度 C.每半年 D.每年
137、问答题 客户不通过账户或者银行卡发生的大额交易由谁报告？
138、单项选择题 反洗钱法》中规定的“反洗钱调查”是指（）
A.人民银行在履行反洗钱行政职责的过程中，为实现特定的反洗钱目的，而实施的收集资料、核实信息的行政行为 B.人民银行为指导、部署反洗钱工作，而向不特定相对人收集资料、了解情况的调查行为 C.人民银行为检查监督执行反洗钱规定的情况，而向特定的行政相对人（金融机构以及其他单位和个人）收集资料、核实情况的调查行为 D.人民银行为确定可疑交易活动是否属实、是否涉嫌洗钱犯罪，而向有关的金融机构收集资料、核实信息的调查行为
139、填空题 反洗钱工作机构和岗位设立情况、反洗钱信息在年度内发生变化的，要求金融机构于变化后的（）个工作日内将更新情况报告中国人民银行。
140、单项选择题 《反洗钱法》在对临时冻结措施进行规定时，明确要求采取临时冻结措施必须经国务院反洗钱行政主管部门（中国人民银行）负责人批准，同时规定临时冻结不得超过四十八小时。金融机构在按照中国人民银行的要求采取临时冻结措施后四十八小时内，未接到侦查机关继续冻结通知的，应当立即解除冻结。这种规定可以认为是下列哪种救济？（）
A.立法救济 B.行政救济 C.司法救济 D.国家赔偿
141、问答题 《中华人民共和国反洗钱法》是在什么时间？什么会议上通过的？
142、问答题 金融机构的哪些交易或行为属于可疑交易？
143、填空题 检查组应按现场检查（）确定的时间离开被查单位。
144、问答题
利用钻研市场造假洗钱。案情简介 一个已知的曾在海外成功地通过欺诈获利的罪犯试图以购买宝石的名义将820万美元汇给A国的一个珠宝商。A国的银行以前曾多次提交过有关这个珠宝商的可疑交易的报告，所以这次银行再次报告了这笔可疑交易，并出于商利益考虑冻结了他的账户。通过调查，可以肯定购买宝石的目的是诈骗所得洗钱。 简述在本案中我们应吸取的教训
145、多项选择题 金融情报机构的义务包括（）
A.保密 B.为执法和监管部门提供情报和技术支持 C.金融情报机构的信息反馈 D.向国家提交年度报告
146、单项选择题 反洗钱调查不具有下列哪个性质？（）
A.强制性 B.准司法性 C.涉密性 D.司法性
147、判断题 《中国人民银行反洗钱调查实施细则（试行）》规定的程序都是反洗钱调查中的必经程序。
148、单项选择题 关于反洗钱调查的管辖，下列说法错误的是（）
A.《反洗钱法》明确规定了反洗钱调查权属于中国人民银行和其省一级分支机构，因此在中国人民银行和其省一级分支机构之间应有管辖上的划分。 B.管辖划分时，一般要考虑调查难度、地域和级别问题，这些也与公安机关、司法机关的地域管辖和级别管辖相适应。 C.中国人民银行及其省一级分支机构在反洗钱调查上的分工以地域管辖为原则，中国人民银行各省一级分支机构之间以级别管辖为原则 D.对跨辖区的可疑交易活动，中国人民银行各省一级分支机构之间要相互协作
149、问答题 可疑交易活动经过反洗钱调查后，一般有哪两种认定结论和处理方式？
150、问答题 反洗钱专门机构是指什么？
151、多项选择题 调查组制作反洗钱调查报告表时，下列做法正确的有（）
A.经调查确认可疑交易活动不属实的，结束调查 B.经调查确认可疑交易活动能够排除洗钱嫌疑的，结束调查 C.经调查确认可疑交易活动能够排除洗钱嫌疑的，向有管辖权的侦查机关报案 D.经调查不能排除洗钱嫌疑的，向有管辖权的侦查机关报案 E.经调查不能排除洗钱嫌疑的，结束调查
152、判断题 从性质上划分，询问、查阅属于调查措施，而复制、封存和临时冻结属于保全措施。
153、多项选择题 中国人民银行作为国务院反洗钱行政主管部门，承担着（）
A.具体规划金融业反洗钱规则的行政规章 B.金融业反洗钱政策制定 C.在金融行业指导和部署的反洗钱工作 D.对金融机构和非金融机构监管 E.反洗钱资金监测
154、单项选择题 以下关于检查汇总阶段工作的说法，存在错误的是？（）
A.检查人员应对现场检查工作底稿进行分类整理，拟写现场检查总结，并将检查总结和检查工作底稿一并交主查人审核。 B.现场检查事实认定书应由检查组组长在每一页签字，最迟于现场检查离场次日起15个工作日内完成。 C.检查组完成现场检查事实认定书后，应将其发给被查单位，被查单位对现场检查事实认定书所述事实，应在收到之日起5个工作日内以书面形式进行确认或提出异议。 D.对现场检查事实认定书所述事实没有异议的，被查单位应在加盖行政公章，并由被查单位负责人签字确认。
155、填空题 现场检查时，可根据实际情况在检查组下成立若干专项检查小组，每个专项检查小组成员不能少于（）人，其中设1名小组长，负责专项检查工作。
156、判断题 反洗钱行政主管部门和其他依法负有反洗钱监督管理职责的部门、机构履行反洗钱职责获得客户身份资料和交易信息，可以用于反洗钱行政调查和反洗钱刑事诉讼。
157、单项选择题 九味羌活汤主治证的病因病机是（）
A.气虚外感风寒湿邪 B.外感风寒湿邪，内有蕴热 C.外感风寒，内停饮水 D.外感风寒，内伤湿滞 E.外感风寒，内有气滞
158、问答题 一般来说，通过第三方识别客户身份的规定主要包括哪四方面内容？
159、问答题 简述金融机构的反洗钱义务？
160、判断题 反洗钱调查的客体不限于可疑交易活动。
161、问答题 解除临时冻结有哪两种方式？
162、问答题 《中华人民共和国反洗钱法》共多少章、多少条？
163、多项选择题 根据《中国人民银行反洗钱调查实施细则（试行）》的规定，实施现场调查时的进场要求包括（）
A.调查组到场人员不得少于2人 B.出示中国人民银行执法证 C.出示反洗钱调查通知书 D.调查组组长应当向金融机构说明调查目的和内容 E.调查组组长应当向金融机构说明调查要求等情况
164、问答题 金融机构在履行客户身份识别义务时，应将哪些情况作为可疑行为上报中国反洗钱监测分析中心和中国人民银行当地分支机构？
165、问答题 什么叫反洗钱？
166、多项选择题 洗钱的主要方式包括（）
A、利用金融机构 B、投资办产业 C、利用一些国家和地区对银行和个人资产进行保密的限制 D、通过市场的商品交易活动 E、其他洗钱方式如货币走私、地下钱庄、民间借贷等
167、问答题 金融机构发现大额交易时应该怎样报告？
168、问答题 根据金融行动特别工作组（FATF）2003年6月20日修订的反洗钱《四十项建议》，反洗钱国际合作主要包括哪几个方面的合作？
169、判断题 在反洗钱现场调查结束时，调查组应当及时撤离金融机构现场。
170、问答题 单位银行结算账户包括哪些种类？
171、多项选择题 下列哪些负责人有权审批反洗钱调查报告表？（）
A.中国人民银行反洗钱局主管副局长 B.中国人民银行武汉分行行长 C.中国人民银行宁波市中心支行主管副行长 D.中国人民银行营业管理部主任 E.中国人民银行长沙中心支行反洗钱处处长
172、问答题 为什么将中国人民银行确定为我国的反洗钱行政主管部门？
173、单项选择题 根据《反洗钱法》的规定，反洗钱调查中的询问对象是（）
A.金融机构主管 B.金融机构有关人员 C.非金融机构工作人员 D.金融机构反洗钱工作人员
174、问答题 洗钱离析阶段又称什么阶段？
175、判断题 如在没有法律授权的情况下，人民银行无权实施反洗钱调查，也就不能协助侦查机关侦查洗钱案件。
176、问答题 可疑交易活动的来源包括哪些？
177、问答题 反洗钱调查中的询问，指的是什么？
178、单项选择题 以下职责不是现场检查组长的职责？（）
A.主持进场会谈 B.决定现场检查进度 C.确认现场检查结果 D.主持离场会谈
179、问答题 《人民币银行结算账户管理办法》规定哪些专用存款账户在开立时应报中国人民银行核准或批准？
180、填空题 检查组应指定检查组组长和（）。
181、判断题 执法型金融情报机构通常不具有执法部门本身所具有的执法权力。
182、多项选择题 金融机构在为客户向境外汇出资金时，应当登记（）
A.汇款人的姓名或者名称 B.汇款人身份证件或身份证明文件种类、号码 C.汇款人的账号 D.汇款人的住所 E.汇款人的职业和工作单位
183、填空题 金融机构应按（）度向中国人民银行报告反洗钱内部控制制度建设情况。
184、判断题 按照《金融机构大额交易和可疑交易报告管理办法》的规定，从事汇兑业务、支付清算业务和基金销售业务的金融机构应报告大额交易和可疑交易。
185、多项选择题 《反洗钱调查通知书》加盖下列哪些机构的公章时，可以认为是合法有效的？（）
A.中国人民银行反洗钱局 B.中国人民银行武汉分行反洗钱处 C.中国人民银行长沙市中心支行 D.中国人民银行岳阳市中心支行 E.中国人民银行营业管理部
186、问答题 客户身份资料和交易记录保存制度应符合几项要求？
187、单项选择题 人民银行沈阳分行在开展反洗钱调查时，无权实施下列哪些措施？（）
188、单项选择题 在反洗钱调查中，不能采取下列哪种调查方式？（）
A.现场调查 B.书面调查 C.综合调查 D.直接向被调查对象调查
189、问答题 《反冼钱法》规定“其他依法负有监督管理职责的部门、机构”指的是什么？
190、多项选择题 调查组应在下列哪种情形下，提出结束调查的处理意见？（）
A.经调查确认可疑交易活动不属实 B.经调查确认可疑交易活动能够排除洗钱嫌疑的 C.经调查不能排除洗钱嫌疑的 D.经调查事实仍不清楚的 E.经调查涉嫌其他违法犯罪活动的
191、问答题 洗钱的基本过程有哪些？
192、填空题 现场检查通知书正式文本在进驻前（）天送达被检查机构。
193、问答题 联合国《禁止非法贩运麻醉药品和精神药物公约》何时生效？我国何时签署该公约？
194、填空题 主查人负责编制现场检查进驻会谈纪要，并由检查组组长和（）签字确认。
195、问答题 根据《公务员法》的规定，公务员有违法违纪行为，应当承担纪律责任的，依法给予处分。处分分为哪六种形式？
196、判断题 原则上，中国人民银行总行管辖重大、复杂的、地方人民银行难以完成的调查事项。
197、多项选择题 中国人民银行实施反洗钱调查应当遵循的原则（）
A、合法 B、合理 C、效率 D、保密
198、填空题 根据《反洗钱法》规定，只要是中国人民银行或者其分支机构发现的可疑交易活动，需要调查核实的，中国人民银行或者其省一级分支机构均可以向（）进行调查。
199、判断题 1988年12月，巴塞尔银行监管委员会发布了《关于防止犯罪分子利用银行系统洗钱的原则声明》，这是国际社会通过金融系统遏制洗钱的重要文件，该声明提出了金融机构反洗钱的四条基本要求：识别客户身份、报告可疑交易、加强与执法机关合作和建立内控制度的规定。
200、问答题 “FATF”是哪个专业反洗钱国际组织的英文缩写？
201、问答题 简述中国人民银行的反洗钱职责？
202、多项选择题 反洗钱调查涉及封存的程序包括（）
A.会同在场的金融机构工作人员查点清楚 B.当场开列清单一式二份 C.调查人员和在场的金融机构工作人员签名或者盖章 D.封存清单的交付，一份交金融机构，一份附卷备查 E.封存满一个月的，自动解除封存
203、问答题 《人民币银行结算账户管理办法》规定哪些账户种类不得支取现金？
204、多项选择题 反洗钱调查与反洗钱检查在以下哪几个方面存在着显著不同？（）
A.形式不同 B.客体不同 C.对象不同 D.目的不同 E.结果不同
205、判断题 所有国家和地区的法律都规定，证明洗钱罪必须证明犯罪嫌疑人确实明知或者应当知道，没有国家和地区规定“过失洗钱罪”。
206、问答题 跨境携带现钞和贵重金属的相关规定有哪些？
207、单项选择题 下列哪种类型的金融情报机构，通常是由检察部门负责接收可疑交易活动报告？（）
A.行政型 B.执法型 C.司法型或诉讼型 D.混合型
208、问答题 《反洗钱法》中对金融机构客户身份资料和交易记录保存制度有何规定？
209、问答题 存款人开立银行结算账户，其账户名称应如何确定？
210、单项选择题 在为客户进行一次性金融服务时，要求将（）金额以上美元现钞兑换成人民币时，应识别客户身份，了解实际控制客户的自然人和交易的实际受益人，核对客户的有效身份证件或者其他身份证明文件，登记客户身份基本信息，并留存有效身份证件或者其他身份证明文件的复印件或影印件？
A.一百美元 B.一千美元。 C.一万美元。 D.五万美元。
211、多项选择题 金融情报机构的作用体现在以下几个方面？（）
A.具有效率优势 B.具有系统性 C.具有主动性 D.兼顾私权保护 E.参与国际反洗钱合作的必然性
212、多项选择题 与客户的业务关系存续期间发生以下（）情况需要重新识别客户身份。
A、客户要求变更身份信息 B、客户的交易行为出现异常 C、怀疑客户涉嫌洗钱、恐怖融资活动的 D、金融机构认为应重新识别客户身份的其他情形
213、单项选择题 对于未按照规定报送大额交易报告或者可疑交易报告且情节严重的金融机构，中国人民银行可以（）
A.处二十万元以上二百万元以下罚款 B.对直接负责的董事、高级管理人员和其他直接责任人员，处五万元以上十万元以下罚款 C.处二十万元以上五十万元以下罚款 D.对直接负责的董事、高级管理人员和其他直接责任人员，处五万元以上二十万元以下罚款
214、多项选择题 下列国际组织或机构中，对金融情报机构的概念、职能和价值基本达成共识的有（）
A.联合国 B.世界银行 C.国际货币基金组织 D.金融行动特别工作组 E.埃格蒙特集团
215、判断题 在反洗钱调查中，被调查机构不履行法定义务，或履行义务存在瑕疵，应承担相应的法律责任。
216、填空题 从历史的角度来看，金融情报机构的实际的运行先于其（）的形成。
217、问答题 单位银行结算账户按用途分有几种？
218、多项选择题 纵观反洗钱法律制度的发展，其基本特点包括（）
A.从单纯打击转向预防和打击并重 B.洗钱犯罪的内涵和外延不断扩大 C.以金融机构为核心主体，包括特定非金融机构的洗钱预防制度不断完善 D.反洗钱国际合作机制日益重要 E.反洗钱工作机制和信息情报机构发挥重要作用
219、问答题 金融机构反洗钱工作原则有哪些？
220、判断题 当有关资金还没有被实际用于实施恐怖活动时，不影响资助恐怖活动事实的成立和犯罪性。
221、问答题 《反洗钱法》规定，反洗钱调查的对象是什么？
222、单项选择题 人民银行下列哪个机构没有反洗钱调查权？（）
A.上海总部 B.杭州中心支行 C.宁波市中心支行 D.金华市中心支行
223、问答题 银行在收到存款人撤销银行结算账户的申请后，应在几个工作日内办理撤销手续？
224、判断题 《反洗钱法》中规定的反洗钱调查，是指人民银行在履行反洗钱行政职责的过程中，为实现特定的反洗钱目的，而实施的收集资料、核实信息的行政行为。
225、问答题 实施反洗钱现场检查时，检查组应向被查单位出示什么？
226、问答题 《金融机构反洗钱规定》要求金融机构应当履行的义务有哪些？
227、问答题 某金融机构未按照规定报送大额交易报告或者可疑交易报告，致使洗钱后果发生，请问，根据《反洗钱法》有关规定，人民银行应对此如何作出处罚？
228、单项选择题 下列哪项反洗钱调查措施的实施必须经中国人民银行总行负责人批准？（）
229、判断题 客户在异地跨行通存通兑业务中发生的大额交易应由办理该业务的金融机构报告大额交易。
230、判断题 现场检查结束后，对被查单位执行有关反洗钱规定的行为不符合法律、行政法规或者中国人民银行规章规定的，中国人民银行及其地市级以上分支机构应当制作现场检查意见告知书。
231、判断题 按照调查方式的不同，反洗钱调查可以分为现场调查和非现场调查。
232、问答题
利用慈善组织为恐怖组织提供经济来源。案情介绍 根据一个可疑交易报告，英国有关部门进行调查。一家银行发现一个年收入2000英镑的个人客户，其账户一年的交易额却达5万英镑之多，进一步调查发现这个人梗概不存在，账户是用伪造的身份开立的，并与中东的某个慈善组织有关。他们通过这种欺诈手段为恐怖组织筹款。捐款先进入这个账户，然后慈善组织向政府索要额外的捐款，再把捐款退给捐赠人，涉案金额达到数十万英镑。 简述在本案中我们应吸取的教训
233、问答题 反洗钱专门机构指的是什么？
234、问答题 《反洗钱法》中对客户办理金融业务应提供的身份证明文件有何规定？
235、多项选择题 金融行动特别工作组对于未遵守FATF49项建议的成员国和地区采取哪些持续而渐进的强化措施？（）
A.开展新的现场评估 B.要求该国或地区向金融行动特别工作组全体会议提交进展报告； C.金融行动特别工作组主席向该国或地区派遣高级代表团进行实地考察了解； D.要求所有金融行动特别工作组成员的金融机构对与该国或地区的个人、公司和金融机构发生的所有业务联系和交易保持特别关注； E.直至暂停该国（地区）的金融行动特别工作组成员资格
236、多项选择题 关于在实施反洗钱调查时提前通知金融机构，下列说法正确的是（）
A.调查组可以根据调查的需要，提前通知金融机构，要求其进行相应准备 B.这也是反洗钱调查中的必经程序 C.人民银行在调查时，可以视情况将调查的目的、时间、场所、范围等事项事先通知给被调查机构，并告知调查理由 D.通知期限的长短要视调查的性质和种类而定 E.需要金融机构进行准备的，应提前7天通知
237、问答题 反洗钱行政管理体制要解决的核心问题是什么？
238、问答题 开立个人结算账户应要求客户出示什么，怎样办理？
239、问答题 广义上的反洗钱调查指的是什么？
240、问答题 反洗钱行政主管部门以可疑交易活动涉嫌洗钱为名而向侦查机关报案，必须符合哪些条件？
241、问答题 在反洗钱调查过程中临时冻结时间不得超过多长时间？
242、判断题 中国人民银行当前反洗钱监管的主要内容是加强反洗钱调查工作，预防和遏制洗钱、恐怖融资等违法犯罪活动，增强反洗钱工作实效。
243、问答题 洗钱对金融市场有什么危害？
244、单项选择题 根据《金融机构大额和可疑交易报告管理办法》，除没有总部或无法通过总部及总部指定的机构向中国反洗钱检测分析中心报送可疑交易的外，金融机构应当在大额交易发生后（）个工作日内以电子方式报送中国反洗钱检测分析中心？
A、3 B、5 C、7 D、10
245、问答题 反洗钱《现场检查立项审批表》应载明哪些内容？
246、单项选择题 对于以下哪种行为的金融机构，即使情节特别严重也不能责令停业整顿（）
A.未按照规定履行客户身份识别义务的 B.未按照规定保存客户身份资料和交易记录的 C.未按照规定报送大额交易报告或者可疑交易报告的 D.未按照规定建立健全反洗钱内控制度的
247、问答题 客户身份识别制度指的是什么？
248、判断题 如果认为可疑交易明显与洗钱活动无关，不构成洗钱犯罪，或者确认是金融机构工作人员操作失误等引起的问题，没有必要调查核实的，可以不启动调查核实程序。
249、问答题 客户交易记录包括哪些内容？
250、多项选择题 关于拟定调查方案，下列说法正确的是（）
A.事先制订调查方案可以统一部署、协调各方面工作，避免调查的盲目性 B.对任何可疑交易活动进行反洗钱调查前，调查组应当制订调查实施方案。 C.公安机关在办理刑事案件过程中有类似的操作 D.拟定调查方案并非反洗钱调查的必经程序 E.是否要拟定调查方案，要调查组视调查事项的复杂、重大程度而定
251、问答题 洗钱嫌疑指的是什么？
252、判断题 中国人民银行及其省一级分支机构发现可疑交易活动时，应当登记，作为反洗钱调查的原始材料，妥善保管、存档备查。
253、判断题 中国人民银行或者其省一级分支机构在调查可疑交易活动时，需要进一步核查的，经中国人民银行或者其省一级分支机构负责人批准，可以对任何文件、资料予以封存。
254、判断题 客户身份资料，自建立业务关系或者一次性交易记账当年计起至少保存5年。
255、问答题 存款人凭同一证明文件，可否开立多个专用存款账户？
256、问答题 金融机构有哪些大额交易应当向中国反洗钱监测分析中心报告？
257、问答题 反洗钱现场检查生效的条件有哪些？
258、单项选择题 根据《中华人民共和国反洗钱法》的规定，金融机构不得为身份不明的客户提供服务或者与其进行交易，不得为客户开立（）。
A.银行结算账户 B.定期账户 C.储蓄账户 D.匿名或假名账户
259、单项选择题 在反洗钱调查中，金融机构不承担下列哪项义务？（）
A.配合调查义务 B.如实提供信息义务 C.提供调查经费的义务 D.不得拒绝和阻碍义务
260、问答题 哪些行为构成“洗钱罪”，应受到什么样的刑罚？
261、单项选择题 在反洗钱调查中，金融机构不具有下列哪项权利？（）
A.拒绝调查的权利 B.清点并保存封存清单的权利 C.逾期自动解除封存的权利 D.逾期自动解除冻结的权利
262、问答题 制定实施《反洗钱法》有什么重大意义？
263、问答题 《反洗钱法》规定的对个人超过规定金额携带现金和无记名有价证券出入境通报制度与人民币和外币现钞携带出入境限额管理制度有何区别？
264、填空题 对于客户为外国政要的，金融机构应采取合理措施了解其资金来源和（）。
265、问答题 目前世界通行的反洗钱交易报告制度有哪两种形式？
266、问答题 《反洗钱法》对金融机构客户身份资料和交易记录保存制度有什么规定？
267、问答题 谁负责全国的反洗钱监督管理工作？
268、单项选择题 对于拒绝、阻碍反洗钱检查、调查的金融机构，中国人民银行可以（）
A.处二十万元以上五十万元以下罚款 B.责令限期改正 C.对直接负责的董事、高级管理人员和其他直接责任人员，处五万元以上十万元以下罚款 D.对直接负责的董事、高级管理人员和其他直接责任人员，处五万元以上二十万元以下罚款
269、多项选择题 建立客户信息档案应该包括（）
A、客户的地址 B、客户的联系电话 C、法人或主要负责人的有效身份信息 D、具体经办人或授权代理人的有效身份信息
270、问答题 我国2003年修订的《刑法》将哪几类犯罪定为洗钱罪的上游犯罪？
271、判断题 进行反洗钱调查时，调查组成员不得少于2人，并确保其中至少有一人持有中国人民银行执法证。
272、多项选择题 大额资金交易的具体报告标准为（）
A.单笔或者当日累计人民币交易20万元以上或者外币交易等值1万美元以上的现金缴存、现金支取、现金结售汇、现钞兑换、现金汇款、现金票据解付及其他形式的现金收支。 B.法人、其他组织和个体工商户银行账户之间单笔或者当日累计人民币200万元以上或者外币等值20万美元以上的款项划转。 C.自然人银行账户之间单笔或者当日累计人民币50万元以上或者外币等值10万美元以上的款项划转。 D.自然人与法人、其他组织和个体工商户银行账户之间单笔或者当日累计人民币50万元以上或者外币等值10万美元以上的款项划转。 E.自然人或法人、其他组织和个体工商户账户单笔或者当日累计等值1万美元以上的跨境交易。
273、问答题 反恐融资“9项特别建议”的主要内容？
274、问答题 为防范不法分子从事洗钱等违规活动，《人民币银行结算账户管理办法》从哪些方面强化了账户管理？
275、问答题 请回答《中华人民共和国刑法》第191条中关于洗钱罪的七种上游犯罪？
276、问答题 在反洗钱调查时，账户信息指什么？
277、多项选择题 《中华人民共和国反洗钱法》中规定国务院反洗钱行政主管部门的职责有（）
A.组织、协调全国的反洗钱工作，负责反洗钱的资金监测 B.制定或会同国务院有关金融监督管理机构制定金融机构反洗钱规章，并对所监督的金融机构提出按照规定建立健全反洗钱内部控制制度的要求 C.监督、检查金融机构履行反洗钱义务的情况 D.在职责范围内调查可疑交易活动 E.履行法律和国务院规定的有关反洗钱的其他职责
278、单项选择题 对于与身份不明的客户进行交易且致使洗钱后果发生的金融机构，中国人民银行可以（）
A.处五十万元以上五百万元以下罚款 B.处五十万元以上二百万元以下罚款 C.对直接负责的董事、高级管理人员和其他直接责任人员，处一万元以上十万元以下罚款 D.对直接负责的董事、高级管理人员和其他直接责任人员，处十万元以上五十万元以下罚款
279、问答题 哪些情况下可以在异地开立银行结算账户？
280、判断题 被查单位在规定期限内未对现场检查意见告知书提出异议的，不影响中国人民银行及其地市级以上分支机构根据现场检查相关证据对被查单位有关行为的认定和处理。
281、单项选择题 对于未按照规定保存客户身份资料的金融机构，中国人民银行可以（）
282、问答题 金融机构违反《金融机构客户身份识别和客户身份资料及交易记录保存管理办法》的，由中国人民银行按照《中华人民共和国反洗钱法》第三十一条、第三十二条的规定予以处罚；并区别不同情形，向中国银行业监督管理委员会、中国证券监督管理委员会或者中国保险监督管理委员会建议采取哪些措施？
283、单项选择题 中国人民银行及其省一级分支机构对可疑交易活动进行初步审查，认为需要调查核实的，应填写下列哪种格式文书报批？（）
A.《可疑交易活动登记表》 B.《反洗钱调查审批表》 C.《现场调查通知书》 D.《书面调查通知书》
284、问答题 《中华人民共和国银行业监督管理法》第二十一条规定银行业金融机构应当严格遵守审慎经营规则包括哪些内容？
285、填空题 金融机构破产或者解散时，应当将客户身份资料和（）移交其国务院金融监管部门指定的机构。
286、单项选择题 一直以来就处于报告可疑（以及其他）交易体制的中心位置的报告机构是（）
A.银行 B.证券公司 C.保险公司 D.非金融机构
287、多项选择题 各个国家洗钱犯罪主体构成的说法，正确的是（）
A.德国、俄罗斯等为代表的大陆法系国家否定法人可以构成洗钱犯罪主体 B.中国和美国承认法人可以构成洗钱犯罪主体 C.德国、俄罗斯等为代表的大陆法系国家否认上游犯罪主体可以构成洗钱犯罪主体 D.中国承认上游犯罪主体可以构成洗钱犯罪主体 E.国际刑法范围规范的立场原则比较统一，一般认为上游犯罪主体应该成为洗钱犯罪主体
288、多项选择题 在实践中，反洗钱调查的主体包括（）
A.中国人民银行总行 B.公安机关 C.中国人民银行省一级分支机构 D.中国人民银行地市级城市中心支行 E.中国人民银行县支行
289、问答题 从国际、国内经验上看，为什么为证券、期货业、保险业开展反洗钱工作是十分必要的？
290、单项选择题 下列调查措施中，具有财产保全性质的是（）
A.查阅 B.复制 C.封存 D.临时冻结
291、多项选择题 反洗钱调查与洗钱案件协查在以下哪几个方面存在着一定的差异？（）
A.性质不同 B.调查权来源不同 C.责任归属不同 D.目的不同 E.客体不同
292、填空题 同一交易同时符合两项以上大额交易标准的，金融机构应当分别提交（）交易报告。
293、多项选择题 我国当前对金融机构反洗钱内部控制制度的要求主要包括以下几个方面？（）
A.建立完整的反洗钱内控系统，从程序上保障反洗钱义务的履行 B.从机构和人员上保障反洗钱义务的有效履行 C.建立内部监督检查机制，督促反洗钱义务的有效履行 D.建立员工的培训制度 E.将反洗钱措施的制定作为金融机构准入及增设的审查内容
294、填空题 金融情报机构“分析”信息的目的不仅仅限于发现（）线索。
295、单项选择题 对文献主题进行分析时，以下可选择的指标是（）。
A、题目 B、关键词 C、作者 D、引文
296、问答题 简述反洗钱定义？
297、填空题 司法型或（）金融情报机构建立在国家的司法系统里，并且通常具有检察部门的权限。
298、填空题 原则上一个被检查机构建立一个档案，档案资料按（）顺序整理装订。
299、问答题 《个人存款账户实名制规定》的基本内容是什么？
300、多项选择题 反洗钱国际合作包括哪些形式？（）
A.执行国际公约 B.制定相关法律 C.提供司法协助 D.主管部门合作 E.交流分享信息
