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银行柜员考试：上海银行柜员考试考试资料（题库版）
2019-12-28 06:25:24 来源:91考试网 作者:www.91exam.org 【大 中 小】
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1、单项选择题  以下（）业务不可以在全行范围内办理的。

A、活期一本通账户（印鉴户）办理通兑业务
B、异地活期一本通存折清户
C、异地活期一本通存折存取款
D、活期一本通存折修改密码


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2、单项选择题  境内个人只需凭身份证办理外汇汇款汇出境外，且用于经常项目支出到境外业务的是（）。

A、储蓄账户内外汇汇出，只要当日累计不超过5万美元（含）
B、手持外币现钞汇出，只要当日累计不超过2万美元以下（含）的
C、只要当日累计等值5万美元以下（含）的
D、以上都不对


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3、多项选择题  以下关于贴现的描述中错误的是（）。

A、贴现时，商业汇票应作成为委托收款背书。
B、持票人持未到期的商业汇票到银行申请贴现应作成转让背书。
C、已在上海银行贴现的银行承兑汇票到期未获付款，上海银行必须到法院申请票据权利。
D、已在上海银行贴现的商业汇票到期上海银行应将票据退贴现申请人，由贴现申请人填制委托收款凭证向承兑银行委托收款。
E、已在上海银行贴现的商业汇票到期应由上海银行填制托收凭证向承兑银行委托收款。


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4、多项选择题  以下对于现金兑换业务描述正确的是（）。

A、兑换前，应问清客户需兑换款项券别明细。
B、将客户兑换款项收入，轧计收入款项和兑出款项金额是否一致。
C、柜员根据客户要求逐项配款，款项配妥后，按兑出金额自复平衡。
D、问清金额后，将款项当面交客户，并逐一交待清楚。


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5、单项选择题  《现金库存登记簿》的保管期限为（）年。

A、1
B、5
C、10
D、15


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6、单项选择题  客户于2007年11月1日存入定期存款，于2010年3月10日支取，实际存款天数是（）。

A、859天
B、860天
C、861天
D、862天


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7、单项选择题  下列（）部门负责会计主管的委派、任免、交流、考核工作。

A、总行营运管理部
B、总行会计结算部
C、所在分、支行行长室
D、所在分、支行会计管理部门


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8、单项选择题  下列关于银企对账的描述，（）是错误的。

A、明细账对账是指上海银行根据约定向开户单位发放逐笔反映一定时期内支付结算往来明细及余额的对账单，开户单位凭以核对账务的对账方式。
B、余额对账单回执纳入会计档案管理，保管期限为五年。
C、对经调节未达账项后上海银行和单位的存款余额仍不相符的，属于本行错账的，由负责银企对账的人员按规定及时进行账务调整；属于客户错账的，应及时通知单位调整。
D、明细对账单应指定专人打印，加盖业务印章后按约定的方式及时交开户单位。


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9、多项选择题  申请核心业务系统综合柜员，必须同时具有下列（）资格。

A、高柜上岗资格
B、低柜上岗资格
C、个人外汇业务上岗资格
D、授信专柜上岗资格


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10、单项选择题  2010版银行汇票的要素上取消了（）。

A、收款人账号
B、付款人账号
C、收款人名称
D、付款人名称


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11、单项选择题  柜员现金收付、整点、保管过程中发生现金长短款，实错金额在（）元（含）以上，虚错金额在（）元（含）以上为事故差错。

A、100，500
B、500，1000
C、1000，5000
D、5000，10000


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12、多项选择题  客户购买开放式理财产品时，柜员应提醒投资者认真阅读（）并向投资者做好产品的宣传、介绍和协议的解释工作。

A、《开放式理财产品说明书&风险揭示书》
B、《开放式理财产品协议书》
C、《开放式理财产品协议书补充条款》
D、《个人投资者投资风险评估书》


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13、多项选择题  08年3月12日，上海银行个人客户金世遗在柜面解入现金本票1笔，金额3500万元，支行审核无误后予以入账。下列表述正确的是（）。

A、在交易发生的5个工作日内提交大额交易报告，符合：单笔或当日累计人民币交易20万元以上的现金票据解付。
B、在交易发生的10个工作日内提交大额交易报告，符合：单笔或当日累计人民币交易20万元以上的现金票据解付。
C、在交易发生的10个工作日内提交可疑交易报告，符合：自然人银行账户一次性大额存取现金。
D、只需在交易发生的10个工作日内，提交可疑交易报告。


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14、单项选择题  网点应急领现必须由（）审批同意。

A、主办会计
B、路支行行长
C、支行分管行长
D、以上皆可


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15、多项选择题  个人挂失业务应设置以下（）登记簿。

A、冻结业务登记簿
B、存单存折挂失止付登记簿
C、密码补留、更改、储蓄存单（折）、储蓄卡口头挂失登记簿
D、密码重置、印鉴挂失登记簿


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16、单项选择题  柜员发生长款时账务处理会计分录（）。

A、借：101-001；贷：277-001-001
B、借：177-001-001；贷：101-001
C、借：101-001；贷：277-001-003
D、借：177-001-003；贷：101-001


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17、单项选择题  A企业来我行签发上海银行银行汇票后，应将汇票资金移存到（）。

A、人民银行总行
B、上海银行总行
C、城商行资金清算中心
D、人民银行上海分行


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18、单项选择题  下列关于柜员网点轧账操作描述错误的是（）。

A、柜员轧账由网点内每笔交易的最终操作柜员归进行。
B、只有在柜员日终的账务核对正确后，才能进行库款现金轧账处理。
C、柜员在轧账完毕后，必须打印柜员表内轧账单和柜员表外备忘轧账单，上缴所有业务凭证，并关闭钱箱。
D、所有柜员账务轧平后，网点业务主管必须先通过核心业务系统查询各类未授权业务，确保无未授权业务的情况下，再进行网点轧账。


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19、单项选择题  对于以下情况（），纸质商业汇票登记主体发现登记有误后，应及时修改原登记信息，并在备注中注明“原登记信息有误，以此为准”。

A、票据种类
B、票据的贴现日期
C、票据的金额
D、票据的出票日期


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20、单项选择题  上海地区柜员关联指纹变更操作是由（）部门完成。

A、总行营运管理部
B、总行会计结算部
C、分支行会计结算管理部门
D、总行现金中心


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21、多项选择题  本票未记载（）的，本票无效。

A、表明“本票”的字样
B、无条件支付的承诺
C、付款地
D、出票地


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22、单项选择题  注册验资不成功办理销户时，如开户银行之前已回复《银行询证函》的，应当要求缴款人提供（）。

A、承办验资的会计师事务所出具的《验资款退通知书》
B、工商行政管理机关不予受理通知书
C、《银行询证函》原件
D、承诺书


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23、单项选择题  权限业务的办理必须坚持（）原则。

A、自复平衡
B、双人办理，有权人授权
C、一笔一清、内外分清、钞券点清，有疑必复
D、先记账后付款


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24、单项选择题  上海银行ATM机单日累计取款上限为（）元。

A、10000
B、20000
C、30000
D、50000


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25、单项选择题  关于个人结售汇代码，以下描述正确的是（）。

A、结汇是以1或2开头
B、非居民业务是以05或06结尾
C、经常项目结售汇是以2或4开头
D、购汇是以05结尾
E、居民结汇是以3开头，以05结尾


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26、多项选择题  私人汇出汇款通过中行支付时，以下（）情况的，中行不予受理。

A、款项性质为现汇
B、要素填写不清楚
C、日期非中行受理当日
D、付款账号的币别与付款金额的币别不一致


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27、单项选择题  境外个人罗宾先生于2009年上半年办理了四次结汇业务，具体情况如下：3月2日在建行办理储蓄账户内结汇26000美元，4月8日在上海银行办理储蓄账户内结汇22000美元．5月16日在上海银行办理手持现钞结汇3000美元，6月23日在建行办理储蓄账户内结汇6000美元。罗宾先生从第（）次结汇开始，应向银行提供相关证明材料后方可办理。

A、一
B、二
C、三
D、四


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28、多项选择题  开户银行应负责对单位存款人开户申请资料的（）进行审查。

A、真实性
B、完整性
C、合规性
D、唯一性


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29、多项选择题  上海银行贷款余额簿用于记录贷款（含逾期贷款）（）信息的报表。

A、余额
B、利率
C、已欠利息
D、预计本期应计利息


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30、单项选择题  网点在中午营业时间段内因柜员轮休，人手不足，只能一人临柜的，主管必须（）。

A、日终查库
B、日终换人复核
C、加强对该时间段监控录像的检查
D、以上皆可


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31、单项选择题  支行会计结算部应（）组织一次简易库房制度执行情况的检查。

A、每周
B、每月
C、每季
D、半年


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32、单项选择题  小王持现金10000元到A网点办理了一张1万元的整存整取定期存单，以下会计分录正确的为（）。

A、借：101-001库存现金；贷：215-001整存整取储蓄存款
B、借：215-001整存整取储蓄存款；贷：101-001库存现金
C、借：101-001库存现金；贷：215-001整存整取储蓄存款；付：702重要空白凭证1张
D、借：101-001库存现金；贷：211-001整存整取储蓄存款


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33、单项选择题  对于证券交易结算资金、期货交易保证金的管理与使用，存款人可申请开立（）存款账户。

A、基本
B、一般
C、专用
D、临时


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34、多项选择题  关于印鉴卡管理的描述，下列说法正确的是（）。

A、开户单位在印鉴卡未提交建档前提出更换预留印鉴的，开户行应视作变更印鉴处理，并将原未建档印鉴卡和变更后的印鉴卡一并送交印鉴建档部门建档。
B、因无法建档被退回的印鉴卡，无论何种退卡原因，必须由开户单位办理更换手续。
C、网点应设立《上海银行副本印鉴卡调阅/调取登记簿》，详细登记调用记录，《登记簿》应由会计主管保管。
D、副本印鉴卡保管人临时休假的，可不办理印鉴卡交接手续。


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35、单项选择题  “存款证明—个人存款类”和“存款证明专用章”必须贯彻（）原则。

A、章证分管
B、双人保管
C、有权人保管
D、会计主管保管


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36、单项选择题  下列（）情况不需要套专用信封间接打码。

A、支票等直接打码的票据因打码错误或打码字符缺损、模糊、重叠、漏打码域等须修改的情况
B、折叠痕迹严重的打码票据
C、利息凭证
D、代收（付）款项报数单


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37、多项选择题  单位资信证明种类包括（）。

A、存款资信证明
B、贷款资信证明
C、结算纪律资信证明
D、授信资信证明


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38、多项选择题  下列（）情况属于核算事故差错。

A、三省一市汇票印模遗失。
B、违规承兑、贴现票据。
C、擅自更改、更换、安装计算机软件、硬件或越级操作而影响业务正常进行。
D、会计档案保管不当，致使会计资料发生毁损、篡改或丢失。


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39、多项选择题  有权机关要求协助冻结客户存款的，必须提供下列资料（）。

A、执行人员的工作证
B、有权机关县团级以上（含）机构签发的协助冻结存款通知书
C、人民法院出具的冻结存款裁定书，或者其他有权机关出具的冻结存款决定书
D、执行人员的身份证


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40、单项选择题  核心业务系统的全行管理员和分行高级管理员在其所在机构内的配备数量不得超过（）个人。

A、2
B、3
C、4
D、5


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41、多项选择题  ATM跨行转账目前开通（）。

A、本行借记卡转他行卡
B、他行卡转本行借记卡
C、他行卡转本行贷记卡
D、他行卡转他行卡


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42、单项选择题  同一柜员凭证内涉及多个币种的，应按照（）的次序摆放。

A、人民币、港币、美元、欧元、其他币种
B、人民币、欧元、美元、港币、其他币种
C、人民币、美元、港币、欧元、其他币种
D、美元、港币、欧元、人民币、其他币种


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43、多项选择题  银行经办人员在办理单位大额资金划付前的记载核实包括（）。

A、核实时间
B、联系电话
C、联系地址
D、核实结果
E、对方联系人姓名及职务


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44、多项选择题  个人质押贷款是借款人以上海银行签发的（）作质押，向上海银行申请并取得人民币贷款的业务。

A、本外币定期存单
B、定活两便
C、活期一本通
D、凭证式国债
E、电子国债


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45、多项选择题  关于教育储蓄存款支取时是否提供接受非义务教育的学生身份证明，对计息方式的描述下列（）是正确的。

A、到期支取时，如提供“证明”，则分别按开户日相关整整定期储蓄存款利率计息，利息免税。
B、提前支取时，如提供“证明”，存期不满三个月的按实际存期和支取日活期储蓄存款利率计息，其他则分别按实际存期和开户日相关整整定期储蓄存款利率计息，利息免税。
C、逾期支取时，如提供“证明”，原定存期部分，可享受利率优惠和利息免税；逾期部分以支取日的活期储蓄存款利率按实际天数和存款本金计息，利息免税。
D、到期、逾期支取时，如不能提供“证明”，则分别按开户日相关零存整取利率计算，不享受利率优惠和利息免税。
E、提前支取时，如不能提供“证明”，按实际存期和开户日活期储蓄存款利率计息，利息不免税。


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46、多项选择题  电子银行签约可同时办理（）。

A、个人网上银行
B、电话银行
C、短信签约
D、银证转帐


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47、单项选择题  汇兑（大额支付系统）金额100万以上按每笔汇款金额的（）收取邮电费，最高不超过200元。

A、万分之零点一
B、万分之零点二
C、万分之一
D、千分之五


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48、问答题  请写出利生利通知存款以转账方式清户的会计分录。说明：交易行同时为清户账户开户行及资金转入账户开户行。


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49、单项选择题  客户如先在A网点开立了活期一本通人民币主账户，之后又到B网点开立外币子账户，之后又到C网点开立人民币子账户，则该外币子账户的开户行为（）。

A、A网点
B、B网点
C、总行营业部
D、C网点


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50、单项选择题  下列（）账户不可以办理现金支取业务。

A、基本存款
B、一般存款
C、专用存款
D、临时存款


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51、单项选择题  发生下列（）情况，商业银行不需向客户或对方银行承担赔偿责任。

A、违反规定故意拖延支付、截留挪用资金，影响客户和他行资金使用的
B、因清算账户头寸不足，导致排队支付指令未及时清算，延误客户和他行资金使用的
C、未在规定时间内提出和答复业务查询，造成资金延误的
D、因不可抗力造成系统无法正常运行的，经有关当事人采取补救措施仍造成资金延误的


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52、单项选择题  存款人因异地临时经营活动可在活动地开立一个（）。

A、基本存款账户
B、一般存款账户
C、专用存款账户
D、临时存款账户


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53、单项选择题  办理汇出汇款业务时，如果为本金保证付款手续费应事先加收（）。

A、USD10.00或者CNY80.00
B、USD15.00或者CNY120.00
C、USD20.00或者CNY160.00
D、USD25.00或者CNY200.00


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54、多项选择题  会计工作计分卡的评分对象包括（）。

A、总行营业部
B、各分、支行
C、各分、支行辖属营业网点
D、营业网点会计人员


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55、单项选择题  除（）情况外，上海银行不受理背书转让的外币票据。

A、旅行支票
B、在同城付款的票据
C、在美国付款的金额小于25000美元的票据
D、在香港付款的美元票据


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56、问答题  

"2009年10月28日上海银行发放一笔单位委托贷款，其中甲方为委托方，乙方为借款方，贷款金额为3000万元，利率为6.96%，按季结息，手续费为60万元。甲方、乙方均在上海银行开立结算账户。（会计分录中涉及单位结算账户的需写明单位名称，即甲方、乙方）
（1）请写出上海银行发放该笔委托贷款的会计分录。
（2）请写出收取手续费的会计分录。
（3）请写出第一次结息的会计分录。


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57、单项选择题  违背会计、储蓄、出纳业务基本操作规范，引起会计信息失真，但未造成资金风险、损失的错误，属于下列（）差错。

A、一般差错
B、规范性差错
C、风险性差错
D、重大差错
E、事故差错


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58、单项选择题  对于银行承兑汇票保证金，人民法院（）

A、不可以采取冻结措施
B、不可以采取冻结措施，只能扣划
C、可以采取冻结措施，但不得扣划
D、可以采取冻结和扣划措施


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59、单项选择题  电子商业汇票获得承兑后、出票人将电子商业汇票交付收款人前，保证人作出保证行为的，被保证人为（）。

A、出票人
B、承兑人
C、收款人
D、背书人


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60、单项选择题  贷款金额为10万元至50万元（含）的，审批期限不得超过（）个工作日。

A、1
B、2
C、3
D、7


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61、单项选择题  外币兑换业务使用的科目是（）。

A、425-001
B、425-002
C、425-003
D、以上都不正确


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62、多项选择题  以下关于反假货币工作描述正确的是（）。

A、网点临柜办理现金业务的柜员，必须持有反假货币上岗证。
B、点钞机应处于“萤光”反假状态。
C、柜台外供客户使用的点钞机必须与柜台内部使用的机具保持一致。
D、上述均正确。


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63、问答题  请简述营业机构为存款人开立个人银行账户时，应要求存款人出具的法定有效证件包括哪些？


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64、问答题  简述大额交易报送的标准。


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65、多项选择题  会计业务印章申领时必须（）。

A、双人会同
B、持本单位介绍信和本人有效身份证件
C、在《颁发凭证》上签章确认
D、核验来人提供的证件及介绍信


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66、多项选择题  柜员在受理单位借记卡主（附属）卡正式挂失时，应审核（）。

A、是否有单位授权其办理挂失的证明
B、是否为单位法定代表人前来办理
C、是否为持卡本人办理
D、是否提供来人有效身份证件


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67、单项选择题  开立个人外币携带证的手续费用是（）。

A、10元/笔
B、50元/笔
C、80元/笔
D、100元/笔


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68、问答题  开户单位因印鉴使用说明较复杂，而无法直接在印鉴卡上注明的，应如何办理？


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69、单项选择题  各支行全年现金累计差错报损金额超过（）元的，应书面报总行现金中心，批准后方可报损。

A、1000
B、2000
C、5000
D、10000


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70、多项选择题  美国运通旅行支票有以下假票：仿造支票和（）。

A、伪造签名
B、序号变造
C、面值变造
D、币种变造


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71、单项选择题  如果客户出示了一张已经复签的旅行支票，银行应该作如下（）处理。

A、请客户在支票的左下角当面复签，复签与初签相符即可兑付。
B、请客户在支票的背面空白处当面复签，复签与初签相符即可兑付。
C、请客户在支票的左下角或背面空白处当面复签，复签与初签相符即可兑付。
D、复签与初签相符即可兑付。


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72、多项选择题  以下业务需要会计主管授权的有（）

A、银行汇票签发
B、银行汇票兑付
C、银行汇票超过付款期限付款
D、有缺陷银行汇票的解付


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73、单项选择题  关于单位通知存款的开户手续中，下列（）是错误的。

A、存款人必须提交的资料包括：加盖预留印鉴的“申请书”、来人身份证件和营业执照。
B、“申请书”上必须写明“1天通知或7天通知”字样，以明确通知存款品种。
C、“开户证实书”上加盖签证章（或业务公章）。
D、“开户证实书”账户卡联及申请书按序排列，专人专夹保管。


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74、问答题  简述利生利通知存款和一般通知存款支取时的区别。


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75、单项选择题  客户身份识别应遵循的原则不包括以下（）。

A、全面性
B、持续性
C、重点识别
D、审慎性


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76、单项选择题  以下哪种结算方式的结算费用较高（）.

A、汇款
B、托收
C、银行保函
D、信用证


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77、单项选择题  以下不需要授权的业务是（）。

A、删除业务
B、挂失业务
C、电子借记卡销户
D、配折卡口头挂失


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78、单项选择题  对于次日不进行封包轮换的外币库款，日终应（）清点加封。

A、会计主管
B、现金汇总柜员
C、双人会同
D、以上皆可


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79、单项选择题  办理委托收款业务、贴现及转贴现到期提示付款业务时应加盖（）。

A、汇票专用章
B、结算专用章
C、业务章
D、交换清算章


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80、单项选择题  现金一般差错金额实错金额在（）元（不含）以下，虚错金额在（）元（不含）以下。

A、100，500
B、500，1000
C、1000，5000
D、5000，10000


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81、单项选择题  下列关于营业网点和柜面业务准入、退出机制的表述，错误的是（）。

A、一级分支行新设营业网点免于总行会计操作风险管控能力审核，由总行授权其进行具体实施。
B、凡经总行评定为四级的支行，暂停其新设营业网点准入资格直至年度会计量化考核合格。
C、二级营业网点申请相关结算业务，须经其上级行、总行会计结算部逐级审批同意后，由其上级行协办。
D、一级营业网点申请相关结算业务，总行免予审批，但需报总行备案。


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82、多项选择题  会计检查人员可采用下列方法开展会计检查（）。

A、系统数据比对
B、调阅监控录像
C、清点实物
D、顶岗操作业务


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83、单项选择题  个人质押贷款经办行负责人应加强对质押贷款的检查、辅导，每月对个人质押贷款进行一次制度执行检查，其中（）万元以上的个人质押贷款应每周进行一次检查。

A、5
B、10
C、15
D、20


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84、问答题  如果存款人已死亡，继承人遗失存款凭证的，继承人在办理相关挂失手续时应该提供哪些材料或证明文件？其后，存款涉及继承过户或支取的，应要求继承人提供哪些证明文件？


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85、多项选择题  各单位风险管理部门提交受托支付审核单时，柜员需要审核的要素有（）。

A、受托支付审核单上意见栏是否填写完整
B、受托支付审核单的借款企业名称、账号与客户提交的划款凭证的名称、账户一致
C、受托支付审核单的收款企业名称、账号与客户提交的划款凭证的名称、账户一致
D、受托支付审核单的金额与客户提交的划款凭证的金额一致


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86、单项选择题  由于银企之间结算造成的事故、案件、纠纷引起的各类应收、应付款项，单笔金额超过（）的，由总行会计结算部负责审批。

A、1000元（含）以上
B、一万元（含）以上
C、十万元（含）以上
D、一百万元（含）以上


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87、单项选择题  下列（）情况下，核心业务系统会自动终止账户透支功能。

A、透支额度有效期满，自动终止账户透支功能
B、发生逾期
C、借款人违反透支业务合同
D、借款人出现危机上海银行债权的事项


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88、多项选择题  根据大额交易和可疑交易报告有关规定，下列表述正确的有（）。

A、“短期内相同收付款人之间频繁发生资金收付”中“短期”指10个工作日内，含10个工作日。
B、“长期闲置的账户原因不明地突然启用”中“长期”指6个月以上。
C、“短期内相同收付款人之间频繁发生资金收付”中“频繁”指交易行为营业日每天发生3次以上，或营业日每天发生持续3天以上。
D、“当日累计人民币交易20万元以上的现金支取”中“以上”包括本数。


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89、多项选择题  上海银行会计核算业务质量考核中，业务差错按差错性质分为（）。

A、一般差错
B、规范性业务差错
C、风险性业务差错
D、重大差错
E、事故差错


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90、单项选择题  上海银行要求对上报过重点可疑交易的客户进行上门对账，该措施符合“重新识别客户”可采取措施中的（）。

A、要求客户补充其他身份资料或身份证明文件
B、联网核查
C、回访客户
D、向公安、工商行政管理等部门核实


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91、单项选择题  会计管理量化考核的主管部门为（）。

A、总行营运管理部
B、总行会计结算部
C、各经营部门的考核领导小组
D、分、支行会计结算部


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92、单项选择题  基本账户单笔或当日累计提现金额在（）万元以上（）万元以下（不含）的，由营业部经理（或路支行行长）负责审批。

A、5，20
B、20，50
C、10，50
D、50，100


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93、多项选择题  简易库房存放的过夜库存现金仅限于少量（）。

A、五元纸币
B、辅币
C、残破币
D、一元硬币


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94、单项选择题  网点应严格执行现金库箱“双人会同”装开箱制度，库箱钥匙（）。

A、双人共同保管
B、分人掌管
C、由网点负责人保管
D、以上皆可


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95、问答题  客户于2009年11月1日持2009年5月1日存入的本金为50000万元，存期为一年的定期存单，到网点申请办理小额个人质押贷款业务，申请贷款6个月，申请贷款金额40000元，客户于2010年3月1日使用活期一本通存折里的存款办理还款手续，请计算实际贷款天数和应收贷款利息，并写出会计分录。（请写明计算经过，半年期贷款利率4.86%）


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96、单项选择题  假定美国前总统小布什在上海银行的某路支行开立个人账户，需经（）审核批准后，方能为其开立账户。

A、路支行行长
B、分行行长室
C、总行行长室
D、会计主管


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97、问答题  对2000年4月1日前开立的存量个人非实名银行账户，应要求存款人如何办理？


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98、问答题  开户单位在印鉴卡未提交建档前提出更换预留印鉴的，应如何处理？


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99、单项选择题  一年期教育储蓄到期支取，如果不能提供“接受非义务教育的学生身份证明”，则按开户日同期同档次（）定期储蓄存款利率计息，并按有关规定征收储蓄存款利息所得税。

A、整存整取
B、零存整取
C、教育储蓄
D、存本取息


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100、多项选择题  存款人撤销因验资需要开立的临时存款账户时，对验资公司经批准成立的，开户银行应要求存款人出具下列（）证明材料。

A、工商行政管理部门核发的营业执照正本
B、组织机构代码证
C、人民银行核发的基本存款账户开户许可证
D、会计师事务所出具的验资成功通知书


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101、多项选择题  定期借记收费合同应包括下列（）内容。

A、收费合同号码
B、发票（收据）传递方式
C、收、付款人账号及开户银行
D、收费周期


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102、单项选择题  营业网点对于登记在《上海银行联网核查公民身份信息疑义信息登记簿》的疑义信息，做法错误的是（）

A、通过联网核查系统疑义身份信息反馈功能申请核实。
B、联网核查系统疑义身份信息反馈疑义反馈结果与原核查结果一致的，销记疑义信息登记簿。
C、派专员实地回访客户。
D、向当地公安、居委会、工作单位、公安部等身份信息查询服务中心等部门核实。


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103、多项选择题  会计主管考核等级包括（）。

A、优秀
B、良好
C、合格
D、不合格
E、称职
F、基本称职


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104、单项选择题  整存整取储蓄存款倒起息开户的，（）。

A、必须立即办理清户
B、必须当天办理清户
C、必须次日办理清户
D、当天不能清户


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105、多项选择题  以下关于单位资信证明收费标准正确的是（）。

A、存款时点数证明和结算纪律证明，每份200元。
B、账户发生额在申请日期前一年以内，30笔以下（含）的证明，每份200元。
C、账户发生额在申请日期前一年以内，30笔以上的证明，每份400元。
D、账户发生额在申请日期前一年以上、二年以内的，按以上标准加倍计收。
E、贷款资信证明和授信资信证明，每份400元。


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106、单项选择题  活期一本通人民币主账户可以申请办理（）业务。

A、贷记凭证
B、支票
C、配折卡
D、以上都可


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107、单项选择题  客户办理个人通知存款的通知撤消业务可在（）办理。

A、上海银行本地区任一营业机构
B、上海银行全国范围任一营业机构
C、原通知行
D、开户行


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108、单项选择题  由于个人结算业务收付造成的事故、案件、纠纷引起的各类应收应付款项，单笔金额超过（）元（含）以上的，由总行会计结算部负责审批。

A、500
B、1000
C、2000
D、5000


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109、多项选择题  单位设立的独立核算的附属机构可开立基本存款账户，以下属于单位设立的独立核算的附属机构的是（）。

A、食堂
B、招待所
C、幼儿园
D、职工技术协会
E、工会委员会


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110、问答题  按照审核人权限和审核内容的不同，将各项会计审核业务划分为四类，请简述A类业务的权限如何进行设置。


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111、问答题  简述如何加强开户单位负责人联系方式的采集和核实工作。


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112、多项选择题  境外个人原兑换未用完的人民币具体指（）。

A、外币现钞结汇后未用完的人民币
B、信用卡结汇后未用完的人民币
C、旅行支票结汇后未用完的人民币
D、外汇账户结汇后未用完的人民币


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113、多项选择题  境外个人因故不能完成商品房交易，需将退回的人民币购房款购汇汇出的，应持以下（）文件向外汇指定银行申请。

A、申请书（包括没有完成商品房交易的原因说明）
B、原结汇凭证
C、房地产开发企业与境外个人解除商品房买卖合同的证明文件
D、房地产主管部门出具的境外个人取消购买商品房的相关证明


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114、多项选择题  下列（）情况属于核算一般差错。

A、开户资料不全，未按规定开立和使用账户。
B、未按规定使用结算用具。
C、未按规定保管、使用开机口令、操作密码。
D、会计凭证、报表、账簿未按规定装订或档案资料不全。


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115、多项选择题  大额支付系统处理下列（）业务。

A、规定金额起点以上的跨行贷记支付业务
B、特许参与者发起的即时转账业务
C、规定金额起点以下的紧急跨行贷记支付业务
D、城市商业银行银行汇票资金的移存和兑付资金的汇划业务.


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116、多项选择题  关于挂失止付撤销以下说法正确的（）

A、银行汇票出票行受理挂失止付之日起12日内没有收到人民法院止付通知书的，自第13日起撤销挂失止付。
B、银行本票出票行受理挂失止付之日起12日内没有收到人民法院止付通知书的，自第13日起在行内业务系统撤销挂失止付。
C、银行汇票出票行受理挂失止付之日起5日内没有收到人民法院止付通知书的，自第6日起撤销挂失止付。
D、银行本票出票行受理挂失止付之日起5日内没有收到人民法院止付通知书的，自第6日起在行内业务系统撤销挂失止付。


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117、单项选择题  支付密码是指存款人将支付凭证上的编码要素通过（）按规定的算法进行计算，并填写到支付凭证上供银行核验的一组密码数据。

A、密押机
B、支付密码器
C、T24核心业务系统
D、打码机


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118、单项选择题  对于已受理尚未建档的预留印鉴，如客户需要更换的，应严格按（）手续操作。

A、新开户
B、印鉴变更
C、销户
D、不予受理


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119、单项选择题  （）是为了掩饰非法收入的真实来源和存在，通过各种手段使非法收入合法化的过程。

A、资金出逃
B、现金走私
C、票据伪造
D、洗钱


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120、多项选择题  当联网核查系统发生故障，营业网点办理业务时难以确定客户出示的居民身份证真伪的，可要求客户出示下列（）证件用以佐证。

A、居民户口簿
B、护照
C、社保卡
D、机动车驾驶证


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121、单项选择题  现金付款业务应遵循（）操作原则。

A、先记账后付款
B、先付款后记账
C、同时付款并记账
D、上述都不对


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122、单项选择题  如理财产品募集失败，投资者已申请认购的账户冻结资金由银行予以解冻，冻结期间按（）计息。

A、同期活期存款利率
B、同期定期存款利率
C、利生利存款利率
D、不计息


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123、单项选择题  单位借记卡开卡后，应按照用途为“单位银行卡备用金”的（）向人民银行报备。

A、基本存款账户
B、一般存款账户
C、专用存款账户
D、临时存款账户


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124、多项选择题  以下现金业务描述正确的是（）。

A、现金业务必须当日记账、日账日清。
B、存入现金先记账后收款，付出现金先付款后记账。
C、领入他行钞券，可以直接按捆交接。
D、收款时发现客户长短款，应将款项全部退还客户。


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125、多项选择题  个人贷记业务的办理对象为持有上海银行（）的客户。

A、活期一本通
B、申卡借记卡
C、申卡信用卡
D、单位借记卡


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126、问答题  柜员对于客户提交的需要托收的外币票据应认真审核，有哪些票据银行是不予受理的？


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127、多项选择题  副本印鉴卡保管人岗位调动或离职的，交接时应（）。

A、清点印鉴卡份数
B、逐户验印
C、逐户与当日下传打印的《上海银行客户印鉴库明细报表》核对一致
D、办理正式交接手续


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128、单项选择题  总行现金中心以及挂靠本行金库办理领、解现业务的网点在每日营业终了时，应由专人负责核对本网点（）科目发生额和余额，确保在途现金及时结转清零。

A、110科目
B、114科目
C、101－002科目
D、101－001科目


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129、多项选择题  分支行会计管理机构对以下（）人员具有任免建议权。

A、检查辅导员
B、委派会计主管
C、网点负责人
D、反洗钱联络员


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130、单项选择题  上海银行个人质押贷款的展期最多为（）次。

A、5
B、4
C、2
D、1


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131、多项选择题  以下（）产品属于上海银行停办的储蓄产品。

A、大额可转让储蓄定期存款
B、房屋定期有奖储蓄
C、生肖存单
D、固定面额定活两便


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132、单项选择题  上海银行个人质押贷款的还款方式为（）。

A、等额本金还款
B、等额本息还款
C、到期还本付息
D、先还利息，到期还本


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133、多项选择题  支付密码器系统包括下列（）部分。

A、存款人使用的支付密码器
B、上海银行使用的支付密码器前台管理系统
C、支付密码管理工具
D、监控管理程序
E、后台核验系统


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134、问答题  某客户于2009年2月3日在上海银行办理了一笔10000元的半年期整存整取存款，如果客户于2009年10月1日来上海银行支取此笔款项，则上海银行应支付多少利息给客户？（支取日，半年期存款利率为1.98%，活期利率为0.36%）


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135、多项选择题  支付密码器系统的营业机构主管由网点会计负责人担任，负责本机构支付密码器的下列（）工作。

A、注册发行
B、加载账号
C、指定签名支付密码器
D、信息查询


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136、多项选择题  下列业务中需要加盖银行汇票专用章和法定代表人或其授权经办人签发的是（）。

A、签发银行汇票
B、银行承兑汇票的承兑
C、办理银行承兑汇票转贴现
D、贴现票据到期办理委托收款


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137、多项选择题  一般情况下，以下业务必须由本人来办理的是（）。

A、基金签约
B、存单挂失
C、配折卡办理
D、信用卡自动扣款签约
E、第三方存管签约


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138、单项选择题  根据会计内部控制需要，节假日不营业的纯储蓄网点会计人员（含会计管理人员和柜员）最低配置标准应不少于（）人。

A、三
B、四
C、五
D、六


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139、多项选择题  下列关于网点领入清点重要空白凭证的表述，正确的是（）。

A、内库领入的重要空白凭证在二周内必须进行清点。
B、对已拆箱（包）或箱（包）已破损的，必须当日逐份清点。
C、对未拆箱（包）的，可先按箱（包）标签清点，待拆包时再逐份清点，并与箱（包）标签核对一致。
D、外库领用的重要空白凭证必须当天清点。
E、拆箱（包）和清点工作必须在监控下进行。


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140、单项选择题  下列关于“假币收缴凭证”的表述，正确的是（）。

A、假币收缴凭证是一般凭证。
B、假币收缴凭证是系统控号重要空白凭证
C、假币收缴凭证是系统不控号重要空白凭证
D、无需入备忘科目核算


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141、多项选择题  下列（）属于会计主管的工作职责。

A、确定劳动组合、柜员业务范围和权限，制定和落实柜员岗位责任制。
B、组织柜员学习会计业务文件，组织实施会计业务文件要求的各项工作。
C、监督派驻营业网点正确使用会计科目、会计凭证、会计印章、账簿设置等，根据规定进行核算，真实、正确、及时、完整地反映各项银行业务活动。
D、负责派驻营业网点会计业务现场巡察，及时监督、纠正各项违规操作行为，对各类会计业务差错、事故和违规行为应分析原因，提出整改意见，督促责任人做好整改工作。
E、对业务工作中出现的突发事件和重大问题，采取相应措施及时防范和控制，并按规定进行报告。
F、积极协助和配合上级部门的会计检查工作。


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142、单项选择题  通过中行转入的汇款，其款项性质应为（）。

A、现钞
B、现汇
C、中行入帐通知书上必须注明，否则无法确定
D、以上都不正确


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143、单项选择题  关于银企对账的描述，错误的是（）。

A、余额对账是指向开户单位发放仅反映某一时点账户余额的对账单，开户单位凭以核对账务，但无需将对账结果反馈至本行的对账方式。
B、纸质对账单可通过营业机构柜面发送。
C、余额对账频率应每年至少一次，其中重点账户的余额对账频率至少每半年一次。
D、明细账对账频率由开户行与客户约定。


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144、多项选择题  下列（）情况属于现金事故差错。

A、营业终了，发现营业场所遗漏一只现金库箱。
B、金库、保险箱钥匙遗失。
C、ATM长款，实错5000元。
D、柜员现金短款5000元当日追回。


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145、单项选择题  人民币单位存款账户的对账范围不包括下列（）账户类型。

A、定期存款账户
B、验资户
C、保证金存款账户
D、通知存款账户


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146、问答题  请简述上海银行分支行柜员指纹采集流程。


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147、多项选择题  银行办理个人结售汇业务无须纳入个人结售汇系统的是（）。

A、通过外币代兑点发生的结售汇
B、通过银行柜台尾零结汇、转利息结汇等小于等值100美元（含100美元）的结汇
C、境外个人房产项下结汇
D、信用卡部接受境内卡境外使用购汇还款


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148、单项选择题  以下业务，只能由开户行受理的是（）。

A、电子借记卡正式挂失
B、活期一本通密码重置
C、定期存单密码重置
D、印鉴挂失


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149、单项选择题  在签约平台中，办理公用事业授权、代发/代扣单位管理、进行网点业务数据处理等业务的柜员是（）。

A、一般柜员
B、高级柜员
C、主管柜员
D、对私总行专柜柜员
E、对私总行主管
F、客户座席


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150、单项选择题  商业汇票的收款人或持票人在汇票到期日前，为取得资金贴付一定利息将票据权利转让给银行的票据行为是（）。

A、承兑
B、贴现
C、贴水
D、保证金


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151、多项选择题  关于会计业务印章的收缴和销毁，下列正确的是（）。

A、总行相关部室、上海地区各分支行会计业务印章的收缴和销毁，由总行会计结算部集中处理。
B、上海以外地区分行会计业务印章的收缴和销毁，由分行会计结算管理部门组织实施。
C、销毁前，由会计结算管理部门会同审计部门对拟销毁的会计业务印章与《颁发凭证》、《上海银行待销毁业务印章汇总清册》及附件进行审核。
D、销毁时，由审计部门会同会计结算管理部门实施监督。


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152、多项选择题  借款凭证是记录放款要素的凭证，其中的到期卡应（）。

A、按还款日排列专夹保管
B、逐笔登记还款记录
C、归还贷款时，作最后一次会计凭证的附件
D、逾期后作逾期底卡附件


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153、单项选择题  各单位要加强对储蓄柜员监控录像的抽查工作，确保每月对每个柜员的抽查覆盖率达到（）。

A、70%
B、80%
C、90%
D、100%


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154、单项选择题  关于下列单位通知存款的描述，错误的是（）。

A、单位通知存款业务实行账户管理，存款时须提交加盖预留印鉴的单位通知存款的“开户申请书”。
B、单位通知存款不论实际存期多长，按存款人提前通知的期限长短划分为1天通知存款和7天通知存款两个品种。
C、单位通知存款的通知方式分口头和书面两种。
D、单位通知存款起存金额为50万元。


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155、单项选择题  个人银行结算账户状态为“未激活”的，仍可办理以下业务（）.

A、柜面转账转出
B、扣除小额管理费
C、第三方存管业务
D、新开子账户


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156、单项选择题  客户于2009年7月5日存入定活两便储蓄存款10000元，若客户于2010年3月8日全额支取，请问到期利息为（）元。（支取日人民银行确定的活期整存整取利率为0.36%，半年期整存整取利率为1.98%。）

A、81.18
B、135.3
C、81.51
D、24.7


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157、多项选择题  会计上岗资格证书操作技能的考试项目包括（）。

A、计算机中英文录入
B、计算机数字录入
C、翻打大小写传票
D、核心业务系统操作知识
E、手工点钞及反假


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158、问答题  如有权机关要求营业机构协助提供账户开户行信息的，网点应该如何处理？


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159、单项选择题  下列会计科目中属于资产负债共同类科目的是（）。

A、暂收及应付款
B、短期贷款
C、暂付及应收款
D、外汇买卖


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160、多项选择题  下列（）情况不得办理申报。

A、收款人为境内居民、金额小于等值2000美元的非贸项下的境外汇入款
B、收款人为境内居民、从境内非居民账户划出的款项
C、收付款人都是境内居民的境内汇款
D、收付款人都是境内非居民的境内汇款


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161、单项选择题  发生下列（）情况，单位通知存款不计息。

A、实际存期不足通知期限的
B、未提前通知而支取的
C、已办理通知手续而不支取或在通知期限内取消通知的，通知期限内不计息
D、已办理通知手续而提前支取或逾期支取的


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162、问答题  如发现反假货币信息系统内隔日交易出错，该如何处理？


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163、多项选择题  存款人的开户许可证有下列（）情况的，应到开户银行交回原开户许可证并申请换发新的。

A、预算单位专用存款账户需要变更存款人名称
B、核准类账户需要变更存款人账户性质
C、临时存款账户（验资户除外）需要变更法人代表或负责人姓名
D、开户许可证破损
E、核准类账户需要变更法人代表或负责人身份证明文件种类或编号


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164、单项选择题  柜员现金收付、整点、保管过程中发生虚错金额在（）元（含）以上，（）元（不含）以下为现金重大差错金额。

A、100，500
B、500，1000
C、1000，5000
D、5000，10000


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165、多项选择题  以下关于柜员现金轮换制描述正确的是（）。

A、营业前应由网点业务主管派发封包。
B、业务主管应做好封包轮换记录。
C、简易库房中辅币及硬币，次日可以不移交。
D、封包收入柜员核对款项交接凭证和封包封签金额一致后，清点封包中款项。


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166、单项选择题  严禁由公司金融客户经理代客户办理的会计业务为（）。

A、填写票据和结算凭证
B、持客户签发的支付凭证办理支付业务
C、持客户已背书“委托收款”的票据办理委托收款业务
D、购买重要空白凭证以外的结算凭证


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167、单项选择题  客户于2007年11月1日存入定期存款，于2010年11月1日支取，实际存款天数是（）。

A、1080天
B、1090天
C、1096天
D、1097天


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168、多项选择题  交换提回行发现提回票据中有非本行票据，应根据不同情况分别处理，下列（）的处理是正确的。

A、提回行票据清单或提回行拒票清单上未记载的，应立即通知交换场，由交换场与正确提回行联系，票据送正确提回行。
B、提回行票据清单或提回行拒票清单上未记载的，应立即通知交换场，并及时与原提出行联系，还应根据票据磁码金额填制退票专用凭证，于下一场交换退原提出行。
C、提回行票据清单或提回行拒票清单上有记载的，应立即通知交换场，并及时与原提出行联系，还应根据票据磁码金额填制退票专用凭证，于下一场交换退原提出行。
D、提回行票据清单或提回行拒票清单上有记载的，应立即通知交换场，由交换场与正确提回行联系，票据送正确提回行。


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169、单项选择题  上海银行个人网上银行文件证书跨行转账金额单笔不得超过（）。

A、500元
B、1000元
C、1500元
D、2000元


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170、单项选择题  客户持上海银行借记卡于CDM自动存款机上办理存款，账务处理会计分录（）。

A、借：101-004；贷：403
B、借：21l-001；贷：101-004
C、借：101-004；贷：21l-001
D、借：403；贷：101-004


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171、单项选择题  下列关于大额支付系统的处理，（）是不正确的。

A、城市商业银行签发银行汇票，应及时通过行内系统将汇票资金移存至城市商业银行汇票处理中心。
B、代理兑付行兑付银行汇票，应通过大额支付系统向汇票处理中心发送银行汇票资金清算请求。
C、系统参与者应加强对查询、查复的管理，对有疑问或发生差错的支付业务，应在当日至迟下一个工作日上午发出查询。
D、系统参与者应加强对查询、查复的管理，查复行应在收到查询信息的当日至迟下一个工作日上午予以查复。


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172、问答题  个人外币票据买入业务中，柜员验票合格后将票据资金结汇成人民币垫付给持票人。请写出结汇入账的会计分录。


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173、单项选择题  下列关于通知存款支取利息计算的描述，不正确的是（）。

A、按支取日挂牌公告的相应利率和实际存期计息，利随本清。
B、部分支取，支取部分按支取日挂牌公告的相应档次通知存款利率计息。
C、部分支取，其余部分如不低于起存金额则由签发银行按原开户日计算存期，开具新“证实书”。
D、部分支取，其余部分如低于起存金额则清户，按清户日挂牌公告的相应档次通知存款利率计息。


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174、多项选择题  下列关于支付密码器业务账户核算设置，正确的是（）。

A、代销的支付密码器应纳入“703代保管有价值品”科目核算，按1台1元入账。
B、代销的支付密码器应纳入“703代保管有价值品”科目核算，按每台实际成本入账。
C、代销的支付密码器出售款项应纳入“139其他应付款”科目核算，核销支付密码器预付成本。
D、代销的支付密码器出售款项应纳入“261其他应付款”科目核算，并定期与支付密码器供应商进行清算。


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175、多项选择题  境内个人王女士在上海建行A网点外汇储蓄账户中，有外汇存款3万美元，可办理汇款到上海工行B网点她（）的外汇储蓄账户中。

A、母亲
B、爷爷
C、丈夫
D、姐姐


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176、问答题  简述不涉及金额的权限业务、没有会计记账凭证的权限业务以及所有删除类业务应该如何授权。


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177、单项选择题  下列（）方式不属于汇出汇款可以选择的国内外费用的承担方式。

A、OUR
B、SHA
C、BEN
D、FRE


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178、多项选择题  签约平台的电子银行类用户包括（）。

A、一般柜员
B、高级柜员
C、主管柜员
D、一般座席
E、特殊座席


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179、问答题  简述日终网点系统控号类重要空白凭证轧账要求。


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180、单项选择题  理财产品可在认购当天在原认购网点取消认购。认购次日需撤消认购的，应至（）办理。

A、原认购网点
B、帐户开户行
C、总行营业部
D、原认购网点上级行


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181、单项选择题  单位贷款本金或利息逾期（）以上发生的应收利息和应收未收利息的复利不计入损益，待实际收回时再计入当期损益。

A、30天
B、180天
C、90天
D、一年


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182、多项选择题  下列关于单位贷款的描述中正确的是（）。

A、固定利率按合同利率执行到期，遇利率调整，不分段计息；浮动利率遇利率调整，分段计息。
B、贷款于约定还款日收回且利随本清（除部分提前还款时利息在下一结息日收取），遇例假日不顺延。
C、已逾期但尚未核销的贷款，在收到该笔贷款的还款时，应首先作为逾期本金的收回，逾期本金全部收回后，再收到的还款则作为应收利息的收回。
D、本金或利息逾期60天以上发生的应收利息和应收未收利息的复利不计入损益，待实际收回时再计入当期损益。


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183、问答题  请写出2010版票据中安全线的特点。


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184、单项选择题  以下（）业务不可代理办理。

A、活期一本通开户
B、密码挂失
C、个人通知存款提前通知
D、利生利开户


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185、单项选择题  关于轮候冻结，下列描述（）是错误的。

A、银行应审核执行人员工作证件、执行公务证是否为来人本人证件，是否在有效期内。
B、银行应口头告知执行人员账户存款已被冻结的情况，并征询是否需要办理轮候冻结。
C、如不需要办理轮候冻结的，银行不得出具协助冻结的书面回执，应将所有资料退还执行人员。
D、如执行人员需要办理轮候冻结的，受理行无需在业务系统对该客户存款再次进行冻结，但必须在“上海银行冻结登记簿”作轮候冻结记录。


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186、单项选择题  针对电子国债业务，有权机关如果需要将扣划资金划给非个人，应使用（）。

A、非交易过户
B、清偿过户
C、提前兑取
D、到期兑付


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187、单项选择题  银行承兑汇票贴现到期发出托收时的签章，应为（）。

A、经中国人民银行批准使用的银行汇票专用章加其法定代表人或其授权经办人的签名或盖章。
B、结算专用章加其法定代表人或其授权经办人的签名或盖章。
C、业务专用章加其法定代表人或其授权经办人的签名或盖章。
D、票据专用章加其法定代表人或其授权经办人的签名或盖章。


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188、单项选择题  上海银行委派会计人员工作报告书的报告期限为（）。

A、季后3个工作日
B、季后5个工作日
C、季后10个工作日
D、季度末月25日


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189、单项选择题  票据上的水印是在抄纸过程中形成的，其中白水印的密度（）周围纸面，透光性强。

A、高于
B、低于
C、等于
D、不确定


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190、单项选择题  中行划入一笔款项，款项性质为“丙汇”，该笔汇款应视为（）。

A、现钞
B、现汇
C、不确定，需向中行查询
D、不确定，需向客户查询


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191、单项选择题  实行（）的网点，一般柜员应将超限额的现金上缴现金汇总柜员。

A、综合柜员制
B、综合柜员制与柜员现金轮换制结合
C、柜员现金轮换制
D、上述皆可


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192、单项选择题  以下（）用于核算自助设备现金长款情况。

A、101-001科目
B、101-004科目
C、177-001-003科目
D、277-001-003科目


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193、单项选择题  在柜员身份风险管理中，下列（）系统实现了用“机控”替代“人控”的管理手段。

A、核心业务系统
B、指纹登录系统
C、验印系统
D、支付密码系统


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194、多项选择题  小额存款继承过户或支取应由存款人直系亲属前来办理，并提供以下证明文件（）

A.（一）存款人已死亡的证明；
B.（二）存款人身份证件
C.（三）来人的有效身份证件；
D.（四）直系亲属关系证明（如户口簿、居民委员会出具的证明等）。


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195、单项选择题  售汇业务是指（）业务。

A、外汇兑换外汇
B、外汇兑换人民币
C、人民币兑换外汇
D、外汇宝


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196、单项选择题  下列不属于常见的洗钱方式的是（）。

A、现金走私
B、注册空壳公司，虚拟交易
C、保密天堂
D、毒丸计划


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197、问答题  H公司与上海银行签订协定存款合同，约定期为一年，基本存款额度为500，000元。3月21日起执行，当日余额800，000元。该公司于6月21日划出400，000元，6月30日销户。请计算各阶段上海银行计付的利息。（3月21日，活期利率为0.72%，协定存款利率为1.44%；6月20日、6月30日，活期利率为0.36%，协定存款利率为1.17%；假定该期间未发生其他企业往来。）


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198、单项选择题  关于IBAN的构成，以下说法正确的是（）。

A、IBAN的构成：由最长不超过34位的数字和字母组成，账号首两位表示国家。
B、IBAN的构成：由最长不超过35位的数字和字母组成，账号首两位表示币种。
C、IBAN的构成：由最长不超过35位的数字和字母组成，账号首两位表示银行。
D、以上都不正确。


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199、单项选择题  某单位结算账户开户日为12月1日，人民银行核准日为12月4日，则账户生效日为（）。（假设期间无任何节假日）

A、12月4日
B、12月5日
C、12月7日
D、12月8日


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200、单项选择题  指纹设备维护和信息系统的日常管理是由（）部门负责。

A、总行营运管理部
B、总行会计结算部
C、总行信息技术部
D、分、支行会计管理部门


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201、单项选择题  外币兑换机每笔兑换交易的金额最高不得超过（）元人民币。

A、500
B、1000
C、2000
D、2500


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202、多项选择题  下列关于单位通知存款支取利息计算的描述，正确的是（）。

A、按支取日挂牌公告的相应利率和实际存期计息，利随本清。
B、部分支取，支取部分按支取日挂牌公告的相应档次通知存款利率计息。
C、部分支取后，剩余部分如不低于起存金额则由签发银行按原开户日计算存期，开具新“证实书”。
D、部分支取后，剩余部分如低于起存金额则清户，按清户日挂牌公告的相应档次通知存款利率计息。


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203、单项选择题  若托收到期日日终托收资金仍未到账，经办行向贴现申请人结算账户收取票款。若贴现申请人账户余额不足，则不足部分手工结转逾期，逾期（异地汇票）起息日为（）。

A、托收到期日
B、原贴现贷款到期日
C、原贴现到期日后3天
D、原贴现到期日后5天


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204、多项选择题  目前在不涉及到外汇现钞进出的情况下，上海银行各外汇对私网点都可以受理以下（）币种。

A、港币、美元、日元、欧元
B、英镑、瑞士法郎、澳大利亚元
C、新加坡元、加拿大元
D、台币


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205、单项选择题  个人质押贷款结清后，柜员通过核心业务系统进行质押品解冻操作，由主管授权后，同时在（）中登记解冻情况。

A、《待处理质押品登记簿》
B、《业务受理单》
C、《上海银行冻结登记簿》
D、《代保管有价值品登记簿》


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206、单项选择题  以下关于存款证明的说法，正确的是（）。

A、签发人民币个人存款证明的有权人为经支行行长授权的指定人员。
B、签发个人存款证明的有权人每个网点不得少于三名。
C、个人存款类资金证明中列明的资金在有效期内可以提前支取。
D、申请办理个人存款类资金证明不可以委托他人代理。


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207、单项选择题  ATM机具归钞账务处理会计分录（）。

A、借：101-004；贷：101-001
B、借：101-001；贷：101-004
C、借：101-001；贷：277-001-003
D、借：177-001-003；贷：101-001


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208、单项选择题  口头挂失解挂失只能由（）受理。

A、各营业机构
B、客户服务中心
C、营业机构和客户服务中心都可以受理
D、总行营业部


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209、单项选择题  目前，上海银行办理的个人外汇业务储蓄种类有（）。

A、整存整取业务
B、零存整取业务
C、定活两便业务
D、存本取息业务


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210、多项选择题  下列（）属于会计管理部门负责人的岗位职责。

A、组织实施有效的会计管理、监督、检查和考核。
B、履行会计监督职责，对所在营业网点会计岗位的操作风险进行事前、事中控制。
C、组织落实会计人员业务知识和业务技能的培训。
D、负责对本单位质量监测情况进行定期分析研究，并提出改进建议。


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211、单项选择题  下列（）部门负责核心系统用户权限维护操作。

A、总行营运管理部
B、总行会计结算部
C、分、支行会计管理部门
D、总行信息技术部


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212、多项选择题  当存款人发生下列（）事项的变更，开户银行应根据存款人的变更申请及时办理账户变更手续。

A、账户名称
B、法定代表人或主要负责人
C、地址、邮编、电话
D、账号
E、注册资金


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213、单项选择题  不可以作为定活两便储蓄存款介质是（）。

A、定活两便储蓄存单
B、生肖存单
C、电子借记卡
D、申卡借记卡


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214、单项选择题  印鉴卡副本保管人临时离岗可不办理印鉴卡交接，期间因业务需要调阅或调取印鉴卡的，下列（）的操作是正确的。

A、应由调用人与会计主管双人会同启用放置印鉴卡钢箱的副钥匙
B、应由调用人与顶岗人双人会同启用放置印鉴卡钢箱的副钥匙
C、应由顶岗人与会计主管双人会同启用放置印鉴卡钢箱的副钥匙
D、应由顶岗人与任意柜员双人会同启用放置印鉴卡钢箱的副钥匙


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215、多项选择题  下列关于预留印鉴的描述，正确的是（）。

A、预留印鉴样本从采集、录入电子印鉴库，保管到归档的各流转环节，均应办理交接手续。
B、预留印鉴样本不得擅自复印、外借，不得带离工作区域，网点因业务需要调阅的除外。
C、预留印鉴样本的保管人员无论长期离岗还是临时休假，都必须办理相关交接手续。
D、每年应至少一次核对预留印鉴样本与账户信息及验印系统信息。


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216、多项选择题  自助机具轧账登记簿要记载（）。

A、装入的现金数
B、收回的现金数
C、轧账时发生的长短款
D、吞没卡情况


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217、问答题  请简述会计工作计分卡的分类以及适用对象。


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218、问答题  简述营业网点在办理纸质商业汇票的哪些业务时需要进行手工逐笔登记？


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219、单项选择题  个人商业性贷款在协定还款日，系统自动进行还本付息操作，如账户余额不足，转作逾期，满（）天后，系统自动将利息转至表外。

A、30
B、60
C、90
D、120


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220、单项选择题  教育储蓄到期支取，如果不能提供“接受非义务教育的学生身份证明”，六年期按开户日（）定期储蓄存款利率计息，并按有关规定征收储蓄存款利息所得税。

A、五年期整存整取
B、五年期零存整取
C、五年期存本取息
D、活期储蓄


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221、单项选择题  柜员在受理业务过程中除核对有效身份证件或者其他身份证明文件外还可以采取措施，识别或者重新识别客户身份但不包括以下（）。

A、要求客户补充其他身份资料或者身份证明文件
B、回访客户
C、要求客户提供承诺证明
D、向公安、工商行政管理等部门核实


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222、问答题  会计主管在营业机构确因业务所需时，应如何做好转授权？


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223、多项选择题  会计档案可采用（）等方便实用、易于保管的介质保存。

A、纸
B、磁介质
C、光盘
D、缩微胶片


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224、问答题  柜面办理国债托管账户本挂失、存款证明等业务，需要收取手续费，请写出会计分录。


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225、单项选择题  下列关于单位通知存款挂失存单业务的描述，（）不符合要求。

A、“挂失申请书”上需加盖单位公章及法定代表人（单位负责人）章。
B、次日补开新《证实书》。
C、存款人应出具单位公函。
D、开户银行应派专人上门核实其真实性，单位核实人须在“挂失申请书”上注明情况并加盖名章。


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226、单项选择题  上海银行各营业网点根据会计量化考核得分评为四个等级，以下（）的情况评为二级支行。

A、考核得分在90分（含）以上
B、考核得分在75分（含）以上，90分以下
C、考核得分在60分（含）以上，75分以下
D、考核得分不及格（60分以下）


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227、单项选择题  以下业务只能在原受理行办理的是（）。

A、人民币理财产品认购取消
B、人民币理财产品认购撤销
C、基金赎回
D、基金分红方式修改


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228、单项选择题  关于人民币单位定期存款到期后的账务处理，下列叙述正确的是（）。

A、单位定期存款只能全额支取。
B、单位定期存款可以部分支取。
C、单位定期存款只能以转账的方式将存款本息转入其基本账户。
D、单位定期存款可用于结算或从事定期存款账中提取现金。


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229、多项选择题  下列关于单位银行结算账户预留印鉴的要求，正确的是（）。

A、预留银行签章中的“公章”是指与营业执照或有关证明文件上名称一致的单位公章或财务专用章。
B、无字号个体工商户预留银行的签章应是“个体户”字样加营业执照记载的经营者姓名。
C、开立验资户时，应预留全部出资人的签章。
D、业主大会开立的结算账户预留业委会主任、副主任私章和业主大会财务专用章印鉴。


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230、单项选择题  某公司因开立银行承兑汇票存入一笔保证金，存期4个月，可采用（）利率。

A、3个月定期
B、6个月定期
C、9个月定期
D、一年期定期


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231、单项选择题  根据人民银行规定，贷款期限在1年以上的个人住房贷款，遇国家法定利率调整时，（）时候开始执行新的利率。

A、立即执行
B、次月1日开始
C、下季度开始
D、次年1月1日开始


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232、多项选择题  银行汇票出票行在受理银行票据挂失时，应审核（）。

A、挂失止付通知书内容是否填写齐全
B、银行汇票是否为上海银行出票或上海银行代理付款的
C、审核来人身份，并留存身份证件复印件
D、收到代理付款行对该银行汇票确未付款的查复


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233、单项选择题  手工账簿应（）与业务系统余额核对，确保余额一致。

A、每日
B、每周
C、每旬
D、每月


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234、单项选择题  上海银行个人网上银行文件证书跨行转账金额当日累计不得超过（）。

A、1000元
B、2000元
C、3000元
D、5000元


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235、单项选择题  中国内地居民李某因私赴香港，他的信用卡可以在香港ATM机上提取港币现钞，限额为每日不超过（）。

A、港币5000元
B、港币50000元
C、等值5000元人民币
D、等值50000元人民币


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236、多项选择题  关于电子国债的报表保管要求，下列（）的描述是正确的。

A、国债销售情况统计表需每日下载，专人保管，期限一年。
B、账务性对账不一致明细查询需每日下载并打印，作凭证附件。
C、批量到付结果明细查询需定期下载，专人保管，期限一年。
D、批量付息结果明细查询需定期下载，专人保管，期限一年。


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237、多项选择题  下列业务严禁由公司金融客户经理代客户办理（）。

A、领取业务回单
B、购买重要空白凭证
C、领取对账单
D、解入或支取一万元（含）以下的现金


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238、单项选择题  各营业网点在办理（）时，不需要通过商业汇票管理系统查询票据的相关信息。

A、纸质商业汇票的贴现
B、纸质商业汇票的转贴现
C、纸质商业汇票的挂失止付
D、纸质商业汇票的质押


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239、问答题  简述次日如何进行现金的核对工作。


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240、单项选择题  每个网点除配备两名管库员外，应适当配备预备管库员，同时向（）备案。

A、支行会计管理部门
B、总行会计管理部门
C、总行事务部安全保卫部
D、无须备案


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241、问答题  请写出整存整取存款储蓄存款在开户行部分提前支取现金的会计分录。


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242、多项选择题  理财产品的收益与存期相关的，按认购本金、实际年收益率和实际持有天数计算收益。实际持有天数可按（）计算。

A、360天
B、365天
C、366天
D、365+T天


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243、单项选择题  在手工登记簿的设置中，销账类科目应使用（）。

A.甲种账页
B.丁种账页
C.表外科目登记簿
D.以上皆可


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244、单项选择题  下列（）业务属定期借记支付业务。

A、代收水、电、煤气等公用事业费业务
B、个人储蓄通存业务
C、个人储蓄通兑业务
D、国库借记汇划业务


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245、单项选择题  出售给个人的贷记凭证如确有特殊需要，可在（）天内使用。

A、1
B、2
C、3
D、4


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246、多项选择题  以下未加入欧元区货币的币种有（）。

A、瑞典克朗
B、挪威克朗
C、意大利里拉
D、英镑


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247、多项选择题  考虑客户的行业特点或账户属性，下列属于低风险客户的是（）。

A、各级党政机关、国家权力机关
B、非盈利社会事业单位
C、律师事务所
D、宗教团体
E、金融机构


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248、单项选择题  美元清算最主要的二个清算系统是（）.

A、CHIPS，FEDWIRE
B、SWIFT，CHIPS
C、SWIFT，FEDWIRE
D、TARGET，FXYCS


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249、问答题  客户于2007年11月1日存入定期1000元，存期三年，利率5.22%，于2010年11月1日支取，从2008年10月9日起开始免征利息税，并计算实际存款天数和支取时应该支付的本息金额。（请写明计算经过，活期利率0.36%）


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250、多项选择题  下列（）属于支付密码器系统的组成部分。

A、支付密码器前台管理系统
B、T24系统
C、后台核验系统
D、综合支付系统
E、支付密码器


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251、多项选择题  已承兑的银行承兑汇票丧失，失票人（不在本行开立账户）的，需提供（）资料向承兑行请求付款。

A、基本户开户许可证
B、营业执照
C、来人身份证明
D、人民法院出具的其享有该票据权利的证明


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252、单项选择题  现金收款业务应遵循（）操作原则。

A、同时收款并记账
B、先记账后收款
C、先收款后记账
D、上述都不对


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253、单项选择题  下列关于保证金存款账户的管理，错误的表述是（）。

A、保证金存款账户的名称必须与保证金存款人名称一致。
B、保证金账户属于银行内部账户，不预留存款人签章。
C、保证金账户不办理账户申报手续。
D、保证金账户如适用定期利率的，应签发开户证实书。


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254、单项选择题  目前，上海银行外币票据退票手续费是人民币（）元。

A、60
B、100
C、50
D、200


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255、多项选择题  上海银行反洗钱系统具有（）功能。

A、信息录入
B、交易预警
C、案例处理
D、统计分析
E、查询督办


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256、单项选择题  经查询当日牌价如下：中间价为682.85，现钞买入价为675.84，买入价为681.30，卖出价为684.40，现有现钞USD600.00需折算成现汇，钞折汇手续费为（）。

A、CNY49.79
B、USD7.43
C、CNY52.01
D、CNY18.68


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257、问答题  简述受理有权机关协助查询业务时，经办专员应审核哪些资料？


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258、问答题  个人外币票据买入业务中，客户需填写一式几联的《托收申请书》，各联的用途是什么？


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259、单项选择题  SWIFT银行识别代码的前四位代表（）。

A、银行代号
B、国家代号
C、方位代号
D、分行号


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260、问答题  简述柜员现金业务轧账的流程。


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261、单项选择题  入境人员单次入境携带外币现钞超过等值（）的，应向海关书面申报。

A、2000美元
B、5000美元
C、10000美元
D、20000美元


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262、单项选择题  上海银行储蓄品种中，（）不计提应付利息。

A、整存整取储蓄存款
B、教育储蓄存款
C、定活两边储蓄存款
D、活期储蓄存款


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263、单项选择题  从受理假币鉴定之日起（）为假币鉴定期。

A、十五个工作日
B、五个工作日
C、十个工作日
D、二周


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264、单项选择题  客户申请小额质押贷款业务，客户凭证式国债本金50000元，请问客户最少可以贷款金额是（）。

A、1000元
B、3000元
C、5000元
D、10000元


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265、多项选择题  支付密码的编码要素由支付凭证上的签发人账号（）及业务种类组成。

A、签发日期
B、凭证号码
C、金额
D、收款人账号


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266、问答题  网点收到退回的个人贷记凭证时，如帐户已经销户该如何处理？


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267、多项选择题  如发现（）情况，经办人员应请旅行支票持票人在票据空白处当场再次复签。

A、初复签笔迹、拼写、斜向有差异
B、持票人所持旅行支票已提前复签
C、经办人员因故未清楚看到客户复签
D、复签走样


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268、多项选择题  单位定期存款支取时本息采用转账方式划（）。

A、一般存款账户
B、原划转账户
C、基本存款账户
D、专用存款账户


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269、单项选择题  柜员在办理活期换折交易时，如发现旧折破损现象严重，无法辨认账号等信息，应要求客户办理（）手续。

A、出具相关证明
B、提供身份证件并向银行出具承诺书
C、正式挂失
D、密码挂失


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270、多项选择题  机构投资者在上海银行开立的（）结算账户可以进行基金业务签约及交易。

A、一般存款账户
B、基本存款账户
C、临时存款账户
D、专用存款账户


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271、单项选择题  客户于上海银行CDM自动存款机上办理申卡贷记卡存款，会计分录为（）。

A、借：101-004；贷：403
B、借：21l-001；贷：101-004
C、借：101-004；贷：261-011
D、借：403；贷：101-004


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272、问答题  请简述上海银行受理农商行如意卡存取款的基本原则。


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273、问答题  请简述预留印鉴样本调阅基本规定。


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274、单项选择题  自助机具轧账时发现现金长短款必须（）入账。

A、当天
B、次日
C、三日内
D、以上皆否


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275、单项选择题  现金业务办理结束后，必须在有关现金凭证上加盖操作人员名章及（）。

A、现金收讫章
B、现金付讫章
C、现金清讫章
D、储蓄业务专用章


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276、单项选择题  关于遇外币票据退票时分支行的处理，下列最合适的选项为（）。

A、收取上海银行退票手续费
B、收取境外银行退票手续费
C、应在台账中登记退票情况，在退票通知回执上加盖业务章后退回总行
D、以上都需要


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277、单项选择题  ATM装钞账务处理会计分录（）。

A、借：101-004；贷：101-001
B、借：101-001；贷：101-004
C、借：101-001；贷：277-001-003
D、借：177-001-003；贷：101-001


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278、多项选择题  关于单位通知存款业务叙述，下列（）是正确的。

A、其账户资金可分次存入，分次支取。
B、最低起存金额为5万元。
C、每次最低支取金额为10万元。
D、单位通知存款分为一天通知和七天通知。


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279、多项选择题  （）无需加盖现金清讫章、转讫章、业务章、交换清算章等各类会计业务印章。

A、客户回单或回执
B、内部业务凭证
C、交换提出的票据
D、大、小额支付系统等来账凭证


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280、单项选择题  应企业要求，网点会计人员会同客户经理上门核实开户资料原件，企业财务经理接待了网点开户审核人员；公司法定代笔人授权张三办理相关开户事宜、签署协议和签收回执，授权李四为预留印鉴私章；资料审核无误后，应由（）跟随网点开户审核人员回网点办理开户。

A、客户经理
B、张三
C、李四
D、财务经理


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281、问答题  请写出自助机具轧账时的会计分录。


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282、单项选择题  储蓄实名制从（）开始实施。

A、1999年4月1日
B、2000年4月1日
C、2000年9月1日
D、2003年9月1日


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283、单项选择题  验资成功后撤销验资账户的，《销户申请书》“存款人签章”栏应加盖下列（）。

A、出资人全套印鉴
B、单位财务专用章
C、单位全套印鉴
D、单位公章


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284、问答题  客户开户时约定自动转存的整存整取定期储蓄存款除了到期日（含转存以后的到期日）支取外，其他日期支取是否都作为提前支取？是否需要出示相关身份证件？T24系统对2008年9月22日以前开立的整存整取定期储蓄存款默认为自动转存，客户在存单到期日后支取的是否需要出具相关身份证件？


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285、问答题  哪些外币票据可以买入？


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286、单项选择题  下述关于余额对账单回收的要求，（）的描述有误。

A、收到回复联，应认真审核经未达账务调整后的上海银行和单位的账面余额是否相符。
B、应审核开户单位是否加盖公章或印鉴，如加盖印鉴的，应核验是否与预留印鉴一致。
C、审核无误后，审核人员应加盖个人名章予以确认。
D、对不符合要求的对账单，应重新联系客户后，替客户修正。


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287、单项选择题  SWIFT银行识别代码的第5、6位代表（）。

A、银行代号
B、国家代号
C、方位代号
D、分行号


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288、单项选择题  营业网点受理客户开立个人结算业务时，若联网核查系统反馈存款人姓名与客户出示的居民身份证所记载的信息不相符，且能够确切判断客户出示的居民身份证为虚假证件的，应（）

A、向客户出具《业务办理提示》和联网核查结果证明，待客户签收回执后，继续办理业务。
B、请客户出示居民户口簿、护照、机动车驾驶证等其他有效证件佐证并继续办理业务。
C、登记《上海银行待核查公民身份信息登记簿》后继续办理业务。
D、立即停止相关业务办理，并及时向公安机关报案。


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289、单项选择题  超过上海银行兑付限额的旅行支票可以办理（）业务。

A、兑付
B、托收
C、兑付或托收
D、以上都不对


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290、单项选择题  以下（）不属于核心业务系统柜员轧账的内容。

A、柜员表内轧账
B、柜员表外备忘轧账
C、柜员现金业务轧账
D、网点现金业务轧账


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291、问答题  开户行如何办理撤销支票“黑名单”手续？


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292、单项选择题  借记卡卡号的前（）位为上海银行的银行标示代码BIN。

A、四
B、五
C、六
D、七


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293、单项选择题  如客户对以往缴费情况有疑问，请客户携带缴费的活期一本通或申卡借记卡、缴费凭条和账单至网点，由多媒体自助终端管辖行通过（）查询缴费状态。

A、T24核心系统
B、签约平台
C、银保通平台
D、储蓄系统


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294、多项选择题  有下列（）情况的单位结算账户应作为重点关注账户纳入存款风险滚动式检查。

A、非银行长期合作客户开立的临时结算账户
B、未经银行营销主动开立并立即收付大额款项
C、由非开户企业人员代理开户
D、长期未发生业务又突然发生大额资金收付
E、长期不与银行对账或不及时领取对账回单
F、由客户经理代办业务


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295、多项选择题  客户持本人身份证件前来上海银行领取从境外汇入的20000美元，此前该客户从未办理过任何外汇业务，他可以将该笔汇入汇款（）。

A、全部存入外币储蓄账户
B、全部结汇存入人民币账户
C、全部提取外币现钞
D、10000美元存入外币储蓄账户，10000美元提取外币现钞


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296、单项选择题  人民银行负责对银行报送的核准类银行结算账户开户资料的（）及存款人开立基本存款账户的（）进行审核。

A、完整性、唯一性
B、完整性、真实性
C、合规性、完整性
D、合规性、唯一性


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297、多项选择题  下列（）属于银行签发的重要空白凭证，严禁由客户签发。

A、银行本票
B、银行汇票
C、银行承兑汇票
D、商业承兑汇票


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298、单项选择题  农商行如意卡在上海银行柜面日取款不得超过（）万元（含），累计不超过（）万元（含）。

A、10，20
B、10，50
C、5，20
D、5，50


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299、单项选择题  2008年9月22日之前开立的整存整取定期储蓄存款，在存单的到期日之后，（）作为贷款质押品。

A、可以
B、不可以
C、不确定
D、视金额而定


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300、问答题  2月4日，客户到上海银行办理7天单位通知存款开户，存入100万元；2月11日，客户办理通知手续通知支取80万元；2月18日，客户到上海银行来支取金额80万元。请计算该客户应得利息金额，需写出计算过程。（通知存款利率为1.35％，活期利率为0.36％。）


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