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反洗钱考试：经融系统反洗钱知识竞赛考点巩固（考试必看）
2020-01-01 01:40:15 来源:91考试网 作者:www.91exam.org 【大 中 小】
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1、问答题  《金融机构客户身份识别和客户身份资料及交易记录保存管理办法》是什么时候发布的？


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2、问答题  《反洗钱法》第十二条所指的“现金”和“无记名有价证券”的含义是什么？


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3、问答题  《中华人民共和国银行业监督管理法》第二十一条规定银行业金融机构应当严格遵守审慎经营规则包括哪些内容？


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4、单项选择题  在反洗钱调查的准备阶段，下列哪项是非必经程序？（）

A.登记备案
B.调查审批
C.成立调查组
D.拟定调查方案


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5、判断题  所有国家和地区的法律都规定，证明洗钱罪必须证明犯罪嫌疑人确实明知或者应当知道，没有国家和地区规定“过失洗钱罪”。


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6、问答题  《金融机构大额交易和可疑交易报告管理办法》从何时施行？


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7、单项选择题  患者男，49岁，上腹隐痛1个月余，向腰背部放射，并出现进行性黄疸，CT平扫发现胰头体积增大，形态失常，并可见低密度肿块影，肝内外胆管扩张，胆囊体积增大。 关于胰腺癌的治疗预后，错误的是（）。

A.早期诊断对治疗预后影响关键
B.目前治疗仍以手术根治为主
C.晚期或手术前后均可进行化疗、放疗和对症支持治疗
D.随着放疗技术的进展，放疗可延长患者的存活期
E.本病预后较好，在症状出现后平均寿命为2年以上


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8、问答题  洗钱对国民经济的危害程度如何？


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9、判断题  对任何可疑交易活动进行反洗钱调查前，调查组应当制订调查实施方案。


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10、问答题  《反洗钱现场检查管理办法》何时由何单位印发？


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11、问答题  为什么说国务院金融监管机构不承担具体的金融机构反洗钱监管职责？


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12、问答题  金融机构反洗钱内控制度的核心内容是什么？


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13、多项选择题  根据《中国人民银行反洗钱调查实施细则（试行）》的规定，下列哪些可以成为查阅、复制对象？（）

A.被调查对象的开户申请书
B.资金交易明细清单
C.与被调查对象有关的电子数据
D.监控录像
E.代办人身份证明


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14、单项选择题  对于故意提供虚假材料且情节严重的金融机构，中国人民银行可以（）

A.处二十万元以上二百万元以下罚款
B.对直接负责的董事、高级管理人员和其他直接责任人员，处一万元以上五万元以下罚款
C.处二十万元以上五百万元以下罚款
D.对直接负责的董事、高级管理人员和其他直接责任人员，处五万元以上二十万元以下罚款


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15、问答题  客户交易记录包括哪些内容？


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16、判断题  中国人民银行或者其省一级分支机构在调查可疑交易活动时，客户要求将调查所涉及的账户资金转往境外的，经中国人民银行负责人批准，可以采取临时冻结措施。


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17、多项选择题  我国《金融机构大额交易和可疑交易报告管理办法》确定的大额和可疑交易报告主体（）

A.金融机构
B.特定非金融机构
C.完全符合金融行动特别工作组（FATF.“40＋9”建议要求
D.与金融行动特别工作组（FATF.“40＋9”建议要求并不完全一致
E.需要进一步扩展


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18、问答题  《中华人民共和国反洗钱法》所称的金融机构是指哪些机构？


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19、填空题  中国人民银行分支行如需延期，应于现场检查通知书确定的离场日（）天前告知被查单位。


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20、多项选择题  1990年，《欧洲理事会关于清洗、追查、扣押和没收犯罪收益的公约》对洗钱犯罪的规定包括以下哪些内容？（）

A.明知财产是犯罪收益，出于隐瞒或者掩饰该财产非法来源或者帮助任何犯了上游犯罪的人逃避其行为的法律后果目的的，而转换或者转让该财产的
B.明知财产是犯罪收益，隐瞒或者掩饰该财产的真实性质、来源、所在地、处置、转移、相关的权利或者所有权的；并且，在不违背其国内宪法和法律制度的基本原则前提下
C.在收取财产时明知该财产是犯罪收益，而收取占有或者使用的
D.参与进行、合伙进行或共谋进行，进行未遂，以及帮助、教唆、便利和参谋进行按本条确定的任何犯罪的
E.过失洗钱


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21、单项选择题  九味羌活汤主治证的病因病机是（）

A.气虚外感风寒湿邪
B.外感风寒湿邪，内有蕴热
C.外感风寒，内停饮水
D.外感风寒，内伤湿滞
E.外感风寒，内有气滞


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22、填空题  反洗钱调查的主体只能是中国人民银行或其（）分支机构。


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23、多项选择题  下列关于埃格蒙特集团（EgmontGroup）的说法，正确的有（）

A.埃格蒙特集团（EgmontGroup）是由若干金融情报机构发起并组建的，是各国金融情报机构之间的非政府国际组织
B.中国香港特别行政区和中国台湾是埃格蒙特集团（EgmontGroup）成员中国香港特别行政区bushi
C.埃格蒙特集团（EgmontGroup）的主要目标是促进金融情报机构之间的国际合作，以创建一个全球化的反洗钱信息网络
D.埃格蒙特集团（EgmontGroup）的主要工作制度包括轮值制度、加入程序和定期会议
E.埃格蒙特集团（EgmontGroup）的主要成果是严格定义和评估金融情报机构、金融情报交流


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24、单项选择题  对于未按照规定履行客户身份识别义务的金融机构，中国人民银行可以（）

A.责令限期改正
B.处二十万元以上五十万元以下罚款
C.对直接负责的董事、高级管理人员和其他直接责任人员，处五万元以上十万元以下罚款
D.对直接负责的董事、高级管理人员和其他直接责任人员，处五万元以上二十万元以下罚款


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25、问答题  目前世界通行的反洗钱交易报告制度有哪两种形式？


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26、多项选择题  纵观反洗钱法律制度的发展，其基本特点包括（）

A.从单纯打击转向预防和打击并重
B.洗钱犯罪的内涵和外延不断扩大
C.以金融机构为核心主体，包括特定非金融机构的洗钱预防制度不断完善
D.反洗钱国际合作机制日益重要
E.反洗钱工作机制和信息情报机构发挥重要作用


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27、判断题  所有国家和地区的法律规定只有上游犯罪主体以外的主体才能构成洗钱犯罪主体。


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28、问答题  《中华人民共和国反洗钱法》对反洗钱是如何定义的？


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29、问答题  根据金融行动特别工作组（FATF）2003年6月20日修订的反洗钱《四十项建议》，反洗钱国际合作主要包括哪几个方面的合作？


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30、问答题  洗钱者利用金融机构洗钱的技巧包括哪些？


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31、填空题  《反洗钱法》是我国首次使用“（）”一词的立法。


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32、判断题  反洗钱调查具有强制性、准司法性和涉密性。


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33、判断题  金融行动特别工作组成立之初，只是西方七国集团的一个临时性机构。


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34、问答题  开立个人结算账户应要求客户出示什么，怎样办理？


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35、判断题  人民银行在行使询问权、查阅权、复制权、封存权和临时冻结权等法定职权时，不能肆意而为、滥用职权，否则将承担相应的法律责任。


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36、问答题  金融机构履行反洗钱义务是否会影响其正常经营？


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37、问答题  哪个部门对金融机构履行大额交易和可疑交易报告的情况进行监督、检查？


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38、单项选择题  《金融机构大额交易和可疑交易报告管理办法》中，“频繁”系指（）。

A.交易行为营业日每天发生5次以上，或者营业日每天发生持续5天以上
B.交易行为营业日每天发生5次以上，并且营业日每天发生持续5天以上
C.交易行为营业日每天发生3次以上，并且营业日每天发生持续3天以上
D.交易行为营业日每天发生3次以上，或者营业日每天发生持续3天以上


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39、判断题  调查组在实施反洗钱调查前，必须提前通知金融机构，要求其进行相应准备。


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40、问答题  一般而言，反洗钱内控制制度的设计和制定至少应达到哪些目标？


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41、判断题  在美国遭到“9•11”恐怖袭击之后，国际社会对将反恐融资作为一项与反洗钱并列的工作达成了共识。


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42、问答题  从客户身份识别制度的本质要求看，金融机构需了解客户哪些情况？


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43、问答题  金融机构有哪些大额交易应当向中国反洗钱监测分析中心报告？


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44、问答题  2003年1月3日中国人民银行颁布了哪些反洗钱领域的重要规章？


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45、问答题  涉嫌恐怖融资的可疑交易报告的具体情形包括哪些种类？


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46、判断题  在实践中，反洗钱调查主体只有中国人民银行总行、上海总部、分行、营业管理部、省会（首府）城市中心支行。


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47、问答题  哪些情况下存款人应向开户银行提出撤销银行结算账户的申请？


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48、问答题  客户身份资料和交易记录保存制度应该符合什么要求？


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49、判断题  调查审批是反洗钱调查的非必经程序。


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50、判断题  从性质上划分，询问、查阅属于调查措施，而复制、封存和临时冻结属于保全措施。


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51、判断题  中国人民银行省一级分支机构在反洗钱调查（现场调查）时，拥有询问权、查阅权、复制权、封存权和临时冻结权。


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52、问答题  客户身份识别制度中的受益人指的是什么？


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53、问答题  海关发现个人出入境携带的现金、无记名有价证券超过应当通报金额的，应当及时向哪个部门通报？


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54、填空题  银行一直以来就处于报告可疑（以及其他）交易体制的（）位置。


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55、判断题  调查通知书是法律规定的反洗钱调查的核心形式要件，是在人民银行和金融机构之间正式产生行政法律关系（调查权和配合义务）的基础。


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56、多项选择题  金融机构在为客户向境外汇出资金时，发现信息要素缺失时，可采取哪些替代性措施？（）

A.汇款人没有在本金融机构开户，金融机构无法登记汇款人账号的，可登记交易流水号
B.汇款人没有在本金融机构开户，金融机构无法登记汇款人账号的，可登记汇款人姓名或名称
C.汇款人没有在本金融机构开户，金融机构无法登记汇款人账号的，可登记汇款凭证号码
D.境外收款人住所不明确的，金融机构可登记接收汇款的境外机构所在地名称
E.境外收款人住所不明确的，金融机构可登记境外收款人的身份证件号码


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57、判断题  《反洗钱法》中规定的反洗钱调查，是指人民银行在履行反洗钱行政职责的过程中，为实现特定的反洗钱目的，而实施的收集资料、核实信息的行政行为。


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58、问答题  我国负责接收人民币、外币大额交易和可疑交易报告的机构是谁？


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59、问答题  反洗钱调查中的查阅和复制与刑事诉讼中的调查取证有什么本质区别？


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60、问答题  反洗钱调查与洗钱案件协查有哪些区别？


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61、多项选择题  我国已经签署并批转的联合国反洗钱与反恐融资有关公约是（）

A.《与犯罪收益有关的洗钱、没收和国际合作示范法》
B.《禁止非法贩运麻醉药品和精神药物公约》
C.《反腐败公约》
D.《打击跨国有组织犯罪公约》
E.《制止向恐怖提供资助的国际公约》


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62、多项选择题  反洗钱调查的性质主要包括（）

A.强制性
B.非强制性
C.司法性
D.准司法性
E.涉密性


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63、判断题  反洗钱现场检查报告应总结分析现场检查中发现的深层次问题，提出改进反洗钱工作的政策建议。


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64、多项选择题  反洗钱调查询问笔录中，调查人员和被询问人的确认方式分别有（）。

A、被询问人可签名或者盖章，二者择一即可
B、而调查人员的确认方式只有一种签名
C、调查人员可签名或者盖章，二者择一即可
D、被调查人员的确认方式只有一种签名


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65、问答题  金融机构按年度应向中国人民银行或其当地分支机构报告的反洗钱信息包含什么内容？


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66、多项选择题  反洗钱涉密电子文档应定期（）

A、检查
B、备份
C、销毁
D、删除


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67、填空题  对本金融机构风险等级最高的客户或者账户，至少每（）年进行一次审核。


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68、填空题  对需要立即进场进行现场检查的，现场检查通知书可（）时出示。


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69、判断题  客户要求将调查所涉及的账户资金转往境外的，经中国人民银行负责人批准，才可以采取临时冻结措施。


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70、单项选择题  在为客户进行一次性金融服务时，要求将（）金额以上美元现钞兑换成人民币时，应识别客户身份，了解实际控制客户的自然人和交易的实际受益人，核对客户的有效身份证件或者其他身份证明文件，登记客户身份基本信息，并留存有效身份证件或者其他身份证明文件的复印件或影印件？

A.一百美元
B.一千美元。
C.一万美元。
D.五万美元。


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71、问答题  对违反《反洗钱法》第三十一条规定的金融机构应如何处罚？


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72、单项选择题  下列哪项不是金融情报机构的核心功能？（）

A.接收涉及洗钱和恐怖融资的信息
B.分析涉及洗钱和恐怖融资的信息
C.移交涉及洗钱和恐怖融资的信息
D.参与反洗钱国际合作


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73、判断题  各国推崇适度监管的执法理念，反洗钱行政处罚力度有所缓和，处罚力度没有明显变化。


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74、问答题  反洗钱国际合作主要包括哪些方面？


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75、问答题  《反洗钱法》对洗钱活动的举报有何规定？


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76、单项选择题  根据《中国人民银行反洗钱调查实施细则（试行）》的规定，解除封存应采用下列哪种形式（）

A.口头通知
B.解除封存通知书
C.解除封存清单
D.解除封存的公函


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77、多项选择题  根据《中华人民共和国反洗钱法》的规定，中国人民银行承担的反洗钱职责是（）

A.组织、协调全国的反洗钱工作
B.负责反洗钱的资金监测
C.制定或者会同国务院有关金融监督管理机构制定金融机构反洗钱规章，监督、检查金融机构履行反洗钱义务的情况
D.在职责范围内调查可疑交易活动
E.履行法律和国务院规定的有关反洗钱的其他职责


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78、填空题  主查人负责编制现场检查进驻会谈纪要，并由检查组组长和（）签字确认。


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79、问答题  金融行动特别工作组规定，金融机构应制订哪些反洗钱和反恐融资措施？


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80、多项选择题  关于尽职责任，以下说法正确的是（）

A.尽职责任是法律对义务主体反洗钱职责作出的兜底性规定。
B.尽职责任是具有弹性的规定，但仍是强制性法定义务。
C.尽职责任要求金融机构及其职员尽最大可能去履行法律规范中规定较为原则的反洗钱职责，
D.尽职责任可作为监管部门衡量金融机构履行反洗钱职责的尺度和标准
E.尽职责任强化了义务主体的反洗钱责任心和主动性


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81、判断题  对询问笔录而言，被询问人的确认方式包括签名或者盖章，二者择一即可，调查人员则应在笔录上签名以示确认。


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82、问答题  反洗钱《现场检查意见书》包括哪些内容？


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83、填空题  金融机构应当保存的交易记录包括关于每笔交易的数据信息、业务凭证、账簿以及有关规定要求的反映交易真实情况的合同、业务凭证、（）、业务函件和其他资料。


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84、填空题  委托第三方代为履行识别客户身份的，金融机构应当承担（）的责任。


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85、单项选择题  为判断和评估被检查机构反洗钱组织机构建设方面的情况，中国人民银行及其分支机构可以（）

A.通过谈话听取反洗钱专职人员的意见，评估反洗钱机构职能的可靠性
B.通过了解不同部门、不同业务的临柜人员对反洗钱职责的理解度，评判反洗钱资源的充足性
C.通过查看会议记录、会议决定，核实反洗钱机构实际活动情况的真实性
D.如果反洗钱专职机构负责人认为人员配备不适应工作需要，则应视做判断反洗钱体系传导机制无效


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86、问答题  什么是《爱国者法案》？


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87、单项选择题  “金融情报机构”的定义是在1995年的哪个国际会议上明确的（）

A.金融行动特别工作组全会
B.埃格蒙特会议
C.联合国大会全体会议
D.联合国安理会全体会议


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88、问答题  大额交易报告报送时间有怎样的要求？


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89、单项选择题  下列哪种类型的金融情报机构，通常是由检察部门负责接收可疑交易活动报告？（）

A.行政型
B.执法型
C.司法型或诉讼型
D.混合型


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90、问答题  《票据管理实施办法》中规定向银行申请办理汇票承兑的商业汇票的出票人，必须具备哪些条件？


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91、多项选择题  以下哪些属于中国人民银行反洗钱局的职责？（）

A.承担国家反洗钱办事机构日常工作
B.研究和拟订金融机构反洗钱工作规则、制度和办法并组织实施
C.指导部署金融机构反洗钱工作，负责对金融机构以及其他单位和个人执行反洗钱规定的行为进行检查监督
D.向金融机构调查、核实可疑交易，协助司法机关调查涉嫌洗钱犯罪案件
E.对反洗钱监测分析机构的业务进行指导


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92、问答题  《金融机构客户身份识别和客户身份资料及交易记录保存管理办法》中规定金融机构应保存客户身份资料和交易记录的期限是多少？


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93、判断题  《金融机构大额交易和可疑交易报告管理办法》和《金融机构报告涉嫌恐怖融资的可疑交易管理办法》均规定了大额和可疑交易的报告程序。


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94、填空题  现场检查通知书正式文本在进驻前（）天送达被检查机构。


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95、判断题  根据《反洗钱法》规定，中国人民银行或者其省一级分支机构发现可疑交易活动，需要调查核实的，可以向金融机构进行调查。


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96、判断题  金融行动特别工作组（FATF）40＋9项建议没有关于大额报告制度的建议，因此英国、法国等欧洲国家没有建立大额交易报告制度。


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97、问答题  为防范不法分子从事洗钱等违规活动，《人民币银行结算账户管理办法》从哪些方面强化了账户管理？


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98、问答题  《金融机构大额交易和可疑交易报告管理办法》第五条第一款内容是什么？


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99、问答题  《反洗钱法》第三条规定，在中华人民共和国境内设立的金融机构应当建立什么制度，履行反洗钱义务？


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100、填空题  金融情报机构“分析”信息的目的不仅仅限于发现（）线索。


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101、问答题  反洗钱调查过程中，被调查机构的权利有哪些？


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102、问答题  单位申请开立银行结算账户的手续应由谁办理？


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103、问答题  跨境携带现钞和贵重金属的相关规定有哪些？


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104、判断题  保监会参与制定金融机构反洗钱规章，对金融机构提出按照规定建立健全反洗钱内部控制制度的要求，并履行法律和国务院规定的有关反洗钱的其他职责。


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105、多项选择题  根据《反洗钱法》的规定，可以采取临时冻结措施的有（）

A.调查可疑交易活动
B.客户要求将调查所涉及的账户资金转往境外
C.调查人员发现被调查对象有向境外转款迹象的
D.经中国人民银行或其省级分支机构负责人批准
E.经中国人民银行负责人批准


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106、判断题  我国于2005月1月成为金融行动特别工作组的正式成员。


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107、填空题  对先行登记保存的证据资料，检查单位应当在（）日内及时作出处理决定。


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108、多项选择题  反洗钱调查涉及封存的程序包括（）

A.会同在场的金融机构工作人员查点清楚
B.当场开列清单一式二份
C.调查人员和在场的金融机构工作人员签名或者盖章
D.封存清单的交付，一份交金融机构，一份附卷备查
E.封存满一个月的，自动解除封存


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109、单项选择题  下列法律或规章中，哪一个不是反洗钱调查的法律依据？（）

A.《反洗钱法》
B.《行政复议法》
C.《行政处罚法》
D.《金融机构大额交易和可疑交易报告管理办法》


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110、问答题  解决非正规汇款体系的主要方法有哪些？


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111、问答题  《反洗钱法》规定，反洗钱调查的对象是什么？


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112、问答题  反洗钱调查中的查阅，指的是什么？


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113、问答题  《反洗钱法》中“国务院反洗钱行政主管部门”特指哪个部门？


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114、问答题  澳大利亚们988年金融交易报告法》中“现金交易”如何理解？


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115、问答题  金融行动特别工作组关于反洗钱的“40项建议”包括哪几部分？


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116、单项选择题  下列那些负责人有权审批反洗钱调查申请？（）

A.省级以上人民银行的行长（主任）或主管副行长（副主任）
B.人民银行省一级分支行反洗钱处的处长或主管副处长
C.人民银行省一级分支行反洗钱处负责调查科室的科长或副科长
D.人民银行总行反洗钱局的局长或主管副局长


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117、单项选择题  金融情报机构的性质决定了金融情报机构必须具有（）

A.绝对独立性
B.相对独立性
C.依附性
D.纯技术性


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118、问答题  反洗钱国际合作的内容？


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119、填空题  检查组应按现场检查（）确定的时间离开被查单位。


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120、问答题  《金融机构大额交易和可疑交易报告管理办法》中大额转账交易指什么？


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121、多项选择题  下列关于国际反洗钱组织机构的说法，正确的有（）

A.总体上说，反洗钱组织机构可以分为专门的国际反洗钱组织、在反洗钱领域发挥作用的其他国际组织和部分地区性组织
B.金融行动特别工作组（FAFT）和埃格蒙特集团（EgmontGroup）是专门的国际反洗钱组织
C.巴塞尔银行监管委员会是银行类专门的国际反洗钱组织
D.联合国、世界银行和国际货币基金组织是在反洗钱领域发挥作用的其他国际组织巴塞尔银行监管委员会
E.欧洲委员会、美洲国家组织、美洲开发银行、亚洲开发银行是在反洗钱领域发挥作用的地区性组织


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122、判断题  在被保险人请求保险公司赔偿或者给付保险金时，如果金额为人民币1万元以上或者外币等值1000美元以上，保险公司应当留存被保险人有效身份证件或者其他身份证明文件的复印件或影印件。


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123、判断题  中国人民银行及其省一级分支机构发现可疑交易活动时，应当登记，作为反洗钱调查的原始材料，妥善保管、存档备查。


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124、问答题  各职能部门在履行反洗钱义务时，对确保客户身份资料和交易信息安全有何规定？


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125、问答题  反洗钱调查的目的是什么？


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126、判断题  中国人民银行根据有关法律和规章制定并颁布的《中国人民银行反洗钱调查实施细则（试行）》（银发［2007］158号文发布）是反洗钱调查的重要依据。


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127、填空题  检查组应指定检查组组长和（）。


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128、判断题  金融机构应当将可疑交易报其总部，由金融机构总部或者由总部指定的一个机构，在可疑交易发生后的5个工作日内以电子方式报送中国反洗钱监测分析中心。


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129、多项选择题  实施行政处罚的法律法规和规章依据应包括（）

A.反洗钱法
B.金融机构反洗钱规定
C.刑法
D.金融机构客户身份识别和客户身份资料及交易记录保存管理办法
E.金融机构报告涉嫌恐怖融资的可疑交易管理办法


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130、问答题  反洗钱调查中的报案与行政执法的案件移送有什么不同？


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131、判断题  信托投资公司、金融资产管理公司、财务公司、金融租赁公司、汽车金融公司、经纪公司均属于《金融机构大额交易和可疑交易报告管理办法》确定的报告主体。


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132、问答题  

使用换汇点和以假名开设的银行账户。案情介绍
一次毒品交易调查发现，毒品销售聚敛的现金被带到边蜀上的一个换汇点，在那里小额面值的大量金钱兑换成外汇，而后一袋袋的现金被带出边境，用于在国外购买制毒原料。
进一步的调查确认了一项计划，在这项计划中，非法所得资金以假名存储在已被洗钱人控制的换汇点的账户中。通过搜查其住所发现，这个换汇点没有保留现金交易的详细记录。在这项调查中，三个人以洗钱的罪名受到指控。
简述在本案中我们应吸取的教训


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133、单项选择题  以下对金融机构的反洗钱的说法正确的是（）

A.金融机构的反洗钱内部控制制度所涵盖的内容可以比现行的反洗钱法律法规及行政规章的要求更加严格。
B.金融机构的反洗钱内部控制制度所涵盖的内容，必须全面反映反洗钱法律法规、行政规章和各级中国人民银行反洗钱监管的要求。
C.金融机构反洗钱内部控制制度的建设，集中体现了金融机构对反洗钱工作的认识和执行水准。
D.金融机构反洗钱内部控制制度的建设是人民银行评价该金融机构反洗钱工作的一项重要依据。


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134、问答题  与其他形式的法律合作相比，司法协助的独特之处是什么？


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135、填空题  中国人民银行分支行如需延期，应报本行（）或者主管副行长批准。


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136、多项选择题  有关下列反洗钱法律制度的说法正确的有（）

A.美国的《1986年控制洗钱法》、《1992年反洗钱法》、《1994年禁止洗钱法》和英国的《1993年反洗钱条例》都是立法机关制定的专门的反洗钱法律
B.我国的《反洗钱法》是立法机关制定的专门的反洗钱法律
C.澳大利亚的《1999年金融交易报告规则》是由政府或者政府部门根据法律授权颁布的行政法规
D.加拿大金融监管机构发布的《防止和发现洗钱行为指引》和中国人民银行发布的《金融机构反洗钱规定》是由政府或者政府部门根据法律授权颁布的行政法规
E.中国人民银行发布的《金融机构大额和可疑交易报告管理办法》是由金融监管部门制定的规章或者具有法律效力的反洗钱规章或政策指引


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137、单项选择题  金融机构不履行反洗钱义务，致使洗钱后果发生的，应给予什么处罚（）

A、处80万元以上500万元以下罚款
B、处50万元以上500万元以下罚款
C、处20万元以上50万元以下罚款
D、处10万元以上30万元以下罚款


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138、判断题  当有关资金还没有被实际用于实施恐怖活动时，不影响资助恐怖活动事实的成立和犯罪性。


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139、问答题  反洗钱调查中的报案，指的是什么？


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140、多项选择题  金融情报机构的作用体现在以下几个方面？（）

A.具有效率优势
B.具有系统性
C.具有主动性
D.兼顾私权保护
E.参与国际反洗钱合作的必然性


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141、问答题  反洗钱调查的主体有哪些？


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142、判断题  应当履行反洗钱义务的特定非金融机构的范围、其履行反洗钱义务和对其监督管理的具体办法，由全国人大及其常委会通过法律的形式确定。


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143、判断题  调查人员不能对封存的文件、资料进行拍照或扫描。


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144、单项选择题  以下哪种情形不是法定的从轻或减轻行为？（）

A.主动报备反洗钱内控制度
B.主动消除或者减轻违法行为危害后果的
C.他人胁迫有违法行为的
D.配合行政机关查处违法行为有立功表现的


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145、单项选择题  关于反洗钱调查中的询问措施，下列说法正确的是（）

A.询问应当在询问人的工作时间进行
B.询问应当在人民银行调查人员指定地点进行
C.询问时，调查组在场人员不得少于2人
D.询问时，调查人员可以视情况制作反洗钱调查询问笔录


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146、问答题  《金融机构大额交易和可疑交易报告管理办法》中关于跨境交易的大额规定是什么？


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147、问答题  反洗钱调查中的询问，指的是什么？


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148、判断题  科学合理的调查程序，一方面能保障反洗钱调查的顺利进行，提高行政效率；另一方面，能保障反洗钱调查的合法性，确保行政相对人的合法权益不受侵害。


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149、问答题  《反洗钱法》规定金融机构作为反洗钱义务主体，主要的义务有几项？


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150、多项选择题  我国金融客户身份识别制度尚可在以下（）方面进一步完善。

A.根据风险程度确定客户身份识别的措施
B.客户身份识别制度适用范围应予扩大
C.加强对利用新技术隐藏身份客户的识别
D.在科学分类客户的基础上进行有针对性的识别
E.确定免予身份识别的情形


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151、多项选择题  关于拟定调查方案，下列说法正确的是（）

A.事先制订调查方案可以统一部署、协调各方面工作，避免调查的盲目性
B.对任何可疑交易活动进行反洗钱调查前，调查组应当制订调查实施方案。
C.公安机关在办理刑事案件过程中有类似的操作
D.拟定调查方案并非反洗钱调查的必经程序
E.是否要拟定调查方案，要调查组视调查事项的复杂、重大程度而定


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152、填空题  司法型或（）金融情报机构建立在国家的司法系统里，并且通常具有检察部门的权限。


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153、填空题  中国人民银行发现可疑交易活动，需要调查核实的，只能向（）进行调查。


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154、多项选择题  现场检查报告的主要内容包括（）

A.检查实施基本情况
B.被查单位执行反洗钱规定的基本情况
C.涉嫌违反反洗钱规定的具体情况
D.提出依法应当给予行政处罚、不予行政处罚以及移送等情况的建议，以及提出上述建议的依据
E.值得关注的问题


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155、判断题  在对信息和金融报告的分析中，电子化的数据库和分析工具完全可以达到分析工作的所有要求。


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156、多项选择题  下列关于金融行动特别工作组（FATF）的说法，正确的有（）

A.金融行动特别工作组（FATF.成立于1989年的西方七国首脑会议
B.我国于2006年正式成为金融行动特别工作组成员
C.中国香港特别行政区是金融行动特别工作组（FATF.的正式成员
D.金融行动特别工作组（FATF.的主要成果包括提出反洗钱于反恐怖融资40+9项建议和公布不合作国家和地区名单
E.金融行动特别工作组（FATF.是目前全球最用影响的专业反洗钱和反恐怖融资国际组织


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157、单项选择题  在下列哪种情况下，调查组应当制订调查实施方案？（）

A.对任何可疑交易活动进行反洗钱调查前
B.对跨辖区的可疑交易活动进行反洗钱调查前
C.对重大、复杂的可疑交易活动进行反洗钱调查前
D.对涉外的可疑交易活动进行反洗钱调查前


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158、单项选择题  关于反洗钱调查的程序，下列说法错误的是？（）

A.反洗钱调查程序是指反洗钱调查主体在调查过程中所采用的方式和所遵循的步骤的总称
B.科学合理的调查程序，一方面能保障反洗钱调查的顺利进行，提高行政效率；另一方面，能保障反洗钱调查的合法性，确保行政相对人的合法权益不受侵害
C.我国《反洗钱法》和《金融机构反洗钱规定》（2006）规定了反洗钱调查的所有程序和调查措施
D.在实践中，反洗钱调查一般分为三个阶段：调查准备阶段、调查实施阶段和调查结束阶段


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159、问答题  洗钱对社会有什么危害？


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160、单项选择题  下列现场检查程序合法的是（）

A.中国人民银行或者其分支机构实施现场检查前，应填写现场检查立项审批表，列明检查对象、检查内容、时间安排等内容，经中国人民银行或者其分支机构反洗钱部门负责人批准后实施。
B.现场检查时，检查人员不得少于2人，并应向被检查单位出示现场检查通知书。
C.现场检查后，中国人民银行或者其分支机构应当制作现场检查意见书，送达被检查机构。
D.现场检查意见书的内容包括检查情况、检查评价、改进意见与措施。


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161、多项选择题  确定反洗钱调查主体，在实践中的意义在于为后续的一系列制度打下组织基础。具体表现在（）

A.反洗钱调查主体，实际上就是反洗钱调查权的享有者
B.反洗钱调查主体，实际上就是调查行为的组织和实施者
C.当反洗钱调查出现争议时，反洗钱调查主体可以成为行政复议的被申请人
D.当反洗钱调查出现争议时，反洗钱调查主体可以成为行政诉讼的被告
E.当反洗钱调查违法，造成相对人合法权益损害时，就成为行政赔偿的赔偿义务机关


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162、判断题  中国人民银行或者其省一级分支机构在调查可疑交易活动时，需要进一步核查的，经中国人民银行负责人批准，可以查阅被调查对象的账户信息、交易记录和其他有关资料。


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163、多项选择题  中国人民银行营业管理部在反洗钱调查中采取下列哪些措施时，必须经过营业管理部主任或主管副主任的批准？（）

A.询问
B.查阅
C.复制
D.封存
E.临时冻结


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164、问答题  巴勒莫公约和联合国反腐败公约规定了几种预防性反洗钱措施？


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165、多项选择题  《金融机构客户身份识别和客户身份资料及交易记录保存管理办法》规定，金融机构除了核对有效身份证件或者其他身份证明文件外，可以采取以下（）的措施。

A.要求客户补充其他身份资料或者身份证明文件
B.回访客户
C.实地查访
D.向公安、工商行政管理等部门核实
E.其他可依法采取的措施


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166、多项选择题  中国反洗钱检测中心的枢纽作用表现在（）

A.其分析监测工作具有直接性和高效性
B.增强了反洗钱工作的系统性
C.提高了执法体系打击犯罪活动的预见性和主动性
D.有效打击犯罪的同时兼顾隐私权保护
E.是参与国际反洗钱合作的必然要求


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167、判断题  反洗钱调查人员在询问前应当告知被询问人对询问有如实回答和保密的义务，对与调查无关的问题有拒绝回答的权利。


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168、填空题  客户身份资料包括记载（）、资料以及反映金融机构开展客户身份识别工作情况的各种记录和资料。


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169、单项选择题  关于反洗钱调查的管辖，下列说法错误的是（）

A.《反洗钱法》明确规定了反洗钱调查权属于中国人民银行和其省一级分支机构，因此在中国人民银行和其省一级分支机构之间应有管辖上的划分。
B.管辖划分时，一般要考虑调查难度、地域和级别问题，这些也与公安机关、司法机关的地域管辖和级别管辖相适应。
C.中国人民银行及其省一级分支机构在反洗钱调查上的分工以地域管辖为原则，中国人民银行各省一级分支机构之间以级别管辖为原则
D.对跨辖区的可疑交易活动，中国人民银行各省一级分支机构之间要相互协作


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170、判断题  调查组在实施反洗钱调查前，应制作《反洗钱调查通知书》，并加盖中国人民银行或者其省一级分支机构的公章。


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171、多项选择题  中国人民银行及其分支机构根据履行反洗钱职责的需要，可以采取下列措施进行反洗钱现场检查？（）

A.进入金融机构进行检查
B.询问金融机构的工作人员，要求其对有关检查事项作出说明
C.查阅、复制金融机构与检查事项有关的文件、资料
D.对可能被转移、销毁、隐匿或者篡改的文件资料依法予以封存
E.检查金融机构运用电子计算机管理业务数据的系统


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172、多项选择题  我国金融业反洗钱法律制度由哪些内容组成的？（）

A.《刑法》关于洗钱罪的规定
B.《反洗钱法》
C.《中国人民银行法》
D.《金融机构反洗钱规定》
E.《金融机构大额交易和可疑交易报告管理办法》


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173、多项选择题  《金融行动特别工作组40项建议和9项特别建议遵守情况评估方法（2004）》对每项建议设定了哪几种评估级别？（）

A.合规
B.基本合规
C.部分合规
D.不合规
E.不适用


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174、多项选择题  《反洗钱调查通知书》的不同格式可以分别适用于（）

A.直接调查
B.间接调查
C.现场调查
D.书面调查
E.跨辖区调查


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175、问答题  实施反洗钱现场检查时，检查组应向被查单位出示什么？


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176、填空题  金融机构境外分支机构和附属机构应于每半年结束后的（）个工作日内，将报告日前半年执行驻在国家（地区）反洗钱规定的情况以及被境外监管部门检查和处罚的情况通过其总部向中国人民银行报送。


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177、多项选择题  金融情报机构的非核心功能包括（）

A.合规监管
B.实施行政强制性措施
C.培训报告机构人员
D.研究前沿问题
E.教育公众


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178、多项选择题  调查组应在下列哪种情形下，提出结束调查的处理意见？（）

A.经调查确认可疑交易活动不属实
B.经调查确认可疑交易活动能够排除洗钱嫌疑的
C.经调查不能排除洗钱嫌疑的
D.经调查事实仍不清楚的
E.经调查涉嫌其他违法犯罪活动的


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179、单项选择题  反洗钱现场检查适用的法律法规和规章要准确，因此（）

A.中国人民银行及其分支机构可通过现场检查，查处非法金融机构。
B.现场检查反洗钱的违规问题证据与结论之间要有“只要证据存在，检查结论必定成立”的充分严密的逻辑关系。
C.行政处罚适用的法律、法规和规章的条文要准确，裁量要严格。
D.人民银行现场检查的对象中国人民银行根据实际情况确定的，而不是法定的


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180、问答题  客户身份识别制度指的是什么？


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181、单项选择题  下列哪种情形下，调查组应提出报案的处理意见？（）

A.经调查确认可疑交易活动不属实
B.经调查确认可疑交易活动能够排除洗钱嫌疑的
C.经调查不能排除洗钱嫌疑的
D.经调查事实仍不清楚的


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182、判断题  恐怖活动和毒品犯罪等牟利性犯罪活动不一样，通常具有非经济目标，恐怖分子的恐怖融资只是达到其目标的一个手段。


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183、多项选择题  中国人民银行或者其省一级分支机构的调查权有严格的限制，具体表现为（）

A.被调查机构的限制：反洗钱调查权仅适用于金融机构
B.调查客体的限制：反洗钱调查的客体仅限于可疑交易活动
C.调查措施的限制：人民银行在现场调查时，仅可使用法定措施
D.每种调查措施均有严格限制
E.《反洗钱法》对调查手段的执行程序进行了严格细致的规定


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184、多项选择题  以下属于反洗钱调查报告表主要内容的有（）

A.反洗钱调查的基本情况
B.可疑交易活动事实描述
C.可疑账户的基本情况
D.可疑交易情况分析
E.可疑交易活动调查处理意见根据和理由


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185、多项选择题  金融情报中心产生的情报通常被分为哪些层次？（）

A.信息核查
B.操作分析
C.战略分析
D.信息分类
E.微观分析


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186、问答题  为什么强调金融业反洗钱？


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187、判断题  反洗钱调查人员不得少于2人，是指中国人民银行或者其省一级分支机构在进行反洗钱调查时，实际到场进行调查的工作人员，至少应当为2人，或者在2人以上。


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188、问答题  《金融机构大额交易和可疑交易报告管理办法》第五条第三款内容是什么？


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189、填空题  以风险为基础的分析是“（）”制度的重要组成部分。


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190、多项选择题  反洗钱监管制度包括（）

A.反洗钱法律制度
B.监管体制
C.监管手段
D.监管方法
E.可疑交易调查


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191、填空题  反洗钱工作机构和岗位设立情况、反洗钱信息在年度内发生变化的，要求金融机构于变化后的（）个工作日内将更新情况报告中国人民银行。


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192、多项选择题  中国人民银行总行在反洗钱调查时，有权采取下列哪些措施？（）

A.询问
B.查阅
C.复制
D.封存
E.临时冻结


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193、单项选择题  人民银行在反洗钱调查过程中，采取的方式、时限、手段和措施等应与反洗钱调查的目的相适应，而不应超过必要限度而造成被调查机构不必要的负担。这体现的是反洗钱调查的哪个原则？（）

A.合法原则
B.合理原则
C.保密原则
D.效率原则


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194、问答题  国务院哪部行政法规的发布实施，奠定了我国反洗钱工作中客户身份识别制度的基础？


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195、判断题  反洗钱调查的客体不限于可疑交易活动。


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196、问答题  我国2003年修订的《刑法》将哪几类犯罪定为洗钱罪的上游犯罪？


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197、问答题  《人民币银行结算账户管理办法》规定哪些专用存款账户在开立时应报中国人民银行核准或批准？


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198、问答题  洗钱嫌疑指的是什么？


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199、填空题  原则上一个被检查机构建立一个档案，档案资料按（）顺序整理装订。


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200、问答题  《反洗钱法》第二十三条第一款规定中国人民银行可以向金融机构进行调查。这里所指的金融机构包括哪些？


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201、问答题  《金融机构反洗钱规定》要求金融机构应当履行的义务有哪些？


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202、判断题  保险产品通过银行销售时，银行承担合同签订阶段的客户身份识别责任。


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203、问答题  反洗钱调查的客体是什么？


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204、问答题  个人申请开立个人银行结算账户的手续应由谁办理？


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205、判断题  进行反洗钱调查时，调查组成员不得少于2人，并确保其中至少有一人持有中国人民银行执法证。


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206、多项选择题  反洗钱宣传活动应以（）为重点

A、对外宣传
B、对内宣传
C、对内培训
D、对外培训


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207、多项选择题  《中国人民银行反洗钱调查实施细则（试行）》的主要内容包括（）

A.详细规定了反洗钱调查的程序
B.规范了各种调查措施的具体操作
C.统一了与反洗钱调查有关的法律格式文书
D.只规定了反洗钱调查实施阶段的主要程序和调查措施
E.规定了反洗钱调查的原则


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208、问答题  什么情况下，存款人可以申请开立临时存款账户？


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209、问答题  《反洗钱法》规定：反洗钱行政主管部门及从事反洗钱工作的人员违法行为有哪几种？


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210、问答题  《金融机构报告涉嫌恐怖融资的可疑交易管理办法》所称的恐怖融资行为包括哪些？


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211、多项选择题  《金融机构客户身份识别和客户身份资料及交易记录保存管理办法》（2007）是由下列哪些部门联合发布的？（）

A.中国人民银行
B.银监会、证监会、保监会
C.银行业协会、证券业协会、保险业协会
D.检察院
E.公安部


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212、问答题  

小型公司的业务金额大，由此显示地下银行活动。案情简介
在过去三年的时间里，由不同银行提交的对于一个出生于南亚的N国公民的多个涉嫌洗钱的报告引发了此次调查。尽管嫌疑人只是经营一个年营业额在15万美元左右的小公司，但是每年流经他私人账户的金额却在170万至350万美金之间。
调查显示该嫌疑犯的公司是一个国际地下银行设在N国的总部。该国际地下银行在中亚以及欧洲国家都有分支机构，并且在N国有14个连锁分支。除了被印巴裔人士用于转移小额的资金以接济留在国内的亲友——hawala系统的一个传统用途——这个不合法的银行体系被用于贩卖人口至欧洲转移资金。嫌疑人以及一个分行的经理被逮捕了，其在整个N国一些房产被搜查。嫌疑人被罚款大约35万美金，同时大约14万美元的现金被没收以备罚款。嫌疑人以及涉案的分行经理被判处贩卖人口罪，该指控自动剥夺其对已没收现金的认领权。
简述在本案中我们应吸取的教训


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213、多项选择题  下列对行政型金融情报机构的描述中，正确的是（）

A.通常构成行政机构的一部分
B.或是在执法和司法机构以外的另一个行政机构的监督或行政管理之下
C.大多数设立在财政部、中央银行或监管机构里
D.在金融机构和执法部门之间起到“缓冲器”作用
E.行政性金融情报机构更受银行业的欢迎


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214、多项选择题  有下列情形之一的，金融机构应当立即解除临时冻结？（）

A.接到中国人民银行总行的解除临时冻结通知书的
B.接到实施调查的省级人民银行的解除临时冻结通知书的
C.在按照中国人民银行的要求采取临时冻结措施后48小时内未接到侦查机关继续冻结通知的
D.在按照中国人民银行的要求采取临时冻结措施后24小时内未接到侦查机关继续冻结通知的
E.直接接到侦查机关的解除冻结通知的


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215、问答题  金融机构除核对有效身份证件或者其他身份证明文件外，还可以采取哪些措施，识别或者重新识别客户身份？


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216、单项选择题  在下列规范性文件中，详细规定临时冻结措施的实施程序的是（）

A.《反洗钱法》
B.《金融机构反洗钱规定》（2006）
C.《金融机构大额交易和可疑交易报告管理办法》（2006）
D.《中国人民银行反洗钱调查实施细则（试行）》


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217、多项选择题  以下人员属于狭义的反洗钱内部控制的对象是（）

A.检察人员
B.银行行长
C.经侦队工作人员
D.外汇交易员
E.金融机构反洗钱大额和可疑交易数据报送员和分析员


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218、单项选择题  关于反洗钱保密制度，下列说法错误的是（）

A.对依法履行反洗钱职责或者义务获得的客户身份资料和交易信息，应当予以保密
B.对依法履行反洗钱职责或者义务获得的客户身份资料和交易信息，不得向任何单位和个人提供
C.反洗钱行政主管部门和其他依法负有反洗钱监督管理职责的部门、机构履行反洗钱职责获得的客户身份资料和交易信息，只能用于反洗钱行政调查
D.司法机关依照本法获得的客户身份资料和交易信息，只能用于反洗钱刑事诉讼


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219、单项选择题  人民银行的现场检查行为必须以什么样形式表现出来？（）

A.相应的法律文书的
B.现场检查人员的现场作业。
C.现场检查报告。
D.现场检查意见书的内容包括检查情况、检查评价、改进意见与措施。


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220、问答题  联合国《反腐败公约》如何生效？我国何时签署？


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221、多项选择题  中国人民银行负责对下列哪些可疑交易活动组织反洗钱调查？（）

A.涉及全国范围的、重大的、复杂的可疑交易活动
B.跨省（自治区、直辖市）的、重大的、复杂的可疑交易活动，中国人民银行省一级分支机构调查存在较大困难的
C.涉外的可疑交易活动，可能有重大政治、社会或者国际影响的
D.中国人民银行认为需要调查的其他可疑交易活动
E.跨省（自治区、直辖市）的所有可疑交易活动


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222、单项选择题  金融机构按年度向中国人民银行报告的非现场反洗钱信息是（）

A.反洗钱内部控制制度建设情况
B.执行客户身份识别制度的情况
C.向公安机关报告涉嫌犯罪的情况
D.配合中国人民银行及其分支机构开展反洗钱调查的情况


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223、问答题  中国何时成为金融行动特别工作组（FATF）的正式成员？


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224、单项选择题  根据《反洗钱法》的规定，反洗钱调查中的询问对象是（）

A.金融机构主管
B.金融机构有关人员
C.非金融机构工作人员
D.金融机构反洗钱工作人员


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225、多项选择题  下列描述中，哪些是属于司法型或诉讼型金融情报机构的特征？（）

A.建立在国家的司法系统里
B.通常具有检察部门的权限
C.通常由检察部门负责接收可疑金融活动报告
D.主要优势在于将披露的信息直接从金融机构交到司法部门内的机构进行分析和处理
E.在金融机构和执法部门之间起到“缓冲器”作用


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226、判断题  中国人民银行分支行的反洗钱现场检查报告应报上级中国人民银行。


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227、多项选择题  根据《中国人民银行反洗钱调查实施细则（试行）》的规定，实施现场调查时的进场要求包括（）

A.调查组到场人员不得少于2人
B.出示中国人民银行执法证
C.出示反洗钱调查通知书
D.调查组组长应当向金融机构说明调查目的和内容
E.调查组组长应当向金融机构说明调查要求等情况


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228、问答题  简述中国人民银行的反洗钱职责？


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229、填空题  对于高风险客户或者高风险账户持有人，金融机构应当了解其资金来源、资金用途、（）或者经营状况等信息。


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230、判断题  调查组在实施反洗钱调查时，可以灵活运用书面调查和现场调查两种调查方式，也可以根据调查需要结合使用。


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231、单项选择题  以下职责不是现场检查组长的职责？（）

A.主持进场会谈
B.决定现场检查进度
C.确认现场检查结果
D.主持离场会谈


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232、判断题  中国人民银行及其省一级分支机构实施反洗钱调查前应当成立调查组。


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233、单项选择题  中国人民银行及其省一级分支机构对可疑交易活动进行初步审查，认为需要调查核实的，应填写下列哪种格式文书报批？（）

A.《可疑交易活动登记表》
B.《反洗钱调查审批表》
C.《现场调查通知书》
D.《书面调查通知书》


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234、多项选择题  金融情报机构的义务包括（）

A.保密
B.为执法和监管部门提供情报和技术支持
C.金融情报机构的信息反馈
D.向国家提交年度报告


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235、多项选择题  关于反洗钱保密制度，下列说法正确的是（）

A.中国人民银行及其工作人员应当对依法履行反洗钱职责获得的信息予以保密，不得违反规定对外提供
B.中国反洗钱监测分析中心及其工作人员应当对依法履行反洗钱职责获得的客户身份资料、大额交易和可疑交易信息予以保密；非依法律规定，不得向任何单位和个人提供
C.金融机构及其工作人员对依法履行反洗钱义务获得的客户身份资料和交易信息应当予以保密
D.金融机构及其工作人员对依法履行反洗钱义务获得的客户身份资料和交易信息，不得向任何单位和个人提供
E.金融机构及其工作人员应当对报告可疑交易、配合中国人民银行调查可疑交易活动等有关反洗钱工作信息予以保密，不得违反规定向客户和其他人员提供


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236、问答题  金融机构对其员工进行反洗钱培训的目的是什么？


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237、单项选择题  《中华人民共和国反洗钱法》于（）经第十届全国人大常委会第二十四次会议通过。

A．2004年1月1日
B．2006年10月31日
C．2007年1月1日
D．2007年3月1日


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238、问答题  反洗钱现场检查主体有哪些？


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239、问答题  根据《金融机构大额交易和可疑交易报告管理办法》的规定，金融机构应当向中国反洗钱监测分析中心报告大额交易的情形有几种？


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240、判断题  经反洗钱调查不能排除洗钱嫌疑的，应当以书面或其它形式向有管辖权的侦查机关报案。


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241、问答题  客户身份识别制度中“受益人”的定义？


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242、单项选择题  按照大额交易报告标准的规定，法人、其他组织和个体工商户银行账户之间单笔或者当日累计人民币（）万元以上或者外币等值（）万美元以上的款项划转，应及时上报。

A.100万；20万
B.50万；20万
C.200万；20万
D.100万；10万


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243、填空题  金融机构按季度将配合中国人民银行及其分支机构开展反洗钱调查的情况，汇总统计并向（）报告。


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244、多项选择题  出现下列哪些情形时，金融机构有权拒绝接受调查？（）

A.人民银行进行书面调查
B.在人民银行进行现场调查时，调查人员的人数少于两人
C.在人民银行进行现场调查时，调查人员未出示合法证件
D.在人民银行进行现场调查时，调查人员未出示调查通知书的
E.在人民银行进行现场调查时，调查人员出示的合法证件不能证明其具有反洗钱调查职权的


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245、填空题  现场检查时，可根据实际情况在检查组下成立若干专项检查小组，每个专项检查小组成员不能少于（）人，其中设1名小组长，负责专项检查工作。


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246、单项选择题  中国反洗钱监测中心不具备下列哪项基本功能？（）

A．收集金融信息
B．分析金融信息
C．分发金融信息和分析结果
D．进行反洗钱行政调查


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247、问答题  存款人在异地从事临时活动的，可在临时活动地开立几个临时存款账户？


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248、多项选择题  《反洗钱法》对每种调查措施的实施均有严格限制，表现为（）

A.询问对象仅限于金融机构的有关人员
B.采取询问措施必须经过中国人民银行或者其省一级分支机构负责人的批准
C.查阅、复制仅限于被调查对象的账户信息、交易记录和其他有关资料
D.封存仅限于可能被转移、隐藏、篡改或者毁损的文件、资料
E.临时冻结适用于客户要求将调查所涉及的账户资金转移的情形


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249、多项选择题  金融行动特别工作组对于未遵守FATF49项建议的成员国和地区采取哪些持续而渐进的强化措施？（）

A.开展新的现场评估
B.要求该国或地区向金融行动特别工作组全体会议提交进展报告；
C.金融行动特别工作组主席向该国或地区派遣高级代表团进行实地考察了解；
D.要求所有金融行动特别工作组成员的金融机构对与该国或地区的个人、公司和金融机构发生的所有业务联系和交易保持特别关注；
E.直至暂停该国（地区）的金融行动特别工作组成员资格


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250、多项选择题  以下关于客户身份资料和交易记录保存期限的说法中正确的是（）

A.客户身份资料，自业务关系结束当年至少保存5年
B.客户身份资料自一次性交易记账当年计起至少保存5年
C.交易记录，自交易记账当年计起至少保存5年
D.客户身份资料和交易记录涉及正在被反洗钱调查的可疑交易活动，且反洗钱调查工作在前款规定的最低保存期届满时仍未结束的，金融机构应将其保存至反洗钱调查工作结束。
E.同一客户身份资料或者交易记录采用不同介质保存的，至少应当按照上述期限要求保存一种介质的客户身份资料或者交易记录。


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251、问答题  反洗钱调查中的询问措施与刑事侦查中的询问有什么本质区别？


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252、问答题  《人民币银行结算账户管理办法》规定哪些账户种类不得支取现金？


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253、判断题  调查结束或者报案后，中国人民银行或者其省一级分支机构应当将全部案卷材料立卷归档。


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254、问答题  什么是破坏金融管理秩序犯罪？


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255、多项选择题  反洗钱的目标应该包括（）

A.洗钱刑事犯罪化
B.建立起有效的洗钱防范机制
C.增强金融机构和特定非金融机构抵御洗钱带来的风险的能力
D.提高相关机构和人员的反洗钱能力
E.在国际开展卓有成效的反洗钱合作


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256、问答题  《中国人民银行法》规定，反洗钱检查的对象是什么？


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257、问答题  金融机构保存客户身份资料和交易记录应当包括哪些内容？


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258、问答题  《金融机构大额交易和可疑交易报告管理办法》适用于哪些金融机构？


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259、单项选择题  关于反洗钱调查组，下列说法正确的是（）

A.中国人民银行及其省一级分支机构实施反洗钱调查前视情况可以成立调查组
B.调查组成员不得少于3人
C.调查组成员均应持有中国人民银行执法证
D.中国人民银行地市中心支行、县（市）支行工作人员不能作为调查组成员


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260、单项选择题  根据《金融机构反洗钱规定》，经中国人民银行负责人批准，中国人民银行可以采取临时冻结措施，但临时冻结不得超过（）小时。

A.12
B.24
C.48
D.36


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261、判断题  所谓反洗钱调查的管辖，就是中国人民银行及其省级、地市级和县级支机构在反洗钱调查上的分工。


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262、多项选择题  有下列情形之一的，金融机构应当立即解除临时冻结？（）

A.接到中国人民银行总行的解除临时冻结通知书的
B.接到实施调查的省级人民银行的解除临时冻结通知书的
C.在按照中国人民银行的要求采取临时冻结措施后48小时内未接到侦查机关继续冻结通知的
D.在按照中国人民银行的要求采取临时冻结措施后24小时内未接到侦查机关继续冻结通知的
E.直接接到侦查机关的解除冻结通知的


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263、问答题  在反洗钱行政调查过程中，金融机构作为被调查机构，应履行的义务有哪三项？


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264、多项选择题  广泛的合作原则是金融情报机构成为反洗钱网络核心枢纽机构的基本要求。这里的“合作”包括（）

A.在指导和教育的基础上与报告机构进行的合作
B.在资格平等的前提下与国内机构的合作
C.代表国家与其他金融情报机构和国际有关组织进行合作
D.协助合作机构人员进行国际情报交流
E.不同机构工作人员之间的交流和互派


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265、填空题  中国人民银行及其分支机构检查全部结束时应全部退还调阅资料，并经（），再退出金融机构。


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266、填空题  现场检查事实认定书最迟于现场检查离场次日起（）个工作日内完成。


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267、问答题  人民银行对哪些单位银行结算账户实行核准制度？


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268、问答题  反洗钱行政主管部门实施调查行为主要表现为几种形式？


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269、判断题  如果认为可疑交易明显与洗钱活动无关，不构成洗钱犯罪，或者确认是金融机构工作人员操作失误等引起的问题，没有必要调查核实的，可以不启动调查核实程序。


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270、问答题  存款人凭同一证明文件，可否开立多个专用存款账户？


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271、多项选择题  离心泵轴向力增大的原因是（）。

A.冷却水管堵塞
B.平衡孔堵塞
C.平衡管堵塞
D.进口管堵塞


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272、问答题  制定实施《反洗钱法》有什么重大意义？


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273、多项选择题  以下属于反洗钱工作部际联席会议制度成员单位的是（）

A.外交部
B.建设部
C.司法部
D.国家安全部
E.国家广电总局


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274、多项选择题  金融机构在为客户向境外汇出资金时，应当登记（）

A.汇款人的姓名或者名称
B.汇款人身份证件或身份证明文件种类、号码
C.汇款人的账号
D.汇款人的住所
E.汇款人的职业和工作单位


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275、单项选择题  最后要在反洗钱调查报告表上签名确认正式完成调查组的工作使命的是（）

A.主要调查人员
B.调查组组长
C.省级以上人民银行反洗钱部门负责人
D.省级以上人民银行负责人


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276、问答题  金融机构的哪些交易或行为属于可疑交易？


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277、问答题  我国的反洗钱工作机制的模式是什么？


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278、多项选择题  金融机构划分客户的反洗钱风险等级时，应考虑下列哪些风险因素？（）

A.客户的特点或者账户的属性
B.客户是否为外国政要
C.地域
D.业务
E.行业


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279、多项选择题  以下关于大额交易报告主体说法正确的是（）

A.客户通过在境内金融机构开立的账户发生的大额交易，由开立账户的金融机构报告
B.客户通过在境内金融机构发行的银行卡所发生的大额交易，由发卡银行报告
C.客户通过境外银行卡所发生的大额交易，由收单行报告
D.客户不通过账户或者银行卡发生的大额交易，由办理业务的金融机构报告
E.客户在异地跨行通存通兑业务中发生的大额交易，由办理业务的金融机构报告


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280、单项选择题  反洗钱法》中规定的“反洗钱调查”是指（）

A.人民银行在履行反洗钱行政职责的过程中，为实现特定的反洗钱目的，而实施的收集资料、核实信息的行政行为
B.人民银行为指导、部署反洗钱工作，而向不特定相对人收集资料、了解情况的调查行为
C.人民银行为检查监督执行反洗钱规定的情况，而向特定的行政相对人（金融机构以及其他单位和个人）收集资料、核实情况的调查行为
D.人民银行为确定可疑交易活动是否属实、是否涉嫌洗钱犯罪，而向有关的金融机构收集资料、核实信息的调查行为


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281、判断题  中国人民银行在反洗钱调查过程中，要严格依照法定程序开展调查，否则即构成程序违法，影响调查的合法性。


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282、多项选择题  下列关于我国现行法律体系的说法，正确的有（）

A.我国现行法律体系包括反洗钱法律、反洗钱行政法规、反洗钱部门规章三个层次
B.我国的反洗钱相关法律主要有《中华人民共和国刑法》、《中华人民共和国中国人民银行法》、《中华人民共和国反洗钱法》
C.我国现行的与反洗钱有关的行政法规主要包括《现金管理暂行条例》、《个人存款账户实名制规定》、《非法金融机构和非法金融业务活动取缔办法》、《金融违法行为处罚办法》、《外汇管理条例》
D.《金融机构反洗钱规定》和《外资金融机构管理条列实施细则》属于反洗钱行政法规范畴
E.《人民币银行结算账户管理办法》、《证券登记结算管理办法》和《大额现金支付登记备案规定》属于反洗钱部门规章范畴


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283、问答题  《反洗钱法》对金融机构的反洗钱内控制度有何规定？


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284、多项选择题  下列哪些负责人有权审批反洗钱调查报告表？（）

A.中国人民银行反洗钱局主管副局长
B.中国人民银行武汉分行行长
C.中国人民银行宁波市中心支行主管副行长
D.中国人民银行营业管理部主任
E.中国人民银行长沙中心支行反洗钱处处长


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285、问答题  当前我国反洗钱监测分析中心的目标和任务是什么？


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286、多项选择题  关于在实施反洗钱调查时提前通知金融机构，下列说法正确的是（）

A.调查组可以根据调查的需要，提前通知金融机构，要求其进行相应准备
B.这也是反洗钱调查中的必经程序
C.人民银行在调查时，可以视情况将调查的目的、时间、场所、范围等事项事先通知给被调查机构，并告知调查理由
D.通知期限的长短要视调查的性质和种类而定
E.需要金融机构进行准备的，应提前7天通知


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287、单项选择题  法洛四联症中决定血流动力学的关键是（）

A.室间隔缺损
B.肺动脉狭窄
C.主动脉骑跨
D.右心室肥厚
E.以上都是


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288、单项选择题  一直以来就处于报告可疑（以及其他）交易体制的中心位置的报告机构是（）

A.银行
B.证券公司
C.保险公司
D.非金融机构


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289、判断题  按救济的实施主体性质不同，对反洗钱调查违法的救济途径可分为立法救济、行政救济和司法救济。


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290、判断题  《反洗钱法》中没有明确规定封存期限，但在实践中最多不能超过6个月。


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291、填空题  信托公司在设立信托时，应当核对委托人的有效身份证件或者其他身份证明文件，了解信托财产的来源，登记委托人、受益人的身份基本信息，并留存委托人的有效身份证件或者其他身份证明文件的（）或影印件。


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292、问答题  《个人存款账户实名制规定》的基本内容是什么？


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293、问答题  为什么说大额转账交易报告对于反洗钱工作具有重要意义？


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294、问答题  某金融机构未按照规定报送大额交易报告或者可疑交易报告，致使洗钱后果发生，请问，根据《反洗钱法》有关规定，人民银行应对此如何作出处罚？


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295、单项选择题  反洗钱调查报告表应当经下列哪些负责人批准？（）

A.省级以上人民银行的行长（主任）或主管副行长（副主任）
B.人民银行省一级分支行反洗钱处的处长或主管副处长
C.人民银行省一级分支行反洗钱处负责调查科室的科长或副科长
D.人民银行总行反洗钱局的局长或主管副局长


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296、问答题  金融机构应在大额交易发生多长时间向反洗钱中心报送大额交易报告？


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297、问答题  反洗钱工作机制指的是什么？


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298、问答题  在办理业务时发现对当前获得客户身份资料的真实性有疑问的应如何处理？


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299、单项选择题  下列哪个法律或规章，将金融机构可疑交易报告制度与反洗钱调查制度进行了衔接？（）

A.《反洗钱法》
B.《金融机构反洗钱规定》（2006）
C.《金融机构大额交易和可疑交易报告管理办法》
D.《金融机构客户身份识别和客户身份资料及交易记录保存管理办法》


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300、问答题  《反洗钱法》规定的对个人超过规定金额携带现金和无记名有价证券出入境通报制度与人民币和外币现钞携带出入境限额管理制度有何区别？


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