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助理理财规划师专业能力：投资规划在线测试（强化练习）
2020-01-13 00:54:30 来源:91考试网 作者:www.91exam.org 【大 中 小】
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1、单项选择题  客户的收入、支出信息是客户最为重要的财务信息之一，客户家庭预期收入成为客户未来现金流入的主要来源，也成为客户投资的主要依据。在收集此类信息的时候，理财规划师不仅仅要对客户未来收入情况进行相对准确的预测，而且要注意客户的（）。

A.收入相对水平
B.收入的预期情况
C.收入波动情况
D.收入结构


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2、单项选择题  在金融衍生品中，（）是一种标准化合约，对合约到期日及其买卖的资产的种类、数量、质量作出了统一的规定。

A.期货合约
B.远期合约
C.掉期合约
D.期权合约


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3、单项选择题  共同基金按照组织形态可以划分为公司型基金和契约型基金，关于公司型和契约型的区别下列说法不正确的是（）。

A.公司型基金具有法人资格，契约型基金不具备
B.公司型基金投资者是基金公司的股东，契约型基金投资者是契约关系的当事人
C.契约型基金的资金来源更宽广，灵活性更大
D.公司型基金存续期较长


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4、单项选择题  （）通常在一个母基金下再设立若干子基金，基金的各个子基金独立进行投资决策，最大特点是在基金内部可以为投资者提供多种投资选择，投资者可以根据市场行情变化和自身投资需求的改变，在伞型基金中随时转换，又不需要支付转换费。

A.基金的基金
B.对冲基金
C.伞型基金
D.离岸基金


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5、多项选择题  债券是发行人依照法定程序发行，并约定在一定期限还本付息的有价证券。它反映的是债权债务关系。按发行主体对债券分类，最常见的分为（）。

A.金融债券
B.国际债券
C.政府债券
D.公司债券
E.欧洲债券


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6、单项选择题  下列选项中，风险最小的有价证券是（）。

A.国债
B.股票
C.公司债券
D.企业债券


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7、单项选择题  理财规划师王先生要给一个客户刘女士进行理财，这个客户很年轻，但是很厌恶风险。刘女士希望在1年内去欧洲旅游，3年之内买车，5年买房……且去年的税后收入500000元，年终结余200000元。 一般情况下，理财规划师王先生在为客户配置股票资产时，需要考虑股票的风险，下列风险最大的是（）。

A.垃圾股票
B.蓝筹股
C.绩优股
D.每只股票的风险一样


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8、单项选择题  在合格投资者基础上，单个信托计划中，自然人合格投资者的人数不能超过（）人。

A.50
B.100
C.150
D.200


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9、判断题  法律和行政法限制流通的财产是不可以作为信托财产的。（）


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10、单项选择题  周女士从未进行过证券投资，近期突然想投资于基金进行理财，但是对基金的知识几乎一无所知，为此咨询了理财规划师。 理财师首先为周女士介绍，开放式基金是通过投资者向（）申购和赎回实现流通的。

A.基金托管人
B.基金受托人
C.基金管理公司
D.证券交易市场


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11、多项选择题  证券投资基金是一种金融工具和金融中介机构。投资基金以其他金融工具为投资对象，因此是二次投资工具。我国证券投资基金资金的主要投向是（）。

A.房地产
B.股票
C.债券
D.金融期货
E.货币市场工具


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12、单项选择题  吴先生看到股票市场存在着很大的风险，基金产品也未能幸免于难，开始对外汇投资产生了兴趣，但是他从未有过相关的投资经验，就这方面问题找到了一位理财规划师进行咨询。 为了让吴先生更好地了解外汇投资，理财规划师为其详细介绍了外汇交易的特点，其中表述不正确的是（）。

A.外汇交易市场不设计集中的交易所
B.外汇市场可以24小时交易
C.外汇市场成交量较小
D.外汇市场不易被操纵


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13、单项选择题  证券市场的参与者，除了广大个人投资者以外，还包括基金、券商等机构投资者，而其中保险公司进行证券投资主要是考虑（）。

A.本金安全和收益率
B.流动性和分散风险
C.投资和融资
D.调剂资金余缺


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14、单项选择题  小孙是一位在校的大学生，从未进行过炒股等投资活动，最近看到了股票市场的投资价值，也准备开户进行股票投资，之前先就相关问题咨询了理财规划师。 某日，交易所在小孙持有的某只股票名称前加了XR，这表示（）。

A.除权
B.除息
C.全息同除
D.无特别意义


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15、单项选择题  不动产信托的优点不包括（）。

A.专业管理经营
B.为改良不动产提供资金的方便
C.提供信用保证，实现不动产租赁
D.财产所有权与收益权分离，实现风险隔离


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16、单项选择题  小李与某信托公司签订了一份5年期限的信托合约，将北京市区的一栋房子作为信托财产转移到信托公司名下，由信托公司进行管理，信托公司可以将房屋出租，但不可以出售。出租房屋所得每月按时支付给小李的母亲作为生活费用。如果信托存续的5年内小李的母亲去世，房屋出租收入定期支付给小李。5年后房屋将归还小李。 下列不是信托财产独立性体现的是（）。

A.信托公司破产后，房子不会被信托公司的债权人追索
B.小李出现债务危机后，房子不会被小李的债权人追索
C.信托公司设立专项账户管理信托财产
D.小李既可以是委托人，也可以是受益人


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17、单项选择题  作为一种投资品种，共同基金同样有着一些缺点，对其进行劣势分析可以看出没有（）特点。

A.积极管理的基金实际表现不佳
B.交易成本高
C.风险较高
D.只适合单一类型的投资者


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18、多项选择题  基金运作费包括支付注册会计师费、律师费、稽核费、召开年会费用、中期和年度公报及公开说明书的印刷制作费，买卖有价证券的手续费等，决定基金运作费率高低的因素有（）。

A.基金规模
B.基金风险
C.基金价格
D.基金表现
E.最低投资额


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19、单项选择题  在金融衍生品中，（）规定了在某一特定时间、以某一特定价格买卖某一特定种类、数量、质量原生资产的权利。

A.期货合约
B.远期合约
C.掉期合约
D.期权合约


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20、单项选择题  对于参与发行市场申购的资金，市场一般会保护其基本的权益，至少会考虑其参与申购的机会成本的损失，其中封闭式基金募集失败后，所募集资金可以获得（）。

A.同期金融机构同业存款利率
B.银行同期活期存款利率
C.同期国债回购利率
D.同期交易所市场国债收益率


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21、单项选择题  小孙是一位在校的大学生，从未进行过炒股等投资活动，最近看到了股票市场的投资价值，也准备开户进行股票投资，之前先就相关问题咨询了理财规划师。 小孙只知道股票是一种投资工具，但对其本质尚不是很清楚，理财规划师就股票的法律性质作出如下解释，其中不正确的是（）。

A.股票反映了财产权
B.股票证明了股东权
C.股票包含了剩余资产优先分配权
D.股票是投资行为的法律凭证


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22、单项选择题  张先生有100万元人民币，考虑到目前银行存款利率较低，在股市看好时，想将这笔钱来做证券投资，张先生在上海证券交易所买了10487元B公司的A股股票和8000元的B公司发行的可转换债券，并且买了正在发行的面值为100元的10年期国债，国债票面利率为5%，市场利率为5%。同时将另外的20万元投资了货币市场基金。 就其所购买的债券来说，债券上标明的利率，是债券的（）。

A.票面利率
B.市场利率
C.法定利率
D.发行利率


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23、单项选择题  周女士从未进行过证券投资，近期突然想投资于基金进行理财，但是对基金的知识几乎一无所知，为此咨询了理财规划师。 该理财规划师认为，如果周女士属于保守型的投资者，也可以考虑保本基金。但是市场上的保守基金并不是随时赎回都可以保本，目前国内的保本基金都设置了（）的保本周期。

A.1年
B.2年
C.3年
D.5年


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24、单项选择题  利率的变化有可能使债券的投资者面临两种风险：价格风险和再投资风险。以下关于利率风险的描述不正确的是（）。

A.债券的价格与利率变化是呈反向变动的。当利率上升（下降）时，债券的价格便会下跌（上涨）
B.价格风险和再投资风险对于债券价格的影响是相同的
C.当利率下降的时候，债券的价格会上升，投资者的资本利得收入会增加，但是利息的再投资收益会下降
D.当利率上升时，债券的价格会下降，投资者的资本利得收入下降，但是利息的再投资收益会上升


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25、判断题  升水与贴水在直接与间接标价法下含义截然相反。（）


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26、单项选择题  为了对客户的预期收入有一个比较准确的把握，需要知晓客户家庭日常支出和收入情况，以下有关客户支出收入说法错误的是（）。

A.客户支出可以分为客户经常性支出和非经常性支出
B.客户的住房按揭贷款偿还属于经常性支出
C.对于特定的客户而言，日常收入与支出的比率在短期内具有一定稳定性
D.客户的经常性支出都是相对确定性较大的日常支出项目，这类支出通常各期都会发生，变动性较大


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27、单项选择题  多外汇交易与股票交易的区别认识不正确的是（）。

A.外汇市场中存在庄家操纵股市、信息不对称、不透明等问题，造成对普通投资人的不利
B.外汇市场一周交易5天，且是24小时交易，而股票只能白天特定时间进行交易
C.外汇市场品种少、便于操作
D.外汇市场成交量大、不易被操纵


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28、单项选择题  张先生有100万元人民币，考虑到目前银行存款利率较低，在股市看好时，想将这笔钱来做证券投资，张先生在上海证券交易所买了10487元B公司的A股股票和8000元的B公司发行的可转换债券，并且买了正在发行的面值为100元的10年期国债，国债票面利率为5%，市场利率为5%。同时将另外的20万元投资了货币市场基金。 通过这样的价格购买债券，我们可以判断张先生所购买的这只债券属于（）的债券。

A.折价发行
B.平价发行
C.溢价发行
D.以上答案都不正确


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29、多项选择题  基金管理公司即基金的管理人，负责基金发起设立和经营管理的专业机构，它的主要职责是根据信托契约或委托管理协议，负责拟定基金投资者计划，指示托管机构按照其投资决策处理基金资产，监督托管机构不得违反有关规定。以下（）属基金定期报告。

A.公开说明书
B.年度报告
C.中期报告
D.投资组合报告
E.基金招募说明书


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30、单项选择题  下列（）不属于按照资金运用方式的区别对集合资金信托的分类。

A.证券投资集合资金信托计划
B.股权投资集合资金信托计划
C.贷款集合资金信托计划
D.债权投资集合资金信托计划


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31、单项选择题  风湿性心瓣膜病时最常被侵犯的瓣膜是（）。

A.二尖瓣
B.主动脉瓣
C.肺动脉瓣
D.三尖瓣
E.二尖瓣+主动脉瓣


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32、单项选择题  远期汇价主要取决于相关两国的（），一般而言，高息货币的远期汇率表现为贴水，低息货币的远期汇率表现为升水。

A.汇率差异
B.GDP差异
C.外汇储备差异
D.利率差异


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33、单项选择题  钱先生是一位收入比较稳定的中产阶层，年龄40岁，考虑到需要开始打算退休后的生活，希望从现在开始正式作出科学合理的投资规划，以提高财产性收入。之前钱先生的投资都是听从朋友建议，自己并没有什么专业知识，于是钱先生先找到一位理财规划师进行了一系列咨询。 经过细致的了解，理财规划师统计出钱先生现有的投资组合中的成长性资产为50%~70%，定息资产为30%～50%。则可以初步判定钱先生的风险偏好属于（）。

A.保守型
B.中立型
C.轻度进取型
D.进取型


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34、单项选择题  每一个投资规划方案付诸实施后都需要对其实施的效果进行评价。具体的投资评价指标就是风险和收益。这里我们所说的投资风险和收益是指（）。

A.投资组合的预期收益率和风险水平
B.单项投资的持有期收益率和风险水平
C.投资组合的实际收益率和风险水平
D.单项投资的实际收益率和风险水平


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35、单项选择题  周女士从未进行过证券投资，近期突然想投资于基金进行理财，但是对基金的知识几乎一无所知，为此咨询了理财规划师。 理财规划师介绍说，在投资基金的费用中，证券投资基金托管费按（）的一定比例计提。

A.基金资产总值
B.基金资产净值
C.基金发行规模
D.基金投资规模


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36、单项选择题  小孙是一位在校的大学生，从未进行过炒股等投资活动，最近看到了股票市场的投资价值，也准备开户进行股票投资，之前先就相关问题咨询了理财规划师。 某日小孙买入股票的上市公司被证券交易所实行特别处理，在此期间，该股票交易应遵循的规则不包括（）。

A.报价日涨跌幅限制为15%
B.报价日涨跌幅限制为5%
C.股票名称改为原股票名前加"ST"
D.上市公司中期报告必须审计


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37、单项选择题  对于投资规划与理财规划的关系，下列说法错误的是（）。

A.投资规划是理财规划的一个组成部分
B.投资不等于理财
C.投资规划对于整个理财规划有重要的基础性作用
D.投资规划必须是一个全面综合的整体性解决方案，全面解决客户的理财目标


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38、单项选择题  周女士从未进行过证券投资，近期突然想投资于基金进行理财，但是对基金的知识几乎一无所知，为此咨询了理财规划师。 该理财规划师认为，目前市场状况下投资于指数基金也是较好的策略，关于指数基金的优点，他的描述错误的是（）。

A.风险较小
B.流动性更好
C.成本较低
D.业绩透明度高


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39、多项选择题  股票价格指数是描述证券市场上股票价格总水平的行情表，是用来反映不同时期股价变动情况的相对指数。我国主要的股票价格指数有（）。

A.上证综合指数
B.深圳综合指数
C.上证180指数
D.深证成分股指数
E.标准普尔500指数


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40、单项选择题  编制和计算上证综合指数的基日定于（）。

A.1990年11月15日
B.1990年12月15日
C.1990年12月19日
D.1991年2月15日


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41、单项选择题  结余比率是客户一定时期内（通常为1年）结余和收入的比值，它主要反映客户提高其净资产水平的能力。这里的收入是指（）。

A.税后收入
B.税前收入
C.全部收入
D.净收入


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42、单项选择题  债券投资者面临的最主要的风险是（）。

A.利率风险
B.市场风险
C.提前偿还风险
D.流动性风险


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43、单项选择题  由上海证券交易所和深圳证券交易所联合编制的沪深300指数于（）正式发布。

A.2004年11月25日
B.2004年12月31日
C.2005年3月5日
D.2005年4月8日


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44、单项选择题  证券市场中主要有交易所、证券公司等机构，其中专门为证券交易所提供集中登记、集中存管、集中结算服务的专门机构，称为（）。

A.中央登记结算机构
B.地方登记结算机构
C.交易所
D.交易中心


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45、单项选择题  张先生有100万元人民币，考虑到目前银行存款利率较低，在股市看好时，想将这笔钱来做证券投资，张先生在上海证券交易所买了10487元B公司的A股股票和8000元的B公司发行的可转换债券，并且买了正在发行的面值为100元的10年期国债，国债票面利率为5%，市场利率为5%。同时将另外的20万元投资了货币市场基金。 张先生在上海证券交易所买了10487元的A股股票，其所购买的A股通常是指（）。

A.是由我国境内公司发行，供境内机构、组织或个人（不含台、港、澳投资者）以人民币认购和交易的普通股股票
B.即人民币特种股票，是以人民币标明面值，以外币认购和买卖，在上海和深圳两个证券交易所上市交易的股票
C.即人民币特种股票，是以外币标明面值，以外币认购和买卖，在上海和深圳两个证券交易所上市交易的股票
D.是由我国境内公司发行，供境内机构、组织或个人（不含台、港、澳投资者）以美元认购和交易的普通股股票


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46、单项选择题  购买开放式基金可以使用一些技巧，其中在降低投资成本方面的技巧不包括（）。

A.只选费率最低的基金
B.利用基金转换
C.利用后端收费模式
D.利用分红再投资模式


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47、单项选择题  投资风险是指投资遭受损失的可能性。这种可能性表现为预期投资收益未能实现或未能全部实现，以及投资本金遭受损失等。以下投资风险属于非系统风险的是（）。

A.财务风险
B.政策风险
C.利率风险
D.购买力风险


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48、单项选择题  实盘外汇交易的自助终端交易时间为（）。

A.上午8：00至晚上8：00
B.上午8：15至下午4：30
C.上午8：30至下午4：30
D.上午8：30至晚上8：00


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49、单项选择题  张先生有100万元人民币，考虑到目前银行存款利率较低，在股市看好时，想将这笔钱来做证券投资，张先生在上海证券交易所买了10487元B公司的A股股票和8000元的B公司发行的可转换债券，并且买了正在发行的面值为100元的10年期国债，国债票面利率为5%，市场利率为5%。同时将另外的20万元投资了货币市场基金。 在前面介绍的张先生所购买的全部投资产品中，风险最小的是（）。

A.股票
B.可转换债券
C.基金
D.国债


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50、单项选择题  生前信托和身后信托同属于下列各项中的（）。

A.民事信托
B.财产信托
C.法定信托
D.个人信托


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51、单项选择题  掉期外汇交易一般可以分为几种形式，包括（）。

A.即期对远期
B.即期对即期
C.远期对远期
D.以上皆是


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52、单项选择题  小孙是一位在校的大学生，从未进行过炒股等投资活动，最近看到了股票市场的投资价值，也准备开户进行股票投资，之前先就相关问题咨询了理财规划师。 我国上海证券交易所和深圳证券交易所交易的股票最低委托数量为（）。

A.50股
B.100股
C.半手
D.2手


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53、单项选择题  信托型私募股权基金具有相当突出的独特优势，其中不包括（）。

A.专业化管理
B.高额的收益率
C.高度的资金安全性
D.免予双重征税


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54、单项选择题  外汇市场的历史较短，但发展速度惊人。下列描述外汇交易特点的选项中不正确的是（）。

A.无形市场
B.24小时交易
C.品种少，便于操作
D.易被操纵


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55、单项选择题  小李与某信托公司签订了一份5年期限的信托合约，将北京市区的一栋房子作为信托财产转移到信托公司名下，由信托公司进行管理，信托公司可以将房屋出租，但不可以出售。出租房屋所得每月按时支付给小李的母亲作为生活费用。如果信托存续的5年内小李的母亲去世，房屋出租收入定期支付给小李。5年后房屋将归还小李。 按信托成立原因分，该信托属于（）。

A.自由信托
B.法定信托
C.他益信托
D.合同信托


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56、单项选择题  若A产品的名义收益率为5%，协议规定的利率空间为0~4%，B产品的名义利率为6%，协议规定的利率空间为0~3%，其他条件相同。假设一年中有240天中挂钩利率在0~3%之间，60天的利率在3%~4%之间，其他时间利率则高于4%，则A产品的实际收益率为（）。

A.4.17%
B.4%
C.6%
D.5%


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57、单项选择题  周女士从未进行过证券投资，近期突然想投资于基金进行理财，但是对基金的知识几乎一无所知，为此咨询了理财规划师。 周女士准备投资一只前端收费的基金，申购金额20000元，申购费率1.5%，当日基金单位净值为0.8元，若该基金公司采用价内法计算，则理财规划师算出周女士可申购（）份该基金。

A.24625
B.24630.54
C.25879
D.24500.65


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58、单项选择题  货币市场基金作为一种投资工具，关于其可完成的投资目标描述不正确的是（）。

A.本金安全性极好
B.对抗通货膨胀普遍还好
C.当期收入固定、平稳、接近通货膨胀率
D.增值潜力一般没有


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59、单项选择题  投资者参与上网定价发行时进行新股申购的规则和方法，认识不正确的是（）。

A.深市新股申购代码为730×××，沪市则与上市股票代码相联系，为0×××
B.申购价格为发行公告中的发行价格，高于或低于该价格的申购均无效
C.每一个证券账户申购量最少为1000股
D.每个证券账户只能申购1次，一一经申报不能撤单


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60、单项选择题  小孙是一位在校的大学生，从未进行过炒股等投资活动，最近看到了股票市场的投资价值，也准备开户进行股票投资，之前先就相关问题咨询了理财规划师。 小孙买入了某公司的股票若干，某日该上市公司计划进行重组，则证券交易所将会对其采取（）措施。

A.挂牌
B.摘牌
C.停牌
D.复牌


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61、单项选择题  利率水平的变化对于汇率的影响可以分为两个方面。以下说法正确的是（）。

A.在国内，由于利率的上升，信用紧缩，本币对内升值，购买力增强，从而导致本币对外的升值
B.由于利率的提高，使得国内的资本收益率高于国际资本收益率，吸引大量资本流入国内，国际收支顺差，本币贬值
C.在国内，由于利率的上升，信用紧缩，本币对内升值，购买力增强，从而导致本币对外的贬值
D.由于利率的提高，使得国内的资本收益率高于国际资本收益率，吸引大量资本流入国内，国际收支顺差，本币贬值


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62、判断题  证券投资基金的资产交由基金管理人保管。（）


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63、单项选择题  假设赵女士用另一种投资方法，初始投入100元，一年后50%的概率得到100元，50%的概率得到120元，预期收益率为（）。

A.10%
B.9.9%
C.1%
D.15%


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64、单项选择题  张先生有100万元人民币，考虑到目前银行存款利率较低，在股市看好时，想将这笔钱来做证券投资，张先生在上海证券交易所买了10487元B公司的A股股票和8000元的B公司发行的可转换债券，并且买了正在发行的面值为100元的10年期国债，国债票面利率为5%，市场利率为5%。同时将另外的20万元投资了货币市场基金。 如果张先生并没有购买股票，而是投资了债券，他实际上仍然要面临利率的风险。债券收益与市场利率的关系是（）。

A.同方向
B.无关
C.反方向
D.无确定关系


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65、判断题  权利能力和行为能力都具备才可以享有信托利益。（）


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66、单项选择题  资产证券化产品按照证券交易的基本结构划分不包括（）。

A.过手证券
B.资产支持债券
C.创新证券
D.转付债券


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67、判断题  购买福利彩票不是投资。（）


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68、多项选择题  理财规划师在为客户做投资规划时，必须明确投资规划与理财规划的关系，下列有关两者关系的说法正确的有（）。

A.投资规划是理财规划的一个组成部分
B.投资规划对于整个理财规划都有重要的基础性作用
C.理财规划是投资规划的一个组成部分
D.理财规划是投资规划的基础
E.理财规划就是投资规划


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69、单项选择题  张先生有100万元人民币，考虑到目前银行存款利率较低，在股市看好时，想将这笔钱来做证券投资，张先生在上海证券交易所买了10487元B公司的A股股票和8000元的B公司发行的可转换债券，并且买了正在发行的面值为100元的10年期国债，国债票面利率为5%，市场利率为5%。同时将另外的20万元投资了货币市场基金。 张先生通过参与证券市场交易而拥有证券，这就意味着他享有对财产的（）的权利。

A.所有、使用、收益和处分
B.占有、流通、收益和处分
C.占有、使用、收益和处分
D.占有、使用、流通和处分


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70、单项选择题  关于股票的上市、注册地说法不正确的是（）。

A.B股，即人民币特种股票，是以人民币标明面值，以外币认购和买卖，在上海和深圳两个证券交易所上市交易的股票。它的早期投资人为境外投资者及港澳台投资者。其中，上海证券交易所以美元结算，而深圳证券交易所以港币结算。自2001年6月1日以后，沪深B股市场已经向境内投资者开放
B.H股，在国外注册，在香港上市的外资股
C.N股，在内地注册，在纽约上市的外资股
D.S股，在内地注册，在新加坡上市的外资股


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71、单项选择题  电器设备起火选择下面哪种灭火器效果最佳（）。

A、消防水
B、氮气灭火器
C、泡沫灭火器
D、二氧化碳灭火器


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72、单项选择题  香港恒生股票价格指数包括从香港500多家上市公司挑选出来的（）家有代表性且经济实力雄厚的大公司股票作为成份股，占香港股票市值的（），具有较强的代表性。

A.125，72.6%
B.89，53.7%
C.68，60.5%
D.33，68.8%


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73、单项选择题  （）通常在一个母基金下再设立若干子基金，基金的各个子基金独立进行投资决策，最大特点是在基金内部可以为投资者提供多种投资选择，投资者可以根据市场行情变化和自身投资需求改变选择。

A.基金的基金
B.对冲基金
C.伞型基金
D.离岸基金


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74、单项选择题  证券投资基金是一种反映投资资金委托代理关系的投资工具，作为这种关系的体现，投资基金在组织上不同于股份有限公司的典型特征是（）。

A.投资基金运用现代信托关系原则
B.投资者享有股权性收益
C.共同投资，共享收益，共担风险的原则
D.投资基金的资金有专门用途


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75、单项选择题  人们在投资股票时，除了关注股票价格的当前行情外，其他财务信息也是重要的参考指标。其中股票净值又称（）。

A.票面价值
B.账面价值
C.清算价值
D.内在价值


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76、单项选择题  证券交易所对某上市公司的股票进行停牌，可能出于的原因不包括（）。

A.上市公司有重要信息公布
B.证券上市期届满
C.股票交易出现异常波动
D.技术性停牌


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77、单项选择题  根据我国交易所最新出台的交易规则，交易日为每周一至周五。每个交易日9：15至9：25为集合竞价时间，9：30至11：30、13：00至15：00为连续竞价时间。债券竞价原则的核心内容是（）。A.价格优先、时间优先

B.价格优先、时间优先、委托量优先
C.价格优先、客户委托优先
D.价格优先、时间优先、客户委托优先


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78、单项选择题  证券公司的集合理财产品（）。

A.接受单个客户的资金数额不低于人民币10万元
B.属于私募性质
C.其流动性不强
D.投资范围广，规模大


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79、单项选择题  标准普尔股票价格指数是由美国标准普尔公司于（）开始编制的股票价格指数。

A.1923年
B.1924年
C.1925年
D.1926年


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80、单项选择题  外汇期权的交易对象就是一项将来可以买卖货币的权利。目前国内商业银行只有中国银行和（）可以开展外汇期权业务。

A.中国农业银行
B.中国工商银行
C.中国建设银行
D.中国进出口银行


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81、单项选择题  关于客户的风险偏好信息，说法正确的是（）。

A.愿意承受的风险越高，那么投资的潜在收益率就越高
B.愿意承受的风险越高，那么投资的潜在收益率就越低
C.风险和收益不存在必然联系
D.风险承受能力是一个客观性较强的问题，可准确测量


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82、单项选择题  某理财规划师告诉投资者坚持指数基金投资是良好的选择，在他陈述的理由中（）是不成立的。

A.战胜市场获取超额受益很难
B.长期来看指数的整体趋势是上涨的
C.挑选指数型基金相对简单
D.指数型基金适合风险承受能力较弱的投资者


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83、多项选择题  理财规划师在为客户提供投资规划理财建议时，需要对各种投资工具的收益和风险情况有清晰的认识，并适时提示客户。其中汇率风险大致可分为（）。

A.升水风险
B.贴水风险
C.商业性风险
D.金融性风险
E.财务风险


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84、单项选择题  货币时间价值的大小通常用（）来衡量，反映的是社会资金的平均利润。

A.利率
B.终值
C.通货膨胀率
D.利息


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85、单项选择题  无论是在金本位制度、还是纸币流通制度下决定汇率的基础都是货币实际价值的对比，（）不依外汇市场供求波动而波动，不是市场实际外汇买卖的汇率而应是买卖外汇的基础。

A.名义汇率
B.实际汇率
C.浮动汇率
D.官方汇率


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86、单项选择题  吴先生看到股票市场存在着很大的风险，基金产品也未能幸免于难，开始对外汇投资产生了兴趣，但是他从未有过相关的投资经验，就这方面问题找到了一位理财规划师进行咨询。 吴先生经过选择投资了某商业银行的美元理财产品A，该产品的名义收益率为6%，挂钩利率为LIBOR，协议规定的利率区间为0～4%。假设一年中只有180天LIBOR在0～4%之间，则吴先生投资的A产品的实际收益率为（）。

A.2%
B.3%
C.4%
D.5%


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87、单项选择题  2006年9月20日，美元兑日元的即期汇率是110。张小姐持有美元100元，预计美元在3个月内下跌，即日元会上涨，预测汇率约为104左右。于是，张小姐买入美元看跌日元看涨期权，协定价为109，期权费为美元的1%。100美元如果全部用来支付期权费，12月20日到期时，美元兑日元汇率为104，则张小姐盈利（）美元。

A.5.77
B.480.77
C.500
D.500.77


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88、单项选择题  （）公司由于行业前景不好，或者由于经营管理不善，出现困难，甚至亏损，其股价走低，交投不活跃。但是如果此类公司经过成功的资产重组或提高经营管理水平，股价则可能大幅度上升。

A.蓝筹股
B.绩优股
C.垃圾股
D.周期性股票


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89、单项选择题  以企业为主体的融资市场根据其融资凭借的金融机构可以分为两类，其中以银行金融机构为中介进行的融资活动场所即为（）市场。

A.直接融资
B.间接融资
C.资本
D.货币


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90、单项选择题  张先生有100万元人民币，考虑到目前银行存款利率较低，在股市看好时，想将这笔钱来做证券投资，张先生在上海证券交易所买了10487元B公司的A股股票和8000元的B公司发行的可转换债券，并且买了正在发行的面值为100元的10年期国债，国债票面利率为5%，市场利率为5%。同时将另外的20万元投资了货币市场基金。 假若张先生5月17日通过电话委托买了一只开放式基金，委托金额为10000元，该只基金的申购费用为1.5%，赎回费率为0.5%。5月16日该只基金的净值为1.5430，5月17日的该只基金的净值为1.6860。则张先生能申请到的基金份额为（）份。

A.10000
B.10000/1.5430
C.10000/1.6860
D.9850/1.6860


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91、单项选择题  据统计，在金融衍生产品的持仓量中，按产品形态分类，持仓量由大到小排列为（）。

A.远期、掉期、期货、期权
B.期货、期权、掉期、远期
C.掉期、远期、期货、期权
D.期权、期货、远期、掉期


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92、单项选择题  按照股东的权利划分，股票可分为普通股和优先股。对于优先股的特点下列说法正确的是（）。

A.通常预先定明股息收益率
B.优先股股东一般具有选举权和被选举权
C.具有股息领取优先权
D.具有剩余资产分配优先权


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93、单项选择题  张先生为估算其所持有的基金份额的价值，可以通过先测算基金资产总额的方法进行。在计算基金资产总额时，基金拥有的上市股票、认股权证是以计算日集中交易市场的（）为准。

A.开盘价
B.收盘价
C.最高价
D.最低价


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94、单项选择题  某债券的票面价值为1000元，到期期限10年，票面利率10%，每年付息，如果到期收益率为8%，则该债券的发行价格为（）元。

A.887.02
B.1134.2
C.877.11
D.1135.9


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95、单项选择题  银行理财产品的特点是（）。①收益率通常高于银行存款；②安全性较高；③流动性较强；④面临利率风险和汇率风险。

A.①②③
B.②③④
C.①③④
D.①②③④


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96、单项选择题  地方政府债券的发行主体是地方政府及地方政府所属的机构。下列（）属于地方政府债券的一种。

A.一般责任债券
B.浮动收益债券
C.实物债券
D.可转换债券


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97、单项选择题  某基金投资者购买了一定数额的基金，坚持持有，但是对基金净值的问题还不是很明白，某理财规划师对这个问题做出了一定的解答，其中不正确的是（）。

A.基金的累计单位净值等于基金单位净值加基金成立后累计单位派息金额
B.基金资产净值总额等于资产总额减去负债总额及各项费用
C.累计净值增长率指的是目前净值相对于成立时净值的增长率
D.购买基金应以净值的高低为选择共同基金的主要依据


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98、单项选择题  "受人之托，履人之嘱，代人理财"属于信托的（），这也是信托的基本目的。

A.融通资金职能
B.社会投资职能
C.财产管理职能
D.社会公益职能


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99、单项选择题  投资者运用的股票投资分析方法可以分为三类，分别称之为（）。

A.收益率分析
B.基本面分析
C.技术分析
D.效率市场分析


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100、单项选择题  （）是一国在货币没有实现完全可自由兑换、资本项目尚未开放的情况下，有限度地引进外资、开放资本市场的一项过渡性的制度。

A.QDⅡ
B.QFⅡ
C.SDR
D.IAFP


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101、多项选择题  将各种基本的金融工具加以整合，可以实现投资者的多种投资意图。将外汇与其他形式的金融工具整合形成的衍生型外汇交易包括外汇期货等，外汇期货主要具有（）特点。

A.外汇期货交易对象是标准化的期货合约，惟一可变的只有价格
B.期货交易实行特殊的保证金制度
C.期货交易实行每日结算的方式
D.实行限价制度
E.公开竞价


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102、单项选择题  理财规划师对市场上可以选择的证券类投资工具进行分析，综合运用各种投资组合技术，确定各种证券的投资比例，为客户确定出合适的投资组合。这个步骤叫做（）。

A.投资决策
B.证券选择
C.投资实施
D.投资评价


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103、单项选择题  理财规划师在收集客户的风险偏好信息时，可以粗略将客户风险偏好分为五类，其中，进取型客户的资产组合特点包括（）。

A.成长性资产80%～90%
B.定息资产20%～30%
C.成长性资产90%～100%
D.定息资产0～20%


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104、单项选择题  吴先生看到股票市场存在着很大的风险，基金产品也未能幸免于难，开始对外汇投资产生了兴趣，但是他从未有过相关的投资经验，就这方面问题找到了一位理财规划师进行咨询。 2007年9月1日，吴先生手中持有1000美元，此时美元兑日元的汇率为120。预计美元在3个月内下跌，预测汇率为110左右。吴先生采取了外汇宝投资，即期买入日元，3个月后再抛出。若12月1日美元兑日元汇率为110，则吴先生获取的收益为（）美元。

A.83.33
B.90.91
C.85.69
D.87.35


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105、多项选择题  收入型基金主要投资于可带来现金收入的股票，以获取当期的最大收入为目的。这类股票通常具有较高、较稳定的分红能力，所以也称为价值型股票。收入型基金的主要投资对象包括（）。

A.有较大升值潜力的小公司股票
B.新兴行业股票
C.绩优股
D.债券
E.垃圾股


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106、单项选择题  张先生有100万元人民币，考虑到目前银行存款利率较低，在股市看好时，想将这笔钱来做证券投资，张先生在上海证券交易所买了10487元B公司的A股股票和8000元的B公司发行的可转换债券，并且买了正在发行的面值为100元的10年期国债，国债票面利率为5%，市场利率为5%。同时将另外的20万元投资了货币市场基金。 张先生持有的股票代表（）。

A.债权
B.资产所有权
C.财产支配权
D.资金使用权


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107、单项选择题  某投资者某日买入某股票1000股，每股12元，一年内每股分红0.3元，若这一年该投资者要求的持有期收益率为20%，则该股票价格至少为（）元他才肯卖。

A.13
B.12.3
C.13.2
D.14.1


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108、单项选择题  信托不仅是一种使用广泛的资产管理手段，还是有效的投融资工具，其中金融信托和实物信托最基本的区别是（）。

A.委托形式不同
B.合约方式不同
C.受益人不同
D.金融信托能融通资金


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109、单项选择题  综合考虑客户在挑选外汇理财产品时主要应考虑的因素，下列说法不正确的是（）。

A.外汇结构性存款产品的收益率有名义收益率和实际收益率之分
B.外汇理财产品的投资期限越长，客户的风险越低
C.目前各家银行的外汇结构性存款还不能转让
D.挂钩的标的对于客户非常重要


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110、单项选择题  根据《商业银行个人理财业务管理暂行办法》的规定，下列不属于理财计划分类的是（）。

A.固定收益理财计划
B.最低收益理财计划
C.最高收益理财计划
D.保本浮动收益理财计划


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111、单项选择题  李先生上年工资的税后收入500000元，年终结余200000元，则其结余比率为（）。

A.0.8
B.0.4
C.2.5
D.1.5


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112、单项选择题  在直接标价法下，外汇汇率的升降和本国货币的价值变化关系是（）。

A.本币升值，汇率上升
B.本币贬值，汇率上升
C.本币贬值，汇率下降
D.两者呈正比例关系


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113、单项选择题  下列不属于我国黄金投资方式的是（）。

A.Comex期金
B.实物黄金
C.纸黄金
D.账户黄金


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114、单项选择题  关于股指期货投资的风险，下列（）不属于股指期货投资的一般风险。

A.交割制度风险
B.信用风险
C.操作风险
D.法律风险


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115、单项选择题  道·琼斯股票指数是世界上历史最为悠久的股票指数，是在1884年由道·琼斯公司的创始人采用（）进行计算编制而成的。

A.算术平均法
B.加权平均法
C.几何平均法
D.中位数统计法


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116、单项选择题  股票市场上某只股票的价格为20元，预计下一期的股利是1元，并且会以10%的增长率持续增长，则隐含的必要收益率为（）。

A.12%
B.13%
C.14%
D.15%


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117、单项选择题  如果当日市场上中信证券股票的价格为32.8元／股，则投资者最低购买需要（）元人民币。

A.35
B.328
C.350
D.3280


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118、单项选择题  吴先生看到股票市场存在着很大的风险，基金产品也未能幸免于难，开始对外汇投资产生了兴趣，但是他从未有过相关的投资经验，就这方面问题找到了一位理财规划师进行咨询。 理财规划师还向吴先生介绍，外汇交易市场的交易品种少，便于操作，主要的交易品种只有（）个货币对。

A.3
B.4
C.5
D.6


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119、单项选择题  基金的赎回价格是指基金赎回申请日当天基金单位净资产值在减去一定比例的赎回费形成的价格，赎回价格是投资者赎回基金单位时可实际获得的金额。下列就我国开放式基金的赎回费率说法错误的是（）。

A.随着持有年限的增多，赎回费率降低
B.赎回费率最低可以为零
C.目前我国普遍的赎回费率是5%
D.赎回费率具体由基金管理公司决定


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120、单项选择题  投资者王先生计划投资债券，他发现期限相同的政府债券利率比企业债券的利率低，实际上这是对（）的补偿。

A.信用风险
B.通胀风险
C.利率风险
D.经营风险


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121、单项选择题  理财规划师王先生要给一个客户刘女士进行理财，这个客户很年轻，但是很厌恶风险。刘女士希望在1年内去欧洲旅游，3年之内买车，5年买房……且去年的税后收入500000元，年终结余200000元。 按照理财规划的规范业务流程，理财规划师王先生在为客户进行投资规划时的合理步骤是（）。

A.客户分析→资产配置→证券选择→投资评估
B.客户分析→证券选择→资产配置→投资评估
C.客户分析→投资评估→资产配置→证券选择
D.客户分析→投资评估→证券选择→资产配置


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122、单项选择题  基金公司的QDⅡ产品（）。

A.可投资货币市场工具、公募基金、权证、期权等金融产品和金融衍生产品
B.起点较高，不适合普通投资者
C.可以购买不动产
D.不能购买贵重金属但可以购买贵重金属的凭证


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123、单项选择题  小李与某信托公司签订了一份5年期限的信托合约，将北京市区的一栋房子作为信托财产转移到信托公司名下，由信托公司进行管理，信托公司可以将房屋出租，但不可以出售。出租房屋所得每月按时支付给小李的母亲作为生活费用。如果信托存续的5年内小李的母亲去世，房屋出租收入定期支付给小李。5年后房屋将归还小李。 该信托体现了信托的（）职能。

A.公益服务
B.财产管理
C.投资管理
D.资金融通


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124、单项选择题  根据我国《证券投资基金法》的规定，"复核、审查基金资产净值和单位基金资产净值"的职责应该由（）承担。

A.基金管理人
B.基金注册登记人
C.基金托管人
D.基金代销人


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125、单项选择题  中国银行的个人外汇期权产品期权宝（）。

A.银行作为买方
B.客户作为卖方
C.其风险和成本是锁定的
D.没有获得外汇买卖差价的机会


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126、单项选择题  美国是指数基金最发达的西方国家，（）是1976年在美国创造出的第一只指数基金。

A.先锋500指数基金
B.道·琼斯88指数基金
C.标普300指数基金
D.美国行业指数基金


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127、单项选择题  投资者进行分散投资后，可以消除的风险是（）。

A.财务风险
B.市场风险
C.利率风险
D.购买力风险


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128、单项选择题  钱先生是一位收入比较稳定的中产阶层，年龄40岁，考虑到需要开始打算退休后的生活，希望从现在开始正式作出科学合理的投资规划，以提高财产性收入。之前钱先生的投资都是听从朋友建议，自己并没有什么专业知识，于是钱先生先找到一位理财规划师进行了一系列咨询。 为了准确把握钱先生家庭预期收入情况，理财规划师需要综合分析一系列指标，从中需要掌握的信息不包括（）。

A.钱先生的当前收入水平
B.钱先生家庭日常收入-支出比
C.钱先生家庭的资产负债率
D.钱先生家庭的结余比率


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129、多项选择题  信托是指委托人基于对受托人的信任，将其财产权委托给受托人，由受托人按委托人的意愿以自己的名义，为受益人的利益或者特定目的，进行管理或者处分的行为。下列属于信托运作机制的特点的有（）。

A.风险隔离
B.第三方管理
C.权益重构
D.规避税收
E.以上都不是


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130、单项选择题  周女士从未进行过证券投资，近期突然想投资于基金进行理财，但是对基金的知识几乎一无所知，为此咨询了理财规划师。 理财规划师介绍说，基金投资费用的缴纳方面还有前端收费与后端收费的区别，基金的后端收费是指在赎回时收取（）。

A.申购费
B.赎回费
C.管理费
D.托管费


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131、单项选择题  如果发生战争或者政治局势动荡，则黄金的价格通常会（）。

A.上升
B.下降
C.不确定
D.根据美元的走势变化


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132、单项选择题  （）就是不动产所有权人为受益人的利益或特定目的，将所有权移转给受托人，使用信托合同来管理运用不动产的一种法律关系。

A.证券投资集合资金信托计划
B.不动产投资集合资金信托计划
C.不动产信托
D.财产信托


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133、单项选择题  某投资者7月1日购买了50000股某上市公司股票，买入价格为6.50元／股，12月31日将股票全部卖出，价格为7.10元／股，半年每股分红0.2元，则投资者投资该股票的年收益率为（）。

A.12.31%
B.19.31%
C.24.62%
D.26.14%


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134、单项选择题  信托具有多种功能，除了通常所说的可以作为有效的投融资工具外，某些特定的安排可以具有特定的作用，能够抵制通货膨胀的是（）。

A.个人信托
B.个人、法人混合信托
C.贷款信托
D.房地产信托基金


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135、单项选择题  在美国短期国债利率被作为货币时间价值的代表值。我国由于没有对外发行短期国债，因此可以用（）代替。

A.社会平均的资金利润率
B.银行存款利率
C.银行同业拆借利率
D.银行贷款利率


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136、单项选择题  实物国债（无记名国债）是一种具有标准格式的纸制印刷债券。在票面上印有面值、票面利率、到期期限、发行人全称、还本付息方式等内容。此类债券（），可上市流通。发行人定期见票支付利息或本金。

A.不记名、可挂失
B.可记名、不挂失
C.不记名、不挂失
D.可记名、可挂失


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137、单项选择题  小孙是一位在校的大学生，从未进行过炒股等投资活动，最近看到了股票市场的投资价值，也准备开户进行股票投资，之前先就相关问题咨询了理财规划师。 从股票投资的风险来分析，如果是因为上市公司股东与管理者的委托一代理关系而产生了管理者行为对股东利益造成损害的风险，属于（）。

A.系统性风险
B.经营风险
C.信用风险
D.道德风险


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138、单项选择题  张先生有100万元人民币，考虑到目前银行存款利率较低，在股市看好时，想将这笔钱来做证券投资，张先生在上海证券交易所买了10487元B公司的A股股票和8000元的B公司发行的可转换债券，并且买了正在发行的面值为100元的10年期国债，国债票面利率为5%，市场利率为5%。同时将另外的20万元投资了货币市场基金。 对张先生来说，其购买的可转换债券，可在一定时期内将其转换为（）。

A.其他债券
B.普通股
C.优先股
D.收益债券


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139、单项选择题  投资是为了将来获得一定的收益而推迟了现在的消费，投资活动都是在某一定的时点上进行的，而由于货币本来在不同时点就具有不同的价值，因而货币的时间价值成为投资利润率的（），是投资者投资时所要求的最起码的回报率水平。

A.最高限度
B.最终水平
C.最低限度
D.预期水平


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140、单项选择题  月结余比率即每月收支结余与月收入的比率。这一比率是通过衡量每月现金流状况来细致反映客户的财务状况。月结余比率的理想值一般是（）左右。

A.0.1
B.0.5
C.0.3
D.0.6


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141、单项选择题  按照投资投入行为的直接程度，投资可分为直接投资和间接投资。（）是指投资者以其资本购买公司债券、金融债券或公司股票等各种有价证券，以期获取一定收益的投资。

A.金融投资
B.直接投资
C.间接投资
D.风险投资


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142、多项选择题  信托行为是指以信托为目的的法律行为，信托行为的发生必须由委托人和受托人进行约定。以下（）情况发生时，信托行为将中止。

A.受托人死亡
B.信托被撤销
C.目的已经实现或者不可能实现
D.文件中规定的中止事件发生
E.信托的当事人同意解除行为


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143、判断题  股票一经认购，持有者不能以任何理由要求退还股本，只能通过证券市场将股票转让和出售。（）


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144、单项选择题  （）是发行人与持有者之间的一种契约，持有人在约定的时间有权以约定的价格购买或卖出标的资产。

A.股票
B.期权
C.权证
D.可转债


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145、单项选择题  沪深300指数的样本选择标准为规模大、流动性好的股票，其样本覆盖了沪深市场（）的市值，具有良好的市场代表性。

A.50%左右
B.60%左右
C.70%左右
D.80%左右


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146、单项选择题  理财规划师王先生要给一个客户刘女士进行理财，这个客户很年轻，但是很厌恶风险。刘女士希望在1年内去欧洲旅游，3年之内买车，5年买房……且去年的税后收入500000元，年终结余200000元。 刘女士对风险十分的厌恶，而且短期内需要资金的可能性较大，在推荐基金产品时，应优先考虑（）。

A.股票型基金
B.货币型基金
C.债券型基金
D.偏股型基金


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147、单项选择题  董女士购入了一种股票，但现在该公司由于业绩欠佳，派息减少，股价下跌，此时董女士面临的风险就是（）。

A.购买力风险
B.系统风险
C.利率风险
D.财务风险


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148、单项选择题  按注册、发行地的不同，对股票的分类不包括（）。

A.A股
B.B股
C.C股
D.H股


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149、单项选择题  宋先生有一定的积蓄，在朋友的介绍下买了基金，分别投资了开放式基金20万元，封闭式基金10万元。 在基金投资相关的各个机构中，按照《基金管理暂行办法》的规定，基金资金保管人由（）机构担任。

A.证券公司
B.基金管理公司
C.信托投资公司
D.商业银行


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150、单项选择题  证券投资基金资产依其形态的不同分为（）。

A.现金类资产
B.证券类资产
C.其他类资产
D.固定资产


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151、单项选择题  中国银行期权宝交易起点金额为（）美元，两得宝交易起点金额为（）美元。

A.1万.3万
B.1万，5万
C.2万，3万
D.2万，5万


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152、单项选择题  汇率的标价是外汇市场最为重要的市场交易指标，而各国具体的汇率标价主要分为两类：直接标价法与间接标价法，二者之间的关系是（）。

A.正比关系
B.倒数关系
C.有时正比关系有时倒数关系
D.没有关系


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153、单项选择题  以下不符合证券投资基金基本内涵的有（）。

A.通过发行基金单位向投资人募集资金
B.没有规定的投资组合和投资限制
C.投资操作与财产保管相互分离
D.基金资产按照规定的投资方向进行投资


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154、单项选择题  我国证券市场法规要求，上市公司如果连续3年不分红，则不能进行配股。在公司章程中载明并获批准后，公司若以一部分股本作为股息派发，称之为（）。

A.股票股息
B.财产股息
C.负债股息
D.建业股息


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155、单项选择题  我国封闭式基金不允许以（）价格发行。

A.溢价发行
B.折价发行
C.平价发行
D.面值发行


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156、单项选择题  按照目前我国《个人所得税法》规定，投资者投资于基金的利息收入所得（认购基金的封闭期所产生的）要交（）的利息所得税，对基金分红收益、资本利得收益暂不征收。

A.15%
B.33%
C.20%
D.17%


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157、单项选择题  某只股票的发行价格是10元，投资者乙以10.5元购买，每股税后利润是0.5，则该只股票的市盈率是（）。

A.20
B.21
C.5%
D.4.76%


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158、单项选择题  （）的投资目标是既要获得当期收入，又要追求基金资产的长期增值，适合于同时兼顾价值增长和获得收入两种目标的投资者。

A.平衡型基金
B.收入型基金
C.成长型基金
D.混合型基金


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159、单项选择题  我国的证券投资者在委托买卖证券时应支付各种费用和税收，下列（）不属于这些费用按收取机构的分类。

A.券商费用
B.交易场所费用
C.咨询信息费用
D.国家税收


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160、单项选择题  投资的期限（Horizon）对于投资规划是一项重要的约束。有关投资期限的说法不正确的是（）。

A.一个正常的资本市场应该是短期波动，长期创造收益的市场
B.资本市场应该只有长期风险，而不应有短期风险
C.如果投资期限较长，应以固定收益投资为主
D.如果投资期限较长，应降低股票投资比例，获取良好的预期收益


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161、单项选择题  2007年3月1日执行的《信托公司集合资金信托计划管理办法》主要规定了集合资金信托计划三方面的特征，其中不包括（）。

A.募集规模上限
B.合格投资者
C.委托人数量
D.发行方式


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162、单项选择题  中央政府债券在我国又称为国债，按债券形态分类是对我国国债的特定分类方法，下列不属于的是（）。

A.实物债券
B.柜台式债券
C.凭证式债券
D.记账式债券


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163、单项选择题  为确定投资收益率，面对相同条件下所做出的不同选择，中收益率的差反映了（）。

A.无风险收益的补偿
B.货币时间价值的补偿
C.对投资者承担风险的补偿
D.以上都是错的


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164、单项选择题  下列关于公司债券说法错误的是（）。

A.公司债券是由公司发行的，约定在一定期限还本付息的有价证券
B.一般来说，公司债券的利息收入和资本利得不需要缴纳个人所得税
C.公司债券的收益率通常要高于政府债券和金融债券
D.可转债对投资者而言是保本金的股票


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165、单项选择题  基金清算费用从（）中支付。

A.基金资产
B.托管费用
C.管理费用
D.发起人资产


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166、单项选择题  从广义的角度来讲，目前世界上资产管理业务不包括的是（）。

A.基金管理
B.养老金管理
C.保险资产管理
D.证券经纪管理


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167、单项选择题  周女士从未进行过证券投资，近期突然想投资于基金进行理财，但是对基金的知识几乎一无所知，为此咨询了理财规划师。 封闭式基金也是一种较好的理财工具，理财规划师为其介绍了关于封闭式基金和开放式基金的异同点，说法正确的是（）。

A.封闭式基金一般有固定的存续期限
B.开放式基金一般有固定的存续期限
C.封闭式基金投资人少
D.开放式基金投资人多


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168、单项选择题  2005年8月，中金公司操作了总规模为32亿元的"中国联通CDMA网络租赁费收益计划"，这是国内第一单（），接着广发证券的"莞深高速公路收费收益权专项资产管理计划"发行。

A.离岸证券
B.可转换债券
C.资产支持证券
D.过手证券


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169、判断题  年满18岁并且具有行为能力的外国公民可以在中国境内委托他人进行财产管理。（）


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170、单项选择题  赵女士为了自己退休后的生活进行投资规划，她可以每年年末投资1000元，假定预期每年的投资收益率为10%，如果赵小姐连续投资10年，就可以获得（）元。

A.15937
B.16937
C.15837
D.16837


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171、单项选择题  按照基金管理形式可以划分为主动管理基金和被动管理基金，主动管理基金实施积极的管理策略，下列不属于主动管理基金观点的是（）。

A.市场是无效的
B.证券的价格反映了所有信息
C.存在着定价错误的证券
D.市场的运动趋势和证券价格的变化方向在一定程度上可以预测


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172、单项选择题  尽管资产支持证券的风险水平相对较低，但仍存在风险，以下对其风险特征描述不正确的是（）。

A.信托财产中债务人提前还款会造成信托财产的现金流量失衡，从而与设计的现金流量规划不同，因此投资者要承担提前还贷风险
B.如果信托财产项下的任何借款人或保证人未能按时还本付息，投资者就要承担违约风险
C.作为创新金融产品，投资人对该产品还不熟悉，可能存在一定的流动性风险
D.与债券相比，基本没有利率风险


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173、单项选择题  债券市场是金融市场的一个重要组成部分，下列（）不属于我国债券流通市场。

A.柜台债券市场
B.场外债券市场
C.交易所债券市场
D.银行间债券市场


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174、单项选择题  有关债券的基本要素，下列说法正确的是（）。

A.当债券的发行价格高于票面金额时，称为溢价发行；当发行价格低于票面金额时，称为折价发行；当发行价格和票面金额相等时，称为平价发行
B.到期日，债券代表的债权债务关系终止，债券的发行者偿还所有的本息
C.投资者获得利息就等于债券面值乘以票面利率
D.目前，我国大多数附息债券都是按月支付利息


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175、单项选择题  在做实盘外汇交易的准备时，应当选择适合自己的交易模式，为此可以从几个方面进行分析，下列思路中不正确的是（）。

A.外汇实盘买卖的目的主要是赢取比储蓄利息高的收益，不适宜风险偏好较高的投资人
B.外汇交易是锻炼投资者心理素质的较好途径
C.只有能力的提高才是稳定获利的根本保证
D.上网查询是获取市场信息的有效途径


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176、多项选择题  债券的偿还期限经常简称为期限。在到期日，债券代表的债权债务关系终止，债券的发行者偿还所有的本息。债券偿还可以（）。

A.在期满时偿还
B.在期满前偿还
C.不偿还
D.根据投资者的要求延期偿还
E.可偿还也可不偿还


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177、单项选择题  浮动利率债券的票面利率通常按基准利率加利差的方式定期调整。基准利率的选择非常丰富，常用作基准利率的包括（）。

A.中国银行间同业拆借利率（Chibor）
B.特定期限的回购利率（如7天、14天、30天回购利率）
C.银行定期贷款利率
D.定期存款利率


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178、单项选择题  在资产证券化的流程中，信用增级的手段有多种，其中不包括（）。

A.过度担保
B.银行担保
C.保险公司担保
D.中级参与结构


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179、单项选择题  上证综合指数公布于（）。

A.1991年7月15日
B.1991年8月15日
C.1992年7月15日
D.1992年8月15日


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180、单项选择题  当买入的股票，未能在合理价下卖出，不能收回资金，就是一种风险。很多一向成交疏落的股票，在有利好消息的情况下，会令股票突然上涨，在这时候大量追进购入，一旦消息完结，其成交量会还原，于是承受了（）。

A.变现风险
B.购买力风险
C.财务风险
D.市场风险


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181、多项选择题  信托是指委托人基于对受托人的信任，将其财产权委托给受托人，由受托人按委托人的意愿以自己的名义，为受益人的利益或者特定目的，进行管理或者处分的行为。其中受托人以自己的名义管理、处分信托财产是信托的一个重要特征。信托的构成要素有（）。

A.信托行为
B.信托关系人
C.信托目的
D.信托约定
E.信托标的物


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182、单项选择题  某投资者突然对债券投资比较感兴趣，但是关于债券投资收入缴纳税收的问题不太清楚，就此问题咨询某理财规划师，该理财师作出的解释中不正确的是（）。

A.国债利息收入在我国免税
B.金融债券的利息在我国免税
C.公司债券的利息收入免缴个人所得税
D.公司债券的资本利得要缴纳个人所得税


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183、单项选择题  关于可转换公司债券，下列说法不正确的是（）。

A.具有债券和期权的双重属性
B.对投资者而言是保证本金的股票
C.可转换公司债券的固定利息比普通公司债券高
D.结合了股票长期增长潜力和债券所具有的安全和收益固定的优势


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184、单项选择题  下列关于投资个人外汇结构性存款的说法正确的是（）。

A.个人外汇结构性存款是高收益、无风险的理财产品
B.由于本金得到保证，结构性存款无需考虑汇率问题
C.结构性存款也存在着利率风险问题
D.客户急需资金时可以申请提前支取


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185、单项选择题  人们将现金存入银行收取利息，就会担心物价上升，货币贬值。存在通货膨胀的经济社会中，人们面对的这种风险就是（）。

A.购买力风险
B.事件风险
C.利率风险
D.财务风险


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186、多项选择题  货币市场基金是以短期国债、短期金融债券、央行票据、回购等货币市场短期有价证券为投资对象的投资基金。货币型基金的获利性一般，但相对来说本金安全性高，流动性强。因此，较适合作为现金管理工具。货币基金收益与市场利率的关系具体表现为（）。

A.市场利率上调，基金收益上升
B.市场利率上调，基金收益下降
C.市场利率下调，基金收益下降
D.市场利率下调，基金收益上升
E.以上情况都有可能


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187、单项选择题  基金管理公司治理结构中不包括（）。

A.董事会
B.监事会
C.股东大会
D.消费者


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188、单项选择题  实盘外汇交易每周一至周五都可进行，交易时间覆盖世界主要外汇市场，其中柜台交易时间为（）。

A.上午8：00至晚上8：00
B.上午8：15至下午4：30
C.上午8：30至下午4：30
D.上午8：30至晚上8：00


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189、单项选择题  《金融时报》股票价格指数（FTSE100）是由英国《金融时报》公布发表的。该股票价格指数包括着从英国工商业中挑选出来的具有代表性的30家公开挂牌的普通股股票。它以（）作为基期，其基点为100点。该股票价格指数以能够及时显示伦敦股票市场情况而闻名于世。

A.1935年1月1日
B.1991年7月1日
C.1935年7月1日
D.1990年1月1日


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190、单项选择题  某5年期零息债券面值为100元，发行时价格为71.3元。某同等级的10年期债券面值1000元，票面利率8%，每年付息一次，则其发行价格应为（）元。

A.907.56
B.1070.24
C.986.25
D.1050.23


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191、单项选择题  按外汇交易中支付方式的不同，可以将汇率划分为不同的种类，其中汇率最高的是（）。

A.浮动汇率
B.票汇汇率
C.即期汇率
D.电汇汇率


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192、单项选择题  利率的变化使债券的投资者面临着风险，下列属于债券利率风险的是（）。

A.价格波动风险
B.再投资风险
C.通货膨胀风险
D.流动性风险


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193、单项选择题  关于外汇的直接标价法描述不正确的是（）。

A.直接标价法，是指用一定单位的外国货币作为标准（如1个单位、100个单位或1000个单位的外国货币），折算成一定数量的本国货币表示的汇率
B.世界上绝大多数国家，包括中国在内，都采用直接标价法来表示汇率
C.本国货币越值钱，单位外币所能换到的本国货币就越少，汇率值就越大
D.在直接标价法下，外汇汇率的升降和本国货币的价值变化成反比例关系：本币升值，汇率下降；本币贬值，汇率上升


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194、单项选择题  小李与某信托公司签订了一份5年期限的信托合约，将北京市区的一栋房子作为信托财产转移到信托公司名下，由信托公司进行管理，信托公司可以将房屋出租，但不可以出售。出租房屋所得每月按时支付给小李的母亲作为生活费用。如果信托存续的5年内小李的母亲去世，房屋出租收入定期支付给小李。5年后房屋将归还小李。 按信托服务对象分，小李设立的信托属于（）。

A.商事信托
B.财产信托
C.自由信托
D.个人信托


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195、单项选择题  小李与某信托公司签订了一份5年期限的信托合约，将北京市区的一栋房子作为信托财产转移到信托公司名下，由信托公司进行管理，信托公司可以将房屋出租，但不可以出售。出租房屋所得每月按时支付给小李的母亲作为生活费用。如果信托存续的5年内小李的母亲去世，房屋出租收入定期支付给小李。5年后房屋将归还小李。 该信托的受益人是（）。

A.小李、小李母亲
B.小李母亲
C.小李
D.以上都不是


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196、多项选择题  普通股票股东享有的权利主要是（）。

A.公司经营决策的参与权
B.公司盈余分权
C.剩余资产分配权
D.优先认股权


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197、单项选择题  基金托管费是托管人为保管及处理基金资产而收取的费用。每年的费用标准一般为基金资产净值的0.2%，费用（）。

A.按月累计、按月支付
B.按日累计、按日支付
C.按日累计、按月支付
D.按月累计、按日支付


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198、单项选择题  资金信托、银行存款、企业债券是三种不同的金融产品。以下对三者特点描述不正确的是（）。

A.银行业务的特点是：客户在银行存款，银行付给客户固定的存款利息，银行发放贷款所取得的收入归银行所有，造成的损失由银行承担
B.资金信托业务的特点是：委托人基于对信托机构的信任，将资金委托给信托机构管理，由信托机构以自己的名义，按照信托合同的约定，为受益人的利益管理、运用、处分信托资金
C.在资金信托业务中，信托机构不能保证信托本金不受损失，但可以保证最低收益
D.资金信托与企业债券的相同之处是委托人与债券购买人一样自担风险；不同之处是债券有固定回报，而资金信托收益率并不确定


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199、单项选择题  根据《开放式证券投资基金试点办法》，共同基金管理费按前一日的基金资产净值的（）年费率计提。

A.3%
B.4%
C.5%
D.6%


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200、单项选择题  李女士是一位老股民，但是股票市场的波动让其认识到分散风险的必要性，于是想到了投资与债券市场来规避风险。但她对债券市场并不了解，于是投资之前专门咨询了一位理财规划师。 李女士询问债券的投资起点，理财规划师回答通过竞价交易买入债券的（）张或其整数倍进行申报。

A.1
B.10
C.50
D.100


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201、单项选择题  证券投资基金有很多优势，但不包括（）。

A.基金通过将资金分配于各种资产上，有效地实现多元化投资而消除非系统性风险
B.基金的流动性较强
C.规模经济效应降低成本
D.交易成本低


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202、单项选择题  目前国内的个人外汇期权产品为（），即只有产品期满才可执行，如果汇率出现对客户有利的价格，但是产品还未到期，则不能选择执行期权。

A.欧式期权
B.美式期权
C.百慕大期权
D.以上三种都有


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203、判断题  公司向发行人、国家授权投资机构和法人发行的股票，可以为记名股票，也可以为无记名股票。（）


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204、单项选择题  理财规划师王先生要给一个客户刘女士进行理财，这个客户很年轻，但是很厌恶风险。刘女士希望在1年内去欧洲旅游，3年之内买车，5年买房……且去年的税后收入500000元，年终结余200000元。 一般情况下，理财规划师王先生在为客户配置债券资产时，风险是重要的考虑因素，下列不属于债券风险的是（）。

A.利率风险
B.信用风险
C.通货紧缩风险
D.流动性风险


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205、单项选择题  计算未来时点上一定数额的资金相当于现在多少数额的资金，这是计算（）。

A.终值问题
B.复利问题
C.现值问题
D.年金问题


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206、单项选择题  在资产证券化的过程中，参与组合的金融资产在下列几个方面都可以不同，除了（）。

A.期限
B.现金流收益水平
C.是否能产生现金流
D.收益的风险程度


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207、单项选择题  张先生有100万元人民币，考虑到目前银行存款利率较低，在股市看好时，想将这笔钱来做证券投资，张先生在上海证券交易所买了10487元B公司的A股股票和8000元的B公司发行的可转换债券，并且买了正在发行的面值为100元的10年期国债，国债票面利率为5%，市场利率为5%。同时将另外的20万元投资了货币市场基金。 为确定基金净值，需测算基金资产总值。在计算基金资产总值时，基金拥有的已上市债券，以计算日的（）为准。

A.开盘价
B.收盘价
C.最高价
D.最低价


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208、多项选择题  投资基金的品种繁多，从不同的角度分有不同的分类，理财规划师应该掌握这些常见的种类。根据投资目标划分，证券投资基金可分为（）。

A.衍生基金
B.成长型基金
C.收入型基金
D.平衡型基金
E.契约型基金


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209、单项选择题  （）就是根据客户的财务目标和可用投资额，以及风险承受能力等实际情况来确定投资目标，并通过资产配置、投资组合、证券选择等技术，结合具体的投资策略来实现投资目标。

A.投资规划
B.养老规划
C.税收规划
D.消费支出规划


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210、单项选择题  一般对于证券市场上的交易量，各个国家都有一定的规定。在我国，开放式基金单个开放日，基金净赎回申请超过基金总份额的10%时，为（）。

A.巨额赎回
B.一般赎回
C.10%赎回
D.暂停赎回


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211、单项选择题  信托的应用范围非常广泛，以下属于按受托人从事的信托业务是否为商业行为划分的是（）。

A.民事信托和商事信托
B.资金信托和财产信托
C.自由信托和法定信托
D.个人信托和法人信托


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212、单项选择题  信托的应用范围非常广泛，以下属于按信托财产的类别划分的是（）。

A.民事信托和商事信托
B.资金信托和财产信托
C.自由信托和法定信托
D.个人信托和法人信托


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213、单项选择题  深证成份指数的样本股是从在深圳证券交易所上市的公司中挑选出来的（）种股票。

A.30
B.40
C.50
D.60


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214、单项选择题  由于人们具有（）偏好，因此货币具有时间价值。

A.风险
B.投资
C.时间
D.流动


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215、单项选择题  资金信托是指委托人将资金作为信托财产委托给受托人，由受托人根据信托合同的规定对资金进行管理与处置的信托业务。资金信托与银行存款的关系是（）。

A.资金信托是银行的负债，银行贷款是银行的资产
B.资金信托是银行的资产，银行贷款是银行的负债
C.资金信托和银行贷款都是银行的资产
D.资金信托和银行贷款都是银行的所有者权益


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216、单项选择题  （）是指一种跟踪"标的指数"变化，且既可以在交易所上市交易，又可以通过一级市场用一揽子证券进行创设和置换的基金品种。

A.ETF
B.LOF
C.FOF
D.保本基金


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217、单项选择题  （）是银行与存款人以协议方式约定存款额度、期限和利率等内容，由银行按协议约定计付存款利息的一种外币储蓄品种。

A.甲种外币存款
B.乙种外币存款
C.丙种外币存款
D.外币协议储蓄


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218、判断题  基金托管人是基金资产的名义持有人。


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219、单项选择题  由上海证券交易所和深圳证券交易所联合编制的沪深300指数以（）为基日。

A.2004年11月25日
B.2004年12月31日
C.2005年3月5日
D.2005年4月8日


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220、单项选择题  以下说法中不符合客户风险偏好类型与资产增值能力的关系的是（）。

A.保守型的客户其资产增值的可能性很小
B.轻度保守型客户其资产有较大的增值潜力，但资产价值波动较大
C.中立型客户其资产有一定的增值潜力，资产价值亦有一定的波动
D.进取型客户其资产增值潜力很大，资产价值的波动很大


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221、多项选择题  外汇是以外币表示的用来清偿国际间债权债务关系的支付手段和工具。它包含两个方面：一是一国货币兑换成另一国货币并以此来清偿彼此间债权债务关系的过程；二是贸易双方用来清偿债权债务关系所凭借的手段和工具。外汇包括（）。

A.外国货币
B.外币支付凭证
C.外币有价证券
D.特别提款权及其他外汇资产
E.以上全对


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222、单项选择题  股票回购分为公开市场回购和要约回购两类，关于两种回购方式下列说法正确的是（）。

A.一般在股票市场表现欠佳时会进行小规模要约回购
B.与公开市场回购相比，要约回购通常被市场认为是更积极的信号
C.溢价的存在会使要约回购的执行成本较高
D.股票回购可以优化上市公司资本结构


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223、多项选择题  投资基金的品种繁多，从不同的角度分有不同的分类，理财规划师应该掌握这些常见的种类，并对每种基金的具体运作机制有一定的认识。其中货币基金的投资工具包括（）。

A.商业票据
B.银行短期存款
C.国库券
D.公司债券
E.银行承兑票据


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224、单项选择题  新中国成立之后的金融债券发行始于（）。

A.1982年
B.1985年
C.1993年
D.1999年


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225、单项选择题  从风险与收益的关系来看，证券投资风险可以分为系统性风险和非系统性风险，下列（）不属于系统性风险。

A.政策风险
B.利率风险
C.购买力风险
D.信用风险


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226、单项选择题  某只股票的发行价格是8元，某客户某月以9.5元购买，每股税后利润是0.2元，则该只股票的市盈率是（）。

A.40
B.47.5
C.48.2
D.48.5


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227、多项选择题  可转换债券的特点是（）。

A.有事先规定的转换期限
B.持有者的身份随债券的转换而相应转换
C.可转换成优先股
D.市价变动频繁
E.可转换成普通股


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228、单项选择题  投资者王先生计划投资证券投资基金，以期取得较为理想的收益，但他发现有很多基金名称不同，对应的投资策略也不同，其中很少分红，经常将投资所得的股息、红利和盈利进行再投资，以实现资本增值的基金是（）。

A.成长型基金
B.收入型基金
C.平衡型基金
D.保本基金


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229、单项选择题  国内的实物黄金种类不包括（）。

A.金条
B.金币
C.黄金宝
D.金饰品


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230、单项选择题  在金融衍生品中，（）是一种为交易双方签订的在未来某一时期相互交换某种资产的合约。

A.期货合约
B.远期合约
C.掉期合约
D.期权合约


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231、单项选择题  关于基金的赎回价格说法不正确的是（）。

A.与申购相似，基金的赎回金额的计算也有两种方法，即价内法和价外法
B.大部分基金交易采用"未知价"原则
C.基金赎回实行"后出后进"原则，即先赎回的是最早申购的基金份额
D.价外法的计算公式：赎回价格=基金单位净值×（1-赎回费率）赎回金额=支付金额=赎回份数×赎回价格


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232、单项选择题  实际操作中，主要根据客户的投资目标来配置资产，两者之间存在着一定的对应关系。以下不符合这种对应关系的是（）。

A.短期目标需求—1年内目标额配置在定期存款、短期债券基金等
B.家庭预备金—3个月的支出额配置在活期存款、货币市场基金
C.中期目标需求—5年内目标配置在中短期债券等
D.中长目标需求—6~20年目标配置在平衡型基金等


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233、单项选择题  若改用价外法计算，则小黄可以获得（）申购份额。

A.6586.76
B.6586.67
C.6587.26
D.6587.62


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234、单项选择题  信托的应用范围非常广泛，以F属于按信托利益是否归属委托人本人划分的是（）。

A.合同信托和遗嘱信托
B.自益信托和他益信托
C.国内信托和国际信托
D.可撤销信托和不可撤销信托


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235、单项选择题  宋先生有一定的积蓄，在朋友的介绍下买了基金，分别投资了开放式基金20万元，封闭式基金10万元。 根据我国《证券投资基金管理暂行办法》的规定，除基金管理公司外，封闭式基金主要发起人从事证券投资、连续盈利的时间最短应为（）年。

A.1
B.2
C.3
D.5


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236、单项选择题  关于股票代表的财产权，以下说法错误的是（）。

A.股票本身具有价值，股票代表的请求权可以用财产价值来衡量
B.股票所代表的财产权与股票是合为一体的，与股东的人身不可分离
C.股票转让，其包含的财产请求权也一并随之转移
D.股票可以在证券市场上买卖和转让


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237、单项选择题  周女士从未进行过证券投资，近期突然想投资于基金进行理财，但是对基金的知识几乎一无所知，为此咨询了理财规划师。 投资基金的税收也是比较重要的问题，目前在我国对投资者（包括个人和企业）买卖基金单位（）印花税。

A.征收4%
B.暂不征收
C.征收1%
D.征收2%


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238、单项选择题  （）是公司利用现金方式从股市购回本公司已发行的部门股票的行为。

A.股份回购
B.定向增发
C.配股
D.新股发行


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239、单项选择题  某日，美元兑日元的即期汇率是110。小张持有美元100元，预计美元在3个月之内下跌，即日元会上涨，预测汇率约为104左右。若小张买入美元看跌日元看涨期权，协定价为109，期权费为美元的1%。3个月后到期时，如果美元兑日元的汇率为104，则小张的外汇期权盈利为（）美元。

A.5.77
B.100
C.204
D.480.77


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240、判断题  欧洲债券是指欧洲国家在其本国境内发行的，以欧洲货币单位为面值的债券。（）


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241、单项选择题  基金托管人内部控制的目标不包括（）。

A.保证基金保值增值
B.保证托管资产的安全完整
C.维护持有人的权益
D.保障基金托管业务安全、有效、稳健运行


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242、单项选择题  在国际外汇市场上，外汇交易的形式有多种，其中不包括（）。

A.即期外汇交易
B.远期外汇交易
C.场内外汇交易
D.外汇期权交易


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243、单项选择题  对于规范整个行业及促进行业发展具有重大意义的《中华人民共和国信托法》于（）正式实施。

A.2001年1月1日
B.2001年10月1日
C.2000年10月1日
D.2002年1月1日


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244、单项选择题  （）是指信托公司接受两个或两个以上委托人委托、依据委托人确定管理方式或由信托公司代为确定的管理方式管理和运用信托资金的行为。

A.财产信托计划
B.单独管理资金信托计划
C.集合资金信托计划
D.合同信托计划


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245、单项选择题  关于实物黄金投资的特点说法不正确的是（）。

A.适合长期投资
B.适于将信用货币转换为硬通货
C.回购较容易
D.品种丰富、实物交割、便于收藏


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246、单项选择题  信托不仅是一种使用广泛的资产管理手段，还是有效的投融资工具，信托资金可以提供资金融通，这是信托的（）特点。

A.能提供多方面的服务
B.信托财产的独立性
C.信托方式的灵活性
D.信托的融通资金的功能


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247、单项选择题  张先生有100万元人民币，考虑到目前银行存款利率较低，在股市看好时，想将这笔钱来做证券投资，张先生在上海证券交易所买了10487元B公司的A股股票和8000元的B公司发行的可转换债券，并且买了正在发行的面值为100元的10年期国债，国债票面利率为5%，市场利率为5%。同时将另外的20万元投资了货币市场基金。 张先生将其100万元人民币用来做证券投资，如果他想追求稳定的收入，在选择基金时，应考虑（）。

A.成长型基金
B.收入型基金
C.平衡型基金
D.期货基金


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248、单项选择题  直接投资与间接投资同属于投资者对预期能带来收益的资产的购买行为，但两者有着实质性的区别，主要体现在投资者（）。

A.投资成本的高低
B.是否参与投资项目的经营管理
C.投资风险的大小不同
D.投资的回报率不同


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249、单项选择题  战略资产配置和战术资产配置的时间期限长短是相对而言的，通常认为战术资产配置短于（）年。

A.1
B.2
C.3
D.5


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250、单项选择题  （）是指当一家基金管理公司同时管理多只开放式基金时，基金投资人可以将持有的一只基金转换为另一只基金。即投资人卖出一只基金的同时，买入该基金管理公司管理的另一只基金。

A.基金转换
B.基金的非交易过户
C.红利再投资
D.基金申购


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251、单项选择题  某些机构的理财规划师给客户提供的理财服务主要就是帮助客户进行证券、外汇的投资。实际上，投资与理财的关系（）。

A.投资即理财
B.投资与理财没有关系
C.投资是进行理财的一种工具
D.理财是投资的一部分


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252、单项选择题  按照基金所投资股票的风格划分，不包括（）。

A.成长型基金
B.平衡型基金
C.收入型基金
D.混合型基金


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253、单项选择题  根据运作特点划分的证券投资基金不包括（）。

A.对冲基金
B.套利基金
C.指数基金
D.国际基金


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254、单项选择题  关于我国的主要指数，说法不正确的是（）。

A.上证综合指数于1991年7月15日公开发布，上证指数以"点"为单位，基日定为1990年12月19日，基期指数定为1000点
B.上证成分指数（简称上证180指数）是上海证券交易所对原上证30指数进行了调整并更名而成的，其样本股是在所有A股股票中抽取最具市场代表性的180种样本股票，自2002年7月1日起正式发布
C.深圳证券交易所股价指数有综合指数系列、成分指数系列和深圳基金指数三大类
D.成分指数系列包括深证成分指数、成分A股指数、成分B股指数、工业类指数、商业类指数、金融类指数、地产类指数、公用事业类指数、综合企业类指数。成分指数以1994年7月20日为基准日，基期指数为1000，1995年1月23日开始发布，计算权数为公司的可流通股本数。其样本股是从在深圳证券交易所上市的公司中挑选出来的40种股票


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255、单项选择题  宋先生有一定的积蓄，在朋友的介绍下买了基金，分别投资了开放式基金20万元，封闭式基金10万元。 在基金投资相关的各个机构中，按照《基金管理暂行办法》的规定，基金持有人与基金管理公司之间的关系是（）。

A.所有人与经营者的关系
B.经营与监管的关系
C.持有与监管关系
D.委托与受托关系


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256、多项选择题  外汇汇率，又称外汇汇价，是将一个国家的货币折算成另一个国家的货币时使用的比率，即以一种货币表示的另一种货币的价格。从银行买卖外汇的角度，汇价可划分为（）。

A.中间价
B.买入价
C.卖出价
D.即期汇率
E.远期汇率


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257、单项选择题  一般基金作为一种投资工具，关于其可完成的投资目标描述不正确的是（）。

A.本金安全性中等
B.当期收入不定
C.增值潜力中等至很大
D.流动性好


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258、单项选择题  关于封闭式REIrrS下列说法不正确的是（）。

A.能在公开市场上竞价交易
B.能直接以净值交易
C.可以保障投资人的权益不被稀释
D.成立后不再募集资金


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259、单项选择题  赵女士为确定其投资的收益情况，如果初始投入100元，一年后获得确定性收入110元，则该投资的收益率为（）。

A.10%
B.9.9%
C.1%
D.15%


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260、单项选择题  从所有合格的境内机构投资者来看，基金公司的QDⅡ产品受到广泛关注，下列对其特点的说法不正确的是（）。

A.投资起点低
B.有专业的投资团队和丰富的投资经验
C.面临的风险较低
D.投资范围较广


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261、单项选择题  宋先生有一定的积蓄，在朋友的介绍下买了基金，分别投资了开放式基金20万元，封闭式基金10万元。 基金管理公司作为专业的财务顾问或管理公司来对基金资金进行经营与管理。基金管理公司投资管理的基本目标是（）。

A.高回报
B.分散风险
C.高管理费和手续费
D.为客户寻求与风险相称的投资回报，并维护基金和客户资产的安全


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262、单项选择题  某投资者欲赎回手中部分基金，赎回份额为1000份，当日收市后计算的基金单位净值为2.5元，赎回费率为0.5%，若使用价外法计算其最后可得的赎回金额为（）元。

A.2375
B.2487.5
C.2495
D.2500


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263、单项选择题  投资者在进行投资时，面临诸多投资品的选择，但其收益与风险各不相同，即使在收益相当的情况下，风险也会有差别，下列对于债券风险的大小排序正确的是（）。

A.国债<地方政府债券<企业债券<金融债券
B.国债<企业债券<金融债券<地方政府债券
C.金融债券<国债<地方政府债券<企业债券
D.国债<地方政府债券<金融债券<企业债券


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264、单项选择题  随着《中华人民共和国信托法》及随后一系列信托法规的颁布，信托法律环境日渐完善，该法律的颁布时间为（）。

A.1999年
B.2000年
C.2001年
D.2002年


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265、单项选择题  客户的投资包括金融资产的投资和实物资产的投资，以下属于实物资产投资的是（）。

A.股票和不动产
B.艺术品和收藏品
C.凭证式国债
D.黄金


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266、单项选择题  开放式基金的管理费为1.2%，申购费率为1%，托管费为0.2%。一投资者前天以50000元现金申购基金，今天查询得知前天的基金单位净值为1.35元。 假如该基金公司采用价外法进行计算，那么该投资者得到的基金份额为（）。

A.38967.47
B.36168.98
C.4132.62
D.36148.15


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267、单项选择题  期中偿还债券是指债券在偿还期满之前由债务人采取在交易市场上购回债券或者直接向债券持有人支付本金的方式进行本金的偿还。期中偿还债券还可以分为（）。

A.定时偿还
B.展期偿还
C.随时偿还
D.买入偿还


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268、多项选择题  股票以法律形式确定了股份有限公司的自有资本以及公司与股东之间的经济关系，具有特定的法律意义。按股东享有的权利不同，股票可分为（）。

A.普通股票
B.优先股票
C.记名股票
D.不记名股票
E.上市股票


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269、单项选择题  汇率是不同货币之间价格的对比，而不同货币价格本身包含了有关的各种经济现实的影响，其中影响汇率变动的最直接的因素有（）。

A.利率水平
B.通货膨胀因素
C.国际收支状况
D.财政与货币政策


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270、单项选择题  银行某时美元／日元报价为：买入价104.50，卖出价104.88。如果王先生手中持有100美元，想买入日元，则买入的日元金额为（）。

A.10450
B.14088
C.10469
D.100


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271、判断题  影响股票投资价值的外部因素包括：宏观因素、行业因素、市场因素和不可抗力。（）


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272、单项选择题  基金根据信托原理而产生，但却不具有信托的风险隔离这一优越的功能，其原因在于（）。

A.没有发生所有权的转移
B.基金是可撤销的
C.基金属于自益信托
D.基金的流动性强


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273、单项选择题  就资产支持证券目前在我国的状况而言，个人投资者购买的权利并没有充分放开，但个人投资者购买的权利会逐步放开是必然的，我们在投资的过程中可以重点关注以下几点除了（）。

A.既可以短线投资，也可中长线操作
B.投资于该类产品，不能指望其马上可以带来短线的高收益
C.认购和交易的活跃度也决定了后续的流动性，一般投资者应该多关注那些投资者踊跃认购的品种，这也是为了防范后续不确定性的先决条件
D.详尽分析投资品种的标的物和发行者的信用等级，定性权衡投资中的风险水平，进而决定投入方向和资金量，这是投资资产证券化产品的最为主要的一步


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274、单项选择题  某上市公司由于资产负债率过高而产生的风险属于非系统性风险中的（）。

A.经营风险
B.财务风险
C.信用风险
D.道德风险


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275、单项选择题  因（）而设立的信托不属于公益信托。

A.救济贫困
B.投资获利
C.慈善、宗教
D.发展教育


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276、单项选择题  任何投资都存在成本。一项投资最基本的成本大体可以分为三类，其中不包括（）。

A.购买成本
B.机会成本
C.交易成本
D.间接成本


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277、单项选择题  实盘外汇交易的方式不包括（）。

A.柜台交易
B.电话交易
C.自助交易
D.场外交易


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278、单项选择题  投资的资金来源很丰富，但其中不应当包括（）。

A.每月收入减去支出后的节余
B.备用现金
C.以保证金的方式进行交易
D.债券利息收入


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279、单项选择题  集合资金信托计划的主要特点决定了集合资金信托计划实际上是标准的（）。

A.共同基金产品
B.银行理财产品
C.私募产品
D.券商资产管理业务


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280、单项选择题  以下关于股票的说法不正确的是（）。

A.股票一经发行，持有者即为发行股票的公司的股东，有权参与公司的决策、分享公司的利益；但不用分担公司的责任和经营风险
B.股票一经认购，持有者不能以任何理由要求退还股本
C.可以通过证券市场将股票转让和出售
D.股票是一种独立于实际资本之外的虚拟资本


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281、多项选择题  理财规划师在为客户做投资规划时，需要注意债券的投资者可能面临的风险主要包括（）。

A.利率风险
B.汇率风险
C.违约风险
D.通货紧缩风险
E.流动性风险


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282、单项选择题  汇率的标价是外汇市场最为重要的市场交易指标，而各国具体的汇率标价存在一定的差异，中国汇率采用的标价方法是（）。

A.直接标价法
B.间接标价法
C.已知价法
D.未知价法


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283、单项选择题  理财规划师王先生要给一个客户刘女士进行理财，这个客户很年轻，但是很厌恶风险。刘女士希望在1年内去欧洲旅游，3年之内买车，5年买房……且去年的税后收入500000元，年终结余200000元。 对此客户，因其厌恶风险，王先生在为此客户进行资产配置时，不应包括（）。

A.股票
B.债券
C.基金
D.期货


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284、单项选择题  某些情形下股票上市首日不实行价格涨跌幅限制，下列（）不属于这些情形。

A.首次公开发行股票上市
B.非流通股开始上市交易
C.增发股票上市的
D.暂停上市后恢复上市的


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285、单项选择题  沪深300指数是由上海和深圳证券市场中选取300只A股作为样本，其中沪市（）只，深市（）只。

A.150，150
B.167，133
C.179，121
D.181，119


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286、多项选择题  外汇交易是交易双方通过电话或者一个电子交易网络而达成的，外汇市场全天24小时开放，外汇交易者可以对无论是白天或者晚上发生的全球经济、社会和政治事件而导致的汇价波动随时作出反应。传统型外汇交易业务包括（）。

A.即期外汇交易
B.远期外汇交易
C.掉期外汇交易
D.衍生型外汇交易
E.以上答案都是


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287、单项选择题  对于各种投资品的选择，不仅其收益与风险各不相同，而且还存在成本与收益比较的差别。目前，我国市场上基金的申购费大约为（）。

A.1%～1.5%
B.1.5%～2%
C.2%～2.5%
D.0.5%～1%


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288、单项选择题  小黄有申购金额10000元，申购费率1.2%，当日基金单位净值为1.5元。用价内法计算，则他可以获得（）申购份额。

A.6586.76
B.6586.67
C.6587.26
D.6587.62


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289、单项选择题  股票市场上某只股票的价格为20元，预计下一期的股利是1元，并且会以10%的增长率持续增长，则隐含的必要收益率为（）。

A.12%
B.13%
C.14%
D.15%


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290、单项选择题  按（）可将债券分为信用债券、抵押债券和担保债券。

A.债券发行时有无抵押担保条款分类
B.按发行对象分类
C.按计息方式分类
D.按债券利率浮动与否分类


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291、单项选择题  理财规划师不仅仅自己树立正确的投资观念，更重要的是要协助客户建立正确的投资观念，使得客户对于投资有一个更加清醒的认识。下列投资观念正确的是（）。

A.超越市场的观念
B.短期投资的观念
C.收益和风险分离的观念
D.长期投资的观念


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292、多项选择题  信托业务范畴含商事信托、民事信托、公益信托等领域。经央行批准的金融信托投资公司可以经营的业务范围有（）。

A.接受委托经营动产和不动产的信托业务
B.经营任何种类的国债、企业债券的承销业务
C.以自有财产提供担保
D.外汇业务
E.结算业务


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293、单项选择题  投资者赵先生面对某种债券投资的选择，该债券面值1000元，票面利率6%，期限10年，每年付息。如果到期收益率为8%，则其发行价格为（）元。

A.1008.96
B.865.80
C.503.46
D.1205.48


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294、单项选择题  有固定的组织场所、交易制度和交易时间的股票交易市场称之为（）。

A.初级市场
B.流通市场
C.有形市场
D.场外市场


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295、单项选择题  按照风险和收益分类，对股票的划分不包括（）。

A.优先股票
B.收入型股票
C.增长型股票
D.投机型股票


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296、单项选择题  李先生在买入股票后的一段时期内，得到一定的股息收入，并按一定价格将股票卖出，此种情况考察盈利状况应计算（）。

A.股利收益率
B.获利率
C.持有期收益率
D.拆股后的持有期收益率


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297、单项选择题  理财规划师王先生要给一个客户刘女士进行理财，这个客户很年轻，但是很厌恶风险。刘女士希望在1年内去欧洲旅游，3年之内买车，5年买房……且去年的税后收入500000元，年终结余200000元。

王先生预计某股票一年后的价格及其概率分布如下：
如果该股票目前的市场价格为16元，无分红，则其预期收益率为（）。

A.6%
B.6.38%
C.9%
D.9.38%


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298、单项选择题  按照基金的投资风格划分，下列不属于的是（）。

A.成长型基金
B.收入型基金
C.平衡型基金
D.主动型基金


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299、单项选择题  关于资产证券化产品的风险分析不包括（）。

A.利率风险
B.违约风险
C.经营风险
D.流动性不足风险


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300、单项选择题  大连商品交易所的某商品期货保证金比率为5%，维持保证金比率为0.75，假如客户以3000元／吨的价格买入10张某商品期货合约（每张10吨），那么该客户必须向交易所支付的初始保证金是（）元。

A.6750
B.7500
C.7750
D.8000


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