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银行柜员考试：工商银行柜员考试考试答案（考试必看）
2020-01-26 01:56:14 来源:91考试网 作者:www.91exam.org 【大 中 小】
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1、多项选择题  有下列（）情况的存款人可以开立基本存款账户。

A、财政预算外资金
B、企业法人
C、非企业法人
D、个体工商户


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2、单项选择题  应急业务要严格控制风险，下列说法错误的有（）.

A、双人临柜，钱账统管
B、钱要复点，账要复核，交接严密
C、应急处理结束立即轧账
D、一笔一清，业务手续完备


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3、多项选择题  下面哪些是属于中国人民银行的职责范围:()

A、发布与履行其职责相关的命令和规章
B、发行人民币,管理人民币流通
C、监督管理黄金市场
D、负责金融业的统计、调查、分析和预测
E、从事有关的国际金融活动


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4、单项选择题  客户向营业网点申请开立基金交易账户时，须向经办柜员提供（）。

A.本人有效身份证件
B.借记卡
C.两者都是


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5、单项选择题  业务运营风险管理系统中（）负责检查问题二次整改通知书的落实与整改；准确收集风险驱动因素；定期查询辖属机构的风险事件信息和报表，并根据本机构风险状况采取相应防范措施。

A、网点督查岗
B、支行督查岗
C、日志管理岗
D、监理岗


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6、多项选择题  会计科目按是否归属于资产负债表项目分为（）.

A、资产类科目
B、负债类项目
C、表内科目
D、表外科目


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7、多项选择题  根据《婚姻法》第18条规定：夫或妻一方所有的财产范围包括（）。

A.一方的婚前财产
B.一方因身体受到伤害获得的医疗费、残疾人生活补助费
C.遗嘱或赠与合同中确定只归夫或妻一方的财产
D.一方专用的生活用品
E.一方知识产权的收益


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8、多项选择题  白金卡客户签定了《代办人业务委托书》后，可通过电话银行代办以下哪项业务（）

A.预约换卡
B.积分兑换
C.购汇还款
D.信用额度调额
E.补打账单


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9、单项选择题  以下不是会计核算专用印章的保管和使用应实行的原则的选项是（）.

A、专人保管
B、专人使用
C、专人负责
D、专人检查


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10、多项选择题  柜员填制或打印错误的空白重要凭证，应立即（），并将作废凭证作为当日凭证附件。

A、加盖“作废”戳记
B、打洞
C、切角（右下角）
D、撕毁


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11、单项选择题  营业终了，（）应查询或打印当日远程授权日志，并对待审核的业务进行审核，确保无应审未审的业务。

A、现场管理者
B、业务主办
C、业务经办
D、客户经理


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12、多项选择题  业务运营风险管理系统设置遵循（）原则。

A、统一管理
B、分级设置
C、岗位制衡
D、效率兼顾


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13、单项选择题  表内所有者权益科目是用以核算核算实收资本、资本公积、（）、本年利润及利润分配。

A、各项收入
B、营业费用
C、盈余公积
D、无形资产


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14、单项选择题  印、押、证要坚持（）的原则。

A、统一使用
B、统一保管，分开使用
C、专管专用
D、分管分用


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15、单项选择题  各部门及分支机构需履行核准、备案或报告手续时，应填制（），通过业务运行重要事项核准报备管理平台，向业务运行重要事项主管部门报送。

A、《业务运行重要事项申请表》
B、《业务运行重要事项申报表》
C、《业务运行重要事项申报书》
D、《业务运行重要事项申请书》


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16、单项选择题  已作为电子档案保存的纸制会计档案保存期限至少为（）。

A、1年
B、3年
C、5年
D、7年


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17、单项选择题  冲正单笔金额（）的中间业务收入属于二级分行备案类事项。

A、5万元（不含）以内
B、5万元（含）—10万元（不含）
C、10万元（含）—50万元（不含）
D、50万元（含）以上


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18、单项选择题  计息规则是根据规定的（）、结息日期和计息方式结计利息。

A、金额
B、利率
C、存期
D、种类


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19、多项选择题  关于现场主管对现金调拨业务的风险控制，下列说法正确的有（）.

A、认真审核99999钱箱柜员填制的现金调拨凭证申请内容与实际办理的现金调拨内容是否相符。
B、监督99999钱箱柜员和管库员对领入现金实物的交接和清点，并在辖内现金调拨凭证上签章确认。
C、监督99999钱箱柜员对上缴现金实物的清点、交接，并在相关凭证上签章确认。
D、监督查询调拨申请批复情况，监督在途现金有无异常情况。
E、监督营业中途离开网点的柜员轧账和交接，清点现金实物，及时上缴大额现金。


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20、单项选择题  只能作为其基本存款账户和一般存款账户的备存账户的是（），该账户不允许做任何结算业务，它的转入、转出均由计算机自动处理。

A、专用账户
B、协定存款
C、特定存款
D、集团二级账户


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21、单项选择题  按照规定，在营业过程中现场主管需要对（）的大额现金收付款业务，进行卡把或目测复点。

A、5万元（含）以上
B、10万元（含）以上
C、20万元（含）以上
D、50万元（含）以上


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22、单项选择题  用于核算内部资金往来的账户是（）。

A、内部账户
B、表内账户
C、表外账户
D、往来户


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23、多项选择题  仅有权查询个人储蓄存款的单位包括（）。

A.检察机关
B.国务院
C.海关
D.证监会


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24、多项选择题  应急情况下停止处理的对公业务包括（）等其他可能产生重大风险的业务。

A、开销户业务
B、结息业务
C、出售重要空白凭证业务
D、通存通兑业务以及贴现和转贴现业务
E、各类中间代理业务


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25、单项选择题  验资账户应统一使用（）科目进行处理。

A、223099其他同业存款
B、233001临时存款
C、231099其他保证金存款
D、201099其他单位活期存款


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26、多项选择题  下列属于二级分行报告类事项的有（）。

A、出现单笔不符金额在50万元（含）以上的非正常未达款项。
B、对账、监督检查等工作中发现资金风险隐患或案件线索的
C、单笔不符金额在10万元（含）以上的非正常未达款项。
D、二级分行（含）以下柜员丢失权限卡。


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27、单项选择题  任何存款人不可以在一家金融机构或多家金融机构开立两个或两个以上的（）。

A、一般存款户
B、基本存款账户
C、临时存款账户
D、协定存款账户


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28、单项选择题  设立应急业务窗口原则上设立（）个，应设在监控器可监视的区域内。

A、1
B、2
C、3
D、4


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29、多项选择题  关于电话银行业务柜面操作，下列说法正确的有（）.

A、认真审核客户身份证件是否为本人有效证件，核对客户提供的身份证件、银行卡与申请表上填写内容相符；
B、认真审核客户填写的申请表，户名、证件号码、卡号、注册业务选项、转账功能选项、消费支付绑定电话选项等要素完整、准确，无涂改。
C、联机通过主机操作系统验证客户银行卡密码
D、审核客户申请表上填写的信息应与主机系统反馈显示的客户信息是否相符
E、认真审核申请表及打印出的凭证上均应由客户签字确认，签字应与申请表上客户姓名一致


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30、单项选择题  在应急状态下，分行（）授权有权柜员将该网点的授权模式或某台终端的授权模式切换为“现场授权”。

A、应急领导小组
B、内控合规部门
C、运行管理部门
D、科技信息部门


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31、单项选择题  网点现场管理人员必须（）抽查网点柜员的库存现金（贵金属）和空白重要凭证，并做到（）覆盖所有柜员。

A、每周，每周
B、每周，每月
C、每月，每季
D、每周，每季


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32、单项选择题  用于办理临时机构以及单位客户临时经营活动发生的资金收付的账户是（）。

A、基本存款账户
B、专用存款账户
C、一般存款账户
D、临时存款账户


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33、单项选择题  会计业务档案调阅规定是（）

A、一律不准外借
B、公安机关可外借
C、法院可外借
D、检察院可外借


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34、多项选择题  现场管理人员审核查询、查复业务，应（）

A、监督柜员按要求及时查询有疑问或不能解付的汇兑业务（包括实时清算、跨行支付等）；
B、收到的查询后，及时查清并答复查询行。
C、审核柜员提交的查询查复书与原始凭证填写的一致性并签章。
D、审核柜员因内部原因发起的查询事项并签章。


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35、单项选择题  运行管理的基本职能包括核算管理职能、流程管理职能、（）和服务支持职能。

A、评价考核职能
B、营销管理职能
C、质量控制职能
D、风险管理职能


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36、单项选择题  各级检查人员应充分利用业务运营风险管理系统履职模块功能，运用多元化检查方法，做到（）与非现场监测相互结合，网点核查与重点检查相互补充，提高风险事件的发现机率与准确性。

A、回访客户
B、内部资料核查
C、现场检查
D、综合检查


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37、单项选择题  事权划分按（）进行分类，可分为业务核算操作权限的划分和重要业务事项审批权限的划分。

A、实现方式
B、内容
C、操作权限
D、管理流程


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38、单项选择题  空白重要凭证在上下级机构间的调运应做到（），严格管理，明确责任，严防丢失，确保安全。

A、双人专车
B、武装押运
C、专车
D、单人


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39、单项选择题  单位客户可根据需要预留组合签章，应与开户行约定不同的签章组合所对应的（）。

A.支付权限
B.付款额度
C.转账金额
D.结算种类


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40、多项选择题  自制凭证授权类型是（）。

A、无需签批
B、审核签批
C、交易授权
D、无需授权


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41、多项选择题  现金取款业务二档额度授权金额分别为（）。

A.20，000（含）元
B.200，000（含）元
C.500，000（含）元
D.1，000，000（含）


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42、多项选择题  大额存取款业务按照（）的原则进行办理。

A、经人授权
B、账要复核
C、双人办理
D、款要复点


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43、多项选择题  计息规则是根据规定的（）结计利息。

A、利率
B、金额
C、结息日期
D、计息方式


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44、判断题  某企业发现所在地区公众有大量闲钱，因此自行开设了一个民间钱庄，吸收公众的存款并付给一定利息。这是违法行为。（）


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45、单项选择题  对单笔超过（）现金收付业务，营业网点要与开户单位电话核实，并在《查询查复登记簿》上进行记录（记录内容包括查询时间、查询内容、接听查询电话人的姓名、查询结果等）。

A、5万元（含）
B、20万元（含）
C、20万元（不含）
D、5万元（不含）


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46、多项选择题  办理现金收款业务时，必须坚持做到（）。

A、先点大数，后点细数
B、一笔一清
C、当面点清
D、认真审核凭证各要素


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47、单项选择题  （）准风险事件由支行合规经理负责。

A、特别关注
B、重点关注
C、关注
D、一般关注


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48、单项选择题  对于专业处理用户录入有误的，应退回（）重新修改。

A、原受理渠道
B、专业处理用户
C、录入岗
D、审核岗


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49、多项选择题  客户使用手机银行（短信）业务，编写短信发送到95588，可实现（）功能。

A.查询账户
B.查询历史明细
C.转账
D.汇款


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50、单项选择题  各级机构领取会计业务核算专用印章时，实行（）制度。

A、换人复核
B、身份核验
C、武装押运
D、双人签领


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51、多项选择题  根据业务的实际需要，用于集中处理业务的单联式凭证，可与（）等凭证配套使用。

A、内部记账凭证
B、网点资金划拨凭证
C、现金存款凭证
D、通用机打凭证


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52、多项选择题  宏观经济发展的总体目标一般包括（）

A、经济增长
B、物价稳定
C、国际收支
D、充分就业
E、国际收支平衡
F、提高货币供应量


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53、多项选择题  关于吞没卡销毁，下列说法正确的有（）。

A、吞没卡为工行卡，凡超过30日持卡人未领取且未收到发卡银行查询的，按待销毁凭证规定程序集中销毁；
B、吞没卡为工行卡，凡超过20日持卡人未领取且未收到发卡银行查询的，按待销毁凭证规定程序集中销毁；
C、凡超过10日持卡人未领取且未收到发卡银行查询的，按待销毁凭证规定程序集中销毁；
D、吞没卡为他行卡，凡超过日期无人认领的卡片或按发卡机构吞卡指令吞没的卡片，由银行卡业务部门根据银联有关规定处理。
E、以上说法均正确


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54、单项选择题  网上信用证业务是我行通过网上银行向企业客户提供的（）开证与修改申请、进口信用证查询、出口信用证查询等业务。

A.进口信用证
B.出口信用证
C.进、出口信用证
D.以上都不正确


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55、多项选择题  客户办理帐户变更业务，有关部门及需出具的证明文件，下列说法正确的有（）

A、企业法人和非法人企业，应出具营业执照正本和工商行政管理部门的证明。
B、机关和事业单位应出具政府人事部门或编制委员会的批文或登记证书。
C、军队、武警团级（含）以上单位以及有关边防、分散值勤的支（分）队更改账户名称，不改变开户银行及银行账号的，应持本级（指无上级财务部门）或上一级后勤（联勤）财务部门证明，到开户银行办理变更手续。
D、社会团体应出具社会团体登记证书和民政部门的证明，宗教组织还应出具宗教事务管理部门的批文或证明。
E、个体工商户应出具营业执照正本和工商行政管理部门的证明。


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56、多项选择题  营业终了必须实行净所制度，严禁（）。

A、任何人员借故在网点内滞留
B、集体离开网点
C、多人加班
D、单人加班


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57、多项选择题  下列属于短期金融工具的是（）

A、商业票据
B、股票
C、企业债券
D、回购协议
E、银行承兑汇票


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58、多项选择题  银企对账，是指我行根据与单位客户签订的协议以及内部风险防范的需要，向其提供（）并予以核对的过程。

A、面对面对账
B、账户余额
C、交易明细对账
D、上门对账


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59、单项选择题  业务运营风险模型按照风险特征与监控对象的不同分为（）和交易行为类。

A、特殊交易类
B、资金异动类
C、显著风险类
D、重点关注类


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60、单项选择题  柜员收到他行有疑问或不能解付的实时清算汇兑业务的查询后，应该于（）日内及时查清并答复查询行。

A、1天
B、2天
C、3天
D、5天


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61、多项选择题  对牡丹信用卡设置“联系发卡行”标志，可分币种对以下哪些交易进行控制（）。

A.柜面部分交易
B.ATM交易
C.网上银行交易
D.POS部分交易


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62、单项选择题  客户办理挂失、解挂业务时，系统已记录的客户证件失效日期在当前日期之前或者未记录具体日期（即为默认“9999-12-31”）时，柜员应（）。

A.核实身份证件只要是真实有效后予以办理业务
B.不予受理
C.进一步核准客户证件的失效日期


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63、单项选择题  现金业务上门服务各交接环节必须使用（）登记簿。

A、重要物品交接
B、印章交接
C、凭证资料交接
D、上门服务


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64、多项选择题  下列属于外资银行营业性机构的有（）

A、外商独资银行
B、中外合资银行
C、外国银行代表处
D、外国银行分行


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65、多项选择题  邮政编码的六位数字代表什么（）。

A.前两位代表省（自治区、直辖市）
B.前三位代表邮区
C.前四位代表市（县）邮局
D.最后两位代表投递局（区）


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66、多项选择题  销毁电子档案必须经过（）处理，确保磁介质上的档案不会发生泄密和流失。

A.消磁
B.粉碎
C.腐蚀
D.随意


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67、单项选择题  结算类其他应收款金额在50万（含）—100万（不含）的挂账，须经（）有权人审核签批。

A、总行
B、一级（直属）分行
C、二级分行
D、支行


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68、多项选择题  业务运营风险模型指为（）风险事件，依据风险特征，基于数据分析而设计的风险管理模型。

A、识别
B、确认
C、收集
D、控制


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69、单项选择题  会计档案销毁时，应由哪些部门共同负责（）

A、会计、办公室、稽核
B、会计、人事、保卫
C、会计、稽核、保卫
D、会计、计财、保卫


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70、多项选择题  城市商业银行呈现出的新的发展趋势是：()

A、引进战略投资者
B、跨区域经营
C、体制创新
D、联合重组
E、扩大业务规模


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71、单项选择题  （）是指会计核算工作要讲求时效，要求会计处理及时进行，以便会计信息的及时利用。

A、及时性原则
B、配比原则
C、重要性原则
D、客观性原则


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72、单项选择题  法院、检察院、公安及国家安全机关查询投资人基金业务信息时，以下说法不正确的（）。

A.须凭查询单位的正式公函、相关法律文件、执法人员本人工作证或相关证明办理查德德询手续。
B.经办机构应根据查询机关提供的投资人姓名、查询日期、TA账户、基金交易账户等信息。
C.代理基金业务网点可以将原始凭证、账册外借。


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73、单项选择题  账务组织，也称会计核算组织程序或会计核算形式，它是会计核算过程中账簿组织、记账程序和（）相互结合的方式。

A、记账规则
B、记账方法
C、记账形式
D、记账制度


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74、判断题  按照我国反洗钱法律法规的有关规定，只要是大额交易，都应当报告。（）


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75、判断题  企业集团财务公司的服务对象仅限于企业集团成员，但可以向社会吸收存款以及向非成员单位提供服务。


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76、多项选择题  业务受理时，受理柜员须认真审核业务类型，准确应用业务大类、业务小类编号，正确勾选（）等信息选项。

A、收付款账号
B、优先处理标志
C、付费方式
D、凭证张数


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77、单项选择题  有权机关扣划的款项，以下说法错误的是（）。

A、转入法院指定的账户
B、以现金交给执法人员
C、不能支取现金
D、只能使用转账方式


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78、单项选择题  临时存款账户应根据开户证明文件确定的期限或单位客户的需要确定有效期限，最长不超过（）。

A、6个月
B、1年
C、2年
D、3年


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79、单项选择题  属于“欠费户”的小额账户，发生贷方业务时，（）扣收客户所欠的服务费。

A.当日日终系统批量
B.每季月末21日
C.系统实时
D.每季月末20日


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80、多项选择题  监测岗确认风险事件后，应及时发送查询查复书，由（）进行核查回复，并收集风险驱动因素，（）根据核查结果选择确定风险驱动因素，为业务流程持续改进提供优化建议。

A、核查岗
B、督查岗
C、监理岗
D、监测岗


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81、单项选择题  会计凭证按管理方式分为（）。

A、个人用户凭证和单位用户凭证
B、基本凭证和特定凭证
C、空白重要凭证和一般凭证
D、自用凭证和对外出售的凭证


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82、多项选择题  目前，网点在出售（）等空白重要凭证时需要在凭证上打印二维码信息。

A、银行卡
B、支票
C、进账单
D、业务委托书


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83、多项选择题  关于计算机记账规则下面说法正确的是（）

A、数据输入必须由有权人办理，非有权人不得输入任何数据。
B、数据输入必须按照事权划分的原则办理，做到数字准确，摘要齐全，处理及时。
C、记账时应签发回单后记账；现金收入，先收款后记账；现金付出，先记账后付款；转账业务，先记借后记贷；代收他行票据，收妥抵用。
D、柜员记账必须打印记账信息。


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84、多项选择题  现场管理人员应该监督检查网点重要物品、凭证资料在交接登记簿中（）打印与保管等环节的及时性、连续性、完整性。

A、领入
B、发放
C、使用
D、交接
E、上缴


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85、多项选择题  全功能银行系统将账户分为（）等。

A、往来户
B、贷款户
C、内部户
D、表外户


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86、单项选择题  无字号的个体工商户的预留签章必须包括（）。

A、“个体户”字样
B、经营者姓名
C、“个体户”字样和其经营者姓名
D、客户自定


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87、多项选择题  关于上门收款业务叙述正确的是（）。

A、各行在办理上门收款业务时，特殊情况可以执行单人收款、专用车辆、武装押运的规定；
B、上门收款必须做到"双人办理，换人复核；钱账分管，共同负责；日清日结，
及时入账；汇总核对，款项归行"；
C、严格规范上门收款入账时间。营业时间上门收入的款项，当天记入客户账；非营业时间上门收入的款项，次日记入客户账；
D、各行在办理上门收款业务时，必须坚持双人收款、专用车辆、武装押运的规定；


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88、判断题  中国人民银行有权对金融机构以及其他单位执行有关黄金管理规定的行为进行检查监督无权对个人的该类行为进行检查监督。（）


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89、单项选择题  单位客户因迁址需要变更开户银行的，以及其他原因需要撤销结算账户后重新开立基本存款账户的，应在撤销其原基本存款账户（）日内申请重新开立基本存款账户。

A、2
B、5
C、7
D、10


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90、单项选择题  以下属于核算用章的使用范围的是（）.

A、单位定期存款证实书
B、个人存单、存折、凭证式国债收款凭证
C、办理本外币现金、转账业务时涉及的票据、记账凭证、客户回单
D、客户办理涉及柜台处理的核算业务的各类申请书、账户管理协议、理财协议、代理业务协议及委托书等


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91、单项选择题  在办理款项调拔业务时，当现金调出完成，而现金调入未完成时，状态显示（）状态。

A、未批
B、批准
C、在途
D、完成


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92、单项选择题  业务运营风险系统履职管理包括工作日志和（）。

A、日常培训
B、业务检查
C、收集风险
D、问题整改


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93、单项选择题  事权划分应遵循“职责清晰、标准一致、管理科学、（）、风险可控、效率优先”的原则。

A、服务客户
B、运行安全
C、流程规范
D、鼓励创新


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94、多项选择题  业务运营风险分级管理原则是（）。

A、真实性原则
B、完整性原则
C、及时性原则
D、回避性原则
E、保密原则


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95、单项选择题  短期贷款按性质可分为（）、融资类贷款、透支类贷款。

A.正常贷款
B.普通短期贷款
C.商业性贷款
D.政策性贷款


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96、单项选择题  客户在异地办理口头挂失后，若要求办理正式挂失，（）办理。

A、需回原地任意网点
B、可在任意网点
C、需在原开户网点
D、需在口头挂失网点


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97、判断题  银行工作人员利用职务上的便利，在外地出差时，用公款为10余名亲属提供交通和住宿达4周之久，不属于犯罪行为。（）


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98、单项选择题  系统控制授权分为不需授权、（）、交易授权三类。

A、调整授权
B、查询授权
C、额度授权
D、流程授权


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99、单项选择题  其他业务运行重要事项材料，保管（）年。

A、3年
B、5年
C、15年
D、永久


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100、多项选择题  办理现金业务必须坚持“日清日结”，做到（）相符，中午停止营业时要进行账款核对。

A.账款
B.账实
C.账账
D.账册


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101、单项选择题  下列属于二级分行核准类事项的是（）。

A、中间业务收入冲正单笔冲正金额5万元（不含）以内的。
B、待查错账金额在1000元以上的待查错账销账。
C、支行销毁会计档案。
D、内部账户的开立和撤销。


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102、单项选择题  柜员应根据业务实际需要适量领用重要空白凭证，领用量不得超过（）的使用量。

A、一天
B、一周
C、一月
D、两周


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103、单项选择题  下列属于支行核准类事项的是（）。

A、人民币单位结算账户的开立、变更、撤销。
B、开办现金业务临时上门服务。
C、中间业务收入冲正单笔冲正金额5万元（不含）以内的。
D、人民币单位结算账户的开立、变更、撤销。


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104、单项选择题  中国工商银行会计核算采用（）.

A、收、付记帐法
B、增、减记帐法
C、借、贷记账法
D、总、分记帐法


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105、多项选择题  关于手工记账规则下面说法正确的是（）。

A、账簿必须根据合法有效的凭证记载，做到内容完整、数字准确、字迹清晰，摘要清楚，不得弄虚作假。
B、记账应用蓝、黑墨水钢笔或炭素笔书写，复写账页可用蓝色圆珠笔、双面蓝色复写纸书写。红色墨水、红色复写纸和红色圆珠笔只用于划线和冲账，以及规定用红字批注的有关文字说明。
C、账簿上的一切记载，不得涂改、挖补、刀刮、皮擦或用药水销蚀。
D、账簿上所写文字及金额，应占全格的三分之一。摘要栏文字在一格不能填写完整时，可连续在下一格填写，但其金额应填在文字最后一格的金额栏内。金额结平时，应在金额栏的“借或贷”栏填写“平”，金额栏以“—0—”表示。


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106、单项选择题  现金业务临时上门服务由各（）上门服务领导小组审批同意后实施。

A、一级支行
B、二级支行
C、二级分行
D、经办网点


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107、多项选择题  业务检查是运行管理部门自工管理风险的手段，包含（）两类。

A、联合检查
B、专项检查
C、业务督导
D、交叉检查


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108、单项选择题  反交易代码一般由几位数构成（）.

A、2位数
B、5位数
C、4位数
D、3位数


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109、单项选择题  根据会计档案管理规定，会计凭证及附件的保管期限为（）。

A、3年
B、5年
C、15年
D、永久保管


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110、多项选择题  空白重要凭证与其共同构成支付要件的（），实行分人使用、分开保管。

A、会计核算专用印章
B、一般凭证
C、密押机具
D、会计账簿


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111、单项选择题  （）指对业务核算过程和业务运行流程中的操作风险进行管理与控制。

A、风险管理职能
B、核算管理职能
C、流程管理职能
D、服务支持职能


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112、单项选择题  以下属于ATM装卸钞远程授权需传输的资料是（）.

A、经网点负责人审批的有关ATM装卸钞内部记账凭证等相关资料。
B、ATM轧账单
C、柜员轧账单
D、ATM流水清单


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113、多项选择题  执法机关查询后，对需要的资料可以（）。

A、借出
B、复印
C、拍照
D、抄录


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114、多项选择题  下列属于总行核准类事项的有（）。

A、变更账务核算级次
B、新增、变更、撤销业务运行系统中的地区号
C、内部账户的开立和撤销
D、新增、变更、撤销账号的账户属性（应用号）


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115、单项选择题  按照业务核算操作权限的不同，工行的业务核算人员可分为业务经办人员和（）人员。

A、业务复核
B、业务授权
C、业务审批
D、业务管理


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116、单项选择题  会计核算基本前提包括：会计主体、（）、会计分期和货币计量等四项。

A、稳定发展
B、持续经营
C、效益持久
D、地位固定


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117、单项选择题  远程授权遵循提高效率原则（）、控制风险原则。

A、流动性原则
B、安全性原则
C、服务客户原则
D、盈利性原则


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118、多项选择题  应急业务准备，配备手工操作所需的登记簿，主要包括（）.

A、查询、扣划、冻结登记簿
B、柜员权限卡登记簿
C、应急业务登记簿
D、库存现金登记簿
E、开销户登记簿


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119、多项选择题  业务运行重要事项核准报备管理平台日常运行及管理中主要遵循以下（）工作原则。

A、遵循"统一管理、分级授权、安全规范、鼓励创新"的原则；
B、兼顾业务运行重要事项管理的效率与质量原则；
C、实现业务运行重要事项核准报备信息的集中管理原则；
D、执行核准报备信息查询、打印等的保密性原则；
E、体现业务运行重要事项核准报备管理平台的广泛支持性原则。


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120、单项选择题  ATM加钞工作必须（）.

A、双人办理，全程监控
B、在行式ATM可以单人在监控下加钞，离行式ATM必须双人在监控下加钞
C、无监控的情况下必须坚持双人加钞，有监控的情况下可以单人加钞
D、做到每日加钞一次，清点钞箱现金并核对帐务


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121、多项选择题  以下有关空白重要凭证的管理那些说法是正确的是（）。

A、空白重要凭证和一般凭证必须分开保管
B、非业务人员不得领用空白重要凭证
C、空白重要凭证可以出售给非我行开户客户
D、空白重要凭证一律纳入表外“空白重要凭证”科目核算
E、凡由银行签发的空白重要凭证严禁由客户签发使用


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122、单项选择题  涉及手工进行账务调整的业务运行重要事项材料，作为账务调整的依据，保管（）年。

A、3年
B、5年
C、15年
D、永久


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123、多项选择题  下列属于银监会的监管理念的是:()

A、管风险
B、提高透明度
C、管机构
D、管法人
E、管内控


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124、多项选择题  就会计凭证的分类来说，（）。

A、按照使用对象的不同，会计凭证分为自制凭证和外售凭证
B、按照使用对象的不同，会计凭证分为自用凭证和外售凭证
C、按照管理方式不同，会计凭证分为空白重要凭证和一般凭证
D、会计凭证按照业务发生时间分为原始凭证和记账凭证


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125、单项选择题  （）要求，资产按照购置时支付的公允价值计量；负债按照因承担现时义务而实际收到的款项，或者承担现时义务的合同金额，或者为偿还负债预期需要支付的金额计量。

A、实质重于形式原则
B、历史成本兼顾其他计量属性原则
C、谨慎性原则
D、相关性原则


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126、单项选择题  当营业网点遇到系统频繁提示“授权超时”或其他不可抗拒因素导致系统出现故障时，业务发生网点应立即报告分行信息系统（），由其根据实际情况确认是否启动应急处理。

A、内控合规部
B、运行管理部
C、应急领导小组
D、科技管理部


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127、单项选择题  下列不属于于二级分行核准类事项的是（）。

A、支行销毁会计档案。
B、需视同内部重要物品进行管理的代客户保管的物品。
C、开办或变更长期现金上门服务业务。
D、变更人民银行支付、清算、结算账户等管理系统机构代码信息。


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128、多项选择题  借记卡片换卡后，可实现系统自动转移，无需重新续签协议的有（）

A.信用卡自动还款协议
B.基金、债券、黄金、理财协议
C.缴费通协议
D.代理保险缴费协议


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129、单项选择题  （）是指因内部流程、人员、系统等因素产生的风险事件。

A、操作风险事件
B、制度风险事件
C、外部风险事件
D、内部风险事件


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130、单项选择题  业务经办人员对公账户一档操作额度（）。

A、50，000元（含）
B、100，000元（含）
C、200，000元（含）
D、500，000元（含）


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131、单项选择题  我行不得受理存款人为（）资金开立专用存款账户的申请。

A、基本建设
B、期货交易保证金
C、政策性房地产开发
D、粮、棉、油收购


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132、多项选择题  个人客户办理个人电子银行业务（注销业务另有规定的除外），必须（）.

A、严禁他人代为办理。
B、年满15周岁
C、年满18周岁
D、由客户本人办理
E、业务变更可以由代理人凭身份证办理


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133、单项选择题  未经（）批准，不得为行政单位开立的专用存款账户支付现金。

A、人民银行
B、上级行会计结算部门
C、网点负责人
D、主管行长


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134、多项选择题  电话银行是指使用计算机电话集成技术，利用电话自助语音和人工服务方式为客户提供（）等金融服务的电子银行业务

A、业务咨询
B、账户查询
C、转账汇款
D、投资服务
E、代理业务


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135、多项选择题  单位客户在（）情形时可申请开立临时存款账户.

A、异地临时经营活动
B、注册验资
C、军队、武警单位承担基本建设或者异地执行作战、演习、抢险救灾、应对突发事件等临时任务
D、增资验资
E、设立临时机构


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136、单项选择题  使用“1223往来户冻结”交易，将账户冻结后，冻结部门未继续冻结的，计算机系统（）后自动解冻。

A、1个月
B、3个月
C、6个月
D、10个月


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137、多项选择题  2013年1月6日，巴塞尔委员会发布《巴塞尔协议III》，对商业银行营运资本的定义、风险头寸的计量以及风险度确定等内容提出明确要求，除纳入（）和（）等内容外，还将（）等因素囊括进来。

A、信用风险
B、市场风险
C、政策风险
D、操作风险


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138、单项选择题  业务集中处理，下列哪种情况的业务不会流转到“专业审核岗”处理？（）

A.经专业处理岗修改过业务要素信息的业务
B.实时清算收报转网点业务
C.参数表定义为“强制审核”的业务
D.交易金额大于业务集中处理授权额度控制表中设定额度的业务


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139、多项选择题  备案类事项按照业务事项的重要性、影响程度分为（）四个级次。

A、总行备案类事件
B、一级（直属）分行备案类事件
C、二级分行备案类事件
D、支行备案类事件
E、其他备案类事件


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140、单项选择题  下列属于一级（直属）分行核准类事项的是（）。

A、制订、修订全行范围内涉及业务运行的制度、办法。
B、新增、变更、撤销业务运行系统中的网点号信息。
C、新增、撤销核算主体。
D、除汇票专用章、结算专用章、国内信用证专用章外的其他业务核算专用印章销毁。


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141、单项选择题  （）是指依据相关核算规则，运用影像切割技术，将前台受理上传的凭证资料影像信息中的不同要素分割成多个碎片，并由专门的录入柜员根据随机读取的影像碎片，完成核算要素内容录入的应用系统。

A、通用补录平台
B、专业补录平台
C、共享运营平台
D、业务处理平台


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142、多项选择题  明细核算的载体包括（）。

A、日志流水
B、分户账
C、登记簿
D、余额表


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143、多项选择题  应急处理对确需办理的业务要按照（）的顺序依照应急方案有关规定办理.

A、先大额后小额
B、先转帐后现金
C、先急后缓
D、先外后内
E、先现金后转账


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144、单项选择题  按中国工商银行会计制度规定，网点内部柜员之间、网点与网点之间等需传递的会计凭证一律由（）.

A、外部传递
B、内部
或外部传递
C、内部传递，不得交客户代为传递
D、邮电局


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145、单项选择题  隔日发现的错账，应填制错账冲正凭证，经（）审查签批后办理。

A、业务主办
B、业务主管
C、主管行长
D、运行督导员


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146、多项选择题  下列属于金融市场发展对商业银行的挑战的是（）

A、对银行资产和负债的价值影响会不断加大
B、银行风险管理难度会加大
C、会放大银行的风险事件
D、会减少银行的资本来源以及优质客户的流失
E、会造成银行体制结构的崩溃F、不利于银行的长期发展


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147、多项选择题  有下列（）情况的存款人可以开立临时存款账户。

A、财政预算外资金
B、设立临时机构
C、异地临时经营活动
D、注册验资


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148、多项选择题  从业务集中处理平台受理的业务渠道或来源看，可分为（）.

A、网点柜面受理业务；
B、落地指令直接发送到业务集中处理平台；
C、通过其他系统受理转入到业务集中处理平台；
D、电话银行等受理的查询查复等；
E、行内其他部门提交处理指令到业务集中处理平台；
F、其他来源或渠道。


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149、单项选择题  对单位定期存款提前支取，下列说法不正确的是（）。

A、可全额提前支取
B、可部分提前支取
C、可多次部份提前支取
D、部分提前支取只能一次


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150、单项选择题  柜员每天办理业务，可以轧账的次数为（）.

A、一次
B、两次
C、三次
D、多次


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151、单项选择题  企业网上银行业务功能包括（）.

A、基本功能和特定功能
B、一般功能和扩充功能
C、基本功能和一般功能
D、一般功能和特定功能


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152、单项选择题  通过业务集中处理平台处理的业务不纳入柜员日终轧账处理。（），集中业务处理的网点进行查询统计，（）再统计核查并核对报表。

A、次日，日终
B、日终，次日
C、日终，日终
D、次日，次日


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153、单项选择题  各级现金营运中心及金库专职管库员、预备管库员的配备等属于（）。

A、总行备案类事项
B、一级（直属）分行备案类事项
C、二级分行备案类事项
D、其他备案类事项


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154、多项选择题  单位结算账户业务必须由单位有权人本人办理，单位有权人是指单位客户的（）。或。

A、法定代表人（单位负责人）
B、企业或单位会计人员
C、法定代表人（单位负责人）授权代理人
D、企业或单位负责人的爱人
E、企业或单位财务部负责人


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155、多项选择题  下列（）业务可以通过企业网上银行办理。

A、银企互联
B、企业财务室
C、定期存款
D、在线缴费
E、购买国债


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156、单项选择题  目前国家有关法律、法规规定，（）执法机关有权扣划个人银行结算账户资金

A、税务机关
B、人民检察院
C、公安机关
D、国家安全机关


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157、单项选择题  下列哪些属于资本市场的特点()

A、偿还期短、流动性强、风险小
B、偿还期短、流动性小、风险高
C、偿还期长、流动性小、风险高
D、偿还期长、流动性强、风险小


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158、多项选择题  兑换残损票币，柜员当客户面在残损票币上加盖（）或（）戳记。

A、“全额”
B、蓝色油墨
C、红色油墨
D、“半额”
E、作废章


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159、多项选择题  业务集中处理过程中，网点可发起的消息类型分为（）。

A、一般消息
B、普通消息
C、重要消息
D、优先级调整消息


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160、判断题  城市商业银行是在原城市信用社的基础上组建并发展的。


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161、单项选择题  工行企业网上银行CA根证书是由哪个机构颁发的？（）

A.人民银行。
B.工商银行。
C.银监局。
D.银联公司。


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162、单项选择题  交易授权是指系统对交易进行授权控制，包括调整授权、（）。

A、额度授权
B、查询授权
C、现场授权
D、远程授权


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163、多项选择题  网点现场主管在（）前一天必须查库。

A、法定节假日
B、日终
C、日间
D、周末
E、营业开始前


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164、多项选择题  业务运营风险管理系统参数维护流程主要包括（）。

A、申请
B、审核
C、监测
D、维护


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165、多项选择题  登记工作日志，逐日记载（）等情况，做好日常资料的积累，实事求是地对当日工作作出客观准确的评价。

A、监督检查
B、重要业务事项处理
C、问题整改
D、业务培训
E、以上答案均正确


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166、单项选择题  现场管理者对柜员错账冲正和反交易业务的审核或审批关键是（）.

A、审核柜员是否认识错误；
B、审核对服务工作的影响程度
C、审核是否受到业务风险管理系统监控；
D、审查柜员办理反交易或错账冲正交易额真实性和合规性。


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167、单项选择题  空白重要凭证在使用中错误的做法是（）。

A、按号码顺序使用
B、严禁移作他用
C、作废重空要切角并注明“作废”
D、作废重空单独专夹妥善保管


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168、单项选择题  如办理重要物品交出人员无权限卡，应保留手工《重要物品交接登记簿》，保管期限（）年。

A、一年
B、二年
C、三年
D、五年


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169、单项选择题  工作日志输入类型分为独立履职项目、（），是衡量单个营业经理和网点工作完成情况的依据。

A、综合履职项目
B、特别履职项目
C、公共履职项目
D、日常履职项目


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170、多项选择题  集中处理的营业网点必须按照要求，负责受理和审核客户提交的业务凭证、介质和有关单据，确保业务的（）。

A、合理性
B、真实性
C、合规性
D、有效性


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171、单项选择题  （）是指客户将其所有的外汇出售给银行，银行按一定汇率付给等值的人民币的行为。

A.结汇
B.售汇
C.套汇


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172、单项选择题  寄库款箱应双人加封，双人押运，做到（）。

A.手续齐全
B.责任到位
C.事权划分
D.手续严密、责任分明


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173、多项选择题  请选出总行关于个人金融业务的严禁条款（）。

A、柜员自办业务
B、柜员暂时为客户保管存单（折、卡、有价单证）
C、营业时间内擅自离开营业网点
D、单人保管和使用营业网点大门钥匙


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174、多项选择题  设立应急业务窗口应设在监控器可监视的区域内，关于窗口设臵数量，下列说法错误的有（）。

A、原则上设立1个
B、原则上设立2个
C、原则上设立3个
D、原则上设立4个
E、原则上设立5个


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175、单项选择题  现金调拨业务是指现金的（）业务。

A、调出
B、调入
C、调出和调入
D、往入和往出


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176、多项选择题  保管信用证专用章时，严禁保管、使用（）

A、信用证修改书
B、业务委托书
C、信用证
D、转账支票
E、现金支票


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177、单项选择题  活期储蓄的结息按（）挂牌公告的活期储蓄存款利率计付利息。

A、结息日前一天
B、清户日
C、开户日
D、结息日


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178、多项选择题  关于单位协定存款，下列说法正确的有（）.

A、财政拨款预算内资金及银行贷款不得作为单位定期（通知）存款存入金融机构。
B、从基本账户转入的单位定期存款，可以直接从定期帐户支取现金
C、定期存款可以多次办理提前支取。
D、单位定期存款只能提前支取一次。
E、单位定期存款只能以转账方式将存款转入其原转存账户


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179、单项选择题  以下（）账户是办理日常转账结算和现金收付需要开立的。

A、基本存款
B、一般存款
C、专用存款
D、临时存款


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180、单项选择题  （）指对本行各项经济业务进行核算反映，对各项业务活动的真实性、合法性、准确性和完整性进行管理和控制。

A、风险管理职能
B、核算管理职能
C、流程管理职能
D、服务支持职能


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181、单项选择题  出纳发生万元以上错款时，必须在（）电话报上级行主管部门。

A、当日
B、次日
C、一周内
D、一月内


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182、单项选择题  营业网点在全功能系统中分为物理网点和（）。

A、独立网点
B、理财网点
C、核算网点
D、综合网点


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183、单项选择题  会计核算以持续、正常的经营活动为前提；规定每年12月31日为年度决算日；会计核算以人民币为记账本位币，以（）为单位。

A、百
B、元
C、角
D、分


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184、多项选择题  会计业务核算专用印章是银行对内对外发生权责关系，具有法律效力的重要依据。各级机构办理业务核算的人员应按规定使用、管理会计专用印章，禁止（）

A、串用
B、混用
C、提前或过期使用
D、在无真实经济业务事实发生的单据、凭证上使用业务印章。


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185、多项选择题  业务集中处理过程中进入专业审核岗处理业务的条件（）。

A.交易金额大于业务集中处理授权额度控制表中设定额度的业务
B.经专业处理岗修改过业务要素信息的业务
C.业务大类属性表定义为“强制审核”的业务
D.提交主机或第三方系统处理失败被退回或处理超时的业务


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186、单项选择题  （）卡持卡人终止使用时，应持本人有效身份证件、卡片及密码向原发卡网点提出书面销卡申请，不得代办。

A.工银财富理财金账户卡
B.牡丹贷记卡
C.理财金账户或
D.灵通卡


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187、单项选择题  （）是指依据风险评估结果，对风险暴露水平高的柜员、网点的业务核算质量进行审核，以识别、确认、收集、管理风险事件的过程。

A、监测
B、评估
C、质检
D、统计


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188、多项选择题  正式挂失解付或撤销挂失业务，无民事行为能力或限制行为能力人须由其监护人代为办理的，监护人应提供的资料证明包括（）。

A.户口本
B.法院宣告书
C.代理业务委托书


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189、多项选择题  《中国工商银行金库管理规定》对营业网点寄存中款箱，明确双方责任为（）。

A、中心库对款箱内现金实物的真实性负责
B、营业网点负责寄存款箱的数量及安全
C、中心库负责寄存款箱的数量及安全
D、营业网点对款箱内现金实物真实性负责


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190、单项选择题  净所制是指营业终了，柜员集体离开网点，严禁（）借故在网点内滞留。

A、临柜柜员
B、营业经理
C、网点负责人
D、任何人员


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191、单项选择题  本外币现金辖内的出库调拨，凭有权人签批的（）办理。

A、现金辖内调出凭证和现金调拨审批清单
B、现金辖内调出
C、现金调拨审批清单
D、现金付出凭证


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192、多项选择题  单位客户（）发生变更的，应于5个工作日内向开户行提交正式公函，出具有关证明文件向开户行申请变更。

A、更改名称但不改变开户行及账号
B、法定代表人或主要负责人变动
C、单位地址发生变动
D、原预留印鉴发生变动
E、以上答案均正确


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193、多项选择题  客户在网上银行启用双币贷记卡时，除了必须输入卡号及有效期外还应输入哪些要素（）

A.安全校验码
B.家庭电话
C.手机号码
D.联系人姓名


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194、多项选择题  业务运行报备类事项又分为（）和（）。

A、报告类事项
B、核准类事项
C、备案类事项
D、审查类事项


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195、单项选择题  对于通过（）两个渠道受理的纳入集中处理的业务，由系统自动对有关数据进行合法性核验和分拣。

A、网银落地-接入业务
B、接入业务-跨行收报
C、网银落地-跨行收报
D、接入业务-网银落地


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196、单项选择题  业务集中处理平台包括（）两个部分。

A、通用补录平台和业务处理平台
B、专业补录平台和共享运营平台
C、通用补录平台和专业补录平台
D、通用补录平台和共享运营平台


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197、单项选择题  （）不需要实行专人使用、专人负责，非营业时间入库或保险柜（箱）保管。

A、空白重要凭证
B、会计核算专用印章
C、密押机具
D、一般凭证


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198、单项选择题  营业网点（）负责业务的前端操作，对所受理业务的真实性、合规性和业务依据的完整性负责。

A、业务经办人员
B、业务主管人员
C、业务授权人员
D、业务审批人员


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199、单项选择题  业务集中处理共享运营平台业务优先级调整由（）操作。

A、专业审核岗
B、专业处理岗
C、业务管理岗
D、系统管理岗


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200、多项选择题  现金营运中心作为现金集中管理部门，实现现金营运的集约化管理，是以（）等为主要对象的物流管理中心。

A、现金
B、贵金属
C、有价证券
D、代保管物


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201、单项选择题  业务检查是运行管理部门自工管理风险的手段，包含（）和业务督导两类。

A、专项检查
B、联合检查
C、交叉检查
D、日常检查


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202、单项选择题  对确需办理的业务要按照的应急业务处理顺序，依照应急方案有关规定办理。下列说法错误的有（）.

A、先现金后转账
B、先转帐后现金
C、先急后缓
D、先外后内


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203、单项选择题  关于自助设备密钥管理，下列说法错误的有（）。

A、自动柜员机保险柜钥匙和密码须双人分别保管
B、自动柜员机保险柜钥匙和密码须单线传递
C、自动柜员机保险柜钥匙用毕必须随身携带
D、保管密码的人员临时变更或工作调动，接管人员必须及时更换保险柜密码。


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204、单项选择题  差错登记簿（电子）用于记载网点柜员、自助机具账务差错及其后续处理情况，保管期限（）。

A、一年
B、二年
C、三年
D、五年


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205、多项选择题  以下哪些是牡丹贷记卡的计息规则（）。

A.透支利息按月计收复利
B.透支利息计收单利
C.起息日以银行记账日为准
D.起息日以银行交易日为准
E.持卡人未能在到期还款日之前（含）全额还款的，发卡机构只对未清偿部分按每日万分之五计收从银行记账日起至还款日止的透支利息，已归还部分不计算利息。
F.账户超限后，享受免息还款期的交易仍继续享受免息还款期。


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206、单项选择题  影像切割是指对于网点扫描上送的业务凭证影像，系统根据（），分别将凭证中金额、账号等要素的固定区域或字段分解切割为多个的数据碎片信息，上送通用文档录入平台供柜员录入。

A、业务种类
B、凭证版式
C、金额大小
D、二维码


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207、单项选择题  空白客户证书（含U盾、卡片）应作为（）管理。

A、一般凭证
B、一般物品
C、空白重要凭证
D、重要物品


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208、多项选择题  业务集中处理平台由总行（）。

A、统一集中业务品种
B、统一集中模式
C、统一系统开发
D、统一项目投产


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209、多项选择题  客户开立临时帐户，符合（）项的，还应出具基本存款账户开户许可证，外国及港、澳、台建筑施工及安装单位除外。

A、异地建筑施工及安装单位，应出具其营业执照正本或其隶属单位的营业执照正本，以及施工及安装地建设主管部门核发的许可证或建筑施工及安装合同。外国及港、澳、台建筑施工及安装单位，应出具行业主管部门核发的资质准入证明。
B、异地从事临时经营活动的单位，应出具其营业执照正本以及临时经营地工商行政管理部门的批文。
C、境内单位在异地从事临时活动的，应出具政府有关部门批准其从事该项活动的证明文件。
D、增资验资资金，应出具股东会或董事会决议等证明文件。
E、境外（含港、澳、台地区）机构在境内从事经营活动的，应出具政府有关部门批准其从事该项活动的证明文件。


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210、单项选择题  币兑换凭客户填写的（）办理。

A、凭条
B、凭证
C、清单
D、票币兑换清单


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211、单项选择题  权限卡是实现业务处理（）的控制手段。

A、事权划分、事中控制
B、业务分离、事中控制
C、事前预防、事中控制
D、事中控制、风险防范


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212、单项选择题  银保通业务能够做到（）一条专线连接，降低通讯成本；支持保险公司同城集中、省集中、全国集中等多种资金清算模式；凭证配送管理安全高效。

A.“分对分”
B.“一对多”
C.“总对总”
D.“多对一”


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213、多项选择题  对于专业处理用户提交或直接进入专业审核的业务，专业审核用户应认真检查（），审核无误后方可提交处理。

A、业务种类是否正确
B、业务要素必输项是否录入完整、正确
C、审核非必输项的输入内容是否齐全、正确
D、存在业务凭证影像的，应检查影像凭证要素是否填写完整、齐全、规范，
E、影像是否清晰、完整


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214、单项选择题  错账金额在1000元以上的差错，应由差错发生网点业务授权人员审核，报经（）审核签批后方可进行销账处理。

A、业务主管
B、支行行长
C、分行行长
D、运行管理部


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215、单项选择题  业务集中处理是指遵照（）的理念，构建集交易处理、账务核算、业务管理和客户服务功能于一体的全行共享服务中心，依托统一业务处理平台，实施标准化、专业化、集约化处理的业务运营模式。

A、集约运营，风险可控
B、集约运营，服务共享
C、集中处理，风险可控
D、集中处理，服务共享


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216、单项选择题  （）用于监测与账户支付行为相关的内外部交易异常事件，识别可能引起的资金损失事件。

A、监测确认类
B、统计分析类
C、资金异动类
D、交易行为类


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217、多项选择题  单位开立定期存款开户，须提供（）。

A、开户申请书
B、企业法人执照
C、营业执照正本
D、预留印鉴
E、基本账户开户许可证


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218、单项选择题  单位定期存款开户证实书遗失，应持单位正式公函向原存款行办理（）。

A、挂失手续
B、支取手续
C、续存手续
D、冻结手续


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219、单项选择题  当日手工账簿记载差错，用一道红线全行划销，将正确数字写在划销数字上边，经办人员在（）端盖章。

A、上
B、下
C、左
D、右


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220、单项选择题  金融市场分为现货市场与期货市场是按来划分的

A、交易的阶段
B、交易场所
C、交割时间
D、期限


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221、多项选择题  需要报人民银行审批后开立的账户有（）。

A、基本存款账户
B、一般存款账户
C、预算外专用存款账户
D、临时存款账户


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222、单项选择题  会计人员及会计档案移交清册保管期（）.

A、永久保管
B、十五年
C、十年
D、一年


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223、多项选择题  应急处理必须做到（）.

A、充分准备
B、稳妥启动
C、服务重点
D、完整准确
E、加强监督


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224、多项选择题  以下会计核算专用印章的刻制数量有明确控制要求的是（）。

A、汇票专用章
B、业务公章
C、结算专用章
D、业务清讫章


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225、单项选择题  业务运营风险管理系统参数管理遵循分级管理、（）原则。

A、集中控制
B、固定设置
C、灵活设置
D、安全保密


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226、单项选择题  我国批准设立的第一家外资银行代表处是：（）

A、东亚银行
B、日本输出入银行
C、花旗银行
D、汇丰银行


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227、单项选择题  会计凭证、会计账簿、会计核算专用印章由总行明确种类、制定式样、安排印刷、刻制。各项业务涉及新增、变更会计凭证、会计账簿、会计核算专用印章的事宜，均应通过（）审定和批准。

A、二级分行
B、一级分行
C、直属分行
D、总行


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228、单项选择题  网点暂不使用的会计核算专用印章，由指定人员与网点业务主管双人封存入库或保险柜（箱）保管。封存超过（）的，应上缴至二级分行集中保管。

A、一个月
B、三个月
C、六个月
D、一年


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229、多项选择题  一般应急业务应急处理的数据依据，下列说法错误的有（）.

A、以最近一次下载的日记表数据为参考
B、以最近一次下载的余额表数据为参考
C、以最近一次下载的损益表数据为参考
D、以最近一次下载的资产负责表数据为参考
E、以最近一次下载的中间业务收入表数据为参考


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230、单项选择题  营业终了，业务主管要加强对99999钱箱的管理，复点现金实物（）核对无误后，进行签章确认。

A、柜员现金日结单
B、柜员现金登记簿
C、柜员轧账表
D、网点轧账表


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231、多项选择题  务集中处理改革的成效有（）.

A、集约运营效果发挥明显
B、网点服务潜能得以释放
C、业务管理能力有效增强
D、风险控制能力显著增强
E、资源优化配置效果初步显现


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232、多项选择题  业务集中处理是指遵照“集约运营，服务共享”的理念，构建集交易处理、账务核算、业务管理和客户服务功能于一体的全行共享服务中心，依托统一业务处理平台，实施（）处理的业务运营模式。

A、标准化
B、一体化
C、专业化
D、集约化


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233、单项选择题  风险驱动因素按照大类分为内部因素和（）。

A、操作因素
B、道德因素
C、外部因素
D、制度因素


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234、多项选择题  网点收缴假币的操作流程有（）。

A、持证双人当面收缴
B、假币正反两面加盖“假币”戳记
C、准确填制《假币收缴凭证》
D、告知持有人权利
E、隔窗解释假币的特征


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235、多项选择题  个人网上银行积分管理服务，除了向客户提供基本的积分余额查询功能外，还提供（）功能。

A.积分兑换
B.积分转移
C.积分当日明细查询
D.积分历史明细查询


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236、单项选择题  现场管理者应该以（）身份，在业务运营风险管理系统，按日将检查监督情况、特殊业务处理，培训事项及重大问题等上进行详细登记，并跟踪整改、补录。

A、检查岗
B、网点日志管理岗
C、检查管理岗
D、网点督查岗


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237、单项选择题  金额在（）（含）以上的挂账，须经由一级（直属）分行有权人审核签批并报总行备案。

A、1000万元
B、500万元
C、100万元
D、10万元


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238、多项选择题  自助设备应用模式分为（）.

A、在行式自助设备
B、大堂式自助设备
C、穿樯式自助设备
D、柜台式自助设备
E、离行式自助设备


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239、单项选择题  控制和反映空白重要凭证、空白权限卡、银行卡空白卡领取、发放、作废等业务事项的明细帐簿是（）.

A、空白重要凭证登记簿
B、柜员登记簿
C、凭证（资料）交接登记簿
D、开销户登记簿票人


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240、单项选择题  会计档案在形式上可分为（）.

A、纸质会计档案和电子会计档案
B、会计凭证和会计帐簿
C、原始档案和会计档案
D、永久保管档案和有限保管档案


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241、多项选择题  （）是业务运营风险的表现形式。

A、风险驱动因素
B、风险事件
C、损失事件
D、风险损失


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242、单项选择题  营业终了，网点柜员钱箱（不含99999钱箱）人民币额度为（），外币额度为0。

A、10，000元（含）
B、20，000元（含）
C、30，000元（含）
D、50，000元（含）


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243、多项选择题  在实名制下，储户在开立账户时，有效的身份证件是（）。

A、临时身份证
B、护照
C、驾驶证
D、户口簿


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244、多项选择题  下列属于我国的商品期货市场的是（）

A、大连
B、郑州
C、上海
D、中国金融


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245、单项选择题  （）是银行受托替委托人，调查并客观反映被调查人的资信状况，仅包括我国法律法规允许提供的被调查人与本行的业务往来情况等内容。

A.信息咨询业务
B.资信调查业务
C.资信评级业务


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246、多项选择题  信用支付主要适用于三类客户，分别为（）。

A.第三方支付平台
B.B2B、C2C交易平台
C.银行同业
D.行业网站、行业协会、行业联盟


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247、单项选择题  风险事件责任认定主要由（）完成，一级分行和总行负责对责任认定情况进行管理和监督。

A、一级（直属）分行
B、二级分行
C、支行
D、网点


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248、多项选择题  手机银行（WAP）的注册方式包括：（）。

A.登录工行手机（WAP）网站（wAp.iCBC.Com.Cn）自助注册。
B.访问工行网站（www.iCBC.Com.Cn）自助注册。
C.登录工行个人网上银行自助注册。
D.持本人有效身份证件及银行卡到工行营业网点办理注册


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249、多项选择题  具有小额贷款权限业务的网点，下列说法正确的有（）。

A、由于网点人员紧缺，小额贷款审核和审批以及放款工作一般由1名同志完成
B、小张放款过程中，大胆创新，简化放款审批流程，工作效率大幅提高。
C、小额贷款办理过程中，严禁出现违反贷款审批程序行为
D、小额贷款办理过程中，严禁单人单独完成贷款全过程
E、小额贷款办理过程中，严禁超越审批权限发放贷款.


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250、单项选择题  票币兑换包括大小票币兑换、残损票币兑换、（）的票币兑换和外币兑换。

A、油浸、水洗
B、半额
C、停止流通
D、新、旧版本


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251、单项选择题  假设货币供给量为l6亿元，通货为10亿元，基础货币为4亿元，则货币乘数为（）。

A.1.6
B.2.5
C.3
D.4


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252、单项选择题  （）是指一个交易同时记载借、贷账务。

A、一记一讫
B、双记一讫
C、一记双讫
D、单边记账


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253、单项选择题  下列属于一级（直属）分行备案类事项的是（）。

A、冲正单笔金额5万元（不含）以内的中间业务收入。
B、各级现金营运中心及金库专职管库员、预备管库员的配备等。
C、开办临时现金业务上门服务。
D、二级分行（含）以上机构不单设运行管理部门。


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254、单项选择题  当日计算机记账错账由（）使用反交易处理。

A、原经办柜员
B、任一柜员
C、业务主管
D、以上皆可


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255、多项选择题  以下符合业务核算登记簿管理规定的有（）.

A、登记簿必须根据真实、合法、有效的内容记载，做到内容完整、数字准确、字迹清楚，不得弄虚作假。发现错误要及时按正确方法更正。
B、登记簿上的一切记载，不得涂改、挖补、刀刮、皮擦或用药水销蚀。
C、登记簿的记载、使用和保管，应遵循事权划分的原则。
D、电子登记簿中，柜员签章显示系统自动记载的经办人员、审核人员柜员号。对需签章确认的，应联机打印登记簿交易信息交由当事人签章
E、发现电子登记簿信息记载错误的，应由原登记柜员使用相关交易并经有权人审批后更正。


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256、多项选择题  汇票专用章用于加盖在办理（）等业务中涉及的相关凭证上。

A、签发银行汇票
B、承兑银行承兑汇票
C、商业汇票转贴现和再贴现
D、质押背书


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257、单项选择题  （）负责网点业务检查和业务督导。

A、运行管理部
B、网点负责人
C、内控合规部
D、现场管理人员


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258、单项选择题  人民银行、外管局规定属于大额支付交易的范围是（）。

A.现金20万元、单位转账50万元以上、个人结算账户转账5万元以上
B.现金20万元、单位转账100万元以上、个人结算账户转账20万元以上
C.现金10万元、单位转账100万元以上、个人结算账户转账10万元以上
D.现金50万元、单位转账100万元以上、个人结算账户转账20万元以上


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259、单项选择题  收缴的假人民币纸币，须按规定在假钞的正、背面盖“假币”戳记章，假外币纸币及各种假硬币应装入专用信封按要求加封，在封口处加盖（）。

A、经办人员名章
B、“假币”戳记章
C、经办、复核人员名章
D、核算事项证明章


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260、多项选择题  客户在办理教育储蓄存款支取时，其存款可享受所规定相应档次的优惠利率说法正确的有（）。

A.一年期按开户日挂牌公告的一年期整存整取定期储蓄存款利率计付利息
B.三年期按开户日挂牌公告的三年期整存整取定期储蓄存款利率计付利息
C.六年期按开户日挂牌公告的五年期整存整取定期储蓄存款利率计付利息
D.对于不能提供非义务教育学生身份证明的，其存款支取时不享受所规定相应档次的优惠利率，只能按相应档次的零存整取定期储蓄存款利率计付利息


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261、多项选择题  会计凭证档案影像系统影像采集分（）影像和（）影像。

A.事中类
B.事后类
C.流水类
D.事前类


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262、单项选择题  以下不属于业务集中处理平台业务管理功能的是（）。

A.队列管理
B.业务灾备与危机管理
C.质量管理
D.绩效管理


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263、多项选择题  会计档案是银行各项业务活动的重要证据和史料，包括（）和其他应当保存的会计资料。

A、会计凭证
B、会计印章
C、会计账簿
D、会计报告


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264、单项选择题  务主管人员每月至少检查（）空白重要凭证的保管情况和领用手续，将库存数量、金额与表外有关账户核对相符，填写查库记录，以备查考。

A、1次
B、2次
C、3次
D、4次


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265、单项选择题  我行电话银行为客户提供（）的全天候服务。

A、5×24小时
B、7×8小时
C、7×8小时
D、7×24小时


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266、多项选择题  应急处理可以办理的业务范围包括（）等制度规定的必须办理的其他业务。

A、对公现金业务
B、本网点转账业务
C、银行汇票、本票签发与兑付业务
D、同城票据交换提回或提出业务
E、系统内汇划业务


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267、单项选择题  现金收、付款业务指银行办理客户在其指定（）存取现金的业务。

A、营业网点
B、业务范围内
C、账户
D、信用卡内


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268、单项选择题  下列不属于空白重要凭证的是（）。

A、各种存单（折）
B、现金支票
C、权限卡
D、转账进账单


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269、多项选择题  开户行在得知单位客户（），应通知单位客户办理销户手续。

A、撤并
B、解散
C、宣告破产
D、关闭
E、被注销、吊销营业执照


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270、多项选择题  关于自助设备密钥管理，下列说法正确的有（）。

A、自动柜员机保险柜钥匙和密码须双人分别保管
B、自动柜员机保险柜钥匙和密码须单线传递
C、自动柜员机保险柜钥匙用毕，必须入库（保险柜）保管
D、自动柜员机保险柜钥匙用毕后不得随身携带
E、保管密码的人员临时变更或工作调动，接管人员必须及时更换保险柜密码。


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271、单项选择题  企业网上银行（证书版）客户分为（）。

A、重点客户和一般客户
B、一般客户和集团客户
C、集团客户和普通客户
D、重点客户和普通客户


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272、单项选择题  使用“1337查询打印网点轧账表”交易打印网点轧账表，其中轧账表标志应全部为（），才表示网点轧平。

A、已轧平
B、未轧平
C、两种都有
D、零


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273、单项选择题  风险事件的发生具有随机性、突变性、（）等特点。

A、传染性
B、重复性
C、流动性
D、潜伏性


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274、单项选择题  长期现金业务上门服务需报（）上门收款领导小组审批。

A、一级（直属）分行
B、二级分行
C、支行
D、网点


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275、多项选择题  系统控制的授权通过（）和（）方式实现。

A、现场授权
B、查询授权
C、远程授权
D、额度授权


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276、单项选择题  资产类会计科目代号为（）。

A、1×××
B、2×××
C、3×××
D、4×××


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277、多项选择题  关于自助柜员机现金管理，以下说法正确的是（）。

A.自动柜员机现金业务须在电子摄像监控下实施双人管理
B.自动柜员机钞箱备付金的领用、钞箱余款及客户存入现金的上缴，必须按网点领缴现金办理。客户存入现金必须经过整点方可入库
C.为自动柜员机加装备付金可采取两种方法：更换钞箱法和原箱续钞法
D.自动柜员机中的现金须按券别分钞箱管理，严禁将不同券别的现金混装一箱
E.每次自动柜员机装填现钞前应进行轧账处理，装钞后对外营业前，必须进行实地吐钞测试，测试情况要记录在案，以备查考


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278、单项选择题  金额在（）以上的差错，应由业务授权人员审核，报经支行分管行长审核签批后方可进行销账处理；

A.500元
B.1000元
C.2000元


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279、单项选择题  （）职能是指对运营风险监控体系的运行质量、效率进行严格控制和科学评价，保证运营风险监控体系效能的持续提升。

A、运营风险管理
B、监督质量控制
C、流程改进推动
D、经营发展支持


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280、单项选择题  凭证系统中，柜员之间的往入、往出业务应于（）处理完毕。

A、当天
B、次日内
C、三日内
D、一星期内


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281、多项选择题  票据业务是指以商业票据为交易工具的（）等投融资业务。

A.承兑
B.贴现
C.转贴现及回购
D.再贴现
E.付款


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282、单项选择题  风险事件是指由于人员、系统、不完善或失灵的内部流程以及外部事件等因素而引发的，若控制或管理不当容易导致工行财务或声誉损失的异常事件，分为（）和外部风险事件。

A、流程风险事件
B、内部风险事件
C、操作风险事件
D、制度风险事件


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283、单项选择题  （）是通过对业务操作、业务环节、业务处理等方面的过程控制和监督管理，实现对涉及业务核算和业务流程的操作风险的管理。

A、核算质量管理
B、运营风险管理
C、操作流程管理
D、监督控制管理


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284、单项选择题  （）是用于衡量特定对象面临风险威胁的现实状况，揭示其被风险事件冲击的程度.

A、风险暴露水平
B、风险率
C、风险度
D、风险驱动因素


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285、单项选择题  关于企业网上银行公转私限额及批量支付权限设臵，下列说法错误的有（）

A、查询反洗钱风险分类等级为二类的客户，应为客户设臵公转私交易限额并关闭其付款业务的“批量支付”功能。
B、查询反洗钱风险分类等级为二类的客户，公转私限额按客户实际需要设臵，但不得超过300万元。
C、查询反洗钱风险分类等级为三类的客户，应为客户设臵公转私交易限额。
D、查询反洗钱风险分类等级为三类的客户，公转私限额按客户实际需要设臵，但不得超过500万元。


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286、单项选择题  会计凭证传递事后监督后如须调阅、抽、换凭证，须经（）批准，并与负责账务的有关人员一同办理。

A、网点会计主管
B、事后监督部门负责人
C、原网点会计主管和事后监督部门负责人
D、无需批准


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287、单项选择题  发生信息系统应急事件时，根据相应级别（）发布的应急业务指令，及时启动应急处理预案。

A、业务管理人员
B、业务管理部门
C、内控负责人
D、应急领导小组


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288、单项选择题  持卡人暂时离岗（）以上的，人力资源部门要于离岗当日将其权限卡改为待启用状态，由持卡人专箱加锁入柜保管。

A、7天（含）
B、10天（含）
C、12天（含）
D、15天（含）


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289、单项选择题  申请注册工行企业网上银行的客户应向开户行提交客户身份证明文件及其复印件，其中属于民办非企业组织的，应提交（）。

A.企业营业执照正本（或副本）
B.其主管部门的基本存款账户开户登记证和批文
C.上级主管部门的批文或证明
D.民办非企业登记证书


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290、多项选择题  应急处理必须做到稳妥启动，是指（）.

A、应急处理的指挥机构在决定启动全面应急处理方式时应审慎权衡。
B、一旦发生紧急情况，网点即可启动应急处理，不间断为客户提供优质服务
C、当系统出现故障而又无法及时恢复运行时，营业机构需根据系统故障的严重情况并结合客户要求，慎重启用实时登记处理方式；
D、某网点临时停电，应该启动应急处理工作


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291、单项选择题  远程授权过程中，出现影像传输、终端响应异常等故障时，应立即报告本行（）部门。

A、信息科技
B、人事部门
C、办公室
D、保卫部门


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292、单项选择题  发现上年度错账，应填制（）凭证冲正，不得更改决算报表

A、红字反方向凭证
B、红字同方向凭证
C、蓝字反方向凭证
D、错账冲正凭证


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293、多项选择题  业务运营风险管理系统中支行督查岗的岗位职责是（）。

A、负责检查问题二次整改通知书的落实与整改；
B、准确收集风险驱动因素；
C、负责工作日志登记，将履职过程发现的内部风险事件如实录入系统；
D、定期查询辖属机构的风险事件信息和报表，并根据本机构风险状况采取相应防范措施


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294、单项选择题  （）职能是指对业务运营全过程进行全面风险监控、主动风险识别、准确风险收集和科学风险评估。

A、运营风险管理
B、监督质量控制
C、流程改进推动
D、经营发展支持


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295、单项选择题  经办人员保管使用的空白凭证应做到（）核对。

A、每月
B、每年
C、每季
D、每天


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296、单项选择题  于单位协定存款，下列说法正确的有（）.

A、必须签订《协定存款合同》，同时约定合同期限及规定基本存款额度。
B、必须签订《协定存款合同》，但无需约定合同期限及规定基本存款额度。
C、AB户的客户编号一般不一致
D、协定存款的结算存款户销户时，要先销A户，再销B户。


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297、多项选择题  核查确认的风险事件划分为一类、二类、三类，分别报送（）以及相关层级的业务管理部门，督促责任部门采取风险事件整改措施，进行责任认定。

A、一级分行行长
B、二级分行行长
C、支行行长
D、网点负责人


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298、多项选择题  营业中，现场主管对电子银行U盾（口令卡）、电子密码器发放业务风险控制，下列说法正确的有（）.

A、审查柜员是否按要求审核客户身份
B、审查柜员是否要求代理人提交本人和被代理人身份证件，并通过联网核查系统核实
C、审核申请表上打印的U盾（口令卡）、电子密码器凭证号和发放给客户的序号是否一致
D、监督柜员将U盾（口令卡）、电子密码器发放给客户本人
E、监督柜员发放给U盾（口令卡）、电子密码器时，是否做到提示电子银行业务风险


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299、单项选择题  保证金专户必须实行（）管理。

A、开放
B、专人
C、封闭
D、存款自愿，取款自由


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300、多项选择题  业务运营风险管理系统角色的权限设置，应按照（）划分管理级次。

A、总行
B、一级（直属）分行
C、二级分行
D、支行
E、网点


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