1、单项选择题 基金管理人和代销机构在选择合作伙伴时，要相互进行（）。
A.审慎调查 B.产品风险评价 C.风险承受能力调查 D.风险承受能力评价
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2、不定项选择 开放式基金的直销是不通过中介机构而是由基金管理人附属的销售机构把基金份额直接出售给投资者，一般通过（）等实现。
A．邮寄 B．电话 C．银行现场销售 D．直销队伍
3、判断题 从股票基金到混合基金、债券基金和货币市场基金，各项基金费率基本上呈递增趋势，这是由产品本身的风险收益特征决定的。（）
4、单项选择题 人们的金融产品选择依赖的（），主要有心理上的和个人自身的因素。
A．外在因素 B．内在因素 C．个人因素 D．社会因素
5、不定项选择 证券投资基金设立独立的客户服务部门，通过一套完整的客户服务流程，一系列完备的软、硬件设施，以系统化的方式，应用（）实现客户服务。
A．电话服务中心 B．邮寄服务 C．自动传真、电子信箱与手机短信 D．“一对一”专人服务
6、单项选择题 基金产品线是指一家基金管理公司所拥有的不同基金产品及其组合。考察基金产品线的内涵一般不包括（）。
A．产品线的长度 B．产品线的宽度 C．产品线的深度 D．产品线的高度
7、多项选择题 为找到和实施适当的营销组合策略，基金销售机构要进行市场营销的（）。
A．分析 B．计划 C．实施 D．控制
8、单项选择题 以下不是证券投资基金营销特殊性的是（）。
A．专业性 B．服务性 C．有形性 D．适用性
9、判断题 基金销售的专业性反映了从投资人的需要出发向投资人销售合适的产品，坚持了投资人利益优先的原则，也是监管机构对基金销售的要求。（）
10、单项选择题 采用（）基金产品线的基金管理公司具有较高的适应性和灵活性，在竞争中有回旋余地。这要求公司有一定的实力，特别是要具备宽泛的基金管理能力。
A．水平式 B．垂直式 c．综合式 D．单一式
11、不定项选择 基金投资者在“买进”与“卖出”基金环节一次性支出的费用有（）。
A．认购费 B．申购费 C．赎回费 D．管理费
12、不定项选择 基金业常用的营业推广手段有（）。
A．销售网点宣传 B．广告促销 C．举办投资者交流活动 D．费率优惠
13、判断题 在现有开放式基金销售过程中，商业银行主要是为基金的销售提供了完善的硬件设施和客户群，但销售方式在一定程度上停留在被动销售的水平上。（）
14、单项选择题 （）多属于阶段性或短期性的刺激工具，用以鼓励投资者在短期内较迅速和较大量地购买某一基金产品。
A．人员推销 B．营业推广 C．广告促销 D．公共关系
15、判断题 成功的市场营销实施取决于公司能否将行动方案、组织结构、决策和奖励制度、人力资源和企业文化等相关要素组合出一个能支持企业战略的、结合紧密的行动方案。（）
16、判断题 中国证监会对基金代销机构从事基金销售活动负有监督检查义务。（）
17、判断题 基金销售的服务性反映了从投资人的需要出发向投资人销售合适的产品，坚持了投资人利益优先的原则，也是监管机构对基金销售的要求。（）
18、判断题 开放式基金的价值取决于其投资标的物的价值。（）
19、不定项选择 为找到和实施适当的营销组合，基金销售机构要进行市场营销的（）。
A．分析 B．计划 C．设计 D．控制
20、判断题 独立性原则，即制定内部控制应以审慎经营、防范和化解风险为目标。（）
21、单项选择题 （）的基金产品线，即基金管理公司根据自身的能力专长，在某一个或几个产品类型方向上开发各具特点的子类基金产品，以满足在这个方向上具有特定风险收益偏好的投资者的需要。
A．水平式 B．垂直式 C．综合式 D．单一式
22、判断题 确定具体的目标客户是基金产品设计的起点，它从根本上决定着基金产品的内部结构。（）
23、多项选择题 利用交易所交易系统平台进行基金销售的优势在于（）。
A．可以加强与客户之间的沟通与交流 B．在一定程度上摆脱了开放式基金募集对商业银行的严重依赖 C．可以为投资者提供个性化的服务 D．交易费用较传统的柜台销售方式有很大的成本优势
24、判断题 基金管理人可以根据投资者的认购金额、申购金额的数量适用不同的认购、申购费率标准，也可以根据基金份额持有人持有基金份额的期限适用不同的赎回费率标准。（）
25、单项选择题 在我国，大众投资群体仍主要以（）为主要金融资产。
A．股票投资 B．银行储蓄 C．基金 D．债券
26、不定项选择 市场营销控制过程包括的步骤有（）。
A．管理部门设定具体的市场营销目标 B．衡量企业在市场中的业绩，检查销售时间表是否得到执行 C．分析当前业绩和过去业绩之间存在差异的原因 D．管理部门评估广告投入效果、不同渠道的资原投入
27、单项选择题 基金销售机构应设立专门的监察稽核部门或岗位，就基金销售业务内部控制制度的执行隋况独立地履行监察、评价、报告、建议职能，这属于（）的内容。
A．内部环境控制 B．销售业务流程控制 C．会计系统内部控制 D．监察稽核控制
28、不定项选择 基金促销组合的要素包括（）。
A．人员推销 B．广告促销 C．营业推广 D．公共关系
29、判断题 影响投资决策的内在因素包括人的身份、社会地位等。（）
30、判断题 促销的主要任务是使客户在需要的时间和地点以便捷的方式获得产品。（）
31、判断题 代销是一种通过银行、证券公司、保险公司、财务顾问公司等代销机构销售基金的方法。（）
32、不定项选择 开放式基金的代销是一种通过（）等代销机构销售基金的方法。
A．银行 B．证券公司 C．保险公司 D．证券交易所
33、判断题 一般而言，以机构投资者为服务对象营销成本低，但服务成本较高；相反，以个人投资者为服务对象则营销成本高，但服务成本低。（）
34、单项选择题 关于基金产品定价，下面叙述不正确的是（）。
A．是与基金产品本身相关的各项费率的确定，主要包括认购费率、申购费率、赎回费率、管理费率和托管费率等 B．从股票基金到混合基金、债券基金和货币市场基金，各项基金费率基本上呈递增趋势，这是由产品本身的风险收益特征决定的 C．客户规模越大，它与基金管理公司就产品价格问题的谈判能力就越强，通常也能得到更加优惠的费率待遇 D．市场竞争越激烈，为有效获取市场份额，基金费率通常会越低
35、多项选择题 直销一般通过（）等方式使投资者与基金公司直接达成交易
A．广告宣传 B．直接邮寄传单 C．直销人员上门服务 D．公司网站
36、判断题 市场营销实施是指为实现战略营销目标而把营销计划转变为营销行动的过程，包括日复一日、月复一月、持续有效地贯彻营销计划活动。（）
37、多项选择题 基金营销不同于有形产品营销，有其特殊性，主要体现在（）
A．专业性 B．适用性 C．服务性 D．持续性
38、不定项选择 前台业务系统应当具备的功能有（）。
A．提供投资资讯功能 B．基金投资人信息管理功能 C．交易清算、资金处理的功能 D．为基金投资人提供服务的功能
39、判断题 开放式基金的销售主要分为直销和承销两种方式。（）
40、判断题 基金营销主要由基金管理公司内设的市场部门承担，不可以委托外部机构承担。（）
41、判断题 产品线的长度，是指一家基金管理公司所拥有的基金产品大类中有多少更细化的子类基金。（）
42、单项选择题 （）是满足投资者需求的手段。
A．产品 B．费率 C．促销 D．渠道
43、不定项选择 营销过程的管理主要包括（）。
A．市场营销分析 B．市场营销计划 C．市场营销实施 D．市场营销控制
44、单项选择题 营销环境中的（）指与公司关系密切、能够影响公司客户服务能力的各种因素，主要包括股东支持、销售渠道、客户、竞争对手及公众。
A．微观环境 B．宏观环境 C．内部环境 D．外部环境
45、多项选择题 （）可以向中国证监会申请基金代销业务资格。
A．商业银行 B．证券投资咨询机构 C．保险公司 D．证券公司
46、判断题 进行投资者教育活动，在向投资人普及基金知识、充分揭示基金投资风险的同时，目的是要培养投资者的理性投资行为，使投资者与基金市场发展同步成熟。（）
47、单项选择题 基金的认购费和申购费可以在基金份额发售或者申购时收取，也可以在赎回时从赎回金额中扣除，但费率不得超过认购和申购金额的（）。
A．3％ B．4％ C．5％ D．6％
48、单项选择题 在基金营销中的投资者教育，投资者应（），即选择优秀基金管理公司的产品。
A．了解基金 B．了解市场 C．了解历史 D．了解基金管理公司
49、不定项选择 公共关系所关注的是基金公司为赢得各类公众尊敬所做的努力，这些公众包括（）。
A．新闻媒介 B．股东 C．监管机构 D．基金公司经理
50、单项选择题 （）是基金产品设计的起点，它从根本上决定着基金产品的内部结构。
A．确定具体的目标客户 B．确定拟纳入的股票 C．发现具有发展潜力的市场 D．挖掘其他基金的优点
51、多项选择题 在营销环境的所有因素中，基金管理人最需要关注的有（）
A．机构本身的情况 B．影响投资者决策的因素 C．公司的剩余及资产状况 D．监管机构对基金营销的规范
52、判断题 营销组合的四大要素——产品、费率、促销和渠道是基金营销的核心内容。（）
53、单项选择题 在设计基金产品时需要考察的内部条件有（）o
A．确定目标客户，了解投资者的风险收益偏好 B．选择与目标客户风险收益偏好相适应的金融工具及其组合 C．考虑相关法律法规的约束 D．考虑基金管理人自身的管理水平
54、判断题 基金产品是基金营销管理的主体，基金产品本身能否适合基金投资者的需要在很大程度上决定了营销的效果。（）
55、不定项选择 在营销环境的诸多因素中，基金管理人最需要关注的有（）。
A．销售公司本身的情况 B．影响投资者决策的因素 C．监管机构对基金营销的监管 D．基金市场的总体情况
56、不定项选择 能够办理基金营销的部门有（）。
A．基金管理公司内设的市场部门 B．基金托管公司内设的市场部门 C．会计师事务所内的市场部门 D．取得基金代销业务资格的机构
57、单项选择题 证券投资基金前台业务系统的功能不包括（）。
A．提供投资资讯的功能 B．为基金投资人提供基金服务的功能 C．交易功能 D．具有对所涉及的信息流和资金流进行对账作业的功能
58、不定项选择 成功的市场营销实施取决于公司能否将行动方案、组织结构、决策和奖励制度、人力资源和企业文化等相关要素组合出一个能支持企业战略的、结合紧密的方案，包括（）。
A．营销活动的执行需要一个详细的、把公司内外所有环节、人员和活动集中到一起的行动方案，公司的组织结构在执行市场营销战略中发挥着巨大作用 B．公司的决策和奖励制度，即指导计划、预算、补偿等其他活动的操作程序，也影响着市场营销的实施 C．有效的实施还需要仔细制订人力资源计划，在公司的各个层次都必须配备具有相应技能、动力和个人魅力的人员 D．要想取得成功，公司的营销战略还必须和企业文化相适合
59、不定项选择 基金产品定价需要考虑的因素包括（）。
A．基金产品的类型 B．市场环境 C．客户特性 D．渠道特性
60、单项选择题 （）是为投资额较大的个人投资者和机构拱资者提供的最具个性化的服务。
A．电话服务中心 B．邮寄服务 C．自动传真、电子信箱与手机短信 D．专人服务
61、不定项选择 基金产品定价就是与基金产品本身相关的各项费率的确定，主要包括（）。
A．认(申)购费率 B．赎回费率 C．管理费率 D．托管费率
62、单项选择题 （）是指为实现战略营销日标而把营销计划转变为营销行动的过程，包括日复一日、月复一月、持续有效地贯彻营销计划活动。
63、单项选择题 基金销售机构内部控制的（）原则，即通过科学的内部控制制度与方法，建立合理的内部控匍程序，确保内部控制制度的有效执行。
A．健全性 B．有效性 C．独立性 D．审慎性
64、多项选择题 《证券投资基金销售管理办法》第九条规定了商业银行申请基金代销业务资格应当具备的条件，主要有（）。
A．有专门负责基金代销业务的部门 B．财务状况良好，运作规范稳定，最近2年内没有因违法违规行为受到行政处罚或者刑事处罚 C．资本充足率符合国务院银行业监督管理机构的有关规定 D．公司及其主要分支机构负责基金代销业务的部门取得基金从业资格的人员不低于该部门人员人数的1/3
65、单项选择题 在确定目标市场与客户上，基金销售机构面临的重要问题之一就是分析投资人的（），包括投资人的投资规模、风险偏好，对基金流动性、安全性的要求等因素。
A．理想需求 B．真实需求 C．目标需求 D．预期需求
66、判断题 实现证券投资基金市场营销目标要求仔细分析投资者，针对不同的市场与客户推出话洽的基金产品。（）
67、判断题 基金资产与公司资产、不同基金的资产和其他委托资产要实行独立运作，分别核算。（）
68、判断题 宏观环境指能影响整个微观环境的、广泛的社会性因素，包括人口、经济、政治、法律、技术、文化等因素。（）
69、判断题 证券投资基金交易价格主要反映在买卖基金时支付费用的高低，或者说基金交易价格的核心是基金费用的高低。（）
70、单项选择题 基金产品线的（），即一家基金管理公司所拥有的基金产品的大类是多少。
A．宽度 B．高度 C．长度 D．深度
71、单项选择题 （）即一家基金管理公司所拥有的基金产品大类中有多少更细化的子类基金。
A．产品线的广度 B．产品线的宽度 C．产品线的深度 D．产品线的长度
72、不定项选择 基金营销不同于有形产品营销，有其特殊性，主要体现在（）。
A．服务性 B．专业性 C．持续性 D．适用性
73、多项选择题 下列（）等作为理财顾问或金融规划师，可以针对特定客户的需求，提供独立的咨询服务。
A．银行 B．证券公司 C．律师事务所 D．会计师事务所
74、判断题 基金销售机构应设置必要的信息管理岗位，对重要业务环节应当实行双人双岗。（）
75、不定项选择 在基金营销环境的要素中，公司（）会对基金营销产生重要的影响。
A．股权结构 B．经营流程 C．经营策略 D．资本实力
76、判断题 在基金营销过程中，基金销售机构必须注意遵循监管机构的规定，加强自身的合规性控制，规范营销人员的行为。（）
77、不定项选择 基金市场营销主要是指开放式基金的市场营销，其涉及的内容包括（）。
A．营销渠道的建立 B．营销环境的分析 C．营销组合的设计 D．营销过程的管理
78、判断题 营销计划是指将有助于公司实现战略总目标的营销战略形成具体方案。（）
79、不定项选择 基金产品设计中需要注意（）。
A．要确定目标客户，了解他们的风险收益偏好 B．选择与目标客户的风险收益偏好相适应的金融工具及其组合 C．考虑相关法律法规的约束 D．考虑基金管理人自身的管理水平
80、单项选择题 针对机构投资者、中高收入阶层这样的大客户，基金管理公司可以通过（）进行一对一的人员推销，以达到最佳的营销效果。
A．传销队伍 B．分销队伍 C．代销队伍 D．直销队伍
81、单项选择题 下列不是基金市场营销组合四大要素的是（）。
A．产品 B．费率 C．渠道 D．销售折扣
82、单项选择题 基金销售机构内部控制的（）原则，即通过科学的内部控制制度与方法，建立合理的内部控制程序，确保内部控制制度的有效执行。
A．审慎性 B．独立性 C．健全性 D．有效性
83、不定项选择 基金产品设计包含的重要信息输入有（）。
A．客户需求信息 B．投资运作信息 C．产品市场信息 D．市场总体状况
84、不定项选择 基金营销的微观环境指与公司关系密切、能够影响公司服务顾客能力的各种因素，主要包括（）。
A．管理水平 B．客户 C．公众 D．竞争对手
85、单项选择题 欧洲大陆的（）占据了基金销售的绝对市场份额。
A．商业银行 B．证券公司 C．保险公司 D．基金公司
86、判断题 投资对象多元化是基金产品多元化的重要前提，各类金融工具及其衍生产品的种类越多，基金产品创新的空间就越大。（）
87、不定项选择 在基金运作过程中直接从基金资产中支付的费用有（）。
A．申购费 B．赎回费 C．管理费 D．托管费
88、单项选择题 （）是基金营销部门的一项关键性工作。只有仔细地分析投资者，针对不同的市场与客户推出有针对性的基金产品，才能更有效地实现营销目标。
A．确定目标市场与客户 B．开发新客户 C．保住老客户 D．设计市场营销组合
89、单项选择题 基金营销人员不但要向客户说明基金产品的本质，还必须以高质量的服务、客户的口耳相传、公司的品牌形象宣传等，增强可靠的信誉，扩大客户基础，体现了证券投资基金市场营销的（）。
A．专业性 B．适用性 C．规范性 D．服务性
90、判断题 营销的微观环境是指与公司关系密切、能够影响公司客户服务能力的各种因素。（）
91、不定项选择 基金销售宣传的内容必须真实、准确，并需符合的规定有（）。
A．不得有虚假记载、误导性陈述和重大遗漏 B．不得登载单位或者个人的推荐性文字 C．应对基金的证券投资业绩进行预测 D．不得诋毁其他基金管理人、基金托管人或基金代销机构，或者其他基金管理人募集或管理的基金
92、判断题 证券投资基金是一种短期投资工具，其主要功能是分散投资，降低投资单一证券所带来的个别风险。（）
93、判断题 直销是不通过中介机构而是由基金管理人附属的销售机构把基金份额直接出售给投资者的模式。（）
94、不定项选择 营销组合的四大要素包括（）。
A．产品 B．费率 C．渠道 D．推销
95、不定项选择 常见的基金产品线类型有（）
96、判断题 开展审慎调查应当优先根据被调查方公开披露的信息进行。（）
97、单项选择题 下列不属于基金宣传推介材料的禁止规定的是（）。
A．虚假记载、误导性陈述或者重大遗漏 B．预测该基金的证券投资业绩 C．登载基金过往业绩 D．登载单位或者个人的推荐性文字
98、单项选择题 （）是将产品或服务的信息传达到市场上，通过各种有效媒体在目标市场上宣传产品的特点和优点，让客户了解产品在设计、分销、价格上的潜在好处，最后通过市场将产品销售给客户。
A．促销 B．代销 C．传销 D．分销
99、判断题 申请基金代销业务的证券投资咨询机构的注册资本不得低于2000万元人民币，且必须为实缴货币资本。（）。
100、判断题 基金销售机构在实施基金销售适用性的过程中，应当遵循基金管理人利益优先原则。（）
101、不定项选择 下列关于基金宣传推介材料规范的说法正确的是（）。
A．基金管理公司和基金代销机构应当在基金宣传推介材料中加强对投资人的教育和引导 B．基金宣传推介材料所使用的语言表述应当准确、清晰 C．基金宣传推介材料必须真实、准确，与基金合同、基金招募说明书相符，与备案的材料～·致 D．可以使用“业绩稳健”、“业绩优良”、“名列前茅”等词语进行语言表述
102、判断题 市场营销控制包括估计市场营销战略和计划的成果，并采取正确的行动以保证实现目标。（）
103、不定项选择 产品或品牌的营销计划应包括（）。
A．计划实施概要 B．市场营销现状、市场威胁和市场机会 C．目标市场和可能存在的问题、市场营销战略 D．行动方案、预算和控制
104、判断题 基金营销的特殊性主要体现在服务性、专业性和一次性上。（）
105、单项选择题 基金的赎回费率不得超过基金份额赎回金额的（）；赎回费在扣除手续费后，余额不得低于赎回费总额的（），并应当归入基金财产。
A．10%、25% B．10%、30% C．5%、25% D．5%、30%
106、不定项选择 基金销售业务信息管理平台主要包括（）。
A．前台业务系统 B．后台管理系统 C．综合业务系统 D．应用系统的支持系统
107、判断题 代销机构可以委托其他机构代为办理基金的销售。（）
108、判断题 基金管理人可以通过制定灵活的费率结构，达到扩大基金销售规模的目的。（）
109、单项选择题 下列基金费率不属于投资者在买进与卖出基金环节一次性支出的费用的是（）。
A．管理费率 B．认购费率 C．申购费率 D．赎回费率
110、不定项选择 内部环境控制主要包括（）。
A．建立科学的决策程序、高效的业务执行系统、健全的内部监督和反馈系统 B．加强对宣传推介材料制作和发放的控制 C．建立包括基金产品投资人风险承受能力、运营操作等在内的风险评估体系 D．建立健全内部授权控制体系
111、单项选择题 （）的基金产品线，即基金管理公司在自身的能力专长基础上，既在一定的产品类型上作重点发展，也在更广泛的范围内构建自身的产品线。
112、判断题 证券投资基金的市场营销是基金销售机构从市场和客户需要出发所进行的基金产品设计、销售、售后服务等一系列活动的总称。（）
113、单项选择题 （）主要是指直接面对基金投资人，或者与基金投资人的交易活动直接相关的应用系统。
A．后台管理系统 B．前台业务系统 C．监管系统信息报送 D．信息管理平台应用系统
114、不定项选择 以下（）方式的服务具有一定的市场需求，尤其在基金合同、招募说明书、定期公告与临时公告等方面。
A．自动传真 B．邮寄服务 C．电子信箱 D．手机短信
115、判断题 系统运行数据中涉及基金投资人信息和交易记录的备份应当在移动硬盘上保存15年。（）
116、单项选择题 （）的主要任务是使客户在需要的时间和地点获得产品。
A．促销 B．渠道 C．代销 D．传销
117、单项选择题 根据《证券投资基金运作管理办法》申请募集基金，以下（）不是拟募集的基金应当具备的条件。
A．符合中国证监会关于基金品种的规定 B．与拟任基金管理人已管理的基金雷同 C．基金合同、招募说明书等法律文件草案符合法律、行政法规和中国证监会的规定 D．基金名称表明基金的类别和投资特征，不存在损害国家利益、社会公共利益，欺诈、误导投资者，或者其他侵犯他人合法权益的内容
118、判断题 与传统的基金申购方式相比，基金定期定额投资计划将基金投资行为程序化，免去投资者多次申购的繁琐手续，且具有风险控制效应、成本效应和复利效应等投资效果。（）
119、不定项选择 后台管理系统应当具备的功能有（）。
A．对基金销售分支机构、网点和基金销售人员的管理、考核、行为监控等功能 B．交易清算、资金处理的功能 C．提供投资资讯功能 D．对所涉及的信息流和资金流进行对账作业的功能
120、单项选择题 （）的基金产品线，即基金管理公司根据市场范围，不断开发新品种，增加产品线的长度，或扩大产品线的宽度。
