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1、单项选择题 银行承兑汇票贴现时,贴现银行计算利息的公式为()。
A、票据金额×签发日至到期日差额天数×日贴现利率
B、票据金额×签发日至到期日差额天数×月贴现利率
C、票据金额×贴现日至到期日差额天数×日贴现利率
D、票据金额×贴现日至到期日差额天数×月贴现利率
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2、多项选择题 在全国支票影像交换系统中,对出票人签发空头支票、签发与其预留签章不符或支付密码错误支票的,可采取的处理方式有()。
A、如无法获得收款人信息,则不进行处罚。
B、将按有关法律规章给予行政处罚。
C、情节严重的,开户银行停止为其办理支付结算业务。
D、人民银行将其纳入“黑名单”管理。
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3、单项选择题 申请电子国债质押贷款的,不得超过债券到期日前()个自然日。
A、20
B、30
C、40
D、50
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4、单项选择题 现金收款金额人民币()万元(含)以上的,须由主管授权。
A、1
B、5
C、10
D、50
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5、单项选择题 存款人因异地临时经营活动可在活动地开立一个()。
A、基本存款账户
B、一般存款账户
C、专用存款账户
D、临时存款账户
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6、单项选择题 现有一笔私人汇出汇款,金额EUR1070.00,假设上海银行汇款手续费电报费为EUR30.00,国外银行费用为EUR20.00,如果选择“SHA”的国内外费用承担方式,上海银行客户的实际扣账金额和国外收款人的实际到账金额分别为()和()。
A、EUR1120.00;EUR1070.00
B、EUR2000.00;EUR1050.00
C、EUR1070.00;EUR1020.00
D、EUR1090.00;EUR1050.00
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7、单项选择题 某企业需向外地汇出一笔货款,货款金额为人民币三十万元正,到开户网点办理了大额支付系统汇兑业务,需支付()费用。
A、5.50
B、6.50
C、10.50
D、15.50
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8、单项选择题 贴现行将贴现票据转贴给总行,应由贴现行在背书栏加盖()和有权人签名或盖章,待总行于到期发出托收时加盖()和有权人签名或盖章。
A、汇票专用章,结算专用章
B、结算专用章,汇票专用章
C、汇票专用章,汇票专用章
D、结算专用章,结算专用章
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9、多项选择题 存在下列哪些情况的商业汇票不得贴现()。
A、出票人在汇票上记载“不得转让”字样
B、出票人(或后手)在汇票上记载“质押”字样
C、承兑协议编号更改但有出票人签章证明
D、背书时附有条件、不全额转让
E、贴现申请人的前手记载过“委托收款”
F、超过提示付款期的
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10、问答题 请简述上海银行分支行柜员指纹采集流程。
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11、多项选择题 开户单位名称、法定代表人发生变更,应办理相应手续,下列说法()是错误的。
A、开户单位名称发生变更的,不需与银行重新签订账户管理协议,但应同时办理预留印鉴变更手续。
B、开户单位名称发生变更的,需与银行重新签订账户管理协议,并同时办理预留印鉴变更手续。
C、开户单位法定代表人发生变更的,不需要与银行重新签订账户管理协议,原预留印鉴是否变更由开户单位自行决定。
D、开户单位法定代表人发生变更的,需要与银行重新签订账户管理协议,原预留印鉴是否变更由开户单位自行决定。
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12、单项选择题 2010版汇票采用了()双色底纹。
A、蓝绿
B、红蓝
C、黄绿
D、蓝黄
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13、问答题 请写出企业华东三省一市汇票签发的会计分录。
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14、多项选择题 根据机构管理和柜员管理要求,指纹登录系统中的用户划分为()。
A、超级用户
B、总行系统管理员
C、全行管理员
D、分行高级管理员
E、普通用户
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15、多项选择题 境外个人罗宾先生将购房外汇资金结汇后可划入()的人民币账户。
A、罗宾先生本人
B、罗宾先生妻子
C、房地产开发企业
D、二手房出让方
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16、单项选择题 借款合同到期(含展期后到期)后,借款人不能归还的贷款,将全部或部分款项通过分录转入()科目核算。
A、其他贷款
B、逾期贷款
C、呆滞贷款
D、呆账贷款
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17、单项选择题 营业机构为存款人开立个人银行账户时,应要求存款人出具有效证件,以下不属法定有效证件的是()。
A、居民身份证或临时身份证
B、社会保障卡
C、居住在境内或境外的中国籍的华侨,可出具中国护照
D、港澳居民往来内地通行证
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18、单项选择题 下列()业务属定期借记支付业务。
A、代收水、电、煤气等公用事业费业务
B、个人储蓄通存业务
C、个人储蓄通兑业务
D、国库借记汇划业务
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19、单项选择题 各单位()对个人VIP客户经理所承担的柜员角色,应按柜面员工标准进行统一管理。
A、个人金融部
B、会计结算部
C、风险管理部
D、路支行
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20、多项选择题 关于会计检查的形式,下列()的描述是正确的。
A、可以现场检查
B、可以非现场检查
C、可以现场检查结合非现场检查
D、采用现场检查形式的,就不能同时非现场检查形式
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21、单项选择题 对于已经双人清点但无法上解的钞券,可由二名清点人员会同封包(箱)此封箱(包)时间不得超过()。
A、二天
B、一周
C、十天
D、一月
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22、单项选择题 支票的付款形式为()。
A、定日付款
B、见票即付
C、出票后定期付款
D、见票后定期付款
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23、单项选择题 客户申请小额质押贷款业务,客户定期存单本金人民币130000元,请问客户最多可以贷款金额是()。
A、116000元
B、117000元
C、120000元
D、130000元
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24、单项选择题 E公司因开立保函存入一笔保证金,存期五个月,可采用()利率。
A、3个月定期
B、6个月定期
C、9个月定期
D、一年期定期
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25、单项选择题 当日单笔或者累计人民币交易()万元以上现金收支属于大额资金的额度标准。
A、5
B、10
C、20
D、50
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26、单项选择题 目前在涉及到外汇现钞进出的情况下,上海银行各外汇对私网点都可以受理下列()币种。
A、港币、美元、日元、欧元
B、英镑、瑞士法郎、澳大利亚元
C、新加坡元、加拿大元
D、新台币
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27、单项选择题 电子国债的起存金额为()。
A、100元
B、10元
C、50元
D、1000元
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28、单项选择题 下列()不属于现金事故差错。
A、营业终了,发现营业场所遗漏一只现金库箱
B、金库、保险箱钥匙遗失
C、ATM长款,实错5000元
D、柜员现金短款5000元当日追回
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29、单项选择题 CDS机具流水账如有长短款未能解决的,应单独留存,待长短款处理结束()后方可销毁。
A、一年
B、五年
C、十年
D、十五年
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30、问答题 因经管人员发生变动办理重要物品移交手续时,是否需要第三人监交?
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31、问答题 试简述会计工作计分卡的评分流程。
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32、单项选择题 某单位结算账户开户日为12月1日,人民银行核准日为12月4日,则账户生效日为()。(假设期间无任何节假日)
A、12月4日
B、12月5日
C、12月7日
D、12月8日
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33、问答题 H公司与上海银行签订协定存款合同,约定期为一年,基本存款额度为500,000元。6月21日起执行,当日余额600,000元。该公司于9月21日划出100,000元,9月30日销户。请计算各阶段上海银行计付的利息。(6月21日,活期利率为0.72%,协定存款利率为1.44%;9月20日、9月30日,活期利率为0.36%,协定存款利率为1.17%;假定该期间未发生其他企业往来。)
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34、多项选择题 以下关于贴现的描述中错误的是()。
A、贴现时,商业汇票应作成为委托收款背书。
B、持票人持未到期的商业汇票到银行申请贴现应作成转让背书。
C、已在上海银行贴现的银行承兑汇票到期未获付款,上海银行必须到法院申请票据权利。
D、已在上海银行贴现的商业汇票到期上海银行应将票据退贴现申请人,由贴现申请人填制委托收款凭证向承兑银行委托收款。
E、已在上海银行贴现的商业汇票到期应由上海银行填制托收凭证向承兑银行委托收款。
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35、单项选择题 严重违反会计、储蓄、出纳业务基本操作规程,造成一般资金损失或虽未造成资金风险但影响银行信誉的错误,属于下列()差错。
A、一般差错
B、规范性差错
C、风险性差错
D、重大差错
E、事故差错
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36、单项选择题 以下()用于核算自助设备现金短款情况。
A、101-001科目
B、101-004科目
C、177-001-003科目
D、277-001-003科目
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37、问答题 某个人客户2010年3月2日在A网点存入50000元通知存款,并通知3月15日全额支取,如客户3月8日在同一网点以现金方式提前全额支取,请计算支取时应付多少利息,并写出当日会计分录。(假设:3月2日活期利率0.3%、通知存款利率1.3%,3月8日活期利率0.36%、通知存款利率1.35%,已计提利息10元。)
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38、单项选择题 委派单位委任会计主管后,应及时向()部门备案。
A、总行营运管理部
B、总行会计结算部
C、所在分、支行行长室
D、所在分、支行会计管理部门
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39、单项选择题 上海银行要求对上报过重点可疑交易的客户进行上门对账,该措施符合“重新识别客户”可采取措施中的()。
A、要求客户补充其他身份资料或身份证明文件
B、联网核查
C、回访客户
D、向公安、工商行政管理等部门核实
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40、多项选择题 下列会计检查人员说法正确的是()。
A、会计检查人员对在检查中发现有违章、违纪、违法行为的单位和个人,有权责令其纠正;
B、会计检查人员对正在发生的违章、违纪或违法行为可以责令其停止;
C、会计检查人员对限令进行纠正的违章、违纪、违法行为不予改正的,有权向上级报告并提出处理建议;
D、会计检查人员对检查中发现的违章、违纪、违法行为的个人可以责令其下岗等待处理。
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41、多项选择题 电子国债的销售方式分为()。
A、包销
B、代销
C、零售
D、以上都是
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42、单项选择题 各单位会计结算部门应()组织一次简易库房制度检查。
A、每年
B、每季
C、每月
D、每周
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43、多项选择题 客户到网点办理个人网银签约业务,并申请USBKEY一个,手续费58元,卡内扣款,手续费收取系统自动入账的会计分录为()。
A、借:211-001活期储蓄存款58元或借:217-002-004申卡电子借记卡存款58元
B、贷:211-001活期储蓄存款58元或贷:217-002-004申卡电子借记卡存款58元
C、贷:513-005出售凭证工本费收入58元
D、借:513-005出售凭证工本费收入58元
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44、单项选择题 上海银行信用卡的持卡人对卡内欠款的还款顺序应为()。
A、取现透支、费用、利息、转账透支和消费透支
B、利息、费用、取现透支、转账透支和消费透支
C、费用、取现透支、利息、转账透支和消费透支
D、费用、利息、取现透支、转账透支和消费透支
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45、多项选择题 个人外汇汇入汇款卷宗包括()。
A、汇入汇款电文或中行入帐通知书复印件
B、11230卡片帐
C、如需申报,还需要涉外收入申报单
D、收款人身份证复印件
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46、多项选择题 境外个人转让所购境内商品房取得的人民币资金,经商品房所在地外汇局审核确认()后,方可购汇汇出。
A、购汇申请书
B、商品房转让合同
C、房屋权属转让的完税证明文件
D、房地产主管部门出具的境外个人购买商品房的相关证明
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47、单项选择题 凡未载明有效期限的外币票据均视为()个月有效期。
A、3
B、4
C、5
D、6
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48、问答题 柜面捡拾的存折如无法通知到客户,该作如何处理?
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49、问答题 简述受理有权机关协助查询业务时,经办专员应审核哪些资料?
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50、单项选择题 外汇业务中,电汇是按汇款人的要求,汇出行用()或电传指示上海银行将款项解付给收款人的汇款方式。
A、CHIPS
B、SWIFT
C、RTGSPLUS
D、FXYCS
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51、单项选择题 下列()账户属于人行核准类账户。
A、一般存款账户
B、非预算单位专用存款账户
C、预算单位专用存款账户
D、注册验资的临时存款账户
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52、单项选择题 对私授权业务必须采用()方式,有权人在授权中应确保整个操作过程的准确性。
A、事前授权
B、事中授权
C、事后授权
D、全程授权
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53、单项选择题 银行收到个人客户外汇汇入汇款时,如该客户活期一本通账户下未开立过外币子账户的,银行应该(),再将汇入资金入账。
A、通知客户到外汇汇入网点办理外币子账户开户手续
B、通知客户到就近网点办理外币子账户开户手续
C、主动为客户开立外币子账户
D、以上都不对
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54、单项选择题 基本账户单笔或当日累计提现金额在()万元以上()万元以下(不含)的,由主办会计(或网点会计负责人)负责审批。
A、5,20
B、10,20
C、10,50
D、5,50
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55、多项选择题 上海银行不受理()的旅行支票。
A、抬背不一致
B、发生过转让
C、只有印章无签字
D、只有签字无印章
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56、单项选择题 “余额对账单”回执纳入会计档案管理,保管期限为()。
A、半年
B、一年
C、三年
D、五年
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57、问答题 法定代表人A授权B办理单位结算账户的开户手续,并将B的私章作为该账户的预留印鉴私章,则需要提供哪些授权证明材料?
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58、问答题 请简要描述小型纸币请分机的功能。
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59、单项选择题 以下()不属于核心业务系统柜员轧账的内容。
A、柜员表内轧账
B、柜员表外备忘轧账
C、柜员现金业务轧账
D、网点现金业务轧账
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60、单项选择题 小额支付系统仅允许对未纳入轧差的()撤销。
A、非实时借记业务包、非实时贷记业务回执包
B、非实时贷记业务包、非实时贷记业务回执包
C、非实时借记业务包、非实时借记业务回执包
D、非实时贷记业务包、非实时借记业务回执包
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61、多项选择题 上海银行外汇业务现在只接受客户以()的方式进行汇出汇款。
A、信汇M/T
B、西联汇款
C、电汇T/T
D、票汇D/D
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62、多项选择题 下列()事项为上海银行核心业务系统用户管理的严禁事项。
A、出借或借用他人操作员号
B、系统运行虚拟柜员挪作他用
C、使用初始密码
D、擅自更改系统内业务信息和参数
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63、多项选择题 客户申请提前解除个人存款类证明时,需要提供()。
A、个人有效身份证
B、原正本存款凭证
C、原开立的所有个人存款类资金证明原件
D、原收费凭证
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64、单项选择题 预受理开放式理财申购时,投资者资金冻结,待次日交易日开始后由系统自动批量转至()账户中。
A、424-001
B、511-003
C、261-002
D、261-099
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65、多项选择题 会计业务印章申领时必须()。
A、双人会同
B、持本单位介绍信和本人有效身份证件
C、在《颁发凭证》上签章确认
D、核验来人提供的证件及介绍信
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66、单项选择题 “开立银行结算账户通知书”一式两份,一份开户银行留存,另一份由基本存款账户开户银行()。
A、与收到“通知书”当日会计凭证一并归档
B、与基本存款账户开户日会计凭证一并归档
C、作回执交客户
D、作开户资料的补充资料留存保管
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67、问答题 简述存款人开户行经办柜员受理存款人申请办理支付密码器时应审查的内容。
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68、问答题 开户行如何办理撤销支票“黑名单”手续?
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69、多项选择题 下列关于单位通知存款通知手续的描述,正确的是()。
A、单位通知存款支取前,应按照存款品种约定的通知期限通知银行。
B、单位通知支取须采用书面方式通知银行支取的金额和时间。
C、单位在通知期限内取消通知的须采用书面方式通知银行。
D、通知期内可以撤销并重新通知,已过通知期的不可办理撤销。
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70、问答题 对2000年4月1日前开立的存量个人非实名银行账户,应要求存款人如何办理?
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71、多项选择题 以下关于当前在用印章使用说明中,正确的是()
A.业务章(业务公章)和转讫章用于对公非现金类业务。
B.储蓄专用章用于对外签发储蓄存单、存折及其他重要单证。
C.业务办讫章用于办理本外币现金(包括对公、对私)、个人转账业务时,加盖在客户回单和客户回执联(包括各类申请书、协议和委托书等)上,表明业务已处理完毕。
D.现金清讫章用于对公、对私现金类业务。
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72、单项选择题 各单位要加强对储蓄柜员监控录像的抽查工作,确保每月对每个柜员的抽查覆盖率达到()。
A、70%
B、80%
C、90%
D、100%
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73、问答题 请写出自助机具轧账时的会计分录。
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74、问答题 简述客户定期存款经人民法院扣划后尚有剩余资金时,受理行应如何办理。
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75、单项选择题 上海银行3月1日发放一笔贴现贷款,票据于5月15日(星期日)到期。该票据付款人开户行为同城一家银行,故该贴现贷款计息期应为()天。
A、75
B、76
C、77
D、78
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76、多项选择题 小额存款继承过户或支取应由存款人直系亲属前来办理,并提供以下证明文件()
A.(一)存款人已死亡的证明;
B.(二)存款人身份证件
C.(三)来人的有效身份证件;
D.(四)直系亲属关系证明(如户口簿、居民委员会出具的证明等)。
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77、单项选择题 下列()情况下,核心业务系统会自动终止账户透支功能。
A、透支额度有效期满,自动终止账户透支功能
B、发生逾期
C、借款人违反透支业务合同
D、借款人出现危机上海银行债权的事项
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78、单项选择题 上海银行个人质押贷款的展期最多为()次。
A、5
B、4
C、2
D、1
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79、问答题
当欧元汇往欧盟国家时,收款人的银行账号应填入准确的IBAN号码。
1、请说明IBAN的含义;
2、假设某个IBAN的号码如下:BE62510007547061,请说明以下字母和数字的含义:1)BE,2)62,3)510007547061。
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80、单项选择题 票据上的水印是在抄纸过程中形成的,其中白水印的密度()周围纸面,透光性强。
A、高于
B、低于
C、等于
D、不确定
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81、单项选择题 货币符号“$”表示的货币是()。
A、美元
B、港币
C、元
D、以上都不对
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82、单项选择题 客户于2009年9月10日现金存入定期存款,于2010年3月10日支取现金,实际存款天数是()。
A、179天
B、180天
C、181天
D、182天
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83、单项选择题 客户持本行卡于上海银行ATM取款,账务处理会计分录()。
A、借:101-004;贷:101-001
B、借:21l-001;贷:101-004
C、借:101-004;贷:21l-001
D、借:403;贷:101-004
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84、单项选择题 在核心系统中,以下()种重要空白凭证不控号。
A、活期一本通
B、银行卡
C、国债托管卡
D、国债收款凭证
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85、单项选择题 自助机具本行吞卡保管期限为()。
A、吞卡后次日起三个工作日内
B、吞卡后次日起三天内
C、吞卡后次日起一个月内
D、吞卡后次日起一周内
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86、单项选择题 外币兑换机每笔兑换交易的金额最低为()元人民币。
A、10
B、30
C、50
D、100
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87、单项选择题 支付密码是指存款人将支付凭证上的编码要素通过()按规定的算法进行计算,并填写到支付凭证上供银行核验的一组密码数据。
A、密押机
B、支付密码器
C、T24核心业务系统
D、打码机
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88、问答题 请简述预留印鉴样本调阅基本规定。
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89、多项选择题 以下关于单位资信证明收费标准正确的是()。
A、存款时点数证明和结算纪律证明,每份200元。
B、账户发生额在申请日期前一年以内,30笔以下(含)的证明,每份200元。
C、账户发生额在申请日期前一年以内,30笔以上的证明,每份400元。
D、账户发生额在申请日期前一年以上、二年以内的,按以上标准加倍计收。
E、贷款资信证明和授信资信证明,每份400元。
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90、多项选择题 持有美国护照的个人为购买商品房而进行结汇需要提供()。
A、商品房销售合同或预售合同
B、有效护照等身份证明
C、一年期以上的境内有效劳动雇佣合同或学籍证明
D、房地产主管部门出具的该境外个人在所在城市购房的商品房预售合同登记备案或《境外机构和个人购买本市房屋已网上备案的证明》等相关证明
E、外汇局核准件或批文
F、外交部或当地(区、县以上)政府批文
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91、单项选择题 2009年10月9日,单位持一张出票日为2009年8月6日,期限为6个月(2010年2月6日是工作日)的异地银行承兑汇票,到开户行要求贴现,贴现期为()。
A、117天
B、120天
C、123天
D、125天
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92、单项选择题 上缴或客户领取自助机具吞没卡会计分录为()。
A、收:703
B、付:703
C、收:713
D、付:713
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93、多项选择题 网点在办理账户管理相关业务时,对联网核查公民身份信息不一致的,要采取多种方式包括通过下列()等辅助手段加以佐证。
A、户口簿
B、社保卡
C、驾驶证
D、居住证
E、二代身份证鉴别仪
F、由公安部门开具证明
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94、单项选择题 个人汇入汇款卷宗装订时,需要国际收支申报的要按()顺序归档,不要申报的应按()归档。
A、清分日期;入账日期
B、申报号;解付日期
C、清分日期;清分日期
D、入账日期;入账日期
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95、多项选择题 下列印章中,()需在取得相关业务准入资格后方可刻制。
A、业务章
B、银行本票专用章
C、银行汇票专用章
D、城市商业银行通汇专用章
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96、多项选择题 不得向下列()出售支票或商业承兑汇票。
A、非正规就业劳动组织
B、房屋维修资金账户
C、个体工商户
D、被列入人行“黑名单”的账户
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97、多项选择题 《个人外汇管理办法》中的“境外个人”是指()。
A、外国公民(包括无国籍人)港澳同胞
B、港澳同胞
C、台湾同胞
D、持中国护照的中国自然人
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98、单项选择题 负责制定和修订总账、报表系统用户管理办法,每年定期或不定期检查总账、报表系统用户的使用情况和本行总账账务调整的是()部门。
A、总行营运管理部
B、总行会计结算部
C、总行信息技术部
D、总行产品开发部
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99、多项选择题 首次支取住宅维修或专项维修应提交下列()资料。
A、加盖业主大会公章和业委会正、副主任签章的业主大会或业主代表大会决议
B、业主委员会决议或经业主委员会认可的急修报告
C、已签订的施工承包合同
D、加盖业主大会公章和业委会正、副主任签章以及物业服务企业公章的支取汇总表
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100、多项选择题 IBAN由以下()构成。
A、国家代码
B、检查号
C、银行代码
D、国内账号
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101、单项选择题 储蓄实名制从()开始实施。
A、1999年4月1日
B、2000年4月1日
C、2000年9月1日
D、2003年9月1日
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102、单项选择题 临时存款账户应根据其开户证明文件确定有效期限,“有效期+展期”最长不得超过()年。
A、1
B、2
C、3
D、5
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103、单项选择题 境外个人罗宾先生于2009年上半年办理了四次结汇业务,具体情况如下:3月2日在建行办理储蓄账户内结汇26000美元,4月8日在上海银行办理储蓄账户内结汇22000美元.5月16日在上海银行办理手持现钞结汇3000美元,6月23日在建行办理储蓄账户内结汇6000美元。罗宾先生从第()次结汇开始,应向银行提供相关证明材料后方可办理。
A、一
B、二
C、三
D、四
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104、单项选择题 在认真履行客户身份识别的基础上,对风险等级较高的客户的审核应严于风险等级较低客户的审核,指的是()原则。
A、全面性
B、持续性
C、重点识别
D、审慎性
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105、单项选择题 承兑人在收到提示付款申请前,可查询电子商业汇票()。
A、票面信息
B、行为信息
C、所有信息
D、承兑信息
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106、问答题 某公司于2月2日在其结算账户开户行存入一笔三个月人民币定期存款100,000元,利率1.71%;并于同年4月30日全部支取该笔存款。请计算支取当日上海银行应付利息。(假设当年2月为28天,5月1-3日为节假日,活期利率为0.36%。)
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107、单项选择题 有关个人整存整取定期存款账户,以下说法正确的是()。
A、开户本金起存额为100元,多存不限;外币账户开户本金起存额为20美元(等值),多存不限。
B、当整整账户设定浮动比率后,账户允许约转。
C、账户设有浮动比率的,可以部提。
D、在开户时,应储户的要求约定到期是否转存,存期内不得修改,只允许同期限转存。
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108、单项选择题 办理光票托收业务时,支票正面的出票人可以是()。
A、印章
B、签字
C、印章和签字
D、印章或签字
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109、多项选择题 开户单位因遗失预留财务专用章,申请更换预留印鉴的,应向开户行提交()。
A、《更换预留印鉴申请书》
B、开户许可证
C、营业执副本
D、司法部门的证明或经公证处公证的书面证明
E、开户单位出具的公函
F、其他未遗失的预留印鉴章
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110、单项选择题 口头挂失解挂失可以在()办理。
A、客服中心
B、营业机构
C、客服中心和营业机构
D、以上都不可
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111、单项选择题 贷款金额为10万元至50万元(含)的,审批期限不得超过()个工作日。
A、1
B、2
C、3
D、7
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112、单项选择题 现金付款业务应遵循()操作原则。
A、先记账后付款
B、先付款后记账
C、同时付款并记账
D、上述都不对
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113、单项选择题 营业网点对于登记在《上海银行联网核查公民身份信息疑义信息登记簿》的疑义信息,做法错误的是()
A、通过联网核查系统疑义身份信息反馈功能申请核实。
B、联网核查系统疑义身份信息反馈疑义反馈结果与原核查结果一致的,销记疑义信息登记簿。
C、派专员实地回访客户。
D、向当地公安、居委会、工作单位、公安部等身份信息查询服务中心等部门核实。
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114、单项选择题 已进行预约认购电子式国债的客户,在()可作全额预约认购取消。
A、国债预约认购日当天
B、国债预约认购日次日
C、国债发行日前
D、国债首个发行日
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115、多项选择题 SWIFT银行识别代码包含()。
A、银行代号
B、方位代号
C、分行号
D、支行号
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116、多项选择题 以下客户将外汇现汇存款说法不正确的是()。
A、客户将外汇现汇存款兑换成人民币,应使用现钞买入价。
B、客户将外汇现汇存款兑换成人民币,应使用买入价。
C、客户将外汇现汇存款兑换成人民币,应使用卖出价。
D、客户将外汇现钞兑换成人民币,应使用买入价。
E、客户将外汇现钞兑换成人民币,应使用现钞买入价。
F、客户将外汇现钞兑换成人民币,应使用现钞卖出价。
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117、多项选择题 下列()情况不得办理申报。
A、收款人为境内居民、金额小于等值2000美元的非贸项下的境外汇入款
B、收款人为境内居民、从境内非居民账户划出的款项
C、收付款人都是境内居民的境内汇款
D、收付款人都是境内非居民的境内汇款
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118、单项选择题 下列有权机关中,无权扣划个人存款的是()。
A、海关
B、人民检察院
C、税务机关
D、法院
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119、单项选择题 ()无法查询到电子商业汇票的所有票据信息。
A、出票人
B、持票人
C、保证人
D、收款人
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120、单项选择题 轧账发现自助机具长短款必须当天入账,并在接到客户投诉后()处理完毕。
A、当天
B、次日
C、三个工作日内
D、一周以内
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121、单项选择题 个人通知存款发生以下()情况的,不应按活期利率计息。
A、实际存期不足通知期限的
B、支取金额不足最低支取金额的
C、未提前通知而支取的,支取的部分
D、已办理通知手续而不支取或在通知期限内撤消通知的
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122、多项选择题 以下()业务将产生电子国债托管账户本明细记录。
A、认购
B、提前兑付
C、清偿过户
D、非交易过户
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123、单项选择题 核心业务系统用户建立、变更和撤销情况登记在()上。
A、上海银行业务系统用户登记簿
B、对公系统工作日志
C、储蓄柜工作日志
D、会计主管工作日志
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124、多项选择题 上海银行核心业务系统用户中普通柜员根据业务权限分为不同级别,包括()。
A、一般柜员
B、录入柜员
C、复核柜员
D、主管柜员
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125、单项选择题 分支行解付资金时,技术项下的款项应要求客户提供(),国外捐赠款项应要求客户提供()。
A、商委或商务部的合同登记,商委或商务部的批文
B、外事办的批文,商委或商务部的合同登记
C、商委或商务部的合同登记,外事办的批文
D、商委或商务部的批文,,商委或商务部的合同登记
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126、多项选择题 私人外币票据买入申请书上要注明()。
A、国际收支申报编号
B、票据登记BR编号
C、客户编号
D、票据解付FT业务编号
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127、多项选择题 某企业遗失基本存款账户开户许可证,申请补发,可向开户银行提交下列()证明材料。
A、已进行遗失公告的证明
B、《补(换)发开户许可证申请书》
C、遗失情况说明
D、开立基本账户应出具的证明材料
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128、问答题
某年7月1日上海银行某支行收到一张贴现的银行承兑汇票,出票日期为6月3日,到期日为10月31日,由工商银行北京朝阳支行承兑,金额为30万元。7月8日我支行经审查无误后,予以贴现,年贴现率为3.9%。票款于11月4日收到。请写出涉及的所有会计分录和计算过程并注明发生的日期。
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129、多项选择题 签约平台的电子银行类用户包括()。
A、一般柜员
B、高级柜员
C、主管柜员
D、一般座席
E、特殊座席
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130、问答题 请简述银行本票未用退回的操作要点。
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131、单项选择题 假币收缴过程中,持币人提出要对假币进行鉴定的,上海银行工作人员应协助做好到人行指定的鉴定机构办理鉴定业务,并且于()内答复客户。
A、二日
B、三日
C、四日
D、五日
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132、单项选择题 下列()部门负责会计主管的委派、任免、交流、考核工作。
A、总行营运管理部
B、总行会计结算部
C、所在分、支行行长室
D、所在分、支行会计管理部门
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133、多项选择题 财政部门开立专项资金类财政专户应向开户银行出具开立基本账户规定的证明文件和下列()。
A、财政资金专户管理的批准文件依据
B、专项资金的使用说明
C、财政部门同意其开户的批复书
D、基本存款账户开户许可证
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134、多项选择题 华东三省一市银行汇票是()区域内出票行签发的,由其或代理付款行在见票时按实际结算金额无条件支付资金给收款人或持票人的票据。
A、上海
B、江苏
C、浙江
D、福建
E、安徽
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135、单项选择题 以下()表示瑞士法郎,其货币符号是()。
A、FRF,15
B、CHF,18
C、FRF,18
D、CHF,15
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136、单项选择题 以下关于存款证明的说法,正确的是()。
A、签发人民币个人存款证明的有权人为经支行行长授权的指定人员。
B、签发个人存款证明的有权人每个网点不得少于三名。
C、个人存款类资金证明中列明的资金在有效期内可以提前支取。
D、申请办理个人存款类资金证明不可以委托他人代理。
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137、单项选择题 境外个人购汇只凭身份证件办理的业务为()。
A、每天累计不超过10000美元
B、每年累计不超过50000美元
C、没有金额限制
D、以上都不对
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138、单项选择题 办理汇入汇款申报时,不可以出现的是()。
A、赡家款
B、工人汇款
C、亲友赠送
D、以上都不可以
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139、问答题 业主大会开立基本存款账户时,应提供哪些资料及填写哪些表单?
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140、问答题 请写出通过行内兑付的单位客户华东三省一市汇票兑付和结清时的会计分录。
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141、问答题 客户A遗失活期存折一本,但因为其本人在外地,委托其配偶B来银行办理相关挂失业务,请问柜面员工是否可为其办理活期存折挂失?如果可以办理,应要求B提供哪些相关材料或证明文件?如果为客户A办理挂失,七天后应该如何处理?
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142、多项选择题 下列关于预留印鉴的描述,正确的是()。
A、预留印鉴样本从采集、录入电子印鉴库,保管到归档的各流转环节,均应办理交接手续。
B、预留印鉴样本不得擅自复印、外借,不得带离工作区域,网点因业务需要调阅的除外。
C、预留印鉴样本的保管人员无论长期离岗还是临时休假,都必须办理相关交接手续。
D、每年应至少一次核对预留印鉴样本与账户信息及验印系统信息。
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143、单项选择题 支行要将USD2000.00划总行,应划入()账户。
A、总行11230
B、分支行11230
C、视不同情况而定
D、以上都不正确
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144、单项选择题 办理银行承兑,按票面金额的()向申请人收取承兑手续费。
A、万分之三
B、万分之四
C、万分之五
D、万分之六
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145、多项选择题 会计检查辅导工作应遵循的基本原则为()。
A、以会计业务与会计管理制度为依据的原则
B、会计检查与会计辅导相结合的原则
C、现场检查为主的原则
D、谁检查,谁负责的原则
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146、单项选择题 各营业网点在办理()时,不需要通过商业汇票管理系统查询票据的相关信息。
A、纸质商业汇票的贴现
B、纸质商业汇票的转贴现
C、纸质商业汇票的挂失止付
D、纸质商业汇票的质押
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147、问答题 请简述支付结算的基本原则。
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148、多项选择题 办理以下()业务时,需要进行客户身份识别。
A、基金开户
B、账户解锁
C、补登折
D、认购理财产品
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149、单项选择题 不具有社会团体法人资格的工会组织,应凭所属单位的批文和所属单位基本户许可证、营业执照等资料开立()账户。
A、基本存款
B、一般存款
C、专用存款
D、临时存款
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150、单项选择题 银行承兑汇票出票日为2009年4月30日、到期日为出票后3个月的,最后提示付款日为()。(假设以下日期均为工作日)
A、2009年7月30日
B、2009年7月31日
C、2009年8月9日
D、2009年8月10日
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151、多项选择题 以下对于交接款项清点要求描述正确的是()。
A、已打捆钞券交接的,钞券上应加贴大封签。
B、大封签上柜员签章和日期戳应与每把钞券腰条上的一致。
C、对于散把的钞券,柜员可以在使用时进行清点。
D、交收柜员可通过点捆、卡把方式确定金额,办理交接。
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152、单项选择题 柜员指纹的采集、变更,需分支行填制“系统权限操作任务书”,经()审批并加盖公章后,提交所属采集机构处理。
A、营业经理
B、分管行长
C、会计主管理
D、会计结算部负责人
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153、单项选择题 对于柜面客户类业务,对私授权人员必须在柜员终端上进行(),授权完成后立即签退。
A、审核、签到、授权、打印
B、签到、审核、授权、打印
C、签到、授权、审核、打印
D、签到、打印,审核、授权
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154、多项选择题 理财产品的收益与存期相关的,按认购本金、实际年收益率和实际持有天数计算收益。实际持有天数可按()计算。
A、360天
B、365天
C、366天
D、365+T天
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155、单项选择题 私人汇出汇款通过境外账户行支付时,需将头寸划到()。
A、总行11230账户
B、本路支行11230账户
C、本路支行所属一级支行11230账户
D、以上都不对
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156、多项选择题 支付密码器系统的营业机构主管由网点会计负责人担任,负责本机构支付密码器的下列()工作。
A、注册发行
B、加载账号
C、指定签名支付密码器
D、信息查询
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157、单项选择题 网点应严格执行现金库箱“双人会同”装开箱制度,库箱钥匙()。
A、双人共同保管
B、分人掌管
C、由网点负责人保管
D、以上皆可
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158、问答题
上海银行A支行承兑一张金额为100万元的银行承兑汇票,收到的保证金为30万元。该银行承兑汇票到期时,托收银行为异地B银行。假定到期日出票单位账户余额为60万元。
(1)请写出A银行收到托收的银行承兑汇票的会计分录。
(2)请写出银行承兑汇票到期时,A银行的账务处理。
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159、多项选择题 个人网上银行涉及账务处理的业务包括()。
A、公用事业费缴费
B、基金业务
C、理财业务
D、活期存款账户转贷记卡账户
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160、问答题 请简述会计主管应具备的任职条件。
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161、单项选择题 上海地区理财POS业务的资金清算单位为()。
A、总行营业部
B、浦西支行
C、总行代理柜
D、浦东分行
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162、单项选择题 外国驻华机构申请开立基本存款账户时,应向开户银行出具下列()材料。
A、企业法人营业执照
B、企业营业执照
C、国家登记机关颁发的登记证
D、国家有关主管部门的批文或证明
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163、单项选择题 从受理假币鉴定之日起()为假币鉴定期。
A、十五个工作日
B、五个工作日
C、十个工作日
D、二周
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164、单项选择题 预留印鉴样本与账户信息及验印系统信息应相互核对,确保相关信息一致,核对频率为()。
A、每月至少一次
B、每季至少一次
C、每半年至少一次
D、每年至少一次
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165、单项选择题 大面额成把券的现金整点必须做到()。
A、用点钞机正反两面各自清点一遍
B、用点钞机和手工各自清点一遍
C、用点钞机正反两面各自清点一遍,手工清点两遍
D、手工清点两遍
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166、多项选择题 下列关于单位通知存款按活期存款利率计息的描述,正确的是()。
A、实际存期不足通知期限的,支取部分按活期存款利率计息。
B、未提前通知而支取的,支取部分按活期存款利率计息。
C、已办理通知手续而不支取或在通知期限内取消通知的,通知期限内按活期存款利率计息。
D、已办理通知手续而提前支取或逾期支取的,支取部分按活期存款利率计息。
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167、单项选择题 办理汇出汇款业务时,各对私网点应在境外汇款申请书上批注“()”字样。
A、已审核,并且注明汇款性质。
B、已付款,并且注明付款金额。
C、已收费。
D、已收费,并且注明收费币种金额。
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168、问答题 简述不涉及金额的权限业务、没有会计记账凭证的权限业务以及所有删除类业务应该如何授权。
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169、单项选择题 正常情况下,CDS自助机具流水账由各网点自行保管,保管期限为()。
A、1月
B、1年
C、2年
D、永久保存
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170、单项选择题 原则上,以下()业务应由存款人持本人有效证件亲自至本行营业机构办理。
A、活期一本通存折正式挂失
B、开立个人存款证明
C、电子借记卡密码挂失
D、未满16周岁的未成年人开立活期一本通账户
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171、多项选择题 异地建筑施工单位名称后加项目部名称申请开立临时存款账户,应向开户银行出具下列()证明文件。
A、建筑施工单位开立临时存款账户所需证明文件
B、建筑施工单位的基本存款账户开户许可证
C、相关建筑施工和安装合同
D、建筑施工单位法定代表人或负责人的身份证件
E、项目负责人的身份证件
F、建筑施工单位授权项目部开户的授权书.
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172、多项选择题 境外个人(不含港澳台同胞)房产项下提出结汇申请时,银行需审核有效护照等身份证明外,还包括以下()材料。
A、在所在城市购房的商品房预售合同登记备案等相关证明
B、一年期以上的有效劳动雇佣合同或学籍证明
C、商品房销售合同或预售合同
D、房屋产权证
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173、单项选择题 以下()业务不属于对私权限业务。
A、客户账户休眠激活业务
B、修改客户普通信息
C、大额存取款业务
D、冻结、解冻结、冻结扣划业务
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174、多项选择题 下列()情况必须要办理申报。
A、收款人为境内居民、金额小于等值2000美元的非贸项下的境外汇入款
B、收款人为境内居民、从境内非居民账户划出的款项
C、收款人为境内居民、金额大于等值2000美元的非贸项下的境外汇入款
D、收付款人都是非居民的境内汇款
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175、单项选择题 上海以外地区分行的会计核算质量考核结果应于()内报总行会计结算部。
A、季后3个工作日
B、季后5个工作日
C、季后10个工作日
D、季度末月25日
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176、问答题 因建档不成功而被退卡的印鉴卡,如需开户单位前来更换的,开户网点应如何办理手续?
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177、多项选择题 办理电子国债柜面认购业务时,可能涉及到的凭证为()。
A、托管账户本
B、电子借记卡
C、活期一本通存折
D、业务受理单
E、个人转账凭条
F、储蓄国债(电子式)认购确认书
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178、单项选择题 网点上解现金应缮制一式二联解现报单,()加盖“签证章”后连同现金一并送交所属金库。
A、付出联
B、收入联
C、借方联
D、贷方联
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179、单项选择题 商业汇票贴现款的收回通过()结算方式进行。
A、电汇
B、委托收款
C、银行汇票
D、直接借记
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180、问答题 请简述内部账户系统未销账查询对账的要求。
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181、问答题 为加强对开立、变更备案类账户的信息审核,应对账户管理系统显示的存款人基本存款账户信息中的哪些关键信息进行核对?
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182、单项选择题 某公司因开立银行承兑汇票存入一笔保证金,存期4个月,可采用()利率。
A、3个月定期
B、6个月定期
C、9个月定期
D、一年期定期
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183、问答题 存款单位(已在上海银行开立单位结算账户)办理单位定期存款时,柜员应审核哪些开户资料?
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184、多项选择题 根据“转发关于电话短信诈骗受害人起诉银行事件风险提示的通知”的通知规定,营业机构柜面受理(),必须严格按规定要求客户出示有效身份证件。
A、个人客户汇款业务
B、无折存款业务
C、5万元(含)以上的大额转账业务
D、10万元(含)以上的有折现金存款业务
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185、多项选择题 下列业务中需要加盖银行汇票专用章和法定代表人或其授权经办人签发的是()。
A、签发银行汇票
B、银行承兑汇票的承兑
C、办理银行承兑汇票转贴现
D、贴现票据到期办理委托收款
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186、多项选择题 上海银行贷款余额簿用于记录贷款(含逾期贷款)()信息的报表。
A、余额
B、利率
C、已欠利息
D、预计本期应计利息
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187、多项选择题 自助机具轧账登记簿要记载()。
A、装入的现金数
B、收回的现金数
C、轧账时发生的长短款
D、吞没卡情况
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188、单项选择题 外库向内库领用重要空白凭证时,柜员领用数量不得超过()的用量;因特殊原因需要多领,最多不得超过()用量。
A、一周,一个月
B、二周,一个月
C、一周,二周
D、10天,20天
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189、单项选择题 上海银行借记卡进行带密码交易时,一天内柜面交易连续输错密码()次,则该借记卡会被锁定。
A、3次
B、5次
C、8次
D、10次
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190、多项选择题 每位出境人员原则上不得携带超过等值10000美元外币现钞出境,如属下列()和其他特殊情况之一的,可向存款或购汇银行所在地外汇局申请。
A、人数较多的出境团组
B、出境时间较长或旅途较长的科学考察团组
C、政府领导人出访
D、出境人员赴战乱、外汇管制严格、金融条件差或金融动乱的国家
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191、多项选择题 支付密码的编码要素由支付凭证上()组成。
A、签发人账号
B、签发日期
C、凭证号码
D、金额
E、支付凭证种类
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192、单项选择题 申请电话银行注册用户版的客户需年满()周岁,且具有完全民事行为能力。
A、16
B、18
C、20
D、22
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193、多项选择题 当存款人发生下列()事项的变更,开户银行应根据存款人的变更申请及时办理账户变更手续。
A、账户名称
B、法定代表人或主要负责人
C、地址、邮编、电话
D、账号
E、注册资金
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194、单项选择题 办理定期借记业务无需提供下列()材料。
A、付款人和付款行签订的“付款授权书”
B、收款人和收款行签订的“收款委托书”
C、收款行和付款行签订的“定期借记协议”
D、收款人和付款人签订的“收费合同”
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195、多项选择题 下列办理变更预留银行印鉴业务的表述正确的有()。
A、原预留财务专用章或公章遗失的,应提供开户许可证、营业执照正本、司法部门的证明等相关证明文件。
B、原预留法定代表人(单位负责人)或授权人的名章遗失的,应提供经公证的加盖单位公章的书面证明。
C、原法定代表人(单位负责人)或授权人因离职等原因无法提供原预留签名样本的,应出具加盖单位公章的公函。
D、如预留非法定代表人或单位负责人签章或签名的,应提供法定代表人或单位负责人的授权书。
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196、问答题 简述对办理各类单位结算账户业务的被授权人的身份要求以及授权书的基本要素。
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197、多项选择题 08年3月12日,上海银行个人客户金世遗在柜面解入现金本票1笔,金额3500万元,支行审核无误后予以入账。下列表述正确的是()。
A、在交易发生的5个工作日内提交大额交易报告,符合:单笔或当日累计人民币交易20万元以上的现金票据解付。
B、在交易发生的10个工作日内提交大额交易报告,符合:单笔或当日累计人民币交易20万元以上的现金票据解付。
C、在交易发生的10个工作日内提交可疑交易报告,符合:自然人银行账户一次性大额存取现金。
D、只需在交易发生的10个工作日内,提交可疑交易报告。
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198、单项选择题 由于银企之间结算造成的事故、案件、纠纷引起的各类应收、应付款项,单笔金额超过()元(含)以上的,由总行会计结算部负责审批。
A、1000
B、2000
C、5000
D、10000
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199、单项选择题 以下需要授权的业务是()。
A、修改密码
B、借记卡升级换卡
C、配折卡销卡
D、删除业务
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200、多项选择题 各单位负责本单位重要空白凭证和有价单证的()工作。
A、领用
B、保管
C、销毁
D、检查
E、使用
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201、单项选择题 2008年8月1日境外个人朴先生到上海建行甲支行,申请将他存放在外汇现钞账户中的10万美元汇至他本人开立在韩国花旗银行的同名账户,朴先生除提供其韩国护照外,还需提供()。
A、朴先生在中国的外汇收入证明
B、朴先生在韩国的外汇用途证明
C、外汇局核准件
D、不需要其他材料
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202、单项选择题 下列关于维修资金支取业务的描述,()是错误的。
A、业主大会维修资金账户只能使用主动贷记的结算方式,不得支取现金。
B、业主大会或业委会许可物业服务企业,从维修资金中暂借物业日常维修和更新费用的备用金。
C、业主大会或业委会许可物业管理企业,从维修资金中支付物业管理区域内的住宅维修或专项维修、更新预付款。
D、使用维修资金时仅需向开户行提交加盖业主大会财务章、业委会主副任签章的支付凭证。
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203、单项选择题 持票人持100万元的异地商业承兑汇票向银行办理贴现,汇票出票日为2004.3.22,到期日为2004.9.22,贴现日为2004.4.22,贴现利率为4.2%,持票人将通过贴现获得资金()。
A、1000000元
B、982500元
C、981800元
D、982150元
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204、单项选择题 客户认购、申购基金时,核心业务系统根据基金代销系统发出的交易信息,对客户认购、申购的资金金额进行()。
A、实时扣款
B、实时冻结
C、次日扣款
D、以上都不对
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205、单项选择题 金融机构在与客户建立业务关系时,首先应该进行()。
A、客户风险等级划分
B、大额交易报告
C、可疑交易报告
D、客户身份识别
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206、单项选择题 以下属居民个人购汇代码的是()。
A、12205
B、32205
C、22306
D、42306
E、12204
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207、单项选择题 以下()不属于上海银行储蓄已停办产品。
A、大额可转让储蓄定期存款
B、房屋定期有奖储蓄
C、生肖存单
D、固定面额定活两便
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208、单项选择题 银行贷款在()科目中核算。
A、资产类
B、负债类
C、所有者权益类
D、损益类
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209、多项选择题 总行已经清分到支行的一笔私人外汇汇入汇款,收款人账号户名都正确但客户资料内没有联系电话,支行可以()。
A、根据客户资料内的联系地址发挂号信通知收款人。
B、头寸划回总行,并填写外汇汇入汇款项下查询修改转汇和退汇业务操作申请书办理退款手续。
C、暂不处理,等待收款人来查询。
D、填写外汇汇入汇款项下查询修改转汇和退汇业务操作申请书,通过总行向汇款人查询。
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210、单项选择题 如客户对以往缴费情况有疑问,请客户携带缴费的活期一本通或申卡借记卡、缴费凭条和账单至网点,由多媒体自助终端管辖行通过()查询缴费状态。
A、T24核心系统
B、签约平台
C、银保通平台
D、储蓄系统
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211、单项选择题 独立核算的附属机构开立基本存款账户,其账户名称应使用()。
A、其主管单位的名称
B、该附属机构的名称
C、主管单位名称加独立核算的附属机构名称
D、以上皆可
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212、单项选择题 私人汇出汇款通过中行支付时,需将头寸划到()。
A、总行11230帐户
B、本路支行11230帐户
C、本路支行所属一级支行11230帐户
D、以上都不对
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213、问答题 按照审核人权限和审核内容的不同,将各项会计审核业务划分为四类,请简述A类业务的权限如何进行设置。
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214、单项选择题 如果资金清算账户指定为活期一本通或者配折卡时,国债托管账户介质为()。
A、国债托管账户本
B、电子借记卡
C、活期一本通
D、配折卡
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215、单项选择题 上海银行现在只可开立以()为付款行的即期()汇票。
A、花旗银行、美元
B、纽约银行、欧元
C、纽约银行、美元
D、花旗银行、欧元
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216、单项选择题 持上海银行借记卡在上海银行自动柜员机上办理业务时,由于操作不当,导致借记卡被吞没,应于吞卡次日起()内到该自动柜员机的管辖营业网点领取被吞卡。
A、3天
B、半个月
C、1个月
D、2个月
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217、多项选择题 客户由他人代理办理业务时,营业机构应对()或者其他身份证明文件进行核对并登记。
A、两人的代理协议
B、代理人的身份证件
C、被代理人的委托书
D、被代理人的身份证件
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218、单项选择题 境内个人为支付留学费用购汇时应使用()结售汇统计代码。
A、12605
B、32205
C、32605
D、32206
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219、多项选择题 下列()属于会计主管的工作职责。
A、确定劳动组合、柜员业务范围和权限,制定和落实柜员岗位责任制。
B、组织柜员学习会计业务文件,组织实施会计业务文件要求的各项工作。
C、监督派驻营业网点正确使用会计科目、会计凭证、会计印章、账簿设置等,根据规定进行核算,真实、正确、及时、完整地反映各项银行业务活动。
D、负责派驻营业网点会计业务现场巡察,及时监督、纠正各项违规操作行为,对各类会计业务差错、事故和违规行为应分析原因,提出整改意见,督促责任人做好整改工作。
E、对业务工作中出现的突发事件和重大问题,采取相应措施及时防范和控制,并按规定进行报告。
F、积极协助和配合上级部门的会计检查工作。
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220、单项选择题 “261-002其他应付款-待划转银团贷款”科目的性质是()。
A、客户类内部账户
B、客户账户
C、内部账户
D、结算账户
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221、多项选择题 下列()岗位不得由会计主管兼任。
A、重要空白凭证内库保管岗(对私网点除外)
B、重要空白凭证外库保管岗
C、重要空白凭证凭证出售岗
D、重要空白凭证轧账岗
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222、多项选择题 外汇业务中,在向收款人提供付款路线时,应一并提供()。
A、账户行的名称
B、SWIFT CODE
C、上海银行在账户行的账号
D、上海银行的SWIFT CODE
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223、多项选择题 办理现金业务应遵循()的原则,并做到操作定型、工具定位。
A、一笔一清
B、内外分清
C、钞券点清
D、有疑必复
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224、单项选择题 会计主管工作绩效管理考核是由()部门负责。
A、总行会计结算部
B、派驻营业机构
C、委派单位
D、分支行会计结算部
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225、多项选择题 国家外汇管理局颁布的《个人外汇管理办法》中的“境外个人”是指()。
A、外国自然人(包括无国籍人)
B、港澳同胞
C、台湾同胞
D、持中国护照的中国自然人
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226、问答题 某客户于2009年2月3日在上海银行办理了一笔10000元的半年期整存整取存款,如果客户于2009年10月1日来上海银行支取此笔款项,则上海银行应支付多少利息给客户?(支取日,半年期存款利率为1.98%,活期利率为0.36%)
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227、单项选择题 以下结售汇中说法,正确的是()。
A、结售汇中,美元买入价低于卖出价
B、结售汇中,日元卖出价低于买入价
C、结售汇中,港币买入价低于现钞买入价
D、结售汇中,欧元中间价低于现钞买入价
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228、单项选择题 下列()属于委派会计主管的岗位职责。
A、根据本单位的检查计划和内容,实施对辖属营业网点的日常会计检查辅导。
B、履行会计监督职责,对所在营业网点会计岗位的操作风险进行事前、事中控制。
C、督促辖属营业网点认真执行会计工作的各项制度、实施细则及操作规程。
D、负责对本单位质量监测情况进行定期分析研究,并提出改进建议。
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229、问答题 简述柜员间办理款项交接的操作流程。
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230、单项选择题 以下业务只能到原存款账户开户行办理的是()。
A、电子借记卡正式挂失
B、存款证明提前注销
C、开立存款证明
D、有权机关查询、冻结个人客户存款(养老金账户除外)
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231、问答题 基本存款账户销户时,其款项划转是否可申请签发银行本票?
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232、单项选择题 外币兑换机每笔兑换交易的金额最高不得超过()元人民币。
A、500
B、1000
C、2000
D、2500
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233、问答题 反假货币信息系统出现故障时,网点应采取何应急措施。
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234、单项选择题 根据上海银行各项业务会计审核制度的要求,()以业务是否合规为审核要点。
A、A级终审人员
B、B级审核人员
C、一般操作员
D、会计操作人员
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235、单项选择题 柜员在受理业务过程中除核对有效身份证件或者其他身份证明文件外还可以采取措施,识别或者重新识别客户身份但不包括以下()。
A、要求客户补充其他身份资料或者身份证明文件
B、回访客户
C、要求客户提供承诺证明
D、向公安、工商行政管理等部门核实
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236、单项选择题 银行承兑签发时,柜员在系统操作完毕后,由会计主管在银行承兑汇票第二联承兑人签章栏加盖()并由有权人签名或盖章。
A、结算专用章
B、汇票专用章
C、签证章
D、业务公章
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237、单项选择题 营业结束前,网点主管或指定轧账人员应查询网点()科目余额,并与当日拟送金库的各币种解现报单核对一致。
A、101-001
B、101-002
C、177
D、277
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238、单项选择题 下列()部门是总行核心系统权限业务授权和管理部门。
A、总行产品开发部
B、总行营运管理部
C、总行信息技术部
D、总行会计结算部
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239、单项选择题 凡发生()的网点必须应立即向本单位(部门)负责人报告,同时向总行会计结算部或现金中心报告。
A、一般差错
B、重大差错
C、事故差错
D、风险性差错
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240、单项选择题 11位SWIFT银行识别代码中代表“银行代号”是()。
A、第1-4位
B、第5、6位
C、第7、8位
D、第9-11位
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241、单项选择题 各单位应根据总行要求和本单位会计管理需要,在年初确定的会计管理工作框架下,按()制定会计检查辅导工作计划。
A、年
B、半年
C、季
D、月
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242、多项选择题 单位定期存款支取时本息采用转账方式划()。
A、一般存款账户
B、原划转账户
C、基本存款账户
D、专用存款账户
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243、多项选择题 办理汇出汇款业务时,各对私网点应将境外汇款申请书的第()联交对公业务中心支行操作。
A、1
B、2
C、4
D、5
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244、多项选择题 以下()业务无须外汇局审批,银行就可以审核办理。
A、在境内工作、学习时间超过一年的境外个人,购买符合实际需要的自住商品房而进行的结汇业务
B、港澳台居民和华侨因生活需要,在境内购买一定面积的自住商品房而进行的结汇业务
C、境外个人因故不能完成商品房交易的,需将退回的人民币购房款购汇汇出业务
D、境外个人转让所购境内商品房取得的人民币资金购汇汇出业务
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245、单项选择题 关于下列单位通知存款的描述,错误的是()。
A、单位通知存款业务实行账户管理,存款时须提交加盖预留印鉴的单位通知存款的“开户申请书”。
B、单位通知存款不论实际存期多长,按存款人提前通知的期限长短划分为1天通知存款和7天通知存款两个品种。
C、单位通知存款的通知方式分口头和书面两种。
D、单位通知存款起存金额为50万元。
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246、多项选择题 本地建筑施工单位申请开立专用存款账户,应向开户银行出具下列()证明文件。
A、开立基本存款账户所需证明文件
B、单位授权开户的授权书及承担法律责任的公函
C、基本存款账户开户许可证
D、相关建筑施工和安装合同
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247、单项选择题 ()负责受理慧通理财客户对慧通白金借记卡的申请、权限内的准入标准审核以及客户信息在CRM系统内的录入工作。
A、高柜柜员
B、个人VIP客户经理
C、低柜柜员
D、客服坐席
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248、单项选择题 利生利通知存款以()为载体。
A、申卡借记卡
B、申卡电子借记卡
C、存单
D、存折
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249、单项选择题 下列()情况不需要套专用信封间接打码。
A、支票等直接打码的票据因打码错误或打码字符缺损、模糊、重叠、漏打码域等须修改的情况
B、折叠痕迹严重的打码票据
C、利息凭证
D、代收(付)款项报数单
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250、多项选择题 下列属非居民结汇代码的是()。
A、12205
B、32205
C、22306
D、42306
E、12206
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251、单项选择题 目前,上海银行托收外币票据的手续费费率是()。
A、1‰
B、2‰
C、5‰
D、7.5‰
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252、单项选择题 下列关于单位定期存款开户证实书的挂失要求,()是不正确的。
A、挂失申请书上需加盖单位公章及法定代表人(单位负责人)章。
B、派专人上门核实后,即可补开新证实书。
C、客户应出具单位公函。
D、派专人上门核实其真实性,核实人在“申请书”上注明情况并加盖名章。
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253、单项选择题 小王持现金10000元到A网点办理了一张1万元的整存整取定期存单,以下会计分录正确的为()。
A、借:101-001库存现金;贷:215-001整存整取储蓄存款
B、借:215-001整存整取储蓄存款;贷:101-001库存现金
C、借:101-001库存现金;贷:215-001整存整取储蓄存款;付:702重要空白凭证1张
D、借:101-001库存现金;贷:211-001整存整取储蓄存款
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254、单项选择题 以下不属于签约平台的中间业务类用户权限和角色的是()。
A、一般柜员
B、高级柜员
C、主管柜员
D、一般座席
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255、多项选择题 会计主管考核等级包括()。
A、优秀
B、良好
C、合格
D、不合格
E、称职
F、基本称职
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256、单项选择题 网点对单位结算账户开户证明文件的审查应严格按照()原则,做到专人负责,双人审核。
A、“谁经办,谁负责”
B、“谁经办,谁审核”
C、“谁审核,谁负责”
D、“谁受理,谁审核”
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257、多项选择题 保证金存款可以适用以下利率().
A、活期存款利率
B、定期存款利率
C、通知存款利率
D、协议约定利率
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258、单项选择题 下列()部门负责核心系统技术运维用户权限审批及相关操作管理。
A、总行营运管理部
B、总行会计结算部
C、总行产品开发部
D、总行信息技术部
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259、多项选择题 办理代发工资等批量开立的个人银行结算账户在激活前,不得办理()业务。
A、现金存款业务
B、现金支付业务
C、转账支付业务
D、新开子账户业务
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260、问答题 简述网点轧账的前提及要求。
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261、单项选择题 上海银行储蓄品种中,()不计提应付利息。
A、整存整取储蓄存款
B、教育储蓄存款
C、定活两边储蓄存款
D、活期储蓄存款
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262、多项选择题 私人汇出汇款通过中行支付时,以下()情况的,中行不予受理。
A、款项性质为现汇
B、要素填写不清楚
C、日期非中行受理当日
D、付款账号的币别与付款金额的币别不一致
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263、问答题 简述对于代理人办理业务时的客户身份识别要求。
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264、多项选择题 违反上海银行各项业务会计审核制度规定的,有下列()行为之一但尚未造成经济损失的,由分、支行以上会计部门(含)以“限期整改通知书”责令限期改正,并可由其所在行或者有关主管部门依法依规给予行政处分。
A、未按照规定程序审核或审核不符合规定的。
B、未按照规定提供资料或资料提供不全的。
C、未按规定要求出账或出账不符合规定的。
D、阻挠、干扰会计审核人员正常行使审核权限的。
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265、单项选择题 关于IBAN的构成,以下说法正确的是()。
A、IBAN的构成:由最长不超过34位的数字和字母组成,账号首两位表示国家。
B、IBAN的构成:由最长不超过35位的数字和字母组成,账号首两位表示币种。
C、IBAN的构成:由最长不超过35位的数字和字母组成,账号首两位表示银行。
D、以上都不正确。
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266、多项选择题 下列()会计档案必须永久保管。
A、空白重要凭证登记簿
B、库存现金登记簿
C、冻结登记簿
D、挂失登记簿
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267、问答题 请写出利生利通知存款以转账方式清户的会计分录。说明:交易行同时为清户账户开户行及资金转入账户开户行。
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268、单项选择题 ()用以记录自助机具轧账时收回的现金实际数量和长短款情况。
A、自助机具轧账登记簿
B、自助机具差错登记簿
C、自助机具工作日志
D、银行卡吞没卡登记簿
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269、单项选择题 汇兑(大额支付系统)金额100万以上按每笔汇款金额的()收取邮电费,最高不超过200元。
A、万分之零点一
B、万分之零点二
C、万分之一
D、千分之五
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270、单项选择题 银行承兑汇票贴现到期发出托收时的签章,应为()。
A、经中国人民银行批准使用的银行汇票专用章加其法定代表人或其授权经办人的签名或盖章。
B、结算专用章加其法定代表人或其授权经办人的签名或盖章。
C、业务专用章加其法定代表人或其授权经办人的签名或盖章。
D、票据专用章加其法定代表人或其授权经办人的签名或盖章。
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271、单项选择题 对金额在人民币()万元(含)以上的现金付款业务,应由相关业务主管进行授权。
A、1
B、5
C、10
D、50
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272、单项选择题 票据被拒绝承兑、拒绝付款或者超过付款提示期限的,不得背书转让;若转让的,()应当承担票据责任。
A、背书人
B、出票人
C、收款人
D、银行
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273、单项选择题 营业网点应每个工作日打印上一工作日《上海银行客户印鉴销户明细表》,并将报表与()核对后,抽取对应的销户印鉴卡,核对无误后归档。
A、《建库通知书》
B、前一工作日的销户申请表
C、核心业务系统开销户报表
D、前一工作日人民银行结算账户系统开销户明细表
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274、多项选择题 关于小额支付系统的轧差,下列描述错误的是()。
A、系统对未通过净借记限额检查的普通贷记、定期贷记、普通借记回执、定期借记回执业务作拒绝处理。
B、系统对未通过净借记限额检查的实时贷记回执、实时借记回执业务作拒绝处理。
C、系统对未通过净借记限额检查的实时贷记回执、实时借记回执业务作排队等待轧差处理。
D、系统对未通过净借记限额检查的普通贷记、定期贷记、普通借记回执、定期借记回执业务作排队等待轧差处理。
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275、多项选择题 下列()单位可开立基本存款账户。
A、居民委员会
B、幼儿园
C、个体工商户
D、合格境外机构投资者
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276、多项选择题 因业务需要开立会计科目或内部账户的单位,向总行会计结算部提交业务联系函的基本内容应包含()。
A、申请开立科目或内部账户的原因
B、归集的科目、网点号
C、账户性质
D、加盖经办员签章和分支行公章
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277、单项选择题 自助机具他行吞卡保管期限为()。
A、吞卡后次日起三个工作日
B、吞卡后次日起三天
C、吞卡后次日起一个月
D、吞卡后次日起一周
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278、多项选择题 下列关于预留印鉴的描述理正确的有()。
A、银行不得对任何第三方泄露客户的预留印鉴信息,法律另有规定的除外。
B、预留印鉴的采集与预留印鉴样本的保管应实行人员分离。
C、预留印鉴的电子信息录入与预留印鉴样本的保管应实行人员分离。
D、网点内部调阅预留印鉴样本或其复印件的,无需由网点会计负责人审批。
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279、多项选择题 支付密码的编码要素由支付凭证上的签发人账号()及业务种类组成。
A、签发日期
B、凭证号码
C、金额
D、收款人账号
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280、单项选择题 整存整取储蓄存款倒起息开户的,()。
A、必须立即办理清户
B、必须当天办理清户
C、必须次日办理清户
D、当天不能清户
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281、单项选择题 以下内部科目中不属于销账类账页的是()。
A、139其他应收款科目
B、177待处理财产损失科目
C、708代售有价单证
D、703代保管有价值品科目
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282、单项选择题 支行会计结算部应()组织一次简易库房制度执行情况的检查。
A、每周
B、每月
C、每季
D、半年
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283、多项选择题 个人贷记业务的办理对象为持有上海银行()的客户。
A、活期一本通
B、申卡借记卡
C、申卡信用卡
D、单位借记卡
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284、单项选择题 借记卡卡号的前()位为上海银行的银行标示代码BIN。
A、四
B、五
C、六
D、七
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285、单项选择题 每日营业前网点主管通过核心业务系统的()交易给当班柜员发放钱箱。
A、钱箱开启
B、柜员款项交接
C、钱箱派发
D、以上均可
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286、单项选择题 下列不属于常见的洗钱方式的是()。
A、现金走私
B、注册空壳公司,虚拟交易
C、保密天堂
D、毒丸计划
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287、单项选择题 申卡电子借记卡下可开立无凭证形式的卡内子账户,但不包括以下()储蓄产品。
A、本外币整整定期
B、生肖定活两便
C、利生利
D、国债
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288、多项选择题 受理会计凭证应按有关规定政策和各种业务的具体要求审核其正确性、真实性、合法性和完整性,审核要点主要有()。
A、是否为本行受理的凭证,是否错用凭证或超过有效期限;
B、金额大、小写是否一致,字迹是否涂改;
C、会计科目和账户使用是否正确,账号和户名是否相符,账户有否依法或按政策被控制或冻结;
D、内部科目的账户名称使用是否正确。
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289、多项选择题 下列关于上海银行预留印鉴管理原则的描述,正确的是()。
A、合规原则,即预留印鉴应符合中国人民银行账户管理有关规定和实名制制度。
B、保密原则,即银行不得对任何第三方泄露存款人的预留印鉴信息。
C、事权分离原则,即预留印鉴的采集与预留印鉴样本的保管应实行人员分离,预留印鉴的电子信息录入与预留印鉴样本的保管应实行人员分离。
D、属地集中原则,即以地区分行为单位,对所辖网点开户单位预留印鉴进行集中建库,并集中保管印鉴卡(正本)。
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290、单项选择题 根据《金融机构客户身份识别和客户身份资料及交易记录保存管理办法》的规定,客户的交易记录,自交易记账当年计起至少保存()年。
A、5年
B、10年
C、15年
D、3年
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291、单项选择题 各网点应根据()确定CDS机具每周轧账、装补钞次数,确保不影响客户使用。
A、客户需求
B、用钞警戒线
C、机内库存现金
D、实际使用情况
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292、多项选择题 以下科目用于核算柜员现金长短款的是()。
A、277-001-001
B、277-001-003
C、177-001-001
D、177-001-003
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293、单项选择题 客户申请小额质押贷款业务,客户凭证式国债本金50000元,请问客户最少可以贷款金额是()。
A、1000元
B、3000元
C、5000元
D、10000元
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294、多项选择题 出现下列()情形,营业机构应拒绝办理相关业务。
A、客户提供虚假的身份证件
B、不能按要求提供开户的所需材料
C、客户拒绝提供上海银行要求补充的身份验证资料的
D、采取验证措施后仍对客户身份资料的真实性存在怀疑的
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295、多项选择题 客户身份识别的过程中应遵循下列()原则。
A、全面性原则
B、持续性原则
C、重点识别原则
D、及时报告原则
E、保密性原则
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296、多项选择题 外汇汇款按汇款方式可以划分为()。
A、T/T
B、M/T
C、D/D
D、托收
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297、单项选择题 A公司已在上海银行开立一般存款账户,现要求变更为基本存款账户,应提供下列()资料。
A、一般存款账户销户资料
B、基本存款账户开户资料
C、按基本存款账户开户要求补充原一般存款账户开户未提供的资料
D、一般存款账户销户资料及基本存款账户开户资料
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298、多项选择题 下列关于一般贷款提前还款描述正确的是()。
A、部分提前还款录入交易后在线扣收本金
B、部分提前还款录入交易后,系统于日终批处理时扣收本金
C、全额提前还款录入交易后在线扣收本金
D、全额提前还款录入交易后,系统于日终批处理时扣收本金
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299、单项选择题 下列()情况不属于现金一般差错。
A、ATM长款100元
B、误收假币100元
C、现金发生短款,实错金额1000元
D、整点过程中发现50元面额的拼凑币一张
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300、多项选择题 下列()为会计主管应遵循的职业道德准则。
A、勤勉谨慎
B、专业尽责
C、团队合作
D、客观公正
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