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1、多项选择题 对公网上银行的转账分为()和()两种方式。
A.直接转帐
B.间接转帐
C.落地处理
D.人工处理
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2、单项选择题 我行个人VIP客户办理人民币异地取款业务,手续费收取标准为():
A.交易金额×3‰,最低2元,最高20元
B.交易金额×1‰,最低2元,最高20元
C.免收手续费
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3、多项选择题 个人结售汇管理信息系统中购汇交易的业务参号由()构成。
A.12位银行机构号
B.8位购汇日期
C.5位当日流水号
D.4位柜员号
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4、单项选择题 对公存款账户开户,业务受理柜员在进行“9982非金融业务预判处理”交易处理时,业务种类应选择()
A.01
B.47
C.49
D.02
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5、多项选择题 办理国内信用证业务需与客户签署文本各项内容应填写(),客户签章应与在我行预留印鉴相符。
A.真实;
B.完整;
C.准确;
D.正确
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6、单项选择题 资信证明作为()凭证保管。
A.一般
B.重要空白凭证
C.辖内重要空白凭证
D.以上选项均不正确
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7、单项选择题 网银客户由一般客户改为集团客户应使用什么交易()。
A.5038
B.5035
C.5056
D.5050
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8、单项选择题 对公集中上收业务中账务处理在()系统中完成。
A.影像系统
B.验印系统
C.核心系统
D.账户系统
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9、单项选择题 定日付款的汇票,付款人在到期日前付款的,其后果是()。
A.付款行为效力同到期付款
B.付款人出于善意向无票据权利的持票人付款的,不必承担再次付款责任
C.付款人向无票据权利持票人付款的,不免除其向票据权利人付款的义务
D.付款无效
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10、多项选择题 境内居民个人购买外币旅行支票的方式有()。
A.外汇存款账户内的资金
B.外币现钞
C.人民币账户内资金购汇后购买
D.人民币现钞购汇后购买
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11、多项选择题 下列关于“5459阳光存贷合一卡卡内账户互转”交易,表述正确的是()。
A.本交易用于实现阳光存贷合一卡内消费账户和储蓄账户之间的资金互转
B.此交易必须为刷卡交易,不允许无卡转账。
C.此交易非刷卡交易,允许无卡转账。
D.交易成功后打印个人凭。
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12、多项选择题 柜台经理每月应对代发工资业务()方面进行检查。
A.检查是否与客户签订代发工资协议书
B.检查代发工资协议上加盖印鉴与预留印鉴签章是否一致
C.检查与客户之间传递代发工资清单、电子磁盘等是否登记相关登记簿
D.检查客户代发工资款项是否从其基本帐户转出
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13、多项选择题 我行外汇类出国金融业务包括以下哪些业务()
A.个人结汇
B.个人购汇
C.西联汇款
D.签发外币携带证
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14、单项选择题 外汇账户业务处理中,开户机构在接到外汇局销户通知书后,如果境内机构已经不存在,或者通知不到境内机构,应将其余额结汇后转入()。
A.专项账户
B.临时存款账户
C.久悬未取款项账户
D.应解汇款账户
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15、单项选择题 受理凭证专用章(嵌有日期):菱形。用于()。
A.签发银行汇票、银行承兑汇票以及办理银行承兑汇票转贴现、再贴现的背书等
B.客户提交的凭证,表明银行受理而尚未进行转账的各种凭证的回执等
C.签发银行本票
D.用于签发发出委托收款等结算凭证,结算业务的查询、查复书、贴现与转贴现银行向承兑银行提示付款等。
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16、单项选择题 柜台经理检查在行式自助设备是否正常运行、备款是否充足的频率()。
A.旬;
B.月;
C.日;
D.周
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17、单项选择题 商业银行实现()小时自动处理小额支付系统银行本票业务.
A.8点30-5点30
B.7*24小时
C.24小时
D.8小时
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18、单项选择题 分行应在辖属网点中指定一家现金代理行统一办理辖内各行现金的缴存与请领业务,资金的最终清算通过各辖属网点在()的备付金账户进行。
A.分行营业部
B.现金代理行
C.分行
D.总行
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19、单项选择题 为客户办理支付结算业务进行联网核查时,若姓名、身份证号码、照片和签发机关中一项或多项核对不一致且无法确切判断客户出示的居民身份证为假证件的应()。
A.拒绝办理
B.暂停办理
C.继续办理
D.暂停办理进一步核实身份
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20、单项选择题 负责保管“挂失止付通知书”第一联的柜员应每月进行清查,对于挂失日期大于七天的,在核心系统使用()交易查询该业务状态,若已经解挂,应在第一联上注明“已于*年*月*日由*机构办理解挂,解挂流水**”,并加盖查询柜员名章,仍与其他“挂失止付通知书”第一联一并专夹保管按年装订。
A.7119客户凭证挂失/解挂
B.7118客户凭证挂失/解挂情况查询
C.7223跨机构补打印挂失申请书
D.7120机构凭证挂失/解挂情况查询
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21、多项选择题 事后监督人员分为()。
A.管理柜员;
B.监督柜员;
C.经办柜员;
D.操作柜员
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22、多项选择题 李明是甲公司的财务经办人员,刘丽是甲公司的财务部经理,2010年6月9日,李明受甲公司法人张三授权委托,到我行办理甲公司开立一般存款账户手续,我行柜台人员应对()的身份信息进行联网核查?
A.李明
B.刘丽
C.张三
D.都应核查
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23、单项选择题 证券交易结算资金账户销户经证监会批准后应使用4311交易将账户状态修改为()。
A.报备开户
B.正在使用
C.报备销户
D.销户
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24、单项选择题 阳光卡代理理财业务中,()当持卡人的阳光卡人民币活期主账户余额同时满足指定基本转账单位与保留余额时,光大银行即将超过保留余额的部分自动转存为代理理财账户。
A.每月末
B.每日日终
C.每周末
D.每日日初
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25、多项选择题 对于个人客户我行电子网上支付包括()支付方式。
A.银行卡直接支付
B.支付宝卡通支付
C.网银专业版支付
D.网银查询版
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26、单项选择题 未出售的旅行支票属于未发行有价单证,各代售行应视同()调出、调入,辖属各支行应在分行预留印鉴。
A.外币现钞
B.分行辖内重空
C.重要空白凭证
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27、单项选择题 节假日或延时营业时间内,营业网点应至少有()业务经办柜员在岗。
A.1名
B.2名
C.3名
D.4名
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28、多项选择题 基金业务开立客户资料时()为必填项,不能为空,也不能全为空格。
A.证件类型
B.证件号码
C.客户名称
D.邮政编码、通讯地址
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29、多项选择题 柜台人员应对商业汇票的合法性进行审核,重点是()
A.商业汇票真实性的审核
B.票面要素的审查;
C.背书及粘单的审查;
D.其他审查。
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30、单项选择题 在我国金融机构体系中居于主体地位的金融机构是()。
A.证券公司
B.财务公司
C.保险公司
D.商业银行
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31、单项选择题 对尚未复核的财政授权支付借记业务录入的错误进行修改,只有()才能进行。
A.录入柜员
B.复核柜员
C.柜台经理
D.上级部门
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32、多项选择题 扣收不到的个贷利息,系统根据贷款的状态计入()
A.应收利息
B.表内欠息
C.表外欠息
D.利息收入
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33、多项选择题 中国光大银行结算业务培训管理实施细则中明确柜台经理职责()。
A.负责总行、分行年度培训计划的落实
B.制定所派驻网点的年度结算业务培训计划,并组织实施
C.向分行反馈各项培训的效果和建议
D.以上都对
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34、多项选择题 “对公存款周计划”系统自动转入存款明细账户的金额单笔最低为()万元,且为()万元的整数倍。
A.10万
B.20万
C.100万
D.500万
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35、多项选择题 下列哪些保证金可以开立保证金账户()。
A.银行承兑汇票保证金
B.信用证保证金
C.信用卡保证金
D.租赁保证金
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36、多项选择题 以下关于银行承兑汇票使用的表述中正确的是:()
A、承兑汇票凭证应按号码顺序逐份使用单面复写纸分别打印
B、未与客户签订承兑协议前不得预先打印给客户
C、空白承兑汇票可预先盖章备用
D、不得自行在空白纸上打印承兑汇票内容
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37、单项选择题 对预警进行核实,录入核实意见未录入完毕想保存当前状态,应该如何操作()?
A.点击“提交”按钮;
B.点击“保存”按钮;
C.点击“重置”按钮;
D.点击“关闭”按钮
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38、填空题 久悬未取款项的本息余额自转入之日起,超过5年(含)若仍未取的款项作为()入账,实际支出时从()列支。
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39、多项选择题 除核心业务系统和外围系统自动处理交易外,保证金的扣划以及冻结、解冻、控制、解控等特殊操作,必须凭(),核心业务系统操作人员不得擅自进行上述操作。
A.客户出具的书面通知
B.授信业务部门出具的书面通知
C.审计部门出具的书面通知
D.法院出具的冻结通知书和法院裁决书
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40、多项选择题 抵债资产柜台操作错账的处理方式有()。
A.退回;
B.修改;
C.抹账;
D.改变余额。
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41、多项选择题 分行自动柜员机操作岗位包括运行管理岗、()。
A.现金清分岗;
B.加清钞岗;
C.对账岗;
D.维护岗
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42、多项选择题 日期、柜员号输入错误,可以在()环节进行修改。
A.影象采集环节
B.人工处理环节
C.综合查询环节
D.以上都正确
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43、多项选择题 非交易过户指因()等原因形成的基金持有人的变更行为。
A.司法执行
B.捐赠
C.继承
D.买卖
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44、单项选择题 根据我行出纳制度,每个金库应配备()库管员,库管员须由政治可靠、责任心强、熟悉业务的人员担任。
A.至少1名
B.至少两名
C.至少3名
D.无需要求人数
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45、多项选择题 对未打印核实行或核实行模糊无法辨认的应如何处理().
A.补打印;
B.无法补打由柜台经理说明;
C.无法补打手工补全;
D.无需处理
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46、单项选择题 时段证明截止日根据客户需要设定,最短30天,最长()。
A.三个月
B.半年
C.1年
D.10年
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47、多项选择题 下列关于个人银行结算帐户的说法那些是正确的()。
A.使用支票、信用卡等信用支付工具的可以申请开立个人银行结算帐户
B.办理汇兑、定期借记、定期贷记、借记卡等结算业务的可以申请开立个人银行结算帐户
C.个人银行结算帐户具有活期、定期储蓄功能
D.个人银行结算帐户的数量不受限制
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48、单项选择题 法人账户透支业务,如企业不能按期付息,且利息额与透支额合计未超过透支额度,则将应收透支借款利息记入()。
A.表内应收透支利息;
B.协议透支垫款;
C.单位协议透支;
D.表外应收透支利息
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49、单项选择题 离行式自动柜员机和有备用钞箱的在行式自动柜员机加清钞必须采用()的加钞方式。
A.换钞箱;
B.前加钞;
C.后加钞;
D.备钞箱
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50、单项选择题 电汇业务属于以下哪一类()。
A.单向式金融业务
B.单向式非金融业务
C.交互式金融业务
D.交互式非金融业务
E.集中处理其他业务
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51、多项选择题 凭证式国债为记名国债,()。
A.可以挂失
B.可以办理质押贷款
C.可以更名
D.可以流通转让
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52、单项选择题 派出证券公司柜员的柜员角色代码为()。
A.21
B.36
C.27
D.24
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53、单项选择题 某机构库管员查询本人人民币现金的出入库明细,柜员应在核心系统使用()交易代码完成操作。
A.7009
B.7010
C.7011
D.7012
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54、单项选择题 离行式自动柜员机配钞完成后,清分人员需加()封箱并签章。
A.上锁;
B.封条;
C.双人;
D.单人
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55、多项选择题 银行本票签发过程中“8302银行汇票签发复核”交易以下说法正确的有()。
A.不允许当日抹账。
B.不允许隔日抹账。
C.允许当日抹账。
D.允许隔日抹账。
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56、单项选择题 柜员之间进行现金、凭证或所有尾箱的交接,应由()柜员通过7006交易进行交接。
A.接受柜员
B.移交柜员
C.主管柜员
D.任何柜员
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57、多项选择题 在固定资产贷款业务中,以下表述正确的是()。
A.根据合同约定,我行可按照开立贷款发放账户的流程,为借款人在我行开立还款准备金账户。
B.还款准备金账户开立后,柜台开户人员应将该账户相关信息向经营单位报备。
C.除非经贷款行同意,还款准备金账户不得开通网上银行支付业务、不预售支票。
D.以上表述均正确
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58、单项选择题 每台自动柜员机在核心系统中均设置为一个(),清机、加钞、长短款的处理与柜面柜员的账务处理手续和核算办法相同。
A.虚拟柜员;
B.柜员号;
C.28柜员;
D.23柜员
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59、单项选择题 核心业务系统强制()天更换一次密码。
A.5天
B.10天
C.20天
D.30天
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60、多项选择题 集中处理业务按是否产生账务可以分为()。
A.金融类业务
B.集中处理业务
C.网点处理业务
D.非金融类业务
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61、多项选择题 阳光单位人民币卡帐户资金转入途径及用途不正确的有()。
A.一般帐户转入
B.存取现金
C.将销货收入存入单位卡帐户
D.基本存款户转帐存入
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62、多项选择题 允许开立个人存款证明或理财产品持有证明的业务包括()
A.个人定期存款;
B.在我行购买的凭证式国债;
C.通知存款;
D.通过我行核心系统销售的理财产品(不含预约滚动型)
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63、多项选择题 开办上门服务的经办单位必需具备的条件()。
A.具有完善的内控制度和明确的岗位职责
B.近二年内未发生案件
C.内部管理良好
D.具有上门服务人员
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64、多项选择题 委托单位可以从()划转代发工资资金。
A.一般存款帐户
B.经人行批准取现资格的临时存款帐户
C.基本存款帐户
D.专用存款帐户
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65、单项选择题 柜员在为对私客户补打印个人存款证明书时,应在核心系统使用()交易代码完成操作。
A.1414
B.1525
C.1471
D.1479
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66、单项选择题 在对客户的居民身份信息进行联网核查后银行机构应及时将()。
A.将核查结果出具单据
B.核查结果明确告知中国人民银行
C.核查结果明确告知客户
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67、多项选择题 柜员收到“客户号合并申请表”后,应认真检查证件原件的真实性,核对原开立各客户号时的相关证件复印件、()是否一致,还可通过询问若干信息等方式核实各客户号是否确属同一客户。
A.电话;
B.核心系统中的客户信息;
C.账户信息;
D.户名
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68、多项选择题 客户在我行营业机构办理单笔为以下()的储蓄定期存款业务,应为其开具大额定期整存整取存单。
A.港币15万元
B.人民币15万元
C.人民币10万元
D.美元5万元
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69、单项选择题 在影像系统中不能增加批注的柜员有().
A.网点受理柜员
B.网点审核柜员
C.中心经办柜员
D.中心主管柜员
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70、多项选择题 营业终了,柜员应将带锁的印章箱加锁后置于()保管。
A.个人保险柜
B.随现金一并入库保管
C.营业室监控范围内
D.公用保险柜
E.个人带锁抽屉
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71、多项选择题 核心系统抵质押品结清时分为()二种形式。
A.正常结清;
B.异常结清;
C.强制结清;
D.提示结清
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72、单项选择题 对于核心业务系统中核算的暂收暂付款项,各支行级机构应于每季度末()内,将季末未结清的暂收暂付款项逐笔如实向管辖分行填报《暂收暂付款项明细情况表》。
A.3日
B.5日
C.10日
D.15日
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73、单项选择题 通知存款未提前通知而支取的,计息方式为()。
A.支取部分按通知存款利率;
B.全部按照活期存款利率;
C.按定其存款利率计息;
D.支取部分按照活期存款利率计息
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74、单项选择题 银行汇票结清时,签发行应通过()交易调用出的结果,抽出原出票时专夹保管的汇票第一、四联,装订在当日凭证中。
A.8311;
B.8314;
C.8254;
D.8309
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75、多项选择题 西联汇款业务相关资料需归档留存的包括()。
A.西联汇款业务单据(备份联)
B.相关证明材料
C.审批件复印件
D.国际收支申报单据
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76、多项选择题 出库柜员凭“重要空白凭证收入/付出单”做()业务时,应在核心中处理完毕后,及时将重要空白凭证上相关批次及号码、有价单证的号码及面值等内容填写完整。
A.库间
B.领用
C.上缴
D.调拨
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77、多项选择题 阳光理财机构客户现金管理类产品是我行面向机构客户推出的具有较高流动性的人民币投资理财产品,最长投资期限一般为一年,同时在两个起息日之间设置预约期,客户可在产品预约期之内()。
A.追加
B.减少
C.新增
D.撤销该产品的投资。
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78、填空题 异地支取()时,核心系统自动从()账户中直接扣收手续费;异地支取()时,手续费由()收取现金。
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79、单项选择题 发生长短款时,清分人员应填写暂收暂付款记账凭证,注明原因,进行挂账处理,并登记()。
A.自动柜员机清机、加钞登记簿;
B.自动柜员机钞箱交接登记簿;
C.自动柜员机吞卡登记簿;
D.自动柜员机故障维护登记簿;
E.自动柜员机长短款登记簿
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80、单项选择题 如果小额支付系统业务付款被拒绝,则核心系统将自动退账。对于实时业务,款项将退回至()。
A.原付款账户中
B.付款业务发起分行的“央行小额支付系统待轧差款项”(2192-1)账户中
C.付款业务发起支行的“应销记汇出汇款”(2121-1)账户中
D.付款业务发起支行的“应销记汇入汇款”(2122-1)账户中
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81、单项选择题 境内居民申请签发环球汇票,外汇储蓄账户内外汇汇出境外当日累计等值()美元以下(含)的,凭本人有效身份证件在银行办理。
A.2000
B.5000
C.10000
D.50000
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82、多项选择题 办理以下银行业务,需要对客户提供的身份证信息进行核查的业务是()。
A.开立存款证明
B.个人现金电汇
C.个人银行卡解锁
D.个人结算账户汇款30万元
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83、多项选择题 柜员在为客户进行信用卡申请进度查询时,以下表述正确的是()。
A.应使用“5643信用卡申请进度查询”交易进行查询
B.客户办理该项业务,需出示本人有效身份证件。
C.副卡申请状况应由主卡持卡人进行查询。
D.副卡申请状况可由副卡持卡人进行查询。
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84、单项选择题 ()负责根据业务开展情况掌握令牌使用动态,发现问题及时向总行相关部门反映。
A.各支行柜台经理
B.分行运营管理部
C.分行零售业务部
D.分行电子银行部
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85、单项选择题 在某一时间点上传输或处理一批资金转账指令的支付清算系统是()。
A.实时处理系统
B.批处理系统
C.差额处理系统
D.全额处理系统
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86、单项选择题 境内外币支付业务中,在办理累计金额在等值()美元及以上的付款业务时,需提前一个工作日向总行运营管理部报送头寸信息。
A.十万
B.三十万
C.五十万
D.一百万
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87、多项选择题 结算督导应按()规定开展对同业帐户的检查。
A.是否指定专人负责存放同业帐户的对帐工作
B.存放同业帐户对帐不符是否编制余额调节表
C.存放同业帐户利率是否与签定的同业帐户协议约定的利率一致
D.存放同业协议是否使用总行统一格式文本或经法律合规部审核通过
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88、多项选择题 下列对集中处理优先级的描述正确的是()。
A.加急类业务高于普通类业务
B.交互类业务高于单向类业务
C.交互类业务高于加急类业务
D.发起预判的时间先后
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89、多项选择题 柜台人员与委托单位交接阳光网盾、代发明细清单(或加密批量代发业务申请书)、电子数据磁盘、代发成功(失败)清单等资料时,应进行交接登记,由双方经办人员签字确认。登记内容包括()。
A.交接日期
B.交出单位名称
C.接收单位名称
D.交接内容
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90、多项选择题 实行资金集中支付的军队单位,只能在()中选择一个作为基本存款账户。
A.财务单一账户
B.零余额账户
C.预算账户
D.小额账户
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91、多项选择题 以下关于支付密码表述正确的是()。
A.银行受理约定使用支付密码的支付凭证时,应核验预留印鉴和支付密码无误后方能支付款项。
B.凡支付密码错误的支付凭证,视同预留银行印鉴核验不符处理。
C.支付凭证上未记载预留印鉴、支付密码或预留印鉴不符、支付密码核验错误的,银行均拒绝付款。
D.支付密码可在现金支票、转账支票、结算申请书、电(信)汇凭证以及经中国人民银行批准的其他支付结算凭证上使用
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92、多项选择题 我行与客户之间的对账包括()。
A.各种存款
B.个人贷款
C.对公贷款
D.个人贷款欠息
E.对公贷款欠息
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93、多项选择题 贴现或再转贴现由票据系统发起录入后,在柜台人员复核入账之前若发现信息录入有误,可以在()日由()系统发起交易抹账。
A.当日
B.当日或隔日
C.核心
D.票据
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94、多项选择题 个人实物黄金质押贷款还款方式包括()。
A.按月等额
B.按月等本
C.到期一次还本付息(利随本清)
D.按月还息到期还本
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95、单项选择题 清分人员在监控设施下按照设备编号逐台进行双人清点,与清机凭条和()现金核对一致。
A.实际现金;
B.登记簿;
C.扎账单;
D.核心尾箱
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96、多项选择题 出票人甲签发一张汇票给收款人乙,乙背书转让给丙,丙再行背书转让给最后的持票人丁。对该业务以下表述正确的是()。
A.甲是乙的前手、乙是甲的后手
B.甲、乙都是丙的前手、丙是甲、乙的后手
C.甲、乙、丙都是丁的前手,丙是丁的直接前手
D.甲、乙、丙都是丁的再前手,都要向丁承担票据责任
E.丁是甲、乙、丙的后手,可以向甲、乙、丙行使追索权。
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97、多项选择题 目前光大银行基金交易渠道开通了哪些()。
A.柜台
B.网上银行
C.电话银行
D.自助设备
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98、多项选择题 鉴于阳光令牌使用的特殊性,销毁时,应采取()的方法。
A.捣毁
B.粉碎
C.消磁
D.以上都对
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99、多项选择题 下列符合各级机构领回重要空白凭证后处理要求的是()。
A.各级机构库管员在拆箱、拆包时要进行明细核对
B.如果发现整包、整本中有缺本、缺页的现象,要立即逐级报告至总行运营管理部
C.及时拆包处理整包重空凭证中的缺页部分,对于缺页凭证也可以立即启用
D.各级机构库管员在拆箱、拆包时只需进行汇总核对
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100、多项选择题 定活两便存款事先不约定存期,一次性存入,可开立()账户。起存金额为50元人民币,存期不限,只可开立人民币账户。
A.活期一本通;
B.存单;
C.定期一本通;
D.阳光卡;
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101、单项选择题 签发环球汇票时,经办柜员在录入完毕后复核完成前,发现有错误,如果无法修改,需要使用“9038”交易在()抹账。
A.交易当日完成;
B.交易当日17:00前完成;
C.交易当日16:00前完成;
D.交易当日16:30前完成。
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102、多项选择题 手机银行明细查询功能开通后,可查询()的明细情况.
A.借记卡
B.信用卡
C.活期一本通
D.定期一本通
E.储蓄存单
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103、单项选择题 存款证明的“支行签章”处应加盖()
A.支行公章
B.柜台业务专用章(对公)
C.柜台业务专用章(对私)
D.业务讫章
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104、单项选择题 反洗钱信息在年度内发生变化的,各分行应于()个工作日内将更新情况报告总行及人民银行当地分支机构。
A.3;
B.5;
C.7;
D.次日
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105、多项选择题 下列需要柜台经理授权的对私业务包括()。
A.对私客户信息建立
B.整整存单转定期一本通
C.存单挂失新开
D.对私活期帐户信息维护
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106、多项选择题 事后监督系统管理柜员的任职条件为()
A.具有3年以上银行工作经验;
B.在我行从事营业柜台业务1年以上;
C.有多个岗位的实际操作经验;
D.熟悉有关银行柜台业务的法律、法规。
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107、单项选择题 金融机构保存客户身份资料和交易记录应当遵循以下原则()。
A.安全、准确、保密、合作
B.安全、准确、完整、合作
C.准确、完整、保密、合作
D.安全、准确、完整、保密
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108、单项选择题 下列对银承保证金说法错误的是()
A.银承到期日在保证金账户中扣款,如果可用余额不够,不足部分扣结算账户,结算账户的可用余额仍然不足以支付时,做金额控制,不做垫款
B.如果同一定期保证金账户对应多笔银行承兑汇票的,只支持同时备款
C.定期保证金备款时,首先将保证金账户结息
D.如果保证金账户控制金额大于所有银行承兑汇票的控制金额,将多余的控制金额转入结算账户,同时进行控制
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109、多项选择题 分行运行管理员对离行式自动柜员机的运行状态检查()
A.是否有设备因缺钞引起不能正常存取款或停机;
B.是否有设备缺少日志纸、客户凭条纸、打印色带等耗材;
C.是否有设备因卡钞或废钞箱满等原因造成不能正常存取款或停机;
D.是否有设备因通讯、软硬件故障等引起不能正常存取款或停机;
E.是否存在其他非正常停机的情况。
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110、多项选择题 办理对公存款账户开户时,柜员还应与()或()进行开户事宜的电话确认,核实无误后方可为客户办理开户手续。
A.开户单位负责人
B.经办人
C.财务负责人
D.客户经理
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111、多项选择题 电子商业汇票贴现业务不需进行()。
A.票据存入
B.票据取出
C.业务审核
D.查询查复。
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112、单项选择题 下列哪些业务中心经办柜员无权操作()
A.流程中的抹账;
B.强制流程;
C.中心抹账;
D.流程结束的抹账
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113、多项选择题 《代发协议》的编号是由()组成的。
A.四位分行机构号
B.四位支行机构号
C.八位首次代发日期
D.四位顺序号
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114、多项选择题 整存零取业务凭卡或储蓄存折分期支取本金,支取期分()一次,由储户与储蓄机构协商确定,利息于期满结清时支取。
A.半年
B.一年
C.一个月
D.半个月
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115、多项选择题 境内居民个人可以用()购买旅行支票。
A.外汇存款帐户内资金
B.人民币存款帐户内资金购汇后
C.外币现钞购汇后
D.人民币现钞购汇后
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116、多项选择题 柜面人员收到带有“样币”字样的人民币现钞处理正确的是()。
A.退回客户
B.应予以收回
C.向持有人追查来源
D.交当地人民银行追查
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117、单项选择题 支行上缴分行作废、停用印章后,中国光大银行业务印章上缴清单应由分行运营管理部应加盖()后,返支行一联,留存一联专夹保管。
A.业务专用章(对公)
B.业务专用章(对私)
C.运营管理部公章
D.分行公章
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118、多项选择题 柜员在办理业务过程中,以及保管、整理凭证时,不得折叠凭证,必须保证会计凭证()。
A.平整、干净
B.无粘连
C.不得污损、撕毁、折角
D.凭证上部无胶条
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119、单项选择题 个人实物黄金业务申请人与我行签订协议书后,应委托我行为其在()申请开立个人黄金账户。
A.上海黄金交易所账户卡系统
B.我行核心系统
C.上交所系统
D.深交所系统
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120、多项选择题 下面关于证券公司帐户正确描述的是()。
A.证券公司在我行开立专用帐户,在未获得帐户备案回执前,不得启用该帐户
B.证券公司在我行可开设的专用存款帐户类型主要是客户交易结算资金专用存款帐户和自有资金专用存款帐户
C.当证券公司选择我行作为主办存管银行时,该证券公司在我行只能开立一个自有资金专用存款帐户
D.以上都不对
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121、多项选择题 按人民银行统一规定,个人的结算账户可办理()等业务。
A.现金存取
B.接受他人或单位的资金转入
C.转账/汇款
D.刷卡/消费
E.缴费
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122、单项选择题 汇票专用章印模应在()中进行登记。
A.印章保管和交接登记簿
B.重要物品保管和交接登记簿
C.其他重要事项登记簿
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123、填空题 委托人只能委托()代理人开立()债券托管账户办理债券交易结算业务。
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124、单项选择题 持阳光卡在境内同城其他银行卡受理机构的自助设备上发生的取款交易,该月发生的第3笔交易按每笔()人民币收取跨系统取款交易手续费。
A.2元
B.5元
C.10元
D.免收
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125、多项选择题 滚动预约发售模式分为两个步骤()。
A.预约
B.终止
C.购买
D.赎回
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126、单项选择题 清机加钞、客户投诉或银联反映自动柜员机出现长短款时,最迟不得超过得知长短款差错的()。
A.次日;
B.下一工作日;
C.3天;
D.1天
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127、单项选择题 柜台客户基金产品净值查询交易为()。
A.5936
B.5937
C.5938
D.5939
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128、多项选择题 代理中央财政直接支付业务操作接受()的监管。
A.总行
B.中国人民银行
C.财政部
D.分行
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129、单项选择题 预算单位零余额账户用于财政授权支付,该账户每日发生的支付,于当日营业终了前由代理银行在财政部批准的用款额度内与国库单一账户清算;营业中单笔支付额()元人民币以上的,应当及时与国库单一账户清算。
A.1000万元
B.500万元
C.100万元
D.5000万元
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130、单项选择题 下列各级机构领取重要空白凭证说法不正确的是()
A.各级机构领取重要空白凭证返回途中不得随意停留或办理其他事情,要确保运送车辆及运送路线的安全。
B.各级机构领取重要空白凭证返回途后应立即办理重要空白凭证入库手续,做好交接登记,当面清点凭证,明确双方责任
C.各级机构领取重要空白凭证返回途中,遵循“双人领取、双人押运”的原则。
D.各级机构领取重要空白凭证可委派一人领取,领取后办理完办理其他事情,再将重空送回支行,交给库管员即可。
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131、多项选择题 “短信通知”的内容不超过70个字符,()都作为一个字符。
A.英文
B.汉字
C.数字
D.标点
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132、单项选择题 1404交易支持将()。
A.卡内的整存整取转换成存单
B.整存整取储蓄定期存单账户转入卡中
C.整存整取储蓄定期存单账户转入定期一本通中
D.定期一本通中的整存整取账户转成定期储蓄存单
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133、单项选择题 对公“周计划”是指中国光大银行以()天为一个周期,为对公签约客户循环存款的人民币存款业务。
A.1
B.5
C.7
D.10
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134、单项选择题 柜台经理应怎样对本网点客户预留印鉴的管理情况进行检查().
A.仅核对印鉴卡实物与验印系统数量一致
B.仅核对印鉴卡实物、4125科目数量一致
C.印鉴卡实物、4125科目数量与验印系统数量三者一致
D.仅核对验印系统数量与4125科目数量一致
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135、多项选择题 分行结算督导应按以下()规定开展分行本部的自查工作。
A.分行特色业务是否制定相关操作规程
B.是否按规定组织本行柜台人员进行柜台业务培训与考试
C.是否按规定开展分行本部自身业务的督导检查
D.是否按规定保存督导工作档案资料
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136、多项选择题 各机构应每日检查以下()报表有无异常挂帐。
A.银行未处理交易清单
B.对开帐户平衡检查差错表的核对
C.应平衡未平衡事项或科目检查表
D.帐务检查出错表的核对
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137、多项选择题 代保管品信息复核无误入库后,由()共同在清晰的监控视线范围内将代保管的抵质押品装入代保管袋中进行封包。
A.客户经理
B.放款审核部门移交人
C.会计部门记账人
D.代保管品库管员
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138、多项选择题 办理代发工资的个人账户应为在我行开立的()帐户。
A.个人储蓄帐户
B.阳光卡
C.活期一本通结算账户
D.定期一本通
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139、多项选择题 在领取人民币及国债票样时,业务处理正确的是()。
A.办理签收
B.登记《重要事项登记簿》
C.登记《重要物品保管和交接登记簿》
D.票样入库保管
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140、多项选择题 客户在我行柜台办理代发业务时,应提供()。
A.加盖预留印鉴的“代发明细清单”(非加密方式)或者“加密批量代发业务申请书”(加密方式)
B.支付凭证
C.存储代发电子数据的磁盘
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141、单项选择题 银行本票的密押应在()内记载。
A.本票号码右下方
B.无须编押
C.出纳,复核,经办栏内
D.银行机构代码处
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142、多项选择题 我行为保证网络缴费业务的资金清算特开立().
A.网络缴费业务往来户
B.商户清算账户
C.商户保证金账户
D.其他账户
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143、单项选择题 存款人在存入款项时不约定存期,支取时需提前通知金融机构,约定支取存款日期和金额方能支取的存款是()。
A.定期存款
B.活期存款
C.通知存款
D.保证金存款
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144、多项选择题 与我行合作的基金公司中,允许持回乡证开户的基金管理公司有()。
A.博时
B.巨田
C.华富
D.工银瑞
E.保德信
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145、多项选择题 下列交易中不可由他人代办的是()。
A.通过柜台申请开通网上银行服务
B.对外转账功能设置
C.个人网上银行销户
D.登录密码重置
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146、多项选择题 旅行社质量保证金存款只能由()等有权机关依据相关规定划款,不得由旅行社仅凭单位定期存款开户证实书支取。
A.工商管理部门
B.旅游行政管理部门
C.人民检察院
D.人民法院
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147、多项选择题 汇款申请人在办理退汇时,应交回(),同时提供书面的“退汇理由书”。
A.汇票正本、
B.原环球汇票申请书第三联
C.原兑换水单
D.有效身份证件
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148、单项选择题 关于单位银行结算帐户现金收付,下列说法错误的是()。
A.所有的帐户都可以办理现金收入
B.一般存款帐户不得支取现金
C.验资帐户可以缴存现金
D.异地存款人开立的临时存款帐户可以支取现金
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149、多项选择题 代销集合计划业务是指我行接受客户交易结算资金第三方存管合作证券公司的委托,作为证券公司集合计划的代理推广机构,在我行的营业网点提供代理销售服务,为集合计划投资者提供集合计划的()业务。
A.开户
B.退出
C.分红及到期兑付
D.收取代销手续费
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150、多项选择题 联网核查进一步核实时,要求客户出示居民户口簿佐证,证明确属真实证件的,营业网点的凭证包括()。
A.身份证复印件
B.联网核查内通凭证
C.单位工作证明
D.户口簿复印件
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151、多项选择题 我行系统控制在贴现登记簿中借据状态为()且记录状态为“正常”的未到期借据均可进行再转贴。
A.再贴现
B.贴现
C.转入贴现(买断)
D.转入贴现(回购)
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152、单项选择题 以下关于阳光旅行储值卡说法错误的是()。
A.不记名
B.不计息
C.不挂失
D.可再充值。
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153、单项选择题 我行理财产品的介质支持阳光卡和()。
A.理财协议
B.活期一本通
C.定期一本通
D.理财权利凭证
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154、多项选择题 国内信用证银行付款方式分为()三种。
A.远期付款;
B.即期付款;
C.延期付款;
D.议付
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155、多项选择题 下列关于我国同城清算表述正确的是()。
A.遵循“先付后收,收妥抵用,差额清算,银行不垫款”的原则
B.是现代化支付系统的应用系统
C.目前主要有手工、清分机、网络三种模式
D.是中国人民银行重要的跨行支付系统
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156、单项选择题 客户办理阳光理财机构客户现金管理类产品,应在()上加盖公章和预留印鉴,柜台人员按规定通过验印系统核对加盖的预留印鉴,并在内部通用凭证上打印验印核实行。
A.《中国光大银行阳光理财XX盈产品机构客户投资协议书》
B.《中国光大银行阳光理财XX盈产品机构客户预约金额变更协议书》
C.产品说明书
D.《中国光大银行阳光理财XX盈产品机构客户预约金额变更协议书》
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157、多项选择题 大额资金汇划的电话核实以下哪些做法正确()。
A.柜员直接打电话与客户核实账户大额资金汇划的情况
B.如果当时未能与客户取得联系,可由客户经理代为联系
C.对同城票交集中提入的业务,分行集中处理中心应将核实信息系统批注中
D.如果当时未能与客户取得联系,应在该笔业务的批注上注明原因,柜台人员应在当日继续跟踪核实,并做好相关记录
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158、多项选择题 支付宝卡通柜台签约条件()。
A.客户必须持本人有效身份证件原件办理
B.不得由他人代办
C.以密码作为支付条件的借记卡或性质为结算账户的活期一本通及信用卡
D.必要的现金或款项
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159、多项选择题 对于代发不成功的资金正确的处理有()。
A.可以通过“5626批量退还挂账款”交易将资金退回到对公账号
B.可以通过“5626批量退还挂账款”交易将资金转入待销账
C.待查清原因后,需要重新做代发文件,再提交代发交易
D.无需进行处理
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160、单项选择题 在营业时间内,营业网点应至少()业务经办柜员在岗。
A.1名
B.2名
C.3名
D.4名
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161、单项选择题 在验印系统中作销户时,应注意:注销时间不应()开户及当天的时间.
A.早于
B.晚于
C.早于、等于
D.晚于、等于
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162、多项选择题 柜台经理的聘用必须具备的工作年限条件()。
A.具有1年以上银行工作经验
B.具有3年以上银行工作经验
C.在光大银行从事营业柜台业务1年以上
D.在光大银行从事营业柜台业务3年以上
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163、单项选择题 各类小额支付业务包都需要经过轧差和清算来完成。小额支付系统(),在固定的清算时点定时净额清算资金。
A.实时双边轧差
B.定时双边轧差
C.实时单边轧差
D.定时单边轧差
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164、多项选择题 根据我行销毁印章的工作流程,各分行应由()共同组织业务印章的销毁工作。
A.运营管理部
B.人力资源部
C.办公室
D.监察保卫部门
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165、多项选择题 柜台经理每周应对库存现金管理至少检查一次的内容包括()。
A.全辖机构库存现金帐款相符并记录《查库登记簿》
B.收缴假币是否加盖假币章
C.残损币是否加盖全额、半额章
D.网点库存量是否合理
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166、多项选择题 用于小额轧差净额资金清算担保用途的净借记限额组成有()。
A.授信额度
B.抵押品价值
C.质押品价值
D.圈存资金
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167、单项选择题 当自动取款机吐钞不正常时,需()。
A.找厂家;
B.找维修人员;
C.上报;
D.按照设备的操作手册进行调试
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168、多项选择题 日常营业时间及节假日或延时营业期间网点必须保证的最低人员要求为()
A.日常营业时间储蓄柜台应至少保证两名柜员在岗;
B.相同两名储蓄柜台柜员不能连续临柜两个工作日(或者两个工作日以上);
C.延时营业和节假日时不能一名柜员连续当班;
D.设对私业务主管1人,负责节假日对私业务授权。
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169、多项选择题 贴现/转贴现转入汇票到期托收凭证各联次使用错误的是()。
A.托收凭证第一、二联与贴现凭证第二联一并专夹保管
B.托收凭证第三、四、五联与贴现凭证第二联一并专夹保管
C.在托收凭证第三联上加盖"结算专用章"后与第四、五联连同商业汇票一并寄承兑行或付款人开户行
D.在托收凭证第一联上加盖"结算专用章"后与第二联连同商业汇票一并寄承兑行或付款人开户行
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170、多项选择题 下列业务属于对公集中上收业务的有()。
A.对公/同业客户信息维护业务
B.对公理财业务开户
C.对公定期存款部分提支
D.调整账户积数
E.对公活期存款结息及销户
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171、单项选择题 余额对账单回执、余额调节表应按会计资料归档保管,保存期限为()年。
A.三年
B.五年
C.十年
D.十五年
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172、单项选择题 ()属于柜台经理应每周至少一次检查的内容。
A.大额资金汇划的现金支取的管理
B.网银业务
C.保证金账户开立、销户
D.挂失与解挂、冻结与解冻
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173、单项选择题 人民银行分支机构在收到银行机构报送的基本存款账户、临时存款账户和预算单位专用存款账户的开户资料后,应在()个工作日内完成对开户申请资料的审核。
A.2
B.3
C.5
D.7
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174、多项选择题 由于抵债资产的价值重估、错误调整等业务需要,会导致待转抵债资产余额的变动,核心系统提供那些交易修改抵债资产余额()。
A.抵债资产修改入账[7421]
B.销减抵债资产[7424]
C.抵债资产转待处理(非还贷使用)[7425]
D.处置抵债资产[7426]
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175、多项选择题 支行(网点)自助服务区(点)设备运行管理员,每日(),须对自己管理的自助设备运行状态进行检查。
A.早晨;
B.中午;
C.下午;
D.下班前
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176、多项选择题 小额通存通兑业务中须通过联网核查系统核实身份信息(含照片)的业务有()。
A.开通业务
B.通兑业务的限额变更
C.终止通存通兑协议业
D.通存业务
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177、单项选择题 作为银团贷款代理行(主办行),本行出资承贷的金额,应记入()。
A.银团贷款;
B.参与银团贷款出资额;
C.代理银团贷款出资额;
D.银团贷款基金待转户
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178、单项选择题 以下关于代售旅行支票业务说法正确的是()。
A.业务办理完毕,柜员将旅行支票放入票套,与加盖业务专用章后的“购买合约书”第四、五联,及一联收费凭证回单一并交客户
B.柜台经办人员应提醒客户将旅行支票和“购买合约书”分别保管,以备旅行支票万一遗失时挂失
C.购买合约书第一联寄送美国运通公司、第二联随传票装订、第三联银行专夹保管
D.以上说法均正确
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179、单项选择题 原封新券(币)发生错款,或发现原封新券中有残次币的,如确非本行责任,应开具证明,写明情况,经()审批后,连同原捆封签,原把纸条报送当地人民银行处理。
A.支行柜台经理
B.库管员
C.分行主管出纳业务的部门
D.主管行长
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180、单项选择题 境内外币支付系统业务中,分支机构办理累计金额在()及以上的付款业务时,需要提前一个工作日向总行运营管理部报送头寸信息。
A.等值10万美元
B.等值10万人民币
C.等值50万美元
D.等值50万人民币
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181、单项选择题 通过我行选择分红方式时,可以()。
A.全部修改客户某基金分红方式
B.可以部分修改客户某基金分红方式
C.可以修改客户在我行的某基金分红方式
D.可以全部修改客户所有基金分红方式
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182、单项选择题 中央预算单位从其基本存款账户、基本建设资金专用存款账户以外的开户银行取得的贷款,在该贷款银行开设一个()账户。
A.基本存款
B.null
C.一般存款
D.临时存款
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183、单项选择题 柜员在做全国支票影像交换业务时所出售的支票应在票面记载付款银行的银行机构代码,该代码是指()。
A.交换号
B.银行联行行号
C.支付系统行号
D.我行内部机构代码
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184、多项选择题 根据《银行帐户管理办法》的规定,下列各项中,可以办理现金支付的是()。
A.一般存款帐户
B.临时存款帐户
C.基本存款帐户
D.专用存款帐户
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185、多项选择题 企业客户必须符合以下()条件方能开通电子支付功能。
A.网上银行专业版客户
B.必须为银行代管模式
C.必须为非银行代管模式
D.签约帐户必须为未设置转帐限额的基本户、一般户或临时户
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186、填空题 中心收到借方退票,应用()查询其业务编号,再用()做退票处理,最后将实物退回网点。
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187、多项选择题 以下证件可以作为联网核查进一步核实的佐证证明的是()。
A.户口簿
B.工作证
C.驾照
D.社保卡
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188、单项选择题 凡有价单证质押贷款等所涉及的质押品为我行开立的有价单证,应由()对凭证进行核实。
A.客户经理
B.柜台人员
C.个贷审批部门
D.行长
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189、多项选择题 柜员尾箱如需交接,应在()的监督下办理移交,当面核点尾箱实物与尾箱账户余额核对一致后在核心业务系统中办理尾箱交接。
A.对私业务主管
B.备岗柜台经理
C.柜台经理
D.支行负责人
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190、多项选择题 凡贴现票据(包括直贴、转贴)的票据,在营业期间可按照相关规定要求()保管。
A.专人专夹
B.封包入保险箱
C.封包入保险柜
D.以上都不对
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191、单项选择题 核心系统中,支行机构除港币外的其他币种发报截止时间为()。
A.14:30;
B.16:30;
C.16:40;
D.17:00。
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192、单项选择题 柜台基金系统换卡交易为()。
A.5900
B.5901
C.5962
D.5963
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193、单项选择题 钞箱加封后,任何人不得擅自打开钞箱,()对钞箱内配钞现金的准确性负责。
A.清分人员;
B.加清钞人员;
C.对账人员;
D.加钞人员
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194、单项选择题 贷款承诺手续费收入如果在承诺期满时已实际发放了贷款,所收取的贷款承诺手续费实际上应属于利息收入的组成部分,应在贷款存续期间采用直线摊销法按月自“342399其他递延收益”转入()。
A.3601利息收入
B.3602手续费收入
C.3604其他营业收入
D.3651利息支出
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195、单项选择题 柜员应按照()频次,将其保管的作废重要空白凭证上缴支行库管员。
A.每天;
B.每周;
C.每月;
D.每年
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196、单项选择题 香港人民币支票每个工作日进行()场交换。
A.一
B.三
C.二
D.四
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197、单项选择题 合格境外机构投资者开立人民币结算资金账户时应出具()部门的证券投资业务许可证。
A.证券管理
B.人民银行有关
C.国家外汇管理
D.开户行总行
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198、多项选择题 兑付有价证券必须逐张审查真伪,已兑付的有价证券,必须加盖()“现金讫章”及经办人名章。属于本行发行的有价证券,除加盖“现金讫章”外,在付款当时还应在左下角切角或打洞。
A.现金讫章
B.柜台经理名章
C.经办人名章
D.业务讫章
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199、多项选择题 以下关于阳光储值卡业务说法正确的是()。
A.储值卡无交易密码
B.客户在使用时需输入六位数字
C.我行不提供储值卡交易密码修改服务
D.储值卡可以挂失
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200、单项选择题 对于已经封箱(包)的现金或重空,如果是由检查人员及保管人员双人签字封装,且至检查日封装期限未超过()的可以不拆箱(包)检查,但是要检查封签和包装是否完好。
A.一个月
B.二个月
C.三个月
D.半年
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201、单项选择题 公司客户资信证明业务的范围仅限于对客户在本行()辖内的结算、融资等往来情况的描述。
A.分行
B.支行
C.同城
D.全国
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202、多项选择题 “对公存款周计划”主账户最低保留余额为()元,以()元为最低存款起存金额。
A.10万
B.20万
C.100万
D.500万
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203、多项选择题 个人开立()等资本项目外汇账户及账户内资金的境内划转、汇出境外应经外汇局核准。
A.外国投资者投资专用账户
B.特殊目的公司专用账户
C.投资并购专用账户
D.以上都不对
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204、多项选择题 影像结算综合系统业务处理界面划分为几个区域,除影像处理区域、业务信息区域外,还包括()。
A.核心业务系统区域
B.影像系统任务栏区域
C.批注区域
D.窗口设置区域。
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205、多项选择题 关于依托小额支付系统办理银行本票业务主要有哪些变化()。
A.银行本票增加小写金额
B.密押管理
C.新增凭证的使用
D.出票行银行本票卡片联的抽取
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206、多项选择题 我行为客户开通的基金交易渠道有()。
A.网点柜台
B.网上银行
C.电话银行
D.手机银行
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207、多项选择题 贷款人以支取定期存款方式抵偿贷款本息时,应向存款行营业部门提供().
A.单位定期存单
B.质押合同
C.需销户或部分提前支取的证明材料
D.贷款人与出质人的有关协议。
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208、单项选择题 对公上收业务中,上传到集中处理中心的现金支票上应加盖()的名章。
A.储蓄柜员
B.对公受理柜员
C.柜台经理
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209、填空题 发到银行汇票的查询应当在()进行查复,有特殊原因不能查复的,查复时间最迟不得超过()。
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210、单项选择题 以下()汇出汇款方式需要落地处理。
A.客户选择大额支付
B.客户选择同城票交
C.客户选择小额支付
D.客户选择系统内汇款
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211、多项选择题 下列业务可以在全国范围内办理的()。
A.阳光卡的挂失补发
B.卡内教育储蓄帐户存款
C.储蓄存款存折内零存整取帐户续存
D.通知存款的通知取消
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212、多项选择题 大库及库房督导检查内容正确的包括()。
A.各类凭证帐实相符
B.双人出入库房
C.及时登记出入库房登记簿
D.重空保险柜可由库管员保管密码及钥匙
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213、单项选择题 存款人因迁址撤销基本存款账户后,需要重新开立基本存款账户的,应在撤销其原基本存款账户后()申请重新开立基本存款账户。
A.5日内;
B.5日后;
C.10日内;
D.10日后
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214、单项选择题 按照我行最新规定,各行在中国人民银行或其他金融机构开立的账户,应坚持按月对账,并将中国人民银行及其他金融机构发送的对账单与本行编制的余额调节表()。
A.分别专夹保管,按年装订归档;
B.一并专夹保管,按年装订归档;
C.装订在次月第一个工作日的传票最后;
D.装订在本月最后一个工作日的传票最后
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215、单项选择题 支票影像业务的金额上限是()。
A.5万元
B.10万元
C.20万元
D.50万元
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216、单项选择题 储蓄国债(电子式)的非交易过户指储蓄国债在两个()账户之间过户,包括有权单位扣划、财产继承、赠予、抵债等。
A.活期一本通
B.卡
C.存单
D.二级储蓄国债托管
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217、单项选择题 “对账工作操作规程”中要求账务核对中发现的不符账项,要于几个工作日内查明原因。()
A.2日
B.3日
C.4日
D.5日
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218、多项选择题 柜台经理应每月检查的内容有()
A.反洗钱业务
B.批量代发业务
C.同城票据交换
D.监控录像
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219、多项选择题 我行“短信通知”业务目前可以对()进行凭证类签约。
A.阳光卡主卡
B.阳光卡附卡
C.活期一本通
D.定期一本通
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220、单项选择题 柜员办理理财销户时应使用()。
A.“4724”交易
B.“4717”交易
C.“4728”交易
D.“4718”交易
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221、单项选择题 ()指定专人负责令牌相关订货、收货及重空管理工作,督导下辖营业机构做好令牌的重空管理和使用,同时根据需要及时向总行报送令牌采购需求,并向总行及时通报收货地址变更情况。
A.分行计划财务部
B.分行运营管理部
C.分行零售业务部
D.分行电子银行部
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222、单项选择题 对于开发商、销售商、制造商等不在我行开立结算账户,或是因其他原因,个人贷款资金会划入()专用账户。
A.449-1
B.448-1
C.2124-1
D.448-5000
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223、多项选择题 电子商业汇票贴现的业务品种包括()。
A.直贴(不含先贴后查)
B.商承包买
C.商票保贴
D.转贴现
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224、多项选择题 储蓄国债从开始发行之日起息,付息方式分为(),持有期满后,不加计利息。
A.利随本清
B.定期付息
C.预付息
D.额本息
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225、多项选择题 对于采用我行()的等作为质押品的,应在“7401表外抵质押品开户”交易的“是否本行账号”域中选择“是”,并正确录入该质押凭证上的账号,这时系统自动进行校验,并将此凭证自动置于止付状态。
A.定期存单
B.国债凭证
C.阳光理财计划权利凭证
D.阳光卡
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226、单项选择题 开户手续完成后,应退还企业的开户申请书、印鉴卡等有关资料一律直接交给(),并由其签字确认。
A.法定代表人
B.财务负责人
C.授权经办人
D.客户经理
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227、单项选择题 银行汇票的出票人,为经中国人民银行批准办理银行汇票业务的()。
A.企业和其他组织
B.银行
C.收款人开户行
D.付款人开户行
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228、单项选择题 事后监督人员应确保在下一个对公工作日,至迟第()个对公工作日完成相应业务的事后监督工作。
A.2
B.3
C.4
D.无期限要求
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229、多项选择题 在我行办理商业汇票的转贴现转入和转贴现转出(再贴现)时,柜台人员应每日核查()中的款项是否当日结清,如未结清的应及时查找解决。
A.买断式转贴现转入(312206-1044)
B.转出票据款暂挂(2341-5)
C.再贴现(312209-2324)
D.转入票据款暂挂(2115-5)
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230、多项选择题 客户办理环球汇票挂失止付时须向柜台提交()。
A.有效身份证件
B.原环球汇票申请书第三联
C.原兑换水单
D.《个人特殊业务申请书》
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231、多项选择题 直系亲属指父母、子女配偶。证明直系亲属关系的证明有().
A.户口簿
B.结婚证
C.街道办事处等政府基层组织
D.公安部门、公证部门出具的有效亲属关系证明。
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232、多项选择题 核心解付系统外签发的银行本票的交易码为()。
A.8304
B.8311
C.8910
D.8912
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233、多项选择题 一名对私客户开立存款证明业务,柜员对相关的业务凭证加业务用章,以下描述正确的有()
A.个人存款证明书银行留存联上加盖“附件”章;
B.个人存款证明书客户联签章处加盖“对私业务专用章”;
C.存款证明及理财产品持有证明业务申请书上银行打印栏加盖“柜台业务专用章(对私)”;
D.《收费单》上加盖“现金讫章”或“转讫章”。
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234、多项选择题 国库券不符合下列()情形,不予兑付。
A.残破污损的国库券,无法鉴别是否确属真券的;
B.故意涂改、挖补、拼凑,使国库券残破污损的;
C.残破污损的国库券超过三分之二的;
D.以上都不兑换
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235、单项选择题 自动验印为通过的业务经第一次人工验印信息在批注中会标注,记账柜员获取到该笔票据任务后根据批注信息()记账处理。
A.自动验印
B.直接
C.间接
D.换人
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236、多项选择题 分行管理员给一个分行查询员分配的权限为,查询机构分行和甲、乙、丙、丁四家支行,操作机构分行和甲、乙两家支行,该查询员在他的预警查询下可以察看()机构的预警?
A.甲支行;
B.乙支行;
C.丙支行;
D.丁支行
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237、单项选择题 以下不属于资本项目外汇账户的是()。
A.外商直接投资资本金账户
B.外国投资者账户
C.国际邮政汇兑项下外汇账户
D.外债专用账户
E.外汇贷款专用账户
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238、填空题 旅行支票出售后,代售机构应在当日或第二天将资金以()划至旅行支票发行机构的指定账户,同时将“购买合约”第一联连同SWIFT副本寄至()公司。
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239、单项选择题 远程授权柜员维护分行本部应将柜台经理柜员号所属角色调整为()。
A.15
B.36
C.28
D.21
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240、多项选择题 手机银行业务中不可代办的有()。
A.签约手机银行服务
B.已签约开通手机银行服务的客户申请开通对外转帐功能
C.已开通手机银行服务的客户申请关闭对外转帐功能
D.注销手机银行服务
E.手机银行登录密码重置
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241、单项选择题 核心系统对于需要转垫款的银行承兑汇票,备款按失败处理,在结算账户中将没有保证金部分的金额进行()。
A.扣划;
B.冻结;
C.控制;
D.不自动处理
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242、多项选择题 各分支机构在评定高风险等级客户填制《高风险等级对公客户尽职调查表》时,()应签字确认。
A.记录人;
B.参与评定的评定人;
C.负责人;
D.复评人
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243、多项选择题 柜员在做帐务、非帐务交易时,系统联动销记表外账的有()。
A.对公定期开户证实书
B.银行汇票
C.网上银行支付凭证
D.外币携带证
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244、多项选择题 存款人办理下列()业务,应提交支付密码业务申请书及相关证明文件。
A.密码器发行
B.密码器解锁
C.密码器停用
D.密码器启用
E.密码器增加账号
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245、多项选择题 针对()客户暂时免收跨系统取款手续费(不含跨境跨行取款)。
A.普通客户
B.VIP卡
C.商务理财卡
D.员工卡
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246、多项选择题 从事()的机构报告涉嫌恐怖融资的可疑交易适用金融机构报告涉嫌恐怖融资的可疑交易管理办法。
A.汇兑业务;
B.票据业务;
C.支付清算业务;
D.基金销售业务和保险经纪业务
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247、单项选择题 侦查机关认为不需要继续冻结的,中国人民银行在接到侦查机关不需要继续冻结的通知后,应当立即以()通知金融机构解除临时冻结。
A.电话形式;
B.书面形式;
C.口头通知;
D.电子文档
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248、多项选择题 会计部门要确保代保管有价值品表外科目的核算准算,定期逐笔核对确保()一致。
A.入(出)库凭证
B.实物
C.核心系统内的“代保管品登记簿”
D.代保管品表外账
E.抵质押品外账
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249、单项选择题 以下关于转贴现描述错误的是()。
A.银行承兑汇票转贴现最长期限为六个月;
B.转贴现方式包括买断、卖断、买入回购和卖出回购;
C.转贴现的票据必须是未到期的票据;
D.转贴现的票据可以是未做过背书的票据
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250、单项选择题 阳光旅行储值卡连续()个月内无交易,中国光大银行将按从次月开始直接从卡片账户扣收账户管理费(月末结算)至卡片余额为0自动清户止。
A.3
B.6
C.12
D.18
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251、单项选择题 证券公司将下列交易或者行为,作为可疑交易进行报告()
A.与洗钱高风险国家和地区有业务联系;
B.与洗钱高风险国家和地区有业务联系的;
C.短期内资金分散转入、集中转出或者集中转入、分散转出,与客户身份、财务状况、经营业务明显不符;
D.长期闲置的账户原因不明地突然启用或者平常资金流量小的账户突然有异常资金流入,且短期内出现大量资金收付;
E.与来自于贩毒、走私、恐怖活动、赌博严重地区或者避税型离岸金融中心的客户之间的资金往来活动在短期内明显增多,或者频繁发生大量资金收付
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252、多项选择题 内部专用账户已销户需要重开的,如何办理()。
A.支行提交正式书面申请
B.分行提交正式书面申请
C.总行清算中心处理
D.分行清算中心处理
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253、多项选择题 对非应计贷款,如果是已到期,扣款顺序应是()
A.本金
B.金利息
C.表内欠息
D.表外欠息
E.表外欠息利息
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254、单项选择题 在第三方存管业务中,“证券转银行”交易为()。
A.5432
B.5439
C.5424
D.以上都不正确
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255、多项选择题 符合《储蓄管理条例》规定的是()。
A.储蓄机构不代任何单位和个人查询、冻结或者划拨储蓄存款,国家法律、行政法规另有规定的除外
B.储蓄机构违反国家有关规定,侵犯储户合法权益,造成损失的,应当依法承担赔偿责任
C.《条例》实施后,定期储蓄存款在存期内遇有利率调整,按存单开户日挂牌公告的相应的定期储蓄存款利率计付利息
D.储蓄机构办理定期储蓄存款时,根据储户的意愿,可以同时为储户办理定期储蓄存款到期自动转存业务
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256、多项选择题 持有下列哪些证件的个人可以在我行办理基金业务()。
A.身份证
B.户口簿
C.外国护照
D.港澳台通行证
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257、单项选择题 柜台经理在营业网点组织的结算业务培训()不少于一次,对于网点收到分行转发的各类结算业务相关通知和文件,柜台经理应及时传达给柜员,并组织柜员认真学习。
A.每周
B.每旬
C.每月
D.每年
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258、单项选择题 定期整存整取业务不需使用的重要空白凭证有()。
A.储蓄存单(或储蓄大额定期整存整取存单)
B.定期存折
C.定期一本通
D.阳光卡
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259、单项选择题 在集中处理业务中,往帐撤销与往帐申请退回业务等申请撤销类业务只能由()处理。
A.网点经办柜员
B.网点审核柜员
C.中心柜员
D.网点柜台经理
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260、多项选择题 预警的整改状态包含()。
A.待整改;
B.整改退回;
C.已整改;
D.整改通过;
E.初始状态
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261、多项选择题 柜台经理负责对本网点帐户进行那些检查?()
A.开立
B.维护
C.销户
D.转久悬帐户
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262、单项选择题 对于因客户提交的网上银行支付指令中汇入行不准确、收款人户名、账号有误,造成款项无法实际支付时,可暂列()。
A.网上银行汇出汇款0529
B.待处理贷方结算款项2115
C.其他汇出汇款0528
D.应销记汇出汇款
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263、填空题 办理整存整取开户业务时,柜员应在存单、定期一本通上开户行处加盖(),大额存单应经有权人签字后再加盖印章;请客户在储蓄凭条上签字确认,并在储蓄凭条上盖()。
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264、多项选择题 下列()处理环节的预警可以进行更新解除人操作。
A.待核实;
B.已核实待解除;
C.已解除;
D.已退回
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265、多项选择题 单位通知存款只能以转账方式将存款()其同名的结算账户,不得将通知存款用于结算或从通知存款账户中提取()。
A.转入现金均可
B.转入
C.现金
D.以上均不正确
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266、多项选择题 申请开办银行汇票业务的机构必须同时具备以下条件()
A.持有经中国人民银行核发的金融机构营业许可证和工商行政管理部门颁发的营业执照;
B.具有安全保管空白银行汇票凭证、汇票专用章的设施;
C.内部管理完善,内控制度健全;
D.已配备责任心强且熟悉银行汇票业务的人员,分别保管空白银行汇票凭证和汇票专用章,同时也已分别指定备岗人员;
E.办理银行汇票业务的人员应参加分行组织的相关业务培训并通过分行的考核。
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267、多项选择题 定活关联交易()。
A.必须在通兑范围内办理
B.卡或活期一本通与定期一本通必须属于同一客户
C.不允许他人代办
D.被关联的活期一本通必须是个人结算账户
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268、多项选择题 中国光大银行事后监督业务通过()和()两种方式进行。
A.业务监督;
B.事后监督系统;
C.核算监督;
D.手工监督
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269、单项选择题 个人账户变动短信通知业务收费方式()。
A.包月
B.包年
C.包次
D.免费
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270、单项选择题 手机“短信通知”业务规定同一凭证可以签约()移动手机电话。
A.1
B.2
C.3
D.无数个
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271、多项选择题 商业银行开办银行卡业务应当具备的条件有()。
A.开业3年以上,具有办理零售业务的良好业务基础
B.合格的管理人员和技术人员、相应的管理机构
C.符合中国人民银行颁布的资产负债比例管理监控指标,经营状况良好
D.安全、高效的计算机处理系统
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272、多项选择题 检查自助设备钞箱现金是否账实相符,长短款、吞没卡是否准确登记并及时处理,超过保管期限的吞没卡是否由()双人在监控下剪角作废。
A.网点负责人;
B.保管人员;
C.柜台经理;
D.督导人员
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273、多项选择题 柜台受理系统内签发的银行本票的兑付的合规审查有()。
A.出票日期是否用大写填写,是否超过提示付款期限
B.持票人是否在本行开户,持票人名称是否为该持票人,与进账单上的名称是否相符
C.出票行的签章是否符合规定,加盖的本票专用章是否与印模相符
D.出票银行在银行本票正面记载“不得转让”的银行本票是否被转让
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274、单项选择题 阳光“加息宝”业务针对的定期存款账户仅指(),存期为人民银行所公布各档次存期。
A.各币种整存整取存款储种
B.人民币活期存款储种
C.人民币整存整取存款储种
D.自动理财专户
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275、单项选择题 可循环使用的开证授信额度在信用证注销/付款时应()原扣减的开证额度。
A.扣除;
B.启用;
C.恢复;
D.以上都对
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276、单项选择题 依托小额支付系统兑付银行票以及我行同一分辖内代理兑付银行本票业务,银行本票原件()。
A.需提回原出票行
B.不再提回原出票行
C.以上两种处理方法都可以
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277、单项选择题 客户令牌挂失后确认丢失需要重新申领令牌时,直接利用()交易为客户换发新的令牌。
A.7119
B.7111
C.7778
D.5333
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278、多项选择题 下列属于交互类业务的是()。
A.单位结算账户开立
B.开立同业客户号
C.保证金开户
D.单位结算账户销户
E.单位定期存款账户开立
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279、单项选择题 对于业务管理办法及操作规程中规定需开立保证金账户的客户,在办理债券结算代理业务时,必须在经办行开立相关的()账户。
A.结算;
B.一般;
C.专用;
D.临时;
E.保证金
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280、单项选择题 在黄金质押业务中,登记费收费标准以上海黄金交易所最新发布信息为准,现阶段标准为3元/千克,在进行质押登记时,由上海黄金交易所向质押双方收取。目前向质权方收取的登记费由()。
A.借款人承担
B.总行承担
C.分行承担
D.支行承担
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281、单项选择题 用于客户在柜台办理自动还款的查询、设置、修改业务的交易为()。
A.5558
B.5849
C.5366
D.5855
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282、多项选择题 前往加拿大的永久移民申请开立加拿大丰业银行账户需向我行提供()资料。
A.护照
B.使馆确认函或永久居留确认函
C.移民签证
D.身份证
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283、多项选择题 证券投资基金的运作特点包括()。
A.规模较大
B.专业运作
C.组合投资
D.长期收益较好
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284、多项选择题 根据我行与花旗银行协议,解付国别为()国家时,签发行须在出票时在票面划线。
A.葡萄牙
B.新加坡
C.德国
D.意大利
E.丹麦
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285、多项选择题 自助设备在用和备用钥匙及密码管理()。
A.双人分管;
B.垂直交接;
C.定期修改密码;
D.及时登记
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286、单项选择题 签发环球汇票应遵循()原则。
A.先扣款,后出票
B.先出票,后扣款
C.使用后解付
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287、多项选择题 集合资产管理计划的当事人包括()。
A.投资者
B.计划管理人
C.计划托管人
D.代理推广机构。
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288、单项选择题 电子商业汇票持票人应在提示付款期内向承兑人提示付款。提示付款期自票据到期日起()。
A.10日
B.15日
C.20日
D.1个月
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289、单项选择题 某人为个人私欲将取得的支票上金额由1万元改为10万元,这属于()票据。
A.伪造
B.变造
C.涂改
D.诈骗
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290、单项选择题 假设1、本金2、本金利息3、表内欠息4、表内欠息利息5、表外欠息6、表外欠息利息,则逾期应计贷款扣款顺序为()。
A.123456
B.345612
C.563412
D.341256
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291、多项选择题 西联汇款发汇信息各字段栏可以录入()。
A.大写英文
B.大写拼音
C.中文
D.小写英文
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292、多项选择题 网点负责人自查的内容包括()。
A.库存现金管理
B.重要空白凭证管理
C.柜台经理指责行使情况的检查
D.柜台经理兼做库管员的大库检查工作。
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293、单项选择题 对于已开立储蓄国债托转账户客户,在已没有未兑付的电子式储蓄国债且()内没有任何交易纪录的情况下,系统自动对该客户的储蓄国债托转账户进行销户。
A.1年
B.2年
C.3年
D.5年
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294、多项选择题 银行本票的概述正确的有().
A.银行本票是银行签发的,承诺自己在见票时无条件支付确定的金额给收款人或者持票人的票据。
B.单位和个人在同一票据交换区域需要支付各种款项,均可以使用银行本票。
C.银行本票可以用于转账,注明“现金”字样的银行本票可以用于支取现金。
D.银行本票的提示付款期限自出票日起最长不得超过1个月(当地人民银行另有规定的从其规定)。持票人超过付款期限提示付款的,代理付款人不予受理。
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295、单项选择题 柜台客户基金产品份额查询交易为()。
A.5936
B.5937
C.5938
D.5939
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296、多项选择题 中国光大银行会计凭证影像缩微的对象包括()。
A.原始凭证;
B.自制凭证及附件;
C.会计凭证;
D.所有凭证
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297、单项选择题 金融机构为不再本机构开立帐户的客户办理现金汇款业务,单笔金额()以上的应当识别客户身份。
A.5000元人民币或500美元
B.10000元人民币或1000美元
C.20000元人民币或2000美元
D.50000元人民币或5000美元
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298、多项选择题 属于外汇资金清算对帐单报文的有().
A.MT940
B.MT950
C.MT103
D.MT202
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299、单项选择题 信用卡余额查询交易码为()。
A.5558;
B.5849;
C.5366;
D.5552
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300、多项选择题 银行为存款人开立个人银行帐户,存款人应出具以下有效证件()。
A.居住在中国境内16岁以上的中国公民,应出具居民身份证或临时身份证
B.军人身份证件
C.港澳居民往来内地通行证
D.台湾居民来往大陆通行证
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