1、名词解释 贷款主办行制度
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2、多项选择题 商业银行为确定对某一客户的最高授信限额，应设计科学的风险分析评估模型或方法，风险分析、评估模型应定性与定量标准相结合。定性标准应至少包括（）。
A、客户的风险状况 B、银行的风险状况 C、外部经济 D、金融环境 E、自然因素，包括地理位置、交通状况、资源条件等。
3、名词解释 寡头垄断市场
4、名词解释 营业成本
5、名词解释 银行信贷
6、多项选择题 银行会计档案包括（）
A、授信资料 B、会计凭证 C、会计账簿 D、财务会计报告
7、名词解释 外汇结/售汇制
8、名词解释 无形资产
9、名词解释 信用证保兑
10、名词解释 财政补助收入
11、名词解释 信用证通知行
12、名词解释 个人抵押授信贷款
13、名词解释 封闭式基金(close-endfunds)
14、判断题 商业银行不得为关联方的融资行为提供担保，但关联方以银行存单、国债或金融债券提供足额反担保的除外。（）
15、名词解释 保险经纪人
16、名词解释 银行间外汇市场远期掉期做市商
17、单项选择题 商业银行应将借款人住房贷款的月房产支出与收入比控制在（）以下，月所有债务支出与收入比控制在（）以下
A、30%，50% B、50%，60% C、50%，55% D、60%，70%
18、名词解释 国际贷款
19、多项选择题 衍生产品是一种金融合约，合约的基本种类包括（）
A、远期 B、期货 C、掉期（互换） D、期权 E、上述基础上的结构化金融工具
20、名词解释 证券交易所
21、判断题 低渗性脱水症病人可给予等渗盐水纠正，重症病人可给予高渗盐水治疗
22、名词解释 银行卡
23、名词解释 信用卡贷款
24、名词解释 非银行金融机构
25、名词解释 信贷转授权
26、单项选择题 按照《商业银行授信工作尽职指引》，商业银行应创造良好的授信工作环境，采取各种有效方式和途径，使授信工作人员（），熟悉授信工作职责和尽职要求，不断提高授信工作能力。
A.明确授信风险控制要求 B.尽职授信工作 C.提高风险防范意识 D.舒心工作
27、问答题 论述货币流通和商品流通的关系。
28、名词解释 所有者权益增减变动表
29、名词解释 监事会
30、名词解释 超额备付金比率
31、单项选择题 金融机构应当妥善保存其衍生产品交易的所有交易记录和与交易有关的文件、账目、原始凭证、电话录音等资料。其中除电话录音外的其他资料应（），以备核查，会计制度有特殊要求的除外。
A、在交易合约到期后保存3年 B、在交易成交日起保存3年 C、在交易合约到期后保存5年 D、在交易成交日起保存5年
32、问答题 “相对于通胀而言，通缩对生产的危害性更大”，请对这一观点加以评析。
33、问答题 根据你的认识和理解，试述商业银行贷款政策的主要内容。
34、名词解释 效率性审计
35、名词解释 法定存款准备金
36、名词解释 客户授信额度
37、名词解释 实物控制
38、名词解释 帕累托最优
39、问答题 结合工作实际，试述商业银行实行资产负债比例管理的意义及其影响。
40、名词解释 出口信贷
41、判断题 不良资产余额或不良贷款占比连续三个月高于上年末水平可认定为特别监管金融机构。()
42、名词解释 商品价格风险
43、名词解释 紧缩性财政政策
44、名词解释 手机银行
45、单项选择题 《商业银行设立同城营业网点管理办法》规定，同城支行的筹建申请经批准后，申请人方可进行筹建，筹建期限为（）个月。
A、1 B、3 C、6 D、9
46、名词解释 商业银行存款及柜台业务内部控制的重点
47、名词解释 出口信用保险
48、多项选择题 商业银行违反审慎经营规则开展个人理财业务，或利用个人理财业务进行不公平竞争的，银行业监督管理机构应依据有关法律法规责令其限期改正；逾期未改正的，银行业监督管理机构依据有关法律法规可以采取下列哪些措施。()
A、暂停商业银行销售新的理财计划或产品 B、吊销其经营许可证 C、建议商业银行调整个人理财业务管理部门负责人 D、建议商业银行调整相关风险管理部门、内部审计部门负责人
49、名词解释 经常性支出、资本性支出
50、判断题 商业银行授信部门对从其他商业银行获得的授信信息，授信工作人员可以向社会公开，以利于本行业务的拓展。（）
51、名词解释 审计证据
52、名词解释 消费者均衡
53、问答题 结合工作实践，谈谈对“实贷实付”核心要义的认识和理解。
54、判断题 商业银行的授权、授信，可采取书面、电子邮件及口头的形式。（）
55、多项选择题 作业场所有规范的、符合现场实际的（）、（）、（）、（）。
A、施工断面图 B、炮眼布置（三视）图 C、爆破说明书 D、避灾路线图
56、名词解释 暂时性差异
57、名词解释 资金的时间价值
58、名词解释 CPI
59、名词解释 信用卡分期付款
60、名词解释 商品融资
61、名词解释 专家调查列举法（风险识别方法）
62、名词解释 代理保险业务
63、名词解释 ROA
64、名词解释 法律风险
65、判断题 股票质押贷款的借款合同到期后，不得展期，新发生的质押贷款按《证券公司股票质押贷款管理办法》规定重新审查办理。（）
66、名词解释 信用证开证行
67、名词解释 市场均衡
68、名词解释 贷款损失特种准备
69、名词解释 银团贷款协议
70、名词解释 银行业协会
71、名词解释 正常类贷款迁徙率
72、名词解释 基本汇率与套算汇率
73、名词解释 单利
74、名词解释 融资租赁
75、名词解释 国际技术转让
76、单项选择题 商业银行的主要风险包括信用风险、市场风险、操作风险、国家和转移风险、流动性风险、法律风险以及（）等。
A、声誉风险 B、信贷风险 C、利率风险 D、汇率风险
77、名词解释 稀缺性
78、多项选择题 商业银行实施统一授信制度，要做到（）的统一
A、授信主体的统一 B、授信形式的统一 C、不同币种授信的统一 D、授信对象的统一 E、授信时间的统一
79、名词解释 投保人
80、名词解释 需求规律
81、名词解释 可以抵押的财产
82、名词解释 可变现净值计量
83、多项选择题 申请开办股票质押贷款业务的贷款人，应具备以下条件：（）
A、资本充足率等监管指标符合中国银行业监督管理委员会的有关规定； B、内控机制健全，制定和实施了统一授信制度； C、制定了与办理股票质押贷款业务相关的风险控制措施和业务操作流程； D、有专职部门和人员负责经营和管理股票质押贷款业务； E、有专门的业务管理信息系统，能同步了解股票市场行情以及上市公司有关重要信息，具备对分类股票分析、研究和确定质押率的能力；
84、问答题 银行贷款损失准备的种类
85、名词解释 资产组合
86、名词解释 存款保险
87、名词解释 需求的价格弹性
88、判断题 商业银行应当对市场风险实施敞口管理。（）
89、名词解释 成本管理
90、名词解释 吸收存款型金融机构
91、名词解释 个人定期存单质押贷款
92、单项选择题 客户主动要求了解或购买有关产品时，商业银行应向客户当面说明有关产品的投资风险和风险管理的基本知识，并以()形式确认是客户主动要求了解和购买产品。
A、口头 B、书面 C、电话 D、询问
93、多项选择题 借款人有下列情形之一，由贷款人对其部分或全部贷款加收利息；情节特别严重的，由贷款人停止支付借款人尚未使用的贷款，并提前收回部分或全部贷款。()
A、不按借款合同规定用途使用贷款的 B、用贷款进行股本权益性投资的 C、不按借款合同规定清偿贷款本息的 D、套取贷款相互借贷牟取非法收入的
94、名词解释 存款货币银行
95、名词解释 正常类贷款
96、问答题 为什么可以说流动资金贷款需求测算是《流动资金贷款管理暂行办法》的要义和精髓？谈谈你对此的认识和理解。
97、单项选择题 票据贴现的贴现期限最长不得超过()
A、3个月 B、4个月 C、6个月 D、1年
98、名词解释 保函
99、名词解释 资产财务状况分析法（风险识别方法）
100、名词解释 外汇风险
101、名词解释 狭义货币
102、名词解释 限额管理
103、名词解释 证券公司股票质押贷款
104、名词解释 市场需求
105、名词解释 信贷直接授权
106、判断题 商业银行负责市场风险管理的部门就是承担风险的各个业务经营部门。（）
107、问答题 巴塞尔新资本协议(theNewBaselCapitalAccord)(以下简称新协议）
108、名词解释 单位协定存款
109、名词解释 批发物价指数
110、名词解释 流动资金循环贷款
111、名词解释 金融租赁公司
112、名词解释 可行性研究
113、名词解释 储备货币(ReserveCurrency)
114、判断题 由于本币业务与外币业务在不同部门办理，为加强科学决策和风险控制，商业银行可对客户的本币业务与外币业务分别确定授信额度。（）
115、单项选择题 个人理财业务管理部门的内部调查监督人员，应采用多样化的方式对个人理财顾问服务的质量进行调查。销售每类理财计划时，内部调查监督人员都应亲自或委托适当的人员，以()的身份进行调查。
A、内部监督人员 B、客户 C、上级部门人员 D、管理人员
116、名词解释 汇兑
117、多项选择题 属于商业银行汽车贷款风险管理范畴的有（）。
A、贷款人应建立借款人资信评级系统，审慎确定借款人的资信级别 B、贷款人应建立二手车市场信息数据库和二手车残值估算体系 C、贷款人应建立汽车贷款预警监测分析系统，制定预警标准 D、贷款人应建立不良贷款分类处理制度和审慎的贷款损失准备制度
118、名词解释 损失类贷款
119、名词解释 证券
120、名词解释 委托贷款
121、名词解释 同业存放
122、判断题 商业银行应认真评估客户的财务报表，对影响客户财务状况的各项因素进行分析评价，对利率、汇率等的敏感度分析应作为分析重点之一。（）
123、名词解释 基础控制
124、名词解释 道德风险
125、名词解释 票据法
126、名词解释 未来值
127、判断题 商业银行应认真评估客户生产前景，对影响客户财务状况的各项因素进行分析评价，预测客户未来的财务和经营情况。必要时应进行利率、汇率等的敏感度分析。（）
128、判断题 银行办理离岸银行业务时，银行离岸帐户头寸与在岸帐户头寸可以相互抵补。（）
129、名词解释 贷款承诺
130、名词解释 可兑换货币(Convertible Currency)
131、名词解释 土地储备贷款
132、名词解释 善意取得
133、名词解释 抵债资产
134、问答题 针对我国银行业现状，请谈谈你对于我国金融监管模式的改革发展思路有什么样思考。
135、名词解释 物价与现金流动机制
136、名词解释 商业助学贷款
137、名词解释 劳动密集型产业
138、名词解释 分解分析法（风险识别方法）
139、名词解释 套汇行为
140、名词解释 金本位制
141、单项选择题 中期贷款的贷款期限为( )
A、1年以内（含1年） B、1年以上（不含1年）5年以下（含5年） C、1年以上（不含1年）5年以下（不含5年） D、5年以上
142、名词解释 营销4P
143、单项选择题 商业银行设立同城营业网点管理办法》规定，同城支行应当自领取《金融机构营业许可证》之日起（）天内开业。
A、30 B、60 C、90 D、180
144、名词解释 永久性债券
145、名词解释 企业并购顾问业务
146、多项选择题 贷款人收到借款人的借款申请后，对借款人的（）进行调查核实，并及时对借款人给予答复。
A、借款用途 B、资信状况 C、偿还能力 D、资料的真实性 E、用作质物的股票的基本情况
147、名词解释 中期票据
148、名词解释 系统性风险
149、名词解释 到岸价CIF
150、名词解释 基本建设投资
151、名词解释 期汇率与远期汇率
152、名词解释 债券的违约风险溢价
153、单项选择题 汽车贷款的贷款期限（含展期）不得超过（）年，其中，二手车贷款的贷款期限（含展期）不得超过（）年，经销商汽车贷款的贷款期限不得超过（）年。
A、8，3，1 B、5，3，1 C、7，3，2 D、10，5，3
154、名词解释 要约收购
155、问答题 结合工作实际，试论对银行业金融机构实行统一授信的现实意义。
156、多项选择题 按照《商业银行授权、授信管理暂行办法》规定，发生下列情况之一，原授权应终止：（）
A、受权人高级管理人员发生变更； B、实行新的授权制度或办法； C、受权权限被撤销； D、受权人发生分立、合并或被撤销； E、授权期限已满。
157、名词解释 内部控制评价
158、名词解释 地区集中风险
159、名词解释 控制活动
160、判断题 2004年11月1日起，申请办理代理保险业务的香港和澳门银行内地分行，可根据《中华人民共和国外资金融机构管理条例》和《中华人民共和国外资金融机构管理条例实施细则》的有关规定，向所在地银监会派出机构备案。银监会派出机构自收到备案之日起在规定时限内做出书面回复。（）
161、单项选择题 股票质押率由贷款人依据被质押的股票质量及借款人的财务和资信状况与借款人商定，但股票质押率最高不能超过（）。
A、30% B、40% C、50% D、60%
162、名词解释 代理政策性银行业务
163、问答题 谈谈你对银监会制定和出台一系列贷款新规的必要性和深刻意义的认识和理解。
164、名词解释 财政授权支付
165、名词解释 交易对手信用风险
166、判断题 转授权是指管辖分行在总行授权权限内对本行有关业务职能处室（部门）和所辖分支行的授权。（）
167、名词解释 代保管业务
168、名词解释 公司
169、名词解释 自营贷款
170、名词解释 个人可支配收入
171、问答题 关联自然人包括什么?
172、名词解释 储备
173、判断题 离岸帐户抬头应当注明“ＯＳＡ”（ＯＦＦＳＨＯＲＥＡＣＣＯＵＮＴ）（）
174、名词解释 贸易融资
175、判断题 商业银行授信的对象可以是不具备法人资格的分支公司。（）
176、判断题 商业银行应当按照规定向银监会报送与市场风险有关的财务会计、统计报表和其他报告。委托社会中介机构对其市场风险的性质、水平及市场风险管理体系进行审计的，可以不提供外部审计报告。（）
177、名词解释 综合理财服务
178、名词解释 资本成本
179、判断题 当客户发生突发事件时，商业银行应立即更改原授信资料。（）
180、判断题 金融机构应当在收到银监局或市分局批准文件20日内，持有关材料到省局或分局领取或换领金融许可证。()
181、名词解释 或有负债
182、名词解释 中间业务
183、单项选择题 贷款人在短期贷款到期()之前，应当向借款人发送还本付息通知单。
A、一个星期 B、二个星期 C、三个星期 D、四个星期
184、名词解释 不可抵押的财产
185、名词解释 完全竞争
186、名词解释 财务控制
187、问答题 简述新资本协议提出的三种操作风险计量方法
188、名词解释 本位币
189、名词解释 咨询顾问类业务
190、名词解释 风险因素
191、判断题 商业银行授信决策可以在上级行口头授权范围内进行，但不得超越权限进行授信。（）
192、判断题 银行离岸帐户头寸与在岸帐户头寸相互抵补的限额和期限由商业银行总行核定。（）
193、名词解释 个人理财业务
194、名词解释 GDP
195、名词解释 利息保障系数
196、名词解释 等额本金还款法
197、名词解释 公允价值计量
198、名词解释 供给规律
199、名词解释 标杆法
200、名词解释 股票价格风险
201、名词解释 贷款质押
202、名词解释 贷后管理原则
203、名词解释 零息债券
204、名词解释 固定资产贷款
205、单项选择题 商业银行开展个人理财业务，应进行严格的合规性审查，准确界定个人理财业务所包含的各种法律关系，明确可能涉及的法律和政策问题，研究制定相应的解决办法，切实防范()。
A、市场风险 B、利率风险 C、法律风险 D、操作风险
206、名词解释 信贷三查
207、名词解释 三次产业
208、名词解释 亚洲金融风暴
209、名词解释 资本充足率
210、名词解释 质押
211、名词解释 现值
212、名词解释 贷款分级审批制
213、单项选择题 金融机构应当妥善保存其衍生产品交易的所有交易记录和与交易有关的文件、账目、原始凭证、电话录音等资料。电话录音应当保存（）以上。
A、1年 B、半年 C、3个月 D、5年
214、名词解释 市场供给
215、名词解释 次级类贷款
216、名词解释 信贷临时授权
217、判断题 各商业银行应建立对客户授信的报告、统计、监督制度，各行不同业务部门和分支机构同一地区及同一客户的授信额度之和，不得超过全行对该地区及客户的最高授信额度。（）
218、名词解释 行政垄断
219、多项选择题 商业银行开展个人理财业务有下列哪种情形的，由银行业监督管理机构依据《中华人民共和国银行业监督管理法》的规定实施处罚。()
A、违反规定销售未经批准的理财计划或产品的 B、将一般储蓄存款产品作为理财计划销售并违反国家利率管理政策，进行变相高息揽储的 C、提供虚假的成本收益分析报告或风险收益预测数据的 D、未按规定进行风险揭示和信息披露或未按规定进行客户评估的
220、多项选择题 银行会计档案的保管期分为（）
A、1年 B、3年 C、5年 D、15年 E、永久保管
221、名词解释 信贷风险补偿策略
222、名词解释 房地产开发贷款
223、名词解释 不相容职务
224、判断题 金融机构向客户（包括金融机构）提供衍生产品交易服务。金融机构从事此类业务时被视为衍生产品的交易商，其中能够对其他交易商和客户提供衍生产品报价和交易服务的交易商被视为衍生产品的造市商。（）
225、单项选择题 按照《商业银行授信工作尽职指引》，商业银行应对客户提供的身份证明、授信主体资格、财务状况等资料的合法性、真实性和有效性进行认真核实，并将核实过程和结果（）
A.立即逐级汇报 B.既时授信 C.汇总分析 D.以书面形式记载
226、判断题 对授信条件未落实或条件发生变更未重新决策的，商业银行不得实施授信。（）
227、名词解释 建筑物区分所有权
228、名词解释 差别利率
229、名词解释 贷款三查
230、判断题 商业银行为销售储蓄存款产品、信贷产品等进行的产品介绍、宣传和推介等一般性业务咨询活动，属于理财顾问服务。( )
231、问答题 《项目融资业务指引》施行后，谈谈如何加强项目融资业务特色风险管理。
232、名词解释 限额
233、名词解释 期权市场
234、名词解释 名义利率
235、名词解释 基本薪酬
236、名词解释 会计估计变更
237、判断题 小企业信贷人员必须在贷款建议中披露贷款申请人是否为自己的关系人。（）
238、多项选择题 商业银行个人理财业务人员，应包括()
A、为客户提供财务分析、规划或投资建议的业务人员 B、销售理财计划或投资性产品的业务人员 C、与个人理财业务销售和管理活动紧密相关的专业人员 D、前台储蓄人员
239、名词解释 信用证相符交单
240、名词解释 存款准备金
241、名词解释 可用的无变现障碍资产
242、名词解释 有条件贷款承诺
243、问答题 货币市场与资本市场的区别
244、名词解释 再贴现
245、名词解释 法定检验
246、名词解释 风险限额
247、名词解释 定期贷款
248、多项选择题 商业银行市场风险管理体系包括如下基本要素（）：
A、董事会和高级管理层的有效监控； B、完善的市场风险管理政策和程序； C、完善的市场风险识别、计量、监测和控制程序； D、完善的内部控制和独立的外部审计； E、适当的市场风险资本分配机制。
249、名词解释 丁伯根法则
250、单项选择题 贷款人发放自用车贷款的金额不得超过借款人所购汽车价格的（）；发放商用车贷款的金额不得超过借款人所购汽车价格的（）；发放二手车贷款的金额不得超过借款人所购汽车价格的（）。
A、70%，70%，60% B、80%，70%，50% C、90%，70%，70% D、70%，60%，50%
251、判断题 国家开发银行、中国农业发展银行、中国进出口银行等政策性银行可在其业务范围内用盈余资金向金融机构投资。（）
252、名词解释 信用贷款
253、单项选择题 ()是指商业银行按照约定条件向客户承诺支付固定收益，银行承担由此产生的投资风险，或银行按照约定条件向客户承诺支付最低收益并承担相关风险，其他投资收益由银行和客户按照合同约定分配，并共同承担相关投资风险的理财计划。
A、保证收益理财计划 B、非保证收益理财计划 C、保本浮动收益理财计划 D、非保本浮动收益理财计划
254、名词解释 国际海事法
255、名词解释 货币发行准备制度
256、名词解释 资产重组
257、名词解释 汽车金融公司
258、名词解释 信用卡业务中的超限费
259、判断题 各银行分支机构开办外汇业务而发生的全部债权债务由其自身承担。（）
260、问答题 结合贷款新规，试述商业银行个人贷款支付管理要求，何种情况可采取自主支付。
261、名词解释 私募基金(Privately Offered Fund)
262、名词解释 资金成本
263、名词解释 农村信用合作社农户联保贷款
264、名词解释 内在经济和外在经济
265、判断题 业银行应建立并保持书面程序，对违规、险情、事故的发现、报告、处置和纠正及预防措施做出规定，发现违规、险情、事故并及时报告，但不可越级报告。（）
266、名词解释 同业拆出
267、多项选择题 商业银行不良资产的监测和考核包括对()的全面监测和考核。
A、不良贷款 B、非信贷资产 C、存款 D、表外业务风险
268、问答题 请简述货币的主要职能。
269、名词解释 财务分析
270、多项选择题 金融机构的下列变更事项，应事先报经国务院银行业监督管理部门批准，办理变更手续（）。
A、调整业务范围 B、更换部门主要负责人 C、更改名称 D、变更营业地址
271、判断题 商业银行在综合理财服务活动中，可以向非特定目标客户群销售理财计划。()
272、名词解释 贷款损失专项准备
273、问答题 请简述商业银行经营管理的一般原则。
274、名词解释 存款人
275、判断题 商业银行可以设立独立的授信工作尽职调查岗位，人数较少的，也可以暂时由稽核等岗位代替。（）
276、名词解释 知识产权
277、名词解释 消费信贷
278、名词解释 可疑类贷款
279、名词解释 逆向选择
280、名词解释 按揭
281、单项选择题 根据《银行开展小企业贷款业务指导意见》，银行开展小企业贷款业务实行客户经理制，在具体管理中，每（）位客户经理管理一批客户。
A、一位 B、两位 C、三位
282、判断题 风险价值是指所估计的在一定的持有期和给定的置信水平下，利率、汇率等市场风险要素的变化可能对某项资金头寸、资产组合或机构造成的潜在最大损失。（）
283、名词解释 搭便车
284、名词解释 共有
285、单项选择题 借款人申请个人汽车贷款，必须具备一定的条件，下列对借款人条件表述不当的是（）。
A、必须是中华人民共和国公民，或在中华人民共和国境内连续居住一年以上（含一年）的港、澳、台居民及外国人 B、必须具有有效身份证明、固定和详细住址且具有完全民事行为能力 C、必须具有稳定的合法收入或足够偿还贷款本息的个人合法资产 D、必须支付30%以上的首期付款
286、名词解释 结算货币(Settlement Currency)
287、名词解释 信贷风险敞口
288、多项选择题 《商业银行设立同城营业网点管理办法》所称“同城营业网点”是指商业银行在中国境内同一城市行政区划内设立的（）
A、储蓄所 B、自助银行设施 C、营业部 D、营业性支行 E、分行
289、名词解释 专用存款账户
290、判断题 商业银行可将一般储蓄存款产品单独当作理财计划销售，或者将理财计划与本行储蓄存款进行强制性搭配销售。()
291、问答题 根据你的认识和理解，谈谈你对普遍实行的分支银行制的优缺点的认识，并就今后商业银行组织形式的发展方向提出你的看法。
292、名词解释 市场信息的非对称性
293、名词解释 借记卡和贷记卡、准贷记卡
294、名词解释 预期通货膨胀率
295、名词解释 汇率
296、判断题 短期贷款展期期限累计不得超过原贷款期限的一半。()
297、单项选择题 按照《商业银行授信工作尽职指引》，商业银行应创造良好的授信工作环境，采取各种有效方式和途径，使授信工作人员（），熟悉授信工作职责和尽职要求，不断提高授信工作能力。
298、名词解释 个人征信系统
299、名词解释 重置成本计量
300、问答题 试论当代金融创新对金融与经济发展的影响。
