1、多项选择题 大额资金交易的具体报告标准为（）
A.单笔或者当日累计人民币交易20万元以上或者外币交易等值1万美元以上的现金缴存、现金支取、现金结售汇、现钞兑换、现金汇款、现金票据解付及其他形式的现金收支。 B.法人、其他组织和个体工商户银行账户之间单笔或者当日累计人民币200万元以上或者外币等值20万美元以上的款项划转。 C.自然人银行账户之间单笔或者当日累计人民币50万元以上或者外币等值10万美元以上的款项划转。 D.自然人与法人、其他组织和个体工商户银行账户之间单笔或者当日累计人民币50万元以上或者外币等值10万美元以上的款项划转。 E.自然人或法人、其他组织和个体工商户账户单笔或者当日累计等值1万美元以上的跨境交易。
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2、问答题 某金融机构工作人员违反保密规定，将反洗钱调查的信息泄露给当事人，请问，根据《反洗钱法》有关规定，人民银行应对此如何作出处罚？
3、判断题 调查通知书是法律规定的反洗钱调查的核心形式要件，是在人民银行和金融机构之间正式产生行政法律关系（调查权和配合义务）的基础。
4、判断题 我国于2005月1月成为金融行动特别工作组的正式成员。
5、问答题 《金融机构客户身份识别和客户身份资料及交易记录保存管理办法》中对建立业务关系和提供限额以上一次性金融服务的客户身份识别有什么要求？
6、问答题 个人申请开立个人银行结算账户的手续应由谁办理？
7、问答题 反洗钱调查中的临时冻结措施的适用条件有哪些？
8、多项选择题 下列哪些负责人有权审批反洗钱调查申请？（）
A.中国人民银行反洗钱局局长 B.中国人民银行武汉分行主管副行长 C.中国人民银行大连市中心支行行长 D.中国人民银行上海营管部主管副主任 E.中国人民银行长沙中心支行反洗钱处处长
9、问答题 涉嫌恐怖融资的可疑交易报告的具体情形包括哪些种类？
10、填空题 代理他人开立账户时，银行应当同时核对代理人和（）的有效身份证件或者身份证明文件。
11、多项选择题 《反洗钱调查通知书》的不同格式可以分别适用于（）
A.直接调查 B.间接调查 C.现场调查 D.书面调查 E.跨辖区调查
12、多项选择题 各个国家洗钱犯罪主体构成的说法，正确的是（）
A.德国、俄罗斯等为代表的大陆法系国家否定法人可以构成洗钱犯罪主体 B.中国和美国承认法人可以构成洗钱犯罪主体 C.德国、俄罗斯等为代表的大陆法系国家否认上游犯罪主体可以构成洗钱犯罪主体 D.中国承认上游犯罪主体可以构成洗钱犯罪主体 E.国际刑法范围规范的立场原则比较统一，一般认为上游犯罪主体应该成为洗钱犯罪主体
13、问答题 “FATF”是哪个专业反洗钱国际组织的英文缩写？
14、问答题 《反洗钱法》对金融机构的反洗钱内控制度有何规定？
15、单项选择题 根据《金融机构大额和可疑交易报告管理办法》，除没有总部或无法通过总部及总部指定的机构向中国反洗钱检测分析中心报送可疑交易的外，金融机构应当在可疑交易发生后（）个工作日内以电子方式报送中国反洗钱检测分析中心？
A、3 B、5 C、7 D、10
16、多项选择题 《反洗钱法》对每种调查措施的实施均有严格限制，表现为（）
A.询问对象仅限于金融机构的有关人员 B.采取询问措施必须经过中国人民银行或者其省一级分支机构负责人的批准 C.查阅、复制仅限于被调查对象的账户信息、交易记录和其他有关资料 D.封存仅限于可能被转移、隐藏、篡改或者毁损的文件、资料 E.临时冻结适用于客户要求将调查所涉及的账户资金转移的情形
17、问答题 《金融机构客户身份识别和客户身份资料及交易记录保存管理办法》是什么时候发布的？
18、多项选择题 金融机构在为客户向境外汇出资金时，应当登记（）
A.汇款人的姓名或者名称 B.汇款人身份证件或身份证明文件种类、号码 C.汇款人的账号 D.汇款人的住所 E.汇款人的职业和工作单位
19、问答题 《反洗钱法》规定：反洗钱行政主管部门及从事反洗钱工作的人员违法行为有哪几种？
20、问答题 反洗钱现场检查主体有哪些？
21、判断题 所有国家和地区的法律规定只有上游犯罪主体以外的主体才能构成洗钱犯罪主体。
22、问答题 《关于洗钱问题的四十项建议》中“指定的非金融企业和行业”指什么？
23、判断题 在美国遭到“9•11”恐怖袭击之后，国际社会对将反恐融资作为一项与反洗钱并列的工作达成了共识。
24、问答题 国务院反洗钱行政主管部门的派出机构在国务院反洗钱行政主管部门的授权范围内，对金融机构履行什么的情况进行监督、检查？
25、填空题 反洗钱工作机构和岗位设立情况、反洗钱信息在年度内发生变化的，要求金融机构于变化后的（）个工作日内将更新情况报告中国人民银行。
26、单项选择题 自然人银行账户之间，以及自然人与法人、其他组织和个体工商户银行账户之间单笔或者当日累计人民币（）或者外币等值（）美元以上的款项划转，属于金融机构应当向中国反洗钱监测分析中心报告下列大额交易。
A、10万元；10万元 B、20万元；50万元 C、100万元；50万元 D、50万元；10万元
27、填空题 中国反洗钱监测分析中心是我国负责收集、（）和提供反洗钱情报并进行国际反洗钱情报交流的专门机构。
28、单项选择题 根据《反洗钱法》的规定，人民银行因履行反洗钱职责而获得的客户身份资料和交易信息仅可以用于反洗钱行政调查；司法机关依法获得的客户身份资料和交易信息，只能用于反洗钱刑事诉讼。这样就从两个方面限制了调查资料的使用范围。这项规定体现了反洗钱调查的哪个性质？（）
A.强制性 B.准司法性 C.涉密性 D.合法性
29、多项选择题 以下关于金融行动特别工作组（FATF）的40条反洗钱建议说法正确的是？（）
A.金融机构在于客户建立业务关系时、进行非经常性交易时确定和验证客户身份 B.在洗钱风险得到有效控制和不致打断正常业务的情况下，各国可允许金融机构在建立业务关系后尽快完成客户身份验证 C.对于高风险类别，金融机构应实施更严格的尽职调查。 D.一定要将高级别政府官员列为高风险客户 E.应该拥有适当的风险管理系统以确定客户是否为政界名流
30、问答题 单位银行结算账户包括哪些种类？
31、填空题 对先行登记保存的证据资料，检查单位应当在（）日内及时作出处理决定。
32、多项选择题 关于反洗钱保密制度，下列说法正确的是（）
A.中国人民银行及其工作人员应当对依法履行反洗钱职责获得的信息予以保密，不得违反规定对外提供 B.中国反洗钱监测分析中心及其工作人员应当对依法履行反洗钱职责获得的客户身份资料、大额交易和可疑交易信息予以保密；非依法律规定，不得向任何单位和个人提供 C.金融机构及其工作人员对依法履行反洗钱义务获得的客户身份资料和交易信息应当予以保密 D.金融机构及其工作人员对依法履行反洗钱义务获得的客户身份资料和交易信息，不得向任何单位和个人提供 E.金融机构及其工作人员应当对报告可疑交易、配合中国人民银行调查可疑交易活动等有关反洗钱工作信息予以保密，不得违反规定向客户和其他人员提供
33、问答题 反洗钱现场检查生效的条件有哪些？
34、问答题 反洗钱工作机制指的是什么？
35、填空题 银行一直以来就处于报告可疑（以及其他）交易体制的（）位置。
36、填空题 金融领域的反洗钱立足于（）。
37、单项选择题 如果一笔交易即符合大额报告标准又符合可疑报告标准的，应该（）
A、仅报大额 B、仅报可疑 C、同时上报 D、请示人行
38、问答题 我国哪部法律是预防洗钱活动的？
39、问答题 《反洗钱法》规定的对个人超过规定金额携带现金和无记名有价证券出入境通报制度与人民币和外币现钞携带出入境限额管理制度有何区别？
40、问答题 人民银行根据履行反洗钱职责需要，可以采取什么措施进行反洗钱现场检查？
41、问答题 与其他形式的法律合作相比，司法协助的独特之处是什么？
42、多项选择题 有关下列反洗钱法律制度的说法正确的有（）
A.美国的《1986年控制洗钱法》、《1992年反洗钱法》、《1994年禁止洗钱法》和英国的《1993年反洗钱条例》都是立法机关制定的专门的反洗钱法律 B.我国的《反洗钱法》是立法机关制定的专门的反洗钱法律 C.澳大利亚的《1999年金融交易报告规则》是由政府或者政府部门根据法律授权颁布的行政法规 D.加拿大金融监管机构发布的《防止和发现洗钱行为指引》和中国人民银行发布的《金融机构反洗钱规定》是由政府或者政府部门根据法律授权颁布的行政法规 E.中国人民银行发布的《金融机构大额和可疑交易报告管理办法》是由金融监管部门制定的规章或者具有法律效力的反洗钱规章或政策指引
43、单项选择题 下列调查措施中，具有证据保全性质的是（）
A.查阅 B.复制 C.封存 D.临时冻结
44、多项选择题 与客户的业务关系存续期间发生以下（）情况需要重新识别客户身份。
A、客户要求变更身份信息 B、客户的交易行为出现异常 C、怀疑客户涉嫌洗钱、恐怖融资活动的 D、金融机构认为应重新识别客户身份的其他情形
45、判断题 根据《中国人民银行法》第32条的规定，中国人民银行有权对金融机构以及其他单位和个人“执行反洗钱规定的行为”进行检查监督。
46、判断题 反洗钱调查组组长最后要在调查报告表上签名确认，从而正式完成调查组的工作使命。
47、单项选择题 加入下列哪个国际组织是金融情报机构国际化的趋势？（）
A.埃格蒙特集团 B.金融行动特别工作组 C.世界银行 D.国际货币基金组织
48、多项选择题 反洗钱调查的性质主要包括（）
A.强制性 B.非强制性 C.司法性 D.准司法性 E.涉密性
49、多项选择题 出现下列哪些情形时，金融机构有权拒绝接受调查？（）
A.人民银行进行书面调查 B.在人民银行进行现场调查时，调查人员的人数少于两人 C.在人民银行进行现场调查时，调查人员未出示合法证件 D.在人民银行进行现场调查时，调查人员未出示调查通知书的 E.在人民银行进行现场调查时，调查人员出示的合法证件不能证明其具有反洗钱调查职权的
50、填空题 原则上一个被检查机构建立一个档案，档案资料按（）顺序整理装订。
51、判断题 广泛的合作原则是金融情报机构成为反洗钱网络核心枢纽机构的基本要求。
52、问答题 《关于洗钱问题的四十项建议》中“政界名流”含义是什么？
53、问答题 反洗钱调查中封存的适用条件有哪些？
54、问答题 《金融机构反洗钱规定》中规定中国人民银行应履行的职责主要有哪些？
55、判断题 中国人民银行省一级分支机构在反洗钱调查（现场调查）时，拥有询问权、查阅权、复制权、封存权和临时冻结权。
56、判断题 中国人民银行单独制定的反洗钱规章只能适用于金融机构。
57、问答题 《金融机构客户身份识别和客户身份资料及交易记录保存管理办法》中规定识别或者重新识别客户身份的措施有哪几种？
58、问答题 哪些情况下存款人可以申请开立临时存款账户？
59、判断题 金融行动特别工作组成立之初，只是西方七国集团的一个临时性机构。
60、问答题 我国的反洗钱工作机制的模式是什么？
61、多项选择题 在实践中，有些资金交易活动虽然符合可疑交易特征，但是由于种种特殊情况的存在，人民银行也可以视情况暂时不予调查。这事实上也就构成了反洗钱调查的排除范围，包括（）
A.可疑交易活动明显与洗钱活动无关的 B.交易活动的可疑程度显著轻微、可能造成的危害不大的 C.超过法定资料保存期限的 D.有其他合理理由，认为不需要调查核实的 E.确认是金融机构工作人员操作失误等引起的问题
62、问答题 “开立单位银行结算账户申请书”应记载哪些事项？
63、单项选择题 以下对金融机构的反洗钱的说法正确的是（）
A.金融机构的反洗钱内部控制制度所涵盖的内容可以比现行的反洗钱法律法规及行政规章的要求更加严格。 B.金融机构的反洗钱内部控制制度所涵盖的内容，必须全面反映反洗钱法律法规、行政规章和各级中国人民银行反洗钱监管的要求。 C.金融机构反洗钱内部控制制度的建设，集中体现了金融机构对反洗钱工作的认识和执行水准。 D.金融机构反洗钱内部控制制度的建设是人民银行评价该金融机构反洗钱工作的一项重要依据。
64、问答题 金融机构设立反洗钱专门机构或者指定内设部门负责反洗钱工作还主要包括哪两个方面的含义？
65、判断题 在反洗钱调查过程中，金融机构应当予以配合，如实提供有关文件和资料，不得拒绝或阻碍。
66、多项选择题 在反洗钱调查结束阶段的主要工作是（）
A.制作反洗钱调查报告表，提出调查处理意见 B.反洗钱调查报告表的批准 C.解除封存（针对调查中采取了封存措施的情况） D.报案（针对需要报案的情况） E.立卷归档
67、问答题 《反洗钱法》中规定中国人民银行的临时冻结措施有哪些重要意义？
68、问答题 为什么以可疑交易活动涉嫌洗钱为名向侦查机关报案，必须经过反洗钱调查？
69、多项选择题 下列关于国际反洗钱组织机构的说法，正确的有（）
A.总体上说，反洗钱组织机构可以分为专门的国际反洗钱组织、在反洗钱领域发挥作用的其他国际组织和部分地区性组织 B.金融行动特别工作组（FAFT）和埃格蒙特集团（EgmontGroup）是专门的国际反洗钱组织 C.巴塞尔银行监管委员会是银行类专门的国际反洗钱组织 D.联合国、世界银行和国际货币基金组织是在反洗钱领域发挥作用的其他国际组织巴塞尔银行监管委员会 E.欧洲委员会、美洲国家组织、美洲开发银行、亚洲开发银行是在反洗钱领域发挥作用的地区性组织
70、问答题 什么情况下可以开立一般存款账户？
71、单项选择题 中国反洗钱监测中心不具备下列哪项基本功能？（）
A．收集金融信息 B．分析金融信息 C．分发金融信息和分析结果 D．进行反洗钱行政调查
72、多项选择题 下列国际组织或机构中，对金融情报机构的概念、职能和价值基本达成共识的有（）
A.联合国 B.世界银行 C.国际货币基金组织 D.金融行动特别工作组 E.埃格蒙特集团
73、问答题 反洗钱调查过程中，询问笔录应包括哪些内容？
74、判断题 打击洗钱犯罪的法律是否有效，对洗钱犯罪是否可以产生足够的威慑力，关键在于是否可以追究洗钱分子的刑事责任。
75、单项选择题 人民银行下列哪个机构没有反洗钱调查权？（）
A.上海总部 B.杭州中心支行 C.宁波市中心支行 D.金华市中心支行
76、问答题 反洗钱调查的客体是什么？
77、问答题 什么是大额交易报告？
78、多项选择题 反洗钱调查涉及的查阅、复制措施的对象包括（）
A.被调查对象的账户信息 B.被调查对象的交易记录 C.金融机构的资产负债情况 D.金融机构的财务状况 E.被调查对象的其他有关资料
79、判断题 在反洗钱调查中，被调查机构不履行法定义务，或履行义务存在瑕疵，应承担相应的法律责任。
80、问答题 客户的“身份基本信息”包括哪些要素？
81、问答题 《中华人民共和国反洗钱法》对反洗钱是如何定义的？
82、填空题 根据《反洗钱法》规定，只要是中国人民银行或者其分支机构发现的可疑交易活动，需要调查核实的，中国人民银行或者其省一级分支机构均可以向（）进行调查。
83、判断题 按照调查方式的不同，反洗钱调查可以分为现场调查和非现场调查。
84、问答题 反洗钱调查中需要进一步核查的应经什么部门批准，可以查阅相关资料？
85、判断题 在实践中，反洗钱调查一般分为四个阶段：调查准备阶段、调查实施阶段、临时冻结阶段和调查结束阶段。
86、多项选择题 中国人民银行省一级分支机构之间在反洗钱调查上的管辖以地域管辖为原则，即负责对本辖区内的可疑交易活动进行反洗钱调查。其中，“本辖区内的可疑交易活动”包括（）
A.可疑账户的开户地在本辖区内 B.可疑交易的存款地在本辖区内 C.可疑交易的付款地在本辖区内 D.可疑交易的收款地在本辖区内 E.可疑交易的中转地在本辖区内
87、判断题 对询问笔录而言，被询问人的确认方式包括签名或者盖章，二者择一即可，调查人员则应在笔录上签名以示确认。
88、判断题 履行反洗钱义务的机构及其工作人员提交大额和可疑交易报告，受法律保护。
89、判断题 客户要求将调查所涉及的账户资金转往境外的，经中国人民银行负责人批准，才可以采取临时冻结措施。
90、问答题 反洗钱调查中的报案与行政执法的案件移送有什么不同？
91、多项选择题 调查组应在下列哪种情形下，提出结束调查的处理意见？（）
A.经调查确认可疑交易活动不属实 B.经调查确认可疑交易活动能够排除洗钱嫌疑的 C.经调查不能排除洗钱嫌疑的 D.经调查事实仍不清楚的 E.经调查涉嫌其他违法犯罪活动的
92、问答题 金融机构如何开展大额交易和可疑交易报告工作？
93、多项选择题 商业银行为客户提供哪种服务时，应当识别客户身份，并核对客户的有效身份证件或者其他身份证明文件，登记客户身份基本信息，留存有效身份证件或者其他身份证明文件的复印件或影印件？（）
A.为不在本机构开户的客户提供2万的票据兑付 B.将1000美元现钞结汇 C.张三转账18万到李四账户 D.开立理财专户 E.提取现金6万元
94、多项选择题 与现场调查相比较，书面调查具有如下优点（）
A.成本低——减少了人民银行和金融机构的人力、交通、时间等成本 B.效率高——特别是在可疑交易活动涉及多家金融机构时，书面调查的优势极为明显 C.风险小——因为减少了人为操作，因此有效地降低了人员的操作风险和道德风险 D.公信力强——非现场调查表现为单位行为，体现了严肃性，保证了公正性 E.对金融机构影响小——由于调查人员并不到现场调查，最大限度地减小了对金融机构日常工作的影响，金融机构可以灵活安排人员和时间完成配合调查事项
95、问答题 洗钱嫌疑指的是什么？
96、问答题 为什么说《反洗钱法》中赋予中国人民银行临时冻结权极有必要？
97、判断题 中国人民银行及其省一级分支机构实施反洗钱调查前应当成立调查组。
98、填空题 现场检查时，可根据实际情况在检查组下成立若干专项检查小组，每个专项检查小组成员不能少于（）人，其中设1名小组长，负责专项检查工作。
99、问答题 洗钱者利用金融机构洗钱的技巧包括哪些？
100、问答题 《中华人民共和国反洗钱法》是在什么时间？什么会议上通过的？
101、判断题 反洗钱调查制度否定了对金融机构客户个人隐私和商业秘密的保护。
102、问答题 存款人在异地从事临时活动的，可在临时活动地开立几个临时存款账户？
103、问答题 《反洗钱法》对金融机构客户身份资料和交易记录保存制度有什么规定？
104、问答题 询问笔录制作最后进行双方核对和确认时，有哪些要求？
105、问答题 中国人民银行反洗钱非现场监管包括什么内容？
106、多项选择题 洗钱的主要方式包括（）
A、利用金融机构 B、投资办产业 C、利用一些国家和地区对银行和个人资产进行保密的限制 D、通过市场的商品交易活动 E、其他洗钱方式如货币走私、地下钱庄、民间借贷等
107、单项选择题 下列哪项不是金融情报机构的核心功能？（）
A.接收涉及洗钱和恐怖融资的信息 B.分析涉及洗钱和恐怖融资的信息 C.移交涉及洗钱和恐怖融资的信息 D.参与反洗钱国际合作
108、问答题 要落实反洗钱工作中“了解你的客户”要求，如何在账户开立环节把好第一个关口？
109、判断题 被询问人可以自行提供书面材料，但调查人员无权要求被询问人自行书写。
110、问答题 国务院金融监督管理机构应履行的反洗钱监管职责主要是什么？
111、问答题 “反洗钱合作”指的是什么？
112、填空题 金融机构境外分支机构和附属机构应于每半年结束后的（）个工作日内，将报告日前半年执行驻在国家（地区）反洗钱规定的情况以及被境外监管部门检查和处罚的情况通过其总部向中国人民银行报送。
113、多项选择题 下列关于埃格蒙特集团（EgmontGroup）的说法，正确的有（）
A.埃格蒙特集团（EgmontGroup）是由若干金融情报机构发起并组建的，是各国金融情报机构之间的非政府国际组织 B.中国香港特别行政区和中国台湾是埃格蒙特集团（EgmontGroup）成员中国香港特别行政区bushi C.埃格蒙特集团（EgmontGroup）的主要目标是促进金融情报机构之间的国际合作，以创建一个全球化的反洗钱信息网络 D.埃格蒙特集团（EgmontGroup）的主要工作制度包括轮值制度、加入程序和定期会议 E.埃格蒙特集团（EgmontGroup）的主要成果是严格定义和评估金融情报机构、金融情报交流
114、多项选择题 关于尽职责任，以下说法正确的是（）
A.尽职责任是法律对义务主体反洗钱职责作出的兜底性规定。 B.尽职责任是具有弹性的规定，但仍是强制性法定义务。 C.尽职责任要求金融机构及其职员尽最大可能去履行法律规范中规定较为原则的反洗钱职责， D.尽职责任可作为监管部门衡量金融机构履行反洗钱职责的尺度和标准 E.尽职责任强化了义务主体的反洗钱责任心和主动性
115、判断题 反洗钱调查权在权属本质上是一种行政权。
116、填空题 广泛的（）原则是金融情报机构成为反洗钱网络核心枢纽机构的基本要求。
117、问答题 人民银行从事反洗钱的工作人员有哪些行为依法给予行政处分？
118、判断题 金融行动特别工作组（FATF）40＋9项建议没有关于大额报告制度的建议，因此英国、法国等欧洲国家没有建立大额交易报告制度。
119、多项选择题 金融情报中心产生的情报通常被分为哪些层次？（）
A.信息核查 B.操作分析 C.战略分析 D.信息分类 E.微观分析
120、填空题 半月板新鲜损伤积血明显者可采取抽血减压（）、（）等局部治疗措施。
121、问答题 金融行动特别工作组反洗钱《四十项建议》第九项、欧盟2005年反洗钱第三号指令第4部分均规定，金融机构在满足哪几项条件的情形下，可以依靠中介机构或具有类似地位的第三方机构识别客户身份，但不包括重新识别客户身份？
122、单项选择题 在反洗钱调查中，金融机构不具有下列哪项权利？（）
A.拒绝调查的权利 B.清点并保存封存清单的权利 C.逾期自动解除封存的权利 D.逾期自动解除冻结的权利
123、多项选择题 中国人民银行负责对下列哪些可疑交易活动组织反洗钱调查？（）
A.涉及全国范围的、重大的、复杂的可疑交易活动 B.跨省（自治区、直辖市）的、重大的、复杂的可疑交易活动，中国人民银行省一级分支机构调查存在较大困难的 C.涉外的可疑交易活动，可能有重大政治、社会或者国际影响的 D.中国人民银行认为需要调查的其他可疑交易活动 E.跨省（自治区、直辖市）的所有可疑交易活动
124、判断题 反洗钱调查人员不得少于2人，是指中国人民银行或者其省一级分支机构在进行反洗钱调查时，实际到场进行调查的工作人员，至少应当为2人，或者在2人以上。
125、判断题 中国人民银行当前反洗钱监管的主要内容是加强反洗钱调查工作，预防和遏制洗钱、恐怖融资等违法犯罪活动，增强反洗钱工作实效。
126、单项选择题 对于为客户开立匿名账户、假名账户且情节严重的金融机构，中国人民银行可以（）
A.处二十万元以上二百万元以下罚款 B.对直接负责的董事、高级管理人员和其他直接责任人员，处五万元以上十万元以下罚款 C.处二十万元以上五十万元以下罚款 D.对直接负责的董事、高级管理人员和其他直接责任人员，处五万元以上二十万元以下罚款
127、单项选择题 在下列哪种情况下，调查组应当制订调查实施方案？（）
A.对任何可疑交易活动进行反洗钱调查前 B.对跨辖区的可疑交易活动进行反洗钱调查前 C.对重大、复杂的可疑交易活动进行反洗钱调查前 D.对涉外的可疑交易活动进行反洗钱调查前
128、问答题 欧亚反洗钱与反恐融资小组成立的时间、地点及创始成员国？
129、问答题 金融机构有哪些符合大额交易条件之一的，如未发现该交易可疑的，金融机构可以不报告？
130、问答题 《反洗钱法》第十四条中国务院有关金融监督管理机构主要是指哪几个部门？
131、填空题 委托第三方代为履行识别客户身份的，金融机构应当承担（）的责任。
132、问答题 《人民币银行结算账户管理办法》规定哪些专用存款账户在开立时应报中国人民银行核准或批准？
133、填空题 对向境内汇入资金的境外机构提出要求后，仍无法完整获得汇款人住所或其他相关替代性信息的，金融机构应提交（）报告。
134、多项选择题 以下关于大额交易报告主体说法正确的是（）
A.客户通过在境内金融机构开立的账户发生的大额交易，由开立账户的金融机构报告 B.客户通过在境内金融机构发行的银行卡所发生的大额交易，由发卡银行报告 C.客户通过境外银行卡所发生的大额交易，由收单行报告 D.客户不通过账户或者银行卡发生的大额交易，由办理业务的金融机构报告 E.客户在异地跨行通存通兑业务中发生的大额交易，由办理业务的金融机构报告
135、问答题 金融行动特别工作组规定，金融机构应制订哪些反洗钱和反恐融资措施？
136、问答题 《金融机构报告涉嫌恐怖融资的可疑交易管理办法》什么时间开始施行？
137、问答题 为什么将中国人民银行确定为我国的反洗钱行政主管部门？
138、判断题 调查组在实施反洗钱调查前，应制作《反洗钱调查通知书》，并加盖中国人民银行或者其省一级分支机构的公章。
139、多项选择题 我国《金融机构大额交易和可疑交易报告管理办法》确定的大额和可疑交易报告主体（）
A.金融机构 B.特定非金融机构 C.完全符合金融行动特别工作组（FATF.“40＋9”建议要求 D.与金融行动特别工作组（FATF.“40＋9”建议要求并不完全一致 E.需要进一步扩展
140、单项选择题 以下哪个部门不是金融监管部门反洗钱工作协调机制的成员？（）
A.中国人民银行 B.国家外汇管理局 C.银监会 D.证券业协会
141、问答题 解决非正规汇款体系的主要方法有哪些？
142、多项选择题 《反洗钱调查通知书》加盖下列哪些机构的公章时，可以认为是合法有效的？（）
A.中国人民银行反洗钱局 B.中国人民银行武汉分行反洗钱处 C.中国人民银行长沙市中心支行 D.中国人民银行岳阳市中心支行 E.中国人民银行营业管理部
143、多项选择题 下列哪些负责人有权审批反洗钱调查报告表？（）
A.中国人民银行反洗钱局主管副局长 B.中国人民银行武汉分行行长 C.中国人民银行宁波市中心支行主管副行长 D.中国人民银行营业管理部主任 E.中国人民银行长沙中心支行反洗钱处处长
144、单项选择题 以下关于检查汇总阶段工作的说法，存在错误的是？（）
A.检查人员应对现场检查工作底稿进行分类整理，拟写现场检查总结，并将检查总结和检查工作底稿一并交主查人审核。 B.现场检查事实认定书应由检查组组长在每一页签字，最迟于现场检查离场次日起15个工作日内完成。 C.检查组完成现场检查事实认定书后，应将其发给被查单位，被查单位对现场检查事实认定书所述事实，应在收到之日起5个工作日内以书面形式进行确认或提出异议。 D.对现场检查事实认定书所述事实没有异议的，被查单位应在加盖行政公章，并由被查单位负责人签字确认。
145、单项选择题 在为客户进行一次性金融服务时，要求将（）金额以上美元现钞兑换成人民币时，应识别客户身份，了解实际控制客户的自然人和交易的实际受益人，核对客户的有效身份证件或者其他身份证明文件，登记客户身份基本信息，并留存有效身份证件或者其他身份证明文件的复印件或影印件？
A.一百美元 B.一千美元。 C.一万美元。 D.五万美元。
146、问答题 反洗钱调查过程中，查阅、复制措施的适用条件有哪些？
147、问答题 什么是持有、使用假币罪？
148、单项选择题 《中华人民共和国反洗钱法》于（）经第十届全国人大常委会第二十四次会议通过。
A．2004年1月1日 B．2006年10月31日 C．2007年1月1日 D．2007年3月1日
149、问答题 联合国《反腐败公约》如何生效？我国何时签署？
150、单项选择题 反洗钱调查报告表应当经下列哪些负责人批准？（）
A.省级以上人民银行的行长（主任）或主管副行长（副主任） B.人民银行省一级分支行反洗钱处的处长或主管副处长 C.人民银行省一级分支行反洗钱处负责调查科室的科长或副科长 D.人民银行总行反洗钱局的局长或主管副局长
151、问答题 中国人民银行反洗钱非现场监管包括什么内容？
152、单项选择题 在实践中，人民银行下列哪级机构没有反洗钱调查权？（）
A.总行、上海总部 B.分行、营业管理部、省会（首府）城市中心支行 C.副省级城市中心支行 D.地市级城市中心支行
153、多项选择题 以下人员属于狭义的反洗钱内部控制的对象是（）
A.检察人员 B.银行行长 C.经侦队工作人员 D.外汇交易员 E.金融机构反洗钱大额和可疑交易数据报送员和分析员
154、问答题 《金融机构反洗钱规定》中规定中国反洗钱监测分析中心的主要职责是什么？
155、判断题 所谓反洗钱调查的管辖，就是中国人民银行及其省级、地市级和县级支机构在反洗钱调查上的分工。
156、判断题 反洗钱现场检查报告应总结分析现场检查中发现的深层次问题，提出改进反洗钱工作的政策建议。
157、多项选择题 下列关于国际反洗钱组织机构的说法，正确的有（）
158、多项选择题 中国人民银行总行在反洗钱调查时，有权采取下列哪些措施？（）
A.询问 B.查阅 C.复制 D.封存 E.临时冻结
159、单项选择题 关于中国人民银行开展反洗钱现场检查主体，以下说法错误的是（）
A.中国人民银行及其分支机构内设的职能部门具有现场检查的主体资格。 B.中国人民银行及其分支机构具有对金融机构进行反洗钱现场检查的主体资格。 C.中国人民银行及其分支机构具有对特定非金融机构进行反洗钱现场检查的主体资格。 D.中国人民银行的各级分支机构也必须在其上级行授权的管辖范围内开展现场检查。
160、填空题 司法型或（）金融情报机构建立在国家的司法系统里，并且通常具有检察部门的权限。
161、多项选择题 反洗钱监管的协调合作包括（）
A.反洗钱工作部际联席会议 B.反洗钱的国际合作 C.反洗钱国际情报交流 D.反洗钱联合执法 E.反洗钱协调机制
162、问答题 客户身份尽职调查措施包括哪些？
163、问答题 我国负责接收人民币、外币大额交易和可疑交易报告的机构是谁？
164、多项选择题 对于存在以下哪种违规行为且情节严重的金融机构，中国人民银行可以处二十万元以上五十万元以下罚款？（）
A.未按照规定履行客户身份识别义务的 B.未按照规定保存客户身份资料和交易记录的 C.与身份不明的客户进行交易或者为客户开立匿名账户、假名账户的 D.违反保密规定，泄露有关信息的 E.拒绝、阻碍反洗钱检查、调查，拒绝提供调查材料或者故意提供虚假材料的。
165、问答题 反洗钱行政主管部门检查的客体是？
166、问答题 《票据管理实施办法》中规定向银行申请办理票据贴现的商业汇票的持票人，必须具备哪些条件？
167、判断题 按照《金融机构大额交易和可疑交易报告管理办法》的规定，从事汇兑业务、支付清算业务和基金销售业务的金融机构应报告大额交易和可疑交易。
168、问答题 客户身份识别制度中“受益人”的定义？
169、多项选择题 建立客户信息档案应该包括（）
A、客户的地址 B、客户的联系电话 C、法人或主要负责人的有效身份信息 D、具体经办人或授权代理人的有效身份信息
170、填空题 金融机构按季度将配合中国人民银行及其分支机构开展反洗钱调查的情况，汇总统计并向（）报告。
171、单项选择题 金融机构违反实名制规定开立个人存款账户的，中国人民银行可以处（）罚款。
A、500元－1000元 B、1000元－5000元 C、2000元－10000元 D、10000元－50000元
172、问答题 反洗钱监测分析中心发现金融机构报送的大额交易报告要素不全或存在错误，应如何处理？
173、判断题 调查人员不能对封存的文件、资料进行拍照或扫描。
174、问答题 在办理业务时发现对当前获得客户身份资料的真实性有疑问的应如何处理？
175、单项选择题 关于反洗钱调查组，下列说法正确的是（）
A.中国人民银行及其省一级分支机构实施反洗钱调查前视情况可以成立调查组 B.调查组成员不得少于3人 C.调查组成员均应持有中国人民银行执法证 D.中国人民银行地市中心支行、县（市）支行工作人员不能作为调查组成员
176、问答题 制定实施《反洗钱法》有什么重大意义？
177、问答题 人民银行对哪些单位银行结算账户实行核准制度？
178、问答题 《中国人民银行法》规定，反洗钱检查的对象是什么？
179、问答题 什么是FATF组织？
180、问答题 反洗钱行政主管部门以可疑交易活动涉嫌洗钱为名而向侦查机关报案，必须符合哪些条件？
181、问答题 什么是客户身份资料和交易信息保存制度？
182、问答题 《中华人民共和国反洗钱法》所称的金融机构是指哪些机构？
183、多项选择题 根据《反洗钱法》的规定，下列哪些情况下不能采取临时冻结措施？（）
A.某银行向当地人民银行报告了客户张三的可疑交易报告，称张某向美国大量汇款 B.某省人民银行对张三的可疑交易活动进行反洗钱调查，发现张三有继续向美国转款的迹象 C.在对张三进行反洗钱调查时，调查人员发现张三有通过福建某地下钱庄向美国转款的迹象 D.在对张三的A账户进行反洗钱调查时，张三突然提出将调查未涉及到的B账户资金转往美国 E.在对张三进行反洗钱调查时，张三提出将被调查账户的资金转给境内李四账户，而李四账户是福建某地下钱庄操控账户
184、多项选择题 可疑交易报告制度是指具有以下（）特征的交易。
A.金额有异常情形 B.频率有异常情形 C.流向有异常情形 D.性质有异常情形 E.与客户身份或经营性质不符的资金交易
185、多项选择题 根据《中国人民银行关于进一步落实个人人民币银行存款账户实名制的通知》，除法定有效证件外，银行还可根据需要要求存款人出具等其他能证明身份的有效证件或证明文件，以进一步确认存款人身份。（）
A、户口簿 B、工作证 C、机动车驾驶证 D、结婚证
186、判断题 如果认为可疑交易明显与洗钱活动无关，不构成洗钱犯罪，或者确认是金融机构工作人员操作失误等引起的问题，没有必要调查核实的，可以不启动调查核实程序。
187、多项选择题 营销人员在识别客户身份信息的时候应遵循的原则是（）
A、了解你的客户 B、了解你的客户业务 C、了解你客户的单据 D、了解你的客户家庭
188、判断题 对现场检查事实认定书所述事实没有异议的，被查单位由被查单位主要负责人签字确认。
189、问答题 简述金融诈骗罪种类。
190、判断题 被查单位对现场检查事实认定书所述事实，应在收到之日起3个工作日内以书面形式进行确认或提出异议。
191、单项选择题 在反洗钱调查中，金融机构不承担下列哪项义务？（）
A.配合调查义务 B.如实提供信息义务 C.提供调查经费的义务 D.不得拒绝和阻碍义务
192、问答题 谁负责全国的反洗钱监督管理工作？
193、单项选择题 短期内将资金分散转入、集中转出或集中转入、分散转出的交易属于可疑支付交易，“短期”是指（）个营业日内。
A、5 B、10 C、15 D、20
194、问答题
利用钻研市场造假洗钱。案情简介 一个已知的曾在海外成功地通过欺诈获利的罪犯试图以购买宝石的名义将820万美元汇给A国的一个珠宝商。A国的银行以前曾多次提交过有关这个珠宝商的可疑交易的报告，所以这次银行再次报告了这笔可疑交易，并出于商利益考虑冻结了他的账户。通过调查，可以肯定购买宝石的目的是诈骗所得洗钱。 简述在本案中我们应吸取的教训
195、判断题 《行政复议法》、《行政诉讼法》、《国家赔偿法》及相关司法解释为反洗钱调查提供了各种救济途径，包括行政救济和司法救济，充分保障行政相对人的合法权益。
196、问答题 《金融机构大额交易和可疑交易报告管理办法》从何时施行？
197、填空题 中国人民银行分支行如需延期，应于现场检查通知书确定的离场日（）天前告知被查单位。
198、判断题 《金融机构大额交易和可疑交易报告管理办法》中所指的“可疑交易发生后的10个工作日”是从构成可疑交易的第一笔交易发生之日起计算的。
199、填空题 来自于反洗钱、反恐怖融资监管薄弱国家（地区）客户的风险等级应（）于来自于其他国家（地区）的客户。
200、问答题 2003年1月3日中国人民银行颁布了哪些反洗钱领域的重要规章？
201、判断题 《金融机构大额交易和可疑交易报告管理办法》只适用于金融机构。
202、多项选择题 我国已经签署并批转的联合国反洗钱与反恐融资有关公约是（）
A.《与犯罪收益有关的洗钱、没收和国际合作示范法》 B.《禁止非法贩运麻醉药品和精神药物公约》 C.《反腐败公约》 D.《打击跨国有组织犯罪公约》 E.《制止向恐怖提供资助的国际公约》
203、问答题 洗钱预防措施的三项基本制度是什么？
204、问答题 金融机构与客户的交易关系主要分哪两类？
205、单项选择题 人民银行的现场检查行为必须以什么样形式表现出来？（）
A.相应的法律文书的 B.现场检查人员的现场作业。 C.现场检查报告。 D.现场检查意见书的内容包括检查情况、检查评价、改进意见与措施。
206、判断题 从性质上划分，询问、查阅属于调查措施，而复制、封存和临时冻结属于保全措施。
207、多项选择题 反洗钱调查与反洗钱检查在以下哪几个方面存在着显著不同？（）
A.形式不同 B.客体不同 C.对象不同 D.目的不同 E.结果不同
208、问答题 广义上的反洗钱调查指的是什么？
209、单项选择题 金融情报机构分析信息的最基本目的是（）
A.发现资金的总体流向和趋势 B.发现犯罪的趋势、手段和应对方法 C.发现犯罪线索 D.为社会中的交易主体绘制了一组动态行为素描
210、问答题 哪些资金需要纳入专用存款账户使用和管理？
211、多项选择题 中国反洗钱检测中心的枢纽作用表现在（）
A.其分析监测工作具有直接性和高效性 B.增强了反洗钱工作的系统性 C.提高了执法体系打击犯罪活动的预见性和主动性 D.有效打击犯罪的同时兼顾隐私权保护 E.是参与国际反洗钱合作的必然要求
212、填空题 中国人民银行分支行现场检查时，如需延期退场，应报上级（）批准。
213、多项选择题 根据《中国人民银行反洗钱调查实施细则（试行）》的规定，实施现场调查时的进场要求包括（）
A.调查组到场人员不得少于2人 B.出示中国人民银行执法证 C.出示反洗钱调查通知书 D.调查组组长应当向金融机构说明调查目的和内容 E.调查组组长应当向金融机构说明调查要求等情况
214、问答题 人民银行对金融机构实施反洗钱现场检查，必要时可将检查情况通报给哪些机构？
215、单项选择题 对于未按照规定保存客户身份资料的金融机构，中国人民银行可以（）
A.处二十万元以上五十万元以下罚款 B.责令限期改正 C.对直接负责的董事、高级管理人员和其他直接责任人员，处五万元以上十万元以下罚款 D.对直接负责的董事、高级管理人员和其他直接责任人员，处五万元以上二十万元以下罚款
216、判断题 反洗钱调查的法律依据只有《反洗钱法》。
217、问答题 某金融机构未按照规定报送大额交易报告或者可疑交易报告，致使洗钱后果发生，请问，根据《反洗钱法》有关规定，人民银行应对此如何作出处罚？
218、问答题 金融诈骗犯罪主要有哪几种，请列举？
219、判断题 中国反洗钱监测分析中心是唯一能够接受可疑交易的部门。
220、多项选择题 以下属于反洗钱调查报告表主要内容的有（）
A.反洗钱调查的基本情况 B.可疑交易活动事实描述 C.可疑账户的基本情况 D.可疑交易情况分析 E.可疑交易活动调查处理意见根据和理由
221、判断题 以现场检查事实和评价为基础，结合现场检查工作的开展情况、被检查机构的反馈意见以及金融反洗钱检查的有关要求，起草现场检查报告。
222、判断题 现场检查意见告知书，经本行行长或副行长批准后，送交被查单位。
223、判断题 原则上，中国人民银行总行管辖重大、复杂的、地方人民银行难以完成的调查事项。
224、判断题 在被保险人请求保险公司赔偿或者给付保险金时，如果金额为人民币1万元以上或者外币等值1000美元以上，保险公司应当留存被保险人有效身份证件或者其他身份证明文件的复印件或影印件。
225、单项选择题 《金融机构大额交易和可疑交易报告管理办法》中，“频繁”系指（）。
A.交易行为营业日每天发生5次以上，或者营业日每天发生持续5天以上 B.交易行为营业日每天发生5次以上，并且营业日每天发生持续5天以上 C.交易行为营业日每天发生3次以上，并且营业日每天发生持续3天以上 D.交易行为营业日每天发生3次以上，或者营业日每天发生持续3天以上
226、单项选择题 《反洗钱法》在对临时冻结措施进行规定时，明确要求采取临时冻结措施必须经国务院反洗钱行政主管部门（中国人民银行）负责人批准，同时规定临时冻结不得超过四十八小时。金融机构在按照中国人民银行的要求采取临时冻结措施后四十八小时内，未接到侦查机关继续冻结通知的，应当立即解除冻结。这种规定可以认为是下列哪种救济？（）
A.立法救济 B.行政救济 C.司法救济 D.国家赔偿
227、单项选择题 下列现场检查程序合法的是（）
A.中国人民银行或者其分支机构实施现场检查前，应填写现场检查立项审批表，列明检查对象、检查内容、时间安排等内容，经中国人民银行或者其分支机构反洗钱部门负责人批准后实施。 B.现场检查时，检查人员不得少于2人，并应向被检查单位出示现场检查通知书。 C.现场检查后，中国人民银行或者其分支机构应当制作现场检查意见书，送达被检查机构。 D.现场检查意见书的内容包括检查情况、检查评价、改进意见与措施。
228、判断题 银监会参与制定金融机构反洗钱规章，对金融机构提出按照规定建立健全反洗钱内部控制制度的要求，并履行法律和国务院规定的有关反洗钱的其他职责。
229、单项选择题 在反洗钱调查中，封存措施的核心适用条件是（）
A.调查可疑交易活动 B.可疑交易活动需要进一步核查 C.被调查的文件、资料可能被转移、隐藏、篡改或者毁损 D.经中国人民银行或者其省一级分支机构负责人批准
230、问答题 哪些机构应该履行反洗钱义务？
231、判断题 对任何可疑交易活动进行反洗钱调查前，调查组应当制订调查实施方案。
232、问答题 联合国《制止向恐怖主义提供资助的国际公约》何时生效？我国何时签署？
233、问答题 什么是破坏金融管理秩序犯罪？
234、单项选择题 调查人员在反洗钱调查中采取（）措施不必经过有关负责人的批准
A.询问 B.查阅 C.复制 D.封存
235、多项选择题 开展反洗钱培训的培训对象应该包括（）
A、新员工 B、一线人员 C、中高级管理人员 D、营销人员
236、填空题 报告大额交易时，如需对交易金额进行累计计算的，累计交易金额应以（）客户为单位。
237、问答题 反洗钱调查中的临时冻结措施与其他行政机关或司法机关的冻结措施有什么不同？
238、问答题 洗钱离析阶段又称什么阶段？
239、多项选择题 关于拟定调查方案，下列说法正确的是（）
A.事先制订调查方案可以统一部署、协调各方面工作，避免调查的盲目性 B.对任何可疑交易活动进行反洗钱调查前，调查组应当制订调查实施方案。 C.公安机关在办理刑事案件过程中有类似的操作 D.拟定调查方案并非反洗钱调查的必经程序 E.是否要拟定调查方案，要调查组视调查事项的复杂、重大程度而定
240、填空题 《反洗钱法》是我国首次使用“（）”一词的立法。
241、多项选择题 《反洗钱法》对反洗钱调查的规定包括（）
A.中国人民银行或者其省一级分支机构有权进行反洗钱调查，并可采取询问、查阅、复制、封存和临时冻结等措施 B.严格限定了调查措施的适用条件、主体、批准程序和期限 C.反洗钱调查中的保密制度 D.反洗钱调查中的法律责任 E.反洗钱调查的救济途径
242、问答题
写作题：阅读材料并按要求写作文。 苏霍姆林斯基说："一个好老师意味着什么？首先意味着他是这样一个人，他热爱孩子，感到和孩子在一起交往是一种乐趣，相信每个孩子都能成为好人，善于跟他们交朋友，关心孩子们的快乐和悲伤，了解孩子的心灵。"马克思说："只能用爱来交换爱，只能用信任来交换信任。"高尔基说："谁爱孩子，孩子就爱谁，只有爱孩子的人才会教育孩子。"根据上述材料给你的启示，联系实际，请以"师爱"为话题，写一篇文章。 要求：用规范的现代汉语写作，不要脱离材料内容或含义。题目自拟，立意自定，观点明确，分析具体，条理清晰，语言流畅。文体不限，不少于800字。
243、多项选择题 以下关于可疑交易报告主体说法正确的是（）
A.可疑交易报告仅由中国反洗钱监测分析中心接收 B.可疑交易报告也可由中国人民银行分支机构接收 C.可疑交易报告应在可疑交易发生后的10个工作日内报告 D.可疑交易报告仅由金融机构总部提交 E.可疑交易报告也可由金融机构分支机构提交
244、多项选择题 《中国人民银行反洗钱调查实施细则（试行）》的主要内容包括（）
A.详细规定了反洗钱调查的程序 B.规范了各种调查措施的具体操作 C.统一了与反洗钱调查有关的法律格式文书 D.只规定了反洗钱调查实施阶段的主要程序和调查措施 E.规定了反洗钱调查的原则
245、问答题 金融机构保存客户身份资料和交易记录的主要目的是什么？
246、多项选择题 以下哪些属于中国人民银行反洗钱局的职责？（）
A.承担国家反洗钱办事机构日常工作 B.研究和拟订金融机构反洗钱工作规则、制度和办法并组织实施 C.指导部署金融机构反洗钱工作，负责对金融机构以及其他单位和个人执行反洗钱规定的行为进行检查监督 D.向金融机构调查、核实可疑交易，协助司法机关调查涉嫌洗钱犯罪案件 E.对反洗钱监测分析机构的业务进行指导
247、判断题 封存期间，金融机构不得擅自转移、隐藏、篡改或者毁损被封存的文件、资料。
248、问答题 反洗钱调查与刑事侦查有什么本质区别？
249、单项选择题 《中华人民共和国反洗钱法》正式施行日期为（）。
A.2006年10月31日起 B.2006年11月1日起 C.2007年1月1日起 D.2007年3月1日起
250、判断题 客户拒绝提供有效身份证件或者其他身份证明文件时，金融机构不知道客户的姓名等基本报告要素信息，因此可不提交可疑交易报告。
251、判断题 对既属于大额交易又属于可疑交易的交易，金融机构既需要提交大额交易报告，又需要提交可疑交易报告。
252、多项选择题 根据《中国人民银行反洗钱调查实施细则（试行）》的规定，实施反洗钱调查时，调查组应当调查如下情况（）
A.被调查对象的基本情况 B.可疑交易活动是否属实 C.可疑交易活动发生的时间、金额、资金来源和去向等 D.被调查对象的关联交易情况 E.其他与可疑交易活动有关的事实
253、问答题 反洗钱调查中的询问措施与刑事侦查中的询问有什么本质区别？
254、问答题 我国制定《反洗钱法》的意义是什么？
255、多项选择题 下列法律、规章或规范性文件中，哪些规定了反洗钱调查的程序和措施？（）
A.《反洗钱法》 B.《金融机构反洗钱规定》（2006） C.《金融机构大额交易和可疑交易报告管理办法》（2006） D.《金融机构客户身份识别和客户身份资料及交易记录保存管理办法》（2007） E.《中国人民银行反洗钱调查实施细则（试行）》（银发［2007］158号文发布）
256、问答题 我国2001年修订的《刑法》将哪几类犯罪定为洗钱罪的上游犯罪？
257、判断题 被查单位对现场检查事实认定书所述事实，应在收到之日起5个工作日内以书面形式进行确认，但不得提出异议。
258、判断题 对于代理他人建立业务关系以及单笔1万元人民币、1000美元以上的交易，金融机构才需采取合理方式确认代理关系的存在。
259、多项选择题 反洗钱涉密电子文档应定期（）
A、检查 B、备份 C、销毁 D、删除
260、问答题 金融机构在履行反洗钱义务过程发现涉嫌犯罪的应如何处理？
261、判断题 根据《反洗钱法》规定，中国人民银行或者其省一级分支机构发现可疑交易活动，需要调查核实的，可以向金融机构进行调查。
262、判断题 实施反洗钱现场调查时，调查组组长不应向金融机构说明调查目的和内容。
263、问答题 客户身份识别制度指的是什么？
264、问答题 单位银行结算账户生效日制度有什么规定？
265、判断题 被查单位在规定期限内未对现场检查意见告知书提出异议的，不影响中国人民银行及其地市级以上分支机构根据现场检查相关证据对被查单位有关行为的认定和处理。
266、多项选择题 金融机构识别受益人的身份有什么意义（）
A、有利于加深其对客户关系的理解，佐证其对客户身份识别的结果 B、调整其对客户信用的评级和分类，及时发现可能涉及违法犯罪资金的交易 C、防止违法犯罪分子利用”法人面纱”掩饰、隐瞒资金的非法来源和性质 D、增加更多的储蓄存款
267、单项选择题 人民银行在协助侦查机关侦查洗钱案件时，承担相应法律后果的主体是（）
A.人民银行 B.人民银行的工作人员 C.侦查机关 D.侦查机关的侦查人员
268、问答题 反洗钱调查中的复制指的是什么？
269、问答题 中国何时成为金融行动特别工作组（FATF）的正式成员？
270、多项选择题 对于新客户信息档案应该（）
A、定期检查 B、定期抽查 C、及时更新 D、不定期检查
271、问答题 如何判定可疑交易？
272、问答题 《反洗钱法》中规定反洗钱信息交流机制包含哪两方面内容？
273、问答题 一般而言，反洗钱内控制制度的设计和制定至少应达到哪些目标？
274、问答题 “洗钱罪”最早在我国法律规定上出现是哪一年？
275、问答题 为什么说大额转账交易报告对于反洗钱工作具有重要意义？
276、单项选择题 金融机构各分支机构应于每月初（）工作日内汇总上报大额和可疑外汇资金交易情况，逐级上报至主报告机构。同时报关外汇局当地分局。
A、3 B、5 C、10 D、15
277、判断题 中国人民银行根据有关法律和规章制定并颁布的《中国人民银行反洗钱调查实施细则（试行）》（银发［2007］158号文发布）是反洗钱调查的重要依据。
278、多项选择题 《金融行动特别工作组40项建议和9项特别建议遵守情况评估方法（2004）》对每项建议设定了哪几种评估级别？（）
A.合规 B.基本合规 C.部分合规 D.不合规 E.不适用
279、问答题 对临时存款账户有效期限有什么管理规定？
280、多项选择题 反洗钱调查的基本原则包括（）
A.合法原则 B.合理原则 C.效率原则 D.保密原则 E.公平原则
281、多项选择题 金融机构划分客户的反洗钱风险等级时，应考虑下列哪些风险因素？（）
A.客户的特点或者账户的属性 B.客户是否为外国政要 C.地域 D.业务 E.行业
282、问答题 反洗钱国际合作的内容？
283、判断题 中国人民银行及其地市级以上分支机构应当根据被查单位对现场检查意见书陈述和申辩的意见以及现场检查事实认定书和其他相关证据，制作现场检查意见告知书。
284、问答题 金融机构违反《金融机构客户身份识别和客户身份资料及交易记录保存管理办法》的，由中国人民银行按照《中华人民共和国反洗钱法》第三十一条、第三十二条的规定予以处罚；并区别不同情形，向中国银行业监督管理委员会、中国证券监督管理委员会或者中国保险监督管理委员会建议采取哪些措施？
285、问答题 当前我国反洗钱监测分析中心的目标和任务是什么？
286、单项选择题 为判断和评估被检查机构反洗钱组织机构建设方面的情况，中国人民银行及其分支机构可以（）
A.通过谈话听取反洗钱专职人员的意见，评估反洗钱机构职能的可靠性 B.通过了解不同部门、不同业务的临柜人员对反洗钱职责的理解度，评判反洗钱资源的充足性 C.通过查看会议记录、会议决定，核实反洗钱机构实际活动情况的真实性 D.如果反洗钱专职机构负责人认为人员配备不适应工作需要，则应视做判断反洗钱体系传导机制无效
287、单项选择题 下列那些负责人有权审批反洗钱调查申请？（）
288、问答题 出现哪几种情况时，金融机构应当重新识别客户？
289、问答题 反洗钱调查过程中，被调查机构的权利有哪些？
290、问答题 自然人可出具哪些证明文件申请开立个人银行结算账户？
291、多项选择题 以下哪些机构在与客户签订金融业务合同时，应当核对客户的有效身份证件或者其他身份证明文件，登记客户身份基本信息，并留存有效身份证件或者其他身份证明文件的复印件或影印件？（）
A.金融资产管理公司 B.财务公司 C.金融租赁公司 D.汽车金融公司 E.保险资产管理公司
292、单项选择题 在反洗钱调查的准备阶段，下列哪项是非必经程序？（）
A.登记备案 B.调查审批 C.成立调查组 D.拟定调查方案
293、多项选择题 下列调查措施中，具有保全性质的是？（）
A.封存 B.临时冻结 C.复制 D.询问 E.查阅
294、问答题 客户通过境外银行卡发生的大额交易由谁报告？
295、问答题 金融机构有哪些大额交易应当向中国反洗钱监测分析中心报告？
296、问答题 实施反洗钱现场检查时，检查组应向被查单位出示什么？
297、单项选择题 关于反洗钱调查的程序，下列说法错误的是？（）
A.反洗钱调查程序是指反洗钱调查主体在调查过程中所采用的方式和所遵循的步骤的总称 B.科学合理的调查程序，一方面能保障反洗钱调查的顺利进行，提高行政效率；另一方面，能保障反洗钱调查的合法性，确保行政相对人的合法权益不受侵害 C.我国《反洗钱法》和《金融机构反洗钱规定》（2006）规定了反洗钱调查的所有程序和调查措施 D.在实践中，反洗钱调查一般分为三个阶段：调查准备阶段、调查实施阶段和调查结束阶段
298、单项选择题 以下职责不是现场检查主查人的职责的是（）
A.主持进场会谈和离场会谈 B.决定现场检查进度 C.组织起草现场检查报告和现场检查意见书等检查文书 D.对被查单位提供的业务档案和有关资料进行管理
299、判断题 客户先前提交的身份证件或者身份证明文件已过有效期的，客户没有在合理期限内更新且没有提出合理理由的，金融机构应终止与客户的关系。
300、问答题 履行反洗钱义务的主体有哪些？
