1、填空题 金融机构应按（）度向中国人民银行报告反洗钱内部控制制度建设情况。
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2、问答题 什么是大额交易和可疑交易报告制度？
3、多项选择题 反洗钱调查的被调查机构包括（）
A.政策性银行、商业银行、信用合作社 B.信托投资公司 C.证券公司、期货经纪公司 D.保险公司 E.中国人民银行确定并公布的从事金融业务的其他机构
4、判断题 《反洗钱法》中规定的反洗钱调查，是指人民银行在履行反洗钱行政职责的过程中，为实现特定的反洗钱目的，而实施的收集资料、核实信息的行政行为。
5、单项选择题 以下哪个部门不是金融监管部门反洗钱工作协调机制的成员？（）
A.中国人民银行 B.国家外汇管理局 C.银监会 D.证券业协会
6、多项选择题 与现场调查相比较，书面调查具有如下优点（）
A.成本低——减少了人民银行和金融机构的人力、交通、时间等成本 B.效率高——特别是在可疑交易活动涉及多家金融机构时，书面调查的优势极为明显 C.风险小——因为减少了人为操作，因此有效地降低了人员的操作风险和道德风险 D.公信力强——非现场调查表现为单位行为，体现了严肃性，保证了公正性 E.对金融机构影响小——由于调查人员并不到现场调查，最大限度地减小了对金融机构日常工作的影响，金融机构可以灵活安排人员和时间完成配合调查事项
7、问答题 洗钱者利用金融机构洗钱的技巧包括哪些？
8、判断题 所谓反洗钱调查的管辖，就是中国人民银行及其省级、地市级和县级支机构在反洗钱调查上的分工。
9、问答题 反洗钱调查中封存的适用条件有哪些？
10、单项选择题 下列调查措施中，具有财产保全性质的是（）
A.查阅 B.复制 C.封存 D.临时冻结
11、判断题 中国人民银行或者其省一级分支机构在调查可疑交易活动时，需要进一步核查的，经中国人民银行或者其省一级分支机构负责人批准，可以对任何文件、资料予以封存。
12、问答题 反洗钱调查中的封存指的是什么？
13、多项选择题 以下人员属于狭义的反洗钱内部控制的对象是（）
A.检察人员 B.银行行长 C.经侦队工作人员 D.外汇交易员 E.金融机构反洗钱大额和可疑交易数据报送员和分析员
14、多项选择题 对于新客户信息档案应该（）
A、定期检查 B、定期抽查 C、及时更新 D、不定期检查
15、多项选择题 金融情报机构的权利包括（）
A.获取情报 B.调查权 C.情报的处置权和紧急处置权-暂停交易通知 D.情报合作与交流权 E.拒绝提供情报和签约权
16、多项选择题 以下属于专门的反洗钱国际组织的是（）
A.金融行动特别工作组 B.埃格蒙特集团 C.国际刑警组织 D.沃尔夫斯堡集团 E.离岸银行业监管集团
17、问答题 反洗钱调查中的报案，指的是什么？
18、单项选择题 金融情报机构分析信息的最基本目的是（）
A.发现资金的总体流向和趋势 B.发现犯罪的趋势、手段和应对方法 C.发现犯罪线索 D.为社会中的交易主体绘制了一组动态行为素描
19、多项选择题 调查组制作反洗钱调查报告表时，下列做法正确的有（）
A.经调查确认可疑交易活动不属实的，结束调查 B.经调查确认可疑交易活动能够排除洗钱嫌疑的，结束调查 C.经调查确认可疑交易活动能够排除洗钱嫌疑的，向有管辖权的侦查机关报案 D.经调查不能排除洗钱嫌疑的，向有管辖权的侦查机关报案 E.经调查不能排除洗钱嫌疑的，结束调查
20、多项选择题 调查人员具有下列情形的，应当回避（）
A.与被调查对象有利害关系 B.与被调查机构有利害关系 C.与可疑交易活动有利害关系 D.与其他调查人员有利害关系 E.可能影响公正调查的
21、问答题 中国人民银行根据谁授权代表中国政府开展反洗钱国际合作？
22、单项选择题 《反洗钱法》在对临时冻结措施进行规定时，明确要求采取临时冻结措施必须经国务院反洗钱行政主管部门（中国人民银行）负责人批准，同时规定临时冻结不得超过四十八小时。金融机构在按照中国人民银行的要求采取临时冻结措施后四十八小时内，未接到侦查机关继续冻结通知的，应当立即解除冻结。这种规定可以认为是下列哪种救济？（）
A.立法救济 B.行政救济 C.司法救济 D.国家赔偿
23、判断题 人民银行在进行现场调查时，如果调查人员的人数少于两人，金融机构有权拒绝调查。
24、问答题 对注册验资的临时存款账户如何进行管理？
25、填空题 司法型或（）金融情报机构建立在国家的司法系统里，并且通常具有检察部门的权限。
26、判断题 所有国家和地区的法律规定只有上游犯罪主体以外的主体才能构成洗钱犯罪主体。
27、多项选择题 为了避免权力滥用，保护金融机构客户的合法权益，《反洗钱法》严格限定了调查措施的适用条件、主体、批准程序和期限，具体表现为（）
A.只对可能被转移、隐藏、篡改或者毁损的文件、资料才能进行封存 B.对客户要求将调查所涉及的账户资金转往境外的，才可采取临时冻结措施 C.只有中国人民银行可以采取临时冻结措施，并且必须报经其负责人批准 D.封存不能超过7天 E.临时冻结以四十八小时为限
28、问答题 可疑交易活动经过反洗钱调查后，一般有哪两种认定结论和处理方式？
29、判断题 根据我国现行《行政复议法》、《行政诉讼法》和《国家赔偿法》及相关司法解释的规定，人民银行在反洗钱调查过程中出现行政违法行为，侵害公民、法人或其他组织的合法权益的，应承担相应的行政法律责任。
30、多项选择题 下列法律、规章或规范性文件中，哪些规定了反洗钱调查的程序和措施？（）
A.《反洗钱法》 B.《金融机构反洗钱规定》（2006） C.《金融机构大额交易和可疑交易报告管理办法》（2006） D.《金融机构客户身份识别和客户身份资料及交易记录保存管理办法》（2007） E.《中国人民银行反洗钱调查实施细则（试行）》（银发［2007］158号文发布）
31、判断题 中国人民银行单独制定的反洗钱规章只能适用于金融机构。
32、问答题 客户交易记录包括哪些内容？
33、多项选择题 反洗钱保密内容包括（）
A、客户身份资料和交易信息 B、反洗钱非现场监管信息 C、反洗钱报告大额和可疑交易的情况 D、涉嫌恐怖融资的可疑交易等信息资料
34、填空题 中国人民银行及其分支机构检查全部结束时应全部退还调阅资料，并经（），再退出金融机构。
35、问答题 实施反洗钱现场检查时，检查组应向被查单位出示什么？
36、问答题 反洗钱调查的客体是什么？
37、判断题 反洗钱调查的适用范围说明的是可疑交易活动的外延，即人民银行可以对哪些可疑交易活动实施反洗钱调查。
38、填空题 对于高风险客户或者高风险账户持有人，金融机构应当了解其资金来源、资金用途、（）或者经营状况等信息。
39、问答题 从国际反洗钱实践来看，金融情报机构指的是什么？
40、问答题 反洗钱《现场检查立项审批表》应载明哪些内容？
41、问答题 反洗钱行政主管部门实施调查行为主要表现为几种形式？
42、问答题 洗钱罪的上游犯罪种类主要有哪几种，请列举？
43、单项选择题 根据规定，在现场调查时，调查人员应出示的合法证件具体为（）
A.中国人民银行工作证 B.中国人民银行执法证 C.中国人民银行入门证 D.中国人民银行调查证
44、问答题 金融机构按年度应向中国人民银行或其当地分支机构报告的反洗钱信息包含什么内容？
45、问答题 在办理业务时发现对当前获得客户身份资料的真实性有疑问的应如何处理？
46、问答题 人民银行从事反洗钱的工作人员有哪些行为依法给予行政处分？
47、判断题 被查单位对现场检查事实认定书所述事实，应在收到之日起5个工作日内以书面形式进行确认，但不得提出异议。
48、判断题 客户持本人在工商银行湖南省分行韶山路支行开立的账户，在工商银行上海分行陆家嘴支行发生的大额交易，应由工商银行上海分行报告。
49、问答题 反洗钱行政主管部门以可疑交易活动涉嫌洗钱为名而向侦查机关报案，必须符合哪些条件？
50、问答题 目前，我国通过非金融机构进行洗钱的主要类型包括哪些？
51、问答题 客户身份识别制度指的是什么？
52、问答题 人民银行根据履行反洗钱职责需要，可以采取什么措施进行反洗钱现场检查？
53、填空题 信托公司在设立信托时，应当核对委托人的有效身份证件或者其他身份证明文件，了解信托财产的来源，登记委托人、受益人的身份基本信息，并留存委托人的有效身份证件或者其他身份证明文件的（）或影印件。
54、判断题 查阅、复制电子数据应当避免影响金融机构的正常经营。
55、单项选择题 对于未按照规定报送大额交易报告或者可疑交易报告且致使洗钱后果发生的金融机构，中国人民银行可以（）
A.责令限期改正 B.处五十万元以上二百万元以下罚款 C.对直接负责的董事、高级管理人员和其他直接责任人员，处五万元以上十万元以下罚款 D.对直接负责的董事、高级管理人员和其他直接责任人员，处五万元以上五十万元以下罚款
56、判断题 在反洗钱现场调查结束时，调查组应当及时撤离金融机构现场。
57、单项选择题 对于未按照规定报送大额交易报告或者可疑交易报告且情节严重的金融机构，中国人民银行可以（）
A.处二十万元以上二百万元以下罚款 B.对直接负责的董事、高级管理人员和其他直接责任人员，处五万元以上十万元以下罚款 C.处二十万元以上五十万元以下罚款 D.对直接负责的董事、高级管理人员和其他直接责任人员，处五万元以上二十万元以下罚款
58、问答题 对违反《反洗钱法》第三十二条规定但没有致使洗钱后果发生的金融机构应如何处罚？
59、问答题 大额交易报告报送时间有怎样的要求？
60、问答题 《反洗钱法》对于在反洗钱的具体监管职责分工上有哪些规定？
61、问答题 反洗钱专门机构是指什么？
62、问答题 我国负责接收人民币、外币大额交易和可疑交易报告的机构是谁？
63、问答题 美国们970年银行保密法》建立了什么制度？
64、问答题 对于涉嫌洗钱行为的举报有几种形式？
65、问答题 中国人民银行及其分支机构对所收集的非现场监管信息进行分析时，发现有疑问或需要进一步确认的，可根据情况采取什么方式进行确认和核实？
66、问答题 金融机构对其员工进行反洗钱培训的目的是什么？
67、问答题 国际社会对信息披露和隐私保护问题的一般做法有哪些？
68、单项选择题 金融机构按季度汇总统计并向中国人民银行报告的非现场反洗钱信息是（）
A.反洗钱内部控制制度建设情况 B.反洗钱工作机构和岗位设立情况 C.反洗钱宣传和培训情况 D.配合中国人民银行及其分支机构开展反洗钱调查的情况
69、多项选择题 在对特定非金融行业的反洗钱监管方面，中国人民银行会同国务院有关部门可以制定（）
A.应当履行反洗钱义务的特定非金融机构的范围 B.应当履行反洗钱义务的特定非金融机构的审批制度 C.特定非金融机构应履行的反洗钱义务 D.对特定非金融机构开展反洗钱监督管理的具体办法 E.对特定非金融机构进行现场检查的具体办法
70、判断题 《反洗钱法》未规定对反洗钱调查违法的救济途径，因此对反洗钱调查中的违法行为无法进行救济。
71、判断题 《反洗钱法》对金融机构和特定非金融机构的范围以及反洗钱义务进行了明确规定。
72、多项选择题 建立客户信息档案应该包括（）
A、客户的地址 B、客户的联系电话 C、法人或主要负责人的有效身份信息 D、具体经办人或授权代理人的有效身份信息
73、问答题 反洗钱的双边司法协助通常都包括了哪些？
74、多项选择题 反洗钱调查中的封存应严格执行什么程序（）
A、会同在场的金融机构工作人员查点清楚 B、当场开列清单一式二份 C、调查人员和在场的金融机构工作人员签名或者盖章 D、封存清单一式二份，经调查人员和在场的金融机构工作人员签名或者盖章后。调查人员和金融机构各执一份封存清单
75、问答题 《金融机构报告涉嫌恐怖融资的可疑交易管理办法》所称的恐怖融资是指那些行为？
76、问答题 《反洗钱法》对金融机构客户身份资料和交易记录保存制度有什么规定？
77、问答题 一般来说，通过第三方识别客户身份的规定主要包括哪四方面内容？
78、多项选择题 下列国际组织或机构中，对金融情报机构的概念、职能和价值基本达成共识的有（）
A.联合国 B.世界银行 C.国际货币基金组织 D.金融行动特别工作组 E.埃格蒙特集团
79、多项选择题 单个被保险人保险费金额人民币2万元以上或者外币等值2000美元以上且以现金形式缴纳的人身保险合同，保险公司在订立保险合同时，应采取哪些客户身份识别措施？（）
A.确认投保人与被保险人的关系 B.确认投保人与受益人的关系 C.确认被保险人与受益人的关系 D.核对投保人和人身保险被保险人、法定继承人以外的指定受益人的有效身份证件或者其他身份证明文件 E.核对投保人和人身保险被保险人、法定继承人以外的指定受益人的有效身份证件或者其他身份证明文件
80、问答题 《反洗钱法》第二十三条第一款规定中国人民银行可以向金融机构进行调查。这里所指的金融机构包括哪些？
81、判断题 中国人民银行及其省一级分支机构发现可疑交易活动时，应当登记，作为反洗钱调查的原始材料，妥善保管、存档备查。
82、问答题
写作题：阅读材料并按要求写作文。 苏霍姆林斯基说："一个好老师意味着什么？首先意味着他是这样一个人，他热爱孩子，感到和孩子在一起交往是一种乐趣，相信每个孩子都能成为好人，善于跟他们交朋友，关心孩子们的快乐和悲伤，了解孩子的心灵。"马克思说："只能用爱来交换爱，只能用信任来交换信任。"高尔基说："谁爱孩子，孩子就爱谁，只有爱孩子的人才会教育孩子。"根据上述材料给你的启示，联系实际，请以"师爱"为话题，写一篇文章。 要求：用规范的现代汉语写作，不要脱离材料内容或含义。题目自拟，立意自定，观点明确，分析具体，条理清晰，语言流畅。文体不限，不少于800字。
83、判断题 被询问人可以自行提供书面材料，但调查人员无权要求被询问人自行书写。
84、问答题 《反洗钱法》对金融机构的反洗钱内控制度有何规定？
85、问答题 “FATF”是哪个专业反洗钱国际组织的英文缩写？
86、填空题 对本金融机构风险等级最高的客户或者账户，至少每（）年进行一次审核。
87、问答题 具有反洗钱功能的综合性国际组织有哪些？
88、判断题 原则上，中国人民银行总行管辖重大、复杂的、地方人民银行难以完成的调查事项。
89、问答题 中国人民银行反洗钱非现场监管包括什么内容？
90、填空题 主查人应组织检查人员对有关检查内容进行复核、综合分析，制作现场检查事实认定书，内容包括被查单位名称、检查项目、（）、事实描述等。
91、问答题 《反冼钱法》从什么时间起施行？
92、判断题 金融行动特别工作组成立之初，只是西方七国集团的一个临时性机构。
93、多项选择题 客户洗钱风险等级划分应遵循（）原则
A、了解你的客户原则 B、谨慎评估原则 C、协调配合原则 D、动态管理原则
94、判断题 中国人民银行及其地市级以上分支机构应当根据被查单位对现场检查意见书陈述和申辩的意见以及现场检查事实认定书和其他相关证据，制作现场检查意见告知书。
95、判断题 调查组在实施反洗钱调查前，应提前7天通知金融机构。
96、问答题 中国人民银行反洗钱非现场监管包括什么内容？
97、填空题 广泛的（）原则是金融情报机构成为反洗钱网络核心枢纽机构的基本要求。
98、判断题 在反洗钱调查中，被调查机构不履行法定义务，或履行义务存在瑕疵，应承担相应的法律责任。
99、判断题 所有国家和地区的法律都规定，证明洗钱罪必须证明犯罪嫌疑人确实明知或者应当知道，没有国家和地区规定“过失洗钱罪”。
100、填空题 同一交易同时符合两项以上大额交易标准的，金融机构应当分别提交（）交易报告。
101、单项选择题 对于未按照规定履行客户身份识别义务且致使洗钱后果发生的金融机构，中国人民银行可以（）
102、判断题 《金融机构反洗钱规定》是反洗钱调查的法律依据之一。
103、多项选择题 反洗钱监管制度包括（）
A.反洗钱法律制度 B.监管体制 C.监管手段 D.监管方法 E.可疑交易调查
104、问答题 金融机构保存客户身份资料和交易记录应当包括哪些内容？
105、问答题 《金融机构报告涉嫌恐怖融资的可疑交易管理办法》有关监督、检查的规定是什么？
106、问答题 《金融机构客户身份识别和客户身份资料及交易记录保存管理办法》是什么时候发布的？
107、问答题 目前世界通行的反洗钱交易报告制度有哪两种形式？
108、多项选择题 营销人员在识别客户身份信息的时候应遵循的原则是（）
A、了解你的客户 B、了解你的客户业务 C、了解你客户的单据 D、了解你的客户家庭
109、填空题 行政型金融情报机构大多数设立在财政部、（）或监管机构里。
110、问答题 《中华人民共和国反洗钱法》所称的金融机构是指哪些机构？
111、填空题 反洗钱工作机构和岗位设立情况、反洗钱信息在年度内发生变化的，要求金融机构于变化后的（）个工作日内将更新情况报告中国人民银行。
112、单项选择题 患者男，49岁，上腹隐痛1个月余，向腰背部放射，并出现进行性黄疸，CT平扫发现胰头体积增大，形态失常，并可见低密度肿块影，肝内外胆管扩张，胆囊体积增大。 关于胰腺癌的治疗预后，错误的是（）。
A.早期诊断对治疗预后影响关键 B.目前治疗仍以手术根治为主 C.晚期或手术前后均可进行化疗、放疗和对症支持治疗 D.随着放疗技术的进展，放疗可延长患者的存活期 E.本病预后较好，在症状出现后平均寿命为2年以上
113、判断题 银监会参与制定金融机构反洗钱规章，对金融机构提出按照规定建立健全反洗钱内部控制制度的要求，并履行法律和国务院规定的有关反洗钱的其他职责。
114、判断题 在人民银行进行反洗钱调查过程中，金融机构只有配合调查的义务，没有拒绝调查的权利。
115、判断题 客户先前提交的身份证件或者身份证明文件已过有效期的，金融机构应中止为客户办理业务。
116、问答题 《金融机构大额交易和可疑交易报告管理办法》适用我国境内哪些金融机构？
117、单项选择题 关于反洗钱调查的管辖，下列说法错误的是（）
A.《反洗钱法》明确规定了反洗钱调查权属于中国人民银行和其省一级分支机构，因此在中国人民银行和其省一级分支机构之间应有管辖上的划分。 B.管辖划分时，一般要考虑调查难度、地域和级别问题，这些也与公安机关、司法机关的地域管辖和级别管辖相适应。 C.中国人民银行及其省一级分支机构在反洗钱调查上的分工以地域管辖为原则，中国人民银行各省一级分支机构之间以级别管辖为原则 D.对跨辖区的可疑交易活动，中国人民银行各省一级分支机构之间要相互协作
118、单项选择题 金融机构各分支机构应于每月初（）工作日内汇总上报大额和可疑外汇资金交易情况，逐级上报至主报告机构。同时报关外汇局当地分局。
A、3 B、5 C、10 D、15
119、问答题
私人银行帮助隐秘非法交易。案情介绍 本案涉及的这家银行为客户提供机构经纪业务，零售经纪业务，个人客户服务，全球股票衍生工具，有价证券服务，期货服务和保证金借款业务。银行的客户可以与银行签订私人客户协定，然后便可以通过电话或传真进行交易。调查非常困难，匹配被怀疑的信托账户的来款与罪犯汇往国外的往款难度非常大。在重新梳理了银行存款和取款的所有记录后，发现罪犯通过国际电汇的方式将等量的资金汇往国外，但是汇款记录上的汇款人却不是该罪犯而是一家商人银行。这表明掩盖立案资金汇划的另一种途径。 简述在本案中我们应吸取的教训
120、问答题 简述金融诈骗罪种类。
121、问答题 什么情况下，可以申请开立个人银行结算账户？
122、问答题 银行在收到存款人撤销银行结算账户的申请后，应在几个工作日内办理撤销手续？
123、问答题 解除临时冻结有哪两种方式？
124、多项选择题 中国人民银行作为国务院反洗钱行政主管部门，承担着（）
A.具体规划金融业反洗钱规则的行政规章 B.金融业反洗钱政策制定 C.在金融行业指导和部署的反洗钱工作 D.对金融机构和非金融机构监管 E.反洗钱资金监测
125、问答题 《反洗钱现场检查管理办法》何时由何单位印发？
126、单项选择题 金融情报机构的性质决定了金融情报机构必须具有（）
A.绝对独立性 B.相对独立性 C.依附性 D.纯技术性
127、问答题 为什么说国务院金融监管机构不承担具体的金融机构反洗钱监管职责？
128、问答题 《反洗钱法》中“国务院反洗钱行政主管部门”特指哪个部门？
129、问答题 金融机构设立反洗钱专门机构或者指定内设部门负责反洗钱工作还主要包括哪两个方面的含义？
130、填空题 现场检查事实认定书最迟于现场检查离场次日起（）个工作日内完成。
131、问答题 《金融机构反洗钱规定》适用于哪些金融机构？
132、判断题 根据《中国人民银行法》第32条的规定，中国人民银行有权对金融机构以及其他单位和个人“执行反洗钱规定的行为”进行检查监督。
133、判断题 金融机构发现或者有合理理由怀疑客户或者交易与国务院有关部门、机构发布的恐怖组织、恐怖分子名单相关，应在相关情况发生后的10个工作日内向中国反洗钱监测分析中心和中国人民银行当地分支机构提交可疑交易报告。
134、单项选择题 关于现场调查的进场程序，下列说法正确的是（）
A.调查组成员不得少于2人，但根据实际情况到场人员可以少于2人 B.到场调查人员都应出示中国人民银行执法证 C.反洗钱调查通知书表明的是调查人员自身的执法资格，即人员的合法性 D.由调查组组长向金融机构说明调查目的、内容、要求等情况，这是《反洗钱法》的要求
135、单项选择题 根据《中国人民银行反洗钱调查实施细则（试行）》的规定，在下列哪种情况下，应解除封存（）
A.封存期满7天 B.封存期满1个月 C.封存期满6个月 D.经批准结束调查的
136、问答题 《反洗钱法》规定，反洗钱调查的对象是什么？
137、多项选择题 对于保险费金额人民币20万元以上或者外币等值2万美元以上且以转账形式缴纳的保险合同，保险公司在订立保险合同时，应采取哪些客户身份识别措施？（）
A.确认投保人与被保险人的关系 B.核对投保人和人身保险被保险人、法定继承人以外的指定受益人的有效身份证件或者其他身份证明文件 C.登记投保人、被保险人、法定继承人以外的指定受益人的身份基本信息 D.核对投保人、被保险人、指定受益人的有效身份证件或者其他身份证明文件 E.登记投保人、被保险人、指定受益人的身份基本信息
138、问答题 反洗钱行政管理体制要解决的核心问题是什么？
139、问答题 《关于洗钱问题的四十项建议》中“指定的非金融企业和行业”指什么？
140、多项选择题 以下关于可疑交易报告主体说法正确的是（）
A.可疑交易报告仅由中国反洗钱监测分析中心接收 B.可疑交易报告也可由中国人民银行分支机构接收 C.可疑交易报告应在可疑交易发生后的10个工作日内报告 D.可疑交易报告仅由金融机构总部提交 E.可疑交易报告也可由金融机构分支机构提交
141、判断题 客户在异地跨行通存通兑业务中发生的大额交易应由办理该业务的金融机构报告大额交易。
142、问答题 反洗钱调查中的查阅，指的是什么？
143、判断题 单笔或者当日累计人民币交易10万元以上或者外币交易等值1万美元以上的现金缴存、现金支取、现金结售汇、现钞兑换、现金汇款、现金票据解付及其他形式的现金收支属于大额交易。
144、多项选择题 商业银行为客户将5000美元现钞兑换成英镑时，应当识别客户身份，并采取以下哪些措施？（）
A.不必了解实际控制客户的自然人和交易的实际受益人 B.核对客户的有效身份证件或者其他身份证明文件 C.登记客户身份基本信息 D.如果客户为外国政要，应当经高级管理层的批准。 E.留存有效身份证件或者其他身份证明文件的复印件
145、多项选择题 反洗钱司法部门包括（）
A、公安机关 B、国家安全部门 C、海关缉私部门 D、纪检监察部门
146、多项选择题 开展反洗钱培训的培训对象应该包括（）
A、新员工 B、一线人员 C、中高级管理人员 D、营销人员
147、问答题 《反洗钱法》中对客户办理金融业务应提供的身份证明文件有何规定？
148、问答题 简述金融机构的反洗钱义务？
149、多项选择题 《金融机构客户身份识别和客户身份资料及交易记录保存管理办法》规定，金融机构除了核对有效身份证件或者其他身份证明文件外，可以采取以下（）的措施。
A.要求客户补充其他身份资料或者身份证明文件 B.回访客户 C.实地查访 D.向公安、工商行政管理等部门核实 E.其他可依法采取的措施
150、单项选择题 关于中国人民银行开展反洗钱现场检查主体，以下说法错误的是（）
A.中国人民银行及其分支机构内设的职能部门具有现场检查的主体资格。 B.中国人民银行及其分支机构具有对金融机构进行反洗钱现场检查的主体资格。 C.中国人民银行及其分支机构具有对特定非金融机构进行反洗钱现场检查的主体资格。 D.中国人民银行的各级分支机构也必须在其上级行授权的管辖范围内开展现场检查。
151、问答题 反洗钱专门机构指的是什么？
152、问答题 涉嫌恐怖融资的可疑交易报告的具体情形包括哪些种类？
153、多项选择题 根据反洗钱法规定，银监会、保监会的反洗钱职责有（）
A.与制定所监督管理的金融机构反洗钱规章并对起提出按照规定建立健全反洗钱内部控制制度的要求 B.对涉嫌洗钱犯罪的交易活动及时向公安机关报告 C.审查新设金融机构或者金融机构增设分支机构的反洗钱内部控制制度方案，对于不符合反洗钱法规定的设立申请，不予批准 D.提供反洗钱资金监测信息 E.履行法律和国务院规定的有关反洗钱的其他职责
154、问答题 非正规汇款体系的存在有哪些原因？
155、问答题 反洗钱调查中的临时冻结，指的是什么？
156、多项选择题 一个典型、完整的洗钱过程，一般要经过如下几个阶段？（）
A.犯罪阶段 B.放置阶段 C.离析阶段 D.融合阶段 E.消费阶段
157、问答题 金融机构的哪些交易或行为属于可疑交易？
158、判断题 反洗钱内部控制制度、客户身份识别制度、大额交易和可疑交易报告制度、客户身份资料和交易记录保存制度是主要的洗钱预防措施。
159、问答题 单位银行结算账户按用途分有几种？
160、多项选择题 金融机构识别受益人的身份有什么意义（）
A、有利于加深其对客户关系的理解，佐证其对客户身份识别的结果 B、调整其对客户信用的评级和分类，及时发现可能涉及违法犯罪资金的交易 C、防止违法犯罪分子利用”法人面纱”掩饰、隐瞒资金的非法来源和性质 D、增加更多的储蓄存款
161、问答题 反洗钱调查与洗钱案件协查有哪些区别？
162、填空题 中国人民银行分支行如需延期，应报本行（）或者主管副行长批准。
163、单项选择题 下列哪种类型的金融情报机构，可以使执法机构更加容易获得金融情报机构得到的信息并用于调查？（）
A.行政型 B.执法型 C.司法型或诉讼型 D.混合型
164、多项选择题 根据《反洗钱法》的规定，人民银行在进行反洗钱调查时，应符合下列（）要求。
A.调查人员不得少于二人 B.出示合法证件 C.出示国务院反洗钱行政主管部门或者其省一级派出机构出具的调查通知书 D.事先通知金融机构 E.出示反洗钱调查审批表
165、判断题 客户身份识别是一个过程，主要在金融机构与客户建立业务关系时就有效完成。
166、问答题 客户不通过账户或者银行卡发生的大额交易由谁报告？
167、判断题 按照《金融机构大额交易和可疑交易报告管理办法》的规定，从事汇兑业务、支付清算业务和基金销售业务的金融机构应报告大额交易和可疑交易。
168、单项选择题 下列现场检查程序合法的是（）
A.中国人民银行或者其分支机构实施现场检查前，应填写现场检查立项审批表，列明检查对象、检查内容、时间安排等内容，经中国人民银行或者其分支机构反洗钱部门负责人批准后实施。 B.现场检查时，检查人员不得少于2人，并应向被检查单位出示现场检查通知书。 C.现场检查后，中国人民银行或者其分支机构应当制作现场检查意见书，送达被检查机构。 D.现场检查意见书的内容包括检查情况、检查评价、改进意见与措施。
169、填空题 金融机构境外分支机构和附属机构应于每半年结束后的（）个工作日内，将报告日前半年执行驻在国家（地区）反洗钱规定的情况以及被境外监管部门检查和处罚的情况通过其总部向中国人民银行报送。
170、问答题 什么是破坏金融管理秩序犯罪？
171、填空题 委托第三方代为履行识别客户身份的，金融机构应当承担（）的责任。
172、问答题 单位银行结算账户生效日制度有什么规定？
173、问答题 洗钱处置阶段又称什么阶段？
174、填空题 主查人负责编制现场检查进驻会谈纪要，并由检查组组长和（）签字确认。
175、问答题 跨境携带现钞和贵重金属的相关规定有哪些？
176、判断题 反洗钱行政主管部门和其他依法负有反洗钱监督管理职责的部门、机构履行反洗钱职责获得客户身份资料和交易信息，可以用于反洗钱行政调查和反洗钱刑事诉讼。
177、单项选择题 以下职责不是现场检查组长的职责？（）
A.主持进场会谈 B.决定现场检查进度 C.确认现场检查结果 D.主持离场会谈
178、多项选择题 询问笔录的制作要求包括（）
A.询问笔录的制作应当格式准确，内容翔实、可靠 B.询问笔录应当交被询问人核对 C.记载有遗漏或者差错的，被询问人可以要求补充或者更正 D.被询问人确认笔录无误后，应当签名或者盖章 E.调查人员也应当在笔录上签名
179、填空题 根据《反洗钱法》规定，只要是中国人民银行或者其分支机构发现的可疑交易活动，需要调查核实的，中国人民银行或者其省一级分支机构均可以向（）进行调查。
180、问答题 根据《金融机构大额交易和可疑交易报告管理办法》的规定，金融机构应当向中国反洗钱监测分析中心报告大额交易的情形有几种？
181、多项选择题 在实践中，有些资金交易活动虽然符合可疑交易特征，但是由于种种特殊情况的存在，人民银行也可以视情况暂时不予调查。这事实上也就构成了反洗钱调查的排除范围，包括（）
A.可疑交易活动明显与洗钱活动无关的 B.交易活动的可疑程度显著轻微、可能造成的危害不大的 C.超过法定资料保存期限的 D.有其他合理理由，认为不需要调查核实的 E.确认是金融机构工作人员操作失误等引起的问题
182、填空题 原则上一个被检查机构建立一个档案，档案资料按（）顺序整理装订。
183、问答题 如何判定可疑交易？
184、判断题 公安机关、人民检察院和人民法院依照《反洗钱法》获得的客户身份资料和交易信息，可以用于与反洗钱无关的刑事诉讼以及民事、行政审判和执行等工作。
185、问答题 客户通过境外银行卡发生的大额交易由谁报告？
186、多项选择题 根据《反洗钱法》的规定，可以采取临时冻结措施的有（）
A.调查可疑交易活动 B.客户要求将调查所涉及的账户资金转往境外 C.调查人员发现被调查对象有向境外转款迹象的 D.经中国人民银行或其省级分支机构负责人批准 E.经中国人民银行负责人批准
187、问答题 欧亚反洗钱与反恐融资小组成立的时间、地点及创始成员国？
188、多项选择题 金融情报机构的作用体现在以下几个方面？（）
A.具有效率优势 B.具有系统性 C.具有主动性 D.兼顾私权保护 E.参与国际反洗钱合作的必然性
189、问答题 《反洗钱法》所称金融机构指的是什么？
190、单项选择题 下列哪种情形下，调查组应提出报案的处理意见？（）
A.经调查确认可疑交易活动不属实 B.经调查确认可疑交易活动能够排除洗钱嫌疑的 C.经调查不能排除洗钱嫌疑的 D.经调查事实仍不清楚的
191、多项选择题 有下列情形之一的，金融机构应当立即解除临时冻结？（）
A.接到中国人民银行总行的解除临时冻结通知书的 B.接到实施调查的省级人民银行的解除临时冻结通知书的 C.在按照中国人民银行的要求采取临时冻结措施后48小时内未接到侦查机关继续冻结通知的 D.在按照中国人民银行的要求采取临时冻结措施后24小时内未接到侦查机关继续冻结通知的 E.直接接到侦查机关的解除冻结通知的
192、判断题 对询问笔录而言，被询问人的确认方式包括签名或者盖章，二者择一即可，调查人员则应在笔录上签名以示确认。
193、判断题 保险产品通过银行销售时，银行承担合同签订阶段的客户身份识别责任。
194、问答题 存款人凭同一证明文件，可否开立多个专用存款账户？
195、单项选择题 一直以来就处于报告可疑（以及其他）交易体制的中心位置的报告机构是（）
A.银行 B.证券公司 C.保险公司 D.非金融机构
196、问答题 金融机构在履行反洗钱义务过程发现涉嫌犯罪的应如何处理？
197、问答题 从国际、国内经验上看，为什么为证券、期货业、保险业开展反洗钱工作是十分必要的？
198、判断题 《金融机构大额交易和可疑交易报告管理办法》只适用于金融机构。
199、单项选择题 以下职责不是现场检查主查人的职责的是（）
A.主持进场会谈和离场会谈 B.决定现场检查进度 C.组织起草现场检查报告和现场检查意见书等检查文书 D.对被查单位提供的业务档案和有关资料进行管理
200、单项选择题 下列调查措施中，具有证据保全性质的是（）
201、多项选择题 多级离心杲轴向力所采用的平衡方法有（）。
A.叶轮对称排列法 B.采用平衡鼓 C.采用平衡盘 D.采用平衡鼓与平衡盘联合装置
202、问答题 要落实反洗钱工作中“了解你的客户”要求，如何在账户开立环节把好第一个关口？
203、问答题 自然人可出具哪些证明文件申请开立个人银行结算账户？
204、问答题 中国何时成为金融行动特别工作组（FATF）的正式成员？
205、问答题 我国哪部法律是制裁和打击洗钱犯罪的？
206、判断题 反洗钱调查人员在询问前应当告知被询问人对询问有如实回答和保密的义务，对与调查无关的问题有拒绝回答的权利。
207、多项选择题 下列关于金融行动特别工作组（FATF）的说法，正确的有（）
A.金融行动特别工作组（FATF.成立于1989年的西方七国首脑会议 B.我国于2006年正式成为金融行动特别工作组成员 C.中国香港特别行政区是金融行动特别工作组（FATF.的正式成员 D.金融行动特别工作组（FATF.的主要成果包括提出反洗钱于反恐怖融资40+9项建议和公布不合作国家和地区名单 E.金融行动特别工作组（FATF.是目前全球最用影响的专业反洗钱和反恐怖融资国际组织
208、多项选择题 金融机构在为客户向境外汇出资金时，应当登记（）
A.汇款人的姓名或者名称 B.汇款人身份证件或身份证明文件种类、号码 C.汇款人的账号 D.汇款人的住所 E.汇款人的职业和工作单位
209、多项选择题 完整的客户身份识别包括哪些基本要求（）。
A、客户接受政策（包括记录保存） B、验证客户身份 C、对风险账户实施持续监测 D、风险管理
210、多项选择题 下列关于英国反洗钱的法律体系的说法，正确的有（）
A.第一层次是指由英国议会制定的单行法律 B.第二层次是由财政部根据法律的授权制定的《反洗钱条例》 C.第三层次是金融监管机构和自律组织制定的指引、准则 D.《1986年毒品贩运犯罪法》、《1988年刑法》、《1989年预防恐怖主义法令》和《1990年刑法》属于由英国议会制定的单行法律 E.《2002年犯罪收益法》、《2000年反恐法》、《2001年反恐法》属于由英国议会制定的单行法律
211、问答题 某金融机构工作人员违反保密规定，将反洗钱调查的信息泄露给当事人，请问，根据《反洗钱法》有关规定，人民银行应对此如何作出处罚？
212、问答题 广义上的反洗钱调查指的是什么？
213、问答题 什么情况下可以开立一般存款账户？
214、多项选择题 对于存在以下哪种违规行为且情节严重的金融机构，中国人民银行可以处二十万元以上五十万元以下罚款？（）
A.未按照规定履行客户身份识别义务的 B.未按照规定保存客户身份资料和交易记录的 C.与身份不明的客户进行交易或者为客户开立匿名账户、假名账户的 D.违反保密规定，泄露有关信息的 E.拒绝、阻碍反洗钱检查、调查，拒绝提供调查材料或者故意提供虚假材料的。
215、问答题 《反洗钱法》规定金融机构作为反洗钱义务主体，主要的义务有几项？
216、判断题 信托投资公司、金融资产管理公司、财务公司、金融租赁公司、汽车金融公司、经纪公司均属于《金融机构大额交易和可疑交易报告管理办法》确定的报告主体。
217、多项选择题 关于在实施反洗钱调查时提前通知金融机构，下列说法正确的是（）
A.调查组可以根据调查的需要，提前通知金融机构，要求其进行相应准备 B.这也是反洗钱调查中的必经程序 C.人民银行在调查时，可以视情况将调查的目的、时间、场所、范围等事项事先通知给被调查机构，并告知调查理由 D.通知期限的长短要视调查的性质和种类而定 E.需要金融机构进行准备的，应提前7天通知
218、问答题 哪些情况下可以在异地开立银行结算账户？
219、填空题 不同层次的法律适用“（）”的原则。
220、判断题 金融机构应当将可疑交易报其总部，由金融机构总部或者由总部指定的一个机构，在可疑交易发生后的5个工作日内以电子方式报送中国反洗钱监测分析中心。
221、问答题 《反冼钱法》规定“其他依法负有监督管理职责的部门、机构”指的是什么？
222、单项选择题 《金融机构大额交易和可疑交易报告管理办法》中，“频繁”系指（）。
A.交易行为营业日每天发生5次以上，或者营业日每天发生持续5天以上 B.交易行为营业日每天发生5次以上，并且营业日每天发生持续5天以上 C.交易行为营业日每天发生3次以上，并且营业日每天发生持续3天以上 D.交易行为营业日每天发生3次以上，或者营业日每天发生持续3天以上
223、判断题 现场检查意见告知书，经本行行长或副行长批准后，送交被查单位。
224、问答题 洗钱的融合阶段又称什么阶段？
225、判断题 对于代理他人建立业务关系以及单笔1万元人民币、1000美元以上的交易，金融机构才需采取合理方式确认代理关系的存在。
226、问答题 2003年1月3日中国人民银行颁布了哪些反洗钱领域的重要规章？
227、单项选择题 以下关于检查汇总阶段工作的说法，存在错误的是？（）
A.检查人员应对现场检查工作底稿进行分类整理，拟写现场检查总结，并将检查总结和检查工作底稿一并交主查人审核。 B.现场检查事实认定书应由检查组组长在每一页签字，最迟于现场检查离场次日起15个工作日内完成。 C.检查组完成现场检查事实认定书后，应将其发给被查单位，被查单位对现场检查事实认定书所述事实，应在收到之日起5个工作日内以书面形式进行确认或提出异议。 D.对现场检查事实认定书所述事实没有异议的，被查单位应在加盖行政公章，并由被查单位负责人签字确认。
228、判断题 国际惯例要求金融情报机构是绝对独立的机构。
229、多项选择题 M国总统要求在工商银行某支行开立外币账户时，金融机构应采取哪些客户身份识别措施？（）
A.应当经负责人批准 B.应当经高级管理层批准 C.应当报告当地中国人民银行分支机构 D.核对客户的有效身份证件或者其他身份证明文件，登记客户身份基本信息 E.留存有效身份证件或者其他身份证明文件的复印件或影印件
230、单项选择题 下列哪种类型的金融情报机构，通常是由检察部门负责接收可疑交易活动报告？（）
231、问答题
小型公司的业务金额大，由此显示地下银行活动。案情简介 在过去三年的时间里，由不同银行提交的对于一个出生于南亚的N国公民的多个涉嫌洗钱的报告引发了此次调查。尽管嫌疑人只是经营一个年营业额在15万美元左右的小公司，但是每年流经他私人账户的金额却在170万至350万美金之间。 调查显示该嫌疑犯的公司是一个国际地下银行设在N国的总部。该国际地下银行在中亚以及欧洲国家都有分支机构，并且在N国有14个连锁分支。除了被印巴裔人士用于转移小额的资金以接济留在国内的亲友——hawala系统的一个传统用途——这个不合法的银行体系被用于贩卖人口至欧洲转移资金。嫌疑人以及一个分行的经理被逮捕了，其在整个N国一些房产被搜查。嫌疑人被罚款大约35万美金，同时大约14万美元的现金被没收以备罚款。嫌疑人以及涉案的分行经理被判处贩卖人口罪，该指控自动剥夺其对已没收现金的认领权。 简述在本案中我们应吸取的教训
232、判断题 被查单位在规定期限内未对现场检查意见告知书提出异议的，不影响中国人民银行及其地市级以上分支机构根据现场检查相关证据对被查单位有关行为的认定和处理。
233、单项选择题 对需要立即进场进行现场检查的，现场检查通知书可（）
A.进场时出示 B.进驻前两个个工作日送达被检查机构 C.进驻前两天送达被检查机构 D.进驻前五天送达被检查机构
234、多项选择题 以下哪些属于中国人民银行反洗钱局的职责？（）
A.承担国家反洗钱办事机构日常工作 B.研究和拟订金融机构反洗钱工作规则、制度和办法并组织实施 C.指导部署金融机构反洗钱工作，负责对金融机构以及其他单位和个人执行反洗钱规定的行为进行检查监督 D.向金融机构调查、核实可疑交易，协助司法机关调查涉嫌洗钱犯罪案件 E.对反洗钱监测分析机构的业务进行指导
235、多项选择题 反洗钱调查的法律或规范依据包括（）
A.《反洗钱法》和《中国人民银行法》 B.《行政复议法》、《行政诉讼法》、《国家赔偿法》及相关司法解释 C.《金融机构反洗钱规定》（2006）和《金融机构大额交易和可疑交易报告管理办法》（2006） D.《金融机构客户身份识别和客户身份资料及交易记录保存管理办法》（2007） E.《中国人民银行反洗钱调查实施细则（试行）》（银发［2007］158号文发布）
236、填空题 1995年的（）会议上明确了“金融情报机构是一个负责接收（若经允许，也可索取）、分析并向职能部门移送被披露的金融信息的全国性核心机构”。
237、多项选择题 人民银行下列哪些机构有权进行反洗钱调查？（）
A.上海总部 B.武汉分行 C.深圳市中心支行 D.珠海市中心支行 E.上海营业管理部
238、多项选择题 金融情报机构的分析包括（）
A.宏观分析 B.类型分析 C.微观分析 D.法律分析 E.技术分析
239、多项选择题 根据《中国人民银行反洗钱调查实施细则（试行）》的规定，实施反洗钱调查时，调查组应当调查如下情况（）
A.被调查对象的基本情况 B.可疑交易活动是否属实 C.可疑交易活动发生的时间、金额、资金来源和去向等 D.被调查对象的关联交易情况 E.其他与可疑交易活动有关的事实
240、单项选择题 影响沥青软化点试验结果的最主要因素是（）。
A、沥青的标号； B、升温起始温度由5℃改为2℃； C、试验烧杯容器体积的改变； D、升温加热速率的改变；
241、判断题 最早受到关注的洗钱活动是受贿犯罪收益。
242、问答题 反洗钱内控制度的核心内容是什么？
243、判断题 《反洗钱法》中没有明确规定封存期限，但在实践中最多不能超过6个月。
244、问答题 存款人开立银行结算账户，其账户名称应如何确定？
245、多项选择题 反洗钱调查的基本原则包括（）
A.合法原则 B.合理原则 C.效率原则 D.保密原则 E.公平原则
246、多项选择题 根据《中国人民银行反洗钱调查实施细则（试行）》的规定，下列哪些可以成为查阅、复制对象？（）
A.被调查对象的开户申请书 B.资金交易明细清单 C.与被调查对象有关的电子数据 D.监控录像 E.代办人身份证明
247、判断题 调查人员在实施反洗钱调查时，向被调查机构出示调查通知书，就是表明该合法人员是在依法履行职责，而不是个人行为。
248、多项选择题 《中华人民共和国反洗钱法》中规定国务院反洗钱行政主管部门的职责有（）
A.组织、协调全国的反洗钱工作，负责反洗钱的资金监测 B.制定或会同国务院有关金融监督管理机构制定金融机构反洗钱规章，并对所监督的金融机构提出按照规定建立健全反洗钱内部控制制度的要求 C.监督、检查金融机构履行反洗钱义务的情况 D.在职责范围内调查可疑交易活动 E.履行法律和国务院规定的有关反洗钱的其他职责
249、多项选择题 根据《反洗钱法》第三十二条的规定，在反洗钱调查中，金融机构有下列行为之一的，由中国人民银行或者其授权的地市级以上分支机构依法予以行政处罚？（）
A.拒绝反洗钱调查的 B.阻碍反洗钱调查的 C.拒绝提供调查资料的 D.故意提供虚假材料的 E.故意提供虚假说明的
250、多项选择题 金融机构拥有哪些权利？（）
A.拒绝调查的权利 B.核对、补充和更正讯问笔录的权利 C.清点并保存封存清单的权利 D.逾期自动解除冻结的权利 E.获得救济的权利
251、填空题 金融机构按季度将配合中国人民银行及其分支机构开展反洗钱调查的情况，汇总统计并向（）报告。
252、多项选择题 我国金融业反洗钱法律制度由哪些内容组成的？（）
A.《刑法》关于洗钱罪的规定 B.《反洗钱法》 C.《中国人民银行法》 D.《金融机构反洗钱规定》 E.《金融机构大额交易和可疑交易报告管理办法》
253、单项选择题 在反洗钱调查中，金融机构享有的下列哪项权利的依据不是《反洗钱法》？（）
A.拒绝调查的权利 B.获得救济的权利 C.核对、补充和更正讯问笔录的权利 D.逾期自动解除冻结的权利
254、判断题 现场检查结束后，对被查单位执行有关反洗钱规定的行为不符合法律、行政法规或者中国人民银行规章规定的，中国人民银行及其地市级以上分支机构应当制作现场检查意见告知书。
255、填空题 来自于反洗钱、反恐怖融资监管薄弱国家（地区）客户的风险等级应（）于来自于其他国家（地区）的客户。
256、单项选择题 根据《中国人民银行反洗钱调查实施细则（试行）》的规定，解除封存应采用下列哪种形式（）
A.口头通知 B.解除封存通知书 C.解除封存清单 D.解除封存的公函
257、问答题 单位申请开立银行结算账户的手续应由谁办理？
258、多项选择题 纵观反洗钱法律制度的发展，其基本特点包括（）
A.从单纯打击转向预防和打击并重 B.洗钱犯罪的内涵和外延不断扩大 C.以金融机构为核心主体，包括特定非金融机构的洗钱预防制度不断完善 D.反洗钱国际合作机制日益重要 E.反洗钱工作机制和信息情报机构发挥重要作用
259、单项选择题 人民银行沈阳分行在开展反洗钱调查时，无权实施下列哪些措施？（）
A.询问 B.查阅、复制 C.封存 D.临时冻结
260、单项选择题 下列法律、规章和规范性文件中，哪个没有规定反洗钱调查的程序和措施？（）
A.《反洗钱法》 B.《金融机构反洗钱规定》（2006） C.《金融机构大额交易和可疑交易报告管理办法》（2006） D.《中国人民银行反洗钱调查实施细则（试行）》
261、问答题 从客户身份识别制度的本质要求看，金融机构需了解客户哪些情况？
262、问答题 洗钱嫌疑指的是什么？
263、判断题 调查通知书是法律规定的反洗钱调查的核心形式要件，是在人民银行和金融机构之间正式产生行政法律关系（调查权和配合义务）的基础。
264、问答题 开展反洗钱工作是否会侵犯金融机构客户的个人隐私和商业秘密？
265、单项选择题 根据《反洗钱法》的规定，反洗钱调查中的询问对象是（）
A.金融机构主管 B.金融机构有关人员 C.非金融机构工作人员 D.金融机构反洗钱工作人员
266、问答题 《金融机构大额交易和可疑交易报告管理办法》第五条第三款内容是什么？
267、问答题 《个人存款账户实名制规定》中规定哪些身份证件为实名证件？
268、问答题 《人民币银行结算账户管理办法》规定哪些专用存款账户在开立时应报中国人民银行核准或批准？
269、问答题 中国人民银行令（2007）第1号发布了什么办法？
270、多项选择题 以下哪些机构在与客户签订金融业务合同时，应当核对客户的有效身份证件或者其他身份证明文件，登记客户身份基本信息，并留存有效身份证件或者其他身份证明文件的复印件或影印件？（）
A.金融资产管理公司 B.财务公司 C.金融租赁公司 D.汽车金融公司 E.保险资产管理公司
271、问答题 司法协助按涉及的诉讼类别划分可以分为哪几种？
272、问答题 反洗钱监测分析中心发现金融机构报送的大额交易报告要素不全或存在错误，应如何处理？
273、问答题 请回答《中华人民共和国刑法》第191条中关于洗钱罪的七种上游犯罪？
274、单项选择题 对本金融机构风险等级最高的客户或者账户，金融机构至少多久进行一次审核？（）
A.每月 B.每季度 C.每半年 D.每年
275、填空题 中国反洗钱监测分析中心是我国负责收集、（）和提供反洗钱情报并进行国际反洗钱情报交流的专门机构。
276、单项选择题 对于与身份不明的客户进行交易且致使洗钱后果发生的金融机构，中国人民银行可以（）
A.处五十万元以上五百万元以下罚款 B.处五十万元以上二百万元以下罚款 C.对直接负责的董事、高级管理人员和其他直接责任人员，处一万元以上十万元以下罚款 D.对直接负责的董事、高级管理人员和其他直接责任人员，处十万元以上五十万元以下罚款
277、问答题 对临时存款账户有效期限有什么管理规定？
278、问答题 《金融机构大额交易和可疑交易报告管理办法》从何时施行？
279、多项选择题 各个国家洗钱犯罪主体构成的说法，正确的是（）
A.德国、俄罗斯等为代表的大陆法系国家否定法人可以构成洗钱犯罪主体 B.中国和美国承认法人可以构成洗钱犯罪主体 C.德国、俄罗斯等为代表的大陆法系国家否认上游犯罪主体可以构成洗钱犯罪主体 D.中国承认上游犯罪主体可以构成洗钱犯罪主体 E.国际刑法范围规范的立场原则比较统一，一般认为上游犯罪主体应该成为洗钱犯罪主体
280、多项选择题 金融机构在为客户向境外汇出资金时，发现信息要素缺失时，可采取哪些替代性措施？（）
A.汇款人没有在本金融机构开户，金融机构无法登记汇款人账号的，可登记交易流水号 B.汇款人没有在本金融机构开户，金融机构无法登记汇款人账号的，可登记汇款人姓名或名称 C.汇款人没有在本金融机构开户，金融机构无法登记汇款人账号的，可登记汇款凭证号码 D.境外收款人住所不明确的，金融机构可登记接收汇款的境外机构所在地名称 E.境外收款人住所不明确的，金融机构可登记境外收款人的身份证件号码
281、问答题 与其他形式的法律合作相比，司法协助的独特之处是什么？
282、多项选择题 中国人民银行省一级分支机构之间在反洗钱调查上的管辖以地域管辖为原则，即负责对本辖区内的可疑交易活动进行反洗钱调查。其中，“本辖区内的可疑交易活动”包括（）
A.可疑账户的开户地在本辖区内 B.可疑交易的存款地在本辖区内 C.可疑交易的付款地在本辖区内 D.可疑交易的收款地在本辖区内 E.可疑交易的中转地在本辖区内
283、填空题 检查组应按现场检查（）确定的时间离开被查单位。
284、单项选择题 短期内将资金分散转入、集中转出或集中转入、分散转出的交易属于可疑支付交易，“短期”是指（）个营业日内。
A、5 B、10 C、15 D、20
285、判断题 反洗钱调查涉及的临时冻结不得超过2个工作日。
286、问答题 人民银行对金融机构实施反洗钱现场检查，必要时可将检查情况通报给哪些机构？
287、单项选择题 下列哪项反洗钱调查措施的实施必须经中国人民银行总行负责人批准？（）
288、问答题 哪些行为构成“洗钱罪”，应受到什么样的刑罚？
289、填空题 《反洗钱法》是我国首次使用“（）”一词的立法。
290、问答题 某金融机构未按照规定报送大额交易报告或者可疑交易报告，致使洗钱后果发生，请问，根据《反洗钱法》有关规定，人民银行应对此如何作出处罚？
291、多项选择题 根据《中国人民银行反洗钱调查实施细则（试行）》的规定，采取临时冻结措施的主要程序包括（）
A.客户要求将调查所涉及的账户资金转往境外的，金融机构应当立即向中国人民银行当地分支机构报告 B.中国人民银行当地分支机构接到金融机构报告后，应当立即向有管辖权的侦查机关先行紧急报案。中国人民银行地市中心支行、县（市）支行接到金融机构报告的，应当在紧急报案的同时向中国人民银行省一级分支机构报告 C.中国人民银行省一级分支机构接到金融机构或者中国人民银行地市中心支行、县（市）支行的报告后，应当立即核实有关情况，并填写临时冻结申请表，报告中国人民银行 D.中国人民银行行长或者主管副行长批准采取临时冻结措施的，中国人民银行应当制作临时冻结通知书，加盖中国人民银行公章后正式通知金融机构按要求执行 E.临时冻结期限为48小时，自金融机构接到临时冻结通知书之时起计算
292、多项选择题 按照调查方式不同，反洗钱调查可以分为（）
A.现场调查 B.主动调查 C.非现场调查 D.直接调查 E.间接调查
293、问答题 《反洗钱法》中对履行反洗钱行政处罚职责的主体有何界定？
294、判断题 在反洗钱调查过程中，金融机构应当予以配合，如实提供有关文件和资料，不得拒绝或阻碍。
295、问答题 《金融机构大额交易和可疑交易报告管理办法》中大额转账交易指什么？
296、问答题 客户身份识别制度中的受益人指的是什么？
297、单项选择题 《中华人民共和国反洗钱法》于（）经第十届全国人大常委会第二十四次会议通过。
A．2004年1月1日 B．2006年10月31日 C．2007年1月1日 D．2007年3月1日
298、填空题 现场检查通知书正式文本在进驻前（）天送达被检查机构。
299、判断题 洗钱案件协查是指在侦查洗钱案件过程中，侦查机关请求人民银行予以协助侦查的情况下，人民银行实施的协助侦查机关侦查洗钱案件有关情况的活动。
300、多项选择题 确定反洗钱调查主体，在实践中的意义在于为后续的一系列制度打下组织基础。具体表现在（）
A.反洗钱调查主体，实际上就是反洗钱调查权的享有者 B.反洗钱调查主体，实际上就是调查行为的组织和实施者 C.当反洗钱调查出现争议时，反洗钱调查主体可以成为行政复议的被申请人 D.当反洗钱调查出现争议时，反洗钱调查主体可以成为行政诉讼的被告 E.当反洗钱调查违法，造成相对人合法权益损害时，就成为行政赔偿的赔偿义务机关
