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银行柜员考试：外汇管理必看题库知识点（强化练习）
2020-04-09 03:59:19 来源:91考试网 作者:www.91exam.org 【大 中 小】
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1、单项选择题  营外汇业务的金融机构未按照规定办理国际收支申报的，按照《金融违法行为处罚办法》第二十五条的规定正确的处罚办法是（）.

A、给予警告，并处8万元以上50万元以下的罚款；对该金融机构直接负责的高级管理人员、其他直接负责的主管人员和直接负责人员，给予记过直至开除的纪律处分；情节严重的，对该金融机构直接负责的高级管理人员，给予撤职直至开除的纪律处分。
B、给予警告，并处5万元以上30万元以下的罚款；对该金融机构直接负责的高级管理人员、其他直接负责的主管人员和直接负责人员，给予记过直至开除的纪律处分；情节严重的，对该金融机构直接负责的高级管理人员，给予撤职直至开除的纪律处分。
C、给予警告，并处5万元以上30万元以下的罚款；对该金融机构直接负责的高级管理人员、其他直接负责的主管人员和直接负责人员，给予记过直至开除的纪律处分；情节严重的，对该金融机构直接负责的高级管理人员，给予调离该岗位的纪律处分；
D、给予警告，并处8万元以上50万元以下的罚款；对该金融机构直接负责的高级管理人员、其他直接负责的主管人员和直接负责人员，给予记过直至开除的纪律处分；情节严重的，对该金融机构直接负责的高级管理人员，给予调离该岗位的纪律处分；


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2、单项选择题  一国政府、企业或金融机构在某国债券市场上以所在国以外第三国的货币为面值而发行的债券是（）。

A、扬基债券
B、欧洲债券
C、武士债券
D、第三国债券


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3、单项选择题  按照规定，跟单托收项下出口押汇金额不得超过托收索汇金额的（）.

A、60%
B、70%
C、80%
D、90％


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4、单项选择题  信用证规定最迟装期为9月21日，效期10月1日，交单期为提单后12天，若提单的出单日期为9月20日，公司最迟应于（）向银行交单（注9月份30天，10月1日、2日放假）（）.

A、9月30日；
B、10月1日；
C、10月2日；
D、10月3日；


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5、多项选择题  外商投资企业用于再投资的资金可以是（）。

A、先行回收投资
B、股权转让所得
C、清算所得资金
D、境内借款E未分配利润


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6、单项选择题  支付命令函是指由企业或个人签发，银行据以将结汇所得（）进行对外支付的书面指令。

A、资金
B、人民币资金
C、外汇资金
D、人民币


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7、单项选择题  柜台在办理旅行支票兑付业务时，应严格按照兑付手续和操作规程办理。认真查对旅行支票（），如发现假票、伪造、挖补票、已止付废票等，应立即没收，并及时与旅行支票发行机构联系。

A、止付通知
B、面额
C、购买合约
D、纸质


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8、单项选择题  应收账款管理属于企业信用管理的哪一个阶段？（）

A.事前管理
B.事中管理
C.事后管理


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9、单项选择题  MT103报文中，71a为“BEN”的，是指（）.

A、付款人负担
B、收款人负担
C、发报行的费用由汇款方负担，收报行的费用由收款方负担


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10、单项选择题  （）是指单位基本情况表信息、基础信息或申报信息申报错误。

A.漏报
B.误报
C.迟报
D.错报


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11、单项选择题  进行预收货款联网核查时，出口收汇联网核查系统显示的“预收货款”栏显示的额度小于预收货款划转金额，则企业应先向外管局申请特批预收货款额度，银行凭（）为企业办理资金划转。

A、出口收汇说明
B、划转委托书
C、《资本项目外汇业务核准件》
D、承诺说明函


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12、单项选择题  经批准经营外汇业务的金融机构的工作人员，以营利为目的，在国家规定的交易场所以外非法买卖外汇，数额在10万美元以上或者违法所得在3万元人民币以上的，给予（）处分。

A、警告
B、记过
C、撤职
D、开除


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13、多项选择题  银行清算账户是为了满足国际间债权债务的清算而开立的现汇往来账户，其分类有（）。

A、经常项下账户
B、资本项下账户
C、现汇往来账户
D、协定双边清算账户
E、协定单边清算账户


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14、多项选择题  外汇贷款专户开立和撤销由贷款银行办理，其外汇收入和支出分别为（），资本项下的外汇支出需经外汇局批准。

A、贸易外汇收入
B、贷款合同项下的外汇资金
C、贷款合同项下规定的用途
D、非贸易外汇支出


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15、单项选择题  以下哪种收费方式为内扣手续费（）.

A、O/OUR
B、B/BEN
C、S/SHA


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16、多项选择题  银行向所在地外汇局申请资本金结汇授权时，须提供以下哪些资料（）.

A、书面申请（包括近三年来资本项目外汇业务操作情况及法规执行情况）
B、《经营金融业务许可证》（复印件）
C、外商投资项下资本金入帐、结汇内控制度
D、拟从事该项业务人员情况


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17、单项选择题  为客户办理结售汇业务单笔金额超过（）万美元的，可向省行询价。

A、100
B、150
C、200
D、300


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18、判断题  机构经常项目账户变更必须及时到外汇局办理基本信息变更手续。


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19、多项选择题  客户申请办理减免保证金开证业务时需提供的资料（）.

A、《减免保证金申请书》；
B、《开立不可撤销跟单信用证申请书/开证申请人承诺书》；
C、有关进口批件正本或复印件、进口付汇核销单、进口付汇备案表、代理协议等经办行认为需要的其他材料；
D、进/出口合同；


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20、多项选择题  在办理出口收结汇联网核查过程中，企业违规行为包括（）.

A、未经外汇局核准，贸易项下收汇不通过核查系统进行联网核查的；
B、在收汇之日起180天内未办理核销且无正当理由说明原因的；
C、未核销收汇总量达到等值500万美元且无正当理由的；
D、凭伪造、涂改、借用的纸质出口货物报关单办理待核查账户资金结汇或划出的。


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21、单项选择题  境内中资企业向境内金融机构借用贷款，接受境外机构和个人提供的担保，须经（）批准。

A、直接办理
B、外汇指定银行
C、国家外汇管理局
D、境外机构


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22、填空题  非法人制创投企业投资者认缴出资总额的最低限额为1000万美元；公司制创投企业投资者认缴资本总额的最低限额为（）万美元。


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23、单项选择题  美国财政部支票可在付款后（）之内随时追索已付票款。

A、18个月
B、12个月
C、6个月
D、3个月


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24、单项选择题  根据UCP600，信用证未规定可否撤销，即为（）；未规定可否转让，即为（）。

A、不可撤销，可转让；
B、不可撤销，不可转让；
C、可撤销，可转让；
D、以上说法都不对；


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25、多项选择题  境内居民个人外汇利润、红利收入3万美元提取现钞应向银行提供哪些材料（）.

A、本人身份证明
B、投资协议或股权证明
C、利润分配决议或红利支付书
D、境外税务凭证


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26、填空题  算日营业终了后，将各外币的‚外汇买卖‛科目余额，不论汇钞一律按决算牌价折成人民币，与原该货币的外汇买卖账上的人民币余额进行对比，如有差额，则为本年度该（）。


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27、多项选择题  出口项下的海运费支付，下列材料属银行审核的有（）。

A、运输合同
B、境外船运公司提供的发票
C、提单的清单
D、税务证明


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28、判断题  个人对外贸易经营者办理对外贸易购付汇、收结汇可通过任何外汇结算账户进行。


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29、单项选择题  下面那一项不属于经常项目（）。

A.外汇储备
B.对外贸易与服务
C.经常转移


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30、单项选择题  个人信用报告中不应公开下列哪项内容（）。

A.身份数据
B.信用卡记录
C.生活方式


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31、多项选择题  客户申请办理进口押汇业务时，需提供国际结算部门的资料有（）.

A、《进口押汇申请书》；
B、进/出口合同；
C、包括正本海运提单的全套单据；
D、进口货物报关单原件或复印件；


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32、单项选择题  信用证主要体现了（）之间的契约关系。

A、申请人与开证行；
B、受益人与申请人；
C、开证行与议付行；
D、开证行与受益人；


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33、填空题  对于港至港运输提单，即使信用证禁止转运，只要（），银行将接受注明货物将转运的提单。


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34、单项选择题  发出拒绝付款或拒绝承兑通知后多长时间，提示行将不在承担进一步的责任。（）

A、半天；
B、一至二天；
C、60天；
D、24小时；


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35、填空题  光票托收是指不带（）的金融单据的托收。


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36、多项选择题  海关特殊监管区域包括。（）

A、保税区
B、出口加工区
C、保税物流园区
D、保税物流中心
E、保税港。


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37、单项选择题  外商投资企业第一次办理外汇资本金结汇，不需填写如下哪种单据（）.

A、外汇资本金结汇支付申请书。
B、外商投资企业资本金结汇支付命令函。
C、上次资本金结汇所得人民币资金使用情况明细清单。
D、卖出外汇申请书。


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38、单项选择题  下列（）不属于直系亲属关系。

A、父母
B、子女
C、配偶
D、兄妹


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39、单项选择题  代兑机构每日营业终了时，原则上外币库存（包括外币现钞和旅行支票，下同）限额不得超过（）。

A、等值1万美元（含）
B、等值1万美元（不含）
C、等值5万美元（含）
D、等值5万美元（不含）


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40、单项选择题  定活互转中，定期转活期（）部分资金划转，活期转定期（）部分资金划转。

A.能，能
B.不能，不能
C.不能，能
D.能，不能


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41、填空题  外汇局对出口单位出口收汇核销管理实行分类管理，分别采取自动核销、批次核销和（）的管理方式。


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42、单项选择题  外商投资企业资本金结汇所得人民币资金划入人民币账户后应当在（）个工作日内根据支付命令函办理该笔资金的对外支付划转手续。

A、1
B、2
C、3
D、4


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43、单项选择题  境外个人经常项目原兑换未用完的的人民币兑回外汇，原兑换水单的兑回有效期为自兑换日起（）个月。

A.6个月
B.12个月
C.18个月
D.24个月


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44、多项选择题  金融机构标识码在申领流程中，需要提交的材料有（）。

A.《金融机构标识码申领表》
B.《组织机构代码证》
C.申领人的有效证件复印件，其中有效证件类型包括但不限于中华人民共和国居民身份证、军官证、港澳通行证、护照等
D.有关行业主管部门批准其成立的批复文件和证件等材料的复印件，其中证件类型包括但不限于《金融许可证》、《经营保险业务许可证》、《证券经营机构营业许可证》和《基金管理资格证书》等


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45、单项选择题  2010年6月，银行为“走出去”企业提供融资性担保，被担保企业如为非贸易型企业，其净资产与总资产的比例不低于（）。

A、10%
B、15%
C、25%


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46、单项选择题  外商投资企业外汇资本金账户可以存入的资金包括（）。

A.特许权使用费收入
B.外商投资企业境外借款
C.外方外汇投资款


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47、填空题  银行因经营贷款、同业拆借、贸易融资、票据承兑和贴现、透支、保理、担保、贷款承诺、开立信用证等外汇业务形成的外汇债权，应当由债务人以（）、或以人民币购汇偿还。


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48、单项选择题  出口商不想承担运费和保险费，货物一越过船舷风险即结束，则出口商应采取（）贸易条件。

A、CIF；
B、FOB；
C、CNF；
D、DAF；


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49、单项选择题  一个付款指示通过SWIFT发出，可以（）得到确认。

A、立刻；
B、在6个月内；
C、第二天；
D、当天；


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50、填空题  创投企业应当在名称中加注（）字样。


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51、单项选择题  实施出口收汇联网核查，企业的出口收汇进入待核查帐户后，需要结汇或者划出的，企业应当（）.

A、填写《卖出外汇申请书》和提供电子口岸IC卡。
B、填写《出口收汇说明》和提供电子口岸IC卡。
C、填写《卖出外汇申请书》和提供外汇登记证。
D、填写《出口收汇说明》和提供外汇登记证。


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52、单项选择题  目前汇出款费用承担方式包括（）种。

A、1
B、2
C、3
D、4


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53、单项选择题  若USD/JPY的即期价格为124.00/10，1个月远期升（贴）水是24/20，则USD/JPY的一个月远期价格是（）。

A、124.24/30
B、124.20/34
C、123.76/90
D、123.80/86


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54、单项选择题  远期信用证预计押汇天数：从押汇日到预计付款到期日的天数再加3个工作日，一般不超过（）天。

A、30；
B、60；
C、90；
D、180；


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55、单项选择题  现金发汇、收汇的各类国际汇款，客户发汇和收汇的日累计最高限额均为等值（）美元（含），超过日累计最高限额的不予办理。

A.1000
B.5000
C.10000
D.50000


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56、单项选择题  经批准经营外汇业务的金融机构的工作人员，以营利为目的，在国家规定的交易场所以外非法买卖外汇，违法所得在（）万元人民币以上的，给予开除处分。

A、3
B、5
C、10
D、20


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57、单项选择题  银行办理哪项个人结售汇业务需要通过个人结售汇系统（）.

A、居民个人持证明材料到外汇指定银行办理购汇业务
B、外币卡境内消费结汇
C、境外卡通过自助银行设备提取人民币现钞
D、境内卡境外使用购汇还款


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58、问答题  简述现行人民币汇率形成机制的内容和特点。


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59、填空题  商业发票中的货物描述，必须与（）符，其他一切单据可使用货物统称。


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60、多项选择题  某公司欲在银行办理外汇担保项下人民币贷款业务，目前允许进行质押的外汇来源包括（）。

A.该公司经常项目外汇账户上的资金
B.该公司资本金专户上的资金
C.该公司外债专户上的资金
D.该公司投资者个人外汇账户上资金


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61、单项选择题  下列那些居民个人外汇收入，不属于经常项目收入？（）

A、专利、版权
B、利润、红利
C、向国外亲属借款
D、遗产


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62、问答题  简述外汇管理对于远期结售汇业务的主要要求。


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63、单项选择题  企业以备用金用途申请资本金结汇的当笔只能申请等值（）。

A、3万美元（含）
B、3万美元
C、5万美元（含）
D、5万美元


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64、多项选择题  境内企业从保税监管区域内购买货物支付货款，报关单起运国为“中国”，运输方式为“保税区”的，货物来源于境外而从区内报关进口，向境外支付的，银行需审核（）。

A、仓储协议
B、进口合同和发票
C、仓储协议和物权证明
D、进境备案清单
E、物权证明
F、进口报关单


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65、单项选择题  国际运输专户收入为（），支出为船舶在境外的港口使用费、加油费、船舶修理费等。

A、代理国际货运业务的收费工
B、从事国际货运业务的运费收入
C、给国外船东或货运代理的运费
D、代理国外船务代理业务的国外船东费用收入


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66、填空题  青岛市农村信用社光票托收遵循（）的原则。


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67、单项选择题  全国整规办、中宣部、国家外汇局等部门从（）年开始组织开展“诚信兴商宣传月”活动。

A.2005年
B.2006年
C.2007年


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68、单项选择题  有电子底账的出口收汇核销单，将（），不再受两个月有效期的限制。

A、暂时有效
B、短期有效
C、长期有效
D、立即失效


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69、多项选择题  《中华人民共和国外汇管理条例》适用于（）。

A、境内机构的外汇收支或者外汇经营活动
B、境内个人的外汇收支或者外汇经营活动
C、境外机构、境外个人在境内的外汇收支或者外汇经营活动
D、一切外汇收支活动


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70、单项选择题  信用证项下出口押汇的放款对象是（）.

A、开证行
B、申请人
C、议付行
D、受益人


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71、单项选择题  外国投资者专用外汇账户内资金如何可以结汇。（）。

A.在银行直接办理
B.获得国家主管部门批准
C.经外汇局核准
D.凭证明材料在银行办理


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72、多项选择题  票据的主要特点是（）。

A、无因性
B、要求性
C、流通性
D、可追索性


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73、单项选择题  付款行是信用证业务中的有关当事人之一，它与开证行的关系是（）。

A、代理行；
B、母子公司；
C、总公司；
D、委托人与代理人；


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74、单项选择题  出口信用保险贸易融资业务中，相关部门核定信保融资总额度，并按照不超过保险公司批复的每一买方有效信用限额乘以相应赔偿比例的（），确定出口企业在出口信用保险公司保险项下每一买方的融资额度。

A、70，
B、80，
C、90，
D、60.


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75、单项选择题  在第一肝门区出入的管道结构是：①门静脉；②肝固有动脉；③胆总管；④肝静脉（）

A.①②③
B.①③
C.②④
D.④
E.①②③④


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76、单项选择题  经过香港农行办理托收的香港银行付款的美元支票，一旦遭受退票，要向客户收回退票费，并以MT（）电文向香港农行汇出。

A、103
B、202
C、910
D、110


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77、多项选择题  银行为企业办理贸易进口付汇时必需审核的单据有（）。

A、进口合同、发票
B、正本进口货物报关单
C、正本运输单据
D、进口付汇核销单


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78、多项选择题  从事对外贸易的机构，应当按合同约定（）.

A、出口后应当及时、足额收回货款或按规定存放境外；
B、进口后应当及时、足额支付货款。
C、收取货款后及时、足额出口货物；
D、支付货款后及时、足额进口货物。


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79、单项选择题  若USD/JPY的汇率由124.00/124.30变为124.50/124.80，则下述说法中正确的是（）。

A、美元贬值，日元升值
B、美元升值，日元贬值
C、相等的日元可以换得更多的美元


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80、填空题  保税区企业与（）之间的所有经济交易，区内区外机构不需办理国际收支统计申报手续。


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81、单项选择题  一笔跨境资金，我行结汇后划转给中行的客户，该客户应（）。

A.在我行办理申报
B.在中行办理申报
C.可在我行或中行办理申报
D.不用申报


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82、单项选择题  收到境外款项的申报主体，应在解付银行解付之日或结汇中转行结汇之日起个工作日内办理该款项的申报。（）

A、1
B、5
C、10
D、15


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83、多项选择题  以下关于费用类账户说法正确的是（）。

A、在领取工商行政管理部门发给的公司名称预先核准通知书后,可申请开立该账户
B、不得用于抵押货款
C、结汇和划转需逐笔经外汇局批准
D、在成立外商投资企业后资金可转入资本金账户
E、以上都是


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84、多项选择题  个人外汇账户按主体类别区分为（）账户。

A.经常项目账户
B.境内个人外汇账户
C.境外个人外汇账户
D.资本项目账户


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85、多项选择题  境外质量认证费用支付，银行审核的材料包括（）。

A、书面申请
B、合同或协议
C、发票或支付通知
D、税务证明


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86、单项选择题  金融机构对发现客户有外汇违法行为的，应及时向（）报告。

A、外汇管理机关
B、发改委
C、外经贸委
D、工商局


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87、多项选择题  银行申请经营结售汇业务应具备哪些条件（）.

A、具有金融业务经营资格
B、具有健全完善的结售汇业务内部管理制度
C、银行分支机构申请经营结售汇业务应取得其上级行的授权
D、国家外汇管理局规定的其他条件农村合作金融机构还应具备银行业监督管理部门批准的外汇业务经营资格


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88、填空题  偿付授权书是指由（）开致偿付行并独立于信用证之外的指示及/或授权。


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89、单项选择题  国际收支平衡表的主要项目内容为（）。

A.经常项目、资本和金融项目、储备资产变动以及净误差与遗漏
B.经常项目、资本和金融项目、储备资产变动以及投资
C.经常项目、资本项目、收益以及净误差与遗漏


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90、单项选择题  境外个人原兑换水单的兑回有效期为自兑换日起（）个月。

A、6
B、12
C、18
D、24


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91、问答题  在哪些情况下国家外汇管理局及其分支局将根据《中华人民共和国外汇管理条例》有关规定暂停或者取消银行结售汇业务经营资格？


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92、单项选择题  《中华人民共和国政府信息公开条例》将于（）正式实施？

A.2007年10月1日
B.2008年5月1日
C.2008年10月1日


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93、单项选择题  根据UCP600开证行收到单据后，审核单据的合理时间是在收到单据后（）个工作日内。

A、7；
B、5；
C、10；
D、3；


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94、单项选择题  营业终了，网点所有柜员全部完成柜员正式轧账工作后，由（）进行机构轧账工作。

A.其他普通柜员
B.综合柜员
C.支行长或支局长
D.上述人员均可以


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95、单项选择题  A类企业（）天以上（不含）的延期收款或延期付款，应当在出口或进口之日起30天内，通过监测系统企业端向外汇局报告相应的预计收款或付款日期等信息

A、30天
B、60天
C、90天
D、120天


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96、单项选择题  （）指在国际金融市场上可以自由买卖，在国际结算中能广泛使用，并能不受限制地兑换成其他国家货币的外汇。

A、双边外汇
B、自由外汇
C、记账外汇
D、差错清算


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97、单项选择题  凡因特殊情况注册资本金不能按照合同约定足额到位的外商投资企业，应报原审批部门批准，凭批件和相关材料，可按实际到位的注册资本金（）分配所得的红利汇出境外。

A、20%
B、50%
C、35%
D、比例


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98、多项选择题  根据UCP600，多式联运提单可以由（）签署。

A、船长
B、船东
C、承运人
D、船长的具名代表
E、船东的具名代表
F、承运人的具名代表


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99、填空题  指定银行即指定的付款行，（），议付行。


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100、单项选择题  信用证、进口代收和汇款项下进口押汇期限一般不得超过（）天（含），到期一般不办理展期手续。

A、30；
B、60；
C、90；
D、180；


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101、单项选择题  外汇指定银行在非贸易售付汇审核中发现异常情况，应及时向所在地外汇局报告；单笔等值（）（含）以上的大额售付汇业务，应当在业务发生后10个工作日内向所在地外汇局报备。

A、5O万美元
B、100万美元
C、150万美元
D、200万美元


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102、名词解释  延期付款


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103、单项选择题  已登记预收货款项下货物报关出口和货物未出口退汇的，企业应在货物报关出口之日起或退汇之日起个工作日内办理预收货款注销手续。超过登记预收货款项下货物出口时间天（含）的，应书面说明预收货款未注销原因，并提供相关证明材料，外汇局存档备查。退汇手续按照出口收汇核销管理有关退赔外汇的规定办理。（）

A、15，15
B、15，30
C、10，10
D、10，15


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104、单项选择题  延期付款对外支付时，由（）登陆贸易信贷登记管理系统对该笔延期付款办理相应的注销手续。

A、付汇银行
B、外汇局
C、企业
D、以上任一个都可以


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105、单项选择题  营业日终，柜员进行轧帐，有关柜员轧帐的说法正确的一项是（）。

A.营业日终，柜员进行强行轧账。
B.现金、重要空白凭证实物与尾箱数据核对不符的，要及时查证，实在无法查证的，为不耽误日终，只能做尾箱上缴处理。
C.应收款挂帐使用现金短款交易，由普通柜员操作，无需综合柜员授权。
D.轧账时，按币种输入现金结存金额和当天结存的各种重要空白凭证起止号码，系统将柜员尾箱中现金和重要空白凭证的结存数据与柜员输入的数据进行核对，核对正确后轧账成功，打印柜员轧账单。


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106、单项选择题  境外个人经常项目下非经营性结汇单笔超过等值（）美元以上的，应将结汇所得人民币资金直接划转至交易对方的境内人民币账户。

A、1万
B、2万
C、3万
D、5万


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107、单项选择题  杂币结汇需在下午（）办理。

A、4
B、5
C、4：30
D、4：20


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108、单项选择题  企业办理资本金账户利息结汇，可凭银行出具的（），并填写一份卖出外汇申请书直接办理结汇。

A、贷记通知书
B、结汇申请书
C、结汇通知书
D、利息清单


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109、问答题  简述对境外个人外汇结汇的管理政策。


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110、单项选择题  通过境内银行收到（）款项或向（）支付款项的非银行机构和个人应及时、准确、完整地进行国际收支统计申报。

A、保税区
B、境外
C、出口加工区
D、上海钻石交易所


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111、单项选择题  银行开立经常项目外汇账户后，需要通过外汇账户管理信息系统向外汇局报送（）。

A、账户开户信息表
B、账户收支余变动数据表
C、账户收入明细数据表和支出明细数据表
D、以上都是


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112、单项选择题  已进行“结案”操作的报关单，（）天后会进入海关结案库。

A、10
B、5
C、7
D、15


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113、单项选择题  下列属于大额外汇资金交易范围的有（）。

A、个人当天外汇非现金资金交易单笔或累计等值外汇10万美元以上
B、个人当天外汇非现金资金交易单笔或累计等值外汇20万美元以上
C、个人当天外汇非现金资金交易单笔或累计等值外汇50万美元以上
D、个人当天外汇非现金资金交易单笔或累计等值外汇100万美元以上


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114、单项选择题  境内银行应于月后（）内将上月收集的《涉外收入申报单》、《境外汇款申请书》和《对外付款/承兑通知书》的“外汇局留存联”按月份和种类分别装订成册，加具封面并加盖印章后送所在地外汇局。封面应列明：凭证类别名称、境内银行名称、月份、装订日期、经办人员、复核人员等。

A、2工作日
B、5工作日
C、10工作日
D、15工作日


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115、填空题  倘若申请人有证据确定受益人是有欺诈骗款行为，应依据法律提起诉讼，要求法院向开证行发出（）。


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116、单项选择题  未经批准擅自经营结汇、售汇业务的，由外汇管理机关责令改正，有违法所得的，没收违法所得，违法所得50万元以上的，并处违法所得1倍以上（）倍以下的罚款。

A.3
B.4
C.5
D.6


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117、填空题  外商投资企业向银行申请资本金结汇，事先应当经会计师事务所办理（）。


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118、单项选择题  《中华人民共和国外汇管理条例》是由（）公布实施的。

A、全国人民代表大会
B、中国人民银行
C、国家外汇管理局
D、国务院


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119、多项选择题  以下不属于间接申报申报范围的情况包括（）。

A、汇路原因引起的跨境收支
B、银行自身以及银行之间发生的跨境收支
C、银行卡项下从境外收到的款项和对境外支付的款项
D、非银行机构和个人的外币现钞存取


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120、填空题  保税区与境外之间一切经济往来，必须用（）计价结算，不得以人民币计价结算。


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121、判断题  个人外汇结算账户是指个人对外贸易经营者、个体工商户按规定开立的用以办理经常项目下经营性外汇收支的账户。


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122、多项选择题  已授权办理资本金结汇的银行资本金结汇时，企业须提供以下哪些资料（）.

A、资本金结汇后的人民币资金用途证明文件。
B、支付命令函
C、IC卡外汇登记证
D、会计师事务所出具的最近一期验资报告


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123、单项选择题  若USD/JPY报价为124.00/124.30，EUR/USD报价为0.9870/0.9890，则按照交叉汇率的计算方法，EUR/JPY的报价应为（）。

A、125.38/125.94
B、125.63/125.68
C、122.39/122.93
D、122.50/122.80


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124、名词解释  出口信用保险项下贸易融资业务


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125、单项选择题  根据UCP600，银行有从交单次日起至多（）个银行工作日确定交单是否相符.

A.3
B.5
C.7
D.10


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126、单项选择题  （）是对银行和申报主体涉外收付款申报业务及相关情况的核查。

A.直接核查
B.非现场核查
C.现场核查


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127、单项选择题  银行应按规定进行联网核查并（），银行应为企业出具出口收汇核销专用联.

A、为企业成功进行资金划转后
B、为企业成功进行资金划转前
C、银行办理结汇前
D、银行办理结汇后


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128、判断题  境外投资者未在境内设立外商投资企业，但在境内从事直接投资或从事直接投资相关活动，经外汇局批准，可在银行开立专用外汇账户。


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129、多项选择题  投资者专用外汇账户内资金结汇审核资料（）.

A、书面申请
B、IC卡
C、银行出具能反应原外汇账户余额的对账单或证明
D、资金用途
E、委托者需提供身份证明或营业执照


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130、多项选择题  境内机构或个人将资产变现专用外汇账户资金结汇的，应当按照支付结汇制度的有关要求，持以下（）材料直接向银行申请办理。

A、外商投资企业外汇登记IC卡
B、结汇所得人民币资金的支付命令函
C、会计师事务所出具的最近一期验资报告（须附外方出资情况询证函的回函）
D、结汇后的人民币资金用途证明文件


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131、单项选择题  一个网点只能设置一个（），按一个台席一个尾箱的原则设置普通柜员尾箱并与实物尾箱相对应。

A.系统尾箱
B.普通柜员尾箱
C.实物尾箱
D.综合柜员尾箱


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132、单项选择题  自2008年7月14日起，企业新签约出口合同中含预收货款条款和合同中未约定而实际发生预收货款的，应在合同签约之日起或实际收到预收货款之日起（）内，办理预收货款合同登记手续，企业合同中未约定而实际收到预收货款的同时办理预收货款提款登记手续。

A、15个工作日
B、30个工作日
C、15日
D、30日


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133、单项选择题  国内外汇贷款债权人负责审核债务人提出的开立或注销国内外汇贷款专用账户的申请，并于每月初（）工作日内向所在地外汇局填报《国内外汇贷款专户开户销户月报表。

A、1个
B、3个
C、5个
D、7个


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134、单项选择题  客户提交开户材料，经办人员审核无误后登录外汇账户信息交互平台，查询客户是否已在开户地外汇局进行基本信息登记，并与开户材料进行核对。核对一致后在（）系统登记客户资料并开立账户，在（）系统下载客户账号。（）

A、ABIS，BIBS
B、BIBS，ABIS
C、BIBS，BIBS
D、ABIS，ABIS


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135、问答题  常见室内绿化布置有哪些形式？


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136、单项选择题  通过银行柜台尾零结汇、转利息结汇等小于等值（）美元的结汇可不纳入个人结售汇系统。

A.100
B.200
C.500
D.1000


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137、单项选择题  经批准经营外汇业务的金融机构在办理结汇、售汇、付汇和开户业务中，因过失导致他人骗购外汇、非法套汇或者逃汇，数额在（）万美元以上的，对负有直接责任的主管人员和其他直接责任人员给予留用察看或者开除处分。

A、10
B、20
C、50
D、100


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138、单项选择题  经办人员为外商投资企业在ABIS系统中开立外汇结算账户后，必须在（）中进行账户开户登记交易。

A、现金管理子系统
B、通用核算子系统
C、外汇管理子系统
D、单折子系统


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139、填空题  若信用证无规定，保险单的最低投保金额应是货物CIF价或CIP价的（）。


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140、单项选择题  《金融违法行为处罚办法》是1999年由（）颁布实施的。

A、财政部
B、全国人民代表大会常务委员会
C、中国人民银行
D、国务院


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141、单项选择题  进口押汇是一项（）资金融通。

A、短期
B、中长期
C、长期
D、以上都可以


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142、单项选择题  根据我国票据法，收款人持票人，被背书人是票据的（）。

A、债权人；
B、付款人；
C、出票人；
D、保证人；


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143、单项选择题  什么性质的账户应当开立外汇待核查账户？（）

A、资本项目账户
B、经常项目的贸易账户
C、经常项目的非贸易账户
D、B＋C


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144、多项选择题  出口单位办理核销备案登记时，应当向外汇局提供下列材料（）.

A、单位介绍信、申请书。
B、《企业法人营业执照》（副本）或《企业营业执照》（副本）及复印件。
C、《中华人民共和国组织机构代码证》正本及复印件。
D、海关注册登记证明书正本及复印件。


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145、单项选择题  银行非居民人民币账户余额及变动表的填报频率为（）。

A、月度
B、季度
C、半年度
D、年度


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146、填空题  信用证项下，审单的基本原则是（）、单证一致。


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147、单项选择题  非法结汇的，由外汇管理机关责令对非法结汇资金予以回兑，处违法金额（）以下的罚款。

A.30%
B.40%
C.50%


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148、单项选择题  开证行承担第一性付款责任的条件是（）。

A、法院没有出具止付令
B、申请人存入足额的开证保证金
C、单证相符，单单相符
D、买卖双方未发生贸易纠纷


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149、多项选择题  境内机构非法使用外汇行为的，有（）。

A、以外币在境内计价结算
B、违反规定办理境内外汇划转
C、非法结汇
D、擅自将外汇存放境外


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150、多项选择题  银行具有下面哪些来源于债务人的人民币资金的，可以由银行代债务人购汇（）.

A、依据法院判决、仲裁机构的裁决取得的人民币资金
B、抵押或质押资产变现（不含人民币抵押外汇贷款的人民币抵押金）取得的人民币资金
C、扣收的人民币保证金
D、其他合法途径获得的人民币资金


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151、填空题  托收汇票的期限有三种，即期汇票，（），固定日期以后一个时期付款。


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152、单项选择题  外商投资企业在办理资本金结汇时，若当笔申请用途为“设备款”时应提供以下哪些资料（）。

A、双方买卖购销合同
B、通知单
C、结汇申请书
D、协议书


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153、单项选择题  外汇账户开立后，abis系统需要做什么操作，第二天账户信息表才能显示开户信息？（）

A、7621
B、7623（资本项目开户时）
C、2505
D、2501


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154、填空题  外币定期存款为记名式存单，存期分为一个月、三个月、六个月、（）、两年五个档次。


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155、多项选择题  出口收入存放境外账户的收入范围包括（）。

A、出口收入
B、账户资金孳息
C、外汇局批准的其他收入
D、服务贸易收入


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156、单项选择题  境内贷款项下境外担保以（）纳入外债管理。

A、短期外债余额
B、中长期外债余额
C、签约额
D、履约额


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157、单项选择题  在岸账户与境内NRA账户、OSA账户发生收付业务时，审核资料的原则为（）。

A、与NRA账户交易视同境内，与OSA账户交易视同境外
B、与NRA账户交易视同境外，与OSA账户交易视同境内
C、均视同境内
D、均视同境外


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158、单项选择题  涉外收入申报单修改处必须有（）签章，谁修改谁签章。

A、申报主体或银行业务人员
B、申报主体
C、银行业务人员
D、没有规定


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159、单项选择题  若为延期收款，为企业办理资金划转或结汇前必须登陆系统核对与该笔（）对应的债权登记信息，并按结汇或划转金额为该企业办理延期收款债权登记注销手续。

A、申报单
B、报关单
C、核销专用联
D、贷记通知书


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160、单项选择题  UCP600项下，如果信用证对投保金额未作规定，投保金额至少为货物的CIF或CIP价格的（）.

A、90％
B、100％
C、110%
D、120%


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161、多项选择题  对C企业在分类监管有效期内的贸易外汇收支业务应当按照（）办理。

A、逐笔到所在地外汇局办理登记手续。
B、对于预收货款、预付货款以及30天以上（不含）的延期收款、延期付款，企业须按本细则规定向所在地外汇局报送信息；
C、企业不得办理90天以上（不含）远期信用证（含展期）业务；不得办理90天以上（不含）的延期付款、托收业务；不得签订包含90天以上（不含）收汇条款的出口合同；
D、企业不得办理转口贸易外汇收支。


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162、多项选择题  设立创投企业程序办理，下列哪些是正确的说法（）.

A、投资者须向拟设立创投企业所在地省级外经贸主管部门报送设立申请书及有关文件。
B、省级外经贸主管部门应在收到全部上报材料后15天内完成初审并上报对外贸易经济合作部（以下简称审批机构）。
C、审批机构在收到全部上报材料之日起45天内，经商科学技术部同意后，做出批准或不批准的书面决定。予以批准的，发给《外商投资企业批准证书》。
D、获得批准设立的创投企业应自收到审批机构颁发的《外商投资企业批准证书》之日起一个月内，持此证书向国家工商行政管理部门或所在地具有外商投资企业登记管理权的省级工商行政管理部门（以下简称登记机关）申请办理注册登记手续。


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163、单项选择题  （）的结汇要传真省行，并可执行汇价上浮万分之四的优惠

A、超过等值（不含）100万美元
B、超过等值（含）100万美元
C、超过等值（含）500万美元
D、超过等值（不含）500万美元


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164、单项选择题  允许携带外币现钞入境免申报金额为（）。

A.2000美元以下
B.3000美元以下
C.5000美元以下
D.10000美元以下


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165、多项选择题  以下关于收购类临时账户说法正确的是（）。

A、其支出只能用于购买境内资产或向资本金划转
B、其只能用于境内划转
C、其所有结汇与划转需外汇局批准
D、其账户内资金不得用于抵押货款
E、上述都不正确


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166、单项选择题  外商投资企业资本金结汇支付命令函中的支付金额只能填写（）.

A、确定的外币金额
B、确定的人民币金额
C、任一币种都可
D、不需要填写


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167、单项选择题  农行广东省分行SWIFT代码为ABOCCNBJ190，其中第五第六位CN是（）.

A、银行代码
B、国家代码
C、地区代码
D、分行代码


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168、填空题  申请办理国际贸易融资业务的客户是经国家工商行政管理机关（或主管机关）核准登记，在境内注册且具有（）的生产企业，外贸企业等。


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169、多项选择题  非居民办理外币现钞等值5000美元以上汇出境外时，应审核（）。

A、本人真实身份证明
B、本人入境申报单
C、《非居民外汇收支情况表》
D、如他人代办需提供代办人真实身份证明和书面委托证明


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170、填空题  对境外机构支付等值（）以下（含），对境外个人支付等值5千美元以下（含）国际空运和陆运项下运费及相关费用时，可持合同（协议）或发票（支付通知书）直接到外汇指定银行办理购付汇手续；超过上述限额的，需持空运或陆运单清单（传真件）、发票（支付通知书）直接到外汇指定银行办理购付汇手续。


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171、单项选择题  信用行业应奉行（）优先的原则。

A.社会利益
B.客户利益
C.自身利益


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172、判断题  境内个人外汇储蓄账户内外汇汇出境外当日累计超过等值5万美元的，凭经常项目项下有交易额的真实性凭证办理。


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173、单项选择题  境内个人对外捐赠和财产转移购付汇（）经外汇局核准。

A、需
B、无需


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174、多项选择题  境内机构的（）等基本情况发生变更时，应及时到外汇局办理基本信息变更手续。

A、名称
B、性质
C、人员
D、组织机构
E、营业执照


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175、名词解释  外钞账户


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176、单项选择题  经营机构办理个人本外币兑换特许业务，在年度总额内通过个人结售汇系统办理境内个人兑换业务，每人每日累计不得超过等值（）美元。

A、2000
B、5000
C、8000
D、10000


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177、填空题  保税区企业办理外汇收支业务，应当（）和规定的有效凭证及商业单据办理。


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178、单项选择题  办理远期结售汇/人民币与外币掉期业务应向客户收取保证金，其中1至6个月（含6个月）期限的结汇收取比例为（）。

A、1%
B、2%
C、3%
D、5%


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179、单项选择题  如汇入汇款受益人名称为英文名称的，应如何处理？（）

A、通知客户填写英文名确认书才入账
B、直接入账
C、通知客户修改受益人名称


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180、填空题  企业货物贸易项下外债，包括（）和进口延期付款。


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181、单项选择题  银行个人外汇买卖价差是指（）两个价格之差。

A、收盘价与开盘价
B、远期价与即期价
C、最高价与最低价
D、卖出价与买入价


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182、问答题  金融机构的哪些违规行为，由外汇管理机关责令限期改正，没收违法所得，并处20万元以上100万元以下的罚款？


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183、单项选择题  跨国公司外汇资金集中运营管理净额结算原则上每个自然月净额结算不少于（）次。

A.3
B.5
C.2
D.1


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184、单项选择题  下列哪个法规是外汇领域反洗钱专门法规（）。

A、《金融机构大额和可疑外汇资金交易报告管理办法》
B、《个人存款账户实名制规定》
C、《 刑法》
D、《联合国反腐败公约》


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185、判断题  公司正式批准成立后，为筹建外商投资企业建立的临时专用外汇账户补交相关证明文件后转为正式资本金账户。


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186、单项选择题  涉外收付款申报凭证是使用（）要求统一格式的单式。

A.银监局
B.外管局
C.人民银行
D.邮储总行


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187、多项选择题  不可撤销的保兑信用证，未经（）的同意，均不能修改/撤销。

A、开证行
B、申请人
C、受益人
D、保兑行


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188、单项选择题  银行办理结汇时要严格区分经常项目和资本项目，（）外汇收入未经批准结汇或未规定结汇者必须开户保留。

A、资本项目
B、经常项目
C、平衡项目
D、错误与遗漏项目


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189、多项选择题  下列哪方可以作为信用证的汇票付款人？（）

A.申请人
B.开证行
C.承兑行
D.保兑行


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190、单项选择题  BANCS系统中，光票托收前台入口交易为（）。

A、58010
B、58070
C、58060
D、58061


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191、判断题  对公单位（包括银行）跨境支付，应当按照国际收支统计申报的有关规定办理国际收支统计申报手续。


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192、单项选择题  信用证业务，从本质上讲是（）.

A、国家信用；
B、商业信用；
C、企业信用；
D、银行信用；


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193、判断题  经常项下结算账户内的存款可以结汇，但不得出具“出口核销专用联”，也可作远期结汇。


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194、单项选择题  外汇账户开户基本资料管理。由（）负责留存、保管

A、会计主管
B、外汇会计经办员
C、外汇会计复核员
D、外汇现金柜员


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195、单项选择题  境外机构、境外个人在境内从事（）的发行、交易，应当遵守国家关于市场准入的规定，并按照国务院管理部门的规定办理登记。

A.有价证券或衍生产品
B.债券及衍生产品
C.以上都对


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196、单项选择题  下列哪项是我行目前代售的旅行支票品牌（）。

A、通济隆
B、运通
C、VISA
D、MASTER


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197、多项选择题  凡经外汇局进行机构基本信息登记过的境内机构，其经常项目外汇账户的开立、变更和关闭，各金融机构可按本机构的规定,凭（）等，以及各机构的开户申请书直接办理相关开户手续。

A、核准件
B、营业执照
C、社团登记证
D、组织机构代码
E、通知书


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198、单项选择题  对出口商来讲，最快最安全的结算方式是（）.

A、信用证；
B、预付货款
C、托收；
D、银行汇票；


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199、多项选择题  非居民持有的外币现钞结汇5000美元以上，应持（）资料办理。

A、本人真实身份证明
B、本人入境申报单
C、外汇局核准件
D、《非居民个人外汇收支情况表》


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200、单项选择题  银行不得为未完成（）手续的资本金办理结汇。

A、年检
B、年审
C、验资
D、审计


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201、单项选择题  根据《金融机构大额交易和可疑交易报告管理办法》规定，‚频繁‛系指交易行为营业日每天发生（）以上，或者营业日每天发生持续（）以上.

A、3次、3天，
B、3次、2天，
C、3次、5天，
D、2次、3天。


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202、单项选择题  汇款、托收、信用证业务中，出口商分别行为（）.

A、汇款人，托收委托人，受益人
B、汇款人，托收委托人，申请人
C、收款人，托收委托人，受益人
D、收款人，托收委托人，申请人>


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203、单项选择题  企业签订借款合同后（）日内应当到当地外汇局办理外债签约登记手续，并领取《外债登记证》。

A、5
B、15
C、30
D、60


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204、多项选择题  商业发票必须要包括（）.

A.付款条件
B.货物描述
C.货物产地
D.货物金额


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205、单项选择题  境内某银行收到一笔金额为USD10000的涉外收入，在应境外发报行的要求扣收了USD25的境外银行手续费，以及USD30美元的境内银行手续费后，根据客户的要求兑换成ECU6979入客户账户，则该笔涉外收入的收入金额和币种为（）。

A、USD10000
B、USD9975
C、USD9945
D、ECU6979


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206、单项选择题  境内个人外汇储蓄账户内外汇汇出境外当日累计等值（）美元以下（含）的，凭本人有效身份证件在银行办理。

A、5万
B、3万
C、2万
D、1万


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207、单项选择题  境内居民个人以自有外汇资金购买商业银行代客境外理财产品的，不得直接使用外币现钞，应使用（）。

A.本人存放于境内银行的外币现钞存款
B.本人存放于境内银行的外币现汇存款
C.以上都可以


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208、多项选择题  境内居民个人年度购汇限额内所购外汇可以（）。

A、汇出境外
B、存入外汇账户
C、提取外币现钞
D、存入信用卡


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209、多项选择题  若国内进口商要在3个月后支付100万欧元的进口货款，下述（）手段可以用来避免欧元的汇率风险。

A、进口保险
B、远期外汇买卖
C、远期售汇
D、外汇期权


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210、多项选择题  外商投资企业向银行申请资本金结汇，应当提交以下材料（）.

A、外商投资企业外汇登记IC卡；
B、资本金结汇所得人民币资金的支付命令函；
C、资本金结汇后的人民币资金用途证明文件；
D、会计师事务所出具的最近一期验资报告；


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211、单项选择题  境内个人向境外单笔支付等值（）美元以上的服务贸易、收益、经常转移和部分资本项目外汇资金，应按国家有关规定向税务主管部门申请办理《税务证明》。

A、5000
B、1万
C、3万
D、5万


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212、单项选择题  境外投资企业在当地注册后，境内投资者应当在什么时间内将境外投资企业注册证明材料报送所在地外汇局备案（）。

A、10天
B、30天
C、15天
D、60天


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213、单项选择题  出境人员一次出境携带等值为（）的外币现钞，应向存款或购汇银行申领《携带外汇出境许可证》。

A、5000美元（含）以下
B、5000美元以上、10000美元（含）以下
C、10000美元以下
D、10000美元以上


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214、单项选择题  以下哪种产品不属于贸易融资范畴（）.

A.福费廷
B.国际保理
C.出口押汇
D.进口代收


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215、单项选择题  境内机构在支付以下款项时，不需要提供税务证明的是（）。

A、国际空运、网络交易
B、陆运运费、工程款
C、赔偿款、进出口贸易佣金
D、保险费、发生在境外的远洋渔业修理费


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216、多项选择题  银行为境内机构办理贸易项下售付汇时下列哪些情况需审核外汇局备案表（）。

A、未被外汇局列入“对外付汇进口单位名录”的企业；
B、境内机构在注册地以外地区办理付汇；
C、进口货物报关单经营单位与付汇申请人不一致的货到付汇；
D、被外汇局列入“由外汇局审核真实性的进口单位名单”。


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217、多项选择题  关于银行间外汇市场外汇交易管理的安全性原则说法正确的是（）.

A、外汇资金交易的安全性是第一原则。
B、外汇终端交易机必须是专机专线，专门的操作间，原则上非外汇交易人员不得进入；
C、各外汇交易员使用各自的登录密码及数字证书，不得相互借用，更不得对外泄露；
D、交易时要双人经办复核，确保安全无误。


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218、多项选择题  非居民个人办理境内外汇资金划转，下列哪些描述是正确的？（）

A、应如实说明外汇资金用途
B、填写《非居民个人外汇收支情况表》
C、可办理本人同一性质外汇账户之间的资金划转
D、可办理直系亲属同一性质外汇账户之间的资金划转


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219、单项选择题  外债资金实行专户管理，每笔外债可开立（）外债专户。

A、1个。
B、2个。
C、按照企业意愿的多个。


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220、单项选择题  境内公司境外放款的额度实行（）管理。

A、发生额
B、余额
C、中长期发生额加上短期余额


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221、填空题  境内居民个人与（）的境内外币帐户可进行资金划转.


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222、多项选择题  下列关于运费的表示方法中哪些是正确的？（）

A.FREIGHT PREPAID
B.FREIGHT PRPAYABLE
C.FREIGHT TO BE PREPAID
D.FREIGHT COLLECT


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223、多项选择题  不得对外售付汇的贸易方式是（）.

A.展览品
B.来料深加工
C.边境小额
D.易货贸易
E、一般贸易


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224、多项选择题  驻华机购人民币账户收入为（）。

A、境内汇入
B、境外汇入
C、结汇收入
D、借入外债
E、经外汇局批准的境内外汇划转后的结汇


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225、多项选择题  出口收汇待核查账户支出须经银行联网核查后方可办理，其支出范围包括（）。

A、经银行联网核查后结汇
B、银行联网核查后划入该企业经常项目外汇账户
C、经外汇局批准的退汇支出
D、直接归还外汇贷款


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226、多项选择题  有下列哪些情形之一的，由外汇管理机关责令改正，给予警告，对机构可以处30万元以下的罚款，对个人可以处5万元以下的罚款？（）

A.未按照规定进行国际收支统计中报的
B.违反规定办理结汇、售汇业务的
C.未按照规定提交有效单证或者提交的单证不真实的
D.违反规定办理资本项目资金收付的
E.违反外汇账户管理规定的


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227、问答题  银行申请核定或者调整结售汇综合头寸限额，应向外汇局提交哪些资料？


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228、单项选择题  以下不属于境外个人的有效实名证件的是（）。

A.台湾居民的护照。
B.外国公民的护照或外国人永久居留证；外国边民的护照或所在国制发的《边民出入境通行证》。
C.居住在境内或境外的华侨的中国护照及其外国永久居留证明。
D.香港、澳门特别行政区居民的港澳居民往来内地通行证。


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229、单项选择题  贸易信贷系统于（）对企业当日完成债权登记的延期收款进行逐笔确认

A、每晚23时
B、每晚24时
C、每晚22时
D、每晚21时


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230、单项选择题  总量核查指标计算的数据周期为当前月份倒推（）月。

A、6个
B、9个
C、12个
D、24个


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231、单项选择题  涉外期货、期权等交易，以下哪项是按照正确规定进行申报的（）.

A、通过中国境内证券交易所进行涉外证券交易，由境内证券登记机构或证券交易所填写证券投资统计申报表，并按照规定向外汇局申报该交易以及相应的收支和分红派息情况。
B、通过中国境内期货、期权等交易所（交易中心）进行的涉外期货、期权等交易，由境内期货、期权等交易所（交易中心）填写期货、期权交易申报表，并按照规定向外汇局申报该交易以及相应的收支情况。
C、中国境内通过境内交易所（交易中心）进行涉外期货、期权等交易的，由境外交易商或境外投资者填写期货、期权交易申报表，并按照规定直接向外汇局申报其交易以及相应的收支情况。
D、中国境内机构在境外发行证券的，应当填写证券投资统计申报表，并按照规定直接向外汇局申报其境外证券发行以及相应的收支和分红派息等情况。


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232、单项选择题  我国政府利用国外长期资本的主要方式是（）。

A、国际金融机构贷款
B.外国政府贷款
C.国际证券投资
D.外国直接投资


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233、多项选择题  旅行支票上三个基本关系人是（）.

A、出票人
B、售票人
C、购票人
D、收款人


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234、多项选择题  出口收汇核销单：指由国家外汇管理局统一管理，各分支局核发，出口单位凭以（），有统一编号的重要凭证。

A、向海关办理出口报关；
B、向银行办理出口收汇；
C、向外汇管理机关办理出口收汇核销；
D、向税务机关办理出口退税申报。


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235、单项选择题  根据URR525规定，偿付行（）.

A、应仔细审单，如单证不符，则不偿付；
B、不受单、不审单，只凭开证行的授权书负责偿付；
C、应要求索偿行声明‚单证相符‛；
D、以上说法都不对；


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236、多项选择题  境内机构、驻华机构应当按照本规定申请和办理开户手续，并按照外汇局核定的收支范围、使用期限、最高金额使用外汇帐户。不得（）.

A、擅自开立外汇帐户；
B、不得出租、出借或者串用外汇帐户；
C、不得利用外汇帐户代其他单位或者个人收付、保存或者转让外汇；
D、不得将单位外汇以个人名义私存；
E、不得擅自超出外汇局核定的使用期限、最高金额使用外汇帐户。


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237、单项选择题  各联社（合行）应在个人结售汇信息系统真实、准确录入相关信息，并将办理个人结售汇业务的相关材料至少保存（）备查。

A、3年，
B、5年，
C、10年，
D、永久。


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238、单项选择题  各网点通过外汇局指定的管理信息系统办理个人结售汇业务，真实、准确录入相关信息，并将办理个人业务的相关材料保存（）备查。

A、2年
B、3年
C、4年
D、5年


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239、单项选择题  人民银行授权中国外汇交易中心于每个工作日上午（）对外公布当日人民币对美元、欧元、日元、港币和英镑汇率中间价，作为当日银行间即期外汇市场以及银行柜台交易汇率的中间价。

A、9时
B、9时15分
C、9时30分
D、10时


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240、多项选择题  广义的外汇包括（）。

A.外国货币
B.外汇支付凭证
C.特别提款权
D.外币有价证券
E.其他外汇资产
F.欧洲货币单位资产


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241、填空题  个人结售汇按照交易性质区分（）和资本项目个人结售汇业务。


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242、单项选择题  B客户2009年8月16日开立信用证560000美元，该客户需支付手续费（）.

A、820美元，
B、840美元，
C、880美元，
D、900美元。


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243、多项选择题  海关出口货款报关单上有哪几个日期（）.

A、出口日期
B、签发日期
C、登记日期
D、申报日期


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244、单项选择题  某境内居民个人在境外打工，意外死亡，境外保险公司和工厂分别给予该居民家属一定的赔偿金，境外保险公司支付的保险赔偿应当申报在（）项下。

A.货物贸易
B.服务
C.收益
D.经常转移


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245、单项选择题  注册资本1.5亿美元的外商投资性公司，可借用外债的额度按已缴付注册资本（）倍计算）。

A、5倍。
B、8倍。
C、6倍。


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246、单项选择题  境内居民个人向银行缴纳自费出境学习保证金的金额为（）人民币。

A、1000元
B、2000元
C、5000元
D、10000元


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247、单项选择题  外汇指定银行为居民个人和居民机构办理结汇，应按（）进行结售汇统计，并根据指标确定统计项目的具体归属。

A.外汇资金来源
B.外汇资金用途
C.人民币资金来源
D.人民币资金用途


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248、名词解释  直系亲属关系证明


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249、多项选择题  客户申请办理打包贷款业务时，除基础资料外还需提供的资料（）.

A、出口打包借款申请书；
B、国外银行开立的信用证副本；
C、进/出口合同；
D、出口控制商品的出口批文或许可证；


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250、问答题  银行收到企业结汇后提交的前一笔结汇发票等相关凭证，应进行以下操作？


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251、单项选择题  USD/JPY银行报价为124.50/80，该报价中美元的单位是多少（）。

A、100美元
B、10美元
C、1美元
D、1000美元


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252、填空题  出口押汇收汇后按押汇金额和实际押汇天数从新计算押汇利息，将收汇金额扣除手续费、（）、押汇本金和利息后，余额划入客户账户。


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253、单项选择题  金融机构外汇从业人员有骗购外汇行为且数额在（）万美元以上的，给予开除处分。

A、5
B、10
C、20
D、50


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254、单项选择题  （）是指银行收到信用证、进口代收项下单据或汇款项下客户提供的相关单据后，向进口商提供的用于支付该信用证、代收或汇款项下进口货款的短期资金融通。

A、进口押汇
B、出口押汇
C、进口代付
D、收付通


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255、单项选择题  个人信用最主要被用于（）。

A.就业
B.投资
C.消费途径


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256、单项选择题  资本项目外汇及结汇资金，应按照有关主管部门及（）使用。

A.境内机构意愿
B.外汇管理机关批准的用途
C.开户金融机构的指令


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257、单项选择题  进口押汇融资比例不得超过（）.

A、发票金额90％
B、发票金额80％
C、发票金额70％
D、对外应付金额


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258、单项选择题  付款信用证的汇票付款人一般应为（）.

A、开证行或议付行；
B、开证行或付款行；
C、开证行或申请人；
D、以上说法都不对；


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259、判断题  个人对外贸易专户不得存入和提取外币现钞。


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260、单项选择题  正常付汇的信用证业务档案保存（）年之后可予以销毁.

A、1
B、3
C、5
D、10


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261、多项选择题  出口业务中那些可以办理信保融资业务（）.

A、电汇项下的货到付款，
B、托收项下付款交单（D/P），
C、承兑交单（D/A.，
D、赊销（O/A.。


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262、单项选择题  未经批准擅自经营结汇、售汇业务的，由外汇管理机关责令改正，有违法所得的，没收违法所得，违法所得50万元以上的，并处违法所得1倍以上（）以下的罚款。

A.3倍
B.4倍
C.5倍


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263、单项选择题  行政处罚当事人收到行政处罚决定书之日起60日内不申请行政复议，又不履行行政处罚决定的，外汇局按照《行政强制法》的规定，自期限届满起（）个月内，向人民法院申请强制执行。

A.1个月
B.2个月
C.3个月
D.4个月


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264、单项选择题  无出口合同、出口合同未约定收汇日期或出口合同约定收汇日期晚于出口日期不超过90天，而企业预计收汇日期将要超过出口日期90天的，企业可在实际出口后办理延期付款合同登记，合同登记的时间为出口后90天加上（），并于实际出口90天后的15个工作日内办理债权登记。

A、10个工作日内
B、5个工作日内
C、15个工作日内
D、20个工作日内


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265、多项选择题  按其属性，境内机构外汇账户主要分为（）外汇账户以及金融机构往来账户和其他存款账户（如现钞代保管账户、临时账户等）。

A、资本项目
B、保证类
C、经常项目
D、保证金类
E、资产项目


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266、单项选择题  外籍员工个人所得税由（）承担代征代缴责任。

A.个人
B.企业
C.银行


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267、单项选择题  依据UCP600，信用证项下，银行处理的是（）.

A、单据
B、货物
C、实际履约行为
D、服务


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268、多项选择题  境内机构下列贸易及非贸易经营性对外支付，经营外汇业务的银行凭用户提供的支付清单先从其外汇帐户中支付或者兑付，事后核查（）.

A、经国务院批准的免税品公司按照规定范围经营免税商品的进口支付；
B、民航、海运、铁道部门（机构）支付境外国际联运费、设备维修费、站场港口使用费、燃料供应费、保险费、非融资性租赁费及其他服务费用；
C、民航、海运、铁道部门（机构）支付国际营运人员伙食、津贴补助；
D、邮电部门支付国际邮政、电信业务费用。


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269、多项选择题  境内机构应当持下列材料向所在地外汇局申请开立经常项目外汇账户（）.

A、开立经常项目外汇账户申请书；
B、营业执照或社团登记证等有效证明的原件和复印件；
C、有权管理部门颁发的涉外业务经营许可证明原件和复印件，或者《外商投资企业外汇登记证》（以下简称《登记证》）（见附件一），或者有关经常项目外汇收入的证明材料（如结汇水单等）；
D、组织机构代码证的原件和复印件；
E、外汇局要求的其它材料。


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270、多项选择题  对于预分类名单调整功能，以下说法正确的是（）。

A、预分类结果为注销名录的企业，可调整为A类、B类、C类
B、预分类结果为C类的企业，可调整为A类、B类
C、预分类结果为B类的企业，可调整为A类
D、预分类结果为A类的企业，可调整为注销名录


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271、单项选择题  境内个人与境外个人账户间的转账，除审核双方开户实名证件外，还应按跨境汇款的要求，（）进行国际收支申报

A.境内个人
B.境外个人
C.境内和境外个人
D.境内和境外个人都不需要


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272、多项选择题  以下资本金结汇用途可直接在银行办理，无需核准的是（）。

A、备用金周转
B、工资奖金发放
C、偿还银行贷款
D、境内股权投资


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273、单项选择题  普通柜员每日营业签到并请领（）后，打印临时轧账，与综合柜员眼同核点现金和重要空白凭证账实相符。

A.系统尾箱
B.普通柜员尾箱
C.实物尾箱
D.综合柜员尾箱


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274、单项选择题  定活互转中，客户不可以进行的交易有（）。

A.活期一本通到绿卡通
B.定期一本通到活期一本通
C.活期一本通到定期一本通
D.绿卡通活期子帐号到定期子帐号


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275、单项选择题  境内机构和个人向境外单笔支付等值（）以上（不含）服务贸易、收益、经常转移和资本项目外汇资金，应当按国家有关规定向主管税务机关申请办理《服务贸易、收益、经常转移和部分资本项目对外支付税务证明》。

A、5万美元
B、1万美元
C、3万美元
D、10万美元


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276、填空题  开立承兑信用证必须出具（），指定一家银行作为受票行和被它承兑后的承兑行。


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277、填空题  CHIPS是指（）银行间电子支付系统。


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278、填空题  出境人员携出金额在等值10000美元以上的，应当向存款或购汇银行所在地外汇局申领（）.


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279、多项选择题  在外汇业务中，“境内机构”包括中华人民共和国境内的（）。

A、企业事业单位
B、国家机关、社会团体
C、部队
D、外商投资企业


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280、多项选择题  以下文件中为外汇指定银行为机构开立资本项下外汇账户时所涉及文件的是（）。

A、开户通知书
B、外债登记证
C、核准件
D、通知书
E、贷款登记证


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281、单项选择题  对隔日、跨月度录入错误的个人结售汇信息，应使用（）功能进行处理。

A、撤销
B、冲正
C、修改
D、删除


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282、多项选择题  下列哪些情况，由外汇管理机关没收违法所得，处违法金额30%以下的罚款；情节严重的，处违法金额30%以上等值以下的罚款？（）

A.违反规定，擅自改变外汇或者结汇资金用途的
B.私自买卖外汇
C.变相买卖外汇
D.非法介绍买卖外汇数额较大的
E.未经批准擅自经营结汇、售汇业务的


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283、单项选择题  保税区区内企业遗失《登记证》，应当在登报声明后（）内向外汇局报告，外汇局凭遗失声明给予补发。

A、5个工作日；
B、10个工作日；
C、15个工作日；
D、3个工作日；


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284、多项选择题  本国货币升值将导致（）。

A、进口增加
B、进口减少
C、出口增加
D、出口减少


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285、多项选择题  以下违反了《国际收支统计申报办法》细则行为中，罚款金额为所涉及的单笔国际收支交易金额的1－5％且最高不超过3万元人民币的是（）.

A、逾期未履行申报或申报信息传送义务的；
B、造成国际收支统计申报信息遗失的；
C、误报、谎报、瞒报国际收支交易的；
D、阻挠、妨碍或破坏外汇局对国际收支申报信息进行检查、审核的。


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286、单项选择题  MT103电文中，20域是什么（）.

A、原汇款行相关编号
B、指示行相关编号
C、发报行相关编号


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287、多项选择题  实行备案制准入管理的银行申请经营结售汇业务应提交（）.

A、经营结售汇业务的申请报告
B、应当经其已取得结售汇业务经营资格的上一级行授权
C、经营结售汇业务的内部管理规章制度
D、《银行经营即期结售汇业务备案表》


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288、单项选择题  外债的用途不包括（）。

A、结汇后用于偿还人民币债务。
B、对外支付货款。
C、用于归还国内外汇贷款。


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289、名词解释  外汇存款


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290、单项选择题  境外个人当日累计兑换不超过等值（）美元（含）的，可凭本人有效身份证件办理。

A、300
B、500
C、1000
D、2000


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291、单项选择题  个人对外贸易专户所得为（）收入，支出为进口项下相关费用。

A、进口贸易
B、个人结汇
C、出口贸易
D、个人售汇


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292、多项选择题  外债资金可以做以下哪些用途（）。

A、对外支付
B、转增资本金
C、结汇支付货款
D、结汇偿还人民币贷款
E、抵押贷人民币


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293、单项选择题  根据反洗钱法规定，商业银行、农村合作银行、城市信用合作社、农村信用合作社等金融机构为自然人客户办理人民币单笔（）以上或者外币等值（）以上现金存取业务的，应当核对客户的有效身份证件或者其他身份证明文件。（）

A、2万元，5000美元，
B、5万元、1万美元，
C、10万元，1万美元，
D、10万元、2万美元。


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294、单项选择题  内银行应确保基础信息的（），督促和指导申报主体办理申报，并履行审核及传送国际收支统计申报相关信息等职责。

A、及时性、全面性、准确性
B、完整性、准确性、全面性
C、及时性、准确性、完整性
D、及时性、全面性、完整性


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295、填空题  根据国际业务‚双人、双职、双责‛工作制，每笔业务均应由经办、（）双岗处理。


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296、判断题  为保证账户的合规性和外汇数据信息的一致性，境内机构经常项目外汇账户中的外汇资金转作定期存款只能在开户行本网点开立。


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297、多项选择题  企业办理异地开证、付汇时，须凭下列（）单证到企业所在地外汇局办理类别为“异地付汇”的进口付汇备案手续。

A、加盖企业公章的备案申请函
B、进口合同
C、代理协议（委托代理项下）
D、外汇局规定的单据


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298、填空题  币储蓄存款存期内如遇利率调整，活期存款按（）利率计付利息；定期存款不论利率调高或调低，均按原存入日利率计算，不分段计息。


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299、填空题  除非信用证另有规定，发票必须系由（）出具，必须做成以申请人为抬头。


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300、多项选择题  境内个人非经营性外汇购汇超过年度总额的，其中自费出境学习学费或生活费（）.

A、本人有效身份证件，
B、本人因私护照及有效签证（或签注），
C、境外学校录取通知书（购买第二学年或学期以后的学费或生活费无需提供），
D、境外学校相应年度或学期学费证明或生活费证明。


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