当前位置：91考试网 -> 考试题库

中级金融专业：中级金融专业必看题库知识点（每日一练）
2020-04-11 17:58:17 来源:91考试网 作者:www.91exam.org 【大 中 小】
题库试看结束后微信扫下方二维码即可打包下载完整版《★中级金融专业》题库
手机用户可保存上方二维码到手机中，在微信扫一扫中右上角选择“从相册选取二维码”即可。
题库试看结束后微信扫下方二维码即可打包下载完整版《中级金融专业：中级金融专业》题库，分栏、分答案解析排版、小字体方便打印背记！经广大会员朋友实战检验，此方法考试通过率大大提高！绝对是您考试过关的不二利器！
手机用户可保存上方二维码到手机中，在微信扫一扫中右上角选择“从相册选取二维码”即可。

1、单项选择题  治理通货紧缩，凯恩斯主义认为刺激经济的有效手段是实行（）。

A.国际收支逆差政策
B.增加收入政策
C.赤字财政政策
D.收入指数化政策


点击查看答案


2、单项选择题  在合约有效期期间，金融远期合约的价值（）。

A.为零
B.为正
C.为负
D.可正可负


点击查看答案


3、单项选择题  涡轮工作叶片前缘和后缘较薄，中间较厚的是：（）.

A.反力式涡轮叶片
B.冲击式涡轮叶片
C.冲击-反力式
D.自由涡轮叶片


点击查看答案


4、多项选择题  全面风险管理的架构包括（）等制度。

A.企业战略
B.企业目标
C.风险管理的要素
D.企业层级
E.企业文化


点击查看答案


5、多项选择题  对拟发行股票的合理估值是首次公开发行股票定价的基础。下列估值方法中，属于相对估值法的有（）。

A.市盈率倍数估值法 
B.市净率倍数估值法 
C.股利折现模型 
D.折现现金流模型 
E.企业价值与利息、所得税、折旧、摊销前收益倍数估值法 


点击查看答案


6、多项选择题  

我国某企业计划于年初发行面额为100元、期限为3年的债券200亿元。该债券票面利息为每年5元，于每年年末支付，到期还本。该债券发行采用网上向社会公众投资者定价发行的方式进行。

根据发行价格与票面面额的关系，债券公开发行可以分为（）发行。

A．折价 
B．溢价 
C．平价
D．竞价


点击查看答案


7、多项选择题  基础货币包括（）。

A.公众的手持现金
B.财政存款
C.法定存款准备金
D.超额准备金
E.同业存款


点击查看答案


8、多项选择题  近年来，我国的国际收支持续出现顺差。为了缓解这一趋势，我国可以采用的调节政策有（）。

A.紧的财政政策 
B.松的货币政策 
C.允许人民币升值 
D.放宽企业对外直接投资的外汇管制 
E.鼓励高附加值的外商直接投资流入


点击查看答案


9、单项选择题  甲机构在交易市场上按照每份10元的价格，向乙机构出售100万份证券。同时双方约定在一段时期后甲方按每份11元的价格，回购这100万份证券。根据上述资料，回答下列问题。 这种证券回购交易属于（）。

A.货币市场
B.票据市场
C.资本市场
D.股票市场


点击查看答案


10、多项选择题  基础货币是中央银行的货币负债，其具体构成要素有（）。

A.外汇储备 
B.法定存款准备金 
C.超额准备金 
D.再贴现贷款 
E.流通中现金


点击查看答案


11、单项选择题  在货币均衡分析中，用来描述在货币市场均衡状态下收入和利率之间相互关系的曲线是（）。

A.BP曲线 
B.J曲线 
C.ＩＳ曲线 
D.ＬＭ曲线


点击查看答案


12、单项选择题  我国的上海银行间同业拆放利率（shibor）是由信用等级较高的数家银行组成报价行确定的一个算数平均利率，其确定依据是报价行（）。

A.报出的回购协议利率 
B.持有的国库券收益率 
C.报出的人民币同业拆出利率 
D.报出的外币存款利率


点击查看答案


13、单项选择题  在金融衍生工具中，远期合约的最大功能是（）。

A.价格发现 
B.提高效率 
C.转嫁风险 
D.增加盈利


点击查看答案


14、多项选择题  存款准备金政策是中央银行实施货币政策的重要工具，其主要内部包括（）。

A.规定存款准备金计提的基础 
B.规定法定存款准备金率 
C.规定存款准备金的构成 
D.规定存款准备金的上限 
E.规定存款准备金提取的时间 


点击查看答案


15、不定项选择  

DY股份有限公司首次公开发行不超过2300万股人民币普通股（A股）的申请已获中国证券监督管理委员会核准。本次发行采用网下向投资者询价配售和网上向社会公众投资者定价发行相结合的方式进行。网下初始发行股数为1500万股，占本次发行总量的65.22%；网上发行数量为本次最终发行总量减去网下最终发行数量。本次网上申购热烈，有效申购倍数为60倍。本次发行的保荐机构为SD证券有限责任公司，本次发行价格5元/股，其对应的按发行后股本摊薄后市盈率为10倍。

根据2013年12月中国证券监督管理委员会新修订的《证券发行与承销管理办法》中关于发行回拨机制的规定，主承销商可选择（）。

A.网下向网上回拨 
B.网上向网下回拨 
C.双向同时回拨 
D.不可回拨


点击查看答案


16、单项选择题  

我国某企业计划于年初发行面额为100元、期限为3年的债券200亿元。该债券票面利息为每年5元，于每年年末支付，到期还本。该债券发行采用网上向社会公众投资者定价发行的方式进行。

如果该债券的市场价格是110元，这该债券的本期收益率是（）。

A．2% 
B．3% 
C．4．5% 
D．5%


点击查看答案


17、多项选择题  

从2010年开始，我国居民消费价格指数(CPI)涨幅呈现逐月逐季加快趋势，2010年和2011年居民消费价格指数分别同比上涨303%和5.4%。为实现当年宏观经济目标，中国人民银行在2011年6次上调法定存款准备金率，3次上调存贷款基准利率。2012年以来，随着国内经济增长有所缓和稳健货币政策效果进一步显现，主要价格指数也呈现出回落走势，2012年民居民消费价格指数同比上涨2.6%。

在2010年至2012年期间，我国通货膨胀产生的原因主要有（）。

A.2010年前流动性紧缩的滞后影响 
B.重要农产品和关键生活品价格涨幅较大 
C.共同理性预期放大效应 
D.成本推进


点击查看答案


18、多项选择题  根据资产定价理论中的有效市场假说，有效市场的类型包括（）。

A.弱式有效市场 
B.半弱式有效市场 
C.半强式有效市场 
D.强式有效市场 
E.超强式有效市场


点击查看答案


19、单项选择题  商业银行的市场营销主要表现为服务营销，其中心是（）。

A.金融产品 
B.营销渠道 
C.客户 
D.银行盈利 


点击查看答案


20、单项选择题  当事人对同一起林权争议都能出具合法权属凭证、证明材料的，应协商解决，经协商不能解决的，按下列处理规定哪一项执行（）

A、由当事人共同的人民政府按双方各半的原则，结合实际情况确定其权属
B、经人民法院裁定后，由县级以上人民政府确权发证


点击查看答案


21、单项选择题  当一国出现国际收支逆差进而导致外汇储备不足时，该国可以采用紧缩性货币政策进行调节。这是以内，紧缩性货币政策可以同时导致（），从而使过激收支逆差减少，乃至恢复均衡。

A.有支付能力的进口需求减少，国外资本因利率提高而流入 
B.有支付能力的进口需求增多，国外资本因利率提高而流入 
C.有支付能力的进口需求增多，国内资本因利率下降而流入 
D.有支付能力的进口需求减少，国外资本因利率下降而不再流入 


点击查看答案


22、单项选择题  

我国某企业计划于年初发行面额为100元、期限为3年的债券200亿元。该债券票面利息为每年5元，于每年年末支付，到期还本。该债券发行采用网上向社会公众投资者定价发行的方式进行。

假定该债券的名义收益率为3%,当年通货膨胀率为2%，则其实际收益率是（）。

A.1% 
B.2% 
C.3% 
D.5%


点击查看答案


23、单项选择题  目标设定、事件识别和风险对策属于（）的要素。

A.金融风险管理流程 
B.全面风险管理 
C.内部控制 
D.控制活动


点击查看答案


24、单项选择题  中央银行实施货币政策的时滞效应中，作为货币政策调控对象的金融部门对中央银行实施货币政策的反应过程，称为（）。

A.认识时滞 
B.决策时滞 
C.内部时滞 
D.外部时滞


点击查看答案


25、多项选择题  市场有效性的标志有（）。

A.市场管理和市场秩序良好
B.能够保持市场价格的持续性
C.市场价格能反映所有公开的信息
D.资金资源的优化分配
E.市场动态的可控性


点击查看答案


26、单项选择题  目前中国金融期货交易所已经推出的金融衍生品是（）。

A.国债期货
B.外汇期货
C.沪深300指数期货
D.外汇期权


点击查看答案


27、多项选择题  下列活动中，属于银行内部控制的要素有（）。

A.利润评定 
B.风险评估 
C.控制活动 
D.信息与沟通 
E.监督 


点击查看答案


28、单项选择题  关于金融期货交易的说法，正确的是（）。

A.金融期货交易是一种场外交易 
B.金融期货合约实际上是远期合约的标准化 
C.金融期货交易加大了买方的风险 
D.当金融期货合约临近到期时，其现货价格与期货价格间的差异逐渐变大


点击查看答案


29、单项选择题  我国建立了多层次的证券市场，其中，设立的目的是服务于高新技术或新兴经济企业的证券市场是（）。

A.中小企业板市场 
B.创业板市场 
C.主板市场 
D.代办股份转让市场 


点击查看答案


30、单项选择题  

我国某企业计划于年初发行面额为100元、期限为3年的债券200亿元。该债券票面利息为每年5元，于每年年末支付，到期还本。该债券发行采用网上向社会公众投资者定价发行的方式进行。 

该债券的名义收益率是（）。

A.4% 
B.5% 
C.10% 
D.12%


点击查看答案


31、单项选择题  甲机构在交易市场上按照每份10元的价格，向乙机构出售100万份证券。同时双方约定在一段时期后甲方按每份11元的价格，回购这100万份证券。根据上述资料，回答下列问题。 这种回购交易实际上是一种（）行为。

A.质押融资
B.抵押融资
C.信用借款
D.证券交易


点击查看答案


32、单项选择题  根据《商业银行风险监管核心指标》，我国商业银行的营业费用与营业收入之比不应高于（）。

A.50% 
B.60% 
C.45% 
D.35%


点击查看答案


33、单项选择题  自2005年7月21日我国实行人民币汇率形成机制改革以来，美元兑人民币的汇率由1:8.2765变为2013年7月26日的1:6.1720，这表明人民币对美元已经较大幅度地（）。

A.法定升值（Reva luation） 
B.法定贬值（Deva luation） 
C.升值（Appreciation） 
D.贬值（Depreciation）


点击查看答案


34、单项选择题  招商银行于2014年3月24日招标发行国内首款基于信用卡应收账款的资产证券化产品。这种举措在性质上属于银行流动性风险管理中的保持（）流动性的方法。

A.资产 
B.负债 
C.资产负债综合 
D.资本


点击查看答案


35、单项选择题  

假设甲、乙公司都想借入5年期的1000万美元借款，甲公司想借入与6个月期相关的浮动利率借款，乙公司想借入固定利率借款。但两家公司信用等级不同，故市场向它们提供的利率也不同：

请根据以上资料回答下列问题：

通过利率互换之后，甲公司可以节约的成本为（）。

A.3.00%
B.0.05%
C.0.25%
D.0.8%


点击查看答案


36、单项选择题  “绿鞋期权”是发行人授予主承销商的一项选择权，即主承销商在新股上市后一个月内可以自主执行超过计划融资规模15%的配售新股的权力。如果主承销商根据授权要求发行人按发行价再额外配售15%的股票给投资者，则是因为当时市坊中新上市的股票（）。

A.市场价低于发行价
B.市场价高于发行价
C.收盘价低于开盘价
D.收盘价高于开盘价


点击查看答案


37、单项选择题  下列说法中，属于金融监管机构实施有效监管基本原则的是（）。

A.监管主体的盈利性 
B.监管主体的自律性 
C.监管主体的独立性 
D.监管主体的合规性


点击查看答案


38、多项选择题  

从2010年开始，我国居民消费价格指数(CPI)涨幅呈现逐月逐季加快趋势，2010年和2011年居民消费价格指数分别同比上涨303%和5.4%。为实现当年宏观经济目标，中国人民银行在2011年6次上调法定存款准备金率，3次上调存贷款基准利率。2012年以来，随着国内经济增长有所缓和稳健货币政策效果进一步显现，主要价格指数也呈现出回落走势，2012年民居民消费价格指数同比上涨2.6%。

在2010年至2012年期间，我国通货膨胀产生的原因主要有（）。

A.2010年前流动性紧缩的滞后影响 
B.重要农产品和关键生活品价格涨幅较大 
C.共同理性预期放大效应 
D.成本推进


点击查看答案


39、单项选择题  

从2010年开始，我国居民消费价格指数(CPI)涨幅呈现逐月逐季加快趋势，2010年和2011年居民消费价格指数分别同比上涨303%和5.4%。为实现当年宏观经济目标，中国人民银行在2011年6次上调法定存款准备金率，3次上调存贷款基准利率。2012年以来，随着国内经济增长有所缓和稳健货币政策效果进一步显现，主要价格指数也呈现出回落走势，2012年民居民消费价格指数同比上涨2.6%。

从2010年到2012年居民消费价格指数的涨幅看，该期间的通货膨胀在程度上属于（）通货膨胀。

A.爬行式 
B.温和式 
C.奔腾式 
D.恶性


点击查看答案


40、单项选择题  

假设甲、乙公司都想借入5年期的1000万美元借款，甲公司想借入与6个月期相关的浮动利率借款，乙公司想借入固定利率借款。但两家公司信用等级不同，故市场向它们提供的利率也不同：

请根据以上资料回答下列问题：

通过利率互换之后，乙公司最终的融资成本为（）。

A.7.00%
B.7.95%
C.LIBOR+0.80%
D.LIBOR+0.05%


点击查看答案


41、单项选择题  认为货币供给是外生变量，南中央银行卣接控制，货币供给独立于利率的变动，该观点源自于（）。

A.货币数量论
B.古典利率理论
C.可贷资金理论
D.流动性偏好理论


点击查看答案


42、不定项选择  

2014年第一季度我国经济开局平稳，中国人民银行根据国际收支和流动性供需形势，合理运用政策工具，管理和调节银行体系流动性。春节前合理安排21天期的逆回购操作400亿元，有效应对季节性因素引起的短期流动性波动；春节后开展14天期和28天期正回购操作，促进银行体系流动性供求的适度均衡。

2014年第一季度中国人民银行的逆回购操作和正回购操作在性质上属于（）。

A.存款准备金政策 
B.公开市场操作 
C.再贴现与再贷款 
D.长期利率工具


点击查看答案


43、单项选择题  在商业银行的成本管理中，员工工资属于（）。

A.税费支出 
B.经营管理费用 
C.补偿性支出 
D.营业外支出


点击查看答案


44、单项选择题  如果某投资者以100元的价格买入债券面值为100元、到期期限为5年、票面利率为5%、每年付息一次的债券，并在持有满一年后以101元的价格卖出，则该投资者的持有期收益率是（）。

A.1% 
B.4% 
C.5% 
D.6%


点击查看答案


45、多项选择题  在我国实行人民币经常项目可兑换条件下的资本项目管理情况下，境外资本可以通过证券投资的渠道进入我国，具体的进入方式有（）。

A.投资于B股市场 
B.投资于央行票据 
C.投资于银行承兑汇票 
D.通过合格境外机构投资者间接投资于A股市场 
E.投资于银行理财产品


点击查看答案


46、单项选择题  如果我国允许国内企业为支付商品或劳务进口而自由地将人民币兑换为外币，则说明人民币实现了（）。

A.自由兑换
B.完全可兑换
C.资本项目可兑换
D.经常项目可兑换


点击查看答案


47、单项选择题  下列变量中，属于中央银行货币政策中介目标的是（）。

A.超额准备金 
B.货币供应量 
C.法定存款准备金 
D.国际收支 


点击查看答案


48、不定项选择  

我国某汽车公司并购了某一发达国家的汽车公司。该发达国家具有发达的金融市场，能够进行所有的传统金融交易和现代金融衍生品交易。该汽车公司并购中的运作行为和并购后的运营模式是：
（1）为了补充并购资金的不足，从国内商业银行取得了5年期浮动利率的美元贷款；
（2）被并购的公司依然在该发达国家生产原有品牌的汽车，有部分汽车零部件转从我国进口，有部分汽车对我国出口；
（3）被并购的公司会将暂时闲置的货币资金在当地进行股票投资。

为了控制股票投资风险，被并购的公司可以采取的方法是（）。

A.进行缺口管理 
B.分散投资 
C.进行“5C”分析 
D.购买股票型投资基金


点击查看答案


49、单项选择题  某企业未来有一笔100万美元的出El收入，市场普遍预期美元将贬值，如果该企业采取提前或延期结汇方法管理汇率风险，那么正确的做法是（）。

A.提前付汇
B.提前收汇
C.延期付汇
D.年期收汇


点击查看答案


50、单项选择题  行使抵押权或质押权，追索保证人，属于（）。

A.信用风险的事前管理 
B.操作风险的流程管理 
C.信用风险的事中管理 
D.操作风险的制度管理


点击查看答案


51、单项选择题  与一般工商企业的市场营销相比，商业银行的市场营销更多地表现为一种（）。

A.产品营销
B.渠道营销
C.服务营销
D.价格营销


点击查看答案


52、单项选择题  甲机构在交易市场上按照每份10元的价格，向乙机构出售100万份证券。同时双方约定在一段时期后甲方按每份11元的价格，回购这100万份证券。根据上述资料，回答下列问题。 甲机构卖出证券的价格与回购证券的价格存在着一定的差额，这种差额实际上就是（）。

A.证券的收益
B.手续费
C.企业利润
D.借款利息


点击查看答案


53、单项选择题  某商户向金融机构贷款500万元，按复利计息，年利率为12%。若第五年末一次还本付息，应偿还（）万元。

A.687
B.881
C.965
D.600


点击查看答案


54、单项选择题  凯恩斯认为交易动机和预防动机决定的货币需求取决于（）。

A.利率水平
B.价格水平
C.收入水平
D.预期水平


点击查看答案


55、单项选择题  

假设甲、乙公司都想借入5年期的1000万美元借款，甲公司想借入与6个月期相关的浮动利率借款，乙公司想借入固定利率借款。但两家公司信用等级不同，故市场向它们提供的利率也不同：

请根据以上资料回答下列问题：

通过利率互换之后，甲公司最终的融资成本为（）。

A.7.00%
B.7.95%
C.LIBOR+0.80%
D.LIBOR+O.05%


点击查看答案


56、单项选择题  风险价值法(VaR法)主要被用于（）的评估。

A.信用风险
B.市场风险
C.流动性风险
D.操作风险


点击查看答案


57、单项选择题  某投资者买入一只股票的看跌期权，当股票的市场价格低于执行价格时，该投资者正确的选择是（）。

A.行使期权，获得收益 
B.行使期权，全额亏损期权费 
C.放弃合约，亏损期权费 
D.放弃合约，获得收益


点击查看答案


58、单项选择题  我国债券市场的主体是（）市场。

A.银行间 
B.主板 
C.创业板 
D.商业银行柜台


点击查看答案


59、多项选择题  下列关于我国投资银行(证券公司)现状的描述正确的是（）。

A.总资产及管理资产总规模较大
B.现有业务中经纪业务在盈利中占比过高
C.行业集中度较高
D.公司治理结构和内部控制机制不完善
E.整体创新能力不足


点击查看答案


60、多项选择题  

假设甲、乙公司都想借入5年期的1000万美元借款，甲公司想借入与6个月期相关的浮动利率借款，乙公司想借入固定利率借款。但两家公司信用等级不同，故市场向它们提供的利率也不同：

请根据以上资料回答下列问题：

下列关于利率互换的说法正确的有（）。

A.互换的期限通常在2年以上
B.利率互换通常能够降低双方的融资成本
C.通常双方既交换利息差，也交换本金
D.其中一方的现金流根据浮动利率计算出来，而另一方的现金流根据固定利率计算


点击查看答案


61、多项选择题  以下（）是今后商业银行中间业务的发展重点。

A.不断提升中间业务的金融创新能力
B.不断提升中间业务的金融科技化、金融信息化水平
C.重视开展关系营销，与客户建立更加稳定的关系
D.注重人才培养，提高专业人员素质
E.逐渐增加中间业务收入在总收入中的比重


点击查看答案


62、单项选择题  以下资料选自2009年7月中国建筑股份有限公司首次公开发行A股的发行公告。中国建筑首次公开发行不超过120亿股人民币普通股（A股）的申请已获中国证券监督管理委员会证监许可2009627号文核准。本次发行的保荐人是中国国际金融有限公司。本次发行采用网下向询价对象询价配售与网上资金申购发行相结合的方式进行，其中网下初始发行规模不超过48亿股，约占本次发行数量的40%；网上发行数量为本次发行总量减去网下最终发行量。对网下发行采用询价制，分为初步询价和累计投标询价。发行人及保荐人通过向询价对象和配售对象进行预路演和初步询价确定发行价格区间，在发行价格区间内通过向配售对象累计投标询价确定发行价格。网上申购对象是持有上交所股票账户卡的自然人、法人及其他机构。各地投资者可在指定的时间内通过与上交所联网的各证券交易网点，以发行价格区间上限和符合本公告规定的有效申购数量进行申购委托，并足额缴付申购款。 保荐制度规定，由保荐机构和保荐代表人承担发行上市过程中的（）。

A.申购义务
B.连带责任
C.投资者责任
D.融资者义务


点击查看答案


63、单项选择题  我国商业银行实行贷款的五级分类管理，这是我国商业银行进行（）管理的举措。

A.信用风险
B.市场风险
C.操作风险
D.国家风险


点击查看答案


64、多项选择题  根据《商业银行资本管理办法（试行）》，我国商业银行的风险加权资产有（）。

A.信用风险加权资产 
B.系统风险加权资产 
C.市场风险加权资产 
D.声誉风险加权资产 
E.操作风险加权资产


点击查看答案


65、单项选择题  某投资者存入银行l000元，年利率为4%，每半年计息一次，若按复利计算，则该存款.年后的税前利息所得为（）元。

A.40.2
B.40.4
C.80.3
D.81.6


点击查看答案


66、多项选择题  积极的外汇储备管理模式的实现路径主要有（）。

A.货币当局本身的外汇管理转型 
B.将外汇储备转交给商业银行管理 
C.将外汇储备转交给投资银行管理 
D.国家成立专门的投资公司来管理 
E.扩大对主权债务的投资


点击查看答案


67、单项选择题  关于投资组合风险的说法，不正确的是（）。

A.当投资充分组合时，可以分散掉所有的风险
B.投资组合的风险包括公司特有风险和市场风险
C.公司特有风险是可分散风险
D.市场风险是不可分散风险


点击查看答案


68、单项选择题  2008年6月，国家审计署发布了汶川地震抗震救灾资金审计情况公告，其中曝光了A银行某支行用“抗震救灾特别费”为该行职工购买名牌运动鞋一事。公告发布后，多家媒体对此做了报道转载。据悉，购置运动鞋的“抗震救灾特别费”为该分行核批给其支行的财务费用。但是，个别媒体和部分网友将这笔款项误认为社会救灾捐款，对此进行严厉谴责，加剧了公众的愤怒，引起巨大社会反响。这种情形是该支行的（）。

A.信用风险 
B.流动性风险 
C.合规风险 
D.声誉风险


点击查看答案


69、多项选择题  

我国某商业银行在某发达国家新设一家分行，获准开办所有的金融业务。该发达国家有发达的金融市场，能够进行所有的传统金融交易和现代金融衍生产品交易。

该分行为了控制在当地贷款中的信用风险，可以采取的方法是（）。

A.进行持续期管理
B.对借款人进行信用的“5C”“3C”分析
C.建立审贷分离机制
D.保持负债的流动性


点击查看答案


70、多项选择题  下列说法中，属于货币政策中介目标选择标准的有（）。

A.直接性
B.可控性
C.可测性
D.相关性
E.外生性


点击查看答案


71、单项选择题  在一般性货币政策工具中，能做到既调节货币总量又调节信贷结构的政策工具是（）。

A.存款准备金政策
B.再贴现政策
C.公开市场业务
D.优惠利率政策


点击查看答案


72、多项选择题  根据凯恩斯的流动性偏好理论，人们持有货币的动机有（）。

A.交易动机 
B.成就动机 
C.预防动机 
D.交往动机 
E.投机动机


点击查看答案


73、单项选择题  （）是指已在或获准在上海证券交易所、深圳证券交易所流通的且以人民币为计价币种的股票。

A.F股
B.H股
C.B股
D.A股


点击查看答案


74、单项选择题  金融深化的一个最基本衡量方法是（）。

A.金融相关比率 
B.流动性比率 
C.资本充足率 
D.货币化程度


点击查看答案


75、不定项选择  

我国某汽车公司并购了某一发达国家的汽车公司。该发达国家具有发达的金融市场，能够进行所有的传统金融交易和现代金融衍生品交易。该汽车公司并购中的运作行为和并购后的运营模式是：
（1）为了补充并购资金的不足，从国内商业银行取得了5年期浮动利率的美元贷款；
（2）被并购的公司依然在该发达国家生产原有品牌的汽车，有部分汽车零部件转从我国进口，有部分汽车对我国出口；
（3）被并购的公司会将暂时闲置的货币资金在当地进行股票投资。

为了控制从我国进口汽车零部件时的汇率风险，被并购的公司可以采取的方法有（）。

A.进行远期外汇交易 
B.进行利率期货交易 
C.进行货币期货交易 
D.进行利率期权交易


点击查看答案


76、多项选择题  金融期货最主要的功能有（）。

A.转移风险 
B.规避风险 
C.平衡权益 
D.价格发现 
E.规避管制


点击查看答案


77、多项选择题  下列货币政策工具中，属于直接信用控制的是（）。

A.道义劝告
B.贷款限额
C.利率限制
D.流动性比率
E.窗口指导


点击查看答案


78、单项选择题  在美国发行的外国债券称为（）。

A.武士债券
B.扬基债券
C.猛犬债券
D.伦布兰特债券


点击查看答案


79、单项选择题  银行承兑汇票是（）工具。

A.信用衍生 
B.资本市场 
C.利率衍生 
D.货币市场


点击查看答案


80、多项选择题  

我国某商业银行在某发达国家新设一家分行，获准开办所有的金融业务。该发达国家有发达的金融市场，能够进行所有的传统金融交易和现代金融衍生产品交易。

该分行为了控制在当地经营中的利率风险，可以采取的方法是（）。

A.进行远期外汇交易
B.进行货币期货交易
C.进行利率衍生产品交易
D.进行缺口管理


点击查看答案


81、不定项选择  

某公司拟进行股票投资，计划购买ABC三种股票，并设计了甲乙两种投资组合，ABC三种股票的β系数分别为1.5、1.0和0.5。甲种投资组合中，ABC三种股票的投资比重分别为20%、30%和50%。乙种投资组合中，ABC三种股票的投资比重分别为50%、30%和20%。同期市场上所有股票的平均收益率为8%，无风险收益率为4%。

假定该公司拟通过改变投资组合来降低投资风险，则在下列风险中，不能通过此举消除的风险是（）。

A.宏观经济形势变动风险 
B.国家经济政策变动风险 
C.财务风险 
D.经营风险


点击查看答案


82、单项选择题  我国通过设立具有主权财富基金性质的中国投资公司来管理部分外汇储备，这是一种（）管理模式。

A.最优的外汇储备总量 
B.国际通行的外汇储备结构 
C.积极的外汇储备 
D.传统的外汇储备


点击查看答案


83、单项选择题  下列业务中，不属于商业银行中间业务的是（）。

A.理财业务 
B.咨询顾问 
C.存放同业 
D.支付结算


点击查看答案


84、多项选择题  以下（）是政策性金融机构的职能。

A.倡导性职能
B.选择性职能
C.补充性职能
D.服务性职能
E.建设性职能


点击查看答案


85、单项选择题  某投资者购买了10000元的投资理财产品，期限2年，年利率为6%，按年支付利息。假定不计复利，第一年收到的利息也不用于再投资，则该理财产品到期时的本息和为（）元。

A.10600.00 
B.11200.00 
C.11910.16 
D.11236.00


点击查看答案


86、单项选择题  我国小额贷款公司的主要资金来源是股东缴纳的资本金、来自少数银行的融入资金以及（）。

A.公众存款
B.政府出资
C.发行债券
D.捐赠资金


点击查看答案


87、单项选择题  

为调控宏观经济，应对就业及经济增长乏力的态势，中国人民银行同时采取了以下货币政策措施：买入商业银行持有的国债200亿元;购回300亿元商业银行持有的央行票据。假定当时商业银行的法定存款准备金率为15%，超额准备金率2%，现金比率为3%。

中国人民银行此将从货币投放产生的货币供给（M1）是（）亿元。

A.500 
B.2000 
C.2575 
D.3030 


点击查看答案


88、单项选择题  以下资料选自2009年7月中国建筑股份有限公司首次公开发行A股的发行公告。中国建筑首次公开发行不超过120亿股人民币普通股（A股）的申请已获中国证券监督管理委员会证监许可2009627号文核准。本次发行的保荐人是中国国际金融有限公司。本次发行采用网下向询价对象询价配售与网上资金申购发行相结合的方式进行，其中网下初始发行规模不超过48亿股，约占本次发行数量的40%；网上发行数量为本次发行总量减去网下最终发行量。对网下发行采用询价制，分为初步询价和累计投标询价。发行人及保荐人通过向询价对象和配售对象进行预路演和初步询价确定发行价格区间，在发行价格区间内通过向配售对象累计投标询价确定发行价格。网上申购对象是持有上交所股票账户卡的自然人、法人及其他机构。各地投资者可在指定的时间内通过与上交所联网的各证券交易网点，以发行价格区间上限和符合本公告规定的有效申购数量进行申购委托，并足额缴付申购款。 股份有限公司首次公开发行股票时，通常由投资银行充当金融中介，因此，中国国际金融公司是此次股票发行的（）。

A.做市商
B.承销商
C.交易商
D.经纪商


点击查看答案


89、单项选择题  我国在2013年推出的金融衍生品是（）。

A.股指期货 
B.国债期货 
C.利率互换 
D.债券远期


点击查看答案


90、单项选择题  我国允许境内投资者有限度地投资境外证券市场的一项过渡性的制度安排是（）。

A.QFII 
B.RQFII 
C.QDII 
D.CDS


点击查看答案


91、多项选择题  存款创造的两个前提条件是（）。

A.法定存款准备金制度
B.部分准备金制度
C.货币创造
D.非现金结算制度
E.超额准备金制度


点击查看答案


92、单项选择题  在商业银行资产负债管理方法中，用来衡量银行资产与负债之间重定价期限和现金流量到期期限匹配情况的方法是（）分析法。

A.敞口限额 
B.久期 
C.情景模拟 
D.缺口


点击查看答案


93、单项选择题  投资银行并不介入投资者和筹资者之间的资金权利和义务中，而是帮助投资者和筹资者进行既然弄工具的买卖，此时其收入只是表现为收取（）。

A.利息 
B.佣金服务费 
C.金融工具溢价收入 
D.登记结算费


点击查看答案


94、单项选择题  如果我国在伦敦发行一笔人民币债券，则该笔交易属于（）市场的范畴。

A.欧洲债券 
B.外国债券 
C.扬基债券 
D.武士债券


点击查看答案


95、多项选择题  根据资本资产定价理论中的有效市场理论，资本市场可以分为弱式有效市场、半强式有效市场和强式有效市场。其中，半强式有效市场的信息集包括（）。

A.内幕信息 
B.历史价格信息 
C.公司红利政策信息 
D.公司公告 
E.公司财务报告信息


点击查看答案


96、单项选择题  在金本位制度下，汇率的决定基础是（）。

A.购买力平价
B.黄金输送点
C.铸币平价
D.利率平价


点击查看答案


97、多项选择题  在银行业监管中，监管当局对即将倒闭银行的处置措施主要有（）。

A.收购 
B.兼并 
C.依法清算 
D.注资入股 
E.接管


点击查看答案


98、单项选择题  根据资产定价理论中的有效市场理论，如果当前的证券价格反映了历史价格所包含的所有信息，则该市场属于（）。

A.弱式有效市场
B.半弱式有效市场
C.强式有效市场
D.半强式有效市场


点击查看答案


99、单项选择题  目前，我国商业银行最主要的组织制度是（）。

A.单一银行制度 
B.分支银行制度 
C.持股公司制度 
D.连锁银行制度


点击查看答案


100、单项选择题  从发展历程看，我国最初正式启动利率市场化改革的突破口是（）。

A.放开债券市场利率 
B.放开同业拆借市场利率 
C.放开银行国债发行利率 
D.放开境内本币贷款利率


点击查看答案


101、单项选择题  在金融市场的各类主体中，主要以资金供应者身份参与金融市场的主体是（）。

A.企业
B.家庭
C.政府
D.金融机构


点击查看答案


102、多项选择题  目前我国的股票首次公开发行施行的是核准制，它可分为两个阶段，分别是（）。

A.通道制
B.审批制
C.注册制
D.审查制
E.保荐制


点击查看答案


103、单项选择题  由某一个人或某一集团通过购买两家或更多的银行多数股票的形式，形成联合经营的银行组织制度称为（）制度。

A.持股公司
B.连锁银行
C.分支银行
D.单一银行


点击查看答案


104、单项选择题  “太多的货币追求太少的商品”描述的通货膨胀类型是（）通货膨胀。

A.需求拉上型 
B.预期性 
C.结构型 
D.成本推进型 


点击查看答案


105、多项选择题  下列说法中，属于通货膨胀成因的有（）。

A.需求拉上 
B.成本推进 
C.供求混合作用 
D.经济结构变化 
E.流动性陷阱


点击查看答案


106、单项选择题  我同的小额贷款公司是由自然人、企业法人与其他社会组织投资设立的机构，可以经营小额贷款业务，但不得（）。

A.发放企业贷款
B.发放涉农贷款
C.吸收公众存款
D.从商业银行融入资金


点击查看答案


107、多项选择题  通货紧缩的标志是相关指标的持续下降，这些指标有（）。

A.价格总水平
B.经济增长率
C.银行存款
D.外汇储备
E.利率


点击查看答案


108、单项选择题  经过5年多来的建设培育，（）已基本确立了我国货币市场基准利率地位，成为传导货币政策、反映市场利率变动的重要指标，并在市场化利率形成机制中发挥重要作用。

A.LIBOR
B.SHIBOR
C.沪深300指数
D.再贴现率


点击查看答案


109、单项选择题  通过选择一组金融政策，为金融部门和生产部门制造租金机会，从而为这些部门提供必要的激励，促进它们在追逐租金机会的过程中把私人信息并人到配置决策中，这是（）的金融发展理论。

A.金融自由化
B.金融约束论
C.金融抑制论
D.金融深化


点击查看答案


110、多项选择题  利率对汇率的影响尤为显著，提高利率引起货币升值的传导机制有（）。

A.资本流出
B.吸引资本流入
C.抑制通货膨胀
D.扩张总需求
E.抑制总需求


点击查看答案


111、单项选择题  某银行以90元的价格购入5年期的票面额为100元的债券，票面收益率为10%，银行持有3年后到期，那么该银行的持有期收益率为（）（不考虑货币的时间价值）。

A.3.3%
B.14.81%
C.3.7%
D.10%


点击查看答案


112、不定项选择  

2014年6月底，我国某商业银行资产负债表中的主要数据是：资产总额1720亿元，负债总额1650亿元，普通股30亿元，优先股7亿元，盈余公积5亿元，资本公积10亿元，未分配利润10亿元，一般风险准备8亿元，风险加权资产总额为1400亿元。2014年下半年，该商业银行计划进一步提高资本充足率水平。

2014年6月底，该商业银行的一级资本充足率为（）。

A.4.5% 
B.5.0% 
C.5.7% 
D.3.8%


点击查看答案


113、单项选择题  欧洲中央银行是为了适应欧元发行流通而设立的金融机构，从组织形式上看，其属于（）。

A.一元式中央银行制度 
B.二元式中央银行制度 
C.跨国的中央银行制度 
D.准中央银行制度


点击查看答案


114、单项选择题  2007年1月4日（）正式推出，中国人民银行把它作为我国货币市场基准利率和利率市场化改革配套基础设施进行培育。

A.LIBOR
B.SHIBOR
C.沪深300指数
D.再贴现率


点击查看答案


115、单项选择题  根据我国《证券发行与承销管理办法》，股份有限公司首次公开发行股票，可以通过向询价对象询价的方式确定股票发行价格。下列机构中，不属于询价对象的是（）。

A.证券投资基金管理公司和证券公司 
B.金融租赁公司和商业银行 
C.财务公司和保险机构投资者 
D.信托投资公司和合格境外机构投资者 


点击查看答案


116、单项选择题  在我国股票市场上发行交易的A股股票的计价货币是（）。

A.人民币 
B.港币 
C.美元 
D.欧元


点击查看答案


117、单项选择题  甲机构在交易市场上按照每份10元的价格，向乙机构出售100万份证券。同时双方约定在一段时期后甲方按每份11元的价格，回购这100万份证券。根据上述资料，回答下列问题。 我国回购交易有关期限规定不能超过（）。

A.1个月
B.3个月
C.6个月
D.12个月


点击查看答案


118、多项选择题  以下资料选自2009年7月中国建筑股份有限公司首次公开发行A股的发行公告。中国建筑首次公开发行不超过120亿股人民币普通股（A股）的申请已获中国证券监督管理委员会证监许可2009627号文核准。本次发行的保荐人是中国国际金融有限公司。本次发行采用网下向询价对象询价配售与网上资金申购发行相结合的方式进行，其中网下初始发行规模不超过48亿股，约占本次发行数量的40%；网上发行数量为本次发行总量减去网下最终发行量。对网下发行采用询价制，分为初步询价和累计投标询价。发行人及保荐人通过向询价对象和配售对象进行预路演和初步询价确定发行价格区间，在发行价格区间内通过向配售对象累计投标询价确定发行价格。网上申购对象是持有上交所股票账户卡的自然人、法人及其他机构。各地投资者可在指定的时间内通过与上交所联网的各证券交易网点，以发行价格区间上限和符合本公告规定的有效申购数量进行申购委托，并足额缴付申购款。 关于首次公开发行股票的网下发行和网上发行，下列说法不正确的是（）。

A.首次公开发行股票，网下发行与网上发行要分别进行
B.证券承销商对询价对象销售股票的方式是网下发行
C.首次公开发行股票，参与申购的网下投资者要全额缴付申购资金，而网上投资者可以分期缴付申购资金
D.首次公开发行股票网下投资者申购数量低于网下初始发行量的，发行人和主承销商要将网下发行部分向网上回拨


点击查看答案


119、多项选择题  绝对估值法主要有（）。

A.P/E（市盈率）倍数估值法
B.P/B（市净率）倍数估值法
C.EV/EBIT（企业价值与利息、所得税前收益）倍数估值法
D.DCF模型（折现现金流模型）
E.DDM模型（股利折现模型）


点击查看答案


120、单项选择题  世界银行集团由世界银行、国际开发协会和国际金融公司组成，向成员国提供金融服务和技术援助，本质上属于（）。

A.金融监管机构 
B.契约性金融机构 
C.存款性金融机构 
D.开发性金融机构


点击查看答案


121、单项选择题  （）是指参与者为达成交易而直接向交易对手方作出的、对手方确认即可成交的报价。

A.公开报价
B.对话报价
C.格式化询价
D.双边报价


点击查看答案


122、单项选择题  假定M2余额为103.6万亿元，M1余额为31.1万亿元，M0余额为5.5万亿元，则活期存款余额是（）万亿元。

A.25.6 
B.67.0 
C.72.5 
D.98.1


点击查看答案


123、多项选择题  通货膨胀目标制是中央银行直接以通货膨胀为目标并对外公布该目标的货币政策制度。一国实施通货膨胀目标制的条件主要有（）。

A.中央银行有较高的独立性 
B.货币政策有高度透明度 
C.经济总量较大 
D.市场化的利率机制 
E.实行浮动汇率制 


点击查看答案


124、单项选择题  在商业银行的资本管理中，能够切实反映银行因承担风险而真正需要的资本是（）。

A.账面资本
B.经济资本
C.监管资本
D.会计资本


点击查看答案


125、多项选择题  根据《商业银行风险监管核心指标》，我国衡量商业银行流动性状况的指标有（）。

A.流动性比例 
B.单一集团客户授信集中度 
C.累计外汇敞口头寸比 
D.流动性缺口率 
E.核心负债比例


点击查看答案


126、单项选择题  国际储备中的普通提款权是指（）。

A.黄金储备
B.外汇储备
C.SDR
D.在基金组织的储备头寸


点击查看答案


127、多项选择题  2013年1月16日以来，我国多层次股票市场包括（）。

A.主板市场 
B.全国中小企业股份转让系统 
C.期货市场 
D.中小企业板市场 
E.创业板市场


点击查看答案


128、单项选择题  为逐步尝试性能更好的货币政策中介目标，我国在2010年中央经济工作会议上首次提出“社会融资总规模”概念。此概念是指一定时期内（）。

A.实体经济从金融体系获得的新增全部资金总额 
B.实体经济从金融体系获得的信贷总额 
C.金融体系从实体经济获得的全部存款总额 
D.金融体系从实际经济获得的全部资金总额


点击查看答案


129、单项选择题  

从2010年开始，我国居民消费价格指数(CPI)涨幅呈现逐月逐季加快趋势，2010年和2011年居民消费价格指数分别同比上涨303%和5.4%。为实现当年宏观经济目标，中国人民银行在2011年6次上调法定存款准备金率，3次上调存贷款基准利率。2012年以来，随着国内经济增长有所缓和稳健货币政策效果进一步显现，主要价格指数也呈现出回落走势，2012年民居民消费价格指数同比上涨2.6%。

中国人民银行在2011年多次上调法定存款准备金率和存贷款基准利率，其政策效果是（）。

A.降低商业银行创造货币的能力，提高企业借贷成本
B.提高商业银行创造货币的能力，提高企业借贷成本
C.提高商业银行创造货币的能力，降低企业借贷成本
D.降低商业银行创造货币的能力，降低企业借贷成本


点击查看答案


130、单项选择题  一家工商企业拟在金融市场上筹集长期资金，其可以选择的市场是（）。

A.股票市场 
B.同业拆借市场 
C.商业票据市场 
D.回购协议市场 


点击查看答案


131、单项选择题  我国的货币政策目标是（）。

A.“保持货币币值稳定，并以此促进经济增长”
B.“保持通胀稳定，并以此促进经济增长”
C.“保持进出口稳定，并以此促进经济增长”
D.促进经济增长


点击查看答案


132、多项选择题  下列业务活动中，属于商业银行中间业务的有（）。

A.代理收费 
B.咨询顾问 
C.自营债券投资 
D.基金和债券的代理买卖 
E.托管及支付结算业务


点击查看答案


133、不定项选择  

2014年6月底，我国某商业银行资产负债表中的主要数据是：资产总额1720亿元，负债总额1650亿元，普通股30亿元，优先股7亿元，盈余公积5亿元，资本公积10亿元，未分配利润10亿元，一般风险准备8亿元，风险加权资产总额为1400亿元。2014年下半年，该商业银行计划进一步提高资本充足率水平。

为了提高一级资本充足率水平，该商业银行可以采取的方法有（）。

A.发行普通股股票 
B.发行减记型二级资本工具 
C.扩大贷款投放规模 
D.发行优先股股票


点击查看答案


134、单项选择题  在经营管理过程中，商业银行会选择主动拒绝或退出某些高风险经营活动，这种风险管理策略称为（）。

A.风险抑制 
B.风险对冲 
C.风险转移 
D.风险补偿


点击查看答案


135、多项选择题  “古典”利率理论认为（）。

A.储蓄是利率的递增函数
B.投资是利率的递减函数
C.储蓄是利率的递减函数
D.投资是利率的递增函数
E.利率水平高低取决于投资与储蓄的交互作用


点击查看答案


136、单项选择题  

2012年年末，按照贷款五级分类的口径，我国某商业银行各类贷款余额及贷款损失准备的情况是：正常贷款1000亿元;关注贷款100亿元;次级贷款20亿元;可疑贷款10亿元;损失贷款10亿元;贷款损失准备100亿元。

该商业银行的不良贷款总额是（）亿元。

A.10
B.20
C.40
D.100


点击查看答案


137、不定项选择  

2014年6月底，我国某商业银行资产负债表中的主要数据是：资产总额1720亿元，负债总额1650亿元，普通股30亿元，优先股7亿元，盈余公积5亿元，资本公积10亿元，未分配利润10亿元，一般风险准备8亿元，风险加权资产总额为1400亿元。2014年下半年，该商业银行计划进一步提高资本充足率水平。

根据《商业银行资本管理办法（试行）》，该商业银行最迟应于（）年底前全面达到资本充足率监管要求。

A.2014年 
B.2016年 
C.2017年 
D.2018年


点击查看答案


138、多项选择题  银行业市场准人监管的内容有（）。

A.审批注册地点
B.审批注册机构
C.审批注册资本
D.审批高级管理人员的任职资格
E.审批业务范围


点击查看答案


139、单项选择题  假定某商业银行吸收到1000万元的原始存款，然后贷放给客户，法定存款准备金率为12%，超额准备金率为3%，现金漏损率为5%，则存款乘数是（）。

A.5.0 
B.6.7 
C.10 
D.20


点击查看答案


140、单项选择题  商业银行在资产负债综合管理中，致力于实现资产与负债在期限上的匹配。这是商业银行进行（）管理的举措。

A.信用风险 
B.市场风险 
C.操作风险 
D.流动性风险 


点击查看答案


141、单项选择题  我国为企业集团成员单位提供财务管理服务的非银行金融机构是（）。

A.信托投资公司 
B.财务公司 
C.小额贷款公司 
D.金融租赁公司


点击查看答案


142、单项选择题  

2012年年末，按照贷款五级分类的口径，我国某商业银行各类贷款余额及贷款损失准备的情况是：正常贷款1000亿元;关注贷款100亿元;次级贷款20亿元;可疑贷款10亿元;损失贷款10亿元;贷款损失准备100亿元。

该商业银行的贷款拨备率是（）。

A.14.4%
B.10%
C.8.77%
D.4%


点击查看答案


143、单项选择题  假定预期当年1年期债券的年利率为9%，预期下一年1年期债券的年利率为11%，根据预期理论，则当前2年期债券的年利率是（）。

A.9% 
B.10% 
C.11% 
D.20%


点击查看答案


144、多项选择题  在对客户进行市场营销时，商业银行采用的"4R"营销策略包括（）。

A.关联
B.反应
C.关系
D.沟通
E.回报


点击查看答案


145、单项选择题  菲利普斯曲线是用来研究（）之间的矛盾。

A.稳定物价与充分就业
B.充分就业与经济增长
C.稳定物价与国际收支平衡
D.经济增长与国际收支平衡


点击查看答案


146、单项选择题  若一个国家或某一货币区的居民可以在国际收支的所有项目下，自由地把本国货币兑与外币货币相兑换。则该国实现了（）

A.货币完全可兑换
B.经常项目可兑换
C.资本项目可兑换
D.货币部分可兑换


点击查看答案


147、单项选择题  在股票市场的保证金交易中，投资银行以客户的证券作为抵押，贷款给客户购进股票。这种交易方式体现了投资银行的（）功能。

A.期限中介 
B.流动性中介 
C.风险中介 
D.信息中介


点击查看答案


148、单项选择题  在银行业监管中，监管当局对商业银行现场检查的基础是（）。

A.盈利性检查 
B.流动性检查 
C.合规性检查 
D.风险性检查


点击查看答案


149、单项选择题  2010年至2012年上半年，由于国际大宗商品价格上涨，导致我国重要原材料和中间产品的价格持续上涨，由此而引起的通货膨胀属于（）通货膨胀。

A.需求拉上型 
B.结构型 
C.成本推进型 
D.供求混合型


点击查看答案


150、单项选择题  下列变量中，属于金融宏观调控操作目标的是（）。

A.存款准备金率 
B.基础货币 
C.再贴现率 
D.货币供给


点击查看答案


151、单项选择题  在我国，负责对期货市场进行监管的机构是（）。

A.中国人民银行
B.中国银行业协会
C.中国证券监督管理委员会
D.中国银行业监督管理委员会


点击查看答案


152、多项选择题  信托公司面临的市场风险主要包括（）。

A.操作风险
B.宏观经济风险
C.政策风险
D.市场供求风险
E.合规与法律风险


点击查看答案


153、单项选择题  近几年央行多次卜调存款准备金比率，对于这一政策理解正确的是（）。

A.减少基础货币，从而增加货币供给量
B.使货币乘数变小，从而降低货币供给量
C.属于财政政策的一种，其对经济的影响是间接的
D.目标是抑制通货紧缩


点击查看答案


154、单项选择题  根据《商业银行风险监管核心指标》，不良资产率是我国衡量商业银行资产安全性的指标，它是指（）。

A.不良信用资产与信用资产总额之比 
B.不良资产与风险加权资产总额之比 
C.不良贷款与资产总额之比 
D.不良贷款与风险资产总额之比 


点击查看答案


155、单项选择题  金融机构在办理转账服务、汇总和代客支付等业务时，其所承担的职能是（）。

A.信用中介 
B.支付中介 
C.创造信用工具 
D.将货币收入转化为资本 


点击查看答案


156、单项选择题  目前我国证券发行的审核制度是（）。

A.审批制 
B.注册制 
C.额度制 
D.核准制


点击查看答案


157、不定项选择  

某公司拟进行股票投资，计划购买ABC三种股票，并设计了甲乙两种投资组合，ABC三种股票的β系数分别为1.5、1.0和0.5。甲种投资组合中，ABC三种股票的投资比重分别为20%、30%和50%。乙种投资组合中，ABC三种股票的投资比重分别为50%、30%和20%。同期市场上所有股票的平均收益率为8%，无风险收益率为4%。

A股票的预期收益率是（）。

A.6% 
B.8% 
C.10% 
D.12%


点击查看答案


158、单项选择题  以下资料选自2009年7月中国建筑股份有限公司首次公开发行A股的发行公告。中国建筑首次公开发行不超过120亿股人民币普通股（A股）的申请已获中国证券监督管理委员会证监许可2009627号文核准。本次发行的保荐人是中国国际金融有限公司。本次发行采用网下向询价对象询价配售与网上资金申购发行相结合的方式进行，其中网下初始发行规模不超过48亿股，约占本次发行数量的40%；网上发行数量为本次发行总量减去网下最终发行量。对网下发行采用询价制，分为初步询价和累计投标询价。发行人及保荐人通过向询价对象和配售对象进行预路演和初步询价确定发行价格区间，在发行价格区间内通过向配售对象累计投标询价确定发行价格。网上申购对象是持有上交所股票账户卡的自然人、法人及其他机构。各地投资者可在指定的时间内通过与上交所联网的各证券交易网点，以发行价格区间上限和符合本公告规定的有效申购数量进行申购委托，并足额缴付申购款。 股份有限公司首次公开发行股票时，通常由投资银行充当金融中介，因此，中国国际金融公司是此次股票发行的（）。

A.做市商
B.承销商
C.交易商
D.经纪商


点击查看答案


159、多项选择题  近年来，我国已经采取的对外汇储备进行积极管理的措施有（）。

A.调节国际收支顺差 
B.实行藏汇于民 
C.增加外汇占款 
D.储备货币多元化 
E.构建积极的外汇储备管理模式


点击查看答案


160、单项选择题  在发达的市场经济国家，都将商业银行称为“风险机器”，是因为商业银行要承受巨大的（）。

A.信用风险
B.市场风险
C.流动性风险
D.操作风险


点击查看答案


161、多项选择题  依法可以在境内证券交易所上市交易的证券包括（）。

A.股票
B.债券
C.权证
D.证券投资基金
E.非流通股


点击查看答案


162、多项选择题  下述哪些疾病与椎体骺板缺血坏死为同一种疾病（）

A.椎骺骨软骨病
B.青年性脊椎后突畸形
C.青年驼背症
D.Scheurmann病
E.椎体骨软骨炎


点击查看答案


163、单项选择题  在汇率制度中，管理浮动的本质特征是（）。

A.各国维持本币对美元的法定平价 
B.官方或明或暗地干预外汇市场 
C.汇率变动受黄金输送点约束 
D.若干国家的货币彼此建立固定联系


点击查看答案


164、多项选择题  下列情况中，可能会导致成本推进型通货膨胀的有（）。

A.垄断性大公司为获取垄断利润人为提高产品价格 
B.劳动力不能及时在不同部门之间转移 
C.有组织的工会迫使工资的增长率超过劳动生产率的增长率 
D.资源在各部门之间的配置严重失衡 
E.汇率变动引起进出口产品和原材料成本上升


点击查看答案


165、多项选择题  根据麦金龙和肖对金融抑制表现的描述，在银行遵守贷款利率上限的情况下，金融抑制的主要危害有（）。

A.导致利率、汇率过度波动 
B.导致资源被错误配置 
C.导致生产和投资机构不合理 
D.导致可贷资金的非价格配给 
E.导致生产者和投资者决策错误


点击查看答案


166、单项选择题  根据2013年春季广交会传出的信息，我国很多从事加工贸易的企业在人民币对外币持续升值的情况下，不敢接来自外商的长期订单。这是因为，如果接下来外商的订单，当未来对外商交货并结汇时，如果人民币对外币升值，我国企业在将收入的外币兑换成人民币时，兑换到的人民币金额会减少。这种情形属于我国企业承受的（）。

A.利率风险 
B.汇率风险 
C.投资风险 
D.操作风险


点击查看答案


167、单项选择题  公开市场业务作为中央银行一般牲货币政策工具之一，缺点在于（）。

A.缺乏主动权
B.缺乏弹性
C.从实施到影响最终目标，时滞较长
D.无法进行逆向操作


点击查看答案


168、单项选择题  剑桥方程式从用货币形式保有资产存量的角度研究货币需求，重视存量货币占收入的比例，又被称为（）。

A.现金交易说 
B.现金余额说 
C.国际借贷说 
D.流动性偏好说


点击查看答案


169、单项选择题  

为调控宏观经济，应对就业及经济增长乏力的态势，中国人民银行同时采取了以下货币政策措施：买入商业银行持有的国债200亿元;购回300亿元商业银行持有的央行票据。假定当时商业银行的法定存款准备金率为15%，超额准备金率2%，现金比率为3%。

通过此次货币政策操作，中国人民银行每投放1元的基础货币，就会使货币供给（M1）增加（）元。

A.5 
B.5.15 
C.6.06 
D.20 


点击查看答案


170、单项选择题  在美国的次贷危机中，很多依靠从银行借入次级贷款来购买住房的人，到期不恩给你还本付息。这种情形对于发放次级贷款的银行而言，属于该银行承受的（）。

A.流动性风险 
B.操作风险 
C.法律风险 
D.信用风险


点击查看答案


171、单项选择题  我国回购协议市场的银行间回购利率是（）。

A.市场利率 
B.官方利率 
C.长期利率 
D.法定利率


点击查看答案


172、单项选择题  由某一集团公司控制或收购若干家银行，但是，被控制或收购的银行仍然具有独立法人地位，这种商业银行组织制度属于（）制度。

A.持股公司 
B.单一银行 
C.连锁银行 
D.分支银行


点击查看答案


173、单项选择题  关节炎较难根治，常常反复发作，与湿邪的何种性质有关（）。

A、湿性重浊
B、湿为阴邪
C、湿性粘滞
D、湿性类水
E、湿性趋下


点击查看答案


174、单项选择题  保险代理公司的审批权由以下（）机构负责。

A.中国人民银行
B.银监会
C.保监会
D.证监会


点击查看答案


175、单项选择题  下列关于期权交易双方损失与获利机会的说法中，正确的是（）。

A.买方和卖方的获利机会都是无限的
B.买方的损失是有限的，卖方的获利机会是无限的
C.买方的获利机会是无限的，卖方的损失是无限的
D.买方和卖方的损失都是有限的


点击查看答案


176、单项选择题  中央银行是银行的银行，是指中央银行（）。

A.当商业银行与其他金融机构的最后贷款人 
B.监管商业银行与其他金融机构 
C.通过商业银行的货币创造调节货币供应量 
D.政府提供贷款


点击查看答案


177、不定项选择  

2014年6月底，我国某商业银行资产负债表中的主要数据是：资产总额1720亿元，负债总额1650亿元，普通股30亿元，优先股7亿元，盈余公积5亿元，资本公积10亿元，未分配利润10亿元，一般风险准备8亿元，风险加权资产总额为1400亿元。2014年下半年，该商业银行计划进一步提高资本充足率水平。

为了达到《商业银行资本管理办法试行》规定的最低核心一级资本充足率要求，在风险加权资产总额不变的情况下。该商业银行需要补充核心一级资本（）亿元。

A.14 
B.7 
C.10 
D.21


点击查看答案


178、单项选择题  1998年8月，国务院批准了《证券监管机构体制改革方案》，（）作为全国证券期货市场的主管部门，可在部分中心城市设立派出机构。

A.中国人民银行
B.中国银行业协会
C.中国证券监督管理委员会
D.中国银行业监督管理委员会


点击查看答案


179、单项选择题  企业债券的上市是由以下（）监督机构负责审批。

A.中国人民银行
B.银监会
C.保监会
D.证监会


点击查看答案


180、单项选择题  根据《证券公司监督管理条例》，实际控制证券公司超过（）以上股权的，须经中国证券监督管理委员会批准。

A.3% 
B.5% 
C.8% 
D.10%


点击查看答案


181、多项选择题  以下（）是存款性金融机构的主要业务。

A.吸收存款
B.发放贷款
C.证券投资
D.买卖股票
E.发放保险


点击查看答案


182、多项选择题  下列业务中，属于商业银行负债业务创新的有（）。

A.贷款证券化 
B.备用信用证 
C.可转让支付命令账户 
D.票据发行便利 
E.存款证券化


点击查看答案


183、单项选择题  如果某投资者拥有一份期权合约，使其有权在某一确定时间内以确定的价格购买相关的资产，则该投资者是（）。

A.看跌期权的卖方
B.看涨期权的卖方
C.看跌期权的买方
D.看涨期权的买方


点击查看答案


184、多项选择题  下列做法中，属于商业银行对信用风险进行事前管理的方法有（）。

A.利用评级机构的信用评级结果 
B.转让债权 
C.进行“5C”分析 
D.行使抵押权 
E.进行“3C”分析


点击查看答案


185、不定项选择  

2014年第一季度我国经济开局平稳，中国人民银行根据国际收支和流动性供需形势，合理运用政策工具，管理和调节银行体系流动性。春节前合理安排21天期的逆回购操作400亿元，有效应对季节性因素引起的短期流动性波动；春节后开展14天期和28天期正回购操作，促进银行体系流动性供求的适度均衡。

中央银行运用公开市场操作的条件有（）。

A.利率市场化 
B.参与的金融机构都需持有相当数量的有价证券 
C.存在较发达的金融市场 
D.信用制度健全


点击查看答案


186、单项选择题  在中央银行的职能中，“银行的银行”的职能主要是指（）。

A.垄断发行货币，调节货币供应量 
B.代理国库，对政府融通资金 
C.集中保存款准备金，充当最后贷款人 
D.实施货币政策，制定金融法规


点击查看答案


187、单项选择题  根据我国2007年7月3日施行的《商业银行内部控制指引》，我国商业银行在内部控制中应贯彻的审慎性原则是指（）。

A.效益优先 
B.内控优先 
C.发展优先 
D.创新优先 


点击查看答案


188、多项选择题  在治理通货膨胀时，可以采用的紧缩性货币政策措施主要有（）。

A.提高法定存款准备金率 
B.提高再贴现率 
C.公开市场买卖业务 
D.减少储蓄存款 
E.直接提高利率


点击查看答案


189、单项选择题  绿鞋期权”是发行人授予主承销商的一项选择权，即主承销商在新股上市后一个月内可以自主执行超过计划融资规模15%的配售新股的权力。如果主承销商根据授权要求发行人按发行价再额外配售15%的股票给投资者,则是因为当时市场中新上市的股票（）。

A.市场价低于发行价 
B.市场价高于发行价 
C.收盘价低于开盘价 
D.收盘价高于开盘价 


点击查看答案


190、单项选择题  在金融衍生品市场上，以风险对冲为主要交易目的的市场参与者是（）。

A.套期保值者 
B.投机者 
C.套利者 
D.经纪人


点击查看答案


191、单项选择题  我国对金融租赁公司进行统一监督管理的金融监管机构是（）。

A.中国人民银行
B.中国保险监督管理委员会
C.中国证券监督管理委员会
D.中国银行业监督管理委员会


点击查看答案


192、多项选择题  以下（）属于货币市场。

A.同业拆借市场
B.回购协议市场
C.商业票据市场
D.银行承兑汇票市场
E.股票市场


点击查看答案


193、单项选择题  2014年3月到5月，人民币持续贬值，这在使出口商增加出口结汇的人民币收入的同时，却使进口商以人民币购汇的成本相应增加。这种情形属于进口商的（）。

A.信用风险 
B.转移风险 
C.汇率风险 
D.利率风险


点击查看答案


194、多项选择题  下列中介功能中，属于投资银行媒介资金供求功能的有（）。

A.期限中介 
B.监管中介 
C.风险中介 
D.信息中介 
E.流动性中介


点击查看答案


195、多项选择题  

为调控宏观经济，应对就业及经济增长乏力的态势，中国人民银行同时采取了以下货币政策措施：买入商业银行持有的国债200亿元;购回300亿元商业银行持有的央行票据。假定当时商业银行的法定存款准备金率为15%，超额准备金率2%，现金比率为3%。

关于此次货币政策操作的说法，正确的有（）。

A.买入200亿元国债是回笼货币 
B.买入200亿元国债是投放货币 
C.购回300亿元央行票据是回笼货币 
D.购回300亿元央行票据是投放货币


点击查看答案


196、单项选择题  当一国出现国际收支逆差进而导致外汇储备不足时，该国可以采用紧缩性货币政策进行调节。这是因为，紧缩性货币政策可以同时导致（），从而使国际收支逆差减少，乃至恢复均衡。

A.有支付能力的进口需求减少，国外资本因利率提高而流入
B.有支付能力的进口需求增多，国外资本因利率提高而流入
C.有支付能力的进口需求增多，国外资本因利率下降而流出
D.有支付能力的进口需求减少，国外资本因利率下降而不再流入


点击查看答案


197、单项选择题  根据《中华人民共和国证券法》第二十八条规定，我国证券公司承销证券采用（）方式。

A.余额包销或者代销 
B.余额包销或者赊销 
C.包销或者余额包销 
D.包销或者代销


点击查看答案


198、单项选择题  下列说法中，不属于中央银行存款准备金政策优点的是（）。

A.中央银行具有完全的自主权 
B.对货币供应量的作用迅速 
C.作用猛烈，缺乏弹性 
D.对松紧信用较公平


点击查看答案


199、单项选择题  债权凭证是依法发行，约定一定期限内还本付息的有价证券。它反映了证券发行人与持有人之间的（）。

A.所有权关系
B.债权债务关系
C.隶属关系
D.物权关系


点击查看答案


200、单项选择题  存款乘数就是在银行存款创造机制下存款最大扩张的倍数(也称派生倍数)，是（）的倒数。

A.法定存款准备金率
B.超额存款准备金率
C.货币乘数
D.再贷款利率


点击查看答案


201、单项选择题  我国监管信托业务的金融机构是（）。

A.中国人民银行 
B.中国保险监督管理委员会 
C.中国证券监督管理委员会 
D.中国银行业监督管理委员会


点击查看答案


202、单项选择题  在商业银行资产负债管理中，如果资产的平均到期日与负债的平均到期日之比（），表明资产运用过度。

A.等于1
B.大于1
C.小于1
D.小于或等于l


点击查看答案


203、单项选择题  根据中国银行业监督管理委员会2012年6月发布的《商业银行资本管理办法（试行）》，我国商业银行一级资本充足率的最低要求是（）。

A.5% 
B.6% 
C.7% 
D.8%


点击查看答案


204、不定项选择  

我国某汽车公司并购了某一发达国家的汽车公司。该发达国家具有发达的金融市场，能够进行所有的传统金融交易和现代金融衍生品交易。该汽车公司并购中的运作行为和并购后的运营模式是：
（1）为了补充并购资金的不足，从国内商业银行取得了5年期浮动利率的美元贷款；
（2）被并购的公司依然在该发达国家生产原有品牌的汽车，有部分汽车零部件转从我国进口，有部分汽车对我国出口；
（3）被并购的公司会将暂时闲置的货币资金在当地进行股票投资。

被并购的公司对我国出口汽车时，承受的金融风险有（）。

A.利率风险 
B.汇率风险 
C.投资风险 
D.国家风险中的主权风险


点击查看答案


205、不定项选择  

DY股份有限公司首次公开发行不超过2300万股人民币普通股（A股）的申请已获中国证券监督管理委员会核准。本次发行采用网下向投资者询价配售和网上向社会公众投资者定价发行相结合的方式进行。网下初始发行股数为1500万股，占本次发行总量的65.22%；网上发行数量为本次最终发行总量减去网下最终发行数量。本次网上申购热烈，有效申购倍数为60倍。本次发行的保荐机构为SD证券有限责任公司，本次发行价格5元/股，其对应的按发行后股本摊薄后市盈率为10倍。

本次发行的保荐机构承担的角色是（）。

A.主承销商 
B.经纪商 
C.交易商 
D.做市商


点击查看答案


206、单项选择题  在我国，为证券交易提供清算、交收和过户服务的法人机构是（）。

A.财务公司 
B.投资银行 
C.证券登记结算公司 
D.金融资产管理公司


点击查看答案


207、单项选择题  在金融市场的主体中，最活跃的交易者是（）。

A.家庭
B.企业
C.政府
D.金融机构


点击查看答案


208、单项选择题  关于治理通货紧缩的货币主义政策主张的说法，错误的是（）。

A.以稳定通货、反对通货膨胀为前提条件 
B.货币政策对治理通货紧缩无能为力 
C.货币数量是经济中唯一起支配作用的经济变量 
D.反对政府干预


点击查看答案


209、单项选择题  下列股票发行监管制度中，行政干预色彩最浓的是（）。

A.审批制 
B.注册制 
C.备案制 
D.核准制


点击查看答案


210、多项选择题  在对客户进行市场营销时，商业银行采用的“4C”营销策略包括（）。

A.成本 
B.能力 
C.便利 
D.消费者 
E.沟通


点击查看答案


211、多项选择题  作为资本市场的直接金融机构，投资银行有（）基本功能。

A.媒介资金供求
B.构造证券市场
C.优化资源配置
D.促进产业集中
E.促进信息交流


点击查看答案


212、单项选择题  按照商业银行贷款利润构成，证券交易差错收入应计入（）。

A.投资收益 
B.营业利润 
C.利息收益 
D.营业外收支净额 


点击查看答案


213、不定项选择  

我国某汽车公司并购了某一发达国家的汽车公司。该发达国家具有发达的金融市场，能够进行所有的传统金融交易和现代金融衍生品交易。该汽车公司并购中的运作行为和并购后的运营模式是：
（1）为了补充并购资金的不足，从国内商业银行取得了5年期浮动利率的美元贷款；
（2）被并购的公司依然在该发达国家生产原有品牌的汽车，有部分汽车零部件转从我国进口，有部分汽车对我国出口；
（3）被并购的公司会将暂时闲置的货币资金在当地进行股票投资。

在从国内商业银行借入浮动利率的美元贷款中，该汽车公司承受的金融风险有（）。

A.信用风险 
B.利率风险 
C.汇率风险 
D.投资风险


点击查看答案


214、单项选择题  在货币需求理论中，费雪方程式认为，名义收入等于货币存量和流通速度的乘积，短期内商品交易数量和（）保持不变。

A.物价水平 
B.持久收入 
C.货币存量 
D.货币流通速度


点击查看答案


215、单项选择题  严重或罕见的药品不良反应必须（）

A.逐级报告
B.逐级定期报告
C.随时报告
D.越级报告
E.集中报告


点击查看答案


216、多项选择题  我国实行分业经营的银行制度，在这种制度下，我国商业银行可以从事的业务有（）。

A.存款业务 
B.贷款业务 
C.汇兑业务 
D.结算业务 
E.保险业务


点击查看答案


217、多项选择题  我国参与同业拆借市场的金融机构有（）。

A.证券公司 
B.商业银行 
C.证券登记结算公司 
D.信托公司 
E.财务公司


点击查看答案


218、不定项选择  

2014年第一季度我国经济开局平稳，中国人民银行根据国际收支和流动性供需形势，合理运用政策工具，管理和调节银行体系流动性。春节前合理安排21天期的逆回购操作400亿元，有效应对季节性因素引起的短期流动性波动；春节后开展14天期和28天期正回购操作，促进银行体系流动性供求的适度均衡。

关于正回购和逆回购操作的界定，正确的有（）。

A.正回购指卖出有价证券，并约定在未来特点日期买回有价证券的行为 
B.逆回购指卖出有价证券，并约定在未来特点日期买回有价证券的行为 
C.正回购指买入有价证券，并约定在未来特点日期卖出有价证券的行为 
D.逆回购指买入有价证券，并约定在未来特点日期卖出有价证券的行为


点击查看答案


219、多项选择题  下列属于积极的供给政策的是（）。

A.减少政府支出
B.减税
C.消减社会福利开支
D.适当增加货币供给
E.精简规章制度


点击查看答案


220、单项选择题  我国的货币当局概览是简化的中央银行资产负债表，下列项目中属于资产方的是（）。

A.流通中的现金
B.国内信贷
C.单位定期存款
D.单位活期存款


点击查看答案


221、单项选择题  1996年12月1日，我国正式接受《国际货币基金协定》第八条款。这意味着，我国从此实现了人民币在（）项下可兑换。

A.商品项目 
B.经常项目 
C.资本项目 
D.错误与遗漏项目


点击查看答案


222、单项选择题  采购用能产品、设备，应当优先采购列入节能产品、设备政府采购目录中的产品、设备。禁止采购（）用能产品、设备。

A.过时的
B.国家明令淘汰的
C.节能的
D.不美观的


点击查看答案


223、单项选择题  净资本不低于（）人民币，并经中国证监会批准经营证券自营的汪券公司才能从事证券自营业务。

A.1亿
B.2亿
C.5000万
D.4亿


点击查看答案


224、单项选择题  商业银行采用的货款五级分类法，属于信用风险的（）管理。

A.机制 
B.事前 
C.事中 
D.事后


点击查看答案


225、单项选择题  目前，我国中央银行的资本金的构成结构是（）的资本结构。

A.全部资本为国家所有
B.国家和民间股份混合所有
C.全部资本非国家所有
D.无资本金


点击查看答案


226、单项选择题  下列事项中，属于会计估计变更的是（）。

A.股份支付中权益工具的公允价值确定方法的变更
B.企业外购的房屋建筑物不再一律确定为固定资产，而是对支付的价款按照合理的方法在土地和地上建筑物之间进行分配，分别确定无形资产和固定资产
C.坏账损失的核算方法由直接转销法改为备抵法
D.对闲置固定资产由不提折旧改为计提折旧并计入当期损益


点击查看答案


227、单项选择题  假设签订一笔远期利率协议，协议利率为3%，参考利率LIBOR为2%，名义本金1000美元，协议天数为180天，年基准天数为360天。则该笔交易的交割额为（）美元。

A.2.8765
B.3.5463
C.4.9261
D.5.6732


点击查看答案


228、单项选择题  

北方牧场股份有限公司以饲郑养奶牛和生产原奶为主要业务，每股盈利0.5元。南方乳业制品股份有限公司主要生产液态奶、奶粉和冰激凌等产品，以每股25元的价格购买北方牧场股份有限公司股票，同时以一股本公司股票换取两股北方牧场股份有限公司股票的方式，收购了北方牧场股份有限公司55%的股份。

并购完成后，南方乳业制品股份有限公司对北方牧场股份有限公司形成了（）。

A.吸收合并 
B.新设合并 
C.控股关系 
D.被控股关系


点击查看答案


229、单项选择题  

2012年年末，按照贷款五级分类的口径，我国某商业银行各类贷款余额及贷款损失准备的情况是：正常贷款1000亿元;关注贷款100亿元;次级贷款20亿元;可疑贷款10亿元;损失贷款10亿元;贷款损失准备100亿元。

该商业银行的不良贷款率是（）。

A.12.28%
B.3.51%
C.1.75%
D.0.88%


点击查看答案


230、单项选择题  某货币当局资产负债表显示，当前基础货币余额为27.5万亿元，流通中货币Mo余额为5.8万亿元，金融机构超额准备金为2.2万亿元，则法定准备金为（）万亿元。

A.3.6 
B.19.5 
C.21.7 
D.25.3


点击查看答案


231、不定项选择  

2014年第一季度我国经济开局平稳，中国人民银行根据国际收支和流动性供需形势，合理运用政策工具，管理和调节银行体系流动性。春节前合理安排21天期的逆回购操作400亿元，有效应对季节性因素引起的短期流动性波动；春节后开展14天期和28天期正回购操作，促进银行体系流动性供求的适度均衡。

关于2014年春节前逆回购操作的说法，正确的是（）。

A.春季前的逆回购首期投放基础货币400亿元 
B.春节前的逆回购到期回笼基础货币400亿元 
C.春季前的逆回购首期回笼基础货币400亿元 
D.春节前的逆回购到期投放基础货币400亿元


点击查看答案


232、单项选择题  新股发行方式中，（）的显著特征是价格由需求方决定。

A.询价方式
B.固定价格方式
C.竞价方式
D.混合方式


点击查看答案


233、单项选择题  发生在同一产业、生产或经营同类产品的企业之间的并购是（）并购。

A.纵向 
B.横向 
C.混合 
D.垂直


点击查看答案


234、单项选择题  如果一个国家发生（），则意味着该国的金融体系和金融结构会产生大量新的变化。

A.金融T工具创新
B.金融制度创新
C.金融业务创新
D.金融政策创新


点击查看答案


235、多项选择题  弗里德曼的货币需求函数与凯恩斯的货币需求函数有许多差别。弗里德曼的货币需求函数认为（）。

A.利率对货币需求起主导作用
B.恒常收入对货币需求量有重要影响
C.货币需求量是稳定的
D.货币政策的传导变量应当是货币供应量
E.货币政策应实行“单一规则”


点击查看答案


236、单项选择题  欧洲货币市场的交易客体是欧洲货币。下列资金借贷中，属于欧洲货币交易的是（）。

A.不用缴纳存款准备金的居民之间的资金借贷 
B.需要缴纳存款准备金的居民之间的资金借贷 
C.需要缴纳存款准备金的居民与非居民之间的资金借贷 
D.不用缴纳存款准备金的非居民之间的资金借贷


点击查看答案


237、多项选择题  下列方法中，属于国际银行业通行的前瞻性动态资产负债管理方法的有（）。

A.缺口分析 
B.情景模拟 
C.流动性压力测试 
D.久期分析 
E.外汇敞口与敏感性分析


点击查看答案


238、多项选择题  下列市场中，属于货币市场的有（）。

A.国库券市场 
B.交易所债券市场 
C.回购协议市场 
D.商业票据市场 
E.银行承兑汇票市场


点击查看答案


239、单项选择题  由于股票市场低迷，在某次发行中股票未被全部售出，承销商在发行结束后将未售出的股票退还给了发行人。这表明此次股票发行选择的承销方式是（）。

A.全额包销
B.尽力推销
C.余额包销
D.混合推销


点击查看答案


240、单项选择题  如果某债券面值为100元，本期获得的利息(票面收益)为8元，当前市场交易价格为80元，则该债券的名义收益率为（）。

A.4%
B.5%
C.8%
D.10%


点击查看答案


241、单项选择题  

弱式有效市场假说认为，市场价格已充分反映出所有过去历史的证券价格信息。
下列说法中，属于弱式有效市场所反映出的信息是（）。

A.成交量 
B.财务信息 
C.内幕信息 
D.公司管理状况


点击查看答案


242、单项选择题  投资银行在进行股票承销的时候，不同的承销方式中投资银行承担不同的责任和风险。在以下承销方式中，承销商承担销售和价格全部风险的是（）。

A.包销
B.尽力推销
C.代销
D.余额包销


点击查看答案


243、多项选择题  下列业务中，属于中央银行作为“政府的银行”所具有的基本职责的有（）。

A.代理国库 
B.向商业银行贷款 
C.代理政府金融事务 
D.买卖外汇 
E.集中保管存款准备金


点击查看答案


244、单项选择题  一个国家的居民可以在国际收支所有项目下，自由地将本国货币与外国货币兑换则该国实现了（）。

A.经常项目可兑换
B.资本项目可兑换
C.贸易项目可兑换
D.完全可兑换


点击查看答案


245、单项选择题  在金融宏观调控中，货币政策的传导和调控过程要经历金融领域和实物领域。此处的金融领域是指（）。

A.企业的股票发行与流通 
B.居民的金融投资 
C.政府的国债发行与流通 
D.货币的供给与需求


点击查看答案


246、单项选择题  自1996年12月以来，我国实现的人民币经常项目可兑换属于（）。

A.自由可兑换 
B.完全可兑换 
C.部分可兑换 
D.基本可兑换


点击查看答案


247、不定项选择  

DY股份有限公司首次公开发行不超过2300万股人民币普通股（A股）的申请已获中国证券监督管理委员会核准。本次发行采用网下向投资者询价配售和网上向社会公众投资者定价发行相结合的方式进行。网下初始发行股数为1500万股，占本次发行总量的65.22%；网上发行数量为本次最终发行总量减去网下最终发行数量。本次网上申购热烈，有效申购倍数为60倍。本次发行的保荐机构为SD证券有限责任公司，本次发行价格5元/股，其对应的按发行后股本摊薄后市盈率为10倍。

根据2013年12月中国证券监督管理委员会新修订的《证券发行与承销管理办法》，本次发行需遵守的规定有（）。

A.发行人需要向战略投资者配售股票 
B.网下投资者报价后，发行人需剔除申购总量中报价最高的部分 
C.在询价中，有效报价投资者的数量不得少于10家，不得多于20家 
D.发行人需要在发行方案中有超额配售选择权安排


点击查看答案


248、单项选择题  下列举措中，不属于凯恩斯主义治理通货紧缩的政策主张的是（）。

A.增加货币供应量 
B.压低利率以刺激投资 
C.政府举债以扩大需求 
D.减少政府干预经济


点击查看答案


249、单项选择题  超抗原引起自身免疫性疾病的机制是（）

A.隐蔽抗原的释放
B.自身抗原的改变
C.交叉抗原的存在
D.多克隆激活自身反应性T、B淋巴细胞
E.分子模拟


点击查看答案


250、多项选择题  商业银行现金管理业务的目标是（）。

A.提高资金流动性
B.提高资金使用效益
C.谋求长远利益
D.增强资金安全性
E.增加贷款供给


点击查看答案


251、单项选择题  我国建立了多层次的证券市场。其中，设立的目的是服务于高新技术或新兴经济企业的证券市场是（）。

A.中小企业板市场
B.创业板市场
C.主板市场
D.代办股份转让市场


点击查看答案


252、多项选择题  下列情形中，可能会导致成本推进型通货膨胀的是（）。

A.垄断性大公司为获取垄断利润人为提高产品价格
B.劳动力和生产要素不能根据社会对产品和服务的需求及时发生转移
C.有组织的工会迫使工资的增长率超过劳动生产率的增长率
D.资源在各部门之间的配置严重失衡
E.汇率变动引起原材料成本上升


点击查看答案


253、单项选择题  我国目前对保险公司偿付能力的监管标准适用的是（）偿付能为原则。

A.适度
B.自主
C.最低
D.最高


点击查看答案


254、单项选择题  

货币学派的货币政策传导机制理论认为，货币供应量影响国民收入的传导机制是（）。

A.A 
B.B 
C.C 
D.D


点击查看答案


255、多项选择题  凯恩斯认为（）

A.货币需求与收入成正比
B.货币需求与利率成正比
C.货币需求与收入成反比
D.货币需求与利率成反比
E.货币需求与利率无关


点击查看答案


256、单项选择题  2014年5月22日，国内著名电商京东正式在纳斯达克市场挂牌交易，其股票发行是（）。

A.首次公开发行 
B.股权再融资 
C.定向非公开发行 
D.定向募集


点击查看答案


257、单项选择题  假定某2年期零息债券的面值为100元，发行价格为85元，某投资者买入后持有至到期，则其到期收益率是（）。

A.7.5% 
B.8.5% 
C.17.6% 
D.19.2%


点击查看答案


258、多项选择题  资本资产定价理论认为，资产风险分两类：一类是系统风险，一类是非系统风险。以下（）是系统风险。

A.宏观经济形势的变动
B.国家经济政策的变化
C.公司财务风险
D.税制改革
E.行业需求变化


点击查看答案


259、单项选择题  关于金融深化与经济发展之间关系的说法，错误的是（）。

A.金融深化与人均国民收入正相关 
B.金融深化必然促进经济发展 
C.失控的金融深化会破坏经济发展 
D.金融深化程度又受到经济发展的影响


点击查看答案


260、多项选择题  

北方牧场股份有限公司以饲郑养奶牛和生产原奶为主要业务，每股盈利0.5元。南方乳业制品股份有限公司主要生产液态奶、奶粉和冰激凌等产品，以每股25元的价格购买北方牧场股份有限公司股票，同时以一股本公司股票换取两股北方牧场股份有限公司股票的方式，收购了北方牧场股份有限公司55%的股份。

此次并购的支付方式有（）。

A.现金买资产 
B.现金买股票 
C.交换发盘 
D.以股票换资产 


点击查看答案


261、单项选择题  B公司为增值税一般纳税人，12月1日从A公司购入甲材料1000公斤，每公斤50元，增值税率17%，当日以将于12月15日到期的票面金额为51000元的应收C公司商业承兑汇票抵偿购料款，差额部分以银行存款结清。则B公司应计入银行存款账户的方向和金额为（）。

A.借方1000元
B.贷方1000元
C.借方7500元
D.贷方7500元


点击查看答案


262、单项选择题  （）是起源于投资组合理论中的阿罗-德布鲁证券理论，是利用假象的状态资产进行任何产品损益的复制，进而进行定价的技术。

A.积木分析法
B.套利定价法
C.风险中性定价法
D.状态价格定价技术


点击查看答案


263、单项选择题  根据我国的货币供应量层次划分，假定广义货币供应量M2余额为107.7万亿元，狭义货币供应量M1余额为31.5万亿元，流通中货币Mo余额为5.6万亿元，则单位活期存款为（）万亿元。

A.25.9 
B.70.6 
C.75.6 
D.102.1


点击查看答案


264、单项选择题  

为调控宏观经济，应对就业及经济增长乏力的态势，中国人民银行同时采取了以下货币政策措施：买入商业银行持有的国债200亿元;购回300亿元商业银行持有的央行票据。假定当时商业银行的法定存款准备金率为15%，超额准备金率2%，现金比率为3%。

此次货币政策操作，中国人民银行基础货币的净投放是（）亿元。

A.100
B.200
C.300
D.500


点击查看答案


265、单项选择题  实行紧缩性财政政策是治理通货膨胀的政策之一。下列举措中，不属于紧缩性财政政策的是（）。

A.减少政府购买性支出 
B.增加税收 
C.减少政府转移性支出 
D.扩大赤字规模


点击查看答案


266、单项选择题  根据麦金农提出的金融深化与经济增长模型，对储蓄与投资决策具有首要影响的要素是（）。

A.储蓄利率 
B.货币供给条件 
C.名义货币需求 
D.实际货币需求


点击查看答案


267、单项选择题  客户卖出证券时，投资银行以自有、客户抵押或借人的证券，为客户代垫部分或者全部证券以完成交易，以后由客户归还的证券业务称为（）。

A.融资
B.融券
C.买空
D.交割


点击查看答案


268、单项选择题  影响原煤着火的主要因素是（）。

A.含碳量
B.挥发分
C.灰分
D.氧


点击查看答案


269、多项选择题  关于我国债券市场现状的描述，正确的有（）。

A.债券市场的主体是银行间债券市场 
B.债券市场以人民币债券为主 
C.债券市场的主体是交易所债券市场 
D.上市商业银行可以在交易所债券市场进行交易 
E.外资金融机构经批准可以进入银行间债券市场进行交易 


点击查看答案


270、单项选择题  如果某投资者年初投入1000元进行投资，年利率8%，按复利每季度计息一次，则第一年年末该投资的终值为（）元。

A.1026.93
B.1080.00
C.1082.43
D.1360.49


点击查看答案


271、多项选择题  关于期限结构理论中预期理论的说法，正确的有（）。

A.短期利率的预期值是相同的 
B.长期利率的波动小于短期利率的波动 
C.不同期限的利率波动幅度相同 
D.短期债券的利率一定高于长期利率 
E.长期债券的利率等于预期的短期利率的平均值


点击查看答案


272、单项选择题  

北方牧场股份有限公司以饲郑养奶牛和生产原奶为主要业务，每股盈利0.5元。南方乳业制品股份有限公司主要生产液态奶、奶粉和冰激凌等产品，以每股25元的价格购买北方牧场股份有限公司股票，同时以一股本公司股票换取两股北方牧场股份有限公司股票的方式，收购了北方牧场股份有限公司55%的股份。

从并购融资渠道看，此次并购属于（）。

A.要约收购 
B.资产收购 
C.MBO 
D.股份回购 


点击查看答案


273、多项选择题  根据2011年4月发布的《关于证券公司证券自营业务投资范围及有关事项的规定》，我国证券公司可以投资已经在和依法可在境内银行间市场交易的证券，其主要有（）。

A.政府债券 
B.股票 
C.短期融资券 
D.央行票据 
E.金融债券 


点击查看答案


274、单项选择题  以下资料选自2009年7月中国建筑股份有限公司首次公开发行A股的发行公告。中国建筑首次公开发行不超过120亿股人民币普通股（A股）的申请已获中国证券监督管理委员会证监许可2009627号文核准。本次发行的保荐人是中国国际金融有限公司。本次发行采用网下向询价对象询价配售与网上资金申购发行相结合的方式进行，其中网下初始发行规模不超过48亿股，约占本次发行数量的40%；网上发行数量为本次发行总量减去网下最终发行量。对网下发行采用询价制，分为初步询价和累计投标询价。发行人及保荐人通过向询价对象和配售对象进行预路演和初步询价确定发行价格区间，在发行价格区间内通过向配售对象累计投标询价确定发行价格。网上申购对象是持有上交所股票账户卡的自然人、法人及其他机构。各地投资者可在指定的时间内通过与上交所联网的各证券交易网点，以发行价格区间上限和符合本公告规定的有效申购数量进行申购委托，并足额缴付申购款。 从公告中可知，我国目前对企业首次公开发行股票所采取的监管制度是（）。

A.审批制中的指标管理
B.核准制中的保荐制
C.注册制
D.备案制


点击查看答案


275、单项选择题  为支持“三农”发展，在其他商业银行法定存款准备金率保持不变的同时，中国人民银行近年来分别下调县域农村商业银行和农村合作银行人民币法定存款准备金率2个和0.5个百分点。从金融创新的角度看，中国人民银行的这一做法属于（）创新。

A.金融工具 
B.金融制度 
C.金融业务 
D.金融交易


点击查看答案


276、多项选择题  金融工程的基本分析方法包括（）。

A.简单加权平均法
B.积木分析法
C.套利定价法
D.风险中性定价法
E.状态价格定价技术


点击查看答案


277、单项选择题  投资者王某于2010年4月15日委托经纪商以1.23元的价格买进A公司股票，这一行为属于交易委托中的（）。

A.整数委托
B.零数委托
C.市价委托
D.限价委托


点击查看答案


278、单项选择题  假定金融机构的法定准备金率为20%，超额准备金率为2%，现金漏损率为3%，则存款乘数为（）。

A.4.00 
B.4.12 
C.5.00 
D.20.00


点击查看答案


279、多项选择题  中国的货币政策目标包括（）。

A.维护低通胀
B.保持经济快速增长
C.推动经济合理增长
D.维护国际收支平衡
E.保持较为充分的就业，维持相对低的失业率


点击查看答案


280、单项选择题  期权的买方（）

A.只有权利，没有义务
B.只有义务，没有权利
C.既有权力，又有义务
D.以上都不对


点击查看答案


281、单项选择题  通货膨胀实质是一种货币现象，表现为商品和生产要素价格总水平在一定时期内（）。

A.持续下降 
B.持续上升 
C.间歇性下降 
D.间歇性上升


点击查看答案


282、单项选择题  在金融工程中居于核心地位的是（）。

A.风险管理
B.财务管理
C.成本管理
D.资本管理


点击查看答案


283、单项选择题  货币工资和物价水平没有变化，但是居民实际消费水准却下降的通货膨胀属于（）通货膨胀。

A.温和型 
B.隐蔽型 
C.爬行式 
D.公开型


点击查看答案


284、单项选择题  甲公司在不单设预付账款的情况下，其所预付的材料款，在进行账务处理时，应（）。

A.借记"应收账款"
B.贷记"应收账款"
C.借记"应付账款"
D.贷记"应付账款"


点击查看答案


285、单项选择题  如果某公司的股票β系数为1.4，市场组合的收益率为6%，无风险收益率为2%，则该公司股票的预期收益率是（）。

A.2.8% 
B.5.6% 
C.7.6% 
D.8.4%


点击查看答案


286、多项选择题  所有权结构变更属于广义的并购范畴。下列并购方式中，属于所有权结构变更的有（）。

A.交换发盘 
B.股权切离 
C.股票回购 
D.杠杆收购 
E.溢价购回


点击查看答案


287、单项选择题  按照我国相关法律法规的规定，对信托公司融资类银信理财合作业务实行余额比例管理，即融资类业务余额占银信理财合作业务余额的比例不得高于（）。

A.10%
B.20%
C.30%
D.150%


点击查看答案


288、单项选择题  货币政策是中央银行为实现特定经济目标而采取的各种方针、政策、措施的总称。关于货币政策基本特征的说法，错误的是（）。

A.货币政策是宏观经济政策 
B.货币政策是调节社会总供给的政策 
C.货币政策主要是间接调控政策 
D.货币政策是长期连续的经济政策


点击查看答案


289、单项选择题  中央银行不以盈利为目标，是（）的金融机构。

A.为存款者服务
B.充当社会信用中介
C.为工商企业服务
D.为实现国家经济政策服务


点击查看答案


290、单项选择题  下列有关金融工具的性质中，说法正确的是（）。

A.期限性与收益性成正比
B.期限性与风险性成反比
C.期限性与流动性成正比
D.流动性与收益性成正比


点击查看答案


291、单项选择题  金融调控是国家对宏观经济运行进行干预的组成部分，市场经济体制下金融宏观调控的主要类型是（）。

A.计划调控与行政调控
B.计划调控与政策调控
C.行政调控与法律调控
D.政策调控与法律调控


点击查看答案


292、多项选择题  我国利率市场化改革的总体思路包括（）。

A.先外币、后本币 
B.先贷款、后存款 
C.先本币、后外币 
D.先存款、后贷款 
E.先大额、长期，后小额、短期 


点击查看答案


293、单项选择题  通货紧缩的危害之一是，当物价水平持续性地普遍下降时，实际利率将会（），从而损害债务人的利益。

A.降低 
B.不变 
C.升高 
D.为零


点击查看答案


294、多项选择题  

2012年年末，按照贷款五级分类的口径，我国某商业银行各类贷款余额及贷款损失准备的情况是：正常贷款1000亿元;关注贷款100亿元;次级贷款20亿元;可疑贷款10亿元;损失贷款10亿元;贷款损失准备100亿元。

根据我国《商业银行风险监管核心指标》和《商业银行贷款损失准备管理办法》的监管要求，该商业银行的（）。

A.不良贷款率高于监管指标要求 
B.不良贷款率低于监管指标要求 
C.贷款拨备率高于监管指标要求 
D.贷款拨备率低于监管指标要求


点击查看答案


295、单项选择题  风险系数β提供了一个衡量证券的实际收益率对市场投资组合的实际收益率的敏感度的比例指标，若β值大于1，则称该证券为（）。

A.激进型
B.保守型
C.防卫型
D.平均风险型


点击查看答案


296、单项选择题  美国采用了（）的巾央银行制度。

A.一元式中央银行
B.二元式中央银行制度
C.跨国的中央银行制度
D.准中央银行制度


点击查看答案


297、多项选择题  根据资产定价理论中的有效市场理论，资本市场可以分为弱式有效市场、半强式有效市场和强式有效市场。其中，半强式有效市场的信息包括（）。

A.内幕消息
B.盈利资料
C.盈利预测值
D.公司管理状况
E.成交量


点击查看答案


298、不定项选择  

DY股份有限公司首次公开发行不超过2300万股人民币普通股（A股）的申请已获中国证券监督管理委员会核准。本次发行采用网下向投资者询价配售和网上向社会公众投资者定价发行相结合的方式进行。网下初始发行股数为1500万股，占本次发行总量的65.22%；网上发行数量为本次最终发行总量减去网下最终发行数量。本次网上申购热烈，有效申购倍数为60倍。本次发行的保荐机构为SD证券有限责任公司，本次发行价格5元/股，其对应的按发行后股本摊薄后市盈率为10倍。

根据本次股票发行价格和市盈率可知利，DY股份有限公司发行股票时，其每股盈利为（）元。

A.0.25 
B.0.50 
C.0.55 
D.0.75


点击查看答案


299、单项选择题  2009年7月5日，某县质监局对某食品生产企业进行执法检查，在其成品仓库发现200多袋包装好的年糕制品，经查，该批年糕是2009年7月1日生产的，保质期25天，当事人不能提供生产许可证，涉嫌无证生产，经领导批准，执法人员决定对该涉案年糕产品予以封存，封存期限可以是（）。

A.3个月
B.30天
C.1个月
D.15天


点击查看答案


300、单项选择题  认为长期利率只是人们所预期的短期利率的平均值，该观点源自于利率期限结构理论的（）。

A.预期理论
B.市场分割理论
C.流动性溢价理论
D.期限优先理论


点击查看答案


题库试看结束后微信扫下方二维码即可打包下载完整版《★中级金融专业》题库
手机用户可保存上方二维码到手机中，在微信扫一扫中右上角选择“从相册选取二维码”即可。
题库试看结束后微信扫下方二维码即可打包下载完整版《中级金融专业：中级金融专业》题库，分栏、分答案解析排版、小字体方便打印背记！经广大会员朋友实战检验，此方法考试通过率大大提高！绝对是您考试过关的不二利器！
手机用户可保存上方二维码到手机中，在微信扫一扫中右上角选择“从相册选取二维码”即可。
【大 中 小】【打印】 【繁体】 【关闭】 【返回顶部】
下一篇：习题集：心血管内科考点巩固（题..

相关栏目

问题咨询请搜索关注"91考试网"微信公众号后留言咨询