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助理理财规划师专业能力：投资规划必看考点（每日一练）
2020-04-25 03:20:25 来源:91考试网 作者:www.91exam.org 【大 中 小】
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1、单项选择题  对于参与发行市场申购的资金，市场一般会保护其基本的权益，至少会考虑其参与申购的机会成本的损失，其中封闭式基金募集失败后，所募集资金可以获得（）。

A.同期金融机构同业存款利率
B.银行同期活期存款利率
C.同期国债回购利率
D.同期交易所市场国债收益率


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2、单项选择题  投资人赎回共同基金时，按照《开放式证券投资基金试点办法》的规定，管理人应当于收到投资人赎回申请之日起（）个工作日内，对该交易的有效性进行确认，并应当自接受投资人的有效赎回申请之日起（）个工作日内，支付赎回款项。

A.3、6
B.5、7
C.3、7
D.5、6


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3、单项选择题  宋先生有一定的积蓄，在朋友的介绍下买了基金，分别投资了开放式基金20万元，封闭式基金10万元。 在基金投资相关的各个机构中，按照《基金管理暂行办法》的规定，基金资金保管人由（）机构担任。

A.证券公司
B.基金管理公司
C.信托投资公司
D.商业银行


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4、单项选择题  张先生有100万元人民币，考虑到目前银行存款利率较低，在股市看好时，想将这笔钱来做证券投资，张先生在上海证券交易所买了10487元B公司的A股股票和8000元的B公司发行的可转换债券，并且买了正在发行的面值为100元的10年期国债，国债票面利率为5%，市场利率为5%。同时将另外的20万元投资了货币市场基金。 张先生购买的这只债券的发行价格为（）元。

A.100
B.105
C.95
D.110


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5、单项选择题  根据新出台的交易规则，关于证券的交易时间与竞价方式的说法错误的是（）。

A.交易日为每周一至周五。每个交易日9：15至9：25为开盘集合竞价时间，9：30至11：30、13：00至14：57为连续竞价时间
B.在集合竞价期间内，交易所的自动撮合系统只储存而不撮合，当申报竞价时间一结束，撮合系统将根据集合竞价原则，产生该股票的当日开盘价
C.撮合系统将按"价格优先，时间优先"的原则进行自动撮合
D.交易时间内因故停市，交易时间可作顺延


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6、单项选择题  吴先生看到股票市场存在着很大的风险，基金产品也未能幸免于难，开始对外汇投资产生了兴趣，但是他从未有过相关的投资经验，就这方面问题找到了一位理财规划师进行咨询。 2007年9月1日，吴先生手中持有1000美元，此时美元兑日元的汇率为120。预计美元在3个月内下跌，预测汇率为110左右。吴先生采取了外汇宝投资，即期买入日元，3个月后再抛出。若12月1日美元兑日元汇率为110，如果吴先生当初采用外汇期权投资，即买入美元看跌日元看涨期权，协定价为118元，期权费为美元的1%。其他条件不变，则吴先生到期时获取的收益为（）元。

A.7065.21
B.7272.73
C.6673.35
D.6527.36


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7、单项选择题  期中偿还债券是指债券在偿还期满之前由债务人采取在交易市场上购回债券或者直接向债券持有人支付本金的方式进行本金的偿还。期中偿还债券还可以分为（）。

A.定时偿还
B.展期偿还
C.随时偿还
D.买入偿还


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8、单项选择题  下列债券的偿还方式中（）不属于期中偿还债券。

A.定时偿还
B.随时偿还
C.买入偿还
D.展期偿还


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9、多项选择题  我国2001年出台的《中华人民共和国信托法》对信托定义如下：信托是指委托人基于对受托人的信任，将其财产权委托给受托人，由受托人按委托人的意愿以自己的名义，为受益人的利益或者特定目的，进行管理或者处分的行为。信托行为是一种法律行为，它可以用（）形式建立。

A.合同
B.契约
C.口头
D.协议
E.遗嘱


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10、单项选择题  按照投资投入行为的直接程度，投资可分为直接投资和间接投资。（）是指投资者以其资本购买公司债券、金融债券或公司股票等各种有价证券，以期获取一定收益的投资。

A.金融投资
B.直接投资
C.间接投资
D.风险投资


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11、单项选择题  按照国际汇率制度来划分，汇率可分成固定汇率和浮动汇率。由于各国情况的不同，浮动汇率制度又可进一步分为自由浮动、管理浮动、联合浮动、钉住浮动等。我国目前采用的汇率体制是（）。

A.固定汇率
B.钉住浮动汇率
C.有管理的浮动汇率
D.联合浮动汇率


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12、单项选择题  被交易所实施停牌的股票，直至披露义务的当事人做出公告的当日（）复牌。

A.9：00
B.9：30
C.10：00
D.10：30


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13、单项选择题  （）通常在一个母基金下再设立若干子基金，基金的各个子基金独立进行投资决策，最大特点是在基金内部可以为投资者提供多种投资选择，投资者可以根据市场行情变化和自身投资需求改变选择。

A.基金的基金
B.对冲基金
C.伞型基金
D.离岸基金


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14、单项选择题  基金公司的QDⅡ产品（）。

A.可投资货币市场工具、公募基金、权证、期权等金融产品和金融衍生产品
B.起点较高，不适合普通投资者
C.可以购买不动产
D.不能购买贵重金属但可以购买贵重金属的凭证


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15、单项选择题  我国的证券投资者在委托买卖证券时应支付各种费用和税收，下列（）不属于这些费用按收取机构的分类。

A.券商费用
B.交易场所费用
C.咨询信息费用
D.国家税收


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16、单项选择题  信托的应用范围非常广泛，以F属于按信托利益是否归属委托人本人划分的是（）。

A.合同信托和遗嘱信托
B.自益信托和他益信托
C.国内信托和国际信托
D.可撤销信托和不可撤销信托


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17、单项选择题  一般对于证券市场上的交易量，各个国家都有一定的规定。在我国，开放式基金单个开放日，基金净赎回申请超过基金总份额的10%时，为（）。

A.巨额赎回
B.一般赎回
C.10%赎回
D.暂停赎回


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18、单项选择题  上海黄金交易所推出的现货延期交易，具备下列几项特点除了（）。

A.T+0
B.双向交易
C.保证金交易
D.对个人投资者开放


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19、单项选择题  利率互换指两笔债务以利率方式互相调换，下列（）不属于利率互换的形式。

A.同种货币的固定利率与浮动利率互换
B.以某种利率为参考的浮动利率与以另一种利率为参考的浮动利率互换
C.某种货币固定利率与另一种货币固定利率的互换
D.某种货币固定利率与另一种货币浮动利率的互换


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20、单项选择题  宋先生有一定的积蓄，在朋友的介绍下买了基金，分别投资了开放式基金20万元，封闭式基金10万元。 基金管理公司作为专业的财务顾问或管理公司来对基金资金进行经营与管理。基金管理公司投资管理的基本目标是（）。

A.高回报
B.分散风险
C.高管理费和手续费
D.为客户寻求与风险相称的投资回报，并维护基金和客户资产的安全


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21、单项选择题  优先股是公司在筹集资金时，给予投资者某些优先权的股票。同普通股相比，优先股的特点不包括（）。

A.约定股息率
B.优先清偿剩余资产
C.无表决权
D.受限制的流通性


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22、单项选择题  以下不符合证券投资基金基本内涵的有（）。

A.通过发行基金单位向投资人募集资金
B.没有规定的投资组合和投资限制
C.投资操作与财产保管相互分离
D.基金资产按照规定的投资方向进行投资


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23、单项选择题  从理财规划师的工作步骤来看，整个投资规划中不包括的是（）。

A.客户分类
B.资产配置
C.证券选择
D.投资实施


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24、单项选择题  小李与某信托公司签订了一份5年期限的信托合约，将北京市区的一栋房子作为信托财产转移到信托公司名下，由信托公司进行管理，信托公司可以将房屋出租，但不可以出售。出租房屋所得每月按时支付给小李的母亲作为生活费用。如果信托存续的5年内小李的母亲去世，房屋出租收入定期支付给小李。5年后房屋将归还小李。 下列不是信托财产独立性体现的是（）。

A.信托公司破产后，房子不会被信托公司的债权人追索
B.小李出现债务危机后，房子不会被小李的债权人追索
C.信托公司设立专项账户管理信托财产
D.小李既可以是委托人，也可以是受益人


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25、单项选择题  小孙是一位在校的大学生，从未进行过炒股等投资活动，最近看到了股票市场的投资价值，也准备开户进行股票投资，之前先就相关问题咨询了理财规划师。 理财规划师告诉小孙，只要在沪深两市买入A股，就会成为普通股的股东，关于普通股的特点理财规划师下列表述不正确的是（）。

A.普通股的股利须在公司支付了债息和优先股的股息之后才能分得
B.当公司亏损时，普通股东是主要受损者
C.增发新普通股时，原股东不得出售、转让其优先认股权
D.普通股东拥有发言权和表决权


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26、单项选择题  小孙是一位在校的大学生，从未进行过炒股等投资活动，最近看到了股票市场的投资价值，也准备开户进行股票投资，之前先就相关问题咨询了理财规划师。 小孙买入了某公司的股票若干，某日该上市公司计划进行重组，则证券交易所将会对其采取（）措施。

A.挂牌
B.摘牌
C.停牌
D.复牌


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27、单项选择题  在标准普尔信用评级中（）。

A.AA等级具有最高级信用，还本付息能力强
B.债务等级A具有强的还本付息能力
C.BB等级被认为有适当的还本付息能力，但它通常显示充分的保护参量
D.级别为C的债券不能有利息收入


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28、单项选择题  信托的应用范围非常广泛，以下属于按受托人从事的信托业务是否为商业行为划分的是（）。

A.民事信托和商事信托
B.资金信托和财产信托
C.自由信托和法定信托
D.个人信托和法人信托


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29、单项选择题  投资是为了将来获得一定的收益而推迟了现在的消费，投资活动都是在某一定的时点上进行的，而由于货币本来在不同时点就具有不同的价值，因而货币的时间价值成为投资利润率的（），是投资者投资时所要求的最起码的回报率水平。

A.最高限度
B.最终水平
C.最低限度
D.预期水平


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30、单项选择题  沪深300指数的样本选择标准为规模大、流动性好的股票，其样本覆盖了沪深市场（）的市值，具有良好的市场代表性。

A.50%左右
B.60%左右
C.70%左右
D.80%左右


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31、单项选择题  理财规划师王先生要给一个客户刘女士进行理财，这个客户很年轻，但是很厌恶风险。刘女士希望在1年内去欧洲旅游，3年之内买车，5年买房……且去年的税后收入500000元，年终结余200000元。 即使不考虑通货膨胀因素的影响，货币的价值也不是恒定不变的，如果今天的1000元，一年以后为1156元，这可用货币的（）解释。

A.时间价值
B.机会成本
C.收益率
D.以上都不对


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32、单项选择题  外汇期权的交易对象就是一项将来可以买卖货币的权利。目前国内商业银行只有中国银行和（）可以开展外汇期权业务。

A.中国农业银行
B.中国工商银行
C.中国建设银行
D.中国进出口银行


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33、多项选择题  外汇交易是交易双方通过电话或者一个电子交易网络而达成的，外汇市场全天24小时开放，外汇交易者可以对无论是白天或者晚上发生的全球经济、社会和政治事件而导致的汇价波动随时作出反应。传统型外汇交易业务包括（）。

A.即期外汇交易
B.远期外汇交易
C.掉期外汇交易
D.衍生型外汇交易
E.以上答案都是


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34、单项选择题  货币（）是指在不考虑通货膨胀和风险性因素的情况下，作为资本使用的货币在其被运用的过程中随时间推移而带来的一部分增值价值。

A.虚拟价值
B.未来价值
C.重置价值
D.时间价值


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35、单项选择题  张先生有100万元人民币，考虑到目前银行存款利率较低，在股市看好时，想将这笔钱来做证券投资，张先生在上海证券交易所买了10487元B公司的A股股票和8000元的B公司发行的可转换债券，并且买了正在发行的面值为100元的10年期国债，国债票面利率为5%，市场利率为5%。同时将另外的20万元投资了货币市场基金。 为确定基金净值，需测算基金资产总值。在计算基金资产总值时，基金拥有的已上市债券，以计算日的（）为准。

A.开盘价
B.收盘价
C.最高价
D.最低价


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36、多项选择题  一般而言，债券代表拥有对未来发生的一系列具有确定数额收入流的要求权，它反映的是债权债务关系。金融债券与银行存款比较，它的特征在于（）。

A.优先性
B.流动性
C.集中性
D.高利性
E.专用性


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37、单项选择题  对于开放式基金来说，投资人除了可以买卖共同基金单位以外，不可以进行（）操作。

A.申请共同基金转换
B.转托管
C.非交易过户
D.红利再投资


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38、判断题  购买福利彩票不是投资。（）


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39、单项选择题  在资产证券化的流程中，第一步为确定资产证券化目标，组成资产池，关于该步骤下列说法正确的是（）。

A.发起人首先分析自身资产证券化融资需求
B.发起人对自己拥有的能够产生未来现金流的资产进行清理、估算和考核
C.最后将资产汇集形成一个资产池
D.发起人不需要对资产池中的每项资产都拥有完整的所有权


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40、单项选择题  投资者刘女士在初次进入证券市场前，打算对股票市场形成一个简单认识，发现仅仅是股票名称就有多种，除了普通股、优先股以外，还有A股、H股等。下列说法关于股票名称的解释中错误的是（）。

A.N股票是在纽约上市的股票
B.H股票是在香港上市的股票
C.A股票是指在上海证券交易所交易的股票
D.S股票是指在新加坡上市的股票


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41、单项选择题  如果赵女士还比较年轻，可以每年年末投资1000元，坚持投资40年，则她最终约可以得到（）万元。

A.40
B.44
C.45
D.46


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42、单项选择题  有关净价交易的说法不正确的是（）。

A.净价交易是指债券价格中把应计利息包含在债券报价中的债券交易，其中应计利息是指从上次付息日到购买日债券孳生的利息
B.在净价交易制度下，交易系统直接实行净价报价，同时显示债券成交价格和应计利息额，并以两项之和为债券买卖价格
C.结算系统直接实行净价结算，以债券成交价格与应计利息额之和为债券结算交割价格
D.银行间债券市场已于2001年7月开始实行净价交易，沪深交易所市场也于2002年开始实行净价交易


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43、单项选择题  除了在下列（）情况下，会发生基金的非交易过户。

A.继承
B.赠与
C.破产支付
D.红利再投资


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44、单项选择题  按外汇交易中支付方式的不同，可以将汇率划分为不同的种类，其中汇率最高的是（）。

A.浮动汇率
B.票汇汇率
C.即期汇率
D.电汇汇率


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45、单项选择题  中央政府债券在我国又称为国债，按债券形态分类是对我国国债的特定分类方法，下列不属于的是（）。

A.实物债券
B.柜台式债券
C.凭证式债券
D.记账式债券


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46、单项选择题  以下属于新型信托业务的是（）。

A.资金信托
B.财产信托
C.房地产投资信托基金
D.资产证券化信托产品


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47、单项选择题  ST是英文SpecialTreatment的缩写，意即"特别处理"。该政策自1998年4月22日起实行，针对的对象是出现财务状况或其他状况异常的上市公司。所谓"财务状况异常"是指以下几种情况（）。

A.一家上市公司连续3年亏损或每股净资产低于股票面值
B.最近一个会计年度的审计结果显示其股东权益低于注册资本
C.注册会计师对最近一个会计年度的财产报告出具无法表示意见或否定意见的审计报告
D.最近一个会计年度经审计的股东权益扣除注册会计师、有关部门不予确认的部分，低于注册资本


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48、单项选择题  在国际外汇市场上，外汇交易的形式有多种，其中不包括（）。

A.即期外汇交易
B.远期外汇交易
C.场内外汇交易
D.外汇期权交易


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49、多项选择题  借款是一种程序相对简单的融资方式，因此被大多数企业所采纳。按借款的期限，银行借款可分为（）。

A.信用借款
B.短期借款
C.中期借款
D.长期借款
E.抵押借款


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50、单项选择题  张先生有100万元人民币，考虑到目前银行存款利率较低，在股市看好时，想将这笔钱来做证券投资，张先生在上海证券交易所买了10487元B公司的A股股票和8000元的B公司发行的可转换债券，并且买了正在发行的面值为100元的10年期国债，国债票面利率为5%，市场利率为5%。同时将另外的20万元投资了货币市场基金。 张先生通过参与证券市场交易而拥有证券，这就意味着他享有对财产的（）的权利。

A.所有、使用、收益和处分
B.占有、流通、收益和处分
C.占有、使用、收益和处分
D.占有、使用、流通和处分


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51、单项选择题  衡量单只股票或股票投资组合风险大小的数值有（）。

A.可能的收益率与预期收益率的偏离程度
B.收益率（随机变量）的方差
C.预期收益的期望值
D.股票的β值


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52、单项选择题  我国证券市场法规要求，上市公司如果连续3年不分红，则不能进行配股。在公司章程中载明并获批准后，公司若以一部分股本作为股息派发，称之为（）。

A.股票股息
B.财产股息
C.负债股息
D.建业股息


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53、单项选择题  如果刘先生希望获得资本增值，而非定期收益，那么他一定不是（）客户。

A.保守型
B.中立型
C.轻度进取型
D.进取型


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54、单项选择题  张先生有100万元人民币，考虑到目前银行存款利率较低，在股市看好时，想将这笔钱来做证券投资，张先生在上海证券交易所买了10487元B公司的A股股票和8000元的B公司发行的可转换债券，并且买了正在发行的面值为100元的10年期国债，国债票面利率为5%，市场利率为5%。同时将另外的20万元投资了货币市场基金。 张先生持有的股票代表（）。

A.债权
B.资产所有权
C.财产支配权
D.资金使用权


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55、单项选择题  托管费是托管人为保管及处理共同基金资产而收取的费用，每年的费用标准一般为共同基金资产净值的（）。

A.0.1%
B.0.2%
C.0.3%
D.0.5%


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56、单项选择题  某公司发行面值100元的债券若干，票面利率8%，到期一次还本付息，10年期，若发行价格为95元，则到期收益率为（）。

A.8%
B.8.56%
C.9.56%
D.10%


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57、判断题  欧洲债券是指欧洲国家在其本国境内发行的，以欧洲货币单位为面值的债券。（）


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58、单项选择题  周女士从未进行过证券投资，近期突然想投资于基金进行理财，但是对基金的知识几乎一无所知，为此咨询了理财规划师。 周女士最关心的还是基金的收益，理财规划师告诉她，（）是衡量一个基金经营好坏的主要指标，也是基金单位交易价格的计算依据。

A.基金规模
B.基金收益率
C.基金资产净值
D.基金赎回率


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59、单项选择题  按注册、发行地的不同，对股票的分类不包括（）。

A.A股
B.B股
C.C股
D.H股


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60、单项选择题  资金信托、银行存款、企业债券是三种不同的金融产品。以下对三者特点描述不正确的是（）。

A.银行业务的特点是：客户在银行存款，银行付给客户固定的存款利息，银行发放贷款所取得的收入归银行所有，造成的损失由银行承担
B.资金信托业务的特点是：委托人基于对信托机构的信任，将资金委托给信托机构管理，由信托机构以自己的名义，按照信托合同的约定，为受益人的利益管理、运用、处分信托资金
C.在资金信托业务中，信托机构不能保证信托本金不受损失，但可以保证最低收益
D.资金信托与企业债券的相同之处是委托人与债券购买人一样自担风险；不同之处是债券有固定回报，而资金信托收益率并不确定


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61、单项选择题  信托不仅是一种使用广泛的资产管理手段，还是有效的投融资工具，其中金融信托和实物信托最基本的区别是（）。

A.委托形式不同
B.合约方式不同
C.受益人不同
D.金融信托能融通资金


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62、单项选择题  在投资规划中，理财规划师首先要对客户各方面信息进行分析，但不包括下列（）方面的内容。

A.风险承受度
B.投资偏好
C.资金来源
D.投资目标


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63、单项选择题  在金融衍生品中，（）规定了在某一特定时间、以某一特定价格买卖某一特定种类、数量、质量原生资产的权利。

A.期货合约
B.远期合约
C.掉期合约
D.期权合约


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64、单项选择题  某只股票的发行价格是10元，投资者乙以10.5元购买，每股税后利润是0.5，则该只股票的市盈率是（）。

A.20
B.21
C.5%
D.4.76%


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65、判断题  基金托管人是基金资产的名义持有人。


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66、单项选择题  投资者进行分散投资后，可以消除的风险是（）。

A.财务风险
B.市场风险
C.利率风险
D.购买力风险


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67、单项选择题  上证综合指数公布于（）。

A.1991年7月15日
B.1991年8月15日
C.1992年7月15日
D.1992年8月15日


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68、单项选择题  （）又叫上市型开放式基金，是一种可以在交易所挂牌交易的开放式基金．兼具封闭式基金交易方便、交易成本较低和开放式基金价格贴近净值的优点。

A.ETFs
B.FOF
C.LOFs
D.LOF


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69、单项选择题  根据ST制度，在上市公司的股票交易被实行特别处理期间，其股票交易应遵循一系列规则，其中不包括（）。

A.股票报价日涨跌幅限制为5%
B.股票报价日涨跌幅限制为15%
C.股票名称改为原股票名前加"ST"
D.上市公司的中期报告必须审计


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70、单项选择题  下列不属于债券的交易程序的是（）。

A.开户
B.托管
C.成交
D.清算和交割


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71、单项选择题  房地产作为一种投资工具，关于其可完成的投资目标描述不正确的是（）。

A.本金安全性通常算好
B.当期收入不定
C.增值潜力中等至很大
D.流动性还好


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72、单项选择题  在我国，衡量绩优股的指标是每股税后利润和净资产收益率。一般而言，每股税后利润在全体上市公司中处于中上水平，公司上市后净资产收益率连续3年显著超过（）的股票是绩优股。

A.12%
B.10%
C.20%
D.18%


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73、单项选择题  股票是代表持有人对公司的所有权的一种法律凭证，按股东享受权利和承担义务的大小，可把股票分成（）。

A.普通股票、优先股票
B.记名股票、无记名股票
C.折价股票和溢价股票
D.流通股票和非流通股票


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74、单项选择题  理财规划师在收集客户的风险偏好信息时，可以粗略将客户风险偏好分为五类，其中，中立型客户的资产组合特点包括（）。

A.成长性资产30%～50%
B.定息资产50%~60%
C.成长性资产50%～70%
D.定息资产60%～70%


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75、单项选择题  在金融衍生品中，（）是一种标准化合约，对合约到期日及其买卖的资产的种类、数量、质量作出了统一的规定。

A.期货合约
B.远期合约
C.掉期合约
D.期权合约


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76、单项选择题  周女士从未进行过证券投资，近期突然想投资于基金进行理财，但是对基金的知识几乎一无所知，为此咨询了理财规划师。 理财规划师介绍说，在投资基金的费用中，证券投资基金托管费按（）的一定比例计提。

A.基金资产总值
B.基金资产净值
C.基金发行规模
D.基金投资规模


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77、多项选择题  债券的偿还期限经常简称为期限。在到期日，债券代表的债权债务关系终止，债券的发行者偿还所有的本息。债券偿还可以（）。

A.在期满时偿还
B.在期满前偿还
C.不偿还
D.根据投资者的要求延期偿还
E.可偿还也可不偿还


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78、单项选择题  挑选指数型基金进行投资可能会是一项不错的选择，指数基金的投资者应主要关注的方面不包括（）。

A.基金所跟踪的指数
B.基金管理人的选股能力
C.指数化投资的比例
D.基金费用


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79、单项选择题  地方政府债券的发行主体是地方政府及地方政府所属的机构。下列（）属于地方政府债券的一种。

A.一般责任债券
B.浮动收益债券
C.实物债券
D.可转换债券


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80、单项选择题  投资者参与上网定价发行时进行新股申购的规则和方法，认识不正确的是（）。

A.深市新股申购代码为730×××，沪市则与上市股票代码相联系，为0×××
B.申购价格为发行公告中的发行价格，高于或低于该价格的申购均无效
C.每一个证券账户申购量最少为1000股
D.每个证券账户只能申购1次，一一经申报不能撤单


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81、单项选择题  实际操作中，主要根据客户的投资目标来配置资产，两者之间存在着一定的对应关系。以下不符合这种对应关系的是（）。

A.短期目标需求—1年内目标额配置在定期存款、短期债券基金等
B.家庭预备金—3个月的支出额配置在活期存款、货币市场基金
C.中期目标需求—5年内目标配置在中短期债券等
D.中长目标需求—6~20年目标配置在平衡型基金等


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82、单项选择题  若改用价外法计算，则小黄可以获得（）申购份额。

A.6586.76
B.6586.67
C.6587.26
D.6587.62


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83、单项选择题  （）也称流通市场，是进行股票买卖交易的场所。已发行的股票在投资者之间进行转让，必须通过该市场交易，以维持股票的流动性。

A.一级市场
B.二级市场
C.发行市场
D.初级市场


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84、单项选择题  某些债券赋予发行者提前偿还的选择权，从投资者角度看，提前偿还条款的影响不包括（）。

A.可赎回债券的未来现金流是不确定的
B.发行者要求提前赎回时投资者面临再投资风险
C.减少了债券的资本利得的潜力
D.使得债券价格上升


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85、单项选择题  某投资者2007年1月1日以每股8.6元的价格买入某股票，该股票2006年末每股支付股利0.5元，并同时保持10%的股利增长率，2008年1月1日该股票价格为9.8元，若此时卖出，该投资者的持有期收益率为（）。

A.12.65%
B.14.75%
C.20.35%
D.13.95%


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86、单项选择题  假设赵女士用另一种投资方法，初始投入100元，一年后50%的概率得到100元，50%的概率得到120元，预期收益率为（）。

A.10%
B.9.9%
C.1%
D.15%


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87、单项选择题  如果当日市场上中信证券股票的价格为32.8元／股，则投资者最低购买需要（）元人民币。

A.35
B.328
C.350
D.3280


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88、多项选择题  证券投资基金（以下简称基金）是指一种利益共享、风险共担的集合证券投资方式，作为一种成效卓著的现代化投资工具，基金所具备的明显特点是（）。

A.规模效益
B.较高收益
C.分散风险
D.专家管理
E.不需要任何费用


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89、单项选择题  下列股票中（）属于防守型股票。

A.航空
B.食品
C.港口
D.房地产


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90、单项选择题  汇率的标价是外汇市场最为重要的市场交易指标，而各国具体的汇率标价存在一定的差异，中国汇率采用的标价方法是（）。

A.直接标价法
B.间接标价法
C.已知价法
D.未知价法


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91、单项选择题  李女士是一位老股民，但是股票市场的波动让其认识到分散风险的必要性，于是想到了投资与债券市场来规避风险。但她对债券市场并不了解，于是投资之前专门咨询了一位理财规划师。 为了更多地了解净价交易制度，理财规划师介绍了净价交易的意义，其中不应当包括（）。

A.更好地享受免税优惠
B.有利于把握市场利率走势
C.有利于作出交易决策
D.比较容易计算


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92、单项选择题  所谓（），就是利用同一时刻不同外汇市场上的汇率差异，在汇率低的外汇市场买进外汇，在汇率高的外汇市场卖出外汇，从而赚取汇差收益的交易。

A.对冲交易
B.掉期外汇交易
C.套汇交易
D.远期外汇交易


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93、单项选择题  下列有关货币的时间价值的说法错误的是（）。

A.考虑货币时间价值与不考虑货币时间价值不会对资产定价产生很大的影响
B.货币时间价值不同对同一项投资的评价也不同
C.在计算资产的现值时，所取的利率越大，现值越小
D.货币时间价值对不同期限投资也有不同影响


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94、多项选择题  优先股是公司在筹集资金时，给予投资者某些优先权的股票，具有不同于普通股的显著特点。优先股与普通股的不同主要有（）。

A.需支付固定股息
B.股息从净利润中支付
C.属于公司股东
D.表决权受到限制
E.享有优先的剩余财产分配权


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95、多项选择题  普通股票股东享有的权利主要是（）。

A.公司经营决策的参与权
B.公司盈余分权
C.剩余资产分配权
D.优先认股权


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96、单项选择题  （）是指一种跟踪"标的指数"变化，且既可以在交易所上市交易，又可以通过一级市场用一揽子证券进行创设和置换的基金品种。

A.ETF
B.LOF
C.FOF
D.保本基金


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97、单项选择题  股票交易出现异常波动的，交易所对相关股票实施停牌，下列情形中（）不属于异常波动。

A.当日无价格涨跌幅限制股票的盘中交易价格较开盘价上涨50%以上或下跌30%以上
B.*ST股票连续三个交易日触及涨（跌）幅限制
C.ST股票连续三个交易日触及涨（跌）幅限制
D.S股票连续三个交易日触及涨（跌）幅限制


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98、单项选择题  对于资产支持证券的投资要点下列说法中不正确的是（）。

A.需详尽分析投资品种的标的物和发行者的信用等级
B.定性权衡投资中的风险水平
C.多关注投资者踊跃认购的品种
D.该类产品投资操作适宜快进快出


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99、单项选择题  就资产支持证券目前在我国的状况而言，个人投资者购买的权利并没有充分放开，但个人投资者购买的权利会逐步放开是必然的，我们在投资的过程中可以重点关注以下几点除了（）。

A.既可以短线投资，也可中长线操作
B.投资于该类产品，不能指望其马上可以带来短线的高收益
C.认购和交易的活跃度也决定了后续的流动性，一般投资者应该多关注那些投资者踊跃认购的品种，这也是为了防范后续不确定性的先决条件
D.详尽分析投资品种的标的物和发行者的信用等级，定性权衡投资中的风险水平，进而决定投入方向和资金量，这是投资资产证券化产品的最为主要的一步


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100、单项选择题  《金融时报》股票价格指数（FTSE100）是由英国《金融时报》公布发表的。该股票价格指数包括着从英国工商业中挑选出来的具有代表性的30家公开挂牌的普通股股票。它以（）作为基期，其基点为100点。该股票价格指数以能够及时显示伦敦股票市场情况而闻名于世。

A.1935年1月1日
B.1991年7月1日
C.1935年7月1日
D.1990年1月1日


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101、单项选择题  小孙是一位在校的大学生，从未进行过炒股等投资活动，最近看到了股票市场的投资价值，也准备开户进行股票投资，之前先就相关问题咨询了理财规划师。 小孙了解到配股也是上市公司发行新股的方式之一，理财规划师为其介绍了一些公司配股知识，其中（）是不正确的。

A.配股不是分红
B.对股民来说，配股意味着可以分散投资风险
C.对于老股东来说，上市公司配股其实提供了追加投资的机会
D.我国上市公司的配股有一定的强制性


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102、单项选择题  根据最新出台的交易规则，证券上市期届满或依法不再具备上市条件的，予以（）。

A.挂牌
B.摘牌
C.停牌
D.复牌


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103、单项选择题  （）是指委托人将自己的动产、不动产以及版权、知识产权等非货币形式的财产，委托给信托公司按照约定的条件和目的进行管理或者处分的信托业务。

A.证券投资集合资金信托计划
B.股权投资集合资金信托计划
C.不动产投资集合资金信托计划
D.财产信托


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104、单项选择题  钱先生是一位收入比较稳定的中产阶层，年龄40岁，考虑到需要开始打算退休后的生活，希望从现在开始正式作出科学合理的投资规划，以提高财产性收入。之前钱先生的投资都是听从朋友建议，自己并没有什么专业知识，于是钱先生先找到一位理财规划师进行了一系列咨询。 理财规划师还需要通过适当的方式，帮助钱先生将模糊的、混合的目标逐渐分析、细化、具体化。下列（）问题不属于这一环节要用到的。

A.是否准备让孩子上大学
B.职位能否进一步升迁
C.房子是否需要换
D.是否需要为退休开始存钱


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105、单项选择题  在资产证券化的流程中，信用增级的手段有多种，其中不包括（）。

A.过度担保
B.银行担保
C.保险公司担保
D.中级参与结构


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106、单项选择题  对于各种投资品的选择，不仅其收益与风险各不相同，而且还存在成本与收益比较的差别。目前，我国市场上基金的申购费大约为（）。

A.1%～1.5%
B.1.5%～2%
C.2%～2.5%
D.0.5%～1%


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107、单项选择题  周女士从未进行过证券投资，近期突然想投资于基金进行理财，但是对基金的知识几乎一无所知，为此咨询了理财规划师。 从风险和收益的特点来看，理财规划师对于成长型、收入型和平衡型基金的陈述不正确的是（）。

A.成长型基金风险大、收益高
B.收入型基金风险大、收益高
C.平衡型基金风险收益介于成长型与收入型基金之间
D.成长型基金的收益可能低于收入型基金


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108、单项选择题  下列不属于我国黄金投资方式的是（）。

A.Comex期金
B.实物黄金
C.纸黄金
D.账户黄金


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109、单项选择题  外汇市场的产生，起初是由于国际贸易的大规模发展而产生的汇兑及避险需要，后来人们发现汇率的波动差价能够带来巨大的投机收益，于是外汇市场逐渐发展成以投机目的为主的市场。现在，每天巨大的成交量当中，为贸易和避险需要的只占据小部分，（）的交易是由于投机而产生的。

A.80%
B.100%
C.90%
D.95%


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110、单项选择题  某人近期卖出一份9月份小麦看涨期权，期权费为100元。则此人的利润区间为（）。

A.-100～+∞
B.0～+∞
C.-∞～100
D.100～+∞


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111、判断题  公司向发行人、国家授权投资机构和法人发行的股票，可以为记名股票，也可以为无记名股票。（）


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112、单项选择题  人们将现金存入银行收取利息，就会担心物价上升，货币贬值。存在通货膨胀的经济社会中，人们面对的这种风险就是（）。

A.购买力风险
B.事件风险
C.利率风险
D.财务风险


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113、单项选择题  投资者张先生计划进入外汇市场进行投资，在此之前，需要对外汇投资的有关程序加以了解，其中外汇交易成交的核心是（）。

A.签订买卖合同
B.交割
C.询价
D.报价


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114、单项选择题  按照资本来源和运用地域的不同划分的基金类型中不包括（）。

A.国内基金
B.国际基金
C.离岸基金
D.区域基金


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115、单项选择题  以下说法中不符合客户风险偏好类型与资产增值能力的关系的是（）。

A.保守型的客户其资产增值的可能性很小
B.轻度保守型客户其资产有较大的增值潜力，但资产价值波动较大
C.中立型客户其资产有一定的增值潜力，资产价值亦有一定的波动
D.进取型客户其资产增值潜力很大，资产价值的波动很大


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116、单项选择题  截至2008年初，国内商业银行只有（）和（）可以开展外汇期权业务。

A.中国银行，中国建设银行
B.中国建设银行，中国工商银行
C.中国工商银行，中国农业银行
D.中国农业银行，光大银行


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117、单项选择题  利率水平的变化对于汇率的影响可以分为两个方面。以下说法正确的是（）。

A.在国内，由于利率的上升，信用紧缩，本币对内升值，购买力增强，从而导致本币对外的升值
B.由于利率的提高，使得国内的资本收益率高于国际资本收益率，吸引大量资本流入国内，国际收支顺差，本币贬值
C.在国内，由于利率的上升，信用紧缩，本币对内升值，购买力增强，从而导致本币对外的贬值
D.由于利率的提高，使得国内的资本收益率高于国际资本收益率，吸引大量资本流入国内，国际收支顺差，本币贬值


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118、单项选择题  张先生有100万元人民币，考虑到目前银行存款利率较低，在股市看好时，想将这笔钱来做证券投资，张先生在上海证券交易所买了10487元B公司的A股股票和8000元的B公司发行的可转换债券，并且买了正在发行的面值为100元的10年期国债，国债票面利率为5%，市场利率为5%。同时将另外的20万元投资了货币市场基金。 假若张先生要投资开放式基金，那么他在（）可以买到基金。

A.银行
B.证券公司
C.基金公司
D.以上都可以


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119、单项选择题  期货交易的保证金制度中，应交付的保证金通常为所买卖期货合约价值的（）。

A.5%～10%
B.5%～15%
C.10%～15%
D.10%～20%


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120、单项选择题  （）是银行与存款人以协议方式约定存款额度、期限和利率等内容，由银行按协议约定计付存款利息的一种外币储蓄品种。

A.甲种外币存款
B.乙种外币存款
C.丙种外币存款
D.外币协议储蓄


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121、单项选择题  风湿性心瓣膜病时最常被侵犯的瓣膜是（）。

A.二尖瓣
B.主动脉瓣
C.肺动脉瓣
D.三尖瓣
E.二尖瓣+主动脉瓣


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122、单项选择题  我国《公司法》规定，公司不得收购本公司股份，但是有些情形除外，下列（）不属于除外情形。

A.减少公司注册资本
B.与持有本公司股份的其他公司合并
C.将公司股份转赠他人
D.将股份奖励给本公司职工


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123、单项选择题  股票回购分为公开市场回购和要约回购两类，关于两种回购方式下列说法正确的是（）。

A.一般在股票市场表现欠佳时会进行小规模要约回购
B.与公开市场回购相比，要约回购通常被市场认为是更积极的信号
C.溢价的存在会使要约回购的执行成本较高
D.股票回购可以优化上市公司资本结构


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124、单项选择题  外汇结构性存款产品的所得税情况也是一个重要的考虑因素，关于这方面下列说法正确的是（）。

A.一般产品规定外汇结构性存款收益中属于定期存款利息的部分收取15%的利息税
B.也有部分产品按落入利率区间的天数收取活期存款的利息税
C.还有些产品根本无需纳税
D.不须缴税和按活期存款利率缴税的产品的实际收益相对较高


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125、单项选择题  某投资者以每股8元的价格买入某股票，持有一段时期后以7元的价格割肉，期间经历了每股分红0.2元，则其持有期收益率为（）。

A.10%
B.15%
C.-10%
D.-15%


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126、判断题  证券投资基金的资产交由基金管理人保管。（）


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127、单项选择题  由上海证券交易所和深圳证券交易所联合编制的沪深300指数以（）为基日。

A.2004年11月25日
B.2004年12月31日
C.2005年3月5日
D.2005年4月8日


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128、单项选择题  掉期外汇交易一般可以分为几种形式，包括（）。

A.即期对远期
B.即期对即期
C.远期对远期
D.以上皆是


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129、单项选择题  新中国成立之后的金融债券发行始于（）。

A.1982年
B.1985年
C.1993年
D.1999年


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130、单项选择题  消费者在进行投资的时候，有多种选择来实现自身资产的保值增值，以下行为中不属于投资的是（）。

A.购买基金
B.购买电视
C.购买古玩字画
D.购买债券


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131、单项选择题  理财规划师王先生要给一个客户刘女士进行理财，这个客户很年轻，但是很厌恶风险。刘女士希望在1年内去欧洲旅游，3年之内买车，5年买房……且去年的税后收入500000元，年终结余200000元。 对此客户，因其厌恶风险，王先生在为此客户进行资产配置时，不应包括（）。

A.股票
B.债券
C.基金
D.期货


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132、单项选择题  王先生计划投资H股、N股股票，为此他想对这些股票市场有个比较全面的了解，股价指数是投资者进行证券投资的一个基本的参考，世界上最早、最享盛誉和最有影响的股价指数是（）。

A.道·琼斯股价指数
B.《金融时报》指数
C.日经225股价指数
D.恒生指数


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133、单项选择题  某客户从理财规划师处了解到，除权日的开盘价不一定等于除权价，除权价仅是除权日开盘价的一个参考价格。当实际开盘价高于这一理论价格时，就称为（），在册股东即可获利。

A.填权
B.贴权
C.加权
D.减权


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134、单项选择题  开放式基金的管理费为1.2%，申购费率为1%，托管费为0.2%。一投资者前天以50000元现金申购基金，今天查询得知前天的基金单位净值为1.35元。 假如该基金公司采用价内法进行计算，那么该投资者得到的基金份额为（）。

A.38967.47
B.36168.98
C.4132.62
D.36148.15


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135、单项选择题  在共同基金的当事人中，（）一般是由具有一定资产信用的商业银行、投资银行或保险公司来担任。

A.投资人
B.受托人
C.管理人
D.托管人


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136、单项选择题  分析客户的投资组合信息时，金融资产投资项目不包括（）。

A.期货
B.黄金
C.保险金
D.房地产


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137、单项选择题  由于人们具有（）偏好，因此货币具有时间价值。

A.风险
B.投资
C.时间
D.流动


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138、单项选择题  理财规划师王先生要给一个客户刘女士进行理财，这个客户很年轻，但是很厌恶风险。刘女士希望在1年内去欧洲旅游，3年之内买车，5年买房……且去年的税后收入500000元，年终结余200000元。 按照理财规划的规范业务流程，理财规划师王先生在为客户进行投资规划时的合理步骤是（）。

A.客户分析→资产配置→证券选择→投资评估
B.客户分析→证券选择→资产配置→投资评估
C.客户分析→投资评估→资产配置→证券选择
D.客户分析→投资评估→证券选择→资产配置


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139、单项选择题  张先生有100万元人民币，考虑到目前银行存款利率较低，在股市看好时，想将这笔钱来做证券投资，张先生在上海证券交易所买了10487元B公司的A股股票和8000元的B公司发行的可转换债券，并且买了正在发行的面值为100元的10年期国债，国债票面利率为5%，市场利率为5%。同时将另外的20万元投资了货币市场基金。 就其所购买的债券来说，债券上标明的利率，是债券的（）。

A.票面利率
B.市场利率
C.法定利率
D.发行利率


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140、单项选择题  我们分析货币的时间价值时，一般以（）为基础，而不考虑通货膨胀和风险因素。

A.社会平均的资金利润率
B.银行间同业拆借利率
C.银行存款利率
D.银行贷款利率


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141、多项选择题  投资者在进行投资时，面临诸多投资品的选择，但其收益与风险各不相同，即使在收益相当的情况下，风险也有差别，其中房产抵押资产支持证券的主要风险有（）。

A.利率风险
B.提前还款风险
C.违约风险
D.法律风险
E.其他风险


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142、单项选择题  尊重市场也是正确的投资观念之一，对于此观念的理解下列说法不正确的是（）。

A.股票市场好比选美赛事
B.市场永远是对的
C.须重视大家对市场的看法
D.应努力追求超越市场


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143、单项选择题  信托是以财产为核心，以信任为基础，以委托为方式的财产管理制度。成立信托的第一要素是（）。

A.委托人对受托人的信任
B.信托财产
C.处理信托财产
D.受托人以自己的名义管理


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144、单项选择题  对资产证券化产品按照证券化的资产分类，不包括（）。

A.居民住宅抵押贷款
B.汽车销售贷款
C.人寿、健康保单
D.固定贷款投资


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145、单项选择题  一般来说，进取型客户的成长性资产能达到（）以上。

A.90%
B.60%
C.80%
D.50%


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146、单项选择题  （）是公司利用现金方式从股市购回本公司已发行的部门股票的行为。

A.股份回购
B.定向增发
C.配股
D.新股发行


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147、单项选择题  按投资主体划分为国家股、法人股和社会公众股。下列属于国有股份的是（）。

A.国家股和法人股
B.国有法人股和国家股
C.社会公众股
D.以上都不是


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148、单项选择题  根据运作特点划分的证券投资基金不包括（）。

A.对冲基金
B.套利基金
C.指数基金
D.国际基金


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149、单项选择题  对于投资规划与理财规划的关系，下列说法错误的是（）。

A.投资规划是理财规划的一个组成部分
B.投资不等于理财
C.投资规划对于整个理财规划有重要的基础性作用
D.投资规划必须是一个全面综合的整体性解决方案，全面解决客户的理财目标


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150、单项选择题  投资者面临诸多投资品的选择，但其收益与风险各不相同，其中通货膨胀对各种投资品的收益率有不同的影响，下列（）不受通货膨胀的影响。

A.零息债券
B.金融债券
C.国债
D.通货膨胀指数化债券


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151、单项选择题  周女士从未进行过证券投资，近期突然想投资于基金进行理财，但是对基金的知识几乎一无所知，为此咨询了理财规划师。 周女士准备投资一只前端收费的基金，申购金额20000元，申购费率1.5%，当日基金单位净值为0.8元，若该基金公司采用价外法计算，则理财规划师算出周女士可申购（）份该基金。

A.24625
B.24630.54
C.25879
D.24500.65


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152、单项选择题  指数型基金由于其特有的优势在我国证券市场上得以迅猛发展，国内第一只指数基金是（）

A.易方达上证50
B.嘉实沪深300
C.华安上证180
D.华夏上证50


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153、单项选择题  在同一交割日对同一种债券的买和卖会相互抵消，确定出应当交割的债券数量和应当交割的价款数额，然后按照（）原则办理债券和价款的交割。

A.全额交收
B.全额清算
C.净额清算
D.净额交收


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154、单项选择题  以下的一些说法符合我国目前开放式基金投资规定的是（）。

A.目前，国内基金的手续费率一般在基金金额1%~1.5%之间
B.与认购与申购费不同，赎回手续费随着投资者持有基金的时间递减，而手续费费率增加
C.目前国内基金的年管理费率一般在1%~2.5%之间
D.在实际操作中，基金管理费一般是按天提取，按日结算


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155、单项选择题  债券市场是金融市场的一个重要组成部分，下列（）不属于我国债券流通市场。

A.柜台债券市场
B.场外债券市场
C.交易所债券市场
D.银行间债券市场


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156、多项选择题  货币市场基金是以短期国债、短期金融债券、央行票据、回购等货币市场短期有价证券为投资对象的投资基金。货币型基金的获利性一般，但相对来说本金安全性高，流动性强。因此，较适合作为现金管理工具。货币基金收益与市场利率的关系具体表现为（）。

A.市场利率上调，基金收益上升
B.市场利率上调，基金收益下降
C.市场利率下调，基金收益下降
D.市场利率下调，基金收益上升
E.以上情况都有可能


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157、单项选择题  小李与某信托公司签订了一份5年期限的信托合约，将北京市区的一栋房子作为信托财产转移到信托公司名下，由信托公司进行管理，信托公司可以将房屋出租，但不可以出售。出租房屋所得每月按时支付给小李的母亲作为生活费用。如果信托存续的5年内小李的母亲去世，房屋出租收入定期支付给小李。5年后房屋将归还小李。 该信托的受益人是（）。

A.小李、小李母亲
B.小李母亲
C.小李
D.以上都不是


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158、单项选择题  某投资者7月1日购买了50000股某上市公司股票，买入价格为6.50元／股，12月31日将股票全部卖出，价格为7.10元／股，半年每股分红0.2元，则投资者投资该股票的年收益率为（）。

A.12.31%
B.19.31%
C.24.62%
D.26.14%


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159、单项选择题  理财规划师在收集客户的风险偏好信息时，可以粗略将客户风险偏好分为五类，其中，进取型客户的资产组合特点包括（）。

A.成长性资产80%～90%
B.定息资产20%～30%
C.成长性资产90%～100%
D.定息资产0～20%


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160、单项选择题  小孙是一位在校的大学生，从未进行过炒股等投资活动，最近看到了股票市场的投资价值，也准备开户进行股票投资，之前先就相关问题咨询了理财规划师。 理财规划师还对股票交易的相关费用做了介绍，除了（）之外都是正确的。

A.委托费一般按委托的笔数计算，统一为成交金额的0.3%
B.网上委托收取的佣金一般不超过成交金额的0.2%
C.电话委托收取的佣金一般不超过成交金额的0.25%
D.通常过户费为所成交股数的1%


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161、单项选择题  证券市场中主要有交易所、证券公司等机构，而按照《基金管理暂行办法》的规定，基金管理人须由（）机构担任。

A.证券公司
B.信托投资公司
C.保险公司
D.基金管理公司


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162、单项选择题  投资者王先生计划投资债券，他发现期限相同的政府债券利率比企业债券的利率低，实际上这是对（）的补偿。

A.信用风险
B.通胀风险
C.利率风险
D.经营风险


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163、多项选择题  外汇市场的产生，起初是由于国际贸易的大规模发展而产生的汇兑及避险需要，后来外汇市场逐渐发展成以投机目的为主的市场，现在，每天巨大的成交量当中，为贸易和避险需要的只占据了大约5%。外汇市场有三个层次，分别是（）。

A.顾客市场
B.银行同业市场
C.证券市场
D.中央银行与商业银行之间的交易市场
E.以上说法都对


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164、单项选择题  概括地说，（）是一种以财产为核心，以信任为基础，由他人受托管理的财产管理方式。

A.信托
B.基金
C.私募
D.银行理财


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165、单项选择题  对于货币时间价值的说法正确的是（）。

A.在计算货币的时间价值时需要考虑通货膨胀和风险性等因素
B.资金的循环和周转以及因此实现的货币贬值，需要或多或少的时间，每完成一次循环，货币就减少一定数额
C.资金在不同的时点上，其价值是不同的
D.由于不同时间的资金价值不同，所以，对不同时点上的资金不能进行比较


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166、单项选择题  根据我国《证券法》规定，因突发事件而影响证券交易的正常进行，证券交易所可以采取技术性停牌的措施。下列选项中会实行技术性停牌的情况不包括（）。

A.上市公司涉嫌违规需要进行调查
B.上市公司计划进行重组
C.上市证券计划换发新票券
D.上市公司计划供股集资


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167、单项选择题  信托的应用范同非常广泛，以下属于按设立信托时是否保留了委托人的撤销权划分的是（）。

A.合同信托和遗嘱信托
B.自益信托和他益信托
C.国内信托和国际信托
D.可撤销信托和不可撤销信托


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168、单项选择题  外币存款中，协定存款由存户和银行双方就存款期限、金额、利率签订协定，起存金额不低于人民币（）的等值外汇，存期不少于（）。

A.200万元，1个月
B.300万元，3个月
C.300万元，1个月
D.200万元，3个月


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169、单项选择题  理财规划师在收集客户的风险偏好信息时，可以粗略将客户风险偏好分为五类，其中，保守型客户的资产组合增值能力包括（）。

A.资产增值的可能性很小
B.资产有一定的增值潜力
C.资产价值没有波动性
D.资产价值的波动很大


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170、单项选择题  同普通股相比，以下不属于优先股特点的是（）。

A.约定股息率
B.优先清偿剩余资产
C.参与权
D.受限制的流通性


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171、单项选择题  有行为能力的自然人或法人可以订立契约信托，三方关系人按照自己的意愿自由协商设立的信托是（）。

A.法定信托
B.民事信托
C.实物信托
D.自由信托


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172、单项选择题  小孙是一位在校的大学生，从未进行过炒股等投资活动，最近看到了股票市场的投资价值，也准备开户进行股票投资，之前先就相关问题咨询了理财规划师。 小孙准备参与申购新股的网上定价发行，新股申购时间为（）。

A.新股上网发行当日的正常交易时间
B.新股上网发行当日的下一工作日
C.新股上网发行当日的开盘集合竞价时间
D.新股上网发行当日的收盘集合竞价时间


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173、单项选择题  任何投资都存在成本。一项投资最基本的成本大体可以分为三类，其中不包括（）。

A.购买成本
B.机会成本
C.交易成本
D.间接成本


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174、单项选择题  开放式基金的管理费为1.2%，申购费率为1%，托管费为0.2%。一投资者前天以50000元现金申购基金，今天查询得知前天的基金单位净值为1.35元。 假如该基金公司采用价外法进行计算，那么该投资者得到的基金份额为（）。

A.38967.47
B.36168.98
C.4132.62
D.36148.15


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175、单项选择题  实盘外汇交易每周一至周五都可进行，交易时间覆盖世界主要外汇市场，其中柜台交易时间为（）。

A.上午8：00至晚上8：00
B.上午8：15至下午4：30
C.上午8：30至下午4：30
D.上午8：30至晚上8：00


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176、单项选择题  为确定投资收益率，面对相同条件下所做出的不同选择，中收益率的差反映了（）。

A.无风险收益的补偿
B.货币时间价值的补偿
C.对投资者承担风险的补偿
D.以上都是错的


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177、单项选择题  资产证券化产品按照证券交易的基本结构划分不包括（）。

A.过手证券
B.资产支持债券
C.创新证券
D.转付债券


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178、多项选择题  远期外汇买卖是一种预约性交易，是由于外汇购买者对外汇资金需要的时间不同，以及为了避免外汇风险而引进的，远期汇率是以即期汇率为基础的。远期汇率与即期汇率的差额可以用（）表示。

A.升水
B.贴水
C.平价
D.利息
E.以上答案都对


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179、单项选择题  关于客户的风险偏好信息，说法正确的是（）。

A.愿意承受的风险越高，那么投资的潜在收益率就越高
B.愿意承受的风险越高，那么投资的潜在收益率就越低
C.风险和收益不存在必然联系
D.风险承受能力是一个客观性较强的问题，可准确测量


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180、单项选择题  甲种外币存款按存款期限划分的种类不包括（）。

A.定期
B.通知
C.活期
D.定活两便


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181、单项选择题  按照股东的权利划分，股票可分为普通股和优先股。对于优先股的特点下列说法正确的是（）。

A.通常预先定明股息收益率
B.优先股股东一般具有选举权和被选举权
C.具有股息领取优先权
D.具有剩余资产分配优先权


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182、判断题  权利能力和行为能力都具备才可以享有信托利益。（）


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183、单项选择题  对于规范整个行业及促进行业发展具有重大意义的《中华人民共和国信托法》于（）正式实施。

A.2001年1月1日
B.2001年10月1日
C.2000年10月1日
D.2002年1月1日


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184、多项选择题  外汇汇价，是将一个国家的货币折算成另一个国家的货币时使用的比率，有多种表示方法。外汇的价格（）。

A.称为"汇价"
B.也称为"汇率"
C.即用一种货币表示另一种货币的价格
D.它既可以用本币表示外币价格，又可以用外币表示本币价格
E.以上都不对


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185、单项选择题  王先生计划投资于国际金融市场，为此他想对外汇市场有个基本的认识，其中，远期外汇交易约定的交割期限通常按（）计算。

A.年
B.月
C.日
D.小时


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186、单项选择题  在美国短期国债利率被作为货币时间价值的代表值。我国由于没有对外发行短期国债，因此可以用（）代替。

A.社会平均的资金利润率
B.银行存款利率
C.银行同业拆借利率
D.银行贷款利率


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187、单项选择题  A公司发行10年期债券，面值100元票面年利率为10%，半年付息一次，到期一次还本。两年后该债券的市场价格为77.15元，则该债券两年后的到期收益率为（）。

A.15%
B.10%
C.12%
D.8%


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188、单项选择题  实盘外汇交易的方式不包括（）。

A.柜台交易
B.电话交易
C.自助交易
D.场外交易


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189、单项选择题  按照风险和收益分类，对股票的划分不包括（）。

A.优先股票
B.收入型股票
C.增长型股票
D.投机型股票


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190、单项选择题  多外汇交易与股票交易的区别认识不正确的是（）。

A.外汇市场中存在庄家操纵股市、信息不对称、不透明等问题，造成对普通投资人的不利
B.外汇市场一周交易5天，且是24小时交易，而股票只能白天特定时间进行交易
C.外汇市场品种少、便于操作
D.外汇市场成交量大、不易被操纵


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191、单项选择题  周女士从未进行过证券投资，近期突然想投资于基金进行理财，但是对基金的知识几乎一无所知，为此咨询了理财规划师。 目前市场上的共同基金有多种分类，但证券投资基金不包括（）。

A.封闭式基金
B.创业投资基金
C.债券基金
D.股票基金


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192、单项选择题  汇率是不同货币之间价格的对比，而不同货币价格本身包含了有关的各种经济现实的影响，其中影响汇率变动的最直接的因素有（）。

A.利率水平
B.通货膨胀因素
C.国际收支状况
D.财政与货币政策


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193、单项选择题  信托的应用范围非常广泛，以下属于按信托是否跨国划分的是（）。

A.合同信托和遗嘱信托
B.自益信托和他益信托
C.国内信托和国际信托
D.可撤销信托和不可撤销信托


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194、判断题  普通股票在权利义务上不附加任何条件。（）


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195、单项选择题  对债券形态的描述符合我国规定的是（）。

A.实物国债（无记名国债）：是一种具有标准格式的纸制印刷债券。此类债券不记名、不挂失，不可上市流通
B.凭证式国债可提前兑付，但不能上市流通，从购买之日起计息。这类债券是一种储蓄债券，发行对象主要是个人投资者
C.凭证式国债没有统一格式的票据
D.记账式国债通过无纸化方式发行和交易，记名，可挂失，投资者可以在购买后随时买入或卖出，其变现更为灵活，但交易价格由市场决定，投资者可能会遇到价格损失


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196、单项选择题  有关债券的基本要素，下列说法正确的是（）。

A.当债券的发行价格高于票面金额时，称为溢价发行；当发行价格低于票面金额时，称为折价发行；当发行价格和票面金额相等时，称为平价发行
B.到期日，债券代表的债权债务关系终止，债券的发行者偿还所有的本息
C.投资者获得利息就等于债券面值乘以票面利率
D.目前，我国大多数附息债券都是按月支付利息


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197、单项选择题  下列（）不属于直接投资的形式。

A.投资者开办独资企业
B.通过投资股权取得企业的经营权
C.与某企业合作开办新的合资企业
D.直接购买公司债券


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198、判断题  浮动利率债券是指在企业不盈利时，可暂不支付利息，而到获利时支付累积利息的债券。（）


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199、单项选择题  吴先生看到股票市场存在着很大的风险，基金产品也未能幸免于难，开始对外汇投资产生了兴趣，但是他从未有过相关的投资经验，就这方面问题找到了一位理财规划师进行咨询。 理财规划师还向吴先生介绍，外汇交易市场的交易品种少，便于操作，主要的交易品种只有（）个货币对。

A.3
B.4
C.5
D.6


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200、单项选择题  证券投资基金是一种反映投资资金委托代理关系的投资工具，作为这种关系的体现，投资基金在组织上不同于股份有限公司的典型特征是（）。

A.投资基金运用现代信托关系原则
B.投资者享有股权性收益
C.共同投资，共享收益，共担风险的原则
D.投资基金的资金有专门用途


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201、单项选择题  下列不属于客户经常性收入的是（）。

A.工资薪金
B.劳务报酬
C.彩票中奖
D.股息和红利


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202、单项选择题  张先生有100万元人民币，考虑到目前银行存款利率较低，在股市看好时，想将这笔钱来做证券投资，张先生在上海证券交易所买了10487元B公司的A股股票和8000元的B公司发行的可转换债券，并且买了正在发行的面值为100元的10年期国债，国债票面利率为5%，市场利率为5%。同时将另外的20万元投资了货币市场基金。 张先生拥有的股票属于（）。

A.流通股票
B.法人股票
C.国家股票
D.外资股票


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203、单项选择题  汇率作为调节经济的主要杠杆，汇率的变化对于经济各方面的影响是不同的，以下理财规划师的解释正确的是（）。

A.本币的贬值一般会引起国内物价的下跌；相反，当本币升值时，国内物价将上涨
B.外汇汇率上升时，本币贬值，进口商品的价格将会上涨，抑制进口，刺激了国内相关替代产品的生产，使社会的总供应水平提高
C.由于本币的贬值会导致国内总供给水平的上升和相关产业的蓬勃发展，但是不利于增加就业机会和国民收入水平的提高
D.本币的升值，有利于刺激出口和进口


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204、多项选择题  证券投资基金是指一种利益共享、风险共担的集合证券投资方式，即通过发行基金单位，集中投资者的资金，由基金托管人托管，由基金管理人管理和运用资金，纵事股票、债券等金融工具的投资，并将投资收益按基金投资者的投资比例进行分配的一种间接投资方式。证券投资基金的当事人主要有（）。

A.基金持有人
B.基金管理人
C.基金托管人
D.基金发起人
E.证券监督管理委员会


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205、单项选择题  根据经济学上的定义，对于什么是投资理解正确的是（）。

A.推迟现在消费，留待以后再消费
B.使本金在未来能增值或获得收益的所有活动
C.投资是期待能够使钱生钱的行为，比如买彩票
D.购买股票、债券不一定是投资


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206、单项选择题  某基金投资者不清楚开放式基金的收益分配原则，关于此理财规划师做了详细介绍，其中不正确的是（）。

A.收益以现金形式分配，即投资人只能享受现金红利
B.在符合有关分红条件的前提下，收益分配每年至少一次
C.成立不满3个月，收益不分配
D.收益分配后每基金单位净值不能低于面值


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207、单项选择题  私募股权投资基金（）。

A.不能用来投资成熟企业的上市股权
B.一般不能用来投资于创业期的企业
C.也可专门投资于成长阶段未上市企业的股权
D.其组织形式多以公司型为主


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208、单项选择题  某投资者知道封闭式基金的分红，但是不清楚具体的收益分配原则，关于此理财规划师做了详细介绍，其中不正确的是（）。

A.封闭式基金收益分配比例不低于净收益的80%
B.收益分配在共同基金会计年度结束后的4个月内实施
C.当年收益弥补上一年度亏损后才可进行当年收益分配
D.投资当年亏损，则不进行收益分配


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209、单项选择题  外汇市场一周交易（）天，且是（）小时交易。

A.5、12
B.5、24
C.7、8
D.7、24


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210、单项选择题  计算未来时点上一定数额的资金相当于现在多少数额的资金，这是计算（）。

A.终值问题
B.复利问题
C.现值问题
D.年金问题


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211、单项选择题  无论是在金本位制度、还是纸币流通制度下决定汇率的基础都是货币实际价值的对比，（）不依外汇市场供求波动而波动，不是市场实际外汇买卖的汇率而应是买卖外汇的基础。

A.名义汇率
B.实际汇率
C.浮动汇率
D.官方汇率


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212、单项选择题  基金托管人内部控制的目标不包括（）。

A.保证基金保值增值
B.保证托管资产的安全完整
C.维护持有人的权益
D.保障基金托管业务安全、有效、稳健运行


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213、单项选择题  中国银行期权宝交易起点金额为（）美元，两得宝交易起点金额为（）美元。

A.1万.3万
B.1万，5万
C.2万，3万
D.2万，5万


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214、单项选择题  证券市场中主要有交易所、证券公司等机构，其中专门为证券交易所提供集中登记、集中存管、集中结算服务的专门机构，称为（）。

A.中央登记结算机构
B.地方登记结算机构
C.交易所
D.交易中心


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215、单项选择题  理财规划师要对市场上可以选择的证券类投资工具进行分析，综合运用各种投资组合技术，确定各种证券的投资比例，为客户确定出合适的投资组合。具体说来，目前中国市场上可用的证券投资工具不包括（）。

A.股指期货
B.债券
C.集合投资
D.衍生产品


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216、单项选择题  证券投资基金资产依其形态的不同分为（）。

A.现金类资产
B.证券类资产
C.其他类资产
D.固定资产


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217、单项选择题  战略资产配置和战术资产配置的时间期限长短是相对而言的，通常认为战术资产配置短于（）年。

A.1
B.2
C.3
D.5


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218、单项选择题  理财规划师在收集客户的风险偏好信息时，可以粗略将客户风险偏好分为五类，其中，轻度进取型客户的资产组合特点包括（）。

A.成长性资产80%~90%
B.定息资产20%~30%
C.成长性资产90%～100%
D.定息资产0~20%


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219、单项选择题  目前国内的个人外汇期权产品为（），即只有产品期满才可执行，如果汇率出现对客户有利的价格，但是产品还未到期，则不能选择执行期权。

A.欧式期权
B.美式期权
C.百慕大期权
D.以上三种都有


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220、单项选择题  张先生有100万元人民币，考虑到目前银行存款利率较低，在股市看好时，想将这笔钱来做证券投资，张先生在上海证券交易所买了10487元B公司的A股股票和8000元的B公司发行的可转换债券，并且买了正在发行的面值为100元的10年期国债，国债票面利率为5%，市场利率为5%。同时将另外的20万元投资了货币市场基金。 假若张先生5月17日通过电话委托买了一只开放式基金，委托金额为10000元，该只基金的申购费用为1.5%，赎回费率为0.5%。5月16日该只基金的净值为1.5430，5月17日的该只基金的净值为1.6860。则张先生能申请到的基金份额为（）份。

A.10000
B.10000/1.5430
C.10000/1.6860
D.9850/1.6860


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221、单项选择题  为了对客户的预期收入有一个比较准确的把握，需要知晓客户家庭日常支出和收入情况，以下有关客户支出收入说法错误的是（）。

A.客户支出可以分为客户经常性支出和非经常性支出
B.客户的住房按揭贷款偿还属于经常性支出
C.对于特定的客户而言，日常收入与支出的比率在短期内具有一定稳定性
D.客户的经常性支出都是相对确定性较大的日常支出项目，这类支出通常各期都会发生，变动性较大


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222、多项选择题  债券是投资者和发行者之间债权债务关系的法律凭证和契约。由于债券的利息通常是在事先确定的，因此通常情况下固定收益证券就是指债券。债券是一种（）。

A.真实资本
B.虚拟资本
C.有价证券
D.收益凭证
E.公益凭证


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223、单项选择题  理财规划师王先生要给一个客户刘女士进行理财，这个客户很年轻，但是很厌恶风险。刘女士希望在1年内去欧洲旅游，3年之内买车，5年买房……且去年的税后收入500000元，年终结余200000元。

王先生预计某股票一年后的价格及其概率分布如下：
如果该股票目前的市场价格为16元，无分红，则其预期收益率为（）。

A.6%
B.6.38%
C.9%
D.9.38%


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224、单项选择题  不动产信托财产的应用范围不包括（）。

A.不动产管理
B.不动产租赁
C.不动产出售
D.不动产捐赠


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225、单项选择题  投资者王先生计划投资证券投资基金，但发现有很多基金名称不同，对应的投资要求也不同，其中母基金之下设立若干个子基金，各子基金独立进行投资决策，投资者可以根据自己的需要转换子基金，不用支付转换费用的基金是（）。

A.指数基金
B.对冲基金
C.伞型基金
D.开放式基金


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226、单项选择题  综合考虑客户在挑选外汇理财产品时主要应考虑的因素，下列说法不正确的是（）。

A.外汇结构性存款产品的收益率有名义收益率和实际收益率之分
B.外汇理财产品的投资期限越长，客户的风险越低
C.目前各家银行的外汇结构性存款还不能转让
D.挂钩的标的对于客户非常重要


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227、单项选择题  沪深300指数是由上海和深圳证券市场中选取300只A股作为样本，其中沪市（）只，深市（）只。

A.150，150
B.167，133
C.179，121
D.181，119


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228、单项选择题  基金组合管理过程中，构建投资组合的原因是（）。

A.降低系统性风险
B.降低非系统性风险
C.增加系统性收益
D.增加非系统性收益


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229、单项选择题  外汇市场的历史较短，但发展速度惊人。下列描述外汇交易特点的选项中不正确的是（）。

A.无形市场
B.24小时交易
C.品种少，便于操作
D.易被操纵


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230、单项选择题  按外汇买卖成交后交割期的长短不同，可分为即期汇率和远期汇率。即期汇率、远期汇率与互换汇率的关系，可用如下计算公式表示（）：

A.在直接标价法下：远期汇率=即期汇率+升水
B.在直接标价法下：远期汇率=即期汇率-贴水
C.在间接标价法下：远期汇率=即期汇率-升水
D.在间接标价法下：远期汇率=即期汇率+升水


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231、单项选择题  有固定的组织场所、交易制度和交易时间的股票交易市场称之为（）。

A.初级市场
B.流通市场
C.有形市场
D.场外市场


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232、单项选择题  股票虽能代表股东的地位和权利，但由于股票的可流通性，也就只能根据股票的股东权证明作用，通过在股票上署名或股票的持有来认定股东身份，承认其股东权。可见，股票是一种（）。

A.证权证券
B.实物证券
C.有价证券
D.虚拟资产


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233、单项选择题  资产证券化的主要参与人不包括（）。

A.发起人
B.受益人
C.受托人
D.服务人


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234、单项选择题  关于券商稽核理财产品的特点下列说法不正确的是（）。

A.起点高
B.公募性质
C.流动性较强
D.规模较小


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235、单项选择题  战略资产配置和战术资产配置的时间期限长短是相对而言的，通常认为战术资产配置短于（）年。

A.1
B.2
C.3
D.5


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236、单项选择题  信托型私募股权基金一般具有高度的资金安全性，主要源于其独特的信托架构，关于此下列说法不正确的是（）。

A.托管人有权拒绝受托人发出的不符合信托文件约定的指令
B.没有受托人的专门指令，托管人无权动用资金
C.设置信托监察人对基金管理运用进行监督和制约
D.信托型私募股权基金的制度安排可有效防范托管人的道德风险


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237、单项选择题  股票是一种有价证券，是股份有限公司在筹集资本时向出资人公开发行的，代表持有人（即股东）对公司的（），并根据所持有的股份数依法享有权益和承担义务的可转让的书面凭证。

A.债权
B.所有权
C.收益权
D.处分权


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238、单项选择题  周女士从未进行过证券投资，近期突然想投资于基金进行理财，但是对基金的知识几乎一无所知，为此咨询了理财规划师。 周女士准备投资一只前端收费的基金，申购金额20000元，申购费率1.5%，当日基金单位净值为0.8元，若该基金公司采用价内法计算，则理财规划师算出周女士可申购（）份该基金。

A.24625
B.24630.54
C.25879
D.24500.65


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239、多项选择题  外汇是以外币表示的用来清偿国际间债权债务关系的支付手段和工具。它包含两个方面：一是一国货币兑换成另一国货币并以此来清偿彼此间债权债务关系的过程；二是贸易双方用来清偿债权债务关系所凭借的手段和工具。外汇包括（）。

A.外国货币
B.外币支付凭证
C.外币有价证券
D.特别提款权及其他外汇资产
E.以上全对


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240、单项选择题  2007年3月1日执行的《信托公司集合资金信托计划管理办法》主要规定了集合资金信托计划三方面的特征，其中不包括（）。

A.募集规模上限
B.合格投资者
C.委托人数量
D.发行方式


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241、单项选择题  资金筹集者按照一定的法律规定和发行程序通过发行股票来筹集资金，投资者通过认购股票成为公司的股东，这样的股票交易市场称之为（）。

A.流通市场
B.场内市场
C.一级市场
D.二级市场


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242、单项选择题  （）属于风险很高、预期回报率也很高的股票，包括一些属于新兴行业的公司，风险很大，但一旦成功将获得高额的回报。

A.优先股票
B.收入型股票
C.增长型股票
D.投机型股票


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243、单项选择题  证券交易所对某上市公司的股票进行停牌，可能出于的原因不包括（）。

A.上市公司有重要信息公布
B.证券上市期届满
C.股票交易出现异常波动
D.技术性停牌


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244、单项选择题  钱先生是一位收入比较稳定的中产阶层，年龄40岁，考虑到需要开始打算退休后的生活，希望从现在开始正式作出科学合理的投资规划，以提高财产性收入。之前钱先生的投资都是听从朋友建议，自己并没有什么专业知识，于是钱先生先找到一位理财规划师进行了一系列咨询。 下列选项均是钱先生上个月作出的投入资金的活动，经过理财规划师的分析，不属于投资活动范畴的是（）。

A.为钱太太购买纯黄金项链1条
B.申购基金若干
C.购买董其昌真迹字画1副
D.入股朋友开的小店30%


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245、单项选择题  证券投资基金是一种反映投资资金委托代理关系的投资工具，作为这种关系的体现，证券投资基金资产的名义持有人是（）。

A.基金投资者
B.基金管理人
C.基金托管人
D.基金监管人


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246、单项选择题  理财规划师不仅仅自己树立正确的投资观念，更重要的是要协助客户建立正确的投资观念，使得客户对于投资有一个更加清醒的认识。下列投资观念正确的是（）。

A.超越市场的观念
B.短期投资的观念
C.收益和风险分离的观念
D.长期投资的观念


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247、多项选择题  将各种基本的金融工具加以整合，可以实现投资者的多种投资意图。将外汇与其他形式的金融工具整合形成的衍生型外汇交易包括外汇期货等，外汇期货主要具有（）特点。

A.外汇期货交易对象是标准化的期货合约，惟一可变的只有价格
B.期货交易实行特殊的保证金制度
C.期货交易实行每日结算的方式
D.实行限价制度
E.公开竞价


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248、单项选择题  为了对客户家庭预期收入有一个较为准确地掌握，理财规划师需要综合分析一系列的指标之后才能得出结论。理财规划师在对客户家庭预期收入进行预测的时候，需要掌握的信息主要有三类，其中不包括（）。

A.客户的负债情况
B.反映客户当前收入水平的信息
C.客户家庭日常支出和收入比
D.客户结余比率


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249、多项选择题  理财规划师在为客户提供理财规划建议时，需要对各种基本规划工具的特征了然于心，才能针对客户的不同需求提出让客户满意的建议。下列属于房地产信托的基本特征的有（）。

A.流动性强
B.专业化管理
C.投资风险分散化
D.收益波动性大
E.对抗通货膨胀


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250、单项选择题  在行使其投资工具职能时，具有政府财政支持，投资的回报一般有充分保证的信托类型是（）。

A.股权投资信托
B.证券投资信托
C.贷款信托
D.权益投资信托


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251、单项选择题  小孙是一位在校的大学生，从未进行过炒股等投资活动，最近看到了股票市场的投资价值，也准备开户进行股票投资，之前先就相关问题咨询了理财规划师。 从股票投资的风险来分析，如果是因为上市公司股东与管理者的委托一代理关系而产生了管理者行为对股东利益造成损害的风险，属于（）。

A.系统性风险
B.经营风险
C.信用风险
D.道德风险


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252、单项选择题  大连商品交易所的某商品期货保证金比率为5%，维持保证金比率为0.75，假如客户以3000元／吨的价格买入10张某商品期货合约（每张10吨），那么该客户必须向交易所支付的初始保证金是（）元。

A.6750
B.7500
C.7750
D.8000


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253、单项选择题  公司型私募股权基金体现的是一种"委托-代理关系"，这种形式的缺陷比较明显，关于此下列说法不正确的是（）。

A.不可避免有代理问题
B.容易形成内部人控制和道德风险
C.双重征税
D.虽然存在问题，但仍在世界范围内广泛采用


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254、判断题  年满18岁并且具有行为能力的外国公民可以在中国境内委托他人进行财产管理。（）


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255、单项选择题  关于投资和风险的关系，以下选项中认识错误的是（）。

A.任何投资都是有风险的，只是大小程度不同而已
B.分散化投资所减小的只是系统性风险，投资的非系统性风险是不可能减小的
C.投资额度的放大意味着风险程度提高
D.在一个有效的市场上，投资者能做到的最好的也就是取得和市场一致的"收益一风险"平衡


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256、单项选择题  张先生有100万元人民币，考虑到目前银行存款利率较低，在股市看好时，想将这笔钱来做证券投资，张先生在上海证券交易所买了10487元B公司的A股股票和8000元的B公司发行的可转换债券，并且买了正在发行的面值为100元的10年期国债，国债票面利率为5%，市场利率为5%。同时将另外的20万元投资了货币市场基金。 通过这样的价格购买债券，我们可以判断张先生所购买的这只债券属于（）的债券。

A.折价发行
B.平价发行
C.溢价发行
D.以上答案都不正确


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257、单项选择题  证券投资集合资金信托计划的主要特点不包括（）。

A.针对性强
B.稳健运作
C.隐蔽性高
D.投资能力强


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258、单项选择题  一般来说大部分基金交易采用"未知价"原则，但是下列选项中（）采取的是"已知价"原则。

A.公司型基金
B.股票基金
C.混合基金
D.货币市场基金


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259、单项选择题  掉期外汇交易一般可以分为几种形式，包括（）。

A.即期对远期
B.即期对即期
C.远期对远期
D.以上皆是


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260、单项选择题  周女士从未进行过证券投资，近期突然想投资于基金进行理财，但是对基金的知识几乎一无所知，为此咨询了理财规划师。 理财规划师介绍说，基金投资费用的缴纳方面还有前端收费与后端收费的区别，基金的后端收费是指在赎回时收取（）。

A.申购费
B.赎回费
C.管理费
D.托管费


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261、单项选择题  投资的资金来源很丰富，但其中不应当包括（）。

A.每月收入减去支出后的节余
B.备用现金
C.以保证金的方式进行交易
D.债券利息收入


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262、单项选择题  信托目的必须符合一定的要求，除了（）。

A.具有合法性
B.一定能获得资产增值
C.可能达到或实现
D.为受益人所接受


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263、单项选择题  李女士是一位老股民，但是股票市场的波动让其认识到分散风险的必要性，于是想到了投资与债券市场来规避风险。但她对债券市场并不了解，于是投资之前专门咨询了一位理财规划师。 在交易制度方面，理财规划师还介绍说，在债券现券买卖中，债券的报价采用（），实际买卖价格和结算交割价格采用（）。

A.净价，净价
B.净价，全价
C.全价，净价
D.全价，全价


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264、单项选择题  某些机构的理财规划师给客户提供的理财服务主要就是帮助客户进行证券、外汇的投资。实际上，投资与理财的关系（）。

A.投资即理财
B.投资与理财没有关系
C.投资是进行理财的一种工具
D.理财是投资的一部分


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265、单项选择题  指数型基金是最常用的被动管理基金，该基金品种的主要优点不包括（）。

A.充分反映基金管理人投资能力
B.有效规避非系统性风险
C.交易费用低廉
D.延迟纳税


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266、单项选择题  限定性稽核资产管理计划资产投资于业绩优良、成长性高、流动性强的股票等权益类证券以及股票型投资基金的资产，不得超过该计划资产净值的（）。

A.10%
B.20%
C.30%
D.40%


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267、单项选择题  信托是一种使用广泛的资产管理手段，应用于经济组织的各种经营活动的信托类型是（）。

A.民事信托
B.法定信托
C.商事信托
D.金融信托


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268、单项选择题  股票价格由其内在价值决定，并且受到供求关系的影响。估计股票内在价值的常用方法不包括（）。

A.股利贴现法
B.加权平均法
C.相对估价法
D.市盈率方法


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269、单项选择题  下列关于投资个人外汇结构性存款的说法正确的是（）。

A.个人外汇结构性存款是高收益、无风险的理财产品
B.由于本金得到保证，结构性存款无需考虑汇率问题
C.结构性存款也存在着利率风险问题
D.客户急需资金时可以申请提前支取


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270、单项选择题  进入信托的财产不会受到委托人所受风险的波及，避免债权人对信托财产的追索，保护信托财产不受侵犯，从而实现风险隔离。但是以下（）却不会对财产起到风险隔离作用。

A.可撤销信托
B.遗嘱信托
C.子女教育信托
D.自益信托


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271、单项选择题  把股票市场的价格变动看作股票市场的供给和需求两种力量相互作用的结果。该方法认为，只需要根据股票市场的价格、成交量、时间等技术指标就可以判断出股票的买点和卖点。这种股票分析方法称之为（）。

A.技术分析
B.公司分析
C.效率市场分析
D.市场分析


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272、多项选择题  将各种基本的金融工具加以整合，可以实现投资者的多种投资意图。将外汇与其他形式的金融工具整合形成的衍生型外汇交易包括（）。

A.外汇期货交易
B.定期交易
C.外汇期权交易
D.择期交易
E.选时交易


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273、单项选择题  某公司债券面值100元，票面利率为8%，每年付息，到期期限10年，如果债券发行时到期收益率为8%，一年后降为7%，则持有期收益率为（）。

A.6.52%
B.8%
C.13.52%
D.14.52%


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274、单项选择题  目前在我国的银行间，最常见的即期外汇交易方式是（）。

A."外汇宝"
B."汇聚宝"
C."汇财宝"
D."汇得赢"


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275、单项选择题  （）是指信托公司接受两个或两个以上委托人委托、依据委托人确定管理方式或由信托公司代为确定的管理方式管理和运用信托资金的行为。

A.财产信托计划
B.单独管理资金信托计划
C.集合资金信托计划
D.合同信托计划


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276、单项选择题  关于外汇的直接标价法描述不正确的是（）。

A.直接标价法，是指用一定单位的外国货币作为标准（如1个单位、100个单位或1000个单位的外国货币），折算成一定数量的本国货币表示的汇率
B.世界上绝大多数国家，包括中国在内，都采用直接标价法来表示汇率
C.本国货币越值钱，单位外币所能换到的本国货币就越少，汇率值就越大
D.在直接标价法下，外汇汇率的升降和本国货币的价值变化成反比例关系：本币升值，汇率下降；本币贬值，汇率上升


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277、单项选择题  关于现金股利与股票股利对上市公司财务影响的区别方面说法正确的是（）。

A.发放股票股利有利于调节资产结构
B.发放现金股利有利于公司的长期发展
C.股票股利将影响所有者权益总额
D.现金股利不会引起股本结构的变化


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278、单项选择题  关于股票的上市、注册地说法不正确的是（）。

A.B股，即人民币特种股票，是以人民币标明面值，以外币认购和买卖，在上海和深圳两个证券交易所上市交易的股票。它的早期投资人为境外投资者及港澳台投资者。其中，上海证券交易所以美元结算，而深圳证券交易所以港币结算。自2001年6月1日以后，沪深B股市场已经向境内投资者开放
B.H股，在国外注册，在香港上市的外资股
C.N股，在内地注册，在纽约上市的外资股
D.S股，在内地注册，在新加坡上市的外资股


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279、单项选择题  （）就是根据客户的财务目标和可用投资额，以及风险承受能力等实际情况来确定投资目标，并通过资产配置、投资组合、证券选择等技术，结合具体的投资策略来实现投资目标。

A.投资规划
B.养老规划
C.税收规划
D.消费支出规划


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280、单项选择题  在总结经验教训的基础上，中国证监会规定目前国内新股的发行方式主要采用（）。

A.无限量发售认购证方式
B.限量发售认购证方式
C.上网定价与全额预缴
D.上网竞价


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281、单项选择题  股票按投资主体划分不包括（）。

A.国家股
B.法人股
C.社会公众股
D.优先股


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282、多项选择题  债券是投资者和发行者之间债权债务关系的法律凭证和契约。债券的基本要素包括（）。

A.票面价值
B.债券价格
C.发行期限
D.偿还期限
E.票面利率


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283、单项选择题  交易所交易的基金（ETF）与传统开放式基金具有较大的差异，两者的区别不包括（）。

A.ETF的申购是指投资者用指定的一揽子指数成分股实物换取ETF基金份额
B.ETF的管理费一般约为1.0%~1.5%，较传统开放式基金要高
C.ETF管理的方式属于"被动式管理"
D.ETF上市后，交易方式就如股票一样


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284、单项选择题  小李与某信托公司签订了一份5年期限的信托合约，将北京市区的一栋房子作为信托财产转移到信托公司名下，由信托公司进行管理，信托公司可以将房屋出租，但不可以出售。出租房屋所得每月按时支付给小李的母亲作为生活费用。如果信托存续的5年内小李的母亲去世，房屋出租收入定期支付给小李。5年后房屋将归还小李。 该房屋的产权在设立信托后属于（）。

A.信托公司
B.小李
C.小李母亲
D.小李、小李母亲


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285、单项选择题  在金融衍生品中，（）是根据买卖双方的特殊需求由买卖双方自行签订的合约。

A.期货合约
B.远期合约
C.掉期合约
D.期权合约


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286、单项选择题  周女士从未进行过证券投资，近期突然想投资于基金进行理财，但是对基金的知识几乎一无所知，为此咨询了理财规划师。 理财师首先为周女士介绍，开放式基金是通过投资者向（）申购和赎回实现流通的。

A.基金托管人
B.基金受托人
C.基金管理公司
D.证券交易市场


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287、单项选择题  远期汇价主要取决于相关两国的（），一般而言，高息货币的远期汇率表现为贴水，低息货币的远期汇率表现为升水。

A.汇率差异
B.GDP差异
C.外汇储备差异
D.利率差异


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288、多项选择题  债券型基金是以债券为主要投资标的，债券型基金属于收入型基金，预期收益较低，风险也较低。因此，较适合保守型的投资人。我国债券基金投资对象为（）。

A.国债
B.金融债
C.高品质企业债
D.可转债
E.以上全对


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289、单项选择题  2006年8月27日全国人大对《中华人民共和国合伙企业法》进行了修订，为私募股权基金的发展提供了有利的法律框架，专门增加了有限合伙制度，该法律生效时间为（）。

A.2007年1月
B.2007年3月
C.2007年6月
D.2007年9月


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290、单项选择题  从广义的角度来讲，目前世界上资产管理业务不包括的是（）。

A.基金管理
B.养老金管理
C.保险资产管理
D.证券经纪管理


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291、单项选择题  2006年9月20日，美元兑日元的即期汇率是110。张小姐持有美元100元，预计美元在3个月内下跌，即日元会上涨，预测汇率约为104左右。于是，张小姐买入美元看跌日元看涨期权，协定价为109，期权费为美元的1%。100美元如果全部用来支付期权费，12月20日到期时，美元兑日元汇率为104，则张小姐盈利（）美元。

A.5.77
B.480.77
C.500
D.500.77


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292、单项选择题  "受人之托，履人之嘱，代人理财"属于信托的（），这也是信托的基本目的。

A.融通资金职能
B.社会投资职能
C.财产管理职能
D.社会公益职能


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293、单项选择题  理财规划师需要特别注意客户各类投资资产的价值是指（）。

A.市场价值
B.历史价值
C.依照资产的现行市价和资产现在的状态得到的资产的当前价值
D.重置价值


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294、判断题  衡量货币时间价值的大小通常是用利’息。（）


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295、单项选择题  理财规划师王先生要给一个客户刘女士进行理财，这个客户很年轻，但是很厌恶风险。刘女士希望在1年内去欧洲旅游，3年之内买车，5年买房……且去年的税后收入500000元，年终结余200000元。 王先生在给刘女士做投资规划时首先要做的是（）。

A.收集客户的信息
B.制定投资规划建议书
C.分析客户的现金流情况
D.帮客户选定投资产品


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296、单项选择题  张先生有100万元人民币，考虑到目前银行存款利率较低，在股市看好时，想将这笔钱来做证券投资，张先生在上海证券交易所买了10487元B公司的A股股票和8000元的B公司发行的可转换债券，并且买了正在发行的面值为100元的10年期国债，国债票面利率为5%，市场利率为5%。同时将另外的20万元投资了货币市场基金。 假若张先生以9.0元每股的价格买进10000股某股票，一个月后以10元的价格卖掉，则（）。

A.张先生可以赚10000元
B.张先生可以赚小于10000元
C.张先生可以赚大于10000元
D.以上结果都有可能


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297、单项选择题  关于股指期货投资的风险，下列（）不属于股指期货投资的一般风险。

A.交割制度风险
B.信用风险
C.操作风险
D.法律风险


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298、单项选择题  按照基金的投资风格划分，下列不属于的是（）。

A.成长型基金
B.收入型基金
C.平衡型基金
D.主动型基金


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299、单项选择题  基金托管费是托管人为保管及处理基金资产而收取的费用。每年的费用标准一般为基金资产净值的0.2%，费用（）。

A.按月累计、按月支付
B.按日累计、按日支付
C.按日累计、按月支付
D.按月累计、按日支付


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300、单项选择题  （）的投资目标是既要获得当期收入，又要追求基金资产的长期增值，适合于同时兼顾价值增长和获得收入两种目标的投资者。

A.平衡型基金
B.收入型基金
C.成长型基金
D.混合型基金


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