1、多项选择题 对于存在以下哪种违规行为且情节严重的金融机构，中国人民银行可以处二十万元以上五十万元以下罚款？（）
A.未按照规定履行客户身份识别义务的 B.未按照规定保存客户身份资料和交易记录的 C.与身份不明的客户进行交易或者为客户开立匿名账户、假名账户的 D.违反保密规定，泄露有关信息的 E.拒绝、阻碍反洗钱检查、调查，拒绝提供调查材料或者故意提供虚假材料的。
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2、问答题 我国开展反洗钱国际合作的基本依据是什么？
3、多项选择题 根据《中国人民银行反洗钱调查实施细则（试行）》的规定，实施现场调查时的进场要求包括（）
A.调查组到场人员不得少于2人 B.出示中国人民银行执法证 C.出示反洗钱调查通知书 D.调查组组长应当向金融机构说明调查目的和内容 E.调查组组长应当向金融机构说明调查要求等情况
4、问答题 从客户身份识别制度的本质要求看，金融机构需了解客户哪些情况？
5、多项选择题 金融情报机构的作用体现在以下几个方面？（）
A.具有效率优势 B.具有系统性 C.具有主动性 D.兼顾私权保护 E.参与国际反洗钱合作的必然性
6、问答题 反洗钱调查的主体有哪些？
7、问答题 反洗钱调查与刑事侦查有什么本质区别？
8、问答题 履行反洗钱义务的主体有哪些？
9、多项选择题 《中国人民银行反洗钱调查实施细则（试行）》的主要内容包括（）
A.详细规定了反洗钱调查的程序 B.规范了各种调查措施的具体操作 C.统一了与反洗钱调查有关的法律格式文书 D.只规定了反洗钱调查实施阶段的主要程序和调查措施 E.规定了反洗钱调查的原则
10、多项选择题 反洗钱的目标应该包括（）
A.洗钱刑事犯罪化 B.建立起有效的洗钱防范机制 C.增强金融机构和特定非金融机构抵御洗钱带来的风险的能力 D.提高相关机构和人员的反洗钱能力 E.在国际开展卓有成效的反洗钱合作
11、判断题 金融情报机构必须对接收的所有报告进行实时分析。
12、问答题 为什么说《反洗钱法》中赋予中国人民银行临时冻结权极有必要？
13、问答题 “FATF”是哪个专业反洗钱国际组织的英文缩写？
14、问答题 目前世界通行的反洗钱交易报告制度有哪两种形式？
15、填空题 对需要立即进场进行现场检查的，现场检查通知书可（）时出示。
16、问答题 反洗钱国际合作主要包括哪些方面？
17、问答题 中国何时成为金融行动特别工作组（FATF）的正式成员？
18、单项选择题 人民银行沈阳分行在开展反洗钱调查时，无权实施下列哪些措施？（）
A.询问 B.查阅、复制 C.封存 D.临时冻结
19、问答题 《金融机构大额交易和可疑交易报告管理办法》中关于跨境交易的大额规定是什么？
20、判断题 所谓反洗钱调查的管辖，就是中国人民银行及其省级、地市级和县级支机构在反洗钱调查上的分工。
21、多项选择题 中国人民银行或者其省一级分支机构的调查权有严格的限制，具体表现为（）
A.被调查机构的限制：反洗钱调查权仅适用于金融机构 B.调查客体的限制：反洗钱调查的客体仅限于可疑交易活动 C.调查措施的限制：人民银行在现场调查时，仅可使用法定措施 D.每种调查措施均有严格限制 E.《反洗钱法》对调查手段的执行程序进行了严格细致的规定
22、判断题 保监会参与制定金融机构反洗钱规章，对金融机构提出按照规定建立健全反洗钱内部控制制度的要求，并履行法律和国务院规定的有关反洗钱的其他职责。
23、单项选择题 《金融机构大额交易和可疑交易报告管理办法》中大额现金交易指什么（）
A、单笔或者当日累计人民币交易20万元以上或者外币交易等值1万美元以上的现金缴存、现金支取、现金结售汇、现钞兑换、现金汇款、现金票据解付及其他形式的现金收支 B、单笔或者当日累计人民币交易50万元以上或者外币交易等值1万美元以上的现金缴存、现金支取、现金结售汇、现钞兑换、现金汇款、现金票据解付及其他形式的现金收支 C、单笔或者当日累计人民币交易20万元以上或者外币交易等值2万美元以上的现金缴存、现金支取、现金结售汇、现钞兑换、现金汇款、现金票据解付及其他形式的现金收支 D、单笔或者当日累计人民币交易10万元以上或者外币交易等值1万美元以上的现金缴存、现金支取、现金结售汇、现钞兑换、现金汇款、现金票据解付及其他形式的现金收支
24、判断题 金融情报机构的核心功能在于接收、分析和移交有关潜在洗钱和恐怖融资活动的信息，同时对报告机构进行合规监管。
25、单项选择题 对本金融机构风险等级最高的客户或者账户，金融机构至少多久进行一次审核？（）
A.每月 B.每季度 C.每半年 D.每年
26、判断题 封存期间，金融机构不得擅自转移、隐藏、篡改或者毁损被封存的文件、资料。
27、问答题 为什么将中国人民银行确定为我国的反洗钱行政主管部门？
28、单项选择题 《反洗钱调查通知书》的合法要件是（）
A.经过中国人民银行及其省一级分支机构负责人的批准 B.加盖中国人民银行或者其省一级分支机构的公章 C.加盖中国人民银行或者其省一级分支机构反洗钱部门的公章 D.在金融机构出示
29、问答题 国务院哪部行政法规的发布实施，奠定了我国反洗钱工作中客户身份识别制度的基础？
30、问答题 哪些机构应该履行反洗钱义务？
31、判断题 1988年12月，巴塞尔银行监管委员会发布了《关于防止犯罪分子利用银行系统洗钱的原则声明》，这是国际社会通过金融系统遏制洗钱的重要文件，该声明提出了金融机构反洗钱的四条基本要求：识别客户身份、报告可疑交易、加强与执法机关合作和建立内控制度的规定。
32、判断题 应当履行反洗钱义务的特定非金融机构的范围、其履行反洗钱义务和对其监督管理的具体办法，由全国人大及其常委会通过法律的形式确定。
33、问答题 开展反洗钱工作是否会侵犯金融机构客户的个人隐私和商业秘密？
34、单项选择题 根据《反洗钱法》的规定，在反洗钱调查中，经过中国人民银行总行负责人的批准，出现下列（）情形时可以对被调查客户资金采取临时冻结措施（）
A.该客户有向境外转款的迹象 B.该客户要求将调查所涉及的账户资金转往境外 C.该客户要求将调查所涉及账户之外的其他账户资金转往境外 D.该客户要求将调查所涉及的账户资金转往某外籍人士的境内账户
35、多项选择题 中国人民银行总行在反洗钱调查时，有权采取下列哪些措施？（）
A.询问 B.查阅 C.复制 D.封存 E.临时冻结
36、判断题 反洗钱行政主管部门和其他依法负有反洗钱监督管理职责的部门、机构履行反洗钱职责获得客户身份资料和交易信息，可以用于反洗钱行政调查和反洗钱刑事诉讼。
37、单项选择题 执行客户身份识别制度，严格遵循3K原则，即对客户进行全方位的了解，其中KYC表示（）。
A.了解你的客户 B.了解你的客户业务 C.了解你的客户单据 D.了解你的客户的经营
38、问答题 什么是伪造货币罪？
39、判断题 人民银行在进行现场调查时，如果调查人员的人数少于两人，金融机构有权拒绝调查。
40、单项选择题 调查组如果需要金融机构进行相应准备，可以提前几天通知金融机构？（）
A.1天 B.3天 C.7天 D.通知期限视调查的性质和种类而定
41、问答题 《反洗钱法》对洗钱活动的举报有何规定？
42、判断题 如在没有法律授权的情况下，人民银行无权实施反洗钱调查，也就不能协助侦查机关侦查洗钱案件。
43、多项选择题 金融情报中心产生的情报通常被分为哪些层次？（）
A.信息核查 B.操作分析 C.战略分析 D.信息分类 E.微观分析
44、判断题 现场检查结束后，对被查单位执行有关反洗钱规定的行为符合法律、行政法规或者中国人民银行规章规定的，检查组应当直接制作现场检查意见告知书，经本行行长或者副行长批准，并加盖本行行政公章后，送交被查单位。
45、单项选择题 最后要在反洗钱调查报告表上签名确认正式完成调查组的工作使命的是（）
A.主要调查人员 B.调查组组长 C.省级以上人民银行反洗钱部门负责人 D.省级以上人民银行负责人
46、问答题 反洗钱行政主管部门以可疑交易活动涉嫌洗钱为名而向侦查机关报案，必须符合哪些条件？
47、问答题 洗钱对国民经济的危害程度如何？
48、多项选择题 以下关于大额交易报告主体说法正确的是（）
A.客户通过在境内金融机构开立的账户发生的大额交易，由开立账户的金融机构报告 B.客户通过在境内金融机构发行的银行卡所发生的大额交易，由发卡银行报告 C.客户通过境外银行卡所发生的大额交易，由收单行报告 D.客户不通过账户或者银行卡发生的大额交易，由办理业务的金融机构报告 E.客户在异地跨行通存通兑业务中发生的大额交易，由办理业务的金融机构报告
49、问答题 什么是《爱国者法案》？
50、判断题 反洗钱现场调查通知书的效力高于书面调查通知书。
51、多项选择题 纵观反洗钱法律制度的发展，其基本特点包括（）
A.从单纯打击转向预防和打击并重 B.洗钱犯罪的内涵和外延不断扩大 C.以金融机构为核心主体，包括特定非金融机构的洗钱预防制度不断完善 D.反洗钱国际合作机制日益重要 E.反洗钱工作机制和信息情报机构发挥重要作用
52、填空题 反洗钱调查的主体只能是中国人民银行或其（）分支机构。
53、单项选择题 在反洗钱调查中，不能采取下列哪种调查方式？（）
A.现场调查 B.书面调查 C.综合调查 D.直接向被调查对象调查
54、单项选择题 对于以下哪种行为的金融机构，即使情节特别严重也不能责令停业整顿（）
A.未按照规定履行客户身份识别义务的 B.未按照规定保存客户身份资料和交易记录的 C.未按照规定报送大额交易报告或者可疑交易报告的 D.未按照规定建立健全反洗钱内控制度的
55、单项选择题 根据《反洗钱法》的规定，反洗钱调查中的询问对象是（）
A.金融机构主管 B.金融机构有关人员 C.非金融机构工作人员 D.金融机构反洗钱工作人员
56、判断题 金融机构按季度将配合中国人民银行及其分支机构开展反洗钱调查的情况，汇总统计并向中国人民银行报告。
57、多项选择题 《中华人民共和国反洗钱法》中规定国务院反洗钱行政主管部门的职责有（）
A.组织、协调全国的反洗钱工作，负责反洗钱的资金监测 B.制定或会同国务院有关金融监督管理机构制定金融机构反洗钱规章，并对所监督的金融机构提出按照规定建立健全反洗钱内部控制制度的要求 C.监督、检查金融机构履行反洗钱义务的情况 D.在职责范围内调查可疑交易活动 E.履行法律和国务院规定的有关反洗钱的其他职责
58、判断题 当有关资金还没有被实际用于实施恐怖活动时，不影响资助恐怖活动事实的成立和犯罪性。
59、问答题 对超额携带现金和无记名有价证券出入境的通报制度是怎么规定的？
60、单项选择题 《中华人民共和国反洗钱法》中所称的反洗钱是指（）。
A.为打击毒品犯罪采取的措施 B.采取有效措施遏制贪污腐败现象的行为 C.为打击非法金融活动采取的措施 D.采取法律规定的措施，以预防通过各种方式掩饰犯罪所得及其收益的行为
61、问答题 金融机构应在大额交易发生多长时间向反洗钱中心报送大额交易报告？
62、多项选择题 反洗钱调查询问笔录中，调查人员和被询问人的确认方式分别有（）。
A、被询问人可签名或者盖章，二者择一即可 B、而调查人员的确认方式只有一种签名 C、调查人员可签名或者盖章，二者择一即可 D、被调查人员的确认方式只有一种签名
63、问答题 反洗钱调查中的查阅，指的是什么？
64、填空题 免责条款是反洗钱交易报告制度的（）组成部分。
65、问答题 金融机构的哪些交易或行为属于可疑交易？
66、问答题 《反洗钱法》第二十三条第一款规定中国人民银行可以向金融机构进行调查。这里所指的金融机构包括哪些？
67、问答题 联合国《反腐败公约》如何生效？我国何时签署？
68、问答题 反洗钱调查的目的是什么？
69、判断题 《金融机构反洗钱规定》是反洗钱调查的法律依据之一。
70、多项选择题 中国反洗钱检测中心的枢纽作用表现在（）
A.其分析监测工作具有直接性和高效性 B.增强了反洗钱工作的系统性 C.提高了执法体系打击犯罪活动的预见性和主动性 D.有效打击犯罪的同时兼顾隐私权保护 E.是参与国际反洗钱合作的必然要求
71、单项选择题 在反洗钱调查过程中，禁止采取下列那种措施？（）
A.询问 B.查阅、复制 C.封存 D.针对人身的强制性措施
72、单项选择题 对于未按照规定报送大额交易报告或者可疑交易报告且情节严重的金融机构，中国人民银行可以（）
A.处二十万元以上二百万元以下罚款 B.对直接负责的董事、高级管理人员和其他直接责任人员，处五万元以上十万元以下罚款 C.处二十万元以上五十万元以下罚款 D.对直接负责的董事、高级管理人员和其他直接责任人员，处五万元以上二十万元以下罚款
73、多项选择题 中国人民银行作为国务院反洗钱行政主管部门，承担着（）
A.具体规划金融业反洗钱规则的行政规章 B.金融业反洗钱政策制定 C.在金融行业指导和部署的反洗钱工作 D.对金融机构和非金融机构监管 E.反洗钱资金监测
74、问答题 《反洗钱法》第三条规定，在中华人民共和国境内设立的金融机构应当建立什么制度，履行反洗钱义务？
75、问答题 《反洗钱法》第三十二条规定的行为有哪些？
76、单项选择题 法洛四联症中决定血流动力学的关键是（）
A.室间隔缺损 B.肺动脉狭窄 C.主动脉骑跨 D.右心室肥厚 E.以上都是
77、多项选择题 金融情报机构的义务包括（）
A.保密 B.为执法和监管部门提供情报和技术支持 C.金融情报机构的信息反馈 D.向国家提交年度报告
78、问答题 反洗钱《现场检查意见书》包括哪些内容？
79、问答题 从国际、国内经验上看，为什么为证券、期货业、保险业开展反洗钱工作是十分必要的？
80、判断题 在人民银行进行反洗钱调查过程中，金融机构只有配合调查的义务，没有拒绝调查的权利。
81、单项选择题 金融情报机构的性质决定了金融情报机构必须具有（）
A.绝对独立性 B.相对独立性 C.依附性 D.纯技术性
82、问答题 2003年1月3日中国人民银行颁布了哪些反洗钱领域的重要规章？
83、问答题 什么是FATF组织？
84、问答题 《中华人民共和国反洗钱法》所称的金融机构是指哪些机构？
85、问答题 我国制定《反洗钱法》的意义是什么？
86、多项选择题 下列关于埃格蒙特集团（EgmontGroup）的说法，正确的有（）
A.埃格蒙特集团（EgmontGroup）是由若干金融情报机构发起并组建的，是各国金融情报机构之间的非政府国际组织 B.中国香港特别行政区和中国台湾是埃格蒙特集团（EgmontGroup）成员中国香港特别行政区bushi C.埃格蒙特集团（EgmontGroup）的主要目标是促进金融情报机构之间的国际合作，以创建一个全球化的反洗钱信息网络 D.埃格蒙特集团（EgmontGroup）的主要工作制度包括轮值制度、加入程序和定期会议 E.埃格蒙特集团（EgmontGroup）的主要成果是严格定义和评估金融情报机构、金融情报交流
87、问答题 洗钱者利用金融机构洗钱的技巧包括哪些？
88、填空题 来自于反洗钱、反恐怖融资监管薄弱国家（地区）客户的风险等级应（）于来自于其他国家（地区）的客户。
89、判断题 《金融机构大额交易和可疑交易报告管理办法》只适用于金融机构。
90、问答题 《金融机构反洗钱规定》中规定中国反洗钱监测分析中心的主要职责是什么？
91、多项选择题 发现或怀疑客户以及其交易对手与（）公布恐怖组织、恐怖分子名单相关的，应当立即提交可疑交易报告。
A、国务院有关部门、机构 B、司法机关 C、联合国安理会 D、公安局
92、问答题 《反洗钱法》中“国务院反洗钱行政主管部门”特指哪个部门？
93、多项选择题 确定反洗钱调查主体，在实践中的意义在于为后续的一系列制度打下组织基础。具体表现在（）
A.反洗钱调查主体，实际上就是反洗钱调查权的享有者 B.反洗钱调查主体，实际上就是调查行为的组织和实施者 C.当反洗钱调查出现争议时，反洗钱调查主体可以成为行政复议的被申请人 D.当反洗钱调查出现争议时，反洗钱调查主体可以成为行政诉讼的被告 E.当反洗钱调查违法，造成相对人合法权益损害时，就成为行政赔偿的赔偿义务机关
94、问答题 反洗钱内控制度的核心内容是什么？
95、问答题 从国际反洗钱实践来看，金融情报机构指的是什么？
96、问答题 按照《反洗钱法》的要求，反洗钱义务主体范围将扩大到哪些机构？
97、单项选择题 根据《中国人民银行反洗钱调查实施细则（试行）》的规定，在下列哪种情况下，应解除封存（）
A.封存期满7天 B.封存期满1个月 C.封存期满6个月 D.经批准结束调查的
98、问答题 身份证件或其他身份证明文件的定义？主要有那些？
99、问答题 反洗钱行政调查的适用条件有哪些？
100、判断题 洗钱案件协查是指在侦查洗钱案件过程中，侦查机关请求人民银行予以协助侦查的情况下，人民银行实施的协助侦查机关侦查洗钱案件有关情况的活动。
101、填空题 中国人民银行及其分支机构检查全部结束时应全部退还调阅资料，并经（），再退出金融机构。
102、多项选择题 出现下列哪些情形时，金融机构有权拒绝接受调查？（）
A.人民银行进行书面调查 B.在人民银行进行现场调查时，调查人员的人数少于两人 C.在人民银行进行现场调查时，调查人员未出示合法证件 D.在人民银行进行现场调查时，调查人员未出示调查通知书的 E.在人民银行进行现场调查时，调查人员出示的合法证件不能证明其具有反洗钱调查职权的
103、判断题 人民银行工作人员违反规定进行反洗钱调查的，依法给予行政处罚。
104、问答题 如何办理代理存取款业务的客户身份识别？
105、多项选择题 下列国际组织或机构中，对金融情报机构的概念、职能和价值基本达成共识的有（）
A.联合国 B.世界银行 C.国际货币基金组织 D.金融行动特别工作组 E.埃格蒙特集团
106、多项选择题 洗钱的三个阶段包括（）
A.放置阶段 B.处置阶段 C.离析阶段 D.分析阶段 E.融合阶段
107、问答题 洗钱嫌疑指的是什么？
108、单项选择题 金融情报机构分析信息的最基本目的是（）
A.发现资金的总体流向和趋势 B.发现犯罪的趋势、手段和应对方法 C.发现犯罪线索 D.为社会中的交易主体绘制了一组动态行为素描
109、单项选择题 对于故意提供虚假材料且情节严重的金融机构，中国人民银行可以（）
A.处二十万元以上二百万元以下罚款 B.对直接负责的董事、高级管理人员和其他直接责任人员，处一万元以上五万元以下罚款 C.处二十万元以上五百万元以下罚款 D.对直接负责的董事、高级管理人员和其他直接责任人员，处五万元以上二十万元以下罚款
110、多项选择题 金融情报机构的分析包括（）
A.宏观分析 B.类型分析 C.微观分析 D.法律分析 E.技术分析
111、多项选择题 我国金融业反洗钱法律制度由哪些内容组成的？（）
A.《刑法》关于洗钱罪的规定 B.《反洗钱法》 C.《中国人民银行法》 D.《金融机构反洗钱规定》 E.《金融机构大额交易和可疑交易报告管理办法》
112、单项选择题 人民银行通过书面调查通知书要求金融机构提供有关文件资料的调查方式为（）
A.现场调查 B.非现场调查 C.主动调查 D.被动调查
113、填空题 检查组应按现场检查（）确定的时间离开被查单位。
114、问答题 在反洗钱调查时，账户信息指什么？
115、问答题 哪些行为构成“洗钱罪”，应受到什么样的刑罚？
116、问答题 出现哪几种情况时，金融机构应当重新识别客户？
117、单项选择题 影响沥青软化点试验结果的最主要因素是（）。
A、沥青的标号； B、升温起始温度由5℃改为2℃； C、试验烧杯容器体积的改变； D、升温加热速率的改变；
118、问答题 澳大利亚们988年金融交易报告法》中“现金交易”如何理解？
119、问答题 《关于洗钱问题的四十项建议》中“政界名流”含义是什么？
120、单项选择题 金融机构不履行反洗钱义务，致使洗钱后果发生的，应给予什么处罚（）
A、处80万元以上500万元以下罚款 B、处50万元以上500万元以下罚款 C、处20万元以上50万元以下罚款 D、处10万元以上30万元以下罚款
121、判断题 对于代理他人建立业务关系以及单笔1万元人民币、1000美元以上的交易，金融机构才需采取合理方式确认代理关系的存在。
122、问答题 反洗钱调查中的报案，指的是什么？
123、单项选择题 反洗钱现场检查适用的法律法规和规章要准确，因此（）
A.中国人民银行及其分支机构可通过现场检查，查处非法金融机构。 B.现场检查反洗钱的违规问题证据与结论之间要有“只要证据存在，检查结论必定成立”的充分严密的逻辑关系。 C.行政处罚适用的法律、法规和规章的条文要准确，裁量要严格。 D.人民银行现场检查的对象中国人民银行根据实际情况确定的，而不是法定的
124、单项选择题 根据《金融机构反洗钱规定》，经中国人民银行负责人批准，中国人民银行可以采取临时冻结措施，但临时冻结不得超过（）小时。
A.12 B.24 C.48 D.36
125、问答题 《金融机构报告涉嫌恐怖融资的可疑交易管理办法》有关监督、检查的规定是什么？
126、问答题 《反洗钱法》中对客户办理金融业务应提供的身份证明文件有何规定？
127、多项选择题 可疑交易报告制度是指具有以下（）特征的交易。
A.金额有异常情形 B.频率有异常情形 C.流向有异常情形 D.性质有异常情形 E.与客户身份或经营性质不符的资金交易
128、多项选择题 我国已经签署并批转的联合国反洗钱与反恐融资有关公约是（）
A.《与犯罪收益有关的洗钱、没收和国际合作示范法》 B.《禁止非法贩运麻醉药品和精神药物公约》 C.《反腐败公约》 D.《打击跨国有组织犯罪公约》 E.《制止向恐怖提供资助的国际公约》
129、问答题 非正规汇款体系的存在有哪些原因？
130、判断题 所有国家和地区的法律规定只有上游犯罪主体以外的主体才能构成洗钱犯罪主体。
131、多项选择题 金融机构在反洗钱调查中的义务包括（）
A.配合调查的义务 B.如实提供信息的义务 C.不得拒绝的义务 D.不得阻碍的义务 E.提供必要经费的义务
132、多项选择题 调查组应在下列哪种情形下，提出结束调查的处理意见？（）
A.经调查确认可疑交易活动不属实 B.经调查确认可疑交易活动能够排除洗钱嫌疑的 C.经调查不能排除洗钱嫌疑的 D.经调查事实仍不清楚的 E.经调查涉嫌其他违法犯罪活动的
133、判断题 《金融机构大额交易和可疑交易报告管理办法》中所指的“可疑交易发生后的10个工作日”是从构成可疑交易的第一笔交易发生之日起计算的。
134、问答题 反洗钱调查中的查阅和复制与刑事诉讼中的调查取证有什么本质区别？
135、问答题 询问笔录制作最后进行双方核对和确认时，有哪些要求？
136、单项选择题 患者男，49岁，上腹隐痛1个月余，向腰背部放射，并出现进行性黄疸，CT平扫发现胰头体积增大，形态失常，并可见低密度肿块影，肝内外胆管扩张，胆囊体积增大。 关于胰腺癌的治疗预后，错误的是（）。
A.早期诊断对治疗预后影响关键 B.目前治疗仍以手术根治为主 C.晚期或手术前后均可进行化疗、放疗和对症支持治疗 D.随着放疗技术的进展，放疗可延长患者的存活期 E.本病预后较好，在症状出现后平均寿命为2年以上
137、填空题 客户身份资料包括记载（）、资料以及反映金融机构开展客户身份识别工作情况的各种记录和资料。
138、多项选择题 关于金融行动特别工作组（FATF）的40条反洗钱建议提出的开展客户身份识别的措施，下列说法正确的有（）
A.确定客户身份并利用可靠的、独立来源的文件、数据或信息来验证客户身份 B.确定受益权人身份，并运用合理的手段进行验证，以使该金融机构明了受益权人的身份情况，对于法人和实体，金融机构应采用合理的措施了解该客户的所有权和控制权结构 C.获得有关该项业务关系的目的和意图属性的信息 D.对业务关系以及在这种业务关系的整个过程中进行的交易进行持续的尽职调查，以确保交易的进行符合该金融机构对客户及其风险状况 E.在某些低风险情况下，各国可以决定让金融机构采取精简或简化措施
139、判断题 对询问笔录而言，被询问人的确认方式包括签名或者盖章，二者择一即可，调查人员则应在笔录上签名以示确认。
140、问答题 司法协助按涉及的诉讼类别划分可以分为哪几种？
141、多项选择题 各个国家洗钱犯罪主体构成的说法，正确的是（）
A.德国、俄罗斯等为代表的大陆法系国家否定法人可以构成洗钱犯罪主体 B.中国和美国承认法人可以构成洗钱犯罪主体 C.德国、俄罗斯等为代表的大陆法系国家否认上游犯罪主体可以构成洗钱犯罪主体 D.中国承认上游犯罪主体可以构成洗钱犯罪主体 E.国际刑法范围规范的立场原则比较统一，一般认为上游犯罪主体应该成为洗钱犯罪主体
142、判断题 现场检查结束后，对被查单位执行有关反洗钱规定的行为不符合法律、行政法规或者中国人民银行规章规定的，中国人民银行及其地市级以上分支机构应当制作现场检查意见告知书。
143、填空题 行政型金融情报机构大多数设立在财政部、（）或监管机构里。
144、问答题 《金融机构报告涉嫌恐怖融资的可疑交易管理办法》什么时间开始施行？
145、问答题 涉嫌恐怖融资的可疑交易报告的具体情形包括哪些种类？
146、单项选择题 短期内将资金分散转入、集中转出或集中转入、分散转出的交易属于可疑支付交易，“短期”是指（）个营业日内。
A、5 B、10 C、15 D、20
147、填空题 主查人负责编制现场检查进驻会谈纪要，并由检查组组长和（）签字确认。
148、问答题 洗钱的基本过程有哪些？
149、问答题 金融行动特别工作组反洗钱《四十项建议》第九项、欧盟2005年反洗钱第三号指令第4部分均规定，金融机构在满足哪几项条件的情形下，可以依靠中介机构或具有类似地位的第三方机构识别客户身份，但不包括重新识别客户身份？
150、填空题 金融情报机构在反洗钱体系中具有（）作用。
151、问答题 《反洗钱法》规定金融机构应建立客户身份识别制度，请问客户身份识别制度有几项要求？
152、问答题 通过第三方识别客户身份的规定主要包括哪些内容？
153、判断题 根据《中国人民银行法》、《金融机构反洗钱规定》的规定和国务院对各部门的职责安排，中国人民银行是国务院反洗钱行政主管部门。
154、判断题 中国人民银行或者其省一级分支机构在调查可疑交易活动时，可以询问金融机构的有关人员，要求其说明情况。
155、问答题 客户身份识别制度指的是什么？
156、问答题 什么是持有、使用假币罪？
157、填空题 金融机构应当保存的交易记录包括关于每笔交易的数据信息、业务凭证、账簿以及有关规定要求的反映交易真实情况的合同、业务凭证、（）、业务函件和其他资料。
158、填空题 代理他人开立账户时，银行应当同时核对代理人和（）的有效身份证件或者身份证明文件。
159、问答题 洗钱预防措施的三项基本制度是什么？
160、单项选择题 根据《中华人民共和国反洗钱法》的规定，金融机构不得为身份不明的客户提供服务或者与其进行交易，不得为客户开立（）。
A.银行结算账户 B.定期账户 C.储蓄账户 D.匿名或假名账户
161、判断题 经反洗钱调查不能排除洗钱嫌疑的，应当以书面或其它形式向有管辖权的侦查机关报案。
162、问答题 什么是破坏金融管理秩序犯罪？
163、多项选择题 在客户申请解除保险合同时，如退还的保险费或者退还的保险单的现金价值金额为多少以上时，保险公司应当要求退保申请人出示保险合同原件或者保险凭证原件，核对退保申请人的有效身份证件或者其他身份证明文件，确认申请人的身份？（）
A.人民币5万元 B.人民币2万元 C.人民币1万元 D.外币等值1000美元 E.外币等值1万美元
164、问答题 反洗钱调查中的复制指的是什么？
165、判断题 《联合国禁止非法贩运麻醉药品和精神药物公约》要求建立反洗钱制度，包括识别客户身份、保持交易记录和报告可疑交易，以制止并查明各种形式的洗钱。
166、判断题 反洗钱调查报告表应当经中国人民银行或者其省一级分支机构行长（主任）或者主管副行长（副主任）批准。
167、单项选择题 金融机构各分支机构应于每月初（）工作日内汇总上报大额和可疑外汇资金交易情况，逐级上报至主报告机构。同时报关外汇局当地分局。
A、3 B、5 C、10 D、15
168、问答题 客户交易记录包括哪些内容？
169、多项选择题 反洗钱宣传活动应以（）为重点
A、对外宣传 B、对内宣传 C、对内培训 D、对外培训
170、判断题 在美国遭到“9•11”恐怖袭击之后，国际社会对将反恐融资作为一项与反洗钱并列的工作达成了共识。
171、多项选择题 根据《反洗钱法》的规定，可以采取临时冻结措施的有（）
A.调查可疑交易活动 B.客户要求将调查所涉及的账户资金转往境外 C.调查人员发现被调查对象有向境外转款迹象的 D.经中国人民银行或其省级分支机构负责人批准 E.经中国人民银行负责人批准
172、问答题 解除临时冻结有哪两种方式？
173、问答题 金融机构与客户的交易关系主要分哪两类？
174、问答题 反洗钱调查中的封存指的是什么？
175、多项选择题 反洗钱涉密电子文档应定期（）
A、检查 B、备份 C、销毁 D、删除
176、问答题 典型的洗钱活动通常有几个阶段？
177、问答题
私人银行帮助隐秘非法交易。案情介绍 本案涉及的这家银行为客户提供机构经纪业务，零售经纪业务，个人客户服务，全球股票衍生工具，有价证券服务，期货服务和保证金借款业务。银行的客户可以与银行签订私人客户协定，然后便可以通过电话或传真进行交易。调查非常困难，匹配被怀疑的信托账户的来款与罪犯汇往国外的往款难度非常大。在重新梳理了银行存款和取款的所有记录后，发现罪犯通过国际电汇的方式将等量的资金汇往国外，但是汇款记录上的汇款人却不是该罪犯而是一家商人银行。这表明掩盖立案资金汇划的另一种途径。 简述在本案中我们应吸取的教训
178、问答题 《反洗钱法》第十四条中国务院有关金融监督管理机构主要是指哪几个部门？
179、单项选择题 在反洗钱调查的准备阶段，下列哪项是非必经程序？（）
A.登记备案 B.调查审批 C.成立调查组 D.拟定调查方案
180、问答题 《反洗钱法》中规定中国人民银行的临时冻结措施有哪些重要意义？
181、多项选择题 按照调查方式不同，反洗钱调查可以分为（）
A.现场调查 B.主动调查 C.非现场调查 D.直接调查 E.间接调查
182、判断题 单笔或者当日累计人民币交易10万元以上或者外币交易等值1万美元以上的现金缴存、现金支取、现金结售汇、现钞兑换、现金汇款、现金票据解付及其他形式的现金收支属于大额交易。
183、多项选择题 股份制商业银行在以开立账户等方式与客户建立业务关系时，应当识别客户身份，并采取以下哪些措施？（）
A.如果客户为外国政要，金融机构为其开立账户应当经高级管理层的批准 B.了解实际控制客户的自然人和交易的实际受益人 C.核对客户的有效身份证件或者其他身份证明文件 D.登记客户身份基本信息 E.留存有效身份证件或者其他身份证明文件的复印件
184、判断题 客户先前提交的身份证件或者身份证明文件已过有效期的，客户没有在合理期限内更新且没有提出合理理由的，金融机构应终止与客户的关系。
185、问答题 国务院金融监督管理机构应履行的反洗钱监管职责主要是什么？
186、单项选择题 下列哪种类型的金融情报机构，通常是由检察部门负责接收可疑交易活动报告？（）
A.行政型 B.执法型 C.司法型或诉讼型 D.混合型
187、多项选择题 以下哪些机构在与客户签订金融业务合同时，应当核对客户的有效身份证件或者其他身份证明文件，登记客户身份基本信息，并留存有效身份证件或者其他身份证明文件的复印件或影印件？（）
A.金融资产管理公司 B.财务公司 C.金融租赁公司 D.汽车金融公司 E.保险资产管理公司
188、问答题 中国人民银行根据谁授权代表中国政府开展反洗钱国际合作？
189、问答题 如何从狭义上理解反洗钱调查？
190、问答题 反洗钱调查中的询问措施与刑事侦查中的询问有什么本质区别？
191、填空题 中国人民银行分支行如需延期，应于现场检查通知书确定的离场日（）天前告知被查单位。
192、问答题 洗钱罪与洗钱行为的区别是什么？
193、单项选择题 关于反洗钱调查中的询问措施，下列说法正确的是（）
A.询问应当在询问人的工作时间进行 B.询问应当在人民银行调查人员指定地点进行 C.询问时，调查组在场人员不得少于2人 D.询问时，调查人员可以视情况制作反洗钱调查询问笔录
194、单项选择题 《反洗钱法》在对临时冻结措施进行规定时，明确要求采取临时冻结措施必须经国务院反洗钱行政主管部门（中国人民银行）负责人批准，同时规定临时冻结不得超过四十八小时。金融机构在按照中国人民银行的要求采取临时冻结措施后四十八小时内，未接到侦查机关继续冻结通知的，应当立即解除冻结。这种规定可以认为是下列哪种救济？（）
A.立法救济 B.行政救济 C.司法救济 D.国家赔偿
195、判断题 实施反洗钱现场调查时，调查组组长不应向金融机构说明调查目的和内容。
196、判断题 原则上，中国人民银行总行管辖重大、复杂的、地方人民银行难以完成的调查事项。
197、单项选择题 对于未按照规定保存客户身份资料的金融机构，中国人民银行可以（）
A.处二十万元以上五十万元以下罚款 B.责令限期改正 C.对直接负责的董事、高级管理人员和其他直接责任人员，处五万元以上十万元以下罚款 D.对直接负责的董事、高级管理人员和其他直接责任人员，处五万元以上二十万元以下罚款
198、问答题 什么情况下，可以申请开立个人银行结算账户？
199、问答题 《金融机构客户身份识别和客户身份资料及交易记录保存管理办法》中规定识别或者重新识别客户身份的措施有哪几种？
200、问答题
通过支付保险费来清洗犯罪赃款。案情简介 W公司的董事H先生设计了一个洗钱方法，该方法涉及两个建立在不同的法律体系下的公司。这两家公司都可以提供金融服务以及金融担保。这两家公司通过电汇的转账方式将大约110万美元的犯罪赃款转移到H先生在S国的账户上。H先生同时也收到从C国转移的钱款。接下来资金从多个活期存款账户以及储蓄账户转出，通过这些转账交易，活期存款账户就有资金来支付人寿保险费用。投资这些保单是在清洗大约120万美元资金过程中的最好后一步。 简述在本案中我们应吸取的教训
201、多项选择题 反洗钱调查涉及的查阅、复制措施的对象包括（）
A.被调查对象的账户信息 B.被调查对象的交易记录 C.金融机构的资产负债情况 D.金融机构的财务状况 E.被调查对象的其他有关资料
202、多项选择题 现场检查报告的主要内容包括（）
A.检查实施基本情况 B.被查单位执行反洗钱规定的基本情况 C.涉嫌违反反洗钱规定的具体情况 D.提出依法应当给予行政处罚、不予行政处罚以及移送等情况的建议，以及提出上述建议的依据 E.值得关注的问题
203、多项选择题 对于保险费金额人民币20万元以上或者外币等值2万美元以上且以转账形式缴纳的保险合同，保险公司在订立保险合同时，应采取哪些客户身份识别措施？（）
A.确认投保人与被保险人的关系 B.核对投保人和人身保险被保险人、法定继承人以外的指定受益人的有效身份证件或者其他身份证明文件 C.登记投保人、被保险人、法定继承人以外的指定受益人的身份基本信息 D.核对投保人、被保险人、指定受益人的有效身份证件或者其他身份证明文件 E.登记投保人、被保险人、指定受益人的身份基本信息
204、填空题 现场检查事实认定书最迟于现场检查离场次日起（）个工作日内完成。
205、多项选择题 下列描述中，哪些是属于司法型或诉讼型金融情报机构的特征？（）
A.建立在国家的司法系统里 B.通常具有检察部门的权限 C.通常由检察部门负责接收可疑金融活动报告 D.主要优势在于将披露的信息直接从金融机构交到司法部门内的机构进行分析和处理 E.在金融机构和执法部门之间起到“缓冲器”作用
206、单项选择题 《中华人民共和国反洗钱法》正式施行日期为（）。
A.2006年10月31日起 B.2006年11月1日起 C.2007年1月1日起 D.2007年3月1日起
207、判断题 《反洗钱法》未规定对反洗钱调查违法的救济途径，因此对反洗钱调查中的违法行为无法进行救济。
208、单项选择题 对文献主题进行分析时，以下可选择的指标是（）。
A、题目 B、关键词 C、作者 D、引文
209、多项选择题 金融情报机构的工作原则包括（）
A.广泛合作原则 B.职责明确原则 C.独立地位原则 D.依法行政原则 E.平等互惠原则
210、多项选择题 金融机构划分客户的反洗钱风险等级时，应考虑下列（）风险因素。
A.客户的特点或者账户的属性 B.信用等级 C.地域 D.业务 E.行业
211、问答题 反洗钱的双边司法协助通常都包括了哪些？
212、判断题 被查单位对现场检查意见告知书有异议的，应当在收到现场检查意见告知书之日起10日内向发出现场检查意见告知书的上级中国人民银行提出陈述、申辩意见。
213、单项选择题 根据《金融机构大额和可疑交易报告管理办法》，除没有总部或无法通过总部及总部指定的机构向中国反洗钱检测分析中心报送可疑交易的外，金融机构应当在大额交易发生后（）个工作日内以电子方式报送中国反洗钱检测分析中心？
A、3 B、5 C、7 D、10
214、多项选择题 1990年，《欧洲理事会关于清洗、追查、扣押和没收犯罪收益的公约》对洗钱犯罪的规定包括以下哪些内容？（）
A.明知财产是犯罪收益，出于隐瞒或者掩饰该财产非法来源或者帮助任何犯了上游犯罪的人逃避其行为的法律后果目的的，而转换或者转让该财产的 B.明知财产是犯罪收益，隐瞒或者掩饰该财产的真实性质、来源、所在地、处置、转移、相关的权利或者所有权的；并且，在不违背其国内宪法和法律制度的基本原则前提下 C.在收取财产时明知该财产是犯罪收益，而收取占有或者使用的 D.参与进行、合伙进行或共谋进行，进行未遂，以及帮助、教唆、便利和参谋进行按本条确定的任何犯罪的 E.过失洗钱
215、判断题 客户身份资料，自建立业务关系或者一次性交易记账当年计起至少保存5年。
216、问答题 反洗钱行政管理体制要解决的核心问题是什么？
217、判断题 金融行动特别工作组（FATF）40＋9项建议没有关于大额报告制度的建议，因此英国、法国等欧洲国家没有建立大额交易报告制度。
218、多项选择题 关于我国反洗钱组织体系，以下说法正确的是（）
A.我国反洗钱组织体系包括四个部分：反洗钱监管部门、反洗钱司法部门、被监管机构和行业自律组织 B.我国反洗钱监管部门包括中国人民银行、银监会、证监会、保监会和其他有关部门和机构 C.我国反洗钱司法部门包括侦查机关、检察机关和审判机关 D.被监管机构包括金融机构和特定非金融机构 E.行业自律组织包括中国银行业协会、证券业协会和保险业协会
219、问答题 银监会、证监会和保监会等国务院有关金融监管机构反洗钱职责包括什么？
220、单项选择题 关于反洗钱保密制度，下列说法错误的是（）
A.对依法履行反洗钱职责或者义务获得的客户身份资料和交易信息，应当予以保密 B.对依法履行反洗钱职责或者义务获得的客户身份资料和交易信息，不得向任何单位和个人提供 C.反洗钱行政主管部门和其他依法负有反洗钱监督管理职责的部门、机构履行反洗钱职责获得的客户身份资料和交易信息，只能用于反洗钱行政调查 D.司法机关依照本法获得的客户身份资料和交易信息，只能用于反洗钱刑事诉讼
221、问答题 《金融机构大额交易和可疑交易报告管理办法》适用我国境内哪些金融机构？
222、判断题 在反洗钱调查过程中，金融机构应当予以配合，如实提供有关文件和资料，不得拒绝或阻碍。
223、判断题 反洗钱内部控制制度、客户身份识别制度、大额交易和可疑交易报告制度、客户身份资料和交易记录保存制度是主要的洗钱预防措施。
224、判断题 被查单位超过时限未反馈对现场检查事实认定书意见的，检查单位不得对有关事实作出认定。
225、判断题 保险产品通过银行销售时，银行承担合同签订阶段的客户身份识别责任。
226、填空题 对先行登记保存的证据资料，检查单位应当在（）日内及时作出处理决定。
227、问答题 我国哪部法律是制裁和打击洗钱犯罪的？
228、多项选择题 在反洗钱调查结束阶段的主要工作是（）
A.制作反洗钱调查报告表，提出调查处理意见 B.反洗钱调查报告表的批准 C.解除封存（针对调查中采取了封存措施的情况） D.报案（针对需要报案的情况） E.立卷归档
229、问答题 金融机构在什么情况下，应当识别客户身份？
230、问答题 《反洗钱法》所称金融机构指的是什么？
231、问答题 客户的“身份基本信息”包括哪些要素？
232、问答题 简述埃格蒙特集团的由来？
233、问答题 人民银行对哪些单位银行结算账户实行核准制度？
234、多项选择题 反洗钱调查与洗钱案件的刑事侦查在以下哪几个方面存在着显著的不同？（）
A.性质不同 B.主体不同 C.对象不同 D.启动程序不同 E.采取措施不同
235、问答题 洗钱离析阶段又称什么阶段？
236、单项选择题 以下关于检查汇总阶段工作的说法，存在错误的是？（）
A.检查人员应对现场检查工作底稿进行分类整理，拟写现场检查总结，并将检查总结和检查工作底稿一并交主查人审核。 B.现场检查事实认定书应由检查组组长在每一页签字，最迟于现场检查离场次日起15个工作日内完成。 C.检查组完成现场检查事实认定书后，应将其发给被查单位，被查单位对现场检查事实认定书所述事实，应在收到之日起5个工作日内以书面形式进行确认或提出异议。 D.对现场检查事实认定书所述事实没有异议的，被查单位应在加盖行政公章，并由被查单位负责人签字确认。
237、问答题 哪个部门负责接收人民币、外币大额交易和可疑交易报告？
238、问答题 《中华人民共和国反洗钱法》对反洗钱是如何定义的？
239、单项选择题 反洗钱调查不具有下列哪个性质？（）
A.强制性 B.准司法性 C.涉密性 D.司法性
240、多项选择题 在反洗钱调查中，金融机构拥有哪些权利？（）
A.拒绝调查的权利 B.核对、补充和更正讯问笔录的权利 C.清点并保存封存清单的权利 D.逾期自动解除冻结的权利 E.获得救济的权利
241、单项选择题 中国人民银行对于违反反洗钱规定的金融机构，不能采取以下哪种措施？（）
A.责令限期改正 B.罚款 C.责令停业整顿 D.监管谈话
242、多项选择题 洗钱的主要方式包括（）
A、利用金融机构 B、投资办产业 C、利用一些国家和地区对银行和个人资产进行保密的限制 D、通过市场的商品交易活动 E、其他洗钱方式如货币走私、地下钱庄、民间借贷等
243、多项选择题 在反洗钱调查中采用查阅、复制措施的适用条件包括（）
A.调查可疑交易活动 B.可疑交易活动需要进一步核查 C.通过询问金融机构工作人员仍未达到了反洗钱调查的目的 D.经中国人民银行或者其省一级分支机构负责人批准 E.经调查组长批准
244、判断题 如果认为可疑交易明显与洗钱活动无关，不构成洗钱犯罪，或者确认是金融机构工作人员操作失误等引起的问题，没有必要调查核实的，可以不启动调查核实程序。
245、判断题 对既属于大额交易又属于可疑交易的交易，金融机构既需要提交大额交易报告，又需要提交可疑交易报告。
246、单项选择题 金融机构违反实名制规定开立个人存款账户的，中国人民银行可以处（）罚款。
A、500元－1000元 B、1000元－5000元 C、2000元－10000元 D、10000元－50000元
247、问答题 巴塞尔银行监管委员会从金融角度对洗钱的定义是什么？
248、多项选择题 下列关于国际反洗钱组织机构的说法，正确的有（）
A.总体上说，反洗钱组织机构可以分为专门的国际反洗钱组织、在反洗钱领域发挥作用的其他国际组织和部分地区性组织 B.金融行动特别工作组（FAFT）和埃格蒙特集团（EgmontGroup）是专门的国际反洗钱组织 C.巴塞尔银行监管委员会是银行类专门的国际反洗钱组织 D.联合国、世界银行和国际货币基金组织是在反洗钱领域发挥作用的其他国际组织巴塞尔银行监管委员会 E.欧洲委员会、美洲国家组织、美洲开发银行、亚洲开发银行是在反洗钱领域发挥作用的地区性组织
249、单项选择题 按照大额交易报告标准的规定，法人、其他组织和个体工商户银行账户之间单笔或者当日累计人民币（）万元以上或者外币等值（）万美元以上的款项划转，应及时上报。
A.100万；20万 B.50万；20万 C.200万；20万 D.100万；10万
250、多项选择题 反洗钱调查的强制性体现在哪些方面？（）
A.对人民银行来说，在反洗钱调查过程中有权依法使用各种强制手段，如询问、查阅、复制、封存和临时冻结措施 B.对金融机构来说，在反洗钱调查过程中负有积极配合义务，如实提供有关文件和资料，不得拒绝或阻碍 C.人民银行在反洗钱调查过程中，要根据收集的资料，对可疑交易活动是否涉嫌洗钱犯罪进行主观判断 D.反洗钱调查不能公开进行，更不能吸收被调查对象参与和听取被调查对象的意见 E.人民银行调查人员以及金融机构的工作人员，均不得违反规定泄露其知悉的调查情况
251、问答题 《中华人民共和国反洗钱法》是在什么时间？什么会议上通过的？
252、问答题 国际社会对信息披露和隐私保护问题的一般做法有哪些？
253、填空题 中国人民银行分支行现场检查时，如需延期退场，应报上级（）批准。
254、问答题 对违反《反洗钱法》第三十二条规定但没有致使洗钱后果发生的金融机构应如何处罚？
255、问答题 对注册验资的临时存款账户如何进行管理？
256、判断题 客户要求将调查所涉及的账户资金转往境外的，经中国人民银行负责人批准，才可以采取临时冻结措施。
257、问答题 什么是大额交易和可疑交易报告制度？
258、问答题 “开立单位银行结算账户申请书”应记载哪些事项？
259、多项选择题 中国人民银行省一级分支机构之间在反洗钱调查上的管辖以地域管辖为原则，即负责对本辖区内的可疑交易活动进行反洗钱调查。其中，“本辖区内的可疑交易活动”包括（）
A.可疑账户的开户地在本辖区内 B.可疑交易的存款地在本辖区内 C.可疑交易的付款地在本辖区内 D.可疑交易的收款地在本辖区内 E.可疑交易的中转地在本辖区内
260、填空题 银行一直以来就处于报告可疑（以及其他）交易体制的（）位置。
261、填空题 《反洗钱法》是我国首次使用“（）”一词的立法。
262、多项选择题 在实践中，反洗钱调查的主体包括（）
A.中国人民银行总行 B.公安机关 C.中国人民银行省一级分支机构 D.中国人民银行地市级城市中心支行 E.中国人民银行县支行
263、多项选择题 调查人员具有下列情形的，应当回避（）
A.与被调查对象有利害关系 B.与被调查机构有利害关系 C.与可疑交易活动有利害关系 D.与其他调查人员有利害关系 E.可能影响公正调查的
264、问答题 广义上的反洗钱调查指的是什么？
265、问答题 关于客户身份识别措施的特殊规定，主要包括哪些含义？
266、多项选择题 反洗钱调查的被调查机构包括（）
A.政策性银行、商业银行、信用合作社 B.信托投资公司 C.证券公司、期货经纪公司 D.保险公司 E.中国人民银行确定并公布的从事金融业务的其他机构
267、问答题 谁负责全国的反洗钱监督管理工作？
268、多项选择题 根据《中国人民银行反洗钱调查实施细则（试行）》的规定，下列哪些可以成为查阅、复制对象？（）
A.被调查对象的开户申请书 B.资金交易明细清单 C.与被调查对象有关的电子数据 D.监控录像 E.代办人身份证明
269、问答题 反洗钱定义包括哪两个方面的内容？
270、判断题 反洗钱调查人员在询问前应当告知被询问人对询问有如实回答和保密的义务，对与调查无关的问题有拒绝回答的权利。
271、单项选择题 下列哪项反洗钱调查措施的实施，不必经过中国人民银行或者其省一级分支机构负责人的批准？（）
272、填空题 对向境内汇入资金的境外机构提出要求后，仍无法完整获得汇款人住所或其他相关替代性信息的，金融机构应提交（）报告。
273、单项选择题 《中华人民共和国反洗钱法》于（）经第十届全国人大常委会第二十四次会议通过。
A．2004年1月1日 B．2006年10月31日 C．2007年1月1日 D．2007年3月1日
274、多项选择题 中国人民银行营业管理部在反洗钱调查中采取下列哪些措施时，必须经过营业管理部主任或主管副主任的批准？（）
275、问答题 哪些情况下存款人应向开户银行提出撤销银行结算账户的申请？
276、单项选择题 人民银行下列哪个机构没有反洗钱调查权？（）
A.上海总部 B.杭州中心支行 C.宁波市中心支行 D.金华市中心支行
277、问答题 如何办理集体开户业务的客户身份识别工作？
278、问答题 在反洗钱行政调查过程中，金融机构作为被调查机构，应履行的义务有哪三项？
279、问答题 金融机构保存客户身份资料和交易记录的主要目的是什么？
280、问答题 “洗钱罪”最早在我国法律规定上出现是哪一年？
281、多项选择题 根据《中国人民银行关于进一步落实个人人民币银行存款账户实名制的通知》，除法定有效证件外，银行还可根据需要要求存款人出具等其他能证明身份的有效证件或证明文件，以进一步确认存款人身份。（）
A、户口簿 B、工作证 C、机动车驾驶证 D、结婚证
282、单项选择题 下列那些负责人有权审批反洗钱调查申请？（）
A.省级以上人民银行的行长（主任）或主管副行长（副主任） B.人民银行省一级分支行反洗钱处的处长或主管副处长 C.人民银行省一级分支行反洗钱处负责调查科室的科长或副科长 D.人民银行总行反洗钱局的局长或主管副局长
283、多项选择题 单个被保险人保险费金额人民币2万元以上或者外币等值2000美元以上且以现金形式缴纳的人身保险合同，保险公司在订立保险合同时，应采取哪些客户身份识别措施？（）
A.确认投保人与被保险人的关系 B.确认投保人与受益人的关系 C.确认被保险人与受益人的关系 D.核对投保人和人身保险被保险人、法定继承人以外的指定受益人的有效身份证件或者其他身份证明文件 E.核对投保人和人身保险被保险人、法定继承人以外的指定受益人的有效身份证件或者其他身份证明文件
284、问答题 金融机构利用电话、网络等方式为客户提供非柜台服务时如何识别客户身份？
285、问答题 为什么说大额转账交易报告对于反洗钱工作具有重要意义？
286、单项选择题 《金融机构大额交易和可疑交易报告管理办法》中，“频繁”系指（）。
A.交易行为营业日每天发生5次以上，或者营业日每天发生持续5天以上 B.交易行为营业日每天发生5次以上，并且营业日每天发生持续5天以上 C.交易行为营业日每天发生3次以上，并且营业日每天发生持续3天以上 D.交易行为营业日每天发生3次以上，或者营业日每天发生持续3天以上
287、多项选择题 M国总统要求在工商银行某支行开立外币账户时，金融机构应采取哪些客户身份识别措施？（）
A.应当经负责人批准 B.应当经高级管理层批准 C.应当报告当地中国人民银行分支机构 D.核对客户的有效身份证件或者其他身份证明文件，登记客户身份基本信息 E.留存有效身份证件或者其他身份证明文件的复印件或影印件
288、填空题 以风险为基础的分析是“（）”制度的重要组成部分。
289、问答题 巴塞尔银行监管委员会《了解你的客户风险管理统一文件》指出采取有效的“了解你的客户”措施是银行风险管理的基本要求，完整的“了解你的客户”措施包括哪四个基本要素？
290、单项选择题 对需要立即进场进行现场检查的，现场检查通知书可（）
A.进场时出示 B.进驻前两个个工作日送达被检查机构 C.进驻前两天送达被检查机构 D.进驻前五天送达被检查机构
291、多项选择题 反洗钱调查涉及封存的程序包括（）
A.会同在场的金融机构工作人员查点清楚 B.当场开列清单一式二份 C.调查人员和在场的金融机构工作人员签名或者盖章 D.封存清单的交付，一份交金融机构，一份附卷备查 E.封存满一个月的，自动解除封存
292、多项选择题 按照《反洗钱法》的规定，金融机构应当采取哪些措施完善反洗钱内控？（）
A.依照法律规定建立健全反洗钱内部控制制度 B.金融机构的负责人应当对反洗钱内部控制制度的有效实施负责 C.必须设立反洗钱专门机构 D.金融机构的董事和高级管理层应当对反洗钱内部控制制度的有效实施负责 E.对工作人员进行反洗钱培训，增强反洗钱工作能力
293、问答题 在办理业务时发现对当前获得客户身份资料的真实性有疑问的应如何处理？
294、问答题 制定实施《反洗钱法》有什么重大意义？
295、单项选择题 现场检查通知书正式文本在什么时间送达被检查机构？（）
A.进驻前两个工作日 B.进驻前五个工作日 C.进驻前两天 D.进驻前五天
296、填空题 对本金融机构风险等级最高的客户或者账户，至少每（）年进行一次审核。
297、问答题 对违反《反洗钱法》第三十一条规定的金融机构应如何处罚？
298、填空题 金融机构按季度将配合中国人民银行及其分支机构开展反洗钱调查的情况，汇总统计并向（）报告。
299、判断题 现场检查报告是检查组报告现场检查工作情况的文书，报告撰写以反映现场检查工作情况为重点，应报本行行长或者副行长。
300、多项选择题 金融机构在为客户向境外汇出资金时，发现信息要素缺失时，可采取哪些替代性措施？（）
A.汇款人没有在本金融机构开户，金融机构无法登记汇款人账号的，可登记交易流水号 B.汇款人没有在本金融机构开户，金融机构无法登记汇款人账号的，可登记汇款人姓名或名称 C.汇款人没有在本金融机构开户，金融机构无法登记汇款人账号的，可登记汇款凭证号码 D.境外收款人住所不明确的，金融机构可登记接收汇款的境外机构所在地名称 E.境外收款人住所不明确的，金融机构可登记境外收款人的身份证件号码
