1、问答题 从国际、国内经验上看，为什么为证券、期货业、保险业开展反洗钱工作是十分必要的？
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2、单项选择题 下列调查措施中，具有财产保全性质的是（）
A.查阅 B.复制 C.封存 D.临时冻结
3、填空题 对向境内汇入资金的境外机构提出要求后，仍无法完整获得汇款人住所或其他相关替代性信息的，金融机构应提交（）报告。
4、多项选择题 对于保险费金额人民币20万元以上或者外币等值2万美元以上且以转账形式缴纳的保险合同，保险公司在订立保险合同时，应采取哪些客户身份识别措施？（）
A.确认投保人与被保险人的关系 B.核对投保人和人身保险被保险人、法定继承人以外的指定受益人的有效身份证件或者其他身份证明文件 C.登记投保人、被保险人、法定继承人以外的指定受益人的身份基本信息 D.核对投保人、被保险人、指定受益人的有效身份证件或者其他身份证明文件 E.登记投保人、被保险人、指定受益人的身份基本信息
5、问答题 反洗钱监测分析中心发现金融机构报送的大额交易报告要素不全或存在错误，应如何处理？
6、问答题 反洗钱调查中需要进一步核查的应经什么部门批准，可以查阅相关资料？
7、问答题 金融机构保存客户身份资料和交易记录的主要目的是什么？
8、问答题 《反洗钱现场管理办法》规定反洗钱现场检查包括？
9、多项选择题 反洗钱调查涉及的查阅、复制措施的对象包括（）
A.被调查对象的账户信息 B.被调查对象的交易记录 C.金融机构的资产负债情况 D.金融机构的财务状况 E.被调查对象的其他有关资料
10、单项选择题 为判断和评估被检查机构反洗钱组织机构建设方面的情况，中国人民银行及其分支机构可以（）
A.通过谈话听取反洗钱专职人员的意见，评估反洗钱机构职能的可靠性 B.通过了解不同部门、不同业务的临柜人员对反洗钱职责的理解度，评判反洗钱资源的充足性 C.通过查看会议记录、会议决定，核实反洗钱机构实际活动情况的真实性 D.如果反洗钱专职机构负责人认为人员配备不适应工作需要，则应视做判断反洗钱体系传导机制无效
11、多项选择题 对于新客户信息档案应该（）
A、定期检查 B、定期抽查 C、及时更新 D、不定期检查
12、问答题 识别受益人的身份在实际操作过程中可能会存在哪两方面的难题？
13、填空题 半月板新鲜损伤积血明显者可采取抽血减压（）、（）等局部治疗措施。
14、多项选择题 下列关于金融行动特别工作组（FATF）的说法，正确的有（）
A.金融行动特别工作组（FATF.成立于1989年的西方七国首脑会议 B.我国于2006年正式成为金融行动特别工作组成员 C.中国香港特别行政区是金融行动特别工作组（FATF.的正式成员 D.金融行动特别工作组（FATF.的主要成果包括提出反洗钱于反恐怖融资40+9项建议和公布不合作国家和地区名单 E.金融行动特别工作组（FATF.是目前全球最用影响的专业反洗钱和反恐怖融资国际组织
15、多项选择题 在实践中，有些资金交易活动虽然符合可疑交易特征，但是由于种种特殊情况的存在，人民银行也可以视情况暂时不予调查。这事实上也就构成了反洗钱调查的排除范围，包括（）
A.可疑交易活动明显与洗钱活动无关的 B.交易活动的可疑程度显著轻微、可能造成的危害不大的 C.超过法定资料保存期限的 D.有其他合理理由，认为不需要调查核实的 E.确认是金融机构工作人员操作失误等引起的问题
16、问答题 广义上的反洗钱调查指的是什么？
17、问答题 金融机构反洗钱工作的三项原则是什么？
18、问答题 什么是伪造货币罪？
19、单项选择题 下列哪种类型的金融情报机构，可以使执法机构更加容易获得金融情报机构得到的信息并用于调查？（）
A.行政型 B.执法型 C.司法型或诉讼型 D.混合型
20、问答题 要落实反洗钱工作中“了解你的客户”要求，如何在账户开立环节把好第一个关口？
21、问答题 单位银行结算账户生效日制度有什么规定？
22、问答题 存款人凭同一证明文件，可否开立多个专用存款账户？
23、问答题 客户通过境外银行卡发生的大额交易由谁报告？
24、单项选择题 反洗钱法》中规定的“反洗钱调查”是指（）
A.人民银行在履行反洗钱行政职责的过程中，为实现特定的反洗钱目的，而实施的收集资料、核实信息的行政行为 B.人民银行为指导、部署反洗钱工作，而向不特定相对人收集资料、了解情况的调查行为 C.人民银行为检查监督执行反洗钱规定的情况，而向特定的行政相对人（金融机构以及其他单位和个人）收集资料、核实情况的调查行为 D.人民银行为确定可疑交易活动是否属实、是否涉嫌洗钱犯罪，而向有关的金融机构收集资料、核实信息的调查行为
25、问答题 各职能部门在履行反洗钱义务时，对确保客户身份资料和交易信息安全有何规定？
26、问答题 海关发现个人出入境携带的现金、无记名有价证券超过应当通报金额的，应当及时向哪个部门通报？
27、问答题 反洗钱行政主管部门实施调查行为主要表现为几种形式？
28、单项选择题 人民银行沈阳分行在开展反洗钱调查时，无权实施下列哪些措施？（）
A.询问 B.查阅、复制 C.封存 D.临时冻结
29、问答题 “开立单位银行结算账户申请书”应记载哪些事项？
30、判断题 反洗钱调查主体为国务院反洗钱行政主管部门或者其省一级派出机构。
31、单项选择题 下列调查措施中，具有证据保全性质的是（）
32、问答题 金融机构反洗钱工作原则有哪些？
33、填空题 现场检查事实认定书最迟于现场检查离场次日起（）个工作日内完成。
34、判断题 进行反洗钱调查时，调查组成员不得少于2人，并确保其中至少有一人持有中国人民银行执法证。
35、多项选择题 股份制商业银行在以开立账户等方式与客户建立业务关系时，应当识别客户身份，并采取以下哪些措施？（）
A.如果客户为外国政要，金融机构为其开立账户应当经高级管理层的批准 B.了解实际控制客户的自然人和交易的实际受益人 C.核对客户的有效身份证件或者其他身份证明文件 D.登记客户身份基本信息 E.留存有效身份证件或者其他身份证明文件的复印件
36、判断题 中国人民银行或者其省一级分支机构在调查可疑交易活动时，需要进一步核查的，经中国人民银行或者其省一级分支机构负责人批准，可以对任何文件、资料予以封存。
37、多项选择题 金融机构在为客户向境外汇出资金时，应当登记（）
A.汇款人的姓名或者名称 B.汇款人身份证件或身份证明文件种类、号码 C.汇款人的账号 D.汇款人的住所 E.汇款人的职业和工作单位
38、问答题 人民银行省以下分支机构履行反洗钱职责的实践中，获得了哪些经验？
39、判断题 被查单位对现场检查事实认定书所述事实，应在收到之日起5个工作日内以书面形式进行确认，但不得提出异议。
40、单项选择题 对于以下哪种行为的金融机构，即使情节特别严重也不能责令停业整顿（）
A.未按照规定履行客户身份识别义务的 B.未按照规定保存客户身份资料和交易记录的 C.未按照规定报送大额交易报告或者可疑交易报告的 D.未按照规定建立健全反洗钱内控制度的
41、判断题 恐怖活动和毒品犯罪等牟利性犯罪活动不一样，通常具有非经济目标，恐怖分子的恐怖融资只是达到其目标的一个手段。
42、判断题 调查通知书是法律规定的反洗钱调查的核心形式要件，是在人民银行和金融机构之间正式产生行政法律关系（调查权和配合义务）的基础。
43、问答题 金融行动特别工作组关于反洗钱的“40项建议”包括哪几部分？
44、多项选择题 《反洗钱调查通知书》加盖下列哪些机构的公章时，可以认为是合法有效的？（）
A.中国人民银行反洗钱局 B.中国人民银行武汉分行反洗钱处 C.中国人民银行长沙市中心支行 D.中国人民银行岳阳市中心支行 E.中国人民银行营业管理部
45、问答题 对临时存款账户有效期限有什么管理规定？
46、问答题 什么是破坏金融管理秩序犯罪？
47、问答题 出现哪几种情况时，金融机构应当重新识别客户？
48、问答题 为什么强调金融业反洗钱？
49、问答题 某金融机构未按照规定报送大额交易报告或者可疑交易报告，致使洗钱后果发生，请问，根据《反洗钱法》有关规定，人民银行应对此如何作出处罚？
50、填空题 信托公司在设立信托时，应当核对委托人的有效身份证件或者其他身份证明文件，了解信托财产的来源，登记委托人、受益人的身份基本信息，并留存委托人的有效身份证件或者其他身份证明文件的（）或影印件。
51、判断题 1988年12月，巴塞尔银行监管委员会发布了《关于防止犯罪分子利用银行系统洗钱的原则声明》，这是国际社会通过金融系统遏制洗钱的重要文件，该声明提出了金融机构反洗钱的四条基本要求：识别客户身份、报告可疑交易、加强与执法机关合作和建立内控制度的规定。
52、问答题 金融机构与客户的交易关系主要分哪两类？
53、判断题 中国人民银行省一级分支机构在反洗钱调查（现场调查）时，拥有询问权、查阅权、复制权、封存权和临时冻结权。
54、问答题 澳大利亚们988年金融交易报告法》中“现金交易”如何理解？
55、问答题 金融机构发现大额交易时应该怎样报告？
56、问答题 金融机构反洗钱内控制度的核心内容是什么？
57、多项选择题 完整的客户身份识别包括哪些基本要求（）。
A、客户接受政策（包括记录保存） B、验证客户身份 C、对风险账户实施持续监测 D、风险管理
58、问答题 反洗钱调查中的复制指的是什么？
59、单项选择题 金融机构按季度汇总统计并向中国人民银行报告的非现场反洗钱信息是（）
A.反洗钱内部控制制度建设情况 B.反洗钱工作机构和岗位设立情况 C.反洗钱宣传和培训情况 D.配合中国人民银行及其分支机构开展反洗钱调查的情况
60、多项选择题 反洗钱国际合作包括哪些形式？（）
A.执行国际公约 B.制定相关法律 C.提供司法协助 D.主管部门合作 E.交流分享信息
61、判断题 人民银行工作人员违反规定进行反洗钱调查的，依法给予行政处罚。
62、多项选择题 以下人员属于狭义的反洗钱内部控制的对象是（）
A.检察人员 B.银行行长 C.经侦队工作人员 D.外汇交易员 E.金融机构反洗钱大额和可疑交易数据报送员和分析员
63、判断题 执法型金融情报机构通常不具有执法部门本身所具有的执法权力。
64、问答题 金融行动特别工作组反洗钱《四十项建议》第九项、欧盟2005年反洗钱第三号指令第4部分均规定，金融机构在满足哪几项条件的情形下，可以依靠中介机构或具有类似地位的第三方机构识别客户身份，但不包括重新识别客户身份？
65、问答题 存款人在哪些情况下应向开户银行提出撤销账户申请？
66、问答题 开展反洗钱工作是否会侵犯金融机构客户的个人隐私和商业秘密？
67、判断题 反洗钱调查的法律依据只有《反洗钱法》。
68、多项选择题 中国人民银行实施反洗钱调查应当遵循的原则（）
A、合法 B、合理 C、效率 D、保密
69、问答题 KYC的中文含义是指什么？其包含什么内容？
70、判断题 在美国遭到“9•11”恐怖袭击之后，国际社会对将反恐融资作为一项与反洗钱并列的工作达成了共识。
71、问答题 为什么我国要建立反洗钱监测分析中心？
72、多项选择题 金融情报机构的义务包括（）
A.保密 B.为执法和监管部门提供情报和技术支持 C.金融情报机构的信息反馈 D.向国家提交年度报告
73、问答题 《金融机构客户身份识别和客户身份资料及交易记录保存管理办法》是什么时候发布的？
74、问答题 洗钱对金融市场有什么危害？
75、问答题 双线区间设备正常时，何种情况下列车可反方向运行？
76、问答题 反洗钱调查中的查阅和复制与刑事诉讼中的调查取证有什么本质区别？
77、单项选择题 人民银行在协助侦查机关侦查洗钱案件时，承担相应法律后果的主体是（）
A.人民银行 B.人民银行的工作人员 C.侦查机关 D.侦查机关的侦查人员
78、多项选择题 一个典型、完整的洗钱过程，一般要经过如下几个阶段？（）
A.犯罪阶段 B.放置阶段 C.离析阶段 D.融合阶段 E.消费阶段
79、多项选择题 开展反洗钱培训的培训对象应该包括（）
A、新员工 B、一线人员 C、中高级管理人员 D、营销人员
80、问答题 《金融机构大额交易和可疑交易报告管理办法》中关于跨境交易的大额规定是什么？
81、问答题 国务院哪部行政法规的发布实施，奠定了我国反洗钱工作中客户身份识别制度的基础？
82、单项选择题 加入下列哪个国际组织是金融情报机构国际化的趋势？（）
A.埃格蒙特集团 B.金融行动特别工作组 C.世界银行 D.国际货币基金组织
83、多项选择题 中国人民银行及其分支机构根据履行反洗钱职责的需要，可以采取下列措施进行反洗钱现场检查？（）
A.进入金融机构进行检查 B.询问金融机构的工作人员，要求其对有关检查事项作出说明 C.查阅、复制金融机构与检查事项有关的文件、资料 D.对可能被转移、销毁、隐匿或者篡改的文件资料依法予以封存 E.检查金融机构运用电子计算机管理业务数据的系统
84、判断题 对任何可疑交易活动进行反洗钱调查前，调查组应当制订调查实施方案。
85、多项选择题 《反洗钱法》对反洗钱调查的规定包括（）
A.中国人民银行或者其省一级分支机构有权进行反洗钱调查，并可采取询问、查阅、复制、封存和临时冻结等措施 B.严格限定了调查措施的适用条件、主体、批准程序和期限 C.反洗钱调查中的保密制度 D.反洗钱调查中的法律责任 E.反洗钱调查的救济途径
86、问答题 洗钱对国民经济的危害程度如何？
87、问答题 金融机构除核对有效身份证件或者其他身份证明文件外，还可以采取哪些措施，识别或者重新识别客户身份？
88、问答题 可疑交易活动经过反洗钱调查后，一般有哪两种认定结论和处理方式？
89、判断题 保险产品通过银行销售时，银行承担合同签订阶段的客户身份识别责任。
90、问答题 什么情况下，存款人可以申请开立临时存款账户？
91、单项选择题 以下哪种情形不是法定的从轻或减轻行为？（）
A.主动报备反洗钱内控制度 B.主动消除或者减轻违法行为危害后果的 C.他人胁迫有违法行为的 D.配合行政机关查处违法行为有立功表现的
92、判断题 金融情报机构的核心功能在于接收、分析和移交有关潜在洗钱和恐怖融资活动的信息，同时对报告机构进行合规监管。
93、问答题 当前我国反洗钱监测分析中心的目标和任务是什么？
94、问答题 《个人存款账户实名制规定》的基本内容是什么？
95、单项选择题 在反洗钱调查的准备阶段，下列哪项是非必经程序？（）
A.登记备案 B.调查审批 C.成立调查组 D.拟定调查方案
96、问答题 《反洗钱法》中对金融机构客户身份资料和交易记录保存制度有何规定？
97、填空题 反洗钱调查的主体只能是中国人民银行或其（）分支机构。
98、填空题 金融机构破产或者解散时，应当将客户身份资料和（）移交其国务院金融监管部门指定的机构。
99、问答题 金融机构的哪些交易或行为属于可疑交易？
100、单项选择题 在下列哪种情况下，调查组应当制订调查实施方案？（）
A.对任何可疑交易活动进行反洗钱调查前 B.对跨辖区的可疑交易活动进行反洗钱调查前 C.对重大、复杂的可疑交易活动进行反洗钱调查前 D.对涉外的可疑交易活动进行反洗钱调查前
101、多项选择题 《中华人民共和国反洗钱法》中规定国务院反洗钱行政主管部门的职责有（）
A.组织、协调全国的反洗钱工作，负责反洗钱的资金监测 B.制定或会同国务院有关金融监督管理机构制定金融机构反洗钱规章，并对所监督的金融机构提出按照规定建立健全反洗钱内部控制制度的要求 C.监督、检查金融机构履行反洗钱义务的情况 D.在职责范围内调查可疑交易活动 E.履行法律和国务院规定的有关反洗钱的其他职责
102、问答题 我国负责接收人民币、外币大额交易和可疑交易报告的机构是谁？
103、多项选择题 客户洗钱风险等级划分应遵循（）原则
A、了解你的客户原则 B、谨慎评估原则 C、协调配合原则 D、动态管理原则
104、多项选择题 金融机构识别受益人的身份有什么意义（）
A、有利于加深其对客户关系的理解，佐证其对客户身份识别的结果 B、调整其对客户信用的评级和分类，及时发现可能涉及违法犯罪资金的交易 C、防止违法犯罪分子利用”法人面纱”掩饰、隐瞒资金的非法来源和性质 D、增加更多的储蓄存款
105、问答题 为什么说确定反洗钱调查主体为后续的一系列制度奠定了组织基础？
106、多项选择题 以下关于可疑交易报告主体说法正确的是（）
A.可疑交易报告仅由中国反洗钱监测分析中心接收 B.可疑交易报告也可由中国人民银行分支机构接收 C.可疑交易报告应在可疑交易发生后的10个工作日内报告 D.可疑交易报告仅由金融机构总部提交 E.可疑交易报告也可由金融机构分支机构提交
107、多项选择题 反洗钱监管制度包括（）
A.反洗钱法律制度 B.监管体制 C.监管手段 D.监管方法 E.可疑交易调查
108、单项选择题 下列哪项不是金融情报机构的核心功能？（）
A.接收涉及洗钱和恐怖融资的信息 B.分析涉及洗钱和恐怖融资的信息 C.移交涉及洗钱和恐怖融资的信息 D.参与反洗钱国际合作
109、多项选择题 单个被保险人保险费金额人民币2万元以上或者外币等值2000美元以上且以现金形式缴纳的人身保险合同，保险公司在订立保险合同时，应采取哪些客户身份识别措施？（）
A.确认投保人与被保险人的关系 B.确认投保人与受益人的关系 C.确认被保险人与受益人的关系 D.核对投保人和人身保险被保险人、法定继承人以外的指定受益人的有效身份证件或者其他身份证明文件 E.核对投保人和人身保险被保险人、法定继承人以外的指定受益人的有效身份证件或者其他身份证明文件
110、问答题 《金融机构大额交易和可疑交易报告管理办法》第五条第三款内容是什么？
111、问答题 反洗钱调查中的询问措施与刑事侦查中的询问有什么本质区别？
112、问答题 身份证件或其他身份证明文件的定义？主要有那些？
113、问答题 哪些行为构成“洗钱罪”，应受到什么样的刑罚？
114、单项选择题 对需要立即进场进行现场检查的，现场检查通知书可（）
A.进场时出示 B.进驻前两个个工作日送达被检查机构 C.进驻前两天送达被检查机构 D.进驻前五天送达被检查机构
115、问答题 实施反洗钱现场检查时，检查组应向被查单位出示什么？
116、问答题 《反洗钱法》规定，反洗钱调查的对象是什么？
117、问答题 中国人民银行及其分支机构根据履行反洗钱职责的需要，可以采取什么措施进行反洗钱现场检查？
118、问答题 我国的反洗钱工作机制的模式是什么？
119、多项选择题 下列关于埃格蒙特集团（EgmontGroup）的说法，正确的有（）
A.埃格蒙特集团（EgmontGroup）是由若干金融情报机构发起并组建的，是各国金融情报机构之间的非政府国际组织 B.中国香港特别行政区和中国台湾是埃格蒙特集团（EgmontGroup）成员中国香港特别行政区bushi C.埃格蒙特集团（EgmontGroup）的主要目标是促进金融情报机构之间的国际合作，以创建一个全球化的反洗钱信息网络 D.埃格蒙特集团（EgmontGroup）的主要工作制度包括轮值制度、加入程序和定期会议 E.埃格蒙特集团（EgmontGroup）的主要成果是严格定义和评估金融情报机构、金融情报交流
120、问答题 大额交易报告报送时间有怎样的要求？
121、填空题 金融情报机构在反洗钱体系中具有（）作用。
122、问答题 洗钱者利用金融机构洗钱的技巧包括哪些？
123、问答题 《反冼钱法》从什么时间起施行？
124、单项选择题 九味羌活汤主治证的病因病机是（）
A.气虚外感风寒湿邪 B.外感风寒湿邪，内有蕴热 C.外感风寒，内停饮水 D.外感风寒，内伤湿滞 E.外感风寒，内有气滞
125、问答题 洗钱预防措施的三项基本制度是什么？
126、判断题 所谓反洗钱调查的管辖，就是中国人民银行及其省级、地市级和县级支机构在反洗钱调查上的分工。
127、多项选择题 反洗钱调查的性质主要包括（）
A.强制性 B.非强制性 C.司法性 D.准司法性 E.涉密性
128、填空题 根据《反洗钱法》规定，只要是中国人民银行或者其分支机构发现的可疑交易活动，需要调查核实的，中国人民银行或者其省一级分支机构均可以向（）进行调查。
129、问答题 《人民币银行结算账户管理办法》规定哪些账户种类不得支取现金？
130、多项选择题 在反洗钱调查中，下列人员可以成为询问对象的是（）
A.商业银行网点的临柜人员 B.保险公司的业务主管 C.商业银行中的客户经理 D.证券公司的反洗钱工作人员 E.会计事务所的注册会计师
131、判断题 对既属于大额交易又属于可疑交易的交易，金融机构既需要提交大额交易报告，又需要提交可疑交易报告。
132、问答题 反洗钱调查中的封存指的是什么？
133、多项选择题 确定反洗钱调查主体，在实践中的意义在于为后续的一系列制度打下组织基础。具体表现在（）
A.反洗钱调查主体，实际上就是反洗钱调查权的享有者 B.反洗钱调查主体，实际上就是调查行为的组织和实施者 C.当反洗钱调查出现争议时，反洗钱调查主体可以成为行政复议的被申请人 D.当反洗钱调查出现争议时，反洗钱调查主体可以成为行政诉讼的被告 E.当反洗钱调查违法，造成相对人合法权益损害时，就成为行政赔偿的赔偿义务机关
134、单项选择题 影响沥青软化点试验结果的最主要因素是（）。
A、沥青的标号； B、升温起始温度由5℃改为2℃； C、试验烧杯容器体积的改变； D、升温加热速率的改变；
135、问答题
私人银行帮助隐秘非法交易。案情介绍 本案涉及的这家银行为客户提供机构经纪业务，零售经纪业务，个人客户服务，全球股票衍生工具，有价证券服务，期货服务和保证金借款业务。银行的客户可以与银行签订私人客户协定，然后便可以通过电话或传真进行交易。调查非常困难，匹配被怀疑的信托账户的来款与罪犯汇往国外的往款难度非常大。在重新梳理了银行存款和取款的所有记录后，发现罪犯通过国际电汇的方式将等量的资金汇往国外，但是汇款记录上的汇款人却不是该罪犯而是一家商人银行。这表明掩盖立案资金汇划的另一种途径。 简述在本案中我们应吸取的教训
136、多项选择题 《反洗钱调查通知书》的不同格式可以分别适用于（）
A.直接调查 B.间接调查 C.现场调查 D.书面调查 E.跨辖区调查
137、单项选择题 下列可疑交易活动中，有必要进行反洗钱调查的是（）
A.金融机构依据《金融机构大额交易和可疑交易报告管理办法》第十五条的规定报告的重点可疑交易报告 B.明显与洗钱活动无关的可疑交易活动 C.可疑程度显著轻微、可能造成的危害不大的交易活动 D.超过法定资料保存期限的可疑交易活动
138、填空题 对需要立即进场进行现场检查的，现场检查通知书可（）时出示。
139、问答题 反洗钱的双边司法协助通常都包括了哪些？
140、问答题 哪些情况下存款人可以申请开立临时存款账户？
141、问答题 对注册验资的临时存款账户如何进行管理？
142、问答题 《金融机构反洗钱规定》中规定中国反洗钱监测分析中心的主要职责是什么？
143、单项选择题 关于现场调查的进场程序，下列说法正确的是（）
A.调查组成员不得少于2人，但根据实际情况到场人员可以少于2人 B.到场调查人员都应出示中国人民银行执法证 C.反洗钱调查通知书表明的是调查人员自身的执法资格，即人员的合法性 D.由调查组组长向金融机构说明调查目的、内容、要求等情况，这是《反洗钱法》的要求
144、问答题 《反洗钱法》第三条规定，在中华人民共和国境内设立的金融机构应当建立什么制度，履行反洗钱义务？
145、单项选择题 根据《金融机构大额和可疑交易报告管理办法》，除没有总部或无法通过总部及总部指定的机构向中国反洗钱检测分析中心报送可疑交易的外，金融机构应当在可疑交易发生后（）个工作日内以电子方式报送中国反洗钱检测分析中心？
A、3 B、5 C、7 D、10
146、判断题 根据《中国人民银行法》、《金融机构反洗钱规定》的规定和国务院对各部门的职责安排，中国人民银行是国务院反洗钱行政主管部门。
147、多项选择题 反洗钱调查的基本原则包括（）
A.合法原则 B.合理原则 C.效率原则 D.保密原则 E.公平原则
148、问答题 《个人存款账户实名制规定》中规定哪些身份证件为实名证件？
149、填空题 中国人民银行分支行如需延期，应报本行（）或者主管副行长批准。
150、问答题 巴勒莫公约和联合国反腐败公约规定了几种预防性反洗钱措施？
151、问答题 金融机构违反《金融机构客户身份识别和客户身份资料及交易记录保存管理办法》的，由中国人民银行按照《中华人民共和国反洗钱法》第三十一条、第三十二条的规定予以处罚；并区别不同情形，向中国银行业监督管理委员会、中国证券监督管理委员会或者中国保险监督管理委员会建议采取哪些措施？
152、问答题 人民银行对哪些单位银行结算账户实行核准制度？
153、判断题 中国人民银行分支行的反洗钱现场检查报告应报上级中国人民银行。
154、问答题 《金融机构报告涉嫌恐怖融资的可疑交易管理办法》所称的恐怖融资是指那些行为？
155、问答题 《关于洗钱问题的四十项建议》中“指定的非金融企业和行业”指什么？
156、问答题 反洗钱调查过程中，查阅、复制措施的适用条件有哪些？
157、单项选择题 根据《反洗钱法》的规定，下列哪些机构有权进行反洗钱调查？（）
A.中国人民银行或者其省一级分支机构 B.银监会、证监会、保监会及其省一级派出机构 C.公安机关 D.人民检察院和人民法院
158、问答题 什么是金融机构？
159、单项选择题 在下列规范性文件中，详细规定临时冻结措施的实施程序的是（）
A.《反洗钱法》 B.《金融机构反洗钱规定》（2006） C.《金融机构大额交易和可疑交易报告管理办法》（2006） D.《中国人民银行反洗钱调查实施细则（试行）》
160、多项选择题 我国金融业反洗钱法律制度由哪些内容组成的？（）
A.《刑法》关于洗钱罪的规定 B.《反洗钱法》 C.《中国人民银行法》 D.《金融机构反洗钱规定》 E.《金融机构大额交易和可疑交易报告管理办法》
161、多项选择题 金融行动特别工作组（FATF）的40条反洗钱建议要求在哪些行业推行客户身份识别制度？（）
A.赌场 B.房地产代理商 C.贵重金属交易商和珠宝商 D.律师、公证人和其他独立法律专业人士及会计师 E.拍卖行
162、问答题 在反洗钱调查时，交易记录指什么？
163、多项选择题 根据《中国人民银行反洗钱调查实施细则（试行）》的规定，实施现场调查时的进场要求包括（）
A.调查组到场人员不得少于2人 B.出示中国人民银行执法证 C.出示反洗钱调查通知书 D.调查组组长应当向金融机构说明调查目的和内容 E.调查组组长应当向金融机构说明调查要求等情况
164、单项选择题 关于反洗钱保密制度，下列说法错误的是（）
A.对依法履行反洗钱职责或者义务获得的客户身份资料和交易信息，应当予以保密 B.对依法履行反洗钱职责或者义务获得的客户身份资料和交易信息，不得向任何单位和个人提供 C.反洗钱行政主管部门和其他依法负有反洗钱监督管理职责的部门、机构履行反洗钱职责获得的客户身份资料和交易信息，只能用于反洗钱行政调查 D.司法机关依照本法获得的客户身份资料和交易信息，只能用于反洗钱刑事诉讼
165、问答题 哪个部门负责接收人民币、外币大额交易和可疑交易报告？
166、单项选择题 人民银行在反洗钱调查过程中，采取的方式、时限、手段和措施等应与反洗钱调查的目的相适应，而不应超过必要限度而造成被调查机构不必要的负担。这体现的是反洗钱调查的哪个原则？（）
A.合法原则 B.合理原则 C.保密原则 D.效率原则
167、问答题 《反洗钱法》所称金融机构指的是什么？
168、填空题 中国人民银行分支行现场检查时，如需延期退场，应报上级（）批准。
169、多项选择题 关于反洗钱保密制度，下列说法正确的是（）
A.中国人民银行及其工作人员应当对依法履行反洗钱职责获得的信息予以保密，不得违反规定对外提供 B.中国反洗钱监测分析中心及其工作人员应当对依法履行反洗钱职责获得的客户身份资料、大额交易和可疑交易信息予以保密；非依法律规定，不得向任何单位和个人提供 C.金融机构及其工作人员对依法履行反洗钱义务获得的客户身份资料和交易信息应当予以保密 D.金融机构及其工作人员对依法履行反洗钱义务获得的客户身份资料和交易信息，不得向任何单位和个人提供 E.金融机构及其工作人员应当对报告可疑交易、配合中国人民银行调查可疑交易活动等有关反洗钱工作信息予以保密，不得违反规定向客户和其他人员提供
170、判断题 反洗钱现场调查通知书的效力高于书面调查通知书。
171、单项选择题 关于反洗钱调查的管辖，下列说法错误的是（）
A.《反洗钱法》明确规定了反洗钱调查权属于中国人民银行和其省一级分支机构，因此在中国人民银行和其省一级分支机构之间应有管辖上的划分。 B.管辖划分时，一般要考虑调查难度、地域和级别问题，这些也与公安机关、司法机关的地域管辖和级别管辖相适应。 C.中国人民银行及其省一级分支机构在反洗钱调查上的分工以地域管辖为原则，中国人民银行各省一级分支机构之间以级别管辖为原则 D.对跨辖区的可疑交易活动，中国人民银行各省一级分支机构之间要相互协作
172、单项选择题 根据《中国人民银行反洗钱调查实施细则（试行）》的规定，在下列哪种情况下，应解除封存（）
A.封存期满7天 B.封存期满1个月 C.封存期满6个月 D.经批准结束调查的
173、判断题 现场检查报告是检查组报告现场检查工作情况的文书，报告撰写以反映现场检查工作情况为重点，应报本行行长或者副行长。
174、问答题 《反洗钱法》第二十三条第一款规定中国人民银行可以向金融机构进行调查。这里所指的金融机构包括哪些？
175、问答题 《反洗钱法》规定的对个人超过规定金额携带现金和无记名有价证券出入境通报制度与人民币和外币现钞携带出入境限额管理制度有何区别？
176、问答题 客户身份尽职调查措施包括哪些？
177、填空题 对于高风险客户或者高风险账户持有人，金融机构应当了解其资金来源、资金用途、（）或者经营状况等信息。
178、单项选择题 下列法律或规章中，哪一个不是反洗钱调查的法律依据？（）
A.《反洗钱法》 B.《行政复议法》 C.《行政处罚法》 D.《金融机构大额交易和可疑交易报告管理办法》
179、判断题 反洗钱调查人员在询问前应当告知被询问人对询问有如实回答和保密的义务，对与调查无关的问题有拒绝回答的权利。
180、单项选择题 反洗钱调查报告表应当经下列哪些负责人批准？（）
A.省级以上人民银行的行长（主任）或主管副行长（副主任） B.人民银行省一级分支行反洗钱处的处长或主管副处长 C.人民银行省一级分支行反洗钱处负责调查科室的科长或副科长 D.人民银行总行反洗钱局的局长或主管副局长
181、判断题 对于代理他人建立业务关系以及单笔1万元人民币、1000美元以上的交易，金融机构才需采取合理方式确认代理关系的存在。
182、问答题 客户身份识别制度中的受益人指的是什么？
183、单项选择题 在反洗钱调查中，封存措施的核心适用条件是（）
A.调查可疑交易活动 B.可疑交易活动需要进一步核查 C.被调查的文件、资料可能被转移、隐藏、篡改或者毁损 D.经中国人民银行或者其省一级分支机构负责人批准
184、单项选择题 关于反洗钱调查中的询问措施，下列说法正确的是（）
A.询问应当在询问人的工作时间进行 B.询问应当在人民银行调查人员指定地点进行 C.询问时，调查组在场人员不得少于2人 D.询问时，调查人员可以视情况制作反洗钱调查询问笔录
185、问答题 根据《公务员法》的规定，公务员有违法违纪行为，应当承担纪律责任的，依法给予处分。处分分为哪六种形式？
186、判断题 信托投资公司、金融资产管理公司、财务公司、金融租赁公司、汽车金融公司、经纪公司均属于《金融机构大额交易和可疑交易报告管理办法》确定的报告主体。
187、判断题 反洗钱调查的适用范围说明的是可疑交易活动的外延，即人民银行可以对哪些可疑交易活动实施反洗钱调查。
188、多项选择题 金融机构在为客户向境外汇出资金时，发现信息要素缺失时，可采取哪些替代性措施？（）
A.汇款人没有在本金融机构开户，金融机构无法登记汇款人账号的，可登记交易流水号 B.汇款人没有在本金融机构开户，金融机构无法登记汇款人账号的，可登记汇款人姓名或名称 C.汇款人没有在本金融机构开户，金融机构无法登记汇款人账号的，可登记汇款凭证号码 D.境外收款人住所不明确的，金融机构可登记接收汇款的境外机构所在地名称 E.境外收款人住所不明确的，金融机构可登记境外收款人的身份证件号码
189、填空题 免责条款是反洗钱交易报告制度的（）组成部分。
190、问答题 反洗钱调查中的询问，指的是什么？
191、判断题 调查结束或者报案后，中国人民银行或者其省一级分支机构应当将全部案卷材料立卷归档。
192、问答题 为防范不法分子从事洗钱等违规活动，《人民币银行结算账户管理办法》从哪些方面强化了账户管理？
193、问答题 人民银行根据履行反洗钱职责需要，可以采取什么措施进行反洗钱现场检查？
194、单项选择题 调查组如果需要金融机构进行相应准备，可以提前几天通知金融机构？（）
A.1天 B.3天 C.7天 D.通知期限视调查的性质和种类而定
195、填空题 1995年的（）会议上明确了“金融情报机构是一个负责接收（若经允许，也可索取）、分析并向职能部门移送被披露的金融信息的全国性核心机构”。
196、判断题 被查单位在规定期限内未对现场检查意见告知书提出异议的，不影响中国人民银行及其地市级以上分支机构根据现场检查相关证据对被查单位有关行为的认定和处理。
197、填空题 客户身份资料包括记载（）、资料以及反映金融机构开展客户身份识别工作情况的各种记录和资料。
198、问答题 反洗钱调查的目的是什么？
199、单项选择题 对本金融机构风险等级最高的客户或者账户，金融机构至少多久进行一次审核？（）
A.每月 B.每季度 C.每半年 D.每年
200、判断题 所有国家和地区的法律规定只有上游犯罪主体以外的主体才能构成洗钱犯罪主体。
201、问答题 反洗钱专门机构指的是什么？
202、问答题 如何办理代理存取款业务的客户身份识别？
203、问答题 简述金融机构的反洗钱义务？
204、多项选择题 在反洗钱调查中，金融机构拥有哪些权利？（）
A.拒绝调查的权利 B.核对、补充和更正讯问笔录的权利 C.清点并保存封存清单的权利 D.逾期自动解除冻结的权利 E.获得救济的权利
205、问答题 存款人在异地从事临时活动的，可在临时活动地开立几个临时存款账户？
206、问答题 简述中国人民银行的反洗钱职责？
207、多项选择题 金融情报机构的核心功能包括（）
A.接收涉及洗钱和恐怖融资的信息 B.分析涉及洗钱和恐怖融资的信息 C.移交涉及洗钱和恐怖融资的信息 D.培训报告机构人员 E.对报告机构进行合规监管
208、填空题 金融机构按季度将配合中国人民银行及其分支机构开展反洗钱调查的情况，汇总统计并向（）报告。
209、问答题 制定实施《反洗钱法》有什么重大意义？
210、问答题 自然人可出具哪些证明文件申请开立个人银行结算账户？
211、问答题 《中华人民共和国反洗钱法》是在什么时间？什么会议上通过的？
212、多项选择题 根据《中华人民共和国反洗钱法》的规定，中国人民银行承担的反洗钱职责是（）
A.组织、协调全国的反洗钱工作 B.负责反洗钱的资金监测 C.制定或者会同国务院有关金融监督管理机构制定金融机构反洗钱规章，监督、检查金融机构履行反洗钱义务的情况 D.在职责范围内调查可疑交易活动 E.履行法律和国务院规定的有关反洗钱的其他职责
213、多项选择题 关于拟定调查方案，下列说法正确的是（）
A.事先制订调查方案可以统一部署、协调各方面工作，避免调查的盲目性 B.对任何可疑交易活动进行反洗钱调查前，调查组应当制订调查实施方案。 C.公安机关在办理刑事案件过程中有类似的操作 D.拟定调查方案并非反洗钱调查的必经程序 E.是否要拟定调查方案，要调查组视调查事项的复杂、重大程度而定
214、判断题 对询问笔录而言，被询问人的确认方式包括签名或者盖章，二者择一即可，调查人员则应在笔录上签名以示确认。
215、问答题 我国2001年修订的《刑法》将哪几类犯罪定为洗钱罪的上游犯罪？
216、单项选择题 按照大额交易报告标准的规定，法人、其他组织和个体工商户银行账户之间单笔或者当日累计人民币（）万元以上或者外币等值（）万美元以上的款项划转，应及时上报。
A.100万；20万 B.50万；20万 C.200万；20万 D.100万；10万
217、单项选择题 《反洗钱调查通知书》的合法要件是（）
A.经过中国人民银行及其省一级分支机构负责人的批准 B.加盖中国人民银行或者其省一级分支机构的公章 C.加盖中国人民银行或者其省一级分支机构反洗钱部门的公章 D.在金融机构出示
218、问答题 为什么说《反洗钱法》中赋予中国人民银行临时冻结权极有必要？
219、问答题 我国开展反洗钱国际合作的基本依据是什么？
220、单项选择题 中国人民银行在反洗钱工作中的职责不包括（）
A．反洗钱立法 B．制定金融业反洗钱规则的职能 C．对金融业反洗钱的行政管理职能 D．负责反洗钱的资金监控
221、问答题 哪些情况下可以在异地开立银行结算账户？
222、单项选择题 调查人员在反洗钱调查中采取（）措施不必经过有关负责人的批准
A.询问 B.查阅 C.复制 D.封存
223、问答题
通过支付保险费来清洗犯罪赃款。案情简介 W公司的董事H先生设计了一个洗钱方法，该方法涉及两个建立在不同的法律体系下的公司。这两家公司都可以提供金融服务以及金融担保。这两家公司通过电汇的转账方式将大约110万美元的犯罪赃款转移到H先生在S国的账户上。H先生同时也收到从C国转移的钱款。接下来资金从多个活期存款账户以及储蓄账户转出，通过这些转账交易，活期存款账户就有资金来支付人寿保险费用。投资这些保单是在清洗大约120万美元资金过程中的最好后一步。 简述在本案中我们应吸取的教训
224、判断题 《金融机构大额交易和可疑交易报告管理办法》和《金融机构报告涉嫌恐怖融资的可疑交易管理办法》均规定了大额和可疑交易的报告程序。
225、判断题 调查人员在实施反洗钱调查时，向被调查机构出示调查通知书，就是表明该合法人员是在依法履行职责，而不是个人行为。
226、多项选择题 以下属于反洗钱调查报告表主要内容的有（）
A.反洗钱调查的基本情况 B.可疑交易活动事实描述 C.可疑账户的基本情况 D.可疑交易情况分析 E.可疑交易活动调查处理意见根据和理由
227、判断题 单笔或者当日累计人民币交易10万元以上或者外币交易等值1万美元以上的现金缴存、现金支取、现金结售汇、现钞兑换、现金汇款、现金票据解付及其他形式的现金收支属于大额交易。
228、问答题 《反洗钱法》中规定反洗钱信息交流机制包含哪两方面内容？
229、多项选择题 下列关于英国反洗钱的法律体系的说法，正确的有（）
A.第一层次是指由英国议会制定的单行法律 B.第二层次是由财政部根据法律的授权制定的《反洗钱条例》 C.第三层次是金融监管机构和自律组织制定的指引、准则 D.《1986年毒品贩运犯罪法》、《1988年刑法》、《1989年预防恐怖主义法令》和《1990年刑法》属于由英国议会制定的单行法律 E.《2002年犯罪收益法》、《2000年反恐法》、《2001年反恐法》属于由英国议会制定的单行法律
230、判断题 客户身份资料，自建立业务关系或者一次性交易记账当年计起至少保存5年。
231、判断题 中国人民银行在反洗钱调查过程中，要严格依照法定程序开展调查，否则即构成程序违法，影响调查的合法性。
232、多项选择题 在实践中，反洗钱调查的主体包括（）
A.中国人民银行总行 B.公安机关 C.中国人民银行省一级分支机构 D.中国人民银行地市级城市中心支行 E.中国人民银行县支行
233、问答题 反洗钱调查的客体是什么？
234、多项选择题 多级离心杲轴向力所采用的平衡方法有（）。
A.叶轮对称排列法 B.采用平衡鼓 C.采用平衡盘 D.采用平衡鼓与平衡盘联合装置
235、填空题 不同层次的法律适用“（）”的原则。
236、问答题 反洗钱调查中的临时冻结，应经过哪些程序？
237、问答题 洗钱离析阶段又称什么阶段？
238、多项选择题 下列调查措施中，具有保全性质的是？（）
A.封存 B.临时冻结 C.复制 D.询问 E.查阅
239、问答题 人民银行对金融机构实施反洗钱现场检查，必要时可将检查情况通报给哪些机构？
240、判断题 调查组在实施反洗钱调查前，应提前7天通知金融机构。
241、多项选择题 金融情报机构的工作最终目标在于为执法等部门提供可靠的情报和专业的分析。这种服务主要是通过以下哪些途径来完成？（）
A.合作机构的人员直接登录数据库检索 B.金融情报机构分析人员向反洗钱合作部门提供分析报告 C.专业人员互派 D.协助合作机构人员进行国际情报交流 E.与国内机构合作
242、问答题 金融诈骗犯罪主要有哪几种，请列举？
243、多项选择题 有下列情形之一的，金融机构应当立即解除临时冻结？（）
A.接到中国人民银行总行的解除临时冻结通知书的 B.接到实施调查的省级人民银行的解除临时冻结通知书的 C.在按照中国人民银行的要求采取临时冻结措施后48小时内未接到侦查机关继续冻结通知的 D.在按照中国人民银行的要求采取临时冻结措施后24小时内未接到侦查机关继续冻结通知的 E.直接接到侦查机关的解除冻结通知的
244、问答题 反洗钱调查与洗钱案件协查有哪些区别？
245、多项选择题 金融机构拥有哪些权利？（）
246、问答题 《中华人民共和国反洗钱法》共多少章、多少条？
247、判断题 金融机构按季度将配合中国人民银行及其分支机构开展反洗钱调查的情况，汇总统计并向中国人民银行报告。
248、填空题 反洗钱工作机构和岗位设立情况、反洗钱信息在年度内发生变化的，要求金融机构于变化后的（）个工作日内将更新情况报告中国人民银行。
249、问答题 《金融机构大额交易和可疑交易报告管理办法》适用我国境内哪些金融机构？
250、判断题 在对信息和金融报告的分析中，电子化的数据库和分析工具完全可以达到分析工作的所有要求。
251、问答题 目前世界通行的反洗钱交易报告制度有哪两种形式？
252、单项选择题 以下关于检查汇总阶段工作的说法，存在错误的是？（）
A.检查人员应对现场检查工作底稿进行分类整理，拟写现场检查总结，并将检查总结和检查工作底稿一并交主查人审核。 B.现场检查事实认定书应由检查组组长在每一页签字，最迟于现场检查离场次日起15个工作日内完成。 C.检查组完成现场检查事实认定书后，应将其发给被查单位，被查单位对现场检查事实认定书所述事实，应在收到之日起5个工作日内以书面形式进行确认或提出异议。 D.对现场检查事实认定书所述事实没有异议的，被查单位应在加盖行政公章，并由被查单位负责人签字确认。
253、问答题 《金融机构大额交易和可疑交易报告管理办法》第十八条规定，金融机构违反本办法的，由中国人民银行区别不同情形，建议中国银行业监督管理委员会、中国证券监督管理委员会或者中国保险监督管理委员会采取什么措施？
254、多项选择题 下列关于国际反洗钱组织机构的说法，正确的有（）
A.总体上说，反洗钱组织机构可以分为专门的国际反洗钱组织、在反洗钱领域发挥作用的其他国际组织和部分地区性组织 B.金融行动特别工作组（FAFT）和埃格蒙特集团（EgmontGroup）是专门的国际反洗钱组织 C.巴塞尔银行监管委员会是银行类专门的国际反洗钱组织 D.联合国、世界银行和国际货币基金组织是在反洗钱领域发挥作用的其他国际组织巴塞尔银行监管委员会 E.欧洲委员会、美洲国家组织、美洲开发银行、亚洲开发银行是在反洗钱领域发挥作用的地区性组织
255、问答题 反洗钱国际合作的内容？
256、单项选择题 在反洗钱调查中，不能采取下列哪种调查方式？（）
A.现场调查 B.书面调查 C.综合调查 D.直接向被调查对象调查
257、多项选择题 发现或怀疑客户以及其交易对手与（）公布恐怖组织、恐怖分子名单相关的，应当立即提交可疑交易报告。
A、国务院有关部门、机构 B、司法机关 C、联合国安理会 D、公安局
258、判断题 反洗钱调查报告表应当经中国人民银行或者其省一级分支机构行长（主任）或者主管副行长（副主任）批准。
259、判断题 原则上，中国人民银行总行管辖重大、复杂的、地方人民银行难以完成的调查事项。
260、多项选择题 在对特定非金融行业的反洗钱监管方面，中国人民银行会同国务院有关部门可以制定（）
A.应当履行反洗钱义务的特定非金融机构的范围 B.应当履行反洗钱义务的特定非金融机构的审批制度 C.特定非金融机构应履行的反洗钱义务 D.对特定非金融机构开展反洗钱监督管理的具体办法 E.对特定非金融机构进行现场检查的具体办法
261、判断题 根据《反洗钱法》第四条的规定，中国人民银行作为国务院反洗钱主管部门，与国务院有关部门、机构共同履行反洗钱监督管理职责。
262、单项选择题 对本金融机构风险等级最高的客户或者账户，金融机构至少多久进行一次审核？（）
263、判断题 中国人民银行地市中心支行、县（市）支行不具有反洗钱调查权，因此其工作人员不能作为调查组成员。
264、判断题 按照调查方式的不同，反洗钱调查可以分为现场调查和非现场调查。
265、单项选择题 下列哪种情形下，调查组应提出报案的处理意见？（）
A.经调查确认可疑交易活动不属实 B.经调查确认可疑交易活动能够排除洗钱嫌疑的 C.经调查不能排除洗钱嫌疑的 D.经调查事实仍不清楚的
266、单项选择题 人民银行的现场检查行为必须以什么样形式表现出来？（）
A.相应的法律文书的 B.现场检查人员的现场作业。 C.现场检查报告。 D.现场检查意见书的内容包括检查情况、检查评价、改进意见与措施。
267、判断题 在被保险人请求保险公司赔偿或者给付保险金时，如果金额为人民币1万元以上或者外币等值1000美元以上，保险公司应当留存被保险人有效身份证件或者其他身份证明文件的复印件或影印件。
268、问答题 一般来说，通过第三方识别客户身份的规定主要包括哪四方面内容？
269、问答题 反洗钱调查中的临时冻结措施的适用条件有哪些？
270、问答题 跨境携带现钞和贵重金属的相关规定有哪些？
271、问答题 从客户身份识别制度的本质要求看，金融机构需了解客户哪些情况？
272、单项选择题 以下职责不是现场检查主查人的职责的是（）
A.主持进场会谈和离场会谈 B.决定现场检查进度 C.组织起草现场检查报告和现场检查意见书等检查文书 D.对被查单位提供的业务档案和有关资料进行管理
273、判断题 金融情报机构必须对接收的所有报告进行实时分析。
274、多项选择题 反洗钱调查的法律或规范依据包括（）
A.《反洗钱法》和《中国人民银行法》 B.《行政复议法》、《行政诉讼法》、《国家赔偿法》及相关司法解释 C.《金融机构反洗钱规定》（2006）和《金融机构大额交易和可疑交易报告管理办法》（2006） D.《金融机构客户身份识别和客户身份资料及交易记录保存管理办法》（2007） E.《中国人民银行反洗钱调查实施细则（试行）》（银发［2007］158号文发布）
275、判断题 广泛的合作原则是金融情报机构成为反洗钱网络核心枢纽机构的基本要求。
276、单项选择题 反洗钱调查不具有下列哪个性质？（）
A.强制性 B.准司法性 C.涉密性 D.司法性
277、多项选择题 我国当前对金融机构反洗钱内部控制制度的要求主要包括以下几个方面？（）
A.建立完整的反洗钱内控系统，从程序上保障反洗钱义务的履行 B.从机构和人员上保障反洗钱义务的有效履行 C.建立内部监督检查机制，督促反洗钱义务的有效履行 D.建立员工的培训制度 E.将反洗钱措施的制定作为金融机构准入及增设的审查内容
278、判断题 如在没有法律授权的情况下，人民银行无权实施反洗钱调查，也就不能协助侦查机关侦查洗钱案件。
279、问答题 国际社会对信息披露和隐私保护问题的一般做法有哪些？
280、判断题 《金融机构大额交易和可疑交易报告管理办法》中所指的“可疑交易发生后的10个工作日”是从构成可疑交易的第一笔交易发生之日起计算的。
281、单项选择题 对于未按照规定报送大额交易报告或者可疑交易报告且致使洗钱后果发生的金融机构，中国人民银行可以（）
A.责令限期改正 B.处五十万元以上二百万元以下罚款 C.对直接负责的董事、高级管理人员和其他直接责任人员，处五万元以上十万元以下罚款 D.对直接负责的董事、高级管理人员和其他直接责任人员，处五万元以上五十万元以下罚款
282、判断题 公安机关、人民检察院和人民法院依照《反洗钱法》获得的客户身份资料和交易信息，可以用于与反洗钱无关的刑事诉讼以及民事、行政审判和执行等工作。
283、判断题 《行政复议法》、《行政诉讼法》、《国家赔偿法》及相关司法解释为反洗钱调查提供了各种救济途径，包括行政救济和司法救济，充分保障行政相对人的合法权益。
284、多项选择题 《反洗钱法》对每种调查措施的实施均有严格限制，表现为（）
A.询问对象仅限于金融机构的有关人员 B.采取询问措施必须经过中国人民银行或者其省一级分支机构负责人的批准 C.查阅、复制仅限于被调查对象的账户信息、交易记录和其他有关资料 D.封存仅限于可能被转移、隐藏、篡改或者毁损的文件、资料 E.临时冻结适用于客户要求将调查所涉及的账户资金转移的情形
285、多项选择题 下列描述中，哪些是属于司法型或诉讼型金融情报机构的特征？（）
A.建立在国家的司法系统里 B.通常具有检察部门的权限 C.通常由检察部门负责接收可疑金融活动报告 D.主要优势在于将披露的信息直接从金融机构交到司法部门内的机构进行分析和处理 E.在金融机构和执法部门之间起到“缓冲器”作用
286、填空题 《反洗钱法》是我国首次使用“（）”一词的立法。
287、问答题 哪个部门对金融机构履行大额交易和可疑交易报告的情况进行监督、检查？
288、多项选择题 根据《中国人民银行反洗钱调查实施细则（试行）》的规定，下列哪些可以成为查阅、复制对象？（）
A.被调查对象的开户申请书 B.资金交易明细清单 C.与被调查对象有关的电子数据 D.监控录像 E.代办人身份证明
289、问答题 反洗钱行政调查的适用条件有哪些？
290、多项选择题 商业银行为客户将5000美元现钞兑换成英镑时，应当识别客户身份，并采取以下哪些措施？（）
A.不必了解实际控制客户的自然人和交易的实际受益人 B.核对客户的有效身份证件或者其他身份证明文件 C.登记客户身份基本信息 D.如果客户为外国政要，应当经高级管理层的批准。 E.留存有效身份证件或者其他身份证明文件的复印件
291、问答题 联合国《制止向恐怖主义提供资助的国际公约》何时生效？我国何时签署？
292、问答题 对违反《反洗钱法》第三十二条规定但没有致使洗钱后果发生的金融机构应如何处罚？
293、判断题 根据《中国人民银行法》第32条的规定，中国人民银行有权对金融机构以及其他单位和个人“执行反洗钱规定的行为”进行检查监督。
294、多项选择题 《金融机构客户身份识别和客户身份资料及交易记录保存管理办法》（2007）是由下列哪些部门联合发布的？（）
A.中国人民银行 B.银监会、证监会、保监会 C.银行业协会、证券业协会、保险业协会 D.检察院 E.公安部
295、问答题 反洗钱调查与刑事侦查有什么本质区别？
296、填空题 现场检查资料编目一般应根据检查项目的类型、特点及相互之间的（）联系进行。
297、问答题 从国际经验看，金融情报机构的组织模式大致有哪几类？
298、填空题 司法型或（）金融情报机构建立在国家的司法系统里，并且通常具有检察部门的权限。
299、问答题 单位银行结算账户包括哪些种类？
300、问答题 《金融机构客户身份识别和客户身份资料及交易记录保存管理办法》什么时候施行？
