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反洗钱考试：反洗钱考试考点巩固（每日一练）
2020-05-14 03:39:49 来源:91考试网 作者:www.91exam.org 【大 中 小】
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1、单项选择题  境内居民外汇存款的汇出，对于现钞账户汇出汇款在等值（）美元以（含）以下的，可直接由外汇指定银行按规定审核办理。

A、1万
B、2万
C、4万
D、5万


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2、判断题  当大额交易的纠错.删除操作和可疑交易的纠错操作时间距报送时间超过56天时，各行自行修改维护。


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3、判断题  国务院反洗钱行政主管部门、国务院有关部门、机构和公安机关在反洗钱工作中应当相互配合。


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4、问答题  金融机构应当按照规定建立什么识别制度？


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5、判断题  与开立账户识别客户身份流程中规定的“核对”一样，银行在与客户办理信贷业务时，采取审核相关证明文件和资料、到相关部门查询客户身份信息和资料、实地查看等多种形式进行审核。


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6、判断题  一贷款客户提前偿还贷款，与其财务状况明显不符，网点应立即报告可疑支付交易。


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7、问答题  金融机构对先前获得的客户身份资料有什么疑问时？


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8、单项选择题  根据《个人存款账户实名制规定》，下列表述错误的是()。

A.外国公民可将护照作为实名证件
B.临时身份证也是有效的实名证件
C.国家公务员的工作证.司机的驾驶证可作实名证件
D.军人身份证件.武警身份证件可作为实名证件


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9、判断题  反洗钱行政调查包括书面调查和现场调查两种形式。


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10、问答题  金融机构办理的单笔交易或者在规定期限内的累计交易超过规定金额或者发现可疑交易的，应当及时向什么部门报告？


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11、问答题  《反洗钱法》所称金融机构包括那些？


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12、问答题  《反洗钱法》对反洗钱国际合作是如何规定的？


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13、多项选择题  银行机构应采取合理方式确认代理关系的存在，在按规定对被代理人采取客户身份识别措施时，应当核对代理人的有效身份证或者身份证明文件，登记代理人的（）

A、姓名或名称
B、身份证件或身份证明文件的种类
C、身份证件或身份证明文件的号码
D、联系方式


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14、单项选择题  《金融机构客户身份识别和客户身份资料及交易记录保存管理办法》规定，金融机构对客户的身份资料，自业务结束当年计起至少保存（）年。

A.3年
B.5年
C.10年
D.15年


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15、判断题  金融机构违反保密规定将反洗钱检查信息泄露个给无关人员，情节严重的处十万元以上二十万元以下罚款，并对直接负责的董事、高级管理人员和其他责任人员，处一万元以上五万元以下的罚款


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16、单项选择题  不通过客户账户进行大额交易的，如现金交易、购汇后直接向境外汇款等，各行应及时登记外汇汇入汇款直接结汇/提出外币现金、购汇直接汇出汇款等业务数据，在交易发生后（）工作日内，由交易网点负责将有关交易数据在反洗钱监控系统中人工录入大额交易报告，在交易发生后（）工作日内随系统监控的大额交易报告一同报送。

A、3个、3个
B、4个、5个
C、5个、7个
D、次日、3个


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17、单项选择题  氨吸收式制冷过程中，从蒸发器出来的低压蒸气直接进入（），被稀氨水溶液所吸收，使之成为浓氨水溶液。

A.发生器
B.冷凝器
C.吸收器
D.精馏塔


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18、多项选择题  为对公客户办理接收境外汇入款业务时，发现汇款人（）三项信息中任何一项缺失的，应要求境外金融机构补充。

A、姓名或名称
B、汇款人账号
C、汇款人住所
D、收款人住所


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19、多项选择题  中国人民银行及其分支机构对金融机构报告涉嫌恐怖融资的可疑交易的情况进行（）

A、分析
B、管理
C、监督
D、检查


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20、单项选择题  《金融机构大额交易和可疑交易报告管理办法》明确，商业银行、城市信用合作社、农村信用合作社、邮政储汇机构、政策性银行、信托投资公司应将（）类交易或者行为，作为可疑交进行易报告。

A．13
B．17
C．18
D．20


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21、判断题  客户洗钱风险分类管理是指用户安装客户涉嫌洗钱风险因素或涉嫌恐怖融资活动特征，通过识别、分析、判断等方法，将客户划分为不同风险等级，并针对不同风险等级制定和采取不同措施的过程


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22、单项选择题  对公客户或账户应根据风险等级，按不同的频率进行审核，对风险等级最高的客户或者账户至少每（）进行一次审核。

A、2年
B、1年
C、半年
D、3个月


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23、多项选择题  甲、乙两国都是《维也纳外交关系公约》的缔约国。赵某为甲国派驻乙国的商务参赞。在乙国任职期间，赵某遇到的下列哪些争议可以由乙国法院管辖？（）

A.赵某以使馆的名义，向乙国某公司购买一栋房屋，因欠款而被售房公司起诉
B.赵某在乙国的叔叔去世，其遗嘱言明将一栋位于乙国的楼房由赵某继承，但其叔叔之子对此持有异议，而诉诸法院
C.赵某工作之余，为乙国一学生教授外语并收取酬金，但其未能如约按时辅导该学生，该学生诉诸法院，要求其承担违约责任
D.赵某与使馆的另一位参赞李某，因国内债务问题发生纠纷，李某试图将此纠纷诉诸乙国法院解决


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24、问答题  什么机构发现个人出入境携带的现金、无记名有价证券超过规定金额的，应当及时向反洗钱行政主管部门通报？


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25、单项选择题  大额交易和可疑交易报告由数据中心（上海）统一向中国反洗钱检测分析中心报送，即实行（）报送。

A、总对总
B、总对一
C、一对总
D、一对一


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26、多项选择题  反洗钱对公客户白名单，是指与我行建立业务关系的（）

A、各级党的机关、国家权力机关、
B、各级行政机关
C、司法机关、军事机关
D、人民政协机关
E、人民解放军、武警部队


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27、问答题  《金融机构反洗钱规定》经第25次什么会议通过?


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28、判断题  委托第三方代为履行识别客户身份的，金融机构不须承担未履行客户身份识别义务的责任。


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29、判断题  反洗钱行政主管部门和其他依法负有反洗钱监督管理职责的部门、机构发现涉嫌洗钱犯罪的交易活动，应当及时向侦查机关报告。


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30、问答题  中国人民银行及其分支机构根据履行反洗钱职责的需要，可以与金融机构什么人谈话？要求其就金融机构履行反洗钱义务的重大事项作出说明。


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31、单项选择题  关于淋巴结的错误描述是：（）。

A.实质可分为皮质和髓质两部分
B.皮质由浅层皮质、副皮质区及皮质淋巴窦构成
C.浅层皮质和副皮质区为B.细胞区
D.皮质淋巴窦包括被膜下窦和小梁周窦
E.髓索内含的浆细胞在此分泌抗体


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32、多项选择题  金融机构在采取持续的客户身份识别措施时，应关注哪些情况（）

A、客户及其日常经营活动
B、客户办理结算情况
C、客户买卖外汇情况
D、客户开销户情况


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33、判断题  《大额交易和可疑交易报告实施细则》中“长期”系指1年以上。


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34、多项选择题  涉嫌恐怖融资可疑交易的主要特征可以从以下哪些角度分析（）

A．帐户及存取款特征
B．电子汇兑特征
C．行为异常表现
D．敏感国家或地区


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35、问答题  《中国人民银行法》规定中国人民银行履行指导、部署金融业反洗钱工作，负责反洗钱的什么？


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36、判断题  银行业金融机构履行客户身份识别义务时，按照法律、行政法规或部门规章的规定需核对相关自然人的居民身份证的，应通过中国人民银行建立的联网核查公民身份信息系统进行核查。


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37、单项选择题  制定化学毒物卫生标准最重要的毒性参考指标是（）。

A.LD0
B.LD01
C.LD50
D.LD100
E.NOAEL或LOAEL


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38、判断题  《大额交易和可疑交易报告实施细则》中“短期”系指10个工作日以内，含10个工作日。


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39、多项选择题  根据《关于进一步加强人民币银行结算账户开立.转账.现金支取业务管理的通知》（银发〔2011〕116号），单位银行结算账户向个人银行结算账户转账单笔超过5万元，且有下列那种可疑交易特征的，开户网点应关闭其结算账户的网上转账功能（）

A.账户资金集中转入.分散转出，跨区域交易
B.账户资金快进快出，不留余额或者留下一定比例余额后转出，过渡性质明显
C.拆分交易，故意规避交易限额
D. 账户资金金额较大，收付金额与单位经营规模明显不符


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40、判断题  客户由他人代理在金融机构办理业务的，当对被代理人的身份证件或者其他身份证明文件进行汇兑并登记，可以不对代理人审核。


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41、判断题  对同时符合两项以上大额交易标准的，应当分别提交大额交易报告。


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42、问答题  中国人民银行和其地市中心支行以上分支机构对金融机构违反《金融机构反洗钱规定》的行为给予行政处罚的，应当遵守什么有关规定？


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43、单项选择题  金融机构应当根据人民银行《金融机构大额交易和可疑交易报告管理办法》制定大额交易和可疑交易报告内部管理制度和操作规程，并向（）报备。

A、人民银行
B、公安机关
C、银监局


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44、判断题  反洗钱检查现场作业结束时，检查组应退还全部借阅材料，并与被查单位举行离场会谈


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45、问答题  任何单位和个人在与金融机构建立业务关系或者要求金融机构为其提供一次性金融服务时，都应当提供什么文件？


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46、多项选择题  在开展客户风险等级分类时，关注以下风险较高的业务种类：（ ）

A.现金业务；
B.金融票据业务；
C.非面对面业务，如电子银行业务等；
D.与其他金融机构或非金融机构合作代理业务。


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47、问答题  任何单位和个人发现洗钱活动，有权向反洗钱行政主管部门或者公安机关举报。接受举报的机关应当对什么保密？


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48、不定项选择  下列属于洗钱特征的是（）。

A、国际化 
B、专业化 
C、多样化 
D、复杂化 
E、商业化


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49、多项选择题  客户洗钱风险等级分类的原则（）

A、全面性
B、定性与定量相结合
C、持续性
D、保密性


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50、多项选择题  被查单位在反洗钱现场检查实施阶段应从以下哪些方面进行配合（）

A、提供必要的工作条件
B、配合进行现场会谈
C、及时、准确提供检查组所调阅的资料和数据
D、做好检查保密工作


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51、单项选择题  金融机构对发审议通过的重大可疑交易线索，应在（）工作日内，向人民银行报送。

A.3个工作日内
B.当日
C.2个工作日内
D.10个工作日内


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52、多项选择题  不得作为实名证件使用的有（）

A.临时身份证
B.学生证
C.机动车驾驶证
D.介绍信
E.法定身份证件的复印件


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53、判断题  金融机构在履行客户身份识别义务时，应当向中国反洗钱监测分析中心和中国人民银行当地分支机构报告中的其中一项内容是：客户拒绝提供有效身份证件或者其他身份证明文件的。


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54、多项选择题  现场检查准备阶段包括哪些配合措施（）

A、按照通知书的要求，组织开展被查业务时间段内执行反洗钱法规情况的自查活动，并在规定时限内提交书面自查报告
B、严格按要求提取被查业务时间段内的客户信息数据集交易数据，并在规定时间内提交给检查组
C、准备好于反洗钱检查相关的制度、文件盒会计凭证等资料，以备检查组现场作业时调阅
D、被查单位负责人对《现场检查会谈纪要》签字确认


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55、问答题  什么机构对金融机构履行大额交易和可疑交易报告的情况进行监督、检查？


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56、填空题  商业银行、农村合作银行、城市信用合作社、农村信用合作社等金融机构为自然人客户办理人民币单笔____万元以上或者外币等值_______万美元以上现金存取业务的，应当核对客户的有效身份证件或者其他身份证明文件。


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57、判断题  中国人民银行可以和其他国家或者地区的反洗钱机构建立合作机制，实施跨境反洗钱监督管理。


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58、多项选择题  《金融机构反洗钱规定》要求，金融机构应当在规定的期限内，妥善保存客户身份资料和能够反映每笔交易的（）等相关资料。

A、报表
B、数据信息
C、业务凭证
D、账簿


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59、单项选择题  大额交易报告在交易发生后（）个工作日内报送。

A、1
B、3
C、5
D、7


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60、多项选择题  个人外汇存款账户业务关系终止时客户身份识别主体包括哪些人员（）

A、银行营业网点经办人员
B、国际业务结算人员
C、客户经理
D、经营部门负责人


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61、问答题  金融机构应当设立什么岗位，明确专人负责大额交易和可疑交易报告工作？


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62、判断题  只要是合法的票据都可以背书转让。


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63、填空题  行内黑名单由各级反洗钱系统中_____________进行维护，由_____________进行审批。


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64、判断题  反洗钱调查的客体是可疑交易活动，不包括群众举报


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65、问答题  涉及追究洗钱犯罪的司法协助，由什么部门依照有关法律的规定办理？


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66、判断题  中国人民银行及其分支机构根据履行反洗钱职责的需要，可以与金融机构董事、监事、股东或其他负责人谈话，要求其就金融机构履行反洗钱义务的重大事项作出说明。


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67、多项选择题  银行有合理理由怀疑客户属于联合国安理会第1267号决议、第1333号决议或第1373号决议名单,但不能确认的,应当立即采取交易限制措施，并于当日向中国人民银行总行申请核实确认。交易限制措施包括但不限于以下哪些措施？（）

A、不予开立金融账户
B、停止使用金融账户
C、暂停金融交易
D、拒绝转移或转换金融资产


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68、问答题  调查中需要进一步核查的，需经谁批准？


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69、填空题  ________________的发布实施，奠定了我国反洗钱工作中客户身份识别制度的实施基础。


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70、多项选择题  从融资主体来划分，恐怖融资的表现形式分为哪几种类型（）

A．主体为恐怖组织、恐怖分子自身的融资行为
B．有特定目的的融资行为
C．主体为他人或其他组织的融资行为
D．无特定目的的融资行为


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71、单项选择题  金融机构大额交易和可疑交易报告管理办法》规定，中国反洗钱监测分析中心发现金融机构报送的大额交易报告或者可疑交易报告有要素不全或者存在错误的，可以向提交报告的金融机构发出补正通知，金融机构应在接到补正通知的（）个工作日内补正。

A、3
B、5
C、7
D、10


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72、判断题  金融机构对于所提交的可疑交易报告涉及的交易，不必进行分析识别。


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73、多项选择题  为境内对公客户办理一次性金融业务和以开立账户等方式建立业务关系时，如果存在代理人，应查看客户哪些身份证明文件？（）

A、合法有效的授权委托书
B、代理人的有效身份证件
C、合法有效的合同书
D、代理人的资质证明


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74、多项选择题  下面说法正确的有（）

A．金融机构及其工作人员应当对报告可疑交易予以保密，不得违反规定向客户和其他人员提供
B．金融机构及其工作人员可将配合中国人民银行调查可疑交易活动的情况通报客户
C．金融机构违反《反洗钱法》的保密规定，泄露有关信息，致使洗钱后果发生，处五十万元以上伍佰万元以下罚款
D．金融机构违反《反洗钱法》的保密规定，泄露有关信息，致使洗钱后果发生的，直接责任的董事、高级管理人员和其他直接责任人员可被处以五万元以上五十万元以下罚款


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75、判断题  金融机构怀疑客户.资金.交易或者试图进行的交易与恐怖活动犯罪的，无论所涉及资金金额或者财产价值大小，都应当提交涉嫌恐怖融资的可疑交易报告。（）


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76、问答题  反洗钱行政主管部门和其他依法负有反洗钱监督管理职责的部门、机构履行反洗钱职责获得的客户身份资料和交易信息，只能用于什么调查？


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77、多项选择题  根据《关于进一步加强人民币银行结算账户开立.转账.现金支取业务管理的通知》（银发〔2011〕116号），对于法定代表人或单位负责人授权他人办理单位银行结算账户开立业务的，客户应提供（）

A.有关开户证明文件
B.被授权人是本单位员工的证明，如工作证件.单位证明.工资单.劳务合同等，
C.在授权书上注明被授权人为本单位员工等字样。


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78、判断题  金融机构及其分支机构的法人应当对反洗钱内部控制制度的有效实施负责。


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79、问答题  某市政府向建筑公司支付建设大楼款项438万元，是否申报大额交易？为什么？


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80、多项选择题  在开展客户风险等级分类时，哪些属于风险较高的业务（）

A.现金业务；
B.金融票据业务；
C.非面对面业务，如电子银行业务等；
D.与其他金融机构或非金融机构合作代理业务。


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81、问答题  金融行动特别工作组是世界上最具影响力的反洗钱国际组织，这一组织于１９８９年由谁发起成立的？


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82、单项选择题  国务院反洗钱行政主管部门或者其()一级派出机构发现可疑交易活动，需要调查核实的，可以向金融机构进行调查，金融机构应当予以配合，如实提供有关文件和资料。

A、省
B、设区的市
C、县
D、以上都对


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83、多项选择题  中国反洗钱监测分析中心及其工作人员应当对依法履行反洗钱职责获得的（）信息予以保密。

A.交易记录
B.客户身份资料
C.大额交易
D.可疑交易


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84、多项选择题  开立、变更对公银行结算账户，营业网点应审查对公客户开户申请书填写事项和证明文件的（）。

A、有效性
B、真实性
C、完整性
D、合规性


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85、多项选择题  关于金融机构反洗钱培训对象说法以下正确的是？（）

A．培训对象应包括高级管理层
B．只有反洗钱岗位的人员才需要培训
C．反洗钱操作人员才应接受培训，高级管理层不接触具体业务不需要培训
D．反洗钱培训应针对不同对象提供分层次的培训
E．培训的对象是金融机构的全体人员


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86、单项选择题  《金融机构大额交易和可疑交易报告管理办法》从什么时间起施行？2003年1月3日中国人民银行发布的《人民币大额和可疑支付交易报告管理办法》（中国人民银行令[2003]第2号）和《金融机构大额和可疑外汇资金交易报告管理办法》（中国人民银行令[2003]第3号同时废止。

A、2006年11月14日
B、2006年12月1日
C、2007年1月1日
D、2007年3月1日


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87、多项选择题  反洗钱内部控制制度的特点包括（）

A内容的广泛性
B对象的特定性
C形式的完整性
D执行的强制性


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88、单项选择题  具有温经止血、散寒调经、安胎功效的药物是（）。

A.桑叶
B.茜草
C.蒲黄
D.艾叶
E.炮姜


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89、多项选择题  金融机构反洗钱工作的三项基本制度是（）。

A.客户身份识别制度
B.客户身份资料和交易记录保存制度
C.大额交易和可疑交易报告制度
D.保密制度


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90、多项选择题  应履行客户身份识别义务的一次性金融服务是指为不在本银行开立账户的客户提供符合以下哪些条件的现金汇款、现钞兑换、票据兑付等一次性金融服务（）

A．交易金额单笔人民币1万元以上
B．交易金额单笔人民币10万元以上
C．交易金额单笔外汇等值1000美元以上
D．交易金额单笔外汇等值10000美元以上


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91、问答题  经中国人民银行负责人批准，中国人民银行可以采取临时冻结措施，并以什么形式通知金融机构？金融机构接到通知后应当立即予以执行。


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92、单项选择题  下列属于大额交易的是（）

A、一笔25万元人民币的现金汇款
B、当日累计支取现金人民币18万元
C、自然人银行账户之间当日累计45万元人民币的款项划转
D、单位银行账户之间一笔150万元人民币的转账


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93、判断题  主要反洗钱国际组织一般不要求义务主体配备反洗钱专门人员。


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94、多项选择题  金融机构不得为身份不明的客户提供服务或者与其进行交易，不得为客户开立（）

A、匿名账户
B、假名账户
C、与身份证姓名相同的账户。
D、与户口簿姓名相同的账户


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95、问答题  金融机构在与客户建立业务关系或者为客户提供规定金额以上的现金汇款、现钞兑换、票据兑付等一次性金融服务时，应当要求客户出示什么？


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96、问答题  对客户要求将调查所涉及的账户资金转往境外的，金融机构应当立即向什么机构报告？


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97、单项选择题  司法机关依照《中华人民共和国反洗钱法》获得的客户身份资料和交易信息，只能用于反洗钱（）。

A、刑事诉讼
B、民事诉讼
C、信息披露


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98、问答题  中国人民银行或者其分支机构实施现场检查前，应填写什么？


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99、判断题  国务院反洗钱行政主管部门应当向国务院有关部门、机构定期通报反洗钱工作情况。


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100、问答题  剖宫产和自然分娩哪个好？


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101、单项选择题  调查可疑交易活动时，调查人员不得少于2人，并出示（）和中国人民银行或者其省一级分支机构出具的（）。

A、中国人民银行工作证、《反洗钱调查通知书》
B、《中国人民银行执法证》、《反洗钱调查通知书》
C、中国人民银行身份证、中国人民银行执法证、《反洗钱调查通知书》
D、中国人民银行身份证、中国人民银行执法证、中国人民银行工作证可任选一种


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102、单项选择题  《中华人民共和国反洗钱法》依法提交大额交易和可疑交易报告，受法律保护对象有（）

A、所有履行反洗钱义务的机构
B、只有银行机构
C、只有证券机构
D、只有保险机构


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103、多项选择题  以下那些是可疑交易报告标准（）

A、短期内资金分散转入、集中转出或者集中转入、分散转出，与客户身份、财务状况、经营业务明显不符。
B、短期内相同收付款人之间频繁发生资金收付，且交易金额接近大额交易标准。
C、法人、其他组织和个体工商户短期内频繁收取与其经营业务明显无关的汇款，或者自然人客户短期内频繁收取法人、其他组织的汇款。
D、长期闲置的账户原因不明地突然启用或者平常资金流量小的账户突然有异常资金流入，且短期内出现大量资金收付。


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104、判断题  任何单位和个人发现洗钱活动，有义务向反洗钱行政主管部门或者公安机关举报。


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105、单项选择题  请指出桡骨远端（柯氏）骨折哪项是错误的（）

A.桡骨远端2～3cm以内骨折
B.远折断向背侧近侧移位
C.骨折段向掌侧成角畸形
D.骨折段向背侧成角畸形
E.常伴尺骨茎突骨折


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106、多项选择题  为确保客户洗钱风险分类东风客观性和准确性，银行应采取（）

A、对客户洗钱风险分类进行静态、不变的管理
B、对客户洗钱风险分类进行动态、持续的管理
C、不管影响因素如何变化也不必调整等级分类
D、根据影响因素的变化随时调整等级分类


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107、判断题  金融机构可信赖销售金融产品的金融机构所提供的客户身份识别结果，不再重复进行已完成的客户身份识别程序，但仍应承担未履行客户身份识别义务的责任。


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108、多项选择题  《中华人民共和国反洗钱法》规定，客户由他人代理办理业务的，金融机构应当同时对（）的身份证件或者其他身份证明文件进行核对并登记。

A、委托人
B、受委托人
C、代理人
D、被代理人


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109、问答题  金融机构及其工作人员应当依法协助、配合什么部门打击洗钱活动？


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110、判断题  金融机构在履行客户身份识别义务时，应当向中国反洗钱监测分析中心和中国人民银行当地分支机构报告中的其中一项内容是：采取必要措施后，仍怀疑先前获得的客户身份资料的真实性、有效性、完整性的。


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111、单项选择题  《金融机构大额交易和可疑交易报告管理办法》规定，交易一方为自然人、单笔或者当日累计等值（）美元以上的跨境交易，金融机构应当向中国反洗钱监测分析中心报告。

A、1000
B、5000
C、10000
D、20000


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112、多项选择题  申请开立专用存款账户时，银行应按照客户性质和类型，要求客户出具以下哪些证明文件（）

A．向银行出具其开立基本存款账户规定的证明文件
B．基本存款账户开户登记证
C．基本建设资金、更新改造资金、政策性房地产开发资金、住房基金、社会保障基金，应出具主管部门批文
D．财政预算外资金，应出具财政部门的证明


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113、问答题  反洗钱行政主管部门和其他依法负有反洗钱监督管理职责的部门、机构从事反洗钱工作的人员违反规定进行检查、调查或者采取临时冻结措施的，应怎样处理？


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114、多项选择题  单位银行结算账户向个人银行结算账户转账，具有下列一种或多种特征的可疑交易，银行应关闭单位银行结算账户的网上银行转账功能（）

A、账户资金集中转入，分散转出，跨区域交易；
B、账户资金快进快出，不留余额或者留下一定比例余额后转出，过渡性质明显；
C、拆分交易，故意规避交易限额；
D、账户资金金额较大，对外收付金额与单位经营规模、经营活动明显不符；
E、其他可疑情形。


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115、单项选择题  《反洗钱法》规定，任何单位和个人发现洗钱活动，有权向（）举报。接受举报的机关应当对举报人和举报内容保密。

A、金融监管机构
B、财政部门
C、检察机关
D、中国人民银行及公安机关


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116、问答题  国务院反洗钱行政主管部门、国务院有关部门、机构和什么机构在反洗钱工作中应当相互配合？


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117、问答题  客户与证券公司进行金融交易，通过银行账户划转款项的，由谁按照规定向中国反洗钱监测分析中心提交大额交易报告？


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118、多项选择题  反洗钱，是指为了预防通过各种方式掩饰.隐瞒()犯罪所得及其收益的来源和性质的洗钱活动，依照规定采取相关措施的行为。

A.毒品犯罪
B.黑社会性质的组织犯罪
C.恐怖活动犯罪
D.走私犯罪
E.贪污贿赂犯罪
F.破坏金融管理秩序犯罪、金融诈骗犯罪等


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119、单项选择题  《金融机构大额交易和可疑交易报告管理办法》第十条规定，银行对符合规定条件的大额交易，如未发现该交易可疑的，可以不报告。以下不属于规定条件的是（）

A、活期存款的本金或者本金加全部或者部分利息转为在同一金融机构开立的同一户名下的另一账户内的定期存款。
B、金融机构内部调拨资金。
C、商业银行、城市信用合作社、农村信用合作社、邮政储汇机构、政策性银行发起的税收、错账冲正、利息支付。
D、个体工商户50万元大额现金存取


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120、判断题  反洗钱保存客户身份资料和交易记录要求，客户身份资料，自业务关系开始当年或者一次性交易记账当年计起至少保存5年。


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121、问答题  什么机构在履行反洗钱职责过程中，应当与国务院有关部门、机构和司法机关相互配合?


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122、多项选择题  根据《金融机构客户身份识别和身份资料及交易记录保存管理办法》第七条，一次性金融服务是指，在以开立账户方式与客户建立业务关系时，为不在本机构开立账户的客户提供的以下服务：（）

A.现金汇款
B.现金兑换
C.票据兑付


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123、问答题  什么部门组织、协调全国的反洗钱工作，负责反洗钱的资金监测，制定反洗钱规章，监督、检查金融机构履行反洗钱义务的情况，在职责范围内调查可疑交易活动，履行法律和国务院规定的有关反洗钱的其他职责？


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124、问答题  通过境外银行卡发生的大额交易，由什么机构报告？


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125、单项选择题  根据《关于进一步加强人民币银行结算账户开立、转账、现金支取业务管理的通知》（银发〔2011〕116号），存款人通过自动柜员机支取现金，每卡每日累计不得超过（）万元

A.1
B.2
C.3
D.5


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126、问答题  现场检查立项审批表应列明什么？


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127、判断题  外汇贷款的贷前调查审核的识别要点是真实贸易背景


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128、判断题  对外汇贷款真实贸易背景的审查中，银行要对贸易买卖双方的资信情况、生产、经销该产品的能力进行分析


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129、多项选择题  根据《关于进一步加强人民币银行结算账户开立.转账.现金支取业务管理的通知》（银发〔2011〕116号），对于确需代理开立个人银行结算账户的（批量代发工资个人账户除外），需要（）

A.审核代理人与被代理人身份证件外，
B.与被代理人进行电话核实。
C.经办柜员应在《个人开户与银行签约申请表》上记录电话核实情况，包括时间（**时**分）.电话号码.代理人与被代理人关系.核实结果等相关信息，
D.加盖经办柜员个人名章。


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130、问答题  金融机构应当保证与其有代理关系或者类似业务关系的境外金融机构进行有效的什么识别，并可从该境外金融机构获得所需的客户身份信息?


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131、判断题  反洗钱调查中的临时冻结，是指在调查可疑交易活动过程中，当客户要求将调查涉及的账户资金转往境外时，中国人民银行依法暂时禁止客户提取该账户资金的强制措施


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132、判断题  对公人民币存款类业务的识别主体只有银行营业网点经办人员、经营部门负责人。


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133、多项选择题  按照规定,金融机构应当履行的反洗钱义务包括（）

A.客户身份识别
B.客户身份资料和交易记录保存
C.大额交易和可疑交易报告


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134、多项选择题  核对客户的有效身份证件或者其他身份证明文件，对于高风险客户、高风险账户持有人，应了解哪些方面的信息？（）

A．了解实际控制客户的自然人和交易的实际受益人
B．资金来源
C．资金用途
D．经济状况或者经营状况


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135、单项选择题  法人.其他组织和个体工商户之间金额200万元（人民币）以上的（）支付交易属于大额支付交易。（）

A.单笔现金
B.累计转账
C.累计现金


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136、问答题  《金融机构大额交易和可疑交易报告管理办法》中的“短期”的含义是什么？


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137、多项选择题  金融机构及其工作人员履行客户身份识别义务的主要法律依据是什么？（）

A．中华人民共和国反洗钱法
B．金融机构反洗钱规定
C．金融机构大额交易和可疑交易报告管理办法
D．金融机构客户身份识别和客户身份资料及交易记录保存管理办法


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138、判断题  反洗钱调查只能采取现场调查


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139、多项选择题  对以下临时冻结措施说法正确的有（）

A、客户要求将调查所涉及的账户资金转往境外的，金融机构应当立即向中国人民银行当地分支机构报告
B、中国人民银行当地分支机构接到金融机构报告后，应当立即向有管辖权的侦查机关先行紧急报案
C、临时冻结期限为48小时，自金融机构接到《临时冻结通知书》之时起计算
D、金融机构解除临时冻结的两个前提是接到中国人民银行的《解除临时冻结通知书》或在临时冻结措施后48小时内未接到侦查机关继续冻结通知


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140、问答题  短期内分散投保、集中退保或者集中投保、分散退保且不能合理解释的，按照有关规定是否应属可疑资金交易？


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141、多项选择题  金融机构附核对有效身份证件或者其他身份证明文件外，可以采取以下（）的一种或几种措施，识别或者重新识别客户身份：

A、要求客户补充其他身份资料或者重新识别客户身份。
B、回访客户。
C、实地查访。
D、向公安、工商行政管理等部门核实。
E、其他可依法采取的措施。


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142、判断题  反洗钱内部审计是金融机构及时发现和纠正反洗钱工作村存在问题，防范合规风险的有效手段和保障措施。


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143、问答题  金融机构应当按照规定建立什么保存制度？


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144、问答题  金融机构应当对谁的大额交易和可疑交易报告制度的执行情况进行监督管理？


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145、判断题  金融机构反洗钱合规管理部门可以承担内部审计监督的职责


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146、多项选择题  银行客户洗钱风险分类通常包括哪些参考指标？（）

A．国家或地区因素
B．行业因素
C．义务因素
D．客户因素


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147、判断题  客户开通网上交易时，金融机构可不留存客户身份证件的复印件或影印件。


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148、单项选择题  《金融机构大额交易和可疑交易报告管理办法》规定，金融机构应当将可疑交易报其总部，由金融机构总部或者由总部指定的一个机构，在可疑交易发生后的（）日内以电子方式报送中国反洗钱监测分析中心。没有总部或者无法通过总部及总部指定的机构向中国反洗钱监测分析中心报送可疑交易的，其报告方式由中国人民银行另行确定。

A、3
B、5
C、7
D、10


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149、判断题  银行卡专业指个人业务（含银行卡业务）统一由各发卡网点作为交易首发网点履行可疑交易的甄别、报送职责。


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150、判断题  在履行客户身份识别义务时，应当向中国反洗钱监测分析中心和中国人民银行当地分支机构报告中的其中一项内容是：客户无正当理由拒绝更新客户基本信息的。


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151、单项选择题  金融机构未按规定履行客户身份识别义务，监管机构有权进行处罚，处罚金额为（）万元

A.10-20
B.20-50
C.30-50
D.50-100


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152、单项选择题  单笔或者当日累计人民币交易（）万元以上或者外币交易等值1万美元以上的现金缴存、现金支取、现金结售汇、现钞兑换、现金汇款、现金票据解付及其他形式的现金收支属于大额交易。

A、10
B、15
C、20
D、25


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153、问答题  金融机构进行客户身份识别，认为必要时，可以向什么部门核实客户的有关身份信息？


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154、问答题  金融机构应当设立什么机构负责反洗钱工作？


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155、问答题  《金融机构反洗钱规定》什么时间通过的？


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156、判断题  金融机构委托金融机构以外的第三方识别客户身份的，其中一项要求是“符合第三方为本金融机构提供客户信息，不存在法律制度、技术等方面的障碍。


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157、多项选择题  金融机构应当按照《金融机构大额交易和可疑交易报告管理办法》所附的大额和可疑交易报告要素表，提供——的交易信息，制作大额交易报告和可疑交易报告的电子文件（）。

A、真实
B、连续
C、完整
D、准确


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158、问答题  《中华人民共和国反洗钱法》共多少章？多少条？


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159、判断题  对于非实名制账户，不能进入风险等级系统实施分类，可以不进行分类。（）


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160、多项选择题  《金融机构客户身份识别和客户身份资料及交易记录保存管理办法》规定：金融机构除核对有效身份证件或者其他身份证明文件外，可以采取以下的一种或者几种措施，识别或者重新识别客户身份：（）

A、要求客户补充其他身份资料或者身份证明文件。
B、回访客户。
C、实地查访。
D、向公安、工商行政管理等部门核实。
E、其他可依法采取的措施。


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161、判断题  金融机构应当制定大额交易和可疑交易报告内部管理制度和操作规程，并向银监会报备。


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162、多项选择题  关于一次性金融服务。根据《金融机构客户身份识别和身份资料及交易记录保存管理办法》第七条，一次性交易达到单笔人民币1万元或外币等值1000美元以上的，应当（）

A.了解实际控制客户的自然人和实际受益人
B.登记客户基本信息
C.复印并留存客户有效身份证明文件


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163、问答题  中国人民银行县（市）支行发现金融机构违反《金融机构反洗钱规定》的，由该机构按照规定进行处罚或者提出建议，对不对？


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164、判断题  营销部门负责结算账户市场营销，组织开展结算账户尽职调查。


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165、判断题  司法机关依照本法获得的客户身份资料和交易信息，只能用于反洗钱刑事诉讼。


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166、多项选择题  对于客户洗钱风险分类标准的描述,正确的是()

A、属于银行内部保密信息
B、直接关系到客户风险分类
C、需要对客户严格保密
D、避免被犯罪分子知悉后有意规避有关的风险控制措施


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167、问答题  金融机构应当按照反洗钱预防、监控制度的要求，开展什么工作？


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168、判断题  金融机构对协助人民银行、公安机关进行调查所提供的客户身份资料、交易记录等均应保密。


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169、多项选择题  金融机构在履行客户身份识别义务时，应当向中国反洗钱监测分析中心和中国人民银行当地分支机构报告以下可疑行为：（）

A、客户拒绝提供有效身份证件或者其他身份证明文件的。
B、对向境内汇入资金的境外机构提出要求后，仍无法完整获得汇款人姓名或者名称、汇款人账号和汇款人住所及其他相关替代性信息的。
C、客户无正当理由拒绝更新客户基本信息的。
D、采取必要措施后，仍怀疑先前获得的客户身份资料的真实性、有效性、完整性的。
E、履行客户身份识别义务时发现的其他可疑行为。


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170、多项选择题  金融机构反洗钱工作的三项原则是（）。

A、合法审慎原则
B、保密原则
C、与司法机关、行政执法机关全面合作的原则
D、及时报告原则


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171、多项选择题  72、XX商行经营范围：零售农机配件、五金等，其注册资本为10万元，平时该商行账户资金收支总约200万元左右，但该商行在2006年5月10、13、17、18日分别收到来自XX投资公司的转账收入共计850万元；5月20日，该商行将550万元转账给XX汽修厂。5月30日该商行收到来自XX投资公司转入资金1000万元，6月4、8、11日该商行分别支取现金3笔，共计100万元；6月5、7、9、11日转出资金4笔、共计900万元（）

A、短期内资金分散转入、集中转出或者集中转入、分散转出，与客户身份、财务状况、经营业务明显不符
B、频繁收付现金，且交易金额接近或超过大额交易标准
C、法人、其他组织和个体工商户短期内频繁收取与经营业务明显无关的汇款
D、长期闲置的账户原因不明地突然启用，短期内出现大量资金收付
E、平常资金流量小的账户突然有异常资金流入，且短期内出现大量资金收付


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172、多项选择题  各营业网点在以开立帐户等方式与客户建立业务关系，为未在本行开立帐户的客户办理现金汇款、现钞兑换、票据兑付等一次性金融服务且交易金额单笔人民币1万元以上或者外币等值1000美元以上业务时，应做到：（）

A、应核对客户的有效身份证件或其他身份证明文件，
B、登记客户身份基本信息，
C、联机打印身份证核查记录，
D、并留存有效身份证件或其他身份证明文件的复印件。
E、以上都需要


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173、问答题  金融机构不得为什么样的客户提供服务或者与其进行交易？


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174、判断题  可疑交易报告按照客户生成，每个报告含有该客户的若干笔交易信息，报告展现在交易首发网点。


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175、判断题  客户身份识别中的禁止性要求是指：金融机构不得为身份不明的客户提供服务或者与其进行交易，不得为客户开立匿名账户或者假名账户


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176、问答题  客户不通过账户或者银行卡发生的大额交易，由什么机构报告？


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177、问答题  《金融机构大额交易和可疑交易报告管理办法》中的“长期”的含义是什么？


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178、填空题  邮政储蓄机构办理单位集中代员工开立工资账户、养老金账户批量开户时，应要求该单位提供单位营业执照、_____________、_____________及_____________的有效身份证件及复印件，通过联网核查系统核对客户居民身份证，履行客户身份识别义务。


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179、多项选择题  对公反洗钱监督检查责任人包括：（）

A、各对公反洗钱监督检查部门负责人及反洗钱岗位人员、
B、支行行长、
C、支行主管行长
D、总会计、
E、营业经理、
F、运行督导员、监督员


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180、单项选择题  中国人民银行设立（），负责接收人民币、外币大额交易和可疑交易报告？

A、反洗钱局
B、中国反洗钱监测分析中心
C、保卫局
D、分支机构


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181、单项选择题  金融机构大额交易和可疑交易报告管理办法》规定，法人、其他组织和个体工商户银行账户之间单笔或者当日累计人民币（）元以上或者外币等值（）美元以上的款项划转，金融机构应当向中国反洗钱监测分析中心报告。

A、20万，2万
B、50万，5万
C、100万，10万
D、200万，20万


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182、问答题  制定《金融机构反洗钱规定》的目的是什么？


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183、问答题  什么是司法调解？


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184、多项选择题  以下说法哪些是正确的？（）

A按照保存介质不同，保存方式可分为纸质保存介质、电子保存介质、磁带保存介质以及
不可更改的介质。
B纸质档案保存环境应保持一定的温度、湿度，做到防霉、防蛀、防火。
C档案销毁时，可由一人负责现场监销。
D借阅档案要按规定办理登记手续。


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185、单项选择题  金融机构为自然人客户办理人民币单笔（）以上或者外币等值（）以上现金存取业务的，应当核对客户的有效身份证件或者其他身份证明文件。

A、1万元、1000美元
B、3万元、3000美元
C、5万元、1万美元
D、10万元、1万美元


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186、判断题  金融机构应当在可疑交易发生后的5个工作日内以电子方式报送中国反洗钱监测分析中心。


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187、多项选择题  出现哪些情况，金融机构应当重新识别客户身份（）

A.客户要求变更姓名.名称.身份证明文件.经营范围.注册资本.法定代表人的
B.客户行为或交易出现异常的
C.客户有洗钱.恐怖融资嫌疑的
D.先前获得的客户身份资料真实性.完整性.有效性存在疑点的


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188、判断题  金融机构委托金融机构以外的第三方识别客户身份的，其中一项要求是“符合能够证明第三方按反洗钱法律、行政法规和本办法的要求，采取了客户身份识别和身份资料保存的必要措施”。


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189、问答题  反洗钱行政主管部门和其他依法负有反洗钱监督管理职责的部门、机构发现涉嫌洗钱犯罪的交易活动，应当及时向什么部门报告？


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190、单项选择题  对既属于大额交易有属于可疑交易的交易，金融机构应当提交（）报告

A、大额交易
B、可疑交易
C、大额交易、可疑交易
D、综合报告


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191、单项选择题  银行在办理汇入汇款业务时，如发现汇款人姓名或者名称、汇款人账号和以下哪项信息中任何一项信息缺失的，应要求境外机构补充？

A、汇款人工作单位
B、汇款人住所
C、汇款行地址
D、汇款人身份证明文件


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192、单项选择题  《反洗钱法》规定，任何单位和个人发现洗钱活动，有权向（）举报。接受举报的机关应当对举报人和举报内容保密。

A、金融监管机构
B、财政部门
C、检察机关
D、中国人民银行及公安机关


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193、单项选择题  患者，右膝关节屈曲挛缩30°畸形，能伸直膝关节，最多能屈膝100°，其标准表述为()

A．100°－0°－30°
B．100°－30°－0°
C．100°－0°
D．30°－0°
E．100°－30°


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194、判断题  对既属于大额交易又属于可疑交易的交易，金融机构可以只提交大额交易报告或可疑交易报告。


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195、判断题  金融机构办理的单笔交易或者在规定期限内的累计交易超过规定金额或者发现可疑交易的，应当及时向当地人民银行报告。


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196、判断题  金融机构委托金融机构以外的第三方识别客户身份的，其中一项要求是“符合本金融机构在办理业务时，能立即获得第三方提供的客户信息，还可在必要时从第三方获得客户的有效身份证件、身份证明文件的原件、复印件或者影印件。


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197、多项选择题  根据《关于进一步加强人民币银行结算账户开立.转账.现金支取业务管理的通知》（银发〔2011〕116号），在为客户提供哪些金融服务，需要进行身份资料留存（）

A.办理代理业务
B.办理一次性业务
C.与客户新建立业务关系
D.5万元以上大额现金存取


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198、判断题  金融机构大额交易和可疑交易报告的具体办法，由国务院反洗钱行政主管部门会同国务院有关金融监督管理机构制定。


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199、问答题  《中华人民共和国反洗钱法》于什么时间通过？。


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200、问答题  《中华人民共和国反洗钱法》以中华人民共和国主席令多少号签署？


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201、问答题  中国人民银行令〔2006〕第2号发布实施的是什么？


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202、多项选择题  客户洗钱风险等级分类的原则（）

A、全面性
B、定性与定量相结合
C、持续性
D、保密性


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203、问答题  反洗钱法自什么时间起施行?


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204、多项选择题  当客户委托他人代理业务时，除应按照“《金融机构客户身份识别和客户身份资料及交易记录保存管理办法》”核对、登记、留存委托人（被代理人）身份信息外，还应当核对代理人的有效身份证件，登记代理人的（）

A、姓名或者名称
B、联系方式
C、身份证件种类、号码，
D、联机打印代理人身份证核查记录。


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205、判断题  中国人民银行调查人员在调查可疑交易活动时，通过询问金融机构有关人员，制作了五页询问笔录，让被询问人核对签字后等待归档。


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206、判断题  《刑法修正案》（六）将刑法第三百一十二条修改为：“明知是犯罪所得及其产生的收益而予以窝藏、转移、收购、代为销售或者以其他方法掩饰、隐瞒的，处三年以下有期徒刑、拘役或者管制，并处或者单处罚金；情节严重的，处三年以上七年以下有期徒刑，并处罚金。”对不对？


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207、判断题  根据秘密程度高低，反洗钱国家秘密分为绝密、机密、秘密。


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208、判断题  金融机构除核对有效身份证件或者其他身份证明文件外，对有疑问的，可以采取措施识别或者重新识别客户身份：其中一项措施是：实地查访。


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209、问答题  金融机构不得为客户开立什么账户？


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210、判断题  金融机构应当保证与其有代理关系或者类似业务关系的境外金融机构进行有效的客户身份识别，并可从该境外金融机构获得所需的客户身份信息。


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211、多项选择题  申请开立专用存款账户，银行应按照客户性质和类型，要求客户出具以下哪些证明文件（）

A．金融机构存放同业资金，应出具其证明
B．收入汇缴资金很业务支出的资金，应出具基本存款账户存款人有关的证明
C．党、团、工会设在单位的组织机构经费，应出具该单位或有关部门的批文或证明
D．合格境外机构投资者在境内从事证券投资开立的人民币特殊账户和人民币结算资金账户不纳入专用存款账户管理，其开立人民币特殊账户时应出具国际外汇管理部门的批复文件，开立人民币结算资金账户时应出具证券管理部门的证券投资业务许可证


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212、单项选择题  居民.非居民个人外汇账户有规律出现大额资金进账，第二日分笔取出，然后又有大额资金补充，次日又分笔取出的；属于（）

A.可疑类交易
B.大额类交易
C.涉嫌洗钱类交易
D.正常


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213、单项选择题  金融机构应于每年或者每季度结束后的（）个工作日内向中国人民银行或者中国人民银行当地分支机构报告反洗钱非现场监管信息。

A、3
B、5
C、7
D、10


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214、判断题  交易同时符合两项以上大额交易标准的，金融机构可提交一份大额交易报告。


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215、问答题  按照预定工作目标，中国力争在什么时间加入国际反洗钱组织――金融行动特别工作组（ＦＡＴＦ），成为其正式成员？


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216、单项选择题  中国人民银行设立中国反洗钱检测分析中心负责接收、分析涉嫌恐怖融资的（）报告。

A、客户身份识别
B、交易记录保存
C、大额交易
D、可疑交易


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217、单项选择题  金融机构在履行反洗钱义务过程中，发现涉嫌犯罪的，应当及时以书面形式向（）报告。

A、中国人民银行当地分支机构和当地检察院
B、中国人民银行当地分支机构和当地公安局
C、不论那个人民银行和不论那个检察院都可以
D、不论那个人民银行和不论那个公安局都可以


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218、判断题  按照反洗钱保存客户身份资料和交易记录要求，同一客户身份资料或者交易记录采用不同介质保存的，至少应当按照上述期限要求保存一种介质的客户身份资料或者交易记录。


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219、问答题  中华人民共和国根据缔结或者参加的国际条约，或者按照什么原则？


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220、多项选择题  以下哪些企业因素属于银行客户洗钱风险分类的参考因素（）

A．其经营活动或资金来源合法性受到怀疑的客户
B．长期存在大额交易的客户
C．与高风险国家、地区或客户有密切贸易往来的客户
D．股权结构过于复杂，使实际受益人难于辨认的客户


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221、多项选择题  金融机构应当按照下列期限保存客户身份资料和交易记录：（）

A、客户身份资料，自业务关系结束当年或者一次性交易记账当年计起至少保存5年。
B、交易记录，自交易记账当年计起至少保存5年。
C、如涉及正在被反洗钱调查的可疑交易活动，且反洗钱调查工作在前款规定的最低保存期届满时仍未结束的，金融机构应将其保存至反洗钱调查工作结束。
D、法律、行政法规和其他规章对客户身份资料和交易记录有更长保存期限要求的，遵守其规定。


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222、多项选择题  实施现场调查时，调查组可以查阅、复制被调查对象下列哪些资料（）

A．账户信息，包括被调查对象在金融机构开立、变更或注销账户是提供的信息和资料
B．交易记录，包括被调查对象在金融机构中进行资金交易过程中留下的记录信息和相关凭证
C．其他与被调查对象和可疑交易活动有关的纸质资料
D．其他与被调查对象和可疑交易活动有关的电子或音像资料


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223、判断题  客户由他人代理办理业务的，金融机构只对被代理人的身份证件进行核对并登记。（）


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224、判断题  金融机构不得为身份不明的客户提供服务或者与其进行交易，不得为客户开立匿名账户或者假名账户。（）


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225、问答题  现场检查意见书的内容包括什么？


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226、问答题  什么机构根据需要可以调整规定的大额交易标准？


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227、问答题  金融机构的境外分支机构应当遵循驻在国家的反洗钱法律规定，对不对？


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228、问答题  中国人民银行设立中国反洗钱监测分析中心，负责接收什么报告？


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229、多项选择题  FATF的主要职责是（）。

A、负责监督成员国对反洗钱和反恐融资建议的执行情况
B、研究和总结洗钱和恐怖融资的趋势方法
C、提出打击洗钱和恐怖融资犯罪活动的措施
D、惩处国际洗钱和恐怖融资犯罪


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230、问答题  违反反洗钱规定，构成犯罪的，依法追究什么责任？


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231、单项选择题  反洗钱义务主体应建立的三大反洗钱预防基本制度为（）、客户身份资料和交易记录保存制度和大额交易和可疑交易报告制度。

A、客户身份识别制度
B、内部控制制度
C、预防制度
D、监控制度


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232、判断题  人民币贷款业务的客户身份持续识别工作环节包括了贷前调查、贷后定期识别及贷后检查等。


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233、单项选择题  根据《关于进一步加强人民币银行结算账户开立、转账、现金支取业务管理的通知》（银发〔2011〕116号），对同一个自然人在一家银行开立银行结算账户累计（）户以上的；

A.10
B.20
C.30
D.50


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234、多项选择题  交易记录保存中的交易记录是指包括账户持有人通过该账户存入或提取的（）等。

A、金额
B、资金来源和去向
C、交易时间
D、资金受益人
E、提取资金方式


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235、判断题  反洗钱调查，是指中国人民银行各级分支机构针对可疑交易活动，依法向有关金融机构进行核实和查证的行政行为


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236、多项选择题  银行机构违反《金融机构报告涉嫌恐怖融资的可疑交易管理办法》的。由中国人民银行按照《中华人民共和国反洗钱法》第三十一条、第三十二条的规定予以处罚；区别不同情形，向中国银行业监督管理委员会建议采取下列措施：（)

A、责令银行机构停业整顿或者吊销其经营许可证
B、取消银行机构直接负责的董事、高级管理人员和其他直接责任人员任职资格、禁止其从事有关金融行业工作
C、责令银行机构对直接负责的董事、高级管理人员和其他直接责任人员给予纪律处分
D、对直接负责的董事、高级管理人员和其他直接责任人员处五万元以上五十万元以下罚款


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237、判断题  《大额交易和可疑交易报告实施细则》中“短期”系指5个工作日以内，含5个工作日。


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238、多项选择题  银行为哪些地区的客户办理业务时,要审慎地审查交易双方的身份背景?（）

A.被列入联合国安理会制裁名单的实体
B.毒品贩卖活动猖獗的地区
C.FATF发布的反洗钱不合作国家和地区
D.高端客户


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239、判断题  财政预算外资金、证券交易结算资金、期货交易保证金和信托基金专用存款账可以支取现金。


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240、单项选择题  银行应根据存款人（）大小，结合企业正常经营需求，分别核定存款人单位银行结算账户网上银行转账限额。

A、注册资金
B、营业场所
C、经营范围
D、企业规模


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241、多项选择题  客户身份识别包含哪三层含义？（）

A．了解客户本人的真实身份
B．了解客户的交易目的和交易性质
C．了解客户的资金来源和用途
D．了解实际控制客户的自然人和交易的实际受益人


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242、单项选择题  银行机构应当根据客户或者账户的风险等级，定期审核本机构保存的客户基本信息，对本机构风险等级最高的客户或者账户，至少每（）进行一次审核。

A、一月
B、三月
C、半年
D、一年


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243、判断题  银行卡专业指个人业务（含银行卡业务）统一由各首发网点作为交易首发网点履行可疑交易的甄别、报送职责。


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244、单项选择题  二是对于同一自然人在一家银行开立个人银行结算账户累计（）以上的，银行应将相关账户作为重点监测对象进行监控。

A、2户
B、5户
C、10户
D、20户


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245、多项选择题  金融机构配合反洗钱调查的义务包括哪些（）

A、配合调查义务
B、如实提供信息义务
C、保密义务
D、拒绝调查义务


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246、多项选择题  银行机构应采取合理方式确认代理关系的存在，在按规定对被代理人采取客户身份识别措施时，应当核对代理人的有效身份证或者身份证明文件，登记代理人的（）

A、姓名或名称
B、身份证件或身份证明文件的种类
C、身份证件或身份证明文件的号码
D、联系方式


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247、问答题  金融机构应当履行哪些反洗钱义务？


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248、判断题  在开展客户风险等级分类时，要充分考虑客户是否存在风险决定性要素。一旦客户出现风险决定要素，则应不论其他要素的风险高低，均应将该客户纳入高风险等级。


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249、判断题  根据反洗钱保存客户身份资料和交易记录要求，客户身份资料，自业务关系结束当年或者一次性交易记账当年计起至少保存5年。


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250、判断题  反洗钱调查中的临时冻结措施不得超过48小时。（）


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251、多项选择题  对公人民币存款账户业务关系终止，以下说法正确的是（）

A、是大额取现销户的，银行须在可疑交易报告中注明取现销户；是大额转账销户的，可疑交易须完整填写交易对手信息，以记录销户后的资金流向。
B、银行还应在客户基本存款账户开户登记证上注明销户日期并签章，同时于撤销银行结算账户之日起2个工作日内，向人民银行报告。
C、未获工商行政管理部门核准登记注册验资户，出资人以现金方式存入的，需提取现金销户的，应出具缴存现金时的现金缴款单原件及有效身份证件，如为业务代办人，需记录代办人信息；以转账存入的，资金应退还给原汇款人账户。
D、销户后，银行应按规定将客户销户资料归档保存。


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252、判断题  反洗钱行政主管部门和其他依法负有反洗钱监督管理职责的部门、机构履行反洗钱职责获得的客户身份资料和交易信息，只能用于反洗钱刑事调查。


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253、判断题  有针对性地开展贷前调查,应了解客户的真实交易目的和性质。


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254、填空题  《国家电网公司2011年新建变电站设计补充规定》要求，（）及以下电压等级各间隔合并单元宜单套配置。


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255、多项选择题  关于以下以下说法正确的是（）

A．只要该客户被确定为恐怖组织或恐怖分子，其在金融机构保有的全部资金和其他形式的财产，都属于恐怖融资范畴
B．只有该客户被确定为恐怖组织或恐怖分子，其在金融机构保有的全部资金和其他形式的财产，才属于恐怖融资范畴，客户不是恐怖组织或恐怖分子，就不会涉嫌恐怖融资
C．无论是恐怖组织、恐怖分子自身，还是其他人或组织，只要其目的是为恐怖主义和实施恐怖活动犯罪，则其有关的资金或财产都属于恐怖融资
D．该项资金或财产没有真正用于恐怖主义和恐怖活动犯罪的实施，就不应将其确定为恐怖融资行为


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256、多项选择题  金融机构在与客户建立业务关系或者为客户提供规定金额以上的（）等一次性金融服务时，应当要求客户出示真实有效的身份证件或者其他身份证明文件，进行核对并登记。

A、现金汇款
B、现钞兑换
C、票据兑付
D、信用卡结算


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257、问答题  国务院反洗钱行政主管部门根据国务院授权，代表谁与外国政府和有关国际组织开展反洗钱合作？


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258、单项选择题  对公客户按照洗钱和恐怖融资风险度划分的风险类别中，黑名单客户为（）。

A、一类客户
B、二类客户
C、三类客户
D、五类客户


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259、多项选择题  下述哪些是亚急性感染性心内膜炎的临床表现（）

A.杵状指、趾
B.新出现的病理性心脏杂音
C.Rotch征
D.不规则发热
E.Osier结


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260、问答题  金融机构应当在规定的期限内，妥善保存客户身份资料和能够反映每笔交易的什么相关资料？


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261、多项选择题  申请开立基本存款账户时，银行应按照客户性质和类型，要求客户出具以下哪些证明文件（）

A．外国驻华机构，应出具国家有关主管部门的批文或证明
B．外资企业驻华代表处、办事处应出具国家登记机关颁发的登记证
C．个体工商户，应出具个体工商户营业执照正本
D．居民委员会、村民委员会、社区委员会，应出具其主管部门的批文或证明


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262、单项选择题  各级行应通过多种形式组织开展反洗钱宣传和培训工作。要对（）进行反洗钱培训，使其掌握有关反洗钱的法律法规和规章制度，知晓我行应承担的反洗钱法律义务、责任和权利，提高反洗钱意识和工作能力。

A、各级管理人员
B、业务人员
C、业务人员和一线操作人员
D、各级管理人员、业务人员和一线操作人员


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263、问答题  李某100万元定期存款到期后，利息提取后，本金转存入该机构开立的同一户名下活期账户，是否申报大额交易？


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264、多项选择题  《金融机构报告涉嫌恐怖融资的可疑交易管理办法》中恐怖融资是指：（）

A、恐怖组织、恐怖分子募集、占有、使用资金或者其他形式财产。
B、以资金或者其他形式财产协助恐怖组织、恐怖分子以及恐怖主义、恐怖活动犯罪。
C、为恐怖主义和实施恐怖活动犯罪占有、使用以及募集资金或者其他形式财产。
D、为恐怖组织、恐怖分子占有、使用以及募集资金或者其他形式财产。


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265、问答题  在什么期间，客户身份资料发生变更的，应当及时更新客户身份资料？


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266、单项选择题  《金融机构大额交易和可疑交易报告管理办法》中的“长期”系指（）以上。

A、1个月
B、3个月
C、半年
D、1年
E、3年


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267、问答题  金融机构应当依照反洗钱法规定建立健全反洗钱内部控制制度，什么人应当对反洗钱内部控制制度的有效实施负责？


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268、判断题  依据金融机构反洗钱规定，中国人民银行及其分支机构实施现场检查时，人员不得少于3人，若少于3人，金融机构有权拒绝。


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269、判断题  客户的证券账户长期闲置不用，而资金账户却频繁发生大额资金收付。按照规定属于可疑资金交易。对不对？


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270、单项选择题  《中华人民共和国反洗钱法》于（）通过。

A、2006年9月1日
B、2006年10月1日
C、2006年10月31日
D、2007年1月1日


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271、判断题  银行应当建立健全客户身份资料与交易记录保存制度,妥善保管客户身份资料、交易记录等文件资料和数据,便于反洗钱调查、侦查和监督管理,杜绝非法修改客户资料


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272、判断题  金融机构和从事汇兑业务的机构为客户向境外汇出资金时，境外收款人住所不明确的，即溶机构可登记汇出款的机构所在地名称。


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273、问答题  金融行动特别工作组是一个政府间的国际组织，中国已应邀成为该组织的什么？


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274、填空题  金融机构应当按照 ____、____、____、____的原则，妥善保存。


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275、单项选择题  根据《金融机构客户身份识别和身份资料及交易记录保存管理办法》，在为客户提供哪些金融服务，需要进行身份核查（）

A.办理代理业务
B.办理一次性业务
C.与客户新建立业务关系
D.5万元以上大额现金存取


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276、多项选择题  对以下临时冻结措施说法正确的有（）

A、客户要求将调查所涉及的账户资金转往境外的，金融机构应当立即向中国人民银行当地分支机构报告
B、中国人民银行当地分支机构接到金融机构报告后，应当立即向有管辖权的侦查机关先行紧急报案
C、临时冻结期限为48小时，自金融机构接到《临时冻结通知书》之时起计算
D、金融机构解除临时冻结的两个前提是接到中国人民银行的《解除临时冻结通知书》或在临时冻结措施后48小时内未接到侦查机关继续冻结通知


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277、多项选择题  根据《个人存款账户实名制规定》，除法定有效证件外，银行还可根据需要要求存款人出具（）等其他能证明身份的有效证件或证明文件，以进一步确认存款人身份。

A、户口簿 
B、工作证 
C、机动车驾驶证 
D、结婚证


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278、判断题  客户由他人代理办理业务的，金融机构应当对被代理人的身份证件或者其他身份证明文件进行核对并登记。


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279、多项选择题  符合（）条件时，金融机构可信赖销售金融产品的金融机构所提供的客户身份识别结果，不再重复进行已完成的客户身份识别程序，但仍应承担未履行客户身份识别义务的责任：

A、销售金融产品的金融机构采取的客户身份识别措施符合反洗钱法律、行政法规和本办法的要求。
B、金融机构能够有效获得并保存客户身份资料信息。
C、所有销售金融产品的金融机构都可以


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280、多项选择题  客户身份识别的基本原则有哪些方面？（）

A．真实性
B．有效性
C．完整性
D．持续性


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281、多项选择题  申请开立一般存款账户，银行应按照客户性质和类型，要求客户出具以下哪些证明文件（）

A．开立基本存款账户规定的证明文件
B．基本存款账户开户登记证
C．存款人因向银行借款需要，应出具借款合同
D．存款人因其他结算需要，应出具有关证明


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282、单项选择题  《中华人民共和国反洗钱法》在法律位阶上属于（）。

A、法律
B、行政法规
C、规章
D、规范性文件


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283、判断题  金融机构除核对有效身份证件或者其他身份证明文件外，对有疑问的，可以采取措施识别或者重新识别客户身份：其中一项措施是：要求客户补充其他身份资料或者身份证明文件。


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284、单项选择题  按照规定，与客户业务关系建立后的（）个工作日内对客户风险等级进行分类。

A.5
B.10
C.15
D.20


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285、多项选择题  开立对公人民币活期存款账户及定期账户的识别对象有哪些（）

A．拟开立账户的对公客户
B．法定代表人
C．开户经办人
D．经营部门负责人


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286、单项选择题  银行为自然人办理境外汇入款业务，单笔或累计等什2000美元以上的汇入款，应审查哪个表单？

A，《外汇申报单》；
B，《提取外币现钞备案表》；
C，《外汇业务审批表》；
D，《涉外收入申报单（对私）》


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287、单项选择题  《金融机构反洗钱规定》在（）正式实施

A.2007年1月1日 
B.2003年7月1日 
C.2007年3月1日 
D.2004年4月1日


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288、判断题  对既属于大额交易又属于可疑交易的交易，可只报告可疑交易报告。


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289、判断题  对既属于大额交易又属于可疑交易的交易，应当分别提交大额交易报告和可疑交易报告。


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290、判断题  当客户委托他人代理业务时，除应按照“《金融机构客户身份识别和客户身份资料及交易记录保存管理办法》”核对、登记、留存委托人（被代理人）身份信息外，同时审核代理人的有效身份证件就可以办理。


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291、多项选择题  银行对先前获得的客户身份资料哪些方面存在疑点的，应重新识别客户身份？（）

A、简洁性
B、真实性
C、完整性
D、必要性


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292、单项选择题  《反洗钱法》规定，反洗钱监督、检查职责由（）负责。

A.中国人民银行
B.公安部
C.财政部
D.中国银行业监督管理委员会


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293、单项选择题  各营业网点在以开立帐户等方式与客户建立业务关系，为未在本行开立帐户的客户办理现金汇款、现钞兑换、票据兑付等一次性金融服务且交易金额（）以上业务时，应核对客户的有效身份证件或其他身份证明文件，登记客户身份基本信息，联机打印身份证核查记录，并留存有效身份证件或其他身份证明文件的复印件。

A、单笔人民币1万元以上或者外币等值1000美元
B、单笔人民币5万元以上或者外币等值5000美元
C、单笔人民币5000元以上或者外币等值500美元
D、单笔人民币10万元以上或者外币等值1万美元


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294、单项选择题  交易发生网点应在交易发生后的（）工作日内完成可疑交易甄别、补录工作。

A、3个
B、4个
C、5个
D、6个


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295、多项选择题  金融机构应当保存的客户身份资料包括记载客户身份信息、资料以及反映金融机构开展客户身份识别工作情况的各种记录和资料。包括：（）等。

A、客户身份资料
B、客户开户记录
C、客户住址、联系电话
D、单据


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296、填空题  在办理代理西联汇款等国际汇款业务时，应通过____对客户身份证件的有效性进行识别，确保汇款交易的真实性。


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297、多项选择题  将下列哪些客户纳入低风险等级（）

A.客户身份资料真实完整，所发生的交易真实.正常且交易资料完整，交易对手无异常情况，且不存在本办法规定的高风险情形的客户。
B.各级党的机关.国家权力机关.行政机关.司法机关.军事机关.人民政协机关和人民解放军.武警部队（以上各项不含其下属的各类企事业单位）等对公类客户。


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298、多项选择题  单笔或者当日累计人民币50万元以上或者外币等值10万美元以上的款项划转属于大额交易的规定，适用于（）之间的款项划转。

A、个体工商户银行账户
B、自然人银行账户
C、其他组织和个体工商户银行账户
D、自然人与法人、其他组织和个体工商户银行账户


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299、不定项选择  《中华人民共和国外汇管理条例》是由（）颁布的。

A、国家外汇管理局 
B、国务院 
C、中国人民银行 
D、全国人民代表大会


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300、问答题  与客户建立人身保险、信托等业务关系，合同的受益人不是客户本人的，金融机构还应当对什么人的身份证件或者其他身份证明文件进行核对并登记/？


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