1、单项选择题 银监会及其派出机构对银行业金融机构案防工作实施监管评价，其中银监会监管的银行业金融机构由（）评价。
A、属地银监局 B、当地人民银行 C、银监会 D、银监会机构监管部门
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2、多项选择题 《银行业金融机构案防情况统计表》中的“现金库“，不包含（）
A、总／分行现金中心库 B、区域现金中心库 C、柜员尾箱每日营业终了检查 D、自助机具检查
3、多项选择题 《银行业金融机构从业人员职业操守指引》中从业人员应当（）义务。
A、拒绝洗钱； B、及时报告大额交易； C、及时报告可疑交易； D、履行反洗钱。
4、多项选择题 银行业金融机构案防工作评估办法是根据（）
A、银行业监督管理法 B、商业银行法 C、人民银行法 D、银行从业管理办法
5、单项选择题 按照《中国银监会行政处罚办法》有关规定，当事人要求陈述和申辩的，应当在收到《行政处罚意见告知书》之日起（）内将陈述和申辩的书面材料提交银监会或其派出机构。
A、5个工作日 B、10个工作日 C、15个工作日 D、20个工作日
6、多项选择题 案件风险作为一项重要内容纳入各营业机构每年的风险评估，重点对（）的操作规范和业务程序进行评估。
A、高风险网点 B、高风险业务 C、高风险环节 D、高风险岗位
7、单项选择题 银行业金融机构从业人员或客户遭受人身伤害类案件。在银行业金融机构营业场所和办公场所内，针对银行业金融机构从业人员或客户的人身安全实施暴力行为，应当由公安机关立案侦查的刑事犯罪案件纳入（）进行统计。
A、第一类案件。 B、第二类案件。 C、第三类案件。 D、以上均不是。
8、判断题 境内个人个人年度总额内的结汇和购汇，凭本人有效身份证件在银行办理。
9、多项选择题 违规人数不统计（）。
A、没有履行管理责任 B、违反业务操作 C、党纪违规 D、政纪违规
10、多项选择题 柜台人员的（）等应当实行个人负责制，妥善保管，按章使用。
A、名章 B、操作密码 C、身份识别卡 D、工号牌
11、多项选择题 要严肃进行案件问责，对（）都不放过，充分发挥案件问责的警示和威慑作用。
A、直接责任人 B、间接责任人 C、监督检查责任人 D、管理责任人
12、问答题 简述银行业金融机构从业人员包括哪些？
13、单项选择题 《银行业金融机构案防情况统计表》中，“柜员总数”包含（）。
A、劳务派遣人员 B、离岗不离职人员 C、1年以上外派人员 D、借调人员
14、多项选择题 商业银行应当建立有效的信息交流和反馈机制，确保（）及时了解本行的经营和风险状况，确保每一项信息均能够传递给相关的员工，各个部门和员工的有关信息均能够顺畅反馈。
A、董事会 B、监事会 C、高级管理层 D、全体员工
15、多项选择题 按照《中华人民共和国劳动合同法》规定，以下（）属于银行业金融机构从业人员。
A.与银行金融机构签订劳动合同的在岗人员 B.银行业金融机构董（理）事会成员 C.监事会成员 D.邮政代理人员
16、单项选择题 从业人员未经批准（）在其他经济组织兼职。
A、不能 B、不准 C、不得 D、不让
17、单项选择题 各层级实际查库频率高于法人总部规定频率，按（）的本层级应查库频率的次数统计实际完成次数。
A、省行规定 B、市分行规定 C、总部规定 D、实际次数
18、单项选择题 银行业金融机构应当建立健全（）机制，按照公平、公正原则建立有效的违规及案件问责制度，严格责任认定与追究，严肃处理违规失职人员，发挥违规惩戒的警示作用。
A、违规管理 B、信访举报 C、责任追究 D、员工档案
19、填空题 银监会发布的《商业银行资本充足率管理办法》中，没有区分（）和（）。
20、多项选择题 在银行业金融机构案防工作自我评估中，其一级分行具体负责（）。
A、整个银行业金融机构自我评估工作 B、本级机构自我评估工作 C、下级分支机构自我评估工作 D、以上都是
21、单项选择题 对于不落实案防监管工作要求和执行不到位导致案件发生的银行业金融机构，（）在案件责任追究时要加重处罚。
A、上级机构 B、监管部门 C、总行 D、条线部门
22、多项选择题 电子信息表须通过金融机构“非1104”报表报送渠道下载、报送，具体操作方式是（）
A、登陆金融机构数据采集系统，在“资源下载”中下载《银行业金融机构从业人员处罚信息登记表》及填写说明 B、在银监会数据采集系统客户端“文件管理”模块中，对填写后的信息表进行“非1104文件打包”，生成可上报的ZIP文件包 C、打开金融机构数据采集系统中的“监管文件”模块，在“数据上报”中选择“银行业机构从业人员处罚信息登记表“和期数时间，将ZIP文件包上报
23、单项选择题 在《银行业金融机构从业人员处罚信息登记表》中处罚种类罚金属于处罚类别中的（）处罚.
A、刑事处罚 B、行政处罚 C、党纪处分 D、内部处分 E、其他处罚
24、多项选择题 专职内控案防人员是指银行业金融机构法人本部及其分支机构在内审、内控、监察、合规部门，专职从事（）工作的正式在编人员。
A、内审 B、内控 C、监察 D、合规
25、判断题 政府提供的物品都是公共物品。
26、单项选择题 （）通过召开银行业金融机构案件防控工作联席会议的方式，形成部门间的协调机制。
A、银监会 B、银监局 C、银行业金融机构 D、银监会相关机关
27、单项选择题 商业银行应当建立有效的授信决策机制，包括设立（），负责审批权限内的授信。
A、授信审查委员会 B、资产处置委员会 C、责任追究委员会 D、采购评审委员会
28、判断题 银行业金融机构的案件风险信息应以《案件风险信息快报》形式向当地监管部门报送.
29、判断题 银星和西联仅支持柜面高柜区办理速汇业务，预留今后通过网银和自助设备办理的需要.
30、判断题 如果衍生工具合约不是明确地指出是用作对表内银行账户的资产/负债进行套期，都应分类为银行账户。
31、单项选择题 银行业金融机构原则上应当在立案之日起（）个月内对案件责任人员做出处理决定.
A.1 B.2 C.3 D.6
32、单项选择题 为积极预防和控制宏观经济环境下骗贷行为引发的案件风险；应加强信贷业务中（）、贷款企业或项目真实性、审贷行为合规性的审查。
A、贷前调查 B、客户准入控制 C、贷时审查 D、贷后管理
33、多项选择题 下列那些机构适用银行业金融机构案防工作评估办法（）
A、国有银行 B、政策性银行 C、股份制银行 D、外国银行
34、多项选择题 在机构日常经营、管理活动中发现存疑且必须被机构密切关注或监视的账户有以下几类（）
A、连续两个对账周期对账失败的账户 B、短期内频繁收付的大额存款、整收零付或零收整付且金额大致相当的账户 C、账户所有者与无业务往来者之间划转大额款项的账户 D、长期未发生业务又突然发生大额资金收付的账户 E、未经银行营销主动开立并立即收付大额款项的存款账户
35、填空题 银监机构在评价结束后应对被（）的内部控制体系整改情况进行跟踪，责令其制定纠正措施并对效果加以检验。
36、单项选择题 银行业金融机构案件的调查实行（）负责制.
A.董事长 B.行长 C.监事长 D.专案
37、单项选择题 银行业监督管理机构未按照法律、行政法规或本规定的要求移送涉嫌犯罪案件的，由上一级银行业监督管理机构责令改正，并予以通报；拒不改正的，对直接负责的主管人员和其他直接责任人员，由（）相关部门按《银监会工作人员履职问责试行办法》进行问责，发现违纪、违法行为的，由银行业监督管理机构纪检监察部门依照有关规定处理；构成犯罪的，依法追究刑事责任。
A、上一级监督管理机构 B、银行业监督管理机构 C、政府金融办公室 D、银监局办公室
38、判断题 他行代工客户，代发金额1500元/月以上，代发纪录6个月以上，近3个月不低于1500元记录才可符合我行信用卡准入条件.
39、填空题 新疆某城市商业银行与浙江某农村商业银行进行同业拆借，应通过人民银行（）办理。
40、多项选择题 发生案件后要及时按规定向（）报告。
A、上级 B、主管部门 C、直接领导 D、监管部门
41、判断题 柜员在办理代理开户时，可不登记代理人及代理人的身份证件姓名、种类和号码。
42、判断题 客户身份证件过期了，柜员通过联网核查后，仍可为其办理开户业务.
43、多项选择题 银监会或其派出机构实施行政处罚，有下列情形之一的，由上级机关或监察部门责令改正，可以对直接负责的主管人员和其他直接责任人员依法给予行政处分（）
A、没有法定的行政处罚依据的。 B、擅自改变行政处罚种类、幅度的。 C、违反法定的行政处罚程序的。 D、对其他情况复杂或重大违法行为作出行政处罚决定的。
44、单项选择题 单纯商业贿赂类案件不纳入银行业金融机构案件统计范畴，但若案件中除商业贿赂行为外，存在（）、违法放贷等符合上述银行业金融机构案件定义的行为，纳入银行业金融机构案件统计范畴。
A、赌博 B、金融诈骗 C、违规用人 D、以上均不是
45、单项选择题 银行账户管理违规行为不包括以下哪些方面？（）
A、获取客户密码，泄露、擅自修改客户信息 B、利用客户账户过渡资金 C、违规使用内部账户为客户办理支付结算业务 D、空存、空取资金
46、判断题 1998年美国《金融服务现代化法》的通过，标志着全球金融混业经营时代的到来。
47、单项选择题 银行业金融机构应当明确负责（）的部门（以下简称合规部门）为案防工作牵头部门，将本机构案防工作组织实施作为其重要职责。
A、业务管理工作 B、合规管理工作 C、内部稽核工作 D、外部审计工作
48、单项选择题 抓好案件防控是（）的重要职责。
A、一线员工 B、内控人员 C、内控负责人 D、各级负责人、特别是主要负责人
49、多项选择题 各机构要规划、制定、实施以防范（）为导向，以杜绝（）行为为重点，以加强（）为核心的审计工作。
A、操作风险及案件风险 B、严重违规 C、内部控制 D、案件防控
50、判断题 在境内使用信用额度提取人民币现金的，每卡每日的取现金额不得超过5000元.
51、多项选择题 商业银行办理代理业务，应当设立专户核算代理资金，完善代理资金的（）等手续，防止代理资金被挤占挪用，确保专款专用。
A、拨付 B、回收 C、核对 D、交易
52、单项选择题 （）是指商业银行识别和评估潜在操作风险以及自身业务活动的控制措施、适当程度及有效性的操作风险管理工具。
A、操作风险损失数据 B、自我风险评估 C、关键风险指标 D、操作风险事件
53、多项选择题 以下（）信息报送时均向所在地银监会派出机构报送。
A.银监会监管的银行业金融机构的分支机构 B.属地监管的银行业金融机构及分支机构 C.银监会监管的银行业金融机构法人总部 D.属地监管的银行业金融机构法人总部
54、单项选择题 网上银行诈骗、电话银行诈骗、电信诈骗、盗刷银行卡及 POS机套现等案件。外部人员实施的网上银行诈骗、电话银行诈骗、电信诈骗、盗刷银行卡及POS机套现等案件，经公安机关立案后，除有证据证明银行业金融机构及其从业人员存在违法违规行为的以外，纳入（）进行统计，按月报送案件数据。
55、判断题 汇得盈保本理财推出背景：人民币升值、外币低利率，客户持有外币意愿下降，外币储蓄下降银行同业理财产品市场竞争激烈，外汇汇入汇款流失他行，以及会计核算要求以及客户保本投资需求。
56、单项选择题 银行业金融机构从业人员在案件中涉嫌触犯（）的，为第一类案件。
A、经济法 B、民法 C、安全法 D、刑法
57、多项选择题 《银行业金融机构案件处置工作规程》中所称案件是指（），以银行业金融机构或客户的资金、财产为侵犯对象的，涉嫌触犯刑法，依法应当移送司法机关追究刑事责任或已由公安、司法机关依法立案侦查的事件或银行业金融机构遭受外部诈骗、盗窃、抢劫等侵害，依法应当由公安机关立案侦查的事件。
A、银行业金融机构从业人员独立实施 B、银行业金融机构从业人员共同实施 C、与外部人员合伙实施的 D、非金融机构从业人员实施
58、单项选择题 第三类案件包括以下哪些行为（）。
A、非法集资活动 B、违规使用重要空白凭证 C、内部人员实施的网上银行诈骗 D、客户在营业大厅遭受人身伤害
59、单项选择题 案件督查、调查报告报送后（）个月内不能报送案件审结报告的，也应以文字材料说明原因。
A、1个月 B、2个月 C、3个月 D、6个月
60、多项选择题 各级负责人、特别是主要负责人，要在案防工作上投入必要的精力，认真分析形势，研究措施，主动作为，确保案防（）到位。
A、机构设置 B、人员配备 C、设施建设 D、宣传教育 E、监督检查
61、多项选择题 “违规及问责情况”中，外部监管机构包括（）
A、银监会及其派出机构 B、人民银行各级机构 C、外管局各级机构 D、审计署及其特派办 E、各级财政、税务、工商等部门
62、单项选择题 鼓励业务复杂程度较高和规模较大的商业银行委托（）对其操作风险管理体系定期进行审计和评价。
A、国家审计署 B、同一级监管部门 C、社会中介机构 D、上一级监管部门
63、判断题 银行业金融机构应当建立健全科学的绩效考核和激励约束机制，强化员工参与案防工作的激励引导，依法保护举报人的合法权益.
64、多项选择题 何种情况下可以临时召开联席会议（）。
A、接到国务院领导批办的案件 B、接到银监会领导批办的案件 C、案件办理过程中涉及与其它部门相配合事项时 D、其它特殊情况，经有关与会单位同意
65、多项选择题 银监局应当将银行业金融机构的（）报送银监会案件督查牵头部门，同时抄送其它有关部门。
A、案件审结报告 B、整改方案 C、责任人追究意见 D、整改措施
66、多项选择题 案防监管评价被评为“红牌”的，银监会及其派出机构可以（）
A、在监管评级原有级次基础上下调一个评级细项目 B、约谈法人机构主要负责人 C、督促法人机构负责人加强案防工作 D、给予警告处分
67、单项选择题 对审计活动中发现的风险和问题，负责（）部门应督促和监督有关部门及时落实整改。
A、检查 B、审计 C、条线 D、支行
68、单项选择题 银行业监督管理机构应当加强法律法规及办案知识培训，提高工作人员在监管工作中发现和辨别（）的能力，避免错送、漏送，提高涉嫌犯罪案件移送工作质量。
A、违反行规行纪 B、涉嫌犯罪行为 C、违反规章制度 D、以上都对
69、判断题 统计分析中的总量分析主要是一种静态分析。
70、判断题 龙卡信用卡是我行发行的龙卡系列产品之一，双币种信用卡有人民币和美元两个账户，在境内外都可以使用，持卡人在信用额度内可以“先消费、后还款”，消费交易享有最长50天的免息待遇，是一张真正的国际标准信用卡.
71、单项选择题 《银行业金融机构案防情况统计表》中，“委派会计（授权经理）”不含（）。
A、银行业金融机构向其下属分支机构委派的会计主管 B、在基层营业网点负责日常业务核算管理的事中控制人员 C、业务授权的事中控制人员 D、远程授权人员
72、判断题 税收是一国政府的主要财政收入来源。
73、判断题 在物价水平不变时，中央银行决定提高法定准备率，使LM曲线向右方移动。
74、填空题 商业银行因承兑形成的（）应当纳入表内相关业务科目核算和管理。
75、多项选择题 案防工作评估的原则是（）
A、银行业金融机构法人自我评估与分支机构评估相结合 B、银行业金融机构自我评估与监管机构监管评估相结合 C、统一组织、分级实施 D、自我评估为主，监管评价为辅
76、单项选择题 银监会及其派出机构依据《银行业金融机构案防工作评估指标体系（法人机构）》开展监管评价，按照不低于（）的比例对银行业金融机构一级分行自我评估情况进行抽查后，得出该法人机构案防工作监管评价得分和相应等级。
A.10% B.15% C.20% D.30%
77、多项选择题 案防合规培训是指银行业金融机构专门进行合规及安防教育内容的有培训记录的培训，不包括（）
A、宣传折页 B、短信 C、横幅 D、转培训
78、单项选择题 各机构应（）对对公账户实施对账，且应规定最低有效对账率。
A、每年 B、每季 C、半年 D、每月
79、判断题 合规总监不属于银行业金融机构高级管理人员任职资格管理范围.
80、多项选择题 下列哪些属于合规部门案防方面的具体职责（）
A.拟定本机构案防管理政策、制度和操作规程 B.组织实施、协调落实案防工作决策和年度案防工作计划 C.收集汇总案防工作情况，定期分析本机构案防形势，确定案防工作重点 D.定期组织案防工作培训
81、多项选择题 “涉诉、一审判决及执行情况”需统计的项目有（）
A、本机构涉诉案件数量 B、本机构涉诉案件金额 C、涉诉费用 D、执行汇款金额
82、判断题 一般而言，成长型基金的风险大、收益高；收入型基金的风险小、收益较低；平衡型基金的风险、收益则介于成长型基金与收入型基金之间。
83、单项选择题 银行业监督管理机构的监管部门在监管工作中发现涉嫌犯罪案件的，认为需要移送的，应当制作涉嫌犯罪案件移送书，连同相关证据材料，按工作程序报（）。
A、金融机构主要负责人 B、公安局主要负责人 C、检察院主要负责人 D、银行业监督管理机构主要负责人
84、判断题 未设董事会的银行业金融机构，应当由经营决策机构履行董事会的有关案防工作职责.
85、判断题 芭比美丽信用卡普卡、金卡每年刷卡3次免年费.
86、判断题 现金发行等于货币供给。
87、单项选择题 银行员工与外部人员串通骗取银行贷款属于（）。
A.操作风险 B.信用风险 C.市场风险 D.流动性风险
88、判断题 保险理论中的风险是指某风险发生的不确定性.
89、单项选择题 银行业金融机构要规划、制定、实施以（）为导向的审计工作。
A.防范操作风险及案件风险 B.防范法律风险 C.杜绝严重违规行为 D.加强内部控制
90、多项选择题 按照《中国银监会行政处罚办法》有关规定，询问或检查应当制作笔录。笔录应当记载时间、地点、询问情况，由（）签字或盖章。
A、询问人 B、被询问人 C、监管人员 D、机构负责人
91、判断题 在分析世界经济时，常将发达国家通称为北方，发展中国家通称为南方，在南—北关系经济分析中，关键的问题是哪个地区最终具有较高的国际贸易顺差。
92、多项选择题 加大审计银行内部控制（）的力度，切实发挥内部审计的重要作用。
A、健全性 B、合规性 C、有效性 D、安全性
93、多项选择题 各银行业金融机构对行业内（）进入本机构的从业人员，须要求其如实提供个人受处罚情况，并对提供信息的真实性做出承诺。
A.跨机构 B.跨区域 C.跨地区 D.跨省市
94、单项选择题 银行业金融机构应当建立（），对各级机构案防工作进行考核，并作为经营绩效考核的重要内容。考核要素至少应当包括案防工作组织及质量、内控制度建设、制度执行、内审监督、案发情况、责任追究和整改情况等。
A、一体化监控制度 B、案件预防制度 C、违规档案管理 D、案防评价制度
95、单项选择题 银行业金融机构应当将《银行业金融机构从业人员职业操守指引》和本单位员工职业行为规范以适当的形式告知（），接受监督。
A、上级部门 B、人民银行 C、银监会 D、社会
96、多项选择题 银行业金融机构案防工作自我评估工作的主体是（）。
A、银行业金融机构总行（部） B、一级分行 C、相当于一级分行的机构 D、各分支机构
97、单项选择题 下列关于案件调查的说法错误的是（）
A、案件调查工作结束后，银行业金融机构专案组应形成案件调查报告，报送银监会案件稽查部门 B、银行业金融机构案件的调查实行专案负责制 C、银行业金融机构案件处置坚持专案专档制度 D、银监会案件稽查部门对整个案件处置工作过程进行评价
98、多项选择题 银行业金融机构案件防控统计内容包括（）
A、银行业金融机构（境内部分）轮岗情况 B、内审稽核情况 C、银企对账情况 D、重大操作风险事件情况 E、查库情况
99、判断题 所谓资产价格泡沫指的是：仅仅由于预期未来价格上涨，而非资产实际收益的提高引起的资产价格的上涨。
100、单项选择题 以转贷牟利为目的，套取金融机构信贷资金高利转贷他人，违法所得数额在（）万元以上的涉嫌下列情形之一的，应予刑事案件立案追诉。
A.一 B.五 C.十 D.二十
101、单项选择题 银行业金融机构离职人员对离职前的案件发生负有责任的，银行业金融机构应当作出（），并报告监管机构，案件责任人仍在银行业金融机构任职的，应当将认定结果及拟处理意见移送离职人员现任职单位。
A、处理决定 B、责任认定 C、处理意见 D、责任审定
102、单项选择题 五大类评估项目单项最高分值（）。
A、等于100乘以权重系数。 B、等于100除以权重系数。 C、等于100乘以案件率。 D、等于100除以案件率。
103、判断题 对异动、可疑、高风险账户，必须逐月采取上门对账方式，核对发生额和余额并收取余额对账回执。
104、单项选择题 案件（风险）信息报告应遵循及时、真实的原则，坚持“（）”。
A、一情一报 B、一情多报 C、多情一报 D、有情不报
105、单项选择题 《银行业金融机构案件问责管理暂行办法》所称案件是指银行业金融机构从业人员独立实施或参与实施的，或外部人员实施的，侵犯银行业金融机构或客户资金或其他财产权益的，涉嫌触犯刑法，已由公安、司法机关立案侦查或按规定应当移交公安、司法机关立案查处的（）。
A、违法违规行为 B、民事案件 C、治安处罚案件 D、刑事犯罪案件
106、判断题 金融企业应根据国家有关规定按长期投资额的一定比例提取投资风险准备，并按国家规定提取和使用，提取的风险准备计入未来损益。
107、多项选择题 根据银监会提出的《关于加强案件防控，落实轮岗、对账及内审有关要求的工作意见》，要全面落实委派会计（授权经理）在营业机构的（）等职能。
A、业务指导 B、检查监督 C、业务授权 D、审核
108、多项选择题 （）应当依照《银行业金融机构从业人员职业操守指引》制定或修订本单位（行业）员工具体职业行为规范。
A、银行业金融机构 B、行业自律组织 C、中国银监会 D、中国人民银行
109、单项选择题 《银行业金融机构案件（风险）信息报送及登记办法》中，以下说法正确的是（）。
A.对符合银监会《重大突发事件报告制度》重大突发事件报送标准的案件风险信息，除按照该制度要求的方式报送外，还应上报案件风险信息。 B.案件风险信息在确认为案件之前纳入案件统计系统，在被撤销后从系统中移除 C.如经调查确认案件风险信息不构成案件，应当立即报送《案件风险信息撤销报告》 D.案件信息中涉及的金额以本机构排查的金额为准
110、单项选择题 委派会计（授权经理）在基层机构要保证行使正当职责的独立性，要确保其日常工作不受（）的干预和限制。
A、事中监督 B、柜员 C、基层行长 D、条线负责人
111、单项选择题 （）的审计作为一项重要风险融入信贷业务审计、会计业务审计、重要岗位人员履职审计、出纳业务审计以及其他日常监督活动中。
A、案件风险 B、操作风险 C、授信风险 D、集资风险
112、多项选择题 各机构根据（）集中情况及对业务运营、内控管理和风险防范发挥重要作用原则，自行确定重要岗位。
A、操作风险 B、案件风险 C、内审稽核 D、道德风险
113、判断题 网银结售汇交易渠道业务开办前，各分行要提前在外汇局的ASONE系统上维护电子银行专用柜员号（虚拟柜员），并及时登陆我行的个人结售汇后台管理系统进行虚拟柜员维护，一个结售汇网点只能申请一个虚拟柜员。对于网上银行柜员，命名规则为：NET_自定义；其中，自定义不超过三个字符。
114、单项选择题 回收的对账回执，客户应加盖开户时在对账协议中（）的确认印鉴，加盖印鉴不符的，在客户有效补签之前，视同无效对账，应予补对。
A、约定 B、补发 C、核对 D、留存
115、单项选择题 《银行业金融机构从业人员处罚信息等级制度》中要求信息报送时间为每月后（）个工作日内报送上月信息表。
A、3 B、6 C、5 D、10
116、多项选择题 为遏制柜台类案件高发的局面，应加强（）环节的监督检查。
A、银企对账 B、柜台人员业务操作 C、重要岗位管控 D、不相容岗位兼职 E、分层授权
117、单项选择题 银行业监管机构应当将董（理）事会成员、监事会成员和高级管理人员执行本指引的情况纳入（）管理范围。
A、任职资格 B、岗位资格 C、从业资格 D、专业资格
118、问答题 简述银行业金融机构案防工作的目标。
119、判断题 问责工作末按照本办法规定开展的，银行业金融机构应当追究负责具体案件问责工作层级机构主要负责人责任.
120、判断题 “固定资产净值”项目的分析要点在于：虽然一家机构的固定资产占总资产比例不高，而且变化幅度相对较小，但对固定资产项目的监管也应作为持续监管重点。
121、多项选择题 公安机关、人民检察院接到控告、举报或者发现银行业监督管理机构不移送涉嫌犯罪案件，向银行业监督管理机构查询案件情况，要求（）的，银行业监督管理机构应当配合。
A、银行业监督管理机构立案 B、通知案发金融机构 C、提供有关案件材料 D、查阅案件材料
122、单项选择题 银行业金融机构案防工作自我评估应当由（）负责。
A、银行业金融机构总行（部） B、银行业金融机构各一级分行 C、银行业金融机构各二级分行 D、由银行业金融机构各分支机构自行组织
123、单项选择题 银监会及其派出机构开展监管评价，并按照一定比例对银行业金融机构一级分行自我评估情况进行抽查后，需要将评价得分和相应等级（）
A、抄送银行业案件稽查局 B、向监管部门反馈 C、向银行业金融机构反馈 D、报送银行业监督管理机构
124、单项选择题 各银行业金融机构应加强与公检法机关及劳务公司的联系，及时获取相关处罚信息，并按（）报送。
A、日 B、月 C、季 D、年
125、填空题 银行业金融机构应当对各项制度的执行情况进行检查和评价，并加大对案件（）和（）的检查力度。
126、单项选择题 农村合作金融机构应设立独立的合规风险管理部门，原则上应配备至少（）名专职合规管理人员。
A.1 B.2 C.3 D.5
127、多项选择题 银行业金融机构应当强化员工职业规范约束，将员工行为管理与操作风险管理有机结合。主要工作至少应当包括（）
A、建立并完善员工管理制度，将员工入职前背景考察、职业操守、八小时内外行为规范等要素纳入案防管理范畴； B、加大对员工参与民间借贷、非法集资、充当资金掮客、洗钱、涉黄、涉赌、涉毒、经商办企业、过度消费及负债、频繁请假等异常行为的监督检查力度。 C、建立员工违规档案管理系统，记录员工违规情况，并以此作为员工晋级参考。 D、利用操作风险管理系统，将行为管理与操作风险有机的结合起来。
128、单项选择题 在报送案件确认信息时，“当期挽回损失金额”=（）。
A、“涉案金额”-“违规金额” B、“风险金额”-“违规金额” C、“涉案金额”-“风险金额” D、“违规金额”-“风险金额”
129、单项选择题 银监分局在监管工作中发现涉嫌犯罪案件的，经银监分局主要负责人批准后，报请（）作出移送决定。
A、检察院 B、银监局 C、法院 D、公安局
130、单项选择题 《银行业金融机构案防工作办法》要求，银行业金融机构应当按照分工负责的原则，由（）发起制定业务制度和办法。
A、具体业务部门 B、内部控制部门 C、风险管理部门 D、法律合规部门
131、多项选择题 发生重大、恶性案件的，银行业金融机构应当暂停案发层级（）职务，并视情况暂停案发层级机构上一级机构分管负责人职务，责令其积极配合案件调查。
A、涉案条线部门负责人 B、机构分管负责人 C、机构主要负责人 D、其他案件责任人员
132、多项选择题 部分特殊案件应纳入银行业金融机构案件统计范畴，包括（）。
A、商业贿赂类案件，并存在金融诈骗、违法放贷等符合上述银行业金融机构案件定义的行为。 B、在银行业金融机构营业场所和办公场所内，针对银行业金融机构从业人员或客户的人身安全实施暴力行为。 C、参与非法集资等活动，涉嫌触犯刑法，已由公安、司法机关立案侦查或按规定应移送公安、司法机关立案查处 D、外部人员实施的网上银行诈骗、电话银行诈骗、电信诈骗、盗刷银行卡及POS机套现等案件，经公安机关立案
133、判断题 信用卡专项分期申请金额不低于20000元.
134、单项选择题 银监会监管的银行业金融机构法人总部信息，需向（）报送。
A、银监会 B、银行业协会 C、所在地银监会派出机构 D、上级金融机构
135、判断题 信用额度是由银行根据申请人提交的有效申请资料进行综合评定核准的，而非完全依照申请人意愿核准.
136、单项选择题 违规举报是指对违反监管部门及银行业金融机构内部制度规定的业务操作和管理行为，向（）进行检举。
A、主任 B、行长 C、本级和上级机构 D、监察部
137、单项选择题 内控（），必须全覆盖、无缝隙、不间断地用内控的手段对案件风险进行识别、防范、控制和化解。
A、与银行经营完全独立 B、只是内控部门和内控人员的责任 C、伴随银行经营全过程 D、就是业务检查
138、多项选择题 发生案件后，要按规定向监管部门报送（）等文件资料。
A、后续情况报告 B、案件调查报告 C、司法结论报告 D、结案报告 E、总结报告
139、多项选择题 《银行业金融机构案防工作办法》要求：金融机构董事会应当下设（）（以下简称专门委员会），专门委员会对董事会负责，根据董事会授权组织指导案防工作。
A、合规委员会 B、承担合规管理职责的专门委员会 C、风险管理委员会 D、内部控制委员会
140、单项选择题 （）对防控案件的作用十分重要，大家一定要高度重视。
A、规章制度 B、案防教育 C、监督检查 D、合规操作
141、判断题 外管局对个人结汇和境内个人购汇实行年度总额管理。年度总额分别为每人每年等值5万美元。国家外汇管理局可根据国际收支状况，对年度总额进行调整。
142、单项选择题 银行业金融机构第三类案件应按（）报送案件数据。
A、周 B、月 C、季度 D、年
143、单项选择题 银行面临着复杂的经营形势，极易在（）的环节上引发案件。
A、高风险岗位 B、内控薄弱 C、理财业务 D、个人业务
144、多项选择题 案件涉及金额以（）确认金额为准。
A、银监局 B、公安局 C、司法机关 D、金融机构
145、单项选择题 山东省银监局局长陈育林同志结合自己的工作经验，亲笔撰写了（）。
A、致辖区银行业机构各级负责人的公开信 B、致辖区金融机构负责人的公开信 C、致辖区银行基层机构负责人的公开信 D、致辖区金融业各级机构负责人的公开信
146、单项选择题 从业人员应当尊重客户，了解客户需求，依法（）客户权益和客户信息。
A、爱护 B、保护 C、拥护 D、保障
147、单项选择题 下面哪一项不属于银行业案件（）
A.某支行分理处柜员甲某挪用资金 B.某农商行副行长无故离岗 C.某邮储银行某区邮政储蓄所ATM机被撬盗 D.某银行员工丁某发放大量假、冒名贷款
148、单项选择题 下面哪一项不属于案件风险信息报送的范畴？（）
A、银行业金融机构员工可能涉及案件但尚未确认的情况 B、大额授信企业负责人失踪，可能演化为案件 C、媒体披露或在社会某一范围内传播的案件线索 D、银行业金融机构员工无故离岗或失踪一两天，事后查明离岗原因导致案件发生的可能性很小
149、多项选择题 对账工作情况作为经营考核的重要内容，各机构要落实以下有关要求（）
A、确保对账工作有效落实 B、提高对账率及对账频率要求 C、加大对重点账户、高风险账户的监控 D、加强考核指标要求 E、强化对账工作的监督检查
150、单项选择题 提高营业机构委派会计授权经理的轮岗要求，应强化其（）。
A、权威性 B、独立性 C、独立性和权威性 D、重要性
151、多项选择题 当事人逾期不履行行政处罚决定的，银监会或其派出机构可以采取以下措施（）
A、到期不履行罚款的，每日按罚款数额的百分之三加处罚款。 B、申请人民法院强制执行。 C、到期不履行罚款的，每日按罚款数额的百分之一加处罚款。 D、申请司法部门强制执行。
152、判断题 银行业金融机构未按照本办法规定开展问责工作的，银行业监督管理机构可以依法采取监管措施，督促其严肃问责.
153、多项选择题 各机构要充分认识重要岗位员工轮岗在（）中发挥的重大作用，要认真组织实施重要岗位员工轮岗工作，并将轮岗工作落实情况列入经营考核之中。
A、加强内部控制 B、防范操作风险 C、内审稽核 D、道德风险
154、单项选择题 违规举报或指对违法违规违章的指令，进行（）的行为。
A、说服 B、抵制、拒绝执行 C、先操作后报告 D、报告
155、多项选择题 当前经济形势复杂多变，（），银行业机构遭受外部侵害的可能性增大。
A、社会矛盾聚集 B、企业资金紧张 C、公司治理复杂 D、企业精简人员
156、判断题 不同货币购买力的比率构成了相互间汇率的基础。
157、判断题 境内个人手持现钞汇出，当日累计（小于1万美元），凭本人身份证直接办理；当日累计（大于1万美元），凭本人身份证件、海关申报单或提钞单据办理。
158、多项选择题 单纯商业贿赂类案件不纳入银行业金融机构案件统计范畴，但若案件中除商业贿赂行为外，存在（）等符合银行业金融机构案件定义的行为，应纳入银行业金融机构案件统计范畴。
A、金融诈骗 B、违法放贷 C、赌博 D、渎职
159、多项选择题 案件分类中第二类及第三类案件中“其他违法违规行为”中的“法”、“规”指除刑法以外的包括以下内容（）。
A、法律法规 B、监管规章及规范性文件 C、自律性组织制定的有关准则 D、银行业金融机构制定的适用于自身业务活动行为准则
160、单项选择题 属地监管的银行业金融机构送统计表1文件名为（）。
A、地区名+行名简称+统临001+报告期 B、地区名+机构各简称+统临001+报告期 C、机构各简称+统临001+报告期 D、行名简称+统临001+报告期
161、多项选择题 从业人员应当遵守国家和本单位防止利益冲突的规定，在办理（）等业务涉及本人、亲属或其他利益相关人时，主动汇报和提请工作回避。
A、授信 B、资信调查、 C、融资 D、信用卡
162、单项选择题 各机构要充分认识重要岗位员工轮岗在加强内部控制和防范操作风险、道德风险中发挥的重大作用，要认真组织实施（）轮岗工作，并将轮岗工作落实情况列入经营考核之中。
A、后勤岗位 B、重要岗位员工 C、事后监督 D、事中监督
163、单项选择题 《银行业金融机构从业人员处罚信息登记表》中“解除时间“栏位填写时，若无需解除或未确定解除时间的，有效期原则上为（）年。
A、5 B、3 C、2 D、1
164、判断题 对银行业金融机构投资总额真实性检查时，如果被查单位提供了资产负债表、业务状况变动情况表和投资总账，可以不调阅明细分户账。
165、单项选择题 银监会及其派出机构作出罚款、没收违法所得处罚决定的，当事人应当自收到《行政处罚决定书》之日起（）内将罚款、违法所得划缴银监会指定的罚款代收机构的专用账户。
A、3日 B、10日 C、15日 D、30日
166、多项选择题 发生重大、恶性案件的，银行业金融机构除追究案发层级机构及其上一级机构案件责任人员的责任外，还应当对案发层级机构上一级机构的上级机构（）作出责任认定，根据责任认定情况进行问责。
167、多项选择题 联席会议的组成可以采取下列哪些形式（）
A、案件稽查部门与某一机构监管部门； B、案件稽查部门与若干机构监管部门； C、案件稽查部门与机构监管部门及相关银监局； D、联席会议组成单位提议参加的银行业金融机构共同举行。
168、多项选择题 涉诉费用包括（）等。
A、诉讼费用 B、诉讼相关的律师费 C、执行费 D、保全费
169、多项选择题 各银行业金融机构应加强内部协调，统一管理，保证（）地报送信息。
A、准确 B、及时 C、完整 D、全面
170、判断题 周期性的失业是指因经济波动所引起的实际失业与自然失业之间的缺口。
171、判断题 银行或者其他金融机构及其工作人员吸收客户资金不入账，造成直接经济损失数额在十万元以上的，应予刑事案件立案追诉。
172、判断题 如果客户信用卡内有溢缴款人民币5000元，则该客户可将此笔款项通过ATM一次取出.
173、单项选择题 《银行业金融机构案防情况统计表》半年报中，案防合规培训形式不包括（）。
A、面授 B、视频 C、网络授课 D、宣传折页
174、多项选择题 各机构在每年组织对总、分行对账制度执行情况的现场检查时，重点关注对（）的对账情况并对休眠账户进行清理。
A、休眠账户 B、重点账户 C、异动账户 D、可疑账户
175、多项选择题 下列那些机构参照银行业金融机构案防工作评估办法执行（）
A、金融资产管理公司 B、信托公司 C、农业发展银行 D、外国银行
176、判断题 银行业金融机构案件风险信息报送应坚持及时、真实的原则。
177、多项选择题 确保对账工作有效落实。各机构要采取多种措施确保对账工作按照制度规范和要求有效落实；切实解决（）的问题，充分发挥对账工作在防范案件风险中的作用。
A、不按时对账 B、不配合对账 C、其他原因导致对账工作不能落实 D、及时对帐
178、单项选择题 银监会案件稽查部门负责对（）进行整理。
A、教训总结 B、整改方案 C、案例材料 D、工作记录
179、单项选择题 银监会及其派出机构依据《指标体系》对监管机构进行（）。
A、监督 B、指导 C、评价 D、评估
180、判断题 我行可通过刷卡次数豁免年费的龙卡信用卡，其年费按年在持卡人账户中自动扣收，首年年费在持卡人首个账单日扣收，以后各年年费均在当年同一日期扣收.
181、单项选择题 以下行为不纳入银行业金融机构案件统计范畴的是（）
A、网上银行诈骗。 B、单纯的商业贿赂。 C、电信诈骗。 D、金融机构人员非法集资。
182、单项选择题 以下行为属于银行业金融机构案件的是（）
A、代客理财 B、单纯的商业贿赂 C、盗刷银行卡 D、非金融机构人员非法集资
183、判断题 案防工作评估实行银行业金融机构法人自我评估与分支机构自我评估、银行业金融机构自我评估与监管机构监管评价相结合的原则。
184、问答题 简述银行业金融机构案件的确认标准。
185、判断题 合规总监向行长报告工作，同时向专门委员会报告工作。
186、判断题 委托持股指委托资产管理公司实施阶段性债转股的投资。
187、判断题 巴塞尔委员会将资产按照流动性高低分为五类。
188、单项选择题 银行业金融机构应当及时整理、汇总案防自我评估情况，形成《银行业金融机构案防工作自我评估报告》，并在每年（）月底前报送银行业监督管理机构。
A.1 B.2 C.3 D.4
189、多项选择题 根据从业人员（含劳务派遣人员）受到以下（）处罚情况时，需填报《银行业金融机构从业人员处罚信息登记表》。
A、刑事处罚 B、行政处罚 C、党纪处分 D、内部处分情况、处分撤销情况 E、外部处罚情况
190、问答题 简述银行业金融机构案防工作中所述的案件定义。
191、判断题 信用卡备用金存款利息，按中国人民银行规定的定期存款利率及计息办法计算。
192、判断题 我行信用卡持卡人可以持有一张以上不同类别的龙卡信用卡。
193、单项选择题 从业人员应自觉抵制并积极向有关部门（）商业欺诈、非法集资、高利贷和黄、赌、毒活动。
A、举报 B、投诉 C、反映 D、起诉
194、判断题 银行业金融机构在发现案件后，只有在案件完全调查清楚后方可向银行业监管部门报告。
195、单项选择题 要保证责任追究的严肃性，对监督检查发现的违规行为，不论是否引发案件、不论是否造成损失，都要严肃（）。
A、处理 B、追究责任 C、惩罚 D、问责
196、多项选择题 （）联席会议做出的决议或决定应当由联席会议通过。
A、变更 B、撤销 C、交流 D、通报
197、多项选择题 案件的危害是很大的，要抛弃侥幸心理，以（）的工作态度，下大力气抓好案件防控工作。
A、高度重视 B、高度负责 C、严肃认真 D、扎实细致 E、谦虚谨慎
198、判断题 一张龙卡信用卡最多可以申请4张附属卡.
199、多项选择题 发生重大、恶性案件的，全国性银行业金融机构应当由（）牵头组织开展具体案件问责工作，其他银行业金融机构应当由法人机构总部牵头组织开展具体案件问责工作。
A、法人机构总部 B、省级（一级）分支机构 C、银行业监督管理机构 D、当地公安部门
200、多项选择题 下列行为哪些属于业务授权方面违规行为？（）
A、不确认客户真实意愿授权 B、不审核凭证授权 C、不核实业务授权 D、超权限授权
201、判断题 案件问责是指银监会及其派出机构对案件责任人员实施责任追究的行为.
202、判断题 案件涉及金额以立案时公安、司法机关确认的金额为准.
203、判断题 案件问责方式可以合并使用，对于应当给予纪律处分的，可以经济处理或其他问责方式代替纪律处分。
204、判断题 政府的消费政策无法改变社会总需求。
205、单项选择题 《银行业金融机构案防情况统计表》，半年报表在半年后（）日以内报送。
A、20日 B、18日 C、17日 D、15日
206、多项选择题 填报《银行业金融机构案防情况统计表》时，对于委派会计（投权经理）总数：截至报告期末在职委派会计（授权经理）人数合计，不含以下几类人员（）
A、离岗不离职 B、1年以上外派 C、借调入人员 D、劳务派遣人员
207、单项选择题 同一存款户在本年不同次检查中发现问题，按（）统计问题户数。
A、一个帐户 B、检查次数 C、发现问题的次数 D、时间
208、多项选择题 银监会及其派出机构应当将银行业金融机构案防工作评估结果作为（）的重要依据。
A、高管考评 B、监管评级 C、监管评价 D、现场检查
209、多项选择题 要规范案件处置，一旦发生案件，要（）。
A、如实反映案件 B、深刻反省原因 C、及时开展整改 D、严肃进行问责
210、单项选择题 对于案防评估工作监管评价，银行业金融机构应当在接到监管评价结果（）向监管部门反馈意见，逾期未反馈的视同接受评价结果。
A、3个工作日内 B、5个工作日内 C、10个工作日内 D、15个工作日内
211、单项选择题 银行业金融机构应当将从业人员遵守本指引的情况纳入反腐倡廉建设、合规和操作风险管理、员工教育培训和人力资源管理范围，定期评估，建立（）的评价和监督机制。
A、持续 B、长久 C、永久 D、定期
212、单项选择题 下列哪个机构对案件处置工作负直接责任（）
A、银监会相关机构监管部门 B、银监会案件稽查部门 C、案发地银监局 D、银行业金融机构
213、单项选择题 各机构（）部门应将对账工作作为内控制度执行情况的重点事项进行检查。
A、运营控制 B、国内结算 C、内审稽核 D、营业部
214、多项选择题 中华人民共和国境内设立的（）、外国银行分行以及经国务院银行业监督管理机构批准设立的其他金融机构案件问责工作参照适用《银行业金融机构案件问责工作管理暂行办法》。
A、金融资产管理公司 B、信托公司 C、企业集团财务公司 D、金融租赁公司
215、多项选择题 各机构应在本机构有关重要岗位员工轮岗制度中对（）进行明确和详细规定。
A、重要岗位 B、轮岗年限 C、轮岗方式 D、轮岗薪酬
216、单项选择题 听证工作组应当指定（）作为记录员。
A、1人 B、2人 C、听证人 D、专人
217、单项选择题 银行业金融机构原则上应当在立案之日起（）个月内对案件责任人作出处理决定。
A、3 B、5 C、10 D、15
218、判断题 在对银行业机构进行行政处罚时，若被处罚当事人拒绝执行或逾期不执行行政处罚决定的，银行业监督管理机构只能申请人民法院强制执行。
219、单项选择题 以下（）不是《行政处罚决定书》应当载明的内容。
A、当事人的姓名或名称、住所 B、当事人的职位 C、违反法律、行政法规、规章的事实和证据 D、行政处罚的种类和依据
220、单项选择题 （）是柜台类案件防范的第一道、最直接的防线。
A、大堂经理 B、临柜业务经办人员 C、授权经理 D、基层负责人
221、单项选择题 基层营业机构负责人轮岗期限最长部超过（）年，轮岗同时必须实施离任审计。
A、1年 B、2年 C、3年 D、5年
222、多项选择题 举报包括（）提供违规线索的举报。
A、上级行 B、内部 C、外部 D、下级行
223、多项选择题 存在下列情形之一的，属于重大、恶性案件（）
A、涉案金额等值人民币一千万元（含）以上的； B、性质恶劣，造成挤兑、区域性或系统性风险等重大社会不良影响的； C、造成重大人员伤亡的； D、银行业监督管理机构认定的其他属于重大、恶性的案件。
224、单项选择题 案件防控必须以人为本，案件的发生，可能与以下哪些因素有关（）。
A、管理失职 B、直接作案 C、监督失效 D、以上都对
225、单项选择题 起诉费用是指银行业金融机构作为（）支出的律师费。
A、被告起诉 B、原告起诉 C、第三方起诉 D、执行方
226、问答题 简述银行业案件（风险）信息报送中成功堵截的含义。
227、单项选择题 银行业金融机构基层营业机构负责人轮岗期限最长不超过（）年，轮岗同时必须实施离任审计。
228、判断题 银行业金融机构必须建立重要岗位员工轮岗制度，此制度应作为银行的基本内控制度向监管部门进行报备。
229、单项选择题 下列选项中，不属于《银行业金融机构案防情况统计表》季报“涉诉、一审判决及执行情况”关注的内容的是（）。
230、多项选择题 银监会关于落实案件防控工作有关要求的通知中（银监办【2012】127号）主要对哪些方面提出要求（）
A、重要岗位员工轮岗 B、对账 C、内部审计 D、基层管控
231、单项选择题 下列不属于从重处理的是（）
A、发生重大、恶性案件，或一年内发生同质同类案件的； B、监督管理严重失职，致使内部控制严重失效，从而引发案件的； C、受他人恶意欺诈实施违法违规行为，且事后及时报告并积极采取补救措施的； D、对违法违规事实或发现的重要案件线索不及时报告、制止、处理，从而引发案件或导致案件情节进一步加重的。
232、单项选择题 截止上季度末应当纳入对帐考核的对公帐户户数，不含（）等不纳入对账考核的户数。
A、临时帐户 B、长期睡眠户 C、预算帐账户 D、专用帐户
233、多项选择题 银行业金融机构案防工作自我评估工作方案（）
A、明确职责分工 B、规范评估流程 C、合理分配资源 D、建立必要的监督、检查和保障机制
234、多项选择题 坚决禁止采用（）方式来代替轮岗制度的落实。
A、离岗休假 B、代班检查 C、离岗审计 D、轮岗交接
235、多项选择题 对账工作是及时发现问题，防止案件风险扩大的有效手段，各机构要充分认识对账工作的重要性，通过（）等多种方式确保对账成功，切实保证客户和银行的资金资产安全。
A、制度保证 B、科技手段 C、流程管控 D、法律约束
236、多项选择题 对待案件的正确态度是（）。
A、深刻反省 B、勇于面对 C、敢于担当 D、规范处置 E、亡羊补牢 F、总结教训
237、单项选择题 山东银监局就案件防控工作对大家提出了很多要求，这都是依据法律的规定、按照银监会的部署、结合辖区的实际、总结国内外的经验教训、针对我们（）发现问题而提出的。
A、监管 B、抽查 C、检查 D、监督
238、判断题 龙卡商务卡是单位卡.
239、单项选择题 （）工作是及时发现问题，防止案件风险扩大的有效手段。
A、现场检查 B、授权管理 C、对账 D、视频监控
240、多项选择题 银行业金融机构应当在（）后，向银监局提交案件审结报告。
A、总结案件教训 B、分析存在问题 C、确定问责方案 D、整改措施
241、单项选择题 《银行业金融机构案防情况统计表》半年报中，关于“存款风险滚查情况”，说法错误的是（）。
A、“半年”栏填写最近半年内银行业金融机构在全辖开展的存款风险滚动检查过程中，发现有问题的存款账户户数 B、“本年累计”栏填写报告期内发现有问题的存款账户户数 C、如同一存款户在本年不同次检查中发现问题，按一户统计问题户数 D、在同一次检查中发现多类问题，按一户统计
242、多项选择题 柜台违规行为中，对账方面有哪些行为属于违规？（）
A、制度规定不允许参与对账的人员参与对账 B、不按规定审核对账回执 C、不按规定处理存在问题的对账回执 D、对于开户后无款项发生或长期不动存款户，根据风险程度降低对账要求
243、填空题 商业银行高级管理人员要决定测算（）的指标和方法，并制定定期审查和更新衍生产品交易的风险敞口限额、止损限额和应急计划。
244、判断题 对案件发生负有监督责任的人员是指不履行或未有效履行监督、检查职责，应当发现而未能及时发现、报告案件及风险的人员.
245、单项选择题 根据《落实案件防控工作有关要求的通知》，应加强银行业金融机构（）工作的落实，严格柜台业务操作行为，有效发挥机构内部监督制约力量在案件防控工作中的作用。
A、案件防控基础 B、柜台业务操作 C、内部监督 D、对账工作
246、多项选择题 从业人员应当（），保守国家秘密和商业秘密，尊重和保护知识产权。自觉维护国家利益和金融安全。
A、学法 B、懂法 C、守法 D、用法
247、判断题 贷款担保是指为提高贷款偿还的可能性，降低银行信贷资金的损失风险，由借款人或第三人对贷款本息的偿还提供的一种保证。
248、多项选择题 根据《关于落实案件防控工作有关要求的通知》，银监会提出几个意见，分别是（）。
A、关于加强案件防控，落实轮岗、对账及内审有关要求的工作意见 B、严禁柜台违规行为防范案件风险的工作意见 C、关于对账及内审的工作意见 D、，关于落实轮岗的工作意见
249、判断题 银行业金融机构对于前一个对账期内未能实现有效对账的账户，在下一个对账期内必须实现有效对账。
250、判断题 境内个人经常项目项下非经营性结汇超过年度总额的，单笔5万美元以上的结汇取得人民币须直接划转到交易对方账户.
251、判断题 一国的贸易盈余表示该国消费超过产出并且净出口盈余。
252、多项选择题 银监会及其派出机构应当把案防监管评价结果作为确定机构（）的重要依据。
A、案防工作组织 B、案防工作执行 C、监管评级 D、现场检查
253、判断题 投资项目的分析要点是被监管机构十分对投资进行恰当的分类。
254、单项选择题 不属于银行业金融机构案件定义中的“其他违法违规行为”的是（）
A、刑法以外的法律法规 B、监管规章 C、规范性文件 D、会计制度
255、单项选择题 对于值得高度关注的账户，原则上采取（）上门对账的方式并收取对账回执。
A、每周 B、逐月 C、每季 D、半年
256、单项选择题 银行或者其他金融机构及其工作人员吸收客户资金不入账，数额在（）万元以上的，应予刑事案件立案追诉.
A.十 B.二十 C.五十 D.一百
257、多项选择题 经济处理包括（）等。
A、扣减绩效工资 B、降低薪酬级次 C、要求赔偿经济损失 D、降低薪点
258、多项选择题 下列哪些属于案件确认的标准（）
A、公安、司法机关立案侦查的 B、银行业金融机构向公安、司法机关报案并立案的 C、银监局或其他行政执法部门移送公安、司法机关并立案的 D、银行业金融机构工作人员因涉案被公安、司法机关采取强制措施的
259、多项选择题 柜员是指柜面业务经办人员，包括（）
A、高柜业务人员 B、低柜业务人员 C、后台业务人员 D、二线操作人员
260、判断题 银行业金融机构在制订轮岗计划和方案时要注意同一营业机构的委派会计（授权经理）和网点负责人在轮岗时可以同时同向进行。
261、多项选择题 有关资金业务风险和市值情况的报告应当定期、及时向（）提供。商业银行应当制定不同层次和种类的报告的发送范围、程序和频率。
A、董事会 B、监事会 C、高级管理层 D、其他管理人员
262、多项选择题 《银行业金融机构从业人员职业操守指引》中，从业人员应当（）需求，依法保护客户权益和客户信息。
A、尊重客户 B、了解客户 C、支持客户 D、保障客户
263、单项选择题 （）须通过金融机构“非1104”报表报送渠道下载、报送。
A、电子信息表 B、电子公文 C、电子邮件 D、纸质信息表
264、多项选择题 根据银监会提出的《关于加强案件防控，落实轮岗、对账及内审有关要求的工作意见》，应将案件风险的审计作为一项重要风险融入（）以及其他日常监督活动中。
A、信贷业务审计 B、会计业务审计 C、重要岗位人员履职审计 D、出纳业务审计
265、多项选择题 以下哪些行为属于柜台业务违规行为？（）
A、受理个人账户开户（卡）申请或开通网银时，不按规定核实申请人意愿和身份信息 B、代客户签名、设置/重置/输入密码 C、柜员对明知是违规办理的业务不抵制、不报告 D、利用客户账户过渡本人资金
266、判断题 政府的财政赤字通常会在恶性通货膨胀期间有所减少。
267、单项选择题 《银行业金融机构案防情况统计表》半年报中，“专职内控案防人员人数”，不包含（）。
A、内审部门人员 B、监察部门人员 C、合规部门人员 D、事中控制人员
268、多项选择题 银行业金融机构是案防工作第一责任主体，应当按照《银行业金融机构案防工作办法》要求，建立与本机构（）相适应的案防管理体系，有效监测、预警和处置案件风险。
A、人员数量 B、业务复杂程度 C、资产规模 D、风险管理
269、多项选择题 本机构涉诉案件数量是指银行业金融机构作为（）的案件数量之和。
A、原告向法院起诉 B、原告应诉 C、被告应诉 D、诉讼中以第三人身份参与诉讼
270、单项选择题 若同一网点报告期内被查多次，按（）个网点统计。
A、按实际次数 B、2 C、10 D、1
271、单项选择题 （）是案防工作第一责任主体，应当按照本办法要求，建立与本机构风险管理、资产规模和业务复杂程度相适应的案防管理体系，有效监测、预警和处置案件风险。
A、银行业金融机构 B、行长 C、董事会 D、董事长
272、多项选择题 各银行业金融机构应按照本单位实际情况如实填报，保证不存在以下行为（）
A、不迟报 B、不瞒报 C、不漏报 D、不虚报
273、填空题 在外汇市场中，购买美国股票的英国人是英镑的（）。
274、多项选择题 《银行业金融机构案防情况统计表》中的“现金库“，包含（）
A、总／分行现金中心库 B、区域现金中心库 C、机构库 D、柜员尾箱大库 E、日间库
275、判断题 随着“统一欧洲法案”于1994年1月变为法律，欧洲共同体发展为欧盟。
276、单项选择题 《银行业金融机构案防情况统计表》中，“基层营业网点数”不含（）。
A、网点支行 B、营业室（厅） C、储蓄所 D、离行式自助银行
277、多项选择题 下列哪些属于案件信息台账包括的内容（）
A、案件信息 B、案件调查情况 C、案件审结情况 D、后续整改情况
278、单项选择题 违规造成损失金额，可用货币计量的当期记账损失金额，含被（）金额。
A、上级行内审检查处罚 B、市行内审检查处罚 C、外部监管机构处罚 D、部门检查处罚
279、单项选择题 银行业金融机构案防评估工作监管评价综合评分在85分以上的为（）
A、红牌 B、黄牌 C、蓝牌 D、绿牌
280、单项选择题 在银监会数据采集系统客户端（）模块中，对填写后的信息表进行“非1104文件打包”，生成可上报的zip文件包。
A、监管文件 B、文件管理 C、资源下载 D、监管信息
281、多项选择题 案件责任人员涉嫌犯罪的，银行业金融机构应当向（）报案。
A、公安 B、司法机关 C、上级机构 D、地方政府
282、单项选择题 银监会及其派出机构对银行业金融机构开展监管评价，应当按照（）的比例对银行业金融机构一级分行自我评价情况进行抽查。
A、不低于10% B、不低于15% C、不低于20% D、不低于25%
283、判断题 同一营业机构的委派会计（授权经理）和网点负责人在轮岗时不能同时同向进行。
284、判断题 “双轨制”就是对同一商业银行既可以采取巴塞尔新资本协议进行资本监管，又继续按照《商业银行资本充足率管理办法》实施资本监管。
285、多项选择题 银行业金融机构一级分行应当依据分支机构评估指标体系（）。
A、细化工作方案 B、做好自我评估准备 C、做好组织实施工作 D、做好报告工作
286、多项选择题 商业银行应当确保托管基金资产与自营资产相分离，对不同基金（），确保不同基金资产的相互独立。
A、统一管理 B、独立设账 C、分户管理 D、独立核算
287、判断题 他行存款开户6个月以上，最近3个月日均存款余额不低于10万可申请金卡，20万可申请小白金信用卡.
288、多项选择题 根据责任认定情况，有下列情形之一的，银行业金融机构可以对有关案件责任人员从轻或减轻处理（）
A、情节轻微且未造成损害的； B、因抵制无效，被迫执行上级错误决定或命令而实施违法违规行为的，但执行上级明显违法违规决定或命令的除外； C、积极配合案件调查，为案件调查、减少损失、挽回影响发挥重要作用或有重大立功表现的； D、受他人恶意欺诈实施违法违规行为，且事后及时报告并积极采取补救措施的； E、自查发现、主动揭露案件的。 F、主动采取有效措施消除或减轻危害后果的。
289、单项选择题 胜诉案件数量、金额，是指银行业金融机构以（）起诉，且其主要诉讼请求得到法院支持的案件数量，及涉及的资金、资产总额。
A、被告身份 B、原告身份 C、第三方身份 D、受害者身份
290、单项选择题 我们要增强案件（），强化案件防控工作措施，努力提高案件防控工作水平。
A、防范意识 B、防控意识 C、忧患意识 D、风险意识
291、单项选择题 《银行业金融机构案防情况统计表》统一以人民币填报。如涉及外币，应按照国家外汇管理局公布的人民币兑相应币种当日（）汇率折算确定。
A、8点 B、9点 C、12点 D、14点
292、单项选择题 填报《银行业金融机构案防情况统计表》时，对于柜员轮岗年限，不同岗位轮岗要求不一致，按总部规定的（）轮岗期限填报。
A、最短 B、任一 C、最长 D、基本
293、多项选择题 以下案件应纳入银行业金融机构案件统计范畴的，包括（）
A、金融诈骗 B、违法放贷 C、银行员工违规使用重要空白凭证和印章 D、POS机套现
294、单项选择题 各银行业金融机构原则上无需对第（）类案件开展调查、审结和后续处置工作。
A、一 B、二 C、三 D、一和二
295、单项选择题 银行业金融机构案件定义为：“案件是指银行业金融机构从业人员独立实施或参与实施的，或外部人员实施的，侵犯（）资金或财产权益的，涉嫌触犯刑法，已由公安、司法机关立案侦查或按规定应移送公安、司法机关立案查处的刑事犯罪案件。
A、中国银行 B、储户 C、银行业金融机构或客户 D、国家
296、问答题 简述案件风险信息的报送要求。
297、单项选择题 发生重大、恶性案件的，银行业金融机构应当给予案发层级机构主要负责人及其上一级机构分管负责人（）（含）以上处分。
A.降级 B.撤职 C.留用察看 D.开除
298、判断题 案发层级机构人员不得参与具体案件问责工作，但案发层级机构为法人机构总部的除外。
299、单项选择题 对于前一个对账期内未能实现有效对账的账户，在下一个对账期内必须实现有效对账，即保证对公账户最少每（）有效对账一次。
A、半年 B、一年 C、三个月 D、一个月
300、单项选择题 《银行业金融机构从业人员处罚信息登记表》填报原则（）
A、一人一报 B、一人多报 C、多人一报 D、多人多报
