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银行柜员考试：上海银行柜员考试考点巩固（每日一练）
2020-06-05 05:20:24 来源:91考试网 作者:www.91exam.org 【大 中 小】
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1、多项选择题  多媒体自助终端可以使用（）缴付公用事业费。

A、上海银行信用卡
B、上海银行申卡借记卡
C、上海银行活期一本通存折
D、上海银行单位借记卡


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2、单项选择题  对于操作风险高、需要总行集中授权且审核过程较复杂的业务，分行或支行应至少提前（）上报审核资料。

A、一个工作日
B、二个工作日
C、三个工作日
D、五个工作日


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3、多项选择题  纳入上海银行会计核算业务质量考核的考核内容为各项本、外币会计核算业务，主要包括（）。

A、会计科目使用
B、会计凭证制作
C、会计账务处理
D、有关会计制度、现金管理条例执行情况
E、结算纪律的贯彻和执行情况


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4、单项选择题  下列（）对私业务需要填制“权限业务操作任务书”。

A、大额存取款
B、利生利清户
C、删除类业务
D、内部科目交易


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5、多项选择题  下列关于单位定期存款支取处理的表述，不正确的是（）。

A、单位定期存款只能全额支取。
B、单位定期存款可以部分支取。
C、单位定期存款只能转账支取。
D、单位定期存款可用于结算。


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6、单项选择题  境外个人原兑换未用完的人民币兑回外汇，凭本人有效身份证件和原兑换水单办理，原兑换水单的兑回有效期为自兑换日起（）个月。

A、3
B、6
C、12
D、24


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7、单项选择题  下列（）不是单位定期存款的基本规定。

A、单位定期存款实行账户管理，存款时应预留印鉴。
B、支取时应以转账方式存入其基本账户或原存入账户。
C、可办理二次提前部分支取。
D、到期日为例假日，可在例假日前一天支取，扣除到期日与支取日之间天数的利息；例假日后支取，按逾期支取计算利息。


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8、单项选择题  中行划入一笔款项，显示款项性质为“乙汇”，该笔汇款应视为（）。

A、现钞
B、现汇
C、不确定，需向中行查询
D、不确定，需向客户查询


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9、多项选择题  以下关于单位资信证明收费标准正确的是（）。

A、存款时点数证明和结算纪律证明，每份200元。
B、账户发生额在申请日期前一年以内，30笔以下（含）的证明，每份200元。
C、账户发生额在申请日期前一年以内，30笔以上的证明，每份400元。
D、账户发生额在申请日期前一年以上、二年以内的，按以上标准加倍计收。
E、贷款资信证明和授信资信证明，每份400元。


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10、多项选择题  每位出境人员原则上不得携带超过等值10000美元外币现钞出境，如属下列（）和其他特殊情况之一的，可向存款或购汇银行所在地外汇局申请。

A、人数较多的出境团组
B、出境时间较长或旅途较长的科学考察团组
C、政府领导人出访
D、出境人员赴战乱、外汇管制严格、金融条件差或金融动乱的国家


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11、单项选择题  存量客户从使用印鉴转为使用支付密码后，对出票日期早于支付密码启用日期的支票，经办柜员在核心业务系统处理交易时应在支付密码栏录入（），并由营业机构会计负责人确认已验印后进行复核授权。

A、8个“0”
B、16个“8”
C、16个“0”
D、8个“8”


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12、单项选择题  储蓄实名制从（）开始实施。

A、1999年4月1日
B、2000年4月1日
C、2000年9月1日
D、2003年9月1日


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13、多项选择题  凡直接用保证金对外支付或退回存款人保证金的划款，会计部门均应凭相关部门的划款通知办理，但下列（）情况除外。

A、利息划回存款人结算账户
B、承兑汇票到期扣款
C、担保保证金到期划款
D、信用证到期扣款


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14、单项选择题  中行划入一笔款项，款项性质为“丙汇”，该笔汇款应视为（）。

A、现钞
B、现汇
C、不确定，需向中行查询
D、不确定，需向客户查询


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15、问答题  分别写出客户至上海银行柜面购买代销保险，通过银保通系统进行扣款以及当日撤销购买保险时发生的会计分录。


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16、单项选择题  私人汇出汇款通过中行支付时，需将头寸划到（）。

A、总行11230帐户
B、本路支行11230帐户
C、本路支行所属一级支行11230帐户
D、以上都不对


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17、单项选择题  持票人对银行承兑汇票承兑人的权利，自票据到期日起（）。

A、1年
B、2年
C、3年
D、6个月


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18、单项选择题  单位借记卡开卡后，应按照用途为“单位银行卡备用金”的（）向人民银行报备。

A、基本存款账户
B、一般存款账户
C、专用存款账户
D、临时存款账户


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19、多项选择题  办理汇入汇款申报时，可以出现的是（）。

A、赡家款
B、工人汇款
C、亲友赠送
D、归还借款


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20、单项选择题  下列关于单位结算账户的开立，（）的表述是错误的。

A、单位存款人可在其基本存款账户开户行申请开立一般存款账户。
B、单位存款人可在其基本存款账户开户行申请开立专用存款账户。
C、单位存款人根据需要，可以开立多个一般存款账户。
D、单位存款人根据需要，可以开立多个专用存款账户。


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21、单项选择题  在核心系统中，以下（）种重要空白凭证控号。

A、假币没收证
B、现金往来报单
C、国债托管卡
D、国债收款凭证


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22、多项选择题  验资户验资不成功销户时需提取现金的，应出具（）。

A、出资时缴存现金的现金缴款单原件
B、出资时缴存现金的现金缴款单复印件
C、出资人有效身份证件
D、加盖所有出资人签章的情况说明


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23、多项选择题  结转逾期贷款清单的用途是（）。

A、代结转逾期本息的会计凭证
B、据以手工补制逾期贷款本息底卡
C、交单位风险管理部门
D、作客户回单


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24、多项选择题  客户在上海银行购买开放式证券投资基金，可以通过以下（）渠道办理。

A、网点代销
B、电话银行
C、网上银行
D、手机短信


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25、多项选择题  下列申请开立基本结算账户所需资料的表述中，（）是正确的。

A、独立核算的附属机构，应出具其主管部门的基本存款账户开户许可证和批文。
B、外资企业驻华代表处、办事处应出具国家登记机关颁发的登记证。
C、机关和实行预算管理的事业单位，应出具政府人事部门或编制委员会的批文或登记证书和财政部门同意其开户的证明。
D、民办非企业组织，应出具民办非企业登记证书。


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26、多项选择题  柜员办理现金业务时，必须坚持（）。

A、存入现金先收款后记账
B、付出现金先记账后付款
C、存入现金先记帐后收款
D、付出现金先付款后记帐


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27、单项选择题  存款人遗失开户许可证，提出申请补发时，应出具下列（）。

A、开立银行结算账户时出具的证明文件
B、遗失证明
C、已经进行遗失公告的证明
D、以上皆需


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28、单项选择题  各单位会计结算部门应（）组织一次简易库房制度检查。

A、每年
B、每季
C、每月
D、每周


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29、问答题  核心业务系统柜员日终账务结平标志是什么？


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30、单项选择题  关于报告主体应报告的大额交易的内容，表述不正确的是（）。

A、单笔或当日累计人民币交易20万元以上或外币交易等值1万美元以上的现金缴存、现金支取、现金结售汇、现钞兑换、现金汇款、现金票据解付及其他形式的现金收支
B、单位、个体工商户银行账户之间单笔或当日累计人民币100万元以上或外币等值20万美元以上的款项划转
C、个人银行账户之间、个人与单位银行账户之间当日单笔或当日累计人民币50万元以上或外币等值10万美元以上的款项划转
D、交易一方为个人、单笔或当日累计等值1万美元以上的跨境交易


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31、单项选择题  个人定活两便存款最低起存额为人民币100元（含），可多存，递增额为（）。

A、10元
B、50元
C、100元
D、200元


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32、多项选择题  以下（）业务可在全行（含上海以外地区分行）范围内办理。

A、整存整取定期存单清户
B、活期一本通存折修改密码
C、活期一本通存折换折
D、凭证式国债清户


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33、单项选择题  私人汇出汇款通过境外账户行支付时，需将头寸划到（）。

A、总行11230账户
B、本路支行11230账户
C、本路支行所属一级支行11230账户
D、以上都不对


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34、多项选择题  以下客户将外汇现汇存款说法不正确的是（）。

A、客户将外汇现汇存款兑换成人民币，应使用现钞买入价。
B、客户将外汇现汇存款兑换成人民币，应使用买入价。
C、客户将外汇现汇存款兑换成人民币，应使用卖出价。
D、客户将外汇现钞兑换成人民币，应使用买入价。
E、客户将外汇现钞兑换成人民币，应使用现钞买入价。
F、客户将外汇现钞兑换成人民币，应使用现钞卖出价。


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35、单项选择题  个人理财产品可在认购当天在原认购网点取消认购，认购次日需撤消认购的，统一至（）办理。

A、总行代理柜
B、原认购行
C、总行营业部
D、原认购行上级行


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36、单项选择题  现金收款业务如需找零，应贯彻（）的原则。

A、找零不过五
B、找零不过四
C、找零不过三
D、上述都不对


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37、多项选择题  下列印章中，（）需在取得相关业务准入资格后方可刻制。

A、业务章
B、银行本票专用章
C、银行汇票专用章
D、城市商业银行通汇专用章


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38、单项选择题  整存整取储蓄存款倒起息开户的，（）。

A、必须立即办理清户
B、必须当天办理清户
C、必须次日办理清户
D、当天不能清户


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39、单项选择题  关于个人外汇储蓄账户资金境内划转，以下表述正确的是（）。

A、境内个人只能和境内个人划转。
B、本人账户间的资金划转无需提供身份证件。
C、个人与其直系亲属账户间的资金划转，只要凭双方有效身份证件。
D、以上都不对。


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40、多项选择题  每日现金业务必须通过核心业务系统进行核算，账务做到（）。

A、笔笔清
B、内外清
C、当日记账
D、日账日清


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41、多项选择题  下列（）事项为上海银行核心业务系统用户管理的严禁事项。

A、出借或借用他人操作员号
B、系统运行虚拟柜员挪作他用
C、使用初始密码
D、擅自更改系统内业务信息和参数


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42、单项选择题  对于存款人已死亡，其在上海银行的所有存款（含储蓄存款、国债、理财产品等）累计不超过（）（含）的小额存款继承过户或支取，如存款人直系亲属办理公证手续存在实际困难的，分支行可凭其提供的相关证明文件，由分支行会计分管行长签字审批后，予以通融办理。

A、1万元
B、2万元
C、5万元
D、10万元


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43、单项选择题  2008年8月1日境外个人朴先生到上海建行甲支行，申请将他存放在外汇现钞账户中的10万美元汇至他本人开立在韩国花旗银行的同名账户，朴先生除提供其韩国护照外，还需提供（）。

A、朴先生在中国的外汇收入证明
B、朴先生在韩国的外汇用途证明
C、外汇局核准件
D、不需要其他材料


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44、多项选择题  营业机构在履行客户身份识别义务时，发现下列（）情况时，应当提交可疑交易报告。

A、客户无正当理由拒绝更新客户基本信息的。
B、对向境内汇入资金的境外机构提出要求后，仍无法完整获得汇款人姓名、账号和汇款人住所及其相关替代信息的。
C、客户办理大额现金存取业务，只核对了身份证件，没有进行联网核查的。
D、采取必要措施后，怀疑先前客户提供的身份资料的真实性、有效性、完整性的。


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45、多项选择题  总行每年对评为会计分类四级的网点组织再评估，对整改效果不佳的应酌情进行以下（）调整。

A、调整会计部经理
B、调整网点负责人
C、调整会计主管
D、调整为纯储蓄网点


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46、多项选择题  贴现业务到期妥收时，贴现银行作为银行承兑汇票的持票人，应在汇票背面背书栏加盖（），做成委托收款背书办理托收。

A、汇票专用章
B、法定代表人或授权经办人名章
C、结算专用章
D、业务公章


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47、单项选择题  个人定活两便存款最高限额为每笔不超过（）元（不含）。

A、5万
B、10万
C、50万
D、100万


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48、问答题  经营单位在受理商业汇票贴现前，应双人审核哪些汇票要素？


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49、单项选择题  经办柜员将新开户印鉴卡上启用日期填写错误，可以对错误内容（）。

A、用红笔划线更正
B、用蓝笔划线更正
C、用黑笔划线更正
D、不得更正


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50、单项选择题  上海银行上海地区支付清算业务质量考核的考核期间为（）。

A、一个月
B、一个季度
C、半年
D、一个会计年度


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51、多项选择题  对会计主管工作业绩进行考核的依据主要包括（）。

A、工作报告
B、年度工作总结
C、分支行会计量化考核结果
D、问卷调查结果


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52、多项选择题  下列（）核心业务系统账务及报表差错的归口管理部门为总行会计结算部。

A、财务报表
B、对私业务
C、资金业务
D、对公业务


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53、单项选择题  现有一笔欧元私人汇出汇款，金额EUR10000.00，假设上海银行汇款手续费和电报费为EUR20.00，国外银行费用为EUR30.00，如果选择“BEN”的国内外费用承担方式，上海银行客户的实际扣账金额和国外收款人的实际到账金额分别为（）。

A、EUR10050.00；EUR10000.00
B、EUR10020.00；EUR9970.00
C、EUR10000.00；EUR9950.00
D、EUR10030.00；EUR9980.00


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54、单项选择题  操作员通过指纹管理系统采集指纹，处理完成后（）才能启用。

A、当日
B、次日
C、第二个工作日
D、第三个工作日


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55、单项选择题  SWIFT银行识别代码的第5、6位代表（）。

A、银行代号
B、国家代号
C、方位代号
D、分行号


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56、单项选择题  以下（）整存整取存期，是外汇业务特有（区别人民币）的存期。

A、三个月
B、一年
C、一个月
D、六个月


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57、问答题  请写出2010版票据中安全线的特点。


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58、单项选择题  人民法院的执行人员来网点办理相关查、冻、扣业务时，应要求其出示（）。

A、工作证
B、执行公务证
C、身份证
D、工作证、执行公务证


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59、多项选择题  根据上海银行有关制度及内部控制管理的需要，柜面业务人员配置必须坚持（）原则。

A、严格执行业务操作和业务授权相分离的原则。
B、储蓄主管不得兼任柜员。
C、柜面业务人员使用的业务印章、个人名章、操作员密码等必须实行个人负责制，妥善保管，按章使用。
D、会计主机操作人员不能兼任记账员，严禁一人兼任记账和复核岗位处理同一笔业务。


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60、单项选择题  若托收到期日日终托收资金仍未到账，经办行向贴现申请人结算账户收取票款。若贴现申请人账户余额不足，则不足部分手工结转逾期，逾期（异地汇票）起息日为（）。

A、托收到期日
B、原贴现贷款到期日
C、原贴现到期日后3天
D、原贴现到期日后5天


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61、单项选择题  银行在办理信用证项下出口押汇业务时，应重点审核（）.

A、开证申请人资信
B、信用证受益人资信
C、开证行和开证申请人资信
D、开证行资信、受益人资信、单据是否清洁


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62、单项选择题  根据上海银行规定，付款类报文业务遵循（）原则，在遵循此原则基础上完成MT202付款报文的对外发送。

A、落实客户头寸后，即可对外发送
B、申报头寸后，即可对外发送
C、先记账后发报
D、先发报后记账


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63、单项选择题  营业网点对于登记在《上海银行联网核查公民身份信息疑义信息登记簿》的疑义信息，做法错误的是（）

A、通过联网核查系统疑义身份信息反馈功能申请核实。
B、联网核查系统疑义身份信息反馈疑义反馈结果与原核查结果一致的，销记疑义信息登记簿。
C、派专员实地回访客户。
D、向当地公安、居委会、工作单位、公安部等身份信息查询服务中心等部门核实。


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64、多项选择题  有下列（）情况的单位结算账户应作为大额存款账户纳入存款风险滚动式检查。

A、账户存款余额为人民币100万元（含）以上或等值美元50万元（含）以上
B、发生人民币100万元（含）以上资金划付
C、发生等值美元50万（含）以上贸易项下的资金划付
D、发生等值美元50万（含）以上，且系非贸易项下或者不需要外汇局核准的资本项下的资金划付


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65、单项选择题  会计管理量化考核对于工作差错、违章操作、舞弊行为、事故案件等不同情形，按照相关规定分别进行处理；构成违法违纪的，由下列（）部门进行处理。

A、总行纪检监察室
B、总行事务部
C、安全保卫部
D、司法部门


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66、单项选择题  人民银行负责对银行报送的核准类银行结算账户开户资料的（）及存款人开立基本存款账户的（）进行审核。

A、完整性、唯一性
B、完整性、真实性
C、合规性、完整性
D、合规性、唯一性


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67、单项选择题  根据会计内部控制需要，节假日不营业的纯储蓄网点会计人员（含会计管理人员和柜员）最低配置标准应不少于（）人。

A、三
B、四
C、五
D、六


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68、单项选择题  “余额对账单”回执纳入会计档案管理，保管期限为（）。

A、半年
B、一年
C、三年
D、五年


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69、单项选择题  存款人为无民事行为能力人，由（）代为办理解挂失、补发存款凭证或支取存款手续。

A、亲人
B、本人
C、法定监护人
D、朋友


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70、单项选择题  下列关于维修资金业务对账的描述，（）是错误的。

A、业委会可凭加盖业主大会公章的证明和账号，向其开户行查询其账户情况。
B、业主可凭其身份证件和加盖业主大会公章的证明，向其开户行查询其分户账情况。
C、总行每年根据市房地局年度业主结存单的发放要求，统一向业主发放上年度《结存单》。
D、开户行在每一工作日日终，通过房维管理系统进行网点对账。


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71、多项选择题  下列关于印鉴卡的填制要求，正确的是（）。

A、印鉴卡应使用圆珠笔填写。
B、印鉴卡的填写应字迹端正，要素齐全，无涂改现象。
C、开户单位应在印鉴卡背面“单位公章”栏下方加盖单位公章。
D、预留多枚私章，并且规定组合使用条件的，应在“使用说明”栏简明填写组合条件。
E、印鉴样本应印迹清晰，浓淡适中。


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72、问答题  某公司3月1日存入一笔7天通知存款100万元，3月2日书面通知银行支取20万元；3月9日未来支取，但又通知支取100万元，并于3月16日支取。请计算上海银行应付利息。（计算用通知存款利率1.17%，活期存款利率0.36%。）


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73、多项选择题  以下对现金送库工作要求描述正确的是（）。

A、送库值班人员应验看库箱锁具是否完好，封签是否完整。
B、解现包实物可以不写入库箱交接清单内。
C、送库值班人员应根据库箱填写入库交接清单，复核无误后双人签章确认。
D、送库值班人员待金库接库车来时，应按要求与押运员办妥交接手续。


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74、单项选择题  现有一笔私人汇出汇款，金额EUR1070.00，假设上海银行汇款手续费电报费为EUR30.00，国外银行费用为EUR20.00，如果选择“SHA”的国内外费用承担方式，上海银行客户的实际扣账金额和国外收款人的实际到账金额分别为（）和（）。

A、EUR1120.00；EUR1070.00
B、EUR2000.00；EUR1050.00
C、EUR1070.00；EUR1020.00
D、EUR1090.00；EUR1050.00


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75、单项选择题  整存整取储蓄存款起存金额为人民币（）元或等值（）美元。

A、50，10
B、100，50
C、100，10
D、50，5


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76、问答题  简述会计业务印章保管和使用要点。


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77、多项选择题  不得向下列（）出售支票或商业承兑汇票。

A、非正规就业劳动组织
B、房屋维修资金账户
C、个体工商户
D、被列入人行“黑名单”的账户


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78、单项选择题  票据上的水印是在抄纸过程中形成的，其中白水印的密度（）周围纸面，透光性强。

A、高于
B、低于
C、等于
D、不确定


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79、单项选择题  持上海银行借记卡在上海银行自动柜员机上办理业务时，由于操作不当，导致借记卡被吞没，应于吞卡次日起（）内到该自动柜员机的管辖营业网点领取被吞卡。

A、3天
B、半个月
C、1个月
D、2个月


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80、单项选择题  对于已经双人清点但无法上解的钞券，可由二名清点人员会同封包（箱）此封箱（包）时间不得超过（）。

A、二天
B、一周
C、十天
D、一月


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81、多项选择题  银行汇票出票行在受理银行票据挂失时，应审核（）。

A、挂失止付通知书内容是否填写齐全
B、银行汇票是否为上海银行出票或上海银行代理付款的
C、审核来人身份，并留存身份证件复印件
D、收到代理付款行对该银行汇票确未付款的查复


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82、多项选择题  下列（）岗位不得由会计主管兼任。

A、重要空白凭证内库保管岗（对私网点除外）
B、重要空白凭证外库保管岗
C、重要空白凭证凭证出售岗
D、重要空白凭证轧账岗


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83、单项选择题  对于借款人以电子国债质押的，贷款经办行应在借款合同终止后的（）内办妥质押电子国债的解冻手续。

A、2天
B、2个工作日
C、5天
D、5个工作日


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84、多项选择题  上海银行的企业现金管理平台主要业务功能包括（）。

A、账户管理
B、收付款管理
C、流动性管理
D、第三方存管业务
E、国际业务


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85、单项选择题  违背会计、储蓄、出纳业务基本操作规范，引起会计信息失真，但未造成资金风险、损失的错误，属于下列（）差错。

A、一般差错
B、规范性差错
C、风险性差错
D、重大差错
E、事故差错


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86、单项选择题  现金付款业务应遵循（）操作原则。

A、先记账后付款
B、先付款后记账
C、同时付款并记账
D、上述都不对


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87、单项选择题  个人汇入汇款卷宗装订时，需要国际收支申报的要按（）顺序归档，不要申报的应按（）归档。

A、清分日期；入账日期
B、申报号；解付日期
C、清分日期；清分日期
D、入账日期；入账日期


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88、单项选择题  以下不属于签约平台的中间业务类用户权限和角色的是（）。

A、一般柜员
B、高级柜员
C、主管柜员
D、一般座席


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89、单项选择题  核心业务系统日常操作员权限设置操作任务书一般应提前（）提交至管理员，否则可不予受理。

A、半个工作日（处理当日）
B、半个工作日（非处理当日）
C、一至三个工作日（含启用当日）
D、一至三个工作日（不含启用当日）


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90、多项选择题  国家外汇管理局颁布的《个人外汇管理办法》中的“境外个人”是指（）。

A、外国自然人（包括无国籍人）
B、港澳同胞
C、台湾同胞
D、持中国护照的中国自然人


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91、单项选择题  外币支票背书的位置是（）。

A、背面居中
B、背面左首1/3处
C、背面右首1/3处
D、以上都不对


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92、问答题  网点收到退回的个人贷记凭证时，如帐户已经销户该如何处理？


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93、单项选择题  开户银行对单位银行结算账户结转久悬前，应事先通知单位，自发出通知之日起（）内办理销户手续，逾期视同自愿销户。

A、一个月
B、30
C、15
D、10


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94、单项选择题  银企对帐中余额对账频率应每年至少（），其中重点账户的余额对账频率至少每半年（），大额存款账户的上门对账每年至少（）。

A、一次、一次、一次
B、一次、二次、一次
C、一次、二次、二次
D、二次、二次、二次
E、一次、一次、二次


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95、单项选择题  借款人申请个人质押贷款展期的，应于贷款到期前（）天向贷款经办行提出申请。

A、30
B、15
C、10
D、5


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96、多项选择题  关于会计业务印章的收缴和销毁，下列正确的是（）。

A、总行相关部室、上海地区各分支行会计业务印章的收缴和销毁，由总行会计结算部集中处理。
B、上海以外地区分行会计业务印章的收缴和销毁，由分行会计结算管理部门组织实施。
C、销毁前，由会计结算管理部门会同审计部门对拟销毁的会计业务印章与《颁发凭证》、《上海银行待销毁业务印章汇总清册》及附件进行审核。
D、销毁时，由审计部门会同会计结算管理部门实施监督。


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97、单项选择题  关于下列单位通知存款的描述，不正确的是（）。

A、通知存款不得转让，不得办理“证实书”的托收，不得取现。
B、支取时只能以转账方式转入其存入时的原单位账户。
C、实行账户管理，存款时须提交加盖预留印鉴的“单位（定期/通知/定活两便）存款开户申请书”。
D、起存金额为50万元，多存不限，最低支取金额为5万元。


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98、单项选择题  公司金融客户经理可以代客户办理的会计业务为（）。

A、领取业务回单
B、购买重要空白凭证
C、领取对账单
D、解入或支取一万元（含）以下的现金


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99、单项选择题  个人存款类资金证明的有效期限由申请人确定，最短为（）。

A、1天
B、15天
C、30天
D、1个月


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100、单项选择题  上海银行各营业网点根据会计量化考核得分评为四个等级，以下（）的情况评为二级支行。

A、考核得分在90分（含）以上
B、考核得分在75分（含）以上，90分以下
C、考核得分在60分（含）以上，75分以下
D、考核得分不及格（60分以下）


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101、单项选择题  （）无法查询到电子商业汇票的所有票据信息。

A、出票人
B、持票人
C、保证人
D、收款人


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102、单项选择题  张三的单位3M（上海）公司允许他以每股2美元购买3M在纽约证券交易所的股票1000股，则（）。

A、张三应该向外汇局申请核准后购汇汇出购买股票。
B、3M（上海）公司应该向人民银行统一申请核准。
C、张三将股票抛掉后，收入外汇必须汇回3M（上海）公司专用外汇账户，然后结汇或划入张三外汇储蓄账户。
D、张三将股票抛掉后，收入外汇必须汇回3M（上海）公司专用外汇账户，然后结汇，不得划入张三外汇储蓄账户。


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103、多项选择题  客户身份识别的过程中应遵循下列（）原则。

A、全面性原则
B、持续性原则
C、重点识别原则
D、及时报告原则
E、保密性原则


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104、单项选择题  2010版票据号码第二排流水号码采用了（）。

A、金属油墨
B、渗透性油墨
C、无色荧光油墨
D、磁性油墨


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105、多项选择题  单位授权其内设机构（部门）申请开立专用存款账户时，应出具授权书并载明以下（）要素。

A、内设机构（部门）名称
B、内设机构（部门）职责范围
C、内设机构（部门）负责人姓名
D、开立、使用和撤销账户而产生的所有法律责任由授权单位承担


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106、问答题  请简述个人贷记凭证票面审核要点。


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107、单项选择题  客户身份识别应遵循的原则不包括以下（）。

A、全面性
B、持续性
C、重点识别
D、审慎性


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108、问答题  柜员收到有权机关对开放式理财资金的冻结申请后应如何操作？（仅需写出与理财业务相关的操作，查冻扣常规手续可省略。）


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109、单项选择题  在核心系统中，以下（）种重要空白凭证不控号。

A、活期一本通
B、银行卡
C、国债托管卡
D、国债收款凭证


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110、单项选择题  支行要将USD2000.00划总行，应划入（）账户。

A、总行11230
B、分支行11230
C、视不同情况而定
D、以上都不正确


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111、单项选择题  反洗钱义务主体应当建立三项基本制度，其中处于基础地位的是（）。

A、客户身份资料和交易记录保存制度
B、大额交易和可疑交易报告制度
C、客户身份识别制度
D、反洗钱内控制度


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112、单项选择题  外币兑换机每笔兑换交易的金额最高不得超过（）元人民币。

A、500
B、1000
C、2000
D、2500


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113、单项选择题  以下内部科目中不属于销账类账页的是（）。

A、139其他应收款科目
B、177待处理财产损失科目
C、708代售有价单证
D、703代保管有价值品科目


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114、单项选择题  核算和反映本行系统内转贴现业务产生的总行与分支行之间利息收入情况的科目是（）。

A、279-002系统内转贴现票据递延利息收入
B、501-007商业汇票贴现利息收入
C、502-006商业汇票转贴现利息收入
D、504-001系统内往来利息收入


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115、问答题  某公司于5月3日在其结算账户开户行存入一笔三个月人民币定期存款200，000元，利率1.81%；并于同年8月5日全部支取该笔存款。请计算支取当日上海银行应付利息。（8月5日活期利率为0.36%，三个月定期利率为1.71%。）


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116、单项选择题  《支付结算办法》所指的“退票理由书”可以不包括以下（）事项。

A、所退票据的种类
B、退票的事实依据和法律依据
C、退票时间
D、所有背书人的名称


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117、单项选择题  “若您发现了欺诈性兑现活动（比如变造金额、币种等），您（）获得奖励；追回了丢失/被盗的旅行支票，您（）获得美国运通的奖励；查出仿造的支票，您（）获得奖励。”

A、能，能，能
B、不能，能，不能
C、能，能，不能
D、不能，能，能


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118、多项选择题  挂失业务中挂失申请书（银行卡、存单、折挂失）手写信息与打印的（）一致。

A、户名
B、金额
C、编号
D、账号


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119、单项选择题  2009年10月1日，客户在上海银行存入10000元的定活两便，于2010年3月1日办理支取，在此过程中，实际计息天数为（），到期利息为（）。（同期活期存款利率为0.36%，3月存款利率为1.71%，半年存款利率为1.98%，一年期存款利率为2.25%）

A、151天，43.04元
B、152天，43.04元
C、151天，43.32元
D、152天，43.32元


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120、问答题  请写出2010年版票据中汇票水印的特点及鉴别方式。


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121、单项选择题  假定08年6月12日，某支行发生了下列人民币业务，不属于大额交易的是（）。

A、甲公司划款给天一贸易公司人民币154万元，划款给**五金店人民币46万元
B、乙公司划款给李某个体工商户100万元
C、丁某持本人活期存折柜面人民币现金取款2笔，账号1取款12万元，账号2取款10万元
D、丙公司收到他行某房产公司划款人民币200万元


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122、多项选择题  营业机构应对存款人提供的有效身份证件的（）等要素进行审查。

A、证件种类
B、证件号码
C、证件有效期
D、发证机关


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123、单项选择题  客户认购基金，如果认购交易日为（T日），那么认购信息确认日应为（）。

A、T日
B、T+1日
C、T+2日
D、T+3日


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124、单项选择题  下列（）情况不属于现金一般差错。

A、ATM长款100元
B、误收假币100元
C、现金发生短款，实错金额1000元
D、整点过程中发现50元面额的拼凑币一张


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125、问答题  各营业网点进行登记查询票据信息时，不得有以下行为（存在以下行为的，人民银行将根据相关规定停止相关金融机构的查询权限，并予以通报）。


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126、问答题  2009年3月21日发放一笔银团贷款共计10亿元，其中上海银行作为银团贷款牵头行份额为6亿元，其他参与银行份额为4亿元。该银团贷款按季结息，贷款利率为7.11%。2009年6月21日该借款单位账户余额为683万元。请计算上海银行应划给参与银行的利息金额。


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127、多项选择题  存在下列哪些情况的商业汇票不得贴现（）。

A、出票人在汇票上记载“不得转让”字样
B、出票人（或后手）在汇票上记载“质押”字样
C、承兑协议编号更改但有出票人签章证明
D、背书时附有条件、不全额转让
E、贴现申请人的前手记载过“委托收款”
F、超过提示付款期的


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128、多项选择题  下列关于会计档案保管要求的表述，正确的是（）。

A、会计档案保管期分为3年、5年、10年和永久保管。
B、会计档案保管期限从会计档案形成的当年度算起，如有必要可以延长，但不能缩短。
C、同一介质上有不同保管期限会计档案的，应按最长期限保管。
D、同一会计档案采用不同介质保存的，至少应有一种介质的会计档案满足保管期限的要求。


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129、多项选择题  将于一年零三个月后到期的人民币保函，其相应的保证金账户利率可以设定为（）。

A、活期利率
B、一年期定期利率
C、两年期定期利率
D、协定存款利率
E、七天通知存款利率


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130、单项选择题  签发银行汇票、承兑银行承兑汇票、办理商业汇票转贴现和再贴现背书时，应加盖（）。

A、汇票专用章
B、结算专用章
C、业务章
D、交换清算章


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131、多项选择题  借记卡按是否联名可以划分为（）。

A、联名卡
B、金卡
C、白金卡
D、普通卡


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132、单项选择题  核心业务系统临时权限设置操作任务书至少应提前（）提交至管理员，否则可不予受理。

A、半个工作日（处理当日）
B、半个工作日（非处理当日）
C、一至三个工作日（含启用当日）
D、一至三个工作日（不含启用当日）


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133、多项选择题  个人持外币现钞，每人每天存储等值5000美元以上的，提供的资料可包括下列（）。

A、本人真实身份证明
B、外币现钞入境申报单原件
C、原银行外币现钞提取单据的原件
D、外汇局核准件


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134、单项选择题  对于出口商而言，承担风险最大的交单条件是（）。

A.D/Patsight
B.D/Pafteratsight
C.D/Aafteratsight
D.T/R


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135、单项选择题  根据会计内部控制需要，同时经办公、私柜台业务的网点，会计人员（含会计管理人员和柜员）的最低配置标准应不少于（）人。

A、五
B、六
C、七
D、八


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136、多项选择题  关于教育储蓄存款支取时是否提供接受非义务教育的学生身份证明，对计息方式的描述下列（）是正确的。

A、到期支取时，如提供“证明”，则分别按开户日相关整整定期储蓄存款利率计息，利息免税。
B、提前支取时，如提供“证明”，存期不满三个月的按实际存期和支取日活期储蓄存款利率计息，其他则分别按实际存期和开户日相关整整定期储蓄存款利率计息，利息免税。
C、逾期支取时，如提供“证明”，原定存期部分，可享受利率优惠和利息免税；逾期部分以支取日的活期储蓄存款利率按实际天数和存款本金计息，利息免税。
D、到期、逾期支取时，如不能提供“证明”，则分别按开户日相关零存整取利率计算，不享受利率优惠和利息免税。
E、提前支取时，如不能提供“证明”，按实际存期和开户日活期储蓄存款利率计息，利息不免税。


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137、多项选择题  华东三省一市银行汇票存在下列（）情形的，代理付款行应拒绝受理。

A、实际结算金额少于出票金额
B、签章不符合规定
C、未填写密押
D、背书不连续或不符合规定
E、个人持票人不在本行开户


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138、单项选择题  存款凭证正式挂失（）天后可以办理挂失补发手续。

A、5
B、6
C、7
D、10


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139、多项选择题  受理挂失业务时，必须对客户的相关信息进行进一步核实，可以采取（）方式。

A、通过当场提问、查询、核对等方式对挂失申请人提供的存款人客户信息、账户信息及身份证件信息等内容逐一进行核对，确保其正确性和真实性。
B、对于需存款人本人办理而存款人本人因特殊原因不能前来的，营业机构可提供上门核实服务。
C、通过联网核查公民身份信息系统等方式，对挂失申请人提供的证件信息进行核查，确认其身份信息的合法性和正确性。
D、核查后仍有疑问的，应通过其他途径与发证机关核实。


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140、单项选择题  某交换网点在2010年1月14日一场提回一张支票，出票日为2010年1月14日，持票人向其开户银行提示付款日为2010年1月13日。下列（）的处理方式及原因是正确的。

A、未过提示付款期限，正常付款
B、远期支票视同即期，正常付款
C、远期支票，退票
D、以上都不对


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141、单项选择题  存款人原预留印鉴遗失且主体资格未终止的，在申请人民币银行结算单位销户时，以下做法错误的是（）.

A、按存款人遗失原预留印鉴的类型，要求客户提供相应证明资料。
B、让存款办理预留印鉴变更手续。
C、在“撤销银行结算账户申请书”存款人签章栏要加盖存款人单位公章。
D、销户资金划至存款人同户名账户


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142、多项选择题  营业机构为存款人开立个人银行账户时，应要求存款人出具有效证件，以下说法正确的是（）。

A、居住在中国境内16岁以上的中国公民，应出具居民身份证或临时身份证。
B、军人、武装警察尚未申领居民身份证的，可出具军人、武装警察身份证。
C、居住在境内或境外的中国籍的华侨，可出具中国护照。
D、居住在中国境内16岁以下的中国公民，应由监护人代理持其户口簿代理开户


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143、单项选择题  上海银行现在只可开立以（）为付款行的即期（）汇票。

A、花旗银行、美元
B、纽约银行、欧元
C、纽约银行、美元
D、花旗银行、欧元


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144、单项选择题  柜员现金收付、整点、保管过程中发生现金长短款，实错金额在（）元（含）以上，虚错金额在（）元（含）以上为事故差错。

A、100，500
B、500，1000
C、1000，5000
D、5000，10000


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145、单项选择题  临时存款账户应根据其开户证明文件确定有效期限，“有效期+展期”最长不得超过（）年。

A、1
B、2
C、3
D、5


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146、单项选择题  口头挂失后，应要求存款人（）天之内办理正式挂失。

A、3
B、5
C、7
D、不限定


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147、单项选择题  2010版票据中支票和汇据采用了有色荧光油墨印制，其在紫外灯下有（）反应。

A、绿色
B、桔黄色
C、蓝色
D、红色


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148、多项选择题  保管箱业务涉及的收入项目包括下列哪些费用？（）

A、开户费
B、租金
C、保证金
D、开箱手续费
E、滞纳金
F、破箱手续费


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149、单项选择题  境外个人只凭身份证件办理汇款到境外业务的为（）。

A、储蓄账户内外汇汇出，只要当日累计不超过5万美元（含）
B、手持外币现钞汇出，只要当日累计不超过2万美元以下（含）的
C、只要当日累计等值5万美元以下（含）的
D、以上都不对


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150、问答题  H公司与上海银行签订协定存款合同，约定期为一年，基本存款额度为500，000元。3月21日起执行，当日余额800，000元。该公司于6月21日划出400，000元，6月30日销户。请计算各阶段上海银行计付的利息。（3月21日，活期利率为0.72%，协定存款利率为1.44%；6月20日、6月30日，活期利率为0.36%，协定存款利率为1.17%；假定该期间未发生其他企业往来。）


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151、单项选择题  上海地区柜员关联指纹变更操作是由（）部门完成。

A、总行营运管理部
B、总行会计结算部
C、分支行会计结算管理部门
D、总行现金中心


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152、单项选择题  银行承兑签发时，柜员在系统操作完毕后，由会计主管在银行承兑汇票第二联承兑人签章栏加盖（）并由有权人签名或盖章。

A、结算专用章
B、汇票专用章
C、签证章
D、业务公章


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153、多项选择题  每季结息日（遇例假日提前）前柜员对各类贷款到期卡的（）要素与核心业务系统信息进行核对。

A、还款账户
B、利息还款账户
C、利率
D、期限


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154、单项选择题  外币储蓄的储蓄品种有（）。

A、整存整取业务、活期储蓄业务
B、整存整取业务、零存整取业务
C、活期储蓄业务、零存整取业务
D、活期储蓄业务、通知存款业务


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155、单项选择题  上海地区对私外汇网点的柜面人员必须具备（）。

A、通过行内的对私外汇业务考试并具有行内会计专业（高柜业务）资格证书
B、通过同业公会合规人员外汇业务考试
C、通过同业公会个人外汇业务考试
D、以上A或者B


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156、单项选择题  贴现到期托收时，经办行作为持票人以下（）处理手续不正确。

A、注明“委托收款”字样
B、在汇票背面“背书人签章”栏加盖结算专用章并由有权人签名或盖章；
C、作背书转让
D、作成委托收款背书


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157、单项选择题  对于连续（）余额为零的个人国债账户，银行有权予以注销。

A、2年
B、3年
C、4年
D、5年


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158、单项选择题  汇兑（大额支付系统）金额100万以上按每笔汇款金额的（）收取邮电费，最高不超过200元。

A、万分之零点一
B、万分之零点二
C、万分之一
D、千分之五


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159、多项选择题  下列（）的结售汇统计代码不可使用。

A、12005
B、13006
C、23006
D、42005


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160、问答题  简述次日如何进行现金的核对工作。


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161、单项选择题  某客户从境外汇入2万美元，根据外管政策可以结汇，客户办理结汇时应使用的汇率是（）。

A、中间价
B、钞买入价
C、买入价
D、卖出价


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162、问答题  请写出利生利通知存款计提应付利息以及结息的会计分录。


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163、多项选择题  存款人开立注册验资户，如投资人为企业，应出具下列（）证明文件。

A、营业执照
B、税务登记证
C、组织机构代码证
D、法定代表人身份证件


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164、问答题  请简答根据“账销案存”原则，对已核销的呆账贷款本金及利息的备忘账务处理。


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165、问答题  请简述上海银行分支行柜员指纹采集流程。


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166、多项选择题  支付密码器系统的营业机构主管由网点会计负责人担任，负责本机构支付密码器的下列（）工作。

A、注册发行
B、加载账号
C、指定签名支付密码器
D、信息查询


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167、单项选择题  核心业务系统中分、支行管理员用户由下列（）部门进行维护。

A、总行营运管理部
B、总行会计结算部
C、分、支行会计管理部门
D、总行信息技术部


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168、单项选择题  对于外汇活期存款实行（）进行结息。

A、按年
B、按日
C、按季
D、按月


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169、单项选择题  《上海银行业务系统用户登记簿》由（）部门设立登记。

A、总行营运管理部门
B、分、支行会计管理部门
C、分、支行人力资源管理部门
D、系统使用单位


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170、单项选择题  由于个人结算业务收付造成的事故、案件、纠纷引起的各类应收应付款项，单笔金额超过（）元（含）以上的，由总行会计结算部负责审批。

A、500
B、1000
C、2000
D、5000


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171、单项选择题  已进行预约认购电子式国债的客户，在（）可作全额预约认购取消。

A、国债预约认购日当天
B、国债预约认购日次日
C、国债发行日前
D、国债首个发行日


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172、问答题  

某年7月1日上海银行某支行收到一张贴现的银行承兑汇票，出票日期为6月3日，到期日为10月31日，由工商银行北京朝阳支行承兑，金额为30万元。7月8日我支行经审查无误后，予以贴现，年贴现率为3.9%。票款于11月4日收到。请写出涉及的所有会计分录和计算过程并注明发生的日期。


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173、多项选择题  存款人无民事行为能力，由其监护人代为办理解挂失、补发存款凭证或支取手续的，监护人须出具（）。

A、存款人和监护人的有效身份证
B、挂失申请书回执联
C、证明该存款人为无民事行为能力的相关法律文件
D、证明监护关系的相关法律文件


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174、多项选择题  个人质押贷款应遵循（）原则。

A、先购（存）后贷
B、权利质押
C、到期归还
D、逾期扣收


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175、问答题  请简述开户网点印鉴卡副本交接要求。


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176、单项选择题  A公司已在上海银行开立一般存款账户，现要求变更为基本存款账户，应提供下列（）资料。

A、一般存款账户销户资料
B、基本存款账户开户资料
C、按基本存款账户开户要求补充原一般存款账户开户未提供的资料
D、一般存款账户销户资料及基本存款账户开户资料


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177、多项选择题  客户申请开办电子商业汇票业务的应符合以下条件（）。

A、客户为企业法人或其他组织，并具备组织机构代码证
B、在上海银行开立人民币单位银行结算账户
C、已开通上海银行电子支付渠道，包括企业现金管理平台或企业网上银行等
D、申请办理电子商业汇票承兑、贴现等授信业务的符合上海银行授信业务相关要求


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178、单项选择题  存款人申请重新开立基本存款账户时，除提供相关证明文件外，还应提交（）。

A、经人行核准的原基本存款账户《销户申请书》
B、已开立银行结算账户清单
C、原基本存款账户开户许可证
D、以上皆不需要


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179、单项选择题  上海银行某支行2009年9月8日办理一笔银行承兑汇票贴现业务，银行承兑汇票面额20万元，签发日为2009年8月15日，承兑人为异地某商业银行，到期日为2010年1月15日，支行办理贴现后于2009年9月20日向总行办理转贴现业务，该支行实际收益为（）。（贴现利率为6.3‰，转贴现利率为5.1‰）

A、1464元
B、1440元
C、1448元
D、1488元


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180、多项选择题  ATM机发生长款后，经查实确认，借记卡账户直接将长款以转账无卡存款方式存入，会计分录为（）。

A、借：277-001-003待处理自助设备长款
B、贷：217-002个人银行卡存款
C、贷：21l-001活期储蓄存款
D、借：101-001库存现金


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181、单项选择题  下列关于维修基金委托管理账户的开立说法，不正确的是（）。

A、原则上每个业主大会只得开立一户基本存款账户。
B、业主大会可凭房地局出具的另行核算售后公房维修资金的专用存款账户开户证明再申请开立一个专户。
C、小区广告费、停车费等收益类资金可再开立一个补充的业主大会一般户。
D、业主大会不得开立临时存款账户。


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182、问答题  因赠予、抵债等原因发生电子国债清偿过户时，柜员应如何操作？


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183、单项选择题  外汇业务中，私人汇出汇款通过中行支付时，以下（）情况的，中行可予受理。

A、款项性质为现钞。
B、要素填写不清楚。
C、日期非中行受理当日。
D、付款账号的币别与付款金额的币别不一致。
E、以上情况均不受理。


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184、单项选择题  下列上海银行电子银行类用户分类中，（）负责对一般柜员或高级柜员在电子银行签约和数字证书管理内的部分业务进行授权。

A、一般柜员
B、高级柜员
C、主管柜员
D、一般座席
E、特殊座席


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185、问答题  办理柜面现金业务应遵循哪些原则？


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186、单项选择题  以下（）用于反映自助设备内的库存现金情况。

A、101-001科目
B、101-004科目
C、177-001-003科目
D、277-001-003科目


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187、单项选择题  上海银行一次兑付旅行支票的最高限额为美国运通旅行支票等值（）美元。

A、2000
B、5000
C、10000
D、20000


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188、多项选择题  下列关于单位通知存款的描述，正确的是（）。

A、通知存款不得转让，不得办理“证实书”的托收，不得取现。
B、支取时只能以转账方式转入其存入时的原单位账户。
C、实行账户管理，存款时须提交加盖预留印鉴的“单位（定期/通知/定活两便）存款开户申请书”。
D、单位通知存款起存金额为50万元，多存不限，最低支取金额为5万元。


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189、多项选择题  办理代发工资等批量开立的个人银行结算账户在激活前，不得办理（）业务。

A、现金存款业务
B、现金支付业务
C、转账支付业务
D、新开子账户业务


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190、单项选择题  个人存款类资金证明被涂改或复印均为无效。每份个人存款类资金证明上所证明的存款账户最多不超过（）户。

A、5
B、10
C、15
D、20


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191、多项选择题  下列身份证件符合个人存款账户实名制的有（）。

A、居民身份证件或临时居民身份证
B、社会保障卡
C、护照
D、工作证


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192、多项选择题  单位定期存款支取时本息采用转账方式划（）。

A、一般存款账户
B、原划转账户
C、基本存款账户
D、专用存款账户


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193、单项选择题  已逾期但尚未核销的贷款，在收到该笔贷款的还款时，应首先（）。

A、先归还本金后归还利息
B、先归还利息后归还本金
C、没有先后顺序
D、以上都不正确


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194、多项选择题  下列关于核心业务系统账务及报表差错归口管理部门的表述，错误的是（）。

A、资金业务由总行会计结算部归口管理。
B、总行外汇业务部协助指导涉及的外币会计账务、外币储蓄账务。
C、总行计划财务部归口管理财务报表。
D、本外币合一资产负债表与利润表由总行计划财务部归口管理。


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195、问答题  上海银行严禁由公司金融客户经理代办的会计业务有哪些？


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196、单项选择题  开放式理财产品各类专夹保管的留存资料可于理财产品到期满（）后自行销毁。

A、1个月
B、半年
C、1年
D、5年


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197、单项选择题  客户如先在A网点开立了活期一本通人民币主账户，之后又到B网点开立外币子账户，之后又到C网点开立人民币子账户，则该外币子账户的开户行为（）。

A、A网点
B、B网点
C、总行营业部
D、C网点


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198、单项选择题  大面额成把券的现金整点必须做到（）。

A、用点钞机正反两面各自清点一遍
B、用点钞机和手工各自清点一遍
C、用点钞机正反两面各自清点一遍，手工清点两遍
D、手工清点两遍


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199、单项选择题  网点领现时应缮制一式二联领解现报单，（）加盖“领现专用章”后送交所属金库。

A、付出联
B、收入联
C、借方联
D、贷方联


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200、多项选择题  分支行会计管理机构对以下（）人员具有任免建议权。

A、检查辅导员
B、委派会计主管
C、网点负责人
D、反洗钱联络员


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201、单项选择题  营业机构接收境外汇入款时，发现汇款人姓名或者名称、汇款人账号和汇款人住所三项信息中任何一项缺失的应该作如下（）处理。

A、先向境外金融机构要求补充信息，再入账。
B、可先行入账，再向境外金融机构要求补充信息。
C、不得入账，直接原路退回。
D、先挂账，待查实后再入账。


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202、多项选择题  境外个人罗宾先生将购房外汇资金结汇后可划入（）的人民币账户。

A、罗宾先生本人
B、罗宾先生妻子
C、房地产开发企业
D、二手房出让方


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203、多项选择题  上海银行一私人客户需要查询一笔从香港汇入的港币3000元，可以通过（）进行查询。

A、962888
B、外汇业务对私柜面
C、上海银行任一对私网点（包括纯人民币对私网点）
D、香港的汇出行


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204、问答题  上解库房钞券必须墩齐、捆紧、盖章清楚，并做到“一条龙”，请简述“一条龙”的具体要求。


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205、单项选择题  总帐系统用户密码有效期限最长（）天，系统将在到期日前（）天提醒用户更新密码。

A、90天，10天
B、60天，10天
C、90天，7天
D、60天，7天


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206、单项选择题  自助机具归钞发现短款时账务处理会计分录（）。

A、借：101-004；贷：101-001
B、借：101-001；贷：101-004
C、借：101-001；贷：277-001-003
D、借：177-001-003；贷：101-001


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207、单项选择题  以下（）不是在开户行以现金方式提前部分支取整存整取定期存单的相关会计科目。

A、101-001
B、215-001
C、407-001
D、702


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208、单项选择题  （）用以记录自助机具轧账时收回的现金实际数量和长短款情况。

A、自助机具轧账登记簿
B、自助机具差错登记簿
C、自助机具工作日志
D、银行卡吞没卡登记簿


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209、多项选择题  以下科目需设置手工账簿的是（）。

A、130逾期贷款
B、133应收利息
C、191非应计贷款应收利息
D、704抵押及质押品


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210、单项选择题  下列（）情况的大额交易，即使未发现可疑情况，仍应进行大额交易报告。

A、某支行开立的同一户名下的定期存款续存、活期存款与定期存款的互转
B、上海银行在黄金交易所进行的黄金交易
C、个人实盘外汇买卖交易过程中不同外币币种间的转换
D、客户与证券公司进行金融交易，通过第三方存管账户进行的款项划转


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211、多项选择题  以下科目手工账簿可跨年度使用的有（）。

A、130逾期贷款
B、133应收利息
C、703代保管有价值品
D、704抵押及质押品
E、725待追索已核销应收利息
F、724待追索已核销贷款本金


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212、多项选择题  关于开立临时存款账户，下列（）的表述不正确。

A、存款人为临时机构的，只能在其驻地开立一个临时存款账户，不得开立其他银行结算户。
B、存款人在异地从事临时活动，在其临时活动地可以开立多个临时存款账户。
C、建筑施工及安装单位在异地同时承建多个项目的，可根据建筑施工及安装合同开立不超过项目个数的临时存款账户。
D、建筑施工及安装单位在异地只能开立一个临时存款账户。


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213、单项选择题  网点对单位结算账户开户证明文件的审查应严格按照（）原则，做到专人负责，双人审核。

A、“谁经办，谁负责”
B、“谁经办，谁审核”
C、“谁审核，谁负责”
D、“谁受理，谁审核”


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214、单项选择题  办理汇出汇款业务时，对于欧元区汇款客户不能提供IBAN号码上海银行将事先向客户收取（）手续费。

A、EUR5.00或CNY50.00
B、EUR8.00或CNY80.00
C、EUR10.00或CNY100.00
D、EUR20.00或CNY200.00


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215、单项选择题  以下业务只能到原存款账户开户行办理的是（）。

A、电子借记卡正式挂失
B、存款证明提前注销
C、开立存款证明
D、有权机关查询、冻结个人客户存款（养老金账户除外）


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216、多项选择题  会计凭证根据凭证格式、用途和结算方式不同分为基本凭证、特定凭证和票据凭证。（）

A、基本凭证
B、特定凭证
C、票据凭证
D、单式凭证
E、复式凭证


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217、多项选择题  以下关于当前在用印章使用说明中，正确的是（）

A.业务章（业务公章）和转讫章用于对公非现金类业务。
B.储蓄专用章用于对外签发储蓄存单、存折及其他重要单证。
C.业务办讫章用于办理本外币现金（包括对公、对私）、个人转账业务时，加盖在客户回单和客户回执联（包括各类申请书、协议和委托书等）上，表明业务已处理完毕。
D.现金清讫章用于对公、对私现金类业务。


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218、问答题  柜面办理国债托管账户本挂失、存款证明等业务，需要收取手续费，请写出会计分录。


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219、问答题  简述抵押及质押品实物或权证的保管及调阅要求。


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220、多项选择题  开户单位名称、法定代表人发生变更，应办理相应手续，下列说法（）是错误的。

A、开户单位名称发生变更的，不需与银行重新签订账户管理协议，但应同时办理预留印鉴变更手续。
B、开户单位名称发生变更的，需与银行重新签订账户管理协议，并同时办理预留印鉴变更手续。
C、开户单位法定代表人发生变更的，不需要与银行重新签订账户管理协议，原预留印鉴是否变更由开户单位自行决定。
D、开户单位法定代表人发生变更的，需要与银行重新签订账户管理协议，原预留印鉴是否变更由开户单位自行决定。


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221、多项选择题  异地建筑施工及安装单位申请开立临时存款账户，应向银行出具其营业执照正本或其隶属单位的营业执照正本，以及（）。

A、施工及安装地建设主管部门核发的许可证或建筑施工及安装合同
B、临时经营地工商行政管理部门的批文。
C、其基本存款账户开户许可证正本（或开户核准通知书正本）
D、以上皆是


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222、问答题  请简述解除口头挂失的应如何处理。


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223、多项选择题  会计人员接到拟做贴现的银行承兑汇票后应（）。

A、通过专用仪器鉴别承兑汇票的真伪
B、严格按照支付结算办法的有关规定对票据进行审查
C、按照人民银行票据业务查询查复办法规定的流程对票据（银行承兑汇票）的真实性向承兑行进行查询
D、审查背书是否符合规定


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224、问答题  请简述上海银行受理农商行如意卡存取款的基本原则。


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225、问答题  请简述网点值班人员接库的工作要求。


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226、问答题  客户于2007年11月1日存入定期1000元，存期三年，存款当日三年定期利率为5.22%，利息税率为5%。后自2008年10月9日起国家免征利息税。请问若客户于2010年3月10日支取，实际存款天数和支取时应该支付的本息金额各为多少？（请写明计算经过，活期利率0.36%）


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227、单项选择题  CDS机具流水账由各单位自行保管，保管期限为（）。

A、十五年
B、十年
C、五年
D、一年


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228、单项选择题  上海银行宁波分行的SWIFT代码是（）。

A、BOSHCNSHAB
B、BOSHCNHS
C、BOSHCNSHNBA
D、BOSHCNSHNJA


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229、单项选择题  每日接送现金应由双人值班，值班员接到送库人员送来全部库款箱后，应将库款箱放置于（）。

A、营业厅内
B、录像监控的钢箱（库房）
C、任意监控录像区域
D、网点任意区域均可


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230、单项选择题  票据被拒绝承兑、拒绝付款或者超过付款提示期限的，不得背书转让；若转让的，（）应当承担票据责任。

A、背书人
B、出票人
C、收款人
D、银行


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231、问答题  1月4日，A客户到上海银行办理单位通知存款开户，开户金额100万元；1月18日，客户到上海银行来支取存款，支取日人行通知存款利率为1.35％，活期利率为0.36％，请计算上海银行应付给客户的利息金额。


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232、多项选择题  会计档案可采用（）等方便实用、易于保管的介质保存。

A、纸
B、磁介质
C、光盘
D、缩微胶片


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233、多项选择题  浮动利率的贷款利率实行（）。

A、一季一定
B、一月一定
C、按合同约定频率
D、以上都不是


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234、单项选择题  网点应落实人员坚持查库制度，坚持（）进行库存检查，并在库存登记簿上做好记录。

A、每周定时
B、每周不定时
C、每月定时
D、每月不定时


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235、单项选择题  下述业务中不能通过个人网上银行办理的是（）。

A、自助缴费
B、购买国债
C、购买基金业务
D、活期转存定期


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236、单项选择题  若转贴现的商业汇票到期未收回，支行接总行通知后首先向原借款人扣收票款，如余额不足则进行逾期贷款入账处理，起息日为（）。

A、贴现票据到期日
B、原贴现贷款发放日
C、原贴现贷款到期日
D、转贴现贷款发放日


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237、多项选择题  识别或重新识别客户身份的措施，除了核对有效身份证件或其他身份证明文件外，还可以采取下列（）措施。

A、向公安、工商行政管理部门核实
B、实地查访
C、回访客户
D、要求客户补充其他身份资料或者身份证明文件。


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238、多项选择题  下列（）会计档案必须永久保管。

A、空白重要凭证登记簿
B、库存现金登记簿
C、冻结登记簿
D、挂失登记簿


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239、问答题  为加强对开立、变更备案类账户的信息审核，应对账户管理系统显示的存款人基本存款账户信息中的哪些关键信息进行核对？


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240、单项选择题  《外币票据托收申请书》一式（）联，分支行将第（）交到总行外汇业务部。

A、3，1
B、3，2
C、2，2
D、2，1


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241、问答题  请简述内部账户系统未销账查询对账的要求。


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242、问答题  在假币收缴过程中，若持币人不愿在《假币收缴凭证》上留下身份证号码和在持有人签字栏签字的，应如何处理？


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243、单项选择题  对于已受理尚未建档的预留印鉴，如客户需要更换的，应严格按（）手续操作。

A、新开户
B、印鉴变更
C、销户
D、不予受理


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244、多项选择题  存在下列（）情况的，存款人可开立临时存款账户。

A、设立临时机构
B、异地临时经营活动
C、房屋维修资金账户
D、注册验资


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245、单项选择题  售汇业务是指（）业务。

A、外汇兑换外汇
B、外汇兑换人民币
C、人民币兑换外汇
D、外汇宝


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246、单项选择题  下列（）部门负责会计主管的委派、任免、交流、考核工作。

A、总行营运管理部
B、总行会计结算部
C、所在分、支行行长室
D、所在分、支行会计管理部门


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247、多项选择题  抵质押品须经下列（）有权人审批后方可调阅。

A、行长
B、分管行长
C、会计结算部经理
D、路支行负责人


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248、单项选择题  柜员收缴假币时，必须当场将假币进行换人复核，应当客户面在假币上加盖（）。

A、假币收缴专用章
B、“假币”章
C、全兑章
D、半兑章


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249、多项选择题  2010版票据中，可以检测到激光点的区域有（）。

A、行徽
B、票号花团
C、主题图案
D、红水线


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250、多项选择题  下列（）情况属于核算一般差错。

A、开户资料不全，未按规定开立和使用账户。
B、未按规定使用结算用具。
C、未按规定保管、使用开机口令、操作密码。
D、会计凭证、报表、账簿未按规定装订或档案资料不全。


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251、单项选择题  各营业网点在办理（）时，不需要通过商业汇票管理系统查询票据的相关信息。

A、纸质商业汇票的贴现
B、纸质商业汇票的转贴现
C、纸质商业汇票的挂失止付
D、纸质商业汇票的质押


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252、单项选择题  电子国债投资者在上海银行开立国债托管账户时，应遵循实名制原则，介质为（）。

A、申卡电子借记卡
B、活期一本通
C、申卡借记卡
D、申卡信用卡


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253、单项选择题  指纹管理产生的系统操作任务书、员工指纹采集表，专夹保管、按月装订、入档保管，保管期限为（）。

A、永久
B、长期
C、15年
D、5年


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254、单项选择题  总行现金中心以及挂靠本行金库办理领、解现业务的网点在每日营业终了时，应由专人负责核对本网点（）科目发生额和余额，确保在途现金及时结转清零。

A、110科目
B、114科目
C、101－002科目
D、101－001科目


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255、问答题  柜面捡拾的存折如果可通知到客户，该作如何处理？


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256、单项选择题  网点应严格执行现金库箱“双人会同”装开箱制度，库箱钥匙（）。

A、双人共同保管
B、分人掌管
C、由网点负责人保管
D、以上皆可


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257、问答题  请写出通过小额支付系统兑付的单位客户华东三省一市汇票兑付时出票行的会计分录。


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258、多项选择题  个人网上银行涉及账务处理的业务包括（）。

A、公用事业费缴费
B、基金业务
C、理财业务
D、活期存款账户转贷记卡账户


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259、单项选择题  负责制定和修订总账、报表系统用户管理办法，每年定期或不定期检查总账、报表系统用户的使用情况和本行总账账务调整的是（）部门。

A、总行营运管理部
B、总行会计结算部
C、总行信息技术部
D、总行产品开发部


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260、单项选择题  外国驻华机构申请开立基本存款账户时，应向开户银行出具下列（）材料。

A、企业法人营业执照
B、企业营业执照
C、国家登记机关颁发的登记证
D、国家有关主管部门的批文或证明


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261、单项选择题  上缴或客户领取自助机具吞没卡会计分录为（）。

A、收：703
B、付：703
C、收：713
D、付：713


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262、多项选择题  下面属于各币种清算的代码是（）。

A、ABA；NO
B、BSB；NO
C、SC；NO
D、BL；NO


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263、多项选择题  以下业务中，需要要客户身份证件进行联网核查的有（）

A.单位开立、变更、撤销人民币单位银行结算账户及变更客户预留印鉴。
B.个人开立、变更、撤销个人银行结算账户、个人储蓄账户业务；批量开立的个人银行结算账户激活业务；
C.个人账户挂失、个人账户密码修改、重置业务。
D.个人申请签发银行本、汇票业务及支票、本票、汇票持票人为个人的提示付款业务。
E.个人汇兑业务（含上海地区个人贷记业务）。


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264、问答题  开户单位因印鉴使用说明较复杂，而无法直接在印鉴卡上注明的，应如何办理？


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265、问答题  出票行签发银行汇票时，接柜岗/录入岗的主要职责有那些？


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266、单项选择题  上海银行收到一笔境内划款，收款人为境内居民，款项性质注明NRAPAYMENT，该笔汇款上海银行（）申报。

A、要
B、不要
C、不确定，需向付款银行查询
D、不确定，需向客户查询


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267、单项选择题  营业机构为存款人开立个人银行账户时，应要求存款人出具有效证件，以下不属法定有效证件的是（）。

A、居民身份证或临时身份证
B、社会保障卡
C、居住在境内或境外的中国籍的华侨，可出具中国护照
D、港澳居民往来内地通行证


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268、单项选择题  利生利通知存款的起存金额为（），以（）递增。

A、5万，100元
B、10万，1000元
C、5万，1000元
D、5万，1万元


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269、单项选择题  境外个人非手持现钞结汇只凭身份证件办理的业务为（）。

A、每天累计不超过等值5000美元
B、单次不超过等值5000美元
C、每年累计不超过等值50000美元
D、没有金额限制


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270、单项选择题  网点一次发现假外币数量达（）张以上（含），应及时向当地公安机关报案，并将收缴情况及时上报总行会计结算部。

A、2
B、3
C、4
D、5


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271、多项选择题  简易库房存放的过夜库存现金仅限于少量（）。

A、五元纸币
B、辅币
C、残破币
D、一元硬币


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272、单项选择题  支行会计结算部应（）组织一次简易库房制度执行情况的检查。

A、每周
B、每月
C、每季
D、半年


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273、问答题  对于电子商业承兑汇票承兑人在票据到期后收到提示付款请求，且在收到该请求次日起第3日（遇法定休假日、大额支付系统非营业日、电子商业汇票系统非营业日顺延）仍未应答的，上海银行应如何处理。


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274、多项选择题  下列关于利生利通知存款的表述，正确的有（）。

A、最低起存金额为五万元。
B、以千元递增。
C、只能全额支取。
D、最低留存金额等值人民币五万元。


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275、多项选择题  柜员在受理单位借记卡主（附属）卡正式挂失时，应审核（）。

A、是否有单位授权其办理挂失的证明
B、是否为单位法定代表人前来办理
C、是否为持卡本人办理
D、是否提供来人有效身份证件


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276、多项选择题  总行已经清分到支行的一笔私人外汇汇入汇款，收款人账号户名都正确但客户资料内没有联系电话，支行可以（）。

A、根据客户资料内的联系地址发挂号信通知收款人。
B、头寸划回总行，并填写外汇汇入汇款项下查询修改转汇和退汇业务操作申请书办理退款手续。
C、暂不处理，等待收款人来查询。
D、填写外汇汇入汇款项下查询修改转汇和退汇业务操作申请书，通过总行向汇款人查询。


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277、多项选择题  在指纹管理系统中，下列（）用户不需要指纹登录。

A、超级用户
B、总行系统管理员
C、全行管理员
D、分行高级管理员


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278、问答题  请简述预留印鉴样本调阅基本规定。


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279、单项选择题  目前，上海银行兑付美元旅行支票的费率是（）。

A、7.5‰
B、10‰
C、12‰
D、15‰


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280、单项选择题  网点收到领现实物核对无误后，通过领现交易记账，并在报单贷方联打印交易记录。其会计分录为（）。

A、借：101－001库存现金（领现网点）；贷：101－002运送中现金（金库-代理柜）
B、借：101－002运送中现金（金库-代理柜）；贷：101－001库存现金（领现网点）
C、借：101－001库存现金（领现网点）；贷：101－001库存现金（金库-代理柜）
D、借：101－002运送中现金（金库-代理柜）；贷：101－002运送中现金（领现网点）


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281、多项选择题  柜员在承兑前收到客户主动划付的保证金，应审核进账凭证上是否注明（）。

A、承兑合同编号
B、承兑金额
C、保证金比例
D、手续费


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282、单项选择题  对人民法院依法冻结、扣划被执行人在金融机构的存款，金融机构应当立即予以办理，以下描述不正确的是（）。

A、不得再扣划应当协助执行的款项用以收贷收息。
B、不得为被执行人隐匿存款。
C、立即通知当事人，告知扣划情况。
D、不得为被执行人转移存款。


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283、单项选择题  柜员现金收付、整点、保管过程中发生现金短款应于（）进行挂账处理。

A、177科目
B、277科目
C、191科目
D、291科目


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284、问答题  简述对私权限业务有哪些。


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285、单项选择题  支付密码器自停用日起（）内，申请人可申请重新启用；自停用日起（）后，系统将进行挂失处理，已挂失的支付密码器不能再启用。。

A、60天，60天
B、30个工作日，30个工作日
C、30天，30天
D、60个工作日，60个工作日


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286、多项选择题  下列关于贴现票据的保管描述正确的有（）。

A、贴现票据需设专职双人保管。
B、贴现票据应保管在简易库房专用钢箱内。
C、特殊情况下可保管在监控范围下的保险箱内。；
D、特殊情况下可直接保管在钢箱内。
E、营销部门交回实地查询的票据时，柜员应双人重新审核后保管。


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287、多项选择题  上海银行代销的都市旅游卡面额包括（）。

A、100
B、500
C、1000
D、2000


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288、单项选择题  单位通知存款部分支取后剩余10万元，剩余部分应按下列（）处理。

A、由签发银行按原开户日计算存期，开具新“证实书”。
B、对账户做清户处理，按清户日挂牌活期利率计息，办理支取手续并销户。
C、对账户做清户处理，如部分支取时已通知的，按清户日挂牌通知存款利率计息。
D、对账户做清户处理，按清户日挂牌通知存款利率计息，办理支取手续并销户。


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289、单项选择题  农商行如意卡在上海银行柜面日取款不得超过（）万元（含），累计不超过（）万元（含）。

A、10，20
B、10，50
C、5，20
D、5，50


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290、多项选择题  考虑客户的行业特点或账户属性，下列属于低风险客户的是（）。

A、各级党政机关、国家权力机关
B、非盈利社会事业单位
C、律师事务所
D、宗教团体
E、金融机构


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291、单项选择题  除储蓄、已纳入工资手册管理的工资性支出和农副产品采购支出外，各单位对单笔或当日累计超过（）万元（含）的现金支取，应要求开户单位填写《大额现金支取登记审批表》。

A、1
B、5
C、10
D、50


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292、多项选择题  当存款人发生下列（）事项的变更时，开户银行应根据存款人的变更申请及时办理账户变更手续。

A、存款人的账户名称
B、单位的法定代表人或主要负责人
C、地址、邮编、电话
D、注册资金
E、证明文件编号


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293、单项选择题  以下需要授权的业务是（）。

A、修改密码
B、借记卡升级换卡
C、配折卡销卡
D、删除业务


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294、多项选择题  以下（）业务，客户可凭委托人和受托人的有效身份证件、委托人的授权书，委托任何他人办理。

A、境内个人年度总额内购汇
B、境外个人年度总额内结汇
C、境内个人从外汇储蓄账户中汇出10，000美元
D、境外个人从外汇储蓄账户中汇出1，000，000美元


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295、问答题  工会组织可申请开立哪些性质的银行结算账户，如何判别？


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296、单项选择题  上海市2010版银行本票左边款处印制的内容为（）。

A、付款期限壹个月
B、提示付款期限自出票之日起壹个月
C、付款期限贰个月
D、提示付款期限自出票之日起贰个月


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297、多项选择题  《个人外汇管理办法》中的“境外个人”是指（）。

A、外国公民（包括无国籍人）港澳同胞
B、港澳同胞
C、台湾同胞
D、持中国护照的中国自然人


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298、单项选择题  银行承兑汇票发生垫款时，应每日按（）计收利息。

A、万分之三
B、万分之四
C、万分之五
D、万分之六


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299、单项选择题  关于单位通知存款的开户手续中，下列（）是错误的。

A、存款人必须提交的资料包括：加盖预留印鉴的“申请书”、来人身份证件和营业执照。
B、“申请书”上必须写明“1天通知或7天通知”字样，以明确通知存款品种。
C、“开户证实书”上加盖签证章（或业务公章）。
D、“开户证实书”账户卡联及申请书按序排列，专人专夹保管。


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300、问答题  简述抵押及质押品实物或权证的保管及调阅手续。


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