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银行柜员考试：外汇管理找答案（题库版）
2020-06-14 04:30:34 来源:91考试网 作者:www.91exam.org 【大 中 小】
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1、单项选择题  外债还本付息专用账户支出为归还（），需经外汇局逐笔审核。

A、外债合同金额
B、外汇贷款
C、外债本息
D、保证金


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2、问答题  在什么情况下，境内居民可进行外币资金划转，作为银行柜员，必要的手续有哪些？


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3、单项选择题  USD/JPY银行报价为124.50/80，该报价中美元的单位是多少（）。

A、100美元
B、10美元
C、1美元
D、1000美元


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4、问答题  光票托收的审核要点有那些？


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5、单项选择题  对于列入“关注名单”的个人，银行应自列入之日起当年及以后（）内，拒绝为其办理电子银行个人结售汇业务。

A、1年
B、2年
C、3年
D、5年


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6、填空题  外汇业务会计科目的分类同人民币业务会计科目分类相同，划分为表内科目和（）两种。


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7、单项选择题  金融机构外汇从业人员有骗购外汇行为且数额在（）万美元以上的，给予开除处分。

A、5
B、10
C、20
D、50


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8、多项选择题  下列哪些与资本项目有关的收入，外汇指定银行需凭外管局核准件办理售付汇手续。（）

A、直接债务利息
B、担保费
C、融资租赁租金
D、不动产的转让收入


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9、多项选择题  为提高个人本外币兑换业务的服务水平，满足日益增长的个人本外币兑换需求，国家外汇管理局决定在哪些城市开展个人本外币兑换特许业务试点。（）

A.北京
B.天津
C.上海
D.深圳
E.广州


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10、单项选择题  银行根据实际需要进行规避风险性境外衍生工具交易须经哪个部门批准。（）

A、中国人民银行
B、国家外汇管理局
C、外汇银行总行


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11、单项选择题  境内个人向境外单笔支付等值（）美元以上的服务贸易、收益、经常转移和部分资本项目外汇资金，应按国家有关规定向税务主管部门申请办理《税务证明》。

A、5000
B、1万
C、3万
D、5万


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12、多项选择题  以下哪些属于中国居民个人范畴？（）

A、中国自然人
B、在美留学的中国人
C、在华留学的美国人
D、中国驻美大使馆领事


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13、多项选择题  以下不属于间接申报申报范围的情况包括（）。

A、汇路原因引起的跨境收支
B、银行自身以及银行之间发生的跨境收支
C、银行卡项下从境外收到的款项和对境外支付的款项
D、非银行机构和个人的外币现钞存取


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14、多项选择题  适宜于国际保理业务的国际结算方式是（）。

A.信用证
B.付款交单（D/P）
C.承兑交单（D/A.
D.赊销


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15、单项选择题  （）为筹建外商投资企业汇入的外汇，支出为经外汇局批准筹建企业的开办费及相关支出。

A、驻华机构外汇账户
B、旅游项下外汇账户
C、免税商品外汇账户
D、临时专用外汇账户


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16、单项选择题  进行预收货款联网核查时，，出口收汇联网核查系统显示的“预收货款”栏显示的额度要（）.

A、大于预收货款划转金额
B、等于预收货款划转金额
C、大于或等于预收货款划转金额
D、小于预收货款划转金额


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17、多项选择题  根据《中华人民共和国外汇管理条例》，金融机构办理经常项目资金收付，未对交易单证的真实性及其与外汇收支的一致性进行合理审查的，由外汇管理机关（）。

A.责令限期改正
B.没收违法所得
C.并处20万元以上100万元以下的罚款
D.并处30万元以下的罚款
E.情节严重或者逾期不改正的，责令停止经营相关业务


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18、填空题  区内企业之间以及保税区之间的交易，可以以外币计价结算，也可以以（）计价结算。


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19、多项选择题  境内机构的（）等基本情况发生变更时，应及时到外汇局办理基本信息变更手续。

A、名称
B、性质
C、人员
D、组织机构
E、营业执照


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20、判断题  对公单位（包括银行）跨境支付，应当按照国际收支统计申报的有关规定办理国际收支统计申报手续。


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21、单项选择题  银行个人外汇买卖价差是指（）两个价格之差。

A、收盘价与开盘价
B、远期价与即期价
C、最高价与最低价
D、卖出价与买入价


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22、填空题  个人结售汇按交易主体分为（）和境外个人结售汇。


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23、多项选择题  境外个人结汇时姓名输入可以用（）文字录入。

A.英文名
B.拼音
C.汉字


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24、单项选择题  自（）起，银行出口收汇专用时，必须在上面注明该笔出口收汇所对应的涉外收入申报单号码。

A、2002年1月1日
B、2003年2月1日
C、2003年1月1日
D、2007年2月1日


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25、单项选择题  在信用证业务中，与开证行承担相同付款责任的银行是（）.

A、保兑行
B、付款行
C、议付行
D、偿付行


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26、多项选择题  根据UCP600，多式联运提单可以由（）签署。

A、船长
B、船东
C、承运人
D、船长的具名代表
E、船东的具名代表
F、承运人的具名代表


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27、判断题  个人可以委托其直系亲属代为办理年度总额内的购汇、结汇业务。代办时，应分别提供委托人和受托人的有效身份证件、委托人的授权书、直系亲属关系证明。


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28、多项选择题  目前代兑机构可买入旅行支票品牌有（）。

A、VISA
B、花旗
C、万事达
D、美国运通


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29、单项选择题  定活互转中，定期转活期（）部分资金划转，活期转定期（）部分资金划转。

A.能，能
B.不能，不能
C.不能，能
D.能，不能


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30、单项选择题  “待结汇账户”的设立是为加强（）出台的管理制度。

A、经常项目外汇资金流入
B、经常项目外汇资金流出
C、资本项目外汇资金流入
D、资本项目外汇资金流出


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31、名词解释  预收货款


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32、单项选择题  对于境外直系亲属救助、缴纳国际组织会费、境外邮购等有实际用汇需求但没有出境行为的购汇指导性限额，由等值3000美元调整为等值（）美元。

A、10000
B、8000
C、5000
D、6000


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33、填空题  信用证通知的业务代号是（）.


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34、单项选择题  以下违反了《国际收支统计申报办法》细则行为中，罚款金额由外汇局根据违法情节轻重确定，但最高不超过3万元人民币的是（）.

A、逾期未履行申报或申报信息传送义务的；
B、造成国际收支统计申报信息遗失的；
C、误报、谎报、瞒报国际收支交易的；
D、阻挠、妨碍或破坏外汇局对国际收支申报信息进行检查、审核的


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35、单项选择题  银行应当于每月初（）内将上月办理区内企业购汇情况包括企业名称、人民币资金来源、购汇金额、用途等上报区内企业所在地外汇局。

A、5个工作日；
B、10个工作日；
C、3个工作日；
D、15个工作日；


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36、判断题  对不需要办理申报的出口收汇，银行应在专用联上编写该银行收汇专用章，并注明相应的收汇资金来源。


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37、单项选择题  商投资企业在办理资本金结汇时，若当笔申请用途为“备用金”时，不可以支付以下哪些用途（）。

A、日常办公用品
B、饭堂膳食费
C、差旅费
D、货款


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38、多项选择题  收妥待运提单必须在提单上批注（）才能满足货物已装船的要求。

A、ONBOARD字样
B、装船日期
C、已装船船名
D、实际装货港


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39、单项选择题  在中国传统文化中，诚信在本质上是以（）为支撑的。

A.法律
B.道德
C.产权


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40、单项选择题  世界上第一家信用评估公司于1841年成立于（）。

A.英国
B.美国
C.加拿大


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41、单项选择题  个人年度总额内购汇、结汇，可以委托其（）代为办理。

A.表兄
B.配偶
C.朋友
D.兄弟姐妹


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42、多项选择题  下列情况中无需纳入个人结售汇系统的是（）。

A、通过外币代兑点发生的结售汇
B、通过银行柜台尾零结汇、转利息结汇等小于等值100美元（含）的结汇
C、外币卡境内消费结汇
D、境外通过自助银行设备提取人民币现钞
E、境内卡境外使用购汇还款


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43、单项选择题  办理远期结售汇/人民币与外币掉期业务应向客户收取保证金，其中7至12个月（含12个月）期限的售汇收取比例为（）。

A、1%
B、2%
C、3%
D、5%


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44、填空题  算日营业终了后，将各外币的‚外汇买卖‛科目余额，不论汇钞一律按决算牌价折成人民币，与原该货币的外汇买卖账上的人民币余额进行对比，如有差额，则为本年度该（）。


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45、单项选择题  金融机构标识码是唯一标识金融机构总行（总公司）及其分支机构的代码，每个总行或分支机构均拥有一个唯一的（）金融机构标识码。

A、12位
B、13位
C、14位
D、16位


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46、多项选择题  已授权办理资本金结汇的银行资本金结汇时，企业须提供以下哪些资料（）.

A、资本金结汇后的人民币资金用途证明文件。
B、支付命令函
C、IC卡外汇登记证
D、会计师事务所出具的最近一期验资报告


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47、单项选择题  经批准经营外汇业务的金融机构的工作人员，以营利为目的，在国家规定的交易场所以外非法买卖外汇，数额在10万美元以上或者违法所得在3万元人民币以上的，给予（）处分。

A、警告
B、记过
C、撤职
D、开除


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48、多项选择题  以下关于境内个人对外投资的说法正确的是（）。

A、境内个人对外直接投资符合有关规定的，经外汇局核准可以购汇或以自由外汇汇出，并应当办理境外投资外汇登记
B、境内个人购买B股，进行境外权益类、固定收益类以及国家批准的其他金融投资，应当按相关规定通过具有相应业务资格的境内金融机构办理
C、境内个人向保险经营机构支付外汇人寿保险项下保险费，可以购汇或以自由外汇支付
D、境内个人在境外获得的合法资本项目收入经外汇局核准后可以结汇
E、境内个人向境外提供贷款、借用外债、提供对外担保和直接参与境外商品期货和金融衍生品交易，应当符合有关规定并到外汇局办理相应登记手续


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49、单项选择题  营外汇业务的金融机构未按照规定办理国际收支申报的，按照《金融违法行为处罚办法》第二十五条的规定正确的处罚办法是（）.

A、给予警告，并处8万元以上50万元以下的罚款；对该金融机构直接负责的高级管理人员、其他直接负责的主管人员和直接负责人员，给予记过直至开除的纪律处分；情节严重的，对该金融机构直接负责的高级管理人员，给予撤职直至开除的纪律处分。
B、给予警告，并处5万元以上30万元以下的罚款；对该金融机构直接负责的高级管理人员、其他直接负责的主管人员和直接负责人员，给予记过直至开除的纪律处分；情节严重的，对该金融机构直接负责的高级管理人员，给予撤职直至开除的纪律处分。
C、给予警告，并处5万元以上30万元以下的罚款；对该金融机构直接负责的高级管理人员、其他直接负责的主管人员和直接负责人员，给予记过直至开除的纪律处分；情节严重的，对该金融机构直接负责的高级管理人员，给予调离该岗位的纪律处分；
D、给予警告，并处8万元以上50万元以下的罚款；对该金融机构直接负责的高级管理人员、其他直接负责的主管人员和直接负责人员，给予记过直至开除的纪律处分；情节严重的，对该金融机构直接负责的高级管理人员，给予调离该岗位的纪律处分；


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50、单项选择题  经批准经营外汇业务的金融机构在办理结汇、售汇、付汇和开户业务中，因过失导致他人骗购外汇、非法套汇或者逃汇，数额不满（）万美元的，对负有直接责任的主管人员和其他直接责任人员给予警告、记过或者记大过的纪律处分。

A、5
B、10
C、50
D、100


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51、单项选择题  目前，外汇局鼓励引导个体工商户通过开立（）办理贸易项下外汇收支。

A、外汇储蓄账户
B、个人储蓄账户
C、个人结算账户
D、个人外汇账户


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52、单项选择题  境内居民个人向银行缴纳自费出境学习保证金的金额为（）人民币。

A、1000元
B、2000元
C、5000元
D、10000元


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53、单项选择题  银行出具的非融资性对外担保，履约时（）。

A、由银行自行对外履约
B、由外汇局逐笔核准履约
C、银行逐笔报备外汇局后履约


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54、单项选择题  开户金融机构应当在每月初起个工作日内，将‚账户开立核准件‛第四联报开户所在地外汇局。（）

A、3
B、5
C、7
D、10


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55、单项选择题  关于青岛市联社外汇资金管理，下列说法错误的是（）.

A、结售汇业务，要分币种分别设臵明细账户核算，并经常匡算损益，避免因汇率波动造成损失。
B、结售汇项下的外汇敞口应控制在各行应根据业务的实际情况核定的结售汇项下外汇头寸限额内。
C、超出外汇敞口限额的部分，按规定应当天平盘，超过额度范围时，应经有权签字人签字审批。
D、农村合作银行应按外汇交易业务的种类，建立健全各项内控制度，明确规定交易权限及敞口数额等。


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56、单项选择题  “银行对客户结售汇大额交易”报备内容中资本项目下单笔结汇或售汇金额超过等值（）万美元的交易，同一客户月内累计结汇或累计售汇金额超过等值（）万美元。

A、500 500
B、500 1000
C、1000 2000
D、500 2000


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57、填空题  客户申请办理出口押汇时，经办行可以办理（）和跟单托收项下的出口押汇。


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58、单项选择题  按最新规定，对境外机构支付等值（）美元（含）以下的服务贸易项下费用，境内机构和个人凭合同（协议）或发票（支付通知书）办理购付汇手续。

A、1万
B、5万
C、10万
D、20万


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59、多项选择题  外币旅行支票的代售对象有（）。

A、境内机构
B、驻华机构
C、境内个人
D、境外个人


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60、单项选择题  在全部单据中起中心作用的是（）。

A、装箱单
B、提单
C、发票
D、保险证明


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61、多项选择题  境内机构非法使用外汇行为的，有（）。

A、以外币在境内计价结算
B、违反规定办理境内外汇划转
C、非法结汇
D、擅自将外汇存放境外


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62、单项选择题  在对外贸易中，以（）计价结算、清偿，一般不存在因汇率发生变动而蒙受损失的可能。

A.外币
B.本币
C.软币
D.硬币


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63、单项选择题  （）收入为境内货主、货代公司、船代公司及无船承运企业的国际海运费及相关费用，境外的国际海运费及相关费用。

A、国际运输专户
B、国际货运代理专户
C、无船承运企业外汇专户
D、国家有关部门设立的专户


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64、单项选择题  （）项目是指国际收支中经常发生的交易项目，包括进出口贸易，运输、旅游等非贸易收支，以及与国际组织往来、无偿援助和捐赠等无偿转让。

A、资本项目
B、经常项目
C、资产项目
D、经济项目


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65、多项选择题  下列哪类业务可出具出口收汇核销专用联？（）

A、转口贸易外汇收入
B、资本金结汇
C、从离岸账户收回出口货款
D、出口保理项下出口货款


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66、单项选择题  BANCS系统中，光票托收前台入口交易为（）。

A、58010
B、58070
C、58060
D、58061


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67、单项选择题  外币光票托收业务的相关资料要专卷保管，纸质档案保管期为业务终了后（）年，电子凭证和数据要永久保留。

A、3
B、5
C、10
D、20


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68、名词解释  经常项目项下非经营性外汇


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69、单项选择题  境外个人结汇时，结汇资金属性不能为（），只适用我国境内居民。

A.旅游
B.金融和保险服务
C.咨询服务
D.职工报酬和赡家款


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70、填空题  经办行国际业务、会计部门必须按规定在保证金科目下按客户设立（）专户，并在该专户下按业务申请书建立一一对应关系（每笔保证金只能用于支付相应信用证或提货保函向下的款项）


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71、单项选择题  未经批准擅自经营结汇、售汇业务的，由外汇管理机关责令改正，有违法所得的，没收违法所得，违法所得50万元以上的，并处违法所得1倍以上（）以下的罚款。

A.3倍
B.4倍
C.5倍


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72、填空题  跟单托收是指收款人开立汇票并附有货运单据，凭跟单汇票委托银行向付款人收取货款的一种贸易结算方式。又分为（）（D/P）和承兑交单（D/A）。


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73、单项选择题  营业准备工作主要包括开机签到、（）、请领重要空白凭证和现金、公布利率等。

A.打印临时轧账单
B.请领尾箱
C.核点现金和重要空白凭证账
D.请领综合柜员尾箱


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74、单项选择题  自2008年7月14日起，企业新签约出口合同中含预收货款条款和合同中未约定而实际发生预收货款的，应在合同签约之日起或实际收到预收货款之日起个工作日内，办理预收货款合同登记手续，企业合同中未约定而实际收到预收货款的同时办理10预收货款提款登记手续。企业按合同约定收到预收货款之日起个工作日内，办理预收货款提款登记手续。（）

A、15，15
B、15，30
C、10，10
D、10，15


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75、单项选择题  下列那些居民个人外汇收入，不属于经常项目收入？（）

A、专利、版权
B、利润、红利
C、向国外亲属借款
D、遗产


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76、单项选择题  境内居民个人以自有外汇资金购买商业银行代客境外理财产品的，不得直接使用外币现钞，应使用（）。

A.本人存放于境内银行的外币现钞存款
B.本人存放于境内银行的外币现汇存款
C.以上都可以


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77、单项选择题  信托公司在国家外汇局批准的投资付汇额度范围内，可向投资者推介（）受托境外理财集合信托计划。

A.人民币
B.外币
C.A或B


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78、多项选择题  企业办理一次结汇金额在20万美元（含）以上资本金结汇业务，应如何处理（）。

A、可以不要求企业提供支付命令
B、直接将经资金进入企业人民币账户
C、向指定收款人支付
D、要求企业提供有关结汇用途的书面支付命令


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79、单项选择题  一个网点只能设置一个（），按一个台席一个尾箱的原则设置普通柜员尾箱并与实物尾箱相对应。

A.系统尾箱
B.普通柜员尾箱
C.实物尾箱
D.综合柜员尾箱


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80、单项选择题  B客户2009年8月16日开立信用证560000美元，该客户需支付手续费（）.

A、820美元，
B、840美元，
C、880美元，
D、900美元。


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81、单项选择题  个人外汇结算账户的开立使用按（）账户进行管理。

A、机构
B、个人
C、经常
D、机构或个人


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82、判断题  境内个人手持外币现钞汇出境外当日累计超过等值1万美元的，凭本人有效身份证件办理。


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83、多项选择题  境内注册的企业，其从事（）等其他特殊方式贸易时发生的预收货款或延期付款均需办理贸易项下外债登记。

A、一般贸易
B、加工贸易
C、转口贸易
D、保税货物贸易


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84、名词解释  境内个人


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85、单项选择题  机构对其开立的金融机构往来账户进行销户时凭机构（）办理。

A、开户申请书
B、通知书
C、撤销账户申请书
D、外汇经营许可证


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86、单项选择题  国务院办公厅《关于社会信用体系建设的若干意见》强调，社会信用体系建设要以法制为基础，信用制度为核心，以健全信贷、纳税、合同履约及（）信用记录为重点。

A.证券业
B.外汇管理
C.产品质量


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87、多项选择题  下列属于国际货运代理专户使用范围的是（）。

A、代理国际货运业务的运费收入
B、代理国外船务代理业务的国外船东费用收入
C、支付给国外船东的运费
D、支付给国外货运代理、船务代理部门的运费
E、退回国外船东或按国外船东指令将多余款转汇至其他代理公司


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88、单项选择题  若USD/JPY报价为124.00/124.30，EUR/USD报价为0.9870/0.9890，则按照交叉汇率的计算方法，EUR/JPY的报价应为（）。

A、125.38/125.94
B、125.63/125.68
C、122.39/122.93
D、122.50/122.80


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89、单项选择题  根据《反洗钱法》有关规定，客户要求将调查所涉及的账户资金转往境外的，经国务院反洗钱行政主管部门负责人批准，可以采取临时冻结措施，临时冻结不得超过（）。

A、二十四小时，
B、四十八小时，
C、七天，
D、十五天。


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90、问答题  银行申请核定或者调整结售汇综合头寸限额，应向外汇局提交哪些资料？


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91、单项选择题  下列哪个机构是目前负责对大额和可疑外汇资金交易报告工作进行监督管理。（）

A、中国人民银行
B、国家外汇管理局
C、中国反洗钱监测分析中心
D、公安部经济犯罪侦查局


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92、单项选择题  2010年6月，银行为“走出去”企业提供融资性担保，被担保企业如为非贸易型企业，其净资产与总资产的比例不低于（）。

A、10%
B、15%
C、25%


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93、单项选择题  营业日终，需要综合柜员处理的事项不正确的是（）。

A.应收款挂帐使用现金短款交易，普通柜员操作，由综合柜员授权。
B.重要空白凭证确认丢失的应做丢失处理，普通柜员操作，由综合柜员授权。
C.应付款挂账使用现金短款交易，普通柜员操作，由综合柜员授权。
D.网点办理业务的所有柜员全部正式签退后，由综合柜员办理机构签退。


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94、多项选择题  国家税务总局关于服务贸易等项目对外支付提交税务证明有关问题中，下列属于经常转移中非资本转移的是（）.

A、捐赠
B、赔偿
C、偶然性所得
D、税收


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95、多项选择题  非融资性对外担保包括哪几种形式？（）

A、质量担保
B、项目完工责任担保
C、预付款担保、延期付款担保
D、货物买卖合同下的履约责任担保


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96、单项选择题  境外个人旅游购物贸易方式项下的结汇，凭本人有效身份证件及（）办理。

A、合同
B、发票
C、支付证明
D、个人旅游购物报关单


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97、单项选择题  个人信用报告中不应公开下列哪项内容（）。

A.身份数据
B.信用卡记录
C.生活方式


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98、单项选择题  营业日终，柜员应核点现金和重要空白凭证，并根据结存的现金及重要空白凭证进行（）。

A.临时签退
B.正式签退
C.上缴尾箱
D.正式轧账


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99、单项选择题  国家税务总局关于服务贸易等项目对外支付提交税务证明有关问题中，下列不属于服务贸易的是（）.

A、保险服务
B、金融服务
C、运输
D、税收


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100、单项选择题  根据《金融机构大额交易和可疑交易报告管理办法》规定，‚频繁‛系指交易行为营业日每天发生（）以上，或者营业日每天发生持续（）以上.

A、3次、3天，
B、3次、2天，
C、3次、5天，
D、2次、3天。


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101、单项选择题  金融机构未经批准擅自经营结汇、售汇业务的，由外汇管理机关责令改正，有违法所得的，没收违法所得，违法所得（）以上的，没收违法所得，并处违法所得1倍以上5倍以下的罚款；

A、20万元，
B、30万元，
C、50万元，
D、100万元。


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102、单项选择题  外汇兑换水单仅适用于（）。

A、境内个人结汇业务
B、境外个人结汇业务
C、境内个人购汇业务
D、境外个人购汇业务


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103、单项选择题  青岛市各合行应当在每月终了（）日内，将上月签发《携带外币许可证》第二联及统计表报送当地外汇局。

A、3
B、4
C、5
D、10


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104、填空题  客户在开立信用证时就申请叙做进口押汇的，对单证相符的，经有权审批人审批同意后，国际业务部门与申请人签订《进口押汇合同》，并要求申请人出具《（）》。


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105、单项选择题  银行的对外担保余额、境内外汇担保余额及外汇债务余额之和不得超过其自有外汇资金的（）倍。

A、10
B、20
C、15
D、25


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106、填空题  对境内居民个人购汇实行（），年度总额为每人每年万美元。境内居民个人在年度总额内购汇的，凭本人真实身份证明并向银行申报用途后办理；超过年度总额购汇的，经银行审核外汇管理规定的真实需求凭证后办理。


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107、填空题  箱体密封条粘结应平整牢固，门锁（）的启闭灵活，（）。


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108、单项选择题  国际收支中经常项目是指（）。

A.货物、服务、收益及经常转移的交易项目等
B.货物、服务、投资及经常转移的交易项目等
C.货物、服务、外债及经常转移的交易项目等


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109、单项选择题  UCP600规定，对运输单据允许转运，但转运的运输工具可以不同的是（）.

A、多式联运提单与运输行提单；
B、多式联运提单与租船提单；
C、多式联运提单与陆运提单；
D、以上答案都不对；


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110、单项选择题  单位外汇账户根据交易性质可分为？（）

A、待核查账户
B、经常项目外汇账户
C、资本项目外汇账户
D、B+C


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111、单项选择题  发出拒绝付款或拒绝承兑通知后多长时间，提示行将不在承担进一步的责任。（）

A、半天；
B、一至二天；
C、60天；
D、24小时；


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112、单项选择题  外商投资企业资本金账户贷方累计发生额不得超过外汇局核准的账户最高限额的（），且绝对数额不超过等值（）美元（以入账当天的汇率计算）。

A.1%，1万
B.3%，3万
C.1%，3万
D.3%，1万


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113、单项选择题  开证行在11月8日（星期五）收到单据，后发现存在不符点，开证行应在最晚（）提出不符点。

A、11月20日；
B、11月15日；
C、11月19日；
D、11月18日；


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114、单项选择题  当金融机构所在地区的行政区划因不存在或其他原因停用后，对己赋的金融机构标识码，应做（）的处理。

A.维持原状，不予重新赋码
B.按照金融机构标识码的赋码规则，受理后的2个工作日内对其重新赋码
C.按照金融机构标识码的赋码规则，受理后的5个工作日内对其重新赋码
D.按照金融机构标识码的赋码规则，受理后的10个工作日内对其重新赋码


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115、多项选择题  某些经常项下外汇业务，如（）等的经常项下业务仍需外汇管理局审核。

A、跨国公司的归集
B、列入外汇局限制支付名单的企业
C、超过文件规定比例
D、提供文件不符合规定
E、以上都是


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116、单项选择题  经批准经营外汇业务的金融机构工作人员，有逃汇行为且数额不满（）万美元的，给予撤职处分。

A、5
B、10
C、50
D、100


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117、填空题  凡信用证上未明确表示允许转运或不允许转运，应视为（）。


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118、单项选择题  （）在不同的金融机构开立的相同性质经常项目外汇账户之间可以相互划转外汇资金，但转出行必须在汇出凭证上备注栏中加注账户性质。

A、不同境内机构
B、同一境内机构
C、境内机构
D、所有机构


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119、单项选择题  （）指开立有清算账户的账户行，除要求清算账户保留一定存款余额，对该账户采用每日逐笔登记，收付轧抵差额以存款余额的变动来平衡完成清算。

A、国际清算
B、逐笔清算
C、国际结算
D、差错清算


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120、多项选择题  设立创投企业程序办理，下列哪些是正确的说法（）.

A、投资者须向拟设立创投企业所在地省级外经贸主管部门报送设立申请书及有关文件。
B、省级外经贸主管部门应在收到全部上报材料后15天内完成初审并上报对外贸易经济合作部（以下简称审批机构）。
C、审批机构在收到全部上报材料之日起45天内，经商科学技术部同意后，做出批准或不批准的书面决定。予以批准的，发给《外商投资企业批准证书》。
D、获得批准设立的创投企业应自收到审批机构颁发的《外商投资企业批准证书》之日起一个月内，持此证书向国家工商行政管理部门或所在地具有外商投资企业登记管理权的省级工商行政管理部门（以下简称登记机关）申请办理注册登记手续。


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121、单项选择题  单一企业当日累计结汇额超过（）万美元的，银行应于业务结束的下一个工作日以传真形式向外汇局报送《资本金及资产变现帐户资金结汇情况备案表》。

A.20
B.50
C.100
D.200


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122、单项选择题  等值（）美元以下的非贸易售付汇,企业可凭合同或发票等相关单证直接到银行办理,可不再提供税务凭证。

A、3万
B、2万（含）
C、5万
D、5万（含）


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123、单项选择题  外汇账户开户基本资料管理。由（）负责留存、保管

A、会计主管
B、外汇会计经办员
C、外汇会计复核员
D、外汇现金柜员


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124、多项选择题  银行凭以下哪些资料（），可以给外商投资企业开立资本金帐户

A、外汇局开立的电子版资本项目外汇业务核准件
B、企业的申请报告
C、IC卡外汇登记证
D、工商营业执照


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125、多项选择题  原则上每位出境人员不得携带超过等值10000美元外币现钞出境，下列哪些特殊情况，可向外汇局申请（）。

A、人数较多的出境团组
B、出境时间较长或旅途较长的科学考察团组
C、政府领导人出访
D、出境人员赴战乱、外汇管制严格、金融条件差或金融动乱的国家


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126、多项选择题  各行对代兑机构进行清退时，必须将（）收回。

A、原交与代兑机构的铭牌
B、未使用完的水单
C、印章
D、其他银行提供的代兑业务用具


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127、单项选择题  根据个人结售汇业务的规定，境内个人购汇年度总额为（）.

A、每人每年等值5万人民币
B、每人每年等值5万美元
C、每人每年等值1万人民币
D、每人每年等值1万美元


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128、单项选择题  非法结汇的，由外汇管理机关责令对非法结汇资金予以回兑，处违法金额（）以下的罚款。

A.30%
B.40%
C.50%


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129、判断题  个人外汇业务按照交易性质区分境内与境外个人外汇业务。


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130、单项选择题  2010年6月，某银行申请为“走出去“企业提供融资性担保余额指标，外汇局审核标准为（）。

A、原则上不超过银行外汇资本金或营运资金；
B、原则上不超过银行本、外币资本金的一半。
C、原则上不超过银行外汇净资产。


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131、单项选择题  收到企业出口收汇资料后，根据企业填写的《出口收汇说明》在相应的贸易方式下扣减相应的额度。对于企业确已实际出口并收汇，但因出口数据传输时滞原因导致可收汇余额暂时不足的，银行（）.

A、不能为其办理该业务
B、客户向外管局作申请，待外管局同意后才能办理该业务
C、可凭企业承诺说明函先行为企业办理待核查帐户资金结汇或划转，并做好台帐。
D、可以直接为其办理业务


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132、填空题  青岛市农村信用社开办外币储蓄的政策是保护和鼓励储蓄，在此政策基础上，实行‚存款自愿、取款自由、（）、为储户保密‛的原则。


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133、单项选择题  境内机构自汇出前期费用之日起（）内仍未完成境外直接投资项目核准程序的，应将境外账户剩余资金调回原汇出资金的境内外汇账户。所汇回的外汇资金如属人民币购汇的，可持原购汇凭证，到外汇指定银行办理结汇。

A、1个月，
B、3个月，
C、6个月，
D、9个月。


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134、单项选择题  办理外汇交易时，未按照规定提交有效单证或者提交的单证不真实的，对个人可以处（）以下的罚款。

A.30万元
B.10万元
C.5万元


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135、问答题  简述外汇管理对于远期结售汇业务的主要要求。


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136、单项选择题  外商投资企业办理本企业同名同性质账户之间资金划拨，需提供（）.

A、收款账户名称
B、收款账户账号
C、收款账户性质说明
D、收款账户名称和账号


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137、多项选择题  以下关于费用类账户说法正确的是（）。

A、在领取工商行政管理部门发给的公司名称预先核准通知书后,可申请开立该账户
B、不得用于抵押货款
C、结汇和划转需逐笔经外汇局批准
D、在成立外商投资企业后资金可转入资本金账户
E、以上都是


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138、单项选择题  外币储蓄业务由各联社、合作银行报（）批准后方可办理。

A、上级联社；
B、当地人民银行；
C、中国银行业监督管理部门；
D、当地外汇管理局


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139、多项选择题  为确保准确向外管局报送《银行即期结售汇报表》，各行在进行结售汇业务操作时应准确录入结售汇统计分析码。目前涉及个人结售汇业务的统计分析码最末两位为（）。

A、03
B、04
C、05
D、06


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140、填空题  资本金账户的最高限额为（）。


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141、单项选择题  境内机构和个人办理单笔等值3万美元以上（不含等值3万美元）下列哪些项目的外汇资金的对外支付，应向外汇指定银行提交《服务贸易、收益、经常转移和部分资本项目对外支付税务证明》。（）

A、境内机构发生在境外的进出口贸易佣金
B、境外机构从境内获得的股息、红利、利润
C、进口贸易项下境外机构获得的国际运输费用
D、境内机构在境外发生的差旅费


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142、单项选择题  行政机关不需编制、公布哪个项目？（）

A.政府信息公开指南
B.政府信息公开目录
C.限制公开的政府信息


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143、单项选择题  自2008年10月1日起，企业货到付款项下超过（）天（不含）的延期付款，需办理延期付款登记。

A、180天
B、90天
C、150天
D、120天


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144、单项选择题  跨国公司外汇资金集巾运营管理集巾收付汇是指主办企业通过（）集巾代理境内成员企业办理经常项目外汇收支。

A.国际资金主账户
B.国内资金主账户
C.资本金账户
D.经常项目外汇账户


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145、多项选择题  金融机构面临的外汇风险种类主要有（）。

A、外汇买卖风险
B、清算风险
C、信用风险
D、国家风险


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146、单项选择题  延期付款是指企业付汇日期距进口报关单海关签发日期超过（）天.

A、120
B、90
C、80
D、100


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147、单项选择题  （）具体包括单位基本情况表填制和保存情况、银行接口程序是否符合要求、申报信息与实际交易的一致性、申报的及时性和完整性、对纸质涉外收付款凭证填制和保管情况以及银行间接申报内控制度制定及执行情况等进行的核查。

A.非现场核查
B.现场核查
C.直接申报核查


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148、多项选择题  目前我行开办的韩元业务包括（）。

A、韩元现钞兑入
B、韩元现钞兑出
C、韩元存款
D、韩元汇款


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149、多项选择题  对金融机构外汇业务工作人员发现外汇非法行为后，并（），或者有立功表现的，可以从轻、减轻或者免予行政处分或者纪律处分。

A、销毁有关文件、资料和证明材料
B、退出外汇和违法所得
C、主动采取措施避免损失
D、主动交代违反外汇管理规定行为


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150、单项选择题  在国际收支中，判断居民与非居民的唯一标准是（）。

A、交易者的国籍
B、交易者的地域关系
C、交易者的经济利益中心


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151、单项选择题  对进口商来讲，最快最安全的结算方式是（）.

A、托收；
B、信用证；
C、货到付款
D、银行汇票；


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152、单项选择题  如信用证用‘ABOUT’一词来规定装运日期，银行将解释为以规定的所述日期限前后各（）天之内装运。

A、五天；
B、九天；
C、十天；
D、十一天；


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153、单项选择题  开证行以自身名义开证时两个当事人是（）.

A、开证行、申请人；
B、开证行、受益人；
C、议付行、受益人；
D、议付行、申请人；


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154、判断题  公司正式批准成立后，为筹建外商投资企业建立的临时专用外汇账户补交相关证明文件后转为正式资本金账户。


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155、单项选择题  金融机构对发现客户有外汇违法行为的，应及时向（）报告。

A、外汇管理机关
B、发改委
C、外经贸委
D、工商局


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156、多项选择题  一般银行对外清算的渠道有（）。

A、海外分支机构在当地开立可自由兑换的往来账户
B、在货币清算当地大商业银行开立可自由兑换的往来账户
C、在国内开立非本币的其他可自由兑换的往来账户
D、经常项目账户
E、资本项目账户


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157、填空题  备用信用证具有二重性，形式上是（），性质上属于保函。


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158、单项选择题  目前所开立的进口信用证遵循以下哪项惯例（）.

A、UCP500
B、UCP600
C、URC522
D、URDG458


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159、多项选择题  结售汇平盘档案管理。由外汇交易员留存、保管。主要包括（）.

A、中国外汇交易中心交易查询单，
B、中国外汇交易中心交易确认单
C、中国外汇交易中心结算清单，
D、中国外汇交易中心交易记录。


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160、单项选择题  总量核查指标不包括以下哪一个（）。

A、总量差额
B、总量差额率
C、出口收汇率
D、资金货物比


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161、单项选择题  企业变更名称需向外汇局做怎么处理（企业没有资本项目账户）？（）

A、变更外汇账户主体信息
B、变更企业投资信息
C、登记单位基础信息
D、以上都不是


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162、单项选择题  境内个人与境外个人账户间的转账，除审核双方开户实名证件外，还应按跨境汇款的要求，（）进行国际收支申报

A.境内个人
B.境外个人
C.境内和境外个人
D.境内和境外个人都不需要


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163、多项选择题  境内机构、驻华机构应当按照本规定申请和办理开户手续，并按照外汇局核定的收支范围、使用期限、最高金额使用外汇帐户。不得（）.

A、擅自开立外汇帐户；
B、不得出租、出借或者串用外汇帐户；
C、不得利用外汇帐户代其他单位或者个人收付、保存或者转让外汇；
D、不得将单位外汇以个人名义私存；
E、不得擅自超出外汇局核定的使用期限、最高金额使用外汇帐户。


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164、单项选择题  （）视同外汇账户管理，收入为境外汇入或经外汇局批准的境内外汇划转后的结汇。

A、驻华机构外汇账户
B、临时专用外汇账户
C、驻华机构人民币账户
D、资本金账户


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165、单项选择题  我国统一的银行间外汇市场建立的时间是（）。

A、1993年12月
B、1994年4月
C、1996年6月


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166、单项选择题  在成立外商投资企业后费用类临时账户资金可转入（）。

A、投资类账户
B、收购类账户
C、资本金账户
D、保证类账户


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167、单项选择题  外汇指定银行自身贸易项下进口，应当按照国家有关代理进口的管理规定，委托（）办理。外汇指定银行不得直接对外支付。

A、其他商业银行
B、外管局
C、有外贸代理经营权的外贸公司
D、中国银行


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168、单项选择题  汇票的挂失止付应由汇款人向出票行提出书面申请，出票行凭以向付款行发出止付通知，待接到付款行同意止付的回复，自汇票有效期满（）才能办理退款。

A、1个月
B、3个月
C、6个月
D、13个月


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169、单项选择题  申请办理汇款项下进口押汇业务，客户应为（）级以上（含）客户。

A、AA
B、AA+
C、A
D、B


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170、多项选择题  外债登记分为（）.

A、定期登记
B、逐笔登记
C、随时登记


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171、单项选择题  已登记预收货款项下货物报关出口和货物未出口退汇的，企业应在货物报关出口之日起或退汇之日起个工作日内办理预收货款注销手续。超过登记预收货款项下货物出口时间天（含）的，应书面说明预收货款未注销原因，并提供相关证明材料，外汇局存档备查。退汇手续按照出口收汇核销管理有关退赔外汇的规定办理。（）

A、15，15
B、15，30
C、10，10
D、10，15


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172、单项选择题  外汇资本金账户需要到外汇局办理什么手续？（）

A、外汇账户主体信息登记
B、出具外汇局的开户核准件
C、核准外汇经营权
D、A+B


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173、填空题  开立《携带证》审核材料（）、（）、（）。


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174、单项选择题  下列关于营业日终，相关处理事项的说法不正确的是（）。

A.柜员正式轧账后，在外汇业务系统对现金和重要空白凭证进行上缴操作。
B.柜员应同步将结存的各币种现金、重要空白凭证实物，以及业务档案等上缴综合柜员。
C.业务档案由支行长（局长）整理收妥后，在本网点保存。现金和重要空白凭证上缴的实物数应与系统上缴数相符。
D.营业终了，柜员上缴尾箱后可通过柜员签退交易进行柜员正式签退


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175、多项选择题  个人委托其直系亲属代为办理年度总额内的购汇、结汇，应提供（）证明材料。

A、委托人有效身份证件
B、委托人的授权书
C、直系亲属关系证明
D、受托人的有效身份证件


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176、单项选择题  对境外个人实行等值5万美元购汇总额管理的时期是（）？

A、2010年5月1日至10月31日
B、2010年4月1日至10月31日
C、2010年5月1日至11月31日
D、2010年4月1日至11月31日


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177、单项选择题  以下关于外商投资企业资本金结汇说法正确的是（）。

A.未完成验资手续的资本金可以办理结汇；
B.结汇所得人民币资金可用于境内股权投资；
C.结汇所得人民币资金可用于购买非自用境内房地产；
D.企业资本金结汇用于本企业备用金周转、工资奖金发放的，其结汇所得人民币资金可在企业自身的人民币账户留存。


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178、单项选择题  携带、（）外币现钞出入境的限额，由国务院外汇管理部门规定。

A.进出口
B.邮寄
C.申报


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179、单项选择题  签发租船合约时，应以（）的身份签发。

A、承运人；
B、船东；
C、代理人；
D、以上答案都不对；


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180、单项选择题  对于企业确已实际出口并收汇，但因出口数据传输时滞原因导致可收汇余额暂时不足的，银行可凭企业承诺说明函先行为企业办理待核查帐户资金结汇或划转，并做好台帐。企业应在办理结汇或划转后（）个工作日内补办联网核查相应贸易类别项下可收汇额核注。

A、30
B、20
C、10
D、40


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181、单项选择题  涉及个人即期结售汇的差错调整，须填写“特殊汇率审批表”，对于单笔交易金额在（）美元（含）以上的，须报管辖行行长签字授权。

A、100
B、500
C、5000
D、10000


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182、单项选择题  报表统计中不同币别的折算汇总，按（）。

A、内部统一折算率
B、市场汇率
C、牌价
D、中间价


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183、单项选择题  境内个人只可以使用外汇或人民币，并通过银行、（）等合格境内机构投资者进行境外固定收益类、权益类等金融投资。

A.基金管理公司
B.政府机构
C.进出口公司
D.对外贸易企业


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184、判断题  国内贷款银行可自行对企业开立国内外汇贷款专用账户和办理还本付息手续进行真实性和合规性审核，无需经外汇局的批准。


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185、单项选择题  商投资企业资本金结汇所得人民币资金，应当在政府审批部门批准的经营范围内使用，除另有规定外，结汇所得人民币资金不得用境内（）.

A、股份投资
B、资本投资
C、项目投资
D、股权投资


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186、多项选择题  财务管理公司可申请从事下列哪些外汇业务？（）

A、外汇资产管理；
B、外汇资本金投资；
C、外汇同业拆借；
D、资信调查、咨询服务；


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187、多项选择题  以下（）情况不在托收范围内.

A、票据已毁损的，特别是支票；
B、曾遭退票的票据；
C、票据的影印、复印件；
D、缺乏正确有效背书的票据


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188、单项选择题  开证申请人在那种情况下无须偿付开证行（）.

A、信用证项下收到货物存在质量问题
B、商品与购销合同要求不符
C、凭收到单据无法办理清关手续
D、单据表面上不符合信用证条款要求


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189、单项选择题  远期信用证预计押汇天数：从押汇日到预计付款到期日的天数再加3个工作日，一般不超过（）天。

A、30；
B、60；
C、90；
D、180；


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190、单项选择题  新列入名录企业的辅导期起始日期为名录登记当日，截至日期为企业列入名录后发生首笔贸易外汇收支业务之日起第（）天。

A、30天
B、60天
C、90天
D、120天


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191、单项选择题  托收业务中有关当事人受（）约束。

A、UCP500；
B、URC522；
C、URR525；
D、ISP98；


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192、填空题  同一银行设在不同国家的分支机构将视为（）。


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193、多项选择题  下列各项属于出口押汇业务主要风险的有（）.

A、出口商信用风险；
B、进口商信用风险；
C、开证行资信风险；
D、通知行资信风险；


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194、单项选择题  退汇业务的收款人帐户行一律输（）代码。

A、原汇出行
B、原帐户行
C、总行
D、省行


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195、多项选择题  外商投资企业的利润、股息或红利汇出境外，应向外汇指定银行提供哪些材料（）.

A、书面申请
B、《外商投资企业外汇登记证》
C、董事会利润分配决议书
D、注册会计师事务所出具的验资报告以及相关年度利润或股息、红利情况的审计报告
E、税务凭证


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196、填空题  外汇指定银行用人民币营运资金购买外汇作为结售汇周转头寸的，应当在外汇局批准后（）个工作日内通过银行间外汇市场办理；逾期未办理的，外汇局的批准文件到期自动失效。


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197、单项选择题  银行个人外汇买卖业务客户交易实行（）交割。

A、T＋3
B、T＋1
C、T＋2
D、T+0


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198、单项选择题  有违反《中华人民共和国外汇管理条例》以外汇收付应当以人民币收付的款项，或者以虚假、无效的交易单证等向经营结汇、售汇业务的金融机构骗购外汇等非法套汇行为的，由外汇管理机关责令对非法套汇资金予以回兑，处非法套汇金额（）以下的罚款；情节严重的，处非法套汇金额（）以上等值以下的罚款；构成犯罪的，依法追究刑事责任.

A、20%、20%，
B、30%、30%，
C、40%、40%，
D、50%、50%。


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199、填空题  人民币汇率实行以（）为基础的，单一的、有管理的浮动汇率制度。


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200、填空题  旅行支票上为购票人（持票人）留有两个签名空位，购票时第一次签名是（），持票人第二次签名是复签。


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201、单项选择题  从哪天开始，人民币汇率形成机制改革迈出重大步伐，开始实行以市场供求为基础、参考一篮子货币进行调节、有管理的浮动汇率制度。（）

A.2005年7月21日
B.2005年8月1日
C.2005年12月30日


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202、单项选择题  国际保理业务对于进口商的主要好处是（）。

A、节约时间；
B、节省费用；
C、不占用往来银行的授信额度；
D、节省人工；


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203、单项选择题  境内个人手持外币现钞汇出当日累计等值（）美元以下（含）的，凭本人有效身份证件在银行办理。

A、5万
B、3万
C、2万
D、1万


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204、单项选择题  非居民办理外汇现汇账户结汇，每人每次结汇金额在等值（）美元以下，可不需外管核准直接在银行办理。

A、等值1万美元
B、等值2万美元
C、等值5万美元
D、等值10万美元


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205、多项选择题  投资者专用外汇账户是指（）.

A、投资类
B、收购类
C、费用类
D、保证类


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206、单项选择题  个人携带外币现钞出境，总金额在等值（）无须携带证。

A、3000美元（含）以下
B、5000美元（含）以下
C、5000美元-10000美元（含）
D、10000美元以上


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207、单项选择题  C客户2009年接到国外开来信用证250000美元，8月25日交单60000美元，9月11日交单70000美元，9月23日交单120000美元，该客户需支付手续费（）.

A、312.5美元，
B、250美元，
C、330美元，
D、225美元。


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208、多项选择题  不得对外售付汇的贸易方式是（）.

A.展览品
B.来料深加工
C.边境小额
D.易货贸易
E、一般贸易


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209、填空题  外汇是指以外币表示的可以用作（）的支付手段和资产。


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210、多项选择题  国际业务结算部门技术审查的基本要点（）.

A、是否符合国家外观政策；
B、单证情况；
C、境外银行情况；
D、汇率、利率变化情况；


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211、单项选择题  根据《货物贸易外汇管理试点指引》，外汇局结合现场核查结果和企业遵守外汇管理规定等情况，将企业分成A、B、C三类。B、C类企业的分类监管有效期为（）。

A、3个月
B、半年
C、1年
D、2年


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212、填空题  出口核销收汇专用号码共22位，前6位（）；随后6位为银行标识码及顺序码；再后6位为该笔出口收汇的收汇日期；最后4位为该银行当日业务流水码。


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213、填空题  CHIPS是指（）银行间电子支付系统。


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214、多项选择题  外商投资企业用于再投资的资金可以是（）。

A、先行回收投资
B、股权转让所得
C、清算所得资金
D、境内借款E未分配利润


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215、填空题  挂牌汇价的中间价确定方式：美元对人民币的中间价根据中国外汇交易中心银行间外汇市场成交的最新价确定；非美元货币对人民币的中间价根据（）及美元对人币的中间价套算得出。挂牌汇价中间价随市场价格波动实时更新。


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216、多项选择题  汇出汇款档案管理。由汇款业务经办员负责留存、保管。货到付款业务卷宗，内容包括（）.

A、汇款申请书
B、《青岛农村合作银行购汇、付汇申请书》
C、出口报关单正本、
D、报关单电子底账核查、核注以及结案清单


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217、单项选择题  相对购买力平价说是把汇率的升降归因于下列因素的变动。（）

A、物价
B、货币币值
C、利率


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218、单项选择题  国务院明确提出把社会信用体系建设作为整顿和规范市场经济秩序的治本之策是在（）会议上？

A.2001年全国整顿和规范市场经济秩序工作会议
B.2002年全国整顿和规范市场经济秩序工作会议
C.2003年全国整顿和规范市场经济秩序工作会议


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219、多项选择题  境内居民超过年度购汇总额办理学费或生活费购汇，需提供什么资料（）。

A、本人因私护照及有效签证
B、境外学校录取通知书面通知（购买第一学年学费或生活费）
C、境外学校相应年度或学期学费证明书或生活费证明
D、委托他人代办需提供委托人授权书、他人真实身份证明


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220、多项选择题  境内居民个人办理《携带证》应向银行提供哪些材料（）.

A、书面申请
B、已办妥前往国家和地区有效入境签证的护照或港澳通行证
C、银行存款证明或海关申报证明
D、税务凭证


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221、判断题  经外汇局批准，司法和行政机构等可以开立外币现钞账户。


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222、多项选择题  对于单笔等值20万美元（含）以上的下列境外汇款，银行应将其转入由银行为收汇单位开立的专项外汇账户——待结汇账户。（）

A、预收货款
B、转口贸易收汇
C、境外汇款指示中明确入经常项目外汇结算账户，但银行根据汇款指示无法判断具体交易性质的款项
D、境外汇款指示中明确结汇入人民币账户，但银行根据汇款指示无法判断具体交易性质的款项


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223、多项选择题  不可撤销的保兑信用证，未经（）的同意，均不能修改/撤销。

A、开证行
B、申请人
C、受益人
D、保兑行


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224、单项选择题  对于个人当日单笔或累计等值1万美元以上的所有现金外汇交易和当日单笔或累计等值10万美元以上的所有非现金外汇交易，柜员须于（）在反洗钱系统中核对并提交大额可疑信息。

A、当日
B、次日
C、三个工作日
D、五个工作日


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225、单项选择题  资本金账户超最高限额，其超过部分资金不得超过企业外汇资本金账户最高限额的（）.

A、1%
B、等值1万美元
C、1%且等值3万美元
D、3万美元


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226、单项选择题  企业货到付款项下延期付款日期的计算基础为报关单的（）.

A、进口日期
B、出口日期
C、申报日期
D、签发日期


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227、单项选择题  汇入汇款无法解付的，无法联系客户发查询更改的，（）个工作日内应主动发查询给对方行？

A、5个工作日
B、2个工作日
C、10个工作日
D、当天


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228、多项选择题  对境外机构支付国际空运和陆运项下运费超过限额的，需持（）直接到外汇指定银行办理购付汇手续。

A、空运或陆运单清单（传真件）
B、发票（支付通知书）
C、合同
D、协议


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229、单项选择题  保兑行对信用证的加保，一般应由（）的要求。

A、开证申请人；
B、开证行；
C、受益人；
D、以上答案都不对；


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230、多项选择题  企业在货物出口报关后，应在中国口岸执法系统进行网上交单，待收汇后，可凭（）等有效凭证一并到外汇局办理核销手续。

A、信用证
B、纸质出口收汇核销单
C、出口报关单
D、贸易合同
E、银行出具的出口收汇专用联


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231、填空题  除非信用证另有规定，发票必须系由（）出具，必须做成以申请人为抬头。


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232、单项选择题  个人对外贸易收入可结汇，一日内累计结汇等值或超过（）美元以上的，以信用证、保函、跟单托收等方式的，凭有效商业单据。

A、1万
B、3万
C、5万
D、3万（含）


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233、单项选择题  境内中资企业向境内金融机构借用贷款，接受境外机构和个人提供的担保，须经（）批准。

A、直接办理
B、外汇指定银行
C、国家外汇管理局
D、境外机构


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234、单项选择题  农行广东省分行SWIFT代码为ABOCCNBJ190，其中第五第六位CN是（）.

A、银行代码
B、国家代码
C、地区代码
D、分行代码


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235、名词解释  进口代收


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236、判断题  境外个人在境内取得的经常项目合法人民币收入，凭本人有机效身份证件和有交易额的相关证明材料办理购汇。


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237、多项选择题  在办理出口收结汇联网核查过程中，企业违规行为包括（）.

A、未经外汇局核准，贸易项下收汇不通过核查系统进行联网核查的；
B、在收汇之日起180天内未办理核销且无正当理由说明原因的；
C、未核销收汇总量达到等值500万美元且无正当理由的；
D、凭伪造、涂改、借用的纸质出口货物报关单办理待核查账户资金结汇或划出的。


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238、单项选择题  银行收到信用证、进口代收项下单据或汇款项下客户提供的相关单据后，向进口商提供的用于支付信用证、代收、或汇款项下进口货款的短期资金融通业务是（）.

A、减免保证金开证
B、进口押汇
C、提货担保
D、打包放款


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239、多项选择题  下列哪些情况，由外汇管理机关没收违法所得，处违法金额30%以下的罚款；情节严重的，处违法金额30%以上等值以下的罚款？（）

A.违反规定，擅自改变外汇或者结汇资金用途的
B.私自买卖外汇
C.变相买卖外汇
D.非法介绍买卖外汇数额较大的
E.未经批准擅自经营结汇、售汇业务的


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240、单项选择题  一笔跨境资金，我行结汇后划转给中行的客户，该客户应（）。

A.在我行办理申报
B.在中行办理申报
C.可在我行或中行办理申报
D.不用申报


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241、单项选择题  外汇局作出行政处罚决定或者行政复议决定，允许当事人分期、延期缴纳罚款，而当事人执行行政决定时逾期不缴纳行政罚款时的，从当事人首次逾期起（）月内，外汇局应当向人民法院申请强制执行。

A.一个月
B.二个月
C.三个月
D.四个月


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242、单项选择题  出货的时间前后间隔超过“预收货款”出货后必须在（）个工作日办理注销合记规定的，必须在货物出口时间（）天（含）内，书面说明预收货款未注销原因，并提供相关证明材料，外汇局存档备查。

A、15、30
B、30、20
C、30、15
D、20、30


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243、单项选择题  企业货物贸易项下出口收汇应按照《出口收汇联网核查管理办法》先进入（）.

A、企业结算帐户
B、资本金帐户
C、企业出口收汇待核查帐户
D、企业经常项目帐户


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244、单项选择题  外债登记后，超过借款合同约定的首次提款日（）内未提款，该笔外债自动失效。

A、30天
B、40天
C、一个月
D、三个月


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245、单项选择题  一进口货物报关单的进口日期为2009年2月12日，申报日期为2009年2月13日，签发日期为2009年2月16日，则该张报关单不需做延期付款登记对境外付款的最迟日期为（）.

A、2009年5月12日
B、2009年5月13日
C、2009年5月16日
D、2009年5月17日


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246、单项选择题  本年度未超过年度结汇总额的个人手持外币现钞结汇，当日外向现钞结汇累计金额在等值（）美元以下（含）的，凭本人有效身份证件在银行办理。

A、2000
B、5000
C、10000
D、50000


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247、问答题  哪些是经常项目外汇收入，同资本项目外汇收入有何不同？


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248、多项选择题  实行备案制准入管理的银行申请经营结售汇业务应提交（）.

A、经营结售汇业务的申请报告
B、应当经其已取得结售汇业务经营资格的上一级行授权
C、经营结售汇业务的内部管理规章制度
D、《银行经营即期结售汇业务备案表》


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249、单项选择题  贸易项下的货款，应入哪个帐户？（）

A、结算帐户
B、待核查账户
C、人民币帐户
D、结算账户或待核查账户


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250、判断题  记账外汇指不经货币发行国批准能自由兑换成其他货币，或对第三者支付的外汇。（×）55、外汇周转金是指为保证有足够的资金用于债权债务的清算而将一定量的资金存入往来账户备付。


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251、单项选择题  出口收汇待核查账户中的外汇，可（）。

A、用于质押人民币贷款
B、直接对外支付
C、经银行联网核查后结汇或划出


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252、多项选择题  在下列账户中，所有结汇与划转需外汇局批准的是（）。

A、投资类临时账户
B、保证类临时账户
C、收购类临时账户
D、个人对外贸易专户
E、费用类临时账户


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253、单项选择题  下列那种类型的信用证必须要提交汇票？（）

A、即期付款信用证；
B、承兑信用证；
C、延期付款信用证；
D、议付信用证；


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254、填空题  经办行只办理由本行开立的信用证项下进口商品的提货担保，运输方式限于（），目的港限于中国港口。


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255、单项选择题  什么性质的账户应当开立外汇待核查账户？（）

A、资本项目账户
B、经常项目的贸易账户
C、经常项目的非贸易账户
D、B＋C


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256、多项选择题  境内机构（外商投资企业除外）应当持下列材料向外汇局申请开户（）.

A、申请开立外汇帐户的报告；
B、根据开户单位性质分别提供工商行政管理部门颁发的营业执照或者民政部门颁发的社团登记证或者国家授权机关批准成立的有效批件；
C、国务院授权机关批准经营业务的批件；
D、外汇局要求提供的相应合同、协议或者其他有关材料


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257、单项选择题  境内机构违反外汇管理规定的，对直接负责的主管人员和其他直接责任人员，应当给予处分；对金融机构负有直接责任的董事、监事、高级管理人员和其他直接责任人员给予警告，处5万元以上（）万元以下的罚款。

A.30万元
B.50万元
C.70万元
D.lOO万元


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258、填空题  农村合作金融机构核算外汇买卖损益时；要填制（），根据12月31日各币种外汇买卖科目各分户账余额填列，将外币余额乘以决算牌价折成人民币，与原该货币的人民币余额进行轧差，其余额为借方。表示外汇买卖损失，其余额为贷方，表示外汇买卖收益。


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259、多项选择题  根据UCP600，租船合约提单可以由（）签署。

A、船长
B、船东
C、承运人
D、船长的具名代表
E、承运人的具名代表
F、船东的具名代表


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260、单项选择题  经批准经营外汇业务的金融机构的工作人员，以营利为目的，在国家规定的交易场所以外非法买卖外汇，违法所得在（）万元人民币以上的，给予开除处分。

A、3
B、5
C、10
D、20


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261、多项选择题  境内企业境外放款，放款人和借款人应符合以下条件（）.

A、放款人和借款人均依法注册成立，且注册资本均已足额到位；
B、放款人与借款人有持续良好经营的记录，有健全的财务制度和内控制度，在最近三年内均未发现外汇违规情节；
C、放款人历年的境外直接投资项目均经国内境外投资主管部门核准并在外汇局办理外汇登记手续，且参加最近一次境外投资联合年检评级为二级以上（成立不足一年的除外）；
D、经批准已从事境外放款的，已进行的上一笔境外放款运作正常，未出现违约情况。


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262、单项选择题  下列哪一项是进口开证的业务性质代号（）.

A、LP
B、LC
C、LA
D、LG


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263、单项选择题  个人外汇业务按照（）区分为经常项目和资本项目个人外汇业务。

A、交易主体
B、交易对象
C、交易性质
D、交易金额


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264、多项选择题  《中华人民共和国外汇管理条例》适用于（）。

A、境内机构的外汇收支或者外汇经营活动
B、境内个人的外汇收支或者外汇经营活动
C、境外机构、境外个人在境内的外汇收支或者外汇经营活动
D、一切外汇收支活动


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265、单项选择题  审核进口信用证项下单据的基本原则是（）.

A、逐项审核、不符退单
B、单证相符、单单一致、单内一致
C、单据与信用证条款必须实质相符
D、无论单证是否相符，均要对外付款


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266、单项选择题  下列（）不属于直系亲属关系。

A、父母
B、子女
C、配偶
D、兄妹


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267、多项选择题  国际收支平衡表是指根据经济分析的需要，将国际收支按照复式记账原理和特定账户分类编制出来的一种统计报表，国际收支平衡表的账户分为（）两人账户。

A.经常账户
B.金融账户
C.基本账户
D.资本金账户
E.资本和金融账户


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268、单项选择题  对于延期收款，资金到帐日期（）.

A、晚于出口日期60天以上。
B、晚于出口日期30天以上。
C、晚于出口日期90天以上。
D、晚于出口日期120天以上。


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269、单项选择题  A类企业（）天以上（不含）的预收货款或预付货款，应当在收款或付款之日起30天内，通过监测系统企业端向外汇局报告相应的预计出口或进口日期。

A、30天
B、60天
C、90天
D、120天


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270、单项选择题  下列哪一项是出口押汇的业务性质代号（）.

A、SB
B、SF
C、BF
D、GF


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271、多项选择题  有下列哪些情形之一的，由外汇管理机关责令改正，给予警告，对机构可以处30万元以下的罚款，对个人可以处5万元以下的罚款？（）

A.未按照规定进行国际收支统计中报的
B.违反规定办理结汇、售汇业务的
C.未按照规定提交有效单证或者提交的单证不真实的
D.违反规定办理资本项目资金收付的
E.违反外汇账户管理规定的


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272、单项选择题  旅行支票只能采用（）的托收方式进行托收。

A、标准托收
B、立即贷记
C、最终贷记
D、安全托收


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273、单项选择题  经批准经营外汇业务的金融机构的工作人员，以营利为目的，在国家规定的交易场所以外非法买卖外汇，数额不满5万美元或者违法所得不满1万元人民币的，给予（）处分。

A、警告
B、记过
C、撤职
D、开除


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274、单项选择题  通过境内银行收到（）款项或向（）支付款项的非银行机构和个人应及时、准确、完整地进行国际收支统计申报。

A、保税区
B、境外
C、出口加工区
D、上海钻石交易所


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275、多项选择题  对金融机构外汇业务工作人员发现外汇违法行为后，存在（）行为的，应当从重或者加重行政处分或者纪律处分。

A、隐瞒事实真相
B、弄虚作假，出具伪证
C、隐匿、毁灭证据
D、拒绝提供有关文件、资料和证明材料


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276、单项选择题  SWIFT中文表述是（）.

A、美元清算支付系统
B、国际自动清算系统
C、环球银行间电信协会
D、全球自动转帐系统。


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277、问答题  银行收到企业结汇后提交的前一笔结汇发票等相关凭证，应进行以下操作？


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278、问答题  简述银行经营结售汇业务需遵循的外汇管理要求。


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279、填空题  会计凭证包括（）和记账凭证。


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280、多项选择题  对于预分类名单调整功能，以下说法正确的是（）。

A、预分类结果为注销名录的企业，可调整为A类、B类、C类
B、预分类结果为C类的企业，可调整为A类、B类
C、预分类结果为B类的企业，可调整为A类
D、预分类结果为A类的企业，可调整为注销名录


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281、单项选择题  （）是对银行和申报主体涉外收付款申报业务及相关情况的核查。

A.直接核查
B.非现场核查
C.现场核查


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282、判断题  银行为进口单位办理贸易进口开证及售付汇业务时，必须审核进口单位的“名录卡”。


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283、单项选择题  企业从待核查账户中结汇或划出同一合同项下转口贸易外汇收入金额超过相应支出金额20%（不含）的，金融机构除审核企业提交的进出口合同、收入和支出申报单证外，还应当要求企业提交（）。

A、外汇业务核准件
B、《货物贸易外汇业务登记表》
C、出口收汇核销专用联
D、备案表


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284、单项选择题  对（）的银行应要求出口单位提供该笔收汇对应的所有核销单编号，在出具出口收汇核销专用联时，应将这些核销单编号全部填上。

A.多次出口，多次收汇
B.多次出口，一次收汇
C.一次出口，多次收汇
D.一次出口，一次收汇


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285、单项选择题  信用证项下出口押汇的放款对象是（）.

A、开证行
B、申请人
C、议付行
D、受益人


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286、单项选择题  通过银行柜台尾零结汇、转利息结汇等小于等值（）美元的结汇可不纳入个人结售汇系统。

A.100
B.200
C.500
D.1000


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287、单项选择题  经办人员为外商投资企业在ABIS系统中开立外汇结算账户后，必须在（）中进行账户开户登记交易。

A、现金管理子系统
B、通用核算子系统
C、外汇管理子系统
D、单折子系统


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288、填空题  企业货物贸易项下外债，包括（）和进口延期付款。


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289、多项选择题  外汇管理机关依法履行职责，有权采取下列哪些措施？（）

A.对经营外汇业务的金融杌构进行现场检查
B.进入涉嫌外汇违法行为发生场所调查取证
C.询问有外汇收支或者外汇经营活动的机构和个人，要求其对与被调查外汇违法事件直接有关的事项作出说明
D.查阅、复制与被调查外汇违法事件直接有关的交易单证等资料
E.查询当事人和直接有关的单位和个人在金融机构开立的本外币账户，包括个人储蓄账户


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290、单项选择题  凡在中国境内的金融机构都必须按照规定填报“金融机构对境外资产负债及损益申报表”，向国家外汇管理局申报其自身（）情况。

A、资产、负债
B、资产、负债及损益
C、资产、负债、损益以及现金流量
D、资产、负债、损益、利润分配


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291、单项选择题  境内机构自汇出前期费用之日起（）月内仍未完成境外直接投资项目核准程序的，应将境外账户剩余资金调回原汇出资金的境内外汇账户。

A、3个月
B、6个月
C、9个月


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292、单项选择题  网点办理个人结售汇业务时，对于境内个人以（）作为个人身份唯一标识录入“个人结售汇系统”。

A.军人身份证件
B.武装警察身份证
C.中华人民共和国护照
D.居民身份证


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293、单项选择题  行政处罚当事人要求举行听证的，应当在收到《行政处罚告知书》之日起（）个工作日内，向外汇局书面提出听证要求。

A.3
B.5
C.7
D.10


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294、单项选择题  外汇指定银行对客户挂牌的美元对人民币现汇卖出价与买入价之差不得超过中国人民银行公布的美元交易中间价的（）。

A、0.17%，
B、1%
C、0.75%，
D、0.25%


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295、单项选择题  对BIBS行所下划的外汇汇入汇款资金，如以原币形式记入客户账户的，须收取等值（）美元的手续费。

A、5
B、6
C、10
D、20


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296、单项选择题  为贯彻省委、省政府“创业富民、创新强省”总战略，切实扶持（）经济发展，促进外贸结构优化和产业转型升级，外汇局浙江省分局与2012年3月提出（）条外汇管理支持浙江对外贸易发展措施。

A、实体；12
B、涉外；8
C、实体；8
D、对外；12


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297、单项选择题  若USD/JPY的汇率由124.00/124.30变为124.50/124.80，则下述说法中正确的是（）。

A、美元贬值，日元升值
B、美元升值，日元贬值
C、相等的日元可以换得更多的美元


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298、多项选择题  外币储蓄存款对象是（）.

A、居住在国外或港、澳、台的外国人、外籍华人、华侨、港、澳、台同胞；
B、短期来华旅游者；
C、居住在中国境内的驻华使领馆；
D、驻华代表机构的外籍人员和我国境内的居民。


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299、单项选择题  汇入汇款包括电汇与（）.

A、支票托收款
B、票汇
C、信汇
D、其它


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300、单项选择题  信用证的英文缩写为（）.

A、T/T
B、M/T
C、D/D
D、L/C


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