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反洗钱考试：反洗钱基础知识必看题库知识点（题库版）
2020-07-16 02:17:09 来源:91考试网 作者:www.91exam.org 【大 中 小】
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1、判断题  金融机构在履行反洗钱义务中获取的客户身份资料和交易信息，应当予以公开，以便打击洗钱犯罪。


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2、单项选择题  （）根据国务院授权代表中国政府开展反洗钱国际合作。

A、中国人民银行
B、中国银行业监督管理委员会
C、中国证券监督管理委员会
D中国保险监督管理委员会


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3、单项选择题  美国建立现金交易报告制度的反洗钱法律是()

A.《1994年禁止洗钱法》
B.《1986年控制洗钱法》
C.《1970年银行保密法》
D.《1992年阿农奥-怀利反洗钱法》


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4、判断题  有价证券诈骗罪，是指使用伪造、变造的国库券或者国家发行的其他有价证券进行诈骗活动，数额较大的行为。


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5、单项选择题  金融机构对先前获得的（）的真实性、有效性或者完整性有疑问的，应当重新识别客户身份。

A.客户信用资料
B.客户申请开户资料
C.客户交易信息
D.客户身份资料


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6、问答题  按照国家法律的规定和中国人民银行的要求，金融机构应积极履行哪些反洗钱义务？


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7、多项选择题  交易一方为下列哪些单位的大额交易，如未发现该交易可疑的，金融机构可以不报告（）。

A、行政机关
B、司法机关
C、国家权力机关的下属企事业单位
D、国际金融组织和外国政府贷款项下的债务掉期交易


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8、多项选择题  不能作为存款实名制证件使用的有（）。

A、临时身份证
B、学生证
C、机动车驾驶证
D、介绍信


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9、单项选择题  国家反洗钱行政主管部门是指（）。

A、中国人民银行
B、公安部
C、中国工商银行
D、中国证券管理委员会


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10、多项选择题  洗钱的过程具有以下哪些特征（）。

A、洗钱者考虑的是隐藏有关犯罪收益的真正所有权和来源
B、改变有关金钱的形式
C、洗钱过程中尽量避免留下明显的痕迹
D、洗钱者能够控制洗钱的全过程


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11、单项选择题  （）可以和其他国家或者地区的反洗钱机构建立合作机制，实施跨境反洗钱监督管理。

A、中国人民银行
B、中国银行业监督管理委员会
C、中国证券监督管理委员会
D中国保险监督管理委员会


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12、多项选择题  存款人使用银行结算账户，不得有下列行为（）。

A、从基本存款账户之外的银行结算账户转账存入，将销货收入存入或现金存入单位信用卡账户
B、违反《人民币银行结算账户管理办法》规定支取现金
C、出租、出借银行结算账户
D、利用开立银行结算账户逃废银行债务


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13、判断题  1989年11月，国际**组织在法国里昂召开第58届全体大会通过了《关于洗钱和相关事项的决议》。


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14、多项选择题  在柜台发生的下列哪些现金支取活动属于异常大额现金（）

A.开户单位一日两次申请支取大额现金
B.开户单位提取大额现金的时间出现异常变化
C.开户单位连续几个工作日提取的大额现金出现异常变化
D.开户单位一日内申请对同一收款人签发两张金额为30万元的现金银行汇票


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15、判断题  单笔或当日累计人民币交易20万元以上或者外币交易等值1万美元以上的收支，不分资金进出方式，均属于大额交易。


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16、单项选择题  作为普通公民，在反洗钱行动中应该尽量避免的行为是（）。

A、大额存取现金
B、用真实姓名开立银行账户
C、身份证不要轻易借给他人
D、发现可疑的洗钱线索尽快举报


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17、判断题  《金融机构大额交易和可疑交易报告管理办法》将于2007年1月1日起施行。


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18、判断题  离析阶段也叫培植阶段，是洗钱的起始环节。


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19、填空题  在保全退保业务中，对于达到客户身份识别标准的，保险公司应当要求退保申请人出示（）或者保险凭证原件，（）退保申请人的有效身份证件或者其他身份证明文件，确认申请人的身份。


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20、问答题  金融机构反洗钱工作原则是什么？


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21、单项选择题  金融机构有以下（）行为，可以处二十万元以上五十万元以下罚款。

A、未按照规定建立反洗钱内部控制制度
B、未按照规定设立反洗钱专门机构或者指定内设机构负责反洗钱工作
C、未按照规定履行客户身份识别义务
D、未按照规定对职工进行反洗钱培训


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22、判断题  金融诈骗罪是指在金融活动中，采用虚构事实或者隐瞒**的方法，诈取数额较大的公司财物的行为。


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23、问答题  什么是FATF？


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24、判断题  将于2007年1月1日施行的《中华人民共和国反洗钱法》将反洗钱的义务主体扩大到了证券业、保险业及应履行反洗钱的特定非金融行业。


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25、多项选择题  公民可通过（）方式举报洗钱犯罪及其上游犯罪，所有举报信息将严格保密。

A、电话
B、传真
C、电子邮件
D、信件


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26、多项选择题  反洗钱内控制度的主要内容有（）

A.建立内部控制环境
B.持续的员工培训计划
C.建立内部控制措施
D.合规或审计部门对前述体系进行监督与评价


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27、判断题  客户风险分类不是客户身份识别中的内容，金融机构可根据自身情况决定是否开展此项工作。


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28、多项选择题  关于协助执行，下列银行工作人员的做法正确的是（）。

A、不允许有权机关查询后将原件带出
B、应执行机关要求在抄录的资料上加盖业务公章
C、协助律师事务所对个人存款进行查询
D、有权机关只提供被查询单位名称、未提供被查询单位帐号的，亦予以协助


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29、多项选择题  下列单位中，参与反洗钱管理工作的部门有（。

A、公安部
B、外交部
C、最高人民法院
D、最高人民检察院


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30、多项选择题  2006年11月14日，中国人民银行发布了（）

A.银行业反洗钱规定
B.金融机构大额交易和可疑交易报告管理办法
C.金融机构反洗钱规定
D.保险业反洗钱规定


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31、单项选择题  海关发现个人出入境携带的现金，无记名有价证券超过规定金额的，应当及时向反洗钱行政主管部门通报。其中“现金”是指（）。

A、人民币
B、外币现钞
C、人民币和外币现钞


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32、多项选择题  单位、个人和银行办理支付结算必须遵守下列原则（）

A、恪守信用，履约付款
B、谁的钱进谁的帐，由谁支配
C、存款有息
D、银行不垫款


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33、单项选择题  中国人民银行及其工作人员应当对依法履行反洗钱职责获得的信息（）。

A、予以保密，不得违反规定对外提供
B、可以任意散布
C、不需保密
D可以向领导汇报


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34、多项选择题  营业机构支付交易档案的保管及销毁按照中国人民银行《银行会计档案管理办法》中的规定执行，下列描述错误的是（）。

A、开、销户资料永久性保管
B、交易记录自交易记帐之日起20年
C、《可疑支付交易报告表》及有关记录自报告日起不少于10年
D、帐户资料和交易记录的保存按照国家有关会计档案管理的规定执行。


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35、单项选择题  根据我国《刑法》规定，洗钱罪的最高刑期是（）。

A、死刑
B、无期徒刑
C、十年
D、五年


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36、多项选择题  根据《金融机构反洗钱规定》，中国人民银行及其分支机构根据履行反洗钱职责的需要，可以采取以下措施进行反洗钱现场检查。（）

A、进入金融机构进行检查
B、询问金融机构的工作人员，要求其对有关检查事项作出说明
C、查阅、复制金融机构与检查事项有关的文件、资料，并对可能被转移、销毁、隐匿或者篡改的文件资料予以封存
D、检查金融机构运用电子计算机管理业务数据的系统


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37、问答题  什么是反洗钱非现场监管？


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38、填空题  在新契约业务客户身份识别具体要求中，应（）有效身份证件或者其他身份证明文件的复印件或者影印件，并在复印件或者影印件上签写“（）”、核对人的姓名及日期。


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39、多项选择题  反洗钱现场检查程序一般包括（）的档案整理阶段。

A.检查准备
B.检查实施
C.检查报告
D.检查处理


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40、多项选择题  保险公司在与客户订立（）合同时，应当识别客户身份。

A、以现金缴纳保费人民币1万元的财产保险
B、以现金缴纳保费人民币1万元的个人人身保险
C、以转账形式缴纳保费人民币20万元的保险
D、以转账形式缴纳保费1万美元的保险


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41、多项选择题  临时存款帐户是存款人因临时需要并在规定期限内使用而开立的银行结算帐户，在下列（）情况下，存款人可以申请开立临时存款帐户。

A、设立临时机构
B、异地临时经营活动
C、注册验资
D、社会保障基金


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42、单项选择题  根据《中华人民共和国反洗钱法》和有关规定，国务院反洗钱行政主管部门是指（）。

A.国务院金融协调办公室
B.中国人民银行
C.中国人民银行、中国银行业监督管理委员会、中国证券监督管理委员会、中国保险监督管理委员会
D.中华人民共和国公安部


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43、多项选择题  洗钱对金融系统的危害：（）

A、洗钱活动造成资金流动的无规律性，影响金融市场的稳定，增加金融机构的运营风险；
B、大量的资本流入流出容易引起汇率的变化，引起市场动荡和汇率波动；
C、洗钱活动破坏金融机构稳健经营的基础，加大了金融机构的法律和运营风险；
D、金融机构涉嫌洗钱或者被犯罪分子利用进行洗钱，会严重损害金融机构的声誉，还会使金融机构面临法律风险和经济损失，从而面临客户流失和失掉业务机会的巨大风险


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44、多项选择题  根据《金融机构大额和可疑交易报告管理办法》的规定，下列支付交易哪些属于可疑交易（）

A、提前偿还贷款，与其财务状况明显不符
B、资金收付频率及金额与企业经营规模明显不符
C、相同收付款人之间短期内频繁发生资金收付
D、企业日常收付与企业经营特点明显不符


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45、判断题  欧亚反洗钱与反恐融资小组（EAG）成立于2004年10月，我国是创始成员国


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46、多项选择题  反洗钱义务主体包括（）。

A、中国人民银行
B、司法部门
C、金融机构
D、特定的非金融机构


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47、单项选择题  《反洗钱法》规定，金融机构应当依照规定建立健全反洗钱内部控制制度，金融机构的（）应当对反洗钱内部控制制度的有效实施负责。

A.负责人
B.工作人员
C.股东
D.董事会


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48、单项选择题  中国人民银行及其分支机构根据履行反洗钱职责的需要进行现场检查时，检查人员不得少于（）人，并应出示执法证和检查通知书。

A、2
B、3
C、4
D、5


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49、多项选择题  凡办理现金收付业务的（）都必须建立大额现金支付登记备案制度。

A、城市合作银行
B、城乡信用社
C、政策性银行
D、地方性商业银行


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50、判断题  地下钱庄的非法金融业务只有清洗黑钱。


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51、单项选择题  临时存款帐户存款人在帐户的使用中需要延长期限的，应在有效期限内向开户银行提出申请，并由开户银行报（）当地分支机构核准后办理展期，临时存款帐户的有效期最长不得超过（）年。

A、中国人民银行；3年
B、中国人民银行；2年
C、银监会；3年
D、银监会；2年


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52、多项选择题  存款人有下列情形之一的，可以在异地开立有关银行结算帐户（）。

A、营业执照注册地与经营地不在同一行政区域（跨省、市、县）需要开立基本存款帐户的
B、异地临时经营活动需要开立临时存款帐户的
C、自然人根据需要在异地开立个人银行结算帐户的
D、存款人因附属的非独立核算单位或派出机构发生的收入汇缴或业务支出需要开立专用存款帐户的


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53、单项选择题  有权向反洗钱行政主管部门或公安机关举报洗钱活动的是（）。

A、只能是金融机构工作人员
B、只能是金融机构
C、只能是金融机构工作人员或金融机构
D、可以是任何单位和个人


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54、多项选择题  关于银行结算帐户的使用，下列描述正确的是（）。

A、一般存款帐户可以办理现金缴存，但不得办理现金支取。
B、存款人日常经营活动的资金收付及其工资、奖金和现金的支取，应通过专用存款帐户办理
C、单位银行卡帐户的资金必须由其基本存款帐户转帐存入，该帐户不得办理现金收付业务
D、收入汇缴帐户除向其基本存款帐户或预算外资金帐政专用存款户划缴款项外，只收不付，不得支取现金。


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55、多项选择题  《金融机构反洗钱规定》要求金融机构履行的义务有（）。

A、制定反洗钱内控制度和设立组织机构的义务
B、了解客户义务
C、大额资金交易报告和可疑交易报告义务
D、保存记录义务


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56、单项选择题  遇有本办法规定以外的机关要求银行协助执行时，应要求其出示（），并逐级报至（）法律事务部门批准后，再予以协助。

A、工作证；一级分行
B、法律、法规依据；一级分行
C、法律、法规依据；二级分行
D、工作证；二级分行


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57、单项选择题  《中华人民共和国反洗钱法》依法提交大额交易和可疑交易报告，受法律保护的对象有（）

A.履行反洗钱义务的机构
B.工人
C.农民
D.教师


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58、单项选择题  反洗钱的核心内容是（）。

A、客户身份识别
B、报告大额和可疑交易
C、保存客户身份资料和交易信息
D、为客户保密


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59、多项选择题  一级（直属）分行反洗钱岗位职责包括以下（）。

A、负责制定人民币对公业务反洗钱管理制度和操作规程
B、对反洗钱工作中出现的疑难问题提出解决方案与对策
C、负责有关信息的查询与反馈工作
D、负责协助有权部门调查相关反洗钱情况


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60、单项选择题  大额现金支付交易的审批、备案工作由各行（）部门牵头组织。

A、内控管理部
B、计划财务部
C、资金营运部
D、会计结算部


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61、单项选择题  2003年6月，金融行动特别工作组在柏林召开会议，规定的洗钱犯罪的上游犯罪种类有()

A.60种
B.100种
C.30种
D.20种


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62、问答题  反洗钱现场检查包括那些程序？


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63、填空题  委托金融业兼业代理机构办理保险业务时，应在委托协议中明确双方在（）方面的职责，相互间提供必要的协助，相应采取有效的（）措施。


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64、多项选择题  保险公司在与客户订立（）合同时，应当识别客户身份。

A、以现金缴纳保费人民币1万元的财产保险
B、以现金缴纳保费人民币1万元的个人人身保险
C、以转账形式缴纳保费人民币20万元的保险
D、以转账形式缴纳保费1万美元的保险


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65、单项选择题  负责反洗钱资金监测的机构是（）。

A、中国人民银行反洗钱局
B、中国反洗钱监测分析中心
C、公安部
D、最高人民检察院


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66、判断题  2004年2月起施行的《中华人民共和国中国人民银行法》第四条第一款第（十）项中规定，由中国人民银行“指导、部署金融业反洗钱工作，负责反洗钱的资金监测”。


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67、单项选择题  《关于洗钱问题的四十项建议》最初发布于（）

A.1999年
B.1988年
C.1980年
D.1990年


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68、判断题  2001年10月，金融行动特别工作组在《关于洗钱问题的四十项建议》之外，制定了九项反恐融资的建议。


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69、单项选择题  根据《金融机构大额和可疑外汇资金交易报告管理办法》，下列哪些外汇交易不属于可疑外汇现金交易（）。

A、居民个人通过现汇帐户在国家外汇管理局审核标准以下频繁入帐、提现或结汇的
B、企业外汇帐户没有提取大量外币现金，却有规律地存入大量外币现金的
C、非居民个人频繁携带大量外币现金入境存入银行后，要求银行开旅行支票或汇票带出的
D、居民个人外汇帐户频繁收到境内非同名帐户划转款项的


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70、单项选择题  中国反洗钱监测分析中心发现金融机构报送的大额或可疑交易报告要素不全或有误的，可以向提交报告的金融机构发出补正通知，金融机构应在接到补正通知（）个工作日内补正。

A、3个工作日
B、5个工作日
C、10个工作日
D、15个工作日


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71、单项选择题  银行为存款人开立一般存款帐户、专用存款帐户和临时存款帐户的，应自开户之日起（）个工作日内书面通知基本存款帐户开户银行。

A、2
B、3
C、4
D、5


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72、判断题  电子支付工具的基本特点是将现金无形化、数字化。


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73、单项选择题  客户由他人代理办理业务的，金融机构应当同时对（）的身份证件或者其他身份证明文件进行核对并登记。

A.代理人
B.被代理人
C.代理人和被代理人
D.受益人


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74、多项选择题  根据反洗钱法规定，金融机构下列哪些行为将受到处罚（）

A.未按照规定建立反洗钱法内控制度，未按照规定设立专门机构活着制定专业机构负责反洗钱工作的
B.未按照规定要求单位提供有效证明文件和资料，进行核对登记，未按照规定保存客户的账户资料和交易记录的
C.违反规定将反洗钱工作信息泄漏给客户和其他工作人员的
D.未按照规定报告大额交易和可疑交易的


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75、单项选择题  金融机构应当在大额交易发生后的（）个工作日内，通过其总部或者由总部指定的一个机构，及时以电子方式向中国反洗钱监测分析中心报送大额交易报告。

A、3
B、5
C、7
D、10


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76、单项选择题  “洗钱”作为一个术语适用于法律领域的时间是（）

A.十九世纪末
B.二十世纪50年代
C.二十世纪70年代
D.二十一世纪初


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77、多项选择题  在反洗钱交易数据实行集中报送模式下，各省、市、县分支机构通过该系统可使用的主要功能包括（）

A.黑名单功能。
B.大额、可疑数据导出功能。
C.反洗钱报送数据汇总功能。
D.司法查询的辅助功能。


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78、单项选择题  由电阻R=8Ω和感抗XL=6Ω串联后，接到220V的交流电源上，这时的电流为（）A，功率因素等于（）。

A．15.7／0.8
B．22／0.8
C．15.7／0.6
D．22／0.6


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79、判断题  将于2007年1月1日施行的《中华人民共和国反洗钱法》共七章三十七条。


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80、单项选择题  《金融机构大额和可疑交易报告管理办法》所称的“长期”概念是指（）。

A、1年以上
B、2年以上
C、3年以上
D、5年以上


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81、多项选择题  《金融机构报告涉嫌恐怖融资的可疑交易管理办法》所称的恐怖融资是指下列行为：（）

A、恐怖组织、恐怖分子募集、占有、使用资金或者其他形式财产。
B、以资金或者其他形式财产协助恐怖组织、恐怖分子以及恐怖主义、恐怖活动犯罪。
C、为恐怖主义和实施恐怖活动犯罪占有、使用以及募集资金或者其他形式财产。
D、为恐怖组织、恐怖分子占有、使用以及募集资金或者其他形式财产。


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82、多项选择题  下列哪些专用账户不能支取现金（）

A.基本建设基金账户
B.更新改造资金专用账户
C.政策性房地产资金专用账户
D.财政预算外资金专用账户


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83、单项选择题  对既属于大额交易又属于可疑交易的交易，金融机构应当（）

A．分别提交大额交易报告和可疑交易报告
B．只提交大额交易报告
C．只提交可疑交易报告
D．两个报告都不需要提交


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84、单项选择题  世界上最早对洗钱进行法律控制的国家是(）

A.英国
B.法国
C.澳大利亚
D.美国


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85、多项选择题  客户到金融机构办理业务时，需要配合完成的工作主要有（）。

A、出示身份证件
B、如实填写身份信息
C、配合金融机构以电话、信函、电子邮件等方式的身份确认
D、回答金融机构工作人员合理的提问


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86、单项选择题  与客户建立人身保险、信托等业务关系，合同的受益人不是客户本人的，金融机构还应当对（）的身份证件或者其他身份证明文件进行核对并登记。

A.委托人
B.受益人
C.投保人
D.代理人


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87、多项选择题  “了解你的客户”内容主要是（）。

A、确认客户的真实身份
B、了解客户的职业情况
C、了解客户交易目的和交易性质
D、了解客户资金来源


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88、问答题  简述《中华人民共和国刑法修正案（六）》中洗钱罪的上游犯罪种类。


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89、单项选择题  治疗恶性贫血时，宜选用()

A.口服维生素B12
B.肌注维生素B12
C.口服硫酸亚铁
D.肌注叶酸


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90、多项选择题  下列属于可疑外汇现金交易的有哪些（）

A.某外商投资企业以外币现金方式到A地投资
B.居民李四当日在国家外汇管理局审核标准内4次存入英镑
C.居民王五当日单笔提取外币现金5万美元
D.甲企业每逢双日下午都会在外币账户存入大量外币现金，但很少提取


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91、单项选择题  反洗钱的核心内容是（）。

A、客户身份识别
B、报告大额和可疑交易
C、保存客户身份资料和交易信息
D、为客户保密


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92、多项选择题  人民银行在反洗钱工作中的职责包括（）

A.反洗钱立法
B.制定金融业反洗钱规则的职能
C.对金融业反洗钱的行政管理职能
D.负责反洗钱的资金监控


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93、问答题  什么是可疑交易？


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94、单项选择题  公检法等部门查阅与案件有关的银行存款或相关资料，查询人必须出示本人工作证或执行公务证和出具县级（含）以上公安局，人民检查院。人民法院签发的（）。

A.《介绍信》
B.《办案协查函》
C.《协助查询存款通知书》
D.《查询令》


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95、单项选择题  《资治通鉴》是一部对后代产生很深影响的编年体通史。以下对其说法正确的是（）。

A.是南宋史学家司马光编撰的
B.经过皇帝钦定，为正史之作
C.是按照时间顺序编写的
D.取材广泛，政治、经济、文化等方面内容都非常翔实


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96、判断题  变造货币罪是指变相制造假货币的行为。


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97、判断题  将于2007年1月1日施行的《金融机构反洗钱规定》不适用在中华人民共和国境内依法设立的证券公司、期货经纪公司、基金管理公司。


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98、多项选择题  对公营业机构应当依法协助、配合司法机关和行政执法机关打击洗钱活动，依照法律、行政法规等有关规定协助（）等部门查询、冻结、扣划客户存款。

A、海关
B、税务
C、司法机关
D、检察院


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99、判断题  金融机构委托其他金融机构或金融机构以外的第三方识别客户身份的，应由受托方承担未履行客户身份识别义务的责任。


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100、单项选择题  目前，洗钱的一般特征体现为()

A.越来越猖獗
B.越来越专业化
C.越来越公开
D.越来越公益化


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101、判断题  洗钱的对象是犯罪收益。


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102、判断题  客户风险分类不是客户身份识别中的内容，金融机构可根据自身情况决定是否开展此项工作。


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103、单项选择题  我国现有法律规定的洗钱罪的上游犯罪有（）种。

A、7
B、8
C、9
D、10


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104、单项选择题  金融机构通过第三方识别客户身份的，应当确保第三方已经采取符合本法要求的客户身份识别措施；第三方未采取符合本法要求的客户身份识别措施的，由（）承担未履行客户身份识别义务的责任。

A.该金融机构
B.上述所指的第三方机构
C.金融机构工作人员
D.第三方机构的工作人员


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105、判断题  支付交易在我国的反洗钱领域的含义单指客户向银行存取现金的行为。


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106、多项选择题  人民法院扣划被执行人在金融机构存款的，执行人员应当出示（）。

A、本人工作证和执行公务证
B、法院扣划裁定书
C、协助扣划存款通知书
D、生效法律文书副本


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107、多项选择题  FATF《关于洗钱问题的四十项建议》中“指定的非金融企业和行业”指（）。

A、赌博业
B、房地产经纪人
C、贵金属交易商
D、珠宝商


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108、单项选择题  下列说法不正确的一项是（）

A、反洗钱行政主管部门履行反洗钱职责获得的客户身份资料和交易信息，只能用于反洗钱行政调查
B、金融机构通过第三方识别客户身份的，因第三方未采取符合《反洗钱法》要求的客户身份识别措施的，由该金融机构承担未履行客户身份识别义务的责任
C、国务院反洗钱行政主管部门或者其省一级派出机构调查可疑交易活动时，调查人员不得少于二人，且须出示合法证件和调查通知书，否则，金融机构有权拒绝
D、对客户要求将调查所涉及的帐户资金转往境外的，经国务院反洗钱行政主管部门或者其省一级派出机构负责人批准，可以采取临时冻结措施


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109、单项选择题  邮政储蓄机构办理银行卡业务开立的账户纳入（）管理

A.存款账户
B.储蓄账户
C.单位银行结算账户
D.个人银行结算账户


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110、多项选择题  按《人民币大额和可疑支付交易报告管理办法》的规定，短期内资金通过金融机构流转具有下列什么特点，有可能属于可疑支付交易。（）

A.集中转入，集中转出
B.集中转入，分散转出
C.分散转入，集中转出
D.分散转入，分散转出


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111、单项选择题  金融行动特别工作组的秘书处设在()

A.巴黎
B.纽约
C.伦敦
D.悉尼


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112、单项选择题  2000年6月，金融行动特别工作组公开全球洗钱最猖獗的地区有()

A.巴勒斯坦
B.北美地区
C.巴哈马群岛
D.斐济


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113、判断题  逃汇罪的犯罪主体指公司、企业或者其他单位，不包括个人。


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114、多项选择题  《金融机构反洗钱规定》中，要求金融机构及其工作人员予以保密、不得违法违规对外提供的事项有（）。

A、对可疑交易特征予以保密
B、对报告可疑交易的信息予以保密
C、对配合中国人民银行调查可疑交易活动的信息予以保密
D、对依法履行反洗钱义务获得的客户身份资料和交易信息予以保密


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115、多项选择题  存款人可以通过一般存款帐户办理（）业务。

A、转帐转入结算
B、现金缴存
C、现金支取
D、转帐转出结算


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116、多项选择题  属于金融监管部门制定的反洗钱有关规章有（）。

A、《金融机构反洗钱规定》
B、《人民银行结算账户管理办法》
C、《个人存款账户实名制规定》
D、《现金管理条例》


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117、多项选择题  我国法律规定的“洗钱罪”主要针对以下那些违法所得（）

A、毒品犯罪
B、走私犯罪
C、黑社会性质组织犯罪
D、盗窃犯罪


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118、单项选择题  金融机构应当在大额交易发生后的（）个工作日内，通过其总部或者由总部指定的一个机构，及时以电子方式向中国反洗钱监测分析中心报送大额交易报告。没有总部或者无法通过总部及总部指定的机构向中国反洗钱监测分析中心报送大额交易的，其报告方式由中国人民银行另行确定。

A.3
B.5
C.7
D.10


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119、多项选择题  根据《金融机构反洗钱规定》、《人民币大额和可疑支付交易报告管理办法》和《金融机构大额和可疑外汇资金交易报告管理办法》规定人民银行对金融机构反洗钱工作的监督管理职责有（）。

A、制定反洗钱工作制度
B、大额和可疑外汇资金交易报告制度
C、建立支付交易监测系统对人民币大额和可疑交易信息进行收集、分析
D、大额和可疑人民币资金交易报告制度


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120、单项选择题  目前，中国反洗钱工作部际联席会议的牵头单位是()。

A、公安部
B、国务院
C、中国人民银行
D、财政部


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121、多项选择题  根据国际反洗钱组织金融行动特别工作组（FATF）在其2003年修订的反洗钱《四十项建议》中指出，反洗钱国际合作应当包括（）。

A、加入并全面实施涉及反洗钱的国际公约
B、司法协助和引
C、参加国际或区域性反洗钱国际组织活动等
D、其他形式的合作


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122、单项选择题  《反洗钱法》规定，(）根据国务院授权，代表中国政府与外国政府和有关国际组织开展反洗钱合作，依法与境外反洗钱机构交换与反洗钱有关的信息和资料。

A.外交部
B.中国人民银行
C.司法部
D.公安部


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123、多项选择题  关于协助冻结，下列银行工作人员的做法正确的是（）。

A、已被冻结的存款，其他机关要求再行冻结的，不予协助
B、最高人民法院发现下级法院冻结有错误，作出变更裁定，银行接到此法律文书后，没有征得原作出机关的同意就立即办理
C、对由人民法院冻结的存款，在人民检察院出具解冻存款通知书后予以解冻
D、收到异地有权机关委托当地机关代为送达的解除冻结存款通知书后，即对存款予以解冻


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124、判断题  埃格蒙特集团（EgmontGroup）属于各国金融情报中心国际合作组织。


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125、多项选择题  《反洗钱法》在保护公民、法人的合法权益方面的规定有（）。

A、规定了有关人员对公民和组织的信息保密义务
B、严格规定了进行行政调查的审批权限和程序
C、严格限定了临时冻结措施的条件和期限
D、规定了有关机关未依法履行职责、侵犯公民、组织合法权益的行为法律责任


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126、单项选择题  （）负责对全国性金融机构总部执行反洗钱规定的行为进行非现场监管。

A、中国人民银行
B、中国银行业监督管理委员会
C、中国证券监督管理委员会
D、中国保险监督管理委员会


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127、判断题  典型的洗钱过程分为处置阶段、离析阶段和融合阶段。()


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128、单项选择题  长期闲置的账户原因不明地突然启用或者平常资金（）的账户突然有异常资金流入，且短期内出现大量资金收付的应作为可疑交易进行报告。

A、流量大
B、流量小
C、流量正常


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129、问答题  金融机构反洗钱的四项主要制度是什么？


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130、单项选择题  2006年11月14日中国人民银行发布的《金融机构反洗钱规定》属于（）

A.法律
B.行政法规
C.部门规章
D.部门文件


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131、多项选择题  目前在我国通过非金融机构进行洗钱的主要类型包括（）。

A、以服务行业掩护
B、通过各种投资工具
C、通过拍卖行
D、通过赌博或博彩业


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132、判断题  《金融机构客户身份识别和客户身份资料交易记录保存管理办法》规定，金融机构在与客户的业务存续期间，应当采取持续的客户身份识别措施。


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133、单项选择题  交易一方为自然人，单笔或者当日累计等值（）万美元以上的跨境交易，金融机构应当向中国反洗钱监测分析中心报告。

A、1
B、5
C、10
D、20


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134、单项选择题  拒绝、阻碍反洗钱检查、调查的，情节严重的，依据《中华人民共和国反洗钱法》处（）罚款。

A、二十万元以上五十万元以下
B、二十万元以下
C、一百万元以上
D一万元一下


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135、多项选择题  我国目前已签署和批准了（）个涉及反洗钱和反恐融资问题的国际公约。

A、联合国禁毒公约
B、联合国打击跨国有组织犯罪公约
C、联合国关于制止向恐怖主义提供资助的国际公约
D、联合国反腐败公约


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136、单项选择题  中国人民银行发布的《金融机构反洗钱规定》自（）起施行。

A、2008年1月1日
B、2007年1月1日
C、2009年1月1日
D、2006年1月1日


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137、多项选择题  根据《反洗钱法》的规定，金融机构有下列哪些情形的，反洗钱行政主管部门可以进行罚款（）

A、未按规定履行客户身份识别义务的
B、未按规定保存客户身份资料和交易纪录的
C、违反保密规定，泄漏有关信息的
D、未按规定对职工进行反洗钱培训的


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138、单项选择题  2001年10月，金融行动特别工作组在华盛顿召开特别会议通过的打击恐怖融资特别建议有（）

A.9项
B.10项
C.7项
D.8项


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139、多项选择题  单位银行结算账户包括以下几种账户类型（）。

A、基本存款账户
B、活期存款账户
C、个人结算账户
D、一般存款账户
E、专用存款账户
F、临时存款账户


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140、多项选择题  人民银行进行反洗钱行政调查时，被调查的金融机构应尽的义务主要有（）

A.参与调查义务
B.配合调查义务
C.如实提供信息义务
D.不得拒绝和阻碍义务


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141、单项选择题  被查单位对反洗钱《现场检查意见告知书》有异议的，应当在收到《现场检查意见告知书》之日起（）内向发出《现场检查意见告知书》的中国人民银行及其地市级以上分支机构提出陈述、申辩意见。

A、10日
B、5日
C、20日
D、30日


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142、单项选择题  客户通过境外银行卡所发生的大额交易，由（）报告。

A、办理业务的金融机构
B、开立帐户的金融机构
C、发卡银行
D、收单行


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143、多项选择题  根据人民银行有关开立个人银行账户出具的有效证件规定，下列哪些表述正确？（）

A、外国公民可将护照作为实名证件开立个人银行账户；
B、军人身份证件、武警身份证件可作为实名证件开立个人银行账户；
C、不同年龄段的人都可用户口簿作为实名证件开立个人银行账户；
D、在校学生的学生证可作实名证件开立个人银行账户；


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144、单项选择题  以下不属于“黑钱”来源的是（）。

A、毒品交易所得
B、敲诈勒索所得
C、走私收入
D、诚实守法经营所得


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145、多项选择题  《中国工商银行人民币对公业务反洗钱操作规程》是根据中国人民银行（）的规定，制定本操作规程。

A、《金融机构反洗钱规定》
B、《人民币大额和可疑支付交易报告管理办法》
C、《金融机构大额和可疑外汇资金交易报告管理办法》
D、其他法律、行政法规


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146、问答题  请分别简述反洗钱系统中关键字段与非关键字段的补正流程？


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147、多项选择题  各级（）应对下属分支机构执行人民银行反洗钱规定办法、我行反洗钱内控制度和报告制度情况进行监督和检查。

A、稽核监督部门
B、内控管理部门
C、会计结算部门
D、计划财务部门


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148、多项选择题  下列属于金融机构反洗钱义务的是（）。

A、保密义务
B、向公安机关报告涉嫌犯罪线索的义务
C、与执法部门合作义务
D、反洗钱宣传培训义务


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149、多项选择题  《反洗钱法》对中国人民银行分支机构反洗钱职责主要规定了（）

A、监督检查权
B、调查权
C、处罚权
D、机构审批权


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150、单项选择题  金融机构未按照规定报送大额交易报告或者可疑交易报告，致使洗钱后果发生的，国务院反洗钱行政主管部门可以对直接负责的董事、高级管理人员和其他直接责任人员处（）罚款。

A、一万元以上五万元以下
B、五万元以上五十万元以下
C、二十万元以上五十万元以下
D、五十万元以上五百万元以下


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151、多项选择题  境内机构符合下列条件的，可以申请在境外开立外汇帐户（）。

A、在境外有经常性零星收入，需在境外开立外汇帐户，将汇入集整后汇回境内的
B、在境外有经常性零星支出，需在境外开立外汇帐户的
C、从事境外承包工程项目，需在境外开立外汇帐户的
D、在境外发行外币有价证券，需在境外开立外汇帐户的


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152、判断题  《关于洗钱问题的四十项建议》中“FIU”指金融情报中心，“PEP”指政界名流，“STR”指可疑交易报告。


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153、判断题  金融行动特别工作组第九项特别建议是专门针对恐怖分子跨国运输现金问题制定的。


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154、多项选择题  具备金融机构反洗钱监督管理职能的机构包括（）。

A、中国人民银行
B、中国银行业监督管理委员会
C、中国证券监督管理委员会
D、中国保险监督管理委员会


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155、单项选择题  金融机构在履行客户身份识别义务时，不需向人民银行报告的行为是（）。

A、客户拒绝提供有效身份证件或者其他身份证明文件的
B、对向境内汇入资金的境外机构提出要求后，可完整获得汇款人姓名等相关信息的
C、客户无正当理当拒绝更新客户基本信息的
D、采取必要措施后，仍怀疑先前获得的客户身份资料的完整性的


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156、判断题  根据《1988年现金交易报告法》，澳大利亚金融交易报告分析中心规定，商业银行对存款人开立银行账户时提供的各种身份证明文件实行“90分检查”制度。


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157、单项选择题  《金融机构大额和可疑交易报告管理办法》所称的“短期”概念是指（）个营业日之内。

A、2
B、5
C、10
D、15


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158、单项选择题  客户由他人代理办理业务的，金融机构应当（）身份证件或者其他身份证明文件。

A、核对并登记代理人
B、核对并登记被代理人
C、核对并登记代理人和被代理人
D、核对代理人、核对并登记被代理人


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159、判断题  2003年9月，中央机构编制委员会在制定中国人民银行职能转变后的新“三定”方案中明确规定：“原由公安部承担的组织协调国家反洗钱工作的职责转由中国人民银行承担。”


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160、问答题  反洗钱客户风险等级管理应遵循那些原则？


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161、单项选择题  治疗房颤患者栓塞可用抗凝剂首选（）

A.华法林
B.肝素
C.尿激素
D.阿司匹林
E.氯吡格雷


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162、多项选择题  根据《金融机构大额和可疑外汇资金交易报告管理办法》，下列哪些外汇交易属于可疑外汇非现金交易（）。

A、居民个人在境内将大量外币现金存入银行卡，在境外进行大量资金划转的
B、企业通过其外汇帐户频繁大量发生以票汇（支票、汇票、本票）方式结算的出口收汇的
C、企业一些休眠外汇帐户或平常资金流量小的外汇帐户突然有异常外汇资金流入，并且外汇资金流量短期内逐渐放大的
D、居民、非居民个人外汇帐户有规律出现大额资金进帐，第二日分笔取出，然后又有大额资金补充，次日又分笔取出的


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163、单项选择题  我国具有金融情报中心（FIU）职能的机构是（）。

A、中国人民银行反洗钱局
B、中国人民银行调查统计司
C、中国人民银行支付结算司
D、中国反洗钱监测分析中心


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164、单项选择题  中国反洗钱监测分析中心发现金融机构报送的大额或可疑交易报告要素不全或有误的，可以向提交报告的金融机构发出补正通知，金融机构应在接到补正通知（）个工作日内补正。

A、3个工作日
B、5个工作日
C、10个工作日
D、15个工作日


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165、问答题  犯罪分子用什么方式来洗钱？


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166、多项选择题  下列哪些情况，存款人可疑申请开立临时存款账户（）

A.经营临时业务
B.设立临时机构
C.异地临时经营活动
D.注册验资


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167、多项选择题  金融机构应当按照中国人民银行的规定，报送（）。

A、反洗钱统计报表
B、反洗钱信息资料
C、稽核审计工作中与反洗钱工作有关的内容
D、客户身份资料


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168、多项选择题  我国严禁公款私存，任何单位不得将单位资金以个人名义开立账户存储，不得将企业单位资金转入个人储蓄账户套取现金，银行不得为单位办理资金转入个人储蓄的转账结算，但以下哪些情况除外（）

A.重大疾病的医疗费
B.临时差旅费借支款
C.代发工资
D.小额个人劳务报酬


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169、多项选择题  《中华人民共和国反洗钱法》规定在中华人民共和国境内设立的金融机构和按照规定应当履行反洗钱义务的特定非金融机构，应当依法采取预防、监控措施，建立健全（）

A.客户身份识别制度
B.客户身份资料保存制度
C.交易记录保存制度
D.大额交易和可疑交易报告制度


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170、单项选择题  反洗钱行政主管部门和其他依法负有反洗钱监督管理职责的部门、机构履行反洗钱职责获得的客户身份资料和交易信息，只能用于（）。

A.金融市场管理
B.反洗钱行政调查
C.征信管理
D.公众查询


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171、单项选择题  中国反洗钱监测分析中心及其工作人员应当对依法履行反洗钱职责获得的客户身份资料、大额交易和可疑交易信息（）

A、予以保密；非依法律规定，不得向任何单位和个人提供
B、可以任意散布
C、不需保密
D、可以向领导汇报


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172、单项选择题  法人、其他组织和个体工商户之间金额（）以上的单笔转帐支付交易属于大额支付交易。

A、150万元
B、100万元
C、50万元
D、20万元


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173、问答题  什么是可疑交易报告制度？


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174、问答题  为什么要重视反洗钱？


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175、单项选择题  金融机构存在《反洗钱法》第三十二条规定的未按照规定履行客户身份识别义务、未按照规定保存客户身份资料和交易记录、未按照规定报送大额交易报告或者可疑交易报告、与身份不明的客户进行交易或者为客户开立匿名账户或假名账户、违反保密规定泄露有关信息、拒绝或阻碍反洗钱检查调查、拒绝提供调查材料或者故意提供虚假材料等行为的，并致使洗钱后果发生的，中国人民银行应对金融机构（）：

A.责令限期改正
B.处二十万元以上五十万元以下罚款，并对直接负责的董事、高级管理人员和其他直接责任人员，处一万元以上五万元以下罚款
C.处五十万元以上五百万元以下罚款，并对直接负责的董事、高级管理人员和其他直接责任人员处五万元以上五十万元以下罚款；情节特别严重的，反洗钱行政主管部门可以建议有关金融监督管理机构责令停业整顿或者吊销其经营许可证。
D.移交金融监管机构处理


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176、多项选择题  调查可疑交易活动时，被调查金融机构的义务主要有（）。

A、配合调查义务
B、如实提供信息义务
C、不得拒绝和阻碍义务
D、中国人民银行规定的其他义务


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177、问答题  恐怖融资指什么？


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178、多项选择题  下列关于《爱国者法案》描述正确的是（）。

A、《爱国者法案》主旨是全面反对和打击恐怖主义，共10个部分
B、其主要内容是给金融机构赋予了额外的客户识别、业务禁止、情报收集和报告等义务
C、法案对反洗钱的管辖扩展到国外，法院应当对任何起诉所针对的外国人有司法管辖权
D、严格的反洗钱程序扩展到券商、投资公司在内各种金融机构


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179、多项选择题  下列属于金融机构应当注意的涉嫌洗钱的外汇现金交易有（）。

A、外汇帐户的支出金额与当日或前一日的现金存款额基本吻合
B、将多笔外汇或人民币现金分别存入他人外币储蓄帐户，同一帐户所有人同时收取相应数额的人民币或外汇
C、企业频繁使用大量人民币现钞购汇
D、企业集团内部外汇资金往来划转超出实际业务交易金额的


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180、单项选择题  国务院反洗钱行政主管部门或者其（）派出机构发现可疑交易活动，需要调查核实的，可以向金融机构进行调查，金融机构应当予以配合，如实提供有关文件和资料。

A、县一级
B、省一级
C、地市一级
D、以上都对


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181、多项选择题  中国人民银行及其分支机构在对金融机构报送的非现场监管反洗信息有疑问或需进一步确认时，可采取方式有哪些？（）

A.电话询问
B.走访金融机构
C.书面询问
D.约见金融机构高级管理人员谈话


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182、单项选择题  巴塞尔银行监管委员会关于洗钱的规定有（）

A.了解你的客户
B.可疑交易报告原则
C.记录保存
D.反洗钱宣传培训


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183、单项选择题  《中华人民共和国反洗钱法》规定金融机构对客户的交易信息在交易结束后至少保存（）

A.20年
B.10年
C.15年
D.5年


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184、单项选择题  《管理办法》延续“一法四令”的要求，明确保险机构应当履行反洗钱的三大核心义务，即（）。

A．客户身份识别、客户身份资料和交易记录保存、大额交易和可疑交易报告
B．客户资料完整、交易记录可查、资金流转规范
C．合法审慎、保密、与司法机关行政机关全面合作
D.依法合规、防范洗钱犯罪、严打恐怖融资


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185、多项选择题  金融机构违反《人民币大额和可疑支付交易报告管理办法》的法律责任是（）。

A、金融机构未按规定审查开户资料为个人开立结算帐户的，由中国人民银行给予警告，并处以3万元以下罚款
B、上述情况下，情节严重的，取消其直接负责的高级管理人员的任职资格。
C、金融机构工作人员参与伪造开户资料，为存款人开立银行结算帐户，协助进行洗钱活动的，构成犯罪的，移交司法机关依法追究刑事责任
D、金融机构违反本办法规定，情节严重的，由中国人民银行停止核准其开立基本存款帐户


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186、单项选择题  存款人的工资、资金等的现金的支取，只能通过（）办理。

A、基本存款帐户
B、一般存款帐户
C、临时存款帐户
D、专用存款帐户


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187、单项选择题  环境承载力的（）是指其大小是随着时间、空间和生产力水平的变化而变化的。

A、动态性和可调控性
B、区域性和时间性
C、客观性和主观性


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188、多项选择题  根据《中华人民共和国反洗钱法》，具有反洗钱行政调查权的有。（）

A、中国人民银行总行
B、中国人民银行省一级分支机构
C、中国人民银行地市中心支行
D、中国人民银行县（市）支行


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189、多项选择题  洗钱的过程具有以下哪些特征（）

A.洗钱者考虑的是隐藏有关犯罪收益的真正所有权和来源
B.改变有关金钱的形式
C.洗钱过程中尽量避免留下明显的痕迹
D.洗钱者能够控制洗钱的全过程。


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190、单项选择题  《反洗钱法》规定，金融机构应当设立（）负责反洗钱工作。

A.法律合规部门
B.保卫部门
C.风险管理部门
D.反洗钱专门机构或者指定内设机构


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191、判断题  英国是世界上最早对洗钱进行法律控制的国家。


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192、单项选择题  《反洗钱法》规定，（）在与金融机构建立业务关系或者要求金融机构为其提供一次性金融服务时，都应当提供真实有效的身份证件或者其他身份证明文件。

A.机关团体
B.企业单位
C.任何单位和个人
D.个人


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193、多项选择题  我国反洗钱工作有哪些重要意义（）

A.是维护我国国家利益和人民群众根本利益的客观需要。
B.是眼里打击经济犯罪的需要
C.是遏制其他严重刑事犯罪的需要
D.是维护金融机构信誉及金融稳定的需要


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194、单项选择题  8月19日，某市电力局离退休管理中心160多名离退休职工在参加完一个会议后，当天中午集体在当地一家名叫芙蓉阁的饭店吃午饭。次日凌晨2点，有人开始出现恶心、呕吐等症状，继之出现头昏、头痛、全身乏力、咽干、视力模糊。部分患者有便秘、尿潴留。到中午已有43人到当地医院就医，患者症状基本相同。体检发现患者精神紧张，体温正常，部分有上眼睑下垂，眼外肌运动无力以及眼球调节功能减退或消失。个别患者瞳孔对光反应迟钝，甚至消失。四肢肌肉呈对称性弛缓性轻瘫，深腱反射可减弱。诊断上考虑为细菌性食物中毒。 如果不采取措施，在多长时间内仍可能有患者陆续发病（）

A.1天
B.2天
C.3天
D.7天
E.10天


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195、单项选择题  各金融机构省级管理机构的信息报告员，应在每年的（）前向人民银行合肥中心支行报送本系统年度反洗钱工作报告和下一年度反洗钱工作计划。

A、12月25日
B、12月15日
C、12月20日
D、12月10日


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196、单项选择题  人民银行各级分支机构具体负责督促、指导辖区金融机构执行反洗钱信息报告员制度，同时建立金融机构反洗钱工作考核通报制度，每年的考核时段为（）。

A、上年的12月1日至当年11月30日
B、1月1日至12月31日
C、上年的12月31日至当年11月30日
D、上年的11月1日至当年12月31日


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197、单项选择题  客户与保险公司进行金融交易，通过银行账户划转款项的，由（）向中国反洗钱监测分析中心提交大额交易报告。

A.银行
A.保险公司
B.保险公司和银行各自
C.保险公司和客户各自


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198、判断题  金融机构及其工作人员应当依法协助、配合司法机关和行政执法机关打击洗钱活动。


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199、单项选择题  FATF是（）的简称。

A、埃格蒙特集团
B、亚太反洗钱小组
C、金融行动特别工作组
D、欧亚反洗钱与反恐融资小组


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200、单项选择题  下面描述各对公营业网点反洗钱岗位职责错误的是（）

A、负责记录、保存人民币对公支付结算交易及识别客户身份
B、负责培训、指导所辖对公营业网点反洗钱业务
C、负责大额支付交易监控
D、负责可疑支付交易甄别和报送


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201、单项选择题  金融机构有违反《反洗钱法》规定的行为，由（）责令限期改正或给予行政处罚。

A.中国人民银行总行
B.中国人民银行及其省一级派出机构
C.中国人民银行或者其授权的设区的市一级以上派出机构：
D.中国人民银行当地分支机构


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202、多项选择题  中国人民银行采取临时冻结应适用的条件（）。

A、调查可疑交易活动
B、客户要求将调查所涉及的帐户资金转往境外
C、经国务院反洗钱行政主管部门负责人批准
D、经侦查机关负责人批准


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203、单项选择题  （）对金融机构履行大额交易和可疑交易报告的情况进行监督、检查。

A、中国人民银行及其分支机构
B、中国银行业监督管理委员会
C、中国证券监督管理委员会
D、中国保险监督管理委员会


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204、问答题  什么是“了解客户”制度？


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205、判断题  金融行动特别工作组的全称是打击洗钱金融行动工作组，成立于1989年的西方七国首脑会议。


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206、多项选择题  在以下哪种情形下，金融机构应当重新识别客户身份（）。

A、客户办理大额现金存取业务时
B、对先前获得的客户身份资料的真实性、有效性、完整性有疑问的
C、客户有洗钱、恐怖融资活动嫌疑的
D、办理业务中发现异常现象


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207、多项选择题  根据《金融机构大额和可疑外汇资金交易报告管理办法》，下列哪些外汇交易属于大额外汇资金交易（）。

A、当日存、取、结售汇外币现金单笔或累计等值1万美元以上
B、以转帐、票据或银行卡、电话银行、网上银行等电子交易以及其他新型金融工具等进行外汇非现金资金收付交易，其中个人当天单笔或累计等值外汇20美元以上
C、当日存、取、结售汇外币现金单笔或累计等值10万美元以上
D、以转帐、票据或银行卡、电话银行、网上银行等电子交易以及其他新型金融工具等进行外汇非现金资金收付交易，其中企业当天单笔或累计等值外汇50美元以上


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208、判断题  非法出具金融票证属金融诈骗罪。


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209、多项选择题  我国政府已签署并批准了下列哪些国际公约（）

A.《联合国机制非法贩运麻醉品和精神药物公约》
B.《联合国打击跨国有组织犯罪公约》
C.《联合国制止向恐怖主义提供资助的国际公约》
D.《联合国反腐败公约》


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210、多项选择题  刑法规定的洗钱行为主要指:（）

A.提供资金账户
B.协助将财产转化为现金、金融票据、有价证券
C.通过转账或其他结算方式协助资金转移的
D.协助将资金汇往境外的


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211、判断题  单笔或当日累计人民币交易20万元以上或者外币交易等值1万美元以上的收支，不分资金进出方式，均属于大额交易。


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212、多项选择题  人民银行进行反洗钱行政调查时，被调查的金融机构应尽的义务主要有（）

A.参与调查义务
B.配合调查义务
C.如实提供信息义务
D.不得拒绝和阻碍义务


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213、问答题  什么是大额交易？


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214、多项选择题  根据《金融机构客户身份识别和客户身份资料及交易记录保存管理办法》，金融机构应当保存的客户身份资料包括。（）

A、记载客户身份信息的记录和资料
B、每笔交易的数据信息、业务凭证、账簿
C、反映金融机构开展客户身份工作情况的各种记录和资料
D、反映交易真实情况的合同、业务凭证、单据、业务函件


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215、判断题  金融机构怀疑客户、资金、交易或者视图进行的交易与恐怖主义、恐怖活动犯罪以及恐怖组织、恐怖分子、从事恐怖融资活动的人相关联的，无论所涉及资金金额或者财产价值大小，都应当提交涉嫌恐怖融资的可疑交易报告。


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216、单项选择题  专业反洗钱国际组织中，最具影响力的核心组织是（）。

A、金融行动特别工作组
B、金融情报中心
C、艾格蒙特集团
D、巴塞尔银行监管委员会


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217、问答题  什么是非面对面业务？


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218、单项选择题  打击洗钱活动的关键是（）阶段。

A、开户
B、处置
C、离析
D、归并


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219、判断题  高利转贷罪是转贷为目的，套取金融机构信贷资金高利转贷他人，违法所得数额较大的行为。


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220、单项选择题  （），金融行动特别工作组（FATF）33个成员一致同意接纳中国为FATF观察员。

A、2004年2月
B、2005年1月
C、2005年10月
D、2006年1月


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221、多项选择题  履行反洗钱职责的单位，主要包括（）。

A、中国人民银行及其分支机构、反洗钱监测中心
B、国务院金融监督管理机构
C、依法负有反洗钱监督管理职责的其他有关部门、机构和司法机关等
D、金融机构和特定非金融机构


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222、问答题  什么是可疑交易报告制度？


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223、单项选择题  有权查询、冻结、扣划单位、个人存款的执法机关是（）。

A、人民检察院
B、税务机关
C、公安机关
D、审计机关


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224、单项选择题  对既属于大额交易又属于可疑交易的交易，金融机构应当（）

A．分别提交大额交易报告和可疑交易报告
B．只提交大额交易报告
C．只提交可疑交易报告
D．两个报告都不需要提交


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225、单项选择题  银行以善意且符合规定和正常操作程序审查，对伪造、变造的票据和结算凭证上的签章以及需要交验的个人有效身份证件，未发现异常而支付金额的，对出票人或付款人（）受委托付款的责任，对持票人（）付款的责任。

A、不承担；承担
B、承担；不承担
C、承担；承担
D、不承担；不承担


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226、问答题  《金融机构反洗钱规定》、《人民币大额可疑支付交易报告管理办法》和《金融机构大额和可疑外汇资金交易报告管理办法》（以下简称一个《规定》和两个《办法》）的主要内容？


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227、判断题  中国人民银行正式设立反洗钱局的时间是2003年9月。


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228、单项选择题  《中华人民共和国反洗钱法》规定金融机构对客户的交易信息在交易结束后至少保存（）

A.5年
B.10年
C.15年
D.永久


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229、单项选择题  金融机构不得为身份不明的客户提供服务或者与其进行交易，不得为客户开立（）。

A.银行结算账户
B.信用卡
C.储蓄账户
D.匿名账户或者假名账户


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230、单项选择题  《反洗钱法》规定，中国人民银行及其（）一级派出机构发现可疑交易活动，需要调查核实的，可以向金融机构进行调查，金融机构应当予以配合，如实提供有关文件和资料。

A.县（市）
B.区
C.设区的市
D.省


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231、多项选择题  反洗钱国际合作主要包括

A、加入并实施有关公约
B、司法协助和引渡
C、对等主管机关之间的合作
D、反洗钱信息交换


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232、单项选择题  早期发现肺结核的最主要方法是（）

A.询问病史
B.X线检查
C.痰菌检查
D.红细胞沉降率检查
E.结核变态反应


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233、多项选择题  一个完整的洗钱过程一般经历以下（）等三个阶段。

A、处置阶段
B、离析阶段
C、漂白阶段
D、归并阶段


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234、判断题  《1986年贩运毒品法令》是英国最早对洗钱犯罪进行规定的刑事立法。


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235、单项选择题  我国（）最先明确了洗钱罪。

A.修订后的新宪法
B.修订后的新刑法
C.修订后的新中国人民银行法
D.金融机构反洗钱规定


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236、多项选择题  在柜台发生的下列哪些现金支取活动属于异常大额现金（）

A.开户单位一日两次申请支取大额现金
B.开户单位提取大额现金的时间出现异常变化
C.开户单位连续几个工作日提取的大额现金出现异常变化
D.开户单位一日内申请对同一收款人签发两张金额为30万元的现金银行汇票


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237、多项选择题  《关于洗钱问题的四十项建议》中金融机构的义务主要有：（）

A.了解客户真实身份
B.建立记录保存系统
C.识别异常金融交易
D.制定反洗钱内控制度


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238、判断题  行为人确实不知道所持有、使用的是伪造货币，则不能认定为持有、使用**罪。


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239、判断题  非法吸收公众存款罪是指不具有金融职能的单位或个人以非法占有为目吸收公众存款的行为。


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240、单项选择题  2001年10月，金融行动特别工作组在华盛顿召开特别会议通过的打击恐怖融资特别建议有（）

A.9项
B.10项
C.7项
D.8项


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241、判断题  《金融机构客户身份识别和客户身份资料及交易记录保存管理办法》规定，当受益人请求保险公司赔偿时，如金额为人民币1万元以上或者外币等值1000美元以上，应当确认其与被保险人之间的关系。


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242、问答题  请列举金融诈骗罪包括哪几个类型。


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243、问答题  什么是反洗钱？


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244、多项选择题  《人民币大额和可疑支付交易报告管理办法》适用于（）。

A、商业银行
B、政策性银行
C、邮政储汇机构
D、外资独资银行


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245、多项选择题  人民币大额支付交易的报告程序是（）。

A、大额转帐支付由金融机构通过相关系统与支付交易监测系统连接报告
B、大额现金收付由金融机构通过其业务处理系统或书面方式报告
C、金融机构办理大额转帐支付，由各金融机构于交易发生日起的第1个工作日报告中国人民银行总行
D、大额现金收付，由金融机构于业务发生日起的第2个工作日报送人民银行当地分支行，并由其转报中国人民银行总行


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246、判断题  处置阶段也叫放置阶段，是洗钱的中间环节。


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247、单项选择题  反洗钱工作机构和岗位在年度内发生变化的，金融机构应于变化后的（）内将更新情况报告中国人民银行或其当地分支机构。

A、10个工作日
B、5个工作日
C、8个工作日
D、15个工作日


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248、多项选择题  《中华人民共和国刑法（修正案六）》中规定的洗钱行为包括（）。

A、提供资金账户的
B、协助将财产转换为现金、金融票据、有价证券的
C、通过转账或者其他结算方式协助资金转移的
D、协助将资金汇往境外的


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249、问答题  《身份识别办法》中所称的“实际控制客户的自然人和交易的实际受益人”包括那类人员？


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250、单项选择题  《中华人民共和国反洗钱法》规定，金融机构未按照规定报送大额交易报告或者可疑交易报告，情节严重的，对金融机构处（）罚款，并以直接负责的高管人员和其他直接责任人员处（）罚款。

A.20万元以上50万元以下、1万元以上5万元以下
B.50万元以上100万元以下、1万元以上5万元以下
C.50万元以上500万元以下、1万元以上5万元以下
D.50万元以上800万元以下、5万元以上50万元以下


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251、多项选择题  向他人出租、出借自己的身份证件可能会产生不良后果有（）。

A、他人借用您的名义从事非法活动
B、可能协助他人完成洗钱和恐怖融资活动
C、可能成为他人金融诈骗活动的替罪羊
D、您的诚信状况受到合理怀疑


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252、单项选择题  建议将洗钱活动列为刑事犯罪的国际法律是()

A.《维也纳公约》
B.《巴勒莫公约》
C.《关于洗钱问题的四十项建议》
D.《联合国反腐败公约》


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253、问答题  为什么要强调银行反洗钱？


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254、单项选择题  合格境外机构投资者在境内从事证券投资开立的人民币特殊帐户和人民币结算资金帐户纳入（）管理。

A、基本存款帐户
B、临时存款帐户
C、专用存款帐户
D、一般存款帐户


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255、多项选择题  根据《金融机构客户身份识别和客户身份资料及交易记录保存管理办法》，金融机构除核对有效身份证件或者其他身份证明文件，可以采取以下措施，识别或者重新识别客户身份（）。

A、要求客户补充其他身份资料或者身份证明文件
B、回访客户
C、实地查访
D、向公安、工商行政管理等部门核实


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256、多项选择题  下列哪些法律属于澳大利亚的反洗钱法律（）

A.《1987年犯罪收益法》
B.《1987年刑事事务相互协助法》
C.《1988年金融交易报告法》
D.《1994年禁止洗钱法》


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257、多项选择题  企业法人财政预算外资金申请开立专用存款帐户，应向银行出具（）文件。

A、企业法人营业执照正本
B、税务登记证
C、基本存款帐户开户登记证
D、财政部门的证明


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258、多项选择题  协助执行前应进行必要审查，凡符合下列条件的，方可予以协助：（）。

A、要求协助的机关应具备法律、法规规定的主体资格
B、要求协助的事项应符合法律、法规规定
C、执法人员应出具本人工作证和执行公务证
D、帐号、户名应填写正确，两者均填写时应一致


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259、单项选择题  金融行动特别工作组的工作目标是（）。

A.向全球所有国家和地区推广反洗钱信息
B.在金融行动特别工作组成员内监督执行《四十项建议》
C.在全球推动反洗钱专门立法
D.关注和检讨洗钱和反洗钱措施的发展趋势


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260、单项选择题  在反洗钱工作中，记录保存制度的内容有()

A.会议记录
B.出差记录
C.交易记录
D.谈话记录


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261、多项选择题  下列哪些组织属于专业反洗钱国际组织（）

A.亚太反洗钱小组(APG)
B.欧亚反洗钱与反恐融资小组（EAG）
C.巴塞尔银行监管委员会
D.金融行动特别工作组


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262、问答题  金融机构应当保存的客户身份资料包括那些？


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263、单项选择题  中国人民银行对金融机构执行反洗钱规定的行为进行现场检查时对管辖权有争议的，应当报请（）指定管辖。

A、共同上级行
B、人民银行总行
C、国务院
D、中国银行业监督管理委员会


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264、单项选择题  非正规汇款体系借助的工具之一是()

A.文件
B.法律
C.法规
D.电话


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265、多项选择题  洗钱犯罪给社会造成的危害有（）。

A、助长走私、毒品等严重犯罪
B、扰乱正常的社会经济秩序
C、破坏社会公平竞争
D、影响国家声誉


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266、判断题  《联合国反腐败公约》是联合国为打击跨国、跨区域的腐败犯罪主持制定的国际法律文件，其中有关反洗钱内容占了大量篇幅。


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267、多项选择题  根据《金融机构反洗钱规定》，金融机构应当建立客户身份识别制度，按照规定了解客户的（）。

A、交易性质
B、交易目的
C、交易的受益人
D、交易的资金风险


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268、问答题  什么是洗钱风险


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269、多项选择题  支付结算需要交验的个人有效身份证件是指（）。

A、居民身份证
B、军官证
C、文职干部证
D、驾驶证


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270、问答题  联合国反洗钱有哪些主要规定？


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271、问答题  交易偏好是指什么？


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272、判断题  美国金融情报中心是“美国金融犯罪执法网络（FinCEN）。


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273、单项选择题  金融机构未按照规定履行客户身份识别义务的，情节严重的，国务院反洗钱行政主管部门可以处（）罚款，并对直接负责的董事、高级管理人员和其他直接责任人员，处一万元以上五万元以下罚款。

A．一万元以上五万元以下
B.十万元以上二十万元以下
C．二十万元以上五十万元以下
D．五十万元以上五百万元以下


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274、判断题  电波频率越高，其穿透能力和绕射能力越强。


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275、判断题  1988年12月20日，我国签署了《联合国禁止非法贩运**品和精神药物公约》，是最早的签署国。


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276、单项选择题  客户通过境外银行卡所发生的大额交易，由（）报告。

A、办理业务的金融机构
B、开立帐户的金融机构
C、发卡银行
D、收单行


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277、问答题  《金融机构大额交易和可疑交易报告管理办法》中下列用语“短期”、“长期”、“大量”、“频繁”、“以上”的含义？


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278、单项选择题  能够作为实名证件使用的有()。

A、临时身份证；
B、学生证；
C、机动车驾驶证；
D、法定身份证件的复印件


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279、问答题  为什么要重视反洗钱？


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280、单项选择题  金额（）万元以上的单笔现金收付属于大额支付交易。

A、50万元
B、40万元
C、30万元
D、20万元


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281、多项选择题  证券公司、期货公司、基金管理公司在办理（）等业务时，应当识别客户身份。

A、开立基金账户
B、开立、挂失、注销证券账户
C、申请、挂失、注销期货交易编码
D、签订期货经纪合同


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282、多项选择题  金融机构违反《金融机构大额和可疑外汇资金交易报告管理办法》的法律责任下列描述错误的是（）。

A、金融机构未按规定报告大额或可疑外汇资金交易的，由外汇局责令改正，给予警告，应该处以1000元以上5000元以下罚款
B、金融机构未按规定审查开户资料为个人开立外汇帐户的，由外汇局责令改正，给予警告，可以处以1000元以上5000元以下罚款
C、金融机构违反本办法，情节严重造成重大损失的，人民银行可以暂停或停止其部分或全部结售汇业务
D、金融机构工作人员违反有关规定，协助进行洗钱的，应当给予纪律处分，构成犯罪的，移交司法机关依法追究刑事责任


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283、多项选择题  根据《反洗钱法》的规定，金融机构有下列哪些情形的，反洗钱行政主管部门可以进行罚款（）

A、未按规定履行客户身份识别义务的
B、未按规定保存客户身份资料和交易纪录的
C、违反保密规定，泄漏有关信息的
D、未按规定对职工进行反洗钱培训的


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284、判断题  金融行动特别工作组（FATF）是目前全球最有影响的专业反洗钱国际组织。()


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285、多项选择题  对下列（）资金的管理与使用，存款人可以申请开立专用存款帐户。

A、基本建设资金
B、财政预算外资金
C、政策性房地产开发资金
D、党、团、工会设在单位的组织机构经费


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286、判断题  2006年6月29日，在十届全国**常委会第二十二次会议通过的《中华人民共和国刑法修正案（六）》中，扩大了洗钱罪的上游犯罪。


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287、单项选择题  中国人民银行在反洗钱调查过程中，可以依法采取临时冻结措施，但临时冻结不得超过（）。

A.24小时
B.48小时
C.三天
D.七天


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288、单项选择题  中国反洗钱监测分析中心发现金融机构报送的大额或可疑交易报告要素不全或有误的，可以向提交报告的金融机构发出补正通知，金融机构应在接到补正通知（）个工作日内补正。

A、3个工作日
B、5个工作日
C、10个工作日
D、15个工作日


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289、问答题  如何处理规章中保存期限的不同规定？


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290、多项选择题  以下属于《金融机构大额交易和可疑交易报告管理办法》所规定的大额交易的是（）。

A、法人银行账户之间单笔人民币200万元以上的款项划转
B、法人银行账户之间外币等值20万美元以上的款项划转
C、自然人银行账户之间单笔或者当日累计人民币50万元以上或者外币等值10万美元以上的款项划转
D、自然人与法人银行账户之间单笔或者当日累计人民币50万元以上或者外币等值10万美元以上的款项划转


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291、问答题  反洗钱客户风险等级评定是指什么？


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292、多项选择题  可疑支付交易是指交易的（）有异常情形的人民币支付交易。

A、性质
B、频率
C、流向
D、用途


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293、多项选择题  《金融机构反洗钱规定》的适用范围包括（）。

A、国有独资商业银行
B、信用合作社
C、信托投资公司
D、外资独资银行


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294、单项选择题  协助有权机关冻结单位帐户，下列描述错误的是（）。

A、如遇被冻结单位帐户存款不足冻结数额时，银行在规定的冻结期内对该单位的往来帐户办理冻结交易手续
B、冻结期从冻结的当日起开始计算
C、冻结期至期满当天营业终了时为止
D、如需延长，应重新办理冻结手续


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295、单项选择题  《金融机构大额交易和可疑交易报告管理办法》规定，中国反洗钱监测分析中心发现金融机构报送的大额交易报告或者可疑交易报告有要素不全或者存在错误的，可以向提交报告的金融机构发出补正通知，金融机构应在接到补正通知的（）个工作日内补正。

A.3
B.5
C.7
D.10


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296、多项选择题  根据国际反洗钱组织金融行动特别工作组（FATF）在其2003年修订的反洗钱《四十项建议》中指出，反洗钱国际合作应当包括（）。

A、加入并全面实施涉及反洗钱的国际公约
B、司法协助和引
C、参加国际或区域性反洗钱国际组织活动等
D、其他形式的合作


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297、单项选择题  目前世界通行的反洗钱交易报告制度有()

A.2种
B.3种
C.1种
D.4种


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298、多项选择题  金融情报中心具备（）基本功能

A.收集金融信息
B.分析金融信息
C.分发金融信息和分析结果
D.情报交流


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299、多项选择题  关于冻结单位存款下列描述正确的是（）。

A、银行在受理冻结单位存款时，协助冻结存款通知书填写的冻结单位名称和帐号不符的，应按照帐号进行冻结。
B、冻结单位存款的期限不得超过六个月，有特殊原因需要延长的，应当在冻结期满前办理继续冻结手续，每次续冻期最长不超过六个月。
C、被冻结的款项，不属于赃款的，冻结期间应计付利息
D、被冻结的款项，属于赃款的，冻结期间也应计付利息


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300、多项选择题  中国工商银行协助执行工作管理办法所称协助执行工作，是指协助有权机关执行（）。

A、查询单位存款及个人储蓄存款
B、冻结单位存款及个人储蓄存款
C、扣划单位存款及个人储蓄存款
D、扣划个人银行卡帐户存款


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