当前位置：91考试网 -> 考试题库

反洗钱考试：经融系统反洗钱知识竞赛考试资料（每日一练）
2020-07-28 02:59:52 来源:91考试网 作者:www.91exam.org 【大 中 小】
题库试看结束后微信扫下方二维码即可打包下载完整版《★反洗钱考试》题库
手机用户可保存上方二维码到手机中，在微信扫一扫中右上角选择“从相册选取二维码”即可。
题库试看结束后微信扫下方二维码即可打包下载完整版《反洗钱考试：经融系统反洗钱知识竞赛》题库，分栏、分答案解析排版、小字体方便打印背记！经广大会员朋友实战检验，此方法考试通过率大大提高！绝对是您考试过关的不二利器！
手机用户可保存上方二维码到手机中，在微信扫一扫中右上角选择“从相册选取二维码”即可。

1、问答题  我国的反洗钱工作机制的模式是什么？


点击查看答案


2、问答题  谁负责全国的反洗钱监督管理工作？


点击查看答案


3、判断题  人民银行工作人员违反规定进行反洗钱调查的，依法给予行政处罚。


点击查看答案


4、问答题  国务院哪部行政法规的发布实施，奠定了我国反洗钱工作中客户身份识别制度的基础？


点击查看答案


5、判断题  调查组实施反洗钱调查，可以采取书面调查或者现场调查的方式。这两种调查方式只能选择其中之一。


点击查看答案


6、判断题  实施反洗钱现场调查时，调查组组长不应向金融机构说明调查目的和内容。


点击查看答案


7、多项选择题  询问笔录的制作要求包括（）

A.询问笔录的制作应当格式准确，内容翔实、可靠
B.询问笔录应当交被询问人核对
C.记载有遗漏或者差错的，被询问人可以要求补充或者更正
D.被询问人确认笔录无误后，应当签名或者盖章
E.调查人员也应当在笔录上签名


点击查看答案


8、问答题  对违反《反洗钱法》第三十一条规定的金融机构应如何处罚？


点击查看答案


9、多项选择题  大额资金交易的具体报告标准为（）

A.单笔或者当日累计人民币交易20万元以上或者外币交易等值1万美元以上的现金缴存、现金支取、现金结售汇、现钞兑换、现金汇款、现金票据解付及其他形式的现金收支。
B.法人、其他组织和个体工商户银行账户之间单笔或者当日累计人民币200万元以上或者外币等值20万美元以上的款项划转。
C.自然人银行账户之间单笔或者当日累计人民币50万元以上或者外币等值10万美元以上的款项划转。
D.自然人与法人、其他组织和个体工商户银行账户之间单笔或者当日累计人民币50万元以上或者外币等值10万美元以上的款项划转。
E.自然人或法人、其他组织和个体工商户账户单笔或者当日累计等值1万美元以上的跨境交易。


点击查看答案


10、判断题  金融机构应当报告单笔或者当日累计人民币交易20万以上的现金缴存、现金支取等大额现金收支。其20万以上包括20万本数。


点击查看答案


11、判断题  《刑法》对洗钱犯罪的规定只有第191条。


点击查看答案


12、多项选择题  出现下列哪些情形时，金融机构有权拒绝接受调查？（）

A.人民银行进行书面调查
B.在人民银行进行现场调查时，调查人员的人数少于两人
C.在人民银行进行现场调查时，调查人员未出示合法证件
D.在人民银行进行现场调查时，调查人员未出示调查通知书的
E.在人民银行进行现场调查时，调查人员出示的合法证件不能证明其具有反洗钱调查职权的


点击查看答案


13、单项选择题  “金融情报机构”的定义是在1995年的哪个国际会议上明确的（）

A.金融行动特别工作组全会
B.埃格蒙特会议
C.联合国大会全体会议
D.联合国安理会全体会议


点击查看答案


14、判断题  被查单位对现场检查意见告知书有异议的，应当在收到现场检查意见告知书之日起10日内向发出现场检查意见告知书的上级中国人民银行提出陈述、申辩意见。


点击查看答案


15、多项选择题  中国人民银行及其分支机构根据履行反洗钱职责的需要，可以采取下列措施进行反洗钱现场检查？（）

A.进入金融机构进行检查
B.询问金融机构的工作人员，要求其对有关检查事项作出说明
C.查阅、复制金融机构与检查事项有关的文件、资料
D.对可能被转移、销毁、隐匿或者篡改的文件资料依法予以封存
E.检查金融机构运用电子计算机管理业务数据的系统


点击查看答案


16、问答题  如何办理代理存取款业务的客户身份识别？


点击查看答案


17、问答题  解除临时冻结有哪两种方式？


点击查看答案


18、多项选择题  下列对行政型金融情报机构的描述中，正确的是（）

A.通常构成行政机构的一部分
B.或是在执法和司法机构以外的另一个行政机构的监督或行政管理之下
C.大多数设立在财政部、中央银行或监管机构里
D.在金融机构和执法部门之间起到“缓冲器”作用
E.行政性金融情报机构更受银行业的欢迎


点击查看答案


19、问答题  各职能部门在履行反洗钱义务时，对确保客户身份资料和交易信息安全有何规定？


点击查看答案


20、问答题  简述中国人民银行的反洗钱职责？


点击查看答案


21、多项选择题  下列关于埃格蒙特集团（EgmontGroup）的说法，正确的有（）

A.埃格蒙特集团（EgmontGroup）是由若干金融情报机构发起并组建的，是各国金融情报机构之间的非政府国际组织
B.中国香港特别行政区和中国台湾是埃格蒙特集团（EgmontGroup）成员中国香港特别行政区bushi
C.埃格蒙特集团（EgmontGroup）的主要目标是促进金融情报机构之间的国际合作，以创建一个全球化的反洗钱信息网络
D.埃格蒙特集团（EgmontGroup）的主要工作制度包括轮值制度、加入程序和定期会议
E.埃格蒙特集团（EgmontGroup）的主要成果是严格定义和评估金融情报机构、金融情报交流


点击查看答案


22、问答题  如何办理集体开户业务的客户身份识别工作？


点击查看答案


23、问答题  人民银行省以下分支机构履行反洗钱职责的实践中，获得了哪些经验？


点击查看答案


24、单项选择题  根据《中华人民共和国反洗钱法》的规定，金融机构不得为身份不明的客户提供服务或者与其进行交易，不得为客户开立（）。

A.银行结算账户
B.定期账户
C.储蓄账户
D.匿名或假名账户


点击查看答案


25、多项选择题  我国已经签署并批转的联合国反洗钱与反恐融资有关公约是（）

A.《与犯罪收益有关的洗钱、没收和国际合作示范法》
B.《禁止非法贩运麻醉药品和精神药物公约》
C.《反腐败公约》
D.《打击跨国有组织犯罪公约》
E.《制止向恐怖提供资助的国际公约》


点击查看答案


26、问答题  为什么说国务院金融监管机构不承担具体的金融机构反洗钱监管职责？


点击查看答案


27、多项选择题  商业银行为客户将5000美元现钞兑换成英镑时，应当识别客户身份，并采取以下哪些措施？（）

A.不必了解实际控制客户的自然人和交易的实际受益人
B.核对客户的有效身份证件或者其他身份证明文件
C.登记客户身份基本信息
D.如果客户为外国政要，应当经高级管理层的批准。
E.留存有效身份证件或者其他身份证明文件的复印件


点击查看答案


28、单项选择题  在下列规范性文件中，详细规定临时冻结措施的实施程序的是（）

A.《反洗钱法》
B.《金融机构反洗钱规定》（2006）
C.《金融机构大额交易和可疑交易报告管理办法》（2006）
D.《中国人民银行反洗钱调查实施细则（试行）》


点击查看答案


29、问答题  

利用慈善组织为恐怖组织提供经济来源。案情介绍
根据一个可疑交易报告，英国有关部门进行调查。一家银行发现一个年收入2000英镑的个人客户，其账户一年的交易额却达5万英镑之多，进一步调查发现这个人梗概不存在，账户是用伪造的身份开立的，并与中东的某个慈善组织有关。他们通过这种欺诈手段为恐怖组织筹款。捐款先进入这个账户，然后慈善组织向政府索要额外的捐款，再把捐款退给捐赠人，涉案金额达到数十万英镑。
简述在本案中我们应吸取的教训


点击查看答案


30、问答题  《反洗钱现场管理办法》规定反洗钱现场检查包括？


点击查看答案


31、填空题  不同层次的法律适用“（）”的原则。


点击查看答案


32、单项选择题  关于现场调查的进场程序，下列说法正确的是（）

A.调查组成员不得少于2人，但根据实际情况到场人员可以少于2人
B.到场调查人员都应出示中国人民银行执法证
C.反洗钱调查通知书表明的是调查人员自身的执法资格，即人员的合法性
D.由调查组组长向金融机构说明调查目的、内容、要求等情况，这是《反洗钱法》的要求


点击查看答案


33、填空题  检查组应按现场检查（）确定的时间离开被查单位。


点击查看答案


34、问答题  《金融机构大额交易和可疑交易报告管理办法》中关于跨境交易的大额规定是什么？


点击查看答案


35、单项选择题  以下哪个部门不是金融监管部门反洗钱工作协调机制的成员？（）

A.中国人民银行
B.国家外汇管理局
C.银监会
D.证券业协会


点击查看答案


36、多项选择题  反洗钱调查与洗钱案件的刑事侦查在以下哪几个方面存在着显著的不同？（）

A.性质不同
B.主体不同
C.对象不同
D.启动程序不同
E.采取措施不同


点击查看答案


37、问答题  《关于洗钱问题的四十项建议》中“指定的非金融企业和行业”指什么？


点击查看答案


38、填空题  对于高风险客户或者高风险账户持有人，金融机构应当了解其资金来源、资金用途、（）或者经营状况等信息。


点击查看答案


39、单项选择题  对于未按照规定保存客户身份资料且情节严重的金融机构，中国人民银行可以（）

A.处二十万元以上二百万元以下罚款
B.对直接负责的董事、高级管理人员和其他直接责任人员，处一万元以上五万元以下罚款
C.处二十万元以上五百万元以下罚款
D.对直接负责的董事、高级管理人员和其他直接责任人员，处五万元以上二十万元以下罚款


点击查看答案


40、问答题  反洗钱调查过程中，询问笔录应包括哪些内容？


点击查看答案


41、问答题  请回答反洗钱检查与反洗钱调查的区别？


点击查看答案


42、填空题  现场检查通知书正式文本在进驻前（）天送达被检查机构。


点击查看答案


43、多项选择题  以下哪些机构在与客户签订金融业务合同时，应当核对客户的有效身份证件或者其他身份证明文件，登记客户身份基本信息，并留存有效身份证件或者其他身份证明文件的复印件或影印件？（）

A.金融资产管理公司
B.财务公司
C.金融租赁公司
D.汽车金融公司
E.保险资产管理公司


点击查看答案


44、问答题  反洗钱调查中，查阅、复制的对象是什么？


点击查看答案


45、多项选择题  纵观反洗钱法律制度的发展，其基本特点包括（）

A.从单纯打击转向预防和打击并重
B.洗钱犯罪的内涵和外延不断扩大
C.以金融机构为核心主体，包括特定非金融机构的洗钱预防制度不断完善
D.反洗钱国际合作机制日益重要
E.反洗钱工作机制和信息情报机构发挥重要作用


点击查看答案


46、多项选择题  以下关于客户身份资料和交易记录保存期限的说法中正确的是（）

A.客户身份资料，自业务关系结束当年至少保存5年
B.客户身份资料自一次性交易记账当年计起至少保存5年
C.交易记录，自交易记账当年计起至少保存5年
D.客户身份资料和交易记录涉及正在被反洗钱调查的可疑交易活动，且反洗钱调查工作在前款规定的最低保存期届满时仍未结束的，金融机构应将其保存至反洗钱调查工作结束。
E.同一客户身份资料或者交易记录采用不同介质保存的，至少应当按照上述期限要求保存一种介质的客户身份资料或者交易记录。


点击查看答案


47、问答题  《反洗钱法》对于在反洗钱的具体监管职责分工上有哪些规定？


点击查看答案


48、问答题  反洗钱调查中的询问措施与刑事侦查中的询问有什么本质区别？


点击查看答案


49、问答题  简述埃格蒙特集团的由来？


点击查看答案


50、单项选择题  根据《反洗钱法》的规定，反洗钱调查中的询问对象是（）

A.金融机构主管
B.金融机构有关人员
C.非金融机构工作人员
D.金融机构反洗钱工作人员


点击查看答案


51、问答题  洗钱对金融市场有什么危害？


点击查看答案


52、问答题  金融机构有哪些大额交易应当向中国反洗钱监测分析中心报告？


点击查看答案


53、多项选择题  调查人员具有下列情形的，应当回避（）

A.与被调查对象有利害关系
B.与被调查机构有利害关系
C.与可疑交易活动有利害关系
D.与其他调查人员有利害关系
E.可能影响公正调查的


点击查看答案


54、问答题  反洗钱调查中的查阅和复制与刑事诉讼中的调查取证有什么本质区别？


点击查看答案


55、问答题  

肇庆市地下博彩业案：案情介绍
2006年5月，人行肇庆中支在对肇庆市邮政储汇局反洗钱现场检查过程中，发现一些银行客户帐户存在可疑交易情况，并及时移交肇庆市公安局，联合组成了“8.17“专案行动小组。一举捣毁了利用香港六合彩和足球赛进行网络赌博的犯罪团伙，涉案金额高达2亿多元。
从可疑交易记录及破获案件秘获取的证据来看，犯罪嫌疑人为逃避打击，频繁开户和销户，大量银行账户使用期普遍在两个月左右，最长不超过一年。例如，犯罪嫌疑人刘××在某行开立5个账户，已注销的4个账户使用期限为1-3个月，最长的也不足1年。并且账户销户前短期内发生大量支付交易，刘××已销户的上述4个账户中，3个账户均在销户前10天发生大量支付交易，共发生交易笔数90笔，金额达624.93万元。
犯罪嫌疑人梁××等在省内外不同地区设立了活动窝点，采取变换交易地点、跨地区作案的手段，利用银行提供的资金汇划便利服务，采取异地存入现金，本地提取现金的办法，逃避监管和侦查，给打击工作制造障碍。其中，肇庆和广州两地是犯罪嫌疑人活动窝点的主要集中地，由于肇庆市地处山区，经济欠发达，单笔大数额交易晚引起监管部门的注意，而在经济发达地区，金融机构大数额现金的进出不易引起监管部门的注意，犯罪嫌疑人充分认识到了这一点，在广州以及珠三角其他发达城市开设大量银行账户，相互间进行转账结算。其中大数额的资金交易主要集中在发达地区的银行开立的账户之间，而当这些账户和在肇庆本地开立的银行账户之间发生交易时，则化整为零，以此逃避反洗钱部门的监管。
以犯罪嫌疑人刘××操作的手法为例，2005年其账户存、取交易共534笔，金额2380.47万元，取款以刘××自办为主，存款则以他人代办为主。根据银行留存的刘××账户交易凭证，发现166笔取款的经办人均为刘××，而162笔存款中有130笔为他人代存或转存。其中现金交易469笔，金额2008.55万元，占全年交易总额的84.38%。从刘××名下账户存、取款凭证上登记的身份证看，涉嫌“地下博彩小庄”交易的人员主要以中青年为主。
简述从肇庆市打击地下博彩业得到的启示


点击查看答案


56、问答题  银监会、证监会和保监会等国务院有关金融监管机构反洗钱职责包括什么？


点击查看答案


57、问答题  洗钱离析阶段又称什么阶段？


点击查看答案


58、问答题  为什么要发挥国务院监管机构在反洗钱工作中的作用？


点击查看答案


59、多项选择题  金融情报机构的非核心功能包括（）

A.合规监管
B.实施行政强制性措施
C.培训报告机构人员
D.研究前沿问题
E.教育公众


点击查看答案


60、多项选择题  金融机构在为客户向境外汇出资金时，应当登记（）

A.汇款人的姓名或者名称
B.汇款人身份证件或身份证明文件种类、号码
C.汇款人的账号
D.汇款人的住所
E.汇款人的职业和工作单位


点击查看答案


61、填空题  主查人负责编制现场检查进驻会谈纪要，并由检查组组长和（）签字确认。


点击查看答案


62、问答题  国务院金融监督管理机构应履行的反洗钱监管职责主要是什么？


点击查看答案


63、问答题  按照《反洗钱法》的要求，反洗钱义务主体范围将扩大到哪些机构？


点击查看答案


64、问答题  

通过支付保险费来清洗犯罪赃款。案情简介
W公司的董事H先生设计了一个洗钱方法，该方法涉及两个建立在不同的法律体系下的公司。这两家公司都可以提供金融服务以及金融担保。这两家公司通过电汇的转账方式将大约110万美元的犯罪赃款转移到H先生在S国的账户上。H先生同时也收到从C国转移的钱款。接下来资金从多个活期存款账户以及储蓄账户转出，通过这些转账交易，活期存款账户就有资金来支付人寿保险费用。投资这些保单是在清洗大约120万美元资金过程中的最好后一步。
简述在本案中我们应吸取的教训


点击查看答案


65、单项选择题  对于未按照规定保存客户身份资料的金融机构，中国人民银行可以（）

A.处二十万元以上五十万元以下罚款
B.责令限期改正
C.对直接负责的董事、高级管理人员和其他直接责任人员，处五万元以上十万元以下罚款
D.对直接负责的董事、高级管理人员和其他直接责任人员，处五万元以上二十万元以下罚款


点击查看答案


66、单项选择题  对于拒绝、阻碍反洗钱检查、调查的金融机构，中国人民银行可以（）

A.处二十万元以上五十万元以下罚款
B.责令限期改正
C.对直接负责的董事、高级管理人员和其他直接责任人员，处五万元以上十万元以下罚款
D.对直接负责的董事、高级管理人员和其他直接责任人员，处五万元以上二十万元以下罚款


点击查看答案


67、问答题  简述反洗钱定义？


点击查看答案


68、判断题  金融机构发现或者有合理理由怀疑客户或者交易与国务院有关部门、机构发布的恐怖组织、恐怖分子名单相关，应在相关情况发生后的10个工作日内向中国反洗钱监测分析中心和中国人民银行当地分支机构提交可疑交易报告。


点击查看答案


69、问答题  什么是FATF组织？


点击查看答案


70、判断题  客户持本人在工商银行湖南省分行韶山路支行开立的账户，在工商银行上海分行陆家嘴支行发生的大额交易，应由工商银行上海分行报告。


点击查看答案


71、多项选择题  与客户的业务关系存续期间发生以下（）情况需要重新识别客户身份。

A、客户要求变更身份信息
B、客户的交易行为出现异常
C、怀疑客户涉嫌洗钱、恐怖融资活动的
D、金融机构认为应重新识别客户身份的其他情形


点击查看答案


72、多项选择题  洗钱的主要方式包括（）

A、利用金融机构
B、投资办产业
C、利用一些国家和地区对银行和个人资产进行保密的限制
D、通过市场的商品交易活动
E、其他洗钱方式如货币走私、地下钱庄、民间借贷等


点击查看答案


73、问答题  《金融机构客户身份识别和客户身份资料及交易记录保存管理办法》中规定识别或者重新识别客户身份的措施有哪几种？


点击查看答案


74、判断题  在实践中，反洗钱调查一般分为四个阶段：调查准备阶段、调查实施阶段、临时冻结阶段和调查结束阶段。


点击查看答案


75、问答题  我国负责接收人民币、外币大额交易和可疑交易报告的机构是谁？


点击查看答案


76、问答题  大额交易报告报送时间有怎样的要求？


点击查看答案


77、多项选择题  关于我国反洗钱组织体系，以下说法正确的是（）

A.我国反洗钱组织体系包括四个部分：反洗钱监管部门、反洗钱司法部门、被监管机构和行业自律组织
B.我国反洗钱监管部门包括中国人民银行、银监会、证监会、保监会和其他有关部门和机构
C.我国反洗钱司法部门包括侦查机关、检察机关和审判机关
D.被监管机构包括金融机构和特定非金融机构
E.行业自律组织包括中国银行业协会、证券业协会和保险业协会


点击查看答案


78、单项选择题  在下列哪种情况下，调查组应当制订调查实施方案？（）

A.对任何可疑交易活动进行反洗钱调查前
B.对跨辖区的可疑交易活动进行反洗钱调查前
C.对重大、复杂的可疑交易活动进行反洗钱调查前
D.对涉外的可疑交易活动进行反洗钱调查前


点击查看答案


79、判断题  现场检查报告是检查组报告现场检查工作情况的文书，报告撰写以反映现场检查工作情况为重点，应报本行行长或者副行长。


点击查看答案


80、问答题  《反洗钱法》中“国务院反洗钱行政主管部门”特指哪个部门？


点击查看答案


81、多项选择题  在反洗钱调查中采用查阅、复制措施的适用条件包括（）

A.调查可疑交易活动
B.可疑交易活动需要进一步核查
C.通过询问金融机构工作人员仍未达到了反洗钱调查的目的
D.经中国人民银行或者其省一级分支机构负责人批准
E.经调查组长批准


点击查看答案


82、判断题  中国人民银行根据有关法律和规章制定并颁布的《中国人民银行反洗钱调查实施细则（试行）》（银发［2007］158号文发布）是反洗钱调查的重要依据。


点击查看答案


83、问答题  《反洗钱法》规定：反洗钱行政主管部门及从事反洗钱工作的人员违法行为有哪几种？


点击查看答案


84、问答题  《反洗钱法》规定的对个人超过规定金额携带现金和无记名有价证券出入境通报制度与人民币和外币现钞携带出入境限额管理制度有何区别？


点击查看答案


85、问答题  什么是大额交易报告？


点击查看答案


86、问答题  联合国《反腐败公约》如何生效？我国何时签署？


点击查看答案


87、单项选择题  对于未按照规定报送大额交易报告或者可疑交易报告且情节严重的金融机构，中国人民银行可以（）

A.处二十万元以上二百万元以下罚款
B.对直接负责的董事、高级管理人员和其他直接责任人员，处五万元以上十万元以下罚款
C.处二十万元以上五十万元以下罚款
D.对直接负责的董事、高级管理人员和其他直接责任人员，处五万元以上二十万元以下罚款


点击查看答案


88、问答题  中国人民银行令（2007）第1号发布了什么办法？


点击查看答案


89、多项选择题  确定反洗钱调查主体，在实践中的意义在于为后续的一系列制度打下组织基础。具体表现在（）

A.反洗钱调查主体，实际上就是反洗钱调查权的享有者
B.反洗钱调查主体，实际上就是调查行为的组织和实施者
C.当反洗钱调查出现争议时，反洗钱调查主体可以成为行政复议的被申请人
D.当反洗钱调查出现争议时，反洗钱调查主体可以成为行政诉讼的被告
E.当反洗钱调查违法，造成相对人合法权益损害时，就成为行政赔偿的赔偿义务机关


点击查看答案


90、填空题  对本金融机构风险等级最高的客户或者账户，至少每（）年进行一次审核。


点击查看答案


91、多项选择题  金融机构识别受益人的身份有什么意义（）

A、有利于加深其对客户关系的理解，佐证其对客户身份识别的结果
B、调整其对客户信用的评级和分类，及时发现可能涉及违法犯罪资金的交易
C、防止违法犯罪分子利用”法人面纱”掩饰、隐瞒资金的非法来源和性质
D、增加更多的储蓄存款


点击查看答案


92、问答题  《反洗钱法》的内容包括什么章节？


点击查看答案


93、多项选择题  在实践中，有些资金交易活动虽然符合可疑交易特征，但是由于种种特殊情况的存在，人民银行也可以视情况暂时不予调查。这事实上也就构成了反洗钱调查的排除范围，包括（）

A.可疑交易活动明显与洗钱活动无关的
B.交易活动的可疑程度显著轻微、可能造成的危害不大的
C.超过法定资料保存期限的
D.有其他合理理由，认为不需要调查核实的
E.确认是金融机构工作人员操作失误等引起的问题


点击查看答案


94、问答题  国际社会对信息披露和隐私保护问题的一般做法有哪些？


点击查看答案


95、问答题  “洗钱罪”最早在我国法律规定上出现是哪一年？


点击查看答案


96、问答题  什么是《反洗钱法》规定的“双罚”内容？


点击查看答案


97、单项选择题  调查组如果需要金融机构进行相应准备，可以提前几天通知金融机构？（）

A.1天
B.3天
C.7天
D.通知期限视调查的性质和种类而定


点击查看答案


98、多项选择题  下列关于国际反洗钱组织机构的说法，正确的有（）

A.总体上说，反洗钱组织机构可以分为专门的国际反洗钱组织、在反洗钱领域发挥作用的其他国际组织和部分地区性组织
B.金融行动特别工作组（FAFT）和埃格蒙特集团（EgmontGroup）是专门的国际反洗钱组织
C.巴塞尔银行监管委员会是银行类专门的国际反洗钱组织
D.联合国、世界银行和国际货币基金组织是在反洗钱领域发挥作用的其他国际组织巴塞尔银行监管委员会
E.欧洲委员会、美洲国家组织、美洲开发银行、亚洲开发银行是在反洗钱领域发挥作用的地区性组织


点击查看答案


99、多项选择题  金融情报机构的权利包括（）

A.获取情报
B.调查权
C.情报的处置权和紧急处置权-暂停交易通知
D.情报合作与交流权
E.拒绝提供情报和签约权


点击查看答案


100、问答题  如何判定可疑交易？


点击查看答案


101、判断题  恐怖活动和毒品犯罪等牟利性犯罪活动不一样，通常具有非经济目标，恐怖分子的恐怖融资只是达到其目标的一个手段。


点击查看答案


102、问答题  反洗钱调查中的临时冻结措施与其他行政机关或司法机关的冻结措施有什么不同？


点击查看答案


103、问答题  “FATF”是哪个专业反洗钱国际组织的英文缩写？


点击查看答案


104、多项选择题  金融机构划分客户的反洗钱风险等级时，应考虑下列（）风险因素。

A.客户的特点或者账户的属性
B.信用等级
C.地域
D.业务
E.行业


点击查看答案


105、问答题  金融机构利用电话、网络等方式为客户提供非柜台服务时如何识别客户身份？


点击查看答案


106、判断题  调查组在实施反洗钱调查前，应提前7天通知金融机构。


点击查看答案


107、问答题  金融机构保存客户身份资料和交易记录的主要目的是什么？


点击查看答案


108、问答题  反洗钱调查中的报案，指的是什么？


点击查看答案


109、问答题  我国开展反洗钱国际合作的基本依据是什么？


点击查看答案


110、问答题  简述金融机构的反洗钱义务？


点击查看答案


111、判断题  金融情报机构必须对接收的所有报告进行实时分析。


点击查看答案


112、问答题  广义上的反洗钱调查指的是什么？


点击查看答案


113、判断题  中国人民银行及其省一级分支机构实施反洗钱调查前应当成立调查组。


点击查看答案


114、多项选择题  根据《中国人民银行反洗钱调查实施细则（试行）》的规定，实施反洗钱调查时，调查组应当调查如下情况（）

A.被调查对象的基本情况
B.可疑交易活动是否属实
C.可疑交易活动发生的时间、金额、资金来源和去向等
D.被调查对象的关联交易情况
E.其他与可疑交易活动有关的事实


点击查看答案


115、问答题  我国2001年修订的《刑法》将哪几类犯罪定为洗钱罪的上游犯罪？


点击查看答案


116、问答题  

写作题：阅读材料并按要求写作文。
苏霍姆林斯基说："一个好老师意味着什么？首先意味着他是这样一个人，他热爱孩子，感到和孩子在一起交往是一种乐趣，相信每个孩子都能成为好人，善于跟他们交朋友，关心孩子们的快乐和悲伤，了解孩子的心灵。"马克思说："只能用爱来交换爱，只能用信任来交换信任。"高尔基说："谁爱孩子，孩子就爱谁，只有爱孩子的人才会教育孩子。"根据上述材料给你的启示，联系实际，请以"师爱"为话题，写一篇文章。
要求：用规范的现代汉语写作，不要脱离材料内容或含义。题目自拟，立意自定，观点明确，分析具体，条理清晰，语言流畅。文体不限，不少于800字。


点击查看答案


117、单项选择题  《反洗钱调查通知书》的合法要件是（）

A.经过中国人民银行及其省一级分支机构负责人的批准
B.加盖中国人民银行或者其省一级分支机构的公章
C.加盖中国人民银行或者其省一级分支机构反洗钱部门的公章
D.在金融机构出示


点击查看答案


118、判断题  现场检查意见告知书，经本行行长或副行长批准后，送交被查单位。


点击查看答案


119、判断题  广泛的合作原则是金融情报机构成为反洗钱网络核心枢纽机构的基本要求。


点击查看答案


120、判断题  对既属于大额交易又属于可疑交易的交易，金融机构既需要提交大额交易报告，又需要提交可疑交易报告。


点击查看答案


121、问答题  反洗钱《现场检查意见书》包括哪些内容？


点击查看答案


122、判断题  反洗钱调查人员与被调查对象或者可疑交易活动有利害关系，可能影响公正调查的，应当回避。


点击查看答案


123、多项选择题  金融机构划分客户的反洗钱风险等级时，应考虑下列哪些风险因素？（）

A.客户的特点或者账户的属性
B.客户是否为外国政要
C.地域
D.业务
E.行业


点击查看答案


124、问答题  反洗钱调查中的报案与行政执法的案件移送有什么不同？


点击查看答案


125、填空题  同一交易同时符合两项以上大额交易标准的，金融机构应当分别提交（）交易报告。


点击查看答案


126、多项选择题  各个国家洗钱犯罪主体构成的说法，正确的是（）

A.德国、俄罗斯等为代表的大陆法系国家否定法人可以构成洗钱犯罪主体
B.中国和美国承认法人可以构成洗钱犯罪主体
C.德国、俄罗斯等为代表的大陆法系国家否认上游犯罪主体可以构成洗钱犯罪主体
D.中国承认上游犯罪主体可以构成洗钱犯罪主体
E.国际刑法范围规范的立场原则比较统一，一般认为上游犯罪主体应该成为洗钱犯罪主体


点击查看答案


127、多项选择题  下列描述中，哪些是属于司法型或诉讼型金融情报机构的特征？（）

A.建立在国家的司法系统里
B.通常具有检察部门的权限
C.通常由检察部门负责接收可疑金融活动报告
D.主要优势在于将披露的信息直接从金融机构交到司法部门内的机构进行分析和处理
E.在金融机构和执法部门之间起到“缓冲器”作用


点击查看答案


128、问答题  在反洗钱调查中，被调查的机构有哪些义务？


点击查看答案


129、填空题  对先行登记保存的证据资料，检查单位应当在（）日内及时作出处理决定。


点击查看答案


130、问答题  客户交易记录包括哪些内容？


点击查看答案


131、问答题  金融机构反洗钱内控制度的核心内容是什么？


点击查看答案


132、问答题  《金融机构客户身份识别和客户身份资料及交易记录保存管理办法》什么时候施行？


点击查看答案


133、问答题  《个人存款账户实名制规定》的基本内容是什么？


点击查看答案


134、多项选择题  发现或怀疑客户以及其交易对手与（）公布恐怖组织、恐怖分子名单相关的，应当立即提交可疑交易报告。

A、国务院有关部门、机构
B、司法机关
C、联合国安理会
D、公安局


点击查看答案


135、判断题  根据我国现行《行政复议法》、《行政诉讼法》和《国家赔偿法》及相关司法解释的规定，人民银行在反洗钱调查过程中出现行政违法行为，侵害公民、法人或其他组织的合法权益的，应承担相应的行政法律责任。


点击查看答案


136、单项选择题  在反洗钱调查的准备阶段，下列哪项是非必经程序？（）

A.登记备案
B.调查审批
C.成立调查组
D.拟定调查方案


点击查看答案


137、多项选择题  按照调查方式不同，反洗钱调查可以分为（）

A.现场调查
B.主动调查
C.非现场调查
D.直接调查
E.间接调查


点击查看答案


138、问答题  反洗钱的双边司法协助通常都包括了哪些？


点击查看答案


139、判断题  中国人民银行及其地市级以上分支机构应当根据被查单位对现场检查意见书陈述和申辩的意见以及现场检查事实认定书和其他相关证据，制作现场检查意见告知书。


点击查看答案


140、问答题  中国何时成为金融行动特别工作组（FATF）的正式成员？


点击查看答案


141、多项选择题  关于尽职责任，以下说法正确的是（）

A.尽职责任是法律对义务主体反洗钱职责作出的兜底性规定。
B.尽职责任是具有弹性的规定，但仍是强制性法定义务。
C.尽职责任要求金融机构及其职员尽最大可能去履行法律规范中规定较为原则的反洗钱职责，
D.尽职责任可作为监管部门衡量金融机构履行反洗钱职责的尺度和标准
E.尽职责任强化了义务主体的反洗钱责任心和主动性


点击查看答案


142、问答题  巴塞尔银行监管委员会《了解你的客户风险管理统一文件》指出采取有效的“了解你的客户”措施是银行风险管理的基本要求，完整的“了解你的客户”措施包括哪四个基本要素？


点击查看答案


143、填空题  根据《反洗钱法》规定，只要是中国人民银行或者其分支机构发现的可疑交易活动，需要调查核实的，中国人民银行或者其省一级分支机构均可以向（）进行调查。


点击查看答案


144、判断题  在人民银行进行反洗钱调查过程中，金融机构只有配合调查的义务，没有拒绝调查的权利。


点击查看答案


145、单项选择题  短期内将资金分散转入、集中转出或集中转入、分散转出的交易属于可疑支付交易，“短期”是指（）个营业日内。

A、5
B、10
C、15
D、20


点击查看答案


146、单项选择题  根据《中国人民银行反洗钱调查实施细则（试行）》的规定，在下列哪种情况下，应解除封存（）

A.封存期满7天
B.封存期满1个月
C.封存期满6个月
D.经批准结束调查的


点击查看答案


147、多项选择题  反洗钱调查的性质主要包括（）

A.强制性
B.非强制性
C.司法性
D.准司法性
E.涉密性


点击查看答案


148、判断题  反洗钱行政主管部门和其他依法负有反洗钱监督管理职责的部门、机构履行反洗钱职责获得客户身份资料和交易信息，可以用于反洗钱行政调查和反洗钱刑事诉讼。


点击查看答案


149、问答题  《金融机构报告涉嫌恐怖融资的可疑交易管理办法》所称的恐怖融资行为包括哪些？


点击查看答案


150、问答题  反洗钱《现场检查立项审批表》应载明哪些内容？


点击查看答案


151、问答题  美国们970年银行保密法》建立了什么制度？


点击查看答案


152、多项选择题  现场检查的主要目的是（）

A.判定被检查单位是否全面执行了反洗钱法律和法规要求
B.判定被检查单位是否按要求制定了行之有效的反洗钱内控制度和工作程序
C.判定被检查单位是否按照要求进行了大额和可疑资金交易报告
D.对被检查机构的反洗钱工作的整体状况作出评价
E.对被检查机构的反洗钱工作风险水平作出评价


点击查看答案


153、判断题  在反洗钱调查过程中，金融机构应当予以配合，如实提供有关文件和资料，不得拒绝或阻碍。


点击查看答案


154、单项选择题  检查组应按现场检查通知书确定的时间离开被查单位。如需延期，应报本行行长或者主管副行长批准，并于什么时间告知被查单位？（）

A.现场检查通知书确定的离场日10天前
B.现场检查通知书确定的离场日5天前
C.现场检查通知书确定的离场日3天前
D.现场检查通知书确定的离场日2天前


点击查看答案


155、填空题  委托第三方代为履行识别客户身份的，金融机构应当承担（）的责任。


点击查看答案


156、问答题  反洗钱调查过程中，被调查机构的权利有哪些？


点击查看答案


157、问答题  根据《金融机构大额交易和可疑交易报告管理办法》的规定，金融机构应当向中国反洗钱监测分析中心报告大额交易的情形有几种？


点击查看答案


158、问答题  反洗钱调查中需要进一步核查的应经什么部门批准，可以查阅相关资料？


点击查看答案


159、多项选择题  下列哪些负责人有权审批反洗钱调查报告表？（）

A.中国人民银行反洗钱局主管副局长
B.中国人民银行武汉分行行长
C.中国人民银行宁波市中心支行主管副行长
D.中国人民银行营业管理部主任
E.中国人民银行长沙中心支行反洗钱处处长


点击查看答案


160、填空题  反洗钱调查的主体只能是中国人民银行或其（）分支机构。


点击查看答案


161、问答题  反洗钱调查过程中，应严格遵守哪些程序？


点击查看答案


162、单项选择题  在反洗钱调查中，封存措施的核心适用条件是（）

A.调查可疑交易活动
B.可疑交易活动需要进一步核查
C.被调查的文件、资料可能被转移、隐藏、篡改或者毁损
D.经中国人民银行或者其省一级分支机构负责人批准


点击查看答案


163、问答题  与其他形式的法律合作相比，司法协助的独特之处是什么？


点击查看答案


164、问答题  《反冼钱法》规定“其他依法负有监督管理职责的部门、机构”指的是什么？


点击查看答案


165、问答题  可疑交易活动经过反洗钱调查后，一般有哪两种认定结论和处理方式？


点击查看答案


166、单项选择题  自然人银行账户之间，以及自然人与法人、其他组织和个体工商户银行账户之间单笔或者当日累计人民币（）或者外币等值（）美元以上的款项划转，属于金融机构应当向中国反洗钱监测分析中心报告下列大额交易。

A、10万元；10万元
B、20万元；50万元
C、100万元；50万元
D、50万元；10万元


点击查看答案


167、判断题  《金融机构大额交易和可疑交易报告管理办法》中所指的“可疑交易发生后的10个工作日”是从构成可疑交易的第一笔交易发生之日起计算的。


点击查看答案


168、判断题  1988年12月，巴塞尔银行监管委员会发布了《关于防止犯罪分子利用银行系统洗钱的原则声明》，这是国际社会通过金融系统遏制洗钱的重要文件，该声明提出了金融机构反洗钱的四条基本要求：识别客户身份、报告可疑交易、加强与执法机关合作和建立内控制度的规定。


点击查看答案


169、单项选择题  人民银行通过书面调查通知书要求金融机构提供有关文件资料的调查方式为（）

A.现场调查
B.非现场调查
C.主动调查
D.被动调查


点击查看答案


170、问答题  存款人在异地从事临时活动的，可在临时活动地开立几个临时存款账户？


点击查看答案


171、问答题  人民银行对金融机构实施反洗钱现场检查，必要时可将检查情况通报给哪些机构？


点击查看答案


172、填空题  检查组应指定检查组组长和（）。


点击查看答案


173、单项选择题  为判断和评估被检查机构反洗钱组织机构建设方面的情况，中国人民银行及其分支机构可以（）

A.通过谈话听取反洗钱专职人员的意见，评估反洗钱机构职能的可靠性
B.通过了解不同部门、不同业务的临柜人员对反洗钱职责的理解度，评判反洗钱资源的充足性
C.通过查看会议记录、会议决定，核实反洗钱机构实际活动情况的真实性
D.如果反洗钱专职机构负责人认为人员配备不适应工作需要，则应视做判断反洗钱体系传导机制无效


点击查看答案


174、问答题  个人申请开立个人银行结算账户的手续应由谁办理？


点击查看答案


175、问答题  典型的洗钱活动通常有几个阶段？


点击查看答案


176、单项选择题  人民银行在协助侦查机关侦查洗钱案件时，承担相应法律后果的主体是（）

A.人民银行
B.人民银行的工作人员
C.侦查机关
D.侦查机关的侦查人员


点击查看答案


177、单项选择题  人民银行下列哪个机构没有反洗钱调查权？（）

A.上海总部
B.杭州中心支行
C.宁波市中心支行
D.金华市中心支行


点击查看答案


178、判断题  按救济的实施主体性质不同，对反洗钱调查违法的救济途径可分为立法救济、行政救济和司法救济。


点击查看答案


179、多项选择题  调查组制作反洗钱调查报告表时，下列做法正确的有（）

A.经调查确认可疑交易活动不属实的，结束调查
B.经调查确认可疑交易活动能够排除洗钱嫌疑的，结束调查
C.经调查确认可疑交易活动能够排除洗钱嫌疑的，向有管辖权的侦查机关报案
D.经调查不能排除洗钱嫌疑的，向有管辖权的侦查机关报案
E.经调查不能排除洗钱嫌疑的，结束调查


点击查看答案


180、问答题  《人民币银行结算账户管理办法》的基本内容？


点击查看答案


181、问答题  反洗钱调查的客体是什么？


点击查看答案


182、单项选择题  下列可疑交易活动中，哪一项不一定由中国人民银行总行管辖？（）

A.涉及全国范围的、重大的、复杂的可疑交易活动
B.跨省（自治区、直辖市）的、重大的、复杂的可疑交易活动
C.涉外的可疑交易活动，可能有重大政治、社会或者国际影响的
D.中国人民银行总行认为需要调查的其他可疑交易活动


点击查看答案


183、问答题  洗钱对社会有什么危害？


点击查看答案


184、填空题  金融机构应按（）度向中国人民银行报告反洗钱内部控制制度建设情况。


点击查看答案


185、问答题  

刘招华制毒案。案情介绍：
刘招华在桂林基本情况
从公安部门了解到，大毒枭刘招华聪明狡猾、能言善辩，具有超常的反侦查能力，靠着这些“本事”，刘招华以投资者身份在桂林“风光”了近五年，几乎成就了他重新制毒并洗钱的三大步罪恶计划。
第一步，隐藏真实身份。2000年，刘招华潜入桂林后，首先想到的是改名换姓。经过周密计划，他把目标锁定在桂林全州县龙水镇同安村委作为再造“合法身份”的利用对象。经过一番操作，刘招华得到了安村委为其出具的，用于到公安部门办理户口的“补登”证明，并据此办理了“合法”的居民户口，各“李森青”。由此，刘招华便取得了桂林境内“合法”身份，为其在桂林近五年的逃亡及洗钱之路打开了绿色通道。
第二步，大造投资声势，实际投资却不大。从2001年开始，刘招华、向龙胜、临桂当地政府大肆吹嘘要拯救濒危植物红豆杉，批量获取具有抗癌作用的红豆杉提取液——紫砂醇，并附属生产提取“洋葱素”，为此他在桂林成立了“桂林胜康天然生物研究所”，并注资100万元在桂林成立了“桂林市森森生物科技有限公司”，依托公司开发种植红豆杉和洋葱。2001年初，刘招华在龙胜县平等乡投资300万元开发了种植面积达1千6百亩的红豆杉林场。次年2月，在刘招华的游说下，临桂县政府同意刘招华的森森公司拥有对该县凤凰林场70年整体租赁经营权。在协议上，刘招华承诺第1年投入1.3完成红豆杉种植及深加工厂房建设，3年内完成总投资3亿元。协议签订后，刘招华将异地制毒收入转存在中行开立的化名为“鲁涛”的个人结算账户上，然后在2003年2月13日至18口间，分3次把600万元汇至临桂县财政预算外资金管理局账上。此外，刘招华还宣称将在临桂县两江傎白岩村投资8000万元建洋葱种植基地，并建提取“洋葱素”工厂一座。当时新华网广西频道报道称，该龙头企业的启动，将带动两江镇在一两年内发展洋葱种植1万亩，使两江成为洋葱之乡，年创利税800万元以上。经过一番大造声势后，刘招华顺理成章地成为临桂县乃至桂林市政府的座上宾，政府把森森公司树为招商引资的成功典范。但从公安经侦部门了解到，刘招华在桂林投资实际上是雷声大、雨点小，并且从2003年下半年开始，停止了项目资金的投入。凤凰林场工人介绍，刘招华不但没有在红豆杉提取液工厂的建设上采取任何行动，而且连红豆杉幼苗的施肥护理也省去了。两江镇的洋葱项目建设也无实质性进展，“我们打电话催促他早日进驻，他总是推说资金还没到位，再往后，就发现他换了手机号码，而且是不断地换”。一位政府工作人员回忆说。到2005年刘招华在桂林再次败露出逃，其投资共约一千万元。
第三步，酝酿更大的制毒洗钱阴谋。据当地公安经侦部门掌握的情况，大毒枭刘招华之所以选择龙胜县平等乡作为其红豆杉种植基地，主要是看中该乡处于偏远大深山，是瑶胞居住区。同时刘招华还在临桂县距凤凰林场不远一偏僻处开发了一个大岩洞，以上两处正是刘招华认为比较理想的制造毒品基地，但其制毒洗钱的阴谋最终并未得逞。
简述刘招华制毒案对招投资领域反洗钱的启示


点击查看答案


186、单项选择题  以下职责不是现场检查主查人的职责的是（）

A.主持进场会谈和离场会谈
B.决定现场检查进度
C.组织起草现场检查报告和现场检查意见书等检查文书
D.对被查单位提供的业务档案和有关资料进行管理


点击查看答案


187、问答题  请列举8种破坏金融管理秩序犯罪的罪名？


点击查看答案


188、问答题  哪些情况下可以在异地开立银行结算账户？


点击查看答案


189、填空题  银行一直以来就处于报告可疑（以及其他）交易体制的（）位置。


点击查看答案


190、填空题  广泛的（）原则是金融情报机构成为反洗钱网络核心枢纽机构的基本要求。


点击查看答案


191、多项选择题  反洗钱调查的强制性体现在哪些方面？（）

A.对人民银行来说，在反洗钱调查过程中有权依法使用各种强制手段，如询问、查阅、复制、封存和临时冻结措施
B.对金融机构来说，在反洗钱调查过程中负有积极配合义务，如实提供有关文件和资料，不得拒绝或阻碍
C.人民银行在反洗钱调查过程中，要根据收集的资料，对可疑交易活动是否涉嫌洗钱犯罪进行主观判断
D.反洗钱调查不能公开进行，更不能吸收被调查对象参与和听取被调查对象的意见
E.人民银行调查人员以及金融机构的工作人员，均不得违反规定泄露其知悉的调查情况


点击查看答案


192、判断题  中国人民银行地市中心支行、县（市）支行不具有反洗钱调查权，因此其工作人员不能作为调查组成员。


点击查看答案


193、问答题  《金融机构反洗钱规定》中规定中国反洗钱监测分析中心的主要职责是什么？


点击查看答案


194、判断题  打击洗钱犯罪的法律是否有效，对洗钱犯罪是否可以产生足够的威慑力，关键在于是否可以追究洗钱分子的刑事责任。


点击查看答案


195、判断题  反洗钱调查人员不得少于2人，是指中国人民银行或者其省一级分支机构在进行反洗钱调查时，实际到场进行调查的工作人员，至少应当为2人，或者在2人以上。


点击查看答案


196、填空题  从形式上看，反洗钱检查与（）都是人民银行在履行反洗钱行政职责过程中，为实现特定的行政目的，而实施的收集资料、核实信息的行政行为。


点击查看答案


197、多项选择题  根据《中国人民银行关于进一步落实个人人民币银行存款账户实名制的通知》，除法定有效证件外，银行还可根据需要要求存款人出具等其他能证明身份的有效证件或证明文件，以进一步确认存款人身份。（）

A、户口簿
B、工作证
C、机动车驾驶证
D、结婚证


点击查看答案


198、问答题  单位申请开立银行结算账户的手续应由谁办理？


点击查看答案


199、问答题  存款人在哪些情况下应向开户银行提出撤销账户申请？


点击查看答案


200、问答题  关于客户身份识别措施的特殊规定，主要包括哪些含义？


点击查看答案


201、判断题  调查结束或者报案后，中国人民银行或者其省一级分支机构应当将全部案卷材料立卷归档。


点击查看答案


202、判断题  现场检查结束后，对被查单位执行有关反洗钱规定的行为不符合法律、行政法规或者中国人民银行规章规定的，中国人民银行及其地市级以上分支机构应当制作现场检查意见告知书。


点击查看答案


203、问答题  我国2003年修订的《刑法》将哪几类犯罪定为洗钱罪的上游犯罪？


点击查看答案


204、问答题  识别受益人的身份在实际操作过程中可能会存在哪两方面的难题？


点击查看答案


205、问答题  对于涉嫌洗钱行为的举报有几种形式？


点击查看答案


206、多项选择题  按照我国反洗钱法律法规的规定，金融机构应当采取哪些措施完善反洗钱内控？（）

A.金融机构及其分支机构应当依法建立健全反洗钱内部控制制度
B.设立反洗钱专门机构或者指定内设机构负责反洗钱工作
C.制定反洗钱内部操作规程和控制措施
D.对工作人员进行反洗钱培训
E.金融机构的负责人应当对反洗钱内部控制制度的有效实施负责


点击查看答案


207、多项选择题  洗钱的一般特征包括（）

A.独立的刑事犯罪、洗钱方式和手段的多样性
B.洗钱方式和手段的多样性、洗钱的专业化、洗钱过程的复杂性
C.洗钱的跨国性特征
D.洗钱的对象是特定性质的货币资金和财产，且都与刑事犯罪有关
E.洗钱的目的在于为非法资金或财产披上合法的外衣，消灭犯罪线索和证据，逃避法律追究和制裁，并实现黑钱、脏钱或其他犯罪收益的安全循环使用


点击查看答案


208、单项选择题  中国人民银行及其省一级分支机构工作人员实施反洗钱调查前应当成立调查组，调查组成员不得少于（）人。

A.2
B.3
C.4
D.5


点击查看答案


209、判断题  反洗钱调查制度否定了对金融机构客户个人隐私和商业秘密的保护。


点击查看答案


210、单项选择题  《金融机构大额交易和可疑交易报告管理办法》中大额现金交易指什么（）

A、单笔或者当日累计人民币交易20万元以上或者外币交易等值1万美元以上的现金缴存、现金支取、现金结售汇、现钞兑换、现金汇款、现金票据解付及其他形式的现金收支
B、单笔或者当日累计人民币交易50万元以上或者外币交易等值1万美元以上的现金缴存、现金支取、现金结售汇、现钞兑换、现金汇款、现金票据解付及其他形式的现金收支
C、单笔或者当日累计人民币交易20万元以上或者外币交易等值2万美元以上的现金缴存、现金支取、现金结售汇、现钞兑换、现金汇款、现金票据解付及其他形式的现金收支
D、单笔或者当日累计人民币交易10万元以上或者外币交易等值1万美元以上的现金缴存、现金支取、现金结售汇、现钞兑换、现金汇款、现金票据解付及其他形式的现金收支


点击查看答案


211、问答题  《人民币银行结算账户管理办法》规定哪些账户种类不得支取现金？


点击查看答案


212、问答题  反洗钱调查采取询问措施，必须满足哪三个条件？


点击查看答案


213、问答题  《反洗钱法》对洗钱活动的举报有何规定？


点击查看答案


214、单项选择题  在为客户进行一次性金融服务时，要求将（）金额以上美元现钞兑换成人民币时，应识别客户身份，了解实际控制客户的自然人和交易的实际受益人，核对客户的有效身份证件或者其他身份证明文件，登记客户身份基本信息，并留存有效身份证件或者其他身份证明文件的复印件或影印件？

A.一百美元
B.一千美元。
C.一万美元。
D.五万美元。


点击查看答案


215、问答题  《反洗钱法》规定，反洗钱调查的对象是什么？


点击查看答案


216、多项选择题  下列法律、规章或规范性文件中，哪些规定了反洗钱调查的程序和措施？（）

A.《反洗钱法》
B.《金融机构反洗钱规定》（2006）
C.《金融机构大额交易和可疑交易报告管理办法》（2006）
D.《金融机构客户身份识别和客户身份资料及交易记录保存管理办法》（2007）
E.《中国人民银行反洗钱调查实施细则（试行）》（银发［2007］158号文发布）


点击查看答案


217、判断题  客户身份识别是一个过程，主要在金融机构与客户建立业务关系时就有效完成。


点击查看答案


218、单项选择题  《金融机构大额交易和可疑交易报告管理办法》中，“频繁”系指（）。

A.交易行为营业日每天发生5次以上，或者营业日每天发生持续5天以上
B.交易行为营业日每天发生5次以上，并且营业日每天发生持续5天以上
C.交易行为营业日每天发生3次以上，并且营业日每天发生持续3天以上
D.交易行为营业日每天发生3次以上，或者营业日每天发生持续3天以上


点击查看答案


219、填空题  现场检查后，对未涉及的具体事项、证据不足、评价依据或标准不明确的事项不作（）。


点击查看答案


220、问答题  在办理业务时发现对当前获得客户身份资料的真实性有疑问的应如何处理？


点击查看答案


221、单项选择题  按照大额交易报告标准的规定，法人、其他组织和个体工商户银行账户之间单笔或者当日累计人民币（）万元以上或者外币等值（）万美元以上的款项划转，应及时上报。

A.100万；20万
B.50万；20万
C.200万；20万
D.100万；10万


点击查看答案


222、问答题  《反洗钱法》所称金融机构指的是什么？


点击查看答案


223、多项选择题  金融行动特别工作组对于未遵守FATF49项建议的成员国和地区采取哪些持续而渐进的强化措施？（）

A.开展新的现场评估
B.要求该国或地区向金融行动特别工作组全体会议提交进展报告；
C.金融行动特别工作组主席向该国或地区派遣高级代表团进行实地考察了解；
D.要求所有金融行动特别工作组成员的金融机构对与该国或地区的个人、公司和金融机构发生的所有业务联系和交易保持特别关注；
E.直至暂停该国（地区）的金融行动特别工作组成员资格


点击查看答案


224、判断题  《联合国禁止非法贩运麻醉药品和精神药物公约》要求建立反洗钱制度，包括识别客户身份、保持交易记录和报告可疑交易，以制止并查明各种形式的洗钱。


点击查看答案


225、判断题  反洗钱调查权在权属本质上是一种行政权。


点击查看答案


226、单项选择题  关于反洗钱调查的管辖，下列说法错误的是（）

A.《反洗钱法》明确规定了反洗钱调查权属于中国人民银行和其省一级分支机构，因此在中国人民银行和其省一级分支机构之间应有管辖上的划分。
B.管辖划分时，一般要考虑调查难度、地域和级别问题，这些也与公安机关、司法机关的地域管辖和级别管辖相适应。
C.中国人民银行及其省一级分支机构在反洗钱调查上的分工以地域管辖为原则，中国人民银行各省一级分支机构之间以级别管辖为原则
D.对跨辖区的可疑交易活动，中国人民银行各省一级分支机构之间要相互协作


点击查看答案


227、判断题  根据《反洗钱法》规定，中国人民银行或者其省一级分支机构发现可疑交易活动，需要调查核实的，可以向金融机构进行调查。


点击查看答案


228、问答题  什么情况下，存款人可以申请开立临时存款账户？


点击查看答案


229、填空题  现场检查资料编目一般应根据检查项目的类型、特点及相互之间的（）联系进行。


点击查看答案


230、判断题  反洗钱现场调查通知书的效力高于书面调查通知书。


点击查看答案


231、填空题  金融机构境外分支机构和附属机构应于每半年结束后的（）个工作日内，将报告日前半年执行驻在国家（地区）反洗钱规定的情况以及被境外监管部门检查和处罚的情况通过其总部向中国人民银行报送。


点击查看答案


232、问答题  《关于洗钱问题的四十项建议》中“政界名流”含义是什么？


点击查看答案


233、问答题  自然人可出具哪些证明文件申请开立个人银行结算账户？


点击查看答案


234、问答题  哪些情况下存款人应向开户银行提出撤销银行结算账户的申请？


点击查看答案


235、单项选择题  下列哪项反洗钱调查措施的实施必须经中国人民银行总行负责人批准？（）

A.询问
B.查阅、复制
C.封存
D.临时冻结


点击查看答案


236、问答题  开立个人结算账户应要求客户出示什么，怎样办理？


点击查看答案


237、多项选择题  《反洗钱调查通知书》的不同格式可以分别适用于（）

A.直接调查
B.间接调查
C.现场调查
D.书面调查
E.跨辖区调查


点击查看答案


238、多项选择题  有关下列反洗钱法律制度的说法正确的有（）

A.美国的《1986年控制洗钱法》、《1992年反洗钱法》、《1994年禁止洗钱法》和英国的《1993年反洗钱条例》都是立法机关制定的专门的反洗钱法律
B.我国的《反洗钱法》是立法机关制定的专门的反洗钱法律
C.澳大利亚的《1999年金融交易报告规则》是由政府或者政府部门根据法律授权颁布的行政法规
D.加拿大金融监管机构发布的《防止和发现洗钱行为指引》和中国人民银行发布的《金融机构反洗钱规定》是由政府或者政府部门根据法律授权颁布的行政法规
E.中国人民银行发布的《金融机构大额和可疑交易报告管理办法》是由金融监管部门制定的规章或者具有法律效力的反洗钱规章或政策指引


点击查看答案


239、判断题  反洗钱调查报告表应当经中国人民银行或者其省一级分支机构行长（主任）或者主管副行长（副主任）批准。


点击查看答案


240、填空题  1995年的（）会议上明确了“金融情报机构是一个负责接收（若经允许，也可索取）、分析并向职能部门移送被披露的金融信息的全国性核心机构”。


点击查看答案


241、问答题  非正规汇款体系的存在有哪些原因？


点击查看答案


242、问答题  金融机构应在大额交易发生多长时间向反洗钱中心报送大额交易报告？


点击查看答案


243、多项选择题  调查组应在下列哪种情形下，提出结束调查的处理意见？（）

A.经调查确认可疑交易活动不属实
B.经调查确认可疑交易活动能够排除洗钱嫌疑的
C.经调查不能排除洗钱嫌疑的
D.经调查事实仍不清楚的
E.经调查涉嫌其他违法犯罪活动的


点击查看答案


244、多项选择题  商业银行为客户提供哪种服务时，应当识别客户身份，并核对客户的有效身份证件或者其他身份证明文件，登记客户身份基本信息，留存有效身份证件或者其他身份证明文件的复印件或影印件？（）

A.为不在本机构开户的客户提供2万的票据兑付
B.将1000美元现钞结汇
C.张三转账18万到李四账户
D.开立理财专户
E.提取现金6万元


点击查看答案


245、多项选择题  离心泵轴向力增大的原因是（）。

A.冷却水管堵塞
B.平衡孔堵塞
C.平衡管堵塞
D.进口管堵塞


点击查看答案


246、问答题  客户的“身份基本信息”包括哪些要素？


点击查看答案


247、单项选择题  加入下列哪个国际组织是金融情报机构国际化的趋势？（）

A.埃格蒙特集团
B.金融行动特别工作组
C.世界银行
D.国际货币基金组织


点击查看答案


248、判断题  在反洗钱调查中，被调查机构不履行法定义务，或履行义务存在瑕疵，应承担相应的法律责任。


点击查看答案


249、填空题  中国反洗钱监测分析中心是我国负责收集、（）和提供反洗钱情报并进行国际反洗钱情报交流的专门机构。


点击查看答案


250、单项选择题  下列哪项不是金融情报机构的核心功能？（）

A.接收涉及洗钱和恐怖融资的信息
B.分析涉及洗钱和恐怖融资的信息
C.移交涉及洗钱和恐怖融资的信息
D.参与反洗钱国际合作


点击查看答案


251、问答题  反洗钱内控制度的核心内容是什么？


点击查看答案


252、多项选择题  对于存在以下哪种违规行为且情节严重的金融机构，中国人民银行可以处二十万元以上五十万元以下罚款？（）

A.未按照规定履行客户身份识别义务的
B.未按照规定保存客户身份资料和交易记录的
C.与身份不明的客户进行交易或者为客户开立匿名账户、假名账户的
D.违反保密规定，泄露有关信息的
E.拒绝、阻碍反洗钱检查、调查，拒绝提供调查材料或者故意提供虚假材料的。


点击查看答案


253、判断题  金融机构按季度将配合中国人民银行及其分支机构开展反洗钱调查的情况，汇总统计并向中国人民银行报告。


点击查看答案


254、单项选择题  对于未按照规定报送大额交易报告或者可疑交易报告且致使洗钱后果发生的金融机构，中国人民银行可以（）

A.责令限期改正
B.处五十万元以上二百万元以下罚款
C.对直接负责的董事、高级管理人员和其他直接责任人员，处五万元以上十万元以下罚款
D.对直接负责的董事、高级管理人员和其他直接责任人员，处五万元以上五十万元以下罚款


点击查看答案


255、问答题  反洗钱调查中的封存指的是什么？


点击查看答案


256、多项选择题  根据《反洗钱法》的规定，下列哪些情况下不能采取临时冻结措施？（）

A.某银行向当地人民银行报告了客户张三的可疑交易报告，称张某向美国大量汇款
B.某省人民银行对张三的可疑交易活动进行反洗钱调查，发现张三有继续向美国转款的迹象
C.在对张三进行反洗钱调查时，调查人员发现张三有通过福建某地下钱庄向美国转款的迹象
D.在对张三的A账户进行反洗钱调查时，张三突然提出将调查未涉及到的B账户资金转往美国
E.在对张三进行反洗钱调查时，张三提出将被调查账户的资金转给境内李四账户，而李四账户是福建某地下钱庄操控账户


点击查看答案


257、问答题  金融机构反洗钱工作的三项原则是什么？


点击查看答案


258、单项选择题  现场检查通知书正式文本在什么时间送达被检查机构？（）

A.进驻前两个工作日
B.进驻前五个工作日
C.进驻前两天
D.进驻前五天


点击查看答案


259、问答题  《中国人民银行法》规定，反洗钱检查的对象是什么？


点击查看答案


260、填空题  主查人应组织检查人员对有关检查内容进行复核、综合分析，制作现场检查事实认定书，内容包括被查单位名称、检查项目、（）、事实描述等。


点击查看答案


261、判断题  国际惯例要求金融情报机构是绝对独立的机构。


点击查看答案


262、单项选择题  最后要在反洗钱调查报告表上签名确认正式完成调查组的工作使命的是（）

A.主要调查人员
B.调查组组长
C.省级以上人民银行反洗钱部门负责人
D.省级以上人民银行负责人


点击查看答案


263、多项选择题  在反洗钱调查中，下列人员可以成为询问对象的是（）

A.商业银行网点的临柜人员
B.保险公司的业务主管
C.商业银行中的客户经理
D.证券公司的反洗钱工作人员
E.会计事务所的注册会计师


点击查看答案


264、问答题  洗钱者利用金融机构洗钱的技巧包括哪些？


点击查看答案


265、问答题  如何从狭义上理解反洗钱调查？


点击查看答案


266、问答题  《人民币银行结算账户管理办法》规定哪些专用存款账户在开立时应报中国人民银行核准或批准？


点击查看答案


267、判断题  金融机构应当将可疑交易报其总部，由金融机构总部或者由总部指定的一个机构，在可疑交易发生后的5个工作日内以电子方式报送中国反洗钱监测分析中心。


点击查看答案


268、问答题  银行在收到存款人撤销银行结算账户的申请后，应在几个工作日内办理撤销手续？


点击查看答案


269、问答题  《反洗钱法》对金融机构客户身份资料和交易记录保存制度有什么规定？


点击查看答案


270、问答题  反洗钱专门机构指的是什么？


点击查看答案


271、单项选择题  金融机构按年度向中国人民银行报告的非现场反洗钱信息是（）

A.反洗钱内部控制制度建设情况
B.执行客户身份识别制度的情况
C.向公安机关报告涉嫌犯罪的情况
D.配合中国人民银行及其分支机构开展反洗钱调查的情况


点击查看答案


272、问答题  对临时存款账户有效期限有什么管理规定？


点击查看答案


273、单项选择题  如果为了获得将所有因素结合在一起的优势，最好建立下列哪种类型的金融情报机构？（）

A.行政型
B.执法型
C.司法型或诉讼型
D.混合型


点击查看答案


274、多项选择题  办理以下哪些业务时，金融机构应当识别客户身份，了解实际控制客户的自然人和交易的实际受益人，核对客户的有效身份证件或者其他身份证明文件，登记客户身份基本信息，并留存有效身份证件或者其他身份证明文件的复印件或影印件？（）

对客户的有效身份证件或者其他身份证明文件？
A.资金账户开户、销户、变更
B.开立基金账户
C.代办证券账户的开户、挂失、销户
D.转托管、指定交易、撤销指定交易
E.与客户签订期货经纪合同


点击查看答案


275、问答题  KYC的中文含义是指什么？其包含什么内容？


点击查看答案


276、填空题  中国人民银行发现可疑交易活动，需要调查核实的，只能向（）进行调查。


点击查看答案


277、问答题  我国哪部法律是制裁和打击洗钱犯罪的？


点击查看答案


278、判断题  进行反洗钱调查时，调查组成员不得少于2人，并确保其中至少有一人持有中国人民银行执法证。


点击查看答案


279、单项选择题  人民银行的现场检查行为必须以什么样形式表现出来？（）

A.相应的法律文书的
B.现场检查人员的现场作业。
C.现场检查报告。
D.现场检查意见书的内容包括检查情况、检查评价、改进意见与措施。


点击查看答案


280、单项选择题  中国人民银行及其省一级分支机构实施反洗钱调查前应当成立调查组。调查组成员不得少于（）

A.1人
B.2人
C.3人
D.5人


点击查看答案


281、判断题  被查单位对现场检查事实认定书所述事实，应在收到之日起3个工作日内以书面形式进行确认或提出异议。


点击查看答案


282、问答题  金融机构设立反洗钱专门机构或者指定内设部门负责反洗钱工作还主要包括哪两个方面的含义？


点击查看答案


283、多项选择题  以下人员属于狭义的反洗钱内部控制的对象是（）

A.检察人员
B.银行行长
C.经侦队工作人员
D.外汇交易员
E.金融机构反洗钱大额和可疑交易数据报送员和分析员


点击查看答案


284、判断题  调查组在实施反洗钱调查前，应制作《反洗钱调查通知书》，并加盖中国人民银行或者其省一级分支机构的公章。


点击查看答案


285、问答题  目前世界通行的反洗钱交易报告制度有哪两种形式？


点击查看答案


286、问答题  《中华人民共和国反洗钱法》对反洗钱是如何定义的？


点击查看答案


287、判断题  《反洗钱法》对金融机构和特定非金融机构的范围以及反洗钱义务进行了明确规定。


点击查看答案


288、多项选择题  以下哪些属于中国人民银行反洗钱局的职责？（）

A.承担国家反洗钱办事机构日常工作
B.研究和拟订金融机构反洗钱工作规则、制度和办法并组织实施
C.指导部署金融机构反洗钱工作，负责对金融机构以及其他单位和个人执行反洗钱规定的行为进行检查监督
D.向金融机构调查、核实可疑交易，协助司法机关调查涉嫌洗钱犯罪案件
E.对反洗钱监测分析机构的业务进行指导


点击查看答案


289、问答题  澳大利亚的反洗钱机构是？


点击查看答案


290、多项选择题  下列关于国际反洗钱组织机构的说法，正确的有（）

A.总体上说，反洗钱组织机构可以分为专门的国际反洗钱组织、在反洗钱领域发挥作用的其他国际组织和部分地区性组织
B.金融行动特别工作组（FAFT）和埃格蒙特集团（EgmontGroup）是专门的国际反洗钱组织
C.巴塞尔银行监管委员会是银行类专门的国际反洗钱组织
D.联合国、世界银行和国际货币基金组织是在反洗钱领域发挥作用的其他国际组织巴塞尔银行监管委员会
E.欧洲委员会、美洲国家组织、美洲开发银行、亚洲开发银行是在反洗钱领域发挥作用的地区性组织


点击查看答案


291、问答题  我国制定《反洗钱法》的意义是什么？


点击查看答案


292、判断题  在反洗钱现场调查结束时，调查组应当及时撤离金融机构现场。


点击查看答案


293、多项选择题  关于反洗钱调查的管辖，下列说法正确的是（）

A.《反洗钱法》明确规定了反洗钱调查权属于中国人民银行和其省一级分支机构，因此在中国人民银行和其省一级分支机构之间应有管辖上的划分
B.管辖划分时，一般要考虑调查难度、地域和级别问题，这些也与公安机关、司法机关的地域管辖和级别管辖相适应
C.中国人民银行及其省一级分支机构在反洗钱调查上的分工以级别管辖为原则
D.中国人民银行各省一级分支机构之间以级别管辖为原则
E.对跨辖区的可疑交易活动，中国人民银行各省一级分支机构之间要相互协作


点击查看答案


294、判断题  反洗钱现场检查报告应总结分析现场检查中发现的深层次问题，提出改进反洗钱工作的政策建议。


点击查看答案


295、多项选择题  中国人民银行长沙市中心支行在反洗钱调查时，有权采取下列哪些措施？（）

A.询问
B.查阅
C.复制
D.封存
E.临时冻结


点击查看答案


296、判断题  洗钱案件协查是指在侦查洗钱案件过程中，侦查机关请求人民银行予以协助侦查的情况下，人民银行实施的协助侦查机关侦查洗钱案件有关情况的活动。


点击查看答案


297、多项选择题  与现场调查相比较，书面调查具有如下优点（）

A.成本低——减少了人民银行和金融机构的人力、交通、时间等成本
B.效率高——特别是在可疑交易活动涉及多家金融机构时，书面调查的优势极为明显
C.风险小——因为减少了人为操作，因此有效地降低了人员的操作风险和道德风险
D.公信力强——非现场调查表现为单位行为，体现了严肃性，保证了公正性
E.对金融机构影响小——由于调查人员并不到现场调查，最大限度地减小了对金融机构日常工作的影响，金融机构可以灵活安排人员和时间完成配合调查事项


点击查看答案


298、问答题  什么是伪造货币罪？


点击查看答案


299、多项选择题  在客户申请解除保险合同时，如退还的保险费或者退还的保险单的现金价值金额为多少以上时，保险公司应当要求退保申请人出示保险合同原件或者保险凭证原件，核对退保申请人的有效身份证件或者其他身份证明文件，确认申请人的身份？（）

A.人民币5万元
B.人民币2万元
C.人民币1万元
D.外币等值1000美元
E.外币等值1万美元


点击查看答案


300、问答题  《金融机构反洗钱规定》适用于哪些金融机构？


点击查看答案


题库试看结束后微信扫下方二维码即可打包下载完整版《★反洗钱考试》题库
手机用户可保存上方二维码到手机中，在微信扫一扫中右上角选择“从相册选取二维码”即可。
题库试看结束后微信扫下方二维码即可打包下载完整版《反洗钱考试：经融系统反洗钱知识竞赛》题库，分栏、分答案解析排版、小字体方便打印背记！经广大会员朋友实战检验，此方法考试通过率大大提高！绝对是您考试过关的不二利器！
手机用户可保存上方二维码到手机中，在微信扫一扫中右上角选择“从相册选取二维码”即可。
【大 中 小】【打印】 【繁体】 【关闭】 【返回顶部】
下一篇：反假币考试：外币防伪知识微信做..

相关栏目

问题咨询请搜索关注"91考试网"微信公众号后留言咨询