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银行柜员考试：外汇管理必看考点（最新版）
2020-08-09 02:39:19 来源:91考试网 作者:www.91exam.org 【大 中 小】
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1、单项选择题  儒家文化历来把诚实守信作为人们的行为规范，强调“人而无信，不知其可也”。这句话出自（）本著作？

A.《大学》
B.《中庸》
C.《论语》


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2、多项选择题  境内机构下列范围内的外汇，未经外汇局批准，不得结汇（）.

A、境外法人或自然人作为投资汇入的外汇；
B、境外借款及发行外币债券、股票取得的外汇；
C、经国家外汇管理局批准的其他资本项目下外汇收入；
D、来料加工手续费收入


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3、单项选择题  下列哪个地区是因为发生了严重的信用危机而导致地方信用体系建设先行的？（）

A.上海
B.浙江温州
C.武汉


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4、单项选择题  汇往（）国家（地区）的款项，在编辑电文时不适用电报码。

A、美国
B、中国境内
C、澳门
D、台湾


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5、多项选择题  境外质量认证费用支付，银行审核的材料包括（）。

A、书面申请
B、合同或协议
C、发票或支付通知
D、税务证明


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6、多项选择题  境内机构、驻华机构、个人及来华人员有下列违反外汇帐户管理规定行为的，由外汇局责令改正，撤销外汇帐户，通报批评，并处5万元以上30万元以下的罚款（）a

A、擅自在境内开立外汇帐户；
B、出借、串用、转让外汇帐户；
C、擅自改变外汇帐户使用范围；
D、擅自超出外汇局核定的外汇帐户最高金额、使用期限使用外汇帐户；
E、违反其他有关外汇帐户管理规定。


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7、填空题  进口商凭担保提货书提取了货物后，就丧失了（）的权利。


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8、多项选择题  目前我行开办的韩元业务包括（）。

A、韩元现钞兑入
B、韩元现钞兑出
C、韩元存款
D、韩元汇款


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9、单项选择题  货到付款项下，企业到银行付汇，需提供的是（）。

A、电子底账
B、许可证
C、提单
D、进口货物报关单


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10、多项选择题  出口收汇核销单主要使用环节是（）。

A.货物出口报关
B.出口收汇核销
C.申请出口退税
D.码头货物装运
E.货物出港查验


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11、单项选择题  付款行是信用证业务中的有关当事人之一，它与开证行的关系是（）。

A、代理行；
B、母子公司；
C、总公司；
D、委托人与代理人；


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12、多项选择题  对已经开立经常项目外汇账户的进口单位，向外汇局申请进入“对外付汇进口单位名录”时需提交的资料（）。

A、《对外贸易经营者备案登记表》或《中华人民共和国外商投资企业批准证书》或《中华人民共和国台、港、澳、侨投资企业批准证书》等相关证明及复印件；
B、工商营业执照副本及复印件；
C、法人代表人签字、加盖单位公章的确定书；
D、《中华人民共和国海关进出口货物收发货人报关注册登记证书》；
E、中华人民共和国组织机构代码证书及复印件；
F、外汇局要求提供的其他材料。


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13、单项选择题  境内个人向境外单笔支付等值（）美元以上的服务贸易、收益、经常转移和部分资本项目外汇资金，应按国家有关规定向税务主管部门申请办理《税务证明》。

A、5000
B、1万
C、3万
D、5万


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14、单项选择题  某外商投资企业决定撤资，到我行办理外汇账户关闭手续时，不需要提交（）。

A、撤销外汇账户申请书
B、外币支票
C、IC卡外商投资企业外汇登记证原件
D、组织机构代码证正本


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15、单项选择题  下列关于签退的说法不正确的是（）。

A.柜员签退分为日间临时签退和日终正式签退
B.营业日间，柜员临时离开柜台时，应做柜员临时签退，退出外汇业务系统。
C.营业终了，柜员上缴尾箱后才能进行正式签退。
D.网点办理业务的所有柜员（普通柜员和综合柜员）全部正式签退后，由普通柜员办理机构签退。


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16、单项选择题  境内机构自汇出前期费用之日起（）月内仍未完成境外直接投资项目核准程序的，应将境外账户剩余资金调回原汇出资金的境内外汇账户。

A、3个月
B、6个月
C、9个月


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17、多项选择题  李先生来到柜台要求存入现金15万港币，以下说法正确的有（）。

A.可凭本人有效身份证件、入境申报单或原境内银行提钞证明办理
B.境外银行提款单据可以作为来源证明
C.应在相关单据上注明存款银行名称、金额、日期
D.柜员应复印批注后的相关单据，原件交回客户


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18、多项选择题  自费留学人员购买第一学年或学期的学费，持（）办理。

A、因私护照
B、有效签证
C、境外学校出具的录取通知书
D、费用证明


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19、单项选择题  MT103报文中，71a为“SHA”的，是指（）.

A、付款人负担
B、收款人负担
C、发报行的费用由汇款方负担，收报行的费用由收款方负担


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20、单项选择题  对法规未明确规定审核凭证的服务贸易项下的售付汇，等值（）美元以下（含）由银行审核，以上由外汇局审核。

A、3万
B、5万
C、10万
D、20万


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21、判断题  境内机构的经常项目外汇收入，无论金额大小，结汇方式如何，均可直接到外汇指定银行办理结汇或入账手续。


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22、多项选择题  非居民办理外币现钞等值5000美元以上汇出境外时，应审核（）。

A、本人真实身份证明
B、本人入境申报单
C、《非居民外汇收支情况表》
D、如他人代办需提供代办人真实身份证明和书面委托证明


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23、单项选择题  金融机构为企业办理贸易外汇收支业务时，应当查询企业的（），按规定对其交易单证的真实性及其与贸易外汇收支的一致性进行合理审查，并按国际收支申报和贸易外汇收支核查专用信息申报规定向外汇局报送信息。

A、可收汇额度
B、信用评级
C、名录状态与分类状态
D、外汇登记证


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24、单项选择题  银行应按规定进行联网核查并为企业成功进行资金划转后，银行应为企业出具（）.

A、结汇通知书
B、结汇水单
C、出口收汇核销专用联
D、贷记通知书


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25、多项选择题  符合条件且需要办理国际贸易融资业务的客户，应向经办行国际业务部提供以下基础材料（）.

A、经人民银行核准发放并经年检的贷款卡；
B、经工商行政管理机关（或主管机关）核准登记并经年检的《营业执照》，技术监督部门颁发的《中华人民共和国组织机构代码证》；
C、法定代表人身份证或法定代表人授权委托书；
D、上年度和近期的资产负债表、损益表、现金流量表等有关财务报表；
E、客户之间签订的进出口合同或发票；


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26、单项选择题  外汇账户开户基本资料管理。由（）负责留存、保管

A、会计主管
B、外汇会计经办员
C、外汇会计复核员
D、外汇现金柜员


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27、单项选择题  外债的用途不包括（）。

A、结汇后用于偿还人民币债务。
B、对外支付货款。
C、用于归还国内外汇贷款。


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28、单项选择题  境内中资企业向境内金融机构借用贷款，接受境外机构和个人提供的担保，须经（）批准。

A、直接办理
B、外汇指定银行
C、国家外汇管理局
D、境外机构


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29、单项选择题  境外个人旅游购物项下外汇收支可以通过哪种账户办理？（）

A.他人的外汇储蓄账户
B.本人的外汇储蓄账户
C.本人的外汇结算账户
D.直系亲属的外汇储蓄账户


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30、多项选择题  银行应将企业下列外汇收入划入待核查账户（）.

A、直接从境外、境内保税监管区域或境内中资银行离岸账户、外资银行境外机构或者个人外汇账户收回的出口货款；
B、出口货物保险或出口信用保险所得的理赔款；
C、出口买方信贷项下的出口收汇；
D、深加工结转业务项下转出方的收汇。


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31、多项选择题  下列哪些美元光票托收业务不予受理（）。

A、付款行非我行代理行或联行
B、美国财政支票
C、非抬头人本人背书的票据
D、抬头人为个人且背书转让的票据


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32、单项选择题  D/A方式下，单据只有在下列情况下，才能被递交买方。（）

A、货物到港；
B、汇票被承兑；
C、汇票被付款；
D、买方已清关；


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33、单项选择题  申请办理国际贸易融资业务的客户除具备《中国农业银行信贷管理基本制度》中规定的客户基本条件外，信用等级还须A级以上（含）。对办理低风险业务、出口信用保险项下融资和保理业务的贸易型客户，客户信用等级可放宽至（）级。

A、A+
B、A
C、B
D、D


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34、多项选择题  以下关于境内银行个人外币卡外汇管理政策描述正确的是（）。

A、可在境内银行营业柜台提取人民币现钞
B、可在发卡金融机构营业柜台提取相应外币现钞
C、可在境内外资银行自动柜员机上提取外币现钞
D、禁止透支提出外币现钞


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35、判断题  国内外汇贷款专用账户收入为债务人该笔贷款收入及划入的还款资金。


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36、单项选择题  外资企业（即外国出资>=（））借用的短期外债余额、中长期外债发生额及境外机构和个人担保履约额之和不得超过“投注差”。

A、30％
B、25％
C、50％


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37、单项选择题  外币支票上的PAYTOTHEORDEROF是指（）.

A、收款人
B、付款人
C、出票人
D、付款行


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38、单项选择题  处罚决定除需立即执行的以外，当事人应自收到“行政处罚决走书”之日起多久到指定银行缴纳罚没款。（）

A.5日
B.10日
C.15日
D.20日


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39、单项选择题  （），我国正式接受国际货币基金组织协定第八条款义务，实行人民币经常项目下可兑换，取消了所有经常项目下汇兑限制。

A、1996年12月1日
B、1994年4月1日
C、1997年1月1日
D、1998年1月1日


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40、单项选择题  境内机构违反外汇管理规定的，对直接负责的主管人员和其他直接责任人员，应当给予处分；对金融机构负有直接责任的董事、监事、高级管理人员和其他直接责任人员给予警告，处5万元以上（）万元以下的罚款。

A.30万元
B.50万元
C.70万元
D.lOO万元


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41、多项选择题  境内企业从保税监管区域内购买货物支付货款，报关单起运国为“中国”，运输方式为“保税区”的，货物来源于境外而从区内报关进口，向境外支付的，银行需审核（）。

A、仓储协议
B、进口合同和发票
C、仓储协议和物权证明
D、进境备案清单
E、物权证明
F、进口报关单


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42、单项选择题  贸易信贷系统于（）对企业当日完成债权登记的延期收款进行逐笔确认

A、每晚23时
B、每晚24时
C、每晚22时
D、每晚21时


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43、单项选择题  外汇交易中心会员可以和有授信关系的非做市商会员进行询价交易，会员可以同时向不多于（）个的对手方询价。

A、3
B、5
C、10
D、15


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44、单项选择题  属于主动公开范围的政府信息，应当自该政府信息形成或者变更之日起（）予以公开。

A.20个工作日内
B.30个工作日内
C.60个工作日内


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45、填空题  凡信用证未未明确表示允许分批装运或不允许分批装运，应视为（）。


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46、多项选择题  目前，我行开办的个人外汇业务中，以下凭证中哪些是重要空白凭证？（）。

A.外币理财开户协议书
B.外币定期一本通
C.外币个人存款证明
D.外币活期一本通


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47、多项选择题  以下文件中为外汇指定银行为机构开立资本项下外汇账户时所涉及文件的是（）。

A、开户通知书
B、外债登记证
C、核准件
D、通知书
E、贷款登记证


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48、单项选择题  违反规定，擅自改变外汇或者结汇资金用途的，由外汇管理机关责令改正，没收违反所得，处违法金额（）以下的罚款。

A.10%
B.20%
C.30%
D.40%


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49、单项选择题  伴有商业单据的汇票称为（）.

A、光票；
B、跟单汇票；
C、光票托收；
D、跟单托收；


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50、单项选择题  下列哪个机构是目前负责对大额和可疑外汇资金交易报告工作进行监督管理。（）

A、中国人民银行
B、国家外汇管理局
C、中国反洗钱监测分析中心
D、公安部经济犯罪侦查局


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51、单项选择题  什么性质的账户应当开立外汇待核查账户？（）

A、资本项目账户
B、经常项目的贸易账户
C、经常项目的非贸易账户
D、B＋C


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52、多项选择题  申请设立创投企业应当向审批机构报送以下文件（）.

A、必备投资者签署的设立申请书；投资各方签署的创投企业合同及章程；
B、律师事务所出具的对必备投资者合法存在及其上述声明已获得有效授权和签署的法律意见书；C、必备投资者的创业投资业务说明、申请前三年其管理资本的说明、其已投资资本的说明，及其拥有的创业投资专业管理人员简历；
D、投资者的注册登记证明（复印件）、法定代表人证明（复印件）；
E、名称登记机关出具的创投企业名称预先核准通知书；审批机构要求的其他与申请设立有关的文件。


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53、单项选择题  外汇市场交易的（）由国务院外汇管理部门规定。

A.币种
B.形式
C.币种和形式


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54、填空题  资本项目，是指国际收支中因资本输出和输入而产生的资产与负债的增减项目，包括（）、各类贷款、证券投资等。


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55、多项选择题  外籍人员工资、奖金、津贴等人民币收入的兑付应向银行提供哪些材料？（）

A、书面申请
B、本人有效护照或身份证明和雇佣证明
C、人民币收入清单
D、税务凭证


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56、填空题  创投企业应当在名称中加注（）字样。


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57、单项选择题  对外汇指定银行违规办理结售汇业务的最严厉处罚是（）。

A、没收违法所得；
B、处以巨额罚款；
C、责令改正、通报批评；
D、停止办理结售汇业务。


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58、多项选择题  进口项下的海运运费支付应提供（）.

A、提单正本（或副本）
B、书面申请
C、与境外船运公司签定的运输合同或协议
D、境外船运公司提供的发票


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59、多项选择题  无论客户采取何种结算方式对外付汇，均需按照有关规定提交有效凭证和有效商业单据。其中有效凭证系指；其他有关部门的批准文件和函件及国家授权部门的出国任务批件等正本文件。（）

A、实行进口配额管理或者特定产品进口管理的许可证、进口证明；
B、实行自动登记制的登记文件；
C、国家授权部门签批的加工贸易合同及其他进口批准件；
D、外汇局公布的‚对外付汇进口单位名录‛及其签发的各项批准的文件售汇通知单、售汇核准件、备案表；


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60、单项选择题  境内银行发现所报送的基础信息有误时，应在（）修改后重新导入国际收支网上申报系统（银行版）。

A、自身计算机处理系统中
B、自身接口程序
C、外汇金宏系统银行版
D、外汇金宏系统外汇局版


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61、填空题  对外付汇，进口单位同意付汇，要在金融机构进口代收通知上注明（）字样，并加盖单位财务印鉴和法人名章，同时要落实头寸后向单位交单，需购汇付汇的，应通知单位提前备足人民币购汇。


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62、单项选择题  银行办理居民个人结汇业务后，应将居民个人提供的证明材料复印保留（）年。

A、一年
B、五年
C、十年
D、十五年


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63、单项选择题  提供对外担保，应当向外汇管理机关提出申请，由外汇管理机关根据申请人的（）等情况作出批准或者不批准的决定。

A.资产负债
B.申请人的所有制性质
C.申请人的信誉


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64、单项选择题  如果信用证上未规定由某一银行议付，则该信用证为（）.

A、限制议付信用证；
B、自由议付信用证；
C、可撤销信用证；
D、可转让信用证；


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65、填空题  青岛市农村信用社光票托收遵循（）的原则。


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66、单项选择题  出境人员因特殊情况需携带超过1万美元外币现钞出境的，出境人员需向（）申领《携带外汇出境许可证》。

A.外汇局
B.外汇指定银行
C.海关


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67、单项选择题  若USD/JPY报价为124.00/124.30，EUR/USD报价为0.9870/0.9890，则按照交叉汇率的计算方法，EUR/JPY的报价应为（）。

A、125.38/125.94
B、125.63/125.68
C、122.39/122.93
D、122.50/122.80


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68、单项选择题  营业终了，网点所有柜员全部完成柜员正式轧账工作后，由（）进行机构轧账工作。

A.其他普通柜员
B.综合柜员
C.支行长或支局长
D.上述人员均可以


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69、单项选择题  人民币与外币之间的汇率标价方式为（）。

A、直接标价法
B、间接标价法
C、非美元标价法


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70、单项选择题  银行办理结汇时要严格区分经常项目和资本项目，（）外汇收入未经批准结汇或未规定结汇者必须开户保留。

A、资本项目
B、经常项目
C、平衡项目
D、错误与遗漏项目


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71、单项选择题  （）是国际银行间通过账户和有关货币当地清算系统，在办理国际结算和支付中，用于清讫双方债权债务的过程和方法。

A、国际清算
B、国际支付
C、国际结算
D、个人售汇


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72、多项选择题  外币支付凭证或者支付工具，包括（）。

A、债券
B、票据
C、银行存款凭证
D、银行卡
E、股票


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73、单项选择题  信用证主要体现了（）之间的契约关系。

A、申请人与开证行；
B、受益人与申请人；
C、开证行与议付行；
D、开证行与受益人；


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74、多项选择题  国家外汇管理局关于银行自身资本与金融项目结售汇审批原则及程序的通知，银行代债务人申请购汇时，应提供下列材料（）.

A、购汇申请报告；
B、证明银行与债务人债权关系的书面合同或凭证；
C、证明购汇人民币资金来源的书面材料；
D、外汇管理法规要求登记备案的，应提供相应手续；


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75、单项选择题  国务院明确提出把社会信用体系建设作为整顿和规范市场经济秩序的治本之策是在（）会议上？

A.2001年全国整顿和规范市场经济秩序工作会议
B.2002年全国整顿和规范市场经济秩序工作会议
C.2003年全国整顿和规范市场经济秩序工作会议


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76、单项选择题  办理“对外付汇进口单位名录”的申请办理部门是（）。

A、外汇指定银行
B、海关
C、外汇局
D、工商局


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77、多项选择题  对于下列外汇的结汇或入账，银行不得为出口单位出具核销专用联（）.

A、出口押汇
B、外币现钞结算的出口收汇
C、直接从境外或境内特殊经济区域收回的出口货款
D、福费廷业务方式取得的外汇资金


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78、单项选择题  对外支付出口贸易项下佣金，对出口项下单笔不超过合同总金额（）或者虽超过上述比例但未超过等值（）万美元的佣金售付汇，可凭相关单证直接到外汇指定银行办理，外汇指定银行进行真实性审核后办理售付汇手续。（）

A、10%，10
B、20%，20
C、10%，20
D、20%，10


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79、单项选择题  外债单笔结汇20万美元以上，须提供（）。

A.书面支付命令和用途合同。
B.用途合同和人民币发票。
C.上一次外债结汇的使用清单。


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80、多项选择题  下列关于运费的表示方法中哪些是正确的？（）

A.FREIGHT PREPAID
B.FREIGHT PRPAYABLE
C.FREIGHT TO BE PREPAID
D.FREIGHT COLLECT


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81、单项选择题  B客户2009年8月16日开立信用证560000美元，该客户需支付手续费（）.

A、820美元，
B、840美元，
C、880美元，
D、900美元。


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82、多项选择题  下列哪些贸易条件仅适用于海运方式？（）

A.CIF
B.CNF
C.FCA
D.DAF


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83、多项选择题  光票托收业务的基本当事人有（）。

A、委托人
B、托收行
C、代收行
D、付款人


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84、判断题  个人跨境支付，应当按照国际收支统计申报的有关规定办理国际收支统计申报手续。


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85、单项选择题  办理预收货款时，必须提醒客户及时在收到预收货款之日起的（）个工作日内力理预收货款的合同登记和提款登记，并在出货后的（）个工作日内办理预收货款的注销登记。

A、15 20
B、15 15
C、20 15
D、20 10


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86、多项选择题  不得对外售付汇的贸易方式是（）.

A.展览品
B.来料深加工
C.边境小额
D.易货贸易
E、一般贸易


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87、多项选择题  外汇代码标准管理的基本原则包括（）。

A.外汇局开发的信息系统应统一执行外汇代码标准及相关规范，不能利用代码编制规则进行有关统计分析，以减小对代码编制规则的依赖。
B.外汇代码标准编制时要严格遵守编码规则。外汇局自行编制外汇代码标准时，编码所用到的英文字母原则上可以小写。
C.外汇代码标准之间应保持协调、统一、不重复，原则上代码变更通过停用1日代码、增加新代码的方式实现。
D.档案信息类外汇代码标准仅限外汇管理相关信息系统使用，未经总局标准主管部门批准，不得用于其他用途。


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88、单项选择题  非法结汇的，由外汇管理机关责令对非法结汇资金予以回兑，处违法金额（）以下的罚款。

A.30%
B.40%
C.50%


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89、单项选择题  开证行在信用证业务付款后，如果进口商无力付款赎单，则（）.

A、无权处理单据；
B、无权处理货物；
C、有权处理单据和货物；
D、只能处理单据；


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90、单项选择题  自2008年7月14日起，企业新签约出口合同中含预收货款条款和合同中未约定而实际发生预收货款的，应在合同签约之日起或实际收到预收货款之日起（）内，办理预收货款合同登记手续，企业合同中未约定而实际收到预收货款的同时办理预收货款提款登记手续。

A、15个工作日
B、30个工作日
C、15日
D、30日


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91、单项选择题  为客户办理结售汇业务单笔金额超过（）万美元的，可向省行询价。

A、100
B、150
C、200
D、300


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92、多项选择题  自费出境学习学费、生活费所需材料（）.

A、本人因私护照及有效签证（或签注）；
B、境外学校录取通知书（购买第二学年或学期以后的学费或生活费无需提供）；
C、境外学校相应年度或学期学费证明或生活费用证明。
D、境外学校的简历及地址。


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93、单项选择题  （）在不同的金融机构开立的相同性质经常项目外汇账户之间可以相互划转外汇资金，但转出行必须在汇出凭证上备注栏中加注账户性质。

A、不同境内机构
B、同一境内机构
C、境内机构
D、所有机构


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94、单项选择题  个人存入外币现钞，当日累计等值（）美元以下（含）的直接到银行办理，超过则凭本人有效身份证件、经海关签章的《中华人民共和国海关进境旅客行李物品申报单》或本人原存款银行外币现钞提取单据到银行办理，银行应在相关单据上标注存款银行名称、存款金额及存款日期。

A、3000
B、5000
C、1万
D、5万


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95、名词解释  进口代收


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96、单项选择题  金融机构有违反规定办理资本项目资金收付的，由外汇管理机关责令限期改正，没收违法所得，并处（）的罚款；情节严重或者逾期不改正的，由外汇管理机关责令停止经营相关业务。

A.10万元以上50万元以下
B.20万元以上100万元以下
C.50万元以上违法金额等值以下


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97、单项选择题  自（）起，企业新发生进口预付货款，需登录系统办理预付货款合同登记和付汇登记。

A、2008年10月1日
B、2008年11月15日
C、2008年12月1日
D、2008年9月15日


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98、多项选择题  下列哪些单位的进口付汇业务，未经外汇局登记，银行不得为其办理或开立信用证等相关业务。（）

A、不在名录进口单位
B、A类进口单位
C、B类进口单位
D、C类进口单位


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99、单项选择题  MT103报文中70a指什么？（）

A、汇款人地址
B、汇款信息
C、收款人地址
D、以上都不是


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100、填空题  出口收汇核销实行（）管理原则，即出口单位办理备案登记、申领出口收汇核销单和办理出口收汇核销手续，均应当在其注册所在地外汇局办理。


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101、多项选择题  境内居民超过年度购汇总额办理学费或生活费购汇，需提供什么资料（）。

A、本人因私护照及有效签证
B、境外学校录取通知书面通知（购买第一学年学费或生活费）
C、境外学校相应年度或学期学费证明书或生活费证明
D、委托他人代办需提供委托人授权书、他人真实身份证明


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102、单项选择题  经批准经营外汇业务的金融机构工作人员，有逃汇行为且数额不满（）万美元的，给予撤职处分。

A、5
B、10
C、50
D、100


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103、判断题  境内机构的名称、性质、组织机构代码等基本情况发生变更时，应及时到外汇管理局办理基本信息变更手续。


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104、填空题  托收指示中的重要指示，（），收款指示。


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105、单项选择题  延期付款自（）起，企业货到付款项下超过90天的延期付款，须登陆国家外汇管理局网上服务平台登记

A、20080701
B、20081001
C、20081201
D、20081231


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106、单项选择题  银行应按规定进行联网核查并（），银行应为企业出具出口收汇核销专用联.

A、为企业成功进行资金划转后
B、为企业成功进行资金划转前
C、银行办理结汇前
D、银行办理结汇后


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107、多项选择题  创投企业可以经营以下哪些业务（）.

A、以全部自有资金进行股权投资，具体投资方式包括新设企业、向已设立企业投资、接受已设立企业投资者股权转让以及国家法律法规允许的其他方式；
B、提供创业投资咨询；
C、为所投资企业提供管理咨询；
D、审批机构批准的其他业务。


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108、多项选择题  银行向所在地外汇局申请资本金结汇授权时，须提供以下哪些资料（）.

A、书面申请（包括近三年来资本项目外汇业务操作情况及法规执行情况）
B、《经营金融业务许可证》（复印件）
C、外商投资项下资本金入帐、结汇内控制度
D、拟从事该项业务人员情况


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109、多项选择题  旅行支票上三个基本关系人是（）.

A、出票人
B、售票人
C、购票人
D、收款人


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110、问答题  简述外汇管理对于人民币与外汇掉期业务的主要要求。


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111、多项选择题  银行为企业办理贸易进口付汇时必需审核的单据有（）。

A、进口合同、发票
B、正本进口货物报关单
C、正本运输单据
D、进口付汇核销单


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112、多项选择题  境内注册的企业，其从事（）等其他特殊方式贸易时发生的预收货款或延期付款均需办理贸易项下外债登记。

A、一般贸易
B、加工贸易
C、转口贸易
D、保税货物贸易


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113、名词解释  结售汇平盘


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114、多项选择题  银行清算账户是为了满足国际间债权债务的清算而开立的现汇往来账户，其分类有（）。

A、经常项下账户
B、资本项下账户
C、现汇往来账户
D、协定双边清算账户
E、协定单边清算账户


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115、问答题  P/C的英文全称是什么？试述它的特点。


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116、单项选择题  境内汇出汇款邮电费为（）元.

A、20
B、80
C、160
D、250


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117、多项选择题  对境外机构支付等值5万美元以下（含5万美元），对境外个人支付等值5千美元以下（含5千美元）国际空运和陆运项下运费及相关费用时，可持（）直接到外汇指定银行办理购付汇手续；

A、合同
B、协议
C、发票
D、支付通知书


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118、单项选择题  经批准经营外汇业务的金融机构在办理结汇、售汇、付汇和开户业务中，因过失导致他人骗购外汇、非法套汇或者逃汇，数额在（）万美元以上的，对负有直接责任的主管人员和其他直接责任人员给予留用察看或者开除处分。

A、10
B、20
C、50
D、100


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119、单项选择题  外汇管理机关对金融机构外汇业务实行（）头寸管理。

A.周转
B.综合
C.总量


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120、填空题  出境人员原则上不得携带超过等值（）的外币现钞出境。


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121、单项选择题  A类企业（）天以上（不含）的预收货款或预付货款，应当在收款或付款之日起30天内，通过监测系统企业端向外汇局报告相应的预计出口或进口日期。

A、30天
B、60天
C、90天
D、120天


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122、多项选择题  国家税务总局关于服务贸易等项目对外支付提交税务证明有关问题中，下列属于服务贸易的是（）.

A、运输
B、旅游
C、通信
D、建筑安装
E、信息服务


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123、单项选择题  商投资企业在办理外汇资本金结汇时，需出具最近一期验资报告，规定须附（）.

A、本期注册资本实收情况明细表。
B、累计注册资本实收出资明细表。
C、外方出资情况询证函的回函。
D、银行询证函。


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124、单项选择题  （）是指一个国家或地区对外交往中经常发生的交易项目，包括进出口货物、输入输出的服务、对外应收及应付的收益，以及在无同等回报的情况下，与其他国家或地区之间发生的提供或接受经济价值的经常转移。

A.国际交易项目
B.资本项目
C.经常项目
D.进出口项目


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125、单项选择题  个人信用最主要被用于（）。

A.就业
B.投资
C.消费途径


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126、单项选择题  目前可以直接办理（不向人民银行单独备案）的跨境贸易人民币结算业务包括（）。

A、出口收款
B、进口付款
C、开立人民币信用证
D、以上全部都是


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127、单项选择题  违反《个人外汇管理办法》及实施细则规定的，外汇局将依据《中华人民共和国外汇管理条例》及其他相关规定予以处罚；对于《中华人民共和国外汇管理条例》及其他相关规定没有明确规定的，对银行和个人应分别处以人民币（）万元和1000元以下的罚款。

A.1
B.2
C.3
D.5


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128、填空题  客户在开立信用证时就申请叙做进口押汇的，对单证相符的，经有权审批人审批同意后，国际业务部门与申请人签订《进口押汇合同》，并要求申请人出具《（）》。


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129、单项选择题  金融机构应当审核企业填写的（）并完成申报后，为企业办理待核查账户资金结汇或划出手续。

A、申报单证
B、收账通知
C、资金来源证明
D、出口报关单


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130、填空题  尚未经外汇局核定结售汇周转头寸限额的外汇指定银行，应实行零头寸管理，其营业当日的结售汇净差额应于（）通过银行间外汇市场平补。


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131、单项选择题  境内居民个人从现钞账户中提取外币现钞，一次提钞金额不超过（）美元。

A、1万
B、5万
C、20万
D、无金额限制


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132、单项选择题  延期或者分期缴纳罚（没）款期限最长不得超过（）个月。

A.1
B.3
C.4
D.5


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133、单项选择题  个人携带外币现钞出境，总金额在等值（）无须携带证。

A、3000美元（含）以下
B、5000美元（含）以下
C、5000美元-10000美元（含）
D、10000美元以上


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134、填空题  若信用证无规定，保险单的最低投保金额应是货物CIF价或CIP价的（）。


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135、多项选择题  境内机构向外汇局申请开立外币现钞账户应提交（）。

A、境内机构正式公函形式的申请。
B、有关账户用途的证明材料
C、境内机构设立的有效证明文件
D、组织机构代码证


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136、单项选择题  付汇提供的各项单据，金额存在差异，付汇金额依就（）原则确定.

A.最大
B.最小
C.相等
D.总金额


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137、单项选择题  外商投资企业领取法人营业执照后30天内应当向注册地外汇局申请办理（）手续。

A、外汇登记
B、开户审批
C、股权转让
D、资本结汇


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138、多项选择题  下列情况中无需纳入个人结售汇系统的是（）。

A、通过外币代兑点发生的结售汇
B、通过银行柜台尾零结汇、转利息结汇等小于等值100美元（含）的结汇
C、外币卡境内消费结汇
D、境外通过自助银行设备提取人民币现钞
E、境内卡境外使用购汇还款


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139、单项选择题  人民币汇率实行（）汇率制度。

A.固定的
B.浮动的
C.以市场供求为基础的，有管理的浮动


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140、判断题  合同中未列明预付货款条款的，银行不得为其办理预付款售付汇业务。


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141、单项选择题  境外个人从现汇帐户上支取外币现钞，金额超过等值（）美元，柜员应收取外汇买卖价差。

A、3000
B、5000
C、8000
D、不论金额大小


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142、多项选择题  金融机构在核对账户余额不平衡的错误时，若发现有下列错误的（），金融机构在修改错误重新报送数据的同时，需要说明错误原因并让外汇局删除错误信息。

A、金融机构自编代码
B、账号
C、币种
D、单位组织机构代码
E、账户性质


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143、单项选择题  下列哪项不能作为当事人要求外汇局举行听证的依据（）？

A.拟给予暂停或者停止经营结汇、售汇业务处罚的。
B.拟给予暂停或者停止经营外汇业务处罚的。
C.拟给予法人或者其他组织等值100万元人民币以上罚（没）款处罚的。
D.拟给予自然人等值1万元人民币以上罚（没）款处罚的。


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144、单项选择题  外债的定期登记是指债务人依合同逐笔填写《外债签约情况表》并按一定时间集中到外汇局办理登记的一种外债登记形式。这个时间是（）。

A、日
B、年
C、月
D、季


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145、多项选择题  根据《货物贸易外汇管理试点指引》，企业贸易外汇收支包括（）。

A、从境外、境内保税监管区域收回的出口货款，向境外、境内保税监管区域支付的进口货款；
B、从离岸账户、境外机构境内账户收回的出口货款，向离岸账户、境外机构境内账户支付的进口货款；
C、深加工结转项下境内收付款、转口贸易项下收付款；
D、其他与贸易相关的收付款。


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146、填空题  洁运输单据系指未载有明确宣称（）及/或包装状况有缺陷的条文或批注的单据。


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147、多项选择题  下列关于外币代兑机构的说法，错误的是（）。

A、外币代兑机构不得自行制定外币兑换的挂牌价格
B、外币代兑机构不可为持本人身份证件的境外个人办理兑回业务
C、外币代兑机构不可以兑换旅行支票
D、外币代兑机构不得与异地银行签定授权协议


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148、问答题  客户乙因在非洲某国经商之需，想携带一万五千美元出境，作为银行业务咨询人员，你在符合政策前提下可向他提出什么建议？


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149、单项选择题  （）外汇账户收入为境外开展承包工程、劳务、技术合作，勘测设计和境外工程及项目在合同期内境内待用的往来外汇收入。

A、承包工程项下
B、旅游项下
C、经常项下
D、驻华机构


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150、单项选择题  （）是唯一标识金融机构总部（总公司）及其分支机构的代码。

A.特殊机构代码
B.金融机构代码
C.金融机构标识码
D.组织机构代码


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151、填空题  非法人制创投企业投资者认缴出资总额的最低限额为1000万美元；公司制创投企业投资者认缴资本总额的最低限额为（）万美元。


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152、单项选择题  信用证未规定偿付行费用的承担方时，其承担人应是（）.

A、受益人；
B、开证行；
C、申请人；
D、议付行；


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153、单项选择题  按国家外汇管理规定，个人提取外币现钞当日累计等值（）美元以下（含）的，可以在银行直接办理。

A、5000
B、8000
C、10000
D、50000


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154、单项选择题  开户金融机构在报送经常项目外汇账户基本信息o表时，一般情况下，核准件编号统一填写为（N）（）.

A.M
B.N
C.H
D.Z


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155、填空题  每笔出口商业发票融资业务的融资金额一般不超过发票面值的（）。


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156、单项选择题  根据《反洗钱法》有关规定，客户要求将调查所涉及的账户资金转往境外的，经国务院反洗钱行政主管部门负责人批准，可以采取临时冻结措施，临时冻结不得超过（）。

A、二十四小时，
B、四十八小时，
C、七天，
D、十五天。


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157、单项选择题  已登记预收货款项下货物报关出口和货物未出口退汇的，企业应在货物报关出口之日起或退汇之日起（）内办理预收货款注销手续。

A、15个工作日
B、30个工作日
C、1个月
D、90天


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158、单项选择题  政府信息公开不能采取哪种方式？（）

A.主动公开
B.依申请公开
C.有偿公开


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159、单项选择题  以下属非法套汇行为的是（）。

A、以欺骗手段将境内资本转移境外的；
B、以虚假、无效的交易单证等向经营结汇、售汇业务的金融机构骗购外汇；
C、违反规定将境内外汇汇出或携带出境；
D、擅自改变外汇用途。


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160、单项选择题  经过香港农行办理托收的香港付款的美元支票，一旦遭受退票，要向客户收回退票费（）.

A、HKD10
B、HKD50
C、HKD80
D、HKD100


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161、多项选择题  下列哪类业务可出具出口收汇核销专用联？（）

A、转口贸易外汇收入
B、资本金结汇
C、从离岸账户收回出口货款
D、出口保理项下出口货款


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162、单项选择题  经常项目外汇结算账户和外汇专用账户合并为（）外汇账户。

A、经常项目
B、资本项目
C、专用
D、临时


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163、单项选择题  下述非信用证当事人的是（）.

A、开证申请人
B、受益人
C、开证行
D、保兑行


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164、多项选择题  下列各项属于出口押汇业务主要风险的有（）.

A、出口商信用风险；
B、进口商信用风险；
C、开证行资信风险；
D、通知行资信风险；


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165、单项选择题  托收项下的承兑交单，实质上是（）给进口商的资金融通。

A、托收行；
B、代收行；
C、出口商委托人；
D、出口商；


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166、多项选择题  境内机构和个人向境外单笔支付等值3万美元以上（不含等值3万美元）下列服务贸易、收益、经常转移和资本项目外汇资金，应当按国家有关规定向主管税务机关申请办理《服务贸易、收益、经常转移和部分资本项目对外支付税务证明》（）.

A、境外机构或个人从境内获得的服务贸易收入；
B、境外个人在境内的工作报酬、境外机构或个人从境内获得的股息、红利、利润、直接债务利息、担保费等收益和经常转移项目收入；
C、境外机构或个人从境内获得的融资租赁租金、不动产的转让收入、股权转让收益。


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167、单项选择题  《中华人民共和国外汇管理条例》是由（）公布实施的。

A、全国人民代表大会
B、中国人民银行
C、国家外汇管理局
D、国务院


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168、单项选择题  下列（）不属于国有商业银行申请经营结售汇业务应具备的条件：

A.具有金融业务经营资格；
B.具有健全完善的结售汇业务内部管理制度；
C.银行分支机构申请经营结售汇业务应取得其上级行的授权；
D.具有外汇业务经营资格。


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169、单项选择题  自2008年10月1日起，新发生的货物进口，如报关单注明的（）后超过90天未对外付汇的，企业需登录系统办理延期付款提款登记。

A、进口日期
B、申报日期
C、签发日期
D、出口日期


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170、多项选择题  各联社（合行）在为个人办理结售汇业务时，以下二种情况可不留存身份证复印件（）.

A、对于通过外汇储蓄账户发生的结售汇业务，银行按规定录入相关身份信息后，不再需要复印其身份证件留存；
B、对于办理过人民币储蓄业务，银行按规定录入相关身份信息后，不再需要复印其身份证件留存；
C、对于未通过外汇储蓄账户的个人结售汇业务，单笔在等值1千美元（含）以下的，银行按规定录入相关身份信息后，不再需要复印其身份证件留存；
D、对于未通过外汇储蓄账户的个人结售汇业务，单笔在等值1百美元（含）以下的，银行按规定录入相关身份信息后，不再需要复印其身份证件留存。


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171、名词解释  直系亲属


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172、单项选择题  居民个人一次性结汇金额在等值（）美元（含）以上，需凭外汇局核准件办理。

A、1万
B、2万
C、5万
D、10万


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173、单项选择题  转口贸易先支后收的，还应提供（）。

A、买方开来的信用证
B、经银行核对密押的外方银行开具的付款保函
C、买方开来的信用证或经银行核对密押的外方银行开具的付款保函


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174、单项选择题  汇出款B系统汇出操作一般使用的SWIFT电文是（）.

A、MT199
B、MT299
C、MT999
D、MT103


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175、单项选择题  （）等境内机构因特殊业务需求，需要开立外币现钞账户的，须经外汇局核准后，方可在金融机构办理外币现钞账户的开户手续。

A、外商投资企业
B、内资国有企业
C、法院和行政执法机构
D、证券和保险公司


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176、多项选择题  从国际金融组织获得的借款，目前分别哪些部门负责（）。

A、国家发展和改革委
B、中国人民银行
C、财政部
D、农业部
E、商务部


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177、单项选择题  UCP600项下，如果信用证对投保金额未作规定，投保金额至少为货物的CIF或CIP价格的（）.

A、90％
B、100％
C、110%
D、120%


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178、单项选择题  开证申请书上哪些项目不得涂改（）.

A、金额
B、付款方式
C、有效地
D、有效日期


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179、多项选择题  对金融机构外汇业务工作人员发现外汇非法行为后，并（），或者有立功表现的，可以从轻、减轻或者免予行政处分或者纪律处分。

A、销毁有关文件、资料和证明材料
B、退出外汇和违法所得
C、主动采取措施避免损失
D、主动交代违反外汇管理规定行为


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180、多项选择题  《中华人民共和国外汇管理条例》适用于（）。

A、境内机构的外汇收支或者外汇经营活动
B、境内个人的外汇收支或者外汇经营活动
C、境外机构、境外个人在境内的外汇收支或者外汇经营活动
D、一切外汇收支活动


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181、单项选择题  对于企业确已实际出口并收汇，但因出口数据传输时滞原因导致可收汇余额暂时不足的，银行可凭企业承诺说明函先行为企业办理待核查帐户资金结汇或划转，并做好台帐。企业应在办理结汇或划转后（）个工作日内补办联网核查相应贸易类别项下可收汇额核注。

A、30
B、20
C、10
D、40


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182、单项选择题  居民通过银行进行的与非居民的各类交易在办理业务时，均需通过银行向外管局进行（）。

A、逐笔申报
B、定期申报
C、按月申报


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183、填空题  货到付款在国际贸易上可分为售定和（）。


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184、多项选择题  关于银行间外汇市场外汇交易管理的安全性原则说法正确的是（）.

A、外汇资金交易的安全性是第一原则。
B、外汇终端交易机必须是专机专线，专门的操作间，原则上非外汇交易人员不得进入；
C、各外汇交易员使用各自的登录密码及数字证书，不得相互借用，更不得对外泄露；
D、交易时要双人经办复核，确保安全无误。


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185、单项选择题  变更企业名称且该企业已开立资本项目账户的，企业应到外汇局办理什么？（）

A、变更外汇账户主体信息
B、重新提交“单位基本情况表”
C、申请变更企业名称的核准件
D、变更投资方登记


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186、单项选择题  对于延期收款，企业报关单上的出口日期必须是（）.

A、2008年12月31日后的
B、2008年11月1日后的
C、2008年10月1日后的
D、2008年12月1日后的


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187、单项选择题  企业办理资本金账户利息结汇，可凭银行出具的（），并填写一份卖出外汇申请书直接办理结汇。

A、贷记通知书
B、结汇申请书
C、结汇通知书
D、利息清单


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188、多项选择题  在办理出口收结汇联网核查过程中，企业违规行为包括（）.

A、未经外汇局核准，贸易项下收汇不通过核查系统进行联网核查的；
B、在收汇之日起180天内未办理核销且无正当理由说明原因的；
C、未核销收汇总量达到等值500万美元且无正当理由的；
D、凭伪造、涂改、借用的纸质出口货物报关单办理待核查账户资金结汇或划出的。


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189、填空题  开立《携带证》审核材料（）、（）、（）。


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190、单项选择题  以下业务凭证中，哪种是重要空白凭证？（）

A.境外汇款申请书
B.定期外币一本通
C.结汇申请书
D.通用凭证


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191、单项选择题  银行根据实际需要进行规避风险性境外衍生工具交易须经哪个部门批准。（）

A、中国人民银行
B、国家外汇管理局
C、外汇银行总行


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192、多项选择题  非居民持有的外币现钞结汇5000美元以上，应持（）资料办理。

A、本人真实身份证明
B、本人入境申报单
C、外汇局核准件
D、《非居民个人外汇收支情况表》


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193、单项选择题  在国际收支中，判断居民与非居民的唯一标准是（）。

A、交易者的国籍
B、交易者的地域关系
C、交易者的经济利益中心


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194、填空题  算日营业终了后，将各外币的‚外汇买卖‛科目余额，不论汇钞一律按决算牌价折成人民币，与原该货币的外汇买卖账上的人民币余额进行对比，如有差额，则为本年度该（）。


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195、判断题  境外个人在境内取得的经常项目合法人民币收入，凭本人有机效身份证件和有交易额的相关证明材料办理购汇。


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196、单项选择题  汇入汇款无法解付的，通知客户发查询更改后，（）个工作日内没收到对方行查询的，应主动发查询给对方行？

A、5个工作日
B、2个工作日
C、10个工作日
D、当天


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197、多项选择题  未被信用证允许时，银行不接受发票上对货物是（）的批注。

A.用过的
B.旧的
C.重新改造的
D.修整的


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198、单项选择题  允许单据表面上不注有承运人名字的运输单据有（）.

A、航空运单；
B、租船提单与运输行提单；
C、陆运提单与租船提单；
D、以上答案都不对；


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199、单项选择题  一般客户开立即期信用证、90天以内（含）远期信用证的，保证金比例不得低于（）。

A、50%
B、30%
C、20%
D、10%


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200、单项选择题  办理银行审核出境人员提供的材料无误后，向其核发《携带外汇出境许可证》，并留存相关材料复印件（）备查。

A、1年
B、2年
C、3年
D、5年


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201、单项选择题  如汇入汇款受益人名称为英文名称的，应如何处理？（）

A、通知客户填写英文名确认书才入账
B、直接入账
C、通知客户修改受益人名称


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202、单项选择题  信用证是进口商向银行开立的，第一付款人应该是（）.

A、进口商；
B、开证行；
C、议付行；
D、通知行；


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203、单项选择题  自然人客户的‚身份基本信息‛包括客户的姓名、性别、国籍、职业、住所地或者工作单位地址、联系方式，身份证件或者身份证明文件的（）。客户的住所地与经常居住地不一致的，登记客户的经常居住地。

A、种类、号码和发证机关
B、种类、号码和有效期限
C、种类、发证机关和有效期限
D、号码、发证机关和有效期限


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204、单项选择题  跨国公司开展外汇资金集中运营管理需上年度全部成员企业外汇收支规模超过（）亿美元。

A.1亿美元
B.3亿美元
C.5亿美元
D.10亿美元


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205、单项选择题  自2008年7月14日起，企业出口收汇应当先进入其（）。

A、外汇账户
B、经常项目外汇账户
C、出口收汇待核查账户


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206、单项选择题  贸易性质下的货款，是否出具核销专用联？（）

A、是
B、否
C、视情况而定


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207、单项选择题  外汇市场交易应当遵循公开、公正、公平和（）的原则。

A.诚实信用
B.真实准确
C.快捷便利


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208、问答题  2012年3月，外汇局浙江省分局为扶持实体经济发展，发挥外汇管理支持和服务对外贸易发展的作用，提出了哪些外汇措施？


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209、单项选择题  （）指外汇业务处理系统中用来记录柜员日常现金收付、重要空白凭证使用情况的虚拟钱箱。

A.系统尾箱
B.普通柜员尾箱
C.实物尾箱
D.综合柜员尾箱


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210、单项选择题  境内机构凭（）办理境外直接投资项下的外汇收支业务。

A.外汇局出具的核准件
B.境外直接投资外汇登记证
C.支付命令函
D.境外投资批准证书


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211、多项选择题  企业办理下列（）贸易外汇收支业务，应当在付汇、开证、出口贸易融资放款或待核查账户资金结汇或划出前，持书面申请和相关证明材料到外汇局登记。

A、C类企业贸易外汇收支；
B、B类企业超可收、付汇额度的贸易外汇收支；
C、同一合同项下转口贸易收入结汇或划出金额超过相应支出金额20%（不含）的；
D、外汇局认定其他需要登记的业务。


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212、单项选择题  跨境贸易人民币结算业务所引起的跨境人民币（）信息属于国际收支统计申报范围。

A、流量
B、存量
C、流量和存量
D、以上都不是


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213、多项选择题  关于境内企业接受境外捐赠项下收入，下列说法正确的是（）。

A、境内企业接受境外非营利性机构捐赠，向银行提供的捐赠协议须经公证并列明资金用途。
B、境内企业接受境外非营利性机构捐赠，向银行提供的捐赠协议须列明资金用途，但不一定要经公证。
C、境内企业接受境外营利性机构或境外个人捐赠，其捐赠账户的开立、使用、变更、关闭按照资本项目外汇账户管理相关规定办理。
D、境内企业接受境外营利性机构或境外个人捐赠，与境内企业接受境外非营利性机构捐赠相同办理。


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214、多项选择题  境内机构从事对外贸易活动收取的外币现钞办理结汇应向银行提供哪些材料（）.

A、对外合同
B、发票
C、盖有海关验讫章的出口收汇核销单
D、海关签章的入境申报单正本


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215、单项选择题  所有的对外支付，不论是售汇支付还是从外汇账户中支付，属经常项目外汇支付，外汇指定银行均应凭（）办理。

A、报关单
B、备案表
C、有效凭证和有效商业单据
D、外汇局核准件


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216、多项选择题  境内机构下列贸易及非贸易经营性对外支付，经营外汇业务的银行凭用户提供的支付清单先从其外汇帐户中支付或者兑付，事后核查（）.

A、经国务院批准的免税品公司按照规定范围经营免税商品的进口支付；
B、民航、海运、铁道部门（机构）支付境外国际联运费、设备维修费、站场港口使用费、燃料供应费、保险费、非融资性租赁费及其他服务费用；
C、民航、海运、铁道部门（机构）支付国际营运人员伙食、津贴补助；
D、邮电部门支付国际邮政、电信业务费用。


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217、单项选择题  审单工作中，银行将审查（）.

A、单据的完整性
B、单据的真伪性
C、单据的法律效力
D、单据表面是否与信用证条款相符
E、货物发运人的诚信


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218、单项选择题  在电子口岸已结案的报关单，可在（）天内取消结案

A、7天
B、5天
C、4天
D、3天


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219、填空题  外汇资金的调拨、对外支付应遵循（）的原则.


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220、多项选择题  根据《中华人民共和国外汇管理条例》，下列哪些机构属于境内机构范畴（）。

A、部队
B、境内外资企业
C、美国驻中国大使馆
D、境外公司驻华办事处


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221、单项选择题  境内银行应于月后（）内将上月收集的《涉外收入申报单》、《境外汇款申请书》和《对外付款/承兑通知书》的“外汇局留存联”按月份和种类分别装订成册，加具封面并加盖印章后送所在地外汇局。封面应列明：凭证类别名称、境内银行名称、月份、装订日期、经办人员、复核人员等。

A、2工作日
B、5工作日
C、10工作日
D、15工作日


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222、单项选择题  外资企业结汇人民币资金必须先入（），再根据命令当日划转至指定账户。

A、企业的外汇账户。
B、企业自身人民币账户。
C、企业指定的外汇账户。
D、企业开立在我行的人民币账户。


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223、多项选择题  境内个人超过年度总额结汇，如资金来源为赡家款，应审核（）。

A、直系亲属关系证明
B、境外给付人相关收入证明
C、用途证明
D、汇款证明


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224、单项选择题  境内机构和个人向境外单笔支付等值（）万美元以上服务贸易外汇资金，应当按国家有关规定向主管税务机关申请办理《税务证明》。

A、5
B、3
C、10
D、2


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225、单项选择题  境内机构经常项目外汇收入，（），可以存入其经常项目外汇账户。

A、在5万美元内
B、在10万美元内
C、在上年度其经常项目外汇收入的20%以内
D、在核定的经常项目外汇账户限额以内


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226、单项选择题  根据外币现钞相关外汇管理规定，以下表述不正确的选项是（）。

A、法院开立对公现钞账户，应提交外汇局核准件
B、海关提取外币现钞2万美元退还给入境人员Tom，银行可直接办理
C、企业提取外币现钞1.3万美元，应提交外汇局核准件
D、行政执法机关的罚没款，银行根据司法机关文件直接办理结汇和划转


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227、多项选择题  客户持中华人民共和国居民身份证件办理以下（）业务时，应同时通过人民银行联网核查公民身份信息系统，核验身份证信息的真伪，并在相关业务单据上打印核查记录。

A.开立外币账户。
B.5000美元的账户发汇业务。
C.单笔金额在等值1000美元以上（含）的现金结售汇业务。
D.单笔等值1万美元以上（含）的现金存取款业务。


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228、单项选择题  根据反洗钱法规定，商业银行、农村合作银行、城市信用合作社、农村信用合作社等金融机构为自然人客户办理人民币单笔（）以上或者外币等值（）以上现金存取业务的，应当核对客户的有效身份证件或者其他身份证明文件。（）

A、2万元，5000美元，
B、5万元、1万美元，
C、10万元，1万美元，
D、10万元、2万美元。


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229、多项选择题  远期结售汇的对象为（）。

A、贸易项下收支
B、服务贸易和收益项下收支
C、偿还银行自身外汇贷款
D、偿还外汇局登记的境外借款
E、以上都是


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230、多项选择题  目前代兑机构可买入旅行支票品牌有（）。

A、VISA
B、花旗
C、万事达
D、美国运通


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231、单项选择题  远期信用证项下的汇票承兑后，承兑行在汇票上成为（）。

A、主债务人；
B、主债权人；
C、不是主债务人；
D、不是主债权人；


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232、单项选择题  国际海运船长借支项下单笔提取超过等值（）美元的，应持相关单证向所在地外汇局申请，由所在地外汇局审核真实性后，凭外汇局的核准件到外汇指定银行办理相关手续。

A、1万
B、2万
C、3万
D、5万


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233、多项选择题  外汇指定银行向外商投资企业提供人民币贷款，可以接受债务人的外汇质押，但质押外汇来源仅限于企业的（）账户。

A、资本金账户
B、经常项目结算账户
C、经常项目外汇账户
D、资本项目外债专户


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234、单项选择题  对于延期收款，无出口合同、出口合同未约定收汇日期或出口合同约定收汇日期晚于出口日期不超过90天，而实际收汇期限超过90天的延期收款，企业应在实际出口90天后的（）同时办理合同登记和债权登记。

A、10个工作日内
B、5个工作日内
C、15个工作日内
D、20个工作日内


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235、填空题  对境内居民个人购汇实行（），年度总额为每人每年万美元。境内居民个人在年度总额内购汇的，凭本人真实身份证明并向银行申报用途后办理；超过年度总额购汇的，经银行审核外汇管理规定的真实需求凭证后办理。


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236、单项选择题  《出口收结汇联网核查办法》不适用于（）。

A、具有对外贸易经营权的保税监管区域企业的出口收汇
B、具有对外贸易经营权的个人出口收汇
C、具有对外贸易经营权的保税监管区域内经营非保税货物企业的出口收汇


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237、单项选择题  外汇局给企业出具的外汇业务核准件有效期为几天？（）

A、5个
B、6个
C、7个
D、15个


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238、单项选择题  开启业务终端后，柜员输入本人柜员号和密码，登陆外汇业务系统完成签到。签到后才能依次进行（）、请领重要空白凭证和现金的操作。

A.打印临时轧账单
B.请领尾箱
C.核点现金和重要空白凭证账
D.请领业务单据


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239、多项选择题  境内机构的（）等基本情况发生变更时，应及时到外汇局办理基本信息变更手续。

A、名称
B、性质
C、人员
D、组织机构
E、营业执照


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240、单项选择题  对出口商来讲，最快最安全的结算方式是（）.

A、信用证；
B、预付货款
C、托收；
D、银行汇票；


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241、单项选择题  我国的国际储备资产由哪几部分组成（）。

A.外汇储备、境外投资、在国际货币基金组织的储备头寸、其他国家或地区债权
B.货币性黄金、特别提款权、在国际货币基金组织的储备头寸、外汇储备
C.外汇储备、特别提款权、其他国家或地区债权、货币性黄金


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242、单项选择题  境内个人通过合格境内机构投资者进行境外固定收益类、权益类等金融投资，可以使用（）。

A.外汇
B.人民币
C.两者都可以


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243、问答题  常见室内绿化布置有哪些形式？


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244、多项选择题  下列纳入个人结售汇系统操作的个人售汇业务有（）。

A、境外个人回兑
B、境内卡境外使用购汇还款
C、境外个人经常项目收入购汇
D、驻华使领馆外交人员购汇


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245、单项选择题  申报单中有关收/付款人国别是指（）。

A、收/付款银行所在国家/地区
B、收/付款人常驻的国家或地区
C、收/付款人的开户银行所在国家/地区
D、交易发生地


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246、多项选择题  对金融机构外汇业务工作人员发现外汇违法行为后，存在（）行为的，应当从重或者加重行政处分或者纪律处分。

A、隐瞒事实真相
B、弄虚作假，出具伪证
C、隐匿、毁灭证据
D、拒绝提供有关文件、资料和证明材料


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247、多项选择题  出口单位办理核销备案登记时，应当向外汇局提供下列材料（）.

A、单位介绍信、申请书。
B、《企业法人营业执照》（副本）或《企业营业执照》（副本）及复印件。
C、《中华人民共和国组织机构代码证》正本及复印件。
D、海关注册登记证明书正本及复印件。


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248、多项选择题  以下为国内外汇贷款专用账户的收入范围是（）.

A、债务人该笔贷款收入
B、债务人经批准的资本项下支出
C、债务人偿还贷款支出
D、债务人划入的还款资金


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249、单项选择题  自2008年11月15日起，企业新发生进口预付货款，须登陆系统办理预付货款合同登记和（）。

A、付汇登记
B、提款登记
C、债权登记贵
D、以上都不对


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250、多项选择题  境外参展费对外支付提供哪些材料？（）

A、书面申请
B、合同或协议
C、发票或支付通知
D、其他相关材料


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251、单项选择题  以下关于外商投资企业资本金结汇说法正确的是（）。

A.未完成验资手续的资本金可以办理结汇；
B.结汇所得人民币资金可用于境内股权投资；
C.结汇所得人民币资金可用于购买非自用境内房地产；
D.企业资本金结汇用于本企业备用金周转、工资奖金发放的，其结汇所得人民币资金可在企业自身的人民币账户留存。


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252、单项选择题  未按照规定进行国际收支统计中报的，由外汇管理机关责令改正，给予警告，对机构可以处（）以下的罚款。

A.5万元
B.10万元
C.30万元
D.50万元


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253、单项选择题  境内机构取得的下列各项外汇收入，哪一项可以不结汇？（）

A.行政、司法机关收入的各项外汇规费、罚没款
B.个人所有的著作权、商标权、专利权、非专利技术、商誉等无形资产转让收入的外汇
C.对外索赔收入的外汇、退回的外汇保证金


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254、多项选择题  BANCS系统中光票托收业务收款人账号可以是（）。

A、活一本通
B、借记卡
C、定期账户
D、普通活折


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255、单项选择题  签发租船合约时，应以（）的身份签发。

A、承运人；
B、船东；
C、代理人；
D、以上答案都不对；


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256、单项选择题  国内企业进出口公司若遗失（），需企业出具书面证明，银行才给补办

A、结汇水单
B、结汇通知书
C、核销专用联
D、结汇流水联


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257、单项选择题  外汇局通过（）向金融机构发布全国企业名录。

A、外汇账户管理系统
B、货物贸易外汇监测系统
C、国际收支统计系统
D、直接投资管理系统


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258、单项选择题  为客户办理一笔汇至香港中行的汇出汇款，在BIBS系统处理时汇款去向为（）.

A、INN
B、OUT
C、ABD
D、其他


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259、单项选择题  下列哪项不属于面向资本市场的评级（）。

A.财务风险评级
B.债券评级
C.基金评级


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260、多项选择题  国家外汇管理局按账户（）对个人外汇账户进行管理。

A、金额
B、个人
C、主体类别
D、交易性质
E、机构


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261、多项选择题  对银行不按照规定报送报表有哪些处罚规定（）。

A、责令改正
B、警告
C、通报批评
D、罚款


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262、单项选择题  信用证项下出口押汇的放款对象是（）.

A、开证行
B、申请人
C、议付行
D、受益人


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263、单项选择题  贸易信贷的起算日期，进口预付、延付以（）为准。

A、报关单签发日期
B、报关单进口日期
C、报关单报关日期


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264、单项选择题  根据《金融机构大额交易和可疑交易报告管理办法》规定，客户通过境外银行卡发生的大额交易，由（）报告。

A、开立账户的金融机构或者发卡银行，
B、收单行，
C、办理业务的金融机构，
D、境外银行的境内分支行。


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265、填空题  出口押汇收汇后按押汇金额和实际押汇天数从新计算押汇利息，将收汇金额扣除手续费、（）、押汇本金和利息后，余额划入客户账户。


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266、填空题  除另有规定外，外汇指定银行外汇净收益应当在财务年度终了后3个月内，或在董事会批准当年分配方案后（）个工作日内，通过银行间外汇市场卖出，并在事前报外汇局备案。


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267、多项选择题  行间外汇市场交易的人员分工分为（）.

A、首席交易员（又称外汇交易管理员）
B、普通交易员
C、清算员（又称外汇会计人员）。
D、管理员


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268、单项选择题  不符单据的所有权属于（）.

A、开证申请人
B、信用证受益人
C、寄单行
D、开证行


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269、填空题  经办行国际业务、会计部门必须按规定在保证金科目下按客户设立（）专户，并在该专户下按业务申请书建立一一对应关系（每笔保证金只能用于支付相应信用证或提货保函向下的款项）


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270、多项选择题  境外外资股票有（）。

A、R股
B、H股
C、N股
D、L股
E、S股


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271、单项选择题  外汇买卖业务，按照报价和交易的方向，汇率分为（）。

A、买入和卖出价
B、最高和最低价
C、现钞和现汇价
D、开盘和收盘价


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272、单项选择题  若USD/JPY的即期价格为124.00/10，1个月远期升（贴）水是24/20，则USD/JPY的一个月远期价格是（）。

A、124.24/30
B、124.20/34
C、123.76/90
D、123.80/86


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273、单项选择题  以下不属于境外个人的有效实名证件的是（）。

A.台湾居民的护照。
B.外国公民的护照或外国人永久居留证；外国边民的护照或所在国制发的《边民出入境通行证》。
C.居住在境内或境外的华侨的中国护照及其外国永久居留证明。
D.香港、澳门特别行政区居民的港澳居民往来内地通行证。


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274、单项选择题  汇款业务中的收款人一般是（）。

A、进口商；
B、出口商；
C、汇出行；
D、汇入行；


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275、单项选择题  境内机构和个人的资产变现专用外汇账户资金结汇等业务应当通过国家外汇管理局（）系统办理。

A.外债
B.直接投资外汇管理信息
C.账户
D.贸易信贷


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276、单项选择题  行政处罚当事人确有困难需要延期、分期或者免除缴纳罚（没）款的，当事人应当以书面方式向作出行政处罚决定的外汇局提出中请。外汇局收到当事人中请后，应当在（）内作出是否批准延期、分期或者减免缴纳罚（没）款的决定。

A.七个工作日
B.十个工作日
C.十五个工作日
D.二十个工作日


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277、填空题  般情况下商业单据的交出分两种情况D/P，（）。


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278、单项选择题  为加强对社会信用体系建设工作的统筹协调，由（）牵头建立国务院社会信用体系建设部际联席会议制度，指导推进有关工作。

A.国家发改委
B.人民银行
C.国务院办公厅


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279、多项选择题  在外汇业务中，“境内机构”包括中华人民共和国境内的（）。

A、企业事业单位
B、国家机关、社会团体
C、部队
D、外商投资企业


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280、名词解释  境外同业资金拆放业务


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281、单项选择题  外汇局对银行办理远期结售汇业务的管理方式为（）。

A.由银行向外汇局提出申请，获得审批
B.由银行向外汇局进行备案
C.银行自行办理，但必须取得上级行同意
D.银行获得结售汇业务资格后即可办理


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282、单项选择题  境内机构自汇出前期费用之日起（）内仍未完成境外直接投资项目核准程序的，应将境外账户剩余资金调回原汇出资金的境内外汇账户。所汇回的外汇资金如属人民币购汇的，可持原购汇凭证，到外汇指定银行办理结汇。

A、1个月，
B、3个月，
C、6个月，
D、9个月。


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283、多项选择题  以下关于个人外汇储蓄账户资金在境内划转的说法正确的是（）。

A、本人账户间的资金划转，凭有效身份证件办理
B、本人账户间的资金划转，凭有效身份证件和相关凭证办理
C、个人与其直系亲属账户间的资金划转，凭双方有效身份证件、直系亲属关系证明办理
D、境内个人和境外个人账户间的资金划转按跨境交易进行管理
E、本人外汇结算账户与外汇储蓄账户间资金可以划转，但外汇储蓄账户向外汇结算账户的划款限于划款当日的对外支付，不得划转后结汇


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284、填空题  可转让信用证的原来受益人是（）受益人，转让后的受让人是第二受益人。


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285、单项选择题  境内机构持有的境外企业股权因转股、破产、解散、清算、经营期满等原因注销的，境内机构应在取得境外直接投资主管部门相关证明材料之日起（）内，凭相关材料到所在地外汇局办理注销境外直接投资外汇登记手续。

A、15天，
B、30天，
C、45天，
D、60天。


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286、判断题  国际货运代理专户使用范围应按照有关合同或协议确定。


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287、名词解释  预收货款


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288、判断题  银行应当按照《个人外汇管理办法》规定为个人办理外汇收付、结售汇几开立外汇账户等业务，对个人提交的有效身份证件及相关证明材料的真实性进行审核。


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289、问答题  简述对境外个人外汇结汇的管理政策。


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290、判断题  经常项下结算账户收入为经常项目的外汇，支出仅为经常项目外汇支出。


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291、多项选择题  海关出口货款报关单上有哪几个日期（）.

A、出口日期
B、签发日期
C、登记日期
D、申报日期


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292、单项选择题  退汇业务的收款人帐户行一律输（）代码。

A、原汇出行
B、原帐户行
C、总行
D、省行


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293、多项选择题  以下不属于间接申报申报范围的情况包括（）。

A、汇路原因引起的跨境收支
B、银行自身以及银行之间发生的跨境收支
C、银行卡项下从境外收到的款项和对境外支付的款项
D、非银行机构和个人的外币现钞存取


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294、填空题  记账凭证分为（）和特定凭证。


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295、单项选择题  银行外汇买卖报价USD/CHF1.5950/1.5970中，买入价是指（）。

A、银行以1.5950CHF买入1USD；
B、银行以1.5970CHF买入1USD；
C、银行以1.5950USD买入1CHF；
D、客户以1.5950CHF买入1USD；


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296、单项选择题  开证申请人在那种情况下无须偿付开证行（）.

A、信用证项下收到货物存在质量问题
B、商品与购销合同要求不符
C、凭收到单据无法办理清关手续
D、单据表面上不符合信用证条款要求


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297、单项选择题  经外汇局核准经营外汇保险业务的保险经营机构，以下哪种账户可直接在境内外汇指定银行开立，无需外汇局核准？（）

A、外汇经营账户
B、外汇资金运用账户
C、外汇资本金账户
D、保险代理公司经常项目外汇账户


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298、多项选择题  下列哪些账户可以按实际外汇收入100%核定经常项目外汇账户限额。（）

A、国际海运及船务运输代理项下暂收代付外汇账户
B、国际承包工程、劳务合作、招标项下外汇账户业务
C、国际邮政汇兑项下外汇账户
D、捐赠、援助外汇账户


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299、单项选择题  根据《金融机构大额交易和可疑交易报告管理办法》规定，‚频繁‛系指交易行为营业日每天发生（）以上，或者营业日每天发生持续（）以上.

A、3次、3天，
B、3次、2天，
C、3次、5天，
D、2次、3天。


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300、多项选择题  各行对代兑机构进行清退时，必须将（）收回。

A、原交与代兑机构的铭牌
B、未使用完的水单
C、印章
D、其他银行提供的代兑业务用具


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