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反洗钱考试：经融系统反洗钱知识竞赛考试答案（考试必看）
2020-08-09 03:18:30 来源:91考试网 作者:www.91exam.org 【大 中 小】
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1、判断题  所有国家和地区的法律规定只有上游犯罪主体以外的主体才能构成洗钱犯罪主体。


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2、问答题  金融机构违反《金融机构客户身份识别和客户身份资料及交易记录保存管理办法》的，由中国人民银行按照《中华人民共和国反洗钱法》第三十一条、第三十二条的规定予以处罚；并区别不同情形，向中国银行业监督管理委员会、中国证券监督管理委员会或者中国保险监督管理委员会建议采取哪些措施？


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3、判断题  经反洗钱调查不能排除洗钱嫌疑的，应当以书面或其它形式向有管辖权的侦查机关报案。


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4、问答题  在反洗钱调查中，被调查的机构有哪些义务？


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5、判断题  客户在异地跨行通存通兑业务中发生的大额交易应由办理该业务的金融机构报告大额交易。


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6、多项选择题  反洗钱调查涉及封存的程序包括（）

A.会同在场的金融机构工作人员查点清楚
B.当场开列清单一式二份
C.调查人员和在场的金融机构工作人员签名或者盖章
D.封存清单的交付，一份交金融机构，一份附卷备查
E.封存满一个月的，自动解除封存


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7、多项选择题  现场检查的主要目的是（）

A.判定被检查单位是否全面执行了反洗钱法律和法规要求
B.判定被检查单位是否按要求制定了行之有效的反洗钱内控制度和工作程序
C.判定被检查单位是否按照要求进行了大额和可疑资金交易报告
D.对被检查机构的反洗钱工作的整体状况作出评价
E.对被检查机构的反洗钱工作风险水平作出评价


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8、判断题  在人民银行进行反洗钱调查过程中，金融机构只有配合调查的义务，没有拒绝调查的权利。


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9、判断题  人民银行在进行现场调查时，如果调查人员的人数少于两人，金融机构有权拒绝调查。


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10、多项选择题  反洗钱涉密电子文档应定期（）

A、检查
B、备份
C、销毁
D、删除


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11、判断题  反洗钱调查涉及的临时冻结不得超过2个工作日。


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12、判断题  客户先前提交的身份证件或者身份证明文件已过有效期的，金融机构应中止为客户办理业务。


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13、问答题  《反洗钱法》对社会公众参与反洗钱工作是如何规定的？


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14、多项选择题  金融行动特别工作组对于未遵守FATF49项建议的成员国和地区采取哪些持续而渐进的强化措施？（）

A.开展新的现场评估
B.要求该国或地区向金融行动特别工作组全体会议提交进展报告；
C.金融行动特别工作组主席向该国或地区派遣高级代表团进行实地考察了解；
D.要求所有金融行动特别工作组成员的金融机构对与该国或地区的个人、公司和金融机构发生的所有业务联系和交易保持特别关注；
E.直至暂停该国（地区）的金融行动特别工作组成员资格


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15、判断题  客户要求将调查所涉及的账户资金转往境外的，经中国人民银行负责人批准，才可以采取临时冻结措施。


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16、问答题  《金融机构大额交易和可疑交易报告管理办法》第五条第一款内容是什么？


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17、问答题  什么是持有、使用假币罪？


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18、单项选择题  下列那些负责人有权审批反洗钱调查申请？（）

A.省级以上人民银行的行长（主任）或主管副行长（副主任）
B.人民银行省一级分支行反洗钱处的处长或主管副处长
C.人民银行省一级分支行反洗钱处负责调查科室的科长或副科长
D.人民银行总行反洗钱局的局长或主管副局长


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19、单项选择题  在反洗钱调查中，金融机构不承担下列哪项义务？（）

A.配合调查义务
B.如实提供信息义务
C.提供调查经费的义务
D.不得拒绝和阻碍义务


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20、填空题  反洗钱工作机构和岗位设立情况、反洗钱信息在年度内发生变化的，要求金融机构于变化后的（）个工作日内将更新情况报告中国人民银行。


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21、问答题  为什么我国要建立反洗钱监测分析中心？


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22、问答题  巴勒莫公约和联合国反腐败公约规定了几种预防性反洗钱措施？


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23、填空题  客户身份资料包括记载（）、资料以及反映金融机构开展客户身份识别工作情况的各种记录和资料。


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24、多项选择题  多级离心杲轴向力所采用的平衡方法有（）。

A.叶轮对称排列法
B.采用平衡鼓
C.采用平衡盘
D.采用平衡鼓与平衡盘联合装置


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25、单项选择题  对本金融机构风险等级最高的客户或者账户，金融机构至少多久进行一次审核？（）

A.每月
B.每季度
C.每半年
D.每年


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26、问答题  谁负责全国的反洗钱监督管理工作？


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27、单项选择题  反洗钱调查的基本原则不包括（）

A.合法原则
B.合理原则
C.公开原则
D.效率原则


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28、多项选择题  下列对行政型金融情报机构的描述中，正确的是（）

A.通常构成行政机构的一部分
B.或是在执法和司法机构以外的另一个行政机构的监督或行政管理之下
C.大多数设立在财政部、中央银行或监管机构里
D.在金融机构和执法部门之间起到“缓冲器”作用
E.行政性金融情报机构更受银行业的欢迎


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29、问答题  具有反洗钱功能的综合性国际组织有哪些？


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30、判断题  当有关资金还没有被实际用于实施恐怖活动时，不影响资助恐怖活动事实的成立和犯罪性。


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31、多项选择题  金融机构在反洗钱调查中的义务包括（）

A.配合调查的义务
B.如实提供信息的义务
C.不得拒绝的义务
D.不得阻碍的义务
E.提供必要经费的义务


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32、多项选择题  关于尽职责任，以下说法正确的是（）

A.尽职责任是法律对义务主体反洗钱职责作出的兜底性规定。
B.尽职责任是具有弹性的规定，但仍是强制性法定义务。
C.尽职责任要求金融机构及其职员尽最大可能去履行法律规范中规定较为原则的反洗钱职责，
D.尽职责任可作为监管部门衡量金融机构履行反洗钱职责的尺度和标准
E.尽职责任强化了义务主体的反洗钱责任心和主动性


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33、多项选择题  出现下列哪些情形时，金融机构有权拒绝接受调查？（）

A.人民银行进行书面调查
B.在人民银行进行现场调查时，调查人员的人数少于两人
C.在人民银行进行现场调查时，调查人员未出示合法证件
D.在人民银行进行现场调查时，调查人员未出示调查通知书的
E.在人民银行进行现场调查时，调查人员出示的合法证件不能证明其具有反洗钱调查职权的


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34、判断题  反洗钱行政主管部门和其他依法负有反洗钱监督管理职责的部门、机构履行反洗钱职责获得客户身份资料和交易信息，可以用于反洗钱行政调查和反洗钱刑事诉讼。


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35、问答题  对违反《反洗钱法》第三十二条规定但没有致使洗钱后果发生的金融机构应如何处罚？


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36、问答题  金融机构发现可疑交易应如何处理？


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37、多项选择题  对于存在以下哪种违规行为且情节严重的金融机构，中国人民银行可以处二十万元以上五十万元以下罚款？（）

A.未按照规定履行客户身份识别义务的
B.未按照规定保存客户身份资料和交易记录的
C.与身份不明的客户进行交易或者为客户开立匿名账户、假名账户的
D.违反保密规定，泄露有关信息的
E.拒绝、阻碍反洗钱检查、调查，拒绝提供调查材料或者故意提供虚假材料的。


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38、问答题  反恐融资“9项特别建议”的主要内容？


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39、问答题  个人申请开立个人银行结算账户的手续应由谁办理？


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40、填空题  以风险为基础的分析是“（）”制度的重要组成部分。


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41、问答题  金融机构除核对有效身份证件或者其他身份证明文件外，还可以采取哪些措施，识别或者重新识别客户身份？


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42、问答题  《反洗钱法》中“国务院反洗钱行政主管部门”特指哪个部门？


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43、多项选择题  洗钱的主要方式包括（）

A、利用金融机构
B、投资办产业
C、利用一些国家和地区对银行和个人资产进行保密的限制
D、通过市场的商品交易活动
E、其他洗钱方式如货币走私、地下钱庄、民间借贷等


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44、问答题  向侦查机关报告涉嫌洗钱犯罪的可疑交易活动与行政执法机关向公安机关移送案件有何区别？


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45、多项选择题  根据《反洗钱法》第三十二条的规定，在反洗钱调查中，金融机构有下列行为之一的，由中国人民银行或者其授权的地市级以上分支机构依法予以行政处罚？（）

A.拒绝反洗钱调查的
B.阻碍反洗钱调查的
C.拒绝提供调查资料的
D.故意提供虚假材料的
E.故意提供虚假说明的


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46、多项选择题  金融机构在为客户向境外汇出资金时，发现信息要素缺失时，可采取哪些替代性措施？（）

A.汇款人没有在本金融机构开户，金融机构无法登记汇款人账号的，可登记交易流水号
B.汇款人没有在本金融机构开户，金融机构无法登记汇款人账号的，可登记汇款人姓名或名称
C.汇款人没有在本金融机构开户，金融机构无法登记汇款人账号的，可登记汇款凭证号码
D.境外收款人住所不明确的，金融机构可登记接收汇款的境外机构所在地名称
E.境外收款人住所不明确的，金融机构可登记境外收款人的身份证件号码


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47、判断题  在反洗钱调查过程中，金融机构应当予以配合，如实提供有关文件和资料，不得拒绝或阻碍。


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48、单项选择题  调查组如果需要金融机构进行相应准备，可以提前几天通知金融机构？（）

A.1天
B.3天
C.7天
D.通知期限视调查的性质和种类而定


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49、问答题  解除临时冻结有哪两种方式？


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50、问答题  联合国《制止向恐怖主义提供资助的国际公约》何时生效？我国何时签署？


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51、问答题  在反洗钱调查过程中临时冻结时间不得超过多长时间？


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52、问答题  客户身份资料和交易记录保存制度应该符合什么要求？


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53、判断题  对现场检查事实认定书所述事实没有异议的，被查单位由被查单位主要负责人签字确认。


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54、问答题  简述反洗钱定义？


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55、问答题  客户交易记录包括哪些内容？


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56、多项选择题  商业银行为客户提供哪种服务时，应当识别客户身份，并核对客户的有效身份证件或者其他身份证明文件，登记客户身份基本信息，留存有效身份证件或者其他身份证明文件的复印件或影印件？（）

A.为不在本机构开户的客户提供2万的票据兑付
B.将1000美元现钞结汇
C.张三转账18万到李四账户
D.开立理财专户
E.提取现金6万元


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57、判断题  现场检查意见告知书，经本行行长或副行长批准后，送交被查单位。


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58、多项选择题  金融情报机构的核心功能包括（）

A.接收涉及洗钱和恐怖融资的信息
B.分析涉及洗钱和恐怖融资的信息
C.移交涉及洗钱和恐怖融资的信息
D.培训报告机构人员
E.对报告机构进行合规监管


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59、多项选择题  金融情报机构的非核心功能包括（）

A.合规监管
B.实施行政强制性措施
C.培训报告机构人员
D.研究前沿问题
E.教育公众


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60、问答题  联合国《禁止非法贩运麻醉药品和精神药物公约》何时生效？我国何时签署该公约？


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61、多项选择题  反洗钱调查中可以采取封存措施的适用条件包括（）

A.调查可疑交易活动
B.可疑交易活动需要进一步核查
C.被调查的文件、资料可能被转移或隐藏
D.经中国人民银行或者其省一级分支机构负责人批准
E.被调查的文件、资料可能被篡改或者毁损


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62、问答题  反洗钱调查的目的是什么？


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63、判断题  中国人民银行或者其省一级分支机构在调查可疑交易活动时，客户要求将调查所涉及的账户资金转往境外的，经中国人民银行负责人批准，可以采取临时冻结措施。


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64、单项选择题  关于反洗钱调查中的询问措施，下列说法正确的是（）

A.询问应当在询问人的工作时间进行
B.询问应当在人民银行调查人员指定地点进行
C.询问时，调查组在场人员不得少于2人
D.询问时，调查人员可以视情况制作反洗钱调查询问笔录


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65、判断题  科学合理的调查程序，一方面能保障反洗钱调查的顺利进行，提高行政效率；另一方面，能保障反洗钱调查的合法性，确保行政相对人的合法权益不受侵害。


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66、单项选择题  在下列哪种情况下，调查组应当制订调查实施方案？（）

A.对任何可疑交易活动进行反洗钱调查前
B.对跨辖区的可疑交易活动进行反洗钱调查前
C.对重大、复杂的可疑交易活动进行反洗钱调查前
D.对涉外的可疑交易活动进行反洗钱调查前


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67、问答题  存款人凭同一证明文件，可否开立多个专用存款账户？


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68、问答题  

小型公司的业务金额大，由此显示地下银行活动。案情简介
在过去三年的时间里，由不同银行提交的对于一个出生于南亚的N国公民的多个涉嫌洗钱的报告引发了此次调查。尽管嫌疑人只是经营一个年营业额在15万美元左右的小公司，但是每年流经他私人账户的金额却在170万至350万美金之间。
调查显示该嫌疑犯的公司是一个国际地下银行设在N国的总部。该国际地下银行在中亚以及欧洲国家都有分支机构，并且在N国有14个连锁分支。除了被印巴裔人士用于转移小额的资金以接济留在国内的亲友——hawala系统的一个传统用途——这个不合法的银行体系被用于贩卖人口至欧洲转移资金。嫌疑人以及一个分行的经理被逮捕了，其在整个N国一些房产被搜查。嫌疑人被罚款大约35万美金，同时大约14万美元的现金被没收以备罚款。嫌疑人以及涉案的分行经理被判处贩卖人口罪，该指控自动剥夺其对已没收现金的认领权。
简述在本案中我们应吸取的教训


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69、问答题  为防范不法分子从事洗钱等违规活动，《人民币银行结算账户管理办法》从哪些方面强化了账户管理？


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70、多项选择题  《反洗钱法》对反洗钱调查的规定包括（）

A.中国人民银行或者其省一级分支机构有权进行反洗钱调查，并可采取询问、查阅、复制、封存和临时冻结等措施
B.严格限定了调查措施的适用条件、主体、批准程序和期限
C.反洗钱调查中的保密制度
D.反洗钱调查中的法律责任
E.反洗钱调查的救济途径


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71、单项选择题  金融机构各分支机构应于每月初（）工作日内汇总上报大额和可疑外汇资金交易情况，逐级上报至主报告机构。同时报关外汇局当地分局。

A、3
B、5
C、10
D、15


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72、问答题  反洗钱调查过程中，询问笔录应包括哪些内容？


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73、问答题  

使用换汇点和以假名开设的银行账户。案情介绍
一次毒品交易调查发现，毒品销售聚敛的现金被带到边蜀上的一个换汇点，在那里小额面值的大量金钱兑换成外汇，而后一袋袋的现金被带出边境，用于在国外购买制毒原料。
进一步的调查确认了一项计划，在这项计划中，非法所得资金以假名存储在已被洗钱人控制的换汇点的账户中。通过搜查其住所发现，这个换汇点没有保留现金交易的详细记录。在这项调查中，三个人以洗钱的罪名受到指控。
简述在本案中我们应吸取的教训


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74、多项选择题  《金融机构客户身份识别和客户身份资料及交易记录保存管理办法》（2007）是由下列哪些部门联合发布的？（）

A.中国人民银行
B.银监会、证监会、保监会
C.银行业协会、证券业协会、保险业协会
D.检察院
E.公安部


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75、问答题  简述金融诈骗罪种类。


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76、单项选择题  下列哪一项是反洗钱调查的启动程序？（）

A.登记备案
B.调查审批
C.制作调查通知书
D.事先通知金融机构


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77、多项选择题  下列关于英国反洗钱的法律体系的说法，正确的有（）

A.第一层次是指由英国议会制定的单行法律
B.第二层次是由财政部根据法律的授权制定的《反洗钱条例》
C.第三层次是金融监管机构和自律组织制定的指引、准则
D.《1986年毒品贩运犯罪法》、《1988年刑法》、《1989年预防恐怖主义法令》和《1990年刑法》属于由英国议会制定的单行法律
E.《2002年犯罪收益法》、《2000年反恐法》、《2001年反恐法》属于由英国议会制定的单行法律


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78、问答题  《反洗钱法》中对客户办理金融业务应提供的身份证明文件有何规定？


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79、填空题  同一交易同时符合两项以上大额交易标准的，金融机构应当分别提交（）交易报告。


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80、判断题  从性质上划分，询问、查阅属于调查措施，而复制、封存和临时冻结属于保全措施。


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81、问答题  司法协助按涉及的诉讼类别划分可以分为哪几种？


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82、多项选择题  中国人民银行长沙市中心支行在反洗钱调查时，有权采取下列哪些措施？（）

A.询问
B.查阅
C.复制
D.封存
E.临时冻结


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83、多项选择题  调查人员具有下列情形的，应当回避（）

A.与被调查对象有利害关系
B.与被调查机构有利害关系
C.与可疑交易活动有利害关系
D.与其他调查人员有利害关系
E.可能影响公正调查的


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84、单项选择题  根据《反洗钱法》的规定，下列哪些机构有权进行反洗钱调查？（）

A.中国人民银行或者其省一级分支机构
B.银监会、证监会、保监会及其省一级派出机构
C.公安机关
D.人民检察院和人民法院


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85、问答题  国务院哪部行政法规的发布实施，奠定了我国反洗钱工作中客户身份识别制度的基础？


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86、判断题  调查人员在实施反洗钱调查时，向被调查机构出示调查通知书，就是表明该合法人员是在依法履行职责，而不是个人行为。


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87、填空题  1995年的（）会议上明确了“金融情报机构是一个负责接收（若经允许，也可索取）、分析并向职能部门移送被披露的金融信息的全国性核心机构”。


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88、多项选择题  关于《反洗钱调查通知书》，下列说法正确的是（）

A.调查组在实施反洗钱调查前，应制作《反洗钱调查通知书》，并加盖中国人民银行或者其省一级分支机构的公章
B.调查通知书是法律规定的反洗钱调查的核心形式要件，是在人民银行和金融机构之间正式产生行政法律关系（调查权和配合义务）的基础
C.加盖中国人民银行或者其省一级分支机构的公章是反洗钱调查通知书的合法要件
D.《中国人民银行反洗钱调查实施细则（试行）》分别制定了两种不同格式的反洗钱调查通知书，分别适用于现场调查和书面调查
E.由于法律依据不同，两种反洗钱调查通知书的法律效力是不同的


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89、判断题  被查单位对现场检查意见告知书有异议的，应当在收到现场检查意见告知书之日起10日内向发出现场检查意见告知书的上级中国人民银行提出陈述、申辩意见。


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90、问答题  中国人民银行及其分支机构对所收集的非现场监管信息进行分析时，发现有疑问或需要进一步确认的，可根据情况采取什么方式进行确认和核实？


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91、单项选择题  关于中国人民银行开展反洗钱现场检查主体，以下说法错误的是（）

A.中国人民银行及其分支机构内设的职能部门具有现场检查的主体资格。
B.中国人民银行及其分支机构具有对金融机构进行反洗钱现场检查的主体资格。
C.中国人民银行及其分支机构具有对特定非金融机构进行反洗钱现场检查的主体资格。
D.中国人民银行的各级分支机构也必须在其上级行授权的管辖范围内开展现场检查。


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92、多项选择题  按照我国反洗钱法律法规的规定，金融机构应当采取哪些措施完善反洗钱内控？（）

A.金融机构及其分支机构应当依法建立健全反洗钱内部控制制度
B.设立反洗钱专门机构或者指定内设机构负责反洗钱工作
C.制定反洗钱内部操作规程和控制措施
D.对工作人员进行反洗钱培训
E.金融机构的负责人应当对反洗钱内部控制制度的有效实施负责


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93、问答题  

刘招华制毒案。案情介绍：
刘招华在桂林基本情况
从公安部门了解到，大毒枭刘招华聪明狡猾、能言善辩，具有超常的反侦查能力，靠着这些“本事”，刘招华以投资者身份在桂林“风光”了近五年，几乎成就了他重新制毒并洗钱的三大步罪恶计划。
第一步，隐藏真实身份。2000年，刘招华潜入桂林后，首先想到的是改名换姓。经过周密计划，他把目标锁定在桂林全州县龙水镇同安村委作为再造“合法身份”的利用对象。经过一番操作，刘招华得到了安村委为其出具的，用于到公安部门办理户口的“补登”证明，并据此办理了“合法”的居民户口，各“李森青”。由此，刘招华便取得了桂林境内“合法”身份，为其在桂林近五年的逃亡及洗钱之路打开了绿色通道。
第二步，大造投资声势，实际投资却不大。从2001年开始，刘招华、向龙胜、临桂当地政府大肆吹嘘要拯救濒危植物红豆杉，批量获取具有抗癌作用的红豆杉提取液——紫砂醇，并附属生产提取“洋葱素”，为此他在桂林成立了“桂林胜康天然生物研究所”，并注资100万元在桂林成立了“桂林市森森生物科技有限公司”，依托公司开发种植红豆杉和洋葱。2001年初，刘招华在龙胜县平等乡投资300万元开发了种植面积达1千6百亩的红豆杉林场。次年2月，在刘招华的游说下，临桂县政府同意刘招华的森森公司拥有对该县凤凰林场70年整体租赁经营权。在协议上，刘招华承诺第1年投入1.3完成红豆杉种植及深加工厂房建设，3年内完成总投资3亿元。协议签订后，刘招华将异地制毒收入转存在中行开立的化名为“鲁涛”的个人结算账户上，然后在2003年2月13日至18口间，分3次把600万元汇至临桂县财政预算外资金管理局账上。此外，刘招华还宣称将在临桂县两江傎白岩村投资8000万元建洋葱种植基地，并建提取“洋葱素”工厂一座。当时新华网广西频道报道称，该龙头企业的启动，将带动两江镇在一两年内发展洋葱种植1万亩，使两江成为洋葱之乡，年创利税800万元以上。经过一番大造声势后，刘招华顺理成章地成为临桂县乃至桂林市政府的座上宾，政府把森森公司树为招商引资的成功典范。但从公安经侦部门了解到，刘招华在桂林投资实际上是雷声大、雨点小，并且从2003年下半年开始，停止了项目资金的投入。凤凰林场工人介绍，刘招华不但没有在红豆杉提取液工厂的建设上采取任何行动，而且连红豆杉幼苗的施肥护理也省去了。两江镇的洋葱项目建设也无实质性进展，“我们打电话催促他早日进驻，他总是推说资金还没到位，再往后，就发现他换了手机号码，而且是不断地换”。一位政府工作人员回忆说。到2005年刘招华在桂林再次败露出逃，其投资共约一千万元。
第三步，酝酿更大的制毒洗钱阴谋。据当地公安经侦部门掌握的情况，大毒枭刘招华之所以选择龙胜县平等乡作为其红豆杉种植基地，主要是看中该乡处于偏远大深山，是瑶胞居住区。同时刘招华还在临桂县距凤凰林场不远一偏僻处开发了一个大岩洞，以上两处正是刘招华认为比较理想的制造毒品基地，但其制毒洗钱的阴谋最终并未得逞。
简述刘招华制毒案对招投资领域反洗钱的启示


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94、问答题  

通过支付保险费来清洗犯罪赃款。案情简介
W公司的董事H先生设计了一个洗钱方法，该方法涉及两个建立在不同的法律体系下的公司。这两家公司都可以提供金融服务以及金融担保。这两家公司通过电汇的转账方式将大约110万美元的犯罪赃款转移到H先生在S国的账户上。H先生同时也收到从C国转移的钱款。接下来资金从多个活期存款账户以及储蓄账户转出，通过这些转账交易，活期存款账户就有资金来支付人寿保险费用。投资这些保单是在清洗大约120万美元资金过程中的最好后一步。
简述在本案中我们应吸取的教训


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95、问答题  金融机构利用电话、网络等方式为客户提供非柜台服务时如何识别客户身份？


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96、多项选择题  可疑交易报告制度是指具有以下（）特征的交易。

A.金额有异常情形
B.频率有异常情形
C.流向有异常情形
D.性质有异常情形
E.与客户身份或经营性质不符的资金交易


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97、多项选择题  在对特定非金融行业的反洗钱监管方面，中国人民银行会同国务院有关部门可以制定（）

A.应当履行反洗钱义务的特定非金融机构的范围
B.应当履行反洗钱义务的特定非金融机构的审批制度
C.特定非金融机构应履行的反洗钱义务
D.对特定非金融机构开展反洗钱监督管理的具体办法
E.对特定非金融机构进行现场检查的具体办法


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98、单项选择题  反洗钱现场检查适用的法律法规和规章要准确，因此（）

A.中国人民银行及其分支机构可通过现场检查，查处非法金融机构。
B.现场检查反洗钱的违规问题证据与结论之间要有“只要证据存在，检查结论必定成立”的充分严密的逻辑关系。
C.行政处罚适用的法律、法规和规章的条文要准确，裁量要严格。
D.人民银行现场检查的对象中国人民银行根据实际情况确定的，而不是法定的


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99、问答题  中国人民银行反洗钱非现场监管包括什么内容？


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100、问答题  履行反洗钱义务的主体有哪些？


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101、填空题  检查组应按现场检查（）确定的时间离开被查单位。


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102、判断题  调查组在实施反洗钱调查前，应制作《反洗钱调查通知书》，并加盖中国人民银行或者其省一级分支机构的公章。


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103、问答题  海关发现个人出入境携带的现金、无记名有价证券超过应当通报金额的，应当及时向哪个部门通报？


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104、问答题  反洗钱调查与洗钱案件协查有哪些区别？


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105、问答题  什么是伪造货币罪？


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106、多项选择题  反洗钱调查的性质主要包括（）

A.强制性
B.非强制性
C.司法性
D.准司法性
E.涉密性


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107、多项选择题  金融情报机构的分析包括（）

A.宏观分析
B.类型分析
C.微观分析
D.法律分析
E.技术分析


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108、问答题  反洗钱的双边司法协助通常都包括了哪些？


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109、问答题  跨境携带现钞和贵重金属的相关规定有哪些？


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110、多项选择题  纵观反洗钱法律制度的发展，其基本特点包括（）

A.从单纯打击转向预防和打击并重
B.洗钱犯罪的内涵和外延不断扩大
C.以金融机构为核心主体，包括特定非金融机构的洗钱预防制度不断完善
D.反洗钱国际合作机制日益重要
E.反洗钱工作机制和信息情报机构发挥重要作用


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111、多项选择题  反洗钱调查的法律或规范依据包括（）

A.《反洗钱法》和《中国人民银行法》
B.《行政复议法》、《行政诉讼法》、《国家赔偿法》及相关司法解释
C.《金融机构反洗钱规定》（2006）和《金融机构大额交易和可疑交易报告管理办法》（2006）
D.《金融机构客户身份识别和客户身份资料及交易记录保存管理办法》（2007）
E.《中国人民银行反洗钱调查实施细则（试行）》（银发［2007］158号文发布）


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112、判断题  所有国家和地区的法律都规定，证明洗钱罪必须证明犯罪嫌疑人确实明知或者应当知道，没有国家和地区规定“过失洗钱罪”。


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113、多项选择题  按照调查方式不同，反洗钱调查可以分为（）

A.现场调查
B.主动调查
C.非现场调查
D.直接调查
E.间接调查


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114、单项选择题  一直以来就处于报告可疑（以及其他）交易体制的中心位置的报告机构是（）

A.银行
B.证券公司
C.保险公司
D.非金融机构


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115、问答题  反洗钱行政主管部门和其他依法负有反洗钱管理职责的部门、机构履行反洗钱职责获得的客户身份资料和交易信息，只能用于什么调查？


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116、判断题  公安机关、人民检察院和人民法院依照《反洗钱法》获得的客户身份资料和交易信息，可以用于与反洗钱无关的刑事诉讼以及民事、行政审判和执行等工作。


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117、多项选择题  单个被保险人保险费金额人民币2万元以上或者外币等值2000美元以上且以现金形式缴纳的人身保险合同，保险公司在订立保险合同时，应采取哪些客户身份识别措施？（）

A.确认投保人与被保险人的关系
B.确认投保人与受益人的关系
C.确认被保险人与受益人的关系
D.核对投保人和人身保险被保险人、法定继承人以外的指定受益人的有效身份证件或者其他身份证明文件
E.核对投保人和人身保险被保险人、法定继承人以外的指定受益人的有效身份证件或者其他身份证明文件


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118、多项选择题  根据《中国人民银行反洗钱调查实施细则（试行）》的规定，采取临时冻结措施的主要程序包括（）

A.客户要求将调查所涉及的账户资金转往境外的，金融机构应当立即向中国人民银行当地分支机构报告
B.中国人民银行当地分支机构接到金融机构报告后，应当立即向有管辖权的侦查机关先行紧急报案。中国人民银行地市中心支行、县（市）支行接到金融机构报告的，应当在紧急报案的同时向中国人民银行省一级分支机构报告
C.中国人民银行省一级分支机构接到金融机构或者中国人民银行地市中心支行、县（市）支行的报告后，应当立即核实有关情况，并填写临时冻结申请表，报告中国人民银行
D.中国人民银行行长或者主管副行长批准采取临时冻结措施的，中国人民银行应当制作临时冻结通知书，加盖中国人民银行公章后正式通知金融机构按要求执行
E.临时冻结期限为48小时，自金融机构接到临时冻结通知书之时起计算


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119、问答题  《金融机构客户身份识别和客户身份资料及交易记录保存管理办法》是以什么形式发布的？


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120、单项选择题  对于未按照规定报送大额交易报告或者可疑交易报告且情节严重的金融机构，中国人民银行可以（）

A.处二十万元以上二百万元以下罚款
B.对直接负责的董事、高级管理人员和其他直接责任人员，处五万元以上十万元以下罚款
C.处二十万元以上五十万元以下罚款
D.对直接负责的董事、高级管理人员和其他直接责任人员，处五万元以上二十万元以下罚款


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121、问答题  与其他形式的法律合作相比，司法协助的独特之处是什么？


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122、问答题  哪些情况下存款人可以申请开立临时存款账户？


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123、问答题  对注册验资的临时存款账户如何进行管理？


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124、判断题  中国人民银行及其省一级分支机构实施反洗钱调查前应当成立调查组。


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125、判断题  在实践中，反洗钱调查主体只有中国人民银行总行、上海总部、分行、营业管理部、省会（首府）城市中心支行。


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126、问答题  《金融机构报告涉嫌恐怖融资的可疑交易管理办法》所称的恐怖融资行为包括哪些？


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127、问答题  

利用慈善组织为恐怖组织提供经济来源。案情介绍
根据一个可疑交易报告，英国有关部门进行调查。一家银行发现一个年收入2000英镑的个人客户，其账户一年的交易额却达5万英镑之多，进一步调查发现这个人梗概不存在，账户是用伪造的身份开立的，并与中东的某个慈善组织有关。他们通过这种欺诈手段为恐怖组织筹款。捐款先进入这个账户，然后慈善组织向政府索要额外的捐款，再把捐款退给捐赠人，涉案金额达到数十万英镑。
简述在本案中我们应吸取的教训


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128、判断题  在反洗钱现场调查结束时，调查组应当及时撤离金融机构现场。


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129、单项选择题  现场检查通知书正式文本在什么时间送达被检查机构？（）

A.进驻前两个工作日
B.进驻前五个工作日
C.进驻前两天
D.进驻前五天


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130、问答题  金融机构在什么情况下，应当识别客户身份？


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131、判断题  最早受到关注的洗钱活动是受贿犯罪收益。


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132、多项选择题  根据反洗钱法规定，银监会、保监会的反洗钱职责有（）

A.与制定所监督管理的金融机构反洗钱规章并对起提出按照规定建立健全反洗钱内部控制制度的要求
B.对涉嫌洗钱犯罪的交易活动及时向公安机关报告
C.审查新设金融机构或者金融机构增设分支机构的反洗钱内部控制制度方案，对于不符合反洗钱法规定的设立申请，不予批准
D.提供反洗钱资金监测信息
E.履行法律和国务院规定的有关反洗钱的其他职责


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133、多项选择题  以下属于反洗钱工作部际联席会议制度成员单位的是（）

A.外交部
B.建设部
C.司法部
D.国家安全部
E.国家广电总局


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134、单项选择题  法洛四联症中决定血流动力学的关键是（）

A.室间隔缺损
B.肺动脉狭窄
C.主动脉骑跨
D.右心室肥厚
E.以上都是


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135、问答题  客户不通过账户或者银行卡发生的大额交易由谁报告？


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136、单项选择题  中国反洗钱监测分析中心在下列哪个机构领导下开展工作？（）

A.中国人民银行
B.公安部
C.银监会
D.安全部


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137、问答题  反洗钱调查中的临时冻结，指的是什么？


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138、多项选择题  下列关于国际反洗钱组织机构的说法，正确的有（）

A.总体上说，反洗钱组织机构可以分为专门的国际反洗钱组织、在反洗钱领域发挥作用的其他国际组织和部分地区性组织
B.金融行动特别工作组（FAFT）和埃格蒙特集团（EgmontGroup）是专门的国际反洗钱组织
C.巴塞尔银行监管委员会是银行类专门的国际反洗钱组织
D.联合国、世界银行和国际货币基金组织是在反洗钱领域发挥作用的其他国际组织巴塞尔银行监管委员会
E.欧洲委员会、美洲国家组织、美洲开发银行、亚洲开发银行是在反洗钱领域发挥作用的地区性组织


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139、问答题  《金融机构大额交易和可疑交易报告管理办法》适用于哪些金融机构？


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140、问答题  洗钱的融合阶段又称什么阶段？


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141、单项选择题  《中华人民共和国反洗钱法》于（）经第十届全国人大常委会第二十四次会议通过。

A．2004年1月1日
B．2006年10月31日
C．2007年1月1日
D．2007年3月1日


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142、判断题  中国人民银行及其地市级以上分支机构应当根据被查单位对现场检查意见书陈述和申辩的意见以及现场检查事实认定书和其他相关证据，制作现场检查意见告知书。


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143、单项选择题  关于现场调查的进场程序，下列说法正确的是（）

A.调查组成员不得少于2人，但根据实际情况到场人员可以少于2人
B.到场调查人员都应出示中国人民银行执法证
C.反洗钱调查通知书表明的是调查人员自身的执法资格，即人员的合法性
D.由调查组组长向金融机构说明调查目的、内容、要求等情况，这是《反洗钱法》的要求


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144、单项选择题  以下哪个部门不是金融监管部门反洗钱工作协调机制的成员？（）

A.中国人民银行
B.国家外汇管理局
C.银监会
D.证券业协会


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145、单项选择题  在反洗钱调查过程中，禁止采取下列那种措施？（）

A.询问
B.查阅、复制
C.封存
D.针对人身的强制性措施


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146、问答题  询问笔录制作最后进行双方核对和确认时，有哪些要求？


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147、多项选择题  反洗钱调查的被调查机构包括（）

A.政策性银行、商业银行、信用合作社
B.信托投资公司
C.证券公司、期货经纪公司
D.保险公司
E.中国人民银行确定并公布的从事金融业务的其他机构


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148、单项选择题  下列调查措施中，具有证据保全性质的是（）

A.查阅
B.复制
C.封存
D.临时冻结


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149、单项选择题  根据《金融机构反洗钱规定》，经中国人民银行负责人批准，中国人民银行可以采取临时冻结措施，但临时冻结不得超过（）小时。

A.12
B.24
C.48
D.36


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150、问答题  反洗钱定义包括哪两个方面的内容？


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151、问答题  为什么说国务院金融监管机构不承担具体的金融机构反洗钱监管职责？


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152、问答题  按照反洗钱法规定，国务院金融监督管理机构的反洗钱职责有哪些？


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153、填空题  中国人民银行发现可疑交易活动，需要调查核实的，只能向（）进行调查。


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154、判断题  在反洗钱调查中，被调查机构不履行法定义务，或履行义务存在瑕疵，应承担相应的法律责任。


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155、多项选择题  中国人民银行或者其省一级分支机构的调查权有严格的限制，具体表现为（）

A.被调查机构的限制：反洗钱调查权仅适用于金融机构
B.调查客体的限制：反洗钱调查的客体仅限于可疑交易活动
C.调查措施的限制：人民银行在现场调查时，仅可使用法定措施
D.每种调查措施均有严格限制
E.《反洗钱法》对调查手段的执行程序进行了严格细致的规定


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156、问答题  巴塞尔银行监管委员会《了解你的客户风险管理统一文件》指出采取有效的“了解你的客户”措施是银行风险管理的基本要求，完整的“了解你的客户”措施包括哪四个基本要素？


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157、判断题  中国人民银行单独制定的反洗钱规章只能适用于金融机构。


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158、多项选择题  在实践中，反洗钱调查一般分为哪几个阶段？（）

A.调查准备
B.调查实施
C.临时冻结
D.调查结束
E.总结报告


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159、问答题  为什么强调金融业反洗钱？


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160、单项选择题  中国反洗钱监测中心不具备下列哪项基本功能？（）

A．收集金融信息
B．分析金融信息
C．分发金融信息和分析结果
D．进行反洗钱行政调查


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161、单项选择题  关于反洗钱保密制度，下列说法错误的是（）

A.对依法履行反洗钱职责或者义务获得的客户身份资料和交易信息，应当予以保密
B.对依法履行反洗钱职责或者义务获得的客户身份资料和交易信息，不得向任何单位和个人提供
C.反洗钱行政主管部门和其他依法负有反洗钱监督管理职责的部门、机构履行反洗钱职责获得的客户身份资料和交易信息，只能用于反洗钱行政调查
D.司法机关依照本法获得的客户身份资料和交易信息，只能用于反洗钱刑事诉讼


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162、问答题  反洗钱调查中的复制指的是什么？


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163、判断题  被查单位对现场检查事实认定书所述事实，应在收到之日起5个工作日内以书面形式进行确认，但不得提出异议。


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164、单项选择题  对可疑交易标准进行明确规定的是（）

A.《金融机构反洗钱规定》（中国人民银行令2006年第1号发布）
B.《金融机构大额交易和可疑交易报告管理办法》（中国人民银行令2006年第2号发布）
C.《金融机构客户身份识别和客户身份资料及交易记录保存管理办法》（中国人民银行、银监会、证监会、保监会令2007年第2号发布）
D.《中国人民银行反洗钱调查实施细则（试行）》（银发［2007］158号文发布）


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165、判断题  中国人民银行或者其省一级分支机构在调查可疑交易活动时，需要进一步核查的，经中国人民银行或者其省一级分支机构负责人批准，可以对任何文件、资料予以封存。


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166、多项选择题  以下关于金融行动特别工作组（FATF）的40条反洗钱建议说法正确的是？（）

A.金融机构在于客户建立业务关系时、进行非经常性交易时确定和验证客户身份
B.在洗钱风险得到有效控制和不致打断正常业务的情况下，各国可允许金融机构在建立业务关系后尽快完成客户身份验证
C.对于高风险类别，金融机构应实施更严格的尽职调查。
D.一定要将高级别政府官员列为高风险客户
E.应该拥有适当的风险管理系统以确定客户是否为政界名流


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167、多项选择题  关于在实施反洗钱调查时提前通知金融机构，下列说法正确的是（）

A.调查组可以根据调查的需要，提前通知金融机构，要求其进行相应准备
B.这也是反洗钱调查中的必经程序
C.人民银行在调查时，可以视情况将调查的目的、时间、场所、范围等事项事先通知给被调查机构，并告知调查理由
D.通知期限的长短要视调查的性质和种类而定
E.需要金融机构进行准备的，应提前7天通知


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168、问答题  反洗钱调查过程中，查阅、复制措施的适用条件有哪些？


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169、单项选择题  下列可疑交易活动中，有必要进行反洗钱调查的是（）

A.金融机构依据《金融机构大额交易和可疑交易报告管理办法》第十五条的规定报告的重点可疑交易报告
B.明显与洗钱活动无关的可疑交易活动
C.可疑程度显著轻微、可能造成的危害不大的交易活动
D.超过法定资料保存期限的可疑交易活动


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170、问答题  请回答反洗钱检查与反洗钱调查的区别？


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171、问答题  反洗钱现场检查生效的条件有哪些？


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172、单项选择题  《中华人民共和国反洗钱法》正式施行日期为（）。

A.2006年10月31日起
B.2006年11月1日起
C.2007年1月1日起
D.2007年3月1日起


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173、问答题  金融机构反洗钱工作原则有哪些？


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174、问答题  自然人可出具哪些证明文件申请开立个人银行结算账户？


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175、判断题  洗钱案件协查是指在侦查洗钱案件过程中，侦查机关请求人民银行予以协助侦查的情况下，人民银行实施的协助侦查机关侦查洗钱案件有关情况的活动。


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176、多项选择题  我国《金融机构大额交易和可疑交易报告管理办法》确定的大额和可疑交易报告主体（）

A.金融机构
B.特定非金融机构
C.完全符合金融行动特别工作组（FATF.“40＋9”建议要求
D.与金融行动特别工作组（FATF.“40＋9”建议要求并不完全一致
E.需要进一步扩展


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177、问答题  什么叫反洗钱？


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178、问答题  金融机构的哪些交易或行为属于可疑交易？


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179、填空题  从历史的角度来看，金融情报机构的实际的运行先于其（）的形成。


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180、判断题  中国人民银行或者其省一级分支机构在调查可疑交易活动时，可以询问金融机构的有关人员，要求其说明情况。


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181、多项选择题  调查组制作反洗钱调查报告表时，下列做法正确的有（）

A.经调查确认可疑交易活动不属实的，结束调查
B.经调查确认可疑交易活动能够排除洗钱嫌疑的，结束调查
C.经调查确认可疑交易活动能够排除洗钱嫌疑的，向有管辖权的侦查机关报案
D.经调查不能排除洗钱嫌疑的，向有管辖权的侦查机关报案
E.经调查不能排除洗钱嫌疑的，结束调查


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182、问答题  对于涉嫌洗钱行为的举报有几种形式？


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183、填空题  对本金融机构风险等级最高的客户或者账户，至少每（）年进行一次审核。


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184、问答题  存款人在异地从事临时活动的，可在临时活动地开立几个临时存款账户？


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185、问答题  《中华人民共和国反洗钱法》是在什么时间？什么会议上通过的？


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186、判断题  国际惯例要求金融情报机构是绝对独立的机构。


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187、判断题  《行政复议法》、《行政诉讼法》、《国家赔偿法》及相关司法解释为反洗钱调查提供了各种救济途径，包括行政救济和司法救济，充分保障行政相对人的合法权益。


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188、判断题  封存期间，金融机构不得擅自转移、隐藏、篡改或者毁损被封存的文件、资料。


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189、判断题  在实践中，反洗钱调查一般分为四个阶段：调查准备阶段、调查实施阶段、临时冻结阶段和调查结束阶段。


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190、问答题  我国哪部法律是预防洗钱活动的？


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191、判断题  对于代理他人建立业务关系以及单笔1万元人民币、1000美元以上的交易，金融机构才需采取合理方式确认代理关系的存在。


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192、问答题  哪些情况下存款人应向开户银行提出撤销银行结算账户的申请？


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193、多项选择题  反洗钱监管的协调合作包括（）

A.反洗钱工作部际联席会议
B.反洗钱的国际合作
C.反洗钱国际情报交流
D.反洗钱联合执法
E.反洗钱协调机制


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194、判断题  被询问人可以自行提供书面材料，但调查人员无权要求被询问人自行书写。


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195、判断题  银监会参与制定金融机构反洗钱规章，对金融机构提出按照规定建立健全反洗钱内部控制制度的要求，并履行法律和国务院规定的有关反洗钱的其他职责。


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196、填空题  中国人民银行分支行如需延期，应于现场检查通知书确定的离场日（）天前告知被查单位。


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197、单项选择题  下列哪个法律或规章，将金融机构可疑交易报告制度与反洗钱调查制度进行了衔接？（）

A.《反洗钱法》
B.《金融机构反洗钱规定》（2006）
C.《金融机构大额交易和可疑交易报告管理办法》
D.《金融机构客户身份识别和客户身份资料及交易记录保存管理办法》


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198、问答题  反洗钱工作机制指的是什么？


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199、问答题  《反洗钱现场检查管理办法》何时由何单位印发？


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200、多项选择题  下列哪些负责人有权审批反洗钱调查报告表？（）

A.中国人民银行反洗钱局主管副局长
B.中国人民银行武汉分行行长
C.中国人民银行宁波市中心支行主管副行长
D.中国人民银行营业管理部主任
E.中国人民银行长沙中心支行反洗钱处处长


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201、多项选择题  关于拟定调查方案，下列说法正确的是（）

A.事先制订调查方案可以统一部署、协调各方面工作，避免调查的盲目性
B.对任何可疑交易活动进行反洗钱调查前，调查组应当制订调查实施方案。
C.公安机关在办理刑事案件过程中有类似的操作
D.拟定调查方案并非反洗钱调查的必经程序
E.是否要拟定调查方案，要调查组视调查事项的复杂、重大程度而定


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202、判断题  《联合国禁止非法贩运麻醉药品和精神药物公约》要求建立反洗钱制度，包括识别客户身份、保持交易记录和报告可疑交易，以制止并查明各种形式的洗钱。


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203、多项选择题  对于保险费金额人民币20万元以上或者外币等值2万美元以上且以转账形式缴纳的保险合同，保险公司在订立保险合同时，应采取哪些客户身份识别措施？（）

A.确认投保人与被保险人的关系
B.核对投保人和人身保险被保险人、法定继承人以外的指定受益人的有效身份证件或者其他身份证明文件
C.登记投保人、被保险人、法定继承人以外的指定受益人的身份基本信息
D.核对投保人、被保险人、指定受益人的有效身份证件或者其他身份证明文件
E.登记投保人、被保险人、指定受益人的身份基本信息


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204、填空题  金融机构应当保存的交易记录包括关于每笔交易的数据信息、业务凭证、账簿以及有关规定要求的反映交易真实情况的合同、业务凭证、（）、业务函件和其他资料。


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205、填空题  《反洗钱法》是我国首次使用“（）”一词的立法。


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206、判断题  履行反洗钱义务的机构及其工作人员提交大额和可疑交易报告，受法律保护。


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207、判断题  反洗钱调查具有强制性、准司法性和涉密性。


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208、问答题  《反洗钱法》规定，反洗钱调查的对象是什么？


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209、问答题  反洗钱调查中需要进一步核查的应经什么部门批准，可以查阅相关资料？


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210、填空题  金融机构按季度将配合中国人民银行及其分支机构开展反洗钱调查的情况，汇总统计并向（）报告。


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211、多项选择题  有关下列反洗钱法律制度的说法正确的有（）

A.美国的《1986年控制洗钱法》、《1992年反洗钱法》、《1994年禁止洗钱法》和英国的《1993年反洗钱条例》都是立法机关制定的专门的反洗钱法律
B.我国的《反洗钱法》是立法机关制定的专门的反洗钱法律
C.澳大利亚的《1999年金融交易报告规则》是由政府或者政府部门根据法律授权颁布的行政法规
D.加拿大金融监管机构发布的《防止和发现洗钱行为指引》和中国人民银行发布的《金融机构反洗钱规定》是由政府或者政府部门根据法律授权颁布的行政法规
E.中国人民银行发布的《金融机构大额和可疑交易报告管理办法》是由金融监管部门制定的规章或者具有法律效力的反洗钱规章或政策指引


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212、多项选择题  反洗钱监管制度包括（）

A.反洗钱法律制度
B.监管体制
C.监管手段
D.监管方法
E.可疑交易调查


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213、问答题  反洗钱调查中的询问措施与刑事侦查中的询问有什么本质区别？


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214、问答题  洗钱罪与洗钱行为的区别是什么？


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215、单项选择题  在反洗钱调查的准备阶段，下列哪项是非必经程序？（）

A.登记备案
B.调查审批
C.成立调查组
D.拟定调查方案


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216、填空题  现场检查资料编目一般应根据检查项目的类型、特点及相互之间的（）联系进行。


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217、问答题  金融机构保存客户身份资料和交易记录应当包括哪些内容？


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218、问答题  洗钱对国民经济的危害程度如何？


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219、填空题  检查组应指定检查组组长和（）。


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220、判断题  根据《反洗钱法》规定，中国人民银行或者其省一级分支机构发现可疑交易活动，需要调查核实的，可以向金融机构进行调查。


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221、判断题  客户先前提交的身份证件或者身份证明文件已过有效期的，客户没有在合理期限内更新且没有提出合理理由的，金融机构应终止与客户的关系。


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222、问答题  从客户身份识别制度的本质要求看，金融机构需了解客户哪些情况？


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223、多项选择题  金融情报机构的工作最终目标在于为执法等部门提供可靠的情报和专业的分析。这种服务主要是通过以下哪些途径来完成？（）

A.合作机构的人员直接登录数据库检索
B.金融情报机构分析人员向反洗钱合作部门提供分析报告
C.专业人员互派
D.协助合作机构人员进行国际情报交流
E.与国内机构合作


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224、多项选择题  调查组应在下列哪种情形下，提出结束调查的处理意见？（）

A.经调查确认可疑交易活动不属实
B.经调查确认可疑交易活动能够排除洗钱嫌疑的
C.经调查不能排除洗钱嫌疑的
D.经调查事实仍不清楚的
E.经调查涉嫌其他违法犯罪活动的


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225、多项选择题  以下哪些机构在与客户签订金融业务合同时，应当核对客户的有效身份证件或者其他身份证明文件，登记客户身份基本信息，并留存有效身份证件或者其他身份证明文件的复印件或影印件？（）

A.金融资产管理公司
B.财务公司
C.金融租赁公司
D.汽车金融公司
E.保险资产管理公司


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226、问答题  反洗钱国际合作的内容？


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227、单项选择题  《反洗钱调查通知书》的合法要件是（）

A.经过中国人民银行及其省一级分支机构负责人的批准
B.加盖中国人民银行或者其省一级分支机构的公章
C.加盖中国人民银行或者其省一级分支机构反洗钱部门的公章
D.在金融机构出示


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228、问答题  在反洗钱行政调查过程中，金融机构作为被调查机构，应履行的义务有哪三项？


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229、填空题  信托公司在设立信托时，应当核对委托人的有效身份证件或者其他身份证明文件，了解信托财产的来源，登记委托人、受益人的身份基本信息，并留存委托人的有效身份证件或者其他身份证明文件的（）或影印件。


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230、填空题  免责条款是反洗钱交易报告制度的（）组成部分。


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231、判断题  反洗钱调查的法律依据只有《反洗钱法》。


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232、判断题  《反洗钱法》未规定对反洗钱调查违法的救济途径，因此对反洗钱调查中的违法行为无法进行救济。


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233、问答题  反洗钱《现场检查意见书》包括哪些内容？


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234、判断题  反洗钱调查报告表应当经中国人民银行或者其省一级分支机构行长（主任）或者主管副行长（副主任）批准。


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235、问答题  洗钱的基本过程有哪些？


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236、单项选择题  如果一笔交易即符合大额报告标准又符合可疑报告标准的，应该（）

A、仅报大额
B、仅报可疑
C、同时上报
D、请示人行


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237、判断题  单笔或者当日累计人民币交易10万元以上或者外币交易等值1万美元以上的现金缴存、现金支取、现金结售汇、现钞兑换、现金汇款、现金票据解付及其他形式的现金收支属于大额交易。


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238、多项选择题  以下哪些属于中国人民银行反洗钱局的职责？（）

A.承担国家反洗钱办事机构日常工作
B.研究和拟订金融机构反洗钱工作规则、制度和办法并组织实施
C.指导部署金融机构反洗钱工作，负责对金融机构以及其他单位和个人执行反洗钱规定的行为进行检查监督
D.向金融机构调查、核实可疑交易，协助司法机关调查涉嫌洗钱犯罪案件
E.对反洗钱监测分析机构的业务进行指导


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239、问答题  客户的“身份基本信息”包括哪些要素？


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240、判断题  金融情报机构的核心功能在于接收、分析和移交有关潜在洗钱和恐怖融资活动的信息，同时对报告机构进行合规监管。


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241、判断题  被查单位在规定期限内未对现场检查意见告知书提出异议的，不影响中国人民银行及其地市级以上分支机构根据现场检查相关证据对被查单位有关行为的认定和处理。


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242、问答题  

利用钻研市场造假洗钱。案情简介
一个已知的曾在海外成功地通过欺诈获利的罪犯试图以购买宝石的名义将820万美元汇给A国的一个珠宝商。A国的银行以前曾多次提交过有关这个珠宝商的可疑交易的报告，所以这次银行再次报告了这笔可疑交易，并出于商利益考虑冻结了他的账户。通过调查，可以肯定购买宝石的目的是诈骗所得洗钱。
简述在本案中我们应吸取的教训


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243、多项选择题  金融情报机构的权利包括（）

A.获取情报
B.调查权
C.情报的处置权和紧急处置权-暂停交易通知
D.情报合作与交流权
E.拒绝提供情报和签约权


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244、多项选择题  根据《中国人民银行关于进一步落实个人人民币银行存款账户实名制的通知》，除法定有效证件外，银行还可根据需要要求存款人出具等其他能证明身份的有效证件或证明文件，以进一步确认存款人身份。（）

A、户口簿
B、工作证
C、机动车驾驶证
D、结婚证


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245、单项选择题  根据规定，在现场调查时，调查人员应出示的合法证件具体为（）

A.中国人民银行工作证
B.中国人民银行执法证
C.中国人民银行入门证
D.中国人民银行调查证


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246、多项选择题  发现或怀疑客户以及其交易对手与（）公布恐怖组织、恐怖分子名单相关的，应当立即提交可疑交易报告。

A、国务院有关部门、机构
B、司法机关
C、联合国安理会
D、公安局


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247、多项选择题  下列关于我国现行法律体系的说法，正确的有（）

A.我国现行法律体系包括反洗钱法律、反洗钱行政法规、反洗钱部门规章三个层次
B.我国的反洗钱相关法律主要有《中华人民共和国刑法》、《中华人民共和国中国人民银行法》、《中华人民共和国反洗钱法》
C.我国现行的与反洗钱有关的行政法规主要包括《现金管理暂行条例》、《个人存款账户实名制规定》、《非法金融机构和非法金融业务活动取缔办法》、《金融违法行为处罚办法》、《外汇管理条例》
D.《金融机构反洗钱规定》和《外资金融机构管理条列实施细则》属于反洗钱行政法规范畴
E.《人民币银行结算账户管理办法》、《证券登记结算管理办法》和《大额现金支付登记备案规定》属于反洗钱部门规章范畴


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248、多项选择题  实施行政处罚的法律法规和规章依据应包括（）

A.反洗钱法
B.金融机构反洗钱规定
C.刑法
D.金融机构客户身份识别和客户身份资料及交易记录保存管理办法
E.金融机构报告涉嫌恐怖融资的可疑交易管理办法


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249、单项选择题  下列哪项反洗钱调查措施的实施，不必经过中国人民银行或者其省一级分支机构负责人的批准？（）

A.询问
B.查阅、复制
C.封存
D.临时冻结


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250、单项选择题  根据《金融机构大额和可疑交易报告管理办法》，除没有总部或无法通过总部及总部指定的机构向中国反洗钱检测分析中心报送可疑交易的外，金融机构应当在可疑交易发生后（）个工作日内以电子方式报送中国反洗钱检测分析中心？

A、3
B、5
C、7
D、10


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251、问答题  中国何时成为金融行动特别工作组（FATF）的正式成员？


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252、问答题  中国人民银行及其分支机构根据履行反洗钱职责的需要，可以采取什么措施进行反洗钱现场检查？


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253、单项选择题  对于与身份不明的客户进行交易且致使洗钱后果发生的金融机构，中国人民银行可以（）

A.处五十万元以上五百万元以下罚款
B.处五十万元以上二百万元以下罚款
C.对直接负责的董事、高级管理人员和其他直接责任人员，处一万元以上十万元以下罚款
D.对直接负责的董事、高级管理人员和其他直接责任人员，处十万元以上五十万元以下罚款


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254、问答题  洗钱者利用金融机构洗钱的技巧包括哪些？


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255、单项选择题  中国人民银行对于违反反洗钱规定的金融机构，不能采取以下哪种措施？（）

A.责令限期改正
B.罚款
C.责令停业整顿
D.监管谈话


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256、问答题  银监会、证监会和保监会等国务院有关金融监管机构反洗钱职责包括什么？


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257、判断题  查阅、复制电子数据应当避免影响金融机构的正常经营。


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258、问答题  反洗钱调查中的报案，指的是什么？


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259、单项选择题  对本金融机构风险等级最高的客户或者账户，金融机构至少多久进行一次审核？（）

A.每月
B.每季度
C.每半年
D.每年


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260、问答题  反洗钱调查中封存的适用条件有哪些？


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261、多项选择题  《金融行动特别工作组40项建议和9项特别建议遵守情况评估方法（2004）》对每项建议设定了哪几种评估级别？（）

A.合规
B.基本合规
C.部分合规
D.不合规
E.不适用


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262、多项选择题  营销人员在识别客户身份信息的时候应遵循的原则是（）

A、了解你的客户
B、了解你的客户业务
C、了解你客户的单据
D、了解你的客户家庭


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263、多项选择题  下列描述中，哪些是属于执法型金融情报机构的特征？（）

A.在执法机构内设立金融情报机构
B.这种类型的金融情报机构与其他执法机构的关系将更加密切
C.执法机构也更加容易获得金融情报机构得到的信息并用于调查，增强了信息的可用性
D.通常具有执法部门本身所具有的执法权力
E.选择这种设置的国家通常属于大陆法系


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264、单项选择题  对于未按照规定保存客户身份资料且情节严重的金融机构，中国人民银行可以（）

A.处二十万元以上二百万元以下罚款
B.对直接负责的董事、高级管理人员和其他直接责任人员，处一万元以上五万元以下罚款
C.处二十万元以上五百万元以下罚款
D.对直接负责的董事、高级管理人员和其他直接责任人员，处五万元以上二十万元以下罚款


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265、问答题  从国际、国内经验上看，为什么为证券、期货业、保险业开展反洗钱工作是十分必要的？


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266、判断题  现场检查结束后，对被查单位执行有关反洗钱规定的行为符合法律、行政法规或者中国人民银行规章规定的，检查组应当直接制作现场检查意见告知书，经本行行长或者副行长批准，并加盖本行行政公章后，送交被查单位。


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267、问答题  金融机构有哪些大额交易应当向中国反洗钱监测分析中心报告？


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268、单项选择题  对需要立即进场进行现场检查的，现场检查通知书可（）

A.进场时出示
B.进驻前两个个工作日送达被检查机构
C.进驻前两天送达被检查机构
D.进驻前五天送达被检查机构


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269、多项选择题  按照《反洗钱法》的规定，金融机构应当采取哪些措施完善反洗钱内控？（）

A.依照法律规定建立健全反洗钱内部控制制度
B.金融机构的负责人应当对反洗钱内部控制制度的有效实施负责
C.必须设立反洗钱专门机构
D.金融机构的董事和高级管理层应当对反洗钱内部控制制度的有效实施负责
E.对工作人员进行反洗钱培训，增强反洗钱工作能力


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270、多项选择题  在反洗钱调查中采用查阅、复制措施的适用条件包括（）

A.调查可疑交易活动
B.可疑交易活动需要进一步核查
C.通过询问金融机构工作人员仍未达到了反洗钱调查的目的
D.经中国人民银行或者其省一级分支机构负责人批准
E.经调查组长批准


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271、问答题  中国人民银行根据谁授权代表中国政府开展反洗钱国际合作？


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272、单项选择题  对于未按照规定保存客户身份资料的金融机构，中国人民银行可以（）

A.处二十万元以上五十万元以下罚款
B.责令限期改正
C.对直接负责的董事、高级管理人员和其他直接责任人员，处五万元以上十万元以下罚款
D.对直接负责的董事、高级管理人员和其他直接责任人员，处五万元以上二十万元以下罚款


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273、判断题  保险产品通过银行销售时，银行承担合同签订阶段的客户身份识别责任。


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274、问答题  《人民币银行结算账户管理办法》的基本内容？


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275、问答题  反洗钱调查过程中，被调查机构的权利有哪些？


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276、判断题  金融情报机构必须对接收的所有报告进行实时分析。


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277、填空题  对向境内汇入资金的境外机构提出要求后，仍无法完整获得汇款人住所或其他相关替代性信息的，金融机构应提交（）报告。


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278、多项选择题  股份制商业银行在以开立账户等方式与客户建立业务关系时，应当识别客户身份，并采取以下哪些措施？（）

A.如果客户为外国政要，金融机构为其开立账户应当经高级管理层的批准
B.了解实际控制客户的自然人和交易的实际受益人
C.核对客户的有效身份证件或者其他身份证明文件
D.登记客户身份基本信息
E.留存有效身份证件或者其他身份证明文件的复印件


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279、判断题  广泛的合作原则是金融情报机构成为反洗钱网络核心枢纽机构的基本要求。


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280、填空题  不同层次的法律适用“（）”的原则。


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281、判断题  恐怖活动和毒品犯罪等牟利性犯罪活动不一样，通常具有非经济目标，恐怖分子的恐怖融资只是达到其目标的一个手段。


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282、问答题  欧亚反洗钱与反恐融资小组成立的时间、地点及创始成员国？


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283、多项选择题  各个国家洗钱犯罪主体构成的说法，正确的是（）

A.德国、俄罗斯等为代表的大陆法系国家否定法人可以构成洗钱犯罪主体
B.中国和美国承认法人可以构成洗钱犯罪主体
C.德国、俄罗斯等为代表的大陆法系国家否认上游犯罪主体可以构成洗钱犯罪主体
D.中国承认上游犯罪主体可以构成洗钱犯罪主体
E.国际刑法范围规范的立场原则比较统一，一般认为上游犯罪主体应该成为洗钱犯罪主体


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284、问答题  金融机构有哪些符合大额交易条件之一的，如未发现该交易可疑的，金融机构可以不报告？


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285、多项选择题  以下人员属于狭义的反洗钱内部控制的对象是（）

A.检察人员
B.银行行长
C.经侦队工作人员
D.外汇交易员
E.金融机构反洗钱大额和可疑交易数据报送员和分析员


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286、问答题  根据金融行动特别工作组（FATF）2003年6月20日修订的反洗钱《四十项建议》，反洗钱国际合作主要包括哪几个方面的合作？


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287、问答题  我国2003年修订的《刑法》将哪几类犯罪定为洗钱罪的上游犯罪？


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288、单项选择题  对于拒绝、阻碍反洗钱检查、调查的金融机构，中国人民银行可以（）

A.处二十万元以上五十万元以下罚款
B.责令限期改正
C.对直接负责的董事、高级管理人员和其他直接责任人员，处五万元以上十万元以下罚款
D.对直接负责的董事、高级管理人员和其他直接责任人员，处五万元以上二十万元以下罚款


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289、判断题  调查组在实施反洗钱调查时，可以灵活运用书面调查和现场调查两种调查方式，也可以根据调查需要结合使用。


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290、多项选择题  关于我国反洗钱组织体系，以下说法正确的是（）

A.我国反洗钱组织体系包括四个部分：反洗钱监管部门、反洗钱司法部门、被监管机构和行业自律组织
B.我国反洗钱监管部门包括中国人民银行、银监会、证监会、保监会和其他有关部门和机构
C.我国反洗钱司法部门包括侦查机关、检察机关和审判机关
D.被监管机构包括金融机构和特定非金融机构
E.行业自律组织包括中国银行业协会、证券业协会和保险业协会


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291、多项选择题  金融情报机构的工作原则包括（）

A.广泛合作原则
B.职责明确原则
C.独立地位原则
D.依法行政原则
E.平等互惠原则


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292、单项选择题  《中华人民共和国反洗钱法》中所称的反洗钱是指（）。

A.为打击毒品犯罪采取的措施
B.采取有效措施遏制贪污腐败现象的行为
C.为打击非法金融活动采取的措施
D.采取法律规定的措施，以预防通过各种方式掩饰犯罪所得及其收益的行为


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293、单项选择题  金融机构不履行反洗钱义务，致使洗钱后果发生的，应给予什么处罚（）

A、处80万元以上500万元以下罚款
B、处50万元以上500万元以下罚款
C、处20万元以上50万元以下罚款
D、处10万元以上30万元以下罚款


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294、多项选择题  关于反洗钱调查的管辖，下列说法正确的是（）

A.《反洗钱法》明确规定了反洗钱调查权属于中国人民银行和其省一级分支机构，因此在中国人民银行和其省一级分支机构之间应有管辖上的划分
B.管辖划分时，一般要考虑调查难度、地域和级别问题，这些也与公安机关、司法机关的地域管辖和级别管辖相适应
C.中国人民银行及其省一级分支机构在反洗钱调查上的分工以级别管辖为原则
D.中国人民银行各省一级分支机构之间以级别管辖为原则
E.对跨辖区的可疑交易活动，中国人民银行各省一级分支机构之间要相互协作


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295、问答题  金融机构与客户的交易关系主要分哪两类？


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296、问答题  对违反《反洗钱法》第三十一条规定的金融机构应如何处罚？


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297、问答题  一般而言，反洗钱内控制制度的设计和制定至少应达到哪些目标？


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298、问答题  《关于洗钱问题的四十项建议》中“政界名流”含义是什么？


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299、问答题  出现哪几种情况时，金融机构应当重新识别客户？


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300、问答题  根据《公务员法》的规定，公务员有违法违纪行为，应当承担纪律责任的，依法给予处分。处分分为哪六种形式？


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