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反洗钱考试：金融机构反洗钱找答案（强化练习）
2020-08-15 00:47:28 来源:91考试网 作者:www.91exam.org 【大 中 小】
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1、问答题  简述《反洗钱法》对反洗钱调查制度的规定。


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2、单项选择题  下列有关客户资料和交易记录保存说法错误的是（）

A.同一客户身份资料或者交易记录采用不同介质保存的，至少同时保存不同介质的客户身份资料或者交易记录。
B.同一介质上存有不同保存期限客户身份资料或者交易记录的，应当按最长期限保存。
C.如客户身份资料和交易记录涉及正在被反洗钱调查的可疑交易活动，且反洗钱调查工作在前款规定的最低保存期届满时仍未结束的，金融机构应将其保存至反洗钱调查工作结束。
D.法律、行政法规和其他规章对客户身份资料和交易记录较反洗钱规定有更长保存期限要求的，遵守其规定。


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3、问答题  简述银监会、证监会、保监会法定的反洗钱职责。


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4、单项选择题  现代意义上的洗钱的历史可以追溯到什么时候？（）

A．20世纪20年代
B．20世纪40年代
C．20世纪60年代
D．20世纪80年代


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5、单项选择题  反洗钱工作部际联席会议第一次工作会议于哪年在北京召开？（）

A.2003
B.2004
C.2005
D.2006


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6、单项选择题  美国《1970年银行保密法》规定的国内金融机构必须向财政部报告的现金交易限额是（）

A．10000美元
B．5000美元
C．15000美元
D．20000美元


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7、判断题  《反洗钱法》的调整范围是打击洗钱活动的具体措施。


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8、单项选择题  关于跨境汇款业务，以下说法正确的是（）

A.应当登记汇款人的姓名或者名称、账号、住所和收款人的姓名、账户、住所等信息
B.应当登记收款人的姓名或者名称、账号、住所和汇款人的姓名、账户、住所等信息
C.登记汇款人的姓名或者名称、账号、住所和收款人的姓名、住所等信息
D.登记收款人的姓名或者名称、账号、住所和汇款人的姓名、住所等信息


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9、判断题  县（市）支行现场检查结束后，发现被查单位有违反反洗钱法律规章行为的，应制作《现场检查意见告之书》，对被查单位执行有关规定的行为进行认定和提出对被查单位的初步处理意见。


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10、判断题  按照反洗钱法律规定，当小王存入8千美元时，银行必须核对其有效身份证件或者其他身份证明文件。


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11、判断题  广义的反洗钱内部控制的对象包括中国反洗钱监测分析机构及其工作人员。


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12、单项选择题  金融行动特别工作组的英文简称为（）

A.CFA
B.FTF
C.CATF
D.FATF


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13、问答题  国务院金融管理机构的反洗钱职责是什么？


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14、问答题  简述金融情报机构的类型。


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15、问答题  《反洗钱法》对反洗钱是如何定义的？


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16、问答题  我国现行《刑法》定义的洗钱罪的上游犯罪有几类、多少种罪名？上游犯罪是那几类？


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17、判断题  金融行动特别工作组（FATF）的40条反洗钱建议提出，各国不能允许金融机构在建立业务关系之后完成对客户的身份验证。


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18、判断题  为平衡国家利益、社会公共利益和个人利益三者关系的需要，履行反洗钱职责和义务的单位和个人应履行保密职责，并严格界定他们所获得的客户身份资料和交易信息的用途。


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19、单项选择题  关于反洗钱监管对象的保密义务以下说法正确的是（）

A.依据反洗钱制度中“保密义务的免责”原则，银行可不受《商业银行法》中保密条款的约束
B.依据反洗钱制度中“保密义务的免责”原则，金融机构可向其他组织和个人提供客户交易信息
C.依据反洗钱制度中“保密义务的免责”原则，金融机构在提交大额和可疑交易报告时仍不能免除保密义务
D.依据反洗钱制度中“保密义务的免责”原则，金融机构在提交大额和可疑交易报告时可免除保密义务


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20、判断题  自然人客户不管是支取还是存入人民币单笔5万元以上时，银行都应当核对客户的有效身份证件或者其他身份证明文件。


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21、判断题  反洗钱内部控制制度是金融机构根据反洗钱法律、法规和部门规章规定制定的。


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22、判断题  金融机构应对下属分支机构执行反洗钱规定和反洗钱内控制度的情况进行监督、检查。


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23、判断题  金融机构建立上级对下级的监督检查机制，可在一定程度上避免法律风险和金融风险等各类风险。


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24、单项选择题  对于银监会的反洗钱监管权限，以下说法正确的是（）

A.参与制定金融机构反洗钱规章
B.制定金融机构反洗钱规章
C.对金融机构提出按照规定建立健全反洗钱内部控制制度的要求
D.对违反反洗钱规定的银行业金融机构或高管人员进行行政处罚


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25、问答题  简述在反洗钱调查时，调查组应调查的内容。


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26、判断题  《中国人民银行法》规定：中国人民银行指导、部署银行业反洗钱工作，负责反洗钱的资金监测。


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27、问答题  简述金融机构如何建立员工的反洗钱培训制度。


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28、单项选择题  反洗钱交易报告制度中不包括（）

A.大额交易报告制度
B.可疑交易报告制度
C.可疑线索移送制度
D.交易报告免责条款


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29、单项选择题  我国的《反洗钱法》既是一部反洗钱组织法，也是一部（）

A．反洗钱义务法
B．反洗钱预防法
C．反洗钱专门法
D．反洗钱行为法


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30、单项选择题  客户持本人在工商银行北京分行金融街支行开立的账户，在建设银行上海分行陆家嘴支行发生的大额交易，应由谁报告？（）

A.工商银行总行 
B.工商银行北京分行金融街支行 
C.建设银行总行 
D.建设银行上海分行陆家嘴支行


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31、单项选择题  对于客户为外国政要的，金融机构应当（）

A.采取合理措施了解其资金来源和用途。
B.采取合理措施了解其交易目的和交易性质。
C.办理交易前经高级管理层批准。
D.逐笔报告可疑交易。


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32、判断题  按照反洗钱规章的相关要求，对于保险费金额人民币1万元以上或者外币等值1000美元以上的财产保险合同，保险公司在订立保险合同时，必须留存客户有效身份证件或者其他身份证明文件的复印件或影印件。


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33、问答题  中国反洗钱监测分析中心的主要职责是什么？


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34、判断题  《反洗钱法》的适用范围是国内金融机构和按照规定应当履行反洗钱义务的特定非金融机构。


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35、问答题  简述反洗钱调查与洗钱案件的刑事侦查在性质上的不同。


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36、问答题  简述埃格蒙特集团对反洗钱金融情报中心的定义。


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37、判断题  当中石化存入人民币5万元以上时，银行必须核对中石化办理业务人员的有效身份证件或者其他身份证明文件。


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38、单项选择题  狭义的客户身份识别，将银行审查、核实、确认、限制与排除客户、实际受益人、实际控制人真实身份的时间限定在什么时候？（）

A.开立账户
B.办理一次性交易
C.金融交易
D.可疑金融交易发生


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39、单项选择题  下列哪个文件是由沃尔夫斯堡集团制定的？（）

A．《关于防止犯罪分子利用银行系统洗钱的原则声明》。
B．《有效银行监管的核心原则》。
C．《银行客户尽职调查》。
D．《私人银行全球反洗钱指引》。


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40、判断题  人民银行市一级以上（含）的派出机构，可以采取反洗钱行政调查措施


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41、单项选择题  下列有关持续客户身份识别的说法中错误的是（）

A.划分客户的风险等级。
B.适时调整客户风险等级。
C.定期审核本金融机构保存的客户基本信息
D.对客户或者账户，至少每年进行一次审核。


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42、单项选择题  对于保监会的反洗钱监管权限，以下说法正确的是（）

A.参与制定金融机构反洗钱规章
B.制定金融机构反洗钱规章
C.对金融机构提出按照规定建立健全反洗钱内部控制制度的要求
D.对违反反洗钱规定的保险业金融机构或高管人员进行行政处罚


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43、判断题  金融机构应当按照反洗钱预防、监控制度的要求，开展反洗钱培训和宣传工作。


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44、问答题  签订单个被保险人保险费金额人民币2万元以上或者外币等值2 000美元以上且以现金形式缴纳的人身保险合同时，保险公司应采取哪些客户身份识别措施。


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45、问答题  简述封存的适用条件。


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46、单项选择题  最早将客户身份识别制度作为反洗钱措施的是什么？（）

A.联合国禁毒公约。
B.金融行动特别工作组（FATF）40项建议。
C.巴塞尔委员会的《关于防止利用银行系统洗钱的声明》。
D.美国《银行保密法》


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47、问答题  客户要求开立基金账户时，金融机构应采取哪些客户身份识别措施。


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48、单项选择题  金融业反洗钱监管首先要从哪个环节着手？（）

A.资金监测
B.组织建设
C.制度建设
D.内控制度


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49、问答题  简述查阅、复制的对象。


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50、单项选择题  反洗钱制度中“保密义务的免责”原则的具体含义是（）

A.履行反洗钱义务的机构及其工作人员依法提交大额和可疑交易报告，受法律保护。
B.金融机构可向其他组织和个人提供客户交易信息。
C.金融机构提交大额和可疑交易报告，可以因此免除各种民事责任和刑事责任
D.金融机构提交大额和可疑交易报告，可以因此免除违反银行保密法所产生的各种民事责任和刑事责任


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51、问答题  简述我国反洗钱法律法规对于金融机构建立健全反洗钱内控的基本要求。


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52、问答题  简述反洗钱内部控制制度广泛性特征。


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53、单项选择题  按照反洗钱规章的相关要求，在哪种情况下，保险公司在订立保险合同时，必须留存客户有效身份证件或者其他身份证明文件的复印件或影印件？（）

A.保险费金额人民币1万元以上或者外币等值1000美元以上且以现金形式缴纳的财产保险合同
B.保险费金额人民币1万元以上或者外币等值1000美元以上且以现金形式缴纳的人身保险合同
C.保险费金额人民币2元以上或者外币等值2000美元以上且以现金形式缴纳的财产保险合同
D.保险费金额人民币1万元以上或者外币等值2000美元以上且以现金形式缴纳的人身保险合同


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54、单项选择题  根据反洗钱规定，在以下何种情况时，证券公司不必留存客户和代办人的有效身份证件或者其他身份证明文件的复印件或影印件？（）

A.开户
B.交易密码挂失
C.修改客户身份基本信息
D.申购基金


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55、问答题  简要介绍中国反洗钱监测分析中心的基本情况？


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56、判断题  金融行动特别工作组（FATF）的40条反洗钱建议提出，在某些低风险情况下，各国可以决定让金融机构采取精简或简化的客户身份识别措施。


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57、问答题  简述《中国人民银行反洗钱调查实施细则（试行）》制定目的和主要内容。


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58、单项选择题  金融机构应当在什么时限内，通过其总部或者由总部指定的一个机构，及时以电子方式向中国反洗钱监测分析中心报送大额交易报告？（）

A.交易发生后的第2天 
B.交易发生后的第2个工作日 
C.交易发生后的5天内 
D.交易发生后的5个工作日内


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59、问答题  简述反洗钱检查准备阶段需完成的主要工作。


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60、单项选择题  反洗钱行政处罚的对象是（）

A.违反反洗钱法律的公民、法人或其他组织
B.构成洗钱行政违法行为的公民、法人或其他组织
C.构成洗钱和恐怖融资犯罪的公民、法人或其他组织
D.不遵守反洗钱规章的金融机构及其从业人员


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61、单项选择题  我国《刑法》第一百九十一条规定的“洗钱罪”的主刑的最高法定刑是（）

A．十年有期徒刑
B．七年有期徒刑
C．五年有期徒刑
D．十五年有期徒刑


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62、单项选择题  中国人民银行具体负责研究和拟订金融机构反洗钱工作规则、制度和办法并组织实施的部门是（）

A.反洗钱局
B.中国反洗钱监测分析中心
C.条法司
D.办公厅


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63、单项选择题  根据《反洗钱法》的规定，下列哪项不是在反洗钱调查中采用查阅、复制措施的适用条件（）

A.调查可疑交易活动
B.可疑交易活动需要进一步核查
C.通过询问金融机构工作人员仍未达到反洗钱调查目的
D.经中国人民银行或者其省一级分支机构负责人批准


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64、单项选择题  下列有关客户资料和交易记录保存说法正确的是（）

A.交易记录自交易记账当年计起至少保存5年。
B.交易记录在业务关系结束后，应当至少保存10年。
C.客户身份资料在交易结束后，应当至少保存5年。
D.客户身份资料业务关系结束后，应当至少保存10年。


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65、问答题  简述反洗钱调查中的临时冻结措施与其他行政执法机关或司法机关的冻结措施有何不同。


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66、问答题  简述如何理解反洗钱调查的 概念。


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67、单项选择题  中国人民财产保险公司在长沙新成立的分支机构的反洗钱内部控方案应由哪个部门审查？（）

A.中国人民银行长沙中心支行。
B.中国人民银行。
C.湖南省保监局。
D.保监会。


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68、单项选择题  花旗银行在长沙成立的新机构的反洗钱内部控方案应由哪个机构审查？（）

A.湖南省银监局。 
B.中国人民银行长沙中心支行。 
C.银监会。 
D.中国人民银行。


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69、单项选择题  人民银行在反洗钱工作中的职责不包括（）

A．反洗钱立法 
B．制定金融业反洗钱规则的职能 
C．对金融业反洗钱的行政管理职能 
D．负责反洗钱的资金监控


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70、单项选择题  巴塞尔委员会的《关于防止利用银行系统洗钱的声明》提出最主要的反洗钱措施就是什么？（）

A.可疑交易报告。
B.客户身份识别制度。
C.建立反洗钱内控制度。
D.大额和可疑交易报告。


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71、问答题  试述我国的反洗钱法律制度体系。


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72、判断题  如何把金融机构的反洗钱积极性调动起来，其核心点应在于发挥金融机构自身的主动性，使其正确认识反洗钱工作与金融机构的自身利益密切相关。


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73、单项选择题  狭义的反洗钱内部控制的对象仅指（）

A.反洗钱法律法规所规定的义务主体。
B.反洗钱法律法规及行政规章所规定的金融机构。
C.反洗钱法律法规及行政规章所规定的义务主体和监管机关。
D.反洗钱法律法规及行政规章所规定的报告义务主体。


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74、问答题  海关、侦查机关、国务院其他行政机关的反洗钱职责是什么？


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75、问答题  反洗钱国际合作的的方式有哪些？


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76、单项选择题  对于银监会的反洗钱监管权限，以下说法错误的是（）

A.参与制定银行业金融机构反洗钱规章
B.审核新成立银行业金融机构的反洗钱内控制度方案
C.对金融机构提出按照规定建立健全反洗钱内部控制制度的要求
D.对违反反洗钱规定的银行业金融机构或高管人员进行行政处罚


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77、问答题  简述我国《反洗钱法》对于客户身份识别的基本要求。


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78、单项选择题  对于国际反洗钱监管，以下说法中正确的是？（）

A.各国监管反洗钱成本与效益的平衡，处罚力度趋向温和
B.国际社会已经不满足于行政性罚款形成的威慑，将直接动用刑罚手段处理严重不合规主体
C.各国推崇适度监管的执法理念，反洗钱行政处罚力度有所缓和
D.金融行动特别工作组（FATF）对于反洗钱处罚没有提出新的建议，国际社会的反洗钱行政处罚力度没有明显变化


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79、问答题  简述银监会、证监会、保监会法定的反洗钱职责。


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80、单项选择题  对员工开展反洗钱培训，应当遵循什么原则的要求？（）

A.合规与技能制度
B.合规与实践制度
C.预防与实用制度
D.预防与监控制度


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81、单项选择题  信托公司在设立信托时，应当（）

A.核对委托人的有效身份证件或者其他身份证明文件，登记委托人、受益人的身份基本信息，并留存委托人的有效身份证件或者其他身份证明文件的复印件或影印件。
B.核对受益人的有效身份证件或者其他身份证明文件，登记委托人、受益人的身份基本信息，并留存受益人的有效身份证件或者其他身份证明文件的复印件或影印件。
C.核对委托人和受益人的有效身份证件或者其他身份证明文件，登记委托人、受益人的身份基本信息，并留存委托人、受益人的有效身份证件或者其他身份证明文件的复印件或影印件。
D.核对委托人、受托人和受益人的有效身份证件或者其他身份证明文件，登记委托人、受托人和受益人的身份基本信息，并留存委托人、受托人和受益人的有效身份证件或者其他身份证明文件的复印件或影印件。


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82、单项选择题  以下文件中哪个涉及大额报告制度的内容？（）

A.联合国制止向恐怖主义提供资助的国际公约
B.巴塞尔委员会关于防止利用银行洗钱的声明
C.联合国打击跨国有组织犯罪公约
D.金融行动特别工作组（FATF）40＋9项建议


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83、单项选择题  对以下哪种违法行为，不能处以罚款？（）

A.未按照规定保存客户身份资料和交易记录的
B.违反保密规定，泄露有关信息的
C.未按照规定建立反洗钱内部控制制度的
D.拒绝提供调查材料


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84、单项选择题  下列不属于洗钱特征的是（）。

A、国际化
B、专业化
C、单一化
D、复杂化


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85、判断题  人事教育部门应在人员从业准入环节加强防范洗钱风险的教育培训。


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86、单项选择题  下面哪项不是《刑法》定义的洗钱罪的上游犯罪（）

A.毒品犯罪
B.恐怖活动犯罪
C.敲诈勒索罪
D.贪污贿赂犯罪


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87、问答题  简述中国人民银行法定的反洗钱职责。


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88、单项选择题  下列有关大额交易报告要素说法正确的是（）

A.银行业金融机构的大额交易报告要素与证券期货业金融机构的相同
B.各类金融机构的大额交易报告要素均相同
C.保险业金融机构的大额交易报告要素与证券期货业金融机构的相同
D.银行业金融机构的大额交易报告要素与保险业金融机构的相同


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89、问答题  制定《反洗钱法》的背景是什么 ？


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90、单项选择题  北京新成立的C证券公司的反洗钱内部控方案应由哪个部门审查？（）

A.中国人民银行营业管理部。
B.北京证监局。
C.中国人民银行。
D.证监会。


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91、问答题  在客户申请给付保险金时，保险公司应采取哪些客户身份识别措施。


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92、问答题  简述金融机构如何建立完整的反洗钱内控系统，从程序上保障反洗钱义务的履行。


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93、单项选择题  金融行动特别工作组（FATF）的40条反洗钱建议提出（）

A.金融机构不应设立匿名账户或明显以假名设立的账户。
B.对于低风险客户，金融机构可设立匿名账户或明显以假名设立的账户。
C.对于高风险客户，金融机构不应设立匿名账户或明显以假名设立的账户。
D.对于实施银行保密法的国家，金融机构可设立匿名账户或明显以假名设立的账户。


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94、判断题  对于保险费金额人民币1万元以上或者外币等值1000美元以上且以现金形式缴纳的财产保险合同，保险公司在订立保险合同时，应核对投保人有效身份证件或者其他身份证明文件，登记投保人的身份基本信息，并留存有效身份证件或者其他身份证明文件的复印件或影印件。


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95、单项选择题  在被保险人请求保险公司赔偿或者给付保险金时，如果金额为人民币1万元以上或者外币等值1000美元以上，保险公司应当核对被保险人的有效身份证件或者其他身份证明文件，确认哪些人员之间的关系，登记被保险人身份基本信息，并留存有效身份证件或者其他身份证明文件的复印件或影印件？（）

A.被保险人与受益人
B.投保人与受益人
C.投保人与被保险人
D.投保人、被保险人与受益人


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96、单项选择题  《反洗钱法》规定的举报接受机关（）

A.数量比《刑事诉讼法》规定的举报接受机关少
B.数量比《刑事诉讼法》规定的举报接受机关多
C.与《刑事诉讼法》规定的举报接受机关一致
D.与《刑事诉讼法》规定的举报接受机关完全不同


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97、单项选择题  按照反洗钱法律规定，在以下何种情况下，银行必须核对办理业务客户的有效身份证件或者其他身份证明文件？（）

A.小张取出2千元美元现金。 
B.小李存入5万元现金。 
C.中石油存入20万元现金。 
D.中石油取出2万元现金。


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98、单项选择题  办理指定交易，证券公司应当（）

A.核对客户的有效身份证件或者其他身份证明文件。
B.核对客户的有效身份证件或者其他身份证明文件，登记客户基本信息。
C.核对客户的有效身份证件或者其他身份证明文件，登记客户基本信息，留存身份证件或者其他身份证明文件的复印件或影印件。
D.以上说法都不对。


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99、问答题  《反洗钱法》的适用范围是什么？


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100、问答题  什么是司法协助？国家间为什么需要开展司法协助？


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101、单项选择题  办理指定交易，证券公司应当（）

A.核对客户的有效身份证件或者其他身份证明文件。
B.核对客户的有效身份证件或者其他身份证明文件，登记客户基本信息。
C.核对客户的有效身份证件或者其他身份证明文件，登记客户基本信息，留存身份证件或者其他身份证明文件的复印件或影印件。
D.以上说法都不对。


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102、单项选择题  对于证监会的反洗钱监管权限，以下说法错误的是（）

A.参与制定证券期货业金融机构反洗钱规章
B.审核新成立证券期货业金融机构的反洗钱内控制度方案
C.对金融机构提出按照规定建立健全反洗钱内部控制制度的要求
D.对违反反洗钱规定的证券期货业金融机构或高管人员进行行政处罚


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103、判断题  《反洗钱法》中所称金融机构包括银行业、证券期货业和保险业金融机构。


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104、单项选择题  出现以下哪种情况时，金融机构应提交可疑交易报告？（）

A.对向境内汇入资金的境外机构提出要求后，仍无法完整获得汇款人住所或其他相关替代性信息
B.对向境内汇入资金的境外机构提出要求后，仍无法完整获得汇款人身份证件号码或其他相关替代性信息
C.对向接收境内资金的境外机构提出要求后，仍无法完整获得收款人住所或其他相关替代性信息
D.对向接收境内资金的境外机构提出要求后，仍无法完整获得收款人账户或其他相关替代性信息


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105、判断题  办理指定交易，证券业金融机构必须登记客户身份基本信息。


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106、问答题  简述报案的概念及适用条件。


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107、单项选择题  关于反洗钱立法权限以下说法正确的是？（）

A.国务院反洗钱行政主管部门制定制定金融机构反洗钱规章。
B.国务院反洗钱行政主管部门会同国务院有关金融监督管理机构制定金融机构反洗钱规章。
C.国务院反洗钱行政主管部门制定或者会同国务院有关金融监督管理机构制定金融机构反洗钱规章。
D.国务院反洗钱行政主管部门或者国务院有关金融监督管理机构制定金融机构反洗钱规章。


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108、判断题  中国人民银行根据国务院的授权，代表中国政府与外国政府和有关组织开展反洗钱合作，依法与境外反洗钱机构交换与反洗钱有关的信息和资料。


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109、问答题  

C银行是一家股份制商业银行。人民银行某分行对C银行进行现场检查。在检查通知书下发后，该行提供了被查业务时间段内银行客户的本外币交易数据。
检查组通过反洗钱检查软件对数据进行筛选，发现某账户的交易十分频繁且大量。该账户为某经营部开立的单位结算账户，现场调阅账户资料，其经营范围是销售家具，营业执照上无注册资本金，应为个体经营户性质。该户在被查业务时段内，资金收付共6.36亿元，笔数38笔；其中200X年5月8至5月15日间，资金交易高达1.22亿元，笔数11笔，单笔交易金额为1000万元—2000万元不等，收到的款项原额转出，交易对手基本上是某贸易公司及其关联的2家贸易公司。其中有半年该户的交易完全停止，之后再度发生大量的资金交易。
检查人员通过检查该户的交易流水，对部分时段的大额交易的会计凭证进行检查，凭证反映均为划账；要求被查行提供该户的客户身份情况说明，发现该户资金流向的企业与该客户无关联关系。根据上述情况，检查人员进一步检查了C银行以往已报告的其他可疑交易，发现C银行上报后，均没有进行分析和识别，没有结合客户身份信息情况去判断账户交易情况是否正常，在账户发生了可疑交易后，也没有对客户身份进行重新识别。
回答问题：
1.检查人员运用了哪些检查方法？
2.检查人员主要对银行的什么工作进行检查？
3.检查发现C银行有哪些问题？
4.应要求该银行如何改进？
5.对检查结果应如何处理？


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110、问答题  简述中国人民银行或者其省一级分支机构在反洗钱调查时，拥有哪些职权。


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111、单项选择题  下列哪种类型的金融情报机构，大多数设立在财政部、中央银行或监管机构里（）

A.行政型
B.执法型
C.司法型或诉讼型
D.混合型


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112、单项选择题  广义的客户身份识别与狭义的客户身份识别的区别在于（）

A．履行义务的主体不同。
B．履行义务的时间不同。
C．履行义务的范围不同。
D．履行义务的方式不同。


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113、判断题  2007年6月28日，金融行动特别工作组全体会议以协商一致的方式同意中国成为FATF观察员。


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114、判断题  为指导金融机构有效防范洗钱风险，金融行动特别工作组（FATF）发布了《关于防止利用银行系统洗钱的声明》，开启了国际金融业反洗钱的先河。


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115、单项选择题  金融情报机构的英文简写为（）

A.FATF
B.Egmont Group
C.FIU
D.CAMLMAC


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116、问答题  简述反洗钱非现场监管基本环节。


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117、问答题  中国人民银行派出机构反洗钱工作的主要职责是什么？


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118、单项选择题  反洗钱的客户身份识别制度的目的在于（）

A.了解客户的真实身份。
B.了解客户的交易目的和性质。
C.了解客户的真实身份及其交易目的和性质。
D.作出交易是否可疑的判断，增强反洗钱的效率和效益。


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119、问答题  简述金融情报机构独立性的含义。


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120、判断题  金融机构必须设立专门的反洗钱工作机构。


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121、多项选择题  心理健康理论的主要流派有（）

A、认知论
B、建构主义
C、心理动力论
D、人本主义


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122、问答题  简述现场调查和非现场调查。


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123、问答题  简述客户身份识别的概念，及狭义客户身份识别和广义客户身份识别的含义。


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124、问答题  简述中国人民银行及其分支机构可以采取哪些措施进行反洗钱现场检查。


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125、问答题  在哪些情况下，金融机构应当重新识别客户。


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126、问答题  哪个机构有权代表我国政府开展反洗钱国际合作？


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127、单项选择题  下列对客户身份识别的说法正确的是（）

A.客户身份识别主要在金融机构与客户建立业务关系时有效完成。
B.客户身份识别在与客户建立业务关系后才开始。
C.客户身份识别规定只存在于反洗钱法律规定。
D.客户身份识别是一个持续的过程。


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128、问答题  简述《反洗钱法》对反洗钱调查权的限制。


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129、问答题  《反洗钱法》颁布后，我国又颁布了哪些反洗钱规章？何时以何种方式颁布？生效日期如何规定？


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130、问答题  简述反洗钱被监管主体的尽职责任。


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131、问答题  我国反洗钱监管体制具有什么特点？


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132、判断题  金融机构未按照规定履行客户身份识别义务的，由国务院反洗钱行政主管部门或者其授权的设区的市一级以上派出机构处二十万元以上五十万元以下罚款，并对直接负责的董事、高级管理人员和其他直接责任人员，处以一万元以上五万元以下罚款。


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133、判断题  中国人民银行长沙中支应当审查长沙银行在长沙成立的新机构的反洗钱内部控制制度的方案。


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134、单项选择题  我国成为金融行动特别工作组正式成员的时间是（）。

A．2007年4月28日 
B．2007年5月28日 
C．2007年6月28日 
D．2007年7月28日


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135、问答题  简述反洗钱被监管主体的保密义务与反洗钱交易免责条款之间的关系。


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136、判断题  金融机构反洗钱内部控制制度的建设是人民银行评价该金融机构反洗钱工作的一项重要依据。


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137、判断题  金融机构的反洗钱内部控制制度所涵盖的内容必须全面反映反洗钱法律法规及行政规章的要求。


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138、问答题  

人民银行B分行在对R银行现场检查中发现，单位客户L是某市场营销管理有限公司（账号：6231******2886），注册资金10万元，经营范围主要是从事市场营销管理。L公司账户资金转入后当日或在此后几日内分多笔提现，且每笔金额大多为49000元，2007年7月共转入5笔，金额842300元，分19笔提现，金额合计845000元。其中：2007年7月6日和7日，本市的M广告策划有限公司（开户行：本市商业银行X支行，账号：7730******3590）分2笔各10万元转入L公司账户，L公司皆于同日以“差旅费”名义分2笔各49000元提现；7月10日，M广告策划有限公司再转入42300元，同日L公司以“差旅费”名义提现49000元。2006年7月21日，本市N科技有限公司（开户行：本市商业银行X支行，账号：6321******2758）转入L公司账户30万元后，L公司同日以“差旅费”名义提现3笔、7月24日提现2笔，每笔各49000元；7月25日，N科技有限公司又转入L公司账户30万元，同日，L公司提现2笔各49000元，7月26日提现49000元，7月27日提现2笔各49000元，7月28日提现2笔各30000元，7月31提现2笔，分别为30000元和20000元。
回答问题：
1.上述交易情况是否符合可疑交易标准？
2.如符合可疑交易标准，请说明符合的标准是什么？
3.R银行对于上述情况应如何处理？


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139、判断题  境外汇款人住所不明确的，境内金融机构可登记资金汇出国名称。


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140、问答题  简述金融行动特别工作组（FATF）建议实施客户身份识别制度的非金融行业。


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141、单项选择题  北京新成立的C财产保险公司的反洗钱内部控方案应由哪个部门审查？（）

A.中国人民银行营业管理部。
B.保监会。
C.北京保监局。
D.中国人民银行。


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142、问答题  简述现场检查档案整理的基本要求。


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143、单项选择题  关于尽职责任，以下说法错误的是（）

A.尽职责任是法律对义务主体反洗钱职责作出的兜底性规定
B.尽职责任是具有弹性的规定，而非强制性法定义务
C.尽职责任要求金融机构及其职员尽最大可能去履行法律规范中规定较为原则的反洗钱职责
D.尽职责任可作为监管部门衡量金融机构履行反洗钱职责的尺度和标准


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144、判断题  金融监管机构是反洗钱工作的主体，在反洗钱工作中承担着重要的义务。


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145、单项选择题  洗钱的过程一般分为三阶段，下列那一项不包括（）在内。

A、放置阶段
B、离析阶段
C、转移阶段
D、融合阶段


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146、单项选择题  打击洗钱犯罪的法律是否有效，对洗钱犯罪是否可以产生足够的威慑力，关键在于（）

A.是否可以追究洗钱分子的刑事责任。
B.是否可以在金融领域开展反洗钱监管。
C.是否可以对违规金融机构进行检查处罚
D.是否可以及时发现洗钱行为。


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147、判断题  金融机构反洗钱的具体操作规程可以比现行的反洗钱法律法规及行政规章的要求更加严格。


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148、问答题  简述《反洗钱法》对反洗钱调查主体的规定以及在实践中具体包括哪些机构。


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149、单项选择题  境外汇款人住所不明确的，境内金融机构可登记（）

A.对方金融机构名称
B.汇款人账户
C.收款人身份证件号码
D.资金汇出城市名称


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150、单项选择题  按照反洗钱法律规定，对以下哪种业务，金融机构应当核对妻子的有效身份证件或者身份证明文件，登记妻子的姓名或者名称，联系方式，身份证件或者身份证明文件的种类、号码？（）

A.妻子往丈夫的账户中一次性存款2万元
B.妻子从丈夫的账户中一次性取款2万元
C.妻子代丈夫从美元账户往美国汇款500美元
D.妻子代丈夫兑付旅行支票1000美元


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151、单项选择题  对于国家反洗钱行政主管部门来说，其履行反洗钱职责的基本职责或者核心职责是（）

A.反洗钱监督和管理
B.反洗钱调查
C.组织协调国家反洗钱工作
D.反洗钱资金监测分析


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152、判断题  我国反洗钱监管部门包括中国人民银行和国务院有关金融监督管理机构。


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153、问答题  简述反洗钱监管中适度监管理念。


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154、问答题  简述如何对对被检查机构客户身份识别方面进行判断和评估。


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155、判断题  当自然人客户存入人民币单笔5万元以上时，银行应当核对客户的有效身份证件或者其他身份证明文件。


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156、单项选择题  《反洗钱法》总共分为总则、反洗钱监督管理、金融机构反洗钱义务、反洗钱调查、反洗钱国际合作、法律责任、附则等七章，共计（）

A．35条
B．36条
C．37条
D．40条


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157、单项选择题  1990年12月28日，全国人大常委会颁布了《关于禁毒的决定》，在其第4条规定了（）

A．洗钱罪
B．巨额财产来源不名罪
C．掩饰、隐瞒毒赃来源和性质罪
D．窝藏、转移、隐瞒毒品、毒赃罪


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158、单项选择题  中国是欧亚反洗钱与反恐融资工作组（EAG）的创始成员国，该组织的成立时间是（）

A．2005年10月 
B．2007年6月 
C．2004年10月 
D．2006年10月


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159、单项选择题  按照反洗钱法律规定，信托公司在设立信托时，以下哪项要求不是强制性的？（）

A.核对委托人的有效身份证件或者其他身份证明文件。
B.登记委托人、受益人的身份基本信息
C.留存受益人的有效身份证件或者其他身份证明文件的复印件或影印件。
D.了解信托财产来源。


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160、判断题  巴塞尔委员会的《关于防止利用银行系统洗钱的声明》提出最主要的反洗钱措施就是客户身份识别制度。


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161、单项选择题  反洗钱法律制度中关于尽职责任的规定，不能到达以下哪项目标？（）

A.将抽象的反洗钱职责具体化为义务主体的反洗钱行动
B.减少了金融机构寻求制度漏洞、规避反洗钱义务的现实可能性
C.减少了对反洗钱制度设计的需求
D.强化了金融机构反洗钱工作的责任心和主动性


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162、单项选择题  北京新成立的基金公司的反洗钱内部控方案应由哪个部门审查？（）

A.中国人民银行营业管理部。
B.北京证监局。
C.中国人民银行。
D.证监会。


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163、问答题  《反洗钱法》中所称金融机构，具体包括哪些机构？


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164、问答题  《中华人民共和国反洗钱法》何时、在何会议上通过？自何时起施行？


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165、判断题  司法机关通过反洗钱获得的信息只能用于反洗钱刑事、民事诉讼以及行政审判和执行等工作。


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166、单项选择题  按照反洗钱法律规定，以下哪类机构在与客户签订业务合同时，可不留存客户有效身份证件或者其他身份证明文件的复印件或影印件？（）

A.财务公司
B.金融租赁公司
C.经纪公司
D.保险资产管理公司


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167、判断题  金融行动特别工作组（FATF）的40条反洗钱建议率先将“了解你的客户”作为反洗钱基本准则之一。


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168、单项选择题  客户先前提交的哪种证件过有效期时，客户没有在合理期限内更新且没有提出合理理由的，金融机构无需中止为客户办理业务？（）

A.居民身份证 
B.工商登记证 
C.机构代码证 
D.驾驶执照


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169、单项选择题  北京新成立的民生银行的反洗钱内部控方案应由哪个部门审查？（）

A.中国人民银行营业管理部。
B.银监会。
C.北京银监局。
D.中国人民银行。


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170、单项选择题  以下内控要求，不属于《反洗钱法》第十五条的规定的是（）

A.金融机构应当执行金融行动特别工作组（FATF）“40＋9”项建议。
B.金融机构应当依照《反洗钱法》规定建立健全反洗钱内部控制制度。
C.金融机构的负责人应当对反洗钱内部控制制度的有效实施负责。
D.金融机构应当设立反洗钱专门机构或者指定内设机构负责反洗钱工作。


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171、单项选择题  对于证监会的反洗钱监管权限，以下说法正确的是（）

A.参与制定金融机构反洗钱规章
B.制定金融机构反洗钱规章
C.对金融机构提出按照规定建立健全反洗钱内部控制制度的要求
D.对违反反洗钱规定的证券期货业金融机构或高管人员进行行政处罚


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172、问答题  我国开展反洗钱国际合作的基本依据和原则是什么？


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173、判断题  《反洗钱法》规定调查人员在调查可疑交易活动时应出示“合法证件”。《金融机构反洗钱规定》将其具体为“执法证”，在实践中，即为中国人民银行执法证。


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174、单项选择题  在中国人民银行确定为国务院反洗钱行政主管部门之前，哪个部门承担组织协调国家反洗钱工作的职责？（）

A.发展和改革委员会
B.财政部
C.司法部
D.公安部


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175、单项选择题  巴塞尔委员会的《关于防止利用银行系统洗钱的声明》没有提及以下哪项反洗钱措施？（）

A.注意账户真实所有人。
B.识别客户真实身份。
C.注意保管箱的实际使用人。
D.预防电子银行风险。


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176、问答题  

人民银行××中心支行于2008年10月对某证券公司营业部反洗钱工作进行了现场检查，检查发现该营业部漏报以下可疑交易：
某建设集团公司于2008年5月15日在该营业部开立证券资金账户，5月16日至5月19日在该营业部通过上海证券交易所大宗交易平台买卖证券共计101786万元，5月21日销户。
回答问题：
1.此次检查主要内容是什么？
2.检查发现了什么问题？
3.检查定性的依据是什么？
4.检查此类问题的方法是什么？
5.有什么处理措施及依据？


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177、单项选择题  广义的反洗钱内部控制的对象不包括（）

A.工商银行工作人员。
B.中国人民银行反洗钱工作人员。
C.中国证券登记结算公司工作人员。
D.最高人民银行法院法官。


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178、单项选择题  应当履行反洗钱义务的特定非金融机构的范围、其履行反洗钱义务和对其监督管理的具体办法，由哪个部门制定？（）

A.全国人大
B.中国人民银行
C.国务院有关部门
D.中国人民银行会同国务院有关部门


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179、单项选择题  建设银行在长沙新成立的分支机构的反洗钱内部控方案应由哪个部门审查？（）

A.所在地中国人民银行分支机构。
B.中国人民银行。
C.银监会。
D.湖南省银监局。


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180、判断题  按照《金融机构反洗钱规定》的规定，金融机构及其分支机构应当依法建立健全反洗钱内部控制制度。


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181、单项选择题  金融行动特别工作组对洗钱是如何定义的？（）

A.隐瞒或掩饰犯罪收益的真实来源和性质，使其在形式上合法化的行为。
B.凡隐匿或掩饰因犯罪行为所取得的财物的真实性质、来源、地点、流向及转移，或协助任何与非法活动有关系之人规避法律应负责任者，均属洗钱行为。
C.犯罪分子及其同伙利用金融系统将资金从一个账户向另一账户作支付和转移，以掩盖款项的真实来源和受益所有权关系，即为洗钱。
D.隐瞒或分散非法交易所得财产的真实面目和来源，转让或变动非法收益的所得权，包括通过电子转账进行的目的在于掩盖非法来源使资金合法化的资金转换。


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182、问答题  制定《金融机构反洗钱规定》的目的和法律依据是什么？


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183、单项选择题  金融监管部门反洗钱工作协调机制工作小组成员由谁担任？（）

A.成员单位负责人
B.成员单位主管反洗钱工作的领导
C.成员单位负责反洗钱工作的司局领导
D.成员单位负责反洗钱监管工作的处级领导


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184、问答题  简述客户身份资料和交易记录的保存期限。


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185、单项选择题  对于哪类客户，金融机构应当了解其资金来源、资金用途、经济状况或者经营状况等信息？（）

A.联合国安理会决议所列举的恐怖分子或恐怖组织 
B.中国人民银行指定的关注名单上的人员或组织 
C.外国政要 
D.高风险客户或者高风险账户持有人


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186、单项选择题  在被保险人请求保险公司赔偿或者给付保险金时，如果金额为人民币1万元以上或者外币等值1000美元以上，保险公司应当核对被保险人的有效身份证件或者其他身份证明文件，确认哪些人员之间的关系，登记被保险人身份基本信息，并留存有效身份证件或者其他身份证明文件的复印件或影印件？（）

A.被保险人与受益人
B.投保人与受益人
C.投保人与被保险人
D.投保人、被保险人与受益人


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187、问答题  《反洗钱法》的立法宗旨是什么？《反洗钱法》属于一部什么性质的法律？


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188、单项选择题  关于金融机构保密义务以下说法正确的是（）

A.对依法履行反洗钱职责或者义务获得的客户身份资料和交易信息，金融机构必须绝对保密。
B.对依法履行反洗钱职责或者义务获得的客户身份资料和交易信息，金融机构不得以任何形式对外提供。
C.对依法履行反洗钱职责或者义务获得的客户身份资料和交易信息，金融机构可以向同业金融机构提供。
D.对依法履行反洗钱职责或者义务获得的客户身份资料和交易信息，金融机构可以依法对外提供。


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189、单项选择题  按照金融行动特别工作组的“40＋9”建议的要求，以下哪个行业也属于客户身份识别制度适用的范围？（）

A.汽车销售商
B.公证人
C.彩票投注站
D.支付清算组织


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190、单项选择题  在被保险人请求保险公司赔偿或者给付保险金时，如果出现什么情况，保险公司应当留存被保险人有效身份证件或者其他身份证明文件的复印件或影印件？（）

A.人民币2万元以上或者外币等值2000元
B.人民币1万元以上或者外币等值1000美元
C.人民币5万元以上或者外币等值1万美元
D.人民币20万元以上或者外币等值1万美元


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191、问答题  我国反洗钱监管体制中多部门配合主要指哪些部门？


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192、单项选择题  在受益人请求保险公司赔偿或者给付保险金时，如果金额为人民币1万元以上或者外币等值1000美元以上，保险公司应当核对受益人的有效身份证件或者其他身份证明文件，确认哪些人员之间的关系，登记受益人身份基本信息，并留存有效身份证件或者其他身份证明文件的复印件或影印件？（）

A.被保险人与受益人
B.投保人与受益人
C.投保人与被保险人
D.投保人、被保险人与受益人


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193、判断题  在反洗钱起步阶段，金融机构应当集中现有的力量和机构设置来建立一个完整的反洗钱内控系统。


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194、单项选择题  我国当前反洗钱监管的主要内容是（）

A.组织协调国家反洗钱工作，逐步建立健全有中国特色较为完善的反洗钱工作体系
B.监督、检查金融机构执行反洗钱法律法规及规章的情况。
C.加强反洗钱调查工作，预防和遏制洗钱、恐怖融资等违法犯罪活动，增强反洗钱工作实效
D.深入做好反洗钱资金监测分析工作，有效防范洗钱风险


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195、单项选择题  以下交易中哪个属于大额交易？（）

A.小王一次性取款10万元 
B.小王5月10日通过三张中国银行的卡分别取款5万、3万和1万 
C.小王5月10日通过工商银行的账户取款19万，5月11日通过建设银行的账户取款11万 
D.中石油公司财务人员5月10日从公司账户取款三笔金额均为8万元


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196、问答题  简述成立调查组的要求。


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197、判断题&n 91exam .orgbsp; 《反洗钱法》要求金融机构的董事会或监事会应当对反洗钱内部控制制度的有效实施负责。


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198、单项选择题  关于向公安机关报告涉嫌犯罪线索的义务，以下说法正确的是（）

A.仅适用于金融机构。
B.不适用于中国人民银行。
C.可适用于银监会。
D.仅适用于金融机构和特定非金融机构。


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199、单项选择题  办理指定交易，证券公司应当（）

A.核对客户的有效身份证件或者其他身份证明文件。
B.核对客户的有效身份证件或者其他身份证明文件，登记客户基本信息。
C.核对客户的有效身份证件或者其他身份证明文件，登记客户基本信息，留存身份证件或者其他身份证明文件的复印件或影印件。
D.以上说法都不对。


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200、单项选择题  调查人员在反洗钱调查中采取下列那项措施不必经过有关负责人的批准（）

A.询问 
B.查阅 
C.复制 
D.封存


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201、问答题  简述在反洗钱调查中，金融机构有哪些行为可能受到人民银行的行政处罚。


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202、问答题  简答反洗钱调查的概念。


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203、单项选择题  金融机构应在机构和人员上保障反洗钱义务的有效履行，反洗钱法律法规中规定的措施包括（）

A.应当指定专人负责反洗钱工作。
B.配备必要的管理人员和技术人员。
C.确定负责反洗钱工作的高层管理人员。
D.应当建立专门的反洗钱部门。


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204、单项选择题  保险产品通过银行销售时，由谁承担合同签订阶段的客户身份识别责任？（）

A.银行
B.保险公司
C.银行承担主要责任，保险公司承担次要责任
D.保险公司承担主要责任，银行承担次要责任


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205、单项选择题  以下哪项不是反洗钱客户身份识别制度的特征？（）

A.了解客户。
B.对象广泛。
C.内容复杂。
D.功效性。


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206、问答题  根据《反洗钱法》的规定，临时冻结的适用条件之一为“客户要求将调查所涉及的账户资金转往境外”。简述对该条件的理解。


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207、单项选择题  金融机构应当将以下哪种情况报告当地中国人民银行分支机构？（）

A.可疑交易
B.有合理理由认为交易或者客户与洗钱、恐怖主义活动及其他违法犯罪活动有关的
C.大额交易
D.怀疑客户属于美国制裁名单


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208、单项选择题  关于反洗钱监管对象以下说法正确的是（）

A.中国人民银行单独制定的反洗钱规章只能适用于金融机构
B.中国人民银行单独制定的反洗钱规章也可以适用于非金融机构
C.中国人民银行会同国务院金融监管机构制定的反洗钱规章只能适用于金融机构
D.中国人民银行只有会同其他国务院部门制定的反洗钱规章才可以适用于非金融机构


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209、单项选择题  对于未按照规定对职工进行反洗钱培训的金融机构，可以：

A.处二十万元以上五十万元以下罚款
B.对直接负责的董事、高级管理人员和其他直接责任人员，处一万元以上五万元以下罚款
C.情节严重的，建议有关金融监督管理机构责令停业整顿或者吊销其经营许可证
D.情节严重的，建议有关金融监督管理机构依法责令金融机构对直接负责的董事、高级管理人员和其他直接责任人员给予纪律处分


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210、判断题  金融机构仅在与客户建立业务关系时，应当要求客户出示真实有效的身份证件或者其他身份证明文件，进行核对并登记。


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211、单项选择题  以下交易中哪个属于大额交易？（）

A.小王一次性取款10万元 
B.小王5月10日通过三张中国银行的卡分别取款5万、3万和1万 
C.小王5月10日通过工商银行的账户取款19万，5月11日通过建设银行的账户取款11万 
D.中石油公司财务人员5月10日从公司账户取款三笔金额均为8万元


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212、单项选择题  根据《反洗钱法》的规定，在反洗钱调查中，经过中国人民银行总行负责人的批准，出现下列哪种情形时可以对被调查客户资金采取临时冻结措施（）

A.该客户有向境外转款的迹象
B.该客户要求将调查所涉及的账户资金转往境外
C.该客户要求将调查所涉及账户之外的其他账户资金转往境外
D.该客户要求将调查所涉及的账户资金转往某外籍人士的境内账户


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213、问答题  简述大额交易报告标准。


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214、判断题  金融机构反洗钱内部控制制度的建设，集中体现了金融机构对反洗钱工作的认识和执行水准。


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215、问答题  简述反洗钱调查与洗钱案件的刑事侦查在启动程序上的不同。


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216、判断题  长沙市第一中级人民法院的法官属于广义的反洗钱内部控制的对象。


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217、单项选择题  中国人民银行具体负责反洗钱行政管理事务的部门是（）

A.反洗钱局
B.中国反洗钱监测分析中心
C.中国人民银行分支行反洗钱工作部门
D.以上说法均不完整


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218、判断题  美国《1970年银行保密法》改革了传统的银行保密制度，确定了金融机构可疑资金交易报告制度，是现代法制史上第一宗反洗钱立法。


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219、问答题  简述金融机构在反洗钱调查中的义务。


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220、问答题  简述如何对被检查机构反洗钱内控制度进行判断和评估。


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221、单项选择题  对客户开展反洗钱宣传是金融机构（）

A.自发行为。
B.社会义务。
C.法定义务。
D.自觉行为。


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222、问答题  简述反洗钱非现场监管概念及其作用。


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223、单项选择题  中国人民银行作为国务院反洗钱行政主管部门，不承担以下哪项反洗钱职责？（）

A.承担着具体规划金融业反洗钱规则的行政规章和政策制定
B.在包括银行、证券和保险在内的整个金融行业，指导和部署的反洗钱工作的行政管理职能
C.对新设立的金融机构的反洗钱内控方案进行审核
D.反洗钱资金监测


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224、问答题  我国反洗钱法律规定的，金融机构可依法采取的客户身份识别措施有哪些。


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225、单项选择题  以下交易中属于应报告的大额交易的是？（）

A.中石油公司向其北京分公司账户转账一笔，金额10万美元
B.中国人民银行向中国红十字会账户转入捐款一笔金额100万元，向宋庆龄基金会账户转入捐款一笔金额100万元
C．5月6日，中石油向中国红十字会账户转入捐款一笔金额180万元，中石化向中国红十字会账户转入捐款一笔金额150万元
D.个体工商户张某向中石油账户转入货款一笔，金额50万


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226、问答题  简述世界各国反洗钱监管的主要发展趋势。


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227、问答题  简述客户身份资料和交易记录的保存范围。


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228、问答题  简述现场检查的概念和目的。


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229、单项选择题  客户出现哪种情形时，金融机构应当重新识别客户？（）

A.要求变更家庭住址的 
B.要求更换存折 
C.连续取款2笔，金额分别为4.8万和3千元 
D.向境外汇款500万


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230、问答题  洗钱一般包括哪三个阶段？


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231、判断题  在发生洗钱案件时，金融机构的反洗钱内部控制制度往往成为行政机关和司法机关判断该金融机构和特定非金融机构有关工作人员是否承担相关法律责任的参考。


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232、问答题  签订多少金额以上的保险合同时，保险公司必须留存客户有效身份证件或者其他身份证明文件的复印件或影印件。


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233、单项选择题  2004年5月，经国务院领导同意，反洗钱工作部际联席会议成员单位由原来的16家增至多少家？（）

A.23
B.24
C.25
D.26


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234、问答题  洗钱行为和洗钱罪有何区别？


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235、问答题  简述反洗钱监管的主要内容。


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236、单项选择题  交易密码挂失时，证券公司应当（）

A.核对客户的有效身份证件或者其他身份证明文件。
B.核对客户的有效身份证件或者其他身份证明文件，登记客户基本信息。
C.核对客户的有效身份证件或者其他身份证明文件，登记客户基本信息，留存身份证件或者其他身份证明文件的复印件或影印件。
D.以上说法都不对。


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237、单项选择题  委托第三方代为履行识别客户身份的，由谁承担未履行客户身份识别义务的责任？（）

A.金融机构应当承担未履行客户身份识别义务的责任
B.第三方应当承担未履行客户身份识别义务的责任
C.金融机构和第三方共同承担未履行客户身份识别义务的责任
D.金融机构承担未履行客户身份识别义务的主要责任，第三方承担次要责任


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238、判断题  狭义的客户身份识别，将金融机构审查、核实、确认、限制与排除客户、实际受益人、实际控制人真实身份的时间限定在开立账户时。


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239、判断题  亚太反洗钱集团成员包括100多个国家的金融情报中心。负责颁布与FIU相关的解释、指引、最优做法、倡议声明和指南等文献，给各国FIU的建设和国际交流指明方向，为世界金融情报网络的完善奠定基础。


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240、问答题  简述解除临时冻结的两种方式。


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241、单项选择题  当前我国反洗钱的被监管主体是（）

A.金融机构
B.特定非金融机构
C.金融机构和特定非金融机构
D.金融机构和非金融机构


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242、问答题  简述反洗钱调查中可以采取的调查方式。


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243、问答题  简述反洗钱举报制度。


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244、问答题  什么是洗钱罪？


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245、单项选择题  我国现行《刑法》定义的洗钱罪的上游犯罪有几类（）

A.3
B.4
C.5
D.7


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246、单项选择题  以下哪个规定不是中国人民银行单独制定的？（）

A.金融机构反洗钱规定
B.金融机构客户身份识别和客户身份资料及交易记录保存管理办法
C.金融机构大额和可疑外汇资金交易报告管理办法
D.金融机构大额交易和可疑交易报告管理办法


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247、单项选择题  来自美国的Peter先生持美国的花旗银行发行的银行卡在深圳某商城的POS机（深圳发展银行负责收单）刷卡一次性消费12万人民币，此交易应由谁报告大额交易？（）

A.美国花旗银行
B.花旗银行深圳分行
C.花旗银行中国总部
D.深圳发展银行


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248、问答题  

人民银行××中心支行于2008年11月对某证券公司营业部反洗钱工作进行了现场检查，发现该营业部存在以下问题：
客户郭××于2007年3月10日在该营业部开立证券资金账户，至检查日该客户一直在进行证券交易；该客户提供的身份证系1986年11月签发，有效期20年，至检查日身份证已过有效期。
回答问题：
1.此次检查主要内容是什么？
2.检查发现了什么问题？
3.检查定性的依据是什么？
4.检查此类问题的方法是什么？
5.有什么处理措施及依据？


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249、单项选择题  以下当天发生的交易中属于应报告的大额交易的是（）

A.小张在中行的卡收到汇款40万元，汇出汇款15万元
B.小张在中行的卡收到汇款40万元，在工行的卡收到汇款15万元
C.小张在中行的卡收到汇款40万元，在工行的卡汇出汇款15万元
D.小张在中行的A卡收到汇款40万元，B卡收到汇款10万元


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250、单项选择题  与反洗钱相比，反恐融资更为关注哪些特殊领域的问题？（）

A．律师
B．会计师
C．房地产
D．非营利性组织


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251、判断题  保监部门在审批新成立的ABC保险公司时，应征求当地中国人民银行对ABC反洗钱内控方案的意见。


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252、问答题  简述设定调查审批程序的原因。


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253、判断题  代办证券账户的开户、挂失、销户时，证券公司应留存客户和代办人的有效身份证件或者其他身份证明文件的复印件或影印件。


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254、单项选择题  2006年6月28日，全国人大常委会对《刑法》第三百一十二条进行了修订，将该罪的行为模式由“窝藏、转移、收购或者代为销售”修改为（）

A．“窝藏、转移、收购或者以其他方法掩饰、隐瞒”
B．“窝藏、转移、收购、代为销售或者获取、占有、使用”
C．“以各种方法掩饰、隐瞒”
D．“窝藏、转移、收购、代为销售或者以其他方法掩饰、隐瞒”


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255、问答题  简述反洗钱调查的救济途径。


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256、单项选择题  人民银行省级分行应在每年或每季度结束后的10个工作日内将反洗钱非现场监管报告报送（）

A.人民银行总行
B.本行反洗钱主管领导
C.反洗钱金融监管委员会成员单位
D.反洗钱监管协调小组成员单位


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257、问答题  简述客户身份识别制度的特征。


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258、单项选择题  国家确定以哪个机构负责组织协调国家反洗钱工作？（）

A.中国人民银行 
B.国务院 
C.公安部 
D.中国反洗钱监测分析中心


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259、单项选择题  下列有关可疑交易报告要素说法正确的是（）

A.各类金融机构的可疑交易报告要素均相同
B.各类金融机构的可疑交易报告要素均不同
C.保险业金融机构的大额交易报告要素与证券期货业金融机构的相同
D.以上说法均不对


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260、单项选择题  以下对大额交易和可疑交易的说法正确的是（）

A.大额交易和可疑交易的报告时限并不完全不同。
B.大额交易和可疑交易的报告时限相同。
C.大额交易和可疑交易的报送路径并不完全一致。
D.大额交易和可疑交易的报送路径完全相同。


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261、单项选择题  在客户申请解除保险合同时，如退还的保险费或者退还的保险单的现金价值金额为多少以上的，保险公司应当要求退保申请人出示保险合同原件或者保险凭证原件，核对退保申请人的有效身份证件或者其他身份证明文件，确认申请人的身份？（）

A.人民币1万元以上或者外币等值1000美元
B.人民币2万元以上或者外币等值2000元
C.人民币5万元以上或者外币等值1万美元
D.人民币20万元以上或者外币等值1万美元


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262、判断题  国务院反洗钱行政主管部门指中国人民银行总行及其分支机构。


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263、单项选择题  客户持本人在工商银行北京分行金融街支行开立的账户，在工商银行上海分行陆家嘴支行发生的大额交易，应由谁报告？（）

A.工商银行总行
B.工商银行北京分行金融街支行
C.工商银行上海分行陆家嘴支行
D.工商银行上海分行


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264、判断题  我国反洗钱法律采用狭义上的客户身份识别制度概念。


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265、单项选择题  按照反洗钱法律规定，金融机构应（）

A.指定专人负责反洗钱工作。
B.要求分支机构建立反洗钱内控制度。
C.对下属分支机构执行本规定和反洗钱内控制度的情况进行监督、检查。
D.开展反洗钱合规检查。


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266、单项选择题  以下交易中不属于可免报告的大额交易的是（）

A.自然人实盘外汇买卖交易过程中不同外币币种间的转换
B.交易一方为慈善团体的
C.金融机构同业拆借
D.商业银行发起利息支付


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267、问答题  简述反洗钱调查结束时的两种处理意见和适用情形。


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268、单项选择题  在客户申请解除保险合同时，如退还的保险费或者退还的保险单的现金价值金额为人民币1万元以上或者外币等值1000美元以上的，保险公司应当要求客户提供什么，并核对其有效身份证件或者其他身份证明文件，确认其身份？（）

A.投保人出示有效身份证件或身份证明文件 
B.投保人出示保险合同原件或者保险凭证原件 
C.退保申请人出示有效身份证件或身份证明文件 
D.退保申请人出示保险合同原件或者保险凭证原件


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269、单项选择题  我国立法中最早明确提出“客户身份识别”的是（）

A.金融机构反洗钱规定（中国人民银行令[2003]第1号） 
B.金融机构反洗钱规定（中国人民银行令[2007]第1号） 
C.反洗钱法 
D.中国人民银行法


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270、单项选择题  客户身份资料不包括（）

A.客户身份信息
B.客户身份资料
C.反映金融机构开展客户身份识别工作情况的各种记录和资料
D.客户账户记录


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271、单项选择题  以下对金融机构的反洗钱说法错误的是（）

A.金融机构的反洗钱内部控制制度所涵盖的内容可以比现行的反洗钱法律法规及行政规章的要求更加严格。
B.金融机构的反洗钱内部控制制度所涵盖的内容，必须全面反映反洗钱法律法规、行政规章和各级中国人民银行反洗钱监管的要求。
C.金融机构反洗钱内部控制制度的建设，集中体现了金融机构对反洗钱工作的认识和执行水准。
D.金融机构反洗钱内部控制制度的建设是人民银行评价该金融机构反洗钱工作的一项重要依据。


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272、单项选择题  下列有关可疑交易说法正确的是（）

A.我国反洗钱法律规定的可疑交易均有明确的异常特征描述
B.金融机构报告可疑交易时主要依靠计算机系统监测，较少需要主观判断
C.我国反洗钱规章所规定的可疑交易报告标准均需金融机构进行主观判断
D.我国反洗钱规章所规定的可疑交易报告标准中有部分完全依赖于金融机构的主观判断分析


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273、问答题  简述反洗钱内部控制制度的概念及特征。


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274、问答题  根据涉及的诉讼类别划分，司法协助可分几种？


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275、判断题  中国人民银行及其派出机构均有权对金融机构的反洗钱工作进行监督检查和行政处罚。


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276、判断题  与客户签订期货经纪合同时，期货公司应核对客户有效身份证件，但当客户销户时，期货公司无需再核对。


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277、问答题  制定、实施《反洗钱法》的意义是什么？


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278、问答题  简述金融机构向金融情报中心提交的报告的类型。


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279、单项选择题  明确金融情报机构权威定义的国际组织是（）

A.埃格蒙特集团
B.世界银行
C.金融行动特别工作组
D.国际货币基金组织


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280、问答题  

人民银行××中心支行于2008年6月对某财产保险公司分公司反洗钱工作进行了现场检查，检查发现该公司存在以下问题：
投保人张××，2007年10月26日签定财产保险合同一份，现金交纳保费15000元，该公司未留存投保人身份证复印件或影印件。（上述类似情况28笔）
回答问题：
1.此次检查主要内容是什么？
2.检查发现了什么问题？
3.检查定性的依据是什么？
4.检查此类问题的方法是什么？
5.有什么处理措施及依据？


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281、判断题  跨境汇款人没有在本金融机构开户，金融机构无法登记汇款人账号的，可登记并向接收汇款的境外机构提供交易流水号或汇款凭证号。


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282、问答题  简述反洗钱规章对于金融机构办理跨境汇款业务时的信息登记要求。


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283、判断题  由于反洗钱内控制度要结合金融机构具体管理和业务流程，我国《反洗钱法》对金融机构的反洗钱内部控制制度没有作出统一明确的要求。


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284、单项选择题  我国法律采取什么样的客户身份识别概念？（）

A.广义
B.狭义
C.一般
D.特殊


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285、问答题  为什么要开展反洗钱国际合作？


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286、单项选择题  在当前和今后一段时期我国反洗钱工作的主要阵地是（）

A.金融业
B.银行
C.特定非金融行业
D.银行业金融机构


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287、单项选择题  客户开通网上交易时，证券公司应当（）

A.核对客户的有效身份证件或者其他身份证明文件。
B.核对客户的有效身份证件或者其他身份证明文件，登记客户基本信息。
C.核对客户的有效身份证件或者其他身份证明文件，登记客户基本信息，留存身份证件或者其他身份证明文件的复印件或影印件。
D.以上说法都不对。


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288、单项选择题  按照金融行动特别工作组的“40＋9”建议的要求，下列行业中哪个不属于客户身份识别制度适用的范围？（）

A.房地产销售商
B.体育彩票
C.珠宝商
D.律师


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289、判断题  巴塞尔委员会的《关于防止利用银行系统洗钱的声明》针对保管箱业务专门提出了客户身份识别要求。


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290、问答题  商业银行在为客户开立账户时应采取的客户身份识别措施有哪些。


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291、单项选择题  关于金融行动特别工作组（FATF）的40条反洗钱建议以下说法正确的是（）

A.不能允许金融机构在建立业务关系之后完成对客户的身份验证。
B.对于再次办理业务的客户，可以允许金融机构在建立业务关系之后完成对客户的身份验证。
C.在某些低风险情况下，各国可以决定由法律确定金融机构采取精简或简化的客户身份识别措施。
D.在某些低风险情况下，各国可以决定让金融机构采取精简或简化的客户身份识别措施。


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292、问答题  简述报案与移送的区别。


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293、问答题  概括《反洗钱法》的基本框架？


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294、单项选择题  实施反洗钱行政处罚的法律法规和规章依据不应包括（）

A.反洗钱法
B.刑法
C.金融机构反洗钱规定
D.金融机构客户身份识别和客户身份资料及交易记录保存管理办法


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295、单项选择题  对于未按照规定设立反洗钱专门机构或者指定内设机构负责反洗钱工作的金融机构，中国人民银行可以（）

A.处二十万元以上五十万元以下罚款 
B.对直接负责的董事、高级管理人员和其他直接责任人员，处一万元以上五万元以下罚款 
C.情节严重的，建议有关金融监督管理机构依法责令金融机构对直接负责的董事、高级管理人员和其他直接责任人员给予纪律处分 
D.情节严重的，建议有关金融监督管理机构责令停业整顿或者吊销其经营许可证


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296、单项选择题  为客户申请交易编码时，期货公司应当（）

A.核对客户的有效身份证件或者其他身份证明文件。
B.核对客户的有效身份证件或者其他身份证明文件，登记客户基本信息。
C.核对客户的有效身份证件或者其他身份证明文件，登记客户基本信息，留存身份证件或者其他身份证明文件的复印件或影印件。
D.以上说法都不对。


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297、单项选择题  金融机构负责反洗钱工作的应当是（）

A.设立专门机构。
B.设立反洗钱专门机构或者指定内设机构。
C.指定专人。
D.设立反洗钱专门机构或者指定专人。


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298、单项选择题  中国人民银行会同银监会、证监会和保监会制定的反洗钱规章是（）

A．《金融机构反洗钱规定》
B．《金融机构大额交易和可疑交易报告管理办法》
C．《金融机构客户身份识别和客户身份资料及交易记录保存管理办法》
D．《金融机构报告涉嫌恐怖融资的可疑交易管理办法》


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299、问答题  我国目前已经签署和批准的与反洗钱有关的国际公约有哪些？分别是什么时间签署和批准的？


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300、问答题  

人民银行××中心支行于2008年11月对某保险公司支公司反洗钱工作进行了现场检查。检查组通过现场调阅相关文件资料，并与相关负责人及业务人员谈话，发现该公司存在以下问题：
一、未以书面形式明确本机构反洗钱工作小组、指定内设反洗钱工作部门和人员。仅由总经理口头指定办公室为反洗钱工作牵头部门并安排一名员工负责具体工作，未能提供任何文件、记录等书面材料。
二、未建立本公司反洗钱内控制度或操作规程。该公司仅根据其总公司制定的《反洗钱内部控制暂行办法》开展工作，未根据其自身经营特点制定相应的实施细则、操作规程和岗位职责。从总公司制定的办法来看，整个反洗钱工作流程涉及内控合规、财务、产品营销、信息技术等6个工作部门，而该支公司仅有财务、产品营销等4个工作部门，明显不符合自身实际经营情况。
回答问题：
1.此次检查主要内容是什么？
2.检查发现了什么问题？
3.检查定性的依据是什么？
4.如何判断内部机构和制度建设是否健全？
5.有什么处理措施及依据？


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