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反洗钱考试：反洗钱考试考试试题（题库版）

2020-08-20 03:27:26 来源:91考试网作者:www.91exam.org 【大中小】

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1、单项选择题金融机构未按规定履行客户身份识别义务，监管机构有权进行处罚，处罚金额为（）万元

A.10-20
B.20-50
C.30-50
D.50-100

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2、多项选择题关于以下以下说法正确的是（）

A．只要该客户被确定为恐怖组织或恐怖分子，其在金融机构保有的全部资金和其他形式的财产，都属于恐怖融资范畴
B．只有该客户被确定为恐怖组织或恐怖分子，其在金融机构保有的全部资金和其他形式的财产，才属于恐怖融资范畴，客户不是恐怖组织或恐怖分子，就不会涉嫌恐怖融资
C．无论是恐怖组织、恐怖分子自身，还是其他人或组织，只要其目的是为恐怖主义和实施恐怖活动犯罪，则其有关的资金或财产都属于恐怖融资
D．该项资金或财产没有真正用于恐怖主义和恐怖活动犯罪的实施，就不应将其确定为恐怖融资行为

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3、判断题金融机构应当制定大额交易和可疑交易报告内部管理制度和操作规程，并向银监会报备。

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4、问答题调查可疑交易活动，制作的询问笔录，应由谁签名？

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5、判断题司法机关依照本法获得的客户身份资料和交易信息，只能用于反洗钱刑事诉讼。

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6、判断题反洗钱行政主管部门和其他依法负有反洗钱监督管理职责的部门、机构发现涉嫌洗钱犯罪的交易活动，应当及时向侦查机关报告。

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7、多项选择题对公反洗钱监督检查责任人包括：（）

A、各对公反洗钱监督检查部门负责人及反洗钱岗位人员、
B、支行行长、
C、支行主管行长
D、总会计、
E、营业经理、
F、运行督导员、监督员

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8、判断题只要系统中抓取出可疑交易就应上报人民银行，无需进行人工分析以筛选过滤掉实质不可疑的交易。

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9、判断题银行应当建立健全客户身份资料与交易记录保存制度,妥善保管客户身份资料、交易记录等文件资料和数据,便于反洗钱调查、侦查和监督管理,杜绝非法修改客户资料

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10、判断题金融机构除核对有效身份证件或者其他身份证明文件外，对有疑问的，可以采取措施识别或者重新识别客户身份：其中一项措施是：实地查访。

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11、问答题金融机构不得为客户开立什么账户？

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12、判断题金融机构在履行客户身份识别义务时，应当向中国反洗钱监测分析中心和中国人民银行当地分支机构报告中的其中一项内容是：客户拒绝提供有效身份证件或者其他身份证明文件的。

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13、判断题在与客户的业务关系存续期间，金融机构应当采取持续的客户身份识别措施，当对客户及其交易的风险认知程度发生变化时，金融机构应重新识别客户身份，及时调整其风险等级分类，以确认其身份和有关交易是否可疑

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14、多项选择题对公人民币存款账户业务关系终止，以下说法正确的是（）

A、是大额取现销户的，银行须在可疑交易报告中注明取现销户；是大额转账销户的，可疑交易须完整填写交易对手信息，以记录销户后的资金流向。
B、银行还应在客户基本存款账户开户登记证上注明销户日期并签章，同时于撤销银行结算账户之日起2个工作日内，向人民银行报告。
C、未获工商行政管理部门核准登记注册验资户，出资人以现金方式存入的，需提取现金销户的，应出具缴存现金时的现金缴款单原件及有效身份证件，如为业务代办人，需记录代办人信息；以转账存入的，资金应退还给原汇款人账户。
D、销户后，银行应按规定将客户销户资料归档保存。

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15、单项选择题银行为自然人办理境外汇入款业务，单笔或累计等什2000美元以上的汇入款，应审查哪个表单？

A，《外汇申报单》；
B，《提取外币现钞备案表》；
C，《外汇业务审批表》；
D，《涉外收入申报单（对私）》

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16、单项选择题金融机构大额交易和可疑交易报告管理办法》规定，法人、其他组织和个体工商户银行账户之间单笔或者当日累计人民币（）元以上或者外币等值（）美元以上的款项划转，金融机构应当向中国反洗钱监测分析中心报告。

A、20万，2万
B、50万，5万
C、100万，10万
D、200万，20万

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17、问答题什么机构发现个人出入境携带的现金、无记名有价证券超过规定金额的，应当及时向反洗钱行政主管部门通报？

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18、判断题某客户将其1年期存款100万元到期后的本金及利息续存入同一金融机构开立的本人另一账户，金融机构为发现该交易可疑，可不报告。

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19、单项选择题法人.其他组织和个体工商户之间金额200万元（人民币）以上的（）支付交易属于大额支付交易。（）

A.单笔现金
B.累计转账
C.累计现金

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20、单项选择题当大额交易的纠错、删除和可疑交易的纠错操作时间距报送时间不超过（）天时，各行应通过反洗钱可疑交易监测系统进行数据纠正

A.10
B.20
C.30
D.56

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21、问答题对依法履行反洗钱职责或者义务获得的什么信息，应当予以保密；非依法律规定，不得向任何单位和个人提供？

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22、多项选择题一次性金融服务识别对象有哪些？（）

A．客户
B．代理人
C．客户经理
D．银行营业网点经办人员

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23、单项选择题《金融机构大额交易和可疑交易报告管理办法》规定，金融机构应当将可疑交易报其总部，由金融机构总部或者由总部指定的一个机构，在可疑交易发生后的（）日内以电子方式报送中国反洗钱监测分析中心。没有总部或者无法通过总部及总部指定的机构向中国反洗钱监测分析中心报送可疑交易的，其报告方式由中国人民银行另行确定。

A、3
B、5
C、7
D、10

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24、判断题银行机构发现或者有合理理由怀疑客户或者交易对手与司法机关发布的恐怖组织、恐怖分子名单相关的，应当立即向中国反洗钱监测分析中心和中国人民银行当地分支机构提交可疑交易报告，并且按相关主管部门的要求依法采取措施。

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25、判断题反洗钱保存客户身份资料和交易记录要求，客户身份资料，自业务关系开始当年或者一次性交易记账当年计起至少保存5年。

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26、问答题任何单位和个人发现洗钱活动，有权向反洗钱行政主管部门或者公安机关举报。接受举报的机关应当对什么保密？

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27、填空题邮政储蓄机构办理单位集中代员工开立工资账户、养老金账户批量开户时，应要求该单位提供单位营业执照、_____________、_____________及_____________的有效身份证件及复印件，通过联网核查系统核对客户居民身份证，履行客户身份识别义务。

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28、问答题金融机构进行客户身份识别，认为必要时，可以向什么部门核实客户的有关身份信息？

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29、填空题网点柜员在办理须核对客户有效证件业务时，当联网核查客户的居民身份证时结果为以下_____________、___________或___________情形时，应要求客户出具户口簿、护照、机动车驾驶证等其他有效证件，进一步佐证，确属真实证件的，再继续办理业务。

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30、判断题根据秘密程度高低，反洗钱国家秘密分为绝密、机密、秘密。

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31、多项选择题关于以下以下说法正确的是（）

A．只要该客户被确定为恐怖组织或恐怖分子，其在金融机构保有的全部资金和其他形式的财产，都属于恐怖融资范畴
B．只有该客户被确定为恐怖组织或恐怖分子，其在金融机构保有的全部资金和其他形式的财产，才属于恐怖融资范畴，客户不是恐怖组织或恐怖分子，就不会涉嫌恐怖融资
C．无论是恐怖组织、恐怖分子自身，还是其他人或组织，只要其目的是为恐怖主义和实施恐怖活动犯罪，则其有关的资金或财产都属于恐怖融资
D．该项资金或财产没有真正用于恐怖主义和恐怖活动犯罪的实施，就不应将其确定为恐怖融资行为

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32、判断题中国人民银行及其分支机构根据履行反洗钱职责的需要，可以与金融机构董事、监事、股东或其他负责人谈话，要求其就金融机构履行反洗钱义务的重大事项作出说明。

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33、问答题中国人民银行对金融机构实施现场检查，必要时将检查情况通报什么机构？

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34、多项选择题《金融机构报告涉嫌恐怖融资的可疑交易管理办法》中所称的恐怖融资是指下列行为：（）

A、恐怖组织、恐怖分子募集、占有、使用资金或者其他形式财产。
B、以资金或者其他形式财产协助恐怖组织、恐怖分子以及恐怖主义、恐怖活动犯罪。
C、为恐怖主义和实施恐怖活动犯罪占有、使用以及募集资金或者其他形式财产。
D、为恐怖组织、恐怖分子占有、使用以及募集资金或者其他形式财产。

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35、判断题根据反洗钱保存客户身份资料和交易记录要求，客户身份资料，自业务关系结束当年或者一次性交易记账当年计起至少保存5年。

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36、单项选择题根据《金融机构客户身份识别和身份资料及交易记录保存管理办法》第八条，金融机构为自然人办理单笔人民币5万元以上或外币等值1万美元以上现金存取业务，应当核对客户身份证明文件。核对是指：（）

A.只核对
B.只登记
C.登记不留存
D.复印留存

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37、判断题反洗钱保存客户身份资料和交易记录要求，同一介质上存有不同保存期限客户身份资料或者交易记录的，应当按最长期限保存。

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38、单项选择题根据《关于进一步加强人民币银行结算账户开立、转账、现金支取业务管理的通知》（银发〔2011〕116号），对同一个自然人在一家银行开立银行结算账户累计（）户以上的；

A.10
B.20
C.30
D.50

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39、多项选择题金融机构附核对有效身份证件或者其他身份证明文件外，可以采取以下（）的一种或几种措施，识别或者重新识别客户身份：

A、要求客户补充其他身份资料或者重新识别客户身份。
B、回访客户。
C、实地查访。
D、向公安、工商行政管理等部门核实。
E、其他可依法采取的措施。

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40、判断题金融机构办理的单笔交易或者在规定期限内的累计交易超过规定金额或者发现可疑交易的，应当及时向当地人民银行报告。

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41、问答题《中华人民共和国反洗钱法》于什么时间通过？。

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42、判断题金融机构可信赖销售金融产品的金融机构所提供的客户身份识别结果，不再重复进行已完成的客户身份识别程序，但仍应承担未履行客户身份识别义务的责任。

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43、多项选择题银行机构应采取合理方式确认代理关系的存在，在按规定对被代理人采取客户身份识别措施时，应当核对代理人的有效身份证或者身份证明文件，登记代理人的（）

A、姓名或名称
B、身份证件或身份证明文件的种类
C、身份证件或身份证明文件的号码
D、联系方式

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44、判断题反洗钱内部审计是金融机构及时发现和纠正反洗钱工作村存在问题，防范合规风险的有效手段和保障措施。

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45、问答题金融机构应当在规定的期限内，妥善保存客户身份资料和能够反映每笔交易的什么相关资料？

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46、多项选择题接收境外汇入款时应认真审查，发现（）三项信息中任何一项缺失的，应要求境外机构提供汇款人身份证明或确认该笔汇款是否属于现金交易，并告知资金汇出的境外国家和地区名称。

A、汇款人姓名或名称
B、汇款人帐号
C、汇款人电话
D、汇款人住所

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47、问答题什么是司法调解？

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48、多项选择题以下哪些企业因素属于银行客户洗钱风险分类的参考因素（）

A．其经营活动或资金来源合法性受到怀疑的客户
B．长期存在大额交易的客户
C．与高风险国家、地区或客户有密切贸易往来的客户
D．股权结构过于复杂，使实际受益人难于辨认的客户

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49、单项选择题我国金融业反洗钱工作的领导和监督管理机关是（）。

A、商业银行总行
B、公安部
C、中国人民银行
D、银监会

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50、问答题《中华人民共和国反洗钱法》共多少章？多少条？

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51、单项选择题《金融机构大额交易和可疑交易报告管理办法》中的“长期”系指（）以上。

A、1个月
B、3个月
C、半年
D、1年
E、3年

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52、单项选择题调查可疑交易活动中需要进一步核查的，经国务院反洗钱行政主管部门或者其省一级派出机构的负责人批准，对可能被转移、隐藏、篡改或者毁损的文件、资料，可以予以（）。

A、封存
B、暂扣
C、转移

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53、判断题反洗钱行政调查包括书面调查和现场调查两种形式。

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54、判断题个人人民币存款账户业务关系终止时客户身份识别主体包括客户、代理人

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55、问答题现场检查后，中国人民银行或者其分支机构应当制作什么，并加盖公章，送达被检查机构？

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56、多项选择题为对私客户办理一次性金融业务和以开立账户等方式建立业务关系需登记的客户身份基本信息包括（）

A．客户的住所地或者工作单位地址
B．客户的联系方式
C．客户的身份证件或者身份证明文件的种类
D．客户的身份证件或者身份证明文件号码和有效期限

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57、多项选择题核对客户的有效身份证件或者其他身份证明文件，对于高风险客户、高风险账户持有人，应了解哪些方面的信息？（）

A．了解实际控制客户的自然人和交易的实际受益人
B．资金来源
C．资金用途
D．经济状况或者经营状况

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58、问答题任何单位和个人在与金融机构建立业务关系或者要求金融机构为其提供一次性金融服务时，都应当提供什么文件？

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59、判断题《反洗钱法》中专门规定了“反洗钱调查”一章，明确了中国人民银行或者其省一级分支机构有权向金融机构调查核实可疑交易活动，从而使人民银行的反洗钱调查权有了明确的法律依据

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60、多项选择题金融机构应当保存的交易记录包括：关于每笔交易的（）

A、数据信息
B、业务凭证
C、账簿
D、有关规定要求的反映交易真实情况的合同、业务凭证、单据、业务函件和其他资料。

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61、判断题中国人民银行可以和其他国家或者地区的反洗钱机构建立合作机制，实施跨境反洗钱监督管理。

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62、单项选择题《金融机构大额交易和可疑交易报告管理办法》明确，商业银行、城市信用合作社、农村信用合作社、邮政储汇机构、政策性银行、信托投资公司应将（）类交易或者行为，作为可疑交进行易报告。

A．13
B．17
C．18
D．20

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63、多项选择题申请开立基本存款账户时，银行应按照客户性质和类型，要求客户出具以下哪些证明文件（）

A．外国驻华机构，应出具国家有关主管部门的批文或证明
B．外资企业驻华代表处、办事处应出具国家登记机关颁发的登记证
C．个体工商户，应出具个体工商户营业执照正本
D．居民委员会、村民委员会、社区委员会，应出具其主管部门的批文或证明

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64、判断题只要是合法的票据都可以背书转让。

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65、问答题现场检查意见书的内容包括什么？

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66、问答题国务院有关金融监督管理机构审批新设金融机构或者金融机构增设分支机构时，应当审查新机构什么方案？

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67、判断题委托第三方代为履行识别客户身份的，金融机构不承担未履行客户身份识别义务的责任。

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68、多项选择题甲、乙两国都是《维也纳外交关系公约》的缔约国。赵某为甲国派驻乙国的商务参赞。在乙国任职期间，赵某遇到的下列哪些争议可以由乙国法院管辖？（）

A.赵某以使馆的名义，向乙国某公司购买一栋房屋，因欠款而被售房公司起诉
B.赵某在乙国的叔叔去世，其遗嘱言明将一栋位于乙国的楼房由赵某继承，但其叔叔之子对此持有异议，而诉诸法院
C.赵某工作之余，为乙国一学生教授外语并收取酬金，但其未能如约按时辅导该学生，该学生诉诸法院，要求其承担违约责任
D.赵某与使馆的另一位参赞李某，因国内债务问题发生纠纷，李某试图将此纠纷诉诸乙国法院解决

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69、单项选择题金融机构应于每年或者每季度结束后的（）个工作日内向中国人民银行或者中国人民银行当地分支机构报告反洗钱非现场监管信息。

A、3
B、5
C、7
D、10

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70、判断题客户身份资料自业务关系结束当年或一次性交易记账当年计起至少保存3年。

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71、判断题根据《反洗钱法》的规定，金融机构应当配合反洗钱调查，如实提供有关文件和资料

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72、多项选择题《刑法修正案（六）》第一百九十一条规定，以下行为是洗钱罪的具体行为。（）

A、协助将资金汇往境外的
B、提供资金账户的
C、提供藏匿场所或运输服务的
D、提供虚假票证的

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73、多项选择题《中华人民共和国反洗钱法》要求，金融机构应当履行义务有：（）、以及开展反洗钱培训和宣传工作。

A、制定反洗钱内部控制制度和设立组织机构
B、建立客户身份识别制度
C、客户身份资料和交易记录保存制度
D、大额和可疑交易报告制度

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74、判断题金融机构委托金融机构以外的第三方识别客户身份的，其中一项要求是“符合本金融机构在办理业务时，能立即获得第三方提供的客户信息，还可在必要时从第三方获得客户的有效身份证件、身份证明文件的原件、复印件或者影印件。

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75、判断题金融机构在配合反洗钱现场检查过程中故意提供虚假材料，情节严重的由人民银行处以二十万元以上五十万元以下罚款

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76、单项选择题大额交易报告在交易发生后（）个工作日内报送。

A、1
B、3
C、5
D、7

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77、多项选择题银行对先前获得的客户身份资料哪些方面存在疑点的，应重新识别客户身份？（）

A、简洁性
B、真实性
C、完整性
D、必要性

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78、单项选择题对侧肾良好，伤肾严重肾积水，可施行（）

A.肾切除术
B.血管修复术
C.选择性肾动脉栓塞术
D.部分肾切除术
E.肾脏修补术

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79、问答题中华人民共和国根据缔结或者参加的国际条约，或者按照什么原则？

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80、多项选择题单笔或者当日累计人民币50万元以上或者外币等值10万美元以上的款项划转属于大额交易的规定，适用于（）之间的款项划转。

A、个体工商户银行账户
B、自然人银行账户
C、其他组织和个体工商户银行账户
D、自然人与法人、其他组织和个体工商户银行账户

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81、单项选择题《金融机构客户身份识别和客户身份资料及交易记录保存管理办法》规定，金融机构对客户的身份资料，自业务结束当年计起至少保存（）年。

A.3年
B.5年
C.10年
D.15年

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82、问答题《金融机构反洗钱规定》经第25次什么会议通过?

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83、问答题制定《反洗钱法》的意义是什么？

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84、问答题金融机构对先前获得的客户身份资料有什么疑问时？

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85、多项选择题《金融机构反洗钱规定》要求金融机构应当履行哪些义务（）

A、制定反洗钱内控制度和设立组织机构的义务
B、了解客户义务
C、保存记录义务
D、大额和可疑交易报告制度义务
E、保密义务
F、加强反洗钱教育培训工作义务

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86、判断题反洗钱调查中的临时冻结，是指在调查可疑交易活动过程中，当客户要求将调查涉及的账户资金转往境外时，中国人民银行依法暂时禁止客户提取该账户资金的强制措施

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87、判断题任何单位和个人发现洗钱活动，有义务向反洗钱行政主管部门或者公安机关举报。

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88、判断题金融机构对于所提交的可疑交易报告涉及的交易，不必进行分析识别。

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89、多项选择题对以下临时冻结措施说法正确的有（）

A、客户要求将调查所涉及的账户资金转往境外的，金融机构应当立即向中国人民银行当地分支机构报告
B、中国人民银行当地分支机构接到金融机构报告后，应当立即向有管辖权的侦查机关先行紧急报案
C、临时冻结期限为48小时，自金融机构接到《临时冻结通知书》之时起计算
D、金融机构解除临时冻结的两个前提是接到中国人民银行的《解除临时冻结通知书》或在临时冻结措施后48小时内未接到侦查机关继续冻结通知

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90、多项选择题《中华人民共和国反洗钱法》的立法宗旨是:（）

A、预防洗钱活动
B、监控洗钱活动
C、维护金融秩序
D、遏制洗钱犯罪及相关犯罪

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91、问答题金融机构对按照《金融机构反洗钱规定》向中国反洗钱监测分析中心提交的所有可疑交易报告涉及的交易，应当进行分析、识别，有合理理由认为该交易或者客户与洗钱、恐怖主义活动及其他违法犯罪活动有关的，应当同时报告什么机构？

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92、单项选择题金融机构及其分支机构的（）应当对反洗钱内部控制制度的有效实施负责。

A、负责人
B、信息员
C、报告员
D、反洗钱岗位人员

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93、问答题《中华人民共和国反洗钱法》于第几届全国人民代表大会常务委员会第二十四次会议通过？

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94、判断题《大额交易和可疑交易报告实施细则》中“短期”系指10个工作日以内，含10个工作日。

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95、问答题经中国人民银行负责人批准，中国人民银行可以采取临时冻结措施，并以什么形式通知金融机构？金融机构接到通知后应当立即予以执行。

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96、问答题调查中需要进一步核查的，需经谁批准？

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97、问答题金融机构应当对谁的大额交易和可疑交易报告制度的执行情况进行监督管理？

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98、多项选择题银行为哪些地区的客户办理业务时,要审慎地审查交易双方的身份背景?（）

A.被列入联合国安理会制裁名单的实体
B.毒品贩卖活动猖獗的地区
C.FATF发布的反洗钱不合作国家和地区
D.高端客户

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99、问答题国务院反洗钱行政主管部门根据国务院授权，代表谁与外国政府和有关国际组织开展反洗钱合作？

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100、判断题发现与来自于贩毒、走私、恐怖活动、赌博严重地区或者避税型离岸金融中心的客户之间的资金往来活动在短期内明显增多，或者频繁发生大量资金收付应立即报告可疑交易。

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101、问答题中国人民银行会同中国银行业监督管理委员会、中国证券监督管理委员会、中国保险监督管理委员会指导金融行业自律组织制定本行业的什么？

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102、判断题金融机构在与客户建立业务关系时，首先应进行客户身份识别。（）

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103、判断题对公人民币存款类业务的识别主体只有银行营业网点经办人员、经营部门负责人。

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104、多项选择题银行客户洗钱风险分类通常包括哪些参考指标？（）

A．国家或地区因素
B．行业因素
C．义务因素
D．客户因素

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105、问答题什么机构根据需要可以调整规定的大额交易标准？

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106、判断题新开立个人帐户、办理各类银行卡、网上银行、电话银行、购买国债、理财产品等业务时必须依法实行实名制。

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107、多项选择题为对公客户办理规定金额以上一次性金融业务和以开立账户等方式建立业务关系需登记的客户身份基本信息包括（）

A、客户的名称
B、客户的住所
C、客户的经营范围
D、客户的组织机构代码

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108、多项选择题中国反洗钱监测分析中心及其工作人员应当对依法履行反洗钱职责获得的（）信息予以保密。

A.交易记录
B.客户身份资料
C.大额交易
D.可疑交易

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109、单项选择题客户身份资料，自业务关系结束当年或者一次性交易记账当年计起至少保存（）年。

A、3年
B、5年
C、7年
D、10年

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110、单项选择题反洗钱调查中的临时冻结措施不得超过（）。

A.24小时
B.48小时
C.64小时
D.7日

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111、单项选择题大额交易和可疑交易报告由数据中心（上海）统一向中国反洗钱检测分析中心报送，即实行（）报送。

A、总对总
B、总对一
C、一对总
D、一对一

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112、问答题《金融机构大额交易和可疑交易报告管理办法》中的“短期”的含义是什么？

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113、判断题发现多个境内居民接受一个离岸账户汇款，其资金的划转和结汇均由一人或者少数人操作时，必须报告可疑支付交易。

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114、判断题金融机构应当按照中国反洗钱监测分析中心的规定，报送反洗钱统计报表、信息资料以及稽核审计报告中与反洗钱工作有关的内容。

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115、判断题银行承兑汇票经银行承兑后，到期日出票人未备足款项，承兑银行可据此对该商业汇票提示付款的持票人拒绝付款。

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116、单项选择题《反洗钱法》规定，反洗钱监督、检查职责由（）负责。

A.中国人民银行
B.公安部
C.财政部
D.中国银行业监督管理委员会

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117、问答题典型的洗钱过程通常被分那几个阶段？

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118、单项选择题金融机构应于每年或者每季度结束后的5个工作日内向中国人民银行或者中国人民银行当地分支机构报告反洗钱非现场监管信息。金融机构报送的信息不准确或不完整的，应在中国人民银行或其分支机构发出《反洗钱非现场监管信息补充报送通知书》的（）个工作日内补充更正。

A、3
B、5
C、7
D、10

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119、单项选择题患者女，50岁，因“产后逐渐出现咳嗽、喷嚏、活动后漏尿20年”来诊。不伴尿频、尿急等症状；无排尿困难、尿不尽感等；无盆腔手术、放疗等病史。曾行妇科查体：阴道前壁轻微膨出，其他无明显异常。病史中强调“不伴尿频、尿急等症状；无排尿困难、尿不尽感等；无盆腔手术、放疗等病史”的意义在于（）。

A.确定诊断
B.程度诊断
C.分型诊断
D.排除其他一些与压力性尿失禁相鉴别的疾病
E.无意义

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120、单项选择题银行应根据存款人（）大小，结合企业正常经营需求，分别核定存款人单位银行结算账户网上银行转账限额。

A、注册资金
B、营业场所
C、经营范围
D、企业规模

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121、单项选择题《反洗钱法》规定，任何单位和个人发现洗钱活动，有权向（）举报。接受举报的机关应当对举报人和举报内容保密。

A、金融监管机构
B、财政部门
C、检察机关
D、中国人民银行及公安机关

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122、多项选择题单位银行结算账户向个人银行结算账户转账，具有下列一种或多种特征的可疑交易，银行应关闭单位银行结算账户的网上银行转账功能（）

A、账户资金集中转入，分散转出，跨区域交易；
B、账户资金快进快出，不留余额或者留下一定比例余额后转出，过渡性质明显；
C、拆分交易，故意规避交易限额；
D、账户资金金额较大，对外收付金额与单位经营规模、经营活动明显不符；
E、其他可疑情形。

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123、问答题与客户建立人身保险、信托等业务关系，合同的受益人不是客户本人的，金融机构还应当对什么人的身份证件或者其他身份证明文件进行核对并登记/？

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124、多项选择题关于代理业务客户身份识别。根据《金融机构客户身份识别和身份资料及交易记录保存管理办法》第二十条，对代理业务，金融机构应当核对.登记代理人信息。代理人身份信息包括：（）

A.姓名
B.联系方式
C.证件种类
D.号码

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125、单项选择题营业网点为对公客户提供保管箱服务时，应了解保管箱的（）。

A、经办人
B、法人
C、实际使用人
D、财务人员

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126、单项选择题对公客户或账户应根据风险等级，按不同的频率进行审核，对风险等级最高的客户或者账户至少每（）进行一次审核。

A、2年
B、1年
C、半年
D、3个月

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127、问答题制定《金融机构大额交易和可疑交易报告管理办法》的目的是什么？

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128、判断题当客户委托他人代理业务时，除应按照“《金融机构客户身份识别和客户身份资料及交易记录保存管理办法》”核对、登记、留存委托人（被代理人）身份信息外，同时审核代理人的有效身份证件就可以办理。

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129、多项选择题当客户委托他人代理业务时，除应按照“《金融机构客户身份识别和客户身份资料及交易记录保存管理办法》”核对、登记、留存委托人（被代理人）身份信息外，还应当核对代理人的有效身份证件，登记代理人的（）

A、姓名或者名称
B、联系方式
C、身份证件种类、号码，
D、联机打印代理人身份证核查记录。

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130、单项选择题金融机构对发审议通过的重大可疑交易线索，应在（）工作日内，向人民银行报送。

A.3个工作日内
B.当日
C.2个工作日内
D.10个工作日内

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131、问答题金融机构破产和解散时，应当将客户身份资料和客户交易信息移交给谁？

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132、单项选择题二是对于同一自然人在一家银行开立个人银行结算账户累计（）以上的，银行应将相关账户作为重点监测对象进行监控。

A、2户
B、5户
C、10户
D、20户

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133、单项选择题《中华人民共和国反洗钱法》在法律位阶上属于（）。

A、法律
B、行政法规
C、规章
D、规范性文件

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134、多项选择题个人外汇存款账户业务关系终止时客户身份识别主体包括哪些人员（）

A、银行营业网点经办人员
B、国际业务结算人员
C、客户经理
D、经营部门负责人

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135、问答题履行反洗钱义务的机构及其工作人员依法提交大额交易和可疑交易报告，受什么保护？

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136、问答题剖宫产和自然分娩哪个好？

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137、判断题如确有必要对外披露涉及反洗钱商业秘密信息时，由提供信息的分行行长对内容进行审批，并按照我行相关规定程序处理。

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138、判断题与开立账户识别客户身份流程中规定的“核对”一样，银行在与客户办理信贷业务时，采取审核相关证明文件和资料、到相关部门查询客户身份信息和资料、实地查看等多种形式进行审核。

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139、多项选择题下列属于通过非金融机构进行洗钱的类型有（）。

A、成立空壳公司
B、向现金密集行业投资
C、走私
D、利用“地下钱庄”转移犯罪收益

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140、判断题金融机构应当建立数据信息安全备份制度，采取多介质备份与异地备份相结合的数据备份方式，确保交易数据的安全、准确、完整。

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141、多项选择题为境外对公客户办理一次性金融业务和以开立账户等方式建立业务关系时，应查看客户哪些身份证明文件？（）

A、经过公证的境外有效商业注册登记证明文件
B、其他与商业注册登记证明文件具有同等法律效力的可证明其机构开立的文件
C、董事会或董事、主要股东及有权人士的授权委托书
D、能够证明授权人有权授权的文件

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142、单项选择题具有温经止血、散寒调经、安胎功效的药物是（）。

A.桑叶
B.茜草
C.蒲黄
D.艾叶
E.炮姜

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143、单项选择题银行在办理汇入汇款业务时，如发现汇款人姓名或者名称、汇款人账号和以下哪项信息中任何一项信息缺失的，应要求境外机构补充？

A、汇款人工作单位
B、汇款人住所
C、汇款行地址
D、汇款人身份证明文件

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144、多项选择题接收境外汇入款的银行机构，发现（）缺失的，应要求境外机构补充。

A、汇款人姓名或者名称
B、汇款人账号
C、汇款人身份证
D、汇款人住所

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145、单项选择题金融机构应当根据人民银行《金融机构大额交易和可疑交易报告管理办法》制定大额交易和可疑交易报告内部管理制度和操作规程，并向（）报备。

A、人民银行
B、公安机关
C、银监局

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146、多项选择题为对公客户办理一次性金融业务和以开立账户等方式建立业务关系需登记的客户身份基本信息包括哪些？（）

A．客户的名称
B．客户的住所
C．客户的经营范围
D．客户的组织机构代码

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147、判断题金融机构委托其他金融机构或金融机构以外的第三方识别客户身份的，应由委托方承担未履行客户身份识别义务的责任

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148、单项选择题中国人民银行设立中国反洗钱检测分析中心负责接收、分析涉嫌恐怖融资的（）报告。

A、客户身份识别
B、交易记录保存
C、大额交易
D、可疑交易

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149、问答题反洗钱行政主管部门和其他依法负有反洗钱监督管理职责的部门、机构发现涉嫌洗钱犯罪的交易活动，应当及时向什么部门报告？

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150、多项选择题反洗钱秘密信息按照其影响范围和秘密程度，分为反洗钱（）

A、国家秘密
B、反洗钱商业秘密
C、国家机密
D、绝密

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151、判断题国务院反洗钱行政主管部门应当向国务院有关部门、机构定期通报反洗钱工作情况。

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152、问答题经调查仍不能排除洗钱嫌疑的，应当立即向有管辖权的什么机构报案？

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153、多项选择题反洗钱对公客户白名单，是指与我行建立业务关系的（）

A、各级党的机关、国家权力机关、
B、各级行政机关
C、司法机关、军事机关
D、人民政协机关
E、人民解放军、武警部队

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154、单项选择题负责记录、处理并报告组织中重复性的日常活动，记录和更新企业业务数据的信息系统是（）。

A.决策支持系统
B.经理信息系统
C.管理信息系统
D.业务处理系统

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155、判断题银行业金融机构履行客户身份识别义务时，按照法律、行政法规或部门规章的规定需核对相关自然人的居民身份证的，应通过中国人民银行建立的联网核查公民身份信息系统进行核查。

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156、判断题外汇贷款的贷前调查审核的识别要点是真实贸易背景

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157、填空题《国家电网公司2011年新建变电站设计补充规定》要求，（）及以下电压等级各间隔合并单元宜单套配置。

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158、单项选择题夫妇同居，性生活正常，第一次婚姻曾生育，再婚后未避孕，2年未孕者属于（）

A.人工授精
B.原发性不孕
C.继发性不孕
D.不孕症
E.诱发排卵

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159、判断题金融机构除核对有效身份证件或者其他身份证明文件外，对有疑问的，可以采取措施识别或者重新识别客户身份：其中一项措施是：回访客户。

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160、问答题金融行动特别工作组是一个政府间的国际组织，中国已应邀成为该组织的什么？

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161、判断题我国反洗钱法律制度体系包括反洗钱法律、行政法规、部门规章和规范性文件。

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162、问答题中国人民银行及其分支机构根据履行反洗钱职责的需要，可以与金融机构什么人谈话？要求其就金融机构履行反洗钱义务的重大事项作出说明。

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163、问答题金融机构应当设立什么岗位，明确专人负责大额交易和可疑交易报告工作？

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164、判断题对于非实名制账户，不能进入风险等级系统实施分类，可以不进行分类。（）

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165、多项选择题实施现场调查时，调查组可以查阅、复制被调查对象下列哪些资料（）

A．账户信息，包括被调查对象在金融机构开立、变更或注销账户是提供的信息和资料
B．交易记录，包括被调查对象在金融机构中进行资金交易过程中留下的记录信息和相关凭证
C．其他与被调查对象和可疑交易活动有关的纸质资料
D．其他与被调查对象和可疑交易活动有关的电子或音像资料

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166、多项选择题为对公客户办理接收境外汇入款业务时，发现（）三项信息中任何一项缺失的，应要求境外金融机构补充。

A、汇款人姓名或名称
B、汇款用途
C、汇款人账号
D、汇款人住所

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167、多项选择题对关注类客户，应在标准型尽职调查措施基础上视情采取如下哪些加强型措施（）

A．在关注客户的业务存续期间，应当了解客户的资金来源，资金用途、经济状况或者经营状况等信息，关注客户的金融交易活动
B．定期对其身份信息以及资金交易状况进行审核，并根据审核结果更新客户身份信心资料，调整客户洗钱风险等级
C．定期审核频率可根据各银行的实际情况进行确认，但应高于对正常类客户的审核频率，建议审核周期不超过2年
D．关注类客户及其金融交易活动如在风险等级评定周期内出现异常情况，重新对客户洗钱风险进行全面评估，及时调增客户洗钱风险等级，确认为可疑的，应及时报告可疑交易

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168、单项选择题根据《关于进一步加强人民币银行结算账户开立、转账、现金支取业务管理的通知》（银发〔2011〕116号），对同一个自然人在一家银行开立银行结算账户累计（）户以上的；

A.10
B.20
C.30
D.50

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169、多项选择题以下哪些个人因素属于银行客户洗钱风险分类的参考因素

A．外国政要、政党要员、国企高管、司法和军事高级官员
B．被联合国、政府部门等列入“黑名单”的客户
C．已经或正在接受行政或司法调查的客户
D．有犯罪嫌疑或其他犯罪纪录的客户

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170、问答题金融机构未按照规定建立反洗钱内部控制制度，由国务院反洗钱行政主管部门或者其授权的什么派出机构责令限期改正？

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171、多项选择题《中华人民共和国反洗钱法》规定，客户由他人代理办理业务的，金融机构应当同时对（）的身份证件或者其他身份证明文件进行核对并登记。

A、委托人
B、受委托人
C、代理人
D、被代理人

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172、问答题调查人员在调查可疑交易活动时，什么情况下？

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173、问答题某市政府向建筑公司支付建设大楼款项438万元，是否申报大额交易？为什么？

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174、判断题反洗钱询问笔录应当交被询问人核对，并在询问笔录上逐页签名或者盖章

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175、问答题客户不通过账户或者银行卡发生的大额交易，由什么机构报告？

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176、多项选择题出现哪些情况，金融机构应当重新识别客户身份（）

A.客户要求变更姓名.名称.身份证明文件.经营范围.注册资本.法定代表人的
B.客户行为或交易出现异常的
C.客户有洗钱.恐怖融资嫌疑的
D.先前获得的客户身份资料真实性.完整性.有效性存在疑点的

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177、判断题大额标准中，单笔或者当日累计人民币交易20万元以上或者外币交易等值1万美元以上的现金缴存、现金支取、现金结售汇、现钞兑换、现金汇款、现金票据解付及其他形式的现金收支，不包含20万元、1万美元。

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178、判断题同一介质上存有不同保存期限客户身份资料或者交易记录的，应当按最短期限保存。

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179、问答题洗钱的过程一般有哪四个特征？

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180、判断题客户开通网上交易时，金融机构可不留存客户身份证件的复印件或影印件。

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181、单项选择题对既属于大额交易有属于可疑交易的交易，金融机构应当提交（）报告

A、大额交易
B、可疑交易
C、大额交易、可疑交易
D、综合报告

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182、问答题违反反洗钱规定，构成犯罪的，依法追究什么责任？

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183、单项选择题银行机构与境外金融机构建立代理行或者类似业务关系应当经（）的批准。

A、董事会或者其他高级管理层
B、中国人民银行
C、中国银行业监督管理委员会
D、中国证券监督管理委员会

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184、多项选择题为自然人客户办理人民币单笔5万元以上或者外币等值1万美元以上现金存取业务，应当要求客户提供（）

A、有效身份证件或其他身份证明文件
B、核对并登记客户身份基本信息
C、联机打印身份证核查记录
D、留存有效身份证件或其他身份证明文件的复印件。

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185、多项选择题在开展客户风险等级分类时，关注以下风险较高的业务种类：（）

A.现金业务；
B.金融票据业务；
C.非面对面业务，如电子银行业务等；
D.与其他金融机构或非金融机构合作代理业务。

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186、单项选择题请指出桡骨远端（柯氏）骨折哪项是错误的（）

A.桡骨远端2～3cm以内骨折
B.远折断向背侧近侧移位
C.骨折段向掌侧成角畸形
D.骨折段向背侧成角畸形
E.常伴尺骨茎突骨折

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187、判断题中国人民银行及其分支机构发现金融机构报送的大额交易报告或者可疑交易报告有要素不全或者存在错误的，可以向提交报告的金融机构发出补正通知，金融机构应在接到补正通知的5个工作日内补正。

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188、多项选择题开立对公人民币活期存款账户及定期存款账户的识别主体为以下哪些人员（）

A．银行营业网点经办人员
B．客户经理
C．经营部门负责人
D．其他相关业务人员

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189、问答题《反洗钱法》对反洗钱国际合作是如何规定的？

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190、多项选择题为确保客户洗钱风险分类东风客观性和准确性，银行应采取（）

A、对客户洗钱风险分类进行静态、不变的管理
B、对客户洗钱风险分类进行动态、持续的管理
C、不管影响因素如何变化也不必调整等级分类
D、根据影响因素的变化随时调整等级分类

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191、问答题金融机构应当将可疑交易报其总部，由金融机构总部或者由总部指定的一个机构，将可疑交易以什么方式报送中国反洗钱监测分析中心？

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192、问答题司法机关依照反洗钱法获得的客户身份资料和交易信息，只能用于什么？

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193、判断题反洗钱检查现场作业结束时，检查组应退还全部借阅材料，并与被查单位举行离场会谈

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194、多项选择题金融机构反洗钱工作的三项原则是（）。

A、合法审慎原则
B、保密原则
C、与司法机关、行政执法机关全面合作的原则
D、及时报告原则

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195、判断题金融机构在履行客户身份识别义务时，应当向中国反洗钱监测分析中心和中国人民银行当地分支机构报告中的其中一项内容是：采取必要措施后，仍怀疑先前获得的客户身份资料的真实性、有效性、完整性的。

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196、判断题中国人民银行在派出三名调查人员对某金融机构涉及可疑交易活动进行调查时，在调查现场，调查人员出示合法证件后，金融机构给予了积极配合。

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197、问答题中国人民银行令〔2006〕第2号发布实施的是什么？

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198、多项选择题一次性金融服务识别要点包括哪些？（）

A．了解实际控制客户的自然人和交易的实际受益人
B．核对客户的有效身份证件或者其他身份证明文件
C．登记客户身份基本信息
D．留存有效身份证件或其他身份证明文件的复印件或影印件

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199、单项选择题根据《个人存款账户实名制规定》，下列表述错误的是()。

A.外国公民可将护照作为实名证件
B.临时身份证也是有效的实名证件
C.国家公务员的工作证.司机的驾驶证可作实名证件
D.军人身份证件.武警身份证件可作为实名证件

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200、多项选择题《金融机构客户身份识别和客户身份资料及交易记录保存管理办法》规定：金融机构除核对有效身份证件或者其他身份证明文件外，可以采取以下的一种或者几种措施，识别或者重新识别客户身份：（）

A、要求客户补充其他身份资料或者身份证明文件。
B、回访客户。
C、实地查访。
D、向公安、工商行政管理等部门核实。
E、其他可依法采取的措施。

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201、多项选择题以下说法正确的是？（）

A．内部监督与审计的范围应当覆盖反洗钱工作的各个方面，并根据本单位的业务规模，特定产品和服务的风险暴露状况确定监督和审计的频率与级别
B．内部监督与审计部门应当重点对客户尽职调查和可疑交易报告的流程、效率和质量进行测试，定期检验上述工作的规范化和准确性
C．金融机构反洗钱牵头部门应承担对反洗钱内部控制的健全性、合理性、有效性实施独立评估的职责
D．反洗钱保密制度应当明确保密工作的组织管理，文件和资料的保管，泄密事件的处理以及保密责任制等相关要求

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202、单项选择题对于一、二类高风险客户，要确保在分类结果确认或审批后（）工作日内填妥相应尽职调查表完成增强尽职调查工作。

A、2个
B、5个
C、10个
D、30个

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203、问答题李某100万元定期存款到期后，利息提取后，本金转存入该机构开立的同一户名下活期账户，是否申报大额交易？

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204、单项选择题患者，右膝关节屈曲挛缩30°畸形，能伸直膝关节，最多能屈膝100°，其标准表述为()

A．100°－0°－30°
B．100°－30°－0°
C．100°－0°
D．30°－0°
E．100°－30°

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205、多项选择题银行在开立个人资本项目外汇账户时应注意审核（）

A.外汇管理局核发的“国家外汇管理局资本项目外汇业务核准件”的要项是否为“账户开立”
B.境内个人对外直接投资是否符合有关规定并办理境外投资外汇登记
C.境内个人对外捐赠和财产转移需购付汇的，是否符合有关规定并经外汇管理局核准
D.境外个人购买境内商品房，是否符合自用原则

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206、多项选择题 & nbsp;金融机构对于以下哪些情形应进行报告（）

A．怀疑客户为恐怖组织、恐怖分子以及恐怖活动犯罪募集或者企图募集资金或者其他形式财产的
B．怀疑客户为恐怖组织、恐怖分子、从事恐怖融资活动的人以及恐怖活动犯罪提供或者企图提供资金或者其他形式财产的
C．怀疑客户为恐怖组织、恐怖分子保存、管理、运作或者其他保存、管理、运作资金或者其他形式财产的
D．怀疑客户或者其交易对手是恐怖组织、恐怖分子以及从事恐怖融资活动人员的

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207、判断题金融机构对协助人民银行、公安机关进行调查所提供的客户身份资料、交易记录等均应保密。来源:91考试网 91Exam.org

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208、多项选择题涉嫌恐怖融资可疑交易的主要特征可以从以下哪些角度分析（）

A．帐户及存取款特征
B．电子汇兑特征
C．行为异常表现
D．敏感国家或地区

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209、判断题国务院反洗钱行政主管部门或者派出机构发现可疑交易活动，需要调查核实的，可以向金融机构进行调查，金融机构应当予以配合，如实提供有关文件和资料。

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210、问答题金融机构及其工作人员对依法履行什么获得的客户身份资料和交易信息应当予以保密？

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211、问答题金融机构应当按照《金融机构大额交易和可疑交易报告管理办法》所附的大额交易和可疑交易报告要素要求，提供真实、完整、准确的交易信息，制作什么文件？

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212、判断题反洗钱工作机构和岗位设立情况、反洗钱信息在年度内发生变化的，要求金融机构于变化后的10个工作日内将更新情况报告中国人民银行。

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213、不定项选择《中华人民共和国外汇管理条例》是由（）颁布的。

A、国家外汇管理局
B、国务院
C、中国人民银行
D、全国人民代表大会

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214、多项选择题从融资主体来划分，恐怖融资的表现形式分为哪几种类型（）

A．主体为恐怖组织、恐怖分子自身的融资行为
B．有特定目的的融资行为
C．主体为他人或其他组织的融资行为
D．无特定目的的融资行为

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215、多项选择题金融机构在履行客户身份识别义务时，应当向中国反洗钱监测分析中心和中国人民银行当地分支机构报告以下可疑行为：（）

A、客户拒绝提供有效身份证件或者其他身份证明文件的。
B、对向境内汇入资金的境外机构提出要求后，仍无法完整获得汇款人姓名或者名称、汇款人账号和汇款人住所及其他相关替代性信息的。
C、客户无正当理由拒绝更新客户基本信息的。
D、采取必要措施后，仍怀疑先前获得的客户身份资料的真实性、有效性、完整性的。
E、履行客户身份识别义务时发现的其他可疑行为。

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216、单项选择题任何单位和个人发现洗钱活动，有权向()或者公安机关举报。接受举报的机关应当对举报人和举报内容保密。

A、开户银行
B、反洗钱行政主管部门
C、工商行政管理等部门

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217、多项选择题金融机构应当按照《金融机构大额交易和可疑交易报告管理办法》所附的大额和可疑交易报告要素表，提供——的交易信息，制作大额交易报告和可疑交易报告的电子文件（）。

A、真实
B、连续
C、完整
D、准确

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218、问答题《金融机构大额交易和可疑交易报告管理办法》中的“频繁”的含义是什么？

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219、多项选择题申请开立一般存款账户，银行应按照客户性质和类型，要求客户出具以下哪些证明文件（）

A．开立基本存款账户规定的证明文件
B．基本存款账户开户登记证
C．存款人因向银行借款需要，应出具借款合同
D．存款人因其他结算需要，应出具有关证明

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220、单项选择题金融机构在履行反洗钱义务过程中，发现涉嫌犯罪的，应当及时以书面形式向（）报告。

A、中国人民银行当地分支机构和当地检察院
B、中国人民银行当地分支机构和当地公安局
C、不论那个人民银行和不论那个检察院都可以
D、不论那个人民银行和不论那个公安局都可以

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221、问答题金融机构应当按照规定建立什么识别制度？

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222、问答题短期内分散投保、集中退保或者集中投保、分散退保且不能合理解释的，按照有关规定是否应属可疑资金交易？

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223、判断题外商投资企业以外币现金方式进行投资或者在收到投资款后，在短期内将资金迅速转到境外，与其生产经营支付需求不符，应当作为可疑交易进行报告。

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224、判断题对既属于大额交易又属于可疑交易的交易，应当分别提交大额交易报告和可疑交易报告。

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225、问答题金融机构建立客户身份识别制度、客户身份资料和交易记录保存制度的具体办法，由国务院反洗钱行政主管部门会同什么机构制定？

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226、单项选择题《反洗钱法》规定，任何单位和个人发现洗钱活动，有权向（）举报。接受举报的机关应当对举报人和举报内容保密。

A、金融监管机构
B、财政部门
C、检察机关
D、中国人民银行及公安机关

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227、多项选择题交易记录保存中的交易记录是指包括账户持有人通过该账户存入或提取的（）等。

A、金额
B、资金来源和去向
C、交易时间
D、资金受益人
E、提取资金方式

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228、单项选择题居民.非居民个人外汇账户有规律出现大额资金进账，第二日分笔取出，然后又有大额资金补充，次日又分笔取出的；属于（）

A.可疑类交易
B.大额类交易
C.涉嫌洗钱类交易
D.正常

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229、判断题反洗钱调查中的临时冻结措施不得超过48小时。（）

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230、判断题按照反洗钱保存客户身份资料和交易记录要求，同一客户身份资料或者交易记录采用不同介质保存的，至少应当按照上述期限要求保存一种介质的客户身份资料或者交易记录。

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231、判断题根据我国目前的法律，只要是对非法所得及其收益进行清洗都构成洗钱犯罪。

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232、多项选择题金融机构在采取持续的客户身份识别措施时，应关注哪些情况（）

A、客户及其日常经营活动
B、客户办理结算情况
C、客户买卖外汇情况
D、客户开销户情况

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233、问答题中国人民银行〔2006〕第1号令发布实施的是什么？

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234、多项选择题对于以下哪种情形开户网点一线人员要及时通知营销部门，落实专人尽职调查并在意见书中填写核实结论，并作为开户证明资料的附件一起提交银行结算账户审批部门。（）

A、非法人亲自办理开户手续的
B、同一自然人是两个以上单位的法定代表人或者单位负责人的。
C、两个以上单位银行结算账户信息中的联系电话、地址等相同的。
D、同一自然人作为具体经办人员办理两个以上单位银行账户开立业务的。

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235、问答题《金融机构反洗钱规定》什么时间通过的？

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236、单项选择题金融机构大额交易和可疑交易报告管理办法》规定，中国反洗钱监测分析中心发现金融机构报送的大额交易报告或者可疑交易报告有要素不全或者存在错误的，可以向提交报告的金融机构发出补正通知，金融机构应在接到补正通知的（）个工作日内补正。

A、3
B、5
C、7
D、10

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237、判断题有针对性地开展贷前调查,应了解客户的真实交易目的和性质。

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238、填空题我行反洗钱系统于__________年________月开始使用，该系统是客户管理系统的子系统，立足于对客户信息和交易信息的分析，实现__________________、__________________、__________________中大额交易、可疑交易数据分析和向人民银行报送的功能。

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239、判断题客户身份识别中的禁止性要求是指：金融机构不得为身份不明的客户提供服务或者与其进行交易，不得为客户开立匿名账户或者假名账户

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240、问答题什么机构是国务院反洗钱行政主管部门？

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241、多项选择题下面说法正确的有（）

A．金融机构及其工作人员应当对报告可疑交易予以保密，不得违反规定向客户和其他人员提供
B．金融机构及其工作人员可将配合中国人民银行调查可疑交易活动的情况通报客户
C．金融机构违反《反洗钱法》的保密规定，泄露有关信息，致使洗钱后果发生，处五十万元以上伍佰万元以下罚款
D．金融机构违反《反洗钱法》的保密规定，泄露有关信息，致使洗钱后果发生的，直接责任的董事、高级管理人员和其他直接责任人员可被处以五万元以上五十万元以下罚款

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242、多项选择题下述哪些是亚急性感染性心内膜炎的临床表现（）

A.杵状指、趾
B.新出现的病理性心脏杂音
C.Rotch征
D.不规则发热
E.Osier结

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243、问答题金融机构应当在大额交易发生后的几个工作日内，通过其总部或者由总部指定的一个机构，及时以电子方式向中国反洗钱监测分析中心报送大额交易报告？

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244、多项选择题《中华人民共和国反洗钱法》的立法宗旨是:（）

A、预防洗钱活动
B、监控洗钱活动
C、维护金融秩序
D、遏制洗钱犯罪及相关犯罪

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245、问答题涉及追究洗钱犯罪的司法协助，由什么部门依照有关法律的规定办理？

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246、多项选择题金融机构和从事汇兑业务的机构为客户向境外汇出资金时，应当登记汇款人的（）等信息，在汇兑凭证或者相关信息系统中留存上述信息，并向接收汇款的境外机构提供汇款人的姓名或者名称、账号、住所等信息。

A、姓名或者名称
B、账号
C、收款人的姓名
D、住所
E、身份证号码

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247、填空题 ________________的发布实施，奠定了我国反洗钱工作中客户身份识别制度的实施基础。

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248、判断题银行客户洗钱风险分类的指标中的行业因素包括贵金属、稀有矿石或珠宝行业；与武器有关的行业；房地产行业；现金业务等。

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249、判断题票据保证人未在票据或粘单上记载被保证人名称的，保证行为无效。

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250、多项选择题下列属于反洗钱工作部际联席会议成员单位的有（）。

A、中国工商银行
B、公安部
C、司法部
D、财政部
E、建设部

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251、问答题金融机构应当履行哪些反洗钱义务？

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252、多项选择题银行有合理理由怀疑客户属于联合国安理会第1267号决议、第1333号决议或第1373号决议名单,但不能确认的,应当立即采取交易限制措施，并于当日向中国人民银行总行申请核实确认。交易限制措施包括但不限于以下哪些措施？（）

A、不予开立金融账户
B、停止使用金融账户
C、暂停金融交易
D、拒绝转移或转换金融资产

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253、多项选择题关于反洗钱调查哪种说法是正确的。（）

A、调查可疑交易活动时，调查人员少于二人或者未出示合法证件和调查通知书的，金融机构有权拒绝调查；
B、调查时，可以询问金融机构有关人员，询问应当制作询问笔录并交被询问人核对。
C、客户要求将调查所涉及的账户资金转往境外的，经国务院反洗钱行政主管部门负责人批准，可以采取临时冻结措施；
D、金融机构在按照国务院反洗钱行政主管部门的要求采取临时冻结措施后二十四小时内，未接到侦查机关继续冻结通知的，应当立即解除冻结。

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254、判断题金融机构及其分支机构的法人应当对反洗钱内部控制制度的有效实施负责。

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255、判断题对同时符合两项以上大额交易标准的，应当分别提交大额交易报告。

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256、单项选择题按照规定，与客户业务关系建立后的（）个工作日内对客户风险等级进行分类。

A.5
B.10
C.15
D.20

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257、多项选择题各营业网点在以开立帐户等方式与客户建立业务关系，为未在本行开立帐户的客户办理现金汇款、现钞兑换、票据兑付等一次性金融服务且交易金额单笔人民币1万元以上或者外币等值1000美元以上业务时，应做到：（）

A、应核对客户的有效身份证件或其他身份证明文件，
B、登记客户身份基本信息，
C、联机打印身份证核查记录，
D、并留存有效身份证件或其他身份证明文件的复印件。
E、以上都需要

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258、多项选择题客户身份识别包含哪三层含义？（）

A．了解客户本人的真实身份
B．了解客户的交易目的和交易性质
C．了解客户的资金来源和用途
D．了解实际控制客户的自然人和交易的实际受益人

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259、多项选择题为对公客户办理接收境外汇入款业务时，发现汇款人（）三项信息中任何一项缺失的，应要求境外金融机构补充。

A、姓名或名称
B、汇款人账号
C、汇款人住所
D、收款人住所

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260、判断题反洗钱调查只能采取现场调查

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261、判断题对高风险等级客户应采取强化识别措施，开户机构至少每半年对客户基本信息进行一次审核，及时更新客户资料。（）

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262、问答题什么机构对金融机构履行大额交易和可疑交易报告的情况进行监督、检查？

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263、判断题在履行客户身份识别义务时，应当向中国反洗钱监测分析中心和中国人民银行当地分支机构报告中的其中一项内容是：客户无正当理由拒绝更新客户基本信息的。

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264、判断题客户由他人代理在金融机构办理业务的，当对被代理人的身份证件或者其他身份证明文件进行汇兑并登记，可以不对代理人审核。

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265、问答题客户由他人代理办理业务的，金融机构应当对什么人的身份证件或者其他身份证明文件进行核对并登记？

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266、问答题中国人民银行或者其省一级分支机构发现可疑交易活动需要调查核实的，可以向金融机构调查可疑交易活动涉及的什么内容？

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267、单项选择题中国人民银行设立（），负责接收人民币、外币大额交易和可疑交易报告？

A、反洗钱局
B、中国反洗钱监测分析中心
C、保卫局
D、分支机构

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268、多项选择题现场检查准备阶段包括哪些配合措施（）

A、按照通知书的要求，组织开展被查业务时间段内执行反洗钱法规情况的自查活动，并在规定时限内提交书面自查报告
B、严格按要求提取被查业务时间段内的客户信息数据集交易数据，并在规定时间内提交给检查组
C、准备好于反洗钱检查相关的制度、文件盒会计凭证等资料，以备检查组现场作业时调阅
D、被查单位负责人对《现场检查会谈纪要》签字确认

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269、单项选择题对公客户按照洗钱和恐怖融资风险度划分的风险类别中，白名单客户为（）。

A、一类客户
B、二类客户
C、三类客户
D、五类客户

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270、问答题中国人民银行县（市）支行发现金融机构违反《金融机构反洗钱规定》的，由该机构按照规定进行处罚或者提出建议，对不对？

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271、问答题反洗钱行政主管部门和其他依法负有反洗钱监督管理职责的部门、机构履行反洗钱职责获得的客户身份资料和交易信息，只能用于什么调查？

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272、多项选择题对于客户洗钱风险分类标准的描述,正确的是()

A、属于银行内部保密信息
B、直接关系到客户风险分类
C、需要对客户严格保密
D、避免被犯罪分子知悉后有意规避有关的风险控制措施

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273、单项选择题境内居民外汇存款的汇出，对于现钞账户汇出汇款在等值（）美元以（含）以下的，可直接由外汇指定银行按规定审核办理。

A、1万
B、2万
C、4万
D、5万

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274、问答题金融机构办理的单笔交易或者在规定期限内的累计交易超过规定金额或者发现可疑交易的，应当及时向什么部门报告？

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275、单项选择题按照《金融机构大额可疑交易报告管理办法》，单笔人民币交易（）万元以上的现金收支业务，应作为大额交易报告。

A.20万
B.50万
C.100万
D.500万

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276、多项选择题银行客户洗钱风险分类应参考的业务因素通常包括但不限于以下哪些因素（）

A．自助业务或电子银行业务
B．现金业务
C．代理业务或无记名业务
D．汇兑业务

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277、问答题临时冻结不得超过多长时间？

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278、问答题客户与证券公司进行金融交易，通过银行账户划转款项的，由谁按照规定向中国反洗钱监测分析中心提交大额交易报告？

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279、判断题《大额交易和可疑交易报告实施细则》中“频繁”系指交易行为营业日每天发生5次以上，或者营业日每天发生持续5天以上。

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280、单项选择题交易发生网点应在交易发生后的（）工作日内完成可疑交易甄别、补录工作。

A、3个
B、4个
C、5个
D、6个

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281、判断题金融机构大额交易和可疑交易报告的具体办法，由国务院反洗钱行政主管部门会同国务院有关金融监督管理机构制定。

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282、单项选择题《金融机构大额交易和可疑交易报告管理办法》中“短期”是指()。

A、5个工作日以内，含5个工作日
B、10个工作日以内，含10个工作日
C、5个工作日以内，不含5个工作日
D、10个工作日以内，不含10个工作日

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283、多项选择题《反洗钱法》主要规定了（）等方面的法律规定。

A、反洗钱监督管理
B、金融机构反洗钱义务
C、反洗钱调查
D、反洗钱国际合作
E、法律责任

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284、多项选择题金融机构委托金融机构以外的第三方识别客户身份的，应当符合下列要求：（）

A、能够证明第三方按反洗钱法律、行政法规和本办法的要求，采取了客户身份识别和身份资料保存的必要措施。
B、第三方为本金融机构提供客户信息，不存在法律制度、技术等方面的障碍。
C、本金融机构在办理业务时，能立即获得第三方提供的客户信息，还可在必要时从第三方获得客户的有效身份证件、身份证明文件的原件、复印件或者影印件。
D、委托第三方代为履行识别客户身份的，金融机构应当承担未履行客户身份识别义务的责任。

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285、问答题中国人民银行根据什么机构授权代表中国政府开展反洗钱国际合作？

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286、单项选择题氨吸收式制冷过程中，从蒸发器出来的低压蒸气直接进入（），被稀氨水溶液所吸收，使之成为浓氨水溶液。

A.发生器
B.冷凝器
C.吸收器
D.精馏塔

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287、问答题中国反洗钱监测分析中心发现金融机构报送的大额交易报告或者可疑交易报告有要素不全或者存在错误的，可以向提交报告的金融机构发出补正通知，金融机构应在接到补正通知的几个工作日内补正？

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288、问答题中国人民银行设立的中国反洗钱监测分析中心，应依法履行那些职责？

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289、填空题金融机构应当按照 ____、____、____、____的原则，妥善保存。

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290、判断题金融机构不得为身份不明的客户提供服务或者与其进行交易，不得为客户开立匿名账户或者假名账户。（）

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291、单项选择题《金融机构大额交易和可疑交易报告管理办法》规定，单笔或者当日累计人民币交易（）以上或者外币交易等值（）美元以上的现金缴存、现金支取、现金结售汇、现钞兑换、现金汇款、现金票据解付及其他形式的现金收支，金融机构应当向中国反洗钱监测分析中心报告。

A、5万，5000
B、10万，1万
C、20万，1万
D、50万，5万

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292、单项选择题金融机构应当向中国反洗钱监测分析中心报告的大额交易中，交易一方为自然人、单笔或者当日累计等值（）以上的跨境交易。

A、1万美元
B、2万美元
C、5万美元
D、10万美元

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293、判断题金融机构应当按照规定向中国反洗钱监测分析中心报告人民币、外币大额交易和可疑交易。

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294、判断题银行为个人开立银行结算账户时，不能要求申请人出具户口簿、驾驶执照、护照等有效证件。

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295、多项选择题金融机构反洗钱工作的三项基本制度是（）。

A.客户身份识别制度
B.客户身份资料和交易记录保存制度
C.大额交易和可疑交易报告制度
D.保密制度

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296、判断题对既属于大额交易又属于可疑交易的交易，可只报告可疑交易报告。

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297、多项选择题反洗钱协查工作需要使用反洗钱专用邮箱时，须按照（）的原则执行。

A、查时使用
B、专人专用
C、查完清空
D、查完保存

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298、问答题金融机构不得为什么样的客户提供服务或者与其进行交易？

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299、单项选择题金融机构为自然人客户办理人民币单笔（）以上或者外币等值（）以上现金存取业务的，应当核对客户的有效身份证件或者其他身份证明文件。

A、1万元、1000美元
B、3万元、3000美元
C、5万元、1万美元
D、10万元、1万美元

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300、多项选择题根据《金融机构客户身份识别和身份资料及交易记录保存管理办法》第七条，一次性金融服务是指，在以开立账户方式与客户建立业务关系时，为不在本机构开立账户的客户提供的以下服务：（）

A.现金汇款
B.现金兑换
C.票据兑付

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